国泰同益18个月持有期混合A : 国泰同益18个月持有期混合型证券投资基金招募说明书
原标题:国泰同益18个月持有期混合A : 国泰同益18个月持有期混合型证券投资基金招募说明书 国泰基金管理有限公司 国泰同益18 个月持有期混合型证券投 资基金招募说明书 基金管理人：国泰基金管理有限公司 基金托管人：招商银行股份有限公司 二零二一年四月 招募说明书 1 目 录 重要提示........................................................................................................................ 1 第一部分 绪言............................................................................................................ 3 第二部分 释义............................................................................................................ 4 第三部分 基金管理人.............................................................................................. 10 第四部分 基金托管人.............................................................................................. 25 第五部分 相关服务机构.......................................................................................... 31 第六部分 基金的募集.............................................................................................. 33 第七部分 基金合同的生效...................................................................................... 38 第八部分 基金份额的申购与赎回.......................................................................... 39 第九部分 基金的投资.............................................................................................. 51 第十部分 基金的财产.............................................................................................. 61 第十一部分 基金资产估值...................................................................................... 62 第十二部分 基金的收益与分配.............................................................................. 69 第十三部分 基金费用与税收.................................................................................. 71 第十四部分 基金的会计与审计.............................................................................. 74 第十五部分 基金的信息披露.................................................................................. 75 第十六部分 侧袋机制.............................................................................................. 82 第十七部分 风险揭示.............................................................................................. 84 第十八部分 基金的终止与清算.............................................................................. 93 第十九部分 基金合同内容摘要.............................................................................. 95 第二十部分 托管协议内容摘要............................................................................ 112 第二十一部分 对基金份额持有人的服务............................................................ 132 第二十二部分 其他应披露事项............................................................................ 133 第二十三部分 招募说明书存放及查阅方式........................................................ 134 第二十四部分 备查文件........................................................................................ 135 招募说明书 1 重要提示 本基金经中国证券监督管理委员会2020 年11 月17 日证监许可【2020】3094 号文注册募集。 基金管理人保证招募说明书的内容真实、准确、完整。本招募说明书经中国 证监会注册，但中国证监会对本基金募集的注册，并不表明其对本基金的投资价 值和市场前景做出实质性判断或保证，也不表明投资于本基金没有风险。 本基金投资于证券市场，基金净值会因为证券市场波动等因素产生波动。