银河收益混合 : 银河银联系列证券投资基金招募说明书(更新)
原标题:银河收益混合 : 银河银联系列证券投资基金招募说明书(更新) 银河银联系列证券投资基金招募说明书（更新） 1 银河银联系列证券投资基金招募说明书（更新） 重要提示 银河银联系列证券投资基金经中国证监会证监基金字[2003]65 号文批准 发起设立， 本基金的基金合同于2003 年8 月4 日正式生效。 基金管理人保证招募说明书的内容真实、准确、完整。本招募说明书经中 国证监会核准，但中国证监会对本基金募集的核准，并不表明其对本基金的价 值和收益作出实质性判断或保证，也不表明投资于本基金没有风险。 投资有风险，投资人申购基金时应认真阅读本招募说明书、基金合同、基 金产品资料概要。 基金的过往业绩并不预示其未来表现。 基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财 产，但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。 本系列基金可以参加科创板股票的投资。本基金资产投资于科创板股票， 会面临科创板机制下因投资标的、市场制度以及交易规则等差异带来的特有风 险，包括但不限于市场风险、流动性风险、退市风险、集中度风险、系统性风 险、政策风险等。基金可根据投资策略需要或市场环境的变化，选择将部分基 金资产投资于科创板股票或选择不将基金资产投资于科创板股票，基金资产并 非必然投资于科创板股票。 本次更新内容仅涉及基金管理人主要人员情况。本招募说明书已经本基金 基金托管人中国农业银行复核。本招募说明书所载内容截止日为2020 年8 月4 日,有关财务数据截止日为2020 年6 月30 日，有关净值表现截止日为2019 年 12 月31 日。 原招募说明书与本次更新的招募说明书不一致的，以本次更新的招募说 明书为准。 招募说明书关于基金产品资料概要的编制、披露及更新等内容，将不晚于 2020 年9 月1 日起执行。 银河银联系列证券投资基金招募说明书（更新） 2 目录 重要提示............................................................ 1 第一节 绪言 ..................................................... 3 第二节 释义 ..................................................... 3 第三节 基金管理人 ............................................... 8 第四节 基金托管人 .............................................. 17 第五节 相关服务机构 ............................................ 20 第六节 基金份额的申购、赎回和转换 .............................. 51 第七节 基金的投资 .............................................. 61 第八节 基金的业绩 .............................................. 74 第九节 基金的财产 .............................................. 75 第十节 基金资产的估值 .......................................... 76 第十一节 基金的收益分配 .......................................... 79 第十二节 基金的费用与税收 ........................................ 80 第十三节 基金的会计与审计 ........................................ 84 第十四节 基金的信息披露 .......................................... 84 第十五节 风险揭示 ................................................ 90 第十六节 基金的终止与清算 ........................................ 95 第十七节 基金合同的内容摘要 ...................................... 97 第十八节 基金托管协议的内容摘要 ................................. 112 第十九节 对基金份额持有人的服务 ................................. 118 第二十节 其他应披露事项 ......................................... 120 第二十一节 招募说明书的存放及查阅方式.......................... 121 第二十二节 备查文件............................................ 121 银河银联系列证券投资基金招募说明书（更新） 3 第一节 绪言 本招募说明书依据《中华人民共和国证券投资基金法》、《公开募集证券投 资基金信息披露管理办法》、《公开募集证券投资基金运作管理办法》、《证券投 资基金销售管理办法》、《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》 （以下简称“《流动性风险管理规定》”）等有关法规及《银河银联系列证券投资 基金基金合同》编写。 本系列基金由相互联系又彼此独立的多只基金构成。各基金拥有共同的基金 发起人、基金管理人和基金托管人，遵守同一份基金合同及招募说明书，但各基 金独立运作，单独适用国家相关的法律法规。 本招募说明书阐述了银河银联系列证券投资基金的投资目标、策略、风 险、费率等与投资者投资决策有关的全部必要事项，投资者在作出投资决策前 应仔细阅读本招募说明书。 基金管理人承诺本招募说明书不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重 大遗漏，并对其真实性、准确性、完整性承担法律责任。本基金是根据本招募 说明书所载明的资料申请募集的。本基金管理人没有委托或授权任何其他人提 供未在本招募说明书中载明的信息，或对本招募说明书作任何解释或者说明。 本招募说明书根据本基金的基金合同编写，并经中国证监会核准。基金 合同是约定基金当事人之间权利、义务的法律文件。基金投资人自依基金合同 取得基金份额，即成为基金份额持有人和本基金合同的当事人，其持有基金份 额的行为本身即表明其对基金合同的承认和接受，并按照《中华人民共和国证 券投资基金法》、基金合同及其他有关规定享有权利、承担义务。基金投资人 欲了解基金份额持有人的权利和义务，应详细查阅基金合同。 第二节 释义 在本招募说明书中，除非文意另有所指，下列词语或简称代表如下含义： 系列基金或本系列基金： 指银河银联系列证券投资基金，由相互联系但又独 银河银联系列证券投资基金招募说明书（更新） 4 立运作的多只基金构成 基金： 指银河银联系列证券投资基金所包含的各个基金。 各基金独立运作，单独适用国家相关的法律法规 基金合同： 指《银河银联系列证券投资基金基金合同》及基金 合同签约方对其的修订 招募说明书： 指《银河银联系列证券投资基金招募说明书》 招募说明书（更新）： 指《银河银联系列证券投资基金招募说明书（更 新）》，是本系列基金合同生效后对招募说明书定期 文件 基金产品资料概要： 指《银河稳健证券投资基金基金产品资料概要》、《银 河收益证券投资基金基金产品资料概要》及其更新 《证券投资基金法》： 指自2013年6月1日起实施的《中华人民共和国证券 投资基金法》及颁布机关对其不时做出的修订 《信息披露管理办法》： 指2019年7月26日由中国证监会发布并于2019年9月 1日实施的《公开募集证券投资基金信息披露管理办 法》 《基金运作管理办法》： 指2014年7月7日由中国证监会发布并于2014年8月8 日实施的《公开募集证券投资基金运作管理办法》 《基金销售管理办法》： 指2011年6月9日由中国证监会发布并于2011年10月 1日实施的《证券投资基金销售管理办法》 《证券法》： 指1998 年12 月29 日经第九届全国人民代表大会常 务委员会第六次会议通过并颁布实施的《中华人民 共和国证券法》及颁布机关对其的修订 《流动性风险管理规定》： 指中国证监会2017年8月31日颁布、同年10月1日实 施的《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管 理规定》及颁布机关对其不时做出的修订； 中国证监会或证监会： 指中国证券监督管理委员会 中国银监会： 指中国银行业监督管理委员会 银河银联系列证券投资基金招募说明书（更新） 5 基金发起人： 指银河基金管理有限公司 基金管理人： 指银河基金管理有限公司 基金托管人： 指中国农业银行股份有限公司 基金份额持有人： 指依照基金合同、招募说明书或招募说明书（更新） 取得和持有本系列基金份额的基金投资者 个人投资者： 指依法可以投资开放式证券投资基金的、年满18 周 岁、具有完全民事行为能力的中华人民共和国公民 机构投资者： 指依法可以投资开放式证券投资基金的、在中华人 民共和国境内合法注册登记或经有关政府部门批准 设立的企业法人、事业法人、社会团体或其他组织 直销机构： 指银河基金管理有限公司 代销机构： 指符合中国证监会和中国人民银行有关规定，并与 基金管理人签订了销售代理协议，代为办理销售服 务业务的机构 销售机构： 指直销机构及代销机构 注册登记业务： 指基金登记、存管、过户、清算和交收业务，具体 内容包括投资者基金账户的建立和管理、基金份额 的注册登记、清算及交易确认、代理发放红利、建 立并保管持有人名册等 注册登记机构： 指办理基金注册登记业务的机构 基金账户： 指注册登记机构为基金投资者开立的，用以记录各 自持有的基金份额余额及其变动情况的账户 元： 指人民币元 设立募集期： 指自招募说明书公告之日起到基金合同生效日的时 间，最长不超过3 个月 存续期： 指基金合同生效至终止之间的不定期期限 基金合同生效日： 指基金合同满足生效条件后，基金发起人宣告基金 合同生效的日期 银河银联系列证券投资基金招募说明书（更新） 6 基金终止日： 指基金合同规定的基金终止事由出现后，按照基金 合同规定的程序并经中国证监会批准终止基金的日 期 工作日： 指上海证券交易所、深圳证券交易所的正常交易日 开放日： 指销售机构办理申购、赎回等业务的工作日 T 日： 指销售机构受理投资者业务申请的工作日 T + N 日： 指自T 日起第N 个工作日（不包含T 日） 权益登记日： 指某一特定日期，届时在持有人名册上所载明的基 金份额持有人有权按照基金合同的有关规定，享有 相应的权利 除息日： 指基金管理人公告的分红方案中确定的将红利从基 金净资产中扣除的日期 认购： 指在基金设立募集期内，投资者申请购买基金份额 的行为 申购： 指在基金合同生效后，投资者申请购买基金份额的 行为 赎回： 指基金份额持有人按基金合同规定的条件要求基金 管理人购回基金份额的行为 巨额赎回： 单个开放日针对某个基金的净赎回申请超过上一日 该基金总份额的10％时，为该基金的巨额赎回。