华宝行业精选混合 : 华宝行业精选混合型证券投资基金招募说明书(更新)2020年临时更新
原标题:华宝行业精选混合 : 华宝行业精选混合型证券投资基金招募说明书(更新)2020年临时更新 华宝行业精选 混合 型证券投资基金 招募说明书 ( 更新 ) 2020 年 临时 更新 基金管理人 : 华宝 基金管理有限 公司 基金托管人 : 中国建设银行股份有限公司 【重要提示】 本基金根据中国证券监督管理委员会《关于同意 华宝行业精选 股票 型证券投资基金募集 的批复》 ( 证监基金字［ 2007 ］ 156 号 ) 的核准，进行募集。 基金合同于 2007 年 6 月 14 日正 式生效。 基金管理人保证《 华宝行业精选 混合 型证券投资基金招募说明书》 ( 以下简称“招募说 明书”或“本招募说明书” ) 的内容真实、准确、完整。本招募说明书经中国证监会核准， 但中国证监会对本基金募集的核准，并不表明其对本基金的价值和收益作出实质性判断或保 证，也不表明投资于本基金没有风险。 本基金投资于证券市场 , 基金净值会因为证券市场波动等因素产生波动 , 投资者在投资 本基金前 , 需充分了解本基金的产品特性 , 并承担基金投资中出现的各类风险 , 包括：因整体政 治、经济、社会等环境因素对证券价格产生影响而形成的系统性风险 , 个别证券特有的非系 统性风险 , 由于基金投资人连续大量赎回基金产生的流动性风险 , 基金管理人在基金管理实施 过程中产生的基金管理风险 , 本基金的特定风险 , 等等。 基金资产投资于科创板股票，会面临 科创板机制下因投资标的、市场制度以及交易规则等差异带来的特有风险，包括但不限于市 场风险、流动性风险、信用风险、集中度风险、系统性风险、政策风险等。基金可根据投资 策略需要或市场环境的变化，选择将部分基金资产投资于科创板股票或选择不将基金资产投 资于科创板股票，基金资产并非必然投资于科创板股票。 本基金可投资存托凭证，基金净值 可能受到存托凭证的境外基础证券价格波动影响，存托凭证的境外基础证券的相关风险可能 直接或间接成为本基金的风险。 投资者在进行投资决策前 , 请仔细阅读本基金的《招募说明 书》 、 《基金合同》 及基金产品资料概要 。 基金的过往业绩并不预示其未来表现。 基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，但不保证 投资于本基金一定盈利，也不保证最低收益。 投资有风险，投资人申购本基金时应认真阅读本招募说明书。 本招募说明书根据本基金管理人于 2020 年 11 月 13 日发布 的《华宝基金管理有限公司 关于修订旗下部分公募基金基金合同的公告》进行更新，前述修订内容自 2020 年 11 月 13 日起生效； 有关财务数据和净值表现截止日为 2020 年 3 月 31 日，数据未经审计 ； 其他 内容 截止日为 2020 年 5 月 31 日 。 原招募说明书与本次更新的招募说明书不一致的，以本次更新的招募说明书为准。 目 录 一、 绪 言 ................................ ................................ ................................ ............................. 1 二、 释 义 ................................ ................................ ................................ ............................. 2 三、 基金管理人 ................................ ................................ ................................ ..................... 6 四、 基金托管人 ................................ ................................ ................................ ................... 13 五、 相关服务机构 ................................ ................................ ................................ ............... 17 六、 基金的募集 ................................ ................................ ................................ ................... 36 七、 基金合同生效 ................................ ................................ ................................ ............... 37 八、 基金份额的申购、赎回、非交易过户与转托管 ................................ ....................... 38 九、 与基金管理人管理的其他基金转换 ................................ ................................ ........... 47 十、 基金的投资 ................................ ................................ ................................ ................... 50 十一、基金的业绩 ................................ ................................ ................................ ................ 57 十二、基金财产 ................................ ................................ ................................ ..................... 64 十三、基金资产估值 ................................ ................................ ................................ ............. 65 十四、基金收益与分配 ................................ ................................ ................................ ......... 70 十五、基金的费用 ................................ ................................ ................................ ................. 72 十六、基金税收 ................................ ................................ ................................ ..................... 74 十七、基金的会计与审计 ................................ ................................ ................................ ..... 75 十八、基金的信息披露 ................................ ................................ ................................ ......... 76 十九、风险揭示 ................................ ................................ ................................ ..................... 81 二十、基金合同的变更、终止与基金财产清算 ................................ ................................ . 85 二十一、基金合同的内容摘要 ................................ ................................ ............................. 88 二十二、基金托管协议内容摘要 ................................ ................................ ....................... 101 二十三、对基金份额持有人的服务 ................................ ................................ ................... 110 二十四、其他应披露事项 ................................ ................................ ................................ ... 112 二十五、招募说明书存放及查阅方式 ................................ ................................ ............... 113 二十六、备查文件 ................................ ................................ ................................ ............... 114 一、 绪 言 本招募说明书依据《中华人民共和国证券投资基金法》 ( 以下简称“《基金法》” ) 、《 公 开募集证券投资基金运作管理办法 》 ( 以下简称“《运作办法》” ) 、《证券投资基金销售管理 办法》 ( 以下简称“《销售办法》” ) 、《 公开募集 证券投资基金信息披露管理办法》 ( 以下简称 “《信息披露办法》” ) 、 《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》（以下简称“《流 动性规定》”） 其他有关规定及《 华宝行业精选 混合 型证券投资基金基金合同》 ( 以下简称“基 金合同” ) 编写。 本招募说明书阐述了 华宝行业精选 混合 型证券投资基金的投资目标、策略、风险、费率 等与投资人投资决策有关的必要事项，投资人在作出投资决策前应仔细阅读本招募说明书。 本基金管理人承诺本招募说明书不存在任何虚假记载、误导性陈述或重大遗漏，并对其 真实性、准确性、完整性承担法律责任。 本基金是根据本招募说明书所载明资料申请募集的。本招 募说明书由本基金管理人解释。 本基金管理人没有委托或授权任何其他人提供未在本招募说明书中载明的信息，或对本招募 说明书作出任何解释或者说明。 本招募说明书根据基金合同编写，并经中国证监会核准。基金合同是约定基金当事人之 间权利、义务的法律文件。基金投资人自依基金合同取得基金份额，即成为基金份额持有人 和基金合同的当事人，其持有基金份额的行为本身即表明其对基金合同的承认和接受，并按 照《基金法》、基金合同及其他有关规定享有权利、承担义务 。 基金投资人欲了解基金份额 持有人的权利和义务，应详细查阅基金合同。 二、 释 义 在本招募说明书中，除非文义另有所指，下列词语或简称具有如下含义： 1 、 招募说明书：指《华宝行业精选混合型证券投资基金招募说明书》，招募说明书是基 金向社会公开发售时对基金情况进行说明的法律文件 2 、 基金或本基金 ： 指 华宝行业精选 混合 型 证券投资基金 3 、 基金管理人或本基金管理人：指 华宝 基金管理有限公司 4 、 基金托管人或本基金托管人：指中国建设银行股份有限公司 5 、 基金合同 ：指 《 华宝行业精选 混合 型 证券投资基金基金合同》及对基金合同的任何 有效修订和补充 6 、 托 管协议 ： 指基金管理人与基金托管人就本基金签订之《 华宝行业精选 混合 型 证券 投资基金托管协议》及对该 托管 协议的任何有效修订和补充 7 、 基金份额发售公告 ： 指《 华宝兴业 行业精选 混合 型 证券投资基金份额发售公告》 8 、 法律法规 ： 指中国现 时 有效并公布实施的法律、行政法规 、司法解释、 行政规章 以 及其他对基金合同当事人有约束力的决定、决议、通知等 9 、 《基金法》：指《中华人民共和国证券投资基金法》及颁布机关对其不时作出的修订 10 