科创银华 : 银华科创主题3年封闭运作灵活配置混合型证券投资基金基金产品资料概要(更新)
银华科创主题 3年封闭运作灵活配置混合型证券投资基金基金产品资料概要（更新） 银华科创主题 3年封闭运作灵活配置混合型证券投资基金 基金产品资料概要（更新） 编制日期： 2021年 1月 14日 送出日期： 2021年 1月 15日 本概要提供本基金的重要信息，是招募说明书的一部分。 作出投资决定前，请阅读完整的招募说明书等销售文件。 一、产品概况 基金简称银华科创主题 3年封闭混 合 基金代码 501083 基金管理人银华基金管理股份有限公 司 基金托管人招商银行股份有限公司 基金合同生效 日 2019-07-05上市交易所及上市日 期 上海证 券交易 所 2020-01-07 基金类型混合型交易币种人民币 运作方式其他开放式开放频率本基金基金合同生效后的前三 年为封闭运作期，封闭运作期内 本基金不开放申购、赎回业务， 但投资人可在本基金上市交易 后通过上海证券交易所卖出基 金份额；封闭运作期届满后，本 基金转为上市开放式基金 （LOF），基金名称调整为 “银华 科创主题灵活配置混合型证券 投资基金（ LOF）”，并接受场 外、场内申购赎回申请。 基金经理唐能先生 开始担任本基金基金 经理的日期 2019-07-05 证券从业日期 2009-07-10 注：本基金的场内简称为“科创银华”，扩位简称为“科创银华” 二、基金投资与净值表现 （一）投资目标与投资策略 详见本基金招募说明书（更新）的“基金的投资”章节。 投资目标本基金在严格控制投资组合风险的前提下，追求超越业绩比较基准的投资回报，力争 实现基金资产的长期稳健增值。 投资范围封闭运作期内，本基金的投资范围包括国内依法发行上市的股票（包含科创板股票、 中小板股票、创业板股票、存托凭证及其他经中国证监会核准或注册上市的股票）、 第 1页共 6页 银华科创主题 3年封闭运作灵活配置混合型证券投资基金基金产品资料概要（更新） 债券（包含国债、地方政府债券、金融债、企业（公司）债、公开发行的次级债、可 转换债券（含分离交易可转债的纯债部分）、可交换债券、央行票据、短期融资券、 超短期融资券、中期票据以及其他中国证监会允许投资的债券）、债券回购、资产支 持证券、货币市场工具、同业存单、银行存款（包含定期存款、协议存款及其他银行 存款）、股指期货、国债期货以及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工 具(但须符合中国证监会的相关规定 )。 如法律法规或监管机构以后允许基金投资于其他品种，基金管理人在履行适当程序 后，可以将其纳入投资范围，其投资比例遵循届时有效的法律法规和相关规定。 本基金的投资组合比例为：封闭运作期内，股票资产占基金资产的 0%-100%。其中， 股票投资需符合科技创新产业及子行业的定位要求，且投资于科技创新主题的证券资 产合计不低于非现金基金资产的 80%。股票投资部分可以以战略配售方式进行投资。 在封闭运作期内，每个交易日日终在扣除股指期货合约、国债期货合约需缴纳的交易 保证金后，应当保持不低于交易保证金一倍的现金。前述现金资产不包括结算备付金、 存出保证金和应收申购款等。 如果法律法规或中国证监会变更投资品种的投资比例限制，基金管理人在履行适当程 序后，可以调整上述投资品种的投资比例。 主要投资策略本基金主要采用自上而下分析的方法进行大类资产配置，确定股票、债券、现金、金 融衍生品的投资比例；根据国家政治经济政策精神，确定可投资的行业范围。本基金 为混合型基金，长期来看将以权益类资产为主要配置，同时结合资金面情况、市场情 绪面因素，适当进行短期的战术避险选择。 本基金将采用 “自上而下 ”选择细分行业及 “自下而上”的方式挑选公司。在选择细 分行业时，我们遵循国家政治经济政策精神，选择长期增长前景较好、市场空间足够 大、契合战略性新兴产业定位的行业。在这些细分行业中，我们针对每一个公司从定 性和定量两个角度对公司进行研究，从定性的角度分析公司的管理层经营能力、治理 结构、经营机制、销售模式等方面是否符合要求；从定量的角度分析公司的成长性、 财务状况和估值水平等指标是否达到标准；此外重点考量公司是否具备核心竞争力、 自主知识产权、是否拥有成熟研发体系和商业模式。