单 个开放日的净赎回申请，是指该基金份额的赎回申 请加上基金转换中该基金的转出申请，再扣除当日 发生的该基金份额申购申请及基金转换中该基金的 转入申请之和后得到的余额 基金转换： 指在基金存续期间，基金份额持有人向基金管理人 提出申请，将其持有的基金份额转换为该基金管理 人管理的另一个基金的基金份额 基金份额： 指基金发起人向不特定的投资者发行的，表示持有 银河银联系列证券投资基金招募说明书（更新） 7 人对基金享有资产所有权、收益分配权和其他相关 权利，并承担相应义务的凭证 基金收益： 指投资所得的红利、股息、债券利息、买卖证券价 差、银行存款利息及其他合法收入 基金资产总值： 指基金购买的各类证券、银行存款本息及从事的其 他投资等形成的价值总和 基金资产净值： 基金资产总值减去其总负债后的价值 基金资产估值： 指计算、评估基金资产与负债的价值，用以确定基 金资产净值和单位资产净值的过程 摆动定价机制： 流动性受限资产： 指当开放式基金遭遇大额申购赎回时，通过调整基 金份额净值的方式，将基金调整投资组合的市场冲 击成本分配给实际申购、赎回的投资者，从而减少 对存量基金份额持有人利益的不利影响，确保投资 者的合法权益不受损害并得到公平对待； 指由于法律法规、监管、合同或操作障碍等原因无 法以合理价格予以变现的资产，包括但不限于到期 日在10 个交易日以上的逆回购与银行定期存款（含 协议约定有条件提前支取的银行存款）、停牌股票、 流通受限的新股及非公开发行股票、资产支持证券、 因发行人债务违约无法进行转让或交易的债券等； 指定媒介： 指中国证监会指定的用以进行信息披露的全国性报 刊及指定互联网网站（包括基金管理人网站、基金 托管人网站、中国证监会基金电子披露网站）等媒 介 不可抗力： 指任何无法预见、不能避免、无法克服的事件或因 素，包括但不限于：相关法律、法规或规章的变更； 国际、国内金融市场风险事故的发生；自然或人为 破坏造成的交易系统或交易场所无法正常工作；战 银河银联系列证券投资基金招募说明书（更新） 8 争或动乱等。 第三节 基金管理人 一、基金管理人概况 1、名称：银河基金管理有限公司 2、住所：中国（上海）自由贸易实验区世纪大道1568 号15 层 3、设立日期：2002 年6 月14 日 4、法定代表人： 刘立达 5、办公地址：中国（上海）自由贸易实验区世纪大道1568 号15 层 6、电话：021-38568888 7、联系人：罗琼 8、注册资本：2 亿元人民币 9、股权结构： 持股单位 出资额(万元) 占总股本比例 中国银河金融控股有限责任公司 10,000 50% 中国石油天然气集团有限公司 2,500 12.5% 上海城投（集团）有限公司 2,500 12.5% 首都机场集团公司 2,500 12.5% 湖南电广传媒股份有限公司 2,500 12.5% 合 计 20,000 100% 二、主要人员情况 1、基金管理人董事、监事、经理及其他高级管理人员 董事长刘立达先生，中共党员，英国威尔士大学（班戈）金融MBA。2014 年4 月被选举为银河基金管理有限公司董事。1988 年至2008 年在中国人民银 行总行工作，历任金融研究所国内金融研究室助理研究员，研究局资本市场处 主任科员、货币政策处副调研员。2008 年6 月进入中国银河金融控股有限责任 公司工作，曾任股权管理运营部总经理、银河保险经纪公司董事、战略发展部 总经理、综合管理部总经理等职。2016 年加入银河基金管理有限公司担任总经 银河银联系列证券投资基金招募说明书（更新） 9 理。 董事高见先生，中共党员，经济学博士。历任华夏基金管理有限公司基金 管理部、产品部、市场部执行副总，大成基金管理有限公司规划发展部总监、 委托投资部总监，中国民生银行私人银行部首席投资顾问，中国国际金融股份 公司CICC 销售交易部执行总经理，摩根士丹利华鑫基金副总经理，大连万达（上 海）金融集团有限公司高级总裁助理兼万达投资公司总裁等。2020 年4 月加入 银河基金管理有限公司担任总经理。 董事杨茂铎先生，中共党员，军事硕士。2019 年10 月被选举为银河基金 第四届董事会董事。历任福建省军区海防13 师代理副师长，南京军区联勤部物 资油料部副部长，航务军事代表办事处主任。现任上海城投（集团）有限公司 党委副书记、董事。 董事赵红琼女士，中共党员，硕士研究生。曾任江西中文传媒蓝海国际投 资有限公司投资总监、副总经理，马栏山文化创意投资有限公司投资总监；现 任湖南电广传媒股份有限公司董事、副总经理，兼任深圳市达晨创业投资有限 公司总经理。 董事付华杰先生，中共党员，硕士研究生学历。2018 年3 月被选举为银河 基金管理有限公司第四届董事会董事。历任金飞民航经济发展中心投资主管， 首都机场地产集团有限公司部门经理助理，首都机场集团资产管理有限公司部 门经理。现任首都机场集团公司资本运营部副总经理。 董事倪毓明先生，中共党员，现任中国银河金融控股有限责任公司股权管 理运营部总经理。 董事戚振忠先生，中共党员，企业管理硕士，高级经济师。2017 年2 月被 选举为银河基金管理有限公司第四届董事会董事。历任大港油田总机械厂技术 员、大港油田局办公室科员、大港油田经济研究所科员，现任中石油集团公司 资本运营部处长。 独立董事王福山先生，中共党员，大学本科学历，高级工程师。2002 年6 月被选举为银河基金管理有限公司第一届董事会独立董事，第二届、第三届、 第四届董事会连任。历任北京大学教师，国家地震局副司长，中国人民保险公 司部门总经理，中国人保信托投资公司副董事长，深圳阳光基金管理公司董事 银河银联系列证券投资基金招募说明书（更新） 10 长等职。现任中国人寿保险公司巡视员。 独立董事王建宁先生，中共党员，硕士，律师。2015 年11 月被选举为银 河基金管理有限公司第四届董事会独立董事。历任国家建设委员会干部，国家 经济委员会外事局干部，国家计划委员会工业经济联合会国际部干部，日本野 村证券株式会社总部投资及咨询顾问，全国律协会员法律助理，现任北京德恒 律师事务所律师、合伙人。 独立董事郭田勇先生，2014 年4 月被选举为银河基金管理有限公司独立董 事。中央财经大学金融学院教授、博士生导师，中央财经大学中国银行业研究 中心主任。亚洲开发银行高级顾问、中国人民银行货币政策委员会咨询专家、 中国银监会外聘专家、中国支付清算协会互联网金融专家委员会委员、中国国 际金融学会理事。 独立董事楼建波先生，北京大学法学院教授、博士生导师，北京大学房地 产法研究中心主任。兼任中国法学会商法学研究会理事，北京市物权法研究会 副会长；曾任英国剑桥大学中国商法讲师。 监事刘孝红先生，管理与科学工程博士，高级经济师，曾任西南证券研究 所策略投资部经理、研究员，北京高新技术创业投资有限责任公司副总经理， 银河达华低碳产业（天津）基金管理有限公司总经理。 监事刘晓彬女土，大学本科学历。曾任职于申银万国证券股份有限公司， 2003 年3 月入职银河基金管理有限公司。现为银河基金管理有限公司支持保障 部副总监，后台运营负责人。 监事赵斌先生，中共党员，大学本科学历。2015 年11 月被选举为银河基 金管理有限公司第四届监事会监事。先后任职于北京城建华城监理公司、银河 证券有限公司。现为银河基金管理有限公司第一党支部书记，北京分公司总经 理。 总经理高见先生，中共党员，经济学博士。历任华夏基金管理有限公司基 金管理部、产品部、市场部执行副总，大成基金管理有限公司规划发展部总监、 委托投资部总监，中国民生银行私人银行部首席投资顾问，中国国际金融股份 公司CICC 销售交易部执行总经理，摩根士丹利华鑫基金副总经理，大连万达（上 海）金融集团有限公司高级总裁助理兼万达投资公司总裁等。2020 年4 月加入 银河银联系列证券投资基金招募说明书（更新） 11 银河基金管理有限公司担任总经理。 副总经理陈勇先生，中共党员，大学本科学历。历任哈尔滨证券公司友谊 路证券交易营业部电脑部经理、和平路营业部副总经理，联合证券有限责任公 司哈尔滨和平路营业部总经理、联合证券公司投资银行总部高级经理，中国银 河证券有限责任公司总裁办公室秘书处副处长、处长、（党委办公室）副主任， 中国银河证券股份有限公司总裁办公室（党委办公室）副主任（主持工作），期 间任北京证券业协会秘书长（兼）,中国银河金融控股有限责任公司战略发展部 执行总经理，银河资本资产管理有限公司董事长、法定代表人。 督察长秦长建先生，中共党员，研究生学历，硕士学位。持有中国注册会 计师、国际注册内部审计师、法律职业资格证书、中国注册资产评估师等专业 资格证书，先后在会计师事务所、上市公司等行业从事内审、财务、资产评估 等工作。2007 年加入银河基金，先后任监察部监察稽核(内审)、财务部总监、 综合管理部总监。 副总经理徐琳女士，中共党员，工商管理硕士。曾先后在南方证券有限公 司上海分公司、中银基金管理有限公司从事营销、管理等工作。2016 年12 月 加入银河基金管理有限公司任总经理助理，2017 年1 月起兼任市场部总监。 2、基金经理小组情况简介 银河稳健证券投资基金现任基金经理： 袁曦女士，硕士研究生学历，16 年证券从业经历。曾就职于交通银行上海 浦东分行，2007 年12 月加入银河基金管理有限公司，主要研究金融、汽车和 休闲服装行业，历任研究员、资深研究员，现担任基金经理。2015 年12 月起 担任银河蓝筹精选混合型证券投资基金的基金经理，2017 年12 月起担任银河 智慧主题灵活配置混合型证券投资基金的基金经理，2021 年3 月起担任银河稳 健证券投资基金的基金经理。 