大摩招惠一年持有期混合A : 摩根士丹利华鑫招惠一年持有期混合型证券投资基金基金合同
原标题:大摩招惠一年持有期混合A : 摩根士丹利华鑫招惠一年持有期混合型证券投资基金基金合同 摩根士丹利华鑫 招惠 一年持有期 混合型证券投资基金 基金合同 基金管理人： 摩根士丹利华鑫基金管理有限公司 基金托管人： 招商银行股份有限公司 目 录 第一部分 前言 ................................ ............................... 1 第二部分 释义 ................................ ............................... 3 第三部分 基金的基本情况 ................................ ..................... 8 第四部分 基金份额的发售 ................................ .................... 10 第五部分 基金备案 ................................ .......................... 12 第六部分 基金份额的申购与赎回 ................................ .............. 13 第七部分 基金合同当事人及权利义务 ................................ .......... 21 第八部分 基金份额持有人大会 ................................ ................ 28 第九部分 基金管理人、基金托管人的更换条件和程序 ............................ 36 第十部分 基金的托管 ................................ ........................ 39 第十一部分 基金份额的登记 ................................ .................. 40 第十二部分 基金的投资 ................................ ...................... 42 第十三部分 基金的财产 ................................ ...................... 50 第十四部分 基金资产估值 ................................ .................... 51 第十五部分 基金费用与税收 ................................ .................. 57 第十六部分 基金的收益与分配 ................................ ................ 60 第十七部分 基金的会计与审计 ................................ ................ 62 第十八部分 基金的信息披露 ................................ .................. 63 第十九部分 基金合同的变更、终止与基金财产的清算 ............................ 69 第二十部分 违约责任 ................................ ........................ 71 第二十一部分 争议的处理和适用的法律 ................................ ........ 72 第二十二部分 基金合同的效力 ................................ ................ 73 第二十三部分 其他事项 ................................ ...................... 74 第二十四部 分 基金合同内容摘要 ................................ .............. 75 第一部分 前言 一、 订立本基金合同的目的、依据和原则 1 、 订立本基金合同的目的是保护投资 者 合法权益，明确基金合同当事人的权利义务， 规范基金运作。 2 、 订立本基金合同的依据是《中华人民共和国合同法》 ( 以下简称 “ 《合同法》 ”) 、 《中华人民共和国证券投资基金法》 ( 以下简称 “ 《基金法》 ”) 、《 公开募集 证券投资基金 运作管理办法》 ( 以下简称 “ 《运作办法》 ”) 、《 公开募集证券投资基金销售机构监督管理 办法 》 ( 以下简称 “ 《销售 办法》 ”) 、《 公开募集 证券投资基金信息披露管理办法》 ( 以下 简称 “ 《信息披露办法》 ”) 、《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》（以 下简称“《流动性风险管理规定》”） 和其他有关法律法规。 3 、 订立本基金合同的原则是平等自愿、诚实信用、充分保护投资 者 合法权益。 二、 基金合同是规定基金合同当事人之间权利义务关系的基本法律文件，其他与基金相 关的涉及基金合同当事人之间权利义务关系的任何文件或表述，如与基金合同有冲突，均以 基金合同为准。基金合同当事人按照《基金法》、基金合同及其他有关规定享有权利、承担 义务。 基 金合同的当事人包括基金管理人、基金托管人和基金份额持有人。基金投资 者 自依本 基金合同取得基金份额，即成为基金份额持有人和本基金合同的当事人，其持有基金份额的 行为本身即表明其对基金合同的承认和接受。 三、摩根士丹利华鑫 招惠 一年持有期混合型证券投资基金 由基金管理人依照《基金法》、 基金合同及其他有关规定募集，并经中国证券监督管理委员会 ( 以下简称 “ 中国证监会 ”) 注册 。 中国证监会对本基金募集的 注册 ，并不表明其对本基金的 投资 价值 、市场前景 和收益做 出实质性判断或保证，也不表明投资于本基金没有风险。 基金管理人依照恪尽职守 、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，但不保证 投资于本基金一定盈利，也不保证最低收益。 投资者应当认真阅读基金招募说明书、基金合同、基金产品资料概要等信息披露文件， 自主判断基金的投资价值，自主做出投资决策，自行承担投资风险。 四、 基金管理人、基金托管人在本基金合同之外披露涉及本基金的信息，其内容涉及界 定基金合同当事人之间权利义务关系的，如与基金合同有冲突，以基金合同为准。 五、本基金设置基金份额持有人最短持有期限。基金份额持有人持有的每份基金份额最 短持有期限为 1 年，在最短持有期限内该份基金份额不可 赎回或转换转出。 六、本基金按照中国法律法规成立并运作，若 基金合同的内容与届时有效的法律法规的 强制性规定不一致，应当以届时有效的法律法规的规定为准。 