易方达宁易一年持有混合A : 易方达宁易一年持有期混合型证券投资基金招募说明书
原标题:易方达宁易一年持有混合A : 易方达宁易一年持有期混合型证券投资基金招募说明书 易方达宁易一年持有期混合型证券投资基金 招募说明书 基金管理人：易方达基金管理有限公司 基金托管人：宁波银行股份有限公司 二〇二一年三月 易方达宁易一年持有期混合型证券投资基金招募说明书 重要提示 1、本基金根据 2021年 1月 11日中国证券监督管理委员会《关于准予易方达宁易一年 持有期混合型证券投资基金注册的批复》（证监许可 [2021]76号）进行募集。 2、基金管理人保证《招募说明书》的内容真实、准确、完整。本基金经中国证监会注 册，但中国证监会对本基金募集的注册，并不表明其对本基金的投资价值、市场前景和收 益作出实质性判断或保证，也不表明投资于本基金没有风险。 基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，但不保 证基金一定盈利，也不保证最低收益。 3、本基金对于每份基金份额设定一年（一年按 365天计算，下同）最短持有期限，且 本基金不上市交易。投资者认购或申购、转换转入基金份额后，自基金合同生效日或申购、 转换转入确认日起一年内不得赎回或转换转出。即对每份基金份额，当投资人持有时间小 于一年，则无法赎回或转换转出；当投资人持有时间大于等于一年，则可以赎回或转换转 出。投资者投资本基金每份基金份额需要持有至少一年以上，因此投资者持有本基金将面 临在一年最短持有期到期前不能赎回基金份额的流动性风险。投资者应当根据自身投资目 标、投资期限等情况审慎作出投资决策。 4、本基金投资于证券、期货市场，基金净值会因为证券市场波动等因素产生波动。投 资有风险，投资者在投资本基金前，请认真阅读本基金的招募说明书、基金合同、基金产 品资料概要等信息披露文件，全面认识本基金产品的风险收益特征和产品特性，充分考虑 自身的风险承受能力，理性判断市场，自主判断基金的投资价值，对认购（或申购）基金 的意愿、时机、数量等投资行为作出独立决策，承担基金投资中出现的各类风险。除了前 述本基金对每份基金份额设定最短持有期带来的特殊风险外，投资本基金还可能遇到的特 有风险包括：（ 1）本基金的资产配置风险；（ 2）投资范围包括内地与香港股票市场交易 互联互通机制允许买卖的香港证券市场股票而面临的香港股票市场及港股通机制带来的风 险；（ 3）本基金投资范围包括股指期货、国债期货、股票期权等金融衍生品而面临的其他 额外风险；（ 4）本基金投资范围包括资产支持证券而面临的风险；（ 5）本基金投资范围 包括存托凭证而面临的风险；（ 6）本基金基金合同直接终止的风险。此外，本基金还将面 临市场风险、流动性风险（包括但不限于特定投资标的流动性较差风险、巨额赎回风险、 启用摆动定价或侧袋机制等流动性风险管理工具带来的风险等）、管理风险、本基金法律文 件中涉及基金风险特征的表述与销售机构对基金的风险评级可能不一致的风险、税收风险 等其他一般风险。 本基金的具体运作特点详见基金合同和招募说明书的约定。本基金的一般风险及特有 风险详见本招募说明书的“风险揭示”部分。 5、本基金为混合型基金，理论上其预期风险与预期收益水平低于股票型基金，高于债 券型基金和货币市场基金。 本基金可通过内地与香港股票市场交易互联互通机制投资于香港证券市场，除了需要 承担与境内证券投资基金类似的市场波动风险等一般投资风险之外，本基金还面临汇率风 险、投资于香港证券市场的风险、以及通过内地与香港股票市场交易互联互通机制投资的 风险等特有风险。 6、基金管理人提醒投资者基金投资的 “买者自负 ”原则，在投资者作出投资决策后， 基金运营状况与基金净值变化引致的投资风险，由投资者自行负责。此外，本基金以 1元 初始面值进行募集，在市场波动等因素的影响下，存在单位份额净值跌破 1元初始面值的 风险。 7、基金不同于银行储蓄，基金投资人投资于基金有可能获得较高的收益，也有可能损 失本金。投资有风险，投资人在进行投资决策前，请仔细阅读本基金的《招募说明书》及 《基金合同》。 8、基金的过往业绩并不预示其未来表现，基金管理人管理的其他基金的业绩并不构成 对本基金表现的保证。 目录 一、绪言..........................................................1 二、释义..........................................................2 三、基金管理人......................................................7 四、基金托管人.....................................................19 五、相关服务机构...................................................22 六、基金份额的分类.................................................24 七、基金的募集安排.................................................25 八、基金合同的生效.................................................30 九、基金份额的申购、赎回...........................................31 十、基金转换、份额转让和定期定额投资计划...........................42 十一、基金的转托管、质押、非交易过户、冻结与解冻...................43 十二、基金的投资...................................................44 十三、基金的财产...................................................53 十四、基金资产的估值...............................................54 十五、基金的收益分配...............................................60 十六、基金的费用与税收.............................................62 十七、基金的会计与审计.............................................65 十八、基金的信息披露...............................................66 十九、侧袋机制.....................................................72 二十、风险揭示.....................................................74 二十一、基金合同的变更、终止与基金财产的清算.......................83 二十二、基金合同的内容摘要.........................................85 二十三、基金托管协议的内容摘要....................................101 二十四、对基金份额持有人的服务....................................118 二十五、其他应披露事项............................................119 二十六、招募说明书的存放及查阅方式................................120 二十七、备查文件..................................................121 一、绪言 本招募说明书依据《中华人民共和国证券投资基金法》（以下简称《基金法》）、《公开募 集证券投资基金运作管理办法》（以下简称《运作办法》）、《公开募集证券投资基金销售机构 监督管理办法》（以下简称《销售办法》）、《公开募集证券投资基金信息披露管理办法》（以 下简称《信息披露办法》）、《证券投资基金信息披露内容与格式准则第 5号<招募说明书的内 容与格式>》、《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》（以下简称《流动性风险 管理规定》）、《易方达宁易一年持有期混合型证券投资基金基金合同》（以下简称基金合同） 及其它有关规定等编写。 基金管理人承诺本招募说明书不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏 ,并对其 真实性、准确性、完整性承担法律责任。本基金是根据本招募说明书所载明的资料申请募集 的。本基金管理人没有委托或授权任何其他人提供未在本招募说明书中载明的信息，或对本 招募说明书作任何解释或者说明。 本招募说明书根据本基金的基金合同编写，并经中国证监会注册。基金合同是约定基金 当事人之间权利、义务的法律文件。基金投资人依基金合同取得基金份额，即成为基金份额 持有人和基金合同的当事人，其持有基金份额的行为本身即表明其对基金合同的承认和接受， 并按照《基金法》、基金合同及其他有关规定享有权利、承担义务。基金投资人欲了解基金 份额持有人的权利和义务，应详细查阅基金合同。 