银河稳健证券投资基金历任基金经理： 李立生先生，2003 年8 月至2005 年6 月；杨典先生，2005 年6 月至2007 年1 月；王劲松先生，2007 年1 月至2008 年4 月；王忠波先生，2008 年4 月 银河银联系列证券投资基金招募说明书（更新） 12 至2009 年8 月；钱睿南先生，2008 年2 月至2021 年3 月；袁曦女士，2021 年 3 月至今。 银河收益证券投资基金现任基金经理： 韩晶先生，中共党员，经济学硕士，19 年证券从业经历，曾就职于中国民 族证券有限责任公司，期间从事交易清算、产品设计、投资管理等工作。2008 年6 月加入银河基金管理有限公司，先后担任债券经理助理、债券经理等职务。 现任固定收益部总监、基金经理。2012 年11 月起担任银河领先债券型证券投 资基金的基金经理，2014 年7 月起担任银河收益证券投资基金的基金经理，2017 年4 月起担任银河增利债券型发起式证券投资基金、银河丰利纯债债券型证券 投资基金的基金经理，2018 年2 月起担任银河睿达灵活配置混合型证券投资基 金的基金经理，2018 年8 月起担任银河泰利纯债债券型证券投资基金的基金经 理，2018 年12 月起担任银河如意债券型证券投资基金的基金经理，2019 年1 月起担任银河景行3 个月定期开放债券型发起式证券投资基金的基金经理， 2019 年10 月起担任银河天盈中短债债券型证券投资基金的基金经理。 银河收益证券投资基金历任基金经理： 毛卫文女士，2003 年8 月至2006 年3 月；索峰先生，2006 年3 月至2011 年8 月；韩晶先生，2010 年1 月至2013 年3 月；张矛先生，2011 年8 月至2014 年7 月。韩晶先生，2014 年7 月至今。 3、投资决策委员会成员 权益投委会：总经理高见先生，股票投资部总监张杨先生，研究部负责人 神玉飞先生。 固收投委会：总经理高见先生，固定收益部总监韩晶先生，固定收益部基 金经理张沛先生，研究部固收研究员洪汉先生。 上述人员之间均无近亲属关系。 三、基金管理人的职责 基金管理人应严格依法履行下列职责： 银河银联系列证券投资基金招募说明书（更新） 13 1、依法募集本基金，办理或者委托经中国证监会认定的其他机构代为办理 基金份额的发售、申购、赎回和登记事宜； 2、办理本基金备案手续； 3、对所管理的不同基金财产分别管理、分别记账，进行证券投资； 4、按照基金合同的约定确定基金收益分配方案，及时向基金份额持有人分 配收益； 5、进行基金会计核算并编制基金财务会计报告； 6、编制季度报告、中期报告和年度报告； 7、计算并公告基金净值信息，确定基金份额申购、赎回价格； 8、办理与基金财产管理业务活动有关的信息披露事项； 9、召集基金份额持有人大会； 10、保存基金财产管理业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料； 11、以基金管理人名义，代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或者实施 其他法律行为； 12、中国证监会规定的其他职责。 四、基金管理人的承诺 1、基金管理人将根据基金合同的规定，按照招募说明书列明的投资目标、 理念、策略及限制等全权处理本系列基金的投资。 2、基金管理人严格遵守《证券法》、《证券投资基金法》、《信息披露管理办 法》、《基金运作管理办法》和《基金销售管理办法》建立健全内部控制制度，采 取有效措施，防止下列行为的发生： （1） 不同基金之间相互投资； （2） 以基金的名义使用不属于该基金名下的资金买卖证券； （3） 从事任何形式的证券承销或者从事除国家债券以外的其他证券自营 业务； （4） 动用银行信贷资金从事基金投资； （5） 将基金财产用于抵押、担保、资金拆借或者贷款； （6） 从事证券信用交易； （7） 以基金财产进行房地产投资； 银河银联系列证券投资基金招募说明书（更新） 14 （8） 从事可能使基金财产承担无限责任的投资； （9） 将基金财产投资于与基金托管人或者基金管理人有利害关系的公司 发行的证券； （10）有关法律、法规、规章及基金合同规定禁止从事的其他行为。 法律法规或监管部门对上述限制另有规定时从其规定。 3、基金管理人将加强人员管理，强化职业操守，督促和约束员工遵守国家 有关法律、法规及行业规范，诚实信用、勤勉尽责，不从事以下行为： （1） 越权或违规经营； （2） 违反基金合同或托管协议； （3） 故意损害基金份额持有人或其他基金合同当事人的合法权益； （4） 在向中国证监会报送的资料中弄虚作假； （5） 拒绝、干扰、阻挠或严重影响中国证监会依法监管； （6） 玩忽职守、滥用职权； （7） 泄露在任职期间知悉的有关证券、基金的商业秘密、尚未依法公开的 基金投资内容、基金投资计划等信息； （8） 违反证券交易场所业务规则，利用对敲倒、对仓等手段操纵市场价格， 扰乱市场秩序； （9） 在公开信息披露中故意含有虚假、误导、欺诈成分； （10）其他法律、行政法规以及中国证监会禁止的行为。 4、基金经理承诺 （1） 依照有关法律、法规和基金合同的规定，本着谨慎的原则为基金份额 持有人谋取最大利益； （2） 不利用职务之便为自己、被代理人、被代表人、受雇人或任何其他第 三人谋取不当利益； （3） 不泄漏在任职期间知悉的有关证券、基金的商业秘密，尚未依法公开 的基金投资内容、基金投资计划等信息。 五、基金管理人的内部控制制度 基金管理人的内部风险控制体系包括内控架构体系、管理制度体系和风险定 位管理系统等。其中，内控架构体系分成员工自律、各部门内设风险经理的监督 银河银联系列证券投资基金招募说明书（更新） 15 和检查、总经理领导下的监察部的监督和检查、董事会领导下的专门委员会及督 察长办公室的监督和指导等四个层次；与此相适应，基金管理人建立了一个多层 次的管理制度体系来加强和完善内部风险控制，包括公司章程、内部控制指引、 基本管理制度、部门管理暂行办法与业务手册等五个层次；风险定位管理系统则 是在分析公司业务和流程中的风险点、评估风险的大小和等级、针对潜在风险点 制定相应的控制措施等基础上形成的风险管理信息系统。基金管理人将根据国内 外市场形势的变化，对内部风险控制体系进行及时的修整和完善。 基金管理人据内部控制指引制定了监察稽核制度、财务管理制度、人力资源 管理制度等基本制度和一系列部门规章制度、业务操作程序与风险控制措施，从 而进一步防范风险，保护基金财产的安全与完整，促进各项经营活动的有效实施。 （1） 监察稽核制度 基金管理人在董事会专门设立了合规审查与风险控制委员会，并下设督察长 办公室作为其常设机构，负责对公司的经营管理情况进行审查，指导公司监察部 的日常工作。督察长可列席公司的任何会议，每季出具独立的监察稽核报告，分 别报送监管机构及董事会。如发现有重大违规违法行为，督察长将立即向中国证 监会、合规审查与风险控制委员会及公司董事长报告。 （2） 财务管理制度 基金管理人的公司财务管理与基金会计核算严格区分。公司财务管理主要 通过严格执行国家有关会计政策、制度和准则，如实、准确地反映公司各项业 务活动及成本开支情况。与此同时，基金管理人制定了基金会计工作操作流程 和会计岗位工作手册，根据全面性、独立性、相互制约等原则针对各个风险点 建立起了严密的基金会计控制系统。 （3） 人力资源管理制度 人力资源管理制度是规范公司员工行为、激发员工的积极性和创造性、提 高员工素质和工作效率、保护员工的正当权利、促进公司发展的制度基础。为 此，基金管理人建立了一整套科学化、标准化的聘用、培训、考评、晋升及淘 汰制度体系，提高员工业务与道德素质，努力塑造出业内一流的员工队伍。 （4） 投资控制制度 i. 投资决策与执行相分离。投资决策委员会负责制定投资原则并审 银河银联系列证券投资基金招募说明书（更新） 16 定资产配置比例，基金经理小组在投资决策委员会确定的范围内， 负责确定与实施投资策略、进行具体的证券选择、构建和调整投 资组合并下达投资指令，中央交易室交易员负责交易执行； ii. 投资决策权限控制。基金经理小组对单只证券投资超过一定比例 的，须提交书面报告，经投资总监或投资决策委员会（视投资比 例而定）批准后才能执行； iii. 警示性控制。中央交易室对有问题的交易指令进行预警，并在投 资组合中各类资产的投资比例将达到法规和公司规定的比例限制 时进行预警。对投资比例的预警是通过交易系统设置各类资产投 资比例的预警线，在达到接近限制比例前的某一数值时，系统自 动预警，中央交易室及时向基金经理小组反馈预警情况； iv. 禁止性控制。根据法律、法规和公司规定的禁止行为，制定证券 投资限制表，包括受限制的证券和受限制的行为（如反向交易、 对敲和单只证券投资的一定比例等）。基金经理小组构建组合时不 能突破这些限制，同时中央交易室对此进行监控，通过预先的设 定，交易系统能对这些情况进行自动提示和限制； v. 一致性控制。对基金经理小组下达的投资交易指令、交易员输入 交易系统的交易指令和基金会计成交回报进行一致性复核，确保 交易指令得到准确执行； vi. 多重监控和反馈。中央交易室对投资行为进行一线监控（包括上 述警示性控制和禁止性控制）。中央交易室本身同时受基金经理小 组及监察稽核的双重监控：基金经理小组监控交易指令的正确执 行；监察稽核部门监控有问题的交易。 （5） 会计控制制度 i. 具有基金会计核算办法和会计核算业务的操作及控制规程，确保 会计业务有章可循； ii. 按照相互制约原则，建立了基金会计业务的双人复核制度以及与 托管行相关业务的相互核查监督制度； iii. 为了防范基金会计在资金头寸管理上出现透支风险，制定了资金 银河银联系列证券投资基金招募说明书（更新） 17 头寸管理制度； iv. 制定了完善的档案保管和财务交接制度。 （6） 技术系统控制制度 为保证技术系统的安全稳定运行，公司对硬件设备的安全运行、数据传输 与网络安全管理、软硬件的维护、数据的备份、信息技术人员操作管理、危机 处理等方面都制定了完善的制度。 第四节 基金托管人 （一）基金托管人情况 1、基本情况 名称：中国农业银行股份有限公司（简称中国农业银行） 住所：北京市东城区建国门内大街69 号 办公地址：北京市西城区复兴门内大街28 号凯晨世贸中心东座 法定代表人：周慕冰 成立日期：2009 年1 月15 日 批准设立机关和批准设立文号：中国银监会银监复[2009]13 号 基金托管资格批文及文号：中国证监会证监基字[1998]23 号 注册资本：34,998,303.4 万元人民币 存续期间：持续经营 联系电话：010-66060069 传真：010-68121816 联系人：贺倩 中国农业银行股份有限公司是中国金融体系的重要组成部分,总行设在北 京。