永赢惠泽一年 : 永赢惠泽一年定期开放灵活配置混合型发起式证券投资基金更新招募说明书(2020年第1号)
原标题:永赢惠泽一年 : 永赢惠泽一年定期开放灵活配置混合型发起式证券投资基金更新招募说明书(2020年第1号) 永赢基金管理有限公司 永赢惠泽一年定期开放灵活配置混 合型发起式证券投资基金 更新招募说明书 （2020年第 1号） 基金管理人：永赢基金管理有限公司 基金托管人：招商银行股份有限公司 二零二零年十二月 永赢惠泽一年定期开放灵活配置混合型发起式证券投资基金更新招募说明书（2020年第 1号） 重要提示 永赢惠泽一年定期开放灵活配置混合型发起式证券投资基金（以下简称“本 基金”）于【2018】年【12】月【14】日获中国证券监督管理委员会证监许可 [2018]2090号文准予注册募集。本基金的《基金合同》和《招募说明书》已通过 中国证监会指定媒介进行了公开披露。本基金的基金合同于2019年6月5日正式生 效。 本招募说明书是对原《永赢惠泽一年定期开放灵活配置混合型发起式证券投 资基金招募说明书》的更新，原招募说明书与本招募说明书内容不一致的，以本 招募说明书为准。 基金管理人保证本招募说明书的内容真实、准确、完整。本招募说明书经中 国证监会注册，但中国证监会对本基金募集申请的注册，并不表明其对本基金的 价值和收益作出实质性判断或保证，也不表明投资于本基金没有风险。 基金分为股票基金、混合基金、债券基金、货币市场基金等不同类型，投资 者投资不同类型的基金将获得不同的收益预期，也将承担不同程度的风险。一般 来说，基金的收益预期越高，投资者承担的风险也越大。本基金为混合型证券投 资基金，属证券投资基金中的中风险和中等预期收益品种，其长期平均预期风险 和预期收益率低于股票型基金，高于债券型基金和货币市场基金。 本基金在严格控制风险的前提下，通过合理的资产配置，综合运用多种投资 策略，力争获得超越业绩比较基准的投资回报。本基金投资于证券市场，基金净 值会因为证券市场波动等因素产生波动，投资本基金可能遇到的风险包括：证券 市场整体环境引发的系统性风险，个别证券特有的非系统性风险，大量赎回或暴 跌导致的流动性风险，基金投资过程中产生的操作风险，因交收违约引发的信用 风险，基金投资对象与投资策略引致的特有风险，等等。 本基金主要投资于具有良好流动性的金融工具，包括国内依法发行上市的股 票（含存托凭证）、债券、货币市场工具及法律法规或中国证监会允许基金投资 的其他金融工具（但须符合中国证监会的相关规定），在正常市场环境下本基金 的流动性风险适中。在特殊市场条件下，如证券市场的成交量发生急剧萎缩、基 金发生巨额赎回以及其他未能预见的特殊情形下，可能导致基金资产变现困难或 变现对证券资产价格造成较大冲击，发生基金份额净值波动幅度较大、无法进行 1 永赢惠泽一年定期开放灵活配置混合型发起式证券投资基金更新招募说明书（2020年第 1号） 正常赎回业务、基金不能实现既定的投资决策等风险。 本基金可投资中小企业私募债券，其发行人是非上市中小微企业，发行方式 为面向特定对象发行。当基金所投资的中小企业私募债券之债务人出现违约，或 在交易过程中发生交收违约，或由于中小企业私募债券信用质量降低导致价格下 降等，可能造成基金财产损失。中小企业私募债券较传统企业债的信用风险及流 动性风险更大，从而增加了本基金整体的债券投资风险。 本基金可投资存托凭证，基金净值可能受到存托凭证的境外基础证券价格波 动影响，存托凭证的境外基础证券的相关风险可能直接或间接成为本基金的风 险。 基金管理人使用固有资金、公司高级管理人员及基金经理等人员出资认购的 基金份额超过基金总份额 50%的情形除外，本基金在募集过程中（指本基金募集 完成进行验资时）及成立运作后，单一投资者持有的基金份额占本基金总份额的 比例不得达到或超过 50%（运作过程中，因基金份额赎回等情形导致被动超标的 除外），且基金管理人承诺后续不存在通过一致行动人等方式变相规避 50%集中 度要求的情形。 投资者购买本基金并不等于将资金作为存款存放在银行或存款类金融机构， 基金管理人不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。投资者应当认真阅读基金 合同、招募说明书、基金产品资料概要等基金法律文件，了解基金的风险收益特 征，根据自身的投资目的、投资期限、投资经验、资产状况等判断基金是否和自 身的风险承受能力相适应，理性判断市场，谨慎做出投资决策，并通过基金管理 人或基金管理人委托的具有基金代销业务资格的其他机构购买基金。 基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产， 但不保证投资本基金一定盈利，也不保证最低收益。基金的过往业绩及其净值高 低并不预示其未来业绩表现。基金管理人提醒投资者基金投资的 “买者自负”原 则，在投资者做出投资决策后，基金运营状况与基金净值变化引致的投资风险， 由投资者自行负责。 本招募说明书已经本基金托管人复核。基金管理人根据2020年11月30日发布 的《永赢基金管理有限公司关于旗下部分基金投资范围新增存托凭证并相应修订 基金合同及托管协议的公告》对本招募说明书进行更新。本招募说明书所载其他 2 永赢惠泽一年定期开放灵活配置混合型发起式证券投资基金更新招募说明书（2020年第 1号） 内容截止日为2020年10月31日，投资组合报告为2020年第3季度报告，有关财务 数据和净值表现截止日为2020年9月30日（本招募说明书财务资料未经审计）。 3 永赢惠泽一年定期开放灵活配置混合型发起式证券投资基金更新招募说明书（2020年第 1号） 目录 第一部分绪言............................................................................................................ 5 第二部分释义............................................................................................................ 6 第三部分基金管理人.............................................................................................. 12 第四部分基金托管人.............................................................................................. 22 第五部分相关服务机构.......................................................................................... 28 第六部分基金的募集.............................................................................................. 35 第七部分基金合同的生效...................................................................................... 37 第八部分基金份额的申购和赎回.......................................................................... 38 第九部分基金的投资.............................................................................................. 50 第十部分基金的财产.............................................................................................. 65 第十一部分基金资产的估值.................................................................................. 67 第十二部分基金的收益与分配.............................................................................. 73 第十三部分基金的费用与税收.............................................................................. 75 第十四部分基金的会计与审计.............................................................................. 77 第十五部分基金的信息披露.................................................................................. 78 第十六部分风险提示.............................................................................................. 85 第十七部分基金合同的变更、终止与基金财产的清算...................................... 90 第十八部分基金合同的内容摘要.......................................................................... 