1 二、释义 本招募说明书中除非文意另有所指，下列词语或简称有如下含义： 1、基金或本基金：指易方达宁易一年持有期混合型证券投资基金 2、基金管理人：指易方达基金管理有限公司 3、基金托管人：指宁波银行股份有限公司 4、基金合同：指《易方达宁易一年持有期混合型证券投资基金基金合同》及对基金合 同的任何有效修订和补充 5、托管协议：指基金管理人与基金托管人就本基金签订之《易方达宁易一年持有期混 合型证券投资基金托管协议》及对该托管协议的任何有效修订和补充 6、招募说明书：指《易方达宁易一年持有期混合型证券投资基金招募说明书》及其更 新 7、基金产品资料概要：指《易方达宁易一年持有期混合型证券投资基金基金产品资料 概要》及其更新 8、基金份额发售公告：指《易方达宁易一年持有期混合型证券投资基金基金份额发售 公告》 9、法律法规：指中国现行有效并公布实施的法律、行政法规、规范性文件、司法解释、 行政规章以及其他对基金合同当事人有约束力的决定、决议、通知等 10、《基金法》：指 2003年 10月 28日经第十届全国人民代表大会常务委员会第五次会 议通过，经 2012年 12月 28日第十一届全国人民代表大会常务委员会第三十次会议修订， 自 2013年 6月 1日起实施，并经 2015年 4月 24日第十二届全国人民代表大会常务委员会 第十四次会议《全国人民代表大会常务委员会关于修改<中华人民共和国港口法>等七部法律 的决定》修正的《中华人民共和国证券投资基金法》及颁布机关对其不时做出的修订 11、《销售办法》：指中国证监会 2020年 8月 28日颁布、同年 10月 1日实施的《公开 募集证券投资基金销售机构监督管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订 12、《信息披露办法》：指中国证监会 2019年 7月 26日颁布、同年 9月 1日实施的《公 开募集证券投资基金信息披露管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订 13、《运作办法》：指中国证监会 2014年 7月 7日颁布、同年 8月 8日实施的《公开募 2 集证券投资基金运作管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订 14、《流动性风险管理规定》：指中国证监会 2017年 8月 31日颁布、同年 10月 1日实 施的《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》及颁布机关对其不时做出的修订 15、中国证监会：指中国证券监督管理委员会 16、银行业监督管理机构：指中国人民银行和/或中国银行保险监督管理委员会 17、基金合同当事人：指受基金合同约束，根据基金合同享有权利并承担义务的法律主 体，包括基金管理人、基金托管人和基金份额持有人 18、个人投资者：指依据有关法律法规规定可投资于证券投资基金的自然人 19、机构投资者：指依法可以投资证券投资基金的、在中华人民共和国境内合法登记并 存续或经有关政府部门批准设立并存续的企业法人、事业法人、社会团体或其他组织 20、合格境外机构投资者：指符合相关法律法规规定可以投资于在中国境内依法募集的 证券投资基金的中国境外的机构投资者 21、人民币合格境外机构投资者：指按照相关法律法规规定，运用来自境外的人民币资 金进行境内证券投资的境外法人 22、投资人、投资者：指个人投资者、机构投资者、合格境外机构投资者和人民币合格 境外机构投资者以及法律法规或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资人的合称 23、基金份额持有人：指依基金合同和招募说明书合法取得基金份额的投资人 24、基金销售业务：指基金管理人或销售机构宣传推介基金，发售基金份额，办理基金 份额的申购、赎回、转换、转托管及定期定额投资等业务 25、销售机构：指易方达基金管理有限公司以及符合《销售办法》和中国证监会规定的 其他条件，取得基金销售业务资格并与基金管理人签订了基金销售服务协议，办理基金销售 业务的机构 26、直销机构：指易方达基金管理有限公司 27、非直销销售机构：指符合《销售办法》和中国证监会规定的其他条件，取得基金销 售业务资格并与基金管理人签订了基金销售服务协议，办理基金销售业务的机构 28、登记业务：指基金登记、存管、过户、清算和结算业务，具体内容包括投资人基金 账户的建立和管理、基金份额登记、基金销售业务的确认、清算和结算、代理发放红利、建 立并保管基金份额持有人名册和办理非交易过户等 29、登记机构：指办理登记业务的机构。基金的登记机构为易方达基金管理有限公司或 3 接受易方达基金管理有限公司委托代为办理登记业务的机构 30、基金账户：指登记机构为投资人开立的、记录其持有的、基金管理人所管理的基金 份额余额及其变动情况的账户 31、基金交易账户：指销售机构为投资人开立的、记录投资人通过该销售机构办理认购、 申购、赎回、转换、转托管及定期定额投资等业务而引起的基金份额变动及结余情况的账户 32、基金合同生效日：指基金募集达到法律法规规定及基金合同规定的条件，基金管理 人向中国证监会办理基金备案手续完毕，并获得中国证监会书面确认的日期 33、基金合同终止日：指基金合同规定的基金合同终止事由出现后，基金财产清算完毕， 清算结果报中国证监会备案并予以公告的日期 34、基金募集期：指自基金份额发售之日起至发售结束之日止的期间，最长不得超过 3 个月 35、存续期：指基金合同生效日至终止日之间的不定期期限 36、最短持有期：指投资者认购或申购、转换转入基金份额后需持有的最短期限，在最 短持有期限内，基金管理人对投资者的相应基金份额不办理赎回或转换转出业务。本基金每 份基金份额的最短持有期限为一年（一年按 365天计算） 37、最短持有期起始日：对于每份认购份额的最短持有期起始日，指基金合同生效日； 对于每份申购或转换转入份额的最短持有期起始日，指该基金份额申购或转换转入确认日 38、最短持有期到期日：对于每份认购份额，最短持有期为基金合同生效日起的一年 （一年按 365天计算，下同）；对于每份申购或转换转入份额，最短持有期为申购确认日或 转换转入确认日起的一年。即对每份基金份额，当投资人持有时间小于一年，则无法赎回或 转换转出；当投资人持有时间大于等于一年，则可以赎回或转换转出。最短持有期的最后一 日为最短持有期到期日 39、工作日：指上海证券交易所、深圳证券交易所的交易日 40、T日：指销售机构在规定时间受理投资人申购、赎回或其他业务申请的开放日 41、T+n日：指自 T日起第 n个工作日（不包含 T日），n为自然数 42、开放日：指为投资人办理基金份额申购、赎回或其他业务的工作日 43、开放时间：指开放日基金接受申购、赎回或其他交易的时间段 44、《业务规则》：指《易方达基金管理有限公司开放式基金业务规则》，是规范基金管 理人所管理的开放式证券投资基金登记方面的业务规则，由基金管理人和投资人共同遵守 4 45、认购：指在基金募集期内，投资人根据基金合同和招募说明书的规定申请购买基金 份额的行为 46、申购：指基金合同生效后，投资人根据基金合同和招募说明书的规定申请购买基金 份额的行为 47、赎回：指基金合同生效后，基金份额持有人按基金合同和招募说明书规定的条件要 求将基金份额兑换为现金的行为 48、基金转换：指基金份额持有人按照基金合同和基金管理人届时有效公告规定的条件， 申请将其持有基金管理人管理的、某一基金的基金份额转换为基金管理人管理的其他基金基 金份额的行为 49、转托管：指基金份额持有人在本基金的不同销售机构之间实施的变更所持基金份额 销售机构的操作 50、定期定额投资计划：指投资人通过有关销售机构提出申请，约定每期申购日、扣款 金额及扣款方式，由销售机构于每期约定扣款日在投资人指定银行账户内自动完成扣款及受 理基金申购申请的一种投资方式 51、巨额赎回：指本基金单个开放日，基金净赎回申请（赎回申请份额总数加上基金转 换中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转入申请份额总数后的余额） 超过上一开放日基金总份额的 10% 52、元：指人民币元 53、基金收益：指基金投资所得红利、股息、债券利息、买卖证券价差、银行存款利息、 已实现的其他合法收入及因运用基金财产带来的成本和费用的节约 54、基金资产总值：指购买的各类证券及票据价值、银行存款本息和基金应收的申购基 金款以及其他投资所形成的价值总和 55、基金资产净值：指基金资产总值减去基金负债后的价值 56、基金份额净值：指计算日基金资产净值除以计算日基金份额总数 57、基金资产估值：指计算评估基金资产和负债的价值，以确定基金资产净值和基金份 额净值的过程 58、基金份额折算：指基金管理人根据基金运作的需要，在基金资产净值不变的前提下， 按照一定比例调整基金份额总额及基金份额净值 59、规定媒介：指符合中国证监会规定条件的全国性报刊（以下简称规定报刊）及《信 5 息披露办法》规定的互联网网站（以下简称规定网站，包括基金管理人网站、基金托管人网 站、中国证监会基金电子披露网站）等媒介 60、流动性受限资产：指由于法律法规、监管、合同或操作障碍等原因无法以合理价格 予以变现的资产，包括但不限于到期日在 10个交易日以上的逆回购与银行定期存款（含协 议约定有条件提前支取的银行存款）、停牌股票、流通受限的新股及非公开发行股票、资产 支持证券、因发行人债务违约无法进行转让或交易的债券等 61、摆动定价机制：指当开放式基金遭遇大额申购赎回时，通过调整基金份额净值的方 式，将基金调整投资组合的市场冲击成本分配给实际申购、赎回的投资者，从而减少对存量 基金份额持有人利益的不利影响，确保投资人的合法权益不受损害并得到公平对待 62、不可抗力：指基金合同当事人不能预见、不能避免且不能克服的客观事件 63、销售服务费：指从基金财产中计提的，用于本基金市场推广、销售以及基金份额持 有人服务的费用 64、A类基金份额：在投资人认购 /申购基金时收取认购/申购费用，并不再从本类别基 金资产中计提销售服务费的基金份额，称为 A类基金份额 65、C类基金份额：从本类别基金资产中计提销售服务费，并不收取认购 /申购费用的 基金份额，称为 C类基金份额 66、侧袋机制：指将基金投资组合中的特定资产从原有账户分离至一个专门账户进行处 置清算，目的在于有效隔离并化解风险，确保投资者得到公平对待，属于流动性风险管理工 具。