创金合信先进装备股票A : 创金合信先进装备股票型发起式证券投资基金招募说明书
原标题:创金合信先进装备股票A : 创金合信先进装备股票型发起式证券投资基金招募说明书 创金合信 先进装备 股票型发起式证券投 资基金 招募说明书 基金管理人： 创金合信基金管理有限公司 基金托管人： 中国民生银行股份有限公司 二零二 一 年 三 月 目录 第一部分 绪言 ................................ ................................ ................................ .............. 5 第二部分 释义 ................................ ................................ ................................ .............. 6 第三部分 基金管理人 ................................ ................................ ................................ 12 第四部分 基金托管人 ................................ ................................ ................................ 25 第五部分 相 关服务机构 ................................ ................................ ............................ 31 第六部分 基金的募集 ................................ ................................ ................................ 33 第七部分 基金合同的生效 ................................ ................................ ........................ 38 第八部分 基金份额的申购与赎回 ................................ ................................ ............ 39 第九部分 基金的投资 ................................ ................................ ................................ 52 第十部分 基金的财产 ................................ ................................ ................................ 61 第十一部分 基金资产估值 ................................ ................................ ........................ 62 第十二部分 基金的收益与分配 ................................ ................................ ................ 68 第十三部分 基金的费用与税收 ................................ ................................ ................ 70 第十四部分 基金的会计与审计 ................................ ................................ ................ 73 第十五部分 基金的信息披露 ................................ ................................ .................... 74 第十六部分 侧袋机制 ................................ ................................ ................................ 82 第十七部分 风险揭示 ................................ ................................ ................................ 84 第十八部分 基金合同的变更、终止和基金财产的清算 ................................ ........ 91 第十九部分 基金合同的内容摘要 ................................ ................................ ............ 93 第二十部分 基金托管协议的内容摘要 ................................ ................................ .. 110 第二十一部分 基金份额持有人 服务 ................................ ................................ ...... 131 第二十二部分 其他应披露事项 ................................ ................................ .............. 133 第二十三部分 招募说明书存放及其查阅方式 ................................ ...................... 134 第二十四部分 备查文件 ................................ ................................ .......................... 135 重要提示 1、 本基金经中国证监会2021年2月9日证监许可［2021］484号文注册募 集。 2、 基金管理人保证招募说明书的内容真实、准确、完整。本基金经中国证 监会注册，但中国证监会对本基金募集的注册，并不表明其对本基金的投资价值、 市场前景和收益做出实质性判断或保证，也不表明投资于本基金没有风险。 3、 本基金为股票型基金，股票资产占基金资产的80%-95%，投资于本基金 所界定的先进装备主题相关证券的比例不低于非现金基金资产的80%，理论上其 预期风险与预期收益水平高于混合型基金、债券型基金和货币市场基金。 4、 本基金投资于证券市场，基金净值会因证券市场波动等因素产生波动。 投资者在投资本基金前，应全面了解本基金的风险收益特征和产品特性，充分考 虑自身的风险承受能力，理性判断市场，并承担基金投资中出现的各类风险。投 资本基金可能遇到的风险包括证券市场风险、流动性风险、信用风险、管理风险、 操作或技术风险、特有风险及不可抗力风险等。敬请投资人详细阅读本招募说明 书“风险揭示”，以便全面了解本基金运作过程中的潜在风险。 5、 本基金的投资范围包括存托凭证。存托凭证是新证券品种，本基金投资 存托凭证在承担境内上市交易股票投资的共同风险外，还将承担与存托凭证、创 新企业发行、境外发行人以及交易机制相关的特有风险。 6、 本基金为发起式基金，本基金发起资金来源范围为基金管理人的股东资 金、基金管理人固有资金、基金管理人的高级管理人员或基金经理等人员的资金， 本基金发起资金的认购情况详见管理人届时发布的基金合同生效公告。发起资金 提供方认购基金的金额不少于1000万元人民币，且持有认购份额的期限不少于 3 年。本基金发起资金提供方对本基金的发起认购，并不代表对本基金的风险或 收益的任何判断、预测、推荐和保证，发起资金也并不用于对投资人投资亏损的 补偿，投资人及发起资金认购人均自行承担投资风险。本基金发起资金认购的本 基金份额持有期限自基金合同生效日起满3年后，发起资金提供方将根据自身情 况决定是否继续持有，届时发起资金提供方有可能赎回认购的本基金份额。另外， 基金合同生效日起3年后的对应日，若基金资产净值低于2亿元的，基金合同自 动终止，同时不得通过召开基金份额持有人大会延续基金合同期限。因此，投资 人将面临基金合同可能终止的不确定性风险。 7、 当本基金持有特定资产且存在或潜在大额赎回申请时，基金管理人履行 相应程序后，可以启用侧袋机制，具体详见本招募说明书的有关章节。侧袋机制 实施期间，基金管理人将对基金简称进行特殊标识，并不办理侧袋账户的申购赎 回。请基金份额持有人仔细阅读相关内容并关注本基金启用侧袋机制时的特定风 险。 8、 基金不同于银行储蓄与债券，基金投资人有可能获得较高的收益，也有 可能损失本金。