、 《 销售 办法》：指《证券投资基金 销售 管理办法》 及颁布机关对其不时做出的修订 11 、 《 信息披露办法》：指《 公开募集 证券投资基金信息披露管理办法》 及颁布机 关对其不时做出的修订 12 、《运作办法》 ： 指《 公开募集 证券投资基金运作管理办法》 及颁布机关对其不 时做出的修订 13 、《流动性规定》：指中国证监会 2017 年 8 月 31 日颁布、同年 10 月 1 日起实 施的 《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》及颁布机关对其不时做出 的修订 14 、流动性受限资产：指由于法律法规、监管、合同或操作障碍等原因无法以合 理价格予以变现的资产，包括但不限于到期日在 10 个交易日以上的逆回购与银行定 期存款（含协议约定有条件提前支取的银行存款）、停牌股票、流通受限的新股及非 公开发行股票、资产支持证券、因发行人债务违约无法进行转让或交易的债券等 15 、 中国证监会 ： 指中国证券监督管理委员会 16 、 银行业监督管理机构 ： 指中国人民银行和 / 或中国银行业监督管理委员会 17 、 基金合同当事人：指受基金合同约束，根据基金合同享有权利并承担义务的 法律主 体，包括 基金管理人、基金托管人和基金份额持有人 18 、 个人投资者：指年满 18 周岁，合法持有现 时 有效的中华人民共和国居民身份证、 军人证件等有效身份 证件的中国公民，以及中国证监会批准的其他可以投资基金的自然人 19 、 机构投资者：指依法可以投资开放式证券投资基金 的 、在中华人民共和国境内合法 登记 并存续 或经有关政府部门批准设立 并存续 的企业法人、事业法人、社会团体或其他组织 20 、 合格境外机构投资者 ：指 符合《合格境外机构投资者境内证券投资管理办法》规定 的条件，经中国证监会批准投资于中国证券市场，并取得国家外汇管理局额度批准的中国境 外基金管理机构、保险公司、证券公司以及其他资产管理机构 21 、 投资 人 ：指个人投资者、机构投资者和合格境外机构投资者 以及法律法规或中国 证 监会允许购买证券投资基金的其他投资人 的合称 22 、 基金份额持有人：指依基金合同 或 招募说明书 合法 取得基金份额的投资 人 23 、 基金销售业务：指基金的认购、申购、赎回、转换、非交易过户、转托管及定期定 额投资等业务 24 、 销售机构 ： 指直销机构和代销机构 25 、 直销机构：指 华宝 基金管理有限公司 26 、 代销机构 ： 指符合《销售办法》和中国证监会规定的其他条件，取得基金代销业务 资格并与基金管理人签订了基金销售服务代理协议，代为办理基金销售业务的机构 27 、 基金销售网点 ： 指直销机构的直销 中心 及代销机构的代销网点 28 、 登记 业务：指基金登记、存管、过户、清算和结算业务，具体内容包括投资 人 基金 账户的建立和管理、基金份额 登记 、基金 销售业务的 确认、清算和结算、代理发放红利、建 立并保管基金份额持有人名册等 29 、 登记 机构：指办理 登记 业务的机构。基金的 登记 机构为 华宝 基金管理有限公司或接 受 华宝 基金管理有限公司委托代为办理 登记 业务的机构 30 、 基金账户 ： 指 登记 机构为投资 人 开立的、记录其持有的、基金管理人所管理的基金 份额余额及其变动情况的账户 31 、 基金交易账户 ：指销售机构为投资 人 开立的、记录投资 人 通过该销售机构买卖 华宝 行业精选 混合 型 基金 份额的变动及结余情况的账户 32 、 基金合同生效日 ： 指 2007 年 6 月 14 日 33 、 基金合同终止日： 指基金合同规定的基金合同终止事由出现后 ，基金财产清算完毕， 清算组做出的清算报告报中国证监会备案并予以公告 的日期 34 、 基金募集期限 ： 指 自 基金份额发售之日起至发售结束之日止的期间，最长不得超过 3 个月 35 、 存续期 ： 指基金合同生效至终止之间的不定期期限 36 、 工作日 ： 指上海证券交易所、深圳证券交易所的正常交易日 37 、 T 日 ： 指 本基金在规定时间受理 投资 人申购、赎回或其他业务 申请 的 日 期 38 、 T+n 日 ： 指自 T 日起第 n 个工作日 ( 不包含 T 日 ) 39 、 开放日 ： 指 为投资人 办理基金份额申购、赎回 或其他 业务的 工作日 40 、交易时间：指开放日基金接受申购、赎回或其他交易的时间段 41 、 业务规则 ： 指《 华宝 基金管理有限公司开放式基金业务规则》，是规范基金管理人 所管理的开放式证券投资基金登记 结算 方面的业务规则，由基金管理人和投资 人 共同遵守 42 、 认购 ： 指在基金募集期间，投资 人 申请购买基金份额的行为 43 、 申购 ： 指 基金合同生效后 ，投资 人根据基金合同和招募说明书的规定 申请购买基金 份额的行为 44 、 赎回 ： 指 基金合同生效后， 基金份额持有人按基金合同规定的条件要求基金管理人 购回基金份额的行为 45 、基金转换： 指基金份额持有人按照 基金合同和基金管理人届时有效公告规定的条件， 申请将其持有基金管理人管理的、某一基金的基金份额转换为基金管理人管理的、且由同一 登记结算机构办理登记结算的其他基金基金份额的行为 46 、转托管：指基金份额持有人在同一基金的不同销售机构之间实施的所持基金份额销 售机构变更的操作 47 、 巨额赎回 ： 指 本基金单个开放日 ， 基金净赎回申请 ( 赎回申请份额总数加上基金转 换中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转入申 请份额总数后的余额 ) 超过上一日基金总份额的 10% 48 、 元 ： 指人民币元 49 、 基金收益 ： 指基金投资所得红利、股息、债券利息、买卖证券价差、银行存款利息 、 已实现的其他合法收入及因运用基金财产带来的成本和费用的节约 50 、 基金资产总值：指基金拥有的各类有价证券、银行存款本息、基金应收申购款及其 他资产的价值总和 51 、 基金资产净值 ： 指基金资产总值减去基金负债后的价值 52 、 基金份额净值 ： 指计算日基金资产净值除以计算日发售在外的基金份额总数所得的 基金份额的价值 53 、 基金资产估值：指计算评估基金 资产 和负债的价值，以确定基金资产净值和基金份 额净值的过程 54 、 指定 媒介 ： 指中国证监会指定的用以进行信息披露的全国性报刊及指定互联网网站 （包括基金管理人网站、基金托管人网站、中国证监会基金电子披露网站）等媒介 55 、 不可抗力 ： 指基金合同当事人无法预见、无法抗拒、无法避免且在基金合同由基金 