华泰保兴策略精选A : 华泰保兴策略精选灵活配置混合型发起式证券投资基金更新招募说明书(2020年第2号)
原标题:华泰保兴策略精选A : 华泰保兴策略精选灵活配置混合型发起式证券投资基金更新招募说明书(2020年第2号) 华泰保兴策略精选灵活配置混合型发起式证 券投资基金更新招募说明书 (2020 年 第 2 号 ) 基金管理人：华泰保兴基金管理有限公司 基金托管人：中国银行股份有限公司 重要提示 本基金经2017年3月30日中国证监会证监许可【2017】422号文准予注册并募 集。 基金管理人保证招募说明书的内容真实、准确、完整。本招募说明书经中国 证监会注册，但中国证监会对本基金的注册，并不表明其对本基金的价值、市场 前景和收益作出实质性判断或保证，也不表明投资于本基金没有风险。 基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金财 产，但不保证投资本基金一定盈利，也不保证基金份额持有人的最低收益，也不 保证投资本基金不会遭受任何损失。 本基金是一只混合型发起式基金，其风险与预期收益高于债券型基金和货币 市场基金、低于股票型基金。 本基金可投资于证券市场，基金净值会因为证券市场波动等因素产生波动。 投资人在投资本基金前，需全面认识本基金产品的风险收益特征和产品特性，充 分考虑自身的风险承受能力，理性判断市场，对投资本基金的意愿、时机、数量 等投资行为作出独立决策。投资人根据所持有份额享受基金的收益，但同时也需 承担相应的投资风险。投资本基金可能遇到的风险包括：因受到经济因素、政治 因素、投资心理和交易制度等各种因素的影响而引起的市场风险；基金管理人在 基金管理实施过程中产生的基金管理风险；由于基金投资人连续大量赎回基金产 生的流动性风险；因投资的债券发行主体信用状况恶化或交易对手违约产生的信 用风险；投资本基金特有的其他风险等等。 本基金可根据投资策略需要或市场环境的变化，选择将部分基金资产投资于 科创板股票或选择不将基金资产投资于科创板股票，但基金资产并非必然投资于 科创板股票。 本基金投资科创板上市企业交易的股票时，会面临科创板因投资标的、市场 制度以及交易规则等差异带来的特有风险，包括但不限于流动性风险、集中投资 风险、退市风险及其他风险，基金净值可能会因此遭受不利影响或损失。 投资有风险，投资人在投资本基金前应认真阅读本基金的招募说明书、基金 合同和基金产品资料概要等信息披露文件。基金的过往业绩并不代表未来表现。 基金管理人管理的其他基金的业绩并不构成对本基金业绩表现的保证。基金管理 人提醒投资人基金投资的“买者自负”原则，在投资人作出投资决策后，基金运 营状况与基金净值变化引致的投资风险，由投资人自行负责。 本基金单一投资者持有的基金份额数量不得达到或者超过本基金基金份额总 数的50%，但在基金运作过程中因基金份额赎回等情形导致被动达到或超过50%的 除外。 本基金本次更新招募说明书仅对2020年9月26日公告的《华泰保兴策略精选 灵活配置混合型发起式证券投资基金定期更新招募说明书（2020年）》中基金经 理相关信息进行更新，基金经理相关信息更新截止日为2020年11月26日。本次更 新的招募说明书已经基金托管人复核。除非另有说明，本招募说明书所载其他内 容截止日为2020年08月31日，有关财务数据和净值表现数据截止日为2020年06月 30日，财务数据未经审计。 目 录 重要提示................................ .............................. 1 一、绪言 ................................ .............................. 4 二、释义 ................................ .............................. 5 三、基金管理人 ................................ ....................... 10 四、基金托管人 ................................ ....................... 18 五、相关服务机构 ................................ ..................... 20 六、基金的募集 ................................ ....................... 26 七、基金合同的生效 ................................ ................... 27 八、基金份额的申购与赎回 ................................ ............. 28 九、基金的投资 ................................ ....................... 42 十、基金的业绩 ................................ ....................... 56 十一、基金的财产 ................................ ..................... 59 十二、基金资产的估值 ................................ ................. 60 十三、基金收益与分配 ................................ ................. 65 十四、基金的费用与税收 ................................ ............... 67 十五、基金的会计与审计 ................................ ............... 70 十六、基金的信息披露 ................................ ................. 71 十七、风险揭示 ................................ ....................... 78 十八、基金合同的变更、终止与基金财产的清算 ........................... 84 十九、基金合同内容摘要 ................................ ............... 87 二十、托管协议的内容摘要 ................................ ............ 103 二十一、对基金份额持有人的服务 ................................ ...... 116 二十二、其他应披露事项 ................................ .............. 117 二十三、招募说明书的存放及查阅方式 ................................ .. 121 二十四、备查文件 ................................ .................... 