安信平稳双利3个月持有混合A : 安信平稳双利3个月持有期混合型证券投资基金(A类份额)基金产品资料概要更新
安信平稳双利 3个月持有期混合型证券投资基金 (A类份额) 基金产品资料概要更新 编制日期：2020年 12月 29日 送出日期：2020年 12月 30日 本概要提供本基金的重要信息，是招募说明书的一部分。 作出投资决定前，请阅读完整的招募说明书等销售文件。 一、产品概况 基金简称 安信平稳双利 3个月 持有 A 基金代码 009766 基金管理人 安信基金管理有限 责任公司 基金托管人中国银行股份有限公司 基金合同生效日 2020年 9月 3日上市交易所及上市日期 -- 基金类型混合型交易币种人民币 运作方式 其他开放式（每笔认 购/申购的基金份额 需至少持有满 3个 月） 开放频率 每个开放日开放申购， 但投资人每笔认购/申 购的基金份额需至少持 有满 3个月，在 3个月 锁定期内不能提出赎回 申请 基金经理庄园 开始担任本基金基金经理 的日期 2020年 9月 3日 证券从业日期 2003年 7月 1日 基金经理张明 开始担任本基金基金经理 的日期 2020年 9月 3日 证券从业日期 2011年 7月 18日 二、基金投资与净值表现 (一)投资目标与投资策略 投资目标 本基金在严格控制风险并保持基金资产流动性的前提下，追求基金资产的长期稳定增 值。 投资范围 本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具，包括国内依法发行上市的股票（包括 中小板、创业板及其他经中国证监会核准或注册上市的股票、存托凭证）、港股通标的 股票、债券（包括国债、金融债、央行票据、地方政府债、企业债、公司债、中期票据、 短期融资券、超短期融资券、可转换债券（含分离型可转换债券的纯债部分）、可交换 债券、公开发行的次级债）、债券回购、资产支持证券、银行存款（包括协议存款、定 期存款等）、同业存单、货币市场工具、股指期货、国债期货以及法律法规或中国证监 会允许基金投资的其他金融工具，但须符合中国证监会的相关规定。 如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理人在履行适当程序 安信平稳双利 3个月持有期混合型证券投资基金 (A类份额)基金产品资料概要 后，可以将其纳入投资范围，并可依据届时有效的法律法规适时合理地调整投资范围。 基金的投资组合比例为：本基金股票投资占基金资产的比例为 0%–40%（其中，港 股通标的股票投资占股票资产的比例为 0%-50%），每个交易日日终在扣除股指期货合约 和国债期货合约需缴纳的交易保证金后，本基金保持不低于基金资产净值 5%的现金或者 到期日在一年以内的政府债券，其中现金不包括结算备付金、存出保证金和应收申购款 等。 如果法律法规或中国证监会变更投资品种的投资比例限制，基金管理人在履行适当 程序后，可以调整上述投资品种的投资比例。 主要投资策略 资产配置方面，以基于宏观、政策及市场分析的定性研究为主，同时结合定量分析的方 法，对未来各大类资产的风险和预期收益率进行分析评估，制定股票、债券、现金等大 类资产之间的配置比例、调整原则和调整范围。股票投资方面，在行业研究的基础上， 通过自上而下和自下而上相结合的方法，在充分研究公司商业模式、竞争优势、公司成 长空间、行业竞争格局的背景下，结合估值水平，注重安全边际，选择内在价值被低估 的股票构建投资组合。债券投资方面，采取自上而下的投资策略，通过深入分析宏观经 济、货币政策、利率水平、物价水平以及风险偏好的变化趋势，从而确定债券的配置数 量与结构。此外，本基金在严格遵守相关法律法规情况下，合理利用股指期货等衍生工 具进行投资，并在严格控制风险的情况下适当投资于资产支持证券。 业绩比较基准沪深 300指数收益率 ×15%+恒生指数收益率 ×10%+中债综合指数收益率 ×75% 风险收益特征 本基金为混合型基金，其预期收益及预期风险水平高于债券型基金和货币市场基金，但 低于股票型基金。产品风险等级以各销售机构的评级结果为准。 本基金通过港股通投资于香港证券市场，会面临港股通机制下因投资环境、投资标的、 市场制度以及交易规则等差异带来的特有风险。 注:详见《安信平稳双利 3个月持有期混合型证券投资基金招募说明书》第九部分“基金的投资”。 (二)投资组合资产配置图表 /区域配置图表 (三)自基金合同生效以来/最近十年（孰短）基金每年的净值增长率及与同期业绩比较基准的比较图 三、投资本基金涉及的费用 (一)基金销售相关费用 以下费用在认购 /申购/赎回基金过程中收取： 费用类型 份额（S）或金额（M） /持有期限（N） 收费方式/费率备注 0≤M<1,000,000 0.60% - 认购费 1,000,000≤M<5,000,000 0.40% - 5,000,000≤M 1,000.00元/笔 - 申购费 （前收费） 0≤M<1,000,000 0.80% - 1,000,000≤M<5,000,000 0.50% - 5,000,000≤M 1,000.00元/笔 - 90天≤N<180天 0.50%不低于 50%归入基金资产 赎回费 180天≤N<365天 0.10%不低于 25%归入基本资产 N≥365天 0.00% - 注:投资人重复认 /申购，须按每次认 /申购所对应的费率档次分别计费。 