第二部分 释义 在本基金合同中，除非文意另有所指，下列词语或简称具有如下含义： 1 、 基金或本基金：指 摩根士丹利华鑫 招惠 一年持有期混合型证券投资基金 2 、 基金管理人：指 摩根士丹利华鑫基金管理有限公司 3 、 基金托管人：指 招商银行股份有限公司 4 、 基金合同或本基金合同：指《 摩根士丹利华鑫 招惠 一年持有期混合型证券投资基金 基金合同》 及对本基金合同的任何有效修订和补充 5 、 托管协议：指基金管理人与基金托管人就本基金签订之《 摩根士丹利华鑫 招惠 一年 持有期混合型证券投资基金 托管协议》及对该托管协议的任何有效修订和补充 6 、 招募说明书：指《 摩根士丹利华鑫 招惠 一年持有期混合型证券投资基金 招募说明书》 及其更新 7 、基金产品资料概要：指《摩根士丹利华鑫 招惠 一年持有期混合型证券投资基金基金 产品资料概要》及其更新 8 、 基金份额发售公告：指《 摩根士丹利华鑫 招惠 一年持有期混合型证券投资基金 基金 份额发售公告》 9 、 法律法规：指中国现行有效并公布实施的法律、行政 法规、规范性文件、司法解释、 行政规章以及其他对基金合同当事人有约束力的决定、决议、通知等 10 、 《基金法》：指 2003 年 10 月 28 日经第十届全国人民代表大会常务委员会第五次 会议通过， 经 2012 年 12 月 28 日第十一届全国人民代表大会常务委员会第三十次会议修订， 自 20 13 年 6 月 1 日起实施 ，并经 2015 年 4 月 24 日第十二届全国人民代表大会常务委员会 第十四次会议《全国人民代表大会常务委员会关于修改 < 中华人民共和国港口法 > 等七部法律 的决定》修正的 《中华人民共和国证券投资基金法》及颁布机关对其不时做出的修订 11 、 《销 售办法》： 指中国证监会 2020 年 8 月 28 日颁布、同年 10 月 1 日实施的《公 开募集证券投资基金销售机构监督管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订 12 、《信息披露办法》：指中国证监会 2019 年 7 月 26 日颁布、同年 9 月 1 日实施的， 并经 2020 年 3 月 20 日中国证监会公布 的 《关于修改部分证券期货规章的决定》修正的《公 开募集证券投资基金信息披露管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订 13 、 《运作办法》：指中国证监会 20 1 4 年 7 月 7 日颁布、同年 8 月 8 日实施的《 公开 募集 证券投资基金运作管理办法》及颁布机关对其不时做出的修 订 14 、《流动性风险管理规定》：指中国证监会 2017 年 8 月 31 日颁布、同年 10 月 1 日 实施的《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》及颁布机关对其不时做出的修 订 1 5 、 中国证监会：指中国证券监督管理委员会 1 6 、 银行业监督管理机构：指中国人民银行和 / 或中国银行 保险 监督管理委员会 1 7 、 基金合同当事人：指受基金合同约束，根据基金合同享有权利并承担义务的法律主 体，包括基金管理人、基金托管人和基金份额持有人 1 8 、 个人投资者：指依据有关法律法规规定可投资于证券投资基金的自然人 1 9 、 机构投资者：指依法可以 投资证券投资基金的、在中华人民共和国境内合法登记并 存续或经有关政府部门批准设立并存续的企业法人、事业法人、社会团体或其他组织 20 、合格境外机构投资者：指符合现行 有效的 相关法律法规规定可以投资于在中国境内 依法募集的证券投资基金的中国境外的机构投资者 21 、人民币合格境外机构投资者：指按照《人民币合格境外机构投资者境内证券投资试 点办法》及相关法律法规规定，运用来自境外的人民币资金进行境内证券投资的境外法人 2 2 、投资人、 投资 者 ：指个人投资者、机构投资者 、 合格境外机构投资者 和人民币 合格 境外机构投资者 以及法律法规 或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资 者 的合称 2 3 、 基金份额持有人：指依基金合同和招募说明书合法取得基金份额的投资 者 2 4 、 基金销售业务：指基金管理人或销售机构宣传推介基金，发售基金份额，办理基金 份额的申购、赎回、转换、转托管及定期定额投资等业务 2 5 、 销售机构：指 摩根士丹利华鑫基金管理有限公司 以及符合《销售办法》和中国证监 会规定的其他条件，取得基金 销售 业务资格并与基金管理人签订了基金销售服务协议，办理 基金销售业务的机构 2 6 、 登记业务：指基金登记、存管、过户、清算和结算业务，具体内容包括投资 者 基金 账 户的建立和管理、基金份额登记、基金销售业务的确认、清算和结算、代理发放红利、建 立并保管基金份额持有人名册 和办理非交易过户 等 2 7 、 登记机构：指办理登记业务的机构。基金的登记机构为 摩根士丹利华鑫基金管理有 限公司 或接受 摩根士丹利华鑫基金管理有限公司 委托代为办理登记业务的机构 2 8 、 基金账户：指登记机构为投资 者 开立的、记录其持有的、基金管理人所管理的基金 份额余额及其变动情况的账户 2 9 、 基金交易账户：指销售机构为投资 者 开立的、记录投资 者 通过该销售机构 办理认购、 申购、赎回、转换、转托管及定期定额投资等业务而引起 的基 金份额变动及结余情况的账户 30 、 基金合同生效日：指基金募集达到法律法规规定及基金合同规定的条件，基金管理 人向中国证监会办理基金备案手续完毕，并获得中国证监会书面确认的日期 3 1 、 基金合同终止日：指基金合同规定的基金合同终止事由出现后，基金财产清算完毕， 清算结果报中国证监会备案并予以公告的日期 3 2 、 基金募集期：指自基金份额发售之日起至发售结束之日止的期间，最长不得超过 3 个月 3 3 、 存续期：指基金合同生效至终止之间的不定期期限 3 4 、 工作日：指上海证券交易所、深圳证券交易所的正常交易日 3 5 、 T 日：指销售机 构在规定时间受理投资 者 申购、赎回或其他业务申请的开放日 3 6 、 T+n 日：指自 T 日起第 n 个工作日 ( 不包含 T 日 ) 3 7 、 开放日：指为投资 者 办理基金份额申购、赎回或其他业务的工作日 3 8 、 开放时间：指开放日基金接受申购、赎回或其他交易的时间段 3 9 、 《业务规则》：指《 摩根士丹利华鑫基金管理有限公司 开放式基金业务规则》，是 规范基金管理人所管理的开放式证券投资基金登记方面的业务规则，由基金管理人和投资 者 共同遵守 40 、 认购：指在基金募集期内，投资 者 根据基金合同和招募说明书的规定申请购买基金 份额的行为 4 1 、 申购：指基 金合同生效后，投资 者 根据基金合同和招募说明书的规定申请购买基金 份额的行为 4 2 、 赎回：指基金合同生效后，基金份额持有人按基金合同和招募说明书规定的条件要 求将基金份额兑换为现金的行为 4 3 、 基金转换：指基金份额持有人按照本基金合同和基金管理人届时有效公告规定的条 件，申请将其持有基金管理人管理的、某一基金的基金份额转换为基金管理人管理的其他基 金基金份额的行为 4 4 、 转托管：指基金份额持有人在本基金的不同销售机构之间实施的变更所持基金份额 销售机构的操作 4 5 、 定期定额投资计划：指投资 者 通过有关销售机构提出申请，约 定每期 申购 日、扣款 金额及扣款方式，由销售机构于每期约定扣款日在投资 者 指定银行账户内自动完成扣款及 受 理 基金申购申请的一种投资方式 4 6 、 巨额赎回：指本基金单个开放日，基金净赎回申请 ( 赎回申请份额总数加上基金转 换中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转入申请份额总数后的余额 ) 超过上一开放日基金总份额的 10 % 4 7 、基金份额类别：指本基金根据是否收取认购费、申购费、销售服务费的不同，将基 金份额分为不同的类别。