122 一、绪言 《华泰保兴策略精选灵活配置混合型发起式证券投资基金招募说明书》（以下 简称 “ 本招募说明书 ” ）依据《中华人民共和国证券投资基金法》（以下简称 “ 《基金法》 ” ）、《公开募集证券投资基金运作管理办法》（以下简称 “ 《运作办 法》 ” ）、《证券投资基金销售管理办法》（以下简称 “ 《销售办法》 ” ）、《公开募 集证券投资基金信息披露管理办法》（以下简称 “ 《信息披露办法》 ” ）、《公开募 集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》（以下简称 “ 《流动性风险管理规 定》 ” ）和其他相关法律法规的规定以及《华泰保兴策略精选灵活配置混合型发起 式证券投资 基金基金合同》（以下简称 “ 基金合同 ” ）编写。 基金管理人承诺本招募说明书不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗 漏，并对其真实性、准确性、完整性承担法律责任。本基金是根据本招募说明书所 载明的资料申请募集的。本基金管理人没有委托或授权任何其他人提供未在本招募 说明书中载明的信息，或对本招募说明书作任何解释或者说明。 本招募说明书根据本基金的基金合同编写，并经中国证监会注册。基金合同是 约定基金合同当事人之间权利、义务的法律文件，其他与本基金相关的涉及基金合 同当事人之间权利义务关系的任何文件或表述，均以基金合同为准 。基金合同的当 事人包括基金管理人、基金托管人和基金份额持有人。基金投资人自依基金合同取 得基金份额，即成为基金份额持有人和基金合同的当事人，其持有基金份额的行为 本身即表明其对基金合同的承认和接受，并按照《基金法》、基金合同及其他有关 规定享有权利、承担义务。基金份额持有人作为基金合同当事人并不以在基金合同 上书面签章为必要条件。基金投资人欲了解基金份额持有人的权利和义务，应详细 查阅基金合同。 二、释义 在本招募说明书中，除非文意另有所指，下列词语或简称具有如下含义： 1 、基金或本基金：指华泰保兴策略精选灵活配 置混合型发起式证券投资基金 2 、基金管理人或本基金管理人：指华泰保兴基金管理有限公司 3 、基金托管人或本基金托管人：指中国银行股份有限公司 4 、基金合同或《基金合同》：指《华泰保兴策略精选灵活配置混合型发起式证 券投资基金基金合同》及对基金合同的任何有效修订和补充 5 、托管协议：指基金管理人与基金托管人就本基金签订之《华泰保兴策略精 选灵活配置混合型发起式证券投资基金托管协议》及对该托管协议的任何有效修订 和补充 6 、招募说明书、本招募说明书或《招募说明书》：指《华泰保兴策略精选灵活 配置混合型发起式证券投资基金招 募说明书》及其更新 7 、基金产品资料概要：指《华泰保兴策略精选灵活配置混合型发起式证券投 资基金基金产品资料概要》及其更新 8 、基金份额发售公告：指《华泰保兴策略精选灵活配置混合型发起式证券投 资基金基金份额发售公告》 9 、法律法规：指中国现行有效并公布实施的法律、行政法规、规范性文件、 司法解释、行政规章以及其他对基金合同当事人有约束力的决定、决议、通知等 10 、《基金法》：指 2003 年 10 月 28 日第十届全国人民代表大会常务委员会第五次 会议通过， 2012 年 12 月 28 日经第十一届全国人民代表大会常务委员会第三十次 会议 修订，自 2013 年 6 月 1 日起实施的《中华人民共和国证券投资基金法》及颁布机关对 其不时做出的修订 11 、《销售办法》：指中国证监会 2013 年 3 月 15 日颁布、同年 6 月 1 日实施的《证 券投资基金销售管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订 12 、《信息披露办法》：指中国证监会 2019 年 7 月 26 日颁布、同年 9 月 1 日实施， 并经 2020 年 3 月 20 日中国证监会《关于修改部分证券期货规章的决定》修正的《公 开募集证券投资基金信息披露管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订 13 、《运作办法》：指中国证监会 2014 年 7 月 7 日颁布 、同年 8 月 8 日实施的《公开 募集证券投资基金运作管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订 14 、《流动性风险管理规定》：指中国证监会 2017 年 8 月 31 日颁布、同年 10 月 1 日 实施的《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》及颁布机关对其不时 做出的修订 15 、中国证监会：指中国证券监督管理委员会 16 、银行保险监督管理机构：指中国人民银行和 / 或中国银行保险监督管理委 员会 17 、基金合同当事人：指受基金合同约束，根据基金合同享有权利并承担义务 的法律主体，包括基金管理人、基金托管人和基金份额持有人 18 、个人投资 者：指依据有关法律法规规定可投资于证券投资基金的自然人 19 、机构投资者：指依法可以投资证券投资基金的、在中华人民共和国境内合 法登记并存续或经有关政府部门批准设立并存续的企业法人、事业法人、社会团体 或非法人组织 20 、合格境外机构投资者：指符合《合格境外机构投资者境内证券投资管理办 法》及相关法律法规规定可以投资于在中国境内依法募集的证券投资基金的中国境 外的机构投资者 21 、投资人：指个人投资者、机构投资者、合格境外机构投资者、发起资金提 供方以及法律法规或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资人的合称 22 、发起式基金：指符合《运作办法》和中国证监会规定的相关条件募集、运 作，由基金管理人、基金管理人股东、基金管理人高级管理人员或基金经理（指基 金管理人员工中依法具有基金经理资格者，包括但不限于本基金的基金经理，下 同）等人员承诺认购一定金额并持有一定期限的证券投资基金 23 、发起资金：指用于认购发起式基金且来源于基金管理人的股东资金、基金 管理人固有资金、基金管理人高级管理人员或基金经理等人员的资金。发起资金认 购本基金的金额不低于 1,000 万元，且发起资金认购的基金份额持有期限不低于三 年 24 、发起资金提供方： 指以发起资金认购本基金且承诺以发起资金认购的基金 份额持有期限不少于三年的基金管理人的股东、基金管理人、基金管理人高级管理 人员或基金经理等人员 25 、基金份额持有人：指依基金合同和招募说明书合法取得基金份额的投资人 26 、基金销售业务：指基金管理人或销售机构宣传推介基金，发售基金份额， 办理基金份额的申购、赎回、转换、转托管及定期定额投资等业务 27 、销售机构：指华泰保兴基金管理有限公司以及符合《销售办法》和中国证 监会规定的其他条件，取得基金销售业务资格并与基金管理人签订了基金销售服务 协议，办理基金销售业务的机 构 28 、登记业务：指基金登记、存管、过户、清算和结算业务，具体内容包括投 资人基金账户的建立和管理、基金份额登记、基金销售业务的确认、清算和结算、 代理发放红利、建立并保管基金份额持有人名册和办理非交易过户等 29 、登记机构：指办理登记业务的机构。