广发盛兴混合A : 广发盛兴混合型证券投资基金更新的招募说明书
原标题:广发盛兴混合A : 广发盛兴混合型证券投资基金更新的招募说明书 广发 盛兴 混合型 证券投资 基金 更新的 招募说明书 基金管理人：广发基金管理有限公司 基金托管人： 中国工商 银行 股份有限公司 时间： 二〇二一年三月 【重要提示】 本基金 于 20 20 年 12 月 15 日 经中国证监会证监 许可 [ 20 20 ] 3449 号文 准予募集注册 。 本基金 管理人保证招募说明书的内容真实、准确、完整。 本招募说明书经中国证监会注册，但中国证监会对本基金募集的注册，并不表明其对本 基金的 投资 价值和 市场前景 作出实质性判断或保证，也不表明投资于本基金没有风险。 投资有风险，投资人认购（或 申购）基金时应认真阅读本招募说明书。 基金管理人管理的其他基金的业绩不构成对本基金业绩表现的保证。 基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，但不保证 基金一定盈利，也不保证最低收益。 本基金投资于证券市场，基金净值会因为证券市场波动等因素产生波动，投资者在投资 本基金前，需充分了解本基金的产品特性，并承担基金投资中出现的各类风险，包括：因政 治、经济、社会等环境因素对证券价格产生影响而形成的系统性风险，个别证券特有的非系 统性风险，由于基金投资人连续大量赎回基金产生的流动性风险，基金管理人在基金管理实 施过程中产生的基金管理风险，本基金的特定风险等。 本基金《基金合同》生效后，连续五十个工作日出现基金份额持有人数量不满200人或者 基金资产净值低于5000万元人民币的情形，基金管理人应当终止基金合同，并按照基金合同 的约定程序进行清算，不需要召开基金份额持有人大会进行表决。法律法规或中国证监会另 有规定时，从其规定。 本基金将投资相关股票市场交易互联互通机制试点允许买卖的规定范围内的香港联合交 易所上市的股票（以下简称“港股通标的股票”），但会根据市场环境的变化以及投资策略 的需要进行调整，选择将部分基金资产投资于港股通标的股票或选择不将基金资产投资于港 股通标的股票，因此本基金存在不对港股进行投资的可能。 本基金资产投资于港股，会面临港股通机制下因投资环境、投资标的、市场制度以及交 易规则等差异带来的特有风险，包括港股市场股价波动较大的风险（港股市场实行T+0回转交 易，且对个股不设涨跌幅限制，港股股价可能表现出比A股更为剧烈的股价波动）、汇率风险 （汇率波动可能对基金的投资收益造成损失）、港股通机制下交易日不连贯可能带来的风险 （在内地开市香港休市的情形下，港股通不能正常交易，港股不能及时卖出，可能带来一定 的流动性风险）等。 本基金的投资范围包括存托凭证，除与其他仅投资于沪深市场股票的基金所面临的共同 风险外，本基金还将面临投资存托凭证的特殊风险，详见招募说明书“风险揭示”部分。 投资者在进行投资决策前，请仔细阅读本基金的《招募说明书》、《基金合同》、《基 金产品资料概要》。 本次更新招募说明书主要对本基金存托凭证投资事项 、基金托管人、基金的募集、 基金 合同的生效 等内容 进行了修订，前述内容更新截止日为 2021 年 3 月 5 日。除非另有说明，本 招募说明书 ( 更新 ) 其他所载内容截止日为 202 1 年 2 月 2 日。 目 录 第一部分 绪言 ................................ ............................ 1 第二部分 释义 ................................ ............................ 2 第三部分 基金管理人 ................................ ..................... 7 第四部分 基金托管人 ................................ .................... 14 第五部分 相关服务机构 ................................ .................. 18 第六部分 基金的募集 ................................ .................... 20 第七部分 基金合同的生效 ................................ ................ 21 第八部分 基金份额的申购、赎回与转换 ................................ .... 22 第九部分 基金的投资 ................................ .................... 33 第十部分 基金的财产 ................................ .................... 42 第十一部分 基金资产的估值 ................................ .............. 43 第十二部分 基金的收益与分配 ................................ ............ 49 第十三部分 基金费用与税收 ................................ .............. 51 第十四部分 基金的会计与审计 ................................ ............ 54 第十五部分 基金的信息披露 ................................ .............. 55 第十六部分 侧袋机制 ................................ .................... 62 第十七部分 风险揭示 ................................ .................... 64 第十八部分 基金合同的变更、终止与基金财产的清算 ........................ 72 第十九部分 基金合同的内容摘要 ................................ .......... 74 第二十部分 基金托管协议的内容摘要 ................................ ...... 89 第二十一部分 对基金份额持有人的服务 ................................ ... 108 第二十二部分 其他应披露事项 ................................ ........... 110 第二十三部分 招募说明书存放及查阅方式 ................................ . 111 第二十四部分 备查文件 ................................ ................. 112 第一部分 绪言 《 广发 盛兴 混合型 证券投资 基金招募说明书》 （以下简称“招募说明书”或“本 招募说明书”） 依照《中华人民共和国证券投资基金法》（以下简称“《基金法》”）、 《 公开募集 证券投资基金运作管理办法》 ( 以下简称 “ 《 运作办法 》 ” ) 、 《 公开募集 证券投资基金销售机构监督管理办法》 ( 以下简称 “ 《 销售办法 》 ”) 、 《 公开募集 证 券投资基金信息披露管理办法》（以下简称 “ 《信息披露办法》 ” ）以及 《 广发 盛兴 混 合型 证券投资基金基金合同 》 （以下简称“基金合同”）编写。 