投 资人在投资本基金前，需全面认识本基金产品的风险收益特征和产品特性，充分 考虑自身的风险承受能力，理性判断市场，对投资本基金的意愿、时机、数量等 投资行为做出独立决策。投资人根据所持有的基金份额享受基金的收益，但同时 也需承担相应的投资风险。基金投资中的风险包括：因经济、政治、社会环境等 因素的变化对证券价格产生影响而形成的系统性风险，个别行业或个别证券特有 的非系统性风险，基金管理人在基金管理运作过程中产生的运作管理风险，流动 性风险，本基金特定风险，本基金法律文件中涉及基金风险特征的表述与销售机 构对基金的风险评级可能不一致的风险以及由某些不可抗力因素等造成的其他 风险等。 本基金可根据投资策略需要或不同配置地市场环境的变化，选择将部分基金 资产投资于港股或选择不将基金资产投资于港股，基金资产并非必然投资港股。 本基金资产投资于港股时，会面临港股通机制下因投资环境、投资标的、市 场制度以及交易规则等差异带来的特有风险，包括港股市场股价波动较大的风险 （港股市场实行T+0 回转交易，且对个股不设涨跌幅限制，港股股价可能表现 出比A 股更为剧烈的股价波动）、汇率风险（汇率波动可能对基金的投资收益造 成损失）、港股通机制下交易日不连贯可能带来的风险（在内地开市香港休市的 情形下，港股通不能正常交易，港股不能及时卖出，可能带来一定的流动性风险） 等。 本基金可投资股指期货，需承受投资股指期货带来的市场风险、信用风险、 流动性风险、操作风险和法律风险等。 本基金可投资国债期货，可能面临市场风险、基差风险、流动性风险。 招募说明书 2 本基金可投资资产支持证券，主要存在与基础资产相关的风险、与资产支持 证券相关的风险、与专项计划管理相关的风险和其他风险。 本基金可投资存托凭证，基金净值可能受到存托凭证的境外基础证券价格波 动影响，存托凭证的境外基础证券的相关风险可能直接或间接成为本基金的风 险。 本基金可根据投资策略需要或市场环境的变化，选择将部分基金资产投资于 存托凭证或选择不将基金资产投资于存托凭证，基金资产并非必然投资存托凭 证。 本基金的基金合同生效后，如连续50 个工作日出现基金份额持有人数量不 满200 人或者基金资产净值低于5000 万元情形的，基金合同终止，不需召开基 金份额持有人大会。投资人将面临基金合同可能终止的不确定性风险。 本基金设置基金份额持有人最短持有期限。基金份额持有人持有的每份基金 份额最短持有期限为18 个月，在最短持有期限内该份基金份额不可赎回，在最 短持有期限的下一工作日起（含该日）可赎回。 本基金为混合型基金，理论上其预期风险与预期收益水平低于股票型基金， 高于债券型基金和货币市场基金。 基金的过往业绩并不预示其未来表现。基金管理人管理的其他基金的业绩并 不构成对本基金业绩表现的保证。基金管理人提醒投资人基金投资的“买者自负” 原则，在投资人做出投资决策后，基金运营状况与基金净值变化导致的投资风险， 由投资人自行负担。当投资人赎回时，所得或会高于或低于投资人先前所支付的 金额。 基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产， 但不保证投资于本基金一定盈利，也不保证最低收益。 投资有风险，投资人应当认真阅读基金合同、基金招募说明书、基金产品资 料概要等信息披露文件，自主判断基金的投资价值，自主做出投资决策，自行承 担投资风险。 招募说明书 3 第一部分 绪言 本招募说明书依据《中华人民共和国证券投资基金法》（以下简称“《基金 法》”）、《公开募集证券投资基金运作管理办法》（以下简称“《运作办法》”）、《公 开募集证券投资基金销售机构监督管理办法》（以下简称“《销售办法》”）、《公开 募集证券投资基金信息披露管理办法》（以下简称“《信息披露办法》”）、《公开募 集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》（以下简称“《流动性风险管理规 定》”）和其他有关法律法规的规定以及《国泰同益18 个月持有期混合型证券投 资基金基金合同》（以下简称“基金合同”）编写。 基金管理人承诺本招募说明书不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗 漏，并对其真实性、准确性、完整性承担法律责任。本基金是根据本招募说明书 所载明的资料申请募集的。本基金管理人没有委托或授权任何其他人提供未在本 招募说明书中载明的信息，或对本招募说明书作任何解释或者说明。 本招募说明书根据本基金的基金合同编写，并经中国证监会注册。基金合同 是规定基金合同当事人之间权利义务关系的基本法律文件，如本招募说明书内容 与基金合同有冲突或不一致之处，均以基金合同为准。基金投资人自依基金合同 取得基金份额，即成为基金份额持有人和基金合同当事人，其持有基金份额的行 为本身即表明其对基金合同的承认和接受，并按照《基金法》、基金合同及其他 有关规定享有权利、承担义务。基金投资人欲了解基金份额持有人的权利和义务， 应详细查阅基金合同。 招募说明书 4 第二部分 释义 在本招募说明书中，除非文意另有所指，下列词语或简称具有如下含义： 1、基金或本基金：指国泰同益18 个月持有期混合型证券投资基金 2、基金管理人：指国泰基金管理有限公司 3、基金托管人：指招商银行股份有限公司 4、基金合同：指《国泰同益18 个月持有期混合型证券投资基金基金合同》 及对基金合同的任何有效修订和补充 5、托管协议：指基金管理人与基金托管人就本基金签订之《国泰同益18 个月持有期混合型证券投资基金托管协议》及对该托管协议的任何有效修订和补 充 6、招募说明书或本招募说明书：指《国泰同益18 个月持有期混合型证券投 资基金招募说明书》及其更新 7、基金产品资料概要：指《国泰同益18 个月持有期混合型证券投资基金基 金产品资料概要》及其更新 8、基金份额发售公告：指《国泰同益18 个月持有期混合型证券投资基金基 金份额发售公告》 9、法律法规：指中国现行有效并公布实施的法律、行政法规、规范性文件、 司法解释、行政规章以及其他对基金合同当事人有约束力的决定、决议、通知等 10、《基金法》：指《中华人民共和国证券投资基金法》及颁布机关对其不时 做出的修订 11、《销售办法》：指《公开募集证券投资基金销售机构监督管理办法》及颁 布机关对其不时做出的修订 12、《信息披露办法》：指《公开募集证券投资基金信息披露管理办法》及颁 布机关对其不时做出的修订 13、《运作办法》：指《公开募集证券投资基金运作管理办法》及颁布机关对 其不时做出的修订 14、《流动性风险管理规定》：指《公开募集开放式证券投资基金流动性风险 管理规定》及颁布机关对其不时做出的修订 招募说明书 5 15、中国证监会：指中国证券监督管理委员会 16、银行业监督管理机构：指中国人民银行和/或中国银行保险监督管理委 员会 17、基金合同当事人：指受基金合同约束，根据基金合同享有权利并承担义 