北信瑞丰丰利 : 北信瑞丰丰利混合型证券投资基金基金产品资料概要(更新)
北信瑞丰丰利混合型证券投资基金 基金产品资料概要（更新） 编制日期：2020年12月29日 送出日期：2020年12月30日 本概要提供本基金的重要信息，是招募说明书的一部分。 作出投资决定前，请阅读完整的招募说明书等销售文件。 一、产品概况 基金简称 北信瑞丰丰利 基金代码 002745 基金管理人 北信瑞丰基金管理有限公 司 基金托管人 北京银行股份有限公司 基金合同生效 日 2018 - 06 - 27 上市交易所及上市日 期 - - 基金类型 混合型 交易币种 人民币 运作方式 普通开放式 开放频率 每 个开放日 基金经理 于军华 开始担任本基金基金 经理的日期 2019 - 08 - 21 证券从业日期 2010 - 05 - 03 二、基金投资与净值表现 （一）投资目标与投资策略 投资者欲了解详细情况，请阅读招募说明书第九章“基金的投资”。 投资目标 本基金主要投资于股票等权益类资产和债券等固定收益类金融工具，通过科学的资产 配置与严谨的风险管理，力争超越业绩比较基准、实现基金资产持续稳定增值。 投资 范围 本基金的投资对象是具有良好流动性的金融工具，包括国内依法发行上市的股票（包 括中小板、创业板及其他经中国证 监会核准上市的股票）、权证、股指期货等权益类 金融工具，债券等固定收益类金融工具（包括国债、央行票据、金融债、企业债、公 司债、次级债、地方政府债券、中期票据、可转换债券（含分离交易可转债）、短期 融资券、资产支持证券、债券回购、银行存款等）及法律法规或中国证监会允许基金 投资的其他金融工具（但须符合中国证监会的相关规定）。 本基金的投资组合比例为：股票资产占基金资产的 0% - 40% ；其余资产投资 于债券、 货币市 场工具、股指期货、权证、资产支持证券、银行存款以及法律法 规或中国证 监会允许基金投资的其他金融工具。权证投 资占基金资产净值的比例不超过 3% ；每个 交易日日 终在扣除股指期货保证金以后，现金或到期日在一年以内的政府债券不低 于基金 资产净值的 5% ，其中，现金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等。 主要投资策略 1 、资产配置策略； 2 、股票投资策略，包括行业配置策略和个股投资策略； 3 、债券 投资策略； 4 、股指期货投资策略，包括套保时机选择策略、期货合约选择和头寸选 择策略、保证金管理； 5 、权证投资策略。 业绩比较基准 中债总财富指数收益率 *80%+ 沪深 300 指数收益率 *20% 风险收益特征 本基金属于混合型基金， 其预期的风险和收益高于货币市场基金、债券型基金，低于 股票型基金，属于证券投资基金中中高风险、中高预期收益的品种。 （二） 投资组合资产配置图表 / 区域配置图表 （三） 自基金合同生效以来 / 最近 十年（孰短）基金每年的净值增长率及与同期业绩比较基 准的比较图 注：业绩表现截止日期 2019 年 12 月 31 日。基金过往业绩不代表未来表现。 三 、投资本基金涉及的费用 （一）基金销售相关费用 以下费用在认购 / 申购 / 赎回基金过程中收取： 费用类型 份额（ S ）或金额（ M ） / 持有期限（ N ） 收费方式 / 费率 备注 认购费 M<1,000,000.0 1.0% - 1,000,000.0≤M<5,000,000.0 0.6% - M≥5,000,000.0 1000.0 元 / 笔 - 申购费（前收费） M<1,000,000.0 0.8% - 1,000,000.0≤M<2,000,000.0 0.5% - 2,000,000.0≤M<5,000,000.0 0.3% - M≥5,000,000.0 1000.0 元 / 笔 - 赎回费 N<7 日 1.5% 全额计入基金资产 7 日 ≤N<30 日 0.75% 全额计入基金资产 30 日 ≤N<90 日 0.5% 75% 计入基金资产 90 日 ≤N<180 日 0.5% 50% 计入基金资产 180 日 ≤N<365 日 0.1% 25% 计入基金资产 N≥365 日 0.0% - （二）基金运作相关费用 以下费用将从基金资产中扣除： 费用类别 收费方式 / 年费率 管理费 - 0.60% 托管费 - 0.10% 销售服务费 - - 注：本基金交易证券、基金等产生的费用和税负，按实际发生额从基金资产扣除。 四、风险揭示与重要提示 （一）风险揭示 本基金不提供任何保证。投资者可能损失投资本金。 投资有风险，投资者 购买基金时应认真阅读本基金的招募说明书等销售文件。 1 、本基金特有的投资风险 （ 1 ）本基金为混合型基金，资产配置策略对基金的投资业绩具有较大的影响。在类别资产配置中 可能会由于市场环境等因素的影响，导致资产配置偏离优化水平，为组合绩效带来风险。 （ 2 ）本基金投资资产支持证券，资产支持证券具有一定的价格波动风险、流动性风险和信用风险 等风险。本基金管理人将按照基金合同的约定，本着谨慎投资和控制风险的原则进行资产支持证券的投 资，请基金份额持有人关注 包括投资资产支持证券可能导致的基金净值波动、流动性风险和信用风险在 内 的各项风险。 2 、市场风险，包括政策风险、经济周期风险、利率风险、上市公司经营风险、购买力风险； 3 、信 用风险； 4 、债券收益率曲线变动风险； 5 、再投资风险； 6 、流动性风险； 7 、管理风险； 8 、操作或技 术风险； 9 、合规性风险； 10 、人才流失风险； 11 其他风险。 （二）重要提示 中国证监会对本基金募集的注册，并不表明其对本基金的价值和收益作出实质性判断或保证，也不 表明投资于本基金没有风险。 基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，但不保证基金一定盈 利，也不保证最低收益。 作出投资决定前， 请阅读完整的招募说明书等销售文件，基金投资者自依基金合同取得基金份额， 即成为基金份额持有人和基金合同的当事人。 基金产品资料概要信息发生重大变更的，基金管理人将在三个工作日内更新，其他信息发生变更的， 基金管理人每年更新一次。因此，本文件内容相比基金的实际情况可能存在一定的滞后，如需及时、准 确获取基金的相关信息，敬请同时关注基金管理人发布的相关临时公告等。 五、其他资料查询方式 以下资料详见基金管理人网站 网址： www.bxrfund.com 客服电话： 4000617297 . 基金合同、托管协议 、招募说明书 . 定期报告，包括基金季度报告、中期报告和年度报告 . 基金份额净值 . 基金销售机构及联系方式 . 其他重要资料 六、其他情况说明 - 中财网
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