投资有风险，投资人认购（或申购）基金时应认真阅读本基金的 《招募说明书》及《基金合同》等信息披露文件，自主判断基金的投资价值，自 主做出投资决策，自行承担投资风险。 9、 基金的过往业绩并不预示其未来表现，基金管理人管理的其他基金的业 绩也不构成对本基金业绩表现的保证。 10、 基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金 资产，但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。 11、 基金管理人提醒投资者基金投资的“买者自负”原则，在投资者作出投 资决策后，基金运营状况与基金净值变化导致的投资风险，由投资者自行负担。 第一部分 绪言 本招募说明书依据《中华人民共和国证券投资基金法》（以下简称“《基金 法》”）、《公开募集证券投资基金运作管理办法》（以下简称“《运作办法》”）、 《公开募集证券投资基金销售机构监督管理办法》（以下简称“《销售办法》”）、 《公开募集证券投资基金信息披露管理办法》（以下简称“《信息披露办法》”）、 《证券投资基金信息披露内容与格式准则第5号<招募说明书的内容与格式>》、 《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》（以下简称“《流动性风 险管理规定》”）以及《创金合信先进装备股票型发起式证券投资基金基金合同》 编写。 基金管理人承诺本招募说明书不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗 漏，并对其真实性、准确性、完整性承担法律责任。本基金是根据本招募说明书 所载明的资料申请募集的。本基金管理人没有委托或授权任何其他人提供未在本 招募说明书中载明的信息，或对本招募说明书作任何解释或者说明。 本招募说明书根据本基金的基金合同编写，并经中国证监会注册。基金合同 是约定基金合同当事人之间权利、义务的法律文件。基金投资人自依基金合同取 得基金份额，即成为基金份额持有人和基金合同的当事人，其持有基金份额的行 为本身即表明其对基金合同的承认和接受，并按照《基金法》、基金合同及其他 有关规定享有权利、承担义务。基金投资人欲了解基金份额持有人的权利和义务， 应详细查阅基金合同。 第二部分 释义 在本 招募 说明书 中，除非文意另有所指，下列词语或简称具有如下含义： 1 、基金或本基金：指 创金合信 先进 装备股票型发起式证券投资基金 2 、基金管理人：指创金合信基金管理有限公司 3 、基金托管人：指中国民生银行股份有限公司 4 、基金合同、《基金合同》或本基金合同、本合同：指《 创金合信 先进 装备 股票型发起式证券投资基金 基金合同》及对本基金合同的任何有效修订和补充 5 、托管协议：指基金管理人与基金托管人就本基金签订之《 创金合信 先进 装备股票型发起式证券投资基金 托管协议》及对该托管协议的任何有效修订和补 充 6 、招募说明书：指《 创金合信 先进 装备股票型发起式证券投资基金 招募说 明书》及其更新 7 、基金份额发售公告：指《 创金合信 先进 装备股票型发起式证券投资基金 基金份额发售公告》 8 、基金产品资料概要：指《 创金合信 先进 装备股票型发起式证券投资基金 基金产品资料概要》及其更新 9 、法律法规：指中国现行有效并公布实施的法律、行政法规、规范性文件、 司法解释、行政规章以及其他对基金合同当事人有约束力的决定、决议、通知等 以及颁布机关对其不时做出的修订 10 、《基金法》：指 2003 年 10 月 28 日经第十届全国人民代表大会常务委员 会第五次会议通过，经 2012 年 12 月 28 日第十一届全国人民代表大会常务委员 会第三十次会议修订，自 2013 年 6 月 1 日起实施，并经 2015 年 4 月 24 日第十 二届全国人民代表大会常务委员会第十四次会议《全国人民代表大会常务委员会 关于修改 < 中华人民共和国港口法 > 等七部法律的决定 》修正的《中华人民共和国 证券投资基金法》及颁布机关对其不时做出的修订 11 、《销售办法》：指中国证监会 2020 年 8 月 28 日颁布、同年 10 月 1 日实 施的《公开募集证券投资基金销售机构监督管理办法》及颁布机关对其不时做出 的修订 12 、《信息披露办法》：指中国证监会 2019 年 7 月 26 日颁布、同年 9 月 1 日 实施的，并经 2020 年 3 月 20 日中国证监会《关于修改部分证券期货规章的决 定》修正的《公开募集证券投资基金信息披露管理办法》及颁布机关对其不时做 出的修订 13 、《运作办法》：指中国证监会 2014 年 7 月 7 日颁布、同年 8 月 8 日实施 的《公开募集证券投资基金运作管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订 14 、《流动性风险管理规定》：指中国证监会 2017 年 8 月 31 日颁布、同年 10 月 1 日实施的《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》及颁布机关 对其不时做出的修订 15 、中国证监会：指中国证券监督管理委员会 16 、银行业监督管理机构：指中国人民银行和 / 或中国银行保险监督管理委 员会 17 、基金合同当事人：指受基金合同约束，根据基金合同享有权利并承担义 务的法律主体，包括基 金管理人、基金托管人和基金份额持有人 18 、个人投资者：指依据有关法律法规规定可投资于证券投资基金的自然人 19 、机构投资者：指依法可以投资证券投资基金的、在中华人民共和国境内 合法登记并存续或经有关政府部门批准设立并存续的企业法人、事业法人、社会 团体或其他组织 20 、合格境外机构投资者：指符合《合格境外机构投资者境内证券投资管理 办法》（包括其不时修订）及相关法律法规规定可以投资于在中国境内依法募集 的证券投资基金的中国境外的机构投资者 21 、人民币合格境外机构投资者：指按照《人民币合格境外机构投资者境内 证券投 资试点办法》（包括其不时修订）及相关法律法规规定，运用来自境外的 人民币资金进行境内证券投资的境外法人 22 、投资人、投资者：指个人投资者、机构投资者、合格境外机构投资者、 人民币合格境外机构投资者和发起资金提供方以及法律法规或中国证监会允许 购买证券投资基金的其他投资人的合称 23 、基金份额持有人：指依基金合同和招募说明书合法取得基金份额的投资 人 24 、基金销售业务：指基金管理人或销售机构宣传推介基金，发售基金份额， 办理基金份额的申购、赎回、转换、转托管及定期定额投资等业务 25 、销售机构：指创金合信基金管理有 限公司以及符合《销售办法》和中国 证监会规定的其他条件，取得基金销售业务资格并与基金管理人签订了基金销售 服务协议，办理基金销售业务的机构 26 、登记业务：指基金登记、存管、过户、清算和结算业务，具体内容包括 投资人基金账户的建立和管理、基金份额登记、基金销售业务的确认、清算和结 算、代理发放红利、建立并保管基金份额持有人名册和办理非交易过户等 27 、登记机构：指办理登记业务的机构。基金的登记机构为创金合信基金管 理有限公司或接受创金合信基金管理有限公司委托代为办理登记业务的机构 28 、基金账户：指登记机构为投资人开 立的、记录其持有的、基金管理人所 管理的基金份额余额及其变动情况的账户 29 、基金交易账户：指销售机构为投资人开立的、记录投资人通过该销售机 构办理认购、申购、赎回、转换、转托管及定期定额投资等业务而引起的基金份 额变动及结余情况的账户 30 、基金合同生效日：指基金募集达到法律法规规定及基金合同规定的条件， 基金管理人向中国证监会办理基金备案手续完毕，并获得中国证监会书面确认的 日期 31 、基金合同终止日：指基金合同规定的基金合同终止事由出现后，基金财 产清算完毕，清算结果报中国证监会备案并予以公告的日期 32 、基金募 集期：指自基金份额发售之日起至发售结束之日止的期间，最长 不得超过 3 个月 33 、存续期：指基金合同生效至终止之间的不定期期限 34 、工作日：指上海证券交易所、深圳证券交易所的正常交易日 35 、 T 日：指销售机构在规定时间受理投资人申购、赎回或其他业务申请的 开放日 36 、 T+n 日：指自 T 日起第 n 个工作日（不包含 T 日）， n 为自然数 37 、开放日：指为投资人办理基金份额申购、赎回或其他业务的工作日 38 、开放时间：指开放日基金接受申购、赎回或其他交易的时间段 39 、《业务规则》：指《创金合信基金管理有限公司开放式基金业务规则》， 由基金管理人制定并不时修订，是规范基金管理人所管理的开放式证券投资基金 登记方面的业务规则，由基金管理人和投资人共同遵守 40 、认购：指在基金募集期内，投资人根据基金合同和招募说明书及相关公 告的规定申请购买基金份额的行为 41 、申购：指基金合同生效后，投资人根据基金合同和招募说明书及相关公 告的规定申请购买基金份额的行为 42 