基金的登记机构为华泰保兴基金管理 有限公司或接受华泰保兴基金管理有限公司委托办理登记业务的机构 30 、基金账户：指登记机构为投资人开立的、记录其持有的、基金管理人所管 理的基金份额余额及其变动情况的账户 31 、基金交易账户：指销售机构为投资人开立的、记录投资人通过该销售 机构 办理认购、申购、赎回、转换、转托管、定期定额投资等业务而引起的基金份额变 动及结余情况的账户 32 、基金合同生效日：指基金募集达到法律法规规定及基金合同规定的条件， 基金管理人向中国证监会办理基金备案手续完毕，并获得中国证监会书面确认的日 期 33 、基金合同终止日：指基金合同规定的基金合同终止事由出现后，基金财产 清算完毕，清算结果报中国证监会备案并予以公告的日期 34 、基金募集期：指自基金份额发售之日起至发售结束之日止的期间，最长不 得超过 3 个月 35 、存续期：指基金合同生效至终止之间的不定期期限 36 、工作日：指上海证券交易所、深圳证券交易所的正常交易日及相关金融期 货交易所的正常交易日 37 、 T 日：指销售机构在规定时间受理投资人申购、赎回或其他业务申请的开 放日 38 、 T+n 日：指自 T 日起第 n 个工作日（不包含 T 日）， n 为自然数 39 、开放日：指为投资人办理基金份额申购、赎回或其他业务的工作日 40 、开放时间：指开放日基金接受申购、赎回或其他交易的时间段 41 、《业务规则》：指《华泰保兴基金管理有限公司开放式基金业务规则》，是 由基金管理人制定并不时修订，规范基金管理人所管理的开放式证券投资基金登记 方面的 业务规则，由基金管理人和投资人共同遵守 42 、认购：指在基金募集期内，投资人根据基金合同和招募说明书的规定申请 购买基金份额的行为 43 、申购：指基金合同生效后，投资人根据基金合同和招募说明书的规定申请 购买基金份额的行为 44 、赎回：指基金合同生效后，基金份额持有人按基金合同和招募说明书规定 的条件要求将基金份额兑换为现金的行为 45 、基金转换：指基金份额持有人按照基金合同和基金管理人届时有效公告规 定的条件，申请将其持有基金管理人管理的、某一基金的基金份额转换为基金管理 人管理的其他基金基金份额的行为 46 、转托管：指基金份额持有人在本基金的不同销售机构之间实施的变更所持 基金份额销售机构的操作 47 、定期定额投资计划：指投资人通过有关销售机构提出申请，约定每期申购 日、扣款金额及扣款方式，由指定的销售机构在投资人指定银行账户内自动完成扣 款并于每期约定的申购日受理基金申购申请的一种投资方式 48 、巨额赎回：指本基金单个开放日，基金净赎回申请（赎回申请份额总数加 上基金转换中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转入申请份 额总数后的余额）超过上一开放日基金总份额的 10% 49 、元：指人民币元 50 、基 金收益：指基金投资所得红利、股息、债券利息、买卖证券价差、银行 存款利息、已实现的其他合法收入及因运用基金财产带来的成本和费用的节约 51 、基金资产总值：指基金拥有的各类有价证券、银行存款本息、基金应收申 购款及其他资产的价值总和 52 、基金资产净值：指基金资产总值减去基金负债后的价值 53 、基金份额净值：指计算日基金资产净值除以计算日基金份额总数 54 、基金资产估值：指计算评估基金资产和负债的价值，以确定基金资产净值 和基金份额净值的过程 55 、流动性受限资产：指由于法律法规、监管、合同或操作障碍等原因无法以 合 理价格予以变现的资产，包括但不限于到期日在 10 个交易日以上的逆回购与银行 定期存款（含协议约定有条件提前支取的银行存款）、停牌股票、流通受限的新股 及非公开发行股票、资产支持证券、因发行人债务违约无法进行转让或交易的债券 等 56 、摆动定价机制：指当开放式基金遭遇大额申购赎回时，通过调整基金份额 净值的方式，将基金调整投资组合的市场冲击成本分配给实际申购、赎回的投资 者，从而减少对存量基金份额持有人利益的不利影响，确保投资者的合法权益不受 损害并得到公平对待 57 、基金份额分类：本基金根据认购费、申购费、销售服务费、赎 回费收取方 式的不同将基金份额分为不同的类别，各基金份额类别分别设置代码，并分别公布 基金份额净值和基金份额累计净值 58 、销售服务费：指本基金用于持续销售和服务基金份额持有人的费用，该笔 费用从基金财产中计提，属于基金的营运费用 59 、规定媒介：指符合中国证监会规定条件的用以进行信息披露的全国性报刊 及《信息披露办法》规定的互联网网站（包括基金管理人网站、基金托管人网站、 中国证监会基金电子披露网站）等媒介 60 、不可抗力：指基金合同当事人不能预见、不能避免且不能克服的客观事件 61 、中国：指中华人民共和国。就本基 金合同而言，不包括香港特别行政区、 澳门特别行政区和台湾地区 三、基金管理人 （一）基金管理人概况 名称：华泰保兴基金管理有限公司 住所：中国（上海）自由贸易试验区世纪大道 88 号 3810 室 办公地址：上海市浦东新区博成路 1101 号华泰金融大厦 9 层 邮政编码： 200126 法定代表人：杨平 成立时间： 2016 年 7 月 26 日 批准设立机关及批准设立文号：中国证监会，证监许可 [2016]1309 号 组织形式：有限责任公司 注册资本：人民币贰亿肆仟万元整 存续期限：持续经营 联系人：王珊珊 电话：（ 021 ） 80299000 传真：（ 021 ） 60756968 股东名称及其出资比例如下： 股东名称 股权比例 华泰保险集团股份有限公司 85% 上海飞恒资产管理中心（有限合伙） 3.3% 上海旷正资产管理中心（有限合伙） 3.3% 上海泰颐资产管理中心（有限合伙） 3.3% 上海哲昌资产管理中心（有限合伙） 3.3% 上海志庄资产管理中心（有限合伙） 1.8% （二）主要成员情况 1 、董事会成员 杨平先生，董事长，硕士。历任北京国际信托投资公司国际金融部项目经理、 外汇交易部部门经理兼首席交易员，蒙特利尔银行北京分行资金部和市场部高级经 理，中国人民保险公司投资管理部投资总监，中国人民保险（香港）有限公司投资 部总经理，长城证券有限责任公司副总裁（任职期间曾兼任景顺长城基金管理公司 董事）； 2013 年起任华泰保险集团股份有限公司副总经理， 2015 年起，任华泰资产 管理有限公司董事、总经理兼 CEO 。 2016 年 7 月起任华泰保兴基金管理有限公司董事 长、法定代表人。 2017 年 4 月起任华泰宝利投资管理有限公司董事长。 赵明浩先生，董事，硕士。历任哈尔滨市经委办公室副主任、哈尔滨国际经济 开发集团公司总经济师、哈尔滨经济技术开发区工业发展股份有限公司副总经理， 香港新世纪国际投资有限公司董事、副总经理。 1996 年参与筹建华泰财产保险股份 有限公司，并先后担任公司副总经理、常务副总经理、总经理兼首席执行官。现任 华泰保险集团股份有限公司副董事长兼总经理、首席运营官，华泰资产管理有限公 司董事长、中国保险行业协会副会长。 王冠龙先生，董事，硕士。历任黑龙江省经济信息中心经济信息处分析员、哈 尔滨市经济技术开发区工业发展股份有限公司职员； 1 996 年 7 月起，历任华泰财产 保险股份有限公司投资部业务经理、副总经理、投资管理中心副总经理； 2005 年 1 月起，历任华泰资产管理有限公司副总经理、常务副总经理兼首席运营官（任职期 间曾兼任公司董事会秘书、华泰资产管理（香港）有限公司董事）。 2016 年 7 月起任 华泰保兴基金管理有限公司总经理。 