富国量化对冲策略三个月持有期A : 富国量化对冲策略三个月持有期灵活配置混合型证券投资基金基金合同
原标题:富国量化对冲策略三个月持有期A : 富国量化对冲策略三个月持有期灵活配置混合型证券投资基金基金合同 富国基金管理有限 公司 富国量化对冲策略三个月持有期灵活配 置混合型 证券投资基金 基金合同 基金管理人： 富国基金管理有限公司 基金托管人： 中国 银行 股份有限公司 二零 二 一 年 三 月 目 录 第一部分 前言 ................................ ................................ ................................ ............................... 1 第二部分 释义 ................................ ................................ ................................ ............................... 3 第三部分 基金的基本情况 ................................ ................................ ................................ ........... 8 第四部分 基金份额的发售 ................................ ................................ ................................ ......... 10 第五部分 基金备案 ................................ ................................ ................................ ..................... 12 第六部分 基金份额的申购与赎回 ................................ ................................ ............................. 13 第七部分 基金合同当事人及权利义务 ................................ ................................ ..................... 23 第八部分 基金份额持有人大会 ................................ ................................ ................................ . 30 第九部分 基金管理人、基金托管人的更换条件和程序 ................................ ......................... 38 第十部分 基金的托管 ................................ ................................ ................................ ................. 41 第十一部分 基金份额的登记 ................................ ................................ ................................ ..... 42 第十二部分 基金的投资 ................................ ................................ ................................ ............. 44 第十三部分 基金的财产 ................................ ................................ ................................ ............. 53 第十四部分 基金资产估值 ................................ ................................ ................................ ......... 54 第十五部分 基金费用与税收 ................................ ................................ ................................ ..... 60 第十六部分 基金的收益与分配 ................................ ................................ ................................ . 63 第十七部分 基金的会计与审计 ................................ ................................ ................................ . 65 第十八部分 基金的信息披露 ................................ ................................ ................................ ..... 66 第十九部分 基金合同的变更、终止与基金财产的清算 ................................ ......................... 73 第二十部分 违约责任 ................................ ................................ ................................ ................. 75 第二十一部分 争议的处理和适用的法律 ................................ ................................ ................. 76 第二十二部分 基金合同的效力 ................................ ................................ ................................ . 77 第二十三部分 其他事项 ................................ ................................ ................................ ............. 78 第二十四部分 基金合同内容摘要 ................................ ................................ ............................. 79 第一部分 前言 一、 订立本基金合同的目的、依据和原则 1 、 订立本基金合同的目的是保护 投资者 合法权益，明确基金合同当事人的 权利义务，规范基金运作。 