、赎回：指基金合同生效后，基金份额持有人按基金合同和招募说明书及 相关公告规定的条件要求将基金份额兑换为现金的行为 43 、基金转换：指基金份额持有人按照本基金合同和基金管理人届时有效公 告规定的条件，申请将其持有基金管理人管理的、某一基金的基金份额转换为基 金管理人管理的其他基金基金份额的行为 44 、转托管：指基金份额持有人在本基金的不同销售机构之间实施的变更所 持基金份额销售机构的操作 45 、定期定额投资计划：指投资人通过有关销售机构提出申请，约定每期申 购日、扣款金额及扣款方式，由销售机构于每期约定扣款日在投资人指定银行账 户内自动完成扣款及受理基金申购申请的一种投资方式 46 、巨额赎回：指本基金单个开放日，基金净赎回申请（赎回申 请份额总数 加上基金转换中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转入 申请份额总数后的余额）超过上一开放日基金总份额的 10% 47 、元：指人民币元 48 、基金收益：指基金投资所得红利、股息、债券利息、买卖证券价差、银 行存款利息、已实现的其他合法收入及因运用基金财产带来的成本和费用的节约 49 、基金资产总值：指基金拥有的各类有价证券、银行存款本息、基金应收 申购款及其他资产的价值总和 50 、基金资产净值：指基金资产总值减去基金负债后的价值 51 、基金份额净值：指计算日某一类基金份额的基金资产净值除以计算 日该 类基金份额总数 52 、基金资产估值：指计算评估基金资产和负债的价值，以确定基金资产净 值和基金份额净值的过程 53 、规定媒介：指符合中国证监会规定条件的用以进行信息披露的全国性报 刊及《信息披露办法》规定的互联网网站（包括基金管理人网站、基金托管人网 站、中国证监会基金电子披露网站）等媒介销售服务费：指从基金财产中计提的， 用于本基金市场推广、销售以及基金份额持有人服务的费用 54 、 A 类基金份额：指在投资人认购、申购基金时收取认购费、申购费，但 不计提销售服务费的基金份额类别 55 、 C 类基金份额：指不收取认购费、申购费，而是从本类别基金资产中计 提销售服务费的基金份额类别 56 、基金份额折算：指基金管理人根据基金运作的需要，在基金资产净值不 变的前提下，按照一定比例调整基金份额总额及基金份额净值 57 、流动性受限资产：指由于法律法规、监管、合同或操作障碍等原因无法 以合理价格予以变现的资产，包括但不限于到期日在 10 个交易日以上的逆回购 与银行定期存款（含协议约定有条件提前支取的银行存款）、停牌股票、流通受 限的新股及非公开发行股票、资产支持证券、因发行人债务违约无法进行转让或 交易的债券等 58 、摆动定价机制：指当开放式基金遭遇大额申购赎回时，通过调整基金份 额净值的方式，将基金调整投资组合的市场冲击成本分配给实际申购、赎回的投 资者，从而减少对存量基金份额持有人利益的不利影响，确保投资人的合法权益 不受损害并得到公平对待 59 、发起式基金：指符合《运作办法》和中国证监会规定的相关条件而募集、 运作，由基金管理人、基金管理人股东、基金管理人高级管理人员或基金经理（指 基金管理人员工中依法具有基金经理资格者，包括但不限于本基金的基金经理， 同时也可以包括基金经理之外的投研人员，下同）等人员承诺认购一定金额并 持 有一定期限的证券投资基金 60 、发起资金：指基金管理人股东资金、基金管理人固有资金、基金管理人 高级管理人员、基金经理等人员参与认购的资金。发起资金认购本基金的金额不 低于 1000 万元，且发起资金认购的基金份额持有期限不低于三年 61 、发起资金提供方：指以发起资金认购本基金且承诺以发起资金认购的基 金份额持有期限不少于三年的基金管理人股东、基金管理人、基金管理人高级管 理人员或基金经理等人员 62 、侧袋机制：指将基金投资组合中的特定资产从原有账户分离至一个专门 账户进行处置清算，目的在于有效隔离并化解风险，确保投资 者得到公平对待， 属于流动性风险管理工具。侧袋机制实施期间，原有账户称为主袋账户，专门账 户称为侧袋账户 63 、特定资产：包括：（一）无可参考的活跃市场价格且采用估值技术仍导 致公允价值存在重大不确定性的资产；（二）按摊余成本计量且计提资产减值准 备仍导致资产价值存在重大不确定性的资产；（三）其他资产价值存在重大不确 定性的资产 64 、不可抗力：指本基金合同当事人不能预见、不能避免且不能克服的客观 事件 65 、货币市场工具：指中国证监会、中国人民银行 2015 年 12 月 17 日颁布、 2016 年 2 月 1 日实施的《货币市场基金监督管理办法》第四条规定的金融工具， 包括现金，期限在 1 年以内（含 1 年）的银行存款、债券回购、中央银行票据、 同业存单，剩余期限在 397 天以内（含 397 天）的债券、非金融企业债务融资工 具、资产支持证券，以及法律法规、中国证监会或中国人民银行认可的其他具有 良好流动性的货币市场工具 66 、存托凭证：指由存托人签发、以境外证券为基础在中国境内发行、代表 境外基础证券权益的证券 第三部分 基金管理人 一、基金 管理人概况 名称：创金合信基金管理有限公司 住所：深圳市前海深港合作区前湾一路1号A栋201室（入驻深圳市前海商 务秘书有限公司） 办公地址：深圳市福田区福华一路115号投行大厦15楼 法定代表人：刘学民 设立日期：2014年7月9日 批准设立机关及批准设立文号：中国证监会证监许可[2014]651号 组织形式：有限责任公司 注册资本：2.33亿元人民币 存续期限：持续经营 联系电话：0755-23838000 联系人：贾崇宝 股权结构 股东名称 出资比例 第一创业证券股份有限公司 51.0729% 深圳市金合信投资合伙企业（有限合伙） 21.8884% 深圳市金合中投资合伙企业（有限合伙） 4.50645% 深圳市金合华投资合伙企业（有限合伙） 4.50645% 深圳市金合振投资合伙企业（有限合伙） 4.50645% 深圳市金合兴投资合伙企业（有限合伙） 4.50645% 深圳市金合同投资合伙企业（有限合伙） 4.50645% 深圳市金合荣投资合伙企业（有限合伙） 4.50645% 总计 100% 二、基金管理人主要人员情况 （一） 董事会成员基本情况 公司董事会共有 7 名成员，其中 1 名董事长， 3 名董事， 3 名独立董事。 刘学民先生，董事长，研究生，国籍：中国。历任北京市计划委员会外经处 副处长、北京京放经济发展公司总经理、佛山证券有限责任公司董事长，现任第 一创业证券股份有限公司董事长、第一创业投资管理有限公司董事、深圳第一创 业创新资本管理有限公司董事、北京一创远航投资管理有限公司董事长、创金合 信基金管理有限公司董事长、法定代表人。 苏彦祝先生，董事，硕士，国籍：中国。历任南方基金管理有限公司研究员、 基金经理、投资部执行总监、投资部总监、第一创业证券股份有限公司副总裁兼 资产管理部总经理， 现任创金合信基金管理有限公司董事、总经理。 黄越岷先生，董事，硕士，国籍：中国。历任佛山市计量所系统开发和业务 分析工程师、佛山市诚信税务师事务所副经理、第一创业证券股份有限公司信息 技术部总经理助理、清算托管部副总经理、资产管理部运营与客服负责人，现任 创金合信基金管理有限公司董事、公司副总经理。 钱龙海先生，董事，硕士，国籍：中国。历任安徽省滁州学院企业管理系教 师，北京京放投资管理顾问公司总经理助理，佛山证券有限责任公司副总经理， 第一创业投资管理有限公司董事，深圳第一创业创新资本管理有限公司董事，第 一创业证券 承销保荐有限责任公司董事，银华基金管理股份有限公司董事、监事 会主席，第一创业证券股份有限公司董事、总裁、党委书记，现任第一创业证券 股份有限公司监事会主席、党委书记，创金合信基金管理有限公司董事。 陈基华先生，独立董事，硕士，高级会计师，国籍：中国。历任中国诚信证 券评估有限公司经理、红牛维他命饮料有限公司财务总监、 ALJ （中国）有限公 司财务总监、吉通网络通讯股份有限公司副总裁、财务总监、中国铝业股份有限 公司执行董事、副总裁、财务总监、农银汇理基金管理有限公司董事、中铝海外 控股有限公司总裁、中国太平洋保险（集团 ）有限公司副总裁，现任北京厚基资 本管理有限公司董事长、总裁，中铁高新工业股份有限公司独立董事，江苏沃田 集团董事，黄山永新股份有限公司独立董事，北京京玺庄园有限公司董事长、法 定代表人，北京厚基鼎成投资管理有限公司董事长、法定代表人，烟台京玺农业 发展有限公司董事长、法定代表人，中粮包装控股有限公司独立董事，创金合信 基金管理有限公司独立董事。 潘津良先生，独立董事，研究生，国籍：中国。于 1970 年 12 月 - 1975 年 3 月服役； 1975 年 4 月起历任北京照相机总厂职工，北京经济学院劳动经济系教 师，北京市西城区委办公室干 部、副总主任，北京市委办公厅副处长，北京市政 府休改办调研处、研究室处长，建设银行信托投资公司房地产业务部总经理、海 南代表处主任、海南建信投资管理有限公司总经理，信达信托投资公司总裁助理、 总裁办主任兼基金部总经理，信达投资有限公司总裁助理兼总裁办主任，中润经 济发展有限责任公司副总经理、总经理、董事长、党委委员、党委书记，名誉董 事长。