经国务院批准，中国农业银行整体改制为中国农业银行股份有限公司并于 2009 年1 月15 日依法成立。中国农业银行股份有限公司承继原中国农业银行 全部资产、负债、业务、机构网点和员工。中国农业银行网点遍布中国城乡， 成为国内网点最多、业务辐射范围最广，服务领域最广，服务对象最多，业务 功能齐全的大型国有商业银行之一。在海外，中国农业银行同样通过自己的努 银河银联系列证券投资基金招募说明书（更新） 18 力赢得了良好的信誉，每年位居《财富》世界500 强企业之列。作为一家城乡 并举、联通国际、功能齐备的大型国有商业银行，中国农业银行一贯秉承以客 户为中心的经营理念，坚持审慎稳健经营、可持续发展，立足县域和城市两大 市场，实施差异化竞争策略，着力打造“伴你成长”服务品牌，依托覆盖全国 的分支机构、庞大的电子化网络和多元化的金融产品，致力为广大客户提供优 质的金融服务，与广大客户共创价值、共同成长。 中国农业银行是中国第一批开展托管业务的国内商业银行，经验丰富，服 务优质，业绩突出，2004 年被英国《全球托管人》评为中国“最佳托管银行”。 2007 年中国农业银行通过了美国SAS70 内部控制审计，并获得无保留意见的 SAS70 审计报告。自2010 年起中国农业银行连续通过托管业务国际内控标准 （ISAE3402）认证，表明了独立公正第三方对中国农业银行托管服务运作流程 的风险管理、内部控制的健全有效性的全面认可。中国农业银行着力加强能力 建设，品牌声誉进一步提升，在2010 年首届“‘金牌理财’TOP10 颁奖盛典” 中成绩突出，获“最佳托管银行”奖。2010 年再次荣获《首席财务官》杂志颁 发的“最佳资产托管奖”。2012 年荣获第十届中国财经风云榜“最佳资产托管 银行”称号；2013 年至2017 年连续荣获上海清算所授予的“托管银行优秀奖” 和中央国债登记结算有限责任公司授予的“优秀托管机构奖”称号；2015 年、 2016 年荣获中国银行业协会授予的“养老金业务最佳发展奖”称号；2018 年荣 获中国基金报授予的公募基金20 年“最佳基金托管银行”奖；2019 年荣获证 券时报授予的“2019 年度资产托管银行天玑奖”称号。 中国农业银行证券投资基金托管部于1998 年5 月经中国证监会和中国人民 银行批准成立，目前内设综合管理部、业务管理部、客户一部、客户二部、客 户三部、客户四部、风险合规部、产品研发与信息技术部、营运一部、营运二 部、市场营销部、内控监管部、账户管理部，拥有先进的安全防范设施和基金 托管业务系统。 2、主要人员情况 中国农业银行托管业务部现有员工近310 名，其中具有高级职称的专家60 名，服务团队成员专业水平高、业务素质好、服务能力强，高级管理层均有20 年以上金融从业经验和高级技术职称，精通国内外证券市场的运作。 银河银联系列证券投资基金招募说明书（更新） 19 3、基金托管业务经营情况 截止到2020 年6 月30 日，中国农业银行托管的封闭式证券投资基金和开 放式证券投资基金共529 只。 （二）基金托管人的内部风险控制制度说明 1、内部控制目标 严格遵守国家有关托管业务的法律法规、行业监管规章和行内有关管理规 定,守法经营、规范运作、严格监察,确保业务的稳健运行,保证基金财产的安全 完整,确保有关信息的真实、准确、完整、及时,保护基金份额持有人的合法权 益。 2、内部控制组织结构 风险管理委员会总体负责中国农业银行的风险管理与内部控制工作,对托 管业务风险管理和内部控制工作进行监督和评价。托管业务部专门设置了风险 管理处,配备了专职内控监督人员负责托管业务的内控监督工作,独立行使监督 稽核职权。 3、内部控制制度及措施 具备系统、完善的制度控制体系，建立了管理制度、控制制度、岗位职责、 业务操作流程，可以保证托管业务的规范操作和顺利进行；业务人员具备从业 资格；业务管理实行严格的复核、审核、检查制度，授权工作实行集中控制， 业务印章按规程保管、存放、使用，账户资料严格保管，制约机制严格有效； 业务操作区专门设置，封闭管理,实施音像监控；业务信息由专职信息披露人负 责,防止泄密；业务实现自动化操作，防止人为事故的发生，技术系统完整、独 立。 （三）基金托管人对基金管理人运作基金进行监督的方法和程序 基金托管人通过参数设置将《基金法》、《运作办法》、基金合同、托管协议 规定的投资比例和禁止投资品种输入监控系统，每日登录监控系统监督基金管 理人的投资运作，并通过基金资金账户、基金管理人的投资指令等监督基金管 理人的其他行为。 银河银联系列证券投资基金招募说明书（更新） 20 当基金出现异常交易行为时，基金托管人应当针对不同情况进行以下方式 的处理： 1、电话提示。对媒体和舆论反映集中的问题，电话提示基金管理人； 2、书面警示。对本基金投资比例接近超标、资金头寸不足等问题，以书面 方式对基金管理人进行提示； 3、书面报告。对投资比例超标、清算资金透支以及其他涉嫌违规交易等行 为，书面提示有关基金管理人并报中国证监会。 第五节 相关服务机构 一、基金份额发售机构 （一） 直销机构： 1、银河基金管理有限公司直销中心 地址：中国（上海）自由贸易实验区世纪大道1568 号15 层 法定代表人：刘立达 网址：www.galaxyasset.com（支持网上交易） 客户服务电话：400-820-0860 直销业务电话：(021)38568981/ 38568507 传真交易电话：(021)38568985 联系人：郑夫桦、徐佳晶 2、银河基金管理有限公司北京分公司 地址：北京市西城区月坛西街6 号院A-F 座三层(邮编：100045) 电话：（010）56086900 传真：(010）56086939 联系人：郭森慧 3、银河基金管理有限公司广州分公司 地址：广州市天河区林和西路9 号耀中广场B2215（邮编510610） 电话：（020）88524556 传真：（020）88524556 银河银联系列证券投资基金招募说明书（更新） 21 联系人：夏坚亮 4、银河基金管理有限公司哈尔滨分公司 住所：哈尔滨市南岗区果戈里大街206 号三层 电话：（0451）82812867 传真：（0451）82812869 联系人：崔勇 5、银河基金管理有限公司南京分公司 住所：南京市江东中路201 号3 楼南京银河证券江东中路营业部内（邮编： 210019） 电话：（025）84671299 传真：（025）84523725 联系人：郭大海 6、银河基金管理有限公司深圳分公司 住所：深圳市福田区深南大道4001 号时代金融中心大厦6F（邮编：518046） 电话：（0755）82707511 传真：（0755）82707599 联系人：史忠民 （二）代销机构 1、中国农业银行股份有限公司 住所：北京市东城区建国门内大街69 号 法定代表人：周慕冰 客户服务电话：95599 网址：www.abchina.com 2、中国工商银行股份有限公司 住所：北京市西城区复兴门内大街55 号 法定代表人：陈四清 客户服务电话：95588 网址：www.icbc.com.cn 银河银联系列证券投资基金招募说明书（更新） 22 3、中国建设银行股份有限公司 住所：北京市西城区金融大街25 号 办公地址：北京市西城区闹市口大街1 号院1 号楼 法定代表人：田国立 客户服务电话：95533 网址：www.ccb.com 4、中国银行股份有限公司 住所：北京市西城区复兴门内大街1 号 法定代表人：刘连舸 客户服务电话: 95566 网址：www.boc.cn 5、交通银行股份有限公司 住所：上海市浦东新区银城中路188 号 法定代表人：任德奇 客户服务电话：95559 网址：www.bankcomm.com 6、招商银行股份有限公司 住所：深圳市深南大道7088号招商银行大厦 法定代表人：李建红 客户服务电话：95555 网址：www.cmbchina.com 7、中国邮政储蓄银行股份有限公司 住所：北京市西城区金融大街3 号 办公地址：北京市西城区金融大街3 号A 座 法定代表人：张金良 客户服务电话：95580 网址：www.psbc.com 8、中国民生银行股份有限公司 住所：北京市西城区复兴门内大街2号 银河银联系列证券投资基金招募说明书（更新） 23 法定代表人：高迎欣 客户服务电话：95568 网址：www.cmbc.com.cn 9、中信银行股份有限公司 住所：北京市东城区朝阳门北大街9号 法定代表人：李庆萍 客户服务电话：95558 网址：bank.ecitic.com 10、平安银行股份有限公司 住所：广东省深圳市深南东路5047号深圳发展银行大厦 法定代表人： 谢永林 客户服务电话：95511-3或95501 网址：bank.pingan.com 11、华夏银行股份有限公司 住所：北京市东城区建国门内大街22号 法定代表人：李民吉 客户服务电话：95577 网址：www.hxb.com.cn 12、北京银行股份有限公司 住所：北京市西城区金融大街甲17号首层 办公地址：北京市西城区金融大街丙17号 法定代表人：张东宁 客户服务电话：95526 网址：www.bankofbeijing.com.cn 13、东莞农村商业银行股份有限公司 住所：广东省东莞市东城区鸿福东路2号 法定代表人：王耀球 客户服务电话：961122 网址：www.drcbank.com 银河银联系列证券投资基金招募说明书（更新） 24 14、兴业银行股份有限公司 住所：福建省福州市湖东路154号 法定代表人：高建平 客户服务电话：95561，或拨打当地咨询电话 网址：www.cib.com.cn 15、南京银行股份有限公司 住所：南京市中山路288号 法定代表人：胡昇荣 客户服务电话：95302 网址：www.njcb.com.cn 16、中国银河证券股份有限公司 住所：北京市西城区金融大街35号国际企业大厦C座 法定代表人：陈共炎 电话：（010）66568292 传真：（010）66568990 联系人：邓颜 客户服务电话：400-888-8888 网址：www.chinastock.com.cn 17、国泰君安证券股份有限公司 住所：中国（上海）自由贸易试验区商城路618号 办公地址：上海市静安区南京西路768号国泰君安大厦 法定代表人：贺青 联系电话：（021）38676666 传真：（021）38670666 联系人：朱雅崴 服务热线 : 95521 / 4008888666 网址：www.gtja.com 18、中信建投证券股份有限公司 住所：北京市朝阳区安立路66号4号楼 银河银联系列证券投资基金招募说明书（更新） 25 