2 、 订立本基金合同的依据是《中华人民共和国合同法》 （ 以下简称 “ 《合同 法》 ” ） 、《中华人民共和国证券投资基金法》 （ 以下简称 “ 《基金法》 ” ） 、《 公开募 集 证券投资基金运作管理办法》 （ 以下简称 “ 《运作办法》 ” ） 、《证券投资基金销 售管理办法》 （ 以下简称 “ 《 销售办法》 ” ） 、《 公开募集 证券投资基金信息披露管 理办法》 （ 以下简称 “ 《信息披露办法》 ” ） 、《公开募集开放式证券投资基金流动 性风险管理规定》 （ 以下简称 “ 《流动性风险 管理 规定》 ” ） 和其他有关法律法规。 3 、 订立本基金合同的原则是平等自愿、诚实信用、充分保护 投资者 合法权 益。 二、 基金合同是规定基金合同当事人之间权利义务关系的基本法律文件，其 他与基金相关的涉及基金合同当事人之间权利义务关系的任何文件或表述，如与 基金合同有冲突，均以基金合同为准。基金合同当事人按照《基金法》、基金合 同及其他有关规定享有权利、承担义务。 基金合同的当事人包括基金管理人、基金托管人和基金份额持有人。基金 投 资者 自依本基金合同取得基金份额，即成为基金份额持有人和本基金合同的当事 人，其持有基金份额的行为本身即表明其对基金合同的承认和接受。 三、 富国量化对冲策略三个月持有期灵活配置混合型 证券投资基金 由基金管 理人依照《基金法》、基金合同及其他有关规定募集，并经中国证券监督管理委 员会 （ 以下简称 “ 中国证监会 ” ） 注册 。 中国证监会对本基金募集的 注册 ，并不表明其对本基金的 投资 价值和 市场前 景 等 做出实质性判断或保证，也不表明投资于本基金没有风险。 基金管理人依照 恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产， 但不保证投资于本基金一定盈利，也不保证最低收益。 投资者应当认真阅读基金招募说明书 、 基金合同 、基金产品资料概要 等信息 披露文件，自主判断基金的投资价值，自主做出投资决策，自行承担投资风险。 四、基金管理人、基金托管人在本基金合同之外披露涉及本基金的信息，其 内容涉及界定基金合同当事人之间权利义务关系的，如与基金合同有冲突，以基 金合同为准。 五、本基金按照中国法律法规成立并运作，若 基金合同的内容与届时有效的 法律法规的强制性规定不一致，应当以届时有效的法律法规的规定为准 。 六、本基金投资内地与香港股票市场交易互联互通机制允许买卖的规定范 围内的香港联合交易所上市的股票（以下简称“港股通标的股票”），会面临港股 通机制下因投资环境、投资标的、市场制度以及交易规则等差异带来的特有风险， 包括 港股市场股价波动较大的风险（港股市场实行 T+0 回转交易，且对个股不 设涨跌幅限制，港股股价可能表现出比 A 股更为剧烈的股价波动）、汇率风险（汇 率波动可能对基金的投资收益造成损失）、港股通机制下交易日不连贯可能带来 的风险（在内地开市香港休市的情形下，港股通不能正常交易，港股不能及时卖 出，可能带来一定的流动 性风险）等。具体风险请查阅本基金招募说明书的“风 险揭示”章节的具体内容。本基金可根据投资策略需要或不同配置地市场环境的 变化，选择将部分基金资产投资于港股或选择不将基金资产投资于港股，基金资 产并非必然投资港股。 七、本基金的投资范围包括存托凭证。存托凭证是新证券品种，本基金投资 存托凭证在承担境内上市交易股票投资的共同风险外，还将承担与存托凭证、创 新企业发行、境外发行人以及交易机制相关的特有风险。 八、本基金对于每份基金份额设置 三个月 最短持有期限，基金份额在最短持 有期内不办理赎回及转换转出业务。自最短持有期结束后，可以 办理赎回及转换 转出业务。具体请见“基金份额的申购与赎回”部分。 九、本基金合同约定的基金产品资料概要编制、披露与更新要求，自《信息 披露办法》实施之日起一年后开始执行。 第二部分 释义 在本基金合同中，除非文意另有所指，下列词语或简称具有如下含义： 1 、 基金或本基金：指 富国量化对冲策略三个月持有期灵活配置混合型 证券 投资基金 2 、 基金管理人：指 富国基金管理有限公司 3 、 基金托管人：指 中国 银行 股份有限公司 4 、 基金合同或本基金合同：指《 富国量化对冲策略三个月持有期灵活配置 混合型 证券投资基金 基金合同》及对本基金合 同的任何有效修订和补充 5 、 托管协议：指基金管理人与基金托管人就本基金签订之《 富国量化对冲 策略三个月持有期灵活配置混合型 证券投资基金 托管协议》及对该托管协议的任 何有效修订和补充 6 、 招募说明书：指《 富国量化对冲策略三个月持有期灵活配置混合型 证券 投资基金 招募说明书》及其更新 7 、 基金产品资料概要 ：指《 富国量化对冲策略三个月持有期灵活配置混合 型 证券投资基金 基金产品资料概要 》 8 、 基金份额发售公告：指《 富国量化对冲策略三个月持有期灵活配置混合 型 证券投资基金 基金份额发售公告》 9 、 法律法规：指中国现行有效并公布实施 的法律、行政法规、规范性文件、 司法解释、行政规章以及其他对基金合同当事人有约束力的决定、决议、通知等 10 、 《基金法》：指 2003 年 10 月 28 日经第十届全国人民代表大会常务委员 会第五次会议通过， 经 2012 年 12 月 28 日第十一届全国人民代表大会常务委员 会第三十次会议修订，自 2013 年 6 月 1 日起实施，并经 2015 年 4 月 24 日第十 二届全国人民代表大会常务委员会第十四次会议《全国人民代表大会常务委员会 关于修改 < 中华人民共和国港口法 > 等七部法律的决定》修 正 的《中华人民共和 国证券投资基金法》及颁布机关对其不时做出的修订 1 1 、 《销售办法》：指中国证监会 201 3 年 3 月 15 日颁布、同年 6 月 1 日实施 的《证券投资基金销售管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订 1 2 、 《信息披露办法》：指中国证监会 20 19 年 7 月 26 日颁布、同年 9 月 1 日实施的《 公开募集 证券投资基金信息披露管理办法》及颁布机关对其不时做出 的修订 1 3 、 《运作办法》：指中国证监会 20 14 年 7 月 7 日颁布、同年 8 月 8 日实施 的《 公开募集 证券投资基金运作管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订 1 4 、《流动性 风险管理 规定》：指中国证监会 2017 年 8 月 31 日颁布、同年 10 月 1 日实施 的《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》及颁布 机关对其不时做出的修订 1 5 、 中国证监会：指中国证券监督管理委员会 1 6 、 银行业监督管理机构：指中国人民银行和 / 或 中国银行 保险 监督管理委 员会 1 7 、 基金合同当事人：指受基金合同约束，根据基金合同享有权利并承担义 务的法律主体，包括基金管理人、基金托管人和基金份额持有人 1 8 、 个人投资者：指依据有关法律法规规定可投资于证券投资基金的自然人 1 9 、 机构投资者：指依法可以投资证券投资基金的、在中华人民共和国境内 合法登记并存续或经有关政府部门批准设立并存续的企业 法人、事业法人、社会 团体或其他组织 