工银科技创新3年封闭混合 : 工银瑞信科技创新3年封闭运作混合型证券投资基金更新的招募说明书(2021年第2号)
原标题:工银科技创新3年封闭混合 : 工银瑞信科技创新3年封闭运作混合型证券投资基金更新的招募说明书(2021年第2号) 工银瑞信科技创新 3 年封闭运作混合型 证券投资基金 更新的招募说明书 （ 20 2 1 年第 2 号） 基金管理人：工银瑞信基金管理有限公司 基金托管人： 招商银行股份有限公司 重要提示 本基金经中国证券监督管理委员会 2019 年 4 月 4 日证监 许可【 2019 】 639 号文 注册 募集。 本基金基金合同于 2019 年 5 月 6 日起正式生效 。 基金管理人保证本招募说明书的内容真实、准确、完整。本招募说明书经中国证监会 注 册 ，但中国证监会对本基金募集的 注册 ，并不表明其对本基金的价值和收益作出实质性判断 或保证，也不表明投资于本基金没有风险。 中国证监会不对基金的投资价值及市场前景等作 出实质性判断或者保证。 投资有风险，投资者认购（或申购）基金份额时应认真阅读本招募说明书和基金产品资 料概要，全面认识本基金产品的风险收益特征，应充分考虑投资者自身的风险承受能力，并 对认购（或申购）基金的意愿、时机、数量等投资 行为 作出独立决策。基金管理人提醒投资 者基金投资的“买者自负”原则，在投资者作出投资决策后，基金运营状况与基金净值变化 导致的投资风险，由投资者自行负担。 本基金单一投资者持有基金份额数不得达到或超过基金份额总数的 50% ，但在基金运作 过程中因基金份额赎回等基金管理人无法予以控制的情形导致达到或超过 50% 的除外。法律 法规、监管部门另有规定的，从其规定。 本基金投资于证券市场，基金净值会因为证券市场波动等因素产生波动，投资者在投资 本基金前，应全面了解本基金的产品特性，理性判断市场，并承担基金投资中出现的各类风 险，包括：投资组合的风险、管理风险、合规性风险、操作风险、本基金的特定风险以及其 他风险。 本基金为混合型基金，预期收益和风险水平低于股票型基金，高于债券型基金与货币市 场基金。 本基金初始募集面值为人民币 1.00 元。在市场波动因素影响下，本基金净值可能低于初 始面值，本基金投资者有可能出现亏损。 本基金基金合同生效后进入三年的封闭运作期，封闭运作期间投资者不 能申购、赎回基 金份额。 本基金参与内地与香港股票市场交易互联互通机制（以下简称“港股通机制”）下港股 通相关业务，基金资产投资于港股，会面临港股通机制下因投资环境、投资标的、市场制度 以及交易规则等差异带来的特有风险，包括港股市场股价波动较大的风险（港股市场实行 T+0 回转交易，且对个股不设涨跌幅限制，港股股价可能表现出比 A 股更为剧烈的股价波动）、汇 率风险（汇率波动可能对基金的投资收益造成损失）、港股通机制下交易日不连贯可能带来 的风险（在内地开市香港休市的情形下，港股通不能正常交易，港股不能及时卖出，可能带 来一定 的流动性风险）等。具体风险烦请查阅本招募说明书的“基金的风险揭示”章节的具 体内容。本基金可根据投资策略需要或不同配置地的市场环境的变化，选择将部分基金资产 投资于港股或选择不将基金资产投资于港股，基金资产并非必然投资港股。 本基金可投资股指期货和国债期货，期货采用保证金交易制度，由于保证金交易具有杠 杆性，当出现不利行情时，可能会使投资人权益遭受较大损失。期货投资采用每日无负债结 算制度，如果没有在规定的时间内补足保证金，按规定将被强制平仓，可能给投资带来重大 损失。 基金的过往业绩并不预示其未来表现。 基金管理人 管理的其它基金的业绩并不构成对本基金业绩表现的保证。 基金管理人 依照 恪尽职守、诚实信用、 谨慎勤勉 的原则管理和运用基金财产 ，但不 保证基金一定盈利，也不 保证最低收益。 本基金本次仅对基金管理人主要人员情况进行更新，其中 高级管理人员 等主要人员情况 相关信息更新截止日为 2021 年 1 月 15 日，基金经理相关信息更新截止日为 2021 年 1 月 14 日。 除 非另有说明， 本招募说明书所载 其他 内容截止日为 2020 年 4 月 30 日，有关财务数据和净值表 现数据截止日为 2020 年 3 月 31 日（财务数据未经审计）。 目 录 重要提示 ................................ ................................ ................................ ................................ ........... 2 一、绪言 ................................ ................................ ................................ ................................ ........... 5 二、释义 ................................ ................................ ................................ ................................ ........... 6 三、基金管理人 ................................ ................................ ................................ ............................. 10 四、基金托管人 ................................ ................................ ................................ ............................. 21 五、相关服务机构 ................................ ................................ ................................ ......................... 26 六、基金的募集 ................................ ................................ ................................ ............................. 43 七、基金合同的生效 ................................ ................................ ................................ ..................... 43 八、基金份额的申购、赎回与转换 ................................ ................................ ............................. 44 九、基金的投资 ................................ ................................ ................................ ............................. 54 十、基金的业绩 ................................ ................................ ................................ ............................. 70 十一、基金的财产 ................................ ................................ ................................ ......................... 71 十二、基金资产估值 ................................ ................................ ................................ ..................... 