管理人、基金托管人签署之日后发生的，使基金合同当事人无法全部或部分 履行 基金合同的 任何事件，包括但不限于洪水、地震及其 他 自然灾害、战争、骚乱、火 灾、政府征用、没收、 法律法规变化、突发停电或其他突发事件、证券 交易所非正常暂停或停止交 易 56 、 基金产品资料概要：指《华宝行业精选混合型证券投资基金基金产品资料概 要》及其更新（本 招募说明书 关于基金产品资料概要的编制、披露及更新等内容，将 不晚于 2020 年 9 月 1 日起执行） 三、 基金管理人 (一) 基金管理人概况 基金管理人： 华宝 基金管理有限公司 住所： 中国（上海）自由贸易试验区世纪大道 100 号上海环球金融中心 58 楼 办公地址： 中国（上海）自由贸易试验区世纪大道 100 号上海环球金融中心 58 楼 法定代表人： 孔祥清 总 经理 ： HUANG Xiaoyi Helen （黄小薏） 成立日期： 2003 年 3 月 7 日 注册资本： 1 .5 亿元 电话： 021 － 38505888 联系人： 章希 股权结构： 中方股东华宝信托有限责任公司持有 51 % 的股份，外方股东 Warburg Pincus Asset Management, L.P. 持有 49 % 的股份。 (二) 主要人员情况 1、 董事会成员 孔祥清先生，董事长，硕士，高级会计师。曾任宝钢计财部资金处主办、主管、副处长， 宝钢集团财务有限公司总经理，华宝投资有限公司副总经理，中国宝武钢铁集团有限公司产 业金融党工委副书记、纪工委书记、工会工委主席。现任华宝基金管理有限公司董事长、中 国太平洋保险（集团）股份有限公司董事。 HUANG Xiaoyi Helen （黄小薏）女士，董事，硕士。曾任加拿大 TD Securities 公司金 融分析师， Acthop 投资公司财务总监。 2003 年 5 月加入华宝基金管理有限公司，先后担任 公司营运总监、董事会秘书、副总经理，现任 华宝基金管理有限公司总经理。 魏臻先生，董事。曾任麦肯锡（上海）咨询公司分析师，摩根斯坦利亚洲公司分析师， 香港人人媒体总监。现任华平投资集团董事总经理、神州租车控股公司董事、九月教育集团 董事、中通快递董事。 周朗朗先生，董事，本科。曾任瑞士信贷第一波士顿（加拿大）分析师；花旗银行（香 港）投资银行部分析师；现任美国华平集团中国金融行业负责人、董事总经理，华融资产管 理股份有限公司董事，上海灿谷投资管理咨询服务有限公司董事。 胡光先生，独立董事，硕士。曾任美国俄亥俄州舒士克曼律师事务所律师、飞利浦电子 中国集团法律 顾问、上海市邦信阳律师事务所合伙人。现任上海胡光律师事务所主任、首席 合伙人。 尉安宁先生，独立董事，博士。曾任宁夏广播电视大学讲师，中国社会科学院经济研究 所助理研究员，世界银行农业经济学家，荷兰合作银行东北亚区食品农业研究主管，新希望 集团常务副总裁，比利时富通银行中国区 CEO 兼上海分行行长，山东亚太中慧集团董事长。 现任上海谷旺投资管理有限公司执行董事兼总经理，大成食品（亚洲）有限公司执行董事、 董事会主席、执行委员会主席。 陈志宏先生，独立董事，硕士。曾任毕马威会计师事务所合伙人、普华永道会计师事务 所合伙 人 , 苏黎世金融服务集团中国区董事长 , 华彬国际投资（集团）有限公司高级顾问。 2、 监事会成员 朱莉丽女士，监事，硕士。曾就职于美林投资银行部、德意志银行投资银行部；现任美 国华平集团执行董事。 黄洪永先生，监事，硕士。曾任宝钢集团规划部、管理创新部综合主管，宝钢工程党委 组织部、人力资源部部长，广东钢铁集团规划部副部长，广东宝钢置业副总经理，宝钢集团 人事效率总监、领导力发展总监，中国宝武领导力发展总监。现任中国宝武钢铁集团有限公 司产业金融党工委副书记、纪工委书记。 王波先生，监事，硕士。曾任上海证券报记者；现任华宝基金管理有限公司互金业务总 监兼互金策划部总经理。 3、 总经理及其他高级管理人员 孔祥清先生，董事长，简历同上。 HUANG Xiaoyi Helen （黄小薏）女士，总经理，简历同上。 向辉先生，副总经理，硕士。曾在武汉长江金融审计事务所任副所长、在长盛基金管理 有限公司市场部任职。 2002 年加入华宝基金公司参与公司的筹建工作，先后担任公司清算 登记部总经理、营运副总监、营运总监 , 现任华宝基金管理有限公司副总经理。 李慧勇先生，副总经理，硕士。曾在上海申银万国证券研究 所有限公司担任董事总经理 / 所长助理 / 研究执行委员会副主任 / 首席分析师的职务。现任华宝基金管理有限公司副总经 理。 周雷先生，督察长，硕士。曾任职于中国机械设备进出口总公司、北京证监局、中国证 监会，曾任华宝证券有限责任公司首席风险官、合规总监。现任华宝基金管理有限公司督察 长。 4 、 本基金基金经理 闫旭，硕士。曾在富国基金管理有限公司从事证券研究、交易和投资工作， 2004 年 10 月至 2010 年 7 月任职于华宝基金管理有限公司，先后任基金经理助理、基金经理等职务。 2010 年 7 月至 2014 年 2 月任纽银梅隆西部基金管理有 限公司投资副总监兼基金经理。 2014 年 3 月加入华宝基金管理有限公司，现任投资副总监。 2014 年 7 月起任华宝行业精选混合 型证券投资基金基金经理， 2015 年 2 月至 2019 年 7 月任华宝收益增长混合型证券投资基金 基金经理， 2015 年 3 月起任华宝稳健回报灵活配置混合型证券投资基金基金经理， 2017 年 5 月至 2018 年 8 月任华宝智慧产业灵活配置混合型证券投资基金基金经理。 5 、 权益 投资决策委员会成员 蔡目荣先生，投资副总监、国内投资部总经理、华宝多策略增长开放式证券投资基金基 金经理、华宝资源优选混合型证券投资基金基金经理、华宝价值发现混合型证券投资基金基 金经理、华宝绿色主题混合型证券投资基金基金经理、华宝绿色领先股票型证券投资基金基 金经理。 闫旭女士，投资副总监、华宝行业精选混合型证券投资基金基金经理、华宝稳健回报灵 活配置混合型证券投资基金基金经理。 胡戈游先生，助理投资总监、华宝宝康消费品证券投资基金基金经理、华宝核心优势灵 活配置混合型证券投资基金基金经理、华宝事件驱动混合型证券投资基金基金经理。 曾 豪先生，研究部总经理、华宝先进成长混合型证券投资基金基金经理。 光磊先生，投资副总监、国内投资部副总经理、华宝医药生物优选混合型证券投资基金 基金经理、华宝品质生活股票型证券投资基金基金经理、华宝新优选一年定期开放灵活配置 混合型证券投资基金基金经理、华宝大健康混合型证券投资基金基金经理、华宝消费升级混 合型证券投资基金基金经理、华宝万物互联灵活配置混合型证券投资基金基金经理、华宝成 长策略混合型证券投资基金基金经理。 