银华远兴一年持有期债券 : 银华远兴一年持有期债券型证券投资基金基金产品资料概要
银华远兴一年持有期债券型证券投资基金 基金产品资料概要 编制日期：2020年12月24日 送出日期：2020年12月25日 本概要提供本基金的重要信息，是招募说明书的一部分。 作出投资决定前，请阅读完整的招募说明书等销售文件。 一、产品概况 基金简称 银华远兴一年持有期债券 基金代码 010816 基金管理人 银华基金管理股份有限公司 基金托管人 中国邮政储蓄银行股份有限公司 基金合同生 效日 - 基金类型 债券型 交易币种 人民币 运作方式 其他开放式 开放频率 每个开放日开放申购，每笔认购 / 申购 / 转换转入申请所得基金份额 持有满一年后每个开放日开放赎 回 基金经理 贾鹏先生 开始担任本基金基 金经理的日期 - 证券从业日期 2008 - 07 - 01 孙慧女士 开始担任本基金基 金经理的日期 - 证券从业日期 2010 - 06 - 01 注：本基金基金合同生效后，连续 20 个工作日出现基金份额持有人数量不满 200 人或者基金资产净值低 于 5,000 万元情形的，基金管理人应当在定期报告中予以披露；连续 50 个工作日出现前述情形的，基金 管理人将终止基金合同，并按照基金合同约定程序进行清算，此事项不需要召 开基金份额持有人大会进 行表决。 二、基金投资与净值表现 （一）投资目标与投资策略 投资有风险，投资人在进行投资决策前，请仔细阅读本基金《招募说明书》“第九部分基金的投资”了 解本基金的风险收益特征，并根据自身的投资目的、投资期限、投资经验、资产状况等判断基金是否和 投资人的风险承受能力相适应。 投资目标 本基金通过积极主动的投资及严格的风险控制，追求长期稳定的回报，力争为投资人 获取超越业绩比较基准的投资收益。 投资 范围 本基金的投资范围包括国内依法发行的金融工具，包括股票（包括主板股票、中小板 股票、创业板股 票及其他经中国证监会核准上市的股票）、港股通标的股票、债券（国 债、央行票据、政策性金融债、金融债、企业债、公司债、次级债、地方政府债、中 期票据、可转换公司债券（含分离交易的可转换公司债券）、可交换债券、短期融资 券、超短期融资券）、资产支持证券、债券回购、银行存款、同业存单、现金、国债 期货以及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他固定收益类金融工具（但须符合 中国证监会相关规定）。 如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理人在履行适当程序后， 可以将其纳入投资范围，其投资比例遵循届时有效的法律法规和 相关规定。 本基金的投资组合比例为：债券投资比例不低于基金资产的 80% ，可转换公司债券（含 分离交易的可转换公司债券）投资比例不高于基金资产净值的 20% ，单只可转换公司 债券（含分离交易的可转换公司债券）持仓比例不高于基金资产净值的 5% ；股票等权 益类资产占基金资产的比例不高于 20% （投资于港股通标的股票占股票资产的比例不 超过 50% ），每个交易日日终，在扣除国债期货合约需缴纳的交易保证金后，应当保持 不低于基金资产净值 5% 的 现金或者到期日在一年以内的政府债券，其中，现金不包括 结算备付金、存出保证金和应收申购款等。 本基金将港股通标的股票投资的比例下限设为零，本基金可根据投资策略需要或不同 配置地市场环境的变化，选择部分基金资产投资于港股通标的股票或选择不将基金资 产投资于港股通标的股票，基金资产并非必然投资港股通标的股票。 如果法律法规或中国证监会变更投资品种的投资比例限制，基金管理人在履行适当程 序后，可以调整上述投资品种的投资比例。 