侧袋机制实施期间，原有账户称为主袋账户，专门账户称为侧袋账户 67、特定资产：包括：（一）无可参考的活跃市场价格且采用估值技术仍导致公允价值 存在重大不确定性的资产；（二）按摊余成本计量且计提资产减值准备仍导致资产价值存在 重大不确定性的资产；（三）其他资产价值存在重大不确定性的资产 6 三、基金管理人 （一）基金管理人基本情况 1、基金管理人：易方达基金管理有限公司 注册地址：广东省珠海市横琴新区宝华路 6号 105室-42891（集中办公区） 办公地址：广州市天河区珠江新城珠江东路 30号广州银行大厦 40-43楼 设立日期：2001年 4月 17日 法定代表人：刘晓艳 联系电话：400 881 8088 联系人：李红枫 注册资本：13,244.2万元人民币 批准设立机关及文号：中国证券监督管理委员会，证监基金字[2001]4号 经营范围：公开募集证券投资基金管理、基金销售、特定客户资产管理 2、股权结构： 股东名称出资比例 广东粤财信托有限公司 22.6514％ 广发证券股份有限公司 22.6514％ 盈峰控股集团有限公司 22.6514％ 广东省广晟资产经营有限公司 15.1010％ 广州市广永国有资产经营有限公司 7.5505％ 珠海祺荣宝股权投资合伙企业（有限合伙） 1.5087％ 珠海祺泰宝股权投资合伙企业（有限合伙） 1.6205％ 珠海祺丰宝股权投资合伙企业（有限合伙） 1.5309％ 珠海聚莱康股权投资合伙企业（有限合伙） 1.7558％ 珠海聚宁康股权投资合伙企业（有限合伙） 1.4396％ 珠海聚弘康股权投资合伙企业（有限合伙） 1.5388％ 总计 100％ （二）主要人员情况 1、董事、监事及高级管理人员 詹余引先生，工商管理博士，董事长。曾任中国平安保险公司证券部研究咨询室总经理 助理，平安证券有限责任公司研究咨询部副总经理（主持工作）、国债部副总经理（主持工 作）、资产管理部副总经理、资产管理部总经理，中国平安保险股份有限公司投资管理部副 总经理（主持工作），全国社会保障基金理事会投资部资产配置处处长、投资部副主任、境 外投资部主任、投资部主任、证券投资部主任。现任易方达基金管理有限公司董事长，易方 7 达国际控股有限公司董事长。 刘晓艳女士，经济学博士，副董事长、总裁。曾任广发证券有限责任公司投资理财部副 经理、基金经理、基金投资理财部副总经理，易方达基金管理有限公司督察员、监察部总经 理、市场部总经理、总裁助理、副总裁、常务副总裁，易方达资产管理有限公司董事，易方 达资产管理（香港）有限公司董事长。现任易方达基金管理有限公司副董事长、总裁，易方 达国际控股有限公司董事。 周泽群先生，高级管理人员工商管理硕士（ EMBA），董事。曾任珠海粤财实业有限公司 董事长，粤财控股（北京）有限公司总经理、董事长，广东粤财投资控股有限公司总经理助 理、办公室主任，广东粤财投资控股有限公司副总经理。现任易方达基金管理有限公司董事， 广东粤财投资控股有限公司董事、总经理，中航通用飞机有限责任公司副董事长。 秦力先生，经济学博士，董事。曾任广发证券投资银行部常务副总经理、投资理财部总 经理、资金营运部总经理、规划管理部总经理、投资部总经理、公司总经理助理、副总经理、 常务副总经理，广东金融高新区股权交易中心有限公司董事长，广发证券资产管理（广东） 有限公司董事长。现任易方达基金管理有限公司董事，广发证券股份有限公司执行董事、总 监，广发控股（香港）有限公司董事长。 苏斌先生，管理学硕士，董事。曾任中富证券有限责任公司投行部经理，鸿商产业控股 集团有限公司产业投资部执行董事，名力中国成长基金合伙人，复星能源环境与智能装备集 团总裁。现任易方达基金管理有限公司董事，盈峰控股集团有限公司董事、副总裁，盈合 （深圳）机器人与自动化科技有限公司董事长，广东民营投资股份有限公司董事，南京柯勒 复合材料有限责任公司总经理。 潘文皓先生，经济学硕士，董事。曾任劲牌有限公司资金管理部综合分析员，云南锡业 股份有限公司证券部业务主管、证券事务代表、证券部主任、董事会秘书、副总经理、董事， 云南华联锌铟股份有限公司董事会办公室主任、董事会秘书、财务总监，云锡（深圳）融资 租赁公司董事长，西藏巨龙铜业有限公司董事会秘书、董事，广晟有色金属股份有限公司董 事会秘书。现任易方达基金管理有限公司董事，广东省广晟资产经营有限公司资本运营部副 部长（主持工作），广东南粤银行股份有限公司董事。 忻榕女士，工商行政管理博士，独立董事。曾任中科院研究生院讲师，美国加州高温橡 胶公司市场部经理，美国加州大学讲师，美国南加州大学助理教授，香港科技大学副教授， 中欧国际工商学院教授，瑞士洛桑管理学院教授。现任易方达基金管理有限公司独立董事， 8 中欧国际工商学院教授，复星旅游文化集团（开曼）有限公司独立董事，上海汇招信息技术 有限公司董事，上海卡恩文化传播股份有限公司独立董事，上海智篆文化传播有限公司董事。 谭劲松先生，管理学博士（会计学），独立董事。曾任邵阳市财会学校教师，中山大学 管理学院助教、讲师、副教授。现任易方达基金管理有限公司独立董事，中山大学管理学院 教授，中远海运特种运输股份有限公司独立董事，上海莱士血液制品股份有限公司独立董事， 珠海华发实业股份有限公司独立董事，广州恒运企业集团股份有限公司独立董事，中国南方 航空股份有限公司独立董事，广州环保投资集团有限公司外部董事，玉山银行（中国）有限 公司独立董事，广东粤财金融租赁股份有限公司独立董事，中新广州知识城投资开发有限公 司监事，美的置业控股有限公司独立非执行董事，中信证券华南股份有限公司独立董事。 庄伟燕女士，法学博士，独立董事。曾任广东省妇女联合会干部，广东鸿鼎律师事务所 主任，广东广悦鸿鼎律师事务所管委会主任。现任易方达基金管理有限公司独立董事，广东 广信君达律师事务所高级合伙人，广东省建筑科学研究院集团股份有限公司独立董事，华农 财产保险股份有限公司独立董事。 刘发宏先生，工商管理硕士，监事会主席。曾任天津商学院团总支书记兼政治辅导员、 人事处干部，海南省三亚国际奥林匹克射击娱乐中心会计主管，三英（珠海）纺织有限公司 财务主管，珠海市饼业食品有限公司财务部长、审计部长，珠海市国弘财务顾问有限公司项 目经理，珠海市迪威有限公司会计师，珠海市卡都九洲食品有限公司财务总监，珠海格力集 团（派驻下属企业）财务总监，珠海市国资委（派驻国有企业）财务总监，珠海港置业开发 有限公司总经理，酒鬼酒股份有限公司副总经理，广东粤财投资控股有限公司审计部总经理， 广东粤财信托有限公司党委委员、副书记。现任易方达基金管理有限公司监事会主席，广东 粤财投资控股有限公司党委办主任、人力资源部总经理，广东粤财信托有限公司董事。 董志钢先生，法学学士，监事。曾任中国建设银行广东省分行法律事务部科员、脱钩办 法律事务室副经理、中农信托管办任经理，中国信达资产管理公司广州办事处处置办处置业 务部经理，广东卓信律师事务所律师，广东合邦律师事务所律师，广东省粤科资产管理股份 有限公司总经理。现任易方达基金管理有限公司监事，广州市广永国有资产经营有限公司董 事长，广州广永股权投资基金管理有限公司董事长，广州广永投资管理有限公司董事长、总 经理，广州赛马娱乐总公司副董事长。 廖智先生，经济学硕士，监事。曾任广东证券股份有限公司基金部主管，易方达基金管 理有限公司综合管理部副总经理、人力资源部副总经理、市场部总经理、互联网金融部总经 9 理、综合管理部总经理。现任易方达基金管理有限公司监事、总裁助理、行政管理部总经理， 广东粤财互联网金融股份有限公司董事。 邓志盛先生，经济学研究生，监事。曾任广东证监会信息部部长，中国证监会广州证管 办机构二处处长，金鹰基金管理有限公司副总经理，易方达基金管理有限公司综合管理部总 经理、董事会秘书。现任易方达基金管理有限公司监事、行政总监、党群工作部总经理。 刘炜先生，工商管理硕士（ EMBA）、法学硕士，监事。曾任易方达基金管理有限公司监 察部监察员、上海分公司销售经理、市场部总经理助理、人力资源部副总经理、综合管理部 总经理。现任易方达基金管理有限公司监事、人力资源部总经理。 马骏先生，工商管理硕士（ EMBA），常务副总裁。曾任君安证券有限公司营业部职员， 深圳众大投资有限公司投资部副总经理，广发证券有限责任公司研究员，易方达基金管理有 限公司基金经理、固定收益部总经理、现金管理部总经理、固定收益总部总经理、总裁助理、 固定收益投资总监、固定收益首席投资官，易方达资产管理有限公司董事。现任易方达基金 管理有限公司常务副总裁、固定收益投资决策委员会委员，易方达资产管理（香港）有限公 司董事长、人民币合格境外投资者（ RQFII）业务负责人、证券交易负责人员（ RO）、就证券 提供意见负责人员（RO）、提供资产管理负责人员（RO）、产品审批委员会委员。 吴欣荣先生，工学硕士，常务副总裁。曾任易方达基金管理有限公司研究员、投资管理 部经理、基金经理、基金投资部副总经理、研究部副总经理、研究部总经理、基金投资部总 经理、公募基金投资部总经理、权益投资总部总经理、总裁助理、权益投资总监，易方达国 际控股有限公司董事。现任易方达基金管理有限公司常务副总裁、权益投资决策委员会委员， 易方达资产管理（香港）有限公司董事。 陈彤先生，经济学博士，副总经理级高级管理人员。曾任中国经济开发信托投资公司成 都营业部研发部副经理、交易部经理、研发部经理、证券总部研究部行业研究员，易方达基 金管理有限公司市场拓展部主管、基金经理、市场部华东区大区销售经理、市场部总经理助 理、南京分公司总经理、成都分公司总经理、上海分公司总经理、总裁助理、市场总监。现 任易方达基金管理有限公司副总经理级高级管理人员，易方达国际控股有限公司董事。 张南女士，经济学博士，督察长。曾任广东省经济贸易委员会主任科员、副处长，易方 达基金管理有限公司市场拓展部副总经理、监察部总经理。现任易方达基金管理有限公司督 察长。 范岳先生，工商管理硕士，副总经理级高级管理人员。曾任中国工商银行深圳分行国际 10 业务部科员，深圳证券登记结算公司办公室经理、国际部经理，深圳证券交易所北京中心助 理主任、上市部副总监、基金债券部副总监、基金管理部总监，易方达资产管理（香港）有 限公司董事。现任易方达基金管理有限公司副总经理级高级管理人员、指数投资决策委员会 委员。 高松凡先生，工商管理硕士（ EMBA），副总经理级高级管理人员。曾任招商银行总行人 事部高级经理、企业年金中心副主任，浦东发展银行总行企业年金部总经理，长江养老保险 公司首席市场总监，易方达基金管理有限公司养老金业务总监。