6 、上述人员之间不存在近亲属关系。 (三) 基金管理人职责 基金管理人应严格依法履行下列职责： 1、 依法募集本基金，办理或者委托经中国证监会认定的其他机构代为办理基金份额的 发售、申购、赎回和登记事宜； 2、 办理本基金备案手续； 3、 对所管理的不同基金财产分别管理、分别记账，进行证券投资； 4、 按照基金合同的约定确定基金收益分配方案，及时向基金份额持有人分配收益； 5、 进行基金会计核算并编制基金财务会计报告； 6、 编制中期和年度基金报告； 7、 计算并公告基金净值 信息 ，确定基金份额申购、赎回价格； 8、 办理与基金财产管理业务活动有关的信息披露事项； 9、 召集基金份额持有人大会； 10、 保存基金财产管理业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料； 11、 以 基金管理人名义，代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或者实施其他法律行 为； 12、 中国证监会规定的其他职责。 (四) 基金管理人承诺 1、 基金管理人将遵守《基金法》、《证券法》、《运作办法》、《销售办法》、《信息披露 办法》等法律法规的相关规定，并建立健全内部控制制度，采取有效措施，防止违法违规行 为的发生。 2、 基金管理人不从事下列行为： （1）将其固有财产或者他人财产混同于基金财产从事证券投资； （2）不公平地对待其管理的不同基金财产； （3）利用基金财产为基金份额持有人以外的第三人牟取利益； （4）向基金份额持有人违规承诺收益或者承担损失； （5）依照法律、行政法规有关规定，由中国证监会规定禁止的其他行为。 3、 基金经理承诺 （ 1 ）依照有关法律法规和基金合同的规定，本着谨慎的原则为基金份额持有人谋取 最大利益； （ 2 ）不利用职务之便为自己、代理人、代表人、受雇人或任何其他第三人牟取不当 利益； （ 3 ）不泄漏在任职期间知悉的有关证券、基金的商业秘密、尚未依法公开的基金投 资内容、基金投资计划等信息； （ 4 ）不以任何形式为其他组织或个人进行证券交易。 (五) 基金管理人内部控制制度 1 、风险管理体系 本基金在运作过程中面临的风险主要包括市场风险、信用风险、流动性风险、操作 风 险、合规性风险、信誉风险和事件风险（如灾难）。 针对上述各种风险，本公司建立了一套完整的风险管理体系，具体包括以下内容： （ 1 ）搭建风险管理环境。具体包括制定风险管理战略、目标，设置相应的组织机构， 建立清晰的责任线路和报告渠道、配备适当的人力资源、开发适用的技术支持系统等内容。 （ 2 ）识别风险。辨识公司运作和基金管理中存在的风险。 （ 3 ）分析风险。检查存在的控制措施，分析风险发生的可能性及其引起的后果并将 风险归类。 （ 4 ）度量风险。评估风险水平的高低，既有定性的度量手段，也有定量的度量手段。 定性的度量是把风险水平划分为若干级别，每一种风险按其发生的可能性与后果的严重程 度分别进入相应的级别。定量的方法则是设计一些风险指标，测量其数值的大小。 （ 5 ）处理风险。将风险水平与既定的标准相对比，对于那些级别较低、在公司所定 标准范围以内的风险，控制相对宽松一点，但仍加以定期监控，以防其超过预定标准；而 对较为严重的风险，则制定适当的控制措施；对于一些后果可能极其严重的风险，则除了 严格控制以外，还准备了相应的应急处理措施。 （ 6 ）监视 与检查。对已有的风险管理系统进行实时监视，并定期评价其管理绩效， 在必要时结合新的需求加以改变。 （ 7 ）报告与咨询。建立风险管理的报告系统，使公司股东、公司董事会、公司高级 管理人员及监管部门及时而有效地了解公司风险管理状况，并寻求咨询意见。 2 、内部控制制度 （ 1 ）内部风险控制原则 合规性原则。内部控制机制应符合法律和监管要求，规范和促使公司经营管理及公司 员工执业行为符合法律法规、行业规范和自律规则，以及行业普遍遵守的职业道德和行为。 健全性原则。内部控制机制必须覆盖公司的各项业务、各个部门和各级岗位，并渗透 到决策、执行、监督、反馈等各个环节。 有效性原则。通过设置科学清晰的操作流程，结合程序控制，建立合理的内控程序， 维护内部控制制度的有效执行。 独立性原则。公司必须在精简高效的基础上设立能充分满足公司经营运作需要的部门 和岗位，各部门和岗位在职能上保持相对独立性；公司 自有资产、各项受托资产 分离运作， 独立进行。 相互制约原则。部门和岗位的设置必须权责分明、相互制约，并通过切实可行的相互 制衡措施来消除内部控制盲点。 防火墙原则。公司基金管理、交易、清算登记、信息技术、研究、市场营销等相关部 门，应当在物理上和制度上适当隔离；对因业务需要必须知悉 未公开信息或涉及多部门信 息 的人员，应制定严格的批准程序和监督防范措施。 成本效益原则。公司应当充分发挥各部门及员工的工作积极性，尽量降低经营运作成 本，保证以合理的控制成本达到最佳的内部控制效果。 合法合规性原则。公司内控制度应当符合国家法律法规、规章制度和各项规定，并在 此基础上遵循国际和行业的惯例制订。 全面性原则。内部控制制度必须涵盖公司经营管理的各个环节，不留有制度上的空白 或漏 洞。 审慎性原则。公司内部控制的核心是风险控制，内部控制制度的制订要以审慎经营、 防范和化解风险为出发点。 适时性原则。内部控制制度的制订应当具有前瞻性，并 应 随着公司经营战略、经营方 针、经营理念等内部环境的变化和国家法律法规、政策制度等外部环境的改变 ， 及时修改 或完善。 实效性原则。内部控制制度应得到有效执行。公司应当树立和强化管理制度化、制度 流程化、流程信息化的内控理念，通过强监管、严问责、加强信息化管理，严格落实各项规 章制度。 （ 2 ）内部风险控制的要求和内容 内部风险控制要求不相容职务分离、建立完善的岗位责 任制和规范的岗位管理措施、 建立完整的信息资料保全系统、建立授权控制制度、建立有效的风险防范系统和快速反应 机制。 内部风险控制的内容包括投资管理业务控制、市场管理业务控制、信息披露控制、信 息技术系统控制、会计系统控制、档案管理控制、 合规和法务管理控制、风险管理控制、 审计稽核控制，及反洗钱控制等。 （ 3 ）督察长制度 公司设督察长，督察长由公司总经理提名，董事会聘任，并应当经全体独立董事同意。 督察长应当定期或者不定期向全体董事报送工作报告，并在董事会及董事会下设的相 关专门委员会定期会议上报告基金及公司运作的合法合规情况及公司内部风险控制情况。 