在认购、申购时收取认购费、申购费，但不从本类别基金资产中计 提销售服务费的基金份额，称为 A 类 基金份额；在认购、申购时不收取认购费、申购费， 而是从本类别基金资产中计提销售服务费的基金份额，称为 C 类基金份额 4 8 、 元：指人民币元 4 9 、 基金收益：指基金投资所得红利、股息、债券利息、买卖证券价差、银行存款利息、 已实现的其他合法收入及因运用基金财产带来的成本和费用的节约 50 、 基金资产总值：指基金拥有的各类有价证券、银行存款本息、基金应收申购款及其 他资产的价值总和 5 1 、 基金资产净值：指基金资产总值减去基金负债后的价值 5 2 、 基金份额净值：指计算日基金资产净值除以计算日基金份额总数 5 3 、 基金资产估值：指 计算评估基金资产和负债的价值，以确定基金资产净值和基金份 额净值的过程 5 4 、规定媒介：指符合中国证监会规定条件的用以进行信息披露的全国性报刊及《信息 披露办法》规定的互联网网站（包括基金管理人网站、基金托管人网站、中国证监会基金电 子披露网站）等媒介 5 5 、销售服务费：指从基金财产中计提的，用于本基金市场推广、销售以及基金份额持 有人服务的费用 5 6 、流动性受限资产：指由于法律法规、监管、合同或操作障碍等原因无法以合理价格 予以变现的资产，包括但不限于到期日在 10 个交易日以上的逆回购与银行定期存款（含协 议约定有条件 提前支取的银行存款）、停牌股票、流通受限的新股及非公开发行股票、资产 支持证券、因发行人债务违约无法进行转让或交易的债券等 5 7 、摆动定价机制：指当开放式基金遭遇大额申购赎回时，通过调整基金份额净值的方 式，将基金调整投资组合的市场冲击成本分配给实际申购、赎回的投资者，从而减少对存量 基金份额持有人利益的不利影响，确保投资者的合法权益不受损害并得到公平对待 5 8 、 最短持有期限：指本基金对每份基金份额设置 1 年的最短持有期限。即：自基金合 同生效日（对认购份额而言，下同）或基金份额申购确认日（对申购份额而言，下同）或基 金份额转换转入确认日（对转换转入份额而言，下同）至该日次年的年度对日的前一日的期 间内，投资者不能提出赎回及转换转出业务申请；该日次年的年度对日 （含该日） 起，投资 者可以提出赎回及转换转出业务申请。若该日历年度实际不存在对应日期或年度对日为非工 作日的，则顺延至下一工作日 5 9 、年度对日：指某一特定日期在后续日历年份中的对应日期，若该年份实际不存在对 应日期的或该日为非工作日的，则顺延至下一工作日 60 、 侧袋机制：指将基金投资组合中的特定资产从原有账户分离至一个专门账户进行处 置清算，目的在于有效隔离并化解风险，确保 投资者得到公平对待，属于流动性风险管理工 具。侧袋机制实施期间，原有账户称为主袋账户，专门账户称为侧袋账户 6 1 、特定资产：包括：（一）无可参考的活跃市场价格且采用估值技术仍导致公允价值 存在重大不确定性的资产；（二）按摊余成本计量且计提资产减值准备仍导致资产价值存在 重大不确定性的资产；（三）其他资产价值存在重大不确定性的资产 6 2 、 不可抗力：指本基金合同当事人不能预见、不能避免且不能克服的客观事件 第三部分 基金的基本情况 一、基金名称 摩根士丹利华鑫 招惠 一年持有期混合型证券投资基金 二、基金的类别 混 合型 证券投资基金 三、基金的运作方式 契约型开放式。 本基金每个工作日开放申购，但本基金对每份基金份额置 1 年的最短持有期限。即：自 基金合同生效日（对认购份额而言，下同）或基金份额申购确认日（对申购份额而言，下同） 或基金份额转换转入确认日（对转换转入份额而言，下同）至该日次年的年度对日的前一日 的期间内，投资者不能提出赎回及转换转出业务申请；该日次年的年度对日 （含该日） 起， 投资者可以提出赎回及转换转出业务申请。 年度对日指某一特定日期在后续日历年份中的对 应日期， 若该日历年度实际不存在对应日期或年度对日为非工作日的 ，则顺延至下一工作日。 四、基金的投资目标 本基金在控制投资组合风险的前提下，追求长期稳健的投资回报。 五、基金的最低募集份额总额 本基金的最低募集份额总额为 2 亿份。 六、基金份额 发售 面值和认购费用 本基金基金份额发售面值为人民币 1.00 元。 本基金 A 类基金份额收取认购费，具体认购费率按招募说明书及基金产品资料概要的规 定执行。 C 类基金份额不收取认购费。 七、基金存续期限 不定期 八、 基金份额类别 本基金根据认购费 / 申购费、销售服务费收取方式的不同，将基金份额分为不同的类别。 在投资人认购 / 申购时收取认购 / 申购费，在赎回时根据持有期限收取赎回费用的，但不 从本类别基金资产中计提销售服务费的基金份额，称为 A 类基金份额；不收取认购 / 申购费， 而从本类别基金资产中计提销售服务费，在赎回时根据持有期限收取赎回费用的，称为 C 类基金份额。 A 类基金份额、 C 类基金份额分别设置代码，分别计算和公告基金份额净值和 基金份额累计净值。基金份额净值计算公式为： 计算日某类基金份额净值＝该计算日该类基金份额的基金资产净值 / 该计算日发售在外 的该类别基金份额总数。 有关基金份额类别的具体设置、费率水平等由基金管理人确定，并在招募说明书中公告。 根据基金销售情况，在符合法律法规且对基金份额持有人利益无实质性不利影响的情况下， 基金管理人在履行适当程序后可以增加新的基金份额类别、调整现有基金份额类别的费率水 平或者停止现有基金份额类别的销售等，调整实施前基金管理人需及时公告并报中国证监会 备案 ，不需要召开基金份额持有人大会 。 投资者可自行选择认购、申购的基金份额类别。本基金不同基金份额类别之间不得互相 转换。 第四部分 基金份额的发售 一、基金份额的发售时间、发售方式、发售对象 1 、发售时间 自基金份额发售之日起最长不得超过 3 个月，具体发售时间见基 金份额发售公告。 2 、发售方式 通过各销售机构的基金销售网点公开发售，各销售机构的具体名单见基金份额发售公告 以及基金管理人届时发布的 调整 销售机构的相关公告。 3 、发售对象 符合法律法规规定的可投资于证券投资基金的个人投资者、机构投资者 、合格境外机构 投资者 和人民币 合格境外机构投资者 以及法律法规或中国证监会允许购买证券投资基金的 其他投资 者。 二、基金份额的认购 1 、认购费用 本基金 A 类基金份额在认购时收取认购费用； C 类基金份额不收取认购费用。本基金 A 类基金份额的认购费率由基金管理人决定，并在招募说明书及基金产品 资料概要中列示。基 金认购费用不列入基金财产。 2 、募集期利息的处理方式 有效认购款项在募集期间产生的利息将折算为基金份额归基金份额持有人所有，其中利 息转份额以登记机构的记录为准。 3 、基金认购份额的计算 基金认购份额具体的计算方法在招募说明书中列示。 4 、 认购份额余额的处理方式 认购份额的计算保留到小数点后 2 位，小数点 2 位以后的部分四舍五入，由此误差产生 的收益或损失由基金财产承担。 5 、认购申请的确认 基金销售机构对认购申请的受理并不代表该申请一定成功，而仅代表销售机构确实接收 到认购申请。认购的确认以登记机 构的确认结果为准。对于认购申请及认购份额的确认情况， 投资者应及时查询并妥善行使合法权利。 三 、 基金份额认购金额的限制 1 、 投资 者 认购时，需按销售机构规定的方式全额缴款。 2 、 基金管理人可以对每个基金交易账户的单笔最低认购金额进行限制，具体限制请参 看招募说明书 或 基金管理人 相关公告 。 3 、 基金管理人可以对募集期间的单个投资 者 的累计认购金额进行限制，具体限制和处 理方法请参看招募说明书 或 基金管理人 相关公告 。 