93 第十九部分基金托管协议的内容摘要................................................................ 127 第二十部分对基金份额持有人的服务................................................................ 147 第二十一部分其他应披露事项............................................................................ 149 第二十二部分招募说明书的存放和查阅方式.................................................... 151 第二十三部分备查文件........................................................................................ 152 4 永赢惠泽一年定期开放灵活配置混合型发起式证券投资基金更新招募说明书（2020年第 1号） 第一部分绪言 《永赢惠泽一年定期开放灵活配置混合型发起式证券投资基金招募说明书》 （以下简称“招募说明书”或“本招募说明书”）依据《中华人民共和国证券投资基 金法》（以下简称“《基金法》”）、《证券投资基金销售管理办法》（以下简称“《销 售办法》”）、《公开募集证券投资基金运作管理办法》（以下简称“《运作办法》”）、 《公开募集证券投资基金信息披露管理办法》（以下简称“《信息披露办法》”）、 《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》（以下简称“《流动性风险 管理规定》”）及其他有关规定以及《永赢惠泽一年定期开放灵活配置混合型发 起式证券投资基金基金合同》（以下简称“基金合同”）编写。 基金管理人承诺本招募说明书不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗 漏，并对其真实性、准确性、完整性承担法律责任。本基金是根据本招募说明书 所载明的资料申请募集的。本基金管理人没有委托或授权任何其他人提供未在本 招募说明书中载明的信息，或对本招募说明书作任何解释或者说明。 本招募说明书根据本基金的基金合同编写，并经中国证监会注册。基金合同 是约定基金合同当事人之间权利、义务的法律文件。基金投资者自依基金合同取 得基金份额，即成为基金份额持有人和基金合同的当事人，其持有基金份额的行 为本身即表明其对基金合同的承认和接受，并按照《基金法》、基金合同及其他 有关规定享有权利、承担义务。基金投资者欲了解基金份额持有人的权利和义务， 应详细查阅基金合同。 5 永赢惠泽一年定期开放灵活配置混合型发起式证券投资基金更新招募说明书（2020年第 1号） 第二部分释义 本招募说明书中除非文意另有所指，下列词语或简称具有如下含义： 1、基金或本基金：指永赢惠泽一年定期开放灵活配置混合型发起式证券投 资基金 2、基金管理人：指永赢基金管理有限公司 3、基金托管人：指招商银行股份有限公司 4、基金合同：指《永赢惠泽一年定期开放灵活配置混合型发起式证券投资 基金基金合同》及对本基金合同的任何有效修订和补充 5、托管协议：指基金管理人与基金托管人就本基金签订之《永赢惠泽一年 定期开放灵活配置混合型发起式证券投资基金托管协议》及对该托管协议的任何 有效修订和补充 6、招募说明书或本招募说明书：指《永赢惠泽一年定期开放灵活配置混合 型发起式证券投资基金招募说明书》及其更新 7、基金产品资料概要：指《永赢惠泽一年定期开放灵活配置混合型发起式 证券投资基金基金产品资料概要》及其更新 8、基金份额发售公告：指《永赢惠泽一年定期开放灵活配置混合型发起式 证券投资基金基金份额发售公告》 9、法律法规：指中国现行有效并公布实施的法律、行政法规、规范性文件、 司法解释、行政规章以及其他对基金合同当事人有约束力的决定、决议、通知等 10、《基金法》：指 2003年 10月 28日经第十届全国人民代表大会常务委员 会第五次会议通过，2012年 12月 28日经第十一届全国人民代表大会常务委员 会第三十次会议修订，自 2013年 6月 1日起实施，并经 2015年 4月 24日第十 二届全国人民代表大会常务委员会第十四次会议《全国人民代表大会常务委员会 关于修改<中华人民共和国港口法>等七部法律的决定》修改的《中华人民共和 国证券投资基金法》及颁布机关对其不时做出的修订 11、《销售办法》：指中国证监会 2013年 3月 15日颁布、同年 6月 1日实施 的《证券投资基金销售管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订 12、《信息披露办法》：指中国证监会 2019年 7月 26日颁布、同年 9月 1 6 永赢惠泽一年定期开放灵活配置混合型发起式证券投资基金更新招募说明书（2020年第 1号） 日实施的《公开募集证券投资基金信息披露管理办法》及颁布机关对其不时做出 的修订 13、《运作办法》：指中国证监会 2014年 7月 7日颁布、同年 8月 8日实施 的《公开募集证券投资基金运作管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订 14、《流动性风险管理规定》：指中国证监会 2017年 8月 31日颁布、同年 10月 1日实施的《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》及颁布 机关对其不时做出的修订 15、中国证监会：指中国证券监督管理委员会 16、银行业监督管理机构：指中国人民银行和/或中国银行业监督管理委员 会 17、基金合同当事人：指受基金合同约束，根据基金合同享有权利并承担义 务的法律主体，包括基金管理人、基金托管人和基金份额持有人 18、个人投资者：指依据有关法律法规规定可投资于证券投资基金的自然人 19、机构投资者：指依法可以投资证券投资基金的、在中华人民共和国境内 合法登记并存续或经有关政府部门批准设立并存续的企业法人、事业法人、社会 团体或其他组织 20、合格境外机构投资者：指符合《合格境外机构投资者境内证券投资管理 办法》及相关法律法规规定可以投资于在中国境内依法募集的证券投资基金的中 国境外的机构投资者 21、人民币合格境外机构投资者：指符合现行有效的相关法律法规规定运用 来自境外的人民币资金进行境内证券投资的境外法人 22、投资人、投资者：指个人投资者、机构投资者、合格境外机构投资者和 人民币合格境外机构投资者以及法律法规或中国证监会允许购买证券投资基金 的其他投资人的合称 23、基金份额持有人：指依基金合同和招募说明书合法取得基金份额的投资 人 24、基金销售业务：指基金管理人或销售机构宣传推介基金，发售基金份额， 办理基金份额的申购、赎回、转换、非交易过户、转托管及定期定额投资等业务 25、销售机构：指永赢基金管理有限公司以及符合《销售办法》和中国证监 7 永赢惠泽一年定期开放灵活配置混合型发起式证券投资基金更新招募说明书（2020年第 1号） 会规定的其他条件，取得基金销售业务资格并与基金管理人签订了基金销售服务 代理协议，代为办理基金销售业务的机构 26、登记业务：指基金登记、存管、过户、清算和结算业务，具体内容包括 投资人基金账户的建立和管理、基金份额登记、基金销售业务的确认、清算和结 算、代理发放红利、建立并保管基金份额持有人名册和办理非交易过户等 27、登记机构：指办理登记业务的机构。基金的登记机构为永赢基金管理有 限公司或接受永赢基金管理有限公司委托代为办理登记业务的机构 28、基金账户：指登记机构为投资人开立的、记录其持有的、基金管理人所 管理的基金份额余额及其变动情况的账户 29、基金交易账户：指销售机构为投资人开立的、记录投资人通过该销售机 构办理认购、申购、赎回、转换、转托管及定期定额投资等业务而引起的基金份 额变动及结余情况的账户 30、基金合同生效日：指基金募集达到法律法规规定及基金合同规定的条件， 基金管理人向中国证监会办理基金备案手续完毕，并获得中国证监会书面确认的 日期 31、基金合同终止日：指基金合同规定的基金合同终止事由出现后，基金财 产清算完毕，清算结果报中国证监会备案并予以公告的日期 32、基金募集期：指自基金份额发售之日起至发售结束之日止的期间，最长 不得超过 3个月 33、存续期：指基金合同生效至终止之间的不定期期限 34、工作日：指上海证券交易所、深圳证券交易所及相关金融期货交易所的 正常交易日 35、T日：指销售机构在规定时间受理投资人申购、赎回或其他业务申请的 开放日 36、T+n日：指自 T日起第 n个工作日(不包含 T日) ，n为自然数 37、开放日：指为投资人办理基金份额申购、赎回或其他业务的工作日 38、开放时间：指开放日基金接受申购、赎回或其他交易的时间段 39、《业务规则》：指《永赢基金管理有限公司非上市开放式基金业务规则》 及其不时做出的修改，是规范基金管理人所管理的开放式证券投资基金登记方面 8 永赢惠泽一年定期开放灵活配置混合型发起式证券投资基金更新招募说明书（2020年第 1号） 的业务规则，由基金管理人和投资人共同遵守 40、认购：指在基金募集期内，投资人根据基金合同和招募说明书的规定申 请购买基金份额的行为 41、申购：指基金合同生效后的开放期内，投资人根据基金合同和招募说明 书的规定申请购买基金份额的行为 42、赎回：指基金合同生效后的开放期内，基金份额持有人按基金合同和招 募说明书规定的条件要求将基金份额兑换为现金的行为 43、基金转换：指基金份额持有人在开放期内按照本基金合同和基金管理人 届时有效公告规定的条件，申请将其持有基金管理人管理的、某一基金的基金份 额转换为基金管理人管理的其他基金基金份额的行为 44、转托管：指基金份额持有人在本基金的不同销售机构之间实施的变更所 持基金份额销售机构的操作 45、定期定额投资计划：指投资人通过有关销售机构提出申请，约定每期申 