20 、合格境外机构投资者：指符合 《合格境外机构投资者境内证券投资管理 办法》及 相关法律法规规定可以投资于在中国境内依法募集的证券投资基金的中 国境外的机构投资者 2 1 、 人民币合格境外机构投资者：指按照《人民币合格境外机构投资者境内 证券投资试点办法》及相关法律法规规定，运用来自境外的人民币资金进行境内 证券投资的境外法人 2 2 、 投资人、 投资者 ：指个人投资者、机构投资者 、 合格境外机构投资者 和 人民币合格境外机构投资者 以及法律法规或中国证监会允许购买证券投资基金 的其他投资 者 的合称 2 3 、 基金份额持有人：指依基金合同和招募说明书合法取得基金份额的投资 者 2 4 、 基金销售业务：指基金管理人或销售机构宣传推介基金，发售基金份额， 办理基金份额的申购、赎回、转换、转托管及定期定额投资等业务 2 5 、 销售机构：指 富国 基金 管理有限 公司以及符合《销售办法》和中国证监 会规定的其他条件，取得基金 销售 业务资格并与基金管理人签订了基金销售服务 协议，办理基金销售业务的机构 2 6 、 登记业务：指基金登记、存管、过户、清算和结算业务，具体内容包括 投资 者 基金账户的建立和管理、基金份额登记、基金销售业务的确认、清算和结 算、代理 发放红利、建立并保管基金份额持有人名册 和办理非交易过户 等 2 7 、 登记机构：指办理登记业务的机构。基金的登记机构为 富国基金管理有 限公司 或接受 富国基金管理有限公司 委托代为办理登记业务的机构 2 8 、 基金账户：指登记机构为投资 者 开立的、记录其持有的、基金管理人所 管理的基金份额余额及其变动情况的账户 2 9 、 基金交易账户：指销售机构为投资 者 开立的、记录投资 者 通过该销售机 构办理认购、申购、赎回 、转换及转托管 等业务而引起的基金份额变动及结余情 况的账户 30 、 基金合同生效日：指基金募集达到法律法规规定及基金合同规定的条件， 基 金管理人向中国证监会办理基金备案手续完毕，并获得中国证监会书面确认的 日期 3 1 、 基金合同终止日：指基金合同规定的基金合同终止事由出现后，基金财 产清算完毕，清算结果报中国证监会备案并予以公告的日期 3 2 、 基金募集期：指自基金份额发售之日起至发售结束之日止的期间，最长 不得超过 3 个月 3 3 、 存续期：指基金合同生效至终止之间的不定期期限 3 4 、 工作日：指上海证券交易所、深圳证券交易所的正常交易日 3 5 、 T 日：指销售机构在规定时间受理投资 者 申购、赎回或其他业务申请的 开放日 3 6 、 T+n 日：指自 T 日起第 n 个工作日 （ 不包 含 T 日 ） ， n 为自然数 3 7 、 开放日：指为 投资者 办理基金份额申购、赎回或其他业务的工作日 （若 本基金参与港股通交易且该工作日为非港股通交易日时，则本基金不开放申购和 赎回等业务，具体以届时公告为准） 3 8 、 开放时间：指开放日基金接受申购、赎回或其他交易的时间段 3 9 、 《业务规则》：指《 富国基金管理有限公司 开放式基金业务规则》，是规 范基金管理人所管理的开放式证券投资基金登记方面的业务规则，由基金管理人 和 投资者 共同遵守 40 、 认购：指在基金募集期内，投资 者根据基金合同和招募说明书的规定 申 请购买基金份额的行为 4 1 、 申 购：指基金合同生效后，投资 者 根据基金合同和招募说明书的规定申 请购买基金份额的行为 4 2 、 赎回：指基金合同生效后，基金份额持有人按基金合同 和招募说明书 规 定的条件要求将基金份额兑换为现金的行为 4 3 、 基金转换：指基金份额持有人按照本基金合同和基金管理人届时有效公 告规定的条件，申请将其持有基金管理人管理的、某一基金的基金份额转换为基 金管理人管理的其他基金基金份额的行为 4 4 、 转托管：指基金份额持有人在本基金的不同销售机构之间实施的变更所 持基金份额销售机构的操作 4 5 、 定期定额投资计划：指 投资者 通过有关销售机构提出 申请，约定每期 申 购 日、扣款金额及扣款方式，由销售机构于每期约定扣款日在 投资者 指定银行账 户内自动完成扣款及 受理 基金申购申请的一种投资方式 4 6 、 巨额赎回：指本基金单个开放日，基金净赎回申请 （ 赎回申请份额总数 加上基金转换中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转入 申请份额总数后的余额 ） 超过上一开放日基金总份额的 10 % 4 7 、 元：指人民币元 4 8 、 基金收益：指基金投资所得红利、股息、债券利息、买卖证券价差、银 行存款利息、已实现的其他合法收入及因运用基金财产带来的成本和费用的节约 4 9 、 基金资产总值：指 基金拥有的各类有价证券、银行存款本息、基金应收 款项 及其他资产的价值总和 50 、 基金资产净值：指基金资产总值减去基金负债后的价值 5 1 、 基金份额净值：指计算日基金资产净值除以计算日基金份额总数 5 2 、销售服务费：指从基金财产中计提的，用于本基金市场推广、销售以及 基金份额持有人服务的费用 5 3 、流动性受限资产：指由于法律法规、监管、合同或操作障碍等原因无法 以合理价格予以变现的资产，包括但不限于到期日在 10 个交易日以上的逆回购 与银行定期存款（含协议约定有条件提前支取的银行存款）、停牌股票、流通受 限的新股及非公开发 行股票、资产支持证券、因发行人债务违约无法进行转让或 交易的债券等 5 4 、 基金资产估值：指计算评估基金资产和负债的价值，以确定基金资产净 值和基金份额净值的过程 5 5 、 摆动定价机制：指当 开放式 基金遭遇大额申购赎回时，通过调整基金份 额净值的方式，将基金调整投资组合的市场冲击成本分配给实际申购、赎回的投 资者，从而减少对存量基金份额持有人利益的不利影响，确保投资者的合法权益 不受损害并得到公平对待 5 6 、 最短持有期 ：指本基金对每份基金份额设置 三个月 的最短持有期限。即： 自基金合同生效日（对认购份额而言，下同）或基金份额申 购确认日（对申购份 额而言，下同）至该日 三个月 后的 对应 日的期间内，投资者不能提出赎回 及 转换 转出 申请；该日 三个月 后的 对应 日之后，投资者可以提出赎回 及 转换转出 申请。 若该日 三个月后 实际不存在对应日的，则顺延至下一日 5 7 、 港股通：指内地投资者委托内地证券公司，经由内地证券交易所设立的 证券交易服务公司，向香港联合交易所进行申报，买卖规定范围内的香港联合交 易所上市的股票 5 8 、 指定 媒介 ： 指中国证监会指定的用以进行信息披露的全国性报刊及指定 互联网网站（包括基金管理人网站、基金托管人网站、中国证监会基金电子披露 网站）等媒介 5 9 、 不可抗力：指本 基金 合同当事人不能预见、不能避免且不能克服的客观 事件 第三部分 基金的基本情况 一、基金名称 富国量化对冲策略三个月持有期灵活配置混合型 证券投资基金 二、基金的类别 混合型 证券投资基金 三、基金的运作方式 契约型 、 开放式 。 本基金每个工作日开放申购，但 本基金对每份基金份额设 置三个月的最短持有期限。即：自基金合同生效日（对认购份额而言，下同）或 基金份额申购确认日（对申购份额而言，下同）至该日三个月后的对应日的期间 内，投资者不能提出赎回 及 转换转出 申请；该日三个月后的对应日之后，投资 者 可以提出赎回 及转换转出 申请。若该日三个月后实际不存在对应日的，则顺延至 下一日 。 