[年报]银信科技:2020年年度报告
原标题:银信科技:2020年年度报告 北京银信长远科技股份有限公司 2020年年度报告 2021-005 2021年03月 第一节 重要提示、目录和释义 公司董事会、监事会及董事、监事、高级管理人员保证年度报告内容的真 实、准确、完整，不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并承担个别和 连带的法律责任。 公司负责人詹立雄、主管会计工作负责人王辉及会计机构负责人(会计主管 人员)李志慧声明：保证本年度报告中财务报告的真实、准确、完整。 所有董事均已出席了审议本报告的董事会会议。 本年度报告中涉及未来计划或规划等前瞻性陈述的，均不构成公司对投资 者的实质承诺，投资者及相关人士均应对此保持足够的风险认识，并且应当理 解计划、预测与承诺之间的差异，敬请投资者注意投资风险。 （1）市场竞争风险 公司是一家全国性、专业化的数据中心“一站式”IT运维服务商，主要面向 政府和企事业单位数据中心IT基础设施提供第三方运维服务、系统集成服务、 以及IT智能运维相关软件产品的研发与销售服务。随着用户对数据中心 IT 基 础设施服务的需求越来越多，整体市场容量不断增长，给予公司广阔的发展机 会，但同时行业内新进竞争者亦可能随之逐渐增多，而且竞争对手的规模、实 力也在不断提高，从而加剧公司所处行业的未来竞争压力。虽然公司已在 IT 基 础设施服务领域树立了良好品牌和市场口碑，如果公司在市场竞争中不能提升 专业技术水平和市场品牌影响，不能保持现有的增长态势，公司将面临可能导 致公司市场地位下降的情形发生。 （2）经营管理风险 近年来，公司业务领域逐步拓展，生产经营和资产规模快速增长。上述方 面均对公司人才储备、运营管理水平、公司治理等提出了更高的要求。尽管公 司已建立较规范的管理体系，但如果公司的管理水平、人才配备、内控制度、 资源配置能力等不能适应公司规模扩张的需要，将难以保证公司安全和高效地 运营，进而削弱公司的市场竞争力。 （3）技术风险 公司从事的IT运维服务，其服务对象具有设备更新快、技术进步迅速的特 点，公司必须持续地进行技术创新，才能更好地适应市场的需求，赢得新市场 的先机。若公司的技术研发偏离市场需求，无法持续及时地更新产品技术，不 能根据市场要求及时掌握并运用相应的新技术，则可能减弱竞争优势，存在失 去客户的风险，从而对公司的市场竞争力和持续发展产生不利影响。 （4）人才竞争的风险 随着公司在行业中技术和市场地位的不断提高，行业竞争日益加剧，公司 存在核心研发人员及管理人员流失的可能。尽管公司已通过创造良好的内部工 作氛围、制定合理的晋升机制、采取富有竞争力的薪酬体系，以及通过股权激 励措施等方式建立稳定、高效的人才队伍，并不断吸引新的高素质人才加盟公 司，但不排除未来公司竞争对手争夺公司人才，对公司的技术开发与市场拓展 造成一定影响，从而在一定程度上制约公司未来的发展。 公司经本次董事会审议通过的利润分配预案为：以418949652为基数，向 全体股东每10股派发现金红利2元（含税），送红股0股（含税），以资本公积 金向全体股东每10股转增0股。 目录 第一节 重要提示、目录和释义 ................................................................ 2 第二节 公司简介和主要财务指标 ............................................................ 7 第三节 公司业务概要 .............................................................................. 10 第四节 经营情况讨论与分析 .................................................................. 15 第五节 重要事项 ...................................................................................... 33 第六节 股份变动及股东情况 .................................................................. 46 第七节 优先股相关情况 .......................................................................... 51 第八节 可转换公司债券相关情况 .......................................................... 52 第九节 董事、监事、高级管理人员和员工情况 ................................. 54 第十节 公司治理 ...................................................................................... 64 第十一节 公司债券相关情况 .................................................................. 70 第十二节 财务报告 .................................................................................. 71 第十三节 备查文件目录 ........................................................................ 180 释义 释义项 指 释义内容 上市公司、公司、本公司、银信科技 指 北京银信长远科技股份有限公司 控股股东、实际控制人 指 詹立雄先生 银信数云 指 北京银信长远数云科技有限公司 银信数安 指 北京银信长远数安科技有限公司 嘉兴数云 指 嘉兴数云投资管理有限公司 深圳银信 指 深圳市银信长远科技有限公司 银信物联 指 北京银信物联科技有限公司 包头农商行 指 包头农村商业银行股份有限公司 天津南大通用 指 天津南大通用数据技术股份有限公司 北京聚源 指 北京聚源汇鑫科技发展中心（有限合伙） 北京盈耀 指 北京盈耀企业管理中心（有限合伙） 中国证监会 指 中国证券监督管理委员会 深交所 指 深圳证券交易所 A股 指 人民币普通股 立信事务所、年审会计师 指 立信会计师事务所（特殊普通合伙） 东方投行、保荐机构 指 东方证券承销保荐有限公司 元 指 人民币元 《公司章程》 指 《北京银信长远科技股份有限公司章程》 《公司法》 指 《中华人民共和国公司法》 《证券法》 指 《中华人民共和国证券法》 本报告期 指 2020年1-12月 IT 指 Information Technology，即信息技术，包含现代计算机、网络、通讯 等信息领域的技术 IT 基础设施 指 构建信息系统应用的基础，主要包括服务器、存储、网络等设备，以 及操作系统、数据库系统、中间件系统、备份系统等系统软件 IT 基础设施服务 指 针对数据中心的 IT 基础设施，提供支持、维护、升级、咨询、搬迁、 培训等服务 IT 基础设施第三方服务 指 由非原厂商提供的、针对多品牌设备的 IT 基础设施服务 专业第三方服务商 指 以 IT 基础设施服务为主业的服务提供商，区别于以集成服务为主 的、IT基础设施服务只是其主营业务补充的第三方服务供应商 容器技术 指 一种内核轻量级的操作系统层新型虚拟化技术，该技术可将软件应用 和其依赖的环境进行打包，形成一个可移植的容器，实现各应用场景 的无缝切换和高度融合 数据中心 指 用来存放和运行中央计算机系统、网络和存储等相关设备的专用场 所，是IT系统的核心组成部分，由机房环境、IT 基础设施和应用软 件三部分组成，保障信息系统终端正常运转 异构平台 指 由不同厂家的设备运行不同的操作系统以及不完全兼容的互连协议 组成的IT基础设施环境。