认/申购费用由投资者承担，不列入基金资产，认 /申购费用用于本基金的市场推广、登记和销售。 对于本基金每份基金份额，本基金设置 3个月锁定持有期， 3个月后方可赎回。赎回费用由赎回基金份 第 2页共 4页 安信平稳双利 3个月持有期混合型证券投资基金 (A类份额)基金产品资料概要 额的基金份额持有人承担，在基金份额持有人赎回基金份额时收取。 本基金针对养老金客户的相关费率政策及在销售机构开展的费率优惠活动，详见本基金招募说明书或 销售机构的公告。 (二)基金运作相关费用 以下费用将从基金资产中扣除： 费用类别收费方式/年费率 管理费 0.80% 托管费 0.20% 其他费用会计师费、律师费、信息披露费等 注:本基金交易证券、基金等产生的费用和税负，按实际发生额从基金资产扣除。 四、风险揭示与重要提示 (一)风险揭示 本基金不提供任何保证。投资者可能损失本金。投资有风险，投资者购买基金时应认真阅读本基金的 《招募说明书》等销售文件。 一）本基金投资运作过程中面临的主要风险有： 1、市场风险； 2、管理风险； 3、职业道德风险； 4、流动性风险； 5、合规性风险； 6、本基金法律文 件风险收益特征表述与销售机构基金风险评价可能不一致的风险； 7、税负增加风险； 8、其他风险。 二）本基金的特有风险 1、通过港股通投资港股存在的风险 2、股指期货特有的风险 （1）杠杆风险；（2）基差风险；（3）股指期货展期时的流动性风险；（4）到期日风险；（5）对手方风 险；（6）连带风险；（7）未平仓合约不能继续持有风险。 3、国债期货投资风险 （1）杠杆性风险。 （2）到期日风险。 （3）强制平仓风险。 （4）使用国债期货对冲市场风险的过程中，委托财产可能因为国债期货合约与合约标的价格波动不一 致而面临期现基差风险。在需要将期货合约展期时，合约平仓时的价格与下一个新合约开仓时的价格之差 也存在不确定性，面临跨期基差风险。 4、资产支持证券投资风险 资产支持证券的风险主要包括信用风险、利率风险、流动性风险、提前偿付风险等。 5、运作模式的流动性风险 本基金对于每份基金份额设置 3个月锁定期限，基金份额在锁定持有期内不办理赎回及转换转出业务。 自锁定持有期结束后即进入开放持有期，可以办理赎回及转换转出业务。因此，基金份额持有人将面临在 锁定持有期内无法赎回基金份额、在大量申购份额集中进入开放持有期时出现较大赎回的风险。 6、投资于存托凭证的风险 本基金的投资范围包括存托凭证，除与其他仅投资于沪深市场股票的基金所面临的共同风险外，本基 金还将面临中国存托凭证价格大幅波动甚至出现较大亏损的风险，以及与中国存托凭证发行机制相关的风 险，包括存托凭证持有人与境外基础证券发行人的股东在法律地位、享有权利等方面存在差异可能引发的 风险；存托凭证持有人在分红派息、行使表决权等方面的特殊安排可能引发的风险；存托协议自动约束存 托凭证持有人的风险；因多地上市造成存托凭证价格差异以及波动的风险；存托凭证持有人权益被摊薄的 风险；存托凭证退市的风险；已在境外上市的基础证券发行人，在持续信息披露监管方面与境内可能存在 第 3页共 4页 安信平稳双利 3个月持有期混合型证券投资基金 (A类份额)基金产品资料概要 差异的风险；境内外法律制度、监管环境差异可能导致的其他风险。 (二)重要提示 安信平稳双利 3个月持有期混合型证券投资基金的募集申请于 2020年 3月 31日经中国证监会证监许 可[2020]577号文注册。中国证监会对本基金募集的注册，并不表明其对本基金的价值和收益作出实质性判 断或保证，也不表明投资于本基金没有风险。 基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，但不保证基金一定盈利， 也不保证最低收益。 除监管规定信息发生重大变更外，基金管理人每年更新一次资料概要。因此，本文件内容可能存在一 定的滞后性，敬请投资者同时关注基金管理人发布的临时公告。 基金投资者自依基金合同取得基金份额，即成为基金份额持有人和基金合同的当事人。 各方当事人同意，因《基金合同》而产生的或与《基金合同》有关的一切争议，如经友好协商未能解 决的，则任何一方有权将争议提交深圳国际仲裁院，仲裁地点为深圳市，按照其时有效的仲裁规则进行仲 裁。 五、其他资料查询方式 以下资料详见安信基金官方网站［ www.essencefund.com］［客服电话： 4008-088-088］ 1、《安信平稳双利 3个月持有期混合型证券投资基金基金合同》、 《安信平稳双利 3个月持有期混合型证券投资基金托管协议》、 《安信平稳双利 3个月持有期混合型证券投资基金招募说明书》 2、定期报告，包括基金季度报告、中期报告和年度报告 3、基金份额净值 4、基金销售机构及联系方式 5、其他重要资料 第 4页共 4页 中财网
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