第五部分 基金备案 一、基金备案的条件 本基金自基金份额发售之日起 3 个月内，在基金募集份额总额不少于 2 亿份，基金募集 金额不少于 2 亿元人民币且基金认购人数不少于 200 人的条件下， 基金募集期届满或 基金管 理人依据法律法规及招募说明书可以决定停止基金发售，并在 10 日内聘请法定验资机构验 资，自收到验资报告之日起 10 日内，向中国证监会办理基金备案手续。 基金募集达到基金备案条件的，自基金管理人办理完毕基金备案手续并取得中国证监会 书面确认之日起，《基金合同》生效；否则《基金合同》不生效。基金管理人在收到中国证 监会确认文件的次日对《基金合同》生效事宜予以公告。基金管理人应将基金募集期间募集 的资金存入专门账户，在基金募集行 为结束前，任何人不得动用。 二、基金合同不能生效时募集资金的处理方式 如果募集期限届满，未满足 基金备案 条件，基金管理人应当承担下列责任： 1 、以其固有财产承担因募集行为而产生的债务和费用； 2 、在基金募集期限届满后 30 日内返还投资者已 缴 纳的款项，并加计银行同期 活期 存款 利息 ； 3 、如基金募集失败，基金管理人、基金托管人及 销售 机构不得请求报酬。基金管理人、 基金托管人和 销售 机构为基金募集支付之一切费用应由各方各自承担。 三、基金存续期内的基金份额持有人数量和资产规模 基金合同生效后，连续 20 个工作日出现基金份额持 有人数量不满 200 人或者基金资产 净值低于 5000 万元情形的，基金管理人应当在定期报告中予以披露；连续 50 个工作日出现 前述情形的，本基金将根据基金合同第十九部分的约定进行基金财产清算并终止，而不需召 开基金份额持有人大会。 法律法规或中国证监会另有规定时，从其规定。 第六部分 基金份额的申购与赎回 一、申购和赎回场所 本基金的申购与赎回将通过销售机构进行。具体的销售 机构 将由基金管理人在招募说明 书或其他相关公告中列明。基金管理人可根据情况变更或增减销售机构 , 并在基金管理人网 站公示 。基金投资者应当 在 销售机构 办理基金销售业务的营业场所或按销售机构提供的其他 方式办理基金份额的申购与赎回。 二、申购和赎回的开放日及时间 1 、 开放日及开放时间 投资 者 在开放日办理基金份额的申购和赎回，具体办理时间为上海证券交易所、深圳证 券交易所的正常交易日的交易时间，但基金管理人根据法律法规、中国证监会的要求或本基 金合同的规定公告暂停申购、赎回时除外。 基金合同生效后，若出现新的证券 / 期货 交易市场、证券 / 期货 交易所交易时间变更 、 其 他特殊情况 或根据业务需要 ，基金管理人 有权 视情况对前述开放日及开放时间进行相应的调 整，但应在实施日前依照《信 息披露办法》的有关规定在规定媒介上公告。 2 、 申购、赎回开始日及业务办理时间 基金管理人 自基金合同生效之日起不超过 3 个月开始办理申购， 具体业务办理时间在申 购开始公告中规定。 基金管理人自基金合同生效之日 次年的年度对日（含 该日 ）起（若该日历年度实际不存 在对应日期或年度对日为非工作日的，则 顺延至 下一 工作日 ） 开始办理赎回，具体业务办理 时间在赎回开始公告中规定。 在确定申购开始与赎回开始时间后，基金管理人应在申购、赎回开放日前依照《信息披 露办法》的有关规定在规定媒介上公告申购与赎回的开始时间。 基金管理人不得在基金 合同约定之外的日期或者时间办理基金份额的申购 、 赎回或者转 换。投资 者 在基金合同约定之外的日期和时间提出申购、赎回或转换申请 且登记机构确认接 受 的，其基金份额申购、赎回价格为下一开放日 该类 基金份额申购、赎回的价格。 对于尚未 开始办理赎回业务的基金份额，投资人提出的赎回申请不成立。 三、申购与赎回的原则 1 、 “ 未知价 ” 原则，即申购、赎回价格以申请当日收市后计算的 该类 基金份额净值为 基准进行计算； 2 、 “ 金额申购、份额赎回 ” 原则，即申购以金额申请，赎回以份额申请； 3 、 当日的申购与赎回申请可以在基金管理人规定的时间以内撤 销； 4 、赎回遵循“先进先出”原则，即按照投资人认购、申购的先后次序进行顺序赎回； 5 、办理申购、赎回业务时，应当遵循基金份额持有人利益优先原则，确保投资者的合 法权益不受损害并得到公平对待； 6 、本基金的申购、赎回等业务，按照登记机构的相关业务规则执行。若相关法律法规、 中国证监会或登记机构对申购、赎回业务等规则有新的规定，按新规定执行。 基金管理人可在法律法规允许的情况下，对上述原则进行调整。基金管理人必须在新规 则开始实施前依照《信息披露办法》的有关规定在规定媒介上公告。 四、申购与赎回的程序 1 、 申购和赎 回的申请方式 投资 者 必须根据销售机构规定的程序，在开放日的具体业务办理时间内提出申购或赎回 的申请。 2 、 申购和赎回的款项支付 投资 者 申购基金份额时，必须全额交付申购款项，投资 者 交付 申购 款项，申购 成立；基 金份额登记机构确认基金份额时，申购生效 。 基金份额持有人递交赎回申请，赎回成立；基金份额登记机构确认赎回时，赎回生效。 投资者赎回申请生效后，基金管理人将在 T ＋ 7 日 （包括该日） 内支付赎回款项。如遇证券 / 期货交易所或交易市场正常或非正常停市、或其交易清算规则变更，或其数据传输延迟、通 讯系统故障、银行数据交换系统故 障或其它非基金管理人及基金托管人所能控制的因素影响 业务处理流程，则赎回款项的支付时间可相应顺延。在发生巨额赎回或本基金合同载明的延 缓支付赎回款项的情形时 ，款项的支付办法参照本基金合同有关条款处理。 3 、 申购和赎回申请的确认 基金管理人应以交易时间结束前受理 有效 申购和赎回申请的当天作为申购或赎回申请 日 (T 日 ) ，在正常情况下，本基金登记机构在 T+1 日内对该交易的有效性进行确认。 T 日提 交的有效申请，投资 者应在 T+2 日后 ( 包括该日 ) 及时 到销售网点柜台或以销售机构规定的其 他方式查询申请的确认情况。若申购不成功，则申购 款项 本金 退还给投资 者 。 销售机构对申购、赎回申请的受理并不代表该申请一定成功，而仅代表销售机构确实接 收到申购、赎回申请。申购、赎回的确认以登记机构的确认结果为准。对于申购、赎回申请 及申购份额的确认情况，投资者应及时查询并妥善行使合法权利。 基金管理人在不违反法律法规的前提下，可对上述程序规则进行调整。基金管理人应在 新规则开始实施前依照《信息披露办法》的有关规定在规定媒介上公告。 五、申购和赎回的数量限制 1 、 基金管理人可以规定投资 者 首次申购和每次申购的最低金额 、最高金额 以及每次赎 回的最低份额，具体规定请参见 招募说明书 或相关公告 。 2 、 基金管理人可以规定投资 者 每个基金交易账户的最低基金份额余额，具体规定请参 见招募说明书 或相关公告 。 3 、 基金管理人可以规定单个投资 者 累计持有的基金份额上限 、单日或单笔申购金额上 限， 具体规定请参见招募说明书 或相关公告 。 4 、基金管理人有权规定本基金的总规模限额，以及单日申购金额上限和净申购比例上 限，具体规定请参见招募说明书或相关公告。 5 、当接受申购申请对存量基金份额持有人利益构成潜在重大不利影响时，基金管理人 应当采取设定单一投资者申购金额上限或基金单日净申购比例上限、拒绝大额申购、 暂停基 金申购等措施，切实保护存量基金份额持有人的合法权益。基金管理人基于投资运作与风险 控制的需要，可采取上述措施对基金规模予以控制。具体见基金管理人相关公告。 6 、 基金管理人可在法律法规允许的情况下，调整上述规定申购金额和赎回份额的数量 限制 ，或者新增基金规模控制措施 。基金管理人必须在调整 实施 前依照《信息披露办法》的 有关规定在规定媒介上公告。 六、申购和赎回的价格、费用及其用途 1 、 本基金 A 类基金份额和 C 类基金份额分别设置代码，分别计算和公告两类基金份额 净值和两类基金份额累计净值。