数据库安全问题在异构环境下变得更加复 杂，但异构环境的系统因其较高的可扩展性往往被客户所使用 IT运维管理 指 在网络的基础设施建设完成之后，采用相关管理方法，对运行环境、 业务系统等进行运营维护管理 智能运维（AIOps） 指 借助智能算法和机器学习技术，依托海量运维数据，结合智能化、模 块化的可视化工具，实现在极短的时间内，不依赖人工自动完成运维 场景的问题定位、告警压制、趋势预测、根因分析等功能 Iaas 指 Infrastructure as a service，即"基础设施即服务" Paas 指 Platform as a service，即"平台即服务" Saas 指 Software as a service，即"软件即服务" IBM 指 International Business Machines Corporation，即国际商业机器公司 ORACLE 指 Oracle Corporation（甲骨文公司），全球领先 的信息管理软件开发商， 因其复杂的关系数据库产品而闻名；有时根据文意，特指甲骨文软件 产品 IOE 指 以IBM 、 Oracle 、 EMC 为代表的小型机服务器、集中式数据库 和高端存储的技术架构 第二节 公司简介和主要财务指标 一、公司信息 股票简称 银信科技 股票代码 300231 公司的中文名称 北京银信长远科技股份有限公司 公司的中文简称 银信科技 公司的外文名称（如有） Beijing Trust&Far Technology CO.,LTD 公司的外文名称缩写（如有） TRUST&FAR TECH 公司的法定代表人 詹立雄 注册地址 北京市海淀区苏州街29号维亚大厦12层071室 注册地址的邮政编码 100080 办公地址 北京市朝阳区安定路35号北京安华发展大厦8层 办公地址的邮政编码 100029 公司国际互联网网址 http://www.trustfar.cn 电子信箱 [email protected] 二、联系人和联系方式 董事会秘书 证券事务代表 姓名 林静颖 易芳 联系地址 北京市朝阳区安定路35号北京安华发展 大厦8层 北京市朝阳区安定路35号北京安华发展 大厦8层 电话 010-82629666 010-82629666 传真 010-82621118 010-82621118 电子信箱 [email protected] [email protected] 三、信息披露及备置地点 公司选定的信息披露媒体的名称 《中国证券报》《证券时报》 登载年度报告的中国证监会指定网站的网址 http://www.cninfo.com.cn 公司年度报告备置地点 北京市朝阳区安定路35号安华发展大厦8层 四、其他有关资料 公司聘请的会计师事务所 会计师事务所名称 立信会计师事务所（特殊普通合伙） 会计师事务所办公地址 北京市朝阳区安定路5号院7号楼中海国际中心A座17-20层 签字会计师姓名 孟庆祥、胡碟 公司聘请的报告期内履行持续督导职责的保荐机构 √ 适用 □ 不适用 保荐机构名称 保荐机构办公地址 保荐代表人姓名 持续督导期间 东方证券承销保荐有限公司 上海市黄浦区中山南路318号东方国际金融 广场2号楼24层 凌峰、韩杨 2018年3月23日至2020年 12月31日 东方证券承销保荐有限公司 上海市黄浦区中山南路318号东方国际金融 广场2号楼24层 韩杨、洪伟龙 2020年8月12日至2022年 12月31日 公司聘请的报告期内履行持续督导职责的财务顾问 □ 适用 √ 不适用 五、主要会计数据和财务指标 公司是否需追溯调整或重述以前年度会计数据 □ 是 √ 否 2020年 2019年 本年比上年增减 2018年 营业收入（元） 2,317,038,838.75 1,542,179,385.09 50.24% 1,219,764,519.69 归属于上市公司股东的净利润（元） 162,612,781.99 135,179,878.65 20.29% 112,514,662.85 归属于上市公司股东的扣除非经常 性损益的净利润（元） 159,150,986.11 130,481,581.09 21.97% 110,686,440.45 经营活动产生的现金流量净额（元） -32,077,583.01 146,865,819.79 -121.84% 241,750,473.47 基本每股收益（元/股） 0.3881 0.3158 22.89% 0.2697 稀释每股收益（元/股） 0.3871 0.3158 22.58% 0.2697 加权平均净资产收益率 12.30% 10.40% 1.90% 9.51% 2020年末 2019年末 本年末比上年末增减 2018年末 资产总额（元） 3,013,516,692.59 2,514,983,302.77 19.82% 1,846,869,325.44 归属于上市公司股东的净资产（元） 1,405,966,799.25 1,240,544,300.16 13.33% 1,386,121,469.75 公司最近三个会计年度扣除非经常性损益前后净利润孰低者均为负值，且最近一年审计报告显示公司持续经营能力存在不确 定性 □ 是 √ 否 扣除非经常损益前后的净利润孰低者为负值 □ 是 √ 否 六、分季度主要财务指标 单位：元 第一季度 第二季度 第三季度 第四季度 营业收入 377,543,813.14 530,640,246.72 519,511,287.37 889,343,491.52 归属于上市公司股东的净利润 19,784,988.49 67,676,672.19 50,033,430.71 25,117,690.60 归属于上市公司股东的扣除非经 常性损益的净利润 17,991,602.39 66,582,422.24 51,828,279.36 22,748,682.12 经营活动产生的现金流量净额 -281,675,132.72 21,027,933.63 -9,624,076.35 238,193,692.43 上述财务指标或其加总数是否与公司已披露季度报告、半年度报告相关财务指标存在重大差异 □ 是 √ 否 七、境内外会计准则下会计数据差异 1、同时按照国际会计准则与按照中国会计准则披露的财务报告中净利润和净资产差异情况 □ 适用 √ 不适用 公司报告期不存在按照国际会计准则与按照中国会计准则披露的财务报告中净利润和净资产差异情况。 2、同时按照境外会计准则与按照中国会计准则披露的财务报告中净利润和净资产差异情况 □ 适用 √ 不适用 公司报告期不存在按照境外会计准则与按照中国会计准则披露的财务报告中净利润和净资产差异情况。 