陆建忠先生，独立董事，学士，中国注册会计师，中国九三学社社员。历任上 海市日用五金工业公司财务科科员，上海海事大学会计学教师、副教授，安达信会 计师事务所合伙人、普华永道中天会计师事务所合伙人，上海德安会计师事务所市 场拓展总监， 大信会计师事务所（特殊普通合伙）上海分所注册会计师， 2014 年 8 月至 2016 年 9 月任中兴华会计师事务所（特殊普通合伙）合伙人； 2016 年 10 月至今 任大华会计师事务所（特殊普通合伙）注册会计师。 欧阳军先生，独立董事，硕士。历任湖北省国际信托投资公司职员、交通银行 总行职员、中国证券登记结算有限公司上海分公司职员、德恒证券有限责任公司法 律事务主任、国浩律师集团（上海）事务所律师， 2006 年 1 月至今任上海市锦天城 律师事务所律师、高级合伙人。 夏立军先生，独立董事，博士，教授。 2006 年 7 月至 2011 年 3 月，历任上 海财经 大学会计学院讲师、硕士生导师、教授、博士生导师； 2011 年 3 月至今任上海交通 大学安泰经济与管理学院教授、博士生导师、会计系主任。 2 、监事 施宏女士，股东监事，硕士。历任北京钢铁设计研究总院财务处会计，华泰财 产保险股份有限公司计划财务部会计处经理、资金处经理、深圳分公司财务部经 理、 PA 事业部综合部经理；华泰人寿保险股份有限公司计划部、计划财务部助理总 监、总监；华泰财产保险股份有限公司计划财务部总经理、公司财务负责人、财务 总监，华泰保险集团战略规划与财务管理部总经理、集团财务负责人、财务总监。 2014 年起任华泰保险集团股份有限公司总经理助理兼首席财务官、财务负责人。 2014 年至 2015 年曾兼任华泰人寿保险股份有限公司财务负责人、首席财务官。现任 华泰保险集团股份有限公司副总经理兼首席财务官、财务负责人，中国保险行业 协 会财务会计专委会副主任委员。 戚烈旭先生，职工监事，硕士。历任东北财经大学职员，华泰资产管理有限公 司信用评级分析师、风险合规部总经理助理、风险合规部副总经理（主持工作） 、 证券投资中心风险管理部负责人， 2016 年 8 月起加入华泰保兴基金管理有限公司， 现任风险管理部总经理。 3 、高级管理人员 杨平先生，董事长。简历同上。 王冠龙先生，总经理。简历同上。 章劲先生，副总经理，学士。历任上海银行人力资源部科员、资金营运中心交 易员、经理，华夏基金管理有限公司基金经理、华泰资产管理有限公司投资管理部 副总经理、投资管理部总经理、固定收益投资部总经理、证券投资副总监、证券投 资总监。 2016 年 8 月起任华泰保兴基金管理有限公司副总经理兼首席投资官。 寻卫国先生，副总经理，博士。历任中国工商银行资产托管部托管业务运作中 心副主任科员、主任科员、副处长，中国工商银行资产托管部交易监督处副处长 （主持工作）、处长，广发银行股份有限公司托管部副总经理、总经理。 2016 年 8 月 至 2019 年 4 月任华泰保兴基金管理有限公司副总经理兼首席运营官， 2019 年 4 月起任 华泰保兴基金管理有限公司副总经理兼渠道总监。 王现成先生，副总经理，硕士。历任中国建设银行股份有限公司总行行长办公 室主任科员、资金部本币交易室主任科员、资金部上海交易中心主任科员、金融市 场部副处长、处长，平安信托有限责任公司固定收益部董事总经理。 2016 年 11 月起 加入华泰保兴基金管理有限公司，现任公司副总经理。 尤小刚先生，督察长，硕士。历任中国南车集团戚墅堰机车车辆厂职员，江苏 南通开发区管委会招商局干部，中国证监会稽查总队副调研员。 2 015 年 9 月加入华 泰保险集团股份有限公司参与筹备基金管理公司， 2016 年 7 月起任华泰保兴基金管 理有限公司督察长。 4 、本基金基金经理 赵健先生 ： 复旦大学硕士。历任海通证券股份有限公司研究所助理分析师、分 析师、高级分析师、首席分析师。 2016 年 8 月加入华泰保兴基金管理有限公司，现 任研究部总经理。现任华泰保兴吉年福定期开放灵活配置混合型发起式证券投资基 金 (2018 年 06 月至今 ) 、华泰保兴研究智选灵活配置混合型证券投资基金 (2018 年 11 月至今 ) 的基金经理。 本基金历任基金经理： 尚烁徽先生 (2017 年 12 月至 2 020 年 01 月 ) ； 张挺先生 （ 2 017 年 1 2 月至 2 020 年 1 1 月 ）。 5 、基金投资决策委员会成员 主任：章劲（公司副总经理兼首席投资官、基金经理） 委员：王冠龙（总经理） 尤小刚（督察长） 赵健（研究部总经理、基金经理） 尚烁徽（基金投资部总经理、基金经理） 张挺（基金投资部联席总经理、基金经理） 上述人员之间不存在近亲属关系。 （三）基金管理人的职责 1 、依法募集资金，办理或者委托经中国证监会认定的其他机构办理基金份额 的发售、申购、赎回和登记事宜； 2 、办理基金备案手续； 3 、对所管理的不同基金财产分别管 理、分别记账，进行证券投资； 4 、按照基金合同的约定确定基金收益分配方案，及时向基金份额持有人分配 收益； 5 、进行基金会计核算并编制基金财务会计报告； 6 、编制基金季度报告、中期报告和年度报告； 7 、计算并公告基金净值信息，确定基金份额申购、赎回价格； 8 、办理与基金财产管理业务活动有关的信息披露事项； 9 、按照规定召集基金份额持有人大会； 10 、保存基金财产管理业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料； 11 、以基金管理人名义，代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或者实施其他 法律行为； 12 、有关法律法规和中国证监会规定的其他职责。 （四）基金管理人的承诺 1 、基金管理人承诺不从事违反《中华人民共和国证券法》的行为，并承诺建 立健全内部控制制度，采取有效措施，防止违反《中华人民共和国证券法》行为的 发生； 2 、基金管理人承诺不从事违反《基金法》的行为，并承诺建立健全内部风险 控制制度，采取有效措施，防止下列行为的发生： （ 1 ）将基金管理人固有财产或者他人财产混同于基金财产从事证券投资； （ 2 ）不公平地对待管理的不同基金财产； （ 3 ）利用基金财产为基金份额持有人以外的第三人牟取利益； （ 4 ）向基金 份额持有人违规承诺收益或者承担损失； （ 5 ）侵占、挪用基金财产； （ 6 ）法律、行政法规和中国证监会禁止的其他行为。 3 、基金管理人承诺严格遵守基金合同，并承诺建立健全内部控制制度，采取 有效措施，防止违反基金合同行为的发生； 4 、基金管理人承诺加强人员管理，强化职业操守，督促和约束员工遵守国家 有关法律法规及行业规范，诚实信用、勤勉尽责； 5 、基金管理人承诺不从事其他法规规定禁止从事的行为。 （五）基金经理承诺 1 、依照有关法律法规和基金合同的规定，本着勤勉谨慎的原则为基金份额持 有人谋取最大利益； 2 、不利用职 务之便为自己及其代理人、受雇人或任何第三者谋取不当利益； 3 、不违反现行有效的有关法律、法规、规章、《基金合同》和中国证监会的有 关规定，泄露在任职期间知悉的有关证券、基金的商业秘密，尚未依法公开的基金 投资内容、基金投资计划等信息，或利用该信息从事或者明示、暗示他人从事相关 的交易活动； 4 、不从事损害基金资产和基金份额持有人利益的证券交易及其他活动。 （六）基金管理人风险控制体系 本基金管理人将经营管理中的主要风险划分为投资风险、法律风险、合规 风 险、操作风险及道德风险等。其中，投资风险主要包括市场风险、信用风险、流动 性风险等。针对上述各类风险，基金管理人建立了一套完整的风险控制体系。 1 、风险控制的原则 （ 1 ）全面性原则 公司的风险控制覆盖公司所有部门和岗位，涵盖所有风险类型，并贯穿于所有 业务流程和业务环节。 （ 2 ）独立性原则 公司设立独立的风险管理部，风险管理部保持高度独立性和权威性，负责对各 部门风险控制工作进行评估、监控、检查和报告，并具有相对独立的汇报路线。 （ 3 ）权责匹配原则 在公司的风险控制体系中，公司董事会、管理层和各个部门应当具有明 确风险 控制职责，做到权责分明，权责对等。 （ 4 ）一致性原则 公司建立的全面风险控制体系，并确保风险控制目标与战略发展目标的一致 性。 （ 5 ）适时有效原则。 公司根据经营战略方针等内部环境和国家法律法规、市场环境等外部环境的变 化，及时对各项风险进行评估，并对其管理政策和措施进行相应的调整。 2 、风险控制组织结构 公司建立了分工明确、相互制约的风险控制组织结构。其中，董事会对公司的 风险控制承担最终责任；董事会下设风险控制委员会，负责对公司经营管理和基金 投资业务进行合规性控制，并对公司内部稽核审计工作进行审核监督； 公司经理层应当根据董事会批准的风险控制制度和战略具体组织和实施公司风 险控制工作并对风险控制的有效性及其执行效果承担直接责任。总经理负责公司全 面的风险控制工作，副总经理负责其分管业务范围的风险控制工作。 各个业务部门负责本部门的风险评估和监控，风险管理部负责监察公司的风险 管理措施的执行。具体而言，包括如下组成部分： （ 1 ）董事会 负责制定公司的风险控制政策，对风险控制负完全的和最终的责任。 （ 2 ）监事 公司监事对股东会负责，负责对公司财务、公司董事、高级管理人员或基金经 理执行公司职责是否违反法律法规进行监督，并在上述人员从事损害公司或股东利 益的行为时，要求其予以纠正。 （ 3 ）风险控制委员会 作为董事会下的专业委员会之一，根据董事会的风险管理战略，制定与公司发 展战略、整体风险承受能力相匹配的风险控制制度，并确保风险控制制度得以全 面、有效执行；在董事会授权范围内批准重大事件、重大决策的风险评估意见和重 大风险的解决方案，并按章程或董事会相关规定履行报告程序；根据公司风险管理 战略和各职能部门与业务单元职责分工，组 织实施风险解决方案。 （ 4 ）合规和风险管理委员会 公司总经理下设合规和风险管理委员会，作为协助管理层进行风险管理的咨询 和议事机构。合规和风险管理委员会负责制订相关风险控制政策，审批风险管理重 要流程和风险敞口管理体系，识别公司各项业务所涉及的各类重大风险，对重大事 件、重大决策和重要业务流程的风险进行评估，制定重大风险的解决方案，确保公 司风险控制符合标准，就潜在风险与相关部门协调，审阅公司审计报告及监察情 况。 （ 5 ）督察长 督察长按中国 证监会有关监管规定独立开展风险控制与风险管理工作，领导并 支持监察稽核部、风险管理部独立履行风险管理和监控职责，直接对董事会负责； 就风险控制制度及其执行情况独立地履行检查、评价、报告、建议职能；定期和不 定期地向董事会报告公司风险控制执行情况。 （ 6 ）风险管理部 风险管理部负责对公司的风险控制承担评估分析、评价与支持职责，并为每一 个部门的风险管理系统的发展提供协助，汇总公司业务所有的风险信息，独立识 别、评估各类风险，提出风险控制建议，使公司在一种风险管理和控制的环境中实 现业务目标。 （ 7 ）监察稽核部 监察稽核部 负责对公司的风险控制承担独立评估、监控、检查和报告职责，检 查公司各项业务的合规情况及监督公司内部规章制度的执行情况，定期向监管机构 及公司管理层进行汇报。 监察稽核部同时负责公司的法律事务及协调实施信息披露事务，依法维护公司 合法权益，评判并处理公司运营中发生的法律及信息披露相关问题，及时向公司管 理层及全体员工传达法规及监管要求。 （ 8 ）各业务部门 公司各业务部门应当坚决执行公司的风险控制政策及决策，定期对本部门的风 险进行全面评估，并对本部门风险控制的有效性负责。 3 、风险控制措施 公司通过风险识别、风险评估、 风险应对、风险控制、风险报告监控等五个主 要环节对风险进行控制。各环节之间应当相互关联，相互影响，循环互动，随内部 环境、市场环境、法规环境等内外部因素的变化不断更新完善。 （ 1 ）风险识别与评估 公司对所有业务环节进行风险识别和风险评估，全面识别和评估公司业务或职 能领域中存在的风险并定期检查，针对业务环境变化及时识别和了解新的风险。 （ 2 ）风险应对与控制 公司在风险识别和评估的基础上，根据法律法规和公司制度的规定，综合考虑 公司经营目标和内外部环境，制定风险应对方案，并采取适当有效的措施开展控制 活动，化解目前的风 险，并降低公司未来风险发生的可能性。 （ 3 ）风险报告 公司建立清晰的风险报告监控体系，明确风险报告路径、形式和频率，对关键 风险指标应当进行系统有效的监控，确保经理层和董事会能及时全面了解公司所面 临各类风险。 （ 4 ）考核及责任追究 公司将风险控制的有效性纳入各部门和所有员工年度绩效考核范围。公司建立 清晰的风险事件登记制度和风险应对考评管理制度，明确风险事件的等级、责任追 究机制和跟踪整改要求。 四、基金托管人 （一）基本情况 名称：中国银行股份有限公司（简称 “ 中国银行 ” ） 住所及办公地址：北京市西城区复兴门 内大街 1 号 首次注册登记日期： 1983 年 10 月 31 日 注册资本：人民币贰仟玖佰肆拾叁亿捌仟柒佰柒拾玖万壹仟贰佰肆拾壹元整 法定代表人：刘连舸 基金托管业务批准文号：中国证监会证监基字【 1998 】 24 号 托管部门信息披露联系人：许俊 传真：（ 010 ） 66594942 中国银行客服电话： 95566 （二）基金托管部门及主要人员情况 中国银行托管业务部设立于 1998 年，现有员工 110 余人，大部分员工具有丰富 的银行、证券、基金、信托从业经验，且具有海外工作、学习或培训经历， 60 ％以 上的员工具有硕士以上学位或高级职称。为给客户提供专业化的托管服务，中国银 行已在境内、外分行开展托管业务。 作为国内首批开展证券投资基金托管业务的商业银行，中国银行拥有证券投资 基金、基金（一对多、一对一）、社保基金、保险资金、 QFII 、 RQFII 、 QDII 、境外 三类机构、券商资产管理计划、信托计划、企业年金、银行理财产品、股权基金、 私募基金、资金托管等门类齐全、产 品丰富的托管业务体系。在国内，中国银行首 家开展绩效评估、风险分析等增值服务，为各类客户提供个性化的托管增值服务， 是国内领先的大型中资托管银行。 （三）证券投资基金托管情况 截至 2020 年 6 月 30 日，中国银行已托管 830 只证券投资基金，其中境内基金 783 只， QDII 基金 47 只，覆盖了股票型、债券型、混合型、货币型、指数型、 FOF 等多 种类型的基金，满足了不同客户多元化的投资理财需求，基金托管规模位居同业前 列。 （四）托管业务的内部控制制度 中国银行托管业务部风险管理与控制工作是中国银行全面风险控制工作的组成 部分 ，秉承中国银行风险控制理念，坚持 “ 规范运作、稳健经营 ” 的原则。