博道嘉泰回报混合 : 博道嘉泰回报混合型证券投资基金(更新)招募说明书(2020年第1号)
原标题:博道嘉泰回报混合 : 博道嘉泰回报混合型证券投资基金(更新)招募说明书(2020年第1号) 博道 嘉泰回报 混合 型 证券投资基金 （更新） 招募说明书 （ 20 20 年第 1 号） 基金管理人： 博道 基金管理有限公司 基金托管人： 中国光大银行股份有限公司 【重要提示】 博道嘉泰回报混合型证券投资基金（以下简称“本基金”）经2019年10月29 日中国证券监督管理委员会（以下简称“中国证监会”）证监许可【2019】2122号 文准予募集注册。本基金基金合同于2019年12月19日正式生效。 基金管理人保证招募说明书的内容真实、准确、完整。本招募说明书经中国证 监会注册，但中国证监会对本基金募集的注册，并不表明其对本基金的投资价值和 市场前景作出实质性判断或保证，也不表明投资于本基金没有风险。 基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金财产， 但不保证投资本基金一定盈利，也不保证基金份额持有人的最低收益；因基金价格 可升可跌，亦不保证基金份额持有人能全数取回其原本投资。 本基金投资于证券市场，基金净值会因为证券市场波动等因素产生波动。投资 人在投资本基金前，需全面认识本基金产品的风险收益特征和产品特性，充分考虑 自身的风险承受能力，理性判断市场，对投资本基金的意愿、时机、数量等投资行 为作出独立决策。投资人根据所持有份额享受基金的收益，但同时也需承担相应的 投资风险。投资本基金可能遇到的风险包括：因受到经济因素、政治因素、投资心 理和交易制度等各种因素的影响而引起的市场风险；基金管理人在基金管理运作过 程中产生的基金管理风险；流动性风险；交易对手或债券发行人违约产生的信用风 险；本基金投资策略所特有的风险；投资可转换债券和可交换债券的特定风险；投 资股指期货和国债期货的特定风险；投资资产支持证券的特定风险；投资流通受限 证券的特定风险；投资科创板股票的特定风险；投资存托凭证的特定风险；基金管 理人职责终止风险；本基金法律文件风险收益特征表述与销售机构基金风险评价可 能不一致的风险；投资本基金的其他风险等等。本基金为混合型基金，理论上其预 期风险与预期收益水平低于股票型基金，高于债券型基金和货币市场基金。 本基金的投资范围包括存托凭证，若本基金投资于存托凭证，在承担境内上市 交易股票投资的共同风险外，还将承担存托凭证的特有风险。具体风险请查阅本招 募说明书的“风险揭示”章节的具体内容。本基金可根据投资策略需要，选择将部 分基金资产投资于存托凭证或选择不将基金资产投资于存托凭证，基金资产并非必 然投资存托凭证。 投资有风险，投资人在投资本基金前应认真阅读本基金的招募说明书、基金合 同、基金产品资料概要等信息披露文件，自主判断基金的投资价值，自主作出投资 决策，自行承担投资风险。基金的过往业绩并不代表未来表现。基金管理人管理的 其他基金的业绩并不构成对本基金业绩表现的保证。基金管理人提醒投资者基金投 资的“买者自负”原则，在投资者作出投资决策后，基金运营状况与基金净值变化 引致的投资风险，由投资者自行负责。 本基金单一投资者持有基金份额数不得超过基金份额总数的50%，但在基金运 作过程中因基金份额赎回等情形导致被动超过前述50%比例的除外。法律法规、监 管机构另有规定的，从其规定。 基金管理人依据相关法律、法规等，经尽职调查、进行了充分的评估论证、履 行了必要的决策程序，可将份额登记、估值核算等业务委托给基金服务机构负责日 常运营；基金管理人需定期了解基金服务机构的人员配备情况、业务操作的专业能 力、业务隔离措施、软硬件设施等基本运作情况，以保证满足业务发展的实际需求； 如本基金选定了基金服务机构或基金服务机构发生变更的，基金管理人需另行发布 相关公告。若投资人不同意基金管理人变更基金服务机构的，自公告之日起10日内 可以赎回其持有的全部基金份额，若投资人自公告之日起10日后继续持有全部或 部分基金份额的，视为其同意基金管理人变更基金服务机构。 除非另有说明，本招募说明书其他所载内容截止日为2020年11月27日，有 关财务数据和净值表现截止日为2020年9月30日。本招募说明书所载的财务数据 未经审计。 目 录 一、绪言................................ ............................. 4 二、释义................................ ............................. 5 三、基金管理人................................ ...................... 10 四、基金托管人................................ ...................... 18 五、相关服务机构................................ .................... 22 六、基金的募集................................ ...................... 30 七、基金合同的生效................................ .................. 31 八、基金份额的申购与赎回................................ ............ 32 九、基金的转换................................ ...................... 46 十、基金的投资................................ ...................... 51 十一、基金的业绩................................ .................... 65 十二、基金的财产................................ .................... 67 十三、基金资产的估值................................ ................ 68 十四、基金收益与分配................................ ................ 74 十五、基金的费用与税收................................ .............. 76 十六、基金的会计与审计................................ .............. 78 十七、基金的信息披露................................ ................ 79 十八、风险揭示................................ ...................... 87 十九、基金合同的变更、终止与基金财产的清算.......................... 96 二十、基金合同的内容摘要................................ ............ 98 二十一、托管协议的内容摘要................................ ......... 114 二十二、对基金份额持有人的服务................................ ..... 128 二十三、其他应披露事项................................ ............. 130 二十四、招募说明书的存放及查阅方式................................ . 132 二十五、备查文件................................ ................... 133 一、绪言 《博道嘉泰回报混合型证券投资基金招募说明书》（以下简称“本招募说明书”） 依据《中华人民共和国证券投资基金法》（以下简称“《基金法》”）、《公开募 集证券投资基金运作管理办法》（以下简称“《运作办法》”）、《公开募集证券 投资基金销售机构监督管理办法》（以下简称“《销售办法》”）、《公开募集证 券投资基金信息披露管理办法》（以下简称“《信息披露办法》”）、《公开募集 开放式证券投资基金流动性风险管理规定》（以下简称“《流动性风险管理规定》”） 和其他相关法律法规的规定以及《博道嘉泰回报混合型证券投资基金基金合同》（以 下简称“基金合同”）编写。 基金管理人承诺本招募说明书不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏， 并对其真实性、准确性、完整性承担法律责任。本基金是根据本招募说明书所载明 的资料申请募集的。本基金管理人没有委托或授权任何其他人提供未在本招募说明 书中载明的信息，或对本招募说明书作任何解释或者说明。 本招募说明书根据本基金的基金合同编写，并经中国证监会注册。基金合同是 约定基金合同当事人之间权利、义务的法律文件。基金投资人自依基金合同取得基 金份额，即成为基金份额持有人和基金合同的当事人，其持有基金份额的行为本身 即表明其对基金合同的承认和接受，并按照《基金法》、基金合同及其他有关规定 享有权利、承担义务。基金投资人欲了解基金份额持有人的权利和义务，应详细查 阅基金合同。 二、释义 在本 招募说明书 中，除非文意另有所指，下列词语或简称具有如下含义： 1 、基金或本基金：指博道 嘉泰回报 混合 型 证券投资基金 2 、基金管理人或本基金管理人：指博道基金管理有限公司 3 、基金托管人：指 中国光大银行股份有限公司 4 、基金合同、《基金合同》：指《博道 嘉泰回报 混合 型 证券投资基金基金合同》 及对基金合同的任何有效修订和补充 5 、托管协议：指基金管理人与基金托管人就本基金签订之《博道 嘉泰回报 混合 型 证券投资基金托管协议》及对该托管协议的任何有效修订和补充 6 、招募说明书、 本 招募说明书或《招募说明书》：指《博道 嘉泰回报 混合 型 证 券投资基金招募说明书》及其更新 7 、 基金产品资料概要：指《 博道 嘉泰回报 混合型 证券投资基金 基金 产品资料概 要》及其更新 8 、基金份额发售公告：指《博道 嘉泰回报 混合 型 证券投资基金基金份额发售公 告》 9 、法律法规：指中国现行有效并公布实施的法律、行政法规、规范性文件、司 法解释、行政规章以及其他对基金合同当事人有约束力的决定、决议、通知等 10 、《基金法》：指《中华人民共和国证券投资基金法》及颁布机关对其不时做 出的修订 1 1 、《销售办法》：指《 公开募集证券投资基金销售机构监督管理办法 》及颁布 机关对其不时做出的修订 1 2 、《信息披露办法》：指《 公开募集 证券投资基金信息披露管理办法》及颁布 机关对其不时做出的修订 1 3 、《运作办法》：指《公开募集证券投资基金运作管理办法》及颁布机关对其 不时做出的修订 1 4 、《流动性风险管理规定》：指《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管 理规定》及颁布机关对其不时做出的修订 1 5 、中国证监会：指中国证券监督管理委员会 1 6 、 银行业监督管理机构： 指中国人民银行和 / 或中国银行保险监督管理委员 会 1 7 、 基金合同当事人：指受基金合同约束，根据基金合同享有权利并承担义务 的法律主体，包括基金管理人、基金托管人和基金份额持有人 1 8 、个人投资者：指依据有关法律法规规定可投资于证券投资基金的自然人 1 9 、机构投资者：指依法可以投资证券投资基金的、在中华人民共和国境内合 法登记并存续或经有关政府部门批准设立并存续的企业法人、事业法人、社会团体 或其他组织 20 、合格境外机构投资者：指符合《合格境外机构投资者境内证券投资管理办 法》及相关法律法规规定可以投资于在中国境内依法募集的证券投资基金的中国境 外的机构投资者 2 1 、人民币合格境外机构投资者：指按照《人民币合格境外机构投资者境内证 券投资试点办法》及相关法律法规规定，运用来自境外的人民币资金进行境内证券 投资的境外 法人 2 2 、投资人 、 投资者：指个人投资者、机构投资者、合格境外机构投资者和人 民币合格境外机构投资者以及法律法规或中国证监会允许购买证券投资基金的其他 投资人的合称 2 3 、基金份额持有人：指依基金合同和招募说明书合法取得基金份额的投资人 2 4 、基金销售业务：指基金管理人或销售机构宣传推介基金，发售基金份额， 办理基金份额的申购、赎回、转换、转托管及定期定额投资等业务 2 5 、销售机构：指博道基金管理有限公司以及符合《销售办法》和中国证监会 规定的其他条件，取得基金销售业务资格并与基金管理人签订了基金销售服务协议， 办理基金销售业务的机构 2 6 、登记业务：指基金登记、存管、过户、清算和结算业务，具体内容包括投 资人基金账户的建立和管理、基金份额登记、基金销售业务的确认、清算和结算、 代理发放红利、建立并保管基金份额持有人名册和办理非交易过户等 2 7 、登记机构 、 基金份额 登记 机构 ：指办理登记业务的机构。基金的登记机构 为博道基金管理有限公司或接受博道基金管理有限公司委托办理登记业务的机构 2 8 、基金账户：指登记机构为投资人开立的、记录其持有的、基金管理人所管 理的基金份额余额及其变动情况的账户 2 9 、基金交易账户：指销售机构为投资人开立的、记录投资人通过 该销售机构 办理认购、申购、赎回、转换、转托管及定期定额投资等业务而引起的基金份额变 动及结余情况的账户 30 、基金合同生效日：指基金募集达到法律法规规定及基金合同规定的条件， 基金管理人向中国证监会办理基金备案手续完毕，并获得中国证监会书面确认的日 期 3 1 、基金合同终止日：指基金合同规定的基金合同终止事由出现后，基金财产 清算完毕，清算结果报中国证监会备案并予以公告的日期 3 2 、基金募集期：指自基金份额发售之日起至发售结束之日止的期间，最长不 得超过 3 个月 3 3 、存续期：指基金合同生效至终止之间的不定期期限 3 4 、工作日：指上海证券交易所、深圳证券交易所的正常交易日 3 5 、 T 日：指销售机构在规定时间受理投资人申购、赎回或其他业务申请的开 放日 3 6 、 T+n 日：指自 T 日起第 n 个工作日（不包含 T 日） 3 7 、开放日：指为投资人办理基金份额申购、赎回或其他业务的工作日 3 8 、开放时间：指开放日基金接受申购、赎回或其他交易的时间段 3 9 、《业务规则》：指《博道基金管理有限公司开放式基金业务规则》，是规范基 金管理人所管理的开放式证券投资基金登记方面的业务规则，由基金管理人和投资 人共同遵守 40 、 认购：指在基金募集期内，投资人根据基金合同和招募说明书的规定申请 购买基金份额的行为 4 1 、申购：指基金合同生效后，投资人根据基金合同和招募说明书的规定申请 购买基金份额的行为 4 2 、赎回：指基金合同生效后，基金份额持有人按基金合同和招募说明书规定 的条件要求将基金份额兑换为现金的行为 4 3 、基金转换：指基金份额持有人按照基金合同和基金管理人届时有效公告规 定的条件，申请将其持有基金管理人管理的、某一基金的基金份额转换为基金管理 人管理的其他基金基金份额的行为 4 4 、转托管：指基金份额持有人在本基金的不同销售机构之间 实施的变更所持 基金份额销售机构的操作 4 5 