鹏华安悦一年持有期混合A : 鹏华安悦一年持有期混合型证券投资基金(A类基金份额)基金产品资料概要
鹏 鹏鹏鹐 华华安 安安宊 悦悦宋 一一完 年年宍 持持宎 有有宏 期期宐 混混宑 合合宒 型型鹑 证证宓 券券宔 投投鹒 资资宕 基基宖 金金宗 （（A鹓 类类宕 基基宖 金金官 份份鹔 额额宙 ）） 宕 基基宖 金金鹕 产产定 品品鹒 资资宛 料料宜 概概宝 要要 编制日期：2020年12月25日 送出日期：2020年12月28日 本概要提供本基金的重要信息，是招募说明书的一部分。 作出投资决定前，请阅读完整的招募说明书等销售文件。 鹶 一一辈 、、辉 鹕 产产辊 品品鹥 概概辋 况况 基金简称 鹏华安悦一年持有期混 合A 基金代码011071 基金管理人鹏华基金管理有限公司基金托管人交通银行股份有限公司 基金合同生效日- 上市交易所及上市日期 （若有） - 基金类型 混合型交易币种人民币 运作方式辉 其他开放r 开放频率 每个开放日开放申购， 每笔认购/申购所得基 金份额持有满一年后每 个开放日开放赎回 基金经理王石千 开始担任本基金基金经 理的日期 - 证券从业日期 2014年07月09日 其他（若有） 《基金合同》生效后，连续20个工作日出现基金份额持有人数量不满200人 或者基金资产净值低于5000万元情形的，基金管理人应当在定期报告中予 以披露；连续50个工作日出现前述情形的，基金管理人应当终止《基金合 同》，无须召开基金份额持有人大会。 注：无。 追 二二辈 、、辉 鹩 基基鹪 金金鹻 投投鹒 资资迾 与与迡 净净迢 值值迿 表表进 现现 辮 （（鹶 一一辰 ））鹻 投投鹒 资资輀 目目輁 标标迾 与与鹻 投投鹒 资资輂 策策較 略略 鹤 本本鹷 部部鹸 分分滣 请请滤 阅阅滥 读读迖 《《鹏 鹏鹏鹐 华华辎 安安辏 悦悦鹶 一一鹝 年年辐 持持辑 有有鹙 期期辒 混混输 合合辱 型型鹑 证证近 券券鹻 投投鹒 资资鹩 基基鹪 金金鹱 招招鹲 募募鹳 说说鹴 明明鹵 书书迗 》》輄 ““輅 第第輆 九九鹷 部部鹸 分分辉 鹩 基基鹪 金金鹫 的的鹻 投投鹒 资资輇 ””輈 了了載 解解 輊 详详輋 细细迧 情情辋 况况鹹 。。 投资目标 在严格控制风险的基础上，通过积极主动的投资管理，合理配置债券等固定 收益类资产和权益类资产，追求基金资产的长期稳健增值。 投资范围 本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具，包括国内依法发行上市的 股票（包括主板、中小板、创业板及其他经中国证监会允许上市的股票）、 内地与香港股票市场交易互联互通机制允许买卖的香港联合交易所上市的股 票（以下简称“港股通标的股票”）、债券（含国债、金融债、企业债、公 司债、央行票据、地方政府债、中期票据、短期融资券、超短期融资券、可 转换债券(含分离交易可转债的纯债部分)、可交换债券、次级债等）、资产 支持证券、债券回购、同业存单、银行存款、国债期货、股指期货，以及法 律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具，但须符合中国证监会的 相关规定。 如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理人在履行适当 程序后，可以将其纳入投资范围。 基金的投资组合比例为：股票资产占基金资产的比例为0-30%（其中，投资于 港股通标的股票占股票资产的比例不超过50%）；每个交易日日终在扣除国债 期货合约和股指期货合约需缴纳的交易保证金后，本基金持有现金或者到期 日在一年以内的政府债券投资比例不低于基金资产净值的5%，其中，现金不 包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等。 如果法律法规对该比例要求有变更的，以变更后的比例为准，本基金的投资 范围会做相应调整。 主要投资策略 1、资产配置策略；2、债券投资策略；3、股票投资策略；4、国债期货投资 策略；5、股指期货投资策略；6、资产支持证券的投资策略。 业绩比较基准 中证综合债指数收益率*85%+沪深300指数收益率*10%+恒生指数收益率 ×5%（经汇率估值调整） 风险收益特征 本基金属于混合型基金，其预期的风险和收益高于货币市场基金、债券型基 金，低于股票型基金。本基金将投资港股通标的股票，会面临港股通机制下 因投资环境、投资标的、市场制度以及交易规则等差异带来的特有风险。 