四、基金的投资目标 在 严格 控制风险的基础上，运用股指期货等衍生工具对冲市场系统风险，追 求基金资产的长期稳健增值。 五、基金的最低募集份额总额 和募集金额 本基金的最低募集份额总额为 2 亿份 ，最低募集金额为 2 亿元人民币 。 六、基金份额 发售 面值和认购费用 本基金基金份额发售面值为人民币 1.00 元。 本基金 A 类基金份额的 认购费率按招募说明书 及基金产品资料概要 的规定 执行 ， C 类基金份额不收取认购费 。 七、基金存续期限 不定期 八、 基金份额类别设置 本基金根据认购费、申购费、销售服务费收取方式的不同，将基金份额分为 不同的类别。其中， A 类基金份额在投资者认购 / 申购时收取认购 / 申购费，但不 收取销售服务费； C 类基金份额不收取认购 / 申购费，而从本类别基金资产中计 提销售服务费。本基金 A 类、 C 类基金份额分别设置代码，分别计算和公告基 金份额净值和基金份额累计净值。 在不违反法律法规、基金合同的约定以及对基金份额持有人利益无实质性不 利影响的情况下，经与基金托管人协商一致，基金管理人可增加、减少或调整基 金份额类别设置、对基金份额分类办法及规则进行调整并 在调整实施之日前依照 《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告，不需要召开基金份额持有人大 会。 第四部分 基金份额的发售 一、基金份额的发售时间、发售方式、发售对象 1 、发售时间 自基金份额发售之日起最长不得超过 3 个月，具体发售时间见基金份额发售 公告。 2 、发售方式 通过各销售机构 的基金销售网点 公开发售，各销售机构的具体名单见基金份 额发售公告以及基金管理人 网站披露的基金销售机构名录 。 3 、发售对象 符合法律法规规定的可投资于证券投资基金的个人投资者、机构投资者 、 合 格境外机构投资者 和人民币合格境外机构 投资者 以及法律法规或中国证监会允 许购买证券投资基金的其他投资 者 。 二、基金份额的认购 1 、认购费用 本基金 A 类基金份额 的认购费率由基金管理人决定，并在招募说明书 及基 金产品资料概要 中列示。基金认购费用不列入基金财产。 本基金 C 类基金份额 不收取认购费。 2 、募集期利息的处理方式 有效认购款项在募集期间产生的利息将折算为基金份额归基金份额持有人 所有，其中利息转份额 的具体数额 以登记机构的记录为准。 3 、基金认购份额的计算 基金认购份额具体的计算方法在招募说明书中列示。 4 、 认购份额余额的处理方式 基金认购份额余额的处 理方式在招募说明书中列示。 5 、认购申请的确认 基金销售机构对认购申请的受理并不代表该申请一定成功，而仅代表销售机 构确实接收到认购申请。认购的确认以登记机构的确认结果为准。对于认购申请 及认购份额的确认情况，投资者应及时查询并妥善行使合法权利。 三 、 基金份额认购金额的限制 1 、 投资者 认购时，需按销售机构规定的方式全额缴款。 2 、 基金管理人可以对每个基金交易账户的单笔最低认购金额进行限制，具 体限制请参看招募说明书 或相关公告 。 3 、 基金管理人可以对募集期间的单个 投资者 的累计认购金额进行限制，具 体限制和处理方法请 参看招募说明书 或相关公告 。 4 、 投资者在募集期内可以多次认购基金份额，认购费用按每笔认购申请单 独计算，但已受理的认购申请不允许撤销。 第五部分 基金备案 一、基金备案的条件 本基金自基金份额发售之日起 3 个月内，在基金募集份额总额不少于 2 亿份， 基金募集金额不少于 2 亿元人民币且基金认购人数不少于 200 人的条件下， 基金 募集期届满或 基金管理人依据法律法规及招募说明书可以决定停止基金发售，并 在 10 日内聘请法定验资机构验资，自收到验资报告之日起 10 日内，向中国证监 会办理基金备案手续。 基金募集达到基金备案条件的 ，自基金管理人办理完毕基金备案手续并取得 中国证监会书面确认之日起，基金合同生效；否则基金合同不生效。基金管理人 在收到中国证监会确认文件的次日对基金合同生效事宜予以公告。基金管理人应 将基金募集期间募集的资金存入专门账户，在基金募集行为结束前，任何人不得 动用。 二、基金合同不能生效时募集资金的处理方式 如果募集期限届满，未满足 基金备案 条件，基金管理人应当承担下列责任： 1 、以其固有财产承担因募集行为而产生的债务和费用； 2 、在基金募集期限届满后 30 日内返还投资者已缴纳的款项，并加计银行同 期 活期 存款利息 （税后） ； 3 、如基金募集失败，基金管理人、基金托管人及 销售 机构不得请求报酬。 基金管理人、基金托管人和 销售 机构为基金募集支付之一切费用应由各方各自承 担。 三、基金存续期内的基金份额持有人数量和资产规模 基金合同生效后， 连续 20 个工作日出现 基金份额持有人数量不满 200 人或 者基金资产净值低于 5000 万 元 情形 的，基金管理人应当 在定期报告中予以披露 ； 连续 60 个工作日出现前述情形的，基金管理人应当 在 1 0 个工作日内 向中国证监 会 报告 并 提出 解决方案 ，如 持续运作、 转换运作方式、与其他基金合并或者终止 基金合同等，并 在 6 个月内召集 基金份额 持有人大会 。 法律法规 或中国证监会 另有规定时，从其规定。 第六部分 基金份额的申购与赎回 一 、 基金的运作方式 本基金每个工作日开放申购，但 对每份基金份额设置三个月的最短持有期 限。即：自基金合同生效日（对认购份额而言，下同）或基金份额申购确认日（对 申购份额而言，下同）至该日三个月后的对应日的期间内，投资者不能提出赎回 及转换转出 申请；该日三个月后的对应日之后，投资者可以提出赎回 及转换转出 申请。若该日三个月后实际不存在对应日的，则顺延至下一日。 二 、申购和赎回场所 本基金的申购与赎回将通过销售机构进行。具体 的销售 机构 将由基金管理人 在招募说明书或其他相关公告中列明。基金管理人可根据情况变更或增减销售机 构 ，并在基金管理人网站公示 。基金投资者应当 在 销售机构办理基金销售业务的 营业场所或按销售机构提供的其他方式办理基金份额的申购与赎回。 三 、申购和赎回的开放日及时间 1 、 开放日及开放时间 投资者 在开放日办理基金份额的申购和赎回，具体办理时间为上海证券交易 所、深圳证券交易所 和中国金融期货交易所 的正常交易日的交易时间 （若本基金 参与港股通交易且该工作日为非港股通交易日时，则本基金不开放申购和赎回等 业务，具体以届时公告为准） ， 但基金管理人根据法律法规、中国证监会的要求 或本基金合同的规定公告暂停申购、赎回时除外。 开放日的具体业务办理时间在 招募说明书或相关公告中载明。 基金合同生效后，若出现 不可抗力，或者 新的证券 / 期货 交易市场、证券 / 期 货 交易所交易时间变更或其他特殊情况，基金管理人将视情况对前述开放日及开 放时间进行相应的调整，但应在实施日前依照《信息披露办法》的有关规定在指 定 媒介 上公告。 2 、 申购、赎回开始日及业务办理时间 基金管理人自基金合同生效之日起不超过 3 个月 开始办理申购，具体业务办 理时间在申购开始公告中规定。 认购份额的最短 持有期限到期（即基金合同生效之日起的 三个月 后的 对应 日）后，基金管理人开始办理赎回， 具体业务办理时间在赎回开始公告中规定。 在确定申购开始与赎回开始时间后，基金管理人应在申购、赎回开放日前依 照《信息披露办法》的有关规定在指定 媒介 上公告申购与赎回的开始时间。 