现任创金合信基金管理有限公司独立董事。 王勇先生，独立董事，学士，国籍：中国。历任中国新闻社记者，经济观察 报主任、主编，中国企业家俱乐部总编辑，北京万达时代文化传媒有限公司执行 总经 理、执行出品人、执行总编辑，北京奇虎科技有限公司总裁特别顾问， 2015 年 3 月起任北京财视文化传媒有限公司首席顾问、尚品城（北京）投资管理有限 公司首席顾问， 2020 年 7 月任创金合信基金管理有限公司独立董事。 （二） 监事基本情况 公司不设监事会，设监事一名、职工监事一名。 杨健先生，监事，博士，国籍：美国。历任华北电力设计院（北京）工程师， GE Energy （通用电气能源集团）工程师， ABB Inc. 项目经理、新英格兰电力交易 与调度中心首席分析师、通用电气能源投资公司助理副总裁、花旗集团高级副总 裁， 2013 年 9 月加入第一创业证券股份有限公司，曾任第一创业证券股份有限 公司风险管理部负责人， 2016 年 8 月起任第一创业证券股份有限公司首席风险 官，兼任第一创业投资管理有限公司监事，深圳第一创业创新资本管理有限公司 监事，创金合信基金管理有限公司监事。 梁少珍女士，职工监事，国籍：中国。历任第一创业证券股份有限公司经纪 业务部营销管理、东莞营业部运营总监、资产管理部综合运营主管。 2014 年 8 月 加入创金合信基金管理有限公司 。 （三） 高级管理人员基本情况 刘学民先生，董事长、法定代表人，简历同前。 苏彦祝先生，总经理，简历同前。 梁绍锋先生，督察长，硕士，国籍：中国。历任中国国际贸易促进委员会深 圳分会法务主管、世纪证券有限责任公司合规专员、第一创业证券股份有限公司 法律合规部副总经理、现任创金合信基金管理有限公司督察长。 黄先智先生，副总经理，硕士，国籍：中国。历任湖南浏阳枫林花炮厂销售 经理、第一创业证券股份有限公司资产管理部高级投资助理、固定收益部投资经 理、资产管理部产品研发与创新业务部负责人兼交易部负责人。现任创金合信基 金管理有限公司副总经理。 黄越岷先生，副总经理，简历同前。 刘逸心女士，副总经理，学士，国籍：中国。历任中国工商 银行北京市分行 个人金融业务部项目经理、上投摩根基金管理有限公司北京分公司北方区域渠道 业务总监、第一创业证券股份有限公司资产管理部市场部负责人，现任创金合信 基金管理有限公司副总经理。 奚胜田先生，副总经理，博士，国籍：中国。历任南京信息工程大学教师， 江苏证券交易中心信息技术电脑部副经理，中信证券股份有限公司信息技术高级 程序员，第一创业证券股份有限公司信息技术中心总工程师、运营管理部负责人、 信息技术总监兼信息技术中心总经理、公司副总裁、分管零售经纪部、信息技术 中心、销售交易部、融资融券部、运营管理部、资产托管部 等部门，现任创金合 信基金管理有限公司副总经理，兼首席信息官。 （四） 本基金拟任基金经理 何媛女士，新加坡国立大学应用经济学硕士研究生， 2014 年 10 月加入九泰 基金管理有限公司产业投资部任投资经理， 2015 年 11 月加入天弘基金管理有限 公司资本运作部任总经理助理， 2017 年 8 月加入金鹰基金管理有限公司专户投 资部任投资总监， 2018 年 9 月加入信达澳银基金管理有限公司权益投资总部任 副总监， 2020 年 3 月加入创金合信基金管理有限公司，现任资管投资部副总监， 拟兼任基金经理。 （五）基金管理人投资决策委员会成员的姓名和职务 苏彦祝先生，创金合信基金管理有限公司董事、总经理 王一兵先生，创金合信基金管理有限公司固定收益部总监 董梁先生，创金合信基金管理有限公司首席量化投资官、兼量化指数与国际 部总监 黄弢先生，创金合信基金管理有限公司权益投资部总监 尹海影先生，创金合信基金管理有限公司资产配置与服务部副总监 上述人员之间不存在近亲属关系。 三、基金管理人的职责 1、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定，基金管理人的权利包 括但不限于： （1）依法募集资金； （2）自《基金合同》生效之日起，根据法律法规和《基金合同》独立运用 并管理基金财产； （3）依照《基金合同》收取基金管理费以及法律法规规定或中国证监会批 准的其他费用； （4）销售基金份额； （5）按照规定召集基金份额持有人大会； （6）依据《基金合同》及有关法律规定监督基金托管人，如认为基金托管 人违反了《基金合同》及国家有关法律规定，应呈报中国证监会和其他监管部门， 并采取必要措施保护基金投资者的利益； （7）在基金托管人更换时，提名新的基金托管人； （8）选择、更换基金销售机构，对基金销售机构的相关行为进行监督和处 理； （9）担任或委托其他符合条件的机构担任基金登记机构办理基金登记业务 并获得《基金合同》规定的费用； （10）依据《基金合同》及有关法律规定决定基金收益的分配方案； （11）在《基金合同》约定的范围内，拒绝或暂停受理申购、赎回和转换申 请； （12）依照法律法规为基金的利益对被投资公司行使股东权利，为基金的利 益行使因基金财产投资于证券所产生的权利； （13）在法律法规允许的前提下，为基金的利益依法进行融资； （14）以基金管理人的名义，代表基金份额持有人的利益行使诉讼权利或者 实施其他法律行为； （15）选择、更换律师事务所、会计师事务所、证券经纪商、期货经纪机构 或其他为基金提供服务的外部机构； （16）在符合有关法律、法规的前提下，制订和调整有关基金认购、申购、 赎回、转换、非交易过户、转托管和收益分配等业务规则； （17）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他权利。 2、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定，基金管理人的义务包 括但不限于： （1）依法募集资金，办理或者委托经中国证监会认定的其他机构办理基金 份额的发售、申购、赎回和登记事宜； （2）办理基金备案手续； （3）自《基金合同》生效之日起，以诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运 用基金财产； （4）配备足够的具有专业资格的人员进行基金投资分析、决策，以专业化 的经营方式管理和运作基金财产； （5）建立健全内部风险控制、监察与稽核、财务管理及人事管理等制度， 保证所管理的基金财产和基金管理人的财产相互独立，对所管理的不同基金分别 管理，分别记账，进行证券投资； （6）除依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定外，不得利用基金 财产为自己及任何第三人谋取利益，不得委托第三人运作基金财产； （7）依法接受基金托管人的监督； （8）采取适当合理的措施使计算基金份额认购、申购、赎回和注销价格的 方法符合《基金合同》等法律文件的规定，按有关规定计算并公告基金净值信息， 确定基金份额申购、赎回的价格； （9）进行基金会计核算并编制基金财务会计报告； （10）编制季度报告、中期报告和年度报告； （11）严格按照《基金法》、《基金合同》及其他有关规定，履行信息披露 及报告义务； （12）保守基金商业秘密，不泄露基金投资计划、投资意向等。除《基金法》、 《基金合同》及其他有关规定另有规定外，在基金信息公开披露前应予保密，不 向他人泄露，但向监管机构、司法机构及审计、法律等外部专业顾问提供的除外； （13）按《基金合同》的约定确定基金收益分配方案，及时向基金份额持有 人分配基金收益； （14）按规定受理申购与赎回申请，及时、足额支付赎回款项； （15）依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定召集基金份额持有人 大会或配合基金托管人、基金份额持有人依法召集基金份额持有人大会； （16）按规定保存基金财产管理业务活动的会计账册、报表、记录和其他相 关资料不低于法律法规规定的最低期限； （17）确保需要向基金投资者提供的各项文件或资料在规定时间发出，并且 保证投资者能够按照《基金合同》规定的时间和方式，随时查阅到与基金有关的 公开资料，并在支付合理成本的条件下得到有关资料的复印件； （18）组织并参加基金财产清算小组，参与基金财产的保管、清理、估价、 变现和分配； （19）面临解散、依法被撤销或者被依法宣告破产时，及时报告中国证监会 并通知基金托管人； （20）因违反《基金合同》导致基金财产的损失或损害基金份额持有人合法 权益时，应当承担赔偿责任，其赔偿责任不因其退任而免除； （21）监督基金托管人按法律法规和《基金合同》规定履行自己的义务，基 金托管人违反《基金合同》造成基金财产损失时，基金管理人应为基金份额持有 人利益向基金托管人追偿； （22）当基金管理人将其义务委托第三方处理时，应当对第三方处理有关基 金事务的行为承担责任； （23）以基金管理人名义，代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或实施其 他法律行为； （24）基金在募集期间未能达到基金的备案条件，《基金合同》不能生效， 基金管理人承担全部募集费用，将已募集资金并加计银行同期活期存款利息在基 金募集期结束后30日内退还基金认购人； （25）执行生效的基金份额持有人大会的决议； （26）建立并保存基金份额持有人名册； （27）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他义务。 