基金管理人承诺本招募说明书不存在任何虚假记载、误导性陈述或重大遗漏， 并对其真实性、准确性、完整性承担法律责任。 广发 盛兴 混合型 证券投资基金 （以下简称“基金”或“本基金”）是根据本招募 说明书所载明的资料申请募集的。本基金管理人没有委托或授权任何其他人提供未 在本招募说明书中载 明的信息，或对本招募说明书作任何解释或者说明。 本招募说明书根据本基金的基金合同编写，并经中国证券监督管理委员会（以 下简称“中国证监会”） 注册 。基金合同是约定 《 基金 合同 》 当事人之间权利、义务 的法律文件。基金投资人自依基金合同取得基金份额，即成为基金份额持有人和本 基金合同的当事人，其持有基金份额的行为本身即表明其对基金合同的承认和接受， 并按照《基金法》、基金合同及其他有关规定享有权利、承担义务。基金投资人欲了 解基金份额持有人的权利和义务，应详细查阅基金合同。 第二部分 释义 在本 招募说明书 中，除非文义另 有所指，下列词语具有以下含义： 1 、 招募说明书：指《 广发 盛兴 混合型 证券投资基金招募说明书》及其更新 2 、 基金或本基金：指 广发 盛兴 混合型 证券投资基金 3 、 基金管理人：指 广发基金管理有限公司 4 、 基金托管人：指 中国工商 银行 股份有限公司 5 、 基金合同或本基金合同：指《 广发 盛兴 混合型 证券投资基金基金合同》及对本基金合 同的任何有效修订和补充 6 、 托管协议：指基金管理人与基金托管人就本基金签订之《 广发 盛兴 混合型 证券投资基 金托管协议》及对该托管协议的任何有效修订和补充 7 、基金产品资料概要：指《 广发盛兴混合型 证券投资 基金基金产品资料概要》及其更新 8 、 基金份额发售公告：指《 广发 盛兴 混合型 证券投资基金基金份额发售公告》 9 、 法律法规：指中国现行有效并公布实施的法律、行政法规、规范性文件、司法解释、 行政规章以及其他对基金合同当事人有约束力的决定、决议、通知等 10 、 《基金法》： 指 2003 年 10 月 28 日经第十届全国人民代表大会常务委员会第五次会议 通过，经 2012 年 12 月 28 日第十一届全国人民代表大会常务委员会第三十次会议修订，自 2013 年 6 月 1 日起实施，并经 2015 年 4 月 24 日第十二届全国人民代表大会常务委员会第十 四次会议《 全国人民代表大会常务委员会关于修改 < 中华人民共和国港口法 > 等七部法律的决 定》修正的《中华人民共和国证券投资基金法》及颁布机关对其不时做出的修订 1 1 、 《销售办法》： 指中国证监会 2020 年 8 月 28 日颁布、同年 10 月 1 日实施的《公开募 集证券投资基金销售机构监督管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订 1 2 、 《信息披露办法》： 指中国证监会 2019 年 7 月 26 日颁布、同年 9 月 1 日实施，并经 2020 年 3 月 20 日中国证监会《关于修改部分证券期货规章的决定》修正的《公开募集证券 投资基金信息披露管理办法》及颁布机关对其不时做出 的修订 1 3 、 《运作办法》：指中国证监会 20 1 4 年 7 月 7 日颁布、同年 8 月 8 日实施的《 公开募集 证券投资基金运作管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订 1 4 、《流动性风险管理规定》：指中国证监会 2017 年 8 月 31 日颁布、同年 10 月 1 日实施 的《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》及颁布机关对其不时做出的修订 15 、《 沪港通业务实施办法 》：指上海证券交易所 2014 年 9 月 26 日颁布并实施的《上海 证券交易所 沪港通业务实施办法 》及上海证券交易所对其不时做出的修订 16 、《深港通业务实施办法》：指深圳证券交易所 2 016 年 9 月 30 日颁布并实施的《深圳 证券交易所深港通业务实施办法》及深圳证券交易所对其不时做出的修订 17 、《互联互通指引》：指中国证监会 2016 年 10 月 11 日颁布并实施的《证券基金经营机 构参与内地与香港股票市场交易互联互通指引》 18 、内地与香港股票市场交易互联互通机制：指上海证券交易所、深圳证券交易所分别 和香港联合交易所有限公司（以下简称香港联合交易所）建立技术连接，使内地和香港投资 者可以通过当地证券公司或经纪商买卖规定范围内的对方交易所上市的股票。内地与香港股 票市场互联互通机制包括沪港股票市场交易互联 互通机制（以下简称沪港通）和深港股票市 场交易互联互通机制（以下简称深港通） 19 、港股通：指内地投资者委托内地证券公司，经由境内证券交易所设立的证券交易服 务公司，向香港联合交易所进行申报，买卖规定范围内的香港联合交易所上市的股票 20 、 中国证监会：指中国证券监督管理委员会 21 、 银行业监督管理机构：指中国人民银行和 / 或中国银行 保险 监督管理委员会 22 、 基金合同当事人：指受基金合同约束，根据基金合同享有权利并承担义务的法律主 体，包括基金管理人、基金托管人和基金份额持有人 23 、 个人投资者：指依据有关法律法规规 定可投资于证券投资基金的自然人 24 、 机构投资者：指依法可以投资证券投资基金的、在中华人民共和国境内合法登记并 存续或经有关政府部门批准设立并存续的企业法人、事业法人、社会团体或其他组织 25 、合格境外机构投资者：指符合《合格境外机构投资者境内证券投资管理办法》及相 关法律法规规定可以投资于在中国境内依法募集的证券投资基金的中国境外的机构投资者 2 6 、人民币合格境外机构投资者：指按照《人民币合格境外机构投资者境内证券投资试 点办法》及相关法律法规规定，运用来自境外的人民币资金进行境内证券投资的境外法人 27 、 投资 人 、投资者 ：指个人投资者、机构投资者 、合格境外机构投资者和人民币 合格 境外机构投资者以及法律法规或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资人的合称 2 8 、 基金份额持有人：指依基金合同和招募说明书合法取得基金份额的投资人 2 9 、 基金销售业务：指基金管理人或销售机构宣传推介基金，发售基金份额，办理基金 份额的申购、赎回、转换、非交易过户、转托管及定期定额投资等业务 30 、 销售机构：指 广发 基金 管理有限 公司以及符合《销售办法》和中国证监会规定的其 他条件，取得基金 销售 业务资格并与基金管理人签订了基金销售服务协议，办理基金 销售业 务的机构 31 、 登记业务：指基金登记、存管、过户、清算和结算业务，具体内容包括投资人基金 账户的建立和管理、基金份额登记、基金销售业务的确认、清算和结算、代理发放红利、建 立并保管基金份额持有人名册 和办理非交易过户 等 3 2 、 登记机构：指办理登记业务的机构。