基金管理人不得在基金合同约定之外的日期或者时间办理基金份额的申购 、 赎回或者转换。 投资者 在基金合同约定之外的日期和时间提出申购、赎回或转换 申请 且登记机构确认接受 的，其基金份额申购、赎回价格为下一开放日基金份额 申购、赎回的价格。 四 、申购与赎回的原则 1 、 “ 未 知价 ” 原则，即申购、赎回价格以申请当日收市后计算的基金份额净 值为基准进行计算； 2 、 “ 金额申购、份额赎回 ” 原则，即申购以金额申请，赎回以份额申请； 3 、 当日的申购与赎回申请可以在基金管理人规定的时间以内撤销； 在当日 业务办理时间结束后不得撤销； 4 、 赎回遵循 “ 先进先出 ” 原则，即按照 投资者 认购、申购的先后次序进行顺 序赎回； 5 、投资者办理申购、赎回等业务时应提交的文件和办理手续、办理时间、 处理规则等，在遵守基金合同和招募说明书规定的前提下，以各销售机构的具体 规定为准； 6 、办理申购、赎回业务时，应当遵循基金份额 持有人利益优先原则 ， 确保 投资者的合法权益不受损害并得到公平对待 。 基金管理人可在法律法规允许的情况下，对上述原则进行调整。基金管理人 必须在新规则开始实施前依照《信息披露办法》的有关规定在指定 媒介 上公告。 五 、申购与赎回的程序 1 、 申购和赎回的申请方式 投资者 必须根据销售机构规定的程序，在开放日的具体业务办理时间内提出 申购或赎回的申请。 2 、 申购和赎回的款项支付 投资者 申购基金份额时，必须 在规定的时间内 全额交付申购款项， 否则所提 交的申购申请 不成立 。 投资 者 交付 申购 款项，申购成立；登记机构确认基金份额 时，申购生效 。 基金份额持有人递交赎回申请 ，必须持有足够的基金份额余额，否则所提交 的赎回申请 不成立 。基金份额持有人在规定的时间内递交赎回申请 ，赎回成立； 登记机构确认赎回时，赎回生效。 投资者 T 日 赎回申请生效后 ， 基金管理人将在 T ＋ 7 日 （ 包括该日 ） 内支付 赎回款项。 遇交易所或交易市场数据传输延迟、通讯系统故障、银行数据交换系 统故障或其他非基金管理人及基金托管人所能控制的因素影响业务处理流程，则 赎回款顺延至上述情形消除后的下一个工作日划往投资者银行账户。 在发生巨额 赎回 或本基金合同载明的其他暂停赎回或延缓支付赎回款项的情形 时，款 项的支 付办法参照本基金合同有关条款处理。 基金管理人可以在法律法规和基金合同允许的范围内，对上述业务办理时间 进行调整，基金管理人必须在调整实施前依照《信息披露办法》的有关规定在指 定媒介上公告。 3 、 申购和赎回申请的确认 基金管理人应以交易时间结束前受理 有效 申购和赎回申请的当天作为申购 或赎回申请日 （ T 日 ） ，在正常情况下，本基金登记机构在 T+ 1 日内对该交易的 有效性进行确认。 T 日提交的有效申请， 投资者 应在 T+ 2 日后 （ 包括该日 ） 及时 到销售 机构 或以销售机构规定的其他方式查询申请的确认情况。若申购不 成 立或 无效 ，则申购款 项 本金 退还给投资 者，基金管理人及基金托管人不承担该退回款 项产生的利息等损失。因投资者未及时进行查询而造成的后果由其自行承担 。 销售机构对申购、赎回申请的受理并不代表该申请一定成功，而仅代表销售 机构确实接收到申购、赎回申请。申购、赎回的确认以登记机构的确认结果为准。 对于 申购 、赎回 申请及份额的确认情况，投资者应及时查询并妥善行使合法权利。 六 、申购和赎回的数量限制 1 、 基金管理人可以规定 投资者 首次申购和每次申购的最低金额以及每次赎 回的最低份额，具体规定请参见招募说明书 或相关公告 。 2 、 基金管理人可以规定 投资者 每 个基金交易账户的最低基金份额余额，具 体规定请参见招募说明书 或相关公告 。 3 、 基金管理人可以规定单个 投资者 累计持有的基金份额上限，具体规定请 参见招募说明书 或相关公告 。 4 、基金管理人可以规定单个投资者单日或单笔申购金额上限，具体规定请 参见招募说明书或相关公告。 5 、基金管理人 有权 规定本基金的总规模限额、 单 日 申购金额限制 、单日净 申购比例上限 ，具体规定请参见招募说明书或相关公告。 6 、当接受申购申请对存量基金份额持有人利益构成潜在重大不利影响时， 基金管理人应当采取设定单一投资者申购金额上限或基金单日净申购比例上限 、 拒绝大额申购、暂停基金申购等措施，切实保护存量基金份额持有人的合法权益。 基金管理人基于投资运作与风险控制的需要，可采取上述措施对基金规模予以控 制。具体见基金管理人相关公告。 7 、 基金管理人可在法律法规允许的情况下，调整上述规定申购金额和赎回 份额的数量限制。基金管理人必须在 调整 实施 前依照《信息披露办法》的有关规 定在指定 媒介 上公告。 七 、申购和赎回的价格、费用及其用途 1 、 本基金 基金 份额净值的计算，保留到小数点后 4 位，小数点后第 5 位四 舍五入，由此产生的收益或损失由基金财产承担。 T 日的基金份额净值在当天收 市后计 算，并在 T+ 1 日内公告。遇特殊情况， 经履行适当程序 ，可以适当延迟 计算或公告。 如按照上述保留位数的份额净值对投资者的申购或赎回进行确认可能引起 基金份额净值剧烈波动的，为维护基金份额持有人利益，基金管理人与基金托管 人协商一致后，可以临时增加基金份额净值的保留位数并以此进行确认，并在确 认完成后予以恢复，具体保留位数以届时公告为准。 2 、 申购份额的计算及余额的处理方式： 本基金申购份额的计算及余额的处理方式在招募说明书中列示。 3 、 赎回金额的计算及处理方式： 本基金赎回金额的计算及处理方式在招募说明书中列示。 4 、 本基金 A 类基金份额的 申购费用由 申购 A 类基金份额的 投资 者 承担，不 列入基金财产。 本基金 C 类基金份额不收取申购费。 5 、 赎回费用由赎回基金份额的基金份额持有人承担，在基金份额持有人赎 回基金份额时收取。赎回费用 归 入 基金财产的比例 依照相关法律法规设定 ， 具体 见招募说明书 的规定 ，未归入基金财产的部分用于支付登记费和其他必要的手续 费。 6 、 本基金的申购费率、申购份额具体的计算方法、赎回费率、赎回金额具 体的计算方法和收费方式由基金管理人根据基金合同的规定确定，并在招募说明 书中列示。基金管理人可以在基金合同约定的范围内调整费 率或收费方式，并最 迟应于新的费率或收费方式实施日前依照《信息披露办法》的有关规定在指定 媒 介 上公告。 7 、基金管理人可以在不违反法律法规规定及基金合同约定且在不对基金份 额持有人权益产生实质性不利影响的情形下根据市场情况制定基金促销计划，定 期或不定期地开展基金促销活动。在基金促销活动期间，按相关监管部门要求履 行必要手续后，基金管理人可以适当调低基金的销售费率。 8 、当本基金发生大额申购或赎回情形时，基金管理人可以采用摆动定价机 制 ， 以确保基金估值的公平性。具体处理原则与操作规范遵循相关法律法规以及 监管部门、自律规 则的规定。 八 、 拒绝或暂停申购的情形 发生下列情况时，基金管理人可拒绝或暂停接受 投资者 的申购申请： 1 、 因不可抗力导致基金无法正常运作。 2 、发生基金合同规定的暂停基金资产估值情况时 ，基金管理人可暂停接受 投资人的申购申请 。 3 、 证券 、期货 交易所交易时间非正常停市， 或基金参与港股通交易且港股 通暂停交易， 导致基金管理人无法计算当日基金资产净值。 