银华盛利混合发起式 : 银华盛利混合型发起式证券投资基金基金产品资料概要(更新)

时间:2021年02月03日 01:45:59 中财网
原标题:银华盛利混合发起式 : 银华盛利混合型发起式证券投资基金基金产品资料概要(更新)


银华盛利混合型发起式证券投资基金

基金产品资料概要(更新)

编制日期:2021年2月1日

送出日期:2021年2月3日

本概要提供本基金的重要信息,是招募说明书的一部分。


作出投资决定前,请阅读完整的招募说明书等销售文件。




一、产品概况


基金简称

银华盛利混合发起式


基金代码

006348


基金管理人

银华基金管理股份有限公司


基金托管人

中国工商银行股份有限公司


基金合同生效


2018
-
12
-
13


基金类型

混合型


交易币种

人民币


运作方式

普通开放式


开放频率

每个开放日


基金经理

向伊
达女士


开始担任本基金
基金经理的日期

2019
-
12
-
11


证券从业日期


2013
-
02
-
25







二、基金投资与净值表现


(一)投资目标与投资策略


详见本基金招募说明书(更新)的“基金的投资”章节。



投资目标


通过把握不同股票市场、债券市场、银行间市场的收益率变化,在控制风险的前提下
为投资人获取稳健回报。



投资
范围

本基金的投资范围包括国内依法发行上市的股票(包括中小板股票、创业板股票、存
托凭证及其他经中国证监会核准上市的股票)、港股通标的股票、债券(包括国债、
金融债券、企业债券、公司债券、央行票
据、中期票据、短期融资券、超短期融资券、
次级债券、地方政府债券、可转换公司债券及可交换债券)、资产支持证券、债券回
购、银行存款(包括协议存款、定期存款及其他银行存款)、现金、权证、股指期货、
国债期货以及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具(但须符合中国证
监会的相关规定)。



如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种,基金管理人在履行适当程序后,
可以将其纳入本基金的投资范围,其投资比例遵循届时有效的法律法规和相关规定。



本基金的投资组合比例为:股票资产占基金资产的比例为
45%
-
90%
(投资于港股通

的股票的比例占股票资产的
0%
-
50%
)。权证投资不得超过基金资产净值的
3%
;每个交
易日日终在扣除股指期货和国债期货合约需缴纳的交易保证金后,现金或者到期日在
一年以内的政府债券不低于基金资产净值的
5%
,其中,现金不包括结算备付金、存出
保证金、应收申购款等。



如果法律法规或中国证监会变更投资品种的投资比例限制,基金管理人在履行适当程
序后,可以调整上述投资品种的投资比例。











主要投资策略

本基金主要采用自上而下分析的方法进行大类资产配置,确定股票、债券、金融衍生
品、现金的投资比例;根据国家政治经济政策精神,
确定可投资的行业范围。本基金
为混合型基金,长期来看将以权益性资产为主要配置,同时结合资金面情况、市场情
绪面因素,适当进行短期的战术避险选择。





业绩比较基准

中证
800
指数收益率
×45%+
恒生指数收益率
×15%+
中证全债指数收益率
×40%


风险收益特征

本基金为混合型发起式基金,其预期风险、预期收益高于货币市场基金和债券型基金。








(二)
投资组合资产配置图表
/
区域配置图表








(三)
自基金合同生效以来
/
最近十年(孰短)基金每年的净值增长率及与同期业绩比较基
准的比较图






注:业绩表现截止日期
2019

12

31
日。基金过往业绩不代表未来表现。







、投资本基金
涉及的费用


(一)基金销售相关费用


以下费用在认购
/
申购
/
赎回基金过程中收取:


费用类型


份额(
S
)或金额(
M

/
持有期限(
N



收费方式
/
费率


备注


申购费(前收费)


M<1,000,000


1.50%


-


1,000,000≤M<2,000,000


1.00%


-


2,000,000≤M<5,000,000


0.60%


-


M≥5,000,000


按笔固定收取,
1000

/



-


赎回费


N<7



1.50%


-


7

≤N<30



0.75%


-


30

≤N<365



0.50%


-


365

≤N<730



0.25%


-


N≥730



0%


-







(二)基金运作相关费用


以下费用将从基金资产中扣除:


费用类别


收费方式
/
年费率


管理费


1.50%


托管费


0.25%


其他费用


信息披露费、审计费等,详见本基金招募说明书(更新)