购日、扣款金额及扣款方式，由销售机构于每期约定扣款日在投资人指定银行账 户内自动完成扣款及受理基金申购申请的一种投资方式 46、巨额赎回：指本基金单个开放日，基金净赎回申请(赎回申请份额总数 加上基金转换中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转入 申请份额总数后的余额)超过上一工作日基金总份额的 20% 47、元：指人民币元 48、基金收益：指基金投资所得红利、股息、债券利息、买卖证券价差、银 行存款利息、已实现的其他合法收入及因运用基金财产带来的成本和费用的节约 49、基金资产总值：指基金拥有的各类有价证券、银行存款本息、基金应收 申购款及其他资产的价值总和 50、基金资产净值：指基金资产总值减去基金负债后的价值 51、基金份额净值：指计算日基金资产净值除以计算日基金份额总数 52、基金资产估值：指计算评估基金资产和负债的价值，以确定基金资产净 值和基金份额净值的过程 53、指定媒介：指中国证监会指定的用以进行信息披露的全国性报刊及指定 互联网网站（包括基金管理人网站、基金托管人网站、中国证监会基金电子披露 9 永赢惠泽一年定期开放灵活配置混合型发起式证券投资基金更新招募说明书（2020年第 1号） 网站）等媒介 54、定期开放：指本基金采取的在封闭期内封闭运作、封闭期与封闭期之间 定期开放的运作模式 55、封闭期：指自基金合同生效之日（含）起或自每一开放期结束之日次日 （含）起一年的期间。本基金的第一个封闭期为自基金合同生效之日（含）起， 至一年后的年度对日的前一日（含）止。首个封闭期结束之后第一个工作日起（含） 进入首个开放期，下一个封闭期为自首个开放期结束之日次日（含）起至一年后 的年度对日的前一日（含）止，以此类推。年度对日为非工作日或该对日不存在 的，则顺延至下一个工作日。例如，若本基金基金合同生效日为 2016 年 11月 18 日，第一个封闭期为 2016 年 11月 18 日至 2017年 11月 17 日。由于 2017 年 11月 18 日为非工作日，因此封闭期顺延至 2017年 11月 19日，并 自 2017 年 11月 20 日起进入首个开放期。本基金封闭期内不办理申购与赎回 业务，也不上市交易 56、开放期：本基金自每个封闭期结束之后第一个工作日（含）起进入开放 期，期间可以办理申购与赎回等业务。本基金每个开放期原则上不少于五个工作 日并且最长不超过二十个工作日，开放期的具体时间以基金管理人届时公告为 准。如基金管理人公告的开放期内因不可抗力或其他情形致使本基金无法按时开 放申购或赎回业务，或依据基金合同需暂停申购或赎回业务的，开放期相应顺延， 直到满足开放期的时间要求，具体时间以基金管理人届时的公告为准 57、对日：指某一特定日期在后续日历年度中的对应日期 58、流动性受限资产：指由于法律法规、监管、合同或操作障碍等原因无法 以合理价格予以变现的资产，包括但不限于到期日在 10个交易日以上的逆回购 与银行定期存款（含协议约定有条件提前支取的银行存款）、停牌股票、流通受 限的新股及非公开发行股票、资产支持证券、因发行人债务违约无法进行转让或 交易的债券等 59、摆动定价机制：是指当开放式基金遭遇大额申购赎回时，通过调整基金 份额净值的方式，将基金调整投资组合的市场冲击成本分配给实际申购、赎回的 投资者，从而减少对存量基金份额持有人利益的不利影响，确保投资者的合法权 益不受损害并得到公平对待 10 永赢惠泽一年定期开放灵活配置混合型发起式证券投资基金更新招募说明书（2020年第 1号） 60、发起式基金：指符合《运作办法》及中国证监会发布的《关于增设发起 式基金审核通道有关问题的通知》中相关条件募集、且募集资金中发起资金不少 于规定金额的开放式基金 61、发起资金：指基金管理人股东资金、基金管理人固有资金、基金管理人 高级管理人员、基金经理等人员参与认购的资金。发起资金认购本基金的金额不 低于 1000万元，且发起资金认购的基金份额持有期限不低于三年 62、发起资金提供方：指以发起资金认购本基金且承诺以发起资金认购的基 金份额持有期限不少于三年的基金管理人的股东、基金管理人、基金管理人高级 管理人员或基金经理等人员 63、不可抗力：指本合同当事人不能预见、不能避免且不能克服的客观事件。 包括但不限于地震、台风、水灾、火灾、战争、瘟疫、社会动乱、非一方过错情 况下的电力和通讯故障、系统故障、设备故障、网络黑客攻击以及证监会、交易 所、证券业协会、基金业协会规定的其他情形 11 永赢惠泽一年定期开放灵活配置混合型发起式证券投资基金更新招募说明书（2020年第 1号） 第三部分基金管理人 （一）基金管理人概况 名称：永赢基金管理有限公司 办公地址：上海市浦东新区世纪大道 210号二十一世纪大厦 27楼 法定代表人：马宇晖 设立日期：2013年 11月 7日 联系电话：（021）5169 0188 传真：（021）5169 0177 联系人：沈望琦 永赢基金管理有限公司是经中国证监会证监基金字[2013]1280号文件批准， 于 2013年 11月 7日成立的合资基金管理公司，初始注册资本为人民币 1.5亿元， 经工商变更登记，公司于 2014年 8月 21日公告注册资本增加至人民币 2亿元； 2018年 1月 25日，公司注册资本由人民币 2亿元增加至人民币 9亿元。 目前，公司的股权结构为： 宁波银行股份有限公司出资人民币 643,410,000元，占公司注册资本的 71.49%； 华侨银行有限公司（ Oversea-Chinese Banking Corporation Limited）出资人民 币 256,590,000元，占公司注册资本的 28.51%。 基金管理人无任何受处罚记录。 （二）主要人员情况 1、基金管理人董事会成员 马宇晖先生，董事长，硕士。14年证券相关从业经验。曾任宁波银行股份 有限公司金融市场部产品开发副经理、经理、金融市场部总经理助理、总经理。 现任宁波银行副行长，兼永赢资产管理有限公司董事长。 章宁宁女士，董事，硕士。曾任宁波银行股份有限公司金融市场部总经理助 理、副总经理、金融市场部兼资产管理部副总经理（主持工作）、宁波银行金融 市场部兼资产管理部总经理。现任宁波银行资金营运中心总经理。 邹忠良先生，董事，硕士。曾任宁波银行信用卡中心销售部副经理、市场部 高级副经理、业务发展部高级副经理，宁波银行余姚支行行长助理（零售公司）、 12 永赢惠泽一年定期开放灵活配置混合型发起式证券投资基金更新招募说明书（2020年第 1号） 余姚支行副行长（零售公司）、余姚支行副行长（个人银行），宁波银行个人银行 部总经理助理，宁波银行北京分行副行长，宁波银行个人银行部副总经理（主持 工作）。现任宁波银行个人银行部总经理。 陈首平先生，董事，学士，新加坡籍。曾任新加坡政府投资公司投资经理、 货币市场主管，华侨银行有限公司资产负债管理部总经理。现任华侨银行有限公 司执行副总裁、财务总监、利安资金管理公司董事。 陈友良先生，董事，硕士，马来西亚籍。曾任职新加坡华侨银行集团风险部 风险分析师，巴克莱资本操作风险管理部经理，新加坡华侨银行集团风险部业务 经理，新加坡华侨银行集团主席办公室主席特别助理，新加坡华侨银行集团资金 部副总裁，新加坡华侨银行集团风险部资产负债管理总经理。现任职于华侨永亨 银行有限公司。 芦特尔先生，董事，硕士。17年证券相关从业经验。曾任宁波银行股份有 限公司金融市场部产品与市场部高级经理、金融同业部高级经理，金融市场部总 经理助理、副总经理。现任永赢基金管理有限公司总经理，兼永赢资产管理有限 公司董事。 陈巍女士，独立董事，硕士。曾任职于中国外运大连公司、美国飞驰集团无 锡公司。现任北京市通商律师事务所合伙人律师、华北高速股份有限公司独立董 事。 胡建军先生，独立董事，硕士。中国注册会计师、中国注册资产评估师。现 任上海市注册会计师协会理事，天职国际会计师事务所管理合伙人、上海分所兼 上海自贸试验区分所所长，爱柯迪股份有限公司独立董事，青岛征和工业股份有 限公司独立董事，晶科电力科技股份有限公司董事。 张学勇先生，独立董事，博士。曾在清华大学经济管理学院从事博士后研究 工作。现任中央财经大学金融学院教授、博士生导师。 2、监事会成员 施道明先生，监事长，硕士，经济师。曾任宁波银监局主任科员、副处长， 宁波银行总行零售公司部（小企业部）副总经理，宁波银行上海分行行长，宁波 银行总行个人公司部、信用卡部、风险管理部总经理。现任宁波银行总行风险管 理部总经理。 13 永赢惠泽一年定期开放灵活配置混合型发起式证券投资基金更新招募说明书（2020年第 1号） 虞俏依女士，监事，学士，16年证券相关从业经验。曾任光大保德信基金 管理有限公司运营部注册登记岗，诺德基金管理有限公司清算登记部总监，圆信 永丰基金管理有限公司清算登记部总监。现任永赢基金管理有限公司基金运营部 总监。 王妙如女士，监事，硕士， 8年证券相关从业经验。曾任安永华明会计师事 务所高级审计员，国联安基金管理有限公司高级风控经理。现任永赢基金管理有 限公司风险管理部总监助理（主持工作）。 3、管理层成员 芦特尔先生，总经理，相关介绍见董事会成员部分内容。 毛慧女士，督察长，硕士，15年相关行业从业经验。曾任锦天城律师事务 所律师，源泰律师事务所律师，申万菱信基金管理有限公司高级监察经理，永赢 基金管理有限公司监察稽核部总监。现任永赢基金管理有限公司督察长，兼永赢 资产管理有限公司监事。 徐翔先生，副总经理，经济学硕士，14年证券相关从业经验。曾任国家开 发银行总行资金局交易中心交易员，德意志银行（中国）有限公司环球市场部交 易员，澳新银行（中国）有限公司全球金融市场部交易总监，德意志银行（中国） 有限公司环球市场部交易主管，永赢基金管理有限公司总经理助理。现任永赢基 金管理有限公司副总经理。 李永兴先生，副总经理，北京大学金融学硕士，14年证券相关从业经验。 曾任交银施罗德基金管理有限公司研究员、基金经理，九泰基金管理有限公司投 资总监，永赢基金管理有限公司总经理助理。