、定期定额投资计划：指投资人通过有关销售机构提出申请，约定每期申购 日、扣款金额及扣款方式，由指定的销售机构在投资人指定银行账户内自动完成扣 款并于每期约定的申购日受理基金申购申请的一种投资方式 4 6 、巨额赎回：指本基金单个开放日，基金净赎回申请（赎回申请份额总数加 上基金转换中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转入申请份 额总数后的余额）超过上一开放日基金总份额的 10% 4 7 、元：指人民币元 4 8 、基金收益：指基金投资所得红利、股息、债券利息、买卖证券价差 、银行 存款利息、已实现的其他合法收入及因运用基金财产带来的成本和费用的节约 4 9 、基金资产总值：指基金拥有的各类有价证券、银行存款本息、基金应收申 购款及其他资产的价值总和 50 、基金资产净值：指基金资产总值减去基金负债后的价值 5 1 、基金份额净值：指计算日基金资产净值除以计算日基金份额总数 5 2 、基金资产估值：指计算评估基金资产和负债的价值，以确定基金资产净值 和基金份额净值的过程 5 3 、指定媒介：指中国证监会指定的用以进行信息披露的 全国性 报刊 及指定 互 联网网站 （包括基金管理人网站、基金托管人网站、中国证监会基金电子披露网站） 等 媒介 5 4 、流动性受限资产：指由于法律法规、监管、合同或操作障碍等原因无法以 合理价格予以变现的资产，包括但不限于到期日在 10 个交易日以上的逆回购与银 行定期存款（含协议约定有条件提前支取的银行存款）、停牌股票、流通受限的新股 及非公开发行股票、资产支持证券、因发行人债务违约无法进行转让或交易的债券 等 5 5 、摆动定价机制：指当开放式基金遭遇大额申购赎回时，通过调整基金份额 净值的方式，将基金调整投资组合的市场冲击成本分配给实际申购、赎回的投资者， 从而减少对存量基金份额持有人利益的不利影响，以保护投资人的合法权益不受损 害并得到公平对待。 具体处理原则与操作规范遵循相关法律法规以及监管部门、自 律规则的规定 5 6 、不可抗力：指基金合同当事人不能预见、不能避免且不能克服的客观事件 三、基金管理人 （一）基金管理人概况 名称：博道基金管理有限公司 住所：上海市虹口区东大名路687号1幢262室 办公地址：上海市浦东新区福山路 500 号城建国际中心 1601 室 邮政编码： 200122 法定代表人：莫泰山 成立时间：2017年6月12日 注册资本：1亿元人民币 存续期间：持续经营 联系人：叶文瑛 电话：（021）80226288 传真：（021）80226289 博道基金管理有限公司（以下简称“公司”）经中国证监会证监许可[2017]822 号文批准设立。公司股权结构如下： 股东名称 股权比例 莫泰山 35.00% 上海博道投资管理有限公司 25.50% 沈斌 8.25% 史伟 6.75% 上海博道如知投资合伙企业（有限合伙） 4.50% 上海博道如见投资合伙企业（有限合伙） 4.50% 上海博道如思投资合伙企业（有限合伙） 4.50% 上海博道相形投资合伙企业（有限合伙） 4.50% 上海博道如舍投资合伙企业（有限合伙） 3.25% 何晓彬 3.25% 合计 100% （二）主要成员情况 1、基金管理人董事会成员 莫泰山先生，董事长、投资决策委员会主席，中国人民大学学士、中国人民银 行研究生部经济学硕士、清华大学经管学院经济学博士，兼任上海博道投资管理有 限公司执行董事。历任中国证券监督管理委员会基金监管部副处长、基金监管部处 长；交银施罗德基金管理有限公司副总经理、董事、总经理；上海重阳投资管理有 限公司高级合伙人、总经理；参与创立上海博道投资管理有限公司，任高级合伙人、 董事长。 沈斌先生，董事、总经理，MBA。历任齐鲁证券上海斜土路营业部总经理；泰 信基金管理有限公司总经理助理；交银施罗德基金管理有限公司市场总监；上海重 阳投资管理有限公司总裁助理、市场总监；上海博道投资管理有限公司高级合伙人、 首席市场官。 赵卫群先生，独立董事，经济学硕士。历任国泰君安证券股份有限公司研究所 研究员；上海证大投资发展股份有限公司总裁助理、财务总监；上海天行健商贸有 限公司总经理；上海永达投资管理有限公司副总裁；深圳市长城长富投资管理有限 公司副总经理。 高峰先生，独立董事，经济学博士，现任清华大学经济管理学院金融系副教授。 历任清华大学经济管理学院金融系助理教授；MIT斯隆管理学院访问学者。 姜文涛先生，独立董事，经济学硕士。历任国泰君安证券股份有限公司投资银 行部项目经理；博时基金管理有限公司研究部研究员；长盛基金管理有限公司研究 部研究员；南方基金管理有限公司投资部基金经理；博时基金管理有限公司股票投 资部基金经理；天弘基金管理有限公司股票投资部基金经理。 全奋先生，独立董事，法学学士，现任北京市中伦（广州）律师事务所合伙人。 历任广东明大律师事务所律师；广东信扬律师事务所合伙人；北京大成（广州）律 师事务所合伙人。 2、基金管理人监事 佟琳女士，监事，文学硕士，现任博道基金管理有限公司营销及服务副总监兼 营销策划部和电子商务及客服部总经理。 历任上海《理财周刊》社主笔；交银施罗 德基金管理有限公司营销策划高级经理；信诚基金管理有限公司营销策划总监；上 海重阳投资管理有限公司企划部总经理；上海博道投资管理有限公司营销策划部总 经理。 3、基金管理人高级管理人员 莫泰山先生，董事长 。简历同上。 沈斌先生，董事、总经理。简历同上。 史伟先生，副总经理，理学硕士、 EMBA 。历任东方证券股份有限公司研究员； 华宝兴业基金管理有限公司研究员、基金经理；交银施罗德基金管理有限公司基金 经理、权益投资部副总经理；上海博道投资管理有限公司高级合伙人、股票投资总 监。 陈超女士，督察长， 经济 学硕士。历任交银施罗德基金管理有限公司董事会秘 书、监察稽核部总经理；上海博道投资管理有限公司合规风控总监。 张丽女士，首席运营官 兼任首席信息官 ，管理学学士。历任普华永道会计师事 务所审计部高级审计员；交银施罗德基金管理有限公司基金运营部总经理、投资运 营部总经理；上海博道投资管理有限公司营运总监。 4、本基金基金经理 张迎军先生，经济学硕士，20年证券、基金从业经验。2000年7月至2003年 3月担任申银万国证券研究所市场研究部、策略研究部研究员，2003年4月至2006 年11月担任中国太平洋保险（集团）股份有限公司资金运用管理中心投资经理， 2006年12月至2008年5月担任太平洋资产管理有限公司组合管理部组合经理， 2008年8月至2015年7月担任交银施罗德基金管理有限公司基金经理、固定收益 部副总经理、权益部副总经理、投资副总监，2015年9月至2018年11月担任上海 放山资产管理有限公司总经理。2019年5月加入博道基金管理有限公司，现任研究 副总监兼公募基金投资部总经理。自2019年12月19日起担任博道嘉泰回报混合 型证券投资基金的基金经理至今，自2019年12月30日起担任博道嘉瑞混合型证 券投资基金的基金经理至今，自2020年3月4日起担任博道嘉元混合型证券投资 基金的基金经理至今，自2020年10月23日起担任博道嘉兴一年持有期混合型证 券投资基金的基金经理至今。 5、投资决策委员会成员 委员：莫泰山（董事长） 史伟（副总经理） 何晓彬（研究部总经理兼专户投资二部总经理） 上述人员之间不存在近亲属关系。 （三）基金管理人的职责 1 、依法募集资金，办理或者委托经中国证监会认定的其他机构办理基金份额的 发售、申购、赎回和登记事宜； 2 、办理基金备案手续； 3 、对所管理的不同基金财产分别管理、分别记账，进行证券投资； 4 、按照基金合同的约定确定基金收益分配方案，及时向基金份额持有人分配收 益； 5 、进行基金会计核算并编制基金财务会计报告； 6 、编制季度 报告 、 中期报告 和年度报告； 7 、计算并公告基金净值 信息 ，确定基金份额申购、赎回价格； 8 、办理与基金财产管理业务活动有关的信息披露事项； 9 、按照规定召集基金份额持有人大会； 10 、保存基金财产管理业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料； 11 、以基金管理人名义，代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或者实施其他 法律行为； 12 、有关法律法规和中国证监会规定的其他 职责。 （四）基金管理人的承诺 1 、基金管理人承诺不从事违反《中华人民共和国证券法》的行为，并承诺建立 健全内部控制制度，采取有效措施，防止违反《中华人民共和国证券法》行为的发 生； 2 、基金管理人承诺不从事违反《基金法》的行为，并承诺建立健全内部风险控 制制度，采取有效措施，防止下列行为的发生： （ 1 ）将基金管理人固有财产或者他人财产混同于基金财产从事证券投资； （ 2 ）不公平地对待管理的不同基金财产； （ 3 ）利用基金财产为基金份额持有人以外的第三人牟取利益； （ 4 ）向基金份额持有人违规承诺收益或者承担损失； （ 5 ）侵占、挪用基金财产； （ 6 ）法律 、行政 法规 和 中国证监会禁止的其他行为。 3 、基金管理人承诺严格遵守基金合同，并承诺建立健全内部控制制度，采取有 效措施，防止违反基金合同行为的发生； 4 、基金管理人承诺加强人员管理，强化职业操守，督促和约束员工遵守国家有 关法律法规及行业规范，诚实信用、勤勉尽责； 5 、基金管理人承诺不从事其他法规规定禁止从事的行为。 （五）基金经理承诺 1 、依照有关法律法规和基金合同的规定，本着谨慎的原则为基金份额持有人谋 取最大利益； 2 、不利用职务之便为自己、受雇人或任何第三者谋取利益； 3 、不 违反现行有效的有关法律法规、基金合同和中国证监会的有关规定泄露在 任职期间知悉的有关证券、基金的商业秘密，尚未依法公开的基金投资内容、基金 投资计划等信息，或利用该信息从事或者明示、暗示他人从事相关的交易活动； 4 、不以任何形式为其他组织或个人进行证券交易。 （六）基金管理人的内部控制制度 1、内部控制的原则 内部控制工作应严格遵循以下原则： （1）健全性原则。内部控制机制必须覆盖公司的各项业务、各个部门或机构和 各级人员，并涵盖到决策、执行、监督、反馈等各个运作环节。 （2）有效性原则。通过科学的内控手段和方法，建立合理的内控程序，维护内 控制度的有效执行。 （3）独立性原则。公司各机构、部门和岗位在职能上应当保持相对独立，公司 基金资产、自有资产、其他资产的运作应当分离。 （4）相互制约原则。公司内部部门和岗位的设置必须权责分明、相互制衡，并 通过切实可行的措施来实行。 （5）成本效益原则。公司应充分发挥各机构、各部门及各级员工的工作积极性， 运用科学化的方法尽量降低经营运作成本，提高经济效益，以合理的控制成本达到 最佳的内部控制效果。 2、内部控制组织结构 公司内部控制组织结构遵循“统一领导、分级实施、集中报告、独立监督”原 则，董事会对公司内部控制和风险管理体系建设承担最终责任，董事会风险控制专 业委员会对公司内部控制和风险管理体系有效性进行检查和评估；经营管理层负责 建立并实施有效的内部控制体系，各业务部门负责本部门相关内部控制工作的开展 和落实，公司设督察长和监察稽核部，对公司的内部控制承担独立评估、监控、检 查和报告职责。 （1）董事会 公司董事会负责对公司经营活动中的现存的和潜在的风险进行预防和控制，并 审核和监督公司内部控制、风险管理制度的有效执行。 （2）风险控制委员会 董事会风险控制委员会负责对公司经营管理和基金业务运作的合法性、合规性 进行检查和评估，对公司风险管理制度进行评价，草拟公司风险管理战略，对公司 风险管理制度的实施进行检查，评估公司风险管理状况。 （3）公司经营管理层 公司经营管理层负责建立和实施公司内部控制体系，和对公司经营活动中各类 风险的总体控制和管理。公司管理层下设风险管理委员会、投资决策委员会。投资 决策委员会对涉及基金投资的重大问题进行决策，对基金的总体投资情况提出指导 性意见，从而对投资风险进行控制和管理。风险管理委员会是负责控制公司的经营 风险、合规风险、操作风险和其他业务风险的议事决策机构，负责检查公司外部审 计、合规监察、内部控制和风险管理的程序。 （4）督察长和监察稽核部 督察长负责组织指导公司监察稽核工作。督察长履行职责范围涵盖基金及公司 运作的所有业务环节，根据公司章程规定行使职责。 监察稽核部独立于业务部门，具体负责公司经营活动中各类风险的日常控制和 管理，根据相关制度规定履行职责。 （5）业务部门 公司其他各业务部门和岗位是风险控制的第一线，各部门应根据具体情况制定 本部门的作业流程及风险控制措施，加强对重要岗位和工作环节的风险控制，并定 期进行风险控制的内部总结。 3、内部控制制度概述 为了保证公司规范运作，有效地防范和化解管理风险、经营风险以及操作风险， 确保基金财务和公司财务以及其他信息真实、准确、完整，从而最大程度地保护基 金份额持有人的利益，公司建立了合理、完备、执行有效的全面内部控制制度体系， 并分为五个层次。 第一个层面是公司章程和公司内部控制大纲，它们是公司制定各项规章制度的 纲要和总揽；第二个层面是公司基本管理制度，包括风险控制制度、投资管理制度、 基金会计制度、信息披露制度、监察稽核制度、信息技术管理制度、公司财务制度、 资料档案制度、业绩评估考核制度和紧急应变制度；第三个层面是部门管理制度， 是在基本管理制度的基础上，对各部门的主要职责、岗位设置、岗位责任、操作守 则等的具体说明；第四个层面是业务管理制度及流程，是各项具体业务和管理工作 的运行办法和流程，是对业务运行规范、流程进行的描述和约束；第五个层面是岗 位手册和操作表单，是日常业务岗位和操作所遵循的细化规范。 公司各项制度流程的制订、修改、实施、废止遵循规范的审批程序，公司结合 业务的发展、法规及监管环境的变化以及公司风险控制的要求，不断检讨和增强公 司制度的完备性、有效性。 4、内部控制措施 （1）公司风险控制和内部控制体系涵盖公司各个层面，业务各环节，每个岗位； （2）公司建立有效授权制度、双人复核、职责分工、印章管理、员工培训、对 账、电子化处理、密码和进入控制、风险报告、监察稽核等内部控制机制和措施来 防止和及时发现业务过程中不当风险事件的发生； （3）公司建立危机处理制度、备份制度、业务连续性方案等来化解和降低因突 发事件给公司带来的损失。 四、基金托管人 （ 一 ） 基金托管人 概 况 名称：中国光大银行股份有限公司 住所及办公地址：北京市西城区太平桥大街25 号、甲25 号中国光大中心 成立日期：1992年6月18日 批准设立机关和批准设立文号：国务院、国函[1992]7号 组织形式：股份有限公司 注册资本：466.79095亿元人民币 法定代表人：李晓鹏 基金托管业务批准文号：中国证监会证监基字【2002】75号 资产托管部总经理：李守靖 电话：（010）63636363 传真：（010）63639132 网址：www.cebbank.com （二）资产托管部部门及主要人员情况 法定代表人李晓鹏先生，曾任中国工商银行河南省分行党组成员、副行长，中 国工商银行总行营业部总经理，中国工商银行四川省分行党委书记、行长，中国华 融资产管理公司党委委员、副总裁，中国工商银行党委委员、行长助理兼北京市分 行行长，中国工商银行党委委员、副行长，中国工商银行股份有限公司党委委员、 副行长、执行董事；中国投资有限责任公司党委副书记、监事长；招商局集团副董 事长、总经理、党委副书记。