综合来看，具备真正成长和科技 创新能力、具有良好公司治理结构和优秀管理团队、在财务质量和价值方面达到要求 的公司进入本基金的基础股票组合。 业绩比较基准中国战略新兴产业成份指数收益率× 60%＋中债综合财富指数收益率 ×40%。 风险收益特征本基金为混合型基金，其预期风险、预期收益高于货币市场基金和债券型基金。 （二）投资组合资产配置图表 /区域配置图表 第 2页共 6页 银华科创主题 3年封闭运作灵活配置混合型证券投资基金基金产品资料概要（更新） （三）自基金合同生效以来 /最近十年（孰短）基金每年的净值增长率及与同期业绩比较基 准的比较图 第 3页共 6页 银华科创主题 3年封闭运作灵活配置混合型证券投资基金基金产品资料概要（更新） 注：业绩表现截止日期 2019年12月31日。基金过往业绩不代表未来表现。 三、投资本基金涉及的费用 （一）基金销售相关费用 以下费用在认购 /申购/赎回基金过程中收取： 费用类型 申购费（前收费） 份额（S）或金额（M）/持有期限（ N） M<1,000,000 1,000,000≤M<2,000,000 2,000,000≤M<5,000,000 M≥5,000,000N<7天 收费方式/费率 1.50% 1.00% 0.50% 按笔收取， 1,000元/笔 1.50% 备注 场内、场外 场内、场外 场内、场外 场内、场外 场内、场外 7天≤N<30天 0.75%场内、场外 赎回费 30天≤N<365天 0.50%场内、场外 365天≤N<730天 0.25%场内、场外 N≥730天 0%场内、场外 注：本基金的上述基金销售相关费用为封闭运作期届满转为上市开放式基金（ LOF）后基金份额的申购 费与赎回费。 第 4页共 6页 银华科创主题 3年封闭运作灵活配置混合型证券投资基金基金产品资料概要（更新） （二）基金运作相关费用 以下费用将从基金资产中扣除： 费用类别收费方式/年费率 管理费 1.50% 托管费 0.25% 其他费用信息披露费、审计费等，详见本基金招募说明书（更新） “基金的费用与税收 ” 章节。 注：本基金交易证券、基金等产生的费用和税负，按实际发生额从基金资产扣除。 四、风险揭示与重要提示 （一）风险揭示 本基金不提供任何保证。投资者可能损失本金。 投资有风险，投资者购买基金时应认真阅读本基金的《招募说明书》等销售文件。 本基金的特有风险包括： 1、折价风险：本基金基金合同生效后的前三年为封闭运作期，在封闭运 作期内不开放赎回，期间基金份额持有人可以通过二级市场交易卖出基金份额变现。在证券市场持续下 跌、基金交易不活跃等情况下，有可能出现基金份额二级市场交易价格低于基金份额净值的情形，即基 金折价交易，从而影响投资人收益或产生损失。 2、混合型基金存在的风险：本基金为混合型基金，资 产配置策略对基金的投资业绩具有较大的影响。在类别资产配置中可能会由于市场环境、公司治理、制 度建设等因素的不同影响，导致资产配置偏离优化水平，为组合绩效带来风险。 3、科创板股票投资风 险，本基金投资国内上市的科创板股票，所面临的风险包括但不限于以下内容：（1）流动性风险；（2） 退市风险；（3）投资集中风险。 4、战略配售股票投资风险：本基金股票投资部分可以以战略配售方式 进行投资，战略配售股票在发行时明确了一定期限的锁定期，该类证券在锁定期内流动性较差，存在市 场或个股出现大幅调整时无法及时卖出的风险。 5、流动性风险，包括：（1）基金申购、赎回安排；（ 2） 拟投资市场、行业及资产的流动性风险评估；（3）巨额赎回情形下的流动性风险管理措施；（4）实施备 用的流动性风险管理工具对基金投资人潜在影响的风险；（5）实施侧袋机制。 6、港股通机制下，港股投资面临的风险：本基金封闭运作期结束转型为上市开放式基金（ LOF）后， 将投资于内地与香港股票市场交易互联互通机制允许买卖的规定范围内的香港联合交易所（以下简称 “香港联交所”）上市的股票（以下简称“港股通标的股票”），但基金资产并非必然投资港股通标的 股票。