72 十三、基金的费用与税收 ................................ ................................ ................................ ............. 78 十四、基金的收益与分配 ................................ ................................ ................................ ............. 80 十五、基金的会计与审计 ................................ ................................ ................................ ............. 81 十六、基金的信息披露 ................................ ................................ ................................ ................. 81 十七、基金的风险揭示 ................................ ................................ ................................ ................. 87 十八、基金合同的变更、终止与基金财产的清算 ................................ ................................ ..... 94 十九、基金合同的内容摘要 ................................ ................................ ................................ ......... 95 二十、基金托管协议的内容摘要 ................................ ................................ ................................ . 96 二十一、对基金份额持有人的服务 ................................ ................................ ............................. 96 二十二、其他应披露事项 ................................ ................................ ................................ ............. 98 二十三、招募说明书存放及查阅方式 ................................ ................................ ....................... 100 二十四、备查文件 ................................ ................................ ................................ ....................... 101 附件一 ................................ ................................ ................................ ................................ ........... 102 附件二 ................................ ................................ ................................ ................................ ........... 117 一、绪言 《工银瑞信科技创新 3 年封闭运作混合型证券投资基金更新的招募说明书》（以下简称 “ 本招募说明书 ”或“招募说明书” ）依据《中华人民共和国证券投资基金法》 （ 以下简称 “ 《基 金法》 ” ）、《证券投资基金销售管理办法》（以下简称 “ 《销售办法》 ” ）、《 公开募集 证券投资基 金运作管理办法》（以下简称 “ 《运作办法》 ” ）、《公开募集证券投资基金信息披露管理办法》 ( 以下简称 “ 《信息披露办法》 ”) 、《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》 （以下简称“《流动性风险管理规定》”） 及其他有关法律法规以及《工银瑞信科技创新 3 年 封闭运作混 合型证券投资基金 基金 合同》（以下简称 “ 基金合同 ” ）编写。 本招募说明书阐述了工银瑞信科技创新 3 年封闭运作混合型证券投资基金的投资目标、 策略、风险、费率等与投资者投资决策有关的全部必要事项，投资者在作出投资决策前应仔 细阅读本招募说明书 和基金产品资料概要 。 基金管理人承诺本招募说明书不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其 真实性、准确性、完整性承担法律责任。 本基金根据本招募说明书所载明的资料申请募集。本招募说明书由工银瑞信基金管理有 限公司解释。本基金管理人没有委托或授权任何其他人提供未在本招募说明书 中载明的信 息，或对本招募说明书作任何解释或者说明。 本招募说明书根据本基金的基金合同编写，并经中国证监会 注册 。基金合同是约定基金 合同 当事人之间权利、义务的法律文件。基金投资者自依基金合同取得基金份额，即成为基 金份额持有人和基金合同的当事人，其持有基金份额的行为本身即表明其对基金合同的承认 和接受，并按照《基金法》、基金合同及其他有关规定享有权利、承担义务。基金投资者欲 了解基金份额持有人的权利和义务，应详细查阅基金合同。 二、释义 在本招募说明书中，除非文意另有所指，下列词语或简称具有如下含义： 1 、基金或本基金：指工银瑞信科技创新 3 年封闭运作混合型证券投资基金 2 、基金管理人：指工银瑞信基金管理有限公司 3 、基金托管人：指招商银行股份有限公司 4 、基金合同：指《工银瑞信科技创新 3 年封闭运作混合型证券投资基金基金合同》及 对基金合同的任何有效修订和补充 5 、托管协议：指基金管理人与基金托管人就本基金签订之《工银瑞信科技创新 3 年封 闭运作混合型证券投资基金托管协议》及对该托管协议的任何有效修订和补充 6 、招募说明书或本招募说明书：指《工银瑞信科技创新 3 年封闭运作混合型证券投资 基金招募说明书》及其更新 7 、基金份额发售公告：指《工银瑞信科技创新 3 年封闭运作混合型证券投资基金基金 份额发售公告》 8 、法律法规：指中国现行有效并公布实施的法律、行政法规、规范性文件、司法解释、 行政规章以及其他对基金合同当事人有约束力的决定、决议、通知等 9 、 《基金法》： 指 2003 年 10 月 28 日经第十届全国人民代表大会常务委员会第五次会议 通过，经 2012 年 12 月 28 日第十一届全国人民代表大会常务委员会第三十次会议修订，自 2013 年 6 月 1 日起实施，并经 2015 年 4 月 24 日第十二届全国人民代表大会常务委员会第 十四次会议《全国人民代表 大会常务委员会关于修改 < 中华人民共和国港口法 > 等七部法律的 决定》修正的《中华人民共和国证券投资基金法》及颁布机关对其不时做出的修订 10 、《销售办法》：指中国证监会 2013 年 3 月 15 日颁布、同年 6 月 1 日实施的《证券投 资基金销售管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订 11 、《信息披露办法》：指中国证监会 2019 年 7 月 26 日颁布、同年 9 月 1 日实施的《公 开募集证券投资基金信息披露管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订 12 、《运作办法》：指中国证监会 2014 年 7 月 7 日颁布、同年 8 月 8 日实施的《公开募 集证券投资基金 运作管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订 