基金的登记机构为 广发基金管理有限公司 或接 受 广发基金管理有限公司 委托代为办理登记业务的机构 33 、 基金账户：指登记机构为投资人开立的、记录其持有的、基金管理人所管理的基金 份额余额及其变动情况的账户 34 、 基金交易账户：指销售机构为投资人开立的、记录投资人通 过该销售机构 办理认购、 申购、赎回、转换、转托管及定期定额投资等 业务而引起 的基金份额变动及结余情况的账户 35 、 基金合同生效日：指基金募集达到法律法规规定及基金合同规定的条件，基金管理 人向中国证监会办理基金备案手续完毕，并获得中国证监会书面确认的日期 36 、 基金合同终止日：指基金合同规定的基金合同终止事由出现后，基金财产清算完毕， 清算结果报中国证监会备案 确认后 予以公告的日期 37 、 基金募集期：指自基金份额发售之日起至发售结束之日止的期间，最长不得超过 3 个月 38 、 存续期：指基金合同生效至终止之间的不定期期限 39 、 工作日：指上海证券交易所、深圳证券交易所的正常交易日 40 、 T 日：指销售机构在规定时间受理投资人申购、赎回或其他业务申请的开放日 41 、 T+n 日：指自 T 日起第 n 个工作日 ( 不包含 T 日 ) 42 、 开放日： 指为投资人办理基金份额申购、赎回或其他业务的工作日（若该工作日为 非港股通交易日，则本基金 可以 不开放基金份额申购、赎回或其他业务） 43 、 开放时间：指开放日基金接受申购、赎回或其他交易的时间段 44 、 《业务规则》：指《 广发基金管理有限公司 开放式基金业务规则》，是规范基金管理人 所管理的开放式证券投资基金登记方面 的业务规则，由基金管理人和投资人共同遵守 45 、 认购：指在基金募集期内，投资人申请购买基金份额的行为 46 、 申购：指基金合同生效后，投资人根据基金合同和招募说明书的规定申请购买基金 份额的行为 47 、 赎回：指基金合同生效后，基金份额持有人按基金合同规定的条件要求将基金份额 兑换为现金的行为 4 8 、 基金转换：指基金份额持有人按照本基金合同和基金管理人届时有效公告规定的条 件，申请将其持有基金管理人管理的、某一基金的基金份额转换为基金管理人管理的其他基 金基金份额的行为 49 、 转托管：指基金份额持有人在本基金的不同销售 机构之间实施的变更所持基金份额 销售机构的操作 50 、 定期定额投资计划：指投资人通过有关销售机构提出申请，约定每期 申购 日、扣款 金额及扣款方式，由销售机构于每期约定扣款日在投资人指定银行账户内自动完成扣款及 受 理 基金申购申请的一种投资方式 51 、 巨额赎回：指本基金单个开放日，基金净赎回申请 ( 赎回申请份额总数加上基金转换 中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转入申请份额总数后的余额 ) 超 过上一开放日基金总份额的 10% 52 、 元：指人民币元 53 、 基金收益：指基金投资所得红利、股息、债券利息、买卖证券价差 、银行存款利息、 已实现的其他合法收入及因运用基金财产带来的成本和费用的节约 54 、 基金资产总值：指基金拥有的各类有价证券、银行存款本息、基金应收申购款及其 他资产的价值总和 55 、 基金资产净值：指基金资产总值减去基金负债后的价值 56 、 基金份额净值：指计算日基金资产净值除以计算日基金份额总数 57 、 基金资产估值：指计算评估基金资产和负债的价值，以确定基金资产净值和基金份 额净值的过程 58 、 基金份额类别：本基金将基金份额分为 A 类和 C 类不同的类别。在投资者认购、申 购基金 份额 时收取认购、申购费用而不计提销售服务费的 ，称为 A 类基金份额；在投资者认 购、申购基金份额时不收取认购、申购费用而是从本类别基金资产中计提销售服务费的，称 为 C 类基金份额 59 、 规定媒介 ：指中国证监会 规 定的用以进行信息披露的 全国性 报刊 及 规定的 互联网网 站 （包括基金管理人网站、基金托管人网站、中国证监会基金电子披露网站）等 媒介 60 、 不可抗力：指本 基金 合同当事人不能预见、不能避免且不能克服的客观事件 61 、摆动定价机制：指当本基金各类份额遭遇大额申购赎回时，通过调整基金份额净值 的方式，将基金调整投资组合的市场冲击成本分配给实际申购、赎回的投资者，从而减少对 存量基金份额持有人利益的不利影响，确保投资者的合法权益不受损害并得到公平对待 6 2 、流动性受限资产：指由于法律法规、监管、合同或操作障碍等原因无法以合理价格 予以变现的资产，包括但不限于到期日在 10 个交易日以上的逆回购与银行定期存款（含协议 约定有条件提前支取的银行存款）、停牌股票、流通受限的新股及非公开发行股票、资产支持 证券、因发行人债务违约无法进行转让或交易的债券等 63 、侧袋机制：指将基金投资组合中的特定资产从原有账户分离至一个专门账户进行处 置清算，目的在于有效隔离并化解风险，确保投资者得到公平对待，属于 流动性风险管理工 具。侧袋机制实施期间，原有账户称为主袋账户，专门账户称为侧袋账户 64 、特定资产：包括：（一）无可参考的活跃市场价格且采用估值技术仍导致公允价值存 在重大不确定性的资产；（二）按摊余成本计量且计提资产减值准备仍导致资产价值存在重大 不确定性的资产；（三）其他资产价值存在重大不确定性的资产 第三部分 基金管理人 一、 概况 1 、名称：广发基金管理有限公司 2 、住所：广东省珠海市横琴新区宝华路 6 号 105 室 - 49848 （集中办公区） 3 、办公地址：广州市海珠区琶洲大道东 1 号保利国际广场南塔 31 － 33 楼 4 、法定代表人：孙树明 5 、设立时间： 2003 年 8 月 5 日 6 、电话： 020 - 83936666 全国统一客服热线 ： 95105828 7 、联系人：程才良 8 、注册资本： 1 4,097.8 万元人民币 9 、股权结构 股东名称 出资 比例 广发证券股份有限公司 54.533% 烽火通信科技股份有限公司 14.187% 深圳市前海 香江金融控股集团有限公司 14.187% 广州科技金融创新投资控股有限公司 7.093% 嘉裕元（珠海）股权投资合伙企业（有限合伙） 3.87% 嘉裕祥（珠海）股权投资合伙企业（ 有限合伙） 2.23% 嘉裕禾（珠海）股权投资合伙企业（有限合伙） 1.55% 嘉裕泓（珠海）股权投资合伙企业（有限合伙） 1.19% 嘉裕富（珠海）股权投资合伙企业（有限合伙） 1.16% 总 计 100% 二、主要人员情况 1 、董事会成员 孙树明先生：董事长，博士，高级经济师，现任广发证券股份有限公司党委书记、董事 长、执行董事，兼任中国证券业协会副会长、会员代表，中国注册会计师协会道德准则委员 会委员，上海证券交易所政策咨询委员会主任委员、第一届科创板股票公开发行自律委员会 委员，深圳证券交易 所第五届理事会理事、薪酬财务委员会主任委员，中国上市公司协会第 二届理事会兼职副会长、财务总监专业委员会主任委员，广东金融学会理事会副会长、理事， 广东省金融发展研究会常务副会长，广东省预防腐败工作专家咨询委员会财政金融运行规范 组成员，中证机构间报价系统股份有限公司董事，中国证券博物馆第一届理事会理事，广东 上市公司协会第五届理事会副会长、会员代表。曾任中国财政部条法司副处长、处长，河北 涿州市人民政府副市长（挂职），中国经济开发信托投资公司总经理办公室主任、总经理助理， 中共中央金融工作委员会监事会工作部副部长，中 国银河证券有限公司监事会监事，中国证 监会会计部副主任、主任。 孙晓燕女士：董事，硕士，现任广发 证券股份有限公司 执行董事 、 副总经理、财务总监， 兼任证通股份有限公司监事，中国证券业协会财务会计委员会委员，广东省党外知识分子联 谊会第四届理事会理事。曾任广东广发证券公司投资银行部经理、广发证券有限责任公司财 务部经理、财务部副总经理、广发 证券股份有限公司 投资自营部副总经理 , 广发基金管理有限 公司财务总监、副总经理 , 广发 证券股份有限公司财务部总经理 ， 证通股份有限公司监事 会主 席。 