曾兼任工银国际控股有限公司董事长、工银金融租赁 有限公司董事长、工银瑞信基金管理公司董事长，招商银行股份有限公司副董事长、 招商局能源运输股份有限公司董事长、招商局港口控股有限公司董事会主席、招商 局华建公路投资有限公司董事长、招商局资本投资有限责任公司董事长、招商局联 合发展有限公司董事长、招商局投资发展有限公司董事长等职务。现任中国光大集 团股份公司党委书记、董事长，兼任中国光大银行股份有限公司党委书记、董事长， 中国光大集团有限公司董事长，中国旅游协会副会长、中国城市金融学会副会长、 中国农村金融学会副会长。武汉大学金融学博士研究生，经济学博士，高级经济师。 行长刘金先生，现任本行党委副书记，中国光大集团股份公司党委委员、执行 董事。曾任中国工商银行伦敦代表处代表，山东分行国际业务部总经理、党委委员、 副行长，工银欧洲副董事长、执行董事、总经理兼中国工商银行法兰克福分行总经 理，中国工商银行总行投资银行部总经理，江苏分行党委书记、行长；国家开发银 行党委委员、副行长。毕业于山东大学英语语言文学专业，获文学硕士学位。高级 经济师。 李守靖先生，曾任中国光大银行海口分行部门总经理，行长助理，副行长；中 国光大银行南宁分行副行长（主持工作）、行长。现任中国光大银行资产托管部总 经理。 （三）证券投资基金托管情况 截至2020年9月30日，中国光大银行股份有限公司托管公开募集证券投资基 金共199只，托管基金资产规模4173.63亿元。同时，开展了证券公司资产管理计 划、专户理财、企业年金基金、QDII、银行理财、保险债权投资计划等资产的托管 及信托公司资金信托计划、产业投资基金、股权基金等产品的保管业务。 （四）托管业务的内部控制制度 1、内部控制目标 确保有关法律法规在基金托管业务中得到全面严格的贯彻执行；确保基金托管 人有关基金托管的各项管理制度和业务操作规程在基金托管业务中得到全面严格的 贯彻执行；确保基金财产安全；保证基金托管业务稳健运行；保护基金份额持有人、 基金管理公司及基金托管人的合法权益。 2、内部控制的原则 （1）全面性原则。内部控制必须渗透到基金托管业务的各个操作环节，覆盖所 有的岗位，不留任何死角。 （2）预防性原则。树立“预防为主”的管理理念，从风险发生的源头加强内部 控制，防患于未然，尽量避免业务操作中各种问题的产生。 （3）及时性原则。建立健全各项规章制度，采取有效措施加强内部控制。发现 问题，及时处理，堵塞漏洞。 （4）独立性原则。基金托管业务内部控制机构独立于基金托管业务执行机构， 业务操作人员和内控人员分开，以保证内控机构的工作不受干扰。 3、内部控制组织结构 中国光大银行股份有限公司董事会下设风险管理委员会、审计委员会，委员会 委员由相关部门的负责人担任，工作重点是对总行各部门、各类业务的风险和内控 进行监督、管理和协调，建立横向的内控管理制约体制。各部门负责分管系统内的 内部控制的组织实施，建立纵向的内控管理制约体制。资产托管部建立了严密的内 控督察体系，设立了投资监督与内控管理处，负责证券投资基金托管业务的内控管 理。 4、内部控制制度 中国光大银行股份有限公司资产托管部自成立以来严格遵照《基金法》、《中 华人民共和国商业银行法》、《信息披露管理办法》、《运作办法》、《销售办法》 等法律、法规的要求，并根据相关法律法规制订、完善了《中国光大银行证券投资 基金托管业务内部控制规定》、《中国光大银行资产托管部保密规定》等十余项规 章制度和实施细则，将风险控制落实到每一个工作环节。中国光大银行资产托管部 以控制和防范基金托管业务风险为主线，在重要岗位（基金清算、基金核算、投资 监督）还建立了安全保密区，安装了录像监视系统和录音监听系统，以保障基金信 息的安全。 （五）基金托管人对基金管理人运作基金进行监督的方法和程序 根据法律、法规和基金合同等的要求，基金托管人主要通过定性和定量相结合、 事前监督和事后控制相结合、技术与人工监督相结合等方式方法，对基金投资品种、 投资组合比例每日进行监督；同时，对基金管理人就基金资产净值的计算、基金管 理人和基金托管人报酬的计提和支付、基金收益分配、基金费用支付等行为的合法 性、合规性进行监督和核查。 基金托管人发现基金管理人的违反法律、法规和基金合同等规定的行为，及时 以邮件、电话或书面等形式通知基金管理人限期纠正，基金管理人收到通知后应及 时核对确认并以书面形式对基金托管人发出回函。在限期内，基金托管人有权随时 对通知事项进行复查。基金管理人对基金托管人通知的违规事项未能在限期内纠正 的，基金托管人应报告中国证监会。 五、相关服务机构 （一）基金份额销售机构 1 、直销机构 本基金直销机构为基金管理人直销柜台和网上直销交易平台。 名称： 博道 基金管理有限公司 住所： 上海市 虹口区东大名路 687 号 1 幢 262 室 办公地址： 上海 市 浦东新区 福山路 500 号城建国际中心 1601 室 法定代表人： 莫泰山 成立时间： 20 17 年 6 月 12 日 电话： 021 - 802262 88 传真： 021 - 802262 89 联系人： 郭宇晴 客户服务电话： 400 - 085 - 2888 网址： www. bd fund . cn 个人投资者可以通过基金管理人网上直销交易平台（网址：www.bdfund.cn）办 理开户、本基金的申购、赎回、转换、定期定额投资等业务，具体交易细则请参阅 基金管理人网站。 2 、 除基金管理人之外的其他销售机构 （ 1 ） 中国光大银行股份有限公司 住所： 北京市西城区太平桥大街 25 号、甲 25 号中国光大中心 办公地址： 北京市西城区太平桥大街 25 号、甲 25 号中国光大中心 法定代表人： 李晓鹏 客户服务电话： 95595 网址： www.cebbank.com （ 2 ） 中国银行股份有限公司 住所：北京市西城区复兴门内大街 1 号 办公地址：北京市西城区复兴门内大街 1 号 法定代表人：刘连舸 客户服务电话： 95566 网址： www.boc.cn （ 3 ） 中信证券股份有限公司 住所：广东省深圳市福田区中心三路 8 号卓越时代广场（二期）北座 办公地址：北京市朝阳区亮马桥路 48 号中信证券大厦 法定代表人：张佑君 客户服务电话： 95548 网址： www.cs.ecitic.com （ 4 ） 中信证券（山东）有限责任公司 住所：青岛市崂山区深圳路 222 号 1 号楼 2001 办公地址：青岛市市南区东海西路 28 号龙翔广场东座 5 层 法定代表人：姜晓林 联系人：孙秋月 客户服务电话： 95548 网址： http://sd.citics.com （ 5 ） 中信期货有限公司 住所：深圳市福田区中心三路 8 号卓越时代广场（二期）北座 13 层 1301 - 1305 室、 14 层 办公地址：深圳市福田区中心三路 8 号卓越时代广场（二期）北座 13 层 1301 - 1305 室、 14 层 法定代表人：张皓 联系人：刘宏莹 客户服务电话： 400 - 990 - 8826 网址： www.citicsf.com （ 6 ） 兴业证券股份有限公司 住所：福州市湖东路 268 号 办公地址：上海市浦东新区长柳路 36 号 法定代表人：杨华辉 客户服务电话： 95562 网址： www.xyzq.com.cn （ 7 ）中信建投证券股份有限公司 住所：北京市朝阳区安立路 66 号 4 号楼 办公地址：北京市朝阳门内大街 188 号 法定代表人：王常青 联系人：权唐 客户服务电话： 400 - 8888 - 108 网址： www.csc108.com （ 8 ）广发证券股份有限公司 住所：广东省广州市黄埔区中新广州知识城腾飞一街 2 号 618 室 办公地址：广州市天河区马场路 26 号广发证券大厦 法定代表人：孙树明 客户服务电话： 95575 网址： www.gf.com.cn （ 9 ） 国金证券股份有限公司 住所：四川省成都市东城根上街 95 号 办公地址：四川省成都市东城根上街 