银华中证全指医药卫生指数增强发起式 : 银华中证全指医药卫生指数增强型发起式证券投资基金基金产品资料概要(更新)
银华中证全指医药卫生指数增强型发起式证券投资基金 基金产品资料概要（更新） 编制日期：2021年2月22日 送出日期：2021年2月23日 本概要提供本基金的重要信息，是招募说明书的一部分。 作出投资决定前，请阅读完整的招募说明书等销售文件。 一、产品概况 基金简称 银华中证全指医药卫生指数 增强发起式 基金代码 005112 基金管理人 银华基金管理股份有限公司 临时基金托管人 中国建设银行股份有限公司 基金合同生效日 2017 - 09 - 28 基金类型 股票型 交易币种 人民币 运作方式 普通开放式 开放频率 每个开放日 基金经理 秦锋 先生 开始担任本基金基 金经理的日期 2017 - 09 - 28 证券从业日期 2011 - 02 - 16 注：中国建设银行股份有限公司自包商银行股份有限公司被依法宣告破产之日起担任本基金临时基金托 管人。后续有待基金份额持有人大会审议选聘新任基金托管人，如基金份额持有人大会 6 个月内未选聘 出新任基金托管人，临时基金托管人将配合基金清算工作。 二、基金投资与净值表现 （一）投资目标与投资策略 详见本基金招募说明书（更新）的“基金的投资”章节。 投资目标 本基金为股票指数增强型 基金，在原则上实现对中证全指医药卫生指数有效跟踪的基 础上，有限度的调整个股，力争实现超越标的指数的投资收益，分享中国医药产业长 期增长所带来的收益，追求基金资产的长期稳定增值。 投资 范围 本基金的投资范围包括中证全指医药卫生指数的成份股、备选成份股、国内依法发行 上市的其他股票（包括中小板股票、创业板股票、存托凭证及其他经中国证监会核准 上市的股票）、债券（包括国债、金融债券、企业债券、公司债券、央行票据、中期 票据、短期融资券、超短期融资券、次级债券、地方政府债券、可转换公司债券及分 离交易可转债、可交换债券以及 其他中国证监会允许投资的债券）、资产支持证券、 债券回购、银行存款（包括协议存款、定期存款及其他银行存款）、现金、权证、股 指期货以及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具（但须符合中国证监 会的相关规定）。 如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种，本基金管理人在履行适当程序 后，可以将其纳入本基金的投资范围，其投资比例遵循届时有效的法律法规和相关规 定。 本基金的投资组合比例为：股票投资占基金资产的比例不低于 80% ，其中投资于中证 全指医药卫生指数成份股和备选成份股的资产占非现金基金资产的比例不低于 80 % ； 每个交易日日终在扣除股指期货合约需缴纳的交易保证金后，应保持不低于基金资产 净值 5% 的现金或者到期日在一年以内的政府债券。其中，现金不包括结算备付金、存 出保证金、应收申购款等。 如果法律法规或中国证监会变更基金投资品种的投资比例限制，基金管理人在履行适 当程序后，可以调整上述投资品种的投资比例。 主要投资策略 本基金以中证全指医药卫生指数为标的指数，在有效复制标的指数、控制投资组合与 业绩比较基准跟踪误差的基础上，结合“自下而上”的选股方式对投资组合进行积极 的管理与风险控制，力争获得超越业绩比较基准的收益。 业绩比较基准 中证全指医药卫生指数收益率× 90%+ 商业银行活期存款利率（税后） ×10% 风险收益特征 本基金为股票型基金，其预期风险收益水平高于混合型基金、债券型基金及货币市场 基金。 本基金为指数型基金，主要采用指数复制法跟踪标的指数的表现，具有与标的指数、 以及标的指数所代表的股票市场相似的风险收益特征。 （二） 投资组合资产配置图表 / 区域配置图表 （三） 自基金合同生效以来 / 最近十年（孰短）基金每年的净值增长率及与同期业绩比较基 准的比较图 注：业绩表现截止日期 2019 年 12 月 31 日。基金过往业绩不代表未来表现。 