王凡 先生： 董事 ， 博士 ，现任 广发基金管理有限 公司总经理。 曾在财政部、全国社会保 障基金理事会 、 易方达基金管理有限公司 工作，曾任广发基金管理有限公司副总经理。 戈俊先生：董事，硕士，高级会计师，中国注册会计师，现任烽火通信科技股份有限公 司 董事、 总裁 ， 兼任 烽火超微信息科技有限公司董事 长， 南京烽火星空通信发展有限公司董 事长。 曾任烽火通信科技股份有限公司证券部总经理助理、财务部总经理助理、财务部总经 理、董事会秘书、财务总监、副总裁。 刘根森 先生 ：董事，学士，现任 深圳市前海香江金融控股集团有限公司董事，香江集团 有限公司副总裁，深圳香江控股股份有限公司董事，深圳市 大本创业投资有限公司董事。兼 任深圳市政协委员，中国侨联青委会副会长，香江社会救助基金会理事。曾任德意志银行香 港分行分析员，深圳市前海香江金融控股集团有限公司董事长，深圳 市龙岗 中银富登 村镇银 行 董事。 匡丽军女士：董事，硕士， 高级劳动关系协调师 ，现任广州科技金融创新投资控股有限 公司常务副总经理、工会主席。兼任广州南 沙资讯科技园有限公司副董事长，广州云客数字 技术有限公司董事， 广东微量元素生物科技有限公司董事， 广东植物龙生物技术股份有限公 司董事， 广州市纽帝亚资讯科技有限公司董事、中共广州科技金融创新投资控股有限公司支 部委员会副书记 。曾任 广州科技开发总公司总经理办公室科 员， 广州科技房地产开发公司人 事部（办公室）部长，广州市科达实业发展公司办公室主任、副总经理、总经理，广州科技 风险投资有限公司办公室主任、董事会秘书、副总经理。 罗海平先生：独立董事，博士，教授、 高级经济师， 现 任中华联合保险集团股份有限公 司常务副总经理 、首席风险官，兼任 保 监 会行业风险评估专家、 中国人民大学兼职教授 。曾 任中国人民保险公司荆襄支公司经理， 长江保险经纪公司总经理，中国人民保险公司湖北省 分公司国际保险部党组书记、总经理，中国人民保险公司汉口分公司党委书记、总经理， 太 平保险有限公司市场部总经理， 中国太平保险有限公司湖北分公司党委书记、总经理，中国 太平保险有限公司助理总经理、副总经理兼董事会秘书，阳光财产保险股份有限公司总裁、 阳光保险集团执行委员会委员， 中华联合财产保险股份有限公司总经理、 董事长、党委书记 。 董茂云先生：独立董事，博士，教授，现任宁波 大学法学院教授、 学术委员会主任，兼 任 复旦大学兼职教授，浙江合创律师事务所兼职律师，无锡鑫宏业线缆科技股份有限公司独 立董事。曾任复旦大学法学院副教授、法律系副主任、法学院副院长，法学院教授。 姚海鑫先生：独立董事，博士， 教授 ， 现任辽宁大学新华国际商学院教授、辽宁大学学 术委员会委员，兼任东北地区高校财务与会计教师联合会常务理事、辽宁省会计与珠算心算 学会会长、沈阳化工股份有限公司独立董事、中兴 - 沈阳商业大厦（集团）股份有限公司独立 董事、东软医疗股份有限公司独立董事。曾任辽宁大学工商管理学院副院长、工商管理硕士 （ M BA ）教育中心副主任、辽宁大学发展规划处处长、财务处处长等。 2 、监事会成员 符兵先生：监事会主席，硕士，中级经济师，兼任广东省广发基金公益基金会理事长。 曾任广东物资集团公司计划处副科长，广东发展银行广州分行世贸支行行长、总行资金部处 长，广发基金管理有限公司市场拓展部副总经理、广州分公司总经理、市场拓展部总经理、 营销服务部总经理、营销总监、市场总监。 吴晓辉先生：职工监事，硕士，工程师，现任广发基金管理有限公司信息技术部总经理。 曾任 广发证券有限 责任 公司 信息技术部副经 理、经理 ， 广发基金管理有限公司运营保障部 副 总经理。 孔伟英女士：职工监事，学士，经济师。现任广发基金管理有限公司人力资源部总经理。 曾任职于广发证券股份有限公司。 张成柱先生：职工 监事， 学士， 现任 广发 基金管理有限公司 中央交易部 交易员 。 曾任 广 州 新太科技股份有限公司工程师，广发证券股份有限公司 工程师 ，广发基金管理有限公司信 息技术部工程师。 刘敏女士：职工 监事，硕士，现任广发基金管理有限公司营销管理部副总经理。曾任 广 发 基金管理有限公司市场拓展部总经理助理 ， 营销服务部总经理助理 ， 产品营销管理部总经 理助理。 3 、总经理及其他高级管理人员 王凡先生：总经理，博士。曾在财政部、全国社会保障基金理事会 、 易方达基金管理有 限公司 工作，曾任广发基金管理有限公司副总经理。 易阳方先生：常务副总经理， 硕士 ，经济师，兼任广发基金管理有限公司投资总监，广 发国际资产管理有限公司董事会主席。曾任广发证券投资自营部副经理， 中国证券监督管理 委员会发行审核委员会 发行审核委员，广发基金管理有限公司投资管理部总经理、公司总经 理助理、副总经理，广发聚富开放式证券投资基金基金 经理 、广发制造业精选混合型证券投 资基金基金经理、广发鑫享灵活配置混合型证券投资基金基金经理、广发稳裕保本混合型证 券投资基金 基金经理、广发聚丰混合型证券投资基金基金经理、广发聚祥灵活配置混合型证 券投资基金基金经理、广发鑫益灵活配置混合型证券投资基金基金 经理 、广发转型升级灵活 配置混合型证券投资基金基金经理、广发聚惠灵活配置混合型证券投资基金基金经理、广发 创新驱动灵活配置混合型证券投资基金基金经理，瑞元资本管理有限公司董事。 朱平先生：副总经理，硕士 , 经济师。曾任上海荣臣集团市场部经理，广发证券股份有限 公司投资银行部华南业务部副总经理，基金科汇基金经理，易方达基金管理有限公司投资部 研究负责人，广发基金管理有限公司总经理助理。 魏恒江 先生：副总经理，硕士，高级工程师。曾在水利部、广发证券股份有限公司工作， 历任广发基金管理有限公司上海分公司总经理、综合管理部总经理、总经理助理。 张敬晗女士：副总经理，硕士，兼任广发国际资产管理有限公司董事 。曾任中国农业科 学院助理研究员，中国证监会培训中心、监察局科员，基金监管部副处长及处长，私募基金 监管部处长。 张芊女士：副总经理，硕士，兼任广发基金管理有限公司固定收益投资总监、固定收益 管理总部总经理、广发纯债债券型证券投资基金基金经理、广发聚鑫债券型证券投资基金基 金经理、广发鑫裕灵活配置混合型证券投资基金基金经理、广发集丰债券型证券投资基金基 金经理、广发汇利一年定期开放债券型发起式证券投资基金基金经理、广发招享混合型证券 投资基金基金经理、广发聚荣一年持有期混合型投资基金基金经理、广发安盈灵活配置混合 型证券投资基金基金经理。曾在施耐德电气公司、中国银河证券、中国人保资产管理公司、 工银瑞信基金管理有限公司和长盛基金管理有限公司工作，历任广发基金管理有限公司固定 收益部总经理，广发聚盛灵活配置混合型证券投资基金基金经理、广发安宏回报灵活配置混 合型证券投资基金基金经理、广发安富回报灵活配置混合型证券投资基金基金经理、 广发集 安债券型证券投资基金基金经理、广发集鑫债券型证券投资基金基金经理、广发集丰债券型 证券投资基金基金经理、广发集源债券型证券投资基金基金经理、广发集裕债券型证券投资 基金基金经理、广发汇优66个月定期开放债券型证券投资基金基金经理。 程才良先生：督察长，博 士，副教授 。 曾在辽河石油勘探局研究院、重庆商学院、广东 民族学院、广东证监局、厦门证监局、珠海金融投资 控股集团有限公司工作。 窦刚先生：首席信息官，硕士，工程师。曾在广发证券股份有限公司工作，历任广发基 金管理有限公司中央交易部总经理、运营总监、公司总经理助理。 4 、基金经理 费逸先生，金融学硕士，持有中国证券投资基金业从业证书。