八、非经常性损益项目及金额 √ 适用 □ 不适用 单位：元 项目 2020年金额 2019年金额 2018年金额 说明 非流动资产处置损益（包括已计提资产减值准备的冲销部分） -329,653.73 -8,319.53 -6,404.72 计入当期损益的政府补助（与企业业务密切相关，按照国家 统一标准定额或定量享受的政府补助除外） 5,859,052.34 5,052,000.00 1,926,095.80 委托他人投资或管理资产的损益 674,935.38 3,422,143.34 除上述各项之外的其他营业外收入和支出 -191,206.95 -3,190,984.54 其他符合非经常性损益定义的损益项目 -1,456,697.57 减：所得税影响额 610,905.16 829,111.34 322,627.48 合计 3,461,795.88 4,698,297.56 1,828,222.40 -- 对公司根据《公开发行证券的公司信息披露解释性公告第1号——非经常性损益》定义界定的非经常性损益项目，以及把《公 开发行证券的公司信息披露解释性公告第1号——非经常性损益》中列举的非经常性损益项目界定为经常性损益的项目，应 说明原因 □ 适用 √ 不适用 公司报告期不存在将根据《公开发行证券的公司信息披露解释性公告第1号——非经常性损益》定义、列举的非经常性损益 项目界定为经常性损益的项目的情形。 第三节 公司业务概要 一、报告期内公司从事的主要业务 公司需遵守《深圳证券交易所行业信息披露指引第12号——上市公司从事软件与信息技术服务业务》的披露要求 （一）公司从事的主要业务 公司是专业的IT基础设施第三方服务商，主营业务是为数据中心IT基础设施提供一站式IT整体解决方 案。经过十多年的发展，公司建立了完善的业务体系，可为金融、电信、政府、制造业、能源及其他新兴 行业客户提供IT基础设施运维服务、系统集成服务、智能运维软件开发与销售等覆盖IT基础设施全生命周 期的一站式服务。 （二）公司主要产品和业务用途及其经营模式 一般而言，数据中心IT基础设施是由服务器、存储、网络等设备，以及操作系统、数据库系统、中间 件系统、备份系统等系统软件组成，这些设备和系统软件相互分工、相互合作，构成不可分割的一个整体。 IT基础设施服务是为保证用户IT系统稳定、可靠、安全运行的一整套全生命周期服务。具体可分为： 1. IT基础设施运维服务： 在政府和企事业单位的IT系统建设完成后，就进入IT系统的运行维护阶段。IT基础设施运维服务就是 为保障客户数据中心的稳定、安全、高效运行而提供的运行维护服务，具体包括对IT系统优化升级、日常 变更操作、健康检查、故障分析及恢复、数据/存储/容灾管理、信息安全管理、备机备件支持等技术服务。 随着云计算技术在数据中心建设中的逐步应用，IT运维服务也包含了越来越多的云管理服务内容，虚拟化 和自动化技术得到更多的应用。公司一般在与客户约定的服务周期内向客户提供上述运行维护服务获取服 务收入。 2. 系统集成服务： 系统集成服务是指应客户需求，提供IT基础设施系统建设相关的咨询及规划、数据中心集成设计、产 品选型、软硬件详细配置、基础软硬件供货、软硬件安装调试、IT系统软硬件改造升级、技术咨询、售后 服务等服务。其中基础软硬件设备主要包括服务器、存储、机房设备、网络设备等硬件设备以及中间件、 数据库软件等基础软件。公司从事系统集成服务，主要通过向客户销售国内外原厂商的各种软硬件产品并 提供咨询、设备安装、调试服务获取收入。 3. 智能运维软件开发与销售： 随着客户IT基础架构规模扩大、复杂度提升以及海量数据积累，其对IT运维标准化、自动化、智能化 的需求快速提升。IT智能运维管理提供了从基础设施、数据库中间件、系统应用进程到业务交易系统运行 管理的一整套解决方案。通过构建IT智能运维管理体系，能够全面提升客户生产运行系统统一管理、高效 运转的能力。公司目前的IT智能运维管理系统主要面向金融行业客户，基于对客户需求、行业技术发展趋 势的深刻理解以及自身技术实力的不断积累，通过为客户提供智能运维、数据处理、业务可视化展现等一 体化解决方案获取收入。 （三）当前公司所处行业发展趋势及业绩发展主要驱动因素分析： 1. 宏观经济形势分析： 公司主要下游行业中银行及其他金融行业、电信、能源与制造业等多为国民经济的核心支柱产业，均 与宏观经济紧密相关，对宏观经济波动的敏感度较高。根据国家统计局发布的统计数据，2020年我国经济 先降后升，二季度GDP增长3.2%，由负转正，三季度增长4.9%，四季度增长6.5%。2020年我国GDP达到101.6 万亿元，经济总量迈上百万亿元新的大台阶。从全年来看，我国经济逐步克服疫情带来的不利影响，经济 运行呈恢复性增长和稳步复苏态势。 2. 行业发展情况分析： 公司所处行业属于“软件和信息技术服务业”。公司自成立至今，深耕于金融行业，以银行为主的金融 机构一直是公司的主要服务对象，公司在银行、保险、证券等金融领域内积累了大量具有长期稳定合作关 系的客户。当前，在新一轮科技革命和产业变革的背景下，人工智能、大数据、云计算、物联网等信息技 术与金融业务深度融合，为金融发展提供源源不断的创新活力。金融科技是技术驱动的金融创新，旨在运 用现代科技成果改造或创新金融产品、经营模式、业务流程等，推动金融发展提质增效。金融信创逐渐成 为金融机构信息化发展进程的必然选择： 一方面，基于IBM小型机、ORACLE数据库和EMC存储为基础搭建（俗称“IOE架构”或“封闭式架构”） 是过去银行信息化建设的主流，而基于国产服务器搭建而成的IT基础设施架构（俗称“开源架构”或“分布式 架构”）是银行未来实现金融信创的关键路径，在IT架构切换过程中，基础软硬件及上层应用的替换需求迫 切，预计未来几年国内重大银行的IT系统将有较为集中的升级改造和重构的需求。 另一方面，在封闭式架构的存量市场中，IT基础设施服务的国产化自主可控也渐成趋势，为行业发展 带来新的动力。金融行业IT基础设施服务近年来也呈现出不断由国内第三方服务商替代设备原厂商的趋 势：由于原厂商的服务存在服务方式欠灵活、收费偏高、不同设备厂商相互协调维护设备效率偏低等问题， 因此设备使用方很希望由一个服务供应商对所有数据中心的设备进行统一维护，且收费适中，反应迅速。 专业化第三方服务商通过专业化的服务管理工具和全面的异构服务能力，有效地满足了客户对异构环境中 IT基础设施的整体服务需要，维持着客户的IT基础设施系统高效运转，以保障其关键业务系统能够持续、 不间断地稳定运行，使客户能将自身的资源更集中于核心业务的建设和发展，实现成本的降低、专注于自 身主营业务。 再者，大数据、云计算、物联网、人工智能等新兴技术的落地推广，极大地丰富了IT运维服务行业的 技术手段和实现方式，能够在IT基础架构规模持续扩大、复杂度不断提升背景下全面提升IT运维标准化、 自动化、智能化水平，从而为行业的进一步发展提供技术支撑，AIOps成为IT运维的发展方向。AIOps是基 于已有的运维数据（日志、监控信息、应用信息等），通过大数据和人工智能技术分析日志和运维数据， 发掘更多运维人员尚未觉察的潜在的系统安全和运维问题。由于AIOps当前还处于在运维数据集中化的基 础上，通过机器学习算法实现数据分析和挖掘的工作，主要应用场景包括：异常告警、故障分析、趋势预 测和故障画像等。