本基金两类基金份额净值的计算 ，均保留到小数点后 4 位， 小数点后第 5 位四舍五入，由此产生的收益或损失由基金财产承担。 T 日的各类基金份额净 值在当天收市后计算，并根据《基金合同》的约定公告。遇特殊情况，经履行适当程序，可 以适当延迟计算或公告。 2 、 申购份额的计算及余额的处理方式：本基金申购份额的计算详见《招募说明书》。 本基金 A 类基金份额的申购费率由基金管理人决定，并在招募说明书及基金产品资料概要中 列示， C 类基金份额不收取申购费。申购的有效份额为净申购金额除以当日的该类基金份额 净值，有效份额单位为份，上述计算结果均按四舍五入方法，保留到小数点后 2 位，由此产 生的收益或损失由基金财产承担。 3 、 赎回金额的计算及处理方式：本基金赎回金额的计算详见《招募说明书》。本基金 的赎回费率由基金管理人决定，并在招募说明书 及基金产品资料概要 中列示。赎回金额为按 实际确认的有效赎回份额乘以当日 该类 基金份额净值并扣除相应的费用，赎回金额单位为 元。上述计算结果均按四舍五入 方 法，保留到小数点后 2 位，由此产生的收益或损失由基金 财产承担。 4 、 本基金 A 类基金份额的申购费用由 A 类基金份额的投资人承担，不列入基金财产； C 类基金份额不收取申购费用。 5 、 赎回费用由赎回基金份额的基金份额 持有人承担，在基金份额持有人赎回基金份额 时收取。 赎回费用归入基金财产的比例依照相关法律法规设定，具体见招募说明书的规定， 未归入基金财产的部分 用于支付登记费和其他必要的手续费。 其中，对持续持有期少于 7 日的投资者收取不低于 1.50% 的赎回费并全额计入基金财产。 6 、 本基金的申购费率、申购份额具体的计算方法、赎回费率、赎回金额具体的计算方 法和收费方式由基金管理人根据基金合同的规定确定，并在招募说明书中列示。基金管理人 可以在基金合同约定的范围内调整费率或收费方式，并最迟应于新的费率或收费方式实施日 前依照《信息披露办 法》的有关规定在规定媒介上公告。 7 、基金管理人可以在不违反法律法规规定及基金合同约定的情况下根据市场情况制定 基金促销计划，定期或不定期地开展基金促销活动。在基金促销活动期间，基金管理人可以 对投资者开展不同的 销售 费率优惠活动。 8 、当本基金发生大额申购或赎回情形时，基金管理人可以采用摆动定价机制，以确保 基金估值的公平性，具体处理原则与操作规范，遵循相关法律法规以及监管部门、自律规则 的规定。 七 、 拒绝或暂停申购的情形 发生下列情况时，基金管理人可拒绝或暂停接受投资 者 的申购申请： 1 、 因不可抗力导致基金无法正常 运作。 2 、发生基金合同规定的暂停基金资产估值情况时，基金管理人可暂停接受投资人的申 购申请。 3 、证券 / 期货交易所交易时间非正常停市，导致基金管理人无法计算当日基金资产净值 或无法办理申购业务 。 4 、 接受某笔或某些申购申请可能会影响或损害现有基金份额持有人利益时。 5 、 基金资产规模过大，使基金管理人无法找到合适的投资品种，或其他可能对基金业 绩产生负面影响， 或发生其他 损害现有基金份额持有人利益的情形。 6 、当前一估值日基金资产净值 50% 以上的资产出现无可参考的活跃市场价格且采用估 值技术仍导致公允价值存在重大不确 定性时，经与基金托管人协商确认后，基金管理人应当 暂停接受基金申购申请。 7 、基金管理人、登记机构、销售机构、支付结算机构等因异常情况导致基金销售系统、 基金销售支付结算系统、基金登记系统、基金会计系统等无法正常运行。 8 、基金管理人接受某笔或者某些申购申请有可能导致单一投资者持有基金份额的比例 达到或者超过 50% ，或者变相规避 50% 集中度的情形。 9 、 当一笔新的申购申请被确认成功，使本基金总规模超过基金管理人规定的本基金总 规模上限时；或使本基金单日申购金额或净申购比例超过基金管理人规定的 单 日申购金额或 净申购比例 上限时；或该投资 者 累计持有的份额超过单个投资 者 累计持有的份额上限时；或 该投资 者单 日申购金额超过单个投资 者 单日 申购金额上限时； 或 该投资者 单笔申购金额 超过 单个投资者单笔申购金额 上限时 。 10 、 法律法规规定或中国证监会认定的其他情形。 发生上述第 1 、 2 、 3 、 5 、 6 、 7 、 10 项 暂停申购情形之一且基金管理人决定 暂停 接受投 资人 申购 申请 时，基金管理人应当根据有关规定在规定媒介上刊登暂停申购公告。当发生上 述第 8 项情形时，基金管理人可以采取比例确认等方式对该投资人的申购 申 请进行限制，基 金管理人有权拒绝该等全部或者部分申购申请 。如果投资 者 的申购申请被 全部或部分 拒绝 的 ，被拒绝的申购款项 本金 将退还给投资 者 。在暂停申购的情况消除时，基金管理人应及时 恢复申购业务的办理。 八 、 暂停赎回或延缓支付赎回款项的情形 发生下列情形时，基金管理人可暂停接受投资 者 的赎回申请或延缓支付赎回款项： 1 、 因不可抗力导致基金管理人不能支付赎回款项。 2 、发生基金合同规定的暂停基金资产估值情况时，基金管理人可暂停接受投资人的赎 回申请或延缓支付赎回款项。 3 、证券 / 期货交易所或银行间债券交易市场交易时间非正常停市，导致基金管理人无法 计算当日基金资产净值或无法办理 赎回业务 。 4 、 连续两个或两个以上开放日发生巨额赎回。 5 、本基金的资产组合中的重要部分发生暂停交易或其他重大事件，继续接受赎回可能 会影响或损害基金份额持有人利益时，或是发生其他继续接受赎回申请将损害现有基金份额 持有人利益的情形时，基金管理人可暂停接受基金份额持有人的赎回申请。 6 、当前一估值日基金资产净值 50% 以上的资产出现无可参考的活跃市场价格且采用估 值技术仍导致公允价值存在重大不确定性时，经与基金托管人协商确认后，基金管理人应当 延缓支付赎回款项或暂停接受基金赎回申请。 7 、 法律法规规定或中国证监会认定 的其他情形。 发生上述情形 之一 且基金管理人决定暂停接受基金份额持有人赎回申请或延缓支付赎 回款项 时，基金管理人应报中国证监会备案。 已确认的赎回申请，基金管理人应足额支付； 如暂时不能足额支付，应将可支付部分按单个账户申请量占申请总量的比例分配给赎回申请 人，未支付部分可延期支付。 若出现上述第 4 项所述情形，按基金合同的相关条款处理。基 金份额持有人在申请赎回时可事先选择将当日可能未获受理部分予以撤销。在暂停赎回的情 况消除时，基金管理人应及时恢复赎回业务的办理 并公告 。 九 、 巨额赎回的情形及处理方式 1 、 巨额赎回的认定 若本基金单个开放日内的基金份额净赎回申请 ( 赎回申请份额总数加上基金转换中转出 申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转入申请份额总数后的余额 ) 超过前一 开放日的基金总份额的 10 % ，即认为是发生了巨额赎回。 2 、 巨额赎回的处理方式 当基金出现巨额赎回时，基金管理人可以根据基金当时的资产组合状况决定全额赎回或 部分延期赎回。 （ 1 ）全额赎回：当基金管理人认为有能力支付投资 者 的全部赎回申请时，按正常赎回 程序执行。 （ 2 ）部分延期赎回：当基金管理人认为支付投资 者 的赎回申请有困难或认为因支付投 资者的赎回申请而进行的 财产变现可能会对基金资产净值造成较大波动时，基金管理人在当 日接受赎回比例不低于上一开放日基金总份额的 10% 的前提下，可对其余赎回申请延期办 理。对于当日的赎回申请，应当按单个账户赎回申请量占赎回申请总量的比例，确定当日受 理的赎回份额；对于未能赎回部分，投资者在提交赎回申请时可以选择延期赎回或取消赎回。 