办公地址：北京市朝阳门内大街188号 法定代表人：王常青 电话：（010）85130588 传真：（010）65182261 联系人：权唐 客户服务电话：400-888-8108 网址：www.csc108.com 19、申万宏源证券有限公司 住所:上海市徐汇区长乐路989号45层 法定代表人：李梅 电话：(021)33389888 传真：(021)33388224 联系人：黄莹 客服电话：95523或4008895523 网址: www.swhysc.com 20、招商证券股份有限公司 住所：深圳市福田区益田路江苏大厦A座38－45层 法定代表人：宫少林 电话：（0755）82943666 传真：（0755）82943636 联系人：林生迎 客户服务电话：95565、4008-888-111 网址：www.newone.com.cn 21、广发证券股份有限公司 办公地址：广州市天河区马场路26号广发证券大厦 法定代表人：林治海 电话：（020）87555888 传真：（020）87555305 联系人：黄岚 银河银联系列证券投资基金招募说明书（更新） 26 客户服务电话：95575或02095575 网址：www.gf.com.cn 22、中信证券华南股份有限公司 注册地址：广州市天河区珠江西路5号广州国际金融中心主塔19层、20层 办公地址：广州市天河区珠江西路5号广州国际金融中心主塔19层、20层 法定代表人：胡伏云 联系人：陈靖 联系电话：020-88836999 传真：020-88836984 客户服务电话：95396 网址：www.gzs.com.cn 23、海通证券股份有限公司 住所：上海市淮海中路98号 办公地址：上海市广东路689号海通证券大厦 法定代表人：王开国 电话：（021）23219000 传真：（021）23219100 联系人：金芸、李笑鸣 客户服务电话：95553或拨打各城市营业网点咨询电话 网址：www.htsec.com 24、东方证券股份有限公司 住所：上海市中山南路318号2号楼22层、23层、25层-29层 法定代表人：潘鑫军 电话：（021）63325888 传真：（021）63326729 联系人：孔亚楠 客户服务电话：95503 网址：www.dfzq.com.cn 25、湘财证券股份有限公司 银河银联系列证券投资基金招募说明书（更新） 27 注册地址：湖南省长沙市天心区湘府中路198号新南城商务中心A栋11楼 办公地址：湖南省长沙市天心区湘府中路198号新南城商务中心A栋11楼 法定代表人：孙永祥 电话：021-38784580-8918 传真：021-68865680 邮编：410004 联系人：李欣 客户服务电话：95351 网址：www.xcsc.com 26、长城证券股份有限公司 住所：深圳市福田区深南大道6008号特区报业大厦14、16、17层 法定代表人：宁金彪 电话：（0755）83516928 传真：（0755) 83516199 联系人：匡婷 客户服务电话：400-6666-888 网址： www.cgws.com 27、华泰证券股份有限公司 住所：南京市建邺区江东中路228号华泰证券广场 法定代表人：周易 客户服务电话：95597 联系人：庞晓芸 电话：（0755）82492193 传真：（0755）82492962 网址：www.htsc.com.cn 28、金元证券股份有限公司 住所：海口市南宝路36号证券大厦4楼 办公地址：深圳市深南大道4001号时代金融中心17层 法定代表人：陆涛 银河银联系列证券投资基金招募说明书（更新） 28 电话：（0755）83025666 传真：(0755）83025625 联系人：蒋浩 客户服务电话：400-8888-228 网址：www.jyzq.cn 29、光大证券股份有限公司 住所：上海市静安区新闸路1508号 法定代表人：薛峰 电话：（021）22169999 传真:（021）22169134 联系人：李芳芳 客户服务电话：95525 网址：www.ebscn.com 30、长江证券股份有限公司 住所：湖北省武汉市新华路特8号长江证券大厦 法人代表：尤习贵 电话：（027）65799999 传真：（027）85481900 联系人：奚博宇 客户服务电话：4008-888-999或95579 网址：www.95579.com 31、德邦证券有限责任公司 住所：上海市普陀区曹杨路510号南半幢9楼 办公地址：上海市浦东新区福山路500号城建国际中心26楼 法定代表人：武晓春 电话：（021）68761616 传真:（021）68767880 联系人：罗芳 客户服务电话：400-888-8128 银河银联系列证券投资基金招募说明书（更新） 29 网址：www.tebon.com.cn 32、中航证券有限公司 住所：江西省南昌市抚河北路291号 办公地址：南昌市红谷滩新区红谷中大道1619号国际金融大厦A座41楼 法定代表人：杜航 电话：（0791）6768763 传真：（0791）6789414 联系人：余雅娜 客户服务电话：400-8866-567 网址：www.scstock.com 33、华龙证券股份有限公司 住所：甘肃省兰州市静宁路308号 办公地址：甘肃省兰州市城关区东岗西路638号 法定代表人：李晓安 电话：（0931）4890628 传真：（0931）4890628 联系人：邓鹏怡 客户服务电话：95368 网址：www.hlzq.com 34、华安证券股份有限公司 住所：安徽省合肥市政务文化新区天鹅湖路198号 办公地址：安徽省合肥市政务文化新区天鹅湖路198号财智中心B1座 法定代表人：李工 电话：（0551）65161666 传真：（0551）5161600 联系人：范超 客户服务电话：95318 网址：www.hazq.com 35、东海证券股份有限公司 银河银联系列证券投资基金招募说明书（更新） 30 住所：江苏省常州市延陵西路23号投资广场18层 办公地址：上海市浦东新区东方路1928号东海证券大厦 法定代表人：钱俊文 电话：（021）20333333 传真：（021）50498825 联系人：王一彦 客户服务电话：95531；400-8888-588 网址：www.longone.com.cn 36、中泰证券股份有限公司 住所：山东省济南市市中区经七路86号 法定代表人：李玮 联系人：吴阳 电话：（021）20315290 传真：（021）20315125 联系人：许曼华 客户服务电话：95538 网址：www.zts.com.cn 37、国元证券股份有限公司 注册地址：中国安徽省合肥市梅山路18号 住所：安徽省合肥市梅山路18号安徽国际金融中心A座国元证券 法定代表人：蔡咏 电话：（0551）68167601 传真：（0551）62207773 联系人：米硕 客户服务电话：400-888-8777、95578 网址：www.gyzq.com.cn 38、天相投资顾问有限公司 住所：北京市西城区金融街19号富凯大厦B座701 办公地址：北京市西城区金融街5号新盛大厦B座4层 银河银联系列证券投资基金招募说明书（更新） 31 法定代表人：林义相 电话：（010）66045566 传真：（010）66045500 联系人：林爽 客户服务电话：(010)66045678 网址：www.txsec.com/ jijin.txsec.com 39、国信证券股份有限公司 住所：深圳市罗湖区红岭中路1012号国信证券大厦十六层至二十六层 法定代表人：何如 电话：（0755）82130833 传真：（0755）82133952 联系人：李颖 客户服务电话：95536 网址：www.guosen.com.cn 40、江海证券有限公司 住所：黑龙江省哈尔滨市香坊区赣水路56号 办公地址：哈尔滨市松北区创新三路833号 法定代表人：孙名扬 电话：（0451）87765732 传真：（0451）82337279 联系人：姜志伟 客户服务电话：400-666-2288 网址：www.jhzq.com.cn 41、华宝证券有限责任公司 住所： 上海浦东新区世纪大道100号环球金融中心57楼 法定代表人：陈林 电话：（021）68778075 传真：（021）68777723 联系人：汪明丽 银河银联系列证券投资基金招募说明书（更新） 32 客户服务电话：400-820-9898 网址：www.cnhbstock.com 42、信达证券股份有限公司 住所：北京市西城区闹市口大街9号院1号楼 法定代表人：张志刚 电话：（010）63081000 传真：（010）63080978 联系人：唐静 客户服务电话：95321 网址：www.cindasc.com 43、华福证券有限责任公司 住所：福州市五四路157号新天地大厦7、8层 办公地址：福州市五四路157号新天地大厦7至10层 法定代表人：黄金琳 电话：（021）20655183 传真：（0591）87841150 联系人：王虹 客户服务电话：（0591）96326 网址：www.hfzq.com.cn 44、中国国际金融股份有限公司 住所：北京建国门外大街1号国贸大厦2座27层及28层 办公地址：北京市建国门外大街1号国贸大厦2座6层 法定代表人：金立群 电话：(010)65051166 传真：(010)65058065 联系人：肖婷 客户服务电话：400-910-1166 网址：www.cicc.com.cn 45、东兴证券股份有限公司 银河银联系列证券投资基金招募说明书（更新） 33 注册地址：北京市西城区金融大街5号（新盛大厦）12、15层 办公地址：北京市西城区金融大街5号（新盛大厦）12、15层 法定代表人：魏庆华 联系人：夏锐 联系电话：010-66559079 客户服务电话：95309 传真：010-66555279 网址：www.dxzq.net 46、财通证券有限责任公司 办公地址：杭州市杭大路15号嘉华国际商务中心201、501、502、1103、 1601-1615、1701-1716 法定代表人：沈继宁 电话：(0571) 87789160 传真：(0571) 87818329 联系人：陶志华 客户服务电话：95336 网址：www.ctsec.com 47、方正证券股份有限公司 住所：湖南省长沙市天心区湘江中路二段36号华远华中心4、5号楼3701-3717 办公地址：北京市朝阳区北四环中路27号盘古大观40层 法人代表：高利 电话：(010)59355807 传真：(010)56437013 联系人：程博怡 客户服务电话：95571 网址：www.foundersc.com 