务的法律主体，包括基金管理人、基金托管人和基金份额持有人 18、个人投资者：指依据有关法律法规规定可投资于证券投资基金的自然人 19、机构投资者：指依法可以投资证券投资基金的、在中华人民共和国境内 合法登记并存续或经有关政府部门批准设立并存续的企业法人、事业法人、社会 团体或其他组织 20、合格境外机构投资者：指符合现行有效的相关法律法规规定可以投资于 在中国境内依法募集的证券投资基金的中国境外的机构投资者 21、人民币合格境外机构投资者：指符合现行有效的相关法律法规规定，运 用来自境外的人民币资金进行境内证券投资的境外机构投资者 22、投资人、投资者：指个人投资者、机构投资者、合格境外机构投资者和 人民币合格境外机构投资者以及法律法规或中国证监会允许购买证券投资基金 的其他投资人的合称 23、基金份额持有人：指依基金合同和招募说明书合法取得基金份额的投资 人 24、基金销售业务：指基金管理人或销售机构宣传推介基金，发售基金份额， 办理基金份额的申购、赎回、转换、转托管及定期定额投资等业务 25、销售机构：指基金管理人以及符合《销售办法》和中国证监会规定的其 他条件，取得基金销售业务资格并与基金管理人签订了基金销售服务协议，办理 基金销售业务的机构 26、登记业务：指基金登记、存管、过户、清算和结算业务，具体内容包括 投资人基金账户的建立和管理、基金份额登记、基金销售业务的确认、清算和结 算、代理发放红利、建立并保管基金份额持有人名册和办理非交易过户等 27、登记机构：指办理登记业务的机构。本基金的登记机构为国泰基金管理 有限公司或接受国泰基金管理有限公司委托代为办理登记业务的机构 28、基金账户：指登记机构为投资人开立的、记录其持有的、基金管理人所 招募说明书 6 管理的基金份额余额及其变动情况的账户 29、基金交易账户：指销售机构为投资人开立的、记录投资人通过该销售机 构办理认购、申购、赎回、转换、转托管、定期定额投资等业务而引起的基金份 额变动及结余情况的账户 30、基金合同生效日：指基金募集达到法律法规规定及基金合同规定的条件， 基金管理人向中国证监会办理基金备案手续完毕，并获得中国证监会书面确认的 日期 31、基金合同终止日：指基金合同规定的基金合同终止事由出现后，基金财 产清算完毕，清算结果报中国证监会备案并予以公告的日期 32、基金募集期：指自基金份额发售之日起至发售结束之日止的期间，最长 不得超过3 个月 33、存续期：指基金合同生效至终止之间的不定期期限 34、工作日：指上海证券交易所、深圳证券交易所的正常交易日 35、T 日：指销售机构在规定时间受理投资人申购、赎回或其他业务申请的 开放日 36、T+n 日：指自T 日起第n 个工作日（不包含T 日） 37、开放日：基金合同生效之日起至18 个月后的月度对日（含该日）期间， 开放日指为投资人办理基金份额申购或其他业务的工作日（若该工作日为非港股 通交易日，则基金管理人有权暂停办理基金份额的申购业务）；基金合同生效之 日18 个月后的月度对日的下一工作日（含该日）起，开放日指为投资人办理基 金份额申购、赎回或其他业务的工作日（若该工作日为非港股通交易日，则基金 管理人有权暂停办理基金份额的申购和赎回业务） 38、开放时间：指开放日基金接受申购、赎回或其他交易的时间段 39、《业务规则》：指《国泰基金管理有限公司开放式基金业务规则》，是规 范基金管理人所管理的开放式证券投资基金登记方面的业务规则，由基金管理人 和投资人共同遵守 40、认购：指在基金募集期内，投资人根据基金合同和招募说明书的规定申 请购买基金份额的行为 41、申购：指基金合同生效后，投资人根据基金合同和招募说明书的规定申 招募说明书 7 请购买基金份额的行为 42、赎回：指基金合同生效后，基金份额持有人根据基金合同和招募说明书 规定的条件要求将基金份额兑换为现金的行为 43、基金转换：指基金份额持有人按照基金合同和基金管理人届时有效公告 规定的条件，申请将其持有基金管理人管理的、某一基金的基金份额转换为基金 管理人管理的其他基金基金份额的行为 44、转托管：指基金份额持有人在本基金的不同销售机构之间实施的变更所 持基金份额销售机构的操作 45、定期定额投资计划：指投资人通过有关销售机构提出申请，约定每期申 购日、申购金额及扣款方式，由销售机构于每期约定申购日在投资人指定银行账 户内自动完成扣款及受理基金申购申请的一种投资方式 46、巨额赎回：指本基金单个开放日，基金净赎回申请（赎回申请份额总数 加上基金转换中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转入 申请份额总数后的余额）超过上一开放日基金总份额的10% 47、基金份额类别：本基金根据认购/申购费用、销售服务费收取方式的不 同，将基金份额分为不同类别。各类别基金份额分别设置基金代码，并分别计算 和公布基金份额净值和基金份额累计净值 48、A 类基金份额：指在投资人认购/申购基金份额时收取认购/申购费用， 并不再从本类别基金资产中计提销售服务费的基金份额 49、C 类基金份额：指从本类别基金资产中计提销售服务费、不收取认购/ 申购费用的基金份额 50、销售服务费：指从相应类别基金份额的基金资产中计提的，用于本基金 市场推广、销售以及基金份额持有人服务的费用 51、元：指人民币元 52、基金收益：指基金投资所得红利、股息、债券利息、票据投资收益、买 卖证券价差、银行存款利息、已实现的其他合法收入及因运用基金财产带来的成 本和费用的节约 53、基金资产总值：指基金拥有的各类有价证券及票据价值、银行存款本息、 基金应收款项及其他资产的价值总和 招募说明书 8 54、基金资产净值：指基金资产总值减去基金负债后的价值 55、基金份额净值：指计算日基金资产净值除以计算日基金份额总数 56、基金资产估值：指计算评估基金资产和负债的价值，以确定基金资产净 值和基金份额净值的过程 57、规定媒介：指符合中国证监会规定条件的用以进行信息披露的全国性报 刊及《信息披露办法》规定的互联网网站（包括基金管理人网站、基金托管人网 站、中国证监会基金电子披露网站）等媒介 58、流动性受限资产：指由于法律法规、监管、合同或操作障碍等原因无法 以合理价格予以变现的资产，包括但不限于到期日在10 个交易日以上的逆回购 与银行定期存款（含协议约定有条件提前支取的银行存款）、停牌股票、流通受 限的新股及非公开发行股票、资产支持证券、因发行人债务违约无法进行转让或 交易的债券等 59、摆动定价机制：指当本基金遭遇大额申购赎回时，通过调整基金份额净 值的方式，将基金调整投资组合的市场冲击成本分配给实际申购、赎回的投资者， 从而减少对存量基金份额持有人利益的不利影响，确保投资人的合法权益不受损 害并得到公平对待 60、侧袋机制：指将基金投资组合中的特定资产从原有账户分离至一个专门 账户进行处置清算，目的在于有效隔离并化解风险，确保投资者得到公平对待， 属于流动性风险管理工具。