现任易方达基金管理有限公 司副总经理级高级管理人员。 关秀霞女士，工商管理硕士、金融学硕士，副总经理级高级管理人员。曾任中国银行 （香港）有限公司分析员， Daniel Dennis高级审计师，美国道富银行公司内部审计部高级 审计师、美国共同基金业务风险经理、亚洲区（除日本外）机构服务主管、亚洲区（除日本 外）副总裁、大中华地区董事总经理、大中华地区高级副总裁、中国区行长。现任易方达基 金管理有限公司副总经理级高级管理人员。 陈荣女士，经济学博士，副总经理级高级管理人员。曾任中国人民银行广州分行统计研 究处科员，易方达基金管理有限公司运作支持部经理、核算部总经理助理、核算部副总经理、 核算部总经理、投资风险管理部总经理、总裁助理、董事会秘书、公司财务中心主任。现任 易方达基金管理有限公司副总经理级高级管理人员，易方达资产管理（香港）有限公司董事， 易方达资产管理有限公司监事，易方达海外投资（深圳）有限公司监事。 张坤先生，理学硕士，副总经理级高级管理人员。曾任易方达基金管理有限公司行业研 究员、基金经理助理、研究部总经理助理。现任易方达基金管理有限公司副总经理级高级管 理人员、权益投资决策委员会委员、基金经理。 陈丽园女士，管理学硕士、法律硕士，副总经理级高级管理人员。曾任易方达基金管理 有限公司监察部监察员、监察部总经理助理、监察部副总经理、监察部总经理、监察与合规 管理总部总经理兼合规内审部总经理，易方达资产管理有限公司董事。现任易方达基金管理 有限公司副总经理级高级管理人员，易方达资产管理（香港）有限公司董事。 胡剑先生，经济学硕士，副总经理级高级管理人员。曾任易方达基金管理有限公司债券 研究员、基金经理助理、固定收益研究部负责人、固定收益总部总经理助理、固定收益研究 部总经理、固定收益投资部总经理。现任易方达基金管理有限公司副总经理级高级管理人员、 固定收益投资业务总部总经理、固定收益投资决策委员会委员、基金经理。 11 张清华先生，物理学硕士，副总经理级高级管理人员。曾任晨星资讯（深圳）有限公司 数量分析师，中信证券股份有限公司研究员，易方达基金管理有限公司投资经理、固定收益 基金投资部总经理、混合资产投资部总经理。现任易方达基金管理有限公司副总经理级高级 管理人员、多资产投资业务总部总经理、固定收益投资决策委员会委员、基金经理。 冯波先生，经济学硕士，副总经理级高级管理人员。曾任广东发展银行行员，易方达基 金管理有限公司市场拓展部研究员、市场拓展部副经理、市场部大区销售经理、北京分公司 副总经理、行业研究员、基金经理助理、研究部总经理助理、研究部副总经理。现任易方达 基金管理有限公司副总经理级高级管理人员、研究部总经理、权益投资决策委员会委员、基 金经理。 陈皓先生，管理学硕士，副总经理级高级管理人员。曾任易方达基金管理有限公司行业 研究员、基金经理助理、投资一部总经理助理、投资一部副总经理、投资经理。现任易方达 基金管理有限公司副总经理级高级管理人员、投资一部总经理、权益投资决策委员会委员、 基金经理。 娄利舟女士，工商管理硕士（ EMBA）、经济学硕士，副总经理级高级管理人员。曾任联 合证券有限责任公司证券营业部分析师、研究所策略研究员、经纪业务部高级经理，易方达 基金管理有限公司销售支持中心经理、市场部总经理助理、市场部副总经理、广州分公司总 经理、北京分公司总经理、总裁助理，易方达资产管理有限公司总经理。现任易方达基金管 理有限公司副总经理级高级管理人员、FOF投资决策委员会委员，易方达资产管理有限公司 董事长，易方达资产管理（香港）有限公司董事。 2、基金经理 张雅君女士，经济学硕士，本基金的基金经理。曾任海通证券股份有限公司项目经理， 工银瑞信基金管理有限公司债券交易员，易方达基金管理有限公司债券交易员、固定收益研 究员、固定收益基金投资部总经理助理、混合资产投资部总经理助理、易方达裕祥回报债券 型证券投资基金基金经理（自 2016年 6月 2日至 2017年 7月 27日）、易方达恒益定期开放 债券型发起式证券投资基金基金经理（自 2017年 10月 25日至 2019年 7月 11日）、易方达 富惠纯债债券型证券投资基金基金经理（自 2016年 8月 24日至 2019年 11月 26日）、易方 达中债 3-5年期国债指数证券投资基金基金经理（自 2015年 7月 8日至 2020年 3月 9日）、 易方达中债 7-10年期国开行债券指数证券投资基金基金经理（自 2016年 9月 27日至 2020 年 3月 9日）、易方达增强回报债券型证券投资基金基金经理（自 2014年 7月 19日至 2020 12 年 5月 26日）、易方达恒兴 3个月定期开放债券型发起式证券投资基金基金经理（自 2019 年 10月 15日至 2020年 12月 10日）、易方达裕祥回报债券型证券投资基金基金经理助理、 易方达裕丰回报债券型证券投资基金基金经理助理、易方达投资级信用债债券型证券投资基 金基金经理助理、易方达新收益灵活配置混合型证券投资基金基金经理助理、易方达保本一 号混合型证券投资基金基金经理助理、易方达裕惠回报定期开放式混合型发起式证券投资基 金基金经理助理、易方达安心回馈混合型证券投资基金基金经理助理、易方达裕如灵活配置 混合型证券投资基金基金经理助理、易方达恒久添利 1年定期开放债券型证券投资基金基金 经理助理、易方达鑫转增利混合型证券投资基金基金经理助理、易方达鑫转招利混合型证券 投资基金基金经理助理、易方达丰华债券型证券投资基金基金经理助理、易方达鑫转添利混 合型证券投资基金基金经理助理、易方达安盈回报混合型证券投资基金基金经理助理。现任 易方达基金管理有限公司多资产公募投资部负责人、易方达纯债债券型证券投资基金基金经 理（自 2015年 1月 10日起任职）、易方达裕丰回报债券型证券投资基金基金经理（自 2017 年 7月 28日起任职）、易方达富财纯债债券型证券投资基金基金经理（自 2018年 10月 26 日起任职）、易方达裕富债券型证券投资基金基金经理（自 2020年 3月 26日起任职）、易方 达招易一年持有期混合型证券投资基金基金经理（自 2020年 6月 30日起任职）、易方达磐 恒九个月持有期混合型证券投资基金基金经理（自 2020年 8月 7日起任职）、易方达磐泰一 年持有期混合型证券投资基金基金经理（自 2020年 8月 14日起任职）、易方达悦通一年持 有期混合型证券投资基金基金经理（自 2020年 12月 16日起任职）、易方达安心回报债券型 证券投资基金基金经理助理、易方达丰和债券型证券投资基金基金经理助理、易方达磐固六 个月持有期混合型证券投资基金基金经理助理、易方达悦兴一年持有期混合型证券投资基金 基金经理助理。 3、固定收益投资决策委员会成员 本公司固定收益投资决策委员会成员包括：马骏先生、胡剑先生、张清华先生、王晓晨 女士、袁方女士、刘朝阳女士、祁广东先生。 马骏先生，同上。 胡剑先生，同上。 张清华先生，同上。 王晓晨女士，易方达基金管理有限公司固定收益全策略投资部总经理、基金经理，易方 达资产管理（香港）有限公司基金经理、就证券提供意见负责人员（ RO）、提供资产管理负 13 责人员（RO）。 袁方女士，易方达基金管理有限公司多资产养老金投资部总经理、投资经理。 刘朝阳女士，易方达基金管理有限公司现金管理部总经理、基金经理。 祁广东先生，易方达基金管理有限公司国际投资部总经理、基金经理、投资经理，易方 达资产管理（香港）有限公司首席投资官（国际固定收益）、就证券提供意见负责人员（ RO）、 提供资产管理负责人员（RO）、投资决策委员会委员。 4、上述人员之间均不存在近亲属关系。 （三）基金管理人的职责 1、依法募集资金，办理基金份额的发售和登记事宜； 2、办理基金备案手续； 3、对所管理的不同基金财产分别管理、分别记账，进行证券投资； 4、按照基金合同的约定及时向基金份额持有人分配收益； 5、进行基金会计核算并编制基金财务会计报告； 6、编制季度报告、中期报告和年度报告； 7、计算并公告基金净值信息，确定基金份额申购、赎回价格； 8、办理与基金财产管理业务活动有关的信息披露事项； 9、按照规定召集基金份额持有人大会； 10、保存基金财产管理业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料； 11、以基金管理人名义，代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或者实施其他法律行为； 12、中国证监会规定的其他职责。 （四）基金管理人的承诺 1、本基金管理人承诺严格遵守现行有效的相关法律、法规、规章、基金合同和中国证 监会的有关规定，建立健全内部控制制度，采取有效措施，防止违反现行有效的有关法律、 法规、规章、基金合同和中国证监会有关规定的行为发生。 2、本基金管理人承诺严格遵守《证券法》、《基金法》及有关法律法规，建立健全内部 控制制度，采取有效措施，防止下列行为发生： （1）将其固有财产或者他人财产混同于基金财产从事证券投资； （2）不公平地对待其管理的不同基金财产； （3）利用基金财产为基金份额持有人以外的第三人谋取利益； 14 （4）向基金份额持有人违规承诺收益或者承担损失； （5）侵占、挪用基金财产； （6）泄露因职务便利获取的未公开信息、利用该信息从事或者明示、暗示他人从事相 关的交易活动； （7）玩忽职守，不按照规定履行职责； （8）法律、行政法规和中国证监会禁止的其他行为。 3、本基金管理人承诺加强人员管理，强化职业操守，督促和约束员工遵守国家有关法 律、法规及行业规范，诚实信用、勤勉尽责，不从事以下活动： （1）越权或违规经营； （2）违反基金合同或托管协议； （3）故意损害基金份额持有人或其他基金相关机构的合法利益； （4）在向中国证监会报送的资料中弄虚作假； （5）拒绝、干扰、阻挠或严重影响中国证监会依法监管； （6）玩忽职守、滥用职权； （7）违反现行有效的有关法律、法规、规章、基金合同和中国证监会的有关规定，泄 露在任职期间知悉的有关证券、基金的商业秘密，尚未依法公开的基金投资内容、基金投资 计划等信息； （8）违反证券交易场所业务规则，利用对敲、倒仓等手段操纵市场价格，扰乱市场秩 序； （9）贬损同行，以抬高自己； （10）以不正当手段谋求业务发展； （11）有悖社会公德，损害证券投资基金人员形象； （12）在公开信息披露和广告中故意含有虚假、误导、欺诈成分； （13）其他法律、行政法规以及中国证监会禁止的行为。 