辮 （（追 二二辰 ））鹻 投投鹒 资资佸 组组输 合合鹒 资资鹕 产产輗 配配輘 置置侭 图图迿 表表迄 //侮 区区侯 域域輗 配配輘 置置侭 图图迿 表表 辮 （（侰 三三辰 ））侱 自自鹩 基基鹪 金金输 合合辥 同同辦 生生辧 效效述 以以侬 来来迄 //侲 最最侳 近近侴 十十鹝 年年辮 （（侵 孰孰佘 短短辰 ））鹩 基基鹪 金金y 每每鹝 年年鹫 的的迡 净净迢 值值估 增增輡 长长x 率率辭 及及迾 与与辥 同同鹙 期期迓 业业侒 绩绩佹 比比侓 较较鹩 基基侎 准准鹫 的的佹 比比侓 较较侭 图图 侰 三三辈 、、辉 鹻 投投鹒 资资鹤 本本鹩 基基鹪 金金侶 涉涉辭 及及鹫 的的侷 费费侸 用用 辮 （（鹶 一一辰 ））鹩 基基鹪 金金辄 销销辅 售售佭 相相佮 关关侷 费费侸 用用 以下费用在认购/申购/赎回基金过程中收取，其中，对通过直销中心认/申购的养老金客户适用特 定费率（详情请查阅招募说明书），其他投资人适用下表一般费率： 侷 费费侸 用用鹓 类类辱 型型鹪 金金鹔 额额辮 （（係 MM辰 ）） 迄 //辐 持持辑 有有鹙 期期辛 限限辮 （（促 TT辰 ）） 輛 收收侷 费费q 方方r 式式迄 //侷 费费 x 率率 侇 备备迼 注注 M <100万0.60% 认购费 100万 ≤ M < 300万0.40% 300万 ≤ M < 500万0.20% 500万≤ M每笔1000元 M <100万0.80% 申购费 100万 ≤ M < 300万0.60% 300万 ≤ M < 500万0.30% 500万≤ M每笔1000元 赎回费T0 注：投资人重复认/申购，须按每次认/申购所对应的费率档次分别计费。认/申购费用由投资人承担， 不列入基金财产，主要用于本基金的市场推广、销售、登记等各项费用。 辮 （（追 二二辰 ））鹩 基基鹪 金金p 运运鹺 作作佭 相相佮 关关侷 费费侸 用用 以下费用将从基金资产中扣除： 侷 费费侸 用用鹓 类类俊 别别輛 收收侷 费费q 方方r 式式/鹝 年年侷 费费x 率率 管理费0.60% 托管费0.15% 销售服务费0 其他费用会计费、律师费、审计费等 注：本基金交易证券、基金等产生的费用和税负，按实际发生额从基金资产扣除。 俞 四四辈 、、辉 輏 风风輐 险险俟 揭揭俠 示示迾 与与鹬 重重鹦 要要鹧 提提俠 示示 辮 （（鹶 一一辰 ））輏 风风輐 险险俟 揭揭俠 示示 本基金不提供任何保证。投资者可能损失投资本金。 投资有风险，投资者购买基金时应认真阅读本基金的《招募说明书》等销售文件。 1、本基金特定风险 （1）本基金属于混合型基金，如果债券市场出现整体下跌，本基金将无法完全避免债券市场系统 性风险。本基金可投资于股票，股票资产占基金资产的比例为0-30%，股票受宏观经济、微观经济、市 场环境、技术周期等各类因素的影响，对于上述因素的理解或分析错误将导致本基金管理人对股票内 在价值的判断出现失误，进而导致本基金管理人做出错误的投资决策。 （2）港股通机制下，港股投资风险 本基金投资范围为具有良好流动性的金融工具，包括港股通机制下允许投资的香港联合交易所 （以下简称：“香港联交所”或“联交所”）上市港股通标的股票，除与其他投资于内地市场股票的 基金所面临的共同风险外，本基金还面临港股通机制下因投资环境、投资者结构、投资标的构成、市 场制度以及交易规则等差异所带来的特有风险，包括但不限于：市场联动的风险；股价波动的风险； 汇率风险；港股通额度限制；港股通可投资标的范围调整带来的风险；港股通交易日设定的风险；交 收制度带来的基金流动性风险；港股通下对公司行为的处理规则带来的风险；香港联合交易所停牌、 退市等制度性差异带来的风险；港股通规则变动带来的风险；基金资产投资港股标的比例的风险及其 他可能的风险。 （3）本基金投资股指期货、国债期货等金融衍生品。金融衍生品是一种金融合约，其价值取决于 一种或多种基础资产或指数，其评价主要源自于对挂钩资产的价格与价格波动的预期。投资于衍生品 需承受市场风险、信用风险、流动性风险、操作风险和法律风险等。由于衍生品通常具有杠杆效应， 价格波动比标的工具更为剧烈，有时候比投资标的资产要承担更高的风险。并且由于衍生品定价相当 复杂，不适当的估值有可能使基金资产面临损失风险。股指期货采用保证金交易制度，由于保证金交 易具有杠杆性，当出现不利行情时，股价指数微小的变动就可能会使投资人权益遭受较大损失。