侧袋机制实施期间，原有账户称为主袋账户，专门账 户称为侧袋账户 61、特定资产：包括：（一）无可参考的活跃市场价格且采用估值技术仍导 致公允价值存在重大不确定性的资产；（二）按摊余成本计量且计提资产减值准 备仍导致资产价值存在重大不确定性的资产；（三）其他资产价值存在重大不确 定性的资产 62、不可抗力：指基金合同当事人不能预见、不能避免且不能克服的客观事 件 63、港股通：指内地投资者委托内地证券公司，经由上海证券交易所和深圳 证券交易所在香港设立的证券交易服务公司，向香港联合交易所进行申报，买卖 规定范围内的香港联合交易所上市的股票 招募说明书 9 64、最短持有期限：指基金份额持有人持有的每份基金份额最短为18 个月 的锁定持有期限。对于每笔认购的基金份额而言，指自基金合同生效之日起（含 基金合同生效之日）至18 个月后的月度对日（含该日）的期间；对于每笔申购 的基金份额而言，指自该笔申购份额确认日（含该日，通常T 日提交的有效申 购申请于T+1 日确认）至18 个月后的月度对日（含该日）的期间；每笔认购和 /或申购的基金份额，在最短持有期限内不可赎回，自最短持有期限的下一工作 日起（含该日）可赎回 65、月度对日：指某一特定日期在后续日历月度中的对应日期，若该日历月 度不存在对应日期的，则顺延至该月最后一日的下一日 招募说明书 10 第三部分 基金管理人 一、基金管理人概况 名称：国泰基金管理有限公司 住所：中国（上海）自由贸易试验区浦东大道1200 号2 层225 室 办公地址：上海市虹口区公平路18 号8 号楼嘉昱大厦16 层-19 层 成立时间：1998 年3 月5 日 法定代表人：邱军 注册资本：壹亿壹仟万元人民币 联系人：辛怡 联系电话：021-31089000，400-888-8688 股权结构： 股东名称 股权比例 中国建银投资有限责任公司 60% 意大利忠利集团 30% 中国电力财务有限公司 10% 二、主要人员情况 1、董事会成员 邱军，董事长，硕士研究生，高级经济师。1993 年7 月至2002 年7 月，任 中国建设银行天津市分行主任科员。2002 年7 月至2007 年10 月，任中德住房 储蓄银行部门经理。2007 年10 月至2008 年8 月，任中国建设银行信用卡天津 运作中心高级副经理。2008 年8 月至2011 年4 月，任中国建银投资有限责任公 司高级业务经理。2011 年4 月至2014 年4 月，任中投科信科技股份有限公司总 经理。2014 年4 月至2016 年11 月，任中投发展有限责任公司监事长、纪委书 记。2016 年11 月至2020 年4 月，历任建投控股有限责任公司总经理、董事长、 党委书记。2020 年4 月任公司党委书记。2020 年12 月起任公司董事长、法定代 表人、党委书记。 方光鹏，董事，博士研究生。1990 年8 月至1994 年9 月，任职于中国科学 院应用数学研究所。1997 年7 月至2005 年1 月，任职于中国建设银行总行。2005 招募说明书 11 年1 月至2007 年7 月，任职于中国建银投资有限责任公司，历任财会部高级副 经理、股权管理部高级副经理。2007 年7 月至2010 年6 月，任浙江省国际信托 投资有限公司（后更名为中投信托有限责任公司）计划财务部总经理。2010 年6 月起至今，历任中国建银投资有限责任公司长期股权管理部高级业务副经理、战 略发展部专职董事。其间，2012 年7 月至2013 年10 月兼任建银饭店董事，2013 年3 月至2014 年12 月兼任宏源证券监事。2021 年3 月起任公司董事。 何雅婧，董事，硕士研究生。2011 年8 月起在中国建银投资有限责任公司 工作，先后任长期股权投资部助理业务经理、业务副经理，战略发展部业务副经 理、业务经理，现任战略发展部高级业务副经理。2020 年12 月起任公司董事。 Santo Borsellino，董事，硕士研究生。1994-1995 年在BANK OF ITALY 负 责经济研究；1995 年在UNIVERSITY OF BOLOGNA 任金融部助理，1995-1997 年在ROLOFINANCE UNICREDITO ITALIANO GROUP – SOFIPA SpA任金融 分析师；1999-2004 年在LEHMAN BROTHERS INTERNATIONAL 任股票保险研 究员；2004-2005 年任URWICK CAPITAL LLP 合伙人；2005-2006 年在CREDIT SUISSE 任副总裁；2006-2008 年在EURIZONCAPITAL SGR SpA 历任研究员/基 金经理。2009-2013 年任GENERALI INVESTMENTS EUROPE 权益部总监。 2013-2019 年任GENERALI INVESTMENTS EUROPE 总经理。2019 年4 月起任 Investments & Asset Management Corporate Governance Implementation & Institutional Relations 主管。2013 年11 月起任公司董事。 游一冰，董事，大学本科，英国特许保险学会高级会员（FCII）及英国特许 保险师（Chartered Insurer）。1989 年至1994 年任中国人民保险公司总公司营业 部助理经理；1994 年至1996 年任中国保险（欧洲）控股有限公司总裁助理；1996 年至1998 年任忠利保险有限公司英国分公司再保险承保人；1998 年至2017 年 任忠利亚洲中国地区总经理；2002 年至今任中意人寿保险有限公司董事；2007 年至今任中意财产保险有限公司董事；2007 年至2017 年任中意财产保险有限公 司总经理；2013 年至今任中意资产管理有限公司董事；2017 年至今任忠利集团 大中华区股东代表。2010 年6 月起任公司董事。 戴建元，董事，大学本科，高级会计师。1994 年7 月至1998 年4 月，任福 建省泉州电业局财务科会计。1998 年4 月至2001 年3 月，任福建省电力有限公 招募说明书 12 司财务部会计。2001 年3 月至2005 年8 月，任福建省厦门市电业局总会计师。 2005 年8 月至今，历任中国电力财务有限公司福建业务部主任、直属营业部副 主任（主持工作、正处级）、直属营业部主任、办公室主任、审计部主任、副总 经济师、首席风险师、总风险师。2020 年12 月起任公司董事。 周向勇，董事，硕士研究生，25 年金融从业经历。1996 年7 月至2004 年 12 月在中国建设银行总行工作，先后任办公室科员、个人银行业务部主任科员。 2004 年12 月至2011 年1 月在中国建银投资有限责任公司工作，任办公室高级 业务经理、业务运营组负责人。