现任永赢基金管理有限公司副总经 理。 郑凌云先生，总经理助理，金融学博士，高级会计师，注册会计师，20年 证券相关从业经验。曾任中国人民银行广州分行办公室副科长、科长，宁波银行 总行办公室副主任、总行信用卡中心副总经理、总行财务会计部副总经理。现任 永赢基金管理有限公司总经理助理。 黄庆先生，首席信息官，硕士，17年证券相关从业经验。曾任国联安基金 管理有限公司信息技术部网络管理员、高级经理，浦银安盛基金管理有限公司信 息技术部总经理。现任永赢基金管理有限公司首席信息官。 14 永赢惠泽一年定期开放灵活配置混合型发起式证券投资基金更新招募说明书（2020年第1号） 厉大业先生，首席产品官，博士，13年证券相关行业从业经验。曾任南京 银行股份有限公司董事会办公室秘书、投资者关系管理负责人，鑫元基金管理有 限公司董事会秘书、产品总监。现任永赢基金管理有限公司首席产品官。 4、本基金基金经理 李永兴先生，北京大学金融学硕士，14年证券相关从业经验，曾任交银施 罗德基金管理有限公司研究员、基金经理；九泰基金管理有限公司投资总监；永 赢基金管理有限公司总经理助理。现任永赢基金管理有限公司副总经理。其在职 期间管理基金的产品名称及管理时间如下表所示： 序号产品名称 任职日期 离任日期 1 永赢双利债券型证券投资基金 2017-12-01 - 2 永赢惠添利灵活配置混合型证券投资基金 2018-05-31 - 3 永赢消费主题灵活配置混合型证券投资基金 2018-11-06 2020-02-07 4 永赢智能领先混合型证券投资基金 2019-03-26 2020-07-31 5 永赢惠泽一年定期开放灵活配置混合型发起 式证券投资基金 2019-06-05 - 6 永赢沪深 300指数型发起式证券投资基金 2019-07-09 2020-07-21 7 永赢创业板指数型发起式证券投资基金 2019-09-10 2020-09-23 8 永赢高端制造混合型证券投资基金 2019-11-01 - 9 永赢乾元三年定期开放混合型证券投资基金 2020-01-19 - 10 永赢科技驱动混合型证券投资基金 2020-02-18 - 11 永赢股息优选混合型证券投资基金 2020-03-25 - 12 永赢医药健康股票型证券投资基金 2020-05-20 - 牟琼屿女士，中国人民大学经济学硕士，11年证券相关从业经验，曾任中 融国际信托固定收益部交易员，国开证券固定收益部投资经理，现任永赢基金管 理有限公司固定收益投资部基金经理。其在职期间管理基金的产品名称及管理时 间如下表所示： 序号产品名称 任职日期 离任日期 1 永赢永益债券型证券投资基金 2018-03-22 - 2 永赢丰利债券型证券投资基金 2018-03-22 2019-12-19 3 永赢丰益债券型证券投资基金 2018-04-02 2019-09-27 4 永赢添益债券型证券投资基金 2018-04-02 2019-09-27 5 永赢瑞益债券型证券投资基金 2018-04-02 - 6 永赢聚益债券型证券投资基金 2018-08-28 2019-12-19 7 永赢祥益债券型证券投资基金 2018-10-12 - 8 永赢润益债券型证券投资基金 2018-11-01 2019-11-22 9 永赢恒益债券型证券投资基金 2018-11-01 2019-11-22 10 永赢诚益债券型证券投资基金 2018-11-07 - 15 永赢惠泽一年定期开放灵活配置混合型发起式证券投资基金更新招募说明书（2020年第1号） 11 永赢通益债券型证券投资基金 2018-11-22 2019-12-11 12 永赢昌益债券型证券投资基金 2018-11-29 2019-12-19 13 永赢宏益债券型证券投资基金 2018-12-05 2020-06-18 14 永赢伟益债券型证券投资基金 2018-12-13 2019-12-19 15 永赢颐利债券型证券投资基金 2019-01-18 2020-06-18 16 永赢中债-1-3年政策性金融债指数证券投 资基金 2019-03-14 2020-03-20 17 永赢泰利债券型证券投资基金 2019-04-11 2020-04-16 18 永赢悦利债券型证券投资基金 2019-05-09 - 19 永赢卓利债券型证券投资基金 2019-05-09 2020-06-18 20 永赢凯利债券型证券投资基金 2019-05-17 - 21 永赢惠泽一年定期开放灵活配置混合型发起 式证券投资基金 2019-06-05 - 22 永赢智益纯债三个月定期开放债券型发起式 证券投资基金 2019-06-17 - 23 永赢众利债券型证券投资基金 2019-07-11 2020-07-31 24 永赢同利债券型证券投资基金 2019-07-18 - 25 永赢昌利债券型证券投资基金 2019-07-24 2020-07-31 26 永赢开泰中高等级中短债债券型证券投资基 金 2019-08-28 - 27 永赢淳利债券型证券投资基金 2019-10-17 - 28 永赢久利债券型证券投资基金 2019-12-05 - 29 永赢元利债券型证券投资基金 2020-02-28 - 万纯先生，北京大学硕士， 6年证券相关从业经验，曾任中国证券登记结算 有限责任公司技术部基金业务组经理助理；平安基金管理有限公司指数投资部基 金经理助理。现任永赢基金管理有限公司权益投资部基金经理。其在职期间管理 基金的产品名称及管理时间如下表所示： 序号产品名称 任职日期 离任日期 1 永赢双利债券型证券投资基金 2019-05-31 2020-06-18 2 永赢惠泽一年定期开放灵活配置混合型发起 式证券投资基金 2019-07-01 - 3 永赢沪深 300指数型发起式证券投资基金 2019-07-17 - 4 永赢创业板指数型发起式证券投资基金 2019-09-16 - 5 永赢沪深 300交易型开放式指数证券投资基 金 2020-04-13 - 6 永赢中证 500交易型开放式指数证券投资基 金 2020-07-14 - 7 永赢鑫享混合型证券投资基金 2020-09-07 - 5、投资决策委员会成员 投资决策委员会由下述委员组成：公司总经理芦特尔先生担任主任委员，副 16 永赢惠泽一年定期开放灵活配置混合型发起式证券投资基金更新招募说明书（2020年第 1号） 总经理徐翔先生、副总经理李永兴先生、固定收益投资总监吴玮先生担任执行委 员。督察长、风险管理部负责人、合规部负责人、交易部负责人、各基金经理、 各投资经理、研究人员可列席，但不具有投票权。 总经理为投资决策委员会主任委员，负责召集、协调统筹投资决策委员会会 议并检查投资决策委员会决议的执行情况。议案通过需经 2/3以上委员同意，主 任委员有一票否决权。 上述人员之间均不存在近亲属关系。 （三）基金管理人的职责 1、依法募集基金，办理或者委托经中国证监会认定的其他机构代为办理基 金份额的发售、申购、赎回和注册登记事宜； 2、办理基金备案手续； 3、对所管理的不同基金财产分别管理、分别记账，进行证券投资； 4、按照基金合同的约定确定基金收益分配方案，及时向基金份额持有人分 配收益； 5、进行基金会计核算并编制基金财务会计报告； 6、编制季度报告、中期报告和年度报告； 7、计算并公告基金净值信息、确定基金份额申购、赎回的价格； 8、办理与基金财产管理业务活动有关的信息披露事项； 9、召集基金份额持有人大会； 10、保存基金财产管理业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料； 11、以基金管理人名义，代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或者实施其 他法律行为； 12、法律法规及中国证监会规定的和基金合同约定的其他职责。 （四）基金管理人的承诺 1、本基金管理人承诺严格遵守相关法律法规、基金合同和中国证监会的有 关规定，建立健全内部控制制度，采取有效措施，防止违反有关法律法规、基金 合同和中国证监会有关规定的行为发生。 2、基金管理人承诺严格遵守《中华人民共和国证券法》、《基金法》及相关 法律法规，建立健全的内部控制制度，采取有效措施，防止下列行为发生： 17 永赢惠泽一年定期开放灵活配置混合型发起式证券投资基金更新招募说明书（2020年第 1号） （1）将其固有财产或者他人财产混同于基金财产从事证券投资； （2）不公平地对待本基金管理人管理的不同基金财产； （3）利用基金财产或者职务之便为基金份额持有人以外的第三人牟取利益； （4）向基金份额持有人违规承诺收益或者承担损失； （5）侵占、挪用基金财产； （6）泄露因职务便利获取的未公开信息、利用该信息从事或者明示、暗示 他人从事相关的交易活动； （7）玩忽职守，不按照规定履行职责； （8）法律法规或中国证监会禁止的其他行为。 3、本基金管理人承诺加强人员管理，强化职业操守，督促和约束员工遵守 国家有关法律法规及行业规范，诚实信用、勤勉尽责，不得将基金资产用于以下 投资或活动： （1）承销证券； （2）违反规定向他人贷款或者提供担保； （3）从事承担无限责任的投资； （4）向其基金管理人、基金托管人出资； （5）从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动； （6）依照法律法规有关规定，由中国证监会规定禁止的其他活动。 法律法规或监管部门调整上述禁止行为的，本基金不受上述限制。 4、基金经理承诺 （1）依照有关法律、法规和基金合同的规定，本着谨慎的原则为基金份额 持有人谋取最大利益； （2）不能利用职务之便为自己、受雇人或任何第三者谋取利益； （3）不违反现行有效的有关法律法规、规章、基金合同和中国证监会的有 关规定，不泄露在任职期间知悉的有关证券、基金的商业秘密，尚未依法公开的 基金投资内容、基金投资计划等信息； （4）不协助、接受委托或以其它任何形式为其它组织或个人进行证券交易； （5）不从事损害基金资产和基金份额持有人利益的证券交易及其他活动。 （五）基金管理人的内部控制制度 18 永赢惠泽一年定期开放灵活配置混合型发起式证券投资基金更新招募说明书（2020年第 1号） 基金管理人根据全面性原则、有效性原则、独立性原则、相互制约原则、防 火墙原则和成本收益原则建立了一套比较完整的内部控制体系。该内部控制体系 由一系列业务管理制度及相应的业务处理、控制程序组成，具体包括控制环境、 风险评估、控制活动、信息沟通、内部监控等要素。 1、控制环境 良好的控制环境包括科学的公司治理、有效的监督管理、合理的组织结构和 有力的控制文化。 （1）公司引入了独立董事制度，目前有独立董事 3 名。董事会下设资格审 查与薪酬委员会、审计及风险管理委员会等专业委员会，其中审计及风险管理委 员会负责评价与完善公司内部控制体系。公司管理层设立了投资决策委员会、风 险控制委员会、IT治理委员会、产品委员会、估值委员会等专业委员会。 （2）公司各部门之间有明确的授权分工，既互相合作，又互相核对和制衡， 形成了合理的组织结构。 （3）公司坚持稳健经营和规范运作，重视员工的职业道德的培养，制定和 颁布了《合规控制手册》，并进行持续教育。 2、风险评估 公司各层面和各业务部门在确定各自的目标后，对影响目标实现的风险因素 进行分析。对于不可控风险，风险评估的目的是决定是否承担该风险或减少相关 业务；对于可控风险，风险评估的目的是分析如何通过制度安排来控制风险程度。 风险评估还包括各业务部门对日常工作中新出现的风险进行再评估并完善相应 的制度，以及新业务设计过程中评估相关风险并制定风险控制制度。 3、控制活动 公司对投资、会计、技术系统和人力资源等主要业务制定了严格的控制制度。 在业务管理制度上，做到了业务操作流程的科学、合理和标准化，并要求完整的 记录、保存和严格的检查、复核；在岗位责任制度上，内部岗位分工合理、职责 明确，不相容的职务、岗位分离设置，相互检查、相互制约。 （1）投资控制制度 ①投资决策与执行相分离。投资管理决策职能和交易执行职能严格隔离，实 行集中交易制度，建立和完善公平的交易分配制度，确保各投资组合享有公平的 19 永赢惠泽一年定期开放灵活配置混合型发起式证券投资基金更新招募说明书（2020年第 1号） 交易执行机会。 ②投资授权控制。建立明确的投资决策授权制度，防止越权决策。投资决策 委员会负责制定投资原则并审定资产配置比例；基金经理在投资决策委员会确定 的范围内，负责确定与实施投资策略、建立和调整投资组合并下达投资指令，对 于超过投资权限的操作需要经过严格的审批程序；交易部负责交易执行。 ③警示性控制。按照法规或公司规定设置各类资产投资比例的预警线，交易 系统在投资比例达到接近限制比例前的某一数值时自动预警。 ④禁止性控制。根据法律、法规和公司相关规定，基金禁止投资受限制的证 券并禁止从事受限制的行为。交易系统通过预先的设定，对上述禁止进行自动提 示和限制。 ⑤多重监控和反馈。交易部对投资行为进行一线监控；风险管理部进行事中 及事后的监控。在监控中如发现异常情况将及时反馈并督促调整。 （2）会计控制制度 ①建立了基金会计的工作制度及相应的操作和控制规程，确保会计业务有章 可循。 ②按照相互制约原则，建立了基金会计业务的复核制度以及与托管人相关业 务的相互核查监督制度。 ③为了防范基金会计在资金头寸管理上出现透支风险，制定了资金头寸管理 制度。 ④制定了完善的档案保管和财务交接制度。 （3）技术系统控制制度 为保证技术系统的安全稳定运行，公司对硬件设备的安全运行、数据传输与 网络安全管理、软硬件的维护、数据的备份、信息技术人员操作管理、危机处理 等方面都制定了完善的制度。 （4）人力资源管理制度 公司建立了涵盖科学的招聘解聘、培训、考核、薪酬等内容的人事管理制度， 确保人力资源的有效管理。 （5）监察制度 公司设立了审计部，负责公司的监察工作。监察制度包括违规行为的调查程 20 永赢惠泽一年定期开放灵活配置混合型发起式证券投资基金更新招募说明书（2020年第 1号） 序和处理制度，以及对员工行为的监察。 （6）反洗钱制度 公司设立了反洗钱工作小组作为反洗钱工作的专门机构，指定专门人员负责 反洗钱和反恐融资合规管理工作；各相关部门设立了反洗钱岗位，配备反洗钱负 责人员。除建立健全反洗钱组织体系外，公司还制定了《反洗钱内部控制制度》 及相关业务操作规程，确保依法切实履行金融机构反洗钱义务。 4、信息沟通 公司建立了内部办公自动化信息系统与业务汇报体系，通过建立有效的信息 交流渠道，公司员工及各级管理人员可以充分了解与其职责相关的信息，信息及 时送交适当的人员进行处理。目前公司业务均已做到了办公自动化，不同的人员 根据其业务性质及层级具有不同的权限。 5、内部监控 公司设立了独立于各业务部门的审计部，通过定期或不定期检查，评价公司 内部控制制度合理性、完备性和有效性，监督公司各项内部控制制度的执行情况， 确保公司各项经营管理活动的有效运行。 6、基金管理人关于内部控制的声明 （1）本公司确知建立、实施和维持内部控制制度是本公司董事会及管理层 的责任。 （2）上述关于内部控制的披露真实、准确。 （3）本公司承诺将根据市场环境的变化及公司的发展不断完善内部控制制 度。 21 永赢惠泽一年定期开放灵活配置混合型发起式证券投资基金更新招募说明书（2020年第 1号） 第四部分基金托管人 （一）基金托管人概况 1、基本情况 名称：招商银行股份有限公司（以下简称“招商银行”） 设立日期：1987年4月8日 注册地址：深圳市深南大道7088号招商银行大厦 办公地址：深圳市深南大道7088号招商银行大厦 注册资本：252.20亿元 法定代表人：缪建民 行长：田惠宇 资产托管业务批准文号：证监基金字[2002]83号 电话：0755-83199084 传真：0755-83195201 资产托管部信息披露负责人：张燕 2、发展概况 招商银行成立于 1987年 4月 8日，是我国第一家完全由企业法人持股的股 份制商业银行，总行设在深圳。自成立以来，招商银行先后进行了三次增资扩股， 并于 2002年 3月成功地发行了 15亿 A股，4月 9日在上交所挂牌（股票代码： 600036），是国内第一家采用国际会计标准上市的公司。 2006年 9月又成功发行 了 22亿 H股，9月 22日在香港联交所挂牌交易（股票代码： 3968），10月 5日 行使 H股超额配售，共发行了 24.2亿 H股。截至 2020年 6月 30日，本集团总 资产 80,318.26亿元人民币，高级法下资本充足率 14.90%，权重法下资本充足率 12.49%。 2002年 8月，招商银行成立基金托管部；2005年 8月，经报中国证监会同 意，更名为资产托管部，现下设业务管理团队、产品管理团队、项目管理团队、 稽核监察团队、基金外包业务团队、养老金团队、系统与数据团队 7个职能团队， 现有员工 96人。2002年 11月，经中国人民银行和中国证监会批准获得证券投 资基金托管业务资格，成为国内第一家获得该项业务资格上市银行；2003年 4 月，正式办理基金托管业务。招商银行作为托管业务资质最全的商业银行，拥有 22 永赢惠泽一年定期开放灵活配置混合型发起式证券投资基金更新招募说明书（2020年第 1号） 证券投资基金托管、受托投资管理托管、合格境外机构投资者托管（QFII）、合 格境内机构投资者托管（QDII）、全国社会保障基金托管、保险资金托管、企业 年金基金托管、存托凭证试点存托人等业务资格。 招商银行确立“因势而变、先您所想”的托管理念和“财富所托、信守承诺” 的托管核心价值，独创“6S托管银行”品牌体系，以“保护您的业务、保护您 的财富”为历史使命，不断创新托管系统、服务和产品：在业内率先推出“网上 托管银行系统”、托管业务综合系统和“6心”托管服务标准，首家发布私募基 金绩效分析报告，开办国内首个托管银行网站，推出国内首个托管大数据平台， 成功托管国内第一只券商集合资产管理计划、第一只 FOF、第一只信托资金计划、 第一只股权私募基金、第一家实现货币市场基金赎回资金 T+1到账、第一只境 外银行 QDII基金、第一只红利 ETF基金、第一只“ 1+N”基金专户理财、第一 家大小非解禁资产、第一单 TOT保管，实现从单一托管服务商向全面投资者服 务机构的转变，得到了同业认可。 招商银行资产托管业务持续稳健发展，社会影响力不断提升 ,四度蝉联获《财 资》“中国最佳托管专业银行”。2016年 6月招商银行荣膺《财资》“中国最佳托 管银行奖”，成为国内唯一获得该奖项的托管银行；“托管通”获得国内《银行家》 2016中国金融创新“十佳金融产品创新奖”；7月荣膺 2016年中国资产管理“金 贝奖”“最佳资产托管银行”。2017年 6月招商银行再度荣膺《财资》“中国最佳 托管银行奖”；“全功能网上托管银行 2.0”荣获《银行家》 2017中国金融创新 “十佳金融产品创新奖”；8月荣膺国际财经权威媒体《亚洲银行家》“中国年度 托管银行奖”。2018年 1月招商银行荣膺中央国债登记结算有限责任公司“ 2017 年度优秀资产托管机构”奖项；同月，招商银行托管大数据平台风险管理系统荣 获 2016-2017年度银监会系统“金点子”方案一等奖，以及中央金融团工委、全 国金融青联第五届“双提升”金点子方案二等奖；3月荣膺公募基金 20年“最 佳基金托管银行”奖；5月荣膺国际财经权威媒体《亚洲银行家》“中国年度托 管银行奖”；12月荣膺 2018东方财富风云榜“ 2018年度最佳托管银行”、“20年 最值得信赖托管银行”奖。 2019年 3月招商银行荣获《中国基金报》 “2018年度 最佳基金托管银行”奖； 6月荣获《财资》“中国最佳托管机构”“中国最佳养老 金托管机构”“中国最佳零售基金行政外包”三项大奖；12月荣获 2019东方财 23 永赢惠泽一年定期开放灵活配置混合型发起式证券投资基金更新招募说明书（2020年第 1号） 富风云榜“ 2019年度最佳托管银行”奖。 