华商领先企业 : 华商领先企业混合型开放式证券投资基金基金产品资料概要(更新)
华商领先企业混合型开放式证券投资基金 基金产品资料概要（更新） 编制日期：2021年1月21日 送出日期：2021年1月25日 本概要提供本基金的重要信息，是招募说明书的一部分。 作出投资决定前，请阅读完整的招募说明书等销售文件。 一、产品概况 基金简称 华商领先企业混合 基金代码 630001 基金管理人 华商基金管理有限公司 基金托管人 中国民生银行股份有限公司 基金合同生效 日 2007 - 05 - 15 上市交易所及上市日 期 暂未上 市 - 基金类型 混合型 交易币种 人民币 运作方式 普通开放式 开放频率 每个开放日 基金经理 吴昊 开始担任本基金基金 经理的日期 2021 - 01 - 20 证券从业日期 2010 - 05 - 01 二、基金投资与净值表现 （一）投资目标与投资策略 - 投资目标 本基金积极投资于能够充分分享中国经济长期增长的、在所属行业中取得领先地位的 上市公司，在控制投资风险的前提下，为基金投资人寻求稳定收益与长期资本增值机 会。 投资 范围 本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具，包括国内依法发行上市的股票（含 存托凭证）、债券及法律、法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具。 在正常市场情况下，本基金投资组合中股票投资比例为基金总资产的 40 ％－ 95 ％，债 券为 0 ％ - 55 ％，并保持不低于基金资产净值 5% 的现金或到期日在一年以内的政府债 券，其中现金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等。本基金不低于 80% 的 非现金股票基金资产投资于具有行业领先地位的上市公司。 如果法律法规对上述比例要求有变更的，本基金投资范围将及时做出相应调整，以调 整变更后的比例为准。如法律法规或监管机构以后允许基金投资的其他品种，基金管 理人在履行适当程序后，可以将其纳入投资范围。 主要投资策略 （ 1 ）资产配置策 略 本基金在资产配置中采用自上而下的策略，通过对宏观经济运行周期、财政及货币政 策、资金供需情况、证券市场估值水平等的深入研究，分析股票市场、债券市场、货 币市场三大类资产的预期风险和收益，并应用量化模型进行优化计算，根据计算结果 适时动态地调整基金资产在股票、债券、现金三大类资产的投资比例，以规避市场系 统性风险。 （ 2 ）股票投资策略 本基金的股票投资对象主要是具有行业领先地位的上市公司股票。所谓“行业领先地 位的企业”是指公司治理结构完善、管理层优秀、并在生产、技术、市场等方面难以 被同行业的竞争对手在短时间超越的 优秀企业。 对于存托凭证投资，本基金将在深入研究的基础上，通过定性分析和定量分析相结合 的方式，精选出具有比较优势的存托凭证。 （ 3 ）债券投资策略 本基金债券投资综合考虑收益性、风险性、流动性，在深入分析宏观经济走势、财政 与货币政策变动方向，判断债券市场的未来变化趋势的基础上，灵活采取被动持有与 积极操作相结合的投资策略。本基金通过对宏观经济运行中的价格指数与中央银行的 货币供给与利率政策研判，重点关注未来的利率变化趋势，从而为债券资产配置提供 具有前瞻性的决策依据。本基金将根据对利率期限结构的深入研究来选择国债投 资品 种；对于金融债和企业债投资，本基金管理人重点分析市场风险和信用风险以及与国 债收益率之差的变化情况来选择具体投资品种。 具体投资策略详见基金合同。 业绩比较基准 沪深 300 指数收益率 ×70% ＋上证国债指数收益率 ×30% 风险收益特征 本基金是混合型基金，其预期收益和风险水平介于股票型基金和债券型基金之间，是 属于中高风险、中高收益的基金产品。 （二） 投资组合资产配置图表 （三） 自基金合同生效以来 / 最近十年（孰短）基金每年的净值增长率及与同期业绩比较基 准的比较图 注：业绩表现截止日期 2019 年 12 月 31 日。基金过往业绩不代表未来表现。 三 、投资本基金涉及的费用 （一）基金销售相关费用 以下费用在申购 / 赎回基金过程中收取： 费用类型 份额（ S ）或金额（ M ） / 持有期限（ N ） 收费方式 / 费率 备注 申购费（前收费） M ＜ 500,000 1.5% - 500,000≤M ＜ 2,000,000 1.2% - 2,000,000≤M ＜ 5,000,000 0.8% - M≥5,000,000 1000 元 / 笔 - 赎回费 N ＜ 7 日 1.5% - 7 日 ≤N ＜ 1 年 0.5% - 1 年 ≤N ＜ 2 年 0.25% - N≥2 年 0% - （二）基金运作相关费用 以下费用将从基金资产中扣除： 费用类别 收费方式 / 年费率 管理费 每日计提，按月支付 1.50% 托管费 每日计提，按月支付 0.25% 销售服务费 - 注：其他费用详见本基金基金合同、招募说明书及相关公告。 本基金交易证券、基金等产生的费用和税负，按实际发生额从基金资产扣除。 四、风险揭示与重要提示 （一）风险揭示 本基金不提供任何保证。投资者可能损失投资本金。 投资有风险，投资者购买基金时应认真阅读本基金的《招募说明书》等销售文件。 本基金投资运作过程中面临的主要风险有：市场风险、管理风险、流动性风险、投资科创板股票的 风险、投资策略风险、投资存托凭证的风险及其他风险。本基金存在投资策略失当风险，即本基金的业 绩表现不一定领先于市场平均水平。另外，在精选个股的实际操作过程中，基金管理人可能限于知识、 技术、经验等因素而影响其对相关信息、经济形势和证券价格走势的判断，其精选出的个股的业绩表现 不一定持续优于其他股票。 （二）重要提示 中国证监会对本基金募集的核准，并不表 明其对本基金的价值和收益作出实质性判断或保证，也不 表明投资于本基金没有风险。 基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，但不保证基金一定盈 利，也不保证最低收益。 基金投资者自依基金合同取得基金份额，即成为基金份额持有人和基金合同的当事人。 基金产品资料概要信息发生重大变更的，基金管理人将在三个工作日内更新，其他信息发生变更的， 基金管理人每年更新一次。因此，本文件内容相比基金的实际情况可能存在一定的滞后，如需及时、准 确获取基金的相关信息，敬请同时关注基金管理人发布的相关临时公告等。 与本基金 / 基金合同相关的争议解决方式为仲裁。仲裁委员会是中国国际经济贸易仲裁委员会，仲 裁地点是北京市。 五、其他资料查询方式 以下资料详见华商基金管理有限公司网站（ www.hsfund.com ）。客服电话： 400 - 700 - 8880 （免长途 费）、 010 - 58573300 。 1 、《华商领先企业混合型开放式证券投资基金基金合同》、《华商领先企业混合型开放式证券投资基 金托管协议》、《华商领先企业混合型开放式证券投资基金招募说明书》； 2 、定期报告，包括基金季度报告、中期报告和年度报告； 3 、基金份额净值； 4 、基 金销售机构及联系方式； 5 、其他重要资料。 六、其他情况说明 无。 中财网
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