基金的费用与税收

章节。





注:本基金交易证券、基金等产生的费用和税负,按实际发生额从基金资产扣除。






四、风险揭示与重要提示


(一)风险揭示


本基金不提供任何保证。投资者可能损失本金。



投资有风险,
投资者购买基金时应认真阅读本基金的《招募说明书》等销售文件。



本基金的特有风险,包括:
1
、基金合同终止的风险;
2
、混合型基金存在的风险,本基金为混合型
基金,资产配置策略对基金的投资业绩具有较大的影响。在类别资产配置中可能会由于市场环境、公司
治理、制度建设等因素的不同影响,导致资产配置偏离优化水平,为组合绩效带来风险;
3
、港股通机
制下,港股通标的股票投资面临的风险,本基金将通过港股通机制投资于香港联合交易所(以下简称:

香港联交所


)上市的股票,但基
金资产并非必然投资港股通标的股票。基金资产投资港股通标的股
票,除与其他投资于内地市场股票的基金所面临的共同风险外,本基金还面临港股通机制下因投资环境、
投资人结构、投资标的构成、市场制度、交易规则以及税收政策等差异所带来的特有风险,包括但不限
于:(
1
)港股价格波动的风险;(
2
)汇率风险;(
3
)港股通交易日风险;(
4
)港股通额度限制带来的风
险;(
5
)交收制度带来的基金流动性风险;(
6
)港股通制度下对公司行为的处理规则带来的风险;
4

非必然投资港股的风险,本基金港股通标的的投资比例为股票资产的
0
-
50%
,因此本
基金可根据投资策
略需要或不同配置地市场环境的变化,选择将部分
基金资产投资于港股或选择不将基金资产投资于港
股,基金资产并非必然投资港股;
5
、投资股指期货的风险:(
1
)基差风险;(
2
)系统性风险;(
3
)保
证金风险;(
4
)合约展期风险;
6
、投资国债期货的风险,本基金投资范围包括国债期货,可能给本基



金带来额外风险,包括杠杆风险、期货价格与基金投资品种价格的相关度降低带来的风险等,由此可能
增加本基金净值的波动性;
7
、投资资产支持证券的风险;
8
、投资科创板股票的风险:(
1
)市场风险;

2
)流动性风险;(
3
)信用风险;

4
)集中度风险;(
5
)系统性风险;(
6
)政策风险;
9
、投资存
托凭
证的风险;
10
、侧袋机制的相关风险


此外,本基金还将面临市场风险、基金运作风险、流动性风险等其他风险。



(二)重要提示


基金产品资料概要信息发生重大变更的,基金管理人将在三个工作日内更新,其他信息发生变更的,
基金管理人每年更新一次。因此,本文件内容相比基金的实际情况可能存在一定的滞后,如需及时、准
确获取基金的相关信息,敬请同时关注基金管理人发布的相关临时公告等。



中国证监会对本基金募集的注册
,并不表明其对本基金的价值和收益作出实质性判断或保证,也
不表明投资于本基金没有风险。



基金管理人依照恪尽职守、诚
实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产,但不保证基金一定盈
利,也不保证最低收益。



基金投资者自依基金合同取得基金份额,即成为基金份额持有人和基金合同的当事人。



对于因基金合同的订立、内容、履行和解释或与基金合同有关的争议,基金合同当事人应尽量通过
协商、调解途径解决。不愿或者不能通过协商、调解解决的,任何一方均有权将争议提交中国国际经济
贸易仲裁委员会,仲裁地点为北京市,按照中国国际经济贸易仲裁委员会届时有效的仲裁规则进行仲裁。

仲裁裁决是终局的,对各方当事人均有约束力。仲裁费、律师费由败诉方承担,除非仲裁裁决
另有决定。

争议处理期间,基金合同当事人应恪守各自的职责,继续忠实、勤勉、尽责地履行基金合同约定的义务,
维护基金份额持有人的合法权益。本基金合同受中国法律(为本基金合同之目的,不包括香港特别行政
区、澳门特别行政区和台湾地区法律)管辖,并按其解释。






五、其他资料查询方式


以下资料详见基金管理人网站
[www.yhfund.com.cn]
;客服电话
[400
-
678
-
3333

010
-
85186558]


1.
基金合同、托管协议、招募说明书


2.
定期报告,包括基金季度报告、中期报告和年度报告


3.
基金份额净值


4.
基金销售机构及联系方式


5.
其他重要资料








六、其他情况说明






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