四、基金管理人关于遵守法律法规的承诺 1、本基金管理人承诺严格遵守现行有效的相关法律、法规、规章、基金合 同和中国证监会的有关规定。 2、本基金管理人承诺严格遵守《中华人民共和国证券法》、《基金法》及 有关法律法规，建立健全内部控制制度，采取有效措施，防止下列行为发生： （1）将其固有财产或者他人财产混同于基金财产从事证券投资； （2）不公平地对待其管理的不同基金财产； （3）利用基金财产或者职务之便为基金份额持有人以外的第三人牟取利益； （4）向基金份额持有人违规承诺收益或者承担损失； （5）侵占、挪用基金财产； （6）泄露因职务便利获取的未公开信息、利用该信息从事或者明示、暗示 他人从事相关的交易活动； （7）玩忽职守，不按照规定履行职责； （8）法律、行政法规和中国证监会禁止的其他行为。 3、本基金管理人承诺加强人员管理，强化职业操守，督促和约束员工遵守 国家有关法律、法规及行业规范，诚实信用、勤勉尽责，不从事以下活动： （1）越权或违规经营； （2）违反基金合同或托管协议； （3）故意损害基金份额持有人或其他基金相关机构的合法利益； （4）在向中国证监会报送的资料中弄虚作假； （5）拒绝、干扰、阻挠或严重影响中国证监会依法监管； （6）玩忽职守、滥用职权，不按照规定履行职责； （7）违反现行有效的有关法律、法规、规章、基金合同和中国证监会的有 关规定，泄漏在任职期间知悉的有关证券、基金的商业秘密，尚未依法公开的基 金投资内容、基金投资计划等信息，或利用该信息从事或者明示、暗示他人从事 相关的交易活动； （8）违反证券交易场所业务规则，利用对敲、倒仓等手段操纵市场价格， 扰乱市场秩序； （9）贬损同行，以抬高自己； （10）以不正当手段谋求业务发展； （11）有悖社会公德，损害证券投资基金人员形象； （12）在公开信息披露和广告中故意含有虚假、误导、欺诈成分； （13）其他法律、行政法规以及中国证监会禁止的行为。 4、基金管理人关于履行诚信义务的承诺 基金管理人承诺将以取信于市场、取信于社会为宗旨，按照诚实信用、勤勉 尽责的原则，严格遵守有关法律法规和中国证监会发布的监管规定，不断更新投 资理念，规范基金运作。 5、基金经理承诺 （1）依照有关法律、法规和基金合同的规定，本着谨慎的原则为基金份额 持有人谋取最大利益； （2）不利用职务之便为自己及其代理人、受雇人或任何第三人谋取利益； （3）不违反现行有效的有关法律、法规、规章、基金合同和中国证监会的 有关规定，泄漏在任职期间知悉的有关证券、基金的商业秘密、尚未依法公开的 基金投资内容、基金投资计划等信息，或利用该信息从事或者明示、暗示他人从 事相关的交易活动； （4）不从事损害基金财产和基金份额持有人利益的证券交易及其他活动。 五、基金管理人的内部控制程度 1、风险管理的原则 （1）全面性原则：公司风险管理必须覆盖公司的所有部门和岗位，渗透各 项业务过程和业务环节； （2）独立性原则：公司各部门和岗位职责应当保持相对独立，公司基金财 产、自有资产、特定客户资产的运作应当分离； （3）相互制约原则：公司及各部门在内部组织结构的设计上要形成一种相 互制约的机制，建立不同岗位之间的制衡体系； （4）定性和定量相结合原则：建立完备的风险管理指标体系，使风险管理 更具客观性和操作性； （5）适当性原则：产品的设计、推广、运作应遵循风险与客户承受能力适 当的原则。 2、风险管理体系组织架构 C:\Users\xuyifang\Desktop\微信图片_20200703132709_看图王_看图王.png 公司建立四级风险管理体系，第一层级为董事会下设的风控与审计委员会， 第二层级为经营管理层下设的投资决策委员会和风险控制办公会，第三层级为合 规与风险部，第四层级为各业务或职能部门，采取“自上而下”和“自下而上” 相结合的理念，即“自上而下”风险管理政策的传达和执行，“自下而上”的风 险汇报与处置。各层级分工明确，职责如下： （1）风控与审计委员会：负责对监察稽核、合规和风险控制的重要事项进 行总体把控，对重大决策的风险及其解决方案进行评估并提出意见，对董事会负 责； （2）投资决策委员会：负责对客户资产的投资管理工作进行研究、评估、 决策，督导重大投资决策的执行，并对总经理负责； （3）风险控制办公会：负责对公司业务开展和经营管理过程中的重大事项 进行风险揭示、评估，提出应对措施建议，对重要风险控制措施的执行情况进行 监督检查，并对总经理负责； （4）合规与风险部：负责监督检查基金、特定客户资产与公司经营管理的 合规合法及内部控制的有效性；负责公司各类风险的识别、防范和控制；负责公 司信息披露的复核工作；负责公司制度体系的建设和维护；定期提交监察稽核报 告（季报、年报）等法定报告及定期或不定期出具其他各种报告；并负责法律事 务管理、稽核和审计事务及处理重大客户投诉等工作； （5）各职能部门：为公司风险控制措施的主要执行者，对各自范围内的风 险进行管理，确保公司的风险控制措施得以有效实施。 3、内部控制制度综述 （1）内部控制大纲 内部控制大纲是公司经营管理的纲领性文件，是制定各项规章制度的基础和 依据，公司内部控制的目标是保证公司经营管理的合法合规性、保证基金份额持 有人、资产委托人的合法权益不受侵犯，实现公司稳健，持续发展，维护股东权 益，促进公司全体员工恪守职业操守，正直诚信，廉洁自律，勤勉尽责；保护公 司声誉。公司实行内部控制的主要内容包括确立加强内部控制的指导思想，营造 有利于加强内部控制的文化氛围，健全公司治理结构，完善公司组织体系，对公 司基本业务的风险控制提出指导性要求，建立层次分明的制度体系，并建立对制 度本身的管理，对公司内部控制的合理性、有效性实行持续检验。 （2）风险控制制度 公司风险控制的目标为严格遵守国家有关法律、法规、行政规章、行业自律 规范和公司各项规章制度，自觉形成守法经营、规范运作的经营思想和经营风格； 建立有效的基金管理和特定客户资产管理业务风险控制机制，将各种风险严格控 制在规定范围内，实现业务稳健、持续发展；不断提高风险控制水平，保证客户 合法权益不受侵犯；维护公司信誉，保持公司的良好形象。针对公司面临的各种 风险，包括治理结构和业务行为风险、员工道德和法律风险、投资与交易风险、 注册登记与基金清算风险、IT风险等，分别制定相应的风险防范措施，并制定相 应的管理制度和业务流程。 （3）监察稽核制度 监察稽核工作是公司内部风险控制的重要环节。公司设督察长和合规与风险 部。督察长全面负责公司的监察稽核工作，可在授权范围内列席公司任何会议， 调阅公司任何档案材料，对基金资产运作、内部管理、制度执行及遵规守法情况 进行内部监察、稽核，出具监察稽核报告，报公司董事会和中国证监会。如发现 公司有重大违规行为，应立即向公司董事会和中国证监会报告。 合规与风险部具体执行监察稽核工作，并协助督察长工作，是风险控制办公 会的日常办事机构。合规与风险部具有独立的检查权、独立的报告权、知晓权和 建议权，具体负责审查稽核公司各项制度制定、运行的合规性和有效性；负责公 司信息披露的复核工作；负责公司反洗钱的管理工作；负责公司、基金及其它资 产管理运作的风险管理工作；调查处理公司、员工的违法违规事件；负责员工的 离任审计、协调外部审计事宜等。 （4）内部会计制度 建立了基金会计的工作制度及相应的操作控制规程，确保会计业务有章可循； 按照相互制约原则，建立了基金会计业务的复核制度以及与托管行相关业务的相 互核查监督机制；为了确保基金资产的安全，公司严格规范基金清算交割工作， 并在授权范围内，及时准确地完成基金清算；强化会计的事前、事中、事后监督 和考核制度；为了防止会计数据的毁损、散失和泄密，制定了完善的档案保管和 财务交接制度。 4、风险管理和内部风险控制的措施 （1）建立、健全内控体系，完善内控制度。公司建立、健全了内控结构， 各层级关于内控有明确的分工，确保各项业务活动有恰当的组织和授权，确保监 察稽核工作是独立的，同时建立并完善风险管理手册，梳理各业务条线所涉及的 风险点及建立相应的管控措施，做到公开、透明，并不定期根据监管政策变化以 及业务发展情况适时更新； （2）建立相互分离、相互制衡的内控机制。公司建立、健全了各项制度， 做到基金经理分开、投资决策分开、基金交易集中，形成不同部门、不同岗位之 间的制衡机制，从制度上减少和防范风险； （3）建立、健全岗位责任制。公司建立、健全了岗位责任制，使每个员工 都明确自己的任务、职责，并及时将各自工作领域中的风险隐患上报，以防范和 减少风险； （4）建立风险分类、识别、评估、报告、提示程序。