随着人工智能技术的快速兴起及进一步发展，AIOps将逐步落地并快速发展，从而有效 提升客户IT运维效率及自动化、智能化水平。由此可见，与新兴技术的深度融合也成为本行业发展的重要 引擎。 （四）公司行业地位 银信科技属于国内专业IT基础设施第三方服务商，一直在银行业、电信业保持着较强的竞争力。首发 上市以来，公司建立了覆盖全国100多个城市的服务营销网络，拥有一支富有经验的销售团队，积累了大 量的客户资源，在行业中占据有利地位。截至2020年，公司服务客户数共计1350家。在金融行业客户领域， 凭借自身优质的服务和性能良好的软件产品，公司已与工农中建交及邮储六大国有商业银行三大政策性银 行，十家股份制商业银行以及200余家上述商业银行的各省市分支行及130多家区域性城商行、农信社、民 营银行、外资银行，120余家证券、保险、基金、信托机构等客户建立了良好的合作关系。在电信客户领 域，公司已为中国移动、中国联通、中国电信、中国广电网络及上述各大运营商的100余家各省市分支机 构提供了服务。同时，公司的客户范围也涵盖了100余家政府机构客户，200余家能源、交通、制造业客户， 100余家商业企业客户及200余家其他新兴行业客户。 二、主要资产重大变化情况 1、主要资产重大变化情况 主要资产 重大变化说明 股权资产 无重大变化 固定资产 无重大变化 无形资产 无重大变化 在建工程 本年度新增北京市朝阳区北四环中路27号院3-9-2201和上海市沪南路2157弄1号8层两处房产 2、主要境外资产情况 □ 适用 √ 不适用 三、核心竞争力分析 （一）坚持核心技术研发与创新： 公司紧紧围绕“坚持技术领先”的发展战略，多年来一直致力于IT基础设施服务的高端技术研发。公司 立足于现有IT基础设施运维业务的基础上，进一步强化IT运维服务的产品线，纵贯Iaas、Paas和Saas三层服 务体系，实现智能一体化运维；延伸IT运维服务的技术线，突破传统封闭式架构的运维模式，逐渐掌握分 布式架构的应用技术，实现不同基础架构的深度运维；扩充IT运维服务的对象，由原先以进口小型机为主， 到目前实现进口与国产设备、主机-存储-网络设备及系统软件、应用软件的全方位运维。 报告期内，公司发行可转换公司债券，募集资金投资项目为“基于容器技术的金融数据中心整合方案 产业化项目”及“AIOps研发中心建设项目”。 “基于容器技术的金融数据中心整合方案产业化项目”拟推出的金融数据中心整合方案的核心目标是 要通过容器技术把整个数据中心的硬件资源进行统一管理，所有软件应用做到轻量化可移植，从而使得企 业内部的各机构，各项业务应用按需分配资源，由应用的压力大小动态弹性地自动调整资源大小，最终大 幅提高数据中心的利用效率，为下游客户完成降本增效的目标。 “AIOps研发中心建设项目”将在公司目前的一体化运维平台的基础之上引入机器学习、自然语言处理 等人工智能技术，形成可进行自动数据挖掘、分析和预测的AIOps平台，旨在通过人工智能与IT运维相结 合的方式，提升金融、电信、政府等行业的IT运维效率，进一步提升公司的技术能力和技术领先地位。 公司所掌握的核心技术来源主要为自主研发，报告期内，公司共取得30项软件著作权： 序号 证书名称 登记号 取得日期 1 银信科技企业信息化管理软件V1.0 2020SR1212314 2020.04.13 2 银信科技OA管理系统V1.0 2020SR1212668 2020.04.03 3 银信科技进销存软件V1.0 2020SR1212289 2020.04.03 4 银信科技CRM客户关系软件V1.0 2020SR1212673 2020.04.03 5 银信科技费控管理软件V1.0 2020SR1212678 2020.04.19 6 商业银行行政管理部业务运营分析系统V1.0 2020SR1259110 2020.01.07 7 商业银行个贷部业务运营分析系统V1.0 2020SR1260619 2020.04.05 8 商业银行资产管理中心业务运营分析系统V1.0 2020SR1265102 2020.01.05 9 商业银行对公负债业务运营分析系统V1.0 2020SR1265106 2020.03.16 10 商业银行主要交易渠道业务运营分析系统V1.0 2020SR1265130 2020.01.10 11 商业银行普惠金融业务运营分析系统V1.0 2020SR1265111 2020.04.10 12 商业银行全行对公资产业务运营分析系统V1.0 2020SR1265131 2020.03.12 13 商业银行电子银行部业务运营分析系统V1.0 2020SR1265105 2020.05.06 14 银信科技企业云盘系统V1.0 2021SR0000985 2020.07.11 15 商业银行风险管理部业务运营分析系统v1.0 2021SR0038244 2020.04.05 16 商业银行灾备业务运营分析系统v1.0 2021SR0038245 2020.06.19 17 商业银行集中运营跨境汇款实时监测业务运营分析系统v1.0 2021SR0038246 2020.06.20 18 商业银行集中运营全行资金汇入汇出实时监测业务运营分析系统v1.0 2021SR0038247 2020.06.20 19 商业银行集中运营分行账务业务运营分析系统v1.0 2021SR0038270 2020.06.19 20 商业银行业务可视化数据监控系统v1.0 2020SR1268462 2020.01.20 21 银信数云BOM物料清单系统V1.0 2020SR1204899 2020.06.11 22 银信数云EHR管理软件V1.0 2020SR1204856 2020.06.06 23 银信数云WMS仓储系统V1.0 2020SR1204863 2020.06.10 24 银信数云企业资源管理软件V1.0 2020SR1204868 2020.05.16 25 银信数云销售数据决策支持系统V1.0 2020SR1204883 2020.05.06 26 银信数云企业OA管理系统V1.0 2020SR1797159 2020.07.23 27 银信数云在线团队协作平台V1.0 2020SR1797185 2020.03.09 28 银信数云WMS仓储管理系统V1.0 2020SR1797160 2020.09.01 29 银信数云客户关系管理系统V1.0 2021SR0034832 2020.08.12 30 银信数云资产管理系统V1.0 2021SR0034813 2020.05.25 （二）打造品牌与客户资源护城河 公司作为专业的IT基础设施第三方服务商，拥有ITSS信息技术服务运行维护标准符合性证书成熟度一 级、CCRC信息系统安全运维服务二级、CCRC信息系统安全集成服务二级、CMMI-DEV,V1.3成熟度三级 等行业内高级别资质，并取得了ISO20000IT服务管理体系认证、ISO/IEC27001信息安全管理体系认证、 ISO9001质量管理体系认证、ISO14001环境管理体系认证、ISO22301业务连续性管理体系认证等质量体系 认证。另外，公司为北京高新技术企业、北京市信用AAA级企业、2020北京软件和信息技术服务综合实力 百强企业。