48、民生证券股份有限公司 住所：北京市朝阳区朝阳门外大街18号中国人寿大厦1901 办公地址：北京市东城区建国门内大街28号民生金融中心A座16-18层 银河银联系列证券投资基金招募说明书（更新） 34 法定代表人：岳献春 电话：(010) 85127622 传真：（010）85127917 联系人： 赵明 客户服务电话：4006198888 网址：www.mszq.com 49、中信证券股份有限公司 住所：广东省深圳市福田区深南大道7088号招商银行大厦第A层 办公地址：北京市朝阳区亮马桥路48号中信证券大厦20层经纪业务管理部 法定代表人： 王东明 联系人：陈忠 电话：（010）84683893 传真：（010）84685560 客户服务电话：95558 网址：www.cs.ecitic.com 50、西南证券股份有限公司 住所：重庆市江北区桥北苑8号 办公地址：重庆市江北区桥北苑8号西南证券大厦 法定代表人：王珠林 客户服务电话：4008-096-096 网址：www.swsc.com.cn 51、中信证券（山东）有限责任公司 住所：山东省青岛市崂山区深圳路222号1号楼20层 法定代表人：杨宝林 联系人：吴忠超 电话：（0532）85022326 传真：（0532）85022605 客户服务电话：95548 网址：www.zxwt.com.cn 银河银联系列证券投资基金招募说明书（更新） 35 52、国海证券股份有限公司 住所：广西桂林市辅星路13号 办公地址：深圳市福田区竹子林四路光大银行大厦3楼 法定代表人：张雅锋 电话：（0755）83709350 传真：（0755）83700205 联系人：梁冬路 客户服务电话:95563 网址：www.ghzq.com.cn 53、东北证券股份有限公司 住所：长春市生态大街6666号 法定代表人：李福春 电话：（0431）85096517 传真：（0431）85096795 联系人： 安岩岩 客户服务电话：95360 网址：www.nesc.cn 54、中国中金财富证券有限公司 住所：深圳市福田区益田路与福中路交界处荣超商务中心A 栋第18 层-21 层及第04 层01、02、03、05、11、12、13、15、16、18、19、20、21、22、23 单 元 办公地址：深圳市福田区益田路 6003 号荣超商务中心A 栋第04、18 层至 21 层 法定代表人：高涛 联系人：万玉琳 电话：0755-82026907 传真：0755-82026539 网址：www.ciccwm.com 客户服务电话：400-600-8008、95532 银河银联系列证券投资基金招募说明书（更新） 36 55、第一创业证券股份有限公司 住所：深圳市福田区福华一路115号投行大厦20楼 法定代表人：刘学民 联系人：毛诗莉 电话：（0755）23838750 传真：（0755）25838701 网址：www.firstcapital.com.cn 客户服务电话：95358 56、上海证券有限责任公司 住所：上海市黄浦区四川中路213号7楼 法定代表人：李俊杰 联系人：邵珍珍 电话：021-53686888 传真：021-53686100-7008，021-53686200-7008 客户服务电话：021-962518 网址：www.962518.com 57、申万宏源西部证券有限公司 住所：新疆乌鲁木齐市高新区（新市区）北京南路358号大成国际大厦20楼 2005室 办公地址:新疆乌鲁木齐市高新区（新市区）北京南路358号大成国际大厦20 楼2005室（ 邮编:830002） 法定代表人：韩志谦 电话：（0991）2307105 传真：（0991）2301927 联系人：王怀春 客户服务电话：400-800-0562 网址：www.hysec.com 58、中信期货有限公司 住所：广东省深圳市福田区中心三路8号卓越时代广场（二期）北座13层 银河银联系列证券投资基金招募说明书（更新） 37 1301-1305室、14层 法定代表人：张皓 联系人：洪诚 电话：(0755）23953913 传真：（0755）83217421 客户服务电话：400-990-8826 网址：www.citicsf.com 59、国金证券股份有限公司 住所：四川省成都市东城根上街95号 法人代表人：冉云 客服电话：95310 联系人：刘婧漪、贾鹏 联系电话：(028)86690057、(028)86690058 传真号码：(028)86690126 公司网址：www.gjzq.com.cn 60、华西证券股份有限公司 住所：四川省成都市高新区天府二街198号华西证券大厦 法定代表人：杨炯洋 联系人：李进 电话：(021)65080566 传真：(028)86150040 网址： www.hx168.com.cn 客户服务电话：95584、4008-888-818 61、上海华信证券有限责任公司 住所：上海浦东新区世纪大道100号环球金融中心9楼 法定代表人：郭林 客户服务电话：4008205999 联系人：李颖 电话：021-38784818 银河银联系列证券投资基金招募说明书（更新） 38 传真：021-68774818 网址： www.shhxzq.com 62、华鑫证券有限责任公司 注册地址：深圳市福田区金田路4018号安联大厦28层A01、B01（b）单元 法定代表人：俞洋 电话：（021）54967552 传真：（021）54967293 联系人： 杨莉娟 客户服务电话：95323，4001099918 网址： www.cfsc.com.cn 63、南京证券股份有限公司 住所：南京市江东中路389号 办公地址：南京市江东中路389号 法人代表：步国旬 电话：(025)58519523 传真：(025)83369725 联系人：王万君 客户服务电话：95386 网址：www.njzq.com.cn （三）第三方独立销售机构 1、上海天天基金销售有限公司 住所： 浦东新区峨山路613 号6 幢551 室 法定代表人：其实 客户服务电话：400-1818-188 网址： www.1234567.com.cn 2、上海好买基金销售有限公司 住所：上海市虹口区场中路685 弄37 号4 号楼449 室 办公地址：上海市浦东南路1118 号鄂尔多斯国际大厦903～906 室 法定代表人：杨文斌 银河银联系列证券投资基金招募说明书（更新） 39 客户服务电话：400-8850-099 网址： www.howbuy.com 3、蚂蚁（杭州）基金销售有限公司 住所：杭州市江南大道3588 号 法定代表人：陈柏青 客户服务电话：400-0766-123 网址： www.fund123.cn 4、深圳众禄基金销售有限公司 住所：深圳市罗湖区深南东路5047 号发展银行大厦25 楼I、J 单元 法定代表人：薛峰 客户服务电话：400-6788-887 网址：www.zlfund.cn 或 www.jjmmw.com 5、上海长量基金销售投资顾问有限公司 住所：上海市浦东新区高翔路526 号2 幢220 室 办公地址：上海市浦东新区浦东大道555 号裕景国际B 座16 层 法定代表人：张跃伟 客户服务电话：400-089-1289 网址： www.erichfund.com 6、和讯信息科技有限公司 住所： 北京市朝阳区朝外大街22 号泛利大厦1002 室 办公地址： 上海市浦东新区东方路18 号保利广场18 层 法定代表人：王莉 全国统一客服电话：400-920-0022/ 021-20835588 网址：licaike.hexun.com 7、深圳市新兰德证券投资咨询有限公司 住所：深圳市福田区华强北路赛格科技园4 栋10 层1006# 办公地址：北京市西城区金融大街35 号国企大厦C 座9 层 法定代表人：马令海 客户服务电话：400-850-7771 银河银联系列证券投资基金招募说明书（更新） 40 网址： t.jrj.com.cn 8、众升财富(北京)基金销售有限公司 住所：北京市朝阳区北四环中路27 号院5 号楼3201 内 法定代表人：李招弟 客户服务电话：400-808-0069 网址：www.wy-fund.com 9、浙江同花顺基金销售有限公司 住所：浙江省杭州市文二西路一号元茂大厦903 室 办公地址：浙江省杭州市翠柏路7 号杭州电子商务产业园2 楼 法定代表人：凌顺平 客户服务电话：4008-773-772 网址：www.5ifund.com 10、 诺亚正行（上海）基金销售投资顾问有限公司 住所：上海市金山区廊下镇漕廊公路7650 号205 室 办公地址：上海市浦东新区陆家嘴银城中路68 号时代金融中心8 楼801 法定代表人：汪静波 客户服务电话：400-821-5399 网址：www.noah-fund.com 11、泛华普益基金销售有限公司 住所：四川省成都市成华区建设路9 号高地中心1101 室 法定代表人：于海锋 客户服务电话：400-8878-566 网址： www.pyfund.cn 12、北京增财基金销售有限公司 住所：北京市西城区南礼士路66 号1 号楼12 层1208 号 办公地址：北京市西城区南礼士路66 号1 号楼12 层1208 号 法定代表人：王昌庆 客户服务电话：400-001-8811 网址：www.zcvc.com.cn 银河银联系列证券投资基金招募说明书（更新） 41 13、一路财富（北京）信息科技有限公司 住所：北京市西城区车公庄大街9 号五栋大楼C 座702 室 法定代表人：吴雪秀 客户服务电话：400-001-1566 网址：www.yilucaifu.com 14、中国国际期货有限公司 住所：北京市朝阳区建国门外光华路14 号1 幢1 层、2 层、9 层、11 层、 12 层 办公地址：北京市朝阳区麦子店西路3 号新恒基国际大厦15 层 法定代表人：王兵 客户服务电话：95162 或400-888-8160 网址：www.cifco.net 15、北京唐鼎耀华投资咨询有限公司 住所：北京市延庆县延庆经济开发区百泉街10 号2 栋236 室 办公地址：北京朝阳区亮马桥路40 号二十一世纪大厦A 座303 法定代表人：王岩 客户服务电话：400-8199-868 网址：www.tdyhfund.com 16、品今财富(北京)资本管理有限公司 住所：北京市朝阳区东三环中路7 号4 号楼40 层4601 室 办公地址：北京市朝阳区东三环中路7 号北京财富中心A 座46 层 法定代表人：杨健 客户服务电话：400-075-6663 网址：www.pjfortune.com 17、上海利得基金销售有限公司 