选择延期赎回的，将自动转入下一个开放日继续赎回，直到全部赎回为止；选择取消赎回的， 当日未获受理的部分赎回申请将被撤销。延期的赎回申请与下一开放日赎回申请一并处理， 无优先权并以下一开放日的基金份额净值为基础计算赎回 金额，以此类推，直到全部赎回为 止。如投资者在提交赎回申请时未作明确选择，投资者未能赎回部分作自动延期赎回处理。 （ 3 ）若本基金发生巨额赎回且单个基金份额持有人的赎回申请超过上一开放日基金总 份额 20% 的，基金管理人有权对该单个基金份额持有人超出该比例的赎回申请实施延期办 理，对该单个基金份额持有人剩余赎回申请与其他账户赎回申请按前述条款处理。如该持有 人在提交赎回申请时选择取消赎回，则其当日未获受理的部分赎回申请将被撤销。 （ 4 ）暂停赎回：连续 2 个开放 日以上 ( 含本数 ) 发生巨额赎回，如基金管理人认为有必 要，可暂停接 受基金的赎回申请；已经接受的赎回申请可以延缓支付赎回款项，但不得超过 20 个工作日，并应当在规定媒介上进行公告。 3 、 巨额赎回的公告 当发生上述巨额赎回并且基金管理人依据“（ 2 ）部分延期赎回”进行 延期办理时，基 金管理人应当通过邮寄、传真或者招募说明书规定的其他方式在 3 个交易日内通知基金份额 持有人，说明有关处理方法， 并在两日内 在规定媒介上刊登公告。 十 、 暂停申购或赎回的公告和重新开放申购或赎回的公告 1 、 发生上述暂停申购或赎回情况的，基金管理人 应 在规定期限内在规定媒介上刊登暂 停公告。 2 、基金管理人可以根据暂停 申购或赎回的时间，依照《信息披露办法》的有关规定， 最迟于重新开放日在规定媒介上刊登重新开放申购或赎回的公告；也可以根据实际情况在暂 停公告中明确重新开放申购或赎回的时间，届时不再另行发布重新开放的公告。 十一 、 基金转换 基金管理人可以根据相关法律法规以及本基金合同的规定决定开办本基金与基金管理 人管理的其他基金之间的转换业务，基金转换可以收取一定的转换费，相关规则由基金管理 人届时根据相关法律法规及本基金合同的规定制定并公告，并提前告知基金托管人与相关机 构。 十二、基金份额的转让 在法律法规允许且条件具备的情况下 ，基金管理人可受理基金份额持有人通过中国证监 会认可的交易场所或者交易方式进行份额转让的申请并由登记机构办理基金份额的过户登 记。基金管理人拟受理基金份额转让业务的，将提前公告，基金份额持有人应根据基金管理 人公告的业务规则办理基金份额转让业务。 十 三、 基金的非交易过户 基金的非交易过户是指基金登记机构受理继承、捐赠和司法强制执行 等情形 而产生的非 交易过户以及登记机构认可、符合法律法规的其它非交易过户。无论在上述何种情况下，接 受划转的主体必须是依法可以持有本基金基金份额的投资 者 。 继承是指基金份额持有人死亡，其持有 的基金份额由其合法的继承人继承；捐赠指基金 份额持有人将其合法持有的基金份额捐赠给福利性质的基金会或社会团体；司法强制执行是 指司法机构依据生效司法文书将基金份额持有人持有的基金份额强制划转给其他自然人、法 人或其他组织。办理非交易过户必须提供基金登记机构要求提供的相关资料，对于符合条件 的非交易过户申请按基金登记机构的规定办理，并按基金登记机构规定的标准收费。 十 四、 基金的转托管 基金份额持有人可办理已持有基金份额在不同销售机构之间的转托管，基金销售机构可 以按照规定的标准收取转托管费。 十 五、 定期定额投资计划 基 金管理人可以为投资 者 办理定期定额投资计划，具体规则由基金管理人另行规定。投 资 者 在办理定期定额投资计划时可自行约定每期扣款金额，每期扣款金额必须不低于基金管 理人在相关公告或更新的招募说明书中所规定的定期定额投资计划最低申购金额。 十 六、 基金 份额 的冻结和解冻 基金登记机构只受理国家有权机关依法要求的基金份额的冻结与解冻，以及登记机构认 可、符合法律法规的其他情况下的冻结与解冻。 十七、实施侧袋机制期间本基金的申购与赎回 本基金实施侧袋机制的，本基金的申购和赎回安排详见招募说明书或相关公告。 第七部分 基金合同当事人及权利义务 一、基金管理人 （一） 基金管理人简况 名称：摩根士丹利华鑫基金管理有限公司 住所：深圳市福田区中心四路 1 号嘉里建设广场第二座第 17 层 01 - 04 室 办公地址：深圳市福田区中心四路 1 号嘉里建设广场第二座第 17 层 法定代表人：周熙 设立日期： 2003 年 3 月 14 日 批准设立机关及批准设立文号：中国证监会证监基金字 [2003]33 号 组织形式：有限责任公司 注册资本： 25,000 万元人民币 存续期限： 持续经营 联系电话： 0755 - 88318883 （二） 基金管理人的权利与义务 1 、根据《基金 法》、《运作办法》及其他有关规定，基金管理人的权利包括但不限于： （ 1 ）依法募集资金； （ 2 ）自《基金合同》生效之日起，根据法律法规和《基金合同》独立运用并管理基金 财产； （ 3 ）依照《基金合同》收取基金管理费以及法律法规规定或中国证监会批准的其他费 用； （ 4 ）销售基金份额； （ 5 ）按照规定召集基金份额持有人大会； （ 6 ）依据《基金合同》及有关法律规定监督基金托管人，如认为基金托管人违反了《基 金合同》及国家有关法律规定，应呈报中国证监会和其他监管部门，并采取必要措施保护基 金投资者的利益； （ 7 ）在基金托管人更 换时，提名新的基金托管人； （ 8 ）选择、更换基金销售机构，对基金销售机构的相关行为进行监督和处理； （ 9 ）担任或委托其他符合条件的机构担任基金登记机构办理基金登记业务并获得《基 金合同》规定的费用； （ 10 ）依据《基金合同》及有关法律规定决定基金收益的分配方案； （ 11 ）在《基金合同》约定的范围内，拒绝或暂停受理申购与赎回申请； （ 12 ）依照法律法规为基金的利益对被投资公司行使股东权利，为基金的利益行使因基 金财产投资于证券所产生的权利； （ 13 ）在法律法规允许的前提下，为基金的利益依法为基金进行融资； （ 14 ）以基金管理人的名义，代表基金份额持有人的利益行使诉讼权利或者实施其他法 律行为； （ 15 ）选择、更换律师事务所、会计师事务所、证券 / 期货经纪商或其他为基金提供服 务的外部机构； （ 16 ）在符合有关法律、法规的前提下，制订和调整有关基金认购、申购、赎回、转换 和非交易过户等业务规则； （ 17 ）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他权利。 2 、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定，基金管理人的义务包括但不限于： （ 1 ）依法募集资金，办理基金份额的发售、申购、赎回和登记事宜； （ 2 ）办理基金 备案手续； （ 3 ）自《基金合同》生效之日起，以诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产； （ 4 ）配备足够的具有专业资格的人员进行基金投资分析、决策，以专业化的经营方式 管理和运作基金财产； （ 5 ）建立健全内部风险控制、监察与稽核、财务管理及人事管理等制度，保证所管理 的基金财产和基金管理人的财产相互独立，对所管理的不同基金分别管理，分别记账，进行 证券投资； （ 6 ）除依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定外，不得利用基金财产为自己 及任何第三人谋取利益，不得委托第三人运作基金财产； （ 7 ）依法接受基金托管人的 监督； （ 8 ）采取适当合理的措施使计算基金份额认购、申购、赎回和注销价格的方法符合《基 金合同》等法律文件的规定，按有关规定计算并公告基金净值信息，确定基金份额申购、赎 回的价格； （ 9 ）进行基金会计核算并编制基金财务会计报告； （ 10 ）编制季度报告、中期报告和年度报告； （ 11 ）严格按照《基金法》、《基金合同》及其他有关规定，履行信息披露及报告义务； （ 12 ）保守基金商业秘密，不泄露基金投资计划、投资意向等。