经过长期的耕耘，公司在主营业务领域具有全面的高级别资质、项目管理体系，丰富的企业客 户服务经验，与供应商、客户建立了良好、稳定的合作关系，为公司业绩稳定增长提供了有力的支撑。 由于IT系统在金融业中的特殊地位，以银行业为主的金融行业客户在选择IT基础设施服务时十分谨 慎，更倾向于选择与自己有过成功合作经验或者在行业中拥有较多成功案例，具有较高品牌知名度的企业 进行合作。在金融机构客户领域，公司已经为中国人民银行、三大政策性银行、六大国有商业银行、10家 股份制银行及上述各商业银行的200余家各省市分支机构，130多家区域性商业银行和农村信用社、民营银 行及外资银行，120余家证券、保险、基金、信托机构提供了相关产品和服务，在行业内拥有较高的品牌 声誉。在电信客户领域，公司已为中国移动、中国联通、中国电信、中国广电网络及上述各大运营商的100 余家各省市分支机构提供了服务。同时，公司的客户范围也涵盖了100余家政府机构客户，200余家能源、 交通、制造业客户，100余家商业企业客户及200余家其他新兴行业客户。经过十余年的发展，公司已形成 了以金融行业尤其是银行业客户为核心，全国性、多领域的业务布局，形成了较高的品牌效应和客户资源 护城河。 第四节 经营情况讨论与分析 一、概述 自2019年以来，受国际形势的影响，“自主可控”成为行业发展的新趋势，IT基础设施服务行业迎来了 新的发展机遇与挑战。2020年伊始，以银行为代表的国内金融科技市场迎来新一轮的高景气周期，公司依 托自身对金融行业深度了解，完善的客户渠道网络，以及丰厚的技术积累，合理把握住机遇，进一步提高 公司市场占有率，实现整体业绩逆势增长。 （一）营业收入及净利润同比显著增长 2020年，公司克服疫情影响，各项业务稳步发展，实现营业收入2,317,038,838.75元，比上一年同期增 长50.24%；归属于上市公司股东净利润162,612,781.99元，比上一年同期增长20.29%；扣非后归属于上市 公司股东净利润159,150,986.11元，比上一年同期增长21.97%。 其中，IT基础设施运维服务收入为872,519,131.50元，比上年同期增长22.45%，主要得益于IT基础设施 行业投入的持续增长以及公司十几年来一直坚持的市场扩张战略和规模优势；系统集成收入为 1,426,320,107.06元，比上年同期增长81.73%，主要得益于国家对金融科技实行自主可控战略及金融信创产 业政策利好，公司多年来积累的客户资源优势能够发挥有效作用加速落地商机。 （二）客户数量及签约订单金额大幅增加 报告期内，公司服务客户数共计1350家，较2019年增加了187家，其中新增银行业客户包括92家国有 及股份制银行各地分行、区域性商业银行及省级农信社客户；保险业、证券和基金等其他金融行业新增客 户共计32家；制造业新增客户为24家，其中包括北京奔驰、上汽集团、广东美的、山东齐鲁制药等大型制 造企业。 2020年公司签约合同总金额为29.84亿元，较2019年增长了48%：其中系统集成服务订单包含中国建设 银行基础设施产品采购框架项目、中国农业银行开放平台服务器及存储设备采购框架项目等国有大行总行 级信息基础设施建设信创项目；IT基础设施服务业务除新增客户贡献的订单增量之外，来自国有及股份制 银行总行、主要优势省份农信社、中国海洋石油集团等大型央企、国税等部委机关等老客户的订单数量及 金额也进一步增长。 （三）服务质量及技术实力持续提升 年初的疫情给运维服务交付带来难度，为尽可能降低疫情对业务发展的影响，公司出台疫情期间设备 维护及应急预案，成立应急指挥中心，保证远程在线预防性监控，设置故障通报、处理应急流程，指定专 人对接指定客户，减少人员接触带来感染风险，全力做好客户信息系统的运维保障工作。 报告期内，公司顺利圆满地完成了客户运维服务工作，确保了客户系统的稳定运行，未发生一起重大 责任事故；基础设施维护设备数量不断增加，月平均维护量达173025台套。 同时，公司加大工程师培训力度，投入产品研发，为公司新业务方向储备技术资源：加大自主云平台 监控产品的研发投入，以zabbix，ELK+filebeat，Prometheus等开源工具为基础，构建基于系统监控、日志 监控、云平台及容器监控为一体的安全可靠的自主产品；完成智能运维平台产品第一版的研发，并实现在 某股份制银行总行项目中的部署和应用。 报告期内，公司不断加强公司运维体系建设，通过线上线下结合的方式顺利通过14000/18000/27001、 CMMI等体系年度审核。同时，公司加入工信部信息技术应用创新工作委员会，将进一步为推动客户信息 技术创新提供有力保障。 二、主营业务分析 1、概述 参见“经营情况讨论与分析”中的“一、概述”相关内容。 2、收入与成本 （1）营业收入构成 营业收入整体情况 单位：元 2020年 2019年 同比增减 金额 占营业收入比重 金额 占营业收入比重 营业收入合计 2,317,038,838.75 100% 1,542,179,385.09 100% 50.24% 分行业 银行业 1,474,528,325.03 63.64% 1,003,819,289.58 65.09% 46.89% 电信行业 156,463,279.15 6.75% 140,066,645.81 9.08% 11.71% 其他行业 531,012,937.53 22.92% 288,743,094.39 18.72% 83.90% 政府行业 127,442,554.35 5.50% 81,857,712.22 5.31% 55.69% 商业 27,591,742.69 1.19% 27,692,643.09 1.80% -0.36% 分产品 IT 基础设施运维服 务 872,519,131.50 37.66% 712,532,852.48 46.20% 22.45% 系统集成服务 1,426,320,107.06 61.56% 784,858,529.97 50.90% 81.73% 软件开发与销售 18,199,600.19 0.79% 44,788,002.64 2.90% -59.37% 分地区 华北区 1,420,667,851.81 61.31% 794,697,701.42 51.53% 78.77% 华东区 579,882,939.38 25.03% 468,127,563.11 30.35% 23.87% 其他地区 209,323,948.90 9.03% 190,225,533.95 12.33% 10.04% 西北区 60,318,122.66 2.60% 47,385,685.04 3.07% 27.29% 西南区 46,845,976.00 2.02% 41,742,901.57 2.71% 12.23% 公司需遵守《深圳证券交易所行业信息披露指引第12号——上市公司从事软件与信息技术服务业务》的披露要求 单位：元 2020年度 2019年度 第一季度 第二季度 第三季度 第四季度 第一季度 第二季度 第三季度 第四季度 营业收入 377,543,813.14 530,640,246.72 519,511,287.37 889,343,491.52 332,633,242.83 314,294,440.71 341,733,459.11 553,518,242.44 归属于上市公 司股东的净利 润 19,784,988.49 67,676,672.19 