95 号 法定代表人：冉云 客户服务电话： 95310 网址： www.gjzq.com.cn （ 10 ）国泰君安证券股份有限公司 住所：中国（上海）自由贸易试验区商城路 618 号 办公地址：上海市静安区新闸路 669 号博华广场 19 楼 法定代表人：贺青 电话： 021 - 38676666 联系人：钟伟镇 客户服务电话： 95521 网址： www.gtja.com （ 11 ）中信证券华南股份有限公司 住所：广州市天河区珠江西路 5 号广州国际金融中心主塔 19 层、 20 层 办公地址：广州市天河区珠江西路 5 号广州国际金融中心主塔 19 层、 20 层 法定代表人：胡伏云 客户服务电话： 95548 网址： www. gzs.com.cn （ 1 2 ） 兴证期货有限公司 住所：福建省鼓楼区温泉街道湖东路 268 号 6 层（兴业证券大厦） 办公地址：上海市浦东新区长柳路 36 号兴业证券大厦 8 楼 法定代表人：陈德富 电话： 0591 - 38117666 联系人：张涛 客户服务电话： 95562 - 5 网址： http://www.xzfutures.com （ 13 ） 蚂蚁（杭州）基金销售有限公司 住所：浙江省杭州市余杭区五常街道文一西路 969 号 3 幢 5 层 599 室 办公地址：浙江省杭州市西湖区万塘路 18 号黄龙时代广场 B 座 6F 法定代表人：祖国明 联系人：韩爱彬 客服电话： 4000 - 766 - 123 公司网址： www.fund123.cn （ 14 ） 上海天天基金销售有限公司 住所：上海市徐汇区龙田路 190 号 2 号楼 2 层 办公地址：上海市徐汇区宛平南路 88 号东方财富大厦 法定代表人：其实 电话：（ 021 ） 545099 77 联系人： 潘 世 友 客户服务电话： 95021 网址： www.1234567.com.cn （ 15 ）上海好买基金销售有限公司 住所：上海市虹口区欧阳路 196 号 26 号楼 2 楼 41 号 办公地址：上海市浦东南路 1118 号鄂尔多斯国际大厦 903 ～ 906 室 法定代表人：杨文斌 电话：（ 021 ） 20613999 联系人：王诗玙 客户服务电话： 400 - 700 - 9665 网址： www.ehowbuy.com （ 16 ）上海基煜基金销售有限公司 住所： 上海市黄浦区广东路 500 号 30 层 3001 单元 办公地址：上海市浦东新区银城中路 488 号 1503 室 法定代表人：王翔 电话： 021 - 35385521 - 210 联系人：蓝杰 客户服务电话： 400 - 820 - 5369 网址： www.jiyufund.com.cn （ 1 7 ）中国中金财富证券有限公司 住所：深圳市福田区益田路与福中路交界处荣超商务中心 A 栋第 18 - 21 层及第 04 层 01.02.03.05.11.12.13.15.16.18.19.20.21.22.23 单元 办公地址：深圳福田区益田路 6003 号荣超商务中心 A 栋第 4 、 18 层至 21 层 法定代表人：高涛 客户服务电话： 95532/4006008008 网址： http://www.ciccwm.com （ 1 8 ）嘉实财富管理有限公司 住所：上海市浦东新区世纪大道 8 号上海国金中心办公楼二期 53 层 5312 - 15 单 元 办公地址：北京市朝阳区建国门外大街 21 号北京国际俱乐部 C 座写字楼 11 层 法定代表人：赵学军 客户服务电话： 400 - 021 - 8850 网址： www.harvestwm.cn （ 1 9 ）北京肯特瑞基金销售有限公司 住所：北京市海淀区西三旗建材城中路 12 号 17 号平房 157 办公地址：北京市亦庄经济开发区科创十一街 18 号 A 座 15 层 法定代表人：王苏宁 客户服务电话： 95118 网址： kenterui.jd.com （ 20 ）珠海盈米基金销售有限公司 住所：珠海市横琴新区宝华路 6 号 105 室 — 3491 办公地址：广州市海珠区琶洲大道东 1 号保利国际广场南塔 1201 - 1203 室 法定代表人：肖雯 客户服务电话： 020 - 89629066 网址： http://www.yingmi.cn/ （ 21 ）上海陆金所基金销售有限公司 住所：上海市浦东新区陆家嘴环路 1333 号 14 楼 09 单元 办公地址：上海市浦东新区陆家嘴环路 1333 号 法定代表人：王之光 客户服务电话： 400 - 821 - 9031 网址： www.lufunds.com （ 2 2 ）北京汇成基金销售有限公司 注册地址：北京市西城区西直门外大街 1 号院 2 号楼 17 层 19C1 3 办公地址：北京市西城区西直门外大街 1 号院 2 号楼 19 层 法定代表人：王伟刚 客服电话： 400 - 619 - 9059 网址： www.hcfunds.com 投资人可通过上述销售机构办理基金销售业务的营业场所或按上述销售机构提 供的其他方式进行申购、赎回、转换及定期定额投资等业务。各销售机构可办理的 基金业务类型以其各自规定为准，投资者可向各销售机构进行咨询。 基金管理人可根据有关法律法规的要求，选择其它符合要求的机构销售本基金， 并 在基金管理人网站公示 。 （二）登记机构 名称：博道基金管理有限公司 住所：上海市虹口区东大名路687号1幢262室 办公地址：上海市浦东新区福山路500号城建国际中心1601室 法定代表人：莫泰山 电话：021-80226288 传真：021-80226289 联系人：严娅 （三）出具法律意见书的律师事务所 名称：上海市通力律师事务所 住所：上海市银城中路68号时代金融中心19楼 办公地址：上海市银城中路68号时代金融中心19楼 负责人：韩炯 电话：（021）31358666 传真：（021）31358600 联系人：陈颖华 经办律师：黎明、陈颖华 （四）审计基金财产的会计师事务所 名称：普华永道中天会计师事务所（特殊普通合伙） 住所：中国（上海）自由贸试验区陆家嘴环路1318号星展银行大厦507单元01 室 办公地址：上海市黄浦区湖滨路202号领展企业广场2座11楼 执行事务合伙人：李丹 电话：（021）23238888 传真：（021）23238800 联系人：沈兆杰 经办注册会计师：薛竞、沈兆杰 六、基金的募集 本基金由基金管理人依照《基金法》、《运作办法》、《销售办法》、《信息 披露办法》、基金合同及其他有关规定，并经中国证监会2019年10月29日证监许 可[2019]2122号文准予募集注册。 本基金为契约型开放式混合型证券投资基金。基金的存续期间为不定期。 本基金募集期间基金份额净值为人民币 1.00 元，按初始面值发售。 本基金自 2019 年 11 月 25 日至 2019 年 12 月 16 日 进行发售，本基金设立募集 期共募集 300,004,705.92 份基金份额，有效认购户数为 4,427 户。 七、基金合同的生效 根据有关规定，本基金满足基金合同生效条件，基金合同已于2019年12月19 日正式生效。自基金合同生效之日起，本基金管理人正式开始管理本基金。 《基金合同》生效后的存续期内，连续20个工作日出现基金份额持有人数量不 满200人或者基金资产净值低于5000万元情形的，基金管理人应当在定期报告中 予以披露；连续60个工作日出现前述情形的，基金管理人应当在10个工作日内向 中国证监会报告并提出解决方案，如持续运作、转换运作方式、与其他基金合并或 者终止基金合同等，并在6个月内召开基金份额持有人大会进行表决。 法律法规或中国证监会另有规定时，从其规定。 