2011 年1 月加入国泰基金管理有限公司，任总 经理助理，2012 年11 月至2016 年7 月任公司副总经理，2016 年7 月起任公司 总经理及公司董事。 黄晓衡，独立董事，硕士研究生，高级经济师。1975 年7 月至1991 年6 月， 在中国建设银行江苏省分行工作，先后任职于计划处、信贷处、国际业务部，历 任副处长、处长。1991 年6 月至1993 年9 月，任中国建设银行伦敦代表处首席 代表。1993 年9 月至1994 年7 月，任中国建设银行纽约代表处首席代表。1994 年7 月至1999 年3 月，在中国建设银行总行工作，历任国际部副总经理、资金 计划部总经理、会计部总经理。1999 年3 月至2010 年1 月，在中国国际金融有 限公司工作，历任财务总监、公司管委会成员、顾问。2010 年4 月至2012 年3 月，任汉石投资管理有限公司（香港）董事总经理。2013 年8 月至2016 年1 月， 任中金基金管理有限公司独立董事。2017 年3 月起任公司独立董事。 吴群，独立董事，博士研究生，高级会计师。1986 年6 月至1999 年1 月在 中国财政研究院研究生部（原财政部财政科研所研究生部）工作，历任讲师、副 研究员、副主任、主任。1991 年起兼任中国财政研究院研究生部硕士生导师。 1999 年1 月至2003 年6 月在沪江德勤北京分所工作，历任技术部/企业风险管理 部高级经理、总监，管理咨询部总监。2003 年6 月至2005 年11 月，在中国电 子产业工程有限公司工作，担任财务部总经理。2005 年11 月至2016 年7 月在 中国电子信息产业集团有限公司工作（简称“CEC”），历任审计部副主任、资产 部副主任（主持工作）、主任。2014 年9 月至2016 年7 月兼任中国上市公司协 会军工委员会副会长，2016 年8 月至2018 年1 月任中国上市公司协会军工委员 会顾问。2012 年3 月至2016 年7 月，担任中国电子信息产业集团有限公司总经 招募说明书 13 济师。在CEC 工作期间，至2016 年11 月，在中国电子信息产业集团有限公司 所投资的境内外多个公司担任董事、监事。2017 年5 月起兼任首约科技（北京） 有限公司独立董事。2020 年8 月起兼任中国船舶重工集团海洋防务与信息对抗 股份有限公司独立董事。2017 年10 月起任公司独立董事。 陈爽，独立董事，硕士研究生，高级经济师。1992 年8 月至2001 年2 月， 在交通银行工作，历任研究开发部规划开发处干部、副主任科员、主管商业银行 研究员，办公室条法处主管法律员、副处长、处长。2001 年2 月至2019 年9 月， 在中国光大集团有限公司工作，历任法律部副主任、法律部主任、董事、执行董 事、副总经理、党委委员。2002 年6 月至2007 年8 月，兼任中国光大（集团） 总公司法律部副主任。2004 年9 月至2019 年5 月，历任中国光大控股有限公司 执行董事、副总经理、行政总裁、首席执行官、党委书记。2015 年6 月至2019 年5 月，任中国飞机租赁集团控股有限公司主席、执行董事。2019 年5 月至2019 年11 月，负责筹备中国光大控股有限公司下属的大湾区基金。2019 年11 月至 2020 年6 月，任中集资本控股有限公司首席执行官兼总裁，中集资本（国际） 有限公司董事长兼总裁。2020 年7 月至今，任绅湾资本管理有限公司创始及执 行合伙人。2020 年12 月起任公司董事。 冯丽英，独立董事，大学本科，高级经济师。1984 年9 月至1987 年6 月， 任北京第二轻工业总公司科员。1987 年7 月至1998 年9 月，历任中国建设银行 人事部劳动工资处副处长、处长。1998 年9 月至1999 年9 月，任中国国际金融 有限责任公司人力资源部高级经理。1999 年9 月至2005 年9 月，任中国信达资 产管理有限公司人力资源部副总经理（总经理级）。期间兼任中国耀华浮华玻璃 有限责任公司副董事长，中国宏源证券公司监事长。2005 年9 月至2011 年2 月， 任中国建设银行总行人力资源部副总经理（总经理级）。期间兼任建信基金管理 有限公司监事长。2011 年2 月至2015 年11 月，任中国建设银行养老金业务部 总经理。2015 年11 月至2019 年7 月，任建信养老金管理有限责任公司总裁。 2020 年12 月起任公司董事。 2、监事会成员 梁凤玉，监事会主席，硕士研究生，高级会计师。1994 年8 月至2006 年6 月工作于中国建设银行辽宁省分行，曾任支行副行长、部门副总经理。2006 年7 招募说明书 14 月至2012 年8 月工作于中国建银投资有限责任公司，其中，2007 年4 月至2008 年2 月任中国投资咨询有限责任公司财务总监。2012 年9 月至2014 年8 月任建 投投资有限责任公司副总经理。2014 年9 月起先后任公司纪委书记、监事会主 席。 Yezdi Phiroze Chinoy，监事，大学本科。1995 年12 月至2000 年5 月在Jardine Fleming India 任公司秘书及法务。2000 年9 月至2003 年2 月，在Dresdner Kleinwort Benson 任合规部主管、公司秘书兼法务。2003 年3 月至2008 年1 月 任JP Morgan Chase India 合规部副总经理。2008 年2 月至2008 年8 月任Prudential Property Investment Management Singapore 法律及合规部主管。2008 年8 月至2014 年3 月任Allianz Global Investors Singapore Limited 东南亚及南亚合规部主管。 2014 年3 月17 日起任Generali Investments Asia Limited 首席执行官。2016 年12 月1 日起任Generali Investments Asia Limited 执行董事。2014 年12 月起任公司 监事。 李箐，监事，研究生。1997 年7 月至1997 年8 月，中国电力信托投资有限 公司资金部员工。1997 年8 月至1999 年7 月，中电信实业开发总公司财务部员 工。1999 年7 月至1999 年12 月，中国电力信托投资有限公司财务部员工。2000 年1 月起，在中国电力财务有限公司工作，历任财务部处长、主任助理、主任会 计师、副主任、主任，现任审计部主任。2020 年12 月起任公司监事。 邓时锋，监事，硕士研究生。曾任职于天同证券。2001 年9 月加盟国泰基 金管理有限公司，历任行业研究员、基金经理助理，2008 年4 月至2018 年3 月 任国泰金鼎价值精选混合型证券投资基金的基金经理，2009 年5 月至2018 年3 月任国泰区位优势混合型证券投资基金（原国泰区位优势股票型证券投资基金） 的基金经理，2013 年9 月至2015 年3 月任国泰估值优势股票型证券投资基金 （LOF）的基金经理，2015 年9 月至2018 年3 月任国泰央企改革股票型证券投 资基金的基金经理，2019 年7 月至2020 年7 月任国泰民安养老目标日期2040 三年持有期混合型基金中基金（FOF）的基金经理。