公司建立了风险控制 办公会，对公司业务开展和经营管理过程中的重大事项进行风险揭示、评估，提 出应对措施建议，对重要风险控制措施的执行情况进行监督检查；公司建立了自 下而上的风险报告程序，对风险隐患进行层层汇报，使各个层次的人员及时掌握 风险状况，从而以最快速度做出决策； （5）建立内部监控系统。公司建立了有效的内部监控系统，如投资管理系 统、风险管理与绩效评估系统、员工投资行为监控系统等，能对可能出现的各种 风险进行全面和实时的监控； （6）使用数量化的风险管理手段。采取数量化、技术化的风险控制手段， 建立数量化的风险管理分析模型，用以提示市场趋势、行业及个股的风险，以便 公司及时采取有效的措施，对风险进行分散、控制和规避，尽可能地减少损失； （7）不定期的业务、风险管理和合规培训。公司制定完整的培训计划，为 所有员工提供足够和适当的培训，使员工明确其职责所在，控制风险。 5、基金管理人关于内部合规控制声明书 基金管理人确知建立、维护、维持和完善内部控制制度是基金管理人董事会 及经营管理层的责任。基金管理人特别声明以上关于内部控制的披露真实、准确， 并承诺将根据市场变化和公司业务发展不断完善内部控制制度。 第四部分 基金托管人 一、基金托管人概况 （一）基本情况 名称：中国民生银行股份有限公司（以下简称“中国民生银行”） 住所：北京市西城区复兴门内大街2号 办公地址：北京市西城区复兴门内大街2号 法定代表人：高迎欣 成立时间：1996年2月7日 基金托管业务批准文号：证监基金字［2004］101号 组织形式：其他股份有限公司（上市） 注册资本：28,365,585,227元人民币 存续期间：持续经营 电话：010-58560666 联系人：罗菲菲 中国民生银行是我国首家主要由非公有制企业入股的全国性股份制商业银 行，同时又是严格按照《公司法》和《商业银行法》建立的规范的股份制金融企 业。多种经济成份在中国金融业的涉足和实现规范的现代企业制度，使中国民生 银行有别于国有银行和其他商业银行，而为国内外经济界、金融界所关注。中国 民生银行成立二十年来，业务不断拓展，规模不断扩大，效益逐年递增，并保持 了快速健康的发展势头。 2000年12月19日，中国民生银行A股股票（600016）在上海证券交易所 挂牌上市。2003年3月18日，中国民生银行40亿可转换公司债券在上交所正 式挂牌交易。2004年11月8日，中国民生银行通过银行间债券市场成功发行了 58亿元人民币次级债券，成为中国第一家在全国银行间债券市场成功私募发行 次级债券的商业银行。2005年10月26日，中国民生银行成功完成股权分置改 革，成为国内首家完成股权分置改革的商业银行，为中国资本市场股权分置改革 提供了成功范例。2009年11月26日，中国民生银行在香港交易所挂牌上市。 中国民生银行自上市以来，按照“团结奋进，开拓创新，培育人才；严格管 理，规范行为，敬业守法；讲究质量，提高效益，健康发展”的经营发展方针， 在改革发展与管理等方面进行了有益探索，先后推出了“大集中”科技平台、“两 率”考核机制、“三卡”工程、独立评审制度、八大基础管理系统、集中处理商 业模式及事业部改革等制度创新，实现了低风险、快增长、高效益的战略目标， 树立了充满生机与活力的崭新的商业银行形象。 中国民生银行荣获第十三届上市公司董事会“金圆桌”优秀董事会奖； 中国民生银行在华夏时报社主办的第十一届金蝉奖评选中荣获“2017年度 小微金融服务银行”； 中国民生银行荣获《亚洲货币》杂志颁发的“2016 中国地区最佳财富管理 私人银行”奖项； 中国民生银行荣获新浪财经颁发的“年度最佳电子银行”及“年度直销银行 十强”奖项； 中国民生银行荣获VISA颁发的“最佳产品设计创新奖”； 中国民生银行在经济观察报举办的“中国卓越金融奖”评选中荣获“年度卓 越资产管理银行”； 中国民生银行荣获全国银行间同业拆借中心授予的“2016年度银行间本币 市场优秀交易商”、“2016年度银行间本币市场优秀衍生品交易商”及“2016年 度银行间本币市场优秀债券交易商”奖项； 中国民生银行荣获中国银行间交易协商会授予的“2016年度优秀综合做市 机构”和“2016年度优秀信用债做市商”奖项； 中国民生银行荣获英国WPP（全球最大的传媒集团之一）颁发的“2017年度 最具价值中国品牌100强”； 中国民生银行在中国资产证券化论坛年会上被授予“2016年度特殊贡献奖”。 （二）主要人员情况 张庆先生，中国民生银行资产托管部总经理，博士研究生，具有基金托管人 高级管理人员任职资格，从事过金融租赁、证券投资、银行管理等工作，具有 25 年金融从业经历，不仅有丰富的一线实战经验，还有扎实的总部管理经历。历任 中国民生银行西安分行副行长，中国民生银行沈阳分行筹备组组长、行长、党委 书记。 （三）基金托管业务经营情况 中国民生银行股份有限公司于2004年7月9日获得基金托管资格，成为《中 华人民共和国证券投资基金法》颁布后首家获批从事基金托管业务的银行。为了 更好地发挥后发优势，大力发展托管业务，中国民生银行股份有限公司资产托管 部从成立伊始就本着充分保护基金持有人的利益、为客户提供高品质托管服务的 原则，高起点地建立系统、完善制度、组织人员。资产托管部目前共有员工72 人，平均年龄37岁，100%员工拥有大学本科以上学历，62.5%以上员工具有硕士 以上文凭。 中国民生银行坚持以客户需求为导向，秉承“诚信、严谨、高效、务实”的 经营理念，依托丰富的资产托管经验、专业的托管业务服务和先进的托管业务平 台，为境内外客户提供安全、准确、及时、高效的专业托管服务。截至2019年 6月30日，中国民生银行已托管190只证券投资基金。中国民生银行资产托管 部于2018年2月6日发布了“爱托管”品牌，近百余家资管机构及合作客户的 代表受邀参加了启动仪式。资产托管部始终坚持以客户为中心，致力于为客户提 供全面的综合金融服务。对内大力整合行内资源，对外广泛搭建客户服务平台， 向各类托管客户提供专业化、增值化的托管综合金融服务，得到各界的充分认可， 也在市场上树立了良好品牌形象，成为市场上一家有特色的托管银行。自2010 年至今，中国民生银行荣获《金融理财》杂志颁发的“最具潜力托管银行”、“最 佳创新托管银行”、“金牌创新力托管银行”奖和“年度金牌托管银行”奖，荣 获《21 世纪经济报道》颁发的“最佳金融服务托管银行”奖。 （四）基金托管人的内部控制制度说明 1、内部风险控制目标 （1）建立完整、严密、高效的风险控制体系，形成科学的决策机制、执行 机制和监督机制，防范和化解经营风险，保障资产托管业务的稳健运行和托管财 产的安全完整。 （2）大力培育合规文化，自觉形成守法经营、规范运作的经营思想和经营 理念，严格控制合规风险，保证资产托管业务符合国家有关法律法规和行业监管 规则。 （3）以相互制衡健全有效的风控组织结构为保障，以完善健全的制度为基 础，以落实到位的过程控制为着眼点，以先进的信息技术手段为依托，建立全面、 系统、动态、主动、有利于差错防弊、堵塞漏洞、消除隐患、保证业务稳健运行 的风险控制制度，确保托管业务信息真实、准确、完整、及时。 2、内部风险控制组织结构 总行高级管理层负责部署全行的风险管理工作。总行风险管理委员会是总行 高级管理层下设的风险管理专业委员会，对高级管理层负责，支持高级管理层履 行职责。资产托管业务风险控制工作在总行风险管理委员会的统一部署和指导下 开展。总行各部门紧密配合，共同把控资产托管业务运行中的风险，具体职责与 分工如下：总行风险管理与质量监控部作为总行风险管理委员会秘书机构，是全 行风险管理的统筹部门，对资产托管部的风险控制工作进行指导；总行法律合规 部负责资产托管业务项下的相关合同、协议等文本的审定，负责该业务与管理的 合规性审查、检查与督导整改；总行审计部对全行托管业务进行内部审计。包括 定期内部审计、现场和非现场检查等；总行办公室（品牌管理中心）与资产托管 部共同制定声誉风险应对预案。按资产托管部需求对由托管业务引发的声誉风险 事件进行定向舆情监测，对由托管业务引起的声誉风险进行应急处置，包括与全 国性媒体进行沟通、避免负面报道、组织正面回应等。 3、内部风险控制原则 （1）合法合规原则。风险控制应符合和体现国家法律、法规、规章和各项 政策。 （2）全面性原则。风险控制覆盖托管部的各个业务中心、各个岗位和各级 人员，并涵盖资产托管业务各环节。 （3）有效性原则。资产托管业务从业人员应全力维护内部控制制度的有效 执行，任何人都没有超越制度约束的权力。 （4）预防性原则。必须树立“预防为主”的管理理念，控制资产托管业务 中风险发生的源头，防患于未然，尽量避免业务操作中各种问题的产生。 （5）及时性原则。资产托管业务风险控制制度的制定应当具有前瞻性，并 且随着托管部经营战略、经营方针、经营理念等内部环境的变化和国家法律法规、 政策制度等外部环境的改变进行及时的修改或完善。发现问题，要及时处理，堵 塞漏洞。 （6）独立性原则。各业务中心、各岗位职能上保持相对独立性。风险监督 中心是资产托管部下设的执行机构，不受其他业务中心和个人干涉。