4 、 接受某笔或某些申购申请可能会影响或损害现有基金份额持有人利益时。 5 、基金管理人接受某笔或者某些申购申请有可能导致单一投资者持有基金 份额的比例达到或者超过 50% ，或 者变相规避 50% 集中度的情形。 6 、 基金资产规模过大，使基金管理人无法找到合适的投资品种，或其他可 能对基金业绩产生负面影响，或 发生 其他损害现有基金份额持有人利益的情形。 7 、基金管理人、基金托管人、基金销售机构或登记机构的异常情况导致基 金销售系统、登记系统或基金会计系统无法正常运行。 8 、当前一估值日基金资产净值 50% 以上的资产出现无可参考的活跃市场价 格且采用估值技术仍导致公允价值存在重大不确定性时，经与基金托管人协商确 认后，基金管理人应当暂停接受 基金 申购申请。 9 、 基金参与港股通交易且港股通交易每日额度不 足。 10 、 法律法规规定或中国证监会认定的其他情形。 发生上述第 1 、 2 、 3 、 6 、 7 、 8 、 9 、 1 0 项暂停申购情形之一且基金管理人决 定暂停接受投资 者的 申购申请时，基金管理人应当根据有关规定在指定 媒介 上刊 登暂停申购公告。 发生上述第 4 、 5 项暂停申购情形之一的，为保护基金份额持有人的合法权 益，基金管理人有权采取设定单一投资者申购金额上限或基金单日净申购比例上 限、拒绝大额申购、暂停基金申购等措施。基金管理人基于投资运作与风险控制 的需要，也可以采取上述措施对基金规模予以控制。 如果投资 者 的申购申请被 全部或部分 拒绝，被拒 绝的申购款项 本金 将退还给 投资 者 ，基金管理人及基金托管人不承担该退回款项产生的利息等损失 。在暂停 申购的情况消除时，基金管理人应及时恢复申购业务的办理。 九 、 暂停赎回或延缓支付赎回款项的情形 发生下列情形时，基金管理人可暂停接受 投资者 的赎回申请或延缓支付赎回 款项： 1 、 因不可抗力导致基金管理人不能支付赎回款项。 2 、发生基金合同规定的暂停基金资产估值情况时 ，基金管理人可暂停接受 投资人的赎回申请或延缓支付赎回款项 。 3 、 证券 、 期货 交易所交易时间非正常停市， 或基金参与港股通交易且港股 通暂停交易， 导致基金管理人无法计 算当日基金资产净值。 4 、 连续两个或两个以上开放日发生巨额赎回。 5 、发生继续接受赎回申请将损害现有基金份额持有人利益的情形 时，基金 管理人可暂停接受基金份额持有人的赎回申请 。 6 、当前一估值日基金资产净值 50% 以上的资产出现无可参考的活跃市场价 格且采用估值技术仍导致公允价值存在重大不确定性时，经与基金托管人协商确 认后，基金管理人应当延缓支付赎回款项或暂停接受基金赎回申请。 7 、 基金份额持有人持有基金份额的期限不满足基金合同约定的最短持有期 限的。 8 、 法律法规规定或中国证监会认定的其他情形。 发生上述情形 （第 7 项除外） 之一且基金管理人决定暂停赎回或延缓支付赎 回款项时，基金管理人应 在当日 报中国证监会备案，已确认的赎回申请，基金管 理人应足额支付；如暂时不能足额支付，应将可支付部分按单个账户申请量占申 请总量的比例分配给赎回申请人，未支付部分可延期支付。若出现上述第 4 项所 述情形，按基金合同的相关条款处理。基金份额持有人在申请赎回时可事先选择 将当日可能未获受理部分予以撤销。在暂停赎回的情况消除时，基金管理人应及 时恢复赎回业务的办理并公告。 十 、 巨额赎回的情形及处理方式 1 、 巨额赎回的认定 若本基金单个开放日内的基金份额净 赎回申请 （ 赎回申请份额总数加上基金 转换中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转入申请份额 总数后的余额 ） 超过前一开放日的基金总份额的 10 % ，即认为是发生了巨额赎回。 2 、 巨额赎回的处理方式 当基金出现巨额赎回时，基金管理人可以根据基金当时的资产组合状况决定 全额赎回 、 部分延期赎回 或暂停赎回 。 （ 1 ）全额赎回：当基金管理人认为有能力支付 投资者 的全部赎回申请时， 按正常赎回程序执行。 （ 2 ）部分延期赎回：当基金管理人认为支付 投资者 的赎回申请有困难或认 为因支付 投资者 的赎回申请而进行的财产变现可能会对基金资 产净值造成较大 波动时，基金管理人在当日接受赎回比例不低于上一开放日基金总份额的 1 0 % 的前提下，可对其余赎回申请延期办理。对于当日的赎回申请，应当按单个账户 赎回申请量占赎回申请总量的比例，确定当日受理的赎回份额；对于未能赎回部 分， 投资者 在提交赎回申请时可以选择延期赎回或取消赎回。选择延期赎回的， 将自动转入下一个开放日继续赎回，直到全部赎回为止；选择取消赎回的，当日 未获受理的部分赎回申请将被撤销。延期的赎回申请与下一开放日赎回申请一并 处理，无优先权并以下一开放日的 该类 基金份额净值为基础计算赎回金额，以此 类推， 直到全部赎回为止。如投资 者 在提交赎回申请时未作明确选择， 投资者 未 能赎回部分作自动延期赎回处理。 部分延期赎回不受单笔赎回最低份额的限制。 若基金发生巨额赎回，在出现单个基金份额持有人超过前一开放日基金总份 额 10% 的赎回申请（“大额赎回申请人”）情形下，基金管理人可以对大额赎回申 请人的赎回申请延期办理，即按照保护其他赎回申请人（“小额赎回申请人”）利 益的原则，基金管理人可以优先确认小额赎回申请人的赎回申请，具体为：如小 额赎回申请人的赎回申请在当日被全部确认，则基金管理人在当日接受赎回比例 不低于上一开放日基金总份 额的 10% 的前提下，在仍可接受赎回申请的范围内对 大额赎回申请人的赎回申请按比例确认，对大额赎回申请人未予确认的赎回申请 延期办理；如小额赎回申请人的赎回申请在当日未被全部确认，则对全部未确认 的赎回申请（含小额赎回申请人的其余赎回申请与大额赎回申请人的全部赎回申 请）延期办理。延期办理的具体程序，按照本条规定的延期赎回或取消赎回的方 式办理；同时，基金管理人应当对延期办理的事宜在指定媒介上刊登公告。基金 管理人在履行适当程序后，有权根据当时市场环境调整前述比例和办理措施，并 在指定媒介上进行公告。 （ 3 ）暂停赎回：连续 2 个开放 日以上 （ 含本数 ） 发生巨额赎回，如基金管 理人认为有必要，可暂停接受基金的赎回申请；已经接受的赎回申请可以延缓支 付赎回款项，但不得超过 20 个工作日，并应当在指定 媒介 上进行公告。 3 、 巨额赎回的公告 当发生上述 巨额 赎回并延期办理时，基金管理人应当通过邮寄、传真或者招 募说明书规定的其他方式在 3 个交易日内通知基金份额持有人，说明有关处理方 法， 并在两日内 在指定 媒介 上刊登公告。 十 一 、 暂停申购或赎回的公告和重新开放申购或赎回的公告 1 、 发生上述暂停申购或赎回情况的，基金管理人应在规定期限内在指定 媒 介 上刊登暂停公告 。 2 、 如发生暂停的时间为 1 日，基金管理人应于重新开放日，在指定 媒介 上 刊登基金重新开放申购或赎回公告，并公布最近 1 个开放日的 各类 基金份额净 值。 3 、 如发生暂停的时间超过 1 日，基金管理人可以根据暂停申购或赎回的时 间，依照《信息披露办法》的有关规定，最迟于重新开放日在指定媒介上刊登重 新开放申购或赎回的公告；也可以根据实际情况在暂停公告中明确重新开放申购 或赎回的时间，届时不再另行发布重新开放的公告。 