2019 年4 月至2020 年7 月 任投资总监（FOF），2020 年8 月起任投资总监（权益）。2015 年8 月起任公司 职工监事。 吴洪涛，监事，大学本科。曾任职于恒生电子股份有限公司。2003 年7 月 招募说明书 15 至2008 年1 月，任金鹰基金管理有限公司运作保障部经理。2008 年2 月加入国 泰基金管理有限公司，历任信息技术部工程师、运营管理部总监助理、运营管理 部副总监，现任运营管理部总监。2019 年5 月起任公司职工监事。 宋凯，监事，大学本科。2008 年9 月至2012 年10 月，任毕马威华振会计 师事务所上海分所助理经理。2012 年12 月加入国泰基金管理有限公司，历任审 计部总监助理、纪检监察室副主任，现任审计部总监、风险管理部总监。2017 年3 月起任公司职工监事。 3、高级管理人员 邱军，董事长，简历情况见董事会成员介绍。 周向勇，总经理，简历情况见董事会成员介绍。 李辉，大学本科，21 年金融从业经历。1997 年7 月至2000 年4 月任职于上 海远洋运输公司，2000 年4 月至2002 年12 月任职于中宏人寿保险有限公司， 2003 年1 月至2005 年7 月任职于海康人寿保险有限公司，2005 年7 月至2007 年7 月任职于AIG 集团，2007 年7 月至2010 年3 月任职于星展银行。2010 年4 月加入国泰基金管理有限公司，先后担任财富大学负责人、总经理办公室负责人、 人力资源部（财富大学）及行政管理部负责人，2015 年8 月至2017 年2 月任公 司总经理助理，2017 年2 月起担任公司副总经理。 封雪梅，硕士研究生，23 年金融从业经历。1998 年8 月至2001 年4 月任职 于中国工商银行北京分行营业部；2001 年5 月至2006 年2 月任职于大成基金管 理有限公司，任高级产品经理；2006 年3 月至2014 年12 月任职于信达澳银基 金管理有限公司，历任市场总监、北京分公司总经理、总经理助理；2015 年1 月至2018 年7 月任职于国寿安保基金管理有限公司，任总经理助理；2018 年7 月加入国泰基金管理有限公司，担任公司副总经理。 张玮，硕士研究生，21 年金融从业经历。2000 年至2004 年，在申银万国证 券研究所任分析师。2004 年至2007 年，在银河基金管理有限公司历任高级研究 员、基金经理。2007 年至2015 年在国泰基金管理有限公司历任基金经理、研究 部总监、权益投资总监等职务。2015 年至2019 年2 月在敦和资产管理有限公司 任董事总经理。2019 年2 月加入国泰基金管理有限公司，任公司总经理助理， 2021 年3 月起担任公司副总经理。 招募说明书 16 刘国华，博士研究生，27 年金融从业经历。曾任职于山东省国际信托投资 公司、万家基金管理有限公司；2008 年4 月加入国泰基金管理有限公司，先后 担任产品规划部总监、公司首席产品官、公司首席风险官，2019 年3 月起担任 公司督察长。 倪蓥，硕士研究生，20 年金融从业经历。曾任新晨信息技术有限责任公司 项目经理；2001 年3 月加入国泰基金管理有限公司，历任信息技术部总监、信 息技术部兼运营管理部总监、公司总经理助理，2019 年6 月起担任公司首席信 息官。 4、本基金基金经理 樊利安，硕士，15 年证券基金从业经历。曾任职上海鑫地投资管理有限公 司、天治基金管理有限公司等。2010 年7 月加入国泰基金管理有限公司，历任 研究员、基金经理助理。2014 年10 月起任国泰民益灵活配置混合型证券投资基 金（LOF）（原国泰淘新灵活配置混合型证券投资基金）和国泰浓益灵活配置混 合型证券投资基金的基金经理，2015 年1 月至2018 年8 月任国泰结构转型灵活 配置混合型证券投资基金的基金经理，2015 年3 月至2019 年1 月任国泰国策驱 动灵活配置混合型证券投资基金的基金经理，2015 年5 月至2020 年5 月任国泰 兴益灵活配置混合型证券投资基金的基金经理，2015 年6 月至2019 年12 月任 国泰睿吉灵活配置混合型证券投资基金的基金经理，2015 年6 月至2018 年2 月 任国泰生益灵活配置混合型证券投资基金的基金经理，2015 年6 月至2017 年1 月任国泰金泰平衡混合型证券投资基金（由金泰证券投资基金转型而来）的基金 经理，2016 年5 月至2017 年11 月任国泰融丰定增灵活配置混合型证券投资基 金的基金经理，2016 年8 月至2018 年8 月任国泰添益灵活配置混合型证券投资 基金的基金经理，2016 年10 月至2018 年4 月任国泰福益灵活配置混合型证券 投资基金的基金经理，2016 年11 月至2018 年12 月任国泰鸿益灵活配置混合型 证券投资基金的基金经理，2016 年12 月至2019 年12 月任国泰普益灵活配置混 合型证券投资基金的基金经理，2016 年12 月至2020 年5 月任国泰安益灵活配 置混合型证券投资基金的基金经理，2016 年12 月至2018 年3 月任国泰鑫益灵 活配置混合型证券投资基金的基金经理，2016 年12 月至2018 年5 月任国泰泽 益灵活配置混合型证券投资基金的基金经理，2016 年12 月至2018 年6 月任国 招募说明书 17 泰景益灵活配置混合型证券投资基金的基金经理，2016 年12 月至2018 年8 月 任国泰信益灵活配置混合型证券投资基金的基金经理，2016 年12 月至2018 年9 月任国泰丰益灵活配置混合型证券投资基金的基金经理，2017 年3 月至2018 年 5 月任国泰嘉益灵活配置混合型证券投资基金、国泰众益灵活配置混合型证券投 资基金的基金经理，2017 年3 月至2018 年9 月任国泰融信定增灵活配置混合型 证券投资基金的基金经理，2017 年7 月至2018 年11 月任国泰融安多策略灵活 配置混合型证券投资基金的基金经理，2017 年7 月至2018 年9 月任国泰稳益定 期开放灵活配置混合型证券投资基金的基金经理，2017 年8 月至2018 年9 月任 国泰宁益定期开放灵活配置混合型证券投资基金的基金经理，2017 年11 月起兼 任国泰融丰外延增长灵活配置混合型证券投资基金（LOF）（由国泰融丰定增灵 活配置混合型证券投资基金转换而来）的基金经理，2018 年1 月至2018 年5 月 任国泰瑞益灵活配置混合型证券投资基金的基金经理，2018 年1 月至2018 年8 月任国泰恒益灵活配置混合型证券投资基金的基金经理，2018 年9 月至2020 年 8 月任国泰融信灵活配置混合型证券投资基金（LOF）（由国泰融信定增灵活配 置混合型证券投资基金转换而来）的基金经理，2019 年5 月至2020 年6 月任国 泰多策略收益灵活配置混合型证券投资基金和国泰民福策略价值灵活配置混合 型证券投资基金的基金经理，2019 年8 月至2020 年10 月任国泰民利策略收益 灵活配置混合型证券投资基金的基金经理，2020 年6 月起兼任国泰宏益一年持 有期混合型证券投资基金的基金经理，2020 年8 月起兼任国泰浩益18 个月封闭 运作混合型证券投资基金的基金经理。