50,033,430.71 25,117,690.60 18,964,677.72 52,683,543.45 43,924,513.36 19,607,144.12 说明经营季节性（或周期性）发生的原因及波动风险 无 （2）占公司营业收入或营业利润10%以上的行业、产品或地区情况 √ 适用 □ 不适用 公司需遵守《深圳证券交易所行业信息披露指引第12号——上市公司从事软件与信息技术服务业务》的披露要求 单位：元 营业收入 营业成本 毛利率 营业收入比上年 同期增减 营业成本比上年 同期增减 毛利率比上年同 期增减 分客户所处行业 银行 1,474,528,325.03 1,202,785,238.10 18.43% 46.89% 53.12% -3.32% 电信 156,463,279.15 107,386,670.43 31.37% 11.71% 1.09% 7.22% 分产品 IT 基础设施运 维服务 872,519,131.50 492,946,538.26 43.50% 22.45% 22.86% -0.19% 系统集成服务 1,426,320,107.06 1,325,241,281.86 7.09% 81.73% 82.38% -0.33% 分地区 华北区 1,420,667,851.81 1,166,689,900.76 17.88% 78.77% 92.55% -5.87% 华东区 579,882,939.38 429,177,071.36 25.99% 23.87% 24.05% -0.10% 公司主营业务数据统计口径在报告期发生调整的情况下，公司最近1年按报告期末口径调整后的主营业务数据 □ 适用 √ 不适用 （3）公司实物销售收入是否大于劳务收入 □ 是 √ 否 （4）公司已签订的重大销售合同截至本报告期的履行情况 □ 适用 √ 不适用 （5）营业成本构成 产品分类 产品分类 单位：元 产品分类 项目 2020年 2019年 同比增减 金额 占营业成本比重 金额 占营业成本比重 系统集成服务 采购成本 1,254,015,637.26 68.61% 715,637,457.40 61.33% 75.23% 系统集成服务 人员工资及社保 2,229,116.86 0.12% 1,744,258.58 0.15% 27.80% IT 基础设施运 维服务 人员工资及社保 132,393,385.14 7.24% 112,320,618.75 9.63% 17.87% IT 基础设施运 维服务 折旧 8,335,090.08 0.46% 7,067,007.71 0.61% 17.94% IT 基础设施运 维服务 备件成本 35,089,288.52 1.92% 37,514,508.93 3.22% -6.46% 软件开发与销售 人员工资及社保 6,320,545.29 0.35% 5,214,905.35 0.45% 21.20% 说明 无 公司需遵守《深圳证券交易所行业信息披露指引第12号——上市公司从事软件与信息技术服务业务》的披露要求 主营业务成本构成 单位：元 成本构成 本报告期 上年同期 同比增减 金额 占营业成本比重 金额 占营业成本比重 采购成本 1,240,726,496.89 67.88% 715,637,457.40 61.33% 73.37% 人员工资及社保 140,943,047.29 7.71% 119,279,782.68 10.22% 18.16% 折旧 8,335,090.08 0.46% 7,067,007.71 0.61% 17.94% 备件成本 35,089,288.52 1.92% 37,514,508.93 3.22% -6.46% （6）报告期内合并范围是否发生变动 √ 是 □ 否 公司于2020年8月20日在北京新注册设立子公司北京银信物联科技有限公司，所属行业为其他信息技术和 计算机服务。 （7）公司报告期内业务、产品或服务发生重大变化或调整有关情况 □ 适用 √ 不适用 （8）主要销售客户和主要供应商情况 公司主要销售客户情况 前五名客户合计销售金额（元） 982,254,452.47 前五名客户合计销售金额占年度销售总额比例 42.39% 前五名客户销售额中关联方销售额占年度销售总额比例 0.00% 公司前5大客户资料 序号 客户名称 销售额（元） 占年度销售总额比例 1 中国建设银行股份有限公司 571,136,666.58 24.65% 2 江苏中博通信有限公司 139,306,141.61 6.01% 3 中国农业银行股份有限公司 129,093,902.18 5.57% 4 华夏银行股份有限公司 95,752,328.52 4.13% 5 招商银行股份有限公司 46,965,413.58 2.03% 合计 -- 982,254,452.47 42.39% 主要客户其他情况说明 □ 适用 √ 不适用 公司主要供应商情况 前五名供应商合计采购金额（元） 1,109,704,364.49 前五名供应商合计采购金额占年度采购总额比例 41.88% 前五名供应商采购额中关联方采购额占年度采购总额比例 0.00% 公司前5名供应商资料 序号 供应商名称 采购额（元） 占年度采购总额比例 1 紫光数码（苏州）集团有限公司 542,609,876.04 20.48% 2 深圳市志美实业有限公司 226,783,810.00 8.56% 3 北京成裕科技有限公司 122,646,327.98 4.63% 4 信亦宏达网络存储技术（北京）有限公司 118,728,282.47 4.48% 5 神州数码（中国）有限公司 98,936,068.00 3.73% 合计 -- 1,109,704,364.49 41.88% 主要供应商其他情况说明 □ 适用 √ 不适用 3、费用 单位：元 2020年 2019年 同比增减 重大变动说明 销售费用 147,577,129.03 113,673,544.56 29.83% 主要系报告期内拓展新行业及区域的销售费用增加所致。 管理费用 46,111,873.38 41,284,037.64 11.69% 主要系报告期公司职工薪酬增加所致。 财务费用 30,214,122.29 21,057,218.49 43.49% 主要系报告期内利息支出增加所致。 研发费用 58,396,306.27 51,207,794.83 14.04% 主要系报告期内公司研发人员投入和研发课题增加所致。 4、研发投入 √ 适用 □ 不适用 公司在数据中心IT基础设施的长期服务中，总结了客户和服务的需要，积累了丰富的IT基础设施运维 管理核心技术，使异构数据中心IT基础设施的服务高效展开，为客户带来降低成本、高效运维的业务价值。 报告期内，公司公开发行可转换公司债券，募集资金投向基于容器技术的金融数据中心整合方案产业化项 目及AIOps研发中心建设项目两个项目。 1、基于容器技术的金融数据中心整合方案产业化项目 本项目是公司面向金融行业数据中心建设的需要，结合公司在云计算、IT运维、大数据等领域的技术 优势，拟开发的基于容器技术的数据中心的整合方案。 目前大部分金融行业数据中心在部署应用及数据上云时，使用较多的仍旧是传统的虚拟化技术。传统 虚拟化技术，在应用环境创建、应用部署以及应用移植上的流程非常繁琐，在数据中心资源分配和使用上 效率也较低，尤其对分支机构较多的金融领域公司，大大增加了其运营成本。