中国银 行托管业务部风险控制工作贯穿业务各环节，通过风险识别与评估、风险控制措施 设定及制度建设、内外部检查及审计等措施强化托管业务全员、全面、全程的风险 管控。 2007 年起，中国银行连续聘请外部会计会计师事务所开展托管业务内部控制审 阅工作。先后获得基于 “SAS70” 、 “AAF01/06” “ISAE3402” 和 “SSAE16” 等 国际主流内控审阅准则的无保留意见的审阅报告。 2017 年，中国银行继续获得了基 于 “ISAE3402” 和 “SSAE16” 双准 则的内部控制审计报告。中国银行托管业务内控 制度完善，内控措施严密，能够有效保证托管资产的安全。 （五）托管人对管理人运作基金进行监督的方法和程序 根据《中华人民共和国证券投资基金法》、《公开募集证券投资基金运作管理办 法》的相关规定，基金托管人发现基金管理人的投资指令违反法律、行政法规和其 他有关规定，或者违反基金合同约定的，应当拒绝执行，及时通知基金管理人，并 及时向国务院证券监督管理机构报告。基金托管人如发现基金管理人依据交易程序 已经生效的投资指令违反法律、行政法规和其他有关规定，或者违反基金合同约定 的 , 应当 及时通知基金管理人，并及时向国务院证券监督管理机构报告。 五、相关服务机构 （一）基金份额销售机构 1 、直销机构 本基金直销机构为基金管理人，具体包括基金管理人直销柜台、网上直销平 台、微信交易平台。 名称：华泰保兴基金管理有限公司 住所：中国（上海）自由贸易试验区世纪大道 88 号 3810 室 办公地址：上海市浦东新区博成路 1101 号华泰金融大厦 9 层 邮政编码： 200126 法定代表人：杨平 成立时间： 2016 年 7 月 26 日 联系人：王珊珊 电话：（ 021 ） 80299058 传真：（ 021 ） 60756969 客户服务电话： 400 - 632 - 9090 （免长途话费），（ 021 ） 80210198 网上直销平台（网址）： www.ehuataifund.com 微信交易平台（微信公众号）： htbxjj99 2 、其他销售机构 （ 1 ）名称：中国银行股份有限公司 住所：北京市西城区复兴门内大街 1 号 法定代表人： 刘连舸 客服电话： 95566 网址： www.boc.cn （ 2 ）名称：中信证券股份有限公司 注册地址：广东省深圳市福田区中心三路 8 号卓越时代广场（二期）北座 办公地址：北京市朝阳区亮马桥路 48 号中信证券大厦 法定代表人：张佑君 客服电话： 95548 网址： www.cs.ecitic.com （ 3 ）名称：中信证券（山东）有限公司 注册地址：青岛市崂山区深圳路 222 号 1 号楼 2001 办公地址：青岛市市南区东海西路 28 号龙翔广场东座 5 层 法定代表人：姜晓林 客服电话： 95548 网址： http://sd.citics.com/ （ 4 ）名称：中信建投证券股份有限公司 住所：北京市朝阳区安立路 66 号 4 号楼 法定代表人：王常青 客服电话： 400 - 8888 - 108 网址： www.csc108.com （ 5 ）名称：东方财富证券股份有限公司 注册地址：西藏自治区拉萨市柳梧新区国际总部城 10 栋楼 办公地址：上海市徐汇区宛平南路 88 号东方财富大厦 16 楼 法定代表人：徐伟琴 客服电话： 95357 网址： www.xzsec.com （ 6 ）名称：中信证券华南股份有限公司 注册地址：广州市天河区珠江西路 5 号广州国际金融中心主塔 19 层、 20 层 办公地址：广州市天河区珠江西路 5 号广州国际金融中心主塔 19 层、 20 层 法定代表人：胡伏云 客服电话： 95396 网址： http://www.gzs.com.cn （ 7 ）名称：上海天天基金销售有限公司 住所：上海市徐汇区龙田路 190 号 2 号楼二层 法定代表人：其实 客服电话： 4001818188 网址： fund.eastmoney.com （ 8 ）名称：北京肯特瑞基金销售有限公司 住所：北京市海淀区显龙山路 19 号 1 幢 4 层 1 座 401 法定代表人：江卉 客服电话： 400 - 088 - 8816 网址： http://jr.jd.com/ （ 9 ）名称：浙江同花顺基金销售有限公司 住所：浙江省杭州市文二西路 1 号元茂大厦 903 法定代表人：凌顺平 客服电话： 4008 - 773 - 772 网址： http://www.5ifund.com （ 1 0 ）名称：蚂蚁（杭州）基金销售有限公司 注册地址 ：浙江省杭州市余杭区五常街道文一西路 969 号 3 幢 5 层 599 室 办公地址：浙江省杭州市西湖区万塘路 18 号黄龙时代广场 B 座 6F 法定代表人：祖国明 联系人：韩爱彬 客服电话： 400 0 - 766 - 123 公司 网址： www.fund123.cn （ 11 ）名称：北京汇成基金销售有限公司 住所：北京市海淀区中关村大街 11 号 E 世界财富中心 A 座 11 层 1108 号 法定代表人：王伟刚 客服电话： 400 - 619 - 9059 网址： www.hcjijin.com （ 12 ）名称：中民财富基金销售（上海）有限公司 住所：上海市黄浦区中山南路 100 号 7 层 05 单元 法定代表人：弭洪军 客服电话： 400 - 876 - 5716 网址： www.cmiwm.com （ 1 3 ）名称：珠海盈米基金销售有限公司 住所：珠海市横琴新区宝华路 6 号 105 室 - 3491 法定代表人：肖雯 客服电话： 020 - 89629066 网址： www.yingmi.cn （ 14 ）名称：上海好买基金销售有限公司 住所：上海市虹口区欧阳路 196 号 26 号楼 2 楼 41 号 法定代表人：杨文斌 客服电话： 400 - 700 - 9665 网址： www.ehowbuy.com （ 15 ）名称：江苏汇林保大基金销售有限公司 住所：南京市高淳区古檀大道 47 号 法定代表人：吴言林 客服电话： 025 - 66046166 网址： www.huilinbd.com （ 16 ）名称：上海基煜基金销售有限公司 住所：上海市崇明县长兴镇路潘园公路 1800 号 2 号楼 6153 室（上海泰和经济发 展 区） 法定代表人：王翔 客服电话： 4008 - 205 - 369 网址： www.jiyufund.com.cn （ 17 ）名称：北京植信基金销售有限公司 注册地址：北京市密云县兴盛南路 8 号院 2 号楼 106 室 - 67 法定代表人：于龙 客服电话： 4006 - 802 - 123 公司网址： www.zhixin - inv.com （ 18 ）名称：上海凯石财富基金销售有限公司 注册地址：上海市黄浦区西藏南路 765 号 602 - 115 室 法定代表人：陈继武 客服电话： 4006 - 433 - 389 公司网址： www.vstonewealth.com （ 1 9 ）名称：中信期货有限公司 注册地址：广东省深圳市福田区中心三路 8 号卓越时代广场（二期）北座 13 层 1301 - 1305 室、 14 层 办公地址：深圳市福田区中心三路 8 号卓越时代广场（二期）北座 13 层 1301 - 1305 室、 14 层 法定代表人：张皓 客服电话： 400 - 990 - 