4、基金经理承诺 （1）依照有关法律、法规和基金合同的规定，本着谨慎的原则为基金份额持有人谋取 最大利益； （2）不利用职务之便为自己及其代理人、受雇人或任何第三人谋取利益； （3）不违反现行有效的有关法律、法规、规章、基金合同和中国证监会的有关规定， 15 泄露在任职期间知悉的有关证券、基金的商业秘密、尚未依法公开的基金投资内容、基金投 资计划等信息； （4）不从事损害基金财产和基金份额持有人利益的证券交易及其他活动。 （五）基金管理人的内部控制制度 为保证公司规范化运作，有效地防范和化解经营风险，促进公司诚信、合法、有效经营， 保障基金份额持有人利益，维护公司及公司股东的合法权益，本基金管理人建立了科学、严 密、高效的内部控制体系。 1、公司内部控制的总体目标 （1）保证公司经营管理活动的合法合规性； （2）保证基金份额持有人的合法权益不受侵犯； （3）实现公司稳健、持续发展，维护股东权益； （4）促进公司全体员工恪守职业操守，正直诚信，廉洁自律，勤勉尽责； （5）保护公司最重要的资本：公司声誉。 2、公司内部控制遵循的原则 （1）全面性原则：内部控制必须覆盖公司的所有部门和岗位，渗透各项业务过程和业 务环节，并普遍适用于公司每一位职员； （2）审慎性原则：内部控制的核心是有效防范各种风险，公司组织体系的构成、内部 管理制度的建立都要以防范风险、审慎经营为出发点； （3）相互制约原则：公司设置的各部门、各岗位权责分明、相互制衡； （4）独立性原则：公司根据业务的需要设立相对独立的机构、部门和岗位；公司内部 部门和岗位的设置必须权责分明； （5）有效性原则：各种内部管理制度具有高度的权威性，应是所有员工严格遵守的行 动指南；执行内部管理制度不能有任何例外，任何人不得拥有超越制度或违反规章的权力； （6）适时性原则：内部控制应具有前瞻性，并且必须随着公司经营战略、经营方针、 经营理念等内部环境的变化和国家法律、法规、政策制度等外部环境的改变及时进行相应的 修改和完善； （7）成本效益原则：公司运用科学化的经营管理方法降低运作成本，提高经济效益， 力争以合理的控制成本达到最佳的内部控制效果。 3、内部控制的制度体系 16 公司制定了合理、完备、有效并易于执行的制度体系。公司制度体系由不同层面的制度 构成。按照其效力大小分为四个层面：第一个层面是公司章程；第二个层面是公司内部控制 大纲，它是公司制定各项规章制度的基础和依据；第三个层面是公司基本管理制度；第四个 层面是公司各机构、部门根据业务需要制定的各种制度及实施细则等。它们的制订、修改、 实施、废止应该遵循相应的程序，每一层面的内容不得与其以上层面的内容相违背。公司重 视对制度的持续检验，结合业务的发展、法规及监管环境的变化以及公司风险控制的要求， 不断检讨和增强公司制度的完备性、有效性。 4、关于授权、研究、投资、交易等方面的控制点 （1）授权制度 公司的授权制度贯穿于整个公司活动。股东会、董事会、监事会和管理层必须充分履行 各自的职权，健全公司逐级授权制度，确保公司各项规章制度的贯彻执行；各项经济经营业 务和管理程序必须遵从管理层制定的操作规程，经办人员的每一项工作必须是在业务授权范 围内进行。公司重大业务的授权必须采取书面形式，授权书应当明确授权内容和时效。公司 授权要适当，对已获授权的部门和人员应建立有效的评价和反馈机制，对已不适用的授权应 及时修改或取消授权。 （2）公司研究业务 研究工作应保持独立、客观，不受任何部门及个人的不正当影响；建立严密的研究工作 业务流程，形成科学、有效的研究方法；建立投资产品备选库制度，研究部门根据投资产品 的特征，在充分研究的基础上建立和维护备选库。建立研究与投资的业务交流制度，保持畅 通的交流渠道；建立研究报告质量评价体系，不断提高研究水平。 （3）基金投资业务 基金投资应确立科学的投资理念，根据决策的风险防范原则和效率性原则制定合理的决 策程序；在进行投资时应有明确的投资授权制度，并应建立与所授权限相应的约束制度和考 核制度。建立严格的投资禁止和投资限制制度，保证基金投资的合法合规性。建立投资风险 评估与管理制度，将重点投资限制在规定的风险权限额度内；对于投资结果建立科学的投资 管理业绩评价体系。 （4）交易业务 建立集中交易室和集中交易制度，投资指令通过集中交易室完成；应建立交易监测系统、 预警系统和交易反馈系统，完善相关的安全设施；集中交易室应对交易指令进行审核，建立 17 公平的交易分配制度，确保各基金利益的公平；交易记录应完善，并及时进行反馈、核对和 存档保管；同时应建立科学的投资交易绩效评价体系。 （5）基金会计核算 公司根据法律法规及业务的要求建立会计制度，并根据风险控制点建立严密的会计系统， 对于不同基金、不同客户独立建账，独立核算；公司通过复核制度、凭证制度、合理的估值 方法和估值程序等会计措施真实、完整、及时地记载每一笔业务并正确进行会计核算和业务 核算。同时还建立会计档案保管制度，确保档案真实完整。 （6）信息披露 公司建立了完善的信息披露制度，保证公开披露的信息真实、准确、完整。公司设立了 信息披露负责人，并建立了相应的程序进行信息的收集、组织、审核和发布工作，以此加强 对信息的审查核对，使所公布的信息符合法律法规的规定，同时加强对信息披露的检查和评 价，对存在的问题及时提出改进办法。 （7）监察与合规管理 公司设立督察长，经董事会聘任，报中国证监会核准。根据公司监察与合规管理工作的 需要和董事会授权，督察长可以列席公司相关会议，调阅公司相关档案，就内部控制制度的 执行情况独立地履行检查、评价、报告、建议职能。督察长定期和不定期向董事会报告公司 内部控制执行情况，董事会对督察长的报告进行审议。 公司设立监察合规管理部门开展监察与合规管理工作，并保证监察合规管理部门的独立 性和权威性。公司明确了监察合规管理部门及内部各岗位的具体职责，严格制订了专业任职 条件、操作程序和组织纪律。 监察合规管理部门强化内部检查制度，通过定期或不定期检查内部控制制度的执行情况， 促使公司各项经营管理活动的规范运行。 公司董事会和管理层充分重视和支持监察与合规管理工作，对违反法律、法规和公司内 部控制制度的，追究有关部门和人员的责任。 5、基金管理人关于内部控制制度声明书 （1）本公司承诺以上关于内部控制制度的披露真实、准确； （2）本公司承诺根据市场变化和公司业务发展不断完善内部控制制度。 18 四、基金托管人 （一）基金托管人情况 1、基本情况 名称：宁波银行股份有限公司 住所：浙江省宁波市宁东路 345号 办公地址：浙江省宁波市宁东路 345号 法定代表人：陆华裕 注册日期：1997年 04月 10日 批准设立机关和批准设立文号：中国银监会，银监复[2007]64号 组织形式：股份有限公司 注册资本：600801.628600万人民币 存续期间：持续经营 基金托管资格批文及文号：证监许可【2012】1432号 托管部门联系人：王海燕 电话：0574-89103171 2、主要人员情况 截至 2020年 6月底，宁波银行资产托管部共有员工 107人，100％以上员工拥有大学本 科以上学历。 3、基金托管业务经营情况 作为中国大陆托管服务的先行者，宁波银行自 2012年获得证券投资基金资产托管的资 格以来，秉承 “诚实信用、勤勉尽责 ”的宗旨，依靠严密科学的风险管理和内部控制体系、 规范的管理模式、先进的营运系统和专业的服务团队，严格履行资产托管人职责，为境内外 广大投资者、金融资产管理机构和企业客户提供安全、高效、专业的托管服务，展现优异的 市场形象和影响力。建立了国内托管银行中丰富和成熟的产品线。拥有包括证券投资基金、 信托资产、ＱＤＩＩ资产、股权投资基金、证券公司集合资产管理计划、证券公司定向资产 管理计划、基金公司特定客户资产管理等门类齐全的托管产品体系，同时在国内率先开展绩 效评估、风险管理等增值服务，可以为各类客户提供个性化的托管服务。 截至 2020年 6月底，宁波银行共托管 66只证券投资基金，证券投资基金托管规模 19 1008.21亿元。 4、基金托管人的职责 基金托管人根据有关法律法规的规定及基金合同的约定，对基金投资范围、投资对象进 行监督。基金合同明确约定基金投资风格或证券选择标准的，基金管理人应按照基金托管人 要求的格式提供投资品种池，以便基金托管人运用相关技术系统，对基金实际投资是否符合 基金合同关于证券选择标准的约定进行监督，对存在疑义的事项进行核查。基金托管人根据 有关法律法规的规定及基金合同的约定，对基金投资、融资比例进行监督。 基金托管人通过事后监督方式对基金管理人基金投资禁止行为和关联交易进行监督。根 据法律法规有关基金从事关联交易的规定，基金管理人和基金托管人应事先相互提供与本机 构有控股关系的股东、与本机构有其他重大利害关系的公司名单及有关关联方发行的证券名 单。基金管理人和基金托管人有责任确保关联交易名单的真实性、准确性、完整性，并负责 及时将更新后的名单发送给对方。 基金托管人根据有关法律法规的规定及基金合同的约定，对基金管理人参与银行间债券 市场进行监督。基金管理人应在基金投资运作之前向基金托管人提供符合法律法规及行业标 准的、经慎重选择的、本基金适用的银行间债券市场交易对手名单，并约定各交易对手所适 用的交易结算方式。基金管理人应严格按照交易对手名单的范围在银行间债券市场选择交易 对手。基金托管人监督基金管理人是否按事前提供的银行间债券市场交易对手名单进行交易。 （二）基金托管人的内部风险控制制度说明 1、内部风险控制目标 强化内部管理，保障国家的金融方针政策及相关法律法规贯彻执行，保证自觉合规依法 经营，形成一个运作规范化、管理科学化、监控制度化的内控体系，保障业务正常运行，维 护基金持有人及基金托管人的合法权益。 2、内部风险控制组织结构 由宁波银行总行审计部和资产托管部内设的审计内控部门构成。资产托管部内部设置专 门审计内控部门，配备专职稽核监察人员，在总经理的直接领导下，依照有关法律规章，对 业务的运行独立行使稽核监察职权。 