13 、《流动性风险管理规定》：指中国证监会 2017 年 8 月 31 日颁布、同年 10 月 1 日实 施的《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》及颁布机关对其不时做出的修订 14 、中国证监会：指中国证券监督管理委员会 15 、银行业监督管理机构：指中国人民银行和 / 或中国银行保险监督管理委员会 16 、基金合同当事人：指受基金合同约束，根据基金合同享有权利并承担义务的法律主 体，包括基金管理人、基金托管人和基金份额持有人 17 、个人投资者：指依据有关法律法规规定可投资于证券投资基 金的自然人 18 、机构投资者：指依法可以投资证券投资基金的、在中华人民共和国境内合法登记并 存续或经有关政府部门批准设立并存续的企业法人、事业法人、社会团体或其他组织 19 、合格境外机构投资者：指符合《合格境外机构投资者境内证券投资管理办法》及相 关法律法规规定可以投资于在中国境内依法募集的证券投资基金的中国境外的机构投资者 2 0 、人民币合格境外机构投资者：指按照《人民币合格境外机构投资者境内证券投资试 点办法》及相关法律法规规定，运用来自境外的人民币资金进行境内证券投资的境外法人 2 1 、 投资人 、投资者 ：指个人投 资者、机构投资者 、 合格境外机构投资者 和人民币合格 境外机构投资者 以及法律法规或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资人的合称 2 2 、 基金份额持有人：指依基金合同和招募说明书合法取得基金份额的投资人 23 、 基金销售业务：指基金管理人或销售机构宣传推介基金，发售基金份额，办理基金 份额的申购、赎回、转换、转托管及定期定额投资等业务 24 、 销售机构：指 工银瑞信 基金 管理有限公司 以及符合《销售办法》和中国证监会规定 的其他条件，取得基金 销售 业务资格并与基金管理人签订了基金销售服务协议，办理基金销 售业务的机构 2 5 、 登记业务：指基金登记、存管、过户、清算和结算业务，具体内容包括投资人基金 账户的建立和管理、基金份额登记、基金销售业务的确认、清算和结算、代理发放红利、建 立并保管基金份额持有人名册 和办理非交易过户 等 26 、 登记机构：指办理登记业务的机构。基金的登记机构为 工银瑞信基金管理有限公司 或接受 工银瑞信基金管理有限公司 委托代为办理登记业务的机构 27 、 基金账户：指登记机构为投资人开立的、记录其持有的、基金管理人所管理的基金 份额余额及其变动情况的账户 28 、 基金交易账户：指销售机构为投资人开立的、记录投资人通过该销售机构 办 理认购、 申购、赎回、转换、转托管及定期定额投资等业务而引起的 基金份额变动及结余情况的账户 29 、 基金合同生效日：指基金募集达到法律法规规定及基金合同规定的条件，基金管理 人向中国证监会办理基金备案手续完毕，并获得中国证监会书面确认的日期 30 、 基金合同终止日：指基金合同规定的基金合同终止事由出现后，基金财产清算完毕， 清算结果报中国证监会备案并予以公告的日期 3 1 、 基金募集期：指自基金份额发售之日起至发售结束之日止的期间，最长不得超过 3 个月 3 2 、 存续期：指基金合同生效至终止之间的不定期期限 3 3 、封闭运作期：本基金合同生效后的前 3 年为封闭运作期，封闭运作期内本基金不开 放赎回，亦不上市交易。本基金的封闭运作期为基金合同生效日（包括基金合同生效日）至 3 年后的年度对日前一日止。封闭运作期届满后，本基金转为开放式基金，并更名为“工银 瑞信科技创新混合型证券投资基金” 34 、年度对日：指某一特定日期在后续年度中的对应日期，如该对应日期为非工作日或 者没有对应的日历日期，则顺延至该对应日期的下一工作日 35 、 工作日：指上海证券交易所、深圳证券交易所的正常交易日 36 、 T 日：指销售机构在规定时间受理投资人申购、赎回 或其他业务申请的开放日 37 、 T+n 日：指自 T 日起第 n 个工作日 ( 不包含 T 日 ) 38 、 开放日：指为投资人办理基金份额申购、赎回或其他业务的工作日 （若该工作日为 非港股通交易日，则本基金不开放） 39 、 开放时间：指开放日基金接受申购、赎回或其他交易的时间段 40 、 《业务规则》：指《 工银瑞信基金管理有限公司证券投资基金注册登记业务规则 》， 是规范基金管理人所管理的开放式证券投资基金登记方面的业务规则，由基金管理人和投资 人共同遵守 41 、 认购：指在基金募集期内，投资人根据基金合同和招募说明书的规定申请购买基金 份额的行为 42 、 申购：指 本基金封闭运作期届满转型 后，投资人根据基金合同和招募说明书的规定 申请购买基金份额的行为 4 3 、 赎回：指 本基金封闭运作期届满转型后， 基金份额持有人按基金合同和招募说明书 规定的条件要求将基金份额兑换为现金的行为 4 4 、 基金转换：指 本基金封闭运作期届满转型后， 基金份额持有人按照本基金合同和基 金管理人届时有效公告规定的条件，申请将其持有基金管理人管理的、某一基金的基金份额 转换为基金管理人管理的其他基金基金份额的行为 45 、 转托管：指基金份额持有人在本基金的不同销售机构之间实施的变更所持基金份额 销售机 构的操作 46 、 定期定额投资计划：指 本基金封闭运作期届满转型后， 投资人通过有关销售机构提 出申请，约定每期 申购 日、扣款金额及扣款方式，由销售机构于每期约定扣款日在投资人指 定银行账户内自动完成扣款及 受理 基金申购申请的一种投资方式 47 、 巨额赎回：指本基金 封闭运作期届满转型后的 单个开放日，基金净赎回申请 ( 赎回 申请份额总数加上基金转换中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转 入申请份额总数后的余额 ) 超过上一开放日基金总份额的 10% 48 、 元：指人民币元 4 9 、内地与香港股票市场交易互联互通机制：指上海证 券交易所、深圳证券交易所分别 和香港联合交易所有限公司（以下简称“香港联合交易所 ” ）建立技术连接，使内地和香港 投资者可以通过当地证券公司或经纪商买卖规定范围内的对方交易所上市的股票。内地与香 港股票市场交易互联互通机制包括沪港股票市场交易互联互通机制（简称沪港通）和深港股 票市场交易互联互通机制（简称深港通） 50 、港股通：指内地投资者委托内地证券公司，经由内地证券交易所设立的证券交易服 务公司，向香港联合交易所进行申报，买卖规定范围内的香港联合交易所上市的股票 5 1 、 基金收益：指基金投资所得红利、股息、债券利息、 买卖证券价差、银行存款利息、 已实现的其他合法收入及因运用基金财产带来的成本和费用的节约 5 2 、 基金资产总值：指基金拥有的各类有价证券、银行存款本息、基金应收款 项 及其他 资产的价值总和 5 3 、 基金资产净值：指基金资产总值减去基金负债后的价值 5 4 、 基金份额净值：指计算日基金资产净值除以计算日基金份额总数 5 5 、 基金资产估值：指计算评估基金资产和负债的价值，以确定基金资产净值和基金份 额净值的过程 5 6 、 指定媒介：指 中国证监会指定的用以进行信息披露的全国性报刊及指定互联网网站 （包括基金管理人网站、基金托管人网站、中国证监会基金电子披露网站）等媒介 5 7 、流动性受限资产：指由于法律法规、监管、合同或操作障碍等原因无法以合理价格 予以变现的资产，包括但不限于到期日在 10 个交易日以上的逆回购与银行定期存款（含协 议约定有条件提前支取的银行存款）、停牌股票、流通受限的新股及非公开发行股票、资产 支持证券、因发行人债务违约无法进行转让或交易的债券等 58 、摆动定价机制：指当开放式基金遭遇大额申购赎回时，通过调整基金份额净值的方 式，将基金调整投资组合的市场冲击成本分配给实际申购、赎回的投资者，从而减少对存量 基金份额持有人利益的不利影响，确保投资人的合法权益不受损害并得到公平对待 5 9 、 不可抗力：指 基金 合同当事人不能预见、不能避免且不能克服的客观事件 60 、基金产品资料概要：指《工银瑞信科技创新 3 年封闭运作混合型证券投资基金基金 产品资料概要》及其更新 三、基金管理人 （一）基金管理人概况 名称：工银瑞信基金管理有限公司 住所：北京市西城区金融大街5号、甲5号6层甲5号601、甲5号7层甲5号701、 甲5号8层甲5号801、甲5号9层甲5号901 办公地址：北京市西城区金融大街5号新盛大厦A座6-9层 邮政编码：100033 法定代表人：王海璐 成立日期：2005年6月21日 批准设立机关：中国证监会 批准设立文号：中国证监会证监基金字[2005]93号 经营范围：基金募集、基金销售、资产管理及中国证监会许可的其他业务 组织形式：有限责任公司 注册资本：贰亿元人民币 联系人：朱碧艳 联系电话：400-811-9999 股权结构：中国工商银行股份有限公司占公司注册资本的80%；瑞士信贷银行股份有限 公司占公司注册资本的20%。 