主要投资策略 本基金将采用定量和定性相结合的分析方法，结合对宏观经济环境、国家经济政策、 行业发展状况、股票市场风险、债券市场整体收益率曲线变化和资金供求关系等因素 的定性分析，综合评价各类 资产的市场趋势、预期风险收益水平和配置时机。在此基 础上，本基金将积极主动地对固定收益类资产、现金和权益类资产等各类金融资产的 配置比例进行实时动态调整。 1 、固定收益类品种配置策略 本基金将在分析和判断国内外宏观经济形势、市场利率走势、信用利差状况和债券市 场供求关系等因素的基础上，动态调整组合久期和债券的结构，并通过自下而上精选 债券，获取优化收益。 2 、 A 股股票投资策略 在股票的选择上，本基金将运用定量与定性指标相结合的方法，采取“自下而上”的 选股策略，以价值选股、组合投资为原则，选择具备估值吸引力、增长潜力 显著的公 司股票。 业绩比较基准 中债综合指数（全价）收益率× 90%+ 中证 800 指数收益率 ×5%+ 恒生指数收益率（使用 估值汇率调整） ×5% 风险收益特征 本基金为债券型证券投资基金，其预期风险和预期收益水平低于股票型基金和混合型 基金，高于货币市场基金。本基金可投资香港联合交易所上市的股票，将面临港股通 机制下因投资环境、投资标的、市场制度以及交易规则等差异带来的特有风险。 （二） 投资组合资产配置图表 / 区域配置图表 暂无 。 （三） 自基金合同生效以来 / 最近十年（孰短）基金每年的净值增长率及与同期业绩比较基 准的比较图 暂无。 三 、投资本基金涉及的费用 （一）基金销售相关费用 以下费用在认购 / 申购 / 赎回基金过程中收取： 费用类型 份额（ S ）或金额（ M ） / 持有期限（ N ） 收费方式 / 费率 备注 认购费 M ＜ 1,000,000 0.60% - 1,000,000≤M ＜ 2,000,000 0.40% - 2,000,000≤M ＜ 5,000,000 0.20% - M≥5,000,000 按笔收取， 1000 元 / 笔 - 申购费（前收费） M ＜ 1,000,000 0.80% - 1,000,000≤M ＜ 2,000,000 0.60% - 2,000,000≤M ＜ 5,000,000 0.40% - M≥5,000,000 按笔收取， 1000 元 / 笔 - 赎回费 N ＜ 7 日 1.50% - N≥7 日 0% - （二）基金运作相关费用 以下费用将从基金资产中扣除： 费用类别 收费方式 / 年费率 管理费 0.70% 托管费 0.16% 其他费用 信息披露费、审计费等，详见本基金招募说明书 “ 基金的费用与税收 ” 章节。 注：本基金交易证券、基金等产生的费用和税负，按实际发生额从基金资产扣除。 四、风险揭示与重要提示 （一）风险揭示 本基金不提供任何保证。投资者可能损失投资本金。 投资有风险，投资者购买基金时应认真阅读本基金的《招募说明书》等销售文件。 本基金投资于证券市场，基金净值会因为证券市场波动等因素产生波动，投资人在投资本基金前， 需充分了解本基金的产品特性，充分考虑自身的风险承受能力，理性判断市场，并承担基金投资中出现 的各类风险，包括市场风险、基金运作风险、本基金的特有风险、流动性风险及其他风险等。本基金的 特有风险 ： 1 、投资特定对象的风险 本基金为债券型基金，债券投资占基金资产的比例不低于 80% ，因此，本基金需要承担债券市场 的 系统性风险，虽然本基金主要投资于信用评级较高的债券品种，但无法完全排除因个别债券违约所形成 的信用风险。 2 、基金合同终止的风险 基金合同生效后，如发生连续 50 个工作日出现基金份额持有人数量不满 200 人或者基金资产净值低 于 5000 万元情形的，基金管理人将终止基金合同，并按照基金合同约定程序进行清算，此事项不需要召 开基金份额持有人大会进行表决。故基金份额持有人可能面临基金合同终止的风险。 