2020年 6月荣获《财资》“中国最佳托 管机构”“最佳公募基金托管机构”“最佳公募基金行政外包机构”三项大奖。 （二）主要人员情况 缪建民先生，本行董事长、非执行董事， 2020年 9月起担任本行董事、董事 长。中央财经大学经济学博士，高级经济师。十九届中央候补委员。招商局集团 有限公司董事长。曾任中国人寿保险（集团）公司副董事长、总裁，中国人民保 险集团股份有限公司副董事长、总裁、董事长，曾兼任中国人民财产保险股份有 限公司董事长，中国人保资产管理有限公司董事长，中国人民健康保险股份有限 公司董事长，中国人民保险（香港）有限公司董事长，人保资本投资管理有限公 司董事长，中国人民养老保险有限责任公司董事长，中国人民人寿保险股份有限 公司董事长。 田惠宇先生，本行行长、执行董事， 2013年 5月起担任本行行长、本行执行 董事。美国哥伦比亚大学公共管理硕士学位，高级经济师。曾于 2003 年 7 月至 2013年 5月历任上海银行副行长、中国建设银行上海市分行副行长、深圳市分 行行长、中国建设银行零售业务总监兼北京市分行行长。 汪建中先生，本行副行长。 1991年加入本行；2002年 10月至 2013年 12月 历任本行长沙分行行长，总行公司银行部副总经理，佛山分行筹备组组长，佛山 分行行长，武汉分行行长； 2013年 12月至 2016年 10月任本行业务总监兼公司 金融总部总裁，期间先后兼任公司金融综合管理部总经理、战略客户部总经理； 2016年 10月至 2017年 4月任本行业务总监兼北京分行行长；2017年 4月起任 本行党委委员兼北京分行行长。2019年 4月起任本行副行长。 刘波先生，招商银行资产托管部总经理，硕士研究生毕业，高级经济师，具 有基金托管人高级管理人员任职资格。1999年 7月加入本行,历任本行重庆分行 干部、总行计划财务部副经理、经理、高级经理、总行资产负债管理部总经理助 理、深圳分行党委委员、行长助理、副行长等职务，具有 20余年银行从业经验。 （三）基金托管业务经营情况 截至 2020年 6月 30日，招商银行股份有限公司累计托管 641只证券投资基 金。 24 永赢惠泽一年定期开放灵活配置混合型发起式证券投资基金更新招募说明书（2020年第 1号） (四) 托管人的内部控制制度 1、内部控制目标 招商银行确保托管业务严格遵守国家有关法律法规和行业监管制度，坚持守 法经营、规范运作的经营理念；形成科学合理的决策机制、执行机制和监督机制， 防范和化解经营风险，确保托管业务的稳健运行和托管资产的安全；建立有利于 查错防弊、堵塞漏洞、消除隐患，保证业务稳健运行的风险控制制度，确保托管 业务信息真实、准确、完整、及时；确保内控机制、体制的不断改进和各项业务 制度、流程的不断完善。 2、内部控制组织结构 招商银行资产托管业务建立三级内部控制及风险防范体系： 一级内部控制及风险防范是在招商银行总行风险管控层面对风险进行预防 和控制； 二级内部控制及风险防范是招商银行资产托管部设立稽核监察团队，负责部 门内部风险预防和控制； 三级内部控制及风险防范是招商银行资产托管部在设置专业岗位时，遵循内 控制衡原则，视业务的风险程度制定相应监督制衡机制。 3、内部控制原则 （1）全面性原则。内部控制覆盖各项业务过程和操作环节、覆盖所有团队 和岗位，并由全部人员参与。 （2）审慎性原则。托管组织体系的构成、内部管理制度的建立均以防范风 险、审慎经营为出发点，体现“内控优先”的要求。 （3）独立性原则。招商银行资产托管部各团队、各岗位职责保持相对独立， 不同托管资产之间、托管资产和自有资产之间相互分离。内部控制的检查、评价 部门独立于内部控制的建立和执行部门。 （4）有效性原则。内部控制有效性包含内部控制设计的有效性、内部控制 执行的有效性。内部控制设计的有效性是指内部控制的设计覆盖了所有应关注的 重要风险，且设计的风险应对措施适当。内部控制执行的有效性是指内部控制能 够按照设计要求严格有效执行。 （5）适应性原则。内部控制适应招商银行托管业务风险管理的需要，并能 25 永赢惠泽一年定期开放灵活配置混合型发起式证券投资基金更新招募说明书（2020年第 1号） 够随着托管业务经营战略、经营方针、经营理念等内部环境的变化和国家法律、 法规、政策制度等外部环境的改变及时进行修订和完善。 （6）防火墙原则。招商银行资产托管部办公场地与其他业务场地隔离，办 公网和业务网物理分离，部门业务网和全行业务网防火墙策略分离，以达到风险 防范的目的。 （7）重要性原则。内部控制在实现全面控制的基础上，关注重要托管业务 事项和高风险环节。 （8）制衡性原则。内部控制能够实现在托管组织体系、机构设置及权责分 配、业务流程等方面形成相互制约、相互监督，同时兼顾运营效率。 4、内部控制措施 （1）完善的制度建设。招商银行资产托管部从资产托管业务内控管理、产 品受理、会计核算、资金清算、岗位管理、档案管理和信息管理等方面制定一系 列规章制度，保证资产托管业务科学化、制度化、规范化运作。 （2）业务信息风险控制。招商银行资产托管部在数据传输和保存方面有严 格的加密和备份措施，采用加密、直连方式传输数据，数据执行异地实时备份， 所有的业务信息须经过严格的授权方能进行访问。 （3）客户资料风险控制。招商银行资产托管部对业务办理过程中形成的客 户资料，视同会计资料保管。客户资料不得泄露，根据法律法规和其他有关规定 调用资料，须经总经理室成员审批，并做好调用登记。 （4）信息技术系统风险控制。招商银行对信息技术系统管理实行双人双岗 双责、机房 24小时值班并设置门禁管理、电脑密码设置及权限管理、业务网和 办公网、托管业务网与全行业务网双分离制度，与外部业务机构实行防火墙保护， 对信息技术系统采取两地三中心的应急备份管理措施等，保证信息技术系统的安 全。 （5）人力资源控制。招商银行资产托管部通过建立良好的企业文化和员工 培训、激励机制、加强人力资源管理及建立人才梯级队伍及人才储备机制，有效 的进行人力资源管理。 （五）基金托管人对基金管理人运作基金进行监督的方法和程序 26 永赢惠泽一年定期开放灵活配置混合型发起式证券投资基金更新招募说明书（2020年第 1号） 根据《中华人民共和国证券投资基金法》、《公开募集证券投资基金运作管理 办法》等有关法律法规的规定及基金合同、托管协议的约定，对基金投资范围、 投资比例、投资组合等情况的合法性、合规性进行监督和核查。 在为基金投资运作所提供的基金清算和核算服务环节中，基金托管人对基金 管理人发送的投资指令、基金管理人对各基金费用的提取与支付情况进行检查监 督，对违反法律法规、基金合同的指令拒绝执行，并立即通知基金管理人。 基金托管人如发现基金管理人依据交易程序已经生效的投资指令违反法律、 行政法规和其他有关规定，或者违反基金合同约定，及时以书面形式通知基金管 理人进行整改，整改的时限应符合法律法规及基金合同允许的调整期限。基金管 理人收到通知后应及时核对确认并以书面形式向基金托管人发出回函并改正。基 金管理人对基金托管人通知的违规事项未能在限期内纠正的，基金托管人应报告 中国证监会。 27 永赢惠泽一年定期开放灵活配置混合型发起式证券投资基金更新招募说明书（2020年第 1号） 第五部分相关服务机构 一、销售机构 （一）直销机构 永赢基金管理有限公司 住所：浙江省宁波市鄞州区中山东路 466号 办公地址：上海市浦东新区世纪大道 210号二十一世纪大厦 27楼 法定代表人：马宇晖 联系电话：（021）5169 0103 传真：（021）6887 8782、6887 8773 联系人：施筱程 客服热线：400-805-8888 网址：www.maxwealthfund.com（二）代销机构 1.宁波银行股份有限公司 住所：浙江省宁波市鄞州区宁东路 345号 办公地址：浙江省宁波市鄞州区宁东路 345号 法定代表人：陆华裕 客户服务电话：95574 网址：www.nbcb.com.cn 2.交通银行股份有限公司 注册地址：上海市浦东新区银城中路 188号 办公地址：上海市浦东新区银城中路 188号 法定代表人：任德奇 电话：021-58781234 传真：021-58408483 联系人：高天 客服电话：95559 公司网址：www.bankcomm.com 28 永赢惠泽一年定期开放灵活配置混合型发起式证券投资基金更新招募说明书（2020年第 1号） 3.中信证券股份有限公司 住所：广东省深圳市福田区中心三路 8号卓越时代广场（二期）北座 法定代表人：张佑君 客户服务电话：95548 网址：www.cs.ecitic.com 4.中信证券（山东）有限责任公司 住所：青岛市崂山区深圳路 222号 1号楼 2001 法定代表人：姜晓林 客户服务电话：95548 网址：sd.citics.com 5.中信期货有限公司 住所：深圳市福田区中心三路 8号卓越时代广场（二期）北座 13层 1301-1305 室、14层 法定代表人：张皓 客户服务电话：400-990-8826 网址：www.citicsf.com 6.信达证券股份有限公司 住所：北京市西城区闹市口大街 9号院 1号楼 法定代表人：肖林 客户服务电话：95321 网址：www.cindasc.com 7.中信建投证券股份有限公司 住所：北京市朝阳区安立路 66号 4号楼 法定代表人：王常青 客户服务电话：400-8888-108 网址：www.csc108.com 8.申万宏源证券有限公司 住所：上海市徐汇区长乐路 989号 45层 法定代表人：李梅 29 永赢惠泽一年定期开放灵活配置混合型发起式证券投资基金更新招募说明书（2020年第 1号） 客户服务电话：95523或 4008895523 网址：www.swhysc.com 9.申万宏源西部证券有限公司 住所：新疆乌鲁木齐市高新区（新市区）北京南路 358号大成国际大厦 20 楼 2005室 法定代表人：李琦 客户服务电话：400-800-0562 网址：www.hysec.com 10.