2015 年5 月至2016 年1 月任研究部副总 监，2016 年1 月至2018 年7 月任研究部副总监（主持工作），2018 年7 月至2019 年7 月任研究部总监。 5、投资决策委员会 本基金管理人设有公司投资决策委员会，其成员在公司高级管理人员、投研 部门负责人及业务骨干等相关人员中产生。公司总经理可以推荐上述人员以外的 投资管理相关人员担任成员，督察长和运营体系负责人列席公司投资决策委员会 会议。公司投资决策委员会主要职责是根据有关法规和基金合同，审议并决策公 司投资研究部门提出的公司整体投资策略、基金大类资产配置原则，以及研究相 关投资部门提出的重大投资建议等。 招募说明书 18 投资决策委员会成员组成如下： 主任委员： 周向勇：总经理 执行委员： 张玮：副总经理 委员： 邓时锋：投资总监（权益） 吴向军：投资总监（海外）、国际业务部总监 胡松：投资总监（养老金）、养老金及专户投资（事业）部总监 索峰：投资总监（固收）、绝对收益投资（事业）部负责人 孙蔚：研究部总监 6、上述成员之间均不存在近亲属或家属关系。 三、基金管理人职责 1、依法募集资金，办理或者委托经中国证监会认定的其他机构代为办理基 金份额的发售、申购、赎回和登记事宜； 2、办理基金备案手续； 3、对所管理的不同基金财产分别管理、分别记账，进行证券投资； 4、按照基金合同的约定确定基金收益分配方案，及时向基金份额持有人分 配收益； 5、进行基金会计核算并编制基金财务会计报告； 6、编制季度报告、中期报告和年度报告； 7、计算并公告基金净值信息，确定基金份额申购、赎回价格； 8、办理与基金财产管理业务活动有关的信息披露事项； 9、按照规定召集基金份额持有人大会或配合基金托管人、基金份额持有人 依法召集基金份额持有人大会； 10、保存基金财产管理业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料； 11、以基金管理人名义，代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或者实施其 他法律行为； 12、有关法律、法规和中国证监会规定的其他职责。 招募说明书 19 四、基金管理人承诺 1、基金管理人承诺不从事违反《中华人民共和国证券法》的行为，并承诺 建立健全内部控制制度，采取有效措施，防止违反《中华人民共和国证券法》行 为的发生。 2、基金管理人承诺不从事违反《基金法》的行为，并承诺建立健全内部控 制制度，采取有效措施，防止下列行为发生： （1）将其固有财产或者他人财产混同于基金财产从事证券投资； （2）不公平地对待其管理的不同基金财产； （3）利用基金财产为基金份额持有人以外的第三人谋取利益； （4）向基金份额持有人违规承诺收益或者承担损失； （5）法律法规或中国证监会禁止的其他行为。 3、基金管理人承诺加强人员管理，强化职业操守，督促和约束员工遵守国 家有关法律、法规及行业规范，诚实信用、勤勉尽责，不从事以下活动： （1）越权或违规经营； （2）违反基金合同或托管协议； （3）故意损害基金份额持有人或其他基金相关机构的合法权益； （4）在向中国证监会报送的资料中弄虚作假； （5）拒绝、干扰、阻挠或严重影响中国证监会依法监管； （6）玩忽职守、滥用职权，不按照规定履行职责； （7）违反现行有效的有关法律、法规、规章、基金合同和中国证监会的有 关规定，泄漏在任职期间知悉的有关证券、基金的商业秘密，尚未依法公开的基 金投资内容、基金投资计划等信息，或利用该信息从事或者明示、暗示他人从事 相关的交易活动； （8）违反证券交易场所业务规则，利用对敲、倒仓等手段操纵市场价格， 扰乱市场秩序； （9）贬损同行，以抬高自己； （10）以不正当手段谋求业务发展； （11）有悖社会公德，损害证券投资基金人员形象； （12）在公开信息披露和广告中故意含有虚假、误导、欺诈成分； 招募说明书 20 （13）其他法律、行政法规以及中国证监会禁止的行为。 4、基金管理人承诺严格遵守基金合同的规定，并承诺建立健全内部控制制 度，采取有效措施，防止违反基金合同行为的发生。 5、基金管理人承诺不从事其他法规规定禁止从事的行为。 五、基金经理承诺 1、依照有关法律法规和基金合同的规定，本着谨慎的原则为基金份额持有 人谋取最大利益； 2、不利用职务之便为自己、受雇人或任何第三者谋取利益； 3、不泄露在任职期间知悉的有关证券、基金的商业秘密，尚未依法公开的 基金投资内容、基金投资计划等信息，且不利用该信息从事或者明示、暗示他人 从事相关的交易活动； 4、不以任何形式为其他组织或个人进行证券交易。 六、基金管理人内部控制制度 1、内部控制制度概述 基金管理人为防范和化解经营运作中面临的风险，保证经营活动的合法合规 和有效开展，制定了一系列组织机制、管理方法、操作程序与控制措施，形成了 公司完整的内部控制体系。该内部控制体系涵盖了内部会计控制、风险管理控制 和监察稽核制度等公司运营的各个方面，并通过相应的具体业务控制流程来严格 实施。 （1）内部风险控制遵循的原则 1）全面性原则：内部风险控制必须覆盖公司所有部门和岗位，渗透各项业 务过程和业务环节； 2）独立性原则：公司设立独立的稽核监察部门，稽核监察部门保持高度的 独立性和权威性，负责对公司各部门内部风险控制工作进行稽核和检查； 3）相互制约原则：公司及各部门在内部组织结构的设计上形成一种相互制 约的机制，建立不同岗位之间的制衡体系； 4）保持与业务发展的同等地位原则：公司的发展必须建立在风险控制制度 完善和稳固的基础上，内部风险控制应与公司业务发展放在同等地位上； 5）定性和定量相结合原则：建立完备风险控制指标体系，使风险控制更具 招募说明书 21 客观性和操作性。 （2）内部会计控制制度 公司根据国家有关法律法规和财务会计准则的要求，建立了完善的内部会计 控制制度，实现了职责分离和岗位相互制约，确保会计核算的真实、准确、完整， 并保证各基金会计核算和公司财务管理的相互独立，保护基金资产的独立、安全。 （3）风险管理控制制度 公司为有效控制管理运营中的风险，建立了一整套完整的风险管理控制制 度，其内容由一系列的具体制度构成，主要包括：岗位分离和空间分离制度、投 资管理控制制度、信息技术控制、营销业务控制、信息披露制度、资料保全制度 和独立的稽核制度、人力资源管理以及相应的业务控制流程等。