督察长发现基金及公司运作中存在问题时，应当及时告知公司总经理和相关业务负责人， 提出处理意见和整改建议，并监督整改措施的制定和落实；公司总经理对存在问题不整改 或者整改未达到要求的，督察长应当向公司董事会、中国证监会及相关派出机构报告。 （ 4 ）监察稽核及风险管理制度 合规审计部和风险管理部依据公司的内部控制制度，在所赋予的权限内，按照所规定 的程序和适当的方法，进 行公正客观的检查和评价。 合规审计部和风险管理部负责调查评价公司内控制度的健全性、合理性；负责调查、 评价公司有关部门执行公司各项规章制度的情况；评价各项内控制度执行的有效性，对内 控制度的缺失提出补充建议；进行日常风险监控工作；协助评价基金财产风险状况；负责 包括基金经理离任审查在内的各项内部审计事务等。 3 、基金管理人关于内部控制制度的声明书 （ 1 ）基金管理人承诺以上关于内部控制制度的披露真实、准确； （ 2 ）基金管理人承诺根据市场变化和公司发展不断完善内部合规控制制度。 四、 基金托管人 一、基金托管人情况 （一）基本情况 名称：中国建设银行股份有限公司 ( 简称：中国建设银行 ) 住所：北京市西城区金融大街 25 号 办公地址：北京市西城区闹市口大街 1 号院 1 号楼 法定代表人：田国立 成立时间： 2004 年 09 月 17 日 组织形式：股份有限公司 注册资本：贰仟伍佰亿壹仟零玖拾柒万柒仟肆佰捌拾陆元整 存续期间：持续经营 基金托管资格批文及文号：中国证监会证监基字 [1998]12 号 联系人：田 青 联系电话： (010)6759 5096 中国建设银行成立于 1954 年 10 月，是一家国内领先、国际知名的大型股份制商业银行， 总部设在北京。本行于 2005 年 10 月在香港联合交易所挂牌上市 ( 股票代码 939) ，于 2007 年 9 月在上海证券交易所挂牌上市 ( 股票代码 601939) 。 2018 年末，集团资产规模 23.22 万亿元，较上年增长 4.96% 。 2018 年度，集团实现净 利润 2,556.26 亿元，较上年增长 4.93% ；平均资产回报率和加权平均净资产收益率分别为 1.13% 和 14.04% ；不良贷款率 1.46% ，保持稳中有降；资本充足率 17.19% ，保持领先同业。 2018 年，本集团先后荣获新加坡《亚洲银行家》“ 2018 年中国最佳大型零售银行奖”、 “ 2018 年中国全面风险管理成就奖”；美国《环球金融》“全球贸易金融最具创新力银行”、 《银行家》“ 2018 最佳金融创新奖”、《金融时报》“ 2018 年金龙奖 — 年度最佳普惠金融服务 银行”等多项重要奖项。本集团同时获得英国《银行家》、香港《亚洲货币》杂志“ 2018 年 中国最佳银行”称号，并在中国银行业协会 2018 年“陀螺”评价中排名全国性商业银行第 一。 中国建设银行总行设资产托管业务部，下设综合与合规管理处、基金市场处、证券保险 资产 市场处、理财信托股权市场处、养老金托管处、全球托管处、新兴业务处、运营管理处、 托管应用系统支持处、跨境托管运营处、合规监督处等 11 个职能处室，在安徽合肥设有托 管运营中心，在上海设有托管运营中心上海分中心，共有员工 300 余人。自 2007 年起，托 管部连续聘请外部会计师事务所对托管业务进行内部控制审计，并已经成为常规化的内控工 作手段。 （二）主要人员情况 蔡亚蓉，资产托管业务部总经理，曾先后在中国建设银行总行资金计划部、信贷经营部、 公司业务部以及中国建设银行重组改制办公室任职，并在总行公司业务部担任领导职务。长 期 从事公司业务，具有丰富的客户服务和业务管理经验。 龚毅，资产托管业务部资深经理（专业技术一级），曾就职于中国建设银行北京市分行 国际部、营业部并担任副行长，长期从事信贷业务和集团客户业务等工作，具有丰富的客户 服务和业务管理经验。 黄秀莲，资产托管业务部资深经理（专业技术一级），曾就职于中国建设银行总行会计 部，长期从事托管业务管理等工作，具有丰富的客户服务和业务管理经验。 郑绍平，资产托管业务部副总经理，曾就职于中国建设银行总行投资部、委托代理部、 战略客户部，长期从事客户服务、信贷业务管理等工作，具有丰富的客户 服务和业务管理经 验。 原玎，资产托管业务部副总经理，曾就职于中国建设银行总行国际业务部，长期从事海 外机构及海外业务管理、境内外汇业务管理、国外金融机构客户营销拓展等工作，具有丰富 的客户服务和业务管理经验。 （三）基金托管业务经营情况 作为国内首批开办证券投资基金托管业务的商业银行，中国建设银行一直秉持“以客户 为中心”的经营理念，不断加强风险管理和内部控制，严格履行托管人的各项职责，切实维 护资产持有人的合法权益，为资产委托人提供高质量的托管服务。经过多年稳步发展，中国 建设银行托管资产规模不断扩大，托管业务品种 不断增加，已形成包括证券投资基金、社保 基金、保险资金、基本养老个人账户、 (R)QFII 、 (R)QDII 、企业年金、存托业务等产品在内 的托管业务体系，是目前国内托管业务品种最齐全的商业银行之一。截至 2019 年二季度末， 中国建设银行已托管 924 只证券投资基金。中国建设银行专业高效的托管服务能力和业务水 平，赢得了业内的高度认同。中国建设银行先后 9 次获得《全球托管人》“中国最佳托管银 行”、 4 次获得《财资》“中国最佳次托管银行”、连续 5 年获得中债登“优秀资产托管机构” 等奖项，并在 2016 年被《环球金融》评为中国市场唯 一一家“最佳托管银行”、在 2017 年 荣获《亚洲银行家》“最佳托管系统实施奖”。 二、基金托管人的内部控制制度 （一）内部控制目标 作为基金托管人，中国建设银行严格遵守国家有关托管业务的法律法规、行业监管规章 和本行内有关管理规定，守法经营、规范运作、严格监察，确保业务的稳健运行，保证基金 财产的安全完整，确保有关信息的真实、准确、完整、及时，保护基金份额持有人的合法权 益。 （二）内部控制组织结构 中国建设银行设有风险与内控管理委员会，负责全行风险管理与内部控制工作，对托管 业务风险控制工作进行检查指导。资产托管业 务部配备了专职内控合规人员负责托管业务的 内控合规工作，具有独立行使内控合规工作职权和能力。 （三）内部控制制度及措施 资产托管业务部具备系统、完善的制度控制体系，建立了管理制度、控制制度、岗位职 责、业务操作流程，可以保证托管业务的规范操作和顺利进行；业务人员具备从业资格；业 务管理严格实行复核、审核、检查制度，授权工作实行集中控制，业务印章按规程保管、存 放、使用，账户资料严格保管，制约机制严格有效；业务操作区专门设置，封闭管理，实施 音像监控；业务信息由专职信息披露人负责，防止泄密；业务实现自动化操作，防止人为 事 故的发生，技术系统完整、独立。 