住所：上海市宝山区蕴川路5475 号1033 室 办公地址：上海市浦东新区东方路989 号中达广场201 室 法定代表人：盛大 客户服务电话：400-067-6266 银河银联系列证券投资基金招募说明书（更新） 42 网址： www. leadfund.com.cn 18、日发资产管理（上海）有限公司 住所：上海市陆家嘴花园石桥路66 号东亚银行大厦1307 室 法定代表人：周泉恭 客户服务电话：021-61600500 网址： www.rffund.com 19、上海汇付金融服务有限公司 住所：上海市黄浦区中山南路100 号19 层 办公地址：上海市虹梅路1801 号凯科国际大厦7 层 法定代表人：冯修敏 客户服务电话：400-820-2819 网址： fund.bundtrade.com 20、上海联泰资产管理有限公司 住所：中国（上海）自由贸易试验区富特北路277 号3 层310 室 办公地址：上海市长宁区金钟路658 弄2 号楼B 座6 楼 法定代表人：燕斌 客户服务电话：4000-466-788 网址： www.91fund.com.cn 21、北京展恒基金销售有限公司 住所：北京市顺义区后沙峪镇安富街6 号 办公地址：北京市朝阳区德胜门外华严北里2 号 民建大厦6 层 法定代表人：闫振杰 客户服务电话：400-888-6661 网址：www.myfund.com 22、上海基煜基金销售有限公司 住所：上海市崇明县长兴镇路潘园公路1800 号2 号楼6153 室 办公地址：上海市昆明路518 号北美广场A 栋1002 室 法定代表人：王翔 全国统一客服电话：021-65370077 银河银联系列证券投资基金招募说明书（更新） 43 网址：www.jiyufund.com.cn 23、上海陆金所资产管理有限公司 住所：上海市浦东新区陆家嘴环路1333 号14 楼 法定代表人：郭坚 全国统一客服电话：4008-219-031 网址：www.lufunds.com 24、深圳富济财富管理有限公司 住所： 深圳市前海深港合作区前湾一路1 号A 栋201 室 办公地址：深圳市南山区高新南七道12 号惠恒集团二期418 室 法定代表人：齐小贺 客户服务电话：0755-83999913 网址： www.jinqianwo.cn 25、海银基金销售有限公司 住所：上海市浦东新区东方路1217 号16 楼B 单元 法定代表人：刘惠 客户服务电话：400-808-1016 网址： www.fundhaiyin.com 26、北京君德汇富投资咨询有限公司 住所：北京市东城区建国门内大街18 号15 层办公楼一座1502 室 法定代表人：李振 全国统一客服电话：400-066-9355 网址：www.kstreasure.com 27、珠海盈米财富管理有限公司 住所：珠海市横琴新区宝华路6 号105 室-3491 办公地址：广州市海珠区琶洲大道东1 号保利国际广场南塔12 楼1201-1203 室 法定代表人：肖雯 客户服务电话：(020)89629066 网址： www.yingmi.cn 银河银联系列证券投资基金招募说明书（更新） 44 28、上海凯石财富基金销售有限公司 住所：上海市黄浦区西藏南路765 号602-115 室 办公地址：上海市黄浦区延安东路1 号凯石大厦4 楼 法定代表人：陈继武 客户服务电话：4000-178-000 网址： www.lingxianfund.com 29、大泰金石投资管理有限公司 住所：南京市建邺区江东中路359 号国睿大厦一号楼B 区4 楼A506 室 法定代表人：袁顾明 客户服务电话：400-928-2266 网址： www.dtfunds.com 30、北京乐融多源投资咨询有限公司 住所：北京市朝阳区西大望路1 号1 号楼1603 法定代表人：董浩 客户服务电话：400-068-1176 网址： www.jimufund.com 31、奕丰金融服务（深圳）有限公司 住所：深圳市前海深港合作区前湾一路1 号A 栋 201 室 办公地址：深圳市南山区海德三路海岸大厦东座1116 室 法定代表人：TAN YIK KUAN 客户服务电话：400-6846-500 网址： www.ifastps.com.cn 32、中证金牛（北京）投资咨询有限公司 住所：北京市丰台区东管头1 号2 号楼2-45 室 办公地址：北京市西城区宣武门外大街甲一号环球财讯中心A 座5 层 法定代表人：彭运年 客户服务电话：(010)59336512 网址：www.jnlc.com 33、北京微动利投资管理有限公司 银河银联系列证券投资基金招募说明书（更新） 45 住所：北京市石景山区古城西路113 号景山财富中心341 法定代表人：梁洪军 客户服务电话：400-819-6665 网址：www.buyforyou.com.cn 34、武汉市伯嘉基金销售有限公司 住所：湖北省武汉市江汉区武汉中央商务区泛海国际SOHO 城（一期）第七 幢23 层1 号4 号 法定代表人：陶捷 客户服务电话：(027)87006003 网址：www.buyfunds.cn 35、浙江金观诚财富管理有限公司 住所：杭州市拱墅区登云路45 号（锦昌大厦）1 幢10 楼1001 室 法定代表人：徐黎云 客户服务电话：400-001-8811 网址：www.jincheng-fund.com 36、北京钱景财富投资管理有限公司 住所：北京市海淀区丹棱街 6 号 1 幢 9 层 1008-1012 法定代表人：赵荣春 客户服务电话：400-678-5095 网址：www.niuji.net 37、厦门市鑫鼎盛控股有限公司 住所：厦门市思明鹭江道2 号第一广场15 楼 法定代表人：陈洪生 客户服务电话：400-6980-777 公司网站：www.xds.com.cn 38、北京恒天明泽基金销售有限公司 住所：北京市经济技术开发区宏达北路10 号五层5122 室 办公地址：北京市朝阳区东三环北路甲19 号嘉盛中心30 层 法定代表人：梁越 银河银联系列证券投资基金招募说明书（更新） 46 客户服务电话：4008-980-618 网址：www.chtfund.com 39、北京汇成基金销售有限公司 住所：北京市海淀区中关村大街11 号11 层1108 室 法定代表人：王伟刚 客户服务电话：400-6199-059 网址：www.fundzone.cn 40、深圳前海凯恩斯基金销售有限公司 住所：深圳市前海深港合作区前湾一路1 号A 栋201 室 办公地址：深圳市福田区深南大道6019 号金润大厦23A 法定代表人：高锋 客户服务电话：400-804-8688 网址：www.keynesasset.com 41、上海万得投资顾问有限公司 住所：中国（上海）自由贸易试验区福山路33 号11 楼B 座 法定代表人：王廷富 客户服务电话：400-821-0203 42、深圳前海微众银行股份有限公司 住所：广东省深圳市南山区田厦金牛广场A 座36 楼、37 楼 法定代表人：顾敏 客户服务电话：400-999-8800 网址：www.webank.com 43、北京唐鼎耀华投资咨询有限公司 住所：北京市延庆县延庆经济开发区百泉街10 号2 栋236 室 办公地址：北京朝阳区亮马桥路40 号二十一世纪大厦A 座303 法定代表人：王岩 客户服务电话：400-8199-868 网址：www.tdyhfund.com 44、北京懒猫金融信息服务有限公司 银河银联系列证券投资基金招募说明书（更新） 47 住所：北京市石景山区石景山路31 号院盛景国际广场3 号楼1119 法定代表人：许现良 客户服务电话：4001-500-882 网址：www.lanmao.com 45、杭州科地瑞富基金销售公司 住所：杭州市下城区武林时代商务中心1604 室 法定代表人：陈刚 客户服务电话：(0571)86655920 网址：www.cd121.com 46、北京广源达信投资管理有限公司 住所：北京市西城区新街口外大街28 号C 座六层605 室 法定代表人：齐剑辉 客户服务电话：400-623-6060 网址：www.niuniufund.com 47、北京肯特瑞财富投资管理有限公司 住所：北京市海淀区海淀东三街2 号4 层401-15 法定代表人：陈超 客户服务电话：95118/400-098-8511 网址：jr.jd.com 48、天津国美基金销售有限公司 住所：天津经济技术开发区南港工业区综合服务区办公楼D 座二层 202-124 室 办公地址：北京市朝阳区霄云路26 号鹏润大厦B 座19 层 法定代表人：丁东华 客户服务电话：400-111-0889 网址：www.gomefund.com 49、上海挖财金融信息服务有限公司 住所：中国（上海）自由贸易试验区杨高南路799 号5 层01、02/03 室 办公地址：中国（上海）自由贸易试验区杨高南路799 号5 层01、02/03 银河银联系列证券投资基金招募说明书（更新） 48 室 法定代表人：胡燕亮 客户服务电话：400-025-6569 网址：www.wacaijijin.com 50、凤凰金信（银川）投资管理有限公司 住所：宁夏回族自治区银川市金凤区阅海湾中央商务区万寿路142 号14 层 1402 办公地址：北京市朝阳区紫月路18 号院 朝来高科技产业园18 号楼 法定代表人：程刚 客户服务电话：400-810-5919 网址：www.fengfd.com 51、上海华夏财富投资管理有限公司 住所：上海市虹口区东大名路687 号1 幢2 楼268 室 办公地址：上海市虹口区东大名路687 号1 幢2 楼268 室 法定代表人：李一梅 客户服务电话：400-817-5666 网址：www.amcfortune.com 52、中民财富管理（上海）有限公司 住所：上海市黄浦区中山南路100 号07 层 办公地址：上海市黄浦区中山南路100 号07 层 法定代表人：弭洪军 客户服务电话：400-876-5716 网址：www.cmiwm.com 53、北京格上富信投资顾问有限公司 住所：北京市朝阳区东三环北路19 号楼701 内09 室 办公地址：北京市朝阳区东三环北路19 号楼701 内09 室 法定代表人：李悦章 客户服务电话：400-066-8586 网址：www.igesafe.com 银河银联系列证券投资基金招募说明书（更新） 49 54、北京蛋卷基金销售有限公司 住所：北京市朝阳区阜通东大街1 号院6 号楼2 单元21 层 办公地址：北京市朝阳区阜通东大街1 号院6 号楼2 单元21 层 法定代表人：钟斐斐 客户服务电话：4000-618-518 