惠升医药健康6个月持有期混合 : 惠升医药健康6个月持有期混合型证券投资基金基金产品资料概要
惠升医药健康6个月持有期混合型证券投资基金基金产品资料概要 编制日期：2020年12月03日 送出日期：2020年12月04日 本概要提供本基金的重要信息，是招募说明书的一部分。 作出投资决定前，请阅读完整的招募说明书等销售文件。 一、产品概况 基金简称 惠升医药健康 6个 月持有期混合 基金代码 010405 基金管理人 惠升基金管理有限 责任公司 基金托管人兴业银行股份有限公司 基金合同生效日 - 上市交易所及 上市日期 暂未上市 基金类型混合型交易币种人民币 运作方式其他开放式开放频率 本基金设置 6个月持有期，本基金所定 义的 6个月持有期具体指 180天。本基金 每个开放日开放申购，但投资者每笔认 购 /申购的基金份额需至少持有满 180 天。自每份基金份额的持有期到期日起 （含该日），投资者可以申请赎回。 基金经理开始担任本基金基金经理的日期证券从业日期 张一甫 -2010-07-01 其他 《基金合同》生效后，连续 20个工作日出现基金份额持有人数量不满 200人或 者基金资产净值低于 5000万元情形的，基金管理人应当在定期报告中予以披 露；连续 50个工作日出现前述情形的，基金管理人应当按照《基金合同》约定 的程序进行基金财产清算并直接终止《基金合同》，无需召开基金份额持有人 大会审议。法律法规或中国证监会另有规定时，从其规定。 二、基金投资与净值表现 （一）投资目标与投资策略 请投资者阅读《招募说明书》第九部分“基金的投资”了解详细情况。 投资目标 在严格控制风险和保持资产流动性的前提下，把握医药健康相关行业的 投资机会，追求超越业绩比较基准的投资回报，力争实现基金资产的持续稳健 增值。 投资范围 本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具，包括国内依法发行或 上市的股票（包括主板、中小板、创业板及其他经中国证监会核准或注册上市 的股票）、港股通标的股票、债券（含国债、金融债、央行票据、企业债、公 司债、中期票据、地方政府债、次级债、短期融资券、超短期融资券、政府支 持机构债券、政府支持债券、证券公司短期公司债券、可转换债券（含可分离 交易可转债）、可交换债券及其他经中国证监会允许投资的债券）、资产支持 1 证券、债券回购、银行存款（包括协议存款、通知存款、定期存款及其他银行 存款）、同业存单、货币市场工具、股指期货、国债期货以及法律法规或中国 证监会允许基金投资的其他金融工具，但须符合中国证监会相关规定。 如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理人在履行 适当程序后，可以将其纳入投资范围。 基金的投资组合比例为：本基金股票资产占基金资产的比例为 60%-95%， 其中，投资于港股通标的股票的比例不超过股票资产的 50%，投资于本基金界 定的医药健康行业上市公司股票的比例不低于非现金基金资产的 80%；在本基 金认购份额的持有期内（不含到期日），每个交易日日终在扣除股指期货、国 债期货合约需缴纳的交易保证金后，应当保持不低于交易保证金一倍的现金； 自本基金认购份额的持有期到期日起（含到期日），每个交易日日终在扣除股 指期货、国债期货合约需缴纳的交易保证金后，保持现金或者到期日在一年以 内的政府债券不低于基金资产净值的 5%，其中现金不包括结算备付金、存出保 证金、应收申购款等。 如法律法规或中国证监会变更投资品种的投资比例限制，基金管理人在 履行适当程序后，可以调整上述投资品种的投资比例。 主要投资策略 本基金在宏观经济分析基础上，结合政策面、市场资金面等情况，在经 济周期不同阶段，依据市场不同表现，采用 "自上而下 "和 "自下而上 "相结合的 方法进行大类资产配置，并重点把握创新医疗相关行业的行业投资机会。 业绩比较基准 中信医药指数收益率 ×60%+恒生医疗保健指数收益率 ×20%+中债综合全 价指数收益率 ×20% 风险收益特征 本基金属于混合型基金，其长期平均预期风险收益水平高于债券型基金 和货币市场基金，低于股票型基金。 本基金如投资港股通标的股票，需承担港股通机制下因投资环境、投资 标的、市场制度以及交易规则等差异带来的特有风险。 三、投资本基金涉及的费用 （一）基金销售相关费用 以下费用在认购／申购／赎回基金过程中收取： 费用类型份额（ S）或金额（ M） /持有期限（ N）收费方式 /费率备注 M<50万 1.00% 认购费 50万 ≤M<200万 0.60% 200万 ≤M<500万 0.40% 500万 ≤M1000.00元 /笔 M<50万 1.20% 申购费（前收费） 50万 ≤M<200万 0.80% 200万 ≤M<500万 0.50% 500万 ≤M1000.00元 /笔 赎回费 180天 ≤N<365天 0.50% 365天 ≤N 0.00% 2 申购费用由投资人承担，不列入基金财产，主要用于本基金的市场推广、销售、登记 费等各项费用。 （二）基金运作相关费用 以下费用将从基金资产中扣除： 费用类别收费方式 /年费率 管理费 1.50% 托管费 0.15% 其他费用会计师费、律师费、审计费等 本基金交易证券、基金等产生的费用和税负，按实际发生额从基金资产扣除。 四、风险揭示与重要提示 （一）风险揭示 本基金不提供任何保证。投资者可能损失本金。 投资有风险，投资者购买基金时应认真阅读本基金的《招募说明书》等销售文件。 1、本基金的特有风险。 （1）本基金为混合型基金，股票资产占基金资产的比例为60%-95%，其中，投资于港 股通标的股票的比例不超过股票资产的50%，投资于本基金界定的医药健康行业上市公司股 票的比例不低于非现金基金资产的80%。因此，境内、港股通标的股票市场和债券市场的变 化均会影响到基金业绩表现，基金净值表现因此可能受到影响。 （2）基金合同生效后，连续50个工作日出现基金份额持有人数量不满200人或者基金 资产净值低于5000万元情形的，基金管理人应当按照《基金合同》约定的程序进行基金清算 并直接终止《基金合同》，无需召开基金份额持有人大会审议。因此基金份额持有人将可能 面临《基金合同》自动终止的风险。 （3）投资港股通标的股票的风险。本基金投资于法律法规规定范围内的香港联合交易 所上市的股票。除了需要承担与境内证券投资基金类似的市场波动风险等一般投资风险之 外，本基金还面临汇率风险、香港市场风险、市场制度以及交易规则不同等境外证券市场投 资所面临的特有风险。 （4）投资股指期货的风险。1）本基金投资股指期货的目的是套期保值，风险总体可 控。2）股指期货采用保证金交易的特征使投资组合的空头头寸在股指期货上涨时需要追加 保证金，如果无法及时补足保证金将面临空头头寸被平仓的风险。3）期现基差风险和跨期 基差风险，但总体而言，基差风险绝对值较小，属于可控、可知、可承担的风险。 （5）投资国债期货的风险。1）杠杆性风险。2）到期日风险。3）强制平仓风险。4） 期现基差风险和跨期基差风险。 （6）投资资产支持证券的风险。本基金投资资产支持证券，资产支持证券具有一定的 价格波动风险、流动性风险、信用风险等风险。 （7）投资证券公司短期公司债券的风险。本基金可投资证券公司短期公司债券，由于 证券公司短期公司债券非公开发行和交易，且限制投资者数量上限，潜在流动性风险相对较 大。若发行主体信用质量恶化或投资者大量赎回需要变现资产时，受流动性所限，本基金可 能无法卖出所持有的证券公司短期公司债券，由此可能给基金净值带来不利影响或损失。 3 （8）本基金对于认购/申购的每份基金份额设置持有期，持有期为180天。对于持有未 满180天的基金份额赎回申请，基金管理人将不予确认。因此基金份额持有人将面临持有期 内不能赎回基金份额而产生的流动性风险。 2、本基金其他风险主要包括： （1）市场风险，主要包括：政策风险、经济周期风险、利率风险、上市公司经营风险、 购买力风险、债券收益率曲线风险、再投资风险。（2）流动性风险。（3）信用风险。（4） 积极管理风险。（5）操作或技术风险。（6）基金管理人职责终止风险。（7）其他风险。 （二）重要提示 中国证监会对本基金募集的注册，并不表明其对本基金的价值和收益作出实质性判断 或保证，也不表明投资于本基金没有风险。 基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，但不保 证基金一定盈利，也不保证最低收益。 基金投资者自依基金合同取得基金份额，即成为基金份额持有人和基金合同的当事人。 基金产品资料概要信息发生重大变更的，基金管理人将在三个工作日内更新，其他信 息发生变更的，基金管理人每年更新一次。因此，本文件内容相比基金的实际情况可能存在 一定的滞后，如需及时、准确获取基金的相关信息，敬请同时关注基金管理人发布的相关临 时公告等。 五、其他资料查询方式 以下资料详见惠升基金管理有限责任公司官方网站［www.risingamc.com］［客服电话： 400 000 5588］ ·《惠升医药健康6个月持有期混合型证券投资基金基金合同》、《惠升医药健康6个 月持有期混合型证券投资基金托管协议》、《惠升医药健康6个月持有期混合型证券投资基 金招募说明书》 ·定期报告，包括基金季度报告、中期报告和年度报告 ·基金份额净值 ·基金销售机构及联系方式 ·其他重要资料 4 中财网
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