存续期间：持续经营 （二）主要人员情况 1、董事会成员 王海璐女士，董事，硕士，1997年7月开始先后在中国工商银行总行管理信息部、办 公室、金融市场部工作；2010年9月至2019年1月任中国工商银行总行金融市场部副总经 理；2019年加入工银瑞信基金管理有限公司。 Michael Levin先生，董事，瑞士信贷董事总经理、亚太和美洲地区资产管理主管。Levin 先生负责制定和指导亚太和美洲区资产管理战略，包括销售、产品和合作伙伴关系。他还与 机构和私人银行密切合作，以提供资产管理投资解决方案。在2011年8月加入瑞士信贷之 前，Levin先生是AsiaCrest Capital的首席执行官，AsiaCrest Capital是一家位于香港 的对冲基金FoF。再之前，他曾在Hite Capital和英仕曼集团担任投资组合经理。Levin先 生也是Metropolitan Venture Partners的联合创始人。他在流动和非流动性另类投资行 业拥有超过20年的经验。Levin先生毕业于美国宾夕法尼亚大学沃顿商学院，并获得经济 学理学士学位。 洪贵路先生，董事，中国工商银行战略管理与投资者关系部高级专家、专职董事。历任 农行监事会副处长、处长，中国工商银行监事会办公室处长、监事会办公室尽职监督处处长。 曾赴美国乔治华盛顿大学学习。 林清胜先生，董事，高级经济师，中国人民大学经济学博士，中国工商银行战略管理与 投资者关系部专家、专职董事。历任工行厦门同安支行行长、工行厦门分行国际业务部总经 理、总行国际结算单证中心副总经理、工行厦门分行专家。 田国强先生，独立董事，经济学博士。上海财经大学经济学院院长，上海财经大学高等 研究院院长，美国德州A&M大学经济系Alfred F. Chalk讲席教授。首批人文社会科学长江 学者讲座教授，曾任上海市人民政府特聘决策咨询专家，中国留美经济学会会长（1991-1992）。 2006年被《华尔街电讯》列为中国大陆十大最具影响力的经济学家之一。主要研究领域包 括经济理论、激励机制设计、中国经济等。 Alan H Smith先生，独立董事，法学学士，香港太平绅士，香港律师公会律师。历任云 顶香港有限公司副董事长，怡富控股有限公司董事长，香港大学法律专业讲师，恒生指数顾 问委员会委员，香港医院管理局公积金计划受托人，香港证监会程序复检委员会委员，香港 政府经济顾问委员会发展局成员，香港联合交易所新市场发展工作小组主席，曾被《亚洲金 融》杂志评为“年度银行家”。 程凤朝先生，独立董事，管理学博士，现为湖南大学博士生导师，中国社会科学院研究 生院硕士生导师，中国上市公司协会并购融资委员会副主任委员。获湖南大学管理学博士学 位，金融科学研究员，高级会计师，中国注册会计师，中国注册资产评估师。 2、监事会成员 郑剑锋先生，监事，金融学科学双硕士。2005年12月起，郑剑锋先生任职于中国工商 银行监事会办公室，先后担任综合管理处处长、监督专员和监事会办公室副主任，主要负责 风险、内控及董事高管履职的监督检查工作。2014年6月起，郑剑锋先生被任命为中国工 商银行战略管理与投资者关系部集团派驻子公司董监事办公室高级专家、专职派出董事。 黄敏女士，监事，金融学学士。黄敏女士于2006年加入Credit Suisse Group (瑞士 信贷集团)，先后担任全球投资银行战略部助理副总裁、亚太区投资银行战略部副总裁、中 国区执行首席运营官，资产管理大中国区首席运营官,现任资产管理中国区负责人。 洪波女士，监事，硕士。ACCA 非执业会员。2005年至2008年任安永华明会计师事务 所高级审计员；2008年至2009年任民生证券有限责任公司监察稽核总部业务主管；2009年 6月加入工银瑞信法律合规部，现任内控稽核部总监，兼任工银瑞信投资管理有限公司监事。 倪莹女士，监事，硕士。2000年至2009年任职于中国人民大学，历任副科长、科长， 校团委副书记。2009年至2011年就职于北京市委教工委，任干部处副调研员。2011年加入 工银瑞信战略发展部，现任人力资源部总监。 章琼女士，监事，硕士。2001年至2003年任职于富友证券财务部；2003年至2005年 任职于银河基金，担任注册登记专员。2005年加入工银瑞信运作部，现任中央交易室总监。 3、高级管理人员 朱碧艳女士，硕士，国际注册内部审计师，现任工银瑞信基金管理有限公司党委委员、 督察长，兼任工银瑞信投资管理有限公司监事，代行董事长、总经理职务。1997年－1999 年任中国华融信托投资公司证券总部债券部经理，2000年－2005年任中国华融资产管理公 司投资银行部、证券业务部高级副经理。2005年加入工银瑞信基金管理有限公司。 杜海涛先生，硕士，现任工银瑞信基金管理有限公司副总经理，兼任工银瑞信资产管理 （国际）有限公司董事，1997年7月至2002年9月，任职于长城证券有限责任公司，历任 职员、债券（金融工程）研究员；2002年10月至2003年5月，任职于宝盈基金管理有限 公司，历任研究员、基金经理助理；2003年6月至2006年3月，任职于招商基金管理有限 公司，历任研究员、基金经理。2006 年加入工银瑞信基金管理有限公司。 赵紫英女士，博士，现任工银瑞信基金管理有限公司党委委员、副总经理，兼任工银瑞 信基金管理有限公司首席信息官、工银瑞信投资管理有限公司董事，1989年8月至1993 年 5 月，任职于中国工商银行海淀支行，从事国际业务；1993年6月至2002年4月，任职于 中国工商银行北京市分行国际业务部，历任综合科科长、国际业务部副总经理；2002年5月 至2005年6月，任职于中国工商银行牡丹卡中心，历任市场营销部副总经理、清算部副总 经理。2005年加入工银瑞信基金管理有限公司。 郝炜先生，硕士，现任工银瑞信基金管理有限公司党委委员、副总经理，兼任工银瑞信 资产管理（国际）有限公司董事，工银瑞信投资管理有限公司董事。2001年4月至2005年 6月，任职于中国工商银行资产托管部。2005年加入工银瑞信基金管理有限公司。 马成先生，硕士，特许金融分析师（CFA）资格持有人，现任工银瑞信基金管理有限公 司党委委员、副总经理，兼任工银瑞信投资管理有限公司董事长。曾先后担任中国工商银行 总行处长；工行河南新乡分行党委副书记、副行长；工银国际控股有限公司风险总监，执行 董事、副总经理。2017年加入工银瑞信基金管理有限公司。 4、本基金基金经理 袁芳女士，13年证券从业经验；曾在嘉实基金担任股票交易员；2011年加入工银瑞信， 现任研究部基金经理， 2015年 12月 30日至今，担任工银瑞信文体产业股票型证券投资基 金基金经理； 2018年 2月 13日至 2020年 12月 31日，担任工银瑞信新生代消费灵活配置 混合型证券投资基金基金经理。 2019年 5月 6日至今，担任工银瑞信科技创新 3年封闭运 作混合型证券投资基金基金经理。 2020年 4月 23日至今，担任工银瑞信圆兴混合型证券投 资基金基金经理。 2020年 6月 18日至今，担任工银瑞信高质量成长混合型证券投资基金基 金经理 。 胡志利先生，8 年证券从业经验 ； 2012年加入工银瑞信，现任权益投 资部基金经理， 2015年 8月 18日至 2017年 12月 26日，担任工银瑞信绝对收益策略混合型发起式证券投 资基金基金经理； 2016年 10月 10日至 2018年 2月 23日，担任工银瑞信新焦点灵活配置 混合型证券投资基金基金经理； 2017年 1月 25日至今，担任工银瑞信优质精选混合型证券 投资基金基金经理； 2017年 4月 14日至 2018年 6月 12日，担任工银瑞信新机遇灵活配 置混合型证券投资基金基金经理； 2017年 4月 27日至 2018年 8月 28日，担任工银瑞信 新价值灵活配置混合型证券投资基金基金经理； 2018年 2月 27日 至 2019年 8月 14日，担 任工银瑞信国家战略主题股票型证券投资基金基金经理。 2019年 11月 7日至今，担任工银 瑞信聚焦 30股票型证券投资基金基金经理； 2019年 11月 7日至今，担任工银瑞信现代服 务业灵活配置混合型证券投资基金基金经理； 2020年 12月 30日至今，担任工银瑞信科技 创新 3年封闭运作混合型证券投资基金基金经 理 。 