曾任广发基金管理有限公 司研究发展部研究员、广发聚惠灵活配置混合型证券投资基金基金经理 ( 自 2018 年 4 月 27 日 至 2019 年 6 月 26 日 ) 。现任广发聚瑞混合型证券投资基金基金经理 ( 自 2017 年 7 月 19 日起 任职 ) 、广发鑫益灵活配置混合型证券投资基金基金经理 ( 自 2018 年 8 月 2 日起任职 ) 、广 发 创新升级灵活配置混合型证券投资基金基金经理 ( 自 2020 年 3 月 2 日起任职 ) 、广发瑞安精选 股票型证券投资基金基金经理 ( 自 2020 年 12 月 16 日起任职 ) 。 5 、本基金投资采取集体决策制度，投资决策委员会成员的姓名及职务如下： 基金管理人权益公募投资决策委员会由总经理助理王海涛先生、总经理助理陈少平女士、 价值投资部总经理傅友兴先生、成长投资部总经理刘格菘先生和策略投资部总经理李巍先生 等成员组成，王海涛先生担任权益公募投资决策委员会主席。 基金管理人固定收益投资决策委员会由副总经理张芊女士、债券投资部总经理谢军 先生、 现金指数投资部总经理温秀娟女士、债券投资部副总经理代宇女士、混合资产投资部基金经 理毛深静女士、金融工程与风险管理部总经理高詹清先生、固定收益研究部总经理助理毛昞 华先生等成员组成，张芊女士担任固定收益投资决策委员会主席。 6 、 上述人员之间均不存在近亲属关系。 三、基金管理人的职责 1 、依法募集 资 金 ，办理或者委托经国务院证券监督管理机构认定的其他机构代为办理基 金份额的发售、申购、赎回和登记事宜； 2 、办理基金备案手续； 3 、对所管理的不同基金财产分别管理、分别记账，进行证券投资； 4 、按照基金合同的约 定确定基金收益分配方案，及时向基金份额持有人分配收益； 5 、进行基金会计核算并编制基金财务会计报告； 6 、编制季度 报告 、 中期报告 和年度报告； 7 、计算并公告基金净值 信息 ，确定基金份额申购、赎回价格； 8 、办理与基金财产管理业务活动有关的信息披露事项； 9 、召集基金份额持有人大会； 10 、保存基金财产管理业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料； 11 、以基金管理人名义，代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或者实施其他法律行为； 12 、国务院证券监督管理机构规定的其他职责。 四、基金管理人承诺 1 、基金管理人承诺： （ 1 ）严格遵守《基金法》及其他相关法律法规的规定，并建立健全内部控制制度，采取 有效措施，防止违反《基金法》及其他法律法规行为的发生； （ 2 ）根据基金合同的规定，按照招募说明书列明的投资目标、策略及限制进行基金资产 的投资。 2 、基金管理人严格按照法律、法规、规章的规定，基金资产不得用于下列投资或者活动： （ 1 ）将基金管理人固有财产或者他人财产混同于基金财产从事证券投资； （ 2 ）不公平地对待其管理的不同基金财产； （ 3 ）利用基金财产为基金份额持有人以外的第三人牟取利益； （ 4 ）向基 金份额持有人违规承诺收益或者承担损失； （ 5 ）法律法规以及中国证监会规定禁止的其他行为。 3 、基金经理承诺： （ 1 ）依照有关法律、法规和基金合同的规定，本着谨慎的原则为基金份额持有人谋取最 大利益； （ 2 ）不利用职务之便为自己、代理人、代表人、受雇人或任何其他第三人谋取不当利益； （ 3 ）不泄漏在任职期间知悉的有关证券、基金的商业秘密、尚未依法公开的基金投资内 容、基金投资计划等信息； （ 4 ）不协助、接受委托或以其他任何形式为其他组织或个人进行证券交易。 五、基金管理人的内部控制制度 基金管理人的内部风险控制 制度包括内部控制大纲、基本管理制度、部门业务规章等。 内部控制大纲是对公司章程规定的内控原则的细化和展开，对各项基本管理制度的总揽和指 导。内部控制大纲明确了内部控制目标和原则、内部控制组织体系、内部控制制度体系、内 部控制环境、内部控制措施等。基本管理制度包括风险控制制度、基金投资管理制度、基金 绩效评估考核制度、集中交易制度、基金会计制度、信息披露制度、信息系统管理制度、员 工保密制度、危机处理制度、监察稽核制度等。部门业务规章是在基本管理制度的基础上， 对各部门的主要职责、岗位设置、工作要求、业务流程等的具体说明 。 根据基金管理业务的特点，公司设立顺序递进、权责统一、严密有效的四道内控防线： 1 、建立以各岗位目标责任制为基础的第一道监控防线。各岗位均制定明确的岗位职责， 各业务均制定详尽的操作流程，各岗位人员上岗前必须声明已知悉并承诺遵守，在授权范围 内承担各自职责。 2 、建立相关部门、相关岗位之间相互监督的第二道监控防线。公司在相关部门、相关岗 位之间建立重要业务处理凭据传递和信息沟通制度，后续部门及岗位对前一部门及岗位负有 监督的责任。 3 、建立以 合规风控部门 对各岗位、各部门、各机构、各项业务全面实施监督反馈的第三 道监 控防线。 合规风控部门 属于内核部门，直接接受总经理的领导，独立于其他部门和业务 活动，对内部控制制度的执行情况实行严格的检查和监督。 4 、建立以合规审核委员会及督察长为核心，对公司所有经营管理行为进行监督的第四道 监控防线 。 第四部分 基金托管人 一、基金托管人基本情况 名称：中国工商银行股份有限公司 注册地址：北京市西城区复兴门内大街 55 号 成立时间： 198 4 年 1 月 1 日 法定代表人： 陈四清 注册资本：人民币 35,640,625.7089 万元 联系电话： 010 - 66105799 联系人：郭明 二、主要人员情 况 截至 2020 年 12 月，中国工商银行资产托管部共有员工 214 人，平均年龄 34 岁， 95% 以 上员工拥有大学本科以上学历，高管人员均拥有研究生以上学历或高级技术职称。 三、基金托管业务经营情况 作为中国大陆托管服务的先行者，中国工商银行自 1998 年在国内首家提供托管服务以 来，秉承“诚实信用、勤勉尽责”的宗旨，依靠严密科学的风险管理和内部控制体系、规范 的管理模式、先进的营运系统和专业的服务团队，严格履行资产托管人职责，为境内外广大 投资者、金融资产管理机构和企业客户提供安全、高效、专业的托管服务，展现优异的市场 形象 和影响力。建立了国内托管银行中最丰富、最成熟的产品线。拥有包括证券投资基金、 信托资产、保险资产、社会保障基金、基本养老保险、企业年金基金、 QFII 资产、 QDII 资产、 股权投资基金、证券公司集合资产管理计划、证券公司定向资产管理计划、商业银行信贷资 产证券化、基金公司特定客户资产管理、 QDII 专户资产、 ESCROW 等门类齐全的托管产品体系， 同时在国内率先开展绩效评估、风险管理等增值服务，可以为各类客户提供个性化的托管服 务。截至 20 20 年 12 月，中国工商银行共托管证券投资基金 1160 只。自 2003 年以来，本行 连续 十七年获得香港《亚洲货币》、英国《全球托管人》、香港《财资》、美国《环球金融》、 内地《证券时报》、《上海证券报》等境内外权威财经媒体评选的 74 项最佳托管银行大奖；是 获得奖项最多的国内托管银行， 优良的服务品质获得国内外金融领域的持续认可和广泛好评。 四、基金托管人的内部控制制度 中国工商银行资产托管部自成立以来，各项业务飞速发展，始终保持在资产托管行业的 优势地位。这些成绩的取得，是与资产托管部“一手抓业务拓展，一手抓内控建设”的做法 是分不开的。