8826 网址： http://www.citicsf.com/ （ 2 0 ）名称：上海长量基金销售有限公司 注册地址：上海市浦东新区高翔路 526 号 2 幢 220 室 办公地址：上海市浦东新区东方路 1267 号 11 层 法定代表人：张跃伟 客服电话： 4 00 - 820 - 2899 网址： www.erichfund.com （ 21 ）名称：上海陆金所基金销售有限公司 注册地址 ： 上海市浦东新区 陆家嘴环路 1333 号 14 楼 09 单元 办公地址：上海市浦东新区陆家嘴环路 1333 号 14 楼 法定代表人：王之光 客服电话： 021 - 20665952 网站： www.lufunds.com （ 22 ）名称：大连网金基金销售有限公司 注册地址：辽宁省大连市沙河口区体坛路 22 号诺德大厦 2 层 202 室 办公 地址：辽宁省大连市沙河口区体坛路 22 号诺德大厦 2 层 202 室 法定代表人：樊怀东 客服电话： 4000 - 899 - 100 公司网址： www.yibaijin.com （ 23 ）名称：北京蛋卷基金销售有限公司 注册地址：北京市朝阳区创远路 34 号院 6 号楼 15 层 1501 室 办公地址：北京市朝阳区 创远路 34 号 院 融新科技中心 C 座 17 层 法定代表人：钟斐斐 客服电话： 400 - 159 - 9288 公司网址： danjuanapp.com 基金管理人可根据有关法律法规的要求，选择其它符合要求的机构销售本基 金，并及时公告。 （二）登记机构 名称：华泰保兴基金管理有限公司 住所：中国（上海）自由贸易试验区世纪大道 88 号 3810 室 办公地址：上海市浦东新区博成路 1101 号华泰金融大厦 9 层 邮政编码： 200126 法定代表人：杨平 联系人：陈集杰 电话：（ 021 ） 80299000 传真：（ 021 ） 60756960 （三）出具法律意见书的律师事务所 名称：国浩律师（上海）事务所 住所：北京西路 968 号嘉地中心 23 - 25 层 办公地址：中国上海北京西路 968 号嘉地中心 23 - 25 层 负责人：黄宁宁 电话：（ 021 ） 52341668 传真：（ 021 ） 52341670 联系人：孙芳尘 经办律师：宣伟华、孙芳尘 （四）审计基金财产的会计师事务所 名称：苏亚金诚会计师事务所（特殊普通合伙） 住所：南京市中山北路 105 - 6 号中环国际广场 22 - 23 层 办公地址：南京市中山北路 105 - 6 号中环国际广场 22 - 23 层 执行事务合伙人：詹从才 电话：（ 025 ） 83235002 传真：（ 025 ） 83235046 联系人：周家文 经办注册会计师：周家文 六、基金的募集 本基金经中国证监会证监许可【 2017 】 422 号《关于准予华泰保兴策略精选灵 活配置混合型发起式证券投资基金注册的批复》准予注册，由基金管理人依照《基 金法》、《运作办 法》、《销售办法》、基金合同及其他有关规定进行募集，募集期自 2017 年 10 月 30 日至 2017 年 11 月 30 日，共募集基金份额 78,111,077.90 份（含利息结 转），其中 A 类份额 76,355,607.44 份（含利息结转）， C 类份额 1,755,470.46 份（含 利息结转），有效认购总户数为 513 户。 七、基金合同的生效 （一）基金合同的生效 本基金基金合同于 2017 年 12 月 6 日生效。 （二）基金存续期内的基金份额持有人数量和资产规模 《基金合同》生效之日起满三年后的对应日，若基金资产规模低于 2 亿元，本 《基 金合同》自动终止并按其约定程序进行清算，无需召开基金份额持有人大会审 议，且不得通过召开基金份额持有人大会的方式延续本《基金合同》期限。如届时 有效的法律法规或中国证监会规定发生变化，上述终止规定被取消、更改或补充 的，则本基金按照届时有效的法律法规或中国证监会规定执行。 《基金合同》生效三年后继续存续的，基金存续期内，连续 20 个工作日出现基 金份额持有人数量不满 200 人或者基金资产净值低于 5,000 万元情形的，基金管理人 应当在定期报告中予以披露；连续 60 个工作日出现前述情形的，基金管理人应当向 中国证监会报告并提出 解决方案，如转换运作方式、与其他基金合并或者终止基金 合同等，并召开基金份额持有人大会进行表决。 法律法规另有规定时，从其规定。 八、基金份额的申购与赎回 （一）申购和赎回的场所 投资人可通过下述场所按照规定的方式进行申购或赎回： 1 、直销机构 本基金直销机构为基金管理人，具体包括基金管理人直销柜台、网上直销平 台、微信交易平台。 名称：华泰保兴基金管理有限公司 住所：中国（上海）自由贸易试验区世纪大道 88 号 3810 室 办公地址：上海市浦东新区博成路 1101 号华泰金融大厦 9 层 邮政编码： 200126 法定代表人：杨平 成立时间： 2016 年 7 月 26 日 联系人：王珊珊 电话：（ 021 ） 80299058 传真：（ 021 ） 60756969 客户服务电话： 400 - 632 - 9090 （免长途话费） ， 021 - 80210198 网上直销平台（网址）： www.ehuataifund.com 微信交易平台（微信公众号）： htbxjj99 2 、销售机构 本基金的其他销售机构参见本招募说明书 “ 五、相关服务机构 ” 章节或基金管 理人网站公示信息或拨打本公司客户服务电话进行咨询。 投资人应当通过上述销售机构的营业场所或按上述销售机构提供 的其他方式办 理基金申购、赎回等业务。本基金管理人可根据情况变更或增减基金销售机构，并 在基金管理人网站公示。 若基金管理人或其指定的销售机构提供电话、传真或网上等交易方式，投资人 可以通过上述方式进行申购、赎回等业务。 （二）申购和赎回的开放日及时间 1 、开放日及开放时间 投资人在开放日办理基金份额的申购和赎回，具体办理时间为上海证券交易 所、深圳证券交易所及相关金融期货交易所的正常交易日的交易时间，但基金管理 人根据法律法规、中国证监会的要求或基金合同的规定公告暂停申购、赎回时除 外。 基金合同生效后，若出现新的证券、期货交易市场、证券、期货交易所交易时 间变更或其他特殊情况，基金管理人将视情况对前述开放日及开放时间进行相应的 调整，但应在实施日前依照《信息披露办法》的有关规定在规定媒介上公告。 2 、申购、赎回开始日及业务办理时间 基金管理人自基金合同生效之日起不超过 3 个月开始办理申购，具体业务办理 时间在申购开始公告中规定。 基金管理人自基金合同生效之日起不超过 3 个月开始办理赎回，具体业务办理 时间在赎回开始公告中规定。 在确定申购开始与赎回开始时间后，基金管理人应在申购、赎回开放日前依照 《信息 披露办法》的有关规定在规定媒介上公告申购与赎回的开始时间。 基金管理人不得在基金合同约定之外的日期或者时间办理基金份额的申购、赎 回或者转换。投资人在基金合同约定之外的日期和时间提出申购、赎回或转换申请 且登记机构确认接受的，其基金份额申购、赎回或转换价格为下一开放日基金份额 申购、赎回或转换的价格。 （三）申购与赎回的原则 1 、 “ 未知价 ” 原则，即申购、赎回价格以申请当日收市后计算的基金份额净 值为基准进行计算； 2 、 “ 金额申购、份额赎回 ” 原则，即申购以金额申请，赎回以份额申请； 3 、当日的申购与赎回申请可以在当日 业务办理时间结束前撤销，在当日的业 务办理时间结束后不得撤销； 4 、赎回遵循 “ 先进先出 ” 原则，即按照投资人认购、申购的先后次序进行顺 序赎回。 基金管理人可在法律法规允许的情况下，对上述原则进行调整。基金管理人必 须在新规则开始实施前依照《信息披露办法》的有关规定在规定媒介上公告。 （四）申购和赎回的数额限定 1 、申购金额的限制 通过基金管理人直销柜台办理基金申购业务的，首次申购的最低金额为单笔 1,000,000 元，追加申购的最低金额为单笔 10,000 元；本基金直销机构单笔申购最 低金额可由基金管理人酌情调整。其他 销售机构接受申购申请的最低金额和业务规 则以其他销售机构的规定为准。 2 、赎回份额的限制 赎回的最低份额为 10 份基金份额。 3 、最低保留余额的限制 每个工作日投资人在单个交易账户保留的本基金份额余额少于 10 份时，若当日 该账户同时有基金份额减少类业务（如赎回、转换出等）被确认，则基金管理人有 权将投资人在该账户保留的本基金份额一次性全部赎回。 4 、当接受申购申请对存量基金份额持有人利益构成潜在重大不利影响时，基 金管理人应当采取设定单一投资者申购金额上限或基金单日净申购比例上限、拒绝 大额申购、暂停基金申购等措施，切 实保护存量基金份额持有人的合法权益，具体 规定请参见相关公告。 5 、基金管理人可根据市场情况，在法律法规允许的情况下，调整申购的金额 和赎回的份额以及最低基金份额保留余额的数量限制，基金管理人必须在调整实施 前依照《信息披露办法》的有关规定在规定媒介上刊登公告。 6 、基金管理人有权决定基金份额持有人持有本基金的最高限额和本基金的总 规模限额，但最迟应在新的限额实施前依照《信息披露办法》的有关规定在规定媒 介上公告。 （五）申购和赎回的程序 1 、申购和赎回的申请方式 投资人必须根据销售机构规定的程序，在开放日的具体业务 办理时间内提出申 购或赎回的申请。 投资人在申购本基金时须按销售机构规定的方式备足申购资金。投资人在提交 赎回申请时，应确保账户内有足够的基金份额余额，否则赎回申请无效。 2 、申购和赎回的款项支付 投资人申购基金份额时，必须全额交付申购款项。投资人交付申购款项，申购 成立；登记机构确认基金份额时，申购生效。若申购资金在规定时间内未全额到账 则申购不成立。 投资人递交赎回申请，赎回成立；登记机构确认赎回时，赎回生效。投资人赎 回申请成功后，基金管理人将在 T ＋ 7 日（包括该日）内支付赎回款项。 在遇证券、期货交易所或证券、期货交易市场数据传输延迟、通讯系统故障、 银行数据交换系统故障或其它非基金管理人及基金托管人所能控制的因素影响业务 处理流程时，则赎回款项划拨时间相应顺延。在发生巨额赎回或本基金合同载明的 其他暂停赎回或延缓支付赎回款项的情形时，款项的支付办法参照本基金合同有关 条款处理。 3 、申购和赎回申请的确认 对于基金开放日开放时间结束前成立的申购和赎回申请，基金管理人应以该开 放日作为申购或赎回申请日（ T 日），在正常情况下，本基金登记机构在 T+1 日内对 该交易的有效性进行确认。 T 日提交的有效申请，投 资人可在 T+2 日后（包括该日） 到销售网点柜台或以销售机构规定的其他方式查询申请的确认情况。若申购未生 效，则申购款项本金退还给投资人。 销售机构对申购、赎回申请的受理并不代表该申请一定生效，而仅代表销售机 构确实接收到申购、赎回申请。申购、赎回申请是否生效以登记机构的确认结果为 准。对于申购、赎回申请的确认情况，投资人应及时查询并妥善行使合法权利。因 投资人怠于履行该项查询等各项义务，致使其相关权益受损的，基金管理人、基金 托管人、销售机构不承担由此造成的损失或不利后果。 在法律法规允许的范围内，本基金登记机构可根据 相关业务规则，对上述业务 办理时间进行调整，并在调整实施前依照《信息披露办法》的有关规定在规定媒介 上公告。 4 、申购和赎回的登记 （ 1 ）投资人 T 日申购基金成功后，正常情况下，登记机构在 T ＋ 1 日为投资人增 加权益并办理登记手续，投资人自 T ＋ 2 日起（包括该日）有权赎回该部分基金份 额。投资人应及时查询有关申请的确认情况。 （ 2 ）投资人 T 日赎回基金成功后，正常情况下，登记机构在 T ＋ 1 日为投资人扣 除权益并办理相应的登记手续。 （ 3 ）基金管理人可在法律法规允许的范围内，对上述登记办理时间进行调 整，并于开始实施前按照《信息披 露办法》的有关规定在规定媒介上公告并报中国 证监会备案。 （六）基金的申购费和赎回费 1 、申购费用 本基金基金份额分为 A 类和 C 类基金份额。投资人申购 A 类基金份额在申购时支 付申购费用，申购 C 类基金份额不支付申购费用，而是从该类别基金资产中计提销 售服务费。 A 类基金份额的申购费用由 A 类基金份额申购人承担，不列入基金财产，主要用 于本基金的市场推广、销售、登记结算等各项费用。 投资人可以多次申购本基金，申购费用按每笔申购申请单独计算。 本基金 A 类基金份额的申购费率如下： 申购金额（含申购费） A类基金份额申购费率 100万元以下 1.50% 100万元（含）至300万元 1.00% 300万元（含）至500万元 0.60% 500万元（含）以上 1,000元/笔 持有 A 类基金份额的投资人因红利再投资而产生的 A 类基金份额，不收取相应的 申购费用。 本基金对通过基金管理人直销柜台申购 A 类基金份额的养老金客户实施特定申 购费率。 养老金客户指基本养老基金与依法成立的养老计划筹集的资金及其投资运营收 益形成的补充养老基金等，具体包括全国社会保障基金、可以投资基金的地方社会 保障基金、企业年金单一计划以及集合计划、企业年金理 事会委托的特定客户资产 管理计划、企业年金养老金产品、职业年金计划、养老目标基金、个人税收递延型 商业养老保险等产品。如将来出现经养老基金监管部门认可的新的养老基金类型， 基金管理人也将其纳入养老金客户范围，并按规定向中国证监会备案。 通过基金管理人直销柜台申购本基金基金份额的养老金客户享受申购费率（含 固定申购费）零折优惠。 2 、赎回费用 （ 1 ）本基金 A 类基金份额的赎回费率如下： 持有期限 A类基金份额赎回费率 7日以内 1.50% 7日（含）—30日 0.75% 30日（含）—1年 0.50% 1年（含）以上 0 上表中的 “ 年 ” 指的是 365 个自然日。 本基金 A 类基金份额的赎回费用由赎回 A 类基金份额的基金份额持有人承担，在 基金份额持有人赎回基金份额时收取。对持续持有期少于 7 日的投资人收取 1.5% 的 赎回费，对持续持有期大于等于 7 日但少于 30 日的投资人收取 0.75% 的赎回费，并将 上述赎回费全额计入基金财产；对持续持有期大于等于 30 日但少于 3 个月的投资人 收取 0.5% 的赎回费，并将赎回费总额的 75% 计入基金财产；对持续持有期大于等于 3 个月但少于 6 个月的投资人收取 0.5% 的赎回费，并将赎回费总额的 50% 计入 基金财 产；对持续持有期大于等于 6 个月但少于 1 年的投资人收取 0.5% 的赎回费，并将赎回 费总额的 25% 计入基金财产。其余用于支付登记费和其他必要的手续费。上述 “ 月 ” 指的是 30 个自然日， “ 年 ” 指的是 365 个自然日。 （未完）  |