八、基金份额的申购与赎回 （一）申购和赎回的场所 投资人可通过下述场所按照规定的方式进行申购或赎回： 1 、本基金管理人的直销 机构 本基金直销机构为基金管理人 直销柜台 和网上直销交易平台 。 名称： 博道 基金管理有限公司 住所：上海市 虹口区东大名路 687 号 1 幢 262 室 办公地址：上海 市 浦东新区 福山路 500 号城建国际中心 1601 室 电话： 021 - 802262 88 传真： 021 - 80226 2 89 客户服务电话： 400 - 085 - 2888 网址： www. bd fund .cn 个人投资者可以通过基金管理人 网上直销交易平台（网址：www.bdfund.cn）办 理开户、本基金的申购、赎回、转换、定期定额投资等业务，具体交易细则请参阅 基金管理人 网站。 2、除基金管理人之外的其他销售机构 本基金除基金管理人之外的其他销售机构参见本招募说明书“五、相关服务机 构”章节及 基金管理人披露的基金销售机构名录 或拨打本公司客户服务电话进行咨 询。 投资 人 应当 通过上述销售机构办理基金申购、赎回业务的营业场所或按上述销 售机构提供的其他方式进行申购或赎回。本基金管理人可根据情况变更或增减基金 销售 机构，并 在基金管理人网站公示 。 若基金管理人或其指定的 销售 机构开通电话、传真或网上等交易方式，投资人 可以通过上述方式进行申购与赎回。 （二）申购和赎回的开放日及时间 1 、开放日及开放时间 投资人在开放日办理基金份额的申购及 / 或赎回，具体办理时间为上海证券交易 所、深圳证券交易所的正常交易日的交易时间，但基金管理人根据法律法规、中国 证监会的要求或基金合同的规定公告暂停申购、赎回时除外。 基金合同生效后，若出现新的证券 / 期货交易市场、证券 / 期货交易所交易时间变 更或其他特殊情况，基金管理人将视情况对前述开放日及开放时间进行相应的调整， 但应在实施日前依照《信息披露办法》 的有关规定在指定媒介上公告。 2 、申购、赎回开始日及业务办理时间 本基金已于 2020 年 3 月 19 日起开放申购、赎回业务。 基金管理人不得在基金合同约定之外的日期或者时间办理基金份额的申购、赎 回或者转换。投资人在基金合同约定之外的日期和时间提出申购、赎回或转换申请 且登记机构确认接受的，其基金份额申购、赎回价格为下一开放日基金份额申购、 赎回的价格。 （三）申购与赎回的原则 1 、“未知价”原则，即申购、赎回价格以申请当日收市后计算的基金份额净值 为基准进行计算； 2 、“金额申购、份额赎回”原则，即申购以金额申请，赎回以份额申请； 3 、当日的申购与赎回申请可以在基金管理人规定的时间以内撤销，但申请经登 记机构受理的不得撤销； 4 、基金份额 持有人赎回时，除指定赎回外，基金管理人按“先进先出”原则， 对该持有人账户在该销售机构托管的基金份额进行处理，即登记确认日期在先的基 金份额先赎回，登记确认日期在后的基金份额后赎回，以确定被赎回基金份额的持 有期限和所适用的赎回费率 ； 5 、办理申购、赎回业务时，应当遵循基金份额持有人利益优先原则，确保投资 者的合法权益不受损害并得到公平对待。 基金管理人可在法律法规允许的情况下，对上述原则进行调整。基金管理人必 须在新规则开始实施前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告。 （四）申购和赎回的数量限制 1、申购金额的限制 基金管理人直销柜台首次申购的最低金额为单笔100,000元，追加申购的最低 金额为单笔10,000元；已在直销机构有认购或申购过本基金管理人管理的任一基金 （包括本基金）记录的投资人不受首次申购最低金额的限制。通过基金管理人网上 直销交易平台办理基金申购业务的不受直销柜台单笔申购最低金额的限制，申购最 低金额详见届时基金管理人发布的相关公告。本基金直销机构单笔申购最低金额可 由基金管理人酌情调整。其他销售机构接受申购申请的最低金额为单笔10元，如果 销售机构业务规则规定的最低单笔申购金额高于10元，以该销售机构的规定为准 （以上金额均含申购费）。 2、赎回份额的限制 单笔赎回最低份额为10份基金份额，如果销售机构业务规则规定的最低单笔 赎回份额高于10份，以该销售机构的规定为准。基金份额持有人赎回时或赎回后在 销售机构保留的本基金基金份额余额不足10份的，在赎回时需一次全部申请赎回， 否则基金管理人有权将剩余部分的基金份额强制赎回。 3、最低保留余额的限制 每个工作日投资 人 在单个交易账户保留的本基金 基金 份额余额少于 10 份时， 若当日该账户同时有 基金 份额减少类业务（如赎回、转换出等）被确认，则基金管 理人有权将投资 人 在该账户保留的本基金 基金 份额一次性全部赎回。 4 、 基金管理人可以规定单个投资人累计持有的基金份额上限，具体规定请参见 基金管理人 相关公告 。 5 、 当接受申购申请对存量基金份额持有人利益构成潜在重大不利影响时，基金 管理人应当采取设定 单一 投资者 申购金额上限 、基金规模上限 或基金单日净申购比 例上限 、 拒绝大额申购、暂停基金申购等措施，切实保护存量基金份额持有人的合 法权益。基金管理人基于投资运作与风险控制的需要，可采取上述措施对基金规模 予以控制。具体 见基金 管理人 相关公告。 6、基金管理人可在法律法规允许的情况下，调整上述规定 申购金额、赎回份额 和最低基金份额保留余额的数量限制。基金管理人必须在调整实施前依照《信息披 露办法》的有关规定在指定媒介上公告。 （五）申购和赎回的程序 1 、申购和赎回的申请方式 投资人必须根据销售机构规定的程序，在开放日的具体业务办理时间内提出申 购或赎回的申请。 2、申购和赎回的款项支付 投资人在提交申购申请时须按销售机构规定的方式备足申购资金，投资人在提 交赎回申请时须持有足够的基金份额余额，否则所提交的申购、赎回申请不成立。 投资人申购基金份额时，必须全额交付申购款项，投资人交付申购款项，申购成立； 基金份额登记机构确认基金份额时，申购生效。 基金份额持有人递交赎回申请，赎回成立；基金份额登记机构确认赎回时，赎 回生效。投资者赎回申请生效后，基金管理人将在T＋7日（包括该日）内支付赎回 款项。在发生巨额赎回或基金合同载明的其他暂停赎回或延缓支付赎回款项的情形 时，赎回款项的支付办法参照基金合同有关条款处理。 遇交易所或交易市场数据传输延迟、通讯系统故障、银行数据交换系统故障或 其他非基金管理人及基金托管人所能控制的因素影响业务处理流程，则赎回款支付 相应顺延。 3、申购和赎回申请的确认 基金管理人或基金管理人委托的登记机构应以交易时间结束前受理有效申购和 赎回申请的当天作为申购或赎回申请日（T日），在正常情况下，本基金登记机构 在T+1日内（包括该日）对该交易的有效性进行确认。T日提交的有效申请，投资 人应在T+2日后（包括该日）及时到销售网点柜台或以销售机构规定的其他方式查 询申请的确认情况。若申购不成功，则申购款项本金退还给投资人。 基金管理人可在法律法规允许的范围内，依法对上述申购和赎回申请的确认时 间进行调整，并必须在调整实施日前按照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介 上公告。 销售机构对申购、赎回申请的受理并不代表申请一定成功，而仅代表销售机构 确实接收到申请。申购、赎回申请的确认以登记机构的确认结果为准。对于申请的 确认情况，投资者应及时查询。 4 、申购和赎回 的 登记 （ 1 ）投资人 T 日申购基金成功后，正常情况下， 登记机构 在 T ＋ 1 日为投资人 增加权益并办理登记手续，投资人自 T ＋ 2 日 起 （包括该日）有权赎回该部分基金份 额。投资人应及时查询有关申请的确认情况。 （ 2 ）投资人 T 日赎回基金成功后，正常情况下， 登记机构 在 T ＋ 1 日为投资人 扣除权益并办理相应的登记手续。 （ 3 ）基金管理人可在法律法规允许的范围内，对上述登记办理时间进行调整， 并于开始实施前按照《信息披露办法》的有关规定在指定 媒介 上公告。 （六）基金的申购费和赎回费 1 、 本基金的申购费用由申购基金份额的投资人承担， 申购费 不列入基金财产， 主要用于本基金的市场推广、销售、登记等各项费用。 赎回费用由赎回基金份额的 基金份额持有人承担，在基金份额持有人赎回基金份额时收取。 2 、申购费用 本基金在申购时收取基金申购费用，投资人可以多次申购本基金，申购 费 用 按 每笔申购申请单独计算。 本基金 的 申购费率如下： 申购 金额（含 申购 费） 申购 费率 50 万元以下 1. 2 % 50 万元（含）至 100 万元 0 . 8 % 100 万元（含）至 500 万元 0. 4 % 500 万元以上（含 500 万元） 1000 元 / 笔 因红利自动再投资而产生的基金份额，不收取相应的申购费用。 本基金对通过基金管理人直销柜台申购本基金的特定投资群体实施特定申购费 率。 特定投资群体包括基本养老基金与依法成立的养老计划筹集的资金及其投资运 营收益形成的补充养老基金等，具体包括： 1）全国社会保障基金； 2）可以投资基金的地方社会保障基金； 3）依法设立的基本养老保险基金； 4）企业年金单一计划以及集合计划； 5）企业年金理事会委托的特定客户资产管理计划； 6）企业年金养老金产品； 7）可以投资基金的其他社会保险基金。 如将来出现可以投资基金的住房公积金、享受税收优惠的个人养老账户、经养 老基金监管部门认可的新的养老基金类型，基金管理人可在招募说明书更新或发布 临时公告将其纳入特定投资群体范围。 特定投资群体通过基金管理人直销柜台申购本基金的特定申购费率如下表： 申购 金额（含 申购 费） 申购 费率 50 万元以下 0. 1 2 % 50 万元（含）至 1 00 万元 0. 08 % 1 00 万元（含）至 500 万元 0. 0 4 % 500 万元以上（含 500 万元） 1000 元 / 笔 投资者通过直销机构申购本基金 享有如下费率优惠，有关费率优惠活动的具体 费率折扣及活动起止时间如有变化，敬请投资者留意本基金管理人的有关公告，届 时费率优惠相关事项以最新公告为准： 1 ）投资者通过本基金管理人直销柜台申购本基金 享受申购费率 1 折优惠；对通 过本基金管理人直销柜台交易的实施特定申购费率的特定投资群体（包括基本养老 基金与依法成立的养老计划筹集的资金及其投资运营收益形成的补充养老基金等）， 以其目前适用的特定申购费率和上述享受 1 折优惠后的申购费率中孰低者执行。如 基金原申购费率为单笔固定金额的，则按原费率执行，不再享有费率折扣。 2 ）个人投资者通过本基金管理人网上直销交易平台选择通联支付方式申购（含 定期定额申购）本基金 ，享受申购费率（含定期定额申购费率，下同） 4 折优惠，但 优惠后申购费率不低于 0.6% ，如优惠后申购费率低于 0.6% ，按照 0.6% 执行；如基 金原申购费率低于或等于 0.6% 的或者单笔申购费为固定金额的，按原费率执行。 本基金管理人基金网上直销业务已开通的银行卡及各银行卡交易金额限额请参 阅本基金管理人网站。 个人投资者通过本基金管理人网上直销交易平台选择网上直销汇款交易方式申 购本基金 ，享受申购费率 1 折优惠；如基金原申购费率单笔固定金额的，则按原费 率执行，不再享有费率折扣。网上直销汇款交易的相关业务规则请参阅本基金管理 人网站。 3、赎回费用 （ 1 ）本基金 的 赎回费率 本基金的赎回费率如下： 持有期限 赎回费率 7 日 以内 1 .5% 7 日（含）至 30 日 0.75% 30 日（含）至 365 日 0.5% 365 日（含）至 730 日 0.2 5 % 730 日以上（含） 0 本基金的 赎回费用由赎回 基金份 额 的基金份额持有人承担， 在基金份额持有人 赎回 基金份 额 时收取 ， 对持有期少于 30 天（不含）的基金份额持有人所收取赎回费 用全额计入基金财产；对持有期在 30 天以上（含）且少于 90 天（不含）的基金份 额持有人所收取赎回费用总额的 75% 计入基金财产；对持有期在 90 天以上（含）且 少于 180 天（不含）的基金份额持有人所收取赎回费用总额的 50% 计入基金财产； 对持续持有期 180 天以上（含）的基金份额持有人所收取赎回费用总额的 25% 计入 基金财产。未归入基金财产的部分 用于支付登记费和其他必要的手续费。 4、基金管理人可以在基金合同约定的范围内调整费率或收费方式，并最迟应于 新的费率或收费方式实施日前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告。 5、基金管理人可以在不违背法律法规规定及基金合同约定且对基金份额持有 人利益无实质性不利影响的情况下根据市场情况制定基金促销计划，定期或不定期 地开展基金促销活动。在基金促销活动期间，基金管理人可以按中国证监会要求履 行必要的手续后，对投资人适当调低基金销售费用。 6、当本基金发生大额申购或赎回情形时，基金管理人可以采用摆动定价机制， 以确保基金估值的公平性 。 具体处理原则与操作规范遵循相关法律法规以及监管部 门、自律规则的规定。基金管理人依照《信息披露办法》的有关规定，将摆动定价 机制的具体操作规则在指定媒介上公告。 （七）申购和赎回的数额和价格 1、申购和赎回数额、余额的处理方式 （1）申购的有效份额为净申购金额除以当日基金份额净值，有效份额单位为份， 申购份额计算结果按四舍五入方法，保留到小数点后2位，由此产生的收益或损失 由基金财产承担。 （2）赎回金额为按实际确认的有效赎回份额乘以当日基金份额净值并扣除相 应的费用（如有），赎回金额单位为元。赎回金额计算结果按四舍五入方法，保留 到小数点后2位，由此产生的收益或损失由基金财产承担。 2、申购份额的计算 申购份额的计算公式如下： 申购总金额=申请总金额 净申购金额=申购总金额/（1+申购费率） （注：对于适用固定金额申购费用的申购，净申购金额＝申购总金额－固定申 购费用金额） 申购费用=申购总金额-净申购金额 （注：对于适用固定金额申购费用的申购，申购费用＝固定申购费用金额） 申购份额=（申购总金额 - 申购费用） / T日基金份额净值 例三：某投资者（非 特定投资群体） 投资40,000元申购本基金，假设申购当日 基金份额净值为1.0400元，申购费率为1.2%，则其可得到的申购份额为： 申购总金额＝40,000元 净申购金额=40,000/（1+1.2%）=39,525.69元 申购费用=40,000-39,525.69=474.31元 申购份额=（40,000-474.31）/1.0400=38,005.47份 即：该投资者（非 特定投资群体）投资 40,000元申购本基金，假设申购当日基 金份额净值为1.0400元，则其可得到38,005.47份基金份额。 例四：某投资者（ 特定投资群体）投资100,000元通过基金管理人的直销柜台 申购本基金，假设申购当日基金份额净值为1.0400元，申购费率为0.12%，则其可 得到的申购份额为： 申购总金额＝100,000元 净申购金额=100,000/（1+0.12%）=99,880.14元 申购费用=100,000-99,880.14=119.86元 申购份额=（100,000-119.86）/1.0400=96,038.60份 即：该投资者（ 特定投资群体）投资100,000元通过基金管理人的直销柜台 申 购本基金，假设申购当日基金份额净值为1.0400元，则其可得到96,038.60份基金 份额。 3、赎回金额的计算 赎回金额为按实际确认的有效赎回份额乘以当日基金份额净值并扣除相应的费 用（如有），赎回金额单位为元，计算结果保留到小数点后2位，第3位四舍五入，（未完）  |