十 二 、 基金转换 基金管理人可以根据相关法律法规以及本基金合同的规定决定开办本基金 与基金管理人管理的其他基金之间的转 换业务，基金转换可以收取一定的转换 费，相关规则由基金管理人届时根据相关法律法规及本基金合同的规定制定并公 告，并提前告知基金托管人与相关机构。 十 三 、基金份额的转让 在法律法规允许且条件具备的情况下，基金管理人可受理基金份额持有人通 过中国证监会认可的交易场所或者交易方式进行份额转让的申请并由登记机构 办理基金份额的过户登记。基金管理人拟受理基金份额转让业务的，将提前公告， 基金份额持有人应根据基金管理人公告的业务规则办理基金份额转让业务。 十 四 、 基金的非交易过户 基金的非交易过户是指基金登记机构受理继承、捐赠和司 法强制执行 等情形 而产生的非交易过户以及登记机构认可、符合法律法规的 其他 非交易过户 ， 或者 按照相关法律法规或国家有权机关要求的方式进行处理的行为 。无论在上述何种 情况下，接受划转的主体必须是依法可以持有本基金基金份额的 投资者 或者是按 照相关法律法规或国家有权机关要求的方式进行处理 。 继承是指基金份额持有人死亡，其持有的基金份额由其合法的继承人继承； 捐赠指基金份额持有人将其合法持有的基金份额捐赠给福利性质的基金会或社 会团体；司法强制执行是指司法机构依据生效司法文书将基金份额持有人持有的 基金份额强制划转给其他自然人、法 人或其他组织。办理非交易过户必须提供基 金登记机构要求提供的相关资料，对于符合条件的非交易过户申请按基金登记机 构的规定办理，并按基金登记机构规定的标准收费。 十 五 、 基金的转托管 基金份额持有人可办理已持有基金份额在不同销售机构之间的转托管，基金 销售机构可以按照规定的标准收取转托管费。 十 六 、 定期定额投资计划 基金管理人可以为 投资者 办理定期定额投资计划，具体规则由基金管理人另 行规定。 投资者 在办理定期定额投资计划时可自行约定每期扣款金额，每期扣款 金额必须不低于基金管理人在相关公告或更新的招募说明书中所规定的定期定 额投资计划最低申购金额。 十 七 、 基金 份额 的冻结 、 解冻 和质押 基金登记机构只受理国家有权机关依法要求的基金份额的冻结与解冻，以及 登记机构认可、符合法律法规的其他情况下的冻结与解冻。 基金账户或基金份额被冻结的，被冻结部分产生的权益一并冻结，被冻结部 分份额仍然参与收益分配与支付。法律法规或监管部门另有规定的除外。 如相关法律法规允许基金管理人办理基金份额的质押业务或其他基金业务， 基金管理人将制定和实施相应的业务规则。 第七部分 基金合同当事人及权利义务 一、基金管理人 （一）基金管理人简况 名称： 富国基金 管理有限公司 住所： 中国（上海）自由贸易试验区世纪大道 1196 号世纪汇办公楼二座 27 - 30 层 法定代表人： 裴长江 设立日期： 1999 年 4 月 13 日 批准设立机关及批准设立文号： 中国证券监督管理委员会证监基金字【 1999 】 11 号 组织形式： 有限责任公司 注册资本： 人民币 5.2 亿元 存续期限： 持续经营 联系电话： 021 - 20361818 （二）基金管理人的权利与义务 1 、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定，基金管理人的权利包括 但不限于： （ 1 ）依法募集 资 金； （ 2 ）自基金合同生效之日起，根据法律法规和基金 合同独立运用并管理基 金财产； （ 3 ）依照基金合同收取基金管理费以及法律法规规定或中国证监会批准的 其他费用； （ 4 ）销售基金份额； （ 5 ） 按照规定 召集基金份额持有人大会； （ 6 ）依据基金合同及有关法律规定监督基金托管人，如认为基金托管人违 反了基金合同及国家有关法律规定，应呈报中国证监会和其他监管部门，并采取 必要措施保护基金投资者的利益； （ 7 ）在基金托管人更换时，提名新的基金托管人； （ 8 ）选择、更换基金销售机构，对基金销售机构的相关行为进行监督和处 理； （ 9 ）担任或委托其他符合条件的机构担任基金登记机构办理 基金登记业务 并获得基金合同规定的费用； （ 10 ）依据基金合同及有关法律规定决定基金收益的分配方案； （ 11 ）在基金合同约定的范围内，拒绝或暂停受理申购 、 赎回 或转换 申请； （ 12 ）依照法律法规为基金的利益对被投资公司行使股东权利，为基金的利 益行使因基金财产投资于证券所产生的权利； （ 13 ）在法律法规允许的前提下，为基金的利益依法为基金进行融资； （ 14 ）以基金管理人的名义，代表基金份额持有人的利益行使诉讼权利或者 实施其他法律行为； （ 15 ）选择、更换律师事务所、会计师事务所、证券 、期货 经纪商或其他为 基金提供服 务的外部机构； （ 16 ）在符合有关法律、法规的前提下，制订和调整有关基金认购、申购、 赎回、转换 、 非交易过户 、收益分配 等 业务规则； （ 17 ）法律法规及中国证监会规定的和基金合同约定的其他权利。 2 、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定，基金管理人的义务包括 但不限于： （ 1 ）依法募集 资 金，办理或者委托经中国证监会认定的其他机构代为办理 基金份额的发售、申购、赎回和登记事宜； （ 2 ）办理基金备案手续； （ 3 ）自基金合同生效之日起 ， 以诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基 金财产； （ 4 ）配备足够的具有专业资格的人 员进行基金投资分析、决策，以专业化 的经营方式管理和运作基金财产； （ 5 ）建立健全内部风险控制、监察与稽核、财务管理及人事管理等制度， 保证所管理的基金财产和基金管理人的财产相互独立 ， 对所管理的不同基金分别 管理，分别记账，进行证券投资； （ 6 ）除依据《基金法》、基金合同及其他有关规定外 ， 不得利用基金财产为 自己及任何第三人谋取利益，不得委托第三人运作基金财产； （ 7 ）依法接受基金托管人的监督； （ 8 ）采取适当合理的措施使计算基金份额认购、申购、赎回和注销价格的 方法符合基金合同等法律文件的规定，按有关规定计算并公告 基金净值 信息 ， 确 定基金份额申购、赎回的价格； （ 9 ）进行基金会计核算并编制基金财务会计报告； （ 10 ）编制季度 报告 、 中期报告 和年度报告； （ 11 ）严格按照《基金法》、基金合同及其他有关规定，履行信息披露及报 告义务； （ 12 ）保守基金商业秘密，不泄露基金投资计划、投资意向等。