除《基金法》、《基金 合同》及其他有关规定另有规定外，在基金信息公开披露前应予保密，不向他人泄露； （ 1 3 ）按《基金合同》的约定确定基金收益分配方案，及时向基金份额持有人分配基金 收益； （ 14 ）按规定受理申购与赎回申请，及时、足额支付赎回款项； （ 15 ）依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定召集基金份额持有人大会或配合 基金托管人、基金份额持有人依法召集基金份额持有人大会； （ 16 ）按规定保存基金财产管理业务活动的会计账册、报表、记录和其他相关资料 15 年以上； （ 17 ）确保需要向基金投资者提供的各项文件或资料在规定时间发出，并且保证投资者 能够按照《基金合同》规定的时间和方式，随时查阅到与基金有关的公开资料， 并在支付合 理成本的条件下得到有关资料的复印件； （ 18 ）组织并参加基金财产清算小组，参与基金财产的保管、清理、估价、变现和分配； （ 19 ）面临解散、依法被撤销或者被依法宣告破产时，及时报告中国证监会并通知基金 托管人； （ 20 ）因违反《基金合同》导致基金财产的损失或损害基金份额持有人合法权益时，应 当承担赔偿责任，其赔偿责任不因其退任而免除； （ 21 ）监督基金托管人按法律法规和《基金合同》规定履行自己的义务，基金托管人违 反《基金合同》造成基金财产损失时，基金管理人应为基金份额持有人利益向基金托管人追 偿； （ 22 ）当基金管理人将其义务委托第三方处理时，应当对第三方处理有关基金事务的行 为承担责任； （ 23 ）以基金管理人名义，代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或实施其他法律行为； （ 24 ）基金管理人在募集期间未能达到基金的备案条件，《基金合同》不能生效，基金 管理人承担全部募集费用，将已募集资金并加计银行同期活期存款利息在基金募集期结束后 30 日内退还基金认购人； （ 25 ）执行生效的基金份额持有人大会的决议； （ 26 ）建立并保存基金份额持有人名册； （ 27 ）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他义务。 二、基 金托管人 （一） 基金托管人简况 名称：招商银行股份有限公司 住所：深圳市福田区深南大道 7088 号招商银行大厦 法定代表人：李建红 成立时间： 1987 年 4 月 8 日 批准设立机关和批准设立文号：中国人民银行银复字（ 1986 ） 175 号文、银复（ 1987 ） 86 号文 组织形式：股份有限公司 注册资本：人民币 252.20 亿元 存续期间：持续经营 基金托管资格批文及文号：证监基金字 [2002]83 号 （二） 基金托管人的权利与义务 1 、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定，基金托管人的权利包括但不限于： （ 1 ）自《 基金合同》生效之日起，依法律法规和《基金合同》的规定安全保管基金财 产； （ 2 ）依《基金合同》约定获得基金托管费以及法律法规规定或监管部门批准的其他费 用； （ 3 ）监督基金管理人对本基金的投资运作，如发现基金管理人有违反《基金合同》及 国家法律法规行为，对基金财产、其他当事人的利益造成重大损失的情形，应呈报中国证监 会，并采取必要措施保护基金投资者的利益； （ 4 ）根据相关市场规则，为基金开设资金账户、证券账户等投资所需账户，为基金办 理证券交易资金清算； （ 5 ）提议召开或召集基金份额持有人大会； （ 6 ）在基金管理人更 换时，提名新的基金管理人； （ 7 ）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他权利。 2 、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定，基金托管人的义务包括但不限于： （ 1 ）以诚实信用、勤勉尽责的原则持有并安全保管基金财产； （ 2 ）设立专门的基金托管部门，具有符合要求的营业场所，配备足够的、合格的熟悉 基金托管业务的专职人员，负责基金财产托管事宜； （ 3 ）建立健全内部风险控制、监察与稽核、财务管理及人事管理等制度，确保基金财 产的安全，保证其托管的基金财产与基金托管人自有财产以及不同的基金财产相互独立；对 所 托管的不同的基金分别设置账户，独立核算，分账管理，保证不同基金之间在账户设置、 资金划拨、账册记录等方面相互独立； （ 4 ）除依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定外，不得利用基金财产为自己 及任何第三人谋取利益，不得委托第三人托管基金财产； （ 5 ）保管由基金管理人代表基金签订的与基金有关的重大合同及有关凭证； （ 6 ）按规定开设基金财产的资金账户、证券账户 等投资所需账户 ，按照《基金合同》 的约定，根据基金管理人的投资指令，及时办理清算、交割事宜； （ 7 ）保守基金商业秘密，除《基金法》、《基金合同》及其他有关规定 另有规定外， 在基金信息公开披露前予以保密，不得向他人泄露； （ 8 ）复核、审查基金管理人计算的基金资产净值、 各类基金份额净值 、基金份额申购、 赎回价格； （ 9 ）办理与基金托管业务活动有关的信息披露事项； （ 10 ）对基金财务会计报告、季度报告、中期报告和年度报告出具意见，说明基金管理 人在各重要方面的运作是否严格按照《基金合同》的规定进行；如果基金管理人有未执行《基 金合同》规定的行为，还应当说明基金托管人是否采取了适当的措施； （ 11 ）保存基金托管业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料 不低于法律法规规定 的最低期限 ； （ 12 ）建立并保存基金份额持有人名册； （ 13 ）按规定制作相关账册并与基金管理人核对； （ 14 ）依据基金管理人的指令或有关规定向基金份额持有人支付基金收益和赎回款项； （ 15 ）依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定，召集基金份额持有人大会或配 合基金管理人、基金份额持有人依法召集基金份额持有人大会； （ 16 ）按照法律法规和《基金合同》的规定监督基金管理人的投资运作； （ 17 ）参加基金财产清算小组，参与基金财产的保管、清理、估价、变现和分配； （ 18 ）面临解散、依法被撤销或者被依法宣告破产时，及时报告中 国证监会和银行监管 机构，并通知基金管理人； （ 19 ）因违反《基金合同》导致基金财产损失时，应承担赔偿责任，其赔偿责任不因其 退任而免除； （ 20 ）按规定监督基金管理人按法律法规和《基金合同》规定履行自己的义务，基金管 理人因违反《基金合同》造成基金财产损失时，应为基金份额持有人利益向基金管理人追偿； （ 21 ）执行生效的基金份额持有人大会的决议； （ 22 ）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他义务。 三、基金份额持有人 基金投资者持有本基金基金份额的行为即视为对《基金合同》的承认和接受，基金投资 者自依 据《基金合同》取得基金份额，即成为本基金份额持有人和《基金合同》的当事人， 直至其不再持有本基金的基金份额。