基金资产投资港股通标的股票，除与其他投资于内地市场股票的基金所面临的共同风险外，本基 金还面临港股通机制下因投资环境、投资人结构、投资标的构成、市场制度、交易规则以及税收政策等 差异所带来的特有风险，包括但不限于：（ 1）港股价格波动的风险；（2）汇率风险；（3）港股通交易日 风险；（4）港股通额度限制带来的风险；（5）交收制度带来的基金流动性风险；（6）港股通制度下对公 司行为的处理规则带来的风险。 7、本基金的投资范围包括存托凭证，若投资可能面临中国存托凭证价格大幅波动甚至出现较大亏 损的风险，以及与创新企业、境外发行人、中国存托凭证发行机制以及交易机制等相关的风险。 8、侧 袋机制的相关风险：侧袋机制是一种流动性风险管理工具，是将特定资产分离至专门的侧袋账户进行处 置清算，并以处置变现后的款项向基金份额持有人进行支付，目的在于有效隔离并化解风险。但基金启 用侧袋机制后，侧袋账户份额将停止披露基金净值信息，并不得办理申购、赎回和转换，仅主袋账户份 额正常开放赎回，因此启用侧袋机制时持有基金份额的持有人将在启用侧袋机制后同时持有主袋账户份 额和侧袋账户份额，侧袋账户份额不能赎回，其对应特定资产的变现时间具有不确定性，最终变现价格 也具有不确定性并且有可能大幅低于启用侧袋机制时的特定资产的估值，基金份额持有人可能因此面临 损失。实施侧袋机制期间，因本基金不披露侧袋账户份额的净值，即便基金管理人在基金定期报告中披 露报告期末特定资产可变现净值或净值区间的，也不作为特定资产最终变现价格的承诺，因此对于特定 第 5页共 6页 银华科创主题 3年封闭运作灵活配置混合型证券投资基金基金产品资料概要（更新） 资产的公允价值和最终变现价格，基金管理人不承担任何保证和承诺的责任。基金管理人将根据主袋账 户运作情况合理确定申购政策，因此实施侧袋机制后主袋账户份额存在暂停申购的可能。启用侧袋机制 后，基金管理人计算各项投资运作指标和基金业绩指标时仅需考虑主袋账户资产，基金业绩指标应当以 主袋账户资产为基准，因此本基金披露的业绩指标不能反映特定资产的真实价值及变化情况。 此外，本基金还将面临市场风险、基金运作风险、股指期货的投资风险、投资国债期货的风险、资 产支持证券投资的风险等其他风险。 （二）重要提示 基金产品资料概要信息发生重大变更的，基金管理人将在三个工作日内更新，其他信息发生变更的， 基金管理人每年更新一次。因此，本文件内容相比基金的实际情况可能存在一定的滞后，如需及时、准 确获取基金的相关信息，敬请同时关注基金管理人发布的相关临时公告等。 中国证监会对本基金募集的注册，并不表明其对本基金的价值和收益作出实质性判断或保证，也 不表明投资于本基金没有风险。 基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，但不保证基金一定盈 利，也不保证最低收益。 基金投资者自依基金合同取得基金份额，即成为基金份额持有人和基金合同的当事人。 对于因基金合同的订立、内容、履行和解释或与基金合同有关的争议，基金合同当事人应尽量通过 协商、调解途径解决。不愿或者不能通过协商、调解解决的，任何一方均有权将争议提交中国国际经济 贸易仲裁委员会，仲裁地点为北京市，按照中国国际经济贸易仲裁委员会届时有效的仲裁规则进行仲裁。 仲裁裁决是终局的，对各方当事人均有约束力，仲裁费用由败诉方承担，除非仲裁裁决另有决定。基金 合同受中国法律（为本基金合同之目的，不包括香港特别行政区、澳门特别行政区和台湾地区法律）管 辖，并按其解释。 五、其他资料查询方式 以下资料详见基金管理人网站 [www.yhfund.com.cn]；客服电话 [400-678-3333、010-85186558] 1.基金合同、托管协议、招募说明书 2.定期报告，包括基金季度报告、中期报告和年度报告 3.基金份额净值 4.基金销售机构及联系方式 5.其他重要资料 六、其他情况说明 无 第 6页共 6页 中财网
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