业务操作人 员和检查人员严格分开，以保证风险控制机构的工作不受干扰。 （7）相互制约原则。各业务中心、各岗位权责明确，相互牵制，通过切实 可行的相互制衡措施来消除风险控制的盲点。 （8）防火墙原则。托管银行自身财务与托管资产财务严格分开；托管业务 日常操作部门与行政、研发和营销等部门隔离。 4、内部风险控制制度和措施 （1）制度建设：建立了明确的岗位职责、科学的业务流程、详细的操作手 册、严格的人员行为规范等一系列规章制度。 （2）建立健全的组织管理结构：前后台分离，不同部门、岗位相互牵制。 （3）风险识别与评估：风险监督中心指导业务中心进行风险识别、评估， 制定并实施风险控制措施。 （4）相对独立的业务操作空间：业务操作区相对独立，实施门禁管理和音 像监控。 （5）人员管理：进行定期的业务与职业道德培训，使员工树立风险防范与 控制理念，并签订承诺书。 （6）应急预案：制定完备的《应急预案》，并组织员工定期演练；建立异 地灾备中心，保证业务不中断。 5、资产托管部内部风险控制 中国民生银行股份有限公司从控制环境、风险评估、控制活动、信息沟通、 监控等五个方面构建了托管业务风险控制体系。 （1）坚持风险管理与业务发展同等重要的理念。托管业务是商业银行新兴 的中间业务，中国民生银行股份有限公司资产托管部从成立之日起就特别强调规 范运作，一直将建立一个系统、高效的风险防范和控制体系作为工作重点。随着 市场环境的变化和托管业务的快速发展，新问题新情况不断出现，中国民生银行 股份有限公司资产托管部始终将风险管理放在与业务发展同等重要的位置，视风 险防范和控制为托管业务生存和发展的生命线。 （2）实施全员风险管理。完善的风险管理体系需要从上至下每个员工的共 同参与，只有这样，风险控制制度和措施才会全面、有效。中国民生银行股份有 限公司资产托管部实施全员风险管理，将风险控制责任落实到具体业务中心和业 务岗位，每位员工对自己岗位职责范围内的风险负责。 （3）建立分工明确、相互牵制的风险控制组织结构。托管部通过建立纵向 双人制，横向多中心制的内部组织结构，形成不同中心、不同岗位相互制衡的组 织结构。 （4）以制度建设作为风险管理的核心。中国民生银行股份有限公司资产托 管部十分重视内部控制制度的建设，已经建立了一整套内部风险控制制度，包括 业务管理办法、内部控制制度、员工行为规范、岗位职责及涵括所有后台运作环 节的操作手册。以上制度随着外部环境和业务的发展还会不断增加和完善。 （5）制度的执行和监督是风险控制的关键。制度执行比编写制度更重要， 制度落实检查是风险控制管理的有力保证。中国民生银行股份有限公司资产托管 部内部设置专职风险监督中心，依照有关法律规章，定期对业务的运行进行稽核 检查。总行审计部也不定期对资产托管部进行稽核检查。 （6）将先进的技术手段运用于风险控制中。在风险管理中，技术控制风险 比制度控制风险更加可靠，可将人为不确定因素降至最低。托管业务系统需求不 仅从业务方面而且从风险控制方面都要经过多方论证，托管业务技术系统具有较 强的自动风险控制功能。 （五）基金托管人对基金管理人运作基金进行监督的方法和程序 根据《基金法》、《运作办法》、基金合同和有关法律法规的规定，对基金 的投资对象、基金资产的投资组合比例、基金资产的核算、基金资产净值的计算、 基金管理人报酬的计提和支付、基金托管人报酬的计提和支付、基金申购资金的 到账和赎回资金的划付、基金收益分配等行为的合法性、合规性进行监督和核查。 基金托管人发现基金管理人的违反《基金法》、《运作办法》、基金合同和 有关法律法规规定的行为，应及时以书面形式通知基金管理人限期纠正，基金管 理人收到通知后应及时核对确认并以书面形式对基金托管人发出回函。在限期内， 基金托管人有权随时对通知事项进行复查，督促基金管理人改正。基金管理人对 基金托管人通知的违规事项未能在限期内纠正的，基金托管人应报告中国证监会。 基金托管人发现基金管理人有重大违规行为，应立即报告中国证监会，同时 通知基金管理人限期纠正。 第五部分 相关服务机构 一、基金份额销售机构 1、直销机构：创金合信基金管理有限公司 注册地址：深圳市前海深港合作区前湾一路1号A栋201室（入驻深圳市前 海商务秘书有限公司） 办公地址：深圳市福田中心区福华一路115号投行大厦15层 法定代表人：刘学民 传真：0755-82769149 电话：0755-23838923 联系人：欧小娟 网站：www.cjhxfund.com 2、其他销售机构 详见基金份额发售公告或其他调整非直销销售机构的公告。 3、基金管理人可根据《基金法》、《运作办法》、《销售办法》和《基金合 同》等的规定，选择其他符合要求的机构销售本基金，并及时履行公告义务。 二、登记机构 名称：创金合信基金管理有限公司 注册地址：深圳市前海深港合作区前湾一路1号A栋201室（入驻深圳市前海 商务秘书有限公司） 办公地址：深圳市福田中心区福华一路115号投行大厦15层 法定代表人：刘学民 电话：0755-23838000 传真：0755-82737441-0187 联系人：沈琼 三、出具法律意见书的律师事务所 名称：上海市锦天城（深圳）律师事务所 住所：广东省深圳市福田区中心区皇岗商务中心1号楼23层01、02、03、 04、05、06、07、08、09、10单元 办公地址：广东省深圳市福田区中心区皇岗商务中心1号楼22、23层 负责人：高田 联系电话：0755-82816698 传真：0755-82816898 经办律师：傅麒霖、吴玲 联系人：傅麒霖 四、审计基金财产的会计师事务所 名称：毕马威华振会计师事务所（特殊普通合伙） 住所：北京市东城区东长安街1号东方广场东2座办公楼8层 办公地址：北京市东城区东长安街1号东方广场东2座办公楼8层 法定代表人：邹俊 电话：010-8508 5000 传真：010- 8518 5111 联系人：邱春娇、黄玉华 经办注册会计师：王国蓓、程海良、邱春娇、黄玉华、刘婷婷、薛晨俊、王 磊 第六部分 基金的募集 本基金由基金管理人依照《基金法》、《运作办法》、《销售办法》、《基 金合同》及其他有关规定，并经中国证监会2021年2月9日证监许可［2021］ 484号文注册。 一、基金基本情况 1 、基金类型 股票型证券投资基金 2 、运作方式 契约型开放式 3 、基金存续期限 不定期 4 、基金份额类别 设置 本基金根据所收取费用的差异，将基金份额分为不同的类别。收取认购费、 申购费，但不计提销售服务费的基金份额类别为 A 类基金份额；不收取认购费、 申购费，而是从本类别基金资产中计提销售服务费的基金份额类别为 C 类基金 份额。 本基金 A 类基金份额和 C 类基金份额分别设置代码。由于基金费用不同， 本基金不同类别的基金份额将分别计算并公告各类基金份额的基金份额净值，计 算公式如下： T 日某类基金份额的基金份额净值＝ T 日该类基金份额的基金资产净值／ T 日该类基金份额的基金份额余额总数 投资人在认购、申购基金份额时可自行选择基金份额类别。本基金不同基金 份额类别之间不得互相转换。 基金管理人在不违反法律法规且对基金份额持有人利益无实质不利影响的 前提下，可根据基金实际运作情况，经与基金托管人协商一致，增加基金份额类 别或停止某类基金份额类别的销售、变更收费方式 、调整基金份额类别设置，或 调整基金份额分类方法及规则，调整实施前基金管理人需及时公告，无需召开基 金份额持有人大会。 二、募集期限 自基金份额发售之日起最长不得超过3个月，具体发售时间见基金份额发售 公告。 三、募集对象 符合法律法规规定的可投资于证券投资基金的个人投资者、机构投资者、合 格境外机构投资者 、 人民币合格境外机构投资者 和 发起资金提供方 ， 以及法律法 规或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资人。 四、募集 规模 本基金可设置首次募集规模上限，具体募集上限及规模控制的方案详见基金 份额发售公告或其他公告。若本基金设置首次募集规模上限，基金合同生效后不 受此募集规模的限制。 五、募集方式 通过各销售机构的基金销售网点公开发售，各销售机构的具体名单见基金份 额发售公告以及基金管理人网站公示。 六、基金份额的认购 1、发起资金认购 本基金发起资金认购的金额不少于1000万元，且发起资金认购的基金份额 持有期限不少于3年。其中发起资金指基金管理人的股东资金、基金管理人固有 资金、基金管理人高级管理人员或基金经理等人员参与认购的资金。 本基金发起资金的认购情况见基金管理人届时发布的公告。 2、认购时间 认购的具体业务办理时间由基金管理人依据相关法律法规、《基金合同》确 定并公告。 3、认购程序 认购时间安排、认购时投资者应提交的文件和办理的手续等内容详见基金份 额发售公告。 4、认购方式及确认 （1）本基金认购采用“金额认购，份额确认”的方式。 （2）投资者当日（T日）在规定时间内提交的认购申请，正常情况下，登记 机构在T+1日内就申请的有效性进行确认，投资者应在T+2日后到原认购网点查 询交易情况。 （3）本基金认购采取全额缴款认购的方式。投资者认购时，需按销售机构 规定的方式全额缴款。 （4）投资者在募集期内可以多次认购基金份额，认购费用按每笔认购申请 单独计算。已受理的认购申请不允许撤销。 （5）销售机构对认购申请的受理并不代表该申请一定成功，而仅代表销售 机构已经接收到认购申请。认购的确认以登记机构的确认结果为准。对于认购申 请及认购份额的确认情况，投资人应及时查询并妥善行使合法权利。 （6）若投资人的认购申请被确认为无效，基金管理人应当将投资者已支付 的认购金额本金退还投资者。 5、认购金额限制 在基金募集期内，除非基金份额发售公告另有规定，投资者通过非直销销售 机构首次认购本基金的最低限额为10元，追加认购单笔最低金额为1元；投资 者通过直销机构认购本基金的单笔最低限额见基金份额发售公告。各销售机构对 最低认购限额及交易级差有其他规定的，需同时遵循该销售机构的相关规定（以 上金额均含认购费）。 基金募集期间单个投资人的累计认购金额没有限制。 七、基金认购费用 1 、认购费率 本基金 A 类基金份额在认购时收取基金认购费用， C 类基金份额不收取认购 费用。 本基金认购费用不列入基金财产，主要用于基金的市场推广、销售、登记 等募集期间发生的各项费用。 本基金 A 类基金份额 认购费率如下表所示： 认购金额（ M ） 认购费率 （ 非特定投资群体 ） 认购费率 （ 特定投资群体 ） M ＜ 100 万 1. 2 0 % 0. 1 2 % 100 万≤ M ＜ 200 万 0. 8 0 % 0. 0 8 % 200 万≤ M ＜ 500 万 0. 4 0 % 0. 0 4 % 500 万≤ M 按笔固定收取1,000元/笔 其中：特定投资群体指全国社会保障基金、依法设立的基本养老保险基金、 依法制定的企业年金计划筹集的资金及其投资运营收益形成的企业补充养老保 险基金（包括企业年金单一计划以及集合计划），以及可以投资基金的其他社会 保险基金。如将来出现可以投资基金的住房公积金、享受税收优惠的个人养老账 户、经养老基金监管部门认可的新的养老基金类型，基金管理人可将其纳入特定 投资群体范围。 募集期投资人可以多次认购本基金，认购费率按每笔认购申请单独计算。 2、认购份额的计算 （ 1 ）本基金基金份额发售面值为人民币 1.00 元 ，认购价格为 1.00 元 。 （ 2 ） 本基金 认购份额的计算 1 ）当认购费用适用比例费率时， 认购份额的计算方法 如下： 净认购金额＝认购金额 / （ 1 ＋认购费率） 认购费用＝认购金额－净认购金额 利息折算份额 = 利息 / 基金份额发售面值 认购份额＝净认购金额 / 基金份额发售面值 认购总份额＝认购份额＋利息折算份额 2 ）当认购费用为固定金额时，认购份额的计算方法如下： 认购费用＝固定金额 净认购金额 = 认购金额－认购费用 利息折算份额 = 利息 / 基金份额发售面值 认购份额＝净认购金额 / 基金份额发售面值 认购总份额＝认购份额＋利息折算份额 净认购金额、认购费用以人民币元为单位，计算结果保留到小数点后两位， 小数点后两位以后的部分四舍五入；认购份额的计算结果保留到小数点后两位， 小数点两位以后的部分四舍五入，由此误差产生的收益或损失由基金财产承担。 认购利息折算的基金份额按截位法保留到小数点后两位，小数点第三位以后部分 舍去归基金财产。 举例说明：某A类基金份额投资者（非特定投资群体 ）投资10万元认购本基 金，假设该笔认购产生利息50.00元，对应认购费率为1.20%，则其可得到的认 购份额为： 净认购金额＝100,000/ (1+1.20%)＝98,814.23元 认购费用＝100,000－98,814.23＝ 1,185.77元 利息折算份额＝50.00/1.00＝50.00份 认购份额＝98,814.23/1.00＝98,814.23份 认购总份额＝98,814.23+50.00＝98,864.23份 即：该投资者投资10万元认购本基金，对应费率为1.20%，假设在募集期间 产生利息50.00元，加上认购款项在认购期间获得的利息折算的份额，可得到 98,864.23份基金份额。 八、募集期利息的处理方式 基金募集期间募集的资金应当存入专门账户，在基金募集行为结束前，任 何人不得动用。有效认购款项在募集期间产生的利息将折算为基金份额归基金 份额持有人所有，其中利息转份额以登记机构的记录为准。 九、 募集期间费用 基金募集期间的信息披露费、会计师费、律师费以及其他费用，不得从基金 财产中列支。 第七部分 基金合同的生效 一、基金备案的条件 本基金自基金份额发售之日起 3 个月内，使用发起资金认购本基金的金额不 少于 1000 万元，且发起资金认购方承诺认购的基金份额持有期限不少于 3 年的 条件下，基金管理人依据法律法规及招募说明书可以决定停止基金发售，并在 10 日内聘请法定验资机构验资，自收到验资报告之日起 10 日内，向中国证监会办 理基金备案手续。 基金募集达到基金备案条件的，自基金管理人办理完毕基金备案手续并取 得中国证监会书面确认之日起，《基金合同》生效；否则《基金合同》不生效。 基金管理人在收到中国证监会确认文件的次日对《基金合同》生效事宜予以公 告。基金管理 人应将基金募集期间募集的资金存入专门账户，在基金募集行为 结束前，任何人不得动用。 二、基金合同不能生效时募集资金的处理方式 如果募集期限届满，未满足基金备案条件，基金管理人应当承担下列责任： 1 、以其固有财产承担因募集行为而产生的债务和费用。 2 、在基金募集期限届满后 30 日内返还投资者已缴纳的款项，并加计银行同 期活期存款利息。 3 、如基金募集失败，基金管理人、基金托管人及销售机构不得请求报酬。 基金管理人、基金托管人和销售机构为基金募集支付之一切费用应由各方各自承 担。 三、基金存续期内的基金份额持有人数量和资产规模 《基金合同》生效后之日起三年后的对应日，若基金资产净值低于 2 亿元， 本基金将根据《基金合同》的约定进行基金财产清算并终止，无需召开基金份额 持有人大会审议，且不得通过召开基金份额持有人大会的方式延续。若届时的法 律法规或中国证监会规定发生变化，上述终止规定被取消、更改或补充时，则本 基金可以参照届时有效的法律法规或中国证监会规定执行。 《基金合同》生效满 3 年后，连续 20 个工作日出现基金份额持有人数量不 满 200 人或者基金资产净值低于 5000 万元情形的，基金管理人应当在定 期报告 中予以披露；连续 60 个工作日出现前述情形的，基金管理人应当在 10 个工作日 内向中国证监会报告并提出解决方案，解决方案包括持续运作、转换运作方式、 与其他基金合并或者终止基金合同等，并在 6 个月内召开基金份额持有人大会进 行表决。 法律法规或中国证监会另有规定时，从其规定。 第八部分 基金份额的申购与赎回 一、申购和赎回场所 本基金的申购与赎回将通过销售机构进行。具体的销售机构将由基金管理人 在招募说明书或其他相关公告中列明。基金管理人可根据情况变更或增减销售机 构，并在管理人网站公示。基金投资者应当在销售机构办理 基金销售业务的营业 场所或按销售机构提供的其他方式办理基金份额的申购与赎回。 二、申购和赎回的开放日及时间 1 、开放日及开放时间 投资人在开放日办理基金份额的申购和赎回，具体办理时间为上海证券交易 所、深圳证券交易所的正常交易日的交易时间，但基金管理人根据法律法规、中 国证监会的要求或本基金合同的规定公告暂停申购、赎回时除外。 基金合同生效后，若出现新的证券 / 期货交易市场、证券 / 期货交易所交易时 间变更、其他特殊情况或根据业务需要，基金管理人将视情况对前述开放日及开 放时间进行相应的调整，但应在实施日前依照《信息披 露办法》的有关规定在规 定媒介上公告。 2 、申购、赎回开始日及业务办理时间 基金管理人可根据实际情况依法决定本基金开始办理申购的具体日期，具体 业务办理时间在申购开始公告中规定。 基金管理人自基金合同生效之日起不超过三个月开始办理赎回，具体业务办 理时间在赎回开始公告中规定。 在确定申购开始与赎回开始时间后，基金管理人应在申购、赎回开放日前依 照《信息披露办法》的有关规定在规定媒介上公告申购与赎回的开始时间。 基金管理人不得在基金合同约定之外的日期或者时间办理基金份额的申购、 赎回或者转换。投资人在基金合同约定之外的日期和时间提出申购、赎回或转换 申请且登记机构确认接受的，其基金份额申购、赎回价格为下一开放日该类别基 金份额申购、赎回的价格。 三、申购与赎回的原则 1 、“未知价”原则，即申购、赎回价格以申请当日收市后计算的某类别基金 份额净值为基准进行计算； 2 、“金额申购、份额赎回”原则，即申购以金额申请，赎回以份额申请； 3 、当日的申购与赎回申请可以在基金管理人规定的时间以内撤销； 4 、赎回遵循“先进先出”原则，即按照投资人认购、申购的先后次序进行 顺序赎回； 5 、办理申购、赎回业务时，应当遵循基金份额持有人利益优先原则，确保 投资者的合法权益不受损害并得到公平对待。 基金管理人可在不违反法律法规的情况下，对上述原则进行调整。基金管理（未完）  |