历任基金经理： 张继圣先生，2019 年 5 月 6 日至 2021 年 1 月 14 日管理本基金 。 5、投资决策委员会成员 杜海涛先生，投资决策委员会主任，简历同上。 宋炳珅先生，17年证券从业经验；曾任中信建投证券有限公司研究员；2007年加入工 银瑞信，现任权益投资总监、权益投资能力二中心负责人。2012年2月14日至2020年11 月30日，担任工银瑞信添颐债券型证券投资基金基金经理；2013年1月18日至2020年12 月31日，担任工银瑞信双利债券型证券投资基金基金经理；2013年1月28日至2014年12 月5日，担任工银瑞信60天理财债券型基金基金经理；2014年1月20日至2018年8月28 日，担任工银瑞信红利混合型证券投资基金基金经理；2014年1月20日至2017年5月27 日，担任工银瑞信核心价值混合型证券投资基金基金经理；2014年10月23日至今，担任 工银瑞信研究精选股票型证券投资基金基金经理；2014年11月18日至2018年8月28日， 担任工银医疗保健行业股票型基金基金经理；2015年2月16日至2017年12月22日，担 任工银战略转型主题股票基金基金经理；2017年4月12日至2018年12月28日，担任工 银瑞信中国制造2025股票型证券投资基金基金经理。 欧阳凯先生，19年证券从业经验；曾任中海基金管理有限公司基金经理；2010年加入 工银瑞信，现任固定收益投资总监兼固定收益部总监。2010年8月16日至今，担任工银瑞 信双利债券型证券投资基金基金经理，2011年12月27日至2017年4月21日担任工银保 本混合基金基金经理，2013年2月7日至2017年2月6日担任工银保本2号混合型发起式 基金(自2016年2月19日起变更为工银瑞信优质精选混合型证券投资基金)基金经理，2013 年6月26日至2018年2月27日，担任工银瑞信保本3号混合型基金基金经理, 2013年7 月4日至2018年2月23日，担任工银信用纯债两年定期开放基金基金经理，2014年9月 19日起至今，担任工银新财富灵活配置混合型基金基金经理，2015年5月26日起至2018 年6月5日，担任工银丰盈回报灵活配置混合型基金基金经理。 黄安乐先生，18年证券从业经验；先后在天相投资顾问有限公司担任研究员，国信证 券经济研究所担任资深分析师，国信证券资产管理总部担任投资经理、研究员；2010年加 入工银瑞信，现任权益投资总监、权益投资能力三中心负责人。2011年11月23日至今， 担任工银瑞信主题策略混合型证券投资基金基金经理；2013年9月23日至2019年2月13 日，担任工银瑞信精选平衡基金基金经理；2014年10月22日至2017年10月9日，担任 工银高端制造行业股票型基金基金经理；2015年4月28日至2018年3月2日，担任工银 新材料新能源行业股票型基金基金经理；2016年1月29日至2018年11月30日，担任工 银瑞信国家战略主题股票型基金基金经理；2017年4月21日至2019年1月24日，担任工 银瑞信互联网加股票型证券投资基金基金经理；2018年3月28日至今，担任工银瑞信中小 盘成长混合型证券投资基金基金经理，2018年6月5日至今，担任工银瑞信高端制造行业 股票型证券投资基金基金经理。 李剑峰先生，18年证券从业经验；曾任中央国债登记结算有限责任公司业务经理、高 级副经理；2008年加入工银瑞信，曾任固定收益研究员，现任固定收益投资总监兼养老金 投资中心总经理。 石正同先生，硕士，现任工银瑞信基金管理有限公司投资总监，1990年至1995年，任 职于荷兰银行台北分行，担任协理；1995年至2002年，任职于日本大和投资信托（香港） 有限公司，担任资深投资经理；2003年至2004年，任职于台湾英国保诚投资信托公司，担 任投资总监；2004年至2006年，任职于台湾汇丰中华投资信托公司，担任投资管理部副总 裁；2006年至2008年，任职于国联安基金管理有限公司，担任副总经理兼投资总监；2008 年至2013年，任职于台湾景顺投资信托公司，担任副总经理兼投资总监；2014年至2016 年，任职于台湾中国人寿保险有限公司，担任全球权益市场负责人；2017年至2018年6月， 任职于尤梅投资公司，担任公司董事总经理。 朱碧艳女士，简历同上。 章赟先生，14年证券从业经验；复旦大学理论物理学专业博士，英国剑桥大学管理学 研究生；曾先后在上海天狮津泉投资咨询有限公司担任数量分析师，在平安资产管理有限公 司担任量化投资经理，在国泰基金管理有限公司担任指数投资组长（量化执行总监）；2014 年加入工银瑞信，现任指数投资中心总经理。 修世宇先生，14年证券从业经验；清华大学会计学专业博士；先后在工银瑞信基金管 理有限公司担任研究员，在民生人寿保险股份有限公司担任分析师；2012年加入工银瑞信， 现任研究部总监。2014年10月22日至2018年2月27日，担任工银高端制造行业股票型 基金基金经理；2017年6月16日至2018年12月17日，担任工银瑞信工业4.0股票型证 券投资基金基金经理。 杜洋先生，11年证券从业经验；2010年加入工银瑞信，现任研究部副总监、基金经理。 2015年2月16日至今，担任工银瑞信战略转型主题股票型证券投资基金基金经理；2016年 11月2日至2018年10月12日，担任工银瑞信瑞盈18个月定期开放债券型证券投资基金 基金经理；2017年1月25日至2018年6月11日，担任工银瑞信瑞盈半年定期开放债券型 证券投资基金基金经理；2018年3月22日至今，担任工银瑞信稳健成长混合型证券投资基 金基金经理；2018年11月14日至今，担任工银瑞信新能源汽车主题混合型证券投资基金 基金经理；2019年4月24日至今，担任工银瑞信战略新兴产业混合型证券投资基金基金经 理；2019年12月25日至2020年12月31日，担任工银瑞信产业升级股票型证券投资基金 基金经理。 上述人员之间均不存在近亲属关系。 （三）基金管理人的职责 根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定，基金管理人的义务包括但不限于： 1）依法募集资金，办理或者委托经中国证监会认定的其他机构代为办理基金份额的发 售、申购、赎回和登记事宜； 2）办理基金备案手续； 3）自《基金合同》生效之日起，以诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产； 4）配备足够的具有专业资格的人员进行基金投资分析、决策，以专业化的经营方式管 理和运作基金财产； 5）建立健全内部风险控制、监察与稽核、财务管理及人事管理等制度，保证所管理的 基金财产和基金管理人的财产相互独立，对所管理的不同基金分别管理，分别记账，进行证 券投资； 6）除依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定外，不得利用基金财产为自己及 任何第三人谋取利益，不得委托第三人运作基金财产； 7）依法接受基金托管人的监督； 8）采取适当合理的措施使计算基金份额认购、申购、赎回和注销价格的方法符合《基 金合同》等法律文件的规定，按有关规定计算并公告基金净值信息，确定基金份额申购、赎 回的价格； 9）进行基金会计核算并编制基金财务会计报告； 10）编制季度报告、中期报告和年度报告； 11）严格按照《基金法》、《基金合同》及其他有关规定，履行信息披露及报告义务； 12）保守基金商业秘密，不泄露基金投资计划、投资意向等。