资产托管部非常重视改进和加强内部风险管理工作，在积极拓展各项托管业 务 的同时，把加强风险防范和控制的力度，精心培育内控文化，完善风险控制机制，强化业务 项目全过程风险管理作为重要工作来做。从 2005 年至今共十三次顺利通过评估组织内部控制 和安全措施最权威的 ISAE3402 审阅，全部获得无保留意见的控制及有效性报告。充分表明独 立第三方对我行托管服务在风险管理、内部控制方面的健全性和有效性的全面认可 , 也证明中 国工商银行托管服务的风险控制能力已经与国际大型托管银行接轨，达到国际先进水平。目 前， ISAE3402 审阅已经成为年度化、常规化的内控工作手段。 1 、内部风险控制目标 保证业务运 作严格遵守国家有关法律法规和行业监管规则，强化和建立守法经营、规范 运作的经营思想和经营风格，形成一个运作规范化、管理科学化、监控制度化的内控体系； 防范和化解经营风险，保证托管资产的安全完整；维护持有人的权益；保障资产托管业务安 全、有效、稳健运行。 2 、内部风险控制组织结构 中国工商银行资产托管业务内部风险控制组织结构由中国工商银行稽核监察部门（内控 合规部、内部审计局）、资产托管部内设风险控制处及资产托管部各业务处室共同组成。总行 稽核监察部门负责制定全行风险管理政策，对各业务部门风险控制工作进行指导、监督。资 产托管部内部设置专门负责稽核监察工作的内部风险控制处，配备专职稽核监察人员，在总 经理的直接领导下，依照有关法律规章，对业务的运行独立行使稽核监察职权。各业务处室 在各自职责范围内实施具体的风险控制措施。 3 、内部风险控制原则 （ 1 ）合法性原则。内控制度应当符合国家法律法规及监管机构的监管要求，并贯穿于托 管业务经营管理活动的始终。 （ 2 ）完整性原则。托管业务的各项经营管理活动都必须有相应的规范程序和监督制约； 监督制约应渗透到托管业务的全过程和各个操作环节，覆盖所有的部门、岗位和人员。 （ 3 ）及时性原则。托管业务 经营活动必须在发生时能准确及时地记录；按照“内控优先” 的原则，新设机构或新增业务品种时，必须做到已建立相关的规章制度。 （ 4 ）审慎性原则。各项业务经营活动必须防范风险，审慎经营，保证基金资产和其他委 托资产的安全与完整。 （ 5 ）有效性原则。内控制度应根据国家政策、法律及经营管理的需要适时修改完善，并 保证得到全面落实执行，不得有任何空间、时限及人员的例外。 （ 6 ）独立性原则。设立专门履行托管人职责的管理部门；直接操作人员和控制人员必须 相对独立，适当分离；内控制度的检查、评价部门必须独立于内控制度的制定和执行部门 。 4 、内部风险控制措施实施 （ 1 ）严格的隔离制度。资产托管业务与传统业务实行严格分离，建立了明确的岗位职责、 科学的业务流程、详细的操作手册、严格的人员行为规范等一系列规章制度，并采取了良好 的防火墙隔离制度，能够确保资产独立、环境独立、人员独立、业务制度和管理独立、网络 独立。 （ 2 ）高层检查。主管行领导与部门高级管理层作为工行托管业务政策和策略的制定者和 管理者，要求下级部门及时报告经营管理情况和特别情况，以检查资产托管部在实现内部控 制目标方面的进展，并根据检查情况提出内部控制措施，督促职能管理部门改进。 （ 3 ）人事控制。资产托管部严格落实岗位责任制，建立“自控防线”、“互控防线”、“监 控防线”三道控制防线，健全绩效考核和激励机制，树立“以人为本”的内控文化，增强员 工的责任心和荣誉感，培育团队精神和核心竞争力。并通过进行定期、定向的业务与职业道 德培训、签订承诺书，使员工树立风险防范与控制理念。 （ 4 ）经营控制。资产托管部通过制定计划、编制预算等方法开展各种业务营销活动、处 理各项事务，从而有效地控制和配置组织资源，达到资源利用和效益最大化目的。 （ 5 ）内部风险管理。资产托管部通过稽核监察、风险评估等方式加强内部风 险管理，定 期或不定期地对业务运作状况进行检查、监控，指导业务部门进行风险识别、评估，制定并 实施风险控制措施，排查风险隐患。 （ 6 ）数据安全控制。我们通过业务操作区相对独立、数据和传真加密、数据传输线路的 冗余备份、监控设施的运用和保障等措施来保障数据安全。 （ 7 ）应急准备与响应。资产托管业务建立专门的灾难恢复中心，制定了基于数据、应用、 操作、环境四个层面的完备的灾难恢复方案，并组织员工定期演练。为使演练更加接近实战， 资产托管部不断提高演练标准，从最初的按照预订时间演练发展到现在的“随机演练”。从演 练结果看，资 产托管部完全有能力在发生灾难的情况下两个小时内恢复业务。 5 、资产托管部内部风险控制情况 （ 1 ）资产托管部内部设置专职稽核监察部门，配备专职稽核监察人员，在总经理的直接 领导下，依照有关法律规章，全面贯彻落实全程监控思想，确保资产托管业务健康、稳定地 发展。 （ 2 ）完善组织结构，实施全员风险管理。完善的风险管理体系需要从上至下每个员工的 共同参与，只有这样，风险控制制度和措施才会全面、有效。资产托管部实施全员风险管理， 将风险控制责任落实到具体业务部门和业务岗位，每位员工对自己岗位职责范围内的风险负 责，通过建立纵向 双人制、横向多部门制的内部组织结构，形成不同部门、不同岗位相互制 衡的组织结构。 （ 3 ）建立健全规章制度。资产托管部十分重视内控制度的建设，一贯坚持把风险防范和 控制的理念和方法融入岗位职责、制度建设和工作流程中。经过多年努力，资产托管部已经 建立了一整套内部风险控制制度，包括：岗位职责、业务操作流程、稽核监察制度、信息披 露制度等，覆盖所有部门和岗位，渗透各项业务过程，形成各个业务环节之间的相互制约机 制。 （ 4 ）内部风险控制始终是托管部工作重点之一，保持与业务发展同等地位。资产托管业 务是商业银行新兴的中间业务，资 产托管部从成立之日起就特别强调规范运作，一直将建立 一个系统、高效的风险防范和控制体系作为工作重点。随着市场环境的变化和托管业务的快 速发展，新问题、新情况不断出现，资产托管部始终将风险管理放在与业务发展同等重要的 位置，视风险防范和控制为托管业务生存和发展的生命线。 第五部分 相关服务机构 一、基金份额发售机构 1. 直销机构 （1）电子交易平台 网址：www.gffunds.com.cn 客服电话：95105828 或 020-83936999 客服传真：020-34281105 投资者可以通过本公司网站或移动客户端，办理本基金的开户、认购等业务，具体交易 细则请参阅本公司网站公告。 （2）广州分公司 地址：广州市海珠区琶洲大道东1号保利国际广场南塔10楼 电话：020-83936999 传真：020-34281105 （3）北京分公司 地址：北京市西城区金融大街9号楼11层1101单元 （电梯楼层12层1201单元） 电话：010-68083113 传真：010-68083078 （4）上海分公司 地址：中国（上海）自由贸易试验区陆家嘴东路166号905-10室 电话：021-68885310 传真：021-68885200 （5）投资人也可通过本公司客户服务电话（95105828 或020-83936999）进行本基金发 售相关事宜的查询和投诉等。 2 、其他销售机构 基金 其他 销售机构的具体名单 详 见基金份额发售公告 。 基金管理人可根据有关法律法规 的要求，增减或变更基金销售机构，并在基金管理人网站公示基金销售机构名录。投资者在 各销售机构办理本基金业务请遵循各销售机构业务规则与操作流程 。 