股指 期货采用每日无负债结算制度，如果没有在规定的时间内补足保证金，按规定将被强制平仓，可能给 投资带来损失。国债期货采用保证金交易制度，由于保证金交易具有杠杆性，当出现不利行情时，合 约标的价格微小的变动就可能会使投资人权益遭受较大损失。国债期货采用每日无负债结算制度，如 果没有在规定的时间内补足保证金，按规定将被强制平仓，可能给投资带来损失。另外，国债期货在 对冲市场风险的使用过程中，基金资产可能因为国债期货合约与合约标的价格波动不一致而面临基差 风险。 （4）本基金投资于资产支持证券。资产支持证券的投资风险主要包括流动性风险、利率风险及评 级风险等。由于资产支持证券的投资收益来自于基础资产产生的现金流或剩余权益，因此资产支持证 券投资还面临基础资产特定原始权益人的破产风险及现金流预测风险等与基础资产相关的风险。 （5）本基金基金合同生效后，连续50个工作日出现基金份额持有人数量不满200人或者基金资产 净值低于5000万元的，基金管理人应当按照约定程序终止《基金合同》，无须召开基金份额持有人大 会。故投资者有可能面临基金合同自动终止的风险。 （6）最短持有期限内不能赎回基金份额的风险 本基金对于单笔认/申购的基金份额设置一年的最短持有期。最短持有期内基金份额持有人不能提 出赎回申请，最短持有期到期日及之后基金份额持有人可以提出赎回申请。投资者面临在最短持有期 到期日前（不含当日）资金不能赎回的风险。 2、普通混合型证券投资基金共有的风险，如系统性风险、非系统性风险、管理风险、流动性风险 及其他风险等。 3、本基金法律文件风险收益特征表述与销售机构基金风险评价可能不一致的风险。 辮 （（追 二二辰 ））鹬 重重鹦 要要鹧 提提俠 示示 中国证监会对本基金募集的注册或核准，并不表明其对本基金的价值和收益作出实质性判断或保 证，也不表明投资于本基金没有风险。 基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，但不保证基金一定 盈利，也不保证最低收益。 基金投资者自依基金合同取得基金份额，即成为基金份额持有人和基金合同的当事人。 基金产品资料概要信息发生重大变更的，基金管理人将在三个工作日内更新，其他信息发生变更 的，基金管理人每年更新一次。因此，本文件内容相比基金的实际情况可能存在一定的滞后，如需及 时、准确获取基金的相关信息，敬请同时关注基金管理人发布的相关临时公告等。 侤 因因迖 《《鹩 基基鹪 金金输 合合辥 同同迗 》》伂 而而鹕 产产辦 生生鹫 的的迟 或或迾 与与迖 《《鹩 基基鹪 金金输 合合辥 同同迗 》》辑 有有佮 关关鹫 的的鹶 一一佑 切切佒 争争体 议议鹯 ，，佯 如如迊 经经佔 友友伶 好好何 协协佖 商商佗 未未俢 能能載 解解鹼 决决鹫 的的鹯 ，，运 任任信 何何鹶 一一 q 方方佘 均均辑 有有輞 权权併 将将佒 争争体 议议鹧 提提辟 交交辩 上上余 海海似 国国保 际际迊 经经俱 济济佚 贸贸辫 易易佛 仲仲作 裁裁佝 委委佞 员员迻 会会辮 （（辩 上上余 海海似 国国保 际际佛 仲仲作 裁裁迮 中中侻 心心辰 ））鹯 ，，俈 按按伳 照照例 该该迻 会会佟 届届俥 时时辑 有有辧 效效鹫 的的佛 仲仲作 裁裁 佪 规规侨 则则企 进进辢 行行佛 仲仲作 裁裁鹹 。。佛 仲仲作 裁裁佈 地地你 点点伳 为为辩 上上余 海海辪 市市鹹 。。佛 仲仲作 裁裁作 裁裁鹼 决决鹰 是是迵 终终佡 局局鹫 的的鹯 ，，侊 对对俔 各各q 方方迪 当当佈 事事辚 人人佘 均均辑 有有侀 约约佢 束束佣 力力鹹 。。使 除除伷 非非佛 仲仲作 裁裁作 裁裁鹼 决决伫 另另 辑 有有佪 规规满 定定鹯 ，，佛 仲仲作 裁裁侷 费费侸 用用俌 由由佤 败败佥 诉诉q 方方俍 承承迏 担担鹹 。。 佦 五五辈 、、辉 s 其其t 他他鹒 资资佉 料料俀 查查佧 询询q 方方r 式式 以下资料详见鹏华基金官方网站[www.phfund.com][客服电话：400-6788-533佷 （1）基金合同、托管协议、招募说明鹵 （2）定期报告，包括基金季度报告、中期报告和年度报迭 （3）基金份额净迢 （4）基金销售机构及联系方r （5）其他重要资佉 贸 六六辈 、、辉 s 其其t 他他迧 情情辋 况况鹳 说说鹴 明明 注：无。 中财网
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