除《基金法》、《基金合 同》及其他有关规定另有规定外，在基金信息公开披露前应予保密，不向他人泄露； 13）按《基金合同》的约定确定基金收益分配方案，及时向基金份额持有人分配基金收 益； 14）按规定受理申购与赎回申请，及时、足额支付赎回款项； 15）依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定召集基金份额持有人大会或配合基 金托管人、基金份额持有人依法召集基金份额持有人大会； 16）按规定保存基金财产管理业务活动的会计账册、报表、记录和其他相关资料15年 以上； 17）确保需要向基金投资者提供的各项文件或资料在规定时间发出，并且保证投资者能 够按照《基金合同》规定的时间和方式，随时查阅到与基金有关的公开资料，并在支付合理 成本的条件下得到有关资料的复印件； 18）组织并参加基金财产清算小组，参与基金财产的保管、清理、估价、变现和分配； 19）面临解散、依法被撤销或者被依法宣告破产时，及时报告中国证监会并通知基金托 管人； 20）因违反《基金合同》导致基金财产的损失或损害基金份额持有人合法权益时，应当 承担赔偿责任，其赔偿责任不因其退任而免除； 21）监督基金托管人按法律法规和《基金合同》规定履行自己的义务，基金托管人违反 《基金合同》造成基金财产损失时，基金管理人应为基金份额持有人利益向基金托管人追偿； 22）当基金管理人将其义务委托第三方处理时，应当对第三方处理有关基金事务的行为 承担责任； 23）以基金管理人名义，代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或实施其他法律行为； 24）基金管理人在募集期间未能达到基金的备案条件，《基金合同》不能生效，基金管 理人承担全部募集费用，将已募集资金并加计银行同期活期存款利息在基金募集期结束后 30日内退还基金认购人； 25）执行生效的基金份额持有人大会的决议； 26）建立并保存基金份额持有人名册； 27）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他义务。 （四）基金管理人承诺 1、本基金管理人将根据基金合同的规定，按照招募说明书列明的投资目标、策略及限 制等全权处理本基金的投资。 2、本基金管理人不从事违反《证券法》的行为，并建立健全内部控制制度，采取有效 措施，防止违反《证券法》行为的发生。 3、本基金管理人不从事违反《基金法》的行为，并建立健全内部控制制度，采取有效 措施，保证基金财产不用于下列投资或者活动： （1）承销证券； （2）违反规定向他人贷款或者提供担保； （3）从事承担无限责任的投资； （4）买卖其他基金份额，但是中国证监会另有规定的除外； （5）向其基金管理人、基金托管人出资； （6）从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动； （7）法律、行政法规和中国证监会规定禁止的其他活动。 基金管理人运用基金财产买卖基金管理人、基金托管人及其控股股东、实际控制人或者 与其有重大利害关系的公司发行的证券或者承销期内承销的证券，或者从事其他重大关联交 易的，应当符合本基金的投资目标和投资策略，遵循基金份额持有人利益优先原则，防范利 益冲突，建立健全内部审批机制和评估机制，按照市场公平合理价格执行。相关交易必须事 先得到基金托管人同意，并按法律法规予以披露。重大关联交易应提交基金管理人董事会审 议，并经过三分之二以上的独立董事通过。基金管理人董事会应至少每半年对关联交易事项 进行审查。 4、本基金管理人将加强人员管理，强化职业操守，督促和约束员工遵守国家有关法律、 法规及行业规范，诚实信用、勤勉尽责，不从事以下行为： （1）将其固有财产或者他人财产混同于基金财产从事证券投资； （2）不公平地对待其管理的不同基金财产； （3）利用基金财产或职务之便为基金份额持有人以外的第三人牟取利益； （4）向基金份额持有人违规承诺收益或者承担损失； （5）侵占、挪用基金财产； （6）泄露因职务便利获取的未公开信息、利用该信息从事或者明示、暗示他人从事相 关的交易活动； （7）玩忽职守，不按照规定履行职责； （8）其它法律法规以及国务院证券监督管理机构禁止的行为。 5、基金经理承诺 （1）依照有关法律、法规和基金合同的规定，本着谨慎的原则为基金份额持有人谋取 利益。 （2）不利用职务之便为自己、被代理人、被代表人、受雇人或任何其他第三人谋取不 当利益。 （3）不泄漏在任职期间知悉的有关证券、基金的商业秘密以及尚未依法公开的基金投 资内容、基金投资计划等信息。 （4）不以任何形式为除基金管理人以外的其他组织或个人进行证券交易。 （五）基金管理人的内部控制制度 1、内部控制的原则 （1）健全性原则。内部控制应当包括公司的各项业务、各个部门或机构和各级人员， 并涵盖到决策、执行、监督、反馈等各个环节。 （2）有效性原则。通过科学的内控手段和方法，建立合理的内控程序，维护内控制度 的有效执行。 （3）独立性原则。基金管理人各机构、部门和岗位职责应当保持相对独立，基金管理 人基金资产、自有资产、其他资产的运作应当分离。 （4）相互制约原则。基金管理人内部部门和岗位的设置应当权责分明、相互制衡。 （5）成本效益原则。基金管理人运用科学化的经营管理方法降低运作成本，提高经济 效益，以合理的控制成本达到最佳的内部控制效果。 2、内部控制的主要内容 （1）控制环境 董事会下设公司治理与风险控制委员会，负责对公司治理结构进行定期的评估、检验， 提出对公司治理结构的修改和完善方案，对公司经营管理和基金投资业务进行风险管理和合 规性控制，对公司内部稽核审计工作结果进行审查和监督并向董事会报告；董事会下设资格 审查与薪酬委员会，负责对股东推荐的董事人选资格、高级管理人员资格、独立董事资格进 行审查，拟定董事、监事、高级管理人员薪酬和激励政策，报股东会或董事会批准。 公司管理层在总经理领导下，认真执行董事会确定的内部控制战略，为了有效贯彻公司 董事会制定的经营方针及发展战略，总经理下设执行委员会，负责公司日常经营管理活动中 的重要决策，执行委员会下设投资决策委员会和风险管理委员会，就基金投资和风险控制等 发表专业意见及建议，投资决策委员会是基金的最高投资决策机构。 公司设立督察长，对董事会负责，主要负责对公司内部控制的合法合规性、有效性和合 理性进行审查，发现重大风险事件时向公司董事会和中国证监会报告。 （2）风险评估 1）董事会下属的公司治理与风险控制委员会和督察长对公司内外部风险进行评估； 2）执行委员会下属的风险管理委员会负责对公司经营管理中的重大突发性事件和重大 危机情况进行评估，制定危机处理方案并监督实施；负责对基金投资和运作中的重大问题和 重大事项进行风险评估； 3）各级部门负责对职责范围内的业务所面临的风险进行识别和评估。 （3）控制活动 控制活动包括自我控制、职责分离、监察稽核、实物控制、业绩评价、严格授权、资产 分离等政策、程序或措施。 控制活动体现为：自我控制以各岗位的目标责任制为基础，是内部控制的第一道防线。 在公司内部建立科学、严格的岗位分离制度、授权制度、资产分离制度等，在相关部门和相 关岗位之间建立重要业务处理凭据传递和信息沟通制度，后续部门及岗位对前一部门及岗位 负有监督责任，使相互监督制衡的机制成为内部控制的第二道防线。充分发挥督察长和内控 稽核部对各岗位、各部门、各机构、各项业务全面监察稽核作用，建立内部控制的第三道防 线。 （4）信息与沟通 公司建立双向的信息交流途径，形成了自上而下的信息传播渠道和自下而上的信息呈报 渠道。通过建立有效的信息交流渠道，保证了公司员工及各级管理人员可以充分了解与其职 责相关的信息，并及时送达适当的人员进行处理。公司根据组织架构和授权制度，建立了清 晰的业务报告系统。 （5）内部监控 内部监控由公司治理与风险控制委员会、督察长、风险管理委员会和内控稽核部等部门 在各自的职权范围内开展。本公司设立了独立于各业务部门的内控稽核部，其中监察稽核人 员履行内部稽核职能，检查、评价公司内部控制制度合理性、完备性和有效性，监督公司内 部控制制度的执行情况，揭示公司内部管理及基金运作中的风险，及时提出改进意见，促进 公司内部管理制度有效地执行。 3、基金管理人关于内部控制的声明 （1）基金管理人确知建立、实施和维持内部控制制度是本公司董事会及管理层的责任； （2）上述关于内部控制的披露真实、准确； （3）本公司承诺将根据市场环境的变化及公司的发展不断完善内部控制制度。 四、基金托管人 （一）基金托管人概况 1 、基本情况 名称：招商银行股份有限 公司（以下简称“招商银行”） 设立日期： 1987 年 4 月 8 日 注册地址：深圳市深南大道 7088 号招商银行大厦 办公地址：深圳市深南大道 7088 号招商银行大厦 注册资本： 252.20 亿元 法定代表人：李建红 行长：田惠宇 资产托管业务批准文号：证监基金字 [2002]83 号 电话： 0755 - 83199084 传真： 0755 - 83195201 资产托管部信息披露负责人：张燕 2 、发展概况 招商银行成立于1987年4月8日，是我国第一家完全由企业法人持股的股份制商业银行， 总行设在深圳。自成立以来，招商银行先后进行了三次增资扩股，并于2002年3月成功地发 行了15亿A股，4月9日在上交所挂牌（股票代码：600036），是国内第一家采用国际会计标 准上市的公司。