除《基金法》、 基金合同及其他有关规定另有规定外，在基金信息公开披露前应予保密，不向他 人泄露； （ 13 ）按基金合同的约定确定基金收益分配方案，及时向基金份额持有人分 配基金收益； （ 14 ）按规定受理申购与赎回申请，及时、足额支付赎回款项； （ 15 ）依据《基金法》、基金合同及其他有关规定召集基金份额持有人大会 或配合基金托管人、基金份额持有人依法召集基金份额持有人大会； （ 16 ）按规定保存基金财产管理业务活动的会计账册、报表、记录和其他相 关资料 15 年以上； （ 17 ）确保需要向基金投资者提供的各项文件或资料在规定时间发出，并且 保证投资者能够按照基金合同规定的时间和方式，随时查阅到与基金有关的公开 资料，并在支付合理成本的条件下得到有关资料的复印件； （ 18 ）组织并参加基金财产清算小组 ， 参与基金财产的保管、清理、估价、 变现和分配； （ 19 ）面临解散、依法 被撤销或者被依法宣告破产时，及时报告中国证监会 并通知基金托管人； （ 20 ）因违反基金合同导致基金财产的损失或损害基金份额持有人合法权益 时，应当承担赔偿责任，其赔偿责任不因其退任而免除； （ 21 ）监督基金托管人按法律法规和基金合同规定履行自己的义务，基金托 管人违反基金合同造成基金财产损失时，基金管理人应为基金份额持有人利益向 基金托管人追偿； （ 22 ）当基金管理人将其义务委托第三方处理时，应当对第三方处理有关基 金事务的行为承担责任； （ 23 ）以基金管理人名义，代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或实施其 他法律行为 ； （ 24 ）基金管理人在募集期间未能达到基金的备案条件，基金合同不能生效， 基金管理人承担全部募集费用，将已募集资金并加计银行同期 活期 存款利息 （税 后） 在基金募集期结束后 30 日内退还基金认购人； （ 25 ）执行生效的基金份额持有人大会的 决议 ； （ 26 ）建立并保存基金份额持有人名册； （ 27 ）法律法规及中国证监会规定的和基金合同约定的其他义务。 二、基金托管人 （一）基金托管人简况 名称： 中国 银行 股份有限公司 住所： 北京市西城区复兴门内大街 1 号 法定代表人： 刘连舸 成立时间： 1983 年 10 月 31 日 批准设立机关 和批准设立文号： 国务院转批中国人民银行《关于改革中国银 行体制的请示报告》（国发【 1979 】 72 号） 组织形式 ： 股份有限公司 注册资本： 人民币贰仟玖佰肆拾叁亿捌仟柒佰柒拾玖万壹仟贰佰肆拾壹元整 存续期间： 持续经营 基金托管资格批文及文号： 中国证监会证监基字【 1998 】 24 号 （二）基金托管人的权利与义务 1 、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定，基金托管人的权利包括 但不限于： （ 1 ）自基金合同生效之日起，依法律法规和基金合同的规定安全保管基金 财产； （ 2 ）依基金合同约定获得基金托管费以及法律法规规 定或监管部门批准的 其他费用； （ 3 ）监督基金管理人对本基金的投资运作，如发现基金管理人有违反基金 合同及国家法律法规行为，对基金财产、其他当事人的利益造成重大损失的情形， 应呈报中国证监会，并采取必要措施保护基金投资者的利益； （ 4 ）根据相关市场规则，为基金开设 资金账户、 证券 账户等投资所需账户 ， 为基金办理证券 、 期货 交易资金清算 ； （ 5 ）提议召开或召集基金份额持有人大会； （ 6 ）在基金管理人更换时，提名新的基金管理人； （ 7 ） 法律法规及中国证监会规定的和基金合同约定的其他 权利。 2 、根据《基金法》、《运作办法》及 其他有关规定，基金托管人的义务包括 但不限于： （ 1 ）以诚实信用、勤勉尽责的原则持有并安全保管基金财产； （ 2 ）设立专门的基金托管部门，具有符合要求的营业场所，配备足够的、 合格的熟悉基金托管业务的专职人员，负责基金财产托管事宜； （ 3 ）建立健全内部风险控制、监察与稽核、财务管理及人事管理等制度， 确保基金财产的安全，保证其托管的基金财产与基金托管人自有财产以及不同的 基金财产相互独立；对所托管的不同的基金分别设置账户，独立核算，分账管理， 保证不同基金之间在账户设置、资金划拨、账册记录等方面相互独立； （ 4 ）除依据 《基金法》、基金合同及其他有关规定外，不得利用基金财产为 自己及任何第三人谋取利益，不得委托第三人托管基金财产； （ 5 ）保管由基金管理人代表基金签订的与基金有关的重大合同及有关凭证； （ 6 ）按规定开设基金财产的资金账户和证券账户 等投资所需账户 ； 按照基 金合同的约定，根据基金管理人的投资指令，及时办理清算、交割事宜； （ 7 ）保守基金商业秘密，除《基金法》、基金合同及其他有关规定另有规定 外，在基金信息公开披露前予以保密，不得向他人泄露 ，因审计、法律等外部专 业顾问要求提供的情况除外 ； （ 8 ）复核、审查基金管理人计算的 基金资产净值、 基金份额净值、 基金份 额申购、赎回价格； （ 9 ）办理与基金托管业务活动有关的信息披露事项； （ 10 ）对基金财务会计报告、 季度 报告 、 中期报告 和年度报告出具意见，说 明基金管理人在各重要方面的运作是否严格按照基金合同的规定进行；如果基金 管理人有未执行基金合同规定的行为，还应当说明基金托管人是否采取了适当的 措施； （ 11 ）保存基金托管业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料 15 年 以 上； （ 12 ） 从基金管理人或其委托的登记机构处接收 并保存 基金份额持有人名 册； （ 13 ）按规定制作相关账册并与基金管理人核对； （ 14 ）依据基金管理人的指令或有关规定向基金份额持有人支付基金收益和 赎回款项； （ 15 ）依据《基金法》、 基金合同 及其他有关规定，召集基金份额持有人大 会或配合 基金管理人、 基金份额持有人依法召集基金份额持有人大会； （ 16 ）按照法律法规和 基金合同 的规定监督基金管理人的投资运作； （ 17 ）参加基金财产清算小组，参与基金财产的保管、清理、估价、变现和 分配； （ 18 ）面临解散、依法被撤销或者被依法宣告破产时，及时报告中国证监会 和 银行业监督管理机构 ，并通知基金管理人； （ 19 ）因违反 基金合同 导致基金财产损失时，应承担 赔偿责任，其赔偿责任 不因其退任而免除； （ 20 ）按规定监督基金管理人按法律法规和 基金合同 规定履行自己的义务， 基金管理人因违反 基金合同 造成基金财产损失时，应为基金份额持有人利益向基 金管理人追偿； （ 21 ）执行生效的基金份额持有人大会的 决议 ； （ 22 ）法律法规及中国证监会规定的和 基金合同 约定的其他义务。 三、基金份额持有人 基金投资者 持有 本基金基金份额的行为即视为对 基金合同 的承认和接受，基 金投资者自依据 基金合同 取得基金份额，即成为本基金份额持有人和 基金合同 的 当事人，直至其不再持有本基金的基金份额。基金份额持有人 作为 基金合同 当事 人并不以在 基金合同 上书面签章或签字为必要条件。 同一类别 每份基金份额具有同等的合法权益。 1 、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定，基金份额持有人的权利 包括但不限于： （ 1 ）分享基金财产收益； （ 2 ）参与分配清算后的剩余基金财产； （ 3 ） 依法 转让或 申请赎回 其持有的基金份额； （ 4 ）按照规定要求召开基金份额持有人大会或者召集基金份额持有人大会； （ 5 ）出席或者委派代表出席基金份额持有人大会，对基金份额持有人大会 审议事项行使表决权； （ 6 ）查阅或者复制公开披露的基金信息资料； （ 7 ）监督基 金管理人的投资运作； （ 8 ）对基金管理人、基金托管人、基金 服务 机构损害其合法权益的行为依 法提起诉讼或仲裁； （ 9 ）法律法规及中国证监会规定的和 基金合同 约定的其他权利。 2 、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定，基金份额持有人的义务 包括但不限于： （ 1 ）认真阅读并遵守 基金合同 、招募说明书等信息披露文件 ； （ 2 ）了解所投资基金产品，了解自身风险承受能力，自主判断基金的投资（未完）  |