三 、投资本基金涉及的费用 （一）基金销售相关费用 以下费用在认购 / 申购 / 赎回基金过程中收取： 费用类型 份额（ S ）或金额（ M ） / 持有期限（ N ） 收费方式 / 费率 备注 申购费（前收费） M<1,000,000 1.20% - 1,000,000≤M<5,000,000 0.80% - M≥5,000,000 按笔收取， 1000 元 / 笔 - 赎回费 N<7 天 1.50% - 7 天 ≤N<365 天 0.50% - 365 天 ≤N<730 天 0.20% - N≥730 天 0% - （二）基金运作相关费用 以下费用将从基金资产中扣除： 费用类别 收费方式 / 年费率 管理费 1.00% 托管费 0.20% 其他费用 信息披露费、审计费等，详见本基金招募说明书（更新） “ 基金的费用与税收 ” 章节。 注：本基金交易证券、 基金等产生的费用和税负，按实际发生额从基金资产扣除。 四、风险揭示与重要提示 （一）风险揭示 本基金不提供任何保证。投资者可能损失本金。 投资有风险，投资者购买基金时应认真阅读本基金的《招募说明书》等销售文件。 1 、跟踪指数偏离风险：以下因素可能导致基金投资组合的收益率无法紧密跟踪标的指数的 收益率： ①基金有投资成本、各种费用及税收，而指数编制不考虑费用和税收，这将导致基金收益率落后于 标的指数收益率，产生负的跟踪偏离度。②指数成份股派发现金红利、新股市值配售收益等因素将导致 基金收益率超过标的指数收益率，产生正的跟踪偏离度。③当标的指数调整成份股构成，或成份股公司 发生配股、增发等行为导致该成份股在指数中的权重发生变化，或标的指数变更编制方法时，基金在相 应的组合调整中可能暂时扩大与标的指数的构成差异，而且会产生相应的交易成本，导致跟踪偏离度和 跟踪误差扩大。④投资者申购、赎回可能带来一定的现金流或变 现需求，在遭遇标的指数成份股停牌、 摘牌或流动性差等情形时，基金可能无法及时调整投资组合或承担冲击成本，导致跟踪偏离度和跟踪误 差扩大。⑤在基金进行指数化投资过程中，基金管理人的管理能力，例如跟踪指数的水平、技术手段、 买入卖出的时机选择等，都会对基金收益产生影响，从而影响基金跟踪偏离度和跟踪误差。⑥其他因素 产生的偏离。如因受到最低买入股数的限制，基金投资组合中个别股票的持有比例与标的指数中该股票 的权重可能不完全相同；因缺乏卖空、对冲机制及其他工具造成的指数跟踪成本较大；因指数发布机构 指数编制错误等产生的跟踪偏离 度与跟踪误差。 2 、投资股指期货的风险：基差风险；系统性风险；保证金风险；合约展期风险。 3 、基金合同终止的风险。 4 、投资科创板股票的风险：市场风险；流动性风险；信用风险；集中度风险；系统性风险；政策 风险。 5 、本基金的投资范围包括存托凭证，若投资可能面临中国存托凭证价格大幅波动甚至出现较大亏 损的风险，以 及与创新企业、境外发行人、中国存托凭证发行机制以及交易机制等相关的风险。 6 、侧袋机制的相关风险。 （二）重要提示 基金产品资料概要信息发生重大变更的，基金管理人将在三个工作日内更新，其他信息发生变更的 ， 基金管理人每年更新一次。因此，本文件内容相比基金的实际情况可能存在一定的滞后，如需及时、准 确获取基金的相关信息，敬请同时关注基金管理人发布的相关临时公告等。 中国证监会对本基金募集的注册 ，并不表明其对本基金的价值和收益作出实质性判断或保证，也 不表明投资于本基金没有风险。 基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，但不保证基金一定盈 利，也不保证最低收益。 基金投资者自依基金合同取得基金份额，即成为基金份额持有人和基金合同的当事人。 对于因基金合同的 订立、内容、履行和解释或与基金 合同有关的争议，基金合同当事人应尽量通 过协商、调解途径解决。不愿或者不能通过协商、调解解决的，任何一方均有权将争议提交中国国际经 济贸易仲裁委员会，按照中国国际经济贸易仲裁委员会届时有效的仲裁规则进行仲裁，仲裁地点为北京 市。仲裁裁决是终局性的，对各方当事人均具有约束力，除非仲裁裁决另有规定，仲裁费用由败诉方承 担。基金合同受中国法律（为基金合同之目的，不包括香港特别行政区、澳门特别行政区和台湾地区法 律）管辖，并按其解释。 五、其他资料查询方式 以下资料详见基金管理人网站 [www.yhfund.com.cn] ； 客服电话 [400 - 678 - 3333 、 010 - 85186558] 1. 基金合同、托管协议、招募说明书 2. 定期报告，包括基金季度报告、中期报告和年度报告 3. 基金份额净值 4. 基金销售机构及联系方式 5. 其他重要资料 六、其他情况说明 无 中财网
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