3、内部风险控制原则 （1）合法性原则：必须符合国家及监管部门的法律法规和各项制度并贯穿于托管业务 经营管理活动的始终。 20 （2）完整性原则：一切业务、管理活动的发生都必须有相应的规范程序和监督制约； 监督制约必须渗透到托管业务的全过程和各个操作环节，覆盖到基金托管部所有的部门、岗 位和人员。 （3）及时性原则：托管业务经营活动必须在发生时能准确及时地记录；按照 “内控优 先”的原则，新设机构或新增业务品种时，必须做到已建立相关的规章制度。 （4）审慎性原则：必须实现防范风险、审慎经营，保证基金财产的安全与完整。 （5）有效性原则：必须根据国家政策、法律及宁波银行经营管理的发展变化进行适时 修订；必须保证制度的全面落实执行，不得有任何空间、时限及人员的例外。 （6）独立性原则：设立专门履行基金托管人职责的管理部门；直接的操作人员和控制 人员必须相对独立、适当分开；基金托管部内部设置独立的负责审计内控部门专责内控制度 的检查。 （三）基金托管人对基金管理人运作基金进行监督的方法和程序 1、监督方法 依照《基金法》及其配套法规和基金合同的约定，监督所托管基金的投资运作。利用 “基金投资监督系统 ”，严格按照现行法律法规以及基金合同规定，对基金管理人运作基金 的投资比例、投资范围、投资组合等情况进行监督，并定期编写基金投资运作监督报告，报 送中国证监会。在日常为基金投资运作所提供的基金清算和核算服务环节中，对基金管理人 发送的投资指令、基金管理人对各基金费用的提取与开支情况进行检查监督。 2、监督流程 （1）每工作日按时通过基金监督子系统，对各基金投资运作比例控制指标进行例行监 控，发现投资比例超标等异常情况，向基金管理人发出书面通知，与基金管理人进行情况核 实，督促其纠正，并及时报告中国证监会。 （2）收到基金管理人的划款指令后，对涉及各基金的投资范围、投资对象及交易对手 等内容进行合法合规性监督。 （3）根据基金投资运作监督情况，定期编写基金投资运作监督报告，对各基金投资运 作的合法合规性、投资独立性和风格显著性等方面进行评价，报送中国证监会。 （4）通过技术或非技术手段发现基金涉嫌违规交易，电话或书面要求基金管理人进行 解释或举证，并及时报告中国证监会。 21 五、相关服务机构 （一）基金份额发售机构 1、直销机构：易方达基金管理有限公司 注册地址：广东省珠海市横琴新区宝华路 6号 105室-42891（集中办公区） 办公地址：广州市天河区珠江新城珠江东路 30号广州银行大厦 40-43楼 法定代表人：刘晓艳 电话：020-85102506 传真：4008818099 联系人：梁美 网址：www.efunds.com.cn 直销机构的网点信息详见基金份额发售公告。 2、非直销销售机构 详见基金份额发售公告或其他增加非直销销售机构的公告。 （二）基金登记机构 名称：易方达基金管理有限公司 注册地址：广东省珠海市横琴新区宝华路 6号 105室-42891（集中办公区） 办公地址：广州市天河区珠江新城珠江东路 30号广州银行大厦 40-43楼 法定代表人：刘晓艳 电话：4008818088 传真：020-38799249 联系人：余贤高 （三）律师事务所和经办律师 律师事务所：广东金桥百信律师事务所 地址：广州市珠江新城珠江东路 16号高德置地冬广场 G座 24楼 负责人：聂卫国 电话：020-83338668 传真：020-83338088 经办律师：莫哲、徐桐桐 22 联系人：石向阳 （四）会计师事务所和经办注册会计师 本基金的法定验资机构为安永华明会计师事务所（特殊普通合伙） 会计师事务所：安永华明会计师事务所（特殊普通合伙） 主要经营场所：北京市东城区东长安街 1号东方广场安永大楼 17层 01-12室 执行事务合伙人：Tony Mao 毛鞍宁 电话：010-58153000 传真：010-85188298 经办注册会计师：昌华、马婧 联系人：昌华 本基金的年度财务报表及其他规定事项的审计机构为普华永道中天会计师事务所 (特殊 普通合伙)。 会计师事务所：普华永道中天会计师事务所（特殊普通合伙） 住所：上海市湖滨路 202号普华永道中心 11楼 办公地址：上海市湖滨路 202号普华永道中心 11楼 首席合伙人：李丹 电话：（021）23238888 传真：（021）23238800 经办注册会计师：陈熹、陈轶杰 联系人：周祎 23 六、基金份额的分类 一、基金份额类别 本基金将基金份额分为 A类基金份额、 C类基金份额。在投资人认购 /申购基金时收取 认购 /申购费用，并不再从本类别基金资产中计提销售服务费的基金份额，为 A类基金份额； 从本类基金资产中计提销售服务费，并不收取认购 /申购费用的基金份额，为 C类基金份额。 每类基金份额的具体规定详见下表： 份额类别 A类基金份额 C类基金份额 认/申购费收取不收取 首次认/申购最低金 额 1元(直销中心为5万 元) 1元(直销中心为5 万元) 追加认/申购最低金 额 1元(直销中心为1000 元) 1元(直销中心为 1000元) 单笔赎回最低份额 1份 1份 基金交易账户最低 基金份额余额 1份 1份 销售服务费(年费 率) 0 0.40% 注：本基金不同份额类别的最低认 /申购限额、交易级差、适用费率及销售渠道等有所 差异，并可能不时发生调整，敬请投资者予以关注。 本基金各类基金份额分别设置代码，分别计算并公布基金份额净值和基金份额累计净值。 二、基金管理人可根据基金实际运作情况，在对基金份额持有人利益无实质不利影响的 情况下，经与基金托管人协商一致，增加新的基金份额类别，或取消某基金份额类别，或对 基金份额分类办法及规则进行调整并公告，不需召开基金份额持有人大会审议。 24 七、基金的募集安排 本基金由基金管理人依照《基金法》、《运作办法》、《销售办法》、基金合同的相关规定 募集，本基金已经中国证券监督管理委员会 2021年 1月 11日《关于准予易方达宁易一年持 有期混合型证券投资基金注册的批复》（证监许可[2021]76号）注册。 （一）基金的类别 混合型证券投资基金 （二）基金的运作方式 契约型开放式 本基金对于每份基金份额设定一年（一年按 365天计算，下同）最短持有期限，投资者 认购或申购、转换转入基金份额后，自基金合同生效日或申购、转换转入确认日起一年内不 得赎回或转换转出。 1、对于每份认购份额的最短持有期起始日，指基金合同生效日；对于每份申购或转换 转入份额的最短持有期起始日，指该基金份额申购或转换转入确认日。 对于每份认购份额，最短持有期为基金合同生效日起的一年（一年按 365天计算，下 同）；对于每份申购或转换转入份额，最短持有期为申购或转换转入确认日起的一年。对于 每份基金份额，在最短持有期内不得办理赎回或转换转出业务。即对每份基金份额，当投资 人持有时间小于一年，则无法赎回或转换转出；当投资人持有时间大于等于一年，则可以赎 回或转换转出。最短持有期的最后一日为最短持有期到期日。 2、每份基金份额自最短持有期到期日的下一日（含该日）起可办理赎回或转换转出业 务。 基金份额持有人在最短持有期到期日后申请赎回或转换转出的，基金管理人按照《招募 说明书》的约定为基金份额持有人办理赎回或转换转出事宜。 （三）基金存续期 不定期 （四）募集期限 自基金份额发售之日起最长不得超过 3个月，具体发售时间见基金份额发售公告。 （五）募集对象 符合法律法规规定的可投资于证券投资基金的个人投资者、机构投资者、合格境外机构 25 投资者和人民币合格境外机构投资者以及法律法规或中国证监会允许购买证券投资基金的 其他投资人。 （六）募集方式及场所 本基金通过各销售机构的基金销售网点公开发售，基金管理人可根据情况变更或增减销 售机构，并按规定予以公告。 具体销售机构联系方式以及发售方案以基金份额发售公告及后续关于变更或增减本基 金销售机构的公告或基金管理人网站公示为准，请投资人就募集和认购的具体事宜仔细阅读 基金份额发售公告。 （七）认购安排 1、认购时间 认购的具体业务办理时间由基金管理人依据相关法律法规、基金合同确定并公告。 2、募集规模上限 本基金可设置首次募集规模上限，具体募集上限及规模控制的方案详见基金份额发售公 告或其他公告。若本基金设置首次募集规模上限，基金合同生效后不受此募集规模的限制。 3、认购数量限制 （1）本基金采用金额认购方式。 （2）投资人认购基金份额采用全额缴款的认购方式。投资人认购时，需按销售机构规 定的方式全额缴款。 （3）投资人在募集期内可以多次认购基金份额，认购申请一经受理不得撤销。 （4）在基金募集期内，除基金份额发售公告另有规定，投资人通过非直销销售机构或 本公司网上直销系统首次认购的单笔最低限额为人民币 1元，追加认购单笔最低限额为人民 币 1元；投资人通过本公司直销中心首次认购的单笔最低限额为人民币 50,000元，追加认 购单笔最低限额是人民币 1,000元。在符合法律法规规定的前提下，各销售机构对最低认购 限额及交易级差有其他规定的，需要同时遵循该销售机构的相关规定（以上金额均含认购 费）。 （5）基金募集期间单个投资人的累计认购规模没有限制。但对于可能导致单一投资者 持有基金份额的比例达到或者超过 50%，或者变相规避 50%集中度的情形，基金管理人有 权采取控制措施。 4、募集期利息的处理方式 26 有效认购款项在募集期间产生的利息将折算为基金份额归基金份额持有人所有，其中利 息转份额的数额以登记机构的记录为准。 5、基金份额的认购费用及认购份额的计算公式 （1）认购费率 本基金 A类基金份额在认购时收取基金认购费用，C类基金份额不收取认购费用。 募集期投资人可以多次认购本基金， A类基金份额的认购费用按每笔 A类基金份额认 购申请单独计算。 对于 A类基金份额，本基金对通过本公司直销中心认购的全国社会保障基金、依法设 立的基本养老保险基金、依法制定的企业年金计划筹集的资金及其投资运营收益形成的企业 补充养老保险基金（包括企业年金单一计划以及集合计划）、可以投资基金的其他社会保险 基金、以及依法登记、认定的慈善组织实施差别的优惠认购费率。如将来出现可以投资基金 的住房公积金、享受税收优惠的个人养老账户、经养老基金监管部门认可的新的养老基金类 型，基金管理人可将其纳入实施差别优惠认购费率的投资群体范围。 