基金份额持有人作为《基金合同》当事人并不以在《基 金合同》上书面签章或签字为必要条件。 同一类别每份基金份额具有同等的合法权益。 1 、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定，基金份额持有人的权利包括但不 限于： （ 1 ）分享基金财产收益； （ 2 ）参与分配清算后的剩余基金财产； （ 3 ）依法转让或者申请赎回其持有的基金份额； （ 4 ）按照规定要求召开基金份额持有人大会或者召集基金份额持有人大会； （ 5 ）出席或者 委派代表出席基金份额持有人大会，对基金份额持有人大会审议事项行 使表决权； （ 6 ）查阅或者复制公开披露的基金信息资料； （ 7 ）监督基金管理人的投资运作； （ 8 ）对基金管理人、基金托管人、基金服务机构损害其合法权益的行为依法提起诉讼 或仲裁； （ 9 ）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他权利。 2 、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定，基金份额持有人的义务包括但不 限于： （ 1 ）认真阅读并遵守《基金合同》、招募说明书等信息披露文件； （ 2 ）了解所投资基金产品，了解自身风险承受能力，自主判断基金的投 资价值，自主 做出投资决策，自行承担投资风险； （ 3 ）关注基金信息披露，及时行使权利和履行义务； （ 4 ）交纳基金认购、申购款项及法律法规和《基金合同》所规定的费用； （ 5 ）在其持有的基金份额范围内，承担基金亏损或者《基金合同》终止的有限责任； （ 6 ）不从事任何有损基金及其他《基金合同》当事人合法权益的活动； （ 7 ）执行生效的基金份额持有人大会的决议； （ 8 ）返还在基金交易过程中因任何原因获得的不当得利； （ 9 ） 法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他义务。 第八部分 基金份额持有人大会 基金份 额持有人大会由基金份额持有人组成，基金份额持有人的合法授权代表有权代表 基金份额持有人出席会议并表决。基金份额持有人持有的每一基金份额拥有平等的投票权。 本基金份额持有人大会不设日常机构。 一、召开事由 1 、当出现或需要决定下列事由之一的，应当召开基金份额持有人大会 ，法律法规、中 国证监会另有规定的除外 ： （ 1 ）终止《基金合同》 ，基金合同另有约定的除外 ； （ 2 ）更换基金管理人； （ 3 ）更换基金托管人； （ 4 ）转换基金运作方式； （ 5 ） 调整 基金管理人、基金托管人的报酬标准 或提高销售服务费率 ； （ 6 ）变更基金类别； （ 7 ）本基金与其他基金的合并； （ 8 ）变更基金投资目标、范围或策略； （ 9 ）变更基金份额持有人大会程序； （ 10 ）基金管理人或基金托管人要求召开基金份额持有人大会； （ 11 ）单独或合计持有本基金总份额 10% 以上（含 10% ）基金份额的基金份额持有人（以 基金管理人收到提议当日的基金份额计算，下同）就同一事项书面要求召开基金份额持有人 大会； （ 12 ）对基金 合同 当事人权利和义务产生重大影响的其他事项； （ 13 ）法律法规、《基金合同》或中国证监会规定的其他应当召开基金份额持有人大会 的事项。 2 、 在法律法规规定和《基 金合同》约定的范围内且对基金份额持有人利益无实质性不 利影响的前提下， 以下情况可由基金管理人和基金托管人协商后修改，不需召开基金份额持 有人大会： （ 1 ）法律法规要求增加的基金费用的收取； （ 2 ）调整本基金申购费率、调低赎回费率 和销售服务费率 、调整收费方式或增加新的 基金份额类别、取消某基金份额类别、对基金份额分类办法及规则进行调整 ； （ 3 ）因相应的法律法规发生变动而应当对《基金合同》进行修改； （ 4 ）对《基金合同》的修改对基金份额持有人利益无实质性不利影响或修改不涉及《基 金合同》当事人权利义务关系发生 重大 变化； （5）基金管理人、基金登记机构、基金销售机构调整有关认购、申购、赎回、转换、 基金交易、非交易过户、转托管等业务规则； （ 6 ）基金推出新业务或服务； （ 7 ）变更 业绩 比较 基准； （ 8 ）调整基金收益的分配原则和支付方式； （ 9 ）按照法律法规和《基金合同》规定不需召开基金份额持有人大会的其他情形。 3 、自基金合同生效日起，出现如下情形之一的，本基金将根据基金合同第十九部分的 约定进行基金财产清算并终止，而无需召开基金份额持有人大会： （ 1 ）连续 50 个工作日，基金资产净值低于 5000 万元； （ 2 ）连续 50 个工作日，基 金份额持有人数量少于 200 人。 二、会议召集人及召集方式 1 、除法律法规规定或《基金合同》另有约定外，基金份额持有人大会由基金管理人召 集 。 2 、基金管理人未按规定召集或不能召集时，由基金托管人召集 。 3 、基金托管人认为有必要召开基金份额持有人大会的，应当向基金管理人提出书面提 议。基金管理人应当自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集，并书面告知基金托管人。 基金管理人决定召集的，应当自出具书面决定之日起 60 日内召开；基金管理人决定不召集，基金托管人仍认为有必要召开的，应当由基金托管 人自行召集 ， 并自出具书面决定之日起 60 日内召开并告知基金管理人，基金管理人应当配 合 。 4 、代表基金份额 10 % 以上（含 10 % ）的基金份额持有人就同一事项书面要求召开基金份 额持有人大会，应当向基金管理人提出书面提议。基金管理人应当自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集，并书面告知提出提议的基金份额持有人代表和基金托管人。基金管 理人决定召集的，应当自出具书面决定之日起 60 日内召开；基金管理人决定不召集，代表基金份额 10 % 以上（含 10 % ）的基金份额持有人 仍认为有必要召开的，应当向基金托管人提出书面提议。基金托管人应当自收到 书面提议之 日起 10 日内决定是否召集，并书面告知提出提议的基金份额持有人代表和基金管理人；基 金托管人决定召集的，应当自出具书面决定之日起 60 日内召开 并告知基金管理人，基金管 理人应当配合 。 5 、代表基金份额 10% 以上（含 10% ）的基金份额持有人就同一事项要求召开基金份额持 有人大会，而基金管理人、基金托管人都不召集的，单独或合计代表基金份额 10% 以上（含 10% ）的基金份额持有人有权自行召集，并至少提前 30 日报中国证监会备案。基金份额持有 人依法自行召集基金份额持有人大会的，基金管理人、基金托管人应当配合，不得阻碍、 干 扰。 6 、基金份额持有人会议的召集人负责选择确定开会时间、地点、方式和权益登记日。 三、召开基金份额持有人大会的通知时间、通知内容、通知方式 1 、召开基金份额持有人大会，召集人应于会议召开前 30 日，在规定媒介公告。基金份 额持有人大会通知应至少载明以下内容： （ 1 ）会议召开的时间、地点和会议形式； （ 2 ）会议拟审议的事项、议事程序和表决方式； （ 3 ）有权出席基金份额持有人大会的基金份额持有人的权益登记日； （ 4 ）授权委托证明的内容要求（包括但不限于代理人身份，代理权限和代理有效期限 等）、送达时间和地点 ； （ 5 ）会务常设联系人姓名及联系电话； （ 6 ）出席会议者必须准备的文件和必须履行的手续； （ 7 ）召集人需要通知的其他事项。（未完）  |