随着金融业务对数据处理的 需求日益增多，公有云、私有云及本地服务器互相融合的应用场景更加高频的出现，传统的虚拟化技术无 法为交互更多的应用场景提供良好的解决方案。因此，以分支机构多、应用环境复杂为代表的金融行业对 更高效的数据中心整合方案有着强烈的需求。 容器技术是一种内核轻量级的操作系统层新型虚拟化技术，该技术可将软件应用和其依赖的环境进行 打包，形成一个可移植的容器，实现各应用场景的无缝切换和高度融合。本次募投项目拟推出的金融数据 中心整合方案的核心目标是要通过容器技术把整个数据中心的硬件资源进行统一管理，所有软件应用做到 轻量化可移植，从而使得企业内部的各机构，各项业务应用按需分配资源，由应用的压力大小动态弹性地 自动调整资源大小，最终大幅提高数据中心的利用效率，为下游客户完成降本增效的目标。 2、AIOps研发中心建设项目 当前以人工智能等为代表的新技术正在与产业深度融合，借助新技术重新塑造各行各业新业态，优化 生产效率，为行业创新创造新的契机。本项目将在公司目前的一体化运维平台的基础之上引入机器学习、 自然语言处理等人工智能技术，形成可进行自动数据挖掘、分析和预测的AIOps平台，旨在通过人工智能 与IT运维相结合的方式，提升金融、电信、政府等行业的IT运维效率，进一步提升公司的技术能力和技术 领先地位。 报告期内，公司共取得30项软件著作权： 序号 证书名称 登记号 取得日期 1 银信科技企业信息化管理软件V1.0 2020SR1212314 2020.04.13 2 银信科技OA管理系统V1.0 2020SR1212668 2020.04.03 3 银信科技进销存软件V1.0 2020SR1212289 2020.04.03 4 银信科技CRM客户关系软件V1.0 2020SR1212673 2020.04.03 5 银信科技费控管理软件V1.0 2020SR1212678 2020.04.19 6 商业银行行政管理部业务运营分析系统V1.0 2020SR1259110 2020.01.07 7 商业银行个贷部业务运营分析系统V1.0 2020SR1260619 2020.04.05 8 商业银行资产管理中心业务运营分析系统V1.0 2020SR1265102 2020.01.05 9 商业银行对公负债业务运营分析系统V1.0 2020SR1265106 2020.03.16 10 商业银行主要交易渠道业务运营分析系统V1.0 2020SR1265130 2020.01.10 11 商业银行普惠金融业务运营分析系统V1.0 2020SR1265111 2020.04.10 12 商业银行全行对公资产业务运营分析系统V1.0 2020SR1265131 2020.03.12 13 商业银行电子银行部业务运营分析系统V1.0 2020SR1265105 2020.05.06 14 银信科技企业云盘系统V1.0 2021SR0000985 2020.07.11 15 商业银行风险管理部业务运营分析系统v1.0 2021SR0038244 2020.04.05 16 商业银行灾备业务运营分析系统v1.0 2021SR0038245 2020.06.19 17 商业银行集中运营跨境汇款实时监测业务运营分析系统v1.0 2021SR0038246 2020.06.20 18 商业银行集中运营全行资金汇入汇出实时监测业务运营分析系统v1.0 2021SR0038247 2020.06.20 19 商业银行集中运营分行账务业务运营分析系统v1.0 2021SR0038270 2020.06.19 20 商业银行业务可视化数据监控系统v1.0 2020SR1268462 2020.01.20 21 银信数云BOM物料清单系统V1.0 2020SR1204899 2020.06.11 22 银信数云EHR管理软件V1.0 2020SR1204856 2020.06.06 23 银信数云WMS仓储系统V1.0 2020SR1204863 2020.06.10 24 银信数云企业资源管理软件V1.0 2020SR1204868 2020.05.16 25 银信数云销售数据决策支持系统V1.0 2020SR1204883 2020.05.06 26 银信数云企业OA管理系统V1.0 2020SR1797159 2020.07.23 27 银信数云在线团队协作平台V1.0 2020SR1797185 2020.03.09 28 银信数云WMS仓储管理系统V1.0 2020SR1797160 2020.09.01 29 银信数云客户关系管理系统V1.0 2021SR0034832 2020.08.12 30 银信数云资产管理系统V1.0 2021SR0034813 2020.05.25 近三年公司研发投入金额及占营业收入的比例 2020年 2019年 2018年 研发人员数量（人） 255 210 175 研发人员数量占比 15.97% 15.24% 17.82% 研发投入金额（元） 72,813,434.22 59,600,024.74 45,236,056.96 研发投入占营业收入比例 3.14% 3.86% 3.71% 研发支出资本化的金额（元） 14,417,127.95 8,392,229.91 0.00 资本化研发支出占研发投入的比例 19.80% 14.08% 0.00% 资本化研发支出占当期净利润的比 重 8.86% 6.21% 0.00% 研发投入总额占营业收入的比重较上年发生显著变化的原因 □ 适用 √ 不适用 研发投入资本化率大幅变动的原因及其合理性说明 □ 适用 √ 不适用 公司需遵守《深圳证券交易所行业信息披露指引第12号——上市公司从事软件与信息技术服务业务》的披露要求 单位：元 项目名称 研发资本化金 额 相关项目的基本情况 实施进度 基于容器技术的金 融数据中心整合方 案产业化项目 14,417,127.95 本项目是公司面向金融行业数据中心建设的需要，结合公司在 云计算、IT运维、大数据、人工智能等领域的技术优势，拟开 发的基于容器技术面向金融行业的数据中心的整合方案。 取得阶段性成果，满 足资本化五条件 5、现金流 单位：元 项目 2020年 2019年 同比增减 经营活动现金流入小计 2,276,099,586.04 1,804,382,718.63 26.14% 经营活动现金流出小计 2,308,177,169.05 1,657,516,898.84 39.26% 经营活动产生的现金流量净额 -32,077,583.01 146,865,819.79 -121.84% 投资活动现金流入小计 2,371,960.52 382,600,268.25 -99.38% 投资活动现金流出小计 84,057,919.81 428,672,931.62 -80.39% 投资活动产生的现金流量净额 -81,685,959.29 -46,072,663.37 77.30% 筹资活动现金流入小计 991,501,593.60 1,171,332,012.79 -15.35% 筹资活动现金流出小计 799,350,806.77 1,072,121,791.10 -25.44% 筹资活动产生的现金流量净额 192,150,786.83 99,210,221.69 93.68% 现金及现金等价物净增加额 76,974,781.77 206,701,154.61 -62.76% 相关数据同比发生重大变动的主要影响因素说明 √ 适用 □ 不适用 （1）报告期内经营活动现金流入较去年同期增长26.14%，主要系报告期内营业收入增加、 收到的客户回 款增加所致。 （2）报告期内经营活动现金流出较去年同期增长39.26%，主要系报告期内营业成本增加、 支付供应商货 款增加所致。 （3）报告期内经营活动产生的现金流量净额较去年同期减少121.84%，主要系报告期内支付供应商货款增 加所致。 （4）报告期内投资活动现金流入较去年同期减少99.38%，主要系报告期内收回投资款减少所致。 （5）报告期内投资活动现金流出较去年同期减少80.39%，主要系报告期内购建固定资产及支付对外投资 款减少所致。 （6）报告期内投资活动产生的现金流量净额较去年同期增长77.30%，主要系报告期内收回投资减少，以 及购建固定资产增加所致。 （7）报告期内筹资活动现金流入较去年同期减少15.35%，主要系报告期内取得短期借款减少所致。 （8）报告期内筹资活动现金流出较去年同期减少25.44%，主要系报告期内偿还到期银行贷款和利息支出 减少所致。 （9）报告期内筹资活动产生的现金流量净额较去年同期增长93.68%，主要系报告期内偿还到期银行贷款 减少所致。 (10) 报告期内现金及现金等价物净增加额较去年同期减少62.76%，主要系报告期内营业成本增加、 支付 供应商货款增加所致。 报告期内公司经营活动产生的现金净流量与本年度净利润存在重大差异的原因说明 □ 适用 √ 不适用 三、非主营业务情况 √ 适用 □ 不适用 单位：元 金额 占利润总额比例 形成原因说明 是否具有可持续性 资产减值 -1,345,971.54 -0.69% 营业外收入 198,777.53 0.10% 营业外支出 1,500,000.00 0.76% 四、资产及负债状况分析 1、资产构成重大变动情况 公司2020年起首次执行新收入准则或新租赁准则且调整执行当年年初财务报表相关项目 适用 单位：元 2020年末 2020年初 比重增减 重大变动说明 金额 占总资产比例 金额 占总资产比例 货币资金 950,280,283.29 31.53% 878,914,722.76 34.95% -3.42% 应收账款 847,574,334.41 28.13% 226,174,111.98 8.99% 19.14% 存货 58,107,325.17 1.93% 199,782,917.09 7.94% -6.01% 长期股权投资 242,027,000.21 8.03% 236,049,014.99 9.39% -1.36% 固定资产 157,264,529.33 5.22% 163,425,972.83 6.50% -1.28% 在建工程 88,697,877.36 2.94% 2.94% 短期借款 475,942,308.34 15.79% 581,989,512.79 23.14% -7.35% 2、以公允价值计量的资产和负债 □ 适用 √ 不适用 3、截至报告期末的资产权利受限情况 项目 期末账面价值 受限原因 货币资金 127,190,470.89 银行承兑汇票保证金、履约保证金、投标保证金 合计 127,190,470.89 五、投资状况分析 1、总体情况 □ 适用 √ 不适用 2、报告期内获取的重大的股权投资情况 □ 适用 √ 不适用 3、报告期内正在进行的重大的非股权投资情况 □ 适用 √ 不适用 4、以公允价值计量的金融资产 □ 适用 √ 不适用 5、募集资金使用情况 √ 适用 □ 不适用 （1）募集资金总体使用情况 √ 适用 □ 不适用 单位：万元 募集年份 募集方式 募集资金 总额 本期已使 用募集资 金总额 已累计使 用募集资 金总额 报告期内 变更用途 的募集资 金总额 累计变更 用途的募 集资金总 额 累计变更 用途的募 集资金总 额比例 尚未使用 募集资金 总额 尚未使用 募集资金 用途及去 向 闲置两年以上 募集资金金额 2018年 配股 58,758.5 15,560.05 58,433.27 14,125.61 14,125.61 24.04% 0 不适用 0 2020年 可转换公 39,140 12,292.24 12,292.24 0 0 0.00% 26,131.63 存放于募 0 司债券 集资金专 户 合计 -- 97,898.5 27,852.29 70,725.51 14,125.61 14,125.61 14.43% 26,131.63 -- 0 募集资金总体使用情况说明 （一）配股募集资金 经中国证券监督管理委员会核发的《关于核准北京银信长远科技股份有限公司配股的批复》（证监许可【2018】116号）， 核准公司向原股东配售102,752,865股新股。本次配股以股权登记日2018年3月5日银信科技总股本342,509,550股为基数， 按照每10股配3股的比例向全体股东配售，本次可配售股份数量总计102,752,865 股，实际配股增加股份为99,590,670股。根 据立信会计师事务所（特殊普通合伙）于2018年3月14日出具的《验资报告》（信会师报字[2018]第ZG10202号），截至2018 年3月14日，公司本次配股实际配售99,590,670股，每股配售价格为5.9元。募集资金总额为58,758.50万元，扣除发行费用 总额879.77万元后，募集资金净额为人民币57,878.72万元。全部资金已按规定存放于公司募集资金专户。 2020年度募集资金使用情况报告期内，公司使用募集资金15,560.05元，截止2020年12月31日，公司配股募集资金已全 部使用完毕并注销了募集资金专户。民生银行股份有限公司北京分行昌平支行（账号：630496325）及星展银行（中国）有限 公司北京分行（账号：30014194988）已注销。 （二）可转换公司债券募集资金 经中国证券监督管理委员会《关于核准北京银信长远科技股份有限公司公开发行可转换公司债券的批复》（证监许可【2020】 1015号）核准，北京银信长远科技股份有限公司（以下简称“公司”）向社会公开发行面值总额39,140万元可转换公司债券， 期限6年，募集资金总额为人民币39,140.00万元，扣除与本次发行相关费用（不含税）874.52万元，实际募集资金净额为人 民币38,265.48万元。立信会计师事务所（特殊普通合伙）对募集资金到位情况进行了审验，并出具了信会师报字【2020】第 ZG11690号《验资报告》。全部资金已按规定存放于公司募集资金专户。 2020年度募集资金使用情况报告期内，公司使用募集资金12,292.24万元，截止2020年12月31日，公司已累计使用募集 资金12,292.24万元，剩余募集资金（含利息）26,131.63万元存放于募集资金专户——中国民生银行股份有限公司北京林萃路 支行（账号：632148296、632149096）。 （2）募集资金承诺项目情况 √ 适用 □ 不适用 单位：万元 承诺投资项目和超 募资金投向 是否已 变更项 目(含部 分变更) 募集资金 承诺投资 总额 调整后投 资总额(1) 本报告期 投入金额 截至期末 累计投入 金额(2) 截至期末 投资进度 (3)＝ (2)/(1) 项目达到 预定可使 用状态日 期 本报告 期实现 的效益 （未完）  |