上述投资群体通过基金管理人的直销中心认购本基金 A类基金份额的认购费率见下表： 认购金额 M（元）（含认购费） A类基金份额认购费率 M＜100万 0.06% 100万≤M＜200万 0.04% 200万≤M＜500万 0.02% M≥500万 100元/笔 其他投资者认购本基金 A类基金份额认购费率见下表： 认购金额 M（元）（含认购费） A类基金份额认购费率 M＜100万 0.6% 100万≤M＜200万 0.4% 200万≤M＜500万 0.2% M≥500万 1,000元/笔 本基金 A类基金份额在募集期间不对通过本公司网上直销系统使用银行卡直接认购的 个人投资者开展认购费率优惠活动。 本基金 A类基金份额的认购费用由认购基金份额的投资人承担，主要用于本基金的市 场推广、销售、注册登记等募集期间发生的各项费用，不足部分在基金管理人的运营成本中 27 列支。 本基金 C类基金份额不收取认购费用。 （3）认购份额的计算 本基金认购采用金额认购方式认购。计算公式如下： a. 若投资人选择认购本基金 A类基金份额，则认购份额的计算公式为： 净认购金额=认购金额/（1+认购费率） （注：对于认购金额在 500万元（含）以上适用固定金额认购费的认购，净认购金额= 认购金额－固定认购费金额） 认购费用=认购金额-净认购金额 认购份额=（净认购金额+认购利息）/基金份额面值 例一：某投资人（通过本公司直销中心认购的全国社会保障基金、依法设立的基本养老 保险基金、依法制定的企业年金计划筹集的资金及其投资运营收益形成的企业补充养老保险 基金（包括企业年金单一计划以及集合计划）、可以投资基金的其他社会保险基金、以及依 法登记、认定的慈善组织；将来出现的可以投资基金的住房公积金、享受税收优惠的个人养 老账户、经养老基金监管部门认可的新的养老基金类型）通过本管理人的直销中心投资本基 金 A类基金份额 100,000元，认购费率为 0.06%，假定该笔有效认购申请金额募集期产生的 利息为 20元，则可认购基金份额为： 净认购金额＝100,000/（1＋0.06%）＝99,940.04元 认购费用＝100,000-99,940.04＝59.96元 认购份额＝（99,940.04＋20）/1.00＝99,960.04份 即：该投资人投资 100,000元认购本基金 A类基金份额，假定该笔有效认购申请金额募 集期产生的利息为 20元，可得到 99,960.04份 A类基金份额。 例二：某投资人（其他投资者）投资本基金 A类基金份额 100,000元，认购费率为 0.6%， 假定该笔有效认购申请金额募集期产生的利息为 20元，则可认购基金份额为： 净认购金额＝100,000/（1＋0.6%）＝99,403.58元 认购费用＝100,000-99,403.58＝596.42元 认购份额＝（99,403.58＋20）/1.00＝99,423.58份 即：该投资人投资 100,000元认购本基金 A类基金份额，假定该笔有效认购申请金额募 集期产生的利息为 20元，可得到 99,423.58份 A类基金份额。 28 b. 若投资人选择认购本基金 C类基金份额，则认购份额的计算公式为： 认购份额=(认购金额+认购利息)/基金份额面值 例三：某投资人投资本基金 C类基金份额 100,000元，假定该笔有效认购申请金额募集 期产生的利息为 50元，则可认购基金份额为： 认购份额＝(100,000＋50)/1.00＝100,050.00份 即：该投资人投资 100,000元认购本基金 C类基金份额，假定该笔有效认购申请金额募 集期产生的利息为 50元，可得到 100,050.00份 C类基金份额。 （4）认购份额的计算中涉及金额的计算结果均以人民币元为单位，四舍五入，保留小 数点后 2位；认购份数采取四舍五入的方法保留小数点后 2位，由此产生的误差计入基金财 产。认购费用不属于基金资产。 6、认购的确认 当日（ T日）在规定时间内提交的申请，投资人通常可在 T+2日后（包括该日）到基 金销售网点查询交易情况。销售机构对投资人认购申请的受理并不表示对该申请的成功确认， 而仅代表销售机构确实收到了认购申请。申请是否有效应以基金登记机构的确认登记为准。 投资人开户和认购所需提交的文件和办理的具体程序，请参阅基金份额发售公告。 （八）募集期间的资金存放和费用 本基金募集期间募集的资金存入专门账户，在基金募集行为结束前，任何人不得动用。 基金募集期间的信息披露费用、会计师费、律师费以及其他费用，不得从基金财产中列支。 29 八、基金合同的生效 （一）基金备案的条件 本基金自基金份额发售之日起三个月内，在基金募集份额总额不少于 2亿份，基金募集 金额不少于 2亿元人民币且基金认购人数不少于 200人的条件下，基金募集期届满或基金管 理人依据法律法规及招募说明书可以决定停止基金发售，并在 10日内聘请法定验资机构验 资，基金管理人自收到验资报告之日起 10日内，向中国证监会办理基金备案手续。 基金募集达到基金备案条件的，自基金管理人办理完毕基金备案手续并取得中国证监会 书面确认之日起，《基金合同》生效；否则《基金合同》不生效。基金管理人在收到中国证 监会确认文件的次日对《基金合同》生效事宜予以公告。基金管理人应将基金募集期间募集 的资金存入专门账户，在基金募集行为结束前，任何人不得动用。 （二）基金合同不能生效时募集资金的处理方式 如果募集期限届满，未满足基金备案条件，基金管理人应当承担下列责任： 1、以其固有财产承担因募集行为而产生的债务和费用； 2、在基金募集期限届满后 30日内返还投资者已缴纳的款项，并加计银行同期活期存款 利息； 3、如基金募集失败，基金管理人、基金托管人及销售机构不得请求报酬。基金管理人、 基金托管人和销售机构为基金募集支付之一切费用应由各方各自承担。 （三）基金存续期内的基金份额持有人数量和资产规模 《基金合同》生效后，连续 20个工作日出现基金份额持有人数量不满二百人或者基金 资产净值低于 5000万元情形的，基金管理人应当在定期报告中予以披露；连续 50个工作日 出现前述情形的，本基金将按照基金合同的约定终止基金合同，无需召开基金份额持有人大 会。 若届时的法律法规或中国证监会规定发生变化，上述终止规定被取消、更改或补充时， 则本基金可以参照届时有效的法律法规或中国证监会规定执行。 30 九、基金份额的申购、赎回 （一）基金投资人范围 符合法律法规规定的可投资于证券投资基金的个人投资者、机构投资者、合格境外机构 投资者和人民币合格境外机构投资者以及法律法规或中国证监会允许购买证券投资基金的 其他投资人。 （二）申购与赎回的场所 本基金的申购与赎回将通过销售机构进行。具体的销售机构将由基金管理人在招募说明 书或其他相关公告中列明。基金管理人可根据情况变更或增减销售机构，并在基金管理人网 站公示。基金投资者应当在销售机构办理基金销售业务的营业场所或按销售机构提供的其他 方式办理基金份额的申购与赎回。 （三）申购与赎回办理的开放日及时间 1、开放日及开放时间 投资人在开放日办理基金份额的申购和赎回，本基金的开放日为上海证券交易所、深圳 证券交易所的交易日，具体办理时间为上海证券交易所、深圳证券交易所的正常交易日的交 易时间，但基金管理人根据法律法规、中国证监会的要求或基金合同的规定公告暂停申购、 赎回时除外。 基金合同生效后，若出现新的证券 /期货交易市场、证券 /期货交易所交易时间变更、其 他特殊情况或根据业务需要，基金管理人将视情况对前述开放日及开放时间进行相应的调整， 但应在实施前依照《信息披露办法》的有关规定在规定媒介上公告。 2、申购、赎回开始日及业务办理时间 基金管理人可根据实际情况依法决定本基金开始办理申购的具体日期，具体业务办理时 间在申购开始公告中规定。 本基金对投资者申购的每份基金份额设定一年（一年按 365天计算，下同）最短持有期 限，在最短持有期限内，基金管理人对投资者的相应基金份额不办理赎回业务。即对于每份 基金份额，当投资人持有时间小于一年，则无法赎回；当投资人持有时间大于等于一年，则 可以赎回。最短持有期的最后一日为最短持有期到期日，对于每份基金份额，基金管理人仅 在最短持有期到期日后为基金份额持有人办理相应基金份额的赎回。 基金管理人自认购份额的一年最短持有期到期日（即基金合同生效日起一年的届满之日） 31 之后开始办理赎回。在确定申购开始与赎回开始时间后，基金管理人应在申购、赎回开放前 依照《信息披露办法》的有关规定在规定媒介上公告申购、赎回的开始时间，每份基金份额 自最短持有期到期日的下一日（含该日）起可办理赎回业务。 基金管理人不得在基金合同约定之外的日期或者时间办理基金份额的申购、赎回或者转 换。投资人在基金合同约定之外的日期和时间提出申购、赎回或转换申请且登记机构确认接 受的，其基金份额申购、赎回或者转换价格为下一开放日基金份额申购、赎回或者转换的价 格。 （四）申购与赎回的原则 1、“未知价”原则，即申购、赎回价格以申请当日收市后计算的各类基金份额净值为基 准进行计算； 2、“金额申购、份额赎回”原则，即申购以金额申请，赎回以份额申请； 3、当日的申购与赎回申请可以在基金管理人规定的时间以内撤销； 4、基金份额持有人赎回时，基金管理人按先进先出的原则，对该持有人账户在该销售 机构托管的基金份额进行处理，即先确认的份额先赎回，后确认的份额后赎回； 5、办理申购、赎回业务时，应当遵循基金份额持有人利益优先原则，确保投资者的合 法权益不受损害并得到公平对待。 基金管理人可在不违反法律法规的情况下，对上述原则进行调整。基金管理人必须在新 规则开始实施前依照《信息披露办法》的有关规定在规定媒介上公告。 （五）申购与赎回的程序 1、申购和赎回的申请方式 投资人必须根据销售机构规定的程序，在开放日的具体业务办理时间内提出申购或赎回 的申请。 投资人在提交申购申请时须按销售机构规定的方式备足申购资金，投资人在提交赎回申 请时须持有足够的基金份额余额，否则所提交的申购、赎回申请不成立。 投资人办理申购、赎回等业务时应提交的文件和办理手续、办理时间、处理规则等在遵 守基金合同和本招募说明书规定的前提下，以各销售机构的具体规定为准。 