三、基金托管人对基金管理人运作基金进行监督的方法和程序 （一）监督方法 依照《基金法》及其配套法规和基金合同的约定，监督所托管基金的投资运作。利用自 行开发的“新一代托管应用监督子系统”，严格按照现行法律法规以及基金合同规定，对基 金管理人运作基金的投资比例、投资范围、投资组合等情况进行监督。在日常为基金投资运 作所提供的基金清算和核算服务环节中，对基金管理人发送的投资指令、基金管理人对各基 金费用的提取与开支情况进行检查监督。 （二）监督流程 1. 每工作日按时通过新一代托管应用监 督子系统，对各基金投资运作比例控制等情况进 行监控，如发现投资异常情况，向基金管理人进行风险提示，与基金管理人进行情况核实， 督促其纠正，如有重大异常事项及时报告中国证监会。 2. 收到基金管理人的划款指令后，对指令要素等内容进行核查。 3. 通过技术或非技术手段发现基金涉嫌违规交易，电话或书面要求基金管理人进行解释 或举证，如有必要将及时报告中国证监会。 五、 相关服务机构 (一) 基金份额发售机构 1 、直销机构： （ 1 ）直销柜台 本公司在上海开设直销柜台。 办公 地址： 上海市浦东新区浦电路 370 号宝钢大厦 905 室 邮政编码： 20012 0 直销柜台电话： 021 - 38505731 、 021 - 38505732 直销柜台传真： 021 - 50499663 、 021 - 50988055 （ 2 ）直销 e 网金 投资者可以通过本公司 直销 e 网金 网上交易系统办理本基金的 申购、赎回、转换 等业 务，具体交易细则请参阅本公司网站公告。 直销 e 网金 网址： www. fsfund .com 。 2 、代销机构 （ 1 ）中国工商银行股份有限公司 办公地址：北京市西城区复兴门内大街 55 号 邮编： 100140 法定代表人：陈四清 客户服务电话： 95588 ； 010 - 66106114 公司网址： www.icbc.com.cn （ 2 ）中国农业银行股份有限公司 办公地址：北京市东城区建国门内大街 69 号 邮编： 100005 法定代表人：周慕冰 客户服务电话： 95599 公司网址： www.abchina.com （ 3 ）中国银行股份有限公司 办公地址：北京市西城区复兴门内大街 1 号中国银行总行办公大楼 邮编： 100818 法定代表人：刘连舸 客户服务电话： 95566 公司网址： www.boc.cn （ 4 ）中国建设银行股份有限公司 办公地址：北京市西城区闹市口大街 1 号院 1 号楼 邮编： 100033 法定代表人：田国立 联系电话： 95533 客户服务电话： 95533 公司网址： www.ccb.com （ 5 ）交通银行股份有限公司 办公地址：中国（上海）自由贸易试验区银城中路 188 号 邮编： 2 00120 法定代表人：任德奇 客户服务电话： 95559 公司网址： www.bankcomm.com （ 6 ）招商银行股份有限公司 办公地址：深圳市深南大道 7088 号招商银行大厦 邮编： 518040 法定代表人：李建红 客户服务电话： 95555 公司网址： www.cmbchina.com （ 7 ）兴业银行股份有限公司 办公地址：中国福州市湖东路 154 号 邮编： 350003 法定代表人：高建平 客户服务电话： 95561 公司网址： www.cib.com.cn （ 8 ）中国民生银行股份有限公司 办公地址：北京市西城区西绒线胡同 28 号天安国际办公楼 邮编： 100031 法定代表人：洪崎 客户服务电话： 95568 公司网址： www.cmbc.com.cn （ 9 ）渤海银行股份有限公司 办公地址：天津市河东区海河东路 218 号渤海银行大厦 邮编： 300012 法定代表人：李伏安 客户服务电话： 95541 公司网址： www.cbhb.com.cn （ 10 ）广发银行股份有限公司 办公地址：广东省广州市东风东路 713 号 邮编： 510080 法定代表人：杨明生 客户服务电话： 400 - 830 - 8003 公司网址： www.cgbchina.com.cn （ 11 ）华夏银行股份有限公司 办公地址：北京市东城区建国门内大街 22 号华夏银行大厦 邮编： 100005 法定代表人：李民吉 客户服务电话： 95577 公司网址： www.hxb.com.cn （ 12 ）江苏银行股份有限公司 办公地址：南京市中华路 26 号 邮编： 210001 法定代表人：夏平 客户服务电话： 96098 ， 40086 - 96098 公司网址： www.jsbchina.cn （ 13 ）平安银行股份有限公司 办公地址：广东省深圳市深南东路 5047 号 邮编： 518001 法定代表人：谢永林 客户服务电话： 95511 - 3 公司网址： www.bank.pingan.com （ 14 ）上海浦东发展银行股份有限公司 办公地址：上海市中山东一路 12 号 邮编： 200002 法定代表人：高国富 客户服务电话： 95528 公司网址： www.spdb.com.cn （ 15 ）中信银行股份有限公司 办公地址：北京市东城区朝阳门北大街 9 号 邮编： 100010 法定代表人：李庆萍 联系人：王晓琳 联系电话： 95558 客户服务电话： 95558 公司网址： www.citicbank.com （ 16 ）上海万得基金销售有限公司 联系电话： 400 - 821 - 0203 公司网址： www.520fund.com.cn （ 17 ）珠海盈米基金销售有限公司 办公地址：广州市海珠区琶洲大道东 1 号保利国际广场南塔 12 楼 B1201 - 1203 客户服务电话 ： 020 - 89629099 公司网址： www.yingmi.cn （ 18 ）北京汇成基金销售有限公司 联系电话： 400 - 619 - 9059 公司网址： http://www.hcjijin.com/ （ 19 ）北京百度百盈基金销售有限公司 办公地址：北京市海淀区上地信息路甲 9 号奎科大厦 联系电话： 95055 公司网址： www.baiyingfund.com （ 20 ）安信证券股份有限公司 办公地址：深圳市福田区金田路 4018 号安联大厦 35 层、 28 层 A02 单元 邮编： 518026 法定代表人：黄炎勋 客户服务电话： 95517 公司网址： www.essence.com.cn （ 21 ）渤海证券股份有限公司 办公地址：天津市南开区宾水西道 8 号（奥体中心北侧） 法定代表人：王春峰 传真： 022 - 28451958 客户服务电话： 400 - 651 - 5988 