3 、投资 国债期货的风险 本基金投资范围包括国债期货，可能给本基金带来额外风险，包括杠杆风险、期货价格与基金投资 品种价格的相关度降低带来的风险等，由此可能增加本基金净值的波动性。 4 、投资资产支持证券的风险 本基金投资资产支持证券，资产支持证券是一种债券性质的金融工具。资产支持证券的风险主要包 括资产风险及证券化风险。资产风险源于资产本身，包括价格波动风险、流动性风险等。证券化风险主 要表现为信用评级风险、法律风险等。 5 、港股通机制下，港股投资面临的风险 本基金将通过港股通机制投资于香港联合交易所（以下简称：“香港联交 所”）上市的股票，但基金 资产并非必然投资港股通标的股票。基金资产投资港股通标的股票，除与其他投资于内地市场股票的基 金所面临的共同风险外，本基金还面临港股通机制下因投资环境、投资者结构、投资标的构成、市场制 度、交易规则以及税收政策等差异所带来的特有风险。 6 、基金份额的最短持有期风险 本基金设置了投资人最短持有期限，在最短持有期到期日前（不含当日），投资人可能面对在最短 持有期内无法随时赎回的风险（红利再投资所得基金份额除外）。 7 、侧袋机制的相关风险 侧袋机制是一种流动性风险管理工具，是将特定资产分离至专门的 侧袋账户进行处置清算，并以处 置变现后的款项向基金份额持有人进行支付，目的在于有效隔离并化解风险。但基金启用侧袋机制后， 侧袋账户份额将停止披露基金净值信息，并不得办理申购、赎回和转换，仅主袋账户份额正常开放赎回， 因此启用侧袋机制时持有基金份额的持有人将在启用侧袋机制后同时持有主袋账户份额和侧袋账户份 额，侧袋账户份额不能赎回，其对应特定资产的变现时间具有不确定性，最终变现价格也具有不确定性 并且有可能大幅低于启用侧袋机制时的特定资产的估值，基金份额持有人可能因此面临损失。 （二）重要提示 基金产品资料概要信息发生 重大变更的，基金管理人将在三个工作日内更新，其他信息发生变更的， 基金管理人每年更新一次。因此，本文件内容相比基金的实际情况可能存在一定的滞后，如需及时、准 确获取基金的相关信息，敬请同时关注基金管理人发布的相关临时公告等。 中国证监会对本基金募集的注册，并不表明其对本基金的价值和收益作出实质性判断或保证，也不 表明投资于本基金没有风险。 基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，但不保证基金一定盈 利，也不保证最低收益。 基金投资者自依基金合同取得基金份额，即成为基金份额持有人和基金合同 的当事人。 对于因基金合同的订立、内容、履行和解释或与基金合同有关的争议，基金合同当事人应尽量通过 协商、调解途径解决。不愿或者不能通过协商、调解解决的，任何一方均有权将争议提交中国国际经济 贸易仲裁委员会，仲裁地点为北京市，按照中国国际经济贸易仲裁委员会届时有效的仲裁规则进行仲裁。 仲裁裁决是终局的，对各方当事人均有约束力，仲裁费用由败诉方承担，除非仲裁裁决另有决定。 争议处理期间，基金合同当事人应恪守各自的职责，继续忠实、勤勉、尽责地履行基金合同约定的 义务，维护基金份额持有人的合法权益。 基金合同受中国法律（ 为基金合同之目的，不包括香港特别行政区、澳门特别行政区和台湾地区法 律）管辖，并按其解释。 五、其他资料查询方式 以下资料详见基金管理人网站（ www.yhfund.com.cn ）（客服电话： 400 - 678 - 3333 010 - 85186558 ） 1 、基金合同、托管协议、招募说明书 2 、定期报告，包括季度报告、中期报告和年度报告 3 、基金份额净值 4 、基金销售机构及联系方式 5 、其他重要资料 六、其他情况说明 无。 中财网
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