2、申购和赎回申请的确认 基金管理人应以交易时间结束前受理有效申购和赎回申请的当天作为申购或赎回申请 日（ T日），在正常情况下，本基金登记机构在 T+1日内对该交易的有效性进行确认。 T日 32 提交的有效申请，投资人应在 T+2日后（包括该日）到销售网点柜台或以销售机构规定的 其他方式查询申请的确认情况。若申购不成功，则申购款项本金退还给投资人。 销售机构对申购、赎回申请的受理并不代表该申请一定成功，而仅代表销售机构确实接 收到申购、赎回申请。申购、赎回的确认以登记机构的确认结果为准。对于申请的确认情况， 投资人应及时查询并妥善行使合法权利。 基金管理人在不违反法律法规的前提下，可对上述程序规则进行调整。基金管理人应在 新规则开始实施前依照《信息披露办法》的有关规定在规定媒介上公告。 3、申购和赎回的款项支付 申购采用全额缴款方式，若申购资金在规定时间内未全额到账则申购不成功。若申购不 成功或无效，基金管理人或基金管理人指定的非直销销售机构将投资人已缴付的申购款项本 金退还给投资人。 基金份额持有人递交赎回申请，赎回成立；基金份额登记机构确认赎回时，赎回生效。 投资者赎回申请生效后，基金管理人将在 T＋7日（包括该日）内支付赎回款项。如遇国家 外汇局相关规定有变更或本基金境外投资主要市场的交易清算规则有变更、基金境外投资主 要市场及外汇市场休市或暂停交易、登记公司系统故障、交易所或交易市场数据传输延迟、 通讯系统故障、银行数据交换系统故障或其它非基金管理人及基金托管人所能控制的因素影 响业务处理流程，则赎回款项的支付时间可相应顺延。在发生巨额赎回或基金合同载明的其 他暂停赎回或延缓支付赎回款项的情形时，款项的支付办法参照基金合同有关条款处理。 （六）申购与赎回的数额限制 1、申购金额的限制 投资人通过非直销销售机构或本公司网上直销系统首次申购的单笔最低限额为人民币 1元，追加申购单笔最低限额为人民币 1元；投资人通过本公司直销中心首次申购的单笔最 低限额为人民币 50,000元，追加申购单笔最低限额是人民币 1,000元。在符合法律法规规 定的前提下，各销售机构对申购限额及交易级差有其他规定的，需同时遵循该销售机构的相 关规定。（以上金额均含申购费）。 投资人将当期分配的基金收益转购基金份额或采用定期定额投资计划时，不受最低申购 金额的限制。 投资人可多次申购，一般情况下本基金对单个投资人累计持有份额不设上限限制，但对 于可能导致单一投资者持有基金份额的比例达到或超过 50%，或者变相规避 50%集中度的情 33 形，基金管理人有权采取控制措施。 当接受申购申请对存量基金份额持有人利益构成潜在重大不利影响时，基金管理人应当 采取设定单一投资者申购金额上限或基金单日净申购比例上限、拒绝大额申购、暂停基金申 购等措施，切实保护存量基金份额持有人的合法权益。基金管理人基于投资运作与风险控制 的需要，可采取上述措施对基金规模予以控制。具体见基金管理人相关公告。 法律法规、中国证监会另有规定的除外。 2、赎回份额的限制 投资人可将其全部或部分基金份额赎回。每类基金份额单笔赎回或转换不得少于 1份 （如该账户在该销售机构托管的该类基金份额余额不足 1份，则必须一次性赎回或转出该类 基金全部份额）；若某笔赎回将导致投资人在该销售机构托管的该类基金份额余额不足 1份 时，基金管理人有权将投资人在该销售机构托管的该类基金剩余份额一次性全部赎回。在符 合法律法规规定的前提下，各销售机构对赎回份额限制有其他规定的，需同时遵循该销售机 构的相关规定。 3、基金管理人可以根据市场情况，在不违反法律法规的情况下，调整上述规定申购金 额和赎回份额的数量限制，或者新增基金规模控制措施。基金管理人必须在调整前依照《信 息披露办法》的有关规定在规定媒介上公告。 （七）基金的申购费和赎回费 1、本基金的基金份额分为 A类基金份额和 C类基金份额两类。其中： A类基金份额收取认购 /申购费，并不再从本类别基金资产中计提销售服务费； C类基 金份额从本类别基金资产中计提销售服务费、不收取认购/申购费用。 本基金 A类基金份额的申购费用由申购基金份额的投资人承担，不列入基金财产，主 要用于本基金的市场推广、销售、注册登记等各项费用。赎回费用由基金赎回人承担。 2、申购费率 （1）A类基金份额 对于 A类基金份额，本基金对通过本公司直销中心申购的全国社会保障基金、依法设立 的基本养老保险基金、依法制定的企业年金计划筹集的资金及其投资运营收益形成的企业补 充养老保险基金（包括企业年金单一计划以及集合计划）、可以投资基金的其他社会保险基 金、以及依法登记、认定的慈善组织实施差别的优惠申购费率。如将来出现可以投资基金的 住房公积金、享受税收优惠的个人养老账户、经养老基金监管部门认可的新的养老基金类型， 34 基金管理人可将其纳入实施差别优惠申购费率的投资群体范围。 上述投资群体通过基金管理人的直销中心申购本基金 A类基金份额的申购费率见下表： 申购金额 M（元）（含申购费） A类基金份额申购费率 M＜100万 0.08% 100万≤M＜200万 0.04% 200万≤M＜500万 0.02% M≥500万 100元/笔 其他投资者申购本基金 A类基金份额的申购费率见下表： 申购金额 M（元）（含申购费） A类基金份额申购费率 M＜100万 0.8% 100万≤M＜200万 0.4% 200万≤M＜500万 0.2% M≥500万 1,000元/笔 在申购费按金额分档的情况下，如果投资者多次申购 A类基金份额，申购费适用单笔申 购金额所对应的费率。 （2）C类基金份额 C类基金份额不收取申购费。 3、赎回费率 本基金对投资者认购或申购的每份基金份额设有一年（一年按 365天计算，下同）的最 短持有期限，基金份额持有人在满足最短持有期限的情况下方可赎回，持有满一年后赎回不 收取赎回费用。 4、基金管理人可以在基金合同规定的范围内调整申购费率、赎回费率或变更收费方式， 调整后的申购费率、赎回费率或变更的收费方式在更新的《招募说明书》中列示。上述费率 或收费方式如发生变更，基金管理人最迟应于新的费率或收费方式实施前依照《信息披露办 法》的有关规定在规定媒介上公告。 基金管理人可以在不违反法律法规规定及基金合同约定的情况下根据市场情况制定基 金促销计划，针对基金投资者定期和不定期地开展基金促销活动。在基金促销活动期间，基 金管理人可以适当调低基金销售费率，或针对特定渠道、特定投资群体开展有差别的费率优 惠活动。 35 （八）申购和赎回的数额和价格 1、申购和赎回数额、余额的处理方式 （1）申购的有效份额为按实际确认的申购金额在扣除相应的费用后，以申购当日该类 基金份额净值为基准计算。本基金分为 A类和 C类两类基金份额，各类基金份额单独设置 基金代码，分别计算和公告基金份额净值。申购涉及金额、份额的计算结果保留到小数点后 两位，小数点后两位以后的部分四舍五入，由此产生的误差计入基金财产。 （2）赎回金额的处理方式：赎回金额为按实际确认的有效赎回份额乘以申请当日该类 基金份额的基金份额净值为基准并扣除相应的费用后的余额，赎回费用、赎回金额的单位为 人民币元，计算结果保留到小数点后两位，小数点后两位以后的部分四舍五入，由此产生的 误差计入基金财产。 2、申购份额的计算 （1）A类基金份额 净申购金额=申购金额/（1+申购费率） （注：对于 500万（含）以上适用固定金额申购费的申购，净申购金额＝申购金额－固 定申购费金额） 申购费用=申购金额-净申购金额 申购份额=净申购金额/ T日该类基金份额的基金份额净值 例四：某投资人（通过本公司直销中心申购的全国社会保障基金、依法设立的基本养老 保险基金、依法制定的企业年金计划筹集的资金及其投资运营收益形成的企业补充养老保险 基金（包括企业年金单一计划以及集合计划）、可以投资基金的其他社会保险基金、以及依 法登记、认定的慈善组织；将来出现的可以投资基金的住房公积金、享受税收优惠的个人养 老账户、经养老基金监管部门认可的新的养老基金类型）通过本管理人的直销中心投资 100,000元申购本基金 A类基金份额，申购费率为 0.08%，假设申购当日 A类基金份额的基 金份额净值为 1.0400元，则其可得到 A类基金份额的申购份额为： 净申购金额=100,000/（1+0.08%）=99,920.06元 申购费用=100,000-99,920.06=79.94元 申购份额=99,920.06/1.0400=96,076.98份 例五：某投资人（其他投资者）投资 100,000元申购本基金 A类基金份额，申购费率为 0.8%，假设申购当日 A类基金份额的基金份额净值为 1.0400元，则其可得到 A类基金份额 36 的申购份额为： 净申购金额=100,000/（1+0.8%）=99,206.35元 申购费用=100,000-99,206.35=793.65元 申购份额=99,206.35/1.0400=95,390.72份 （2）C类基金份额 申购份额=申购金额/ T日该类基金份额的基金份额净值 例六：某投资人投资 100,000元申购本基金 C类基金份额，假设申购当日 C类基金份 额的基金份额净值为 1.0400元，则其可得到的申购份额为： 申购份额=100,000/1.0400=96,153.85份 3、赎回金额的计算 赎回金额的计算方法如下： 赎回费用=赎回份额×T日该类基金份额的基金份额净值×该类基金份额的赎回费率 赎回金额=赎回份额×T日该类基金份额的基金份额净值-赎回费用 例七：某投资人赎回 10,000份本基金 A类基金份额，假设该笔份额持有期限为 100天， 由于持有期限尚未达到最短持有期限（ 365天），基金管理人会对投资人的赎回申请做赎回 失败处理。 例八：某投资人赎回 10,000份本基金 A类基金份额，假设该笔份额持有期限为 500天， 持有期限已达到最短持有期限（ 365天），赎回不收取赎回费用。假设赎回当日 A类基金份 额净值是 1.0160元，则其可得到的赎回金额为： 赎回费用 = 0.00元 赎回金额 = 10,000×1.0160 – 0.00＝10,160.00元 即：投资人赎回 10,000份本基金 A类基金份额，假设赎回当日 A类基金份额净值是 （未完）  |