二、注册登记人 名称：广发基金管理有限公司 住所： 广东省珠海市横琴新区宝华路 6 号 105 室 — 49848 （集中办公区） 法定 代表人： 孙树明 办公地址： 广州市海珠区琶洲大道东1号保利国际广场南塔31－33楼 电话： 0 20 - 8 9 1 8 8 9 70 传真： 0 20 - 89899175 联系人： 李尔华 三、出具法律意见书的律师事务所 名称：广东广信君达律师事务所 住所：广东省广州市天河区珠江新城珠江东路 6 号广州周大福金融中心（广州东塔） 29 层、 10 层 负责人：王晓华 电话： 020 － 37181333 传真： 020 － 37181388 经办律师： 杨琳 、 刘季平 联系人：王晓华 四、审计基金资产的会计师事务所 名称：安永华明会计师事务所（特殊普 通合伙） 办公地址：北京市东城区东长安街 1 号东方广场安永大楼 17 层 01 - 12 室 法人代表：毛鞍宁 联系人：赵雅 电话： 020 － 28812888 传真： 020 － 28812618 经办注册会计师：赵雅、 马婧 第六部分 基金的募集 基金管理人按照《基金法》、《公开募集证券投资基金运作管理办法》、《 公开募集证券投 资基金销售机构监督管理办法 》、基金合同及其他有关规定募集本基金，并 于 2020 年 12 月 15 日经中国证监会证监许可 [2020]3449 号文准予募集注册 。 本基金为契约型开放式基金，基金存续期为不定期。 基 金自 202 1 年 1 月 26 日至 202 1 年 1 月 29 日进行 发 售。 本基金募集对象为符合法律法规规定 的可投资于证券投资基金的个人投资者、机构投资者 、合格境外机构投资者和人民币 合格境 外机构投资者以及法律法规或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资人。 本基金的面值为每份基金份额人民币 1.00 元。 第七部分 基金合同的生效 一、基金合同的生效 本基金合同已于 20 21 年 2 月 2 日正式生效。自基金合同生效日起，本管理人正式开始管 理本基金。 三、 基金存续期内的基金份额持有人数量和资金数额 《基金合同》生效后，连续二十个工作日 出现基金份额持有人数量不满 200 人或者基金 资产净值低于 5000 万元人民币情形的，基金管理人应在定期报告中予以披露；连续五十个工 作日出现前述情形的，基金管理人应当终止基金合同，并按照基金合同的约定程序进行清算， 不需要召开基金份额持有人大会进行表决。 法律法规或中国证监会另有规定时，从其规定。 第八部分 基金份额的申购、赎回与转换 一、申购与赎回的场所 本基金的申购与赎回将通过销售机构进行。具体的销售网点将由基金管理人在招募说明 书或其他相关公告中列明。基金管理人可根据情况变更或增减销售机构，并 在基金管理人 网 站公示 。基金投资者应当 在 销售机构办理基金销售业务的营业场所或按销售机构提供的其他 方式办理基金份额的申购与赎回。 本基金的销售机构包括： 1 、本公司直销机构； 2 、代销机构：经本公司委托，具有销售本基金资格的商业银行或其他机构的营业网点。 二、 申购与赎回的 开放日及 时间 1 、开放日及开放时间 投资人在开放日办理基金份额的申购和赎回，本基金的开放日为上海证券交易所、深圳 证券交易所的正常交易日（若该工作日为非港股通交易日，则本基金可以不开放申购与赎回）。 基金管理人根据法律法规、中国证监会的要求或本基金合同的规定公 告暂停申购、赎回时除 外。开放日的具体办理时间在招募说明书或相关公告中载明。 基金合同生效后，若出现新的证券交易市场、证券交易所交易时间变更或其他特殊情况， 基金管理人将视情况对前述开放日及开放时间进行相应的调整，但应在实施日前依照《信息 披露办法》的有关规定在规定媒介上公告。 2 、申购、赎回开始日及业务办理时间 基金管理人自基金合同生效之日起不超过 3 个月开始办理申购，具体业务办理时间在申 购开始公告中规定。 基金管理人自基金合同生效之日起不超过 3 个月开始办理赎回，具体业务办理时间在赎 回开始公告中规定。 在确定申购 开始与赎回开始时间后，基金管理人应在申购、赎回开放日前依照《信息披 露办法》的有关规定在规定媒介上公告申购与赎回的开始时间。 基金管理人不得在基金合同约定之外的日期或者时间办理基金份额的申购、赎回或者转 换。投资人在基金合同约定之外的日期和时间提出申购、赎回或转换申请且登记机构确认接 受的，其基金份额申购、赎回价格为下一开放日基金份额申购、赎回的价格。 三、 申购与赎回的原则 1 、“未知价”原则，即申购、赎回价格以申请当日收市后计算的基金份额净值为基准进 行计算； 2 、“金额申购、份额赎回”原则，即申购以金额申请， 赎回以份额申请； 3 、当日的申购与赎回申请可以在基金管理人规定的时间以内撤销； 4 、赎回遵循“先进先出”原则，即按照投资人认购、申购的先后次序进行顺序赎回； 5 、办理申购、赎回业务时，应当遵循基金份额持有人利益优先原则，确保投资者的合法 权益不受损害并得到公平对待。 基金管理人可在法律法规允许的情况下，对上述原则进行调整。基金管理人必须在新规 则开始实施前依照《信息披露办法》的有关规定在规定媒介上公告。 四、申购与赎回的 数额限制 1 、通过代销机构或基金管理人网上交易系统 每个基金账户 首次 最低 申购 金额为 1 元 ( 含 申 购费 ) 人民币 ；投资人追加申购时最低申购限额及投资金额级差详见各 销售 机构网点公告。 2 、 基金份额持有人在各代销机构的最低赎回、转换转出及最低持有份额为 1 份基金份额， 基金份额持有人当日持有份额减少导致在销售机构同一交易账户保留的基金份额不足 1 份基 金份额时，注册登记机构有权将全部剩余份额自动赎回。各基金代理销售机构有不同规定的， 投资者在该销售机构办理上述业务时，需同时遵循销售机构的相关业务规定。 4 、当接受申购申请对存量基金份额持有人利益构成潜在重大不利影响时，基金管理人应 当采取设定单一投资者申购金额上限或基金单 日净申购比例上限、拒绝大额申购、暂停基金 申购等措施，切实保护存量基金份额持有人的合法权益。基金管理人基于投资运作与风险控 制的需要，可采取上述措施对基金规模予以控制。具体见基金管理人相关公告。 5 、基金管理人可在法律法规允许的情况下，调整上述规定申购金额和赎回份额的数量限 制。基金管理人必须在调整前依照《信息披露办法》的有关规定在规定媒介上公告。 五、 申购与赎回的程序 1 、 申购和赎回的申请方式 投资人必须根据销售机构规定的程序，在开放日的具体业务办理时间内提出申购或赎回 的申请。 2 、 申购和赎回的款项支付 投资 人申购基金份额时，必须全额交付申购款项，投资人交付 申购 款项，申购 申请 成立； 本基金登记机构确认基金份额时，申购生效 。 基金份额持有人递交赎回申请，赎回成立；本基金登记机构确认赎回时，赎回生效。 投 资人赎回申请 生效 后，基金管理人将在 T ＋ 7 日 （ 包括该日 ） 内支付赎回款项。在发生巨额赎 回时，款项的支付办法参照本基金合同有关条款处理。 3 、 申购和赎回申请的确认 基金管理人应以交易时间结束前受理 有效 申购和赎回申请的当天作为申购或赎回申请日 （ T 日 ） ，在正常情况下，本基金登记机构在 T+ 1 日内对该交易的有效性进行确认。 T 日提交 的 有效申请，投资人 可 在 T+ 2 日后 （ 包括该日 ） 到销售网点柜台或以销售机构规定的其他方 式查询申请的确认情况。销售机构对申购、赎回申请的受理并不代表申请一定 生效 ，而仅代 表销售机构确实接收到申请。申购、赎回的确认以登记机构的确认结果为准。对于申请的确 认情况，投资者应及时查询。因投资 者 怠于履行该项查询等各项义务，致使其相关权益受损 的，基金管理人、基金托管人、基金销售机构不承担由此造成的损失或不利后果 。 