华安证券股份有限公司 住所：安徽省合肥市政务文化新区天鹅湖路 198号 法定代表人：章宏韬 客户服务电话：95318 网址：www.hazq.com 11.光大证券股份有限公司 住所：上海市静安区新闸路 1508号 法定代表人：周健男 客户服务电话：95525 网址：www.ebscn.com 12.上海好买基金销售有限公司 住所：上海市虹口区欧阳路 196号 26号楼 2楼 41号 法定代表人：杨文斌 客户服务电话：400-700-9665 网址：www.howbuy.com 13.上海天天基金销售有限公司 住所：上海市徐汇区龙田路 190号 2号楼 2层 法定代表人：其实 客户服务电话：95021、400-1818-188 网址：www.1234567.com.cn 14.上海陆金所基金销售有限公司 30 永赢惠泽一年定期开放灵活配置混合型发起式证券投资基金更新招募说明书（2020年第 1号） 住所：上海市浦东新区陆家嘴环路 1333号 14楼 09单元 法定代表人：王之光 客户服务电话：4008219031 网址：www.lufunds.com 15.蚂蚁（杭州）基金销售有限公司 住所：杭州市余杭区仓前街道文一西路 969号 3幢 5层 599室 法定代表人：祖国明 客户服务电话：400-0766-123 网址：www.fund123.cn 16.南京苏宁基金销售有限公司 住所：南京市玄武区苏宁大道 1-5号 法定代表人：王锋 客户服务电话：95177 网址: www.snjijin.com 17.珠海盈米基金销售有限公司 住所：珠海市横琴新区宝华路 6号 105室-3491 法定代表人：肖雯 客户服务电话：020-89629066 网址：www.yingmi.cn 18.北京蛋卷基金销售有限公司 住所：北京市朝阳区创远路 34号院 6号楼 15层 1501室 法定代表人：钟斐斐 客户服务电话：4000-618-518 网址：www.danjuanapp.com 19.东方财富证券股份有限公司 住所：西藏自治区拉萨市柳梧新区国际总部城 10栋楼法定代表人：郑立坤 客服电话：95357 网址：www.18.cn 20.京东肯特瑞基金销售有限公司 31 永赢惠泽一年定期开放灵活配置混合型发起式证券投资基金更新招募说明书（2020年第 1号） 住所：北京市海淀区西三旗建材城中路 12号 17号平房 157 法定代表人：王苏宁 客服电话：95118 网址：fund.jd.com 21.浙江同花顺基金销售有限公司 住所：杭州市文二西路 1号元茂大厦 903 法定代表人：吴强 客服电话：4008-773-772 网址：www.5ifund.com 22.北京度小满基金销售有限公司 住所：北京市海淀区西北旺东路 10号院西区 4号楼 1层 103室 法定代表人：葛新 客服电话：95055-4 网址：www.baiyingfund.com 23.上海凯石财富基金销售有限公司 住所：上海市黄浦区西藏南路 765号 602-115室 法定代表人：陈继武 客户服务电话：4006-433-389 网址：www.vstonewealth.com 24.江苏银行股份有限公司 住所：南京市中华路 26号 法定代表人：夏平 客户服务电话：95319 网址：www.jsbchina.cn 25.安信证券股份有限公司 住所：深圳市福田区金田路 4018号安联大厦 35层、28层 A02单元 法定代表人：黄炎勋 客服电话：95517 网址：www.essence.com.cn 26.中信证券华南股份有限公司 32 永赢惠泽一年定期开放灵活配置混合型发起式证券投资基金更新招募说明书（2020年第 1号） 住所：广州市天河区珠江西路 5号 501房 法定代表人：胡伏云 客服电话：95548 网址：www.gzs.com.cn 27.中国民生银行股份有限公司 住所：北京市西城区复兴门内大街 2号 法定代表人：高迎欣 客户服务电话：95568 网址：www.cmbc.com.cn 28.上海浦东发展银行股份有限公司 住所：上海市中山东一路 12号 法定代表人：郑杨 客户服务电话：95528 网址：www.spdb.com.cn 29.招商证券股份有限公司 住所：深圳市福田区福田街道福华一路 111号 法定代表人：霍达 客户服务电话：95565 网址：www.newone.com.cn 30.中国银行股份有限公司 住所：北京市西城区复兴门内大街 1号 法定代表人：刘连舸 客户服务电话：95566 网址：www.boc.cn 基金管理人可根据有关法律法规的要求，选择其他符合要求的机构销售本基 金，并在基金管理人网站披露最新的销售机构名单。 二、登记机构 永赢基金管理有限公司 住所：浙江省宁波市鄞州区中山东路 466号 33 永赢惠泽一年定期开放灵活配置混合型发起式证券投资基金更新招募说明书（2020年第 1号） 办公地址：上海市浦东新区世纪大道 210号二十一世纪大厦 27楼 法定代表人：马宇晖 联系电话：（021）51690188 传真：（021）5169 0179 联系人：曹丽娜 三、出具法律意见书的律师事务所 名称：远闻（上海）律师事务所 注册地址：上海市浦东新区浦电路 438号双鸽大厦 18G 办公地址：上海市浦东新区浦电路 438号双鸽大厦 18G 负责人：奚正辉 电话： 021-5036 6225 传真： 021-5036 6733 经办律师：张磊、陈成 四、审计基金财产的会计师事务所 名称：安永华明会计师事务所（特殊普通合伙） 住所：北京市东城区东长安街 1号东方广场安永大楼 16层 办公地址：上海市世纪大道 100号环球金融中心 50楼 法定代表人：毛鞍宁 电话：(021)2228 8888 传真：(021)2228 0000 联系人：蒋燕华 经办注册会计师：蒋燕华、费泽旭 34 永赢惠泽一年定期开放灵活配置混合型发起式证券投资基金更新招募说明书（2020年第1号） 第六部分基金的募集 本基金由基金管理人依照《基金法》、《运作办法》、《销售办法》、基金合同 及其他有关规定募集。 基金募集申请于【2018】年【12】月【14】日经中国证监会证监许可[2018]2090 号文准予募集注册。 一、基金名称 永赢惠泽一年定期开放灵活配置混合型发起式证券投资基金 二、基金类型 混合型发起式证券投资基金 三、基金发起资金来源 本基金发起资金来源于基金管理人股东资金、基金管理人固有资金、基金管 理人高级管理人员、基金经理等人员的资金。发起资金提供方认购本基金的总金 额不低于 1000万元。本基金发起资金提供方认购的基金份额持有期限不低于 3 年。 四、基金运作方式 契约型开放式。本基金以定期开放方式运作，即本基金以封闭期和开放期相 结合的方式运作。 本基金的第一个封闭期为自基金合同生效之日（含）起至一年后的年度对日 的前一日（含）为止。首个封闭期结束之后第一个工作日（含）起进入首个开放 期，下一个封闭期为首个开放期结束之日次日（含）起至一年后的年度对日的前 一日（含），以此类推。年度对日为非工作日或该对日不存在的，则顺延至下一 个工作日。本基金在封闭期内不办理申购与赎回业务，也不上市交易。 本基金自封闭期结束之后第一个工作日（含）起进入开放期，期间可以办理 申购与赎回等业务。本基金每个开放期原则上不少于五个工作日并且最长不超过 二十个工作日，开放期的具体时间以基金管理人届时公告为准。每个封闭期结束 后或在开放期内，因不可抗力或其他情形致使本基金无法按时开放申购或赎回等 业务，或依据基金合同需暂停申购或赎回等业务的，开放期相应顺延，直到满足 开放期的时间要求，具体时间以基金管理人届时的公告为准。 35 永赢惠泽一年定期开放灵活配置混合型发起式证券投资基金更新招募说明书（2020年第 1号） 五、基金存续期限 不定期 六、基金份额的认购 本基金募集期间每份基金份额的初始面值为人民币 1.00元，募集期为 2019 年 5月 6日至 2019年 5月 31日。经安永华明会计师事务所（特殊普通合伙）验 资，本次募集的净认购金额为 338,728,660.94元，折合 338,728,660.94份。募集 资金在募集期间产生的利息为 139,728.06元，折合 139,728.06份，已分别计入各 基金份额持有人的基金账户，归各基金份额持有人所有。本基金募集期间含本息 共募集 338,868,389.00元，有效认购户数为 4,433户。 36 永赢惠泽一年定期开放灵活配置混合型发起式证券投资基金更新招募说明书（2020年第 1号） 第七部分基金合同的生效 根据有关规定，本基金满足基金合同生效条件，基金合同于 2019年 6月 5 日正式生效。自基金合同生效之日起，本基金管理人正式开始管理本基金。 基金合同生效之日起三年后的对应自然日，若基金资产净值低于 2亿元，无 需召开持有人大会审议，本基金合同自动终止，且不得通过召开基金份额持有人 大会延续基金合同期限。若届时的法律法规或中国证监会规定发生变化，上述终 止规定被取消、更改或补充时，则本基金可以参照届时有效的法律法规或中国证 监会规定执行。 本基金在基金合同生效三年后，继续存续的，连续 20个工作日出现基金份 额持有人数量不满 200人或者基金资产净值低于 5,000万元情形的，基金管理人 应当在定期报告中予以披露；连续 60个工作日出现前述情形的，基金管理人应 当向中国证监会报告并提出解决方案，如转换运作方式、与其他基金合并或者终 止基金合同等，并召开基金份额持有人大会进行表决。 法律法规或中国证监会另有规定时，从其规定。 37 永赢惠泽一年定期开放灵活配置混合型发起式证券投资基金更新招募说明书（2020年第 1号） 第八部分基金份额的申购和赎回 一、申购和赎回场所 本基金的申购与赎回将通过销售机构进行。具体的销售网点将由基金管理人 在招募说明书或其他相关公告中列明。基金管理人可根据情况变更或增减销售机 构，并在基金管理人网站公示。若基金管理人或其指定的销售机构开通电话、传 真或网上等交易方式，投资人可以通过上述方式进行申购与赎回，具体参见各销 售机构的相关公告。