公司网址： www.ewww.com.cn （ 22 ）长城证券股份有限公司 办公地址：深圳市福田区深南大道 6008 号特区报业大厦 16 - 17 层 邮编： 518034 法定代表人：曹宏 客户服务电话： 400 - 6666 - 888 公司网址： www.cgws.com （ 23 ）长江证券股份有限公司 办公地址：湖北省武汉市江汉区新华路特 8 号 邮编： 430015 法定代表人：李新华 传真： 027 - 85481900 客户服务电话： 95579 公司网址： www.95579.com （ 24 ）北京创金启富投资管理有限公司 办公地址：北京市西城区民丰胡同 31 号 5 号楼 215A 联系人：宋春 客户服务电话： 400 - 6262 - 818 公司网址： www.5irich.com （ 25 ）上海大智慧基金销售有限公司 办公地址：上海市浦东新区杨高南路 428 号 1 号楼 10 - 11 层 联系人：裘爱萍 客户服务电话： 021 - 20219931 公司网址： https://8.gw.com.cn/ （ 26 ）北京蛋卷基金销售有限公司 办公地址：北京市朝阳区阜通东大街 1 号院 6 号楼 2 单元 21 层 222507 法定代表人：钟斐斐 传真： 010 - 61840699 客户服务电话： 4000618518 公司网址： https://danjuanapp.com/ （ 27 ）德邦证券股份有限公司 办公地址：上海市福山路 500 号城建国际中心 26 楼 法定代表人：武晓春 传真： 862168767981 客户服务电话： 400 - 8888 - 128 公司网址： www.tebon.com.cn （ 28 ）东北证券股份有限公司 办公地址：长春市生态大街 6666 号 邮编： 130118 法定代表人：李福春 传真： 0431 - 85096795 客户服务电话： 95360 公司网址： www.nesc.cn （ 29 ）东方证券股份有限公司 办公地址：上海市中山南路 318 号东方国际金融广场 2 号楼 21 - 29 层 邮编： 200010 法定代表人：潘鑫军 传真： 021 - 63326729 客户服务电话： 95503 公司网址： www.dfzq.com.cn （ 30 ）东海证券股份有限公司 办公地址：上海市浦东新区东方路 1928 号东海证券大厦 法定代表人：赵俊 传真： 021 - 50498825 客户服务电话： 95531 ； 400 - 8888 - 588 公司网址： www.longone.com.cn （ 31 ）东吴证券股份有限公司 办公地址：苏州工业园区星阳街 5 号 邮编： 215021 法定代表人：范力 联系人：陆晓 联系电话： 400 - 860 - 1555 传真： 0512 - 62938527 客户服务电话： 95330 公司网址： www.dwzq.com.cn （ 32 ）东兴证券股份有限公司 办公地址：北京 市西城区金融大街 5 号新盛大厦 B 座 12 - 15 层 法定代表人：魏庆华 传真： 010 - 66555246 客户服务电话： 400 - 8888 - 993 、 95309 公司网址： www.dxzq.net.cn （ 33 ）方正证券股份有限公司 办公地址：北京市朝阳区北四环中路 27 号盘古大观 A 座 40F - 43F 法定代表人：高利 客户服务电话： 95571 公司网址： www.foundersc.com （ 34 ）光大证券股 份有限公司 办公地址：上海市静安区新闸路 1508 号 3 楼 法定代表人：周健男 联系电话： 95525 传真： 021 - 22169134 客户服务电话： 95525 公司网址： www.ebscn.com （ 35 ）广发证券股份有限公司 办公地址：广东省广州市天河北路 183 号大都会广场 43 楼 法定代表人：孙树明 客户服务电话： 95575 公司网址： www.gf.com.cn （ 36 ）国都证券股份有限公司 办公地址：北京市东城区东直门南大街 3 号国华投资大厦 9 层 10 层 邮编： 100007 法定代表人：翁振杰 传真： 010 - 84183311 客户服务电话： 400 - 818 - 8118 公司网址： www.guodu.com （ 37 ）国泰君安证券股份有限公司 办公地址：上海市静安区南京西路 768 号国泰君安大厦 邮编： 200041 法定代表人：贺青 传真： 021 - 38670666 客户服务电话： 95521 公司网址： www.gtja.com （ 38 ）国信证券股份有限公司 办公地址：深圳市罗湖区红岭中路 1012 号国信证券大厦十六层至二十六层 法定代表人：何如 传真： 0755 - 82133952 客户服务电话： 95536 公司网址： www.guosen.com.cn （ 39 ）国元证券股份有限公司 法定代表人：凤良志 联系电话： 95578 客户服务电话： 4008888777 或 95578 公司网址： www.gyzq.com.cn （ 40 ）海通证券股份有限公司 办公地址：上海广东路 689 号 法定代表人：周杰 联系电话： 95553 客户服务电话： 95553 、 400 － 8888 － 001 或拨打各城市营业网点咨询电话 公司网址： www.htsec.com （ 41 ）上海好买基金销售有限公司 办公地址：上海市浦东南路 1118 号鄂尔多斯国际大厦 903 ～ 906 室 客户服务电话： 400 - 700 - 9665 公司网址： www.ehowbuy.com （ 42 ）和讯信息科技有限公司 办公地址：北京市朝阳区朝外大街 22 号泛利大厦 10 层 客户服务电话： 400 - 920 - 0022 公司网址： www.licaike.com （ 43 ）恒泰证券股份有限公司 办公地址：内蒙古自治区呼和浩特市新城区海拉尔东街满世尚都办公商业综合楼 邮编： 010010 法定代表人：庞介民 客户服务电话 ： 400 - 196 - 6188 公司网址： www.cnht.com.cn （ 44 ）申万宏源西部证券有限公司 办公地址：新疆乌鲁木齐市高新区（新市区）北京南路 358 号大成国际大厦 20 楼 2005 室 邮编： 830002 法定代表人：李琦 传真： 0991 - 2301927 客户服务电话： 400 - 800 - 0562 公司网址： www.hysec.com （ 45 ）华安证券股份有限公司 办公地址：安徽省合肥市政务文化新区天鹅湖路 198 号 （未完）  |