2006年9月又成功发行了22亿H股，9月22日在香港联交所挂牌交易（股票代 码：3968），10月5日行使H股超额配售，共发行了24.2亿H股。截至2020年3月31日，招商银 行总资产77,661.14亿元人民币，高级法下资本充足率15.52%，权重法下资本充足率13.05%。 2002年8月，招商银行成立基金托管部；2005年8月，经报中国证监会同意，更名为 资产托管部，现下设业务管理团队、产品管理团队、项目管理团队、稽核监察团队、基金外 包业务团队、养老金团队、系统与数据团队7个职能团队，现有员工83人。2002年11月， 经中国人民银行和中国证监会批准获得证券投资基金托管业务资格，成为国内第一家获得该 项业务资格上市银行；2003年4月，正 式办理基金托管业务。招商银行作为托管业务资质 最全的商业银行，拥有证券投资基金托管、受托投资管理托管、合格境外机构投资者托管 （QFII）、合格境内机构投资者托管（QDII）、全国社会保障基金托管、保险资金托管、企 业年金基金托管、存托凭证试点存托人等业务资格。 招商银行确立“因势而变、先您所想”的托管理念和“财富所托、信守承诺”的托管核 心价值，独创“6S托管银行”品牌体系，以“保护您的业务、保护您的财富”为历史使命， 不断创新托管系统、服务和产品：在业内率先推出“网上托管银行系统”、托管业务综合系 统和“6心”托管服务标准，首家发布私募基金绩效分析报告，开办国内首个托管银行网站， 推出国内首个托管大数据平台，成功托管国内第一只券商集合资产管理计划、第一只FOF、 第一只信托资金计划、第一只股权私募基金、第一家实现货币市场基金赎回资金T+1到账、 第一只境外银行QDII基金、第一只红利ETF基金、第一只“1+N”基金专户理财、第一家大 小非解禁资产、第一单TOT保管，实现从单一托管服务商向全面投资者服务机构的转变，得 到了同业认可。 招商银行资产托管业务持续稳健发展，社会影响力不断提升,四度蝉联获《财资》“中 国最佳托管专业银行”。2016年6月招商银行荣膺《财资》“中国最佳托管银行奖”，成为 国内唯一获得该奖项的托管银行；“托管通”获得国内《银行家》2016中国金融创新“十佳 金融产品创新奖”；7月荣膺2016年中国资产管理“金贝奖”“最佳资产托管银行”。2017 年6月招商银行再度荣膺《财资》“中国最佳托管银行奖”； “全功能网上托管银行2.0” 荣获《银行家》2017中国金融创新“十佳金融产品创新奖”；8月荣膺国际财经权威媒体《亚 洲银行家》“中国年度托管银行奖”。2018年1月招商银行荣膺中央国债登记结算有限责 任公司“2017年度优秀资产托管机构”奖项；同月，招商银行托管大数据平台风险管理系统 荣获2016-2017年度银监会系统“金点子”方案一等奖，以及中央金融团工委、全国金融青 联第五届“双提升”金点子方案二等奖；3月荣膺公募基金20年“最佳基金托管银行”奖； 5月荣膺国际财经权威媒体《亚洲银行家》“中国年度托管银行奖”；12月荣膺2018东方 财富风云榜“2018年度最佳托管银行”、“20年最值得信赖托管银行”奖。2019年3月招 商银行荣获《中国基金报》“2018年度最佳基金托管银行”奖；6月荣获《财资》“中国最 佳托管机构”“中国最佳养老金托管机构”“中国最佳零售基金行政外包”三项大奖；12月 荣获2019东方财富风云榜“2019年度最佳托管银行”奖。 （二）主要人员情况 李建红先生， 招商银行 董事长、非执行董事， 2014 年 7 月起担任 招商银行 董事、董事 长。英国东伦敦大学工商管理硕士、吉林大学经济管理专业硕士，高级经济师。招商局集团 有限公司董事长，兼任招商局国际有限公司董事会主席、招商局能源运输股份有限公司董事 长、中国国际海运集装箱（集团）股份有限公司董事长、招商局华建公路投资有限公司董事 长和招商局资本投资有限 责任公司董事长。曾任中国远洋运输（集团）总公司总裁助理、总 经济师、副总裁，招商局集团有限公司董事、总裁。 田惠宇先生， 招商银行 行长、执行董事， 2013 年 5 月起担任 招商银行 行长、 招商银行 执行董事。美国哥伦比亚大学公共管理硕士学位，高级经济师。曾于 2003 年 7 月至 2013 年 5 月历任上海银行副行长、中国建设银行上海市分行副行长、深圳市分行行长、中国建设 银行零售业务总监兼北京市分行行长。 汪建中先生， 招商银行 副行长。 1991 年加入 招商银行 ； 2002 年 10 月至 2013 年 12 月历 任 招商银行 长沙分行行长，总行公司银行 部副总经理，佛山分行筹备组组长，佛山分行行长， 武汉分行行长； 2013 年 12 月至 2016 年 10 月任 招商银行 业务总监兼公司金融总部总裁，期 间先后兼任公司金融综合管理部总经理、战略客户部总经理； 2016 年 10 月至 2017 年 4 月 任 招商银行 业务总监兼北京分行行长； 2017 年 4 月起任 招商银行 党委委员兼北京分行行长。 2019 年 4 月起任 招商银行 副行长。 （三）基金托管业务经营情况 截至2020年3月31日，招商银行股份有限公司累计托管5 86 只证券投资基金 。 ( 四 ) 托管人的内部控制制度 1、 内部控制目标 招商银行确保托管业务严格遵守国家有关法律法规和行业监管制度，坚持守法经营、规 范运作的经营理念；形成科学合理的决策机制、执行机制和监督机制，防范和化解经营风险， 确保托管业务的稳健运行和托管资产的安全；建立有利于查错防弊、堵塞漏洞、消除隐患， 保证业务稳健运行的风险控制制度，确保托管业务信息真实、准确、完整、及时；确保内控 机制、体制的不断改进和各项业务制度、流程的不断完善。 2、 内部控制组织结构 招商银行资产托管业务建立三级内部控制及风险防范体系： 一级内部控制及风险防范是在招商银行总行风险管控层面对风险进行预防和控 制； 二级内部控制及风险防范是招商银行资产托管部设立 稽核监察团队，负责部门内部风险 预防和控制； 三级内部控制及风险防范是招商银行资产托管部在设置专业岗位时，遵循内控制衡原则， 视业务的风险程度制定相应监督制衡机制。 3、 内部控制原则 （ 1 ）全面性原则。内部控制覆盖各项业务过程和操作环节、覆盖所有团队和岗位，并 由全部人员参与。 （ 2 ）审慎性原则。托管组织体系的构成、内部管理制度的建立均以防范风险、审慎经 营为出发点，体现“内控优先”的要求。 （ 3 ）独立性原则。招商银行资产托管部各团队、各岗位职责保持相对独立，不同托管 资产之间、托管资产和自有资产之间相互分离。内部控制的检查、评价部门独立于内部控制 的建立和执行部门。 （ 4 ）有效性原则。内部控制有效性包含内部控制设计的有效性、内部控制执行的有效 性。内部控制设计的有效性是指内部控制的设计覆盖了所有应关注的重要风险，且设计的风 险应对措施适当。内部控制执行的有效性是指内部控制能够按照设计要求严格有效执行。 （ 5 ）适应性原则。 内部控制适应招商银行托管业务风险管理的需要，并能够随着托管 业务经营战略、经营方针、 经营理念等内部环境的变化和国家法律、法规、政策制度等外部 环境的改变及时进行修订和完善。 （ 6 ）防火墙原则。 招商银行资产托管部 办公场地与 招商银行 其他业务场地隔离，办公 网和业务网物理分离，部门业务网和全行业务网防火墙 策略 分离，以达到风险防范的目的。 （ 7 ）重要性原则。内部控制在实现全面控制的基础上，关注重要托管业务事项和高风 险环节。 （ 8 ）制衡性原则。内部控制能够实现在托管组织体系、机构设置及权责分配、业务流 程等方面形成相互制约、相互监督，同时兼顾运营效率。 4、 内部控制措施 （ 1 ）完善的制度建设。招商银行资产托管部从资产托管业务内控管理、产品受理、会 计核算、资金 清算、 岗位管理、档案管理和信息管理等方面制定一系列规章制度，保证资产 托管业务科学化、制度化、规范化运作。 （ 2 ）业务信息风险控制。招商银行资产托管部在数据传输和保存方面有严格的加密和 备份措施，采用加密、直连方式传输数据，数据执行异地实时备份，所有的业务信息须经过 严格的授权方能进行访问。 （ 3 ）客户资料风险控制。招商银行资产托管部对业务办理过程中形成的客户资料，视 同会计资料保管。客户资料不得泄露，有关人员如需调用，须经总经 理室成员审批，并做好 调用登记。 （ 4 ）信息技术系统风险控制。招商银行对信息技术系统管理实行双人双岗双责、机房 24 小时值班并设置门禁管理、电脑密码设置及权限管理、业务网和办公网、托管业务网与 全行业务网双分离制度，与外部业务机构实行防火墙保护，对信息技术系统采取两地三中心 的应急备份管理措施等，保证信息技术系统的安全。 （ 5 ）人力资源控制。招商银行资产托管部通过建立良好的企业文化和员工培训、激励 机制、加强人力资源管理及建立人才梯级队伍及人才储备机制，有效的进行人力资源管理。 （五）基金托管人对基金管理人运作基金进 行监督的方法和程序 根据《 中华人民共和国证券投资 基金法》、《公开募集证券投资基金运作管理办法》等有 关法律法规的规定及基金合同 、 托管协议的约定，对基金投资范围、 投资比例、投资组合等 情况 的合法性、合规性进行监督和核查 。 在为基金投资运作所提供的基金清算和核算服务环节中，基金托管人对基金管理人发送 的投资指令、基金管理人对各基金费用的提取与支付情况进行检查监督，对违反法律法规、 基金合同的指令拒绝执行，并立即通知基金管理人。 基金托管人如发现基金管理人依据交易程序已经生效的投资指令违反法律、行政法规和 其他有关规定，或者违反基金合同约定，及时以书面形式通知基金管理人进行整改，整改的 时限应符合法律法规及基金合同允许的调整期限。基金管理人收到通知后应及时核对确认并 以书面形式向基金托管人发出回函并改正。基金管理人对基金托管人通知的违规事项未能在 限期内纠正的，基金托管人应报告中国证监会。 五、相关服务机构 （一）基金份额 销售 机构 （ 1）中国工商银行股份有限公司 注册地址：北京市西城区复兴门内大街 55号 办公地址：北京市西城区复兴门内大街 55号 法定代表人：陈四清 传真： 010－ 66107914 客户服务电话： 95588 网址： http://www.icbc.com.cn/ （ 2）中国光大银行股份有限公司 注册地址：北京市西城区太平桥大街 25号、甲 25号中国光大中心 办公地址：北京市西城区太平桥大街 25号光大中心 法定代表人：李晓鹏 联系人：朱红 电话： 010－ 63636153 传真： 010－ 63636157 客户服务电话： 95595 网址： http://www.cebbank.com （ 3）交通银行股份有限公司 注册地址：上海市浦东新区银城中路 188号 办公地址：上海市浦东新区银城中路 188号 法定代表人：任德奇 联系人： 王菁 电话： 021－ 58781234 传真： 021－ 58408483 客户服务电话： 95559 网址： http://www.bankcomm.com/ （ 4）上海浦东发展银行股份有限公司 注册地址：上海市中山东一路 12号 办公地址：上海市中山东一路 12号 法定代表人：郑杨 联系人：吴雅婷 电话： 021-61162160 传真： 021－ 63602431 客户服务电话： 95528 网址： http://www.spdb.com.cn （ 5）中信银行股份有限公司 注册地址：北京市东城区朝阳门北大街 8号富华大厦 C座 办公地址：北京市东城区朝阳门北大街 8号富华大厦 C座 法定代表人：李庆萍 联系人：丰靖 传真： 010－ 65550828 客户服务电话： 95558 网址： http://bank.ecitic.com/ （ 6）中国银行股份有限公司 注册地址：北京市西城区复兴门内大街 1号 办公地址：北京市西城区复兴门内大街 1号 法定代表人：刘连舸 联系人：侯燕鹏 传真： 010－ 66594431 客户服务电话： 95566 网址： http://www.boc.cn/ （ 7）中国邮政储蓄银行股份有限公司 注册地址：北京市西城区金融大街 3号 办公地址：北京市西城区金融大街 3号 法定代表人：张金良 联系人：王硕 传真： 010－ 68858057 客户服务电话： 95580 网址： http://www.psbc.com （ 8）平安银行股份有限公司 注册地址：深圳市深南东路 5047号平安银行大厦 办公地址：深圳市深南东路 5047号平安银行大厦 法定代表人：谢永林 联系人：赵杨 客户服务电话： 95511-3 网址： http://www.bank.pingan.com （ 9）云南红塔银行股份有限公司 注册地址：云南省玉溪市东风南路 2号 办公地址： 云南省昆明市盘龙区世博路低碳中心 A座 法定代表人：李光林 联系人：马杰 电话： 0871-65236624 传真： 0871-65236614 客服电话： 0877-96522 网址： www.ynhtbank.com （ 10）光大证券股份有限公司 注册地址：上海市静安区新闸路 1508号 办公地址：上海市静安区新闸路 1508号 法定代表人：刘秋明 联系人：龚俊涛 电话： 021-22169999 传真： 021－ 22169134 客户服务电话： 95525 网址： http://www.ebscn.com/ （ 11）兴业证券股份有限公司 注册地址：福州市湖东路 268号 办公地址：上海市浦东新区长柳路 36号 法定代表人：杨华辉 联系人：乔琳雪 电话： 021-38565547 客户服务电话： 95562 网址： www.xyzq.com.cn （ 12）申万宏源证券有限公司 注册地址：上海市徐汇区长乐路 989号 45层 办公地址：上海市徐汇区长乐路 989号 45层（邮编： 200031） 法定代表人：杨玉成 联系人：陈宇 电话： 021-33389888 传真： 021-33388224 客户服务电话： 95523或 4008895523 网址： www.swhysc.com （ 13）中信证券股份有限公司 注册地址：广东省深圳市福田区中心三路 8号卓越时代广场（二期）北座 邮编： 518048 法定代表人：张佑君 办公地址：北京市朝阳区亮马桥路 48号中信证券大厦 邮编： 100026 电话： 010-60838888 传真： 010-6083 6029 联系人：王一通 客服电话： 95548 公司网址： www.cs.ecitic.com （ 14）中信证券（山东）有限责任公司 注册地址：青岛市崂山区深圳路 222号 1号楼 2001 办公地址：青岛市市南区东海西路 28号龙翔广场东座 5层 法定代表人：姜晓林 联系人：焦刚 电话： 0531-89606166 传真： 0532－ 85022605 客户服务电话： 95548 网址： sd.citics.com （ 15）中信证券华南股份有限公司 注册地址：广州市天河区珠江新城珠江西路 5号广州国际金融中心 19、 20楼 办公地址：广州市天河区珠江新城珠江西路 5号广州国际金融中心 19、 20楼 法定代表人：刘东 联系人：林洁茹 电话： 020－ 88836999 传真： 020－ 88836654 客户服务电话： 961303 网址： http://www.gzs.com.cn （ 16）中信期货有限公司 注册地址：深圳市福田区中心三路 8号卓越时代广场（二期）北座 13层 1301-1305室、 14层 办公地址：深圳市福田区中心三路 8号卓越时代广场（二期）北座 13层 1301-1305室、 14层 法定代表人： 张皓 联系人： 刘宏莹 电话： 010-6083 3754 传真： 021-6081 9988 客户服务电话： 400-990-8826 网址： www.citicsf.com （ 17）中信建投证券股份有限公司 注册地址：北京市朝阳区安立路 66号 4号楼 办公地址：北京市朝阳门内大街 188号 法定代表人：王常青 联系人：陈海静 电话： 010－ 85156499 客户服务电话： 95587/4008-888-108 网址： www.csc108.com （ 18）招商证券股份有限公司 注册地址：深圳市福田区福华一路 111号招商证券大厦 办公地址：深圳市福田区福华一路 111号招商证券大厦 法定代表人：霍达 联系人：黄婵君 电话： 0755-82943666 传真： 0755-83734343 客户服务电话： 95565、 4008888111 网址： http://www.newone.com.cn/ （ 19）中泰证券股份有限公司 注册地址：济南市市中区经七路 86号 办公地址：山东省济南市市中区经七路 86号 法定代表人：李玮 联系人：朱琴 电话： 021-20315161 传真： 021-20315125 客户服务电话： 95538 网址： www.zts.com.cn （ 20）长江证券股份有限公司 注册地址：湖北省武汉市新华路特 8号长江证券大厦 办公地址：湖北省武汉市新华路特 8号长江证券大厦 法定代表人：李新华 联系人：奚博宇 电话： 027-65799999 传真： 027-85481900 客户服务电话：（未完）  |