基金投资者应当在销售机构办理基金销售业务的营业场所或 按销售机构提供的其他方式办理基金份额的申购与赎回。 二、申购和赎回的开放日及时间 1、开放日及开放时间 投资人在开放日办理基金份额的申购和赎回，具体办理时间为上海证券交易 所、深圳证券交易所及相关金融期货交易所的正常交易日的交易时间，但基金管 理人根据法律法规、中国证监会的要求或本基金合同的规定公告暂停申购、赎回 时除外。 基金合同生效后，若出现新的证券、期货交易市场、证券、期货交易所交易 时间变更或其他特殊情况，基金管理人将视情况对前述开放日及开放时间进行相 应的调整，但应在实施日前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告。 2、申购、赎回开始日及业务办理时间 本基金每个开放期的具体时间以及开放期办理申购与赎回业务的具体事宜 以基金管理人届时的公告为准。 基金管理人不得在基金合同约定之外的日期或者时间办理基金份额的申购 或者赎回或者转换。在开放期内，投资人在基金合同约定之外的日期和时间提出 申购、赎回或转换申请且登记机构确认接受的，其基金份额申购、赎回价格为该 开放期下一开放日基金份额申购、赎回的价格。但是，在开放期内最后一个开放 日，投资者在业务办理时间结束之后提出申购、赎回或者转换申请的，视为无效 申请。 三、申购与赎回的原则 1、“未知价”原则，即申购、赎回价格以申请当日收市后计算的基金份额净 38 永赢惠泽一年定期开放灵活配置混合型发起式证券投资基金更新招募说明书（2020年第 1号） 值为基准进行计算； 2、“金额申购、份额赎回”原则，即申购以金额申请，赎回以份额申请； 3、当日的申购与赎回申请可以在基金管理人规定的时间以内撤销； 4、赎回遵循“先进先出”原则，即按照投资人认购、申购的先后次序进行顺 序赎回； 5、基金管理人有权决定本基金的总规模限额和单个基金份额持有人持有本 基金的最高限额，但应最迟在新的限额实施日前依照《信息披露办法》的有关规 定在指定媒介上公告； 6、投资者办理申购、赎回等业务时应提交的文件和办理手续、办理时间、 处理规则等在遵守基金合同和招募说明书规定的前提下，以各销售机构的具体规 定为准。 基金管理人可在法律法规允许并在对基金份额持有人无实质性不利影响的 情况下，对上述原则进行调整。基金管理人必须在新规则开始实施前依照《信息 披露办法》的有关规定在指定媒介上公告。 四、申购与赎回的程序 1、申购和赎回的申请方式 投资人必须根据销售机构规定的程序，在开放日的具体业务办理时间内提出 申购或赎回的申请。 2、申购和赎回的款项支付 投资人申购基金份额时，必须全额交付申购款项，投资人全额交付申购款项 时，申购申请即为成立；登记机构确认基金份额时，申购生效。若资金在规定时 间内未全额到账则申购不成立，申购款项将退回投资人账户，基金管理人、基金 托管人和销售机构等不承担由此产生的利息等任何损失。 投资人在提交赎回申请时，应确保账户内有足够的基金份额余额，否则提交 的赎回申请无效。基金份额持有人提交赎回申请时，赎回成立；登记机构确认赎 回时，赎回生效。基金份额持有人赎回申请成功后，基金管理人将在 T＋7日(包 括该日)内支付赎回款项。遇证券、期货交易所或交易市场数据传输延迟、通讯 系统故障、银行数据交换系统故障或其他非基金管理人及基金托管人所能控制的 因素影响业务处理流程时，赎回款项顺延至上述情形消除后的下一个工作日划 39 永赢惠泽一年定期开放灵活配置混合型发起式证券投资基金更新招募说明书（2020年第 1号） 出。在发生巨额赎回或本基金合同载明的其他暂停赎回或延缓支付赎回款项的情 形时，款项的支付办法参照本基金合同有关条款处理。 3、申购和赎回申请的确认 基金管理人应以交易时间结束前受理有效申购和赎回申请的当天作为申购 或赎回申请日(T日)，在正常情况下，本基金登记机构在 T+1日内对该交易的有 效性进行确认。T日提交的有效申请，投资人可在 T+2日后(包括该日)及时到销 售网点柜台或以销售机构规定的其他方式查询申请的确认情况。若申购不成功， 则申购款项退还给投资人。 基金销售机构对申购、赎回申请的受理并不代表申请一定成功，而仅代表销 售机构确实接收到申请。申购、赎回的确认以登记机构或基金管理人的确认结果 为准。对于申请的确认情况，投资人应及时查询并妥善行使合法权利。 4、如未来法律法规或监管机构对上述内容另有规定，从其规定。 在法律法规允许的范围内，本基金登记机构可根据相关业务规则，对上述业 务办理时间进行调整，本基金管理人将于开始实施前按照相关规定予以公告。 五、申购和赎回的数量限制 1、申请申购基金的金额 投资者通过基金管理人的直销机构（网上交易、微信交易除外）申购，首次 申购的单笔最低金额为人民币 10,000元（含申购费），追加申购的单笔最低金额 为人民币 1,000元（含申购费）；投资者通过基金管理人网上交易系统、微信交 易系统或基金管理人指定的代销机构首次申购/追加申购的单笔最低金额均为人 民币 10元（含申购费）。基金管理人可根据有关法律法规的规定和市场情况，调 整本基金申购和追加申购的最低金额或累计申购金额。各销售机构对最低申购限 额及交易级差有其他规定的，以各销售机构的业务规定为准，但通常不得低于上 述下限。 投资者将当期分配的基金收益转购基金份额或采用定期定额投资计划时，不 受最低申购金额的限制。 投资者可多次申购，对单个投资者的累计申购金额及持有份额比例限制详见 相关公告。 2、申请赎回基金的份额 40 永赢惠泽一年定期开放灵活配置混合型发起式证券投资基金更新招募说明书（2020年第 1号） 基金份额持有人可将其全部或部分基金份额赎回，单笔赎回不得少于 10份 （如该帐户在该销售机构托管的基金余额不足 10份，则必须一次性赎回基金全 部份额）；若某笔赎回将导致投资者在销售机构托管的基金余额不足 10份时，基 金管理人有权将投资者在该销售机构托管的剩余基金份额一次性全部赎回。 3、基金管理人可以规定单个投资人累计持有的基金份额上限，具体规定见 定期更新的招募说明书或相关公告。 4、当接受申购申请对存量基金份额持有人利益构成潜在重大不利影响时， 基金管理人应当采取设定单一投资者申购金额上限或基金单日净申购比例上限、 拒绝大额申购、暂停基金申购等措施，切实保护存量基金份额持有人的合法权益。 基金管理人基于投资运作与风险控制的需要，可采取上述措施对基金规模予以控 制。具体规定请参见定期更新的招募说明书或相关公告。 5、基金管理人可在法律法规允许的情况下，调整上述规定申购金额和赎回 份额的数量限制。基金管理人必须在调整前依照《信息披露办法》的有关规定在 指定媒介上公告并报中国证监会备案。 六、申购、赎回的费率 1、申购费用 本基金申购采用前端收费模式，申购费率按照申购金额递减，即申购金额越 大，所适用的申购费率越低。投资者在一天之内如果有多笔申购，适用费率按单 笔分别计算。具体如下： 申购金额（含申购费）申购费率 M＜50万元 1.50% 50万元≤M＜200万元 1.20% 200万元≤M＜500万元 0.80% M≥500万元按笔收取，1000元/笔 本基金的申购费用由申购人承担，主要用于基金的市场推广、销售、注册登 记等各项费用，不列入基金财产。 基金管理人及其他基金销售机构可以在不违背法律法规规定及基金合同约 定的情形下，对基金销售费用实行一定的优惠，费率优惠的相关规则和流程详见 基金管理人或其他基金销售机构届时发布的相关公告或通知。 2、赎回费用 赎回费在投资者赎回基金份额时收取。基金份额的赎回费率按照持有时间递 41 永赢惠泽一年定期开放灵活配置混合型发起式证券投资基金更新招募说明书（2020年第 1号） 减，即相关基金份额持有时间越长，所适用的赎回费率越低。 本基金的具体赎回费率如下： 持有期限（Y）赎回费率 Y＜7天 1.50% 7天≤Y＜30天 0.75% 30天≤Y＜1年 0.50% 1 年≤Y＜2 年 0.25% Y≥2年 0 注：1个月指30日，1年指365日，2年指730日 赎回费用由赎回基金份额的基金份额持有人承担，在基金份额持有人赎回基 金份额时收取。 对于持有期少于30日的基金份额所收取的赎回费，全额计入基金财产；对于 持有期不少于30日但少于3个月的基金份额所收取的赎回费，其75%计入基金财 产；对于持有期不少于 3个月但少于6个月的基金份额所收取的赎回费，其 50%计 入基金财产；对于持有期长于6个月的基金份额所收取的赎回费，其25%计入基 金财产。未计入基金财产部分用于支付登记费和必要的手续费。赎回费率随赎回 基金份额持有期限的增加而递减。 3、基金管理人可以在基金合同约定的范围内调整费率或收费方式，并最迟 应于新的费率或收费方式实施日前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介 上公告。 4、基金管理人可以在不违反法律法规规定及基金合同约定且对基金份额持 有人利益无实质性不利影响的情形下根据市场情况制定基金促销计划，定期或不 定期地开展基金促销活动。在基金促销活动期间，按相关监管部门要求履行必要 手续后，基金管理人可以适当调低基金申购费率和基金赎回费率。 5、当本基金发生大额申购或赎回情形时，基金管理人可以采用摆动定价机 制以确保基金估值的公平性。具体处理原则与操作规范遵循相关法律法规以及监 管部门、自律规则的规定。 七、申购份额、赎回金额的计算方式 本基金的申购、赎回价格为每份基金份额净值 1.00 元。 1、申购份额的计算 （1）当投资者选择申购基金份额时，申购份额的计算方法如下： 42 永赢惠泽一年定期开放灵活配置混合型发起式证券投资基金更新招募说明书（2020年第 1号） ①申购费用适用比例费率时，申购份额的计算方法如下： 净申购金额＝申购金额/(1＋申购费率) 申购费用＝申购金额－净申购金额 申购份额＝净申购金额/T日基金份额净值 ②申购费用为固定金额时，申购份额的计算方法如下：（未完）  |