网址：danjuanapp.com 55、金惠家保险代理有限公司 注册地址：北京市海淀区东升园公寓1 号楼1 层南部 办公地址：北京市海淀区东升园公寓1 号楼1 层南部 法定代表人：夏予柱 客户服务电话：400-855-7333 网址：www.jhjfund.com 56、民商基金销售（上海）有限公司 注册地址：上海黄浦区北京东路666 号H 区（东座）6 楼A31 室 办公地址：上海市浦东新区张扬路707 号生命人寿大厦32 楼 法定代表人：贲惠琴 客户服务电话：021-50206003 网址：www.msftec.com 57、腾安基金销售（深圳）有限公司 注册地址：深圳市南山区科技中一路腾讯大厦 办公地址：深圳市南山区科技中一路腾讯大厦 法定代表人：刘明军 客户服务电话：95017-1-6 网址：www.tenganxinxi.com 58、江苏汇林保大基金销售有限公司 注册地址：南京市高淳区经济开发区古檀大道47 号 办公地址：南京市鼓楼区中山北路2 号绿地紫峰大厦2005 室 法定代表人：吴言林 客户服务电话：025-66046166 银河银联系列证券投资基金招募说明书（更新） 50 网址：www.huilinbd.com 59、北京新浪仓石基金销售有限公司 注册地址：北京市海淀区东北旺西路中关村软件园二期(西扩)N-1、N-2 地 块新浪总部科研楼5 层518 室 办公地址：北京市海淀区东北旺西路中关村软件园二期(西扩)N-1、N-2 地 块新浪总部科研楼5 层518 室 法定代表人：赵芯蕊 客户服务电话：010-62675369 网址：www.xincai.com 60、 北京度小满基金销售有限公司 注册地址: 北京市海淀区西北旺东路10 号院西区4 号楼1 层103 室 办公地址: 北京市海淀区西北旺东路10 号院西区4 号楼 法定代表人: 葛新 客户服务电话: 95055 网址: www.baiyingfund.com 61、上海中正达广基金销售有限公司 注册地址：上海市徐汇区龙腾大道2815 号302 室 办公地址：上海市徐汇区龙腾大道2815 号302 室 法定代表人：黄欣 客服电话：400-6767-523 网址：www.zhongzhengfund.com 基金管理人可根据有关法律法规的要求，选择其他符合要求的机构代理销 售本基金，并在基金管理人网站公示。 二、注册登记人：银河基金管理有限公司 有关内容同上。 银河银联系列证券投资基金招募说明书（更新） 51 三、律师事务所 律师事务所：中博律师事务所 住所：北京市复兴门外大街中化大厦528 室 负责人：齐瑞清 电话：（010）68568529—205 传真：（010）68568528 经办律师：冀宗儒、齐瑞清 四、会计师事务所 名称：德勤华永会计师事务所（特殊普通合伙） 住所：上海市黄浦区延安东路222 号30 楼 办公地址：上海市黄浦区延安东路222 号30 楼 法定代表人：曾顺福 联系电话：+86 21 61418888 传真：+86 21 63350177 经办注册会计师：孙维琦、冯适 联系人：孙维琦 第六节 基金份额的申购、赎回和转换 一、申购和赎回场所 本基金的申购和赎回将通过本基金管理人的直销网点及基金代销机构的代 销网点进行。投资者可按销售机构提供的交易方式办理基金的申购和赎回。销 售代理人或销售代理人的代销网点如有变动，基金管理人将在基金管理人网站 公示。 二、申购和赎回的开放日及时间 申购和赎回的开放日为证券交易所交易日（基金管理人公告暂停申购、赎 回时除外）。开放日的具体业务办理时间为交易所交易时间。 银河银联系列证券投资基金招募说明书（更新） 52 若出现新的证券交易市场或交易所交易时间更改或实际情况需要，基金管 理人可对申购、赎回时间进行调整，但此项调整不应对投资者利益造成实质影 响并应报中国证监会备案，并在实施日3 个工作日前在指定媒介上刊登公告。 投资人在基金合同约定之外的日期和时间提出申购、赎回或者转换申请的， 其基金份额申购、赎回价格为下次办理基金份额申购、赎回时间所在开放日的 价格。 本系列基金已于2003年8月11日开始办理日常申购，于2003年10月22日开始 办理赎回、转换业务。 三、申购限制 1. 投资者在代销机构的最低申购金额为10 元（包含申购费用），追加投 资金额最低为10 元（包含申购费用；工商银行除外，详见工行业务规则）。 2. 基金持有人在销售机构赎回时，每次赎回申请不得低于10 份基金份额。 基金持有人赎回时或赎回后在销售机构网点保留的基金份额余额不足10 份的， 在赎回时需一次全部赎回，否则将自动赎回。 3. 基金管理人保留规定单个投资者累计持有各基金份额上限的权利，必 要时予以实施。 4. 当接受申购申请对存量基金份额持有人利益构成潜在重大不利影响时， 基金管理人应当采取设定单一投资者申购金额上限或基金单日净申购比例上 限、拒绝大额申购、暂停基金申购等措施，切实保护存量基金份额持有人的合 法权益。具体请参见相关公告。 在不违背有关法律、法规、规章和基金合同规定的前提下，基金管理人有 权根据市场情况调整上述各项限制。基金管理人最迟应于调整生效前3 个工作 日在指定媒介上公告。 四、申购和赎回的程序 投资者的申购、赎回等交易行为只能针对具体的基金，不指定基金的交易 申请不予受理。 1. 申购与赎回申请的提出 银河银联系列证券投资基金招募说明书（更新） 53 基金投资者须按销售机构规定的手续，在开放日的业务办理时间内提出申 购或赎回的申请。 投资者在申购时只能选择“前端收费”模式，投资者选择“前端收费”模式 申购本系列基金，银河稳健证券投资基金代码为 151001，银河收益证券投资基 金代码为151002。 投资者申购本系列基金，须按销售机构规定的方式备足申购资金。投资者 提交赎回申请时，其在销售机构的网点必须拥有足够的基金份额余额。 2. 申购与赎回申请的确认 在T日规定时间内受理的申请，正常情况下投资者可在T+2日及之后通过销 售机构的客户服务中心或到其办理业务的销售网点查询确认情况。 3. 申购与赎回申请的款项支付 申购采用全额交款方式，若资金在规定时间内未能全额到帐，则相关申购 不成功。申购不成功的款项将退回投资者的账户。 投资资赎回申请确认成功后，基金管理人将在T+7日（包括该日）支付赎回 款项。在发生巨额赎回时，相关款项的支付办法按基金合同、招募说明书及最 新的招募说明书中的有关规定处理。 五、申购和赎回的数额和价格 银河银联系列基金的有效前端申购申请的申购费用及申购份额的计算统一 采用外扣法，计算公式如下： 基金的申购金额包括申购费用和净申购金额，其中： 净申购金额=申购金额/（1+申购费率）； 申购费用=申购金额-净申购金额； 申购份额=净申购金额/T 日基金份额净值。 基金份额份数以四舍五入的方法保留小数点后两位。 假定某投资者选择申购本系列基金下的银河稳健证券投资基金10,000元， 假定T日的基金份额资产净值为1.2000元，计算过程如下： 净申购金额＝10,000/（1+1.5%）=9852.22元 申购费用=10,000-9852.22=147.78元 银河银联系列证券投资基金招募说明书（更新） 54 申购份数＝9852.22/1.2000=8210.18份 （2）基金赎回金额的计算方法如下： 赎回总额＝赎回份数×T日基金份额资产净值 赎回费＝赎回总额×赎回费率 赎回得到的金额＝赎回总额－赎回费 假定某投资者申购得到银河收益证券投资基金10,000 份，一年半后赎回 5,000 份，赎回当日基金份额资产净值为1.8000 元，赎回费率为0.5％，计算 过程如下： 赎回总额＝5,000×1.8000＝9,000 元 赎回费＝9,000×0.5％＝45 元 赎回得到的金额＝9,000-45＝8955 元 1. 申购份额、余额的处理方式：申购的有效份额为按实际确认的申购金额 在扣除相应的费用后，以当日基金份额资产净值为基准计算，计算结果保留到 小数点后两位，小数点两位以后四舍五入。 2. 赎回金额的处理方式：赎回金额为按实际确认的有效赎回份额以当日基 金份额资产净值为基准并扣除相应的费用，计算结果保留到小数点后二位，小 数点两位以后的四舍五入。本基金份额资产净值的计算，保留到小数点后四位， 小数点后第五位四舍五入。 3. 各基金的基金份额资产净值在T 日当日收市后计算，并由基金托管人复 核后在T+1 日内公告。遇特殊情况，可以适当延迟计算或公告，并报中国证监 会备案。基金份额资产净值的计算公式是：基金份额资产净值=当日基金资产净 值/当日基金总份额。 六、拒绝或暂停申购与赎回的情形和处理方式 1. 在满足一定条件下，基金管理人可以拒绝或暂停接受投资者针对某个基 金的申购或赎回申请。对该基金的上述处理不影响其他基金的正常申购或赎回。 2. 在如下情况下，基金管理人可以拒绝或暂停接受全部或部分投资者的申 购申请： （1） 不可抗力； 银河银联系列证券投资基金招募说明书（更新） 55 （2） 证券交易市场在交易时间内非正常停市，导致基金管理人无法计算当 日基金资产净值； （3） 基金管理人认为市场缺乏合适的投资机会，继续接受申购可能对现有 基金持有人的利益产生不利影响； （4） 基金管理人认为可能损害现有基金持有人利益的申购行为； （5） 基金管理人、基金托管人、销售机构或注册登记机构的技术保障或人 员支持等条件不具备； （6） 基金管理人接受某笔或者某些申购申请有可能导致单一投资者持有 基金份额的比例达到或者超过50%，或者变相规避50%集中度的情形 时； （7） 接受某笔或某些申购申请会超过基金管理人设定的单日净申购比例 上限、本基金总规模上限、单一投资者单日或单笔申购金额上限的； （8） 当前一估值日基金资产净值50%以上的资产出现无可参考的活跃市场 价格且采用估值技术仍导致公允价值存在重大不确定性时，经与基金 托管人协商确认后，基金管理人应当采取暂停接受基金申购申请的措 施； （9） 有关法律、法规、规章、基金合同或经中国证监会批准的其他情形。 3. 在如下情况下，基金管理人可以拒绝或暂停接受部分或全部投资者的赎 回申请： （1） 不可抗力； （2） 证券交易市场在交易时间内非正常停市，导致基金管理人无法计算当 日基金资产净值； （3） 基金连续两个开放日以上发生巨额赎回，基金管理人认为有必要暂停 接受赎回申请； （4） 基金管理人、基金托管人、销售机构或注册登记机构的技术保障或人 员支持等条件不具备； （5） 当前一估值日基金资产净值50%以上的资产出现无可参考的活跃市场 价格且采用估值技术仍导致公允价值存在重大不确定性时，经与基金 银河银联系列证券投资基金招募说明书（更新） （未完）  |