若申购不 生效 ，则申购款项退还给投资人。 在法律法规允许的范围内，基金管理人或登记机构可根据相关业务规则，对上述业务办 理时 间进行调整，本基金管理人将于调整实施前按照有关规定予以公告。 六、 申购费 率 、 赎回费 率 1 、申购费率 （ 1 ） 本基金 A 类基金份额在申购时收取申购费用， C 类基金份额不收取申购费用。 本基金 A 类基金份额的 申 购费率随 申购 金额的增加而递减 。投资者在一天之内如果有多 笔申购，适用费率按单笔分别计算。 本基金对通过本公司直销中心 申 购 A 类基金份额的特定投资者与除此之外的其他普通投 资者实施差别的 申 购费率。 特定投资者指全国社会保障基金、依法设立的基本养老保险基金、依法制定的企业年金 计划筹集的资金及其投资运营收益形成的企业补充养 老保险基金（包括企业年金单一计划以 及集合计划），以及可以投资基金的其他社会保险基金。如将来出现可以投资基金的住房公积 金、享受税收优惠的个人养老账户、经养老基金监管部门认可的新的养老基金类型，基金管 理人可将其纳入特定投资者范围。 具体费率如下： 申购金额（ M ） 特定投资者申 购费率 其他普通投资者 申购费率 M＜100万元 0.15% 1.50% 100万元≤M＜300万元 0.10% 1.00% 300万元≤M＜500万元 0.08% 0.80% M≥500万元 每笔100元 每笔1000元 （ 2 ） 本基金的申购费用由基金申购人承担，不列入基金财产，主要用于本基金的市场推 广、销售、注册登记等各项费用。 2 、赎回费率 本基金 A 类、 C 类基金份额的 赎回费用由赎回基金份额的基金份额持有人承担，在基金 份额持有人赎回基金份额时收取。赎回费率随赎回基金份额持有 时间 的增加而递减，具体费 率如下 ： 份额类别 持有期限（N为日历日） 费率 A类份额 N＜7日 1.50% 7日≤N＜30日 0.75% 30日≤N＜180日 0.50% 180日≤N＜365日 0.30% N≥365日 0 C类份额 N＜7日 1.50% 7日≤N＜30日 0.50% N≥30日 0 本基金 A 类 基金 份额对持有期限少于 30 日的投资人收取的赎回费全额计入基金财产；对 持有期限长于 30 日但少于 3 个月的投资人收取的赎回费的 75% 计入基金财产；对持有期限长 于 3 个月但少于 6 个月的投资人收取的赎回费的 50% 计入基金财产；对持续持有期长于 6 个 月的投资人收取的赎回费的 25% 计入基金财产。 未计入基金财产的部分 用于支付登记费和其 他必要的手续费。 本基金 C 类基金份额对持有期限少于 30 日的投资人收取的赎回费全额计入基金财产。 3 、 基金管理人可以在 基金合同约定的范围内调整费率或收费方式，并最迟应于新的费率 或收费方式实施日前依照《信息披露办法》的有关规定在规定媒介上公告。 4 、对特定交易方式（如网上交易、电话交易等），在不违背法律法规规定的情况下，基 金管理人可以适当调低基金申购费率和基金赎回费率。 5 、 基金管理人可以在不违反法律法规规定及基金合同约定的情形下根据市场情况制定基 金促销计划。针对基金投资者定期和不定期地开展基金促销活动。在基金促销活动期间，按 相关监管部门要求履行必要手续后，基金管理人可以适当调低基金申购费率和基金赎回费率。 6 、 当本基金发生 大额申购或赎回情形时，基金管理人可以采用摆动定价机制，以确保基 金估值的公平性。具体处理原则与操作规范遵循相关法律法规以及监管部门、自律规则的规 定。 七、 申购份额与赎回金额的计算方式 1 、本基金申购份额的计算： （ 1 ）若投资者选择 申购 A 类基金份额，则申购份额的计算公式为： 净申购金额 = 申购金额 / （ 1 ＋申购费率） 或，净申购金额＝申购金额－固定申购费金额 申购费用 = 申购金额 - 净申购金额 或，申购费用 = 固定申购费金额 申购份额 = 净申购金额 / 申购当日 A 类 基金份额净值 例 1 ：某普通投资者投资 50,000 元申购本基 金的 A 类基金份额，对应费率为 1.50% ，假 设申购当日 A 类基金份额净值为 1.0160 元，则其可得到的申购份额为： 净申购金额 =50,000/ （ 1+1.50% ） =49,261.08 元 申购费用 =50,000 － 49,261.08=738.92 元 申购份额 =49,261.08/1.0160 ＝ 48,485.31 份 即：普通投资者投资 50,000 元申购本基金的 A 类基金份额，对应费率为 1.50% ，假设申 购当日 A 类基金份额净值为 1.0160 元，则可得到 48,485.31 份 A 类 基金份额。 （ 2 ）若投资人选择申购 C 类基金份额， 则申购份额的计算公式为： 申购份额 = 申购金额 / 申购当日 C 类基金份额净值 例 2 ：某投资者投资 10,000 元 申购本基金的 C 类基金份额，假设申购当日 C 类基金份额 净值为 1.0500 元，则可得到的申购份额为： 申购份额 =10,000/1.0500=9,523.81 份 即：投资者投资 10,000 元申购本基金的 C 类基金份额， 假设申购当日 C 类基金份额净值 为 1.0500 元， 可得到 9 , 523.81 份 C 类 基金份额。 2 、本基金赎回金额的计算： 采用“份额赎回”方式，赎回价格以 T 日的该类基金份额净值为基准进行计算，计算公 式： 赎回总金额 = 赎回份额 × T 日该类基金份额净值 赎回费用 = 赎回总金额 × 该类基金份额的赎回费率 净赎回金额 = 赎回总金额 — 赎回费用 例 1 ：某投资者赎回 10 万份 A 类基金份额，份额持有期限 100 天，对应赎回费率为 0.50% ， 假设赎回当日 A 类基金份额净值是 1.2130 元，则其可得到的赎回金额为： 赎回总金额 =100,000 × 1.2130=121,300.00 元 赎回费用 =121,300.00 × 0.50%=606.50 元 净赎回金额 =121,300.00 － 606.50=120,693.50 元 即：投资者赎回本基金 10 万份 A 类基金份额，份额持有期限 100 天，假设赎回当日 A 类基金份额净值是 1.2130 元，则其可得到的净赎回金额为 120,693.50 元。 例 2 ：某投资者赎回 10 万份 C 类基金份额，份额持有期限为 100 天，假设赎回当日 C 类 基金份额净值是 1.2125 元，则其可得到的赎回金额为： 赎回金额 =100,000 × 1.2125 ＝ 121,250.00 元 即：投资者赎回 10 万份 C 类基金份额，份额持有期限为 100 天，假设赎回当日 C 类基 金份额净值是 1.2125 元，则其可得到的赎回金额为 121,250.00 元。 3 、本基金基金份额净值的计 算： 由于基金费用的不同，本基金 A 类基金份额和 C 类基金份额将分别计算基金份额净值。 本基金基金份额净值的 计算公式为： T 日某类基金份额净值＝ T 日该类基金份额的基金资产净值 /T 日该类别基金份额的余 额数量。 本基金份额净值的计算，保留到小数点后 4 位，小数点后 第 5 位四舍五入，由此产生的 收益或损失由基金财产承担。 T 日的基金份额净值在当天收市后计算，并在 T+1 日内 披露 。 遇特殊情况， 经履行适当程序 ，可以适当延迟计算或 披露 。 4 、申购份额、余额的处理方式： 申购的有效份额为净申购金额除以当日的基金份额净值，有效份额单（未完）  |