通过这些控制制 度和流程，对公司面临的投资风险和管理风险进行有效的控制。 （4）监察稽核制度 公司实行独立的监察稽核制度，通过对稽核监察部门充分授权，对公司执行 国家有关法律法规情况、以及公司内部控制制度的遵循情况和有效性进行全面的 独立监察稽核，确保公司经营的合法合规性和内部控制的有效性。 2、基金管理人内部控制制度要素 （1）控制环境 公司经过多年的管理实践，建立了良好的控制环境，以保证内部会计控制和 管理控制的有效实施，主要包括科学的公司治理结构、合理的组织结构和分级授 权、注重诚信并关注风险的道德观和经营理念、独立的监察稽核职能等方面。 1）公司建立并完善了科学的治理结构，目前有独立董事4 名。董事会下设 提名及资格审查委员会、薪酬委员会、考核委员会等专业委员会，对公司重大经 营决策和发展规划进行决策及监督； 2）在组织结构方面，公司设立的执行委员会、投资决策委员会、风险管理 委员会等机构分别负责公司经营、基金投资和风险控制等方面的决策和监督控 制。同时公司各部门之间有明确的授权分工和风险控制责任，既相互独立，又相 互合作和制约，形成了合理的组织结构、决策授权和风险控制体系； 3）公司一贯坚持诚信为投资人服务的道德观和稳健经营的管理理念。在员 工中加强职业道德教育和风险观念，形成了诚信为本和稳健经营的企业文化； 招募说明书 22 4）公司稽核监察部门拥有对公司任何经营活动进行独立监察稽核的权限， 并对公司内部控制措施的实施情况和有效性进行评价和提出改进建议。 （2）控制的性质和范围 1）内部会计控制 公司建立了完善的内部会计控制，保证基金核算和公司财务核算的独立性、 全面性、真实性和及时性。 首先，公司根据国家有关法律法规、有关会计制度和准则，制定了完善的公 司财务制度、基金会计制度以及会计业务控制流程，做好基金业务和公司经营的 核算工作，真实、完整、准确地记录和反映基金运作情况和公司财务状况。 其次，公司将基金会计和公司财务核算从人员上、空间上和业务活动上严格 分开，保证两者相互独立，各基金之间做到独立建账、独立核算，保证基金资产 和公司资产之间、以及各基金资产之间的相互独立性。 公司建立了严格的岗位职责分离控制、凭证与记录控制、资产接触控制、独 立稽核等制度，确保在基金核算和公司财务管理中做到对资源的有效控制、有关 功能的相互分离和各岗位的相互监督等。 另外公司还建立了严格的财务管理制度，执行严格的预算管理和财务费用审 批制度，加强成本控制和监督。 2）风险管理控制 公司在经营管理中建立了有效的风险管理控制体系，主要包括： 岗位分离和空间隔离制度：为保证各部门的相对独立性，公司建立了明确的 岗位分离制度；同时实行空间隔离制度，建立防火墙，充分保证信息的隔离和保 密； 投资管理业务控制：通过建立完整的研究业务控制、投资决策控制、交易业 务控制，完善投资决策委员会的投资决策职能和风险管理委员会的风险控制职 能，实行投资总监和基金经理分级授权制度和股票池制度，进行集中交易，以及 风险管理部对投资交易实时监控等，加强投资管理控制，做到研究、投资、交易、 风险控制的相互独立、相互制约和相互配合，有效控制操作风险；建立了科学先 进的投资风险量化评估和管理体系，控制投资业务中面临的市场风险、集中风险、 流动性风险等；建立了科学合理的投资业绩绩效评估体系，对投资管理的风险和 招募说明书 23 业绩进行及时评估和反馈； 信息技术控制：为保证信息技术系统的安全稳定，公司在硬件设备运行维护、 软件采购维护、网络安全、数据库管理、危机处理机制等方面均制定实施了完善 的制度和控制流程； 营销业务控制：公司制定了完善的市场营销、客户开发和客户服务制度，以 保证在营销业务中对有关法律法规的遵守，以及对经营风险的有效控制； 信息披露控制和资料保全制度：公司制定了规范的信息披露管理办法，保证 信息披露的及时、准确和完整；在资料保全方面，建立了完善的信息资料保全备 份系统，以及完整的会计、统计和各种业务资料档案； 独立的监察稽核制度：稽核监察部门有权对公司各业务部门工作进行稽核检 查，并保证稽核的独立性和客观性。 3）内部控制制度的实施 公司风险管理委员会首先从总体上制定了公司风险控制制度，对公司面临的 主要风险进行辨识和评估，制定了风险控制原则。在风险管理委员会总体方针指 导下，各部门根据各自业务特点，对业务活动中存在的风险点进行了揭示和梳理， 有针对性地建立了详细的风险控制流程，并在实际业务中加以控制。 （3）内部控制制度实施情况检查 公司稽核监察部门在进行风险评估的基础上，对公司各业务活动中内部控制 措施的实施情况进行定期和不定期的监察稽核，重点是业务活动中风险暴露程度 较高的环节，以确保公司经营合法合规、以及内部控制制度的有效遵循。 在确保现有内部控制制度实施情况的基础上，公司会根据新业务开展和市场 变化情况，对内部控制制度进行及时的更新和调整，以适应公司经营活动的变化。 公司稽核监察部门在对内部控制制度的执行情况进行监察稽核的基础上，也会重 点对内部控制制度的有效性进行评估，并提出相应改进建议。 （4）内部控制制度实施情况的报告 公司建立了有效的内部控制制度实施报告流程，各部门对于内部控制制度实 施过程中出现的失效情况须及时向公司高级管理层和稽核监察部门报告，使公司 高级管理层和稽核监察部门及时了解内部控制出现的问题并作出妥善处理。 稽核监察部门在对内部控制实施情况的监察中，对发现的问题均立即向公司 招募说明书 24 高级管理层报告，并提出相应的建议，对于重大问题，则通过督察长及时向公司 董事长和中国证监会报告。同时稽核监察部门定期出具独立的监察稽核报告，直 接报公司董事长和中国证监会。 3、基金管理人内部控制制度声明书 基金管理人保证以上关于内部控制制度的披露真实、准确，并承诺基金管理 人将根据市场变化和业务发展不断完善内部控制制度，切实维护基金份额持有人 的合法权益。 招募说明书 25 第四部分 基金托管人 一、基金托管人概况 1、基本情况 名称：招商银行股份有限公司（以下简称“招商银行”） 设立日期：1987年4月8日 注册地址：深圳市深南大道7088号招商银行大厦 办公地址：深圳市深南大道7088号招商银行大厦 注册资本：252.20亿元人民币 法定代表人：缪建民 行长：田惠宇 资产托管业务批准文号：证监基金字[2002]83号 电话：0755-83199084 传真：0755-83195201 资产托管部信息披露负责人：张燕 2、发展概况 招商银行成立于1987年4月8日，是我国第一家完全由企业法人持股的股份制 商业银行，总行设在深圳。自成立以来，招商银行先后进行了三次增资扩股，并 于2002年3月成功地发行了15亿A股，4月9日在上交所挂牌（股票代码：600036）， 是国内第一家采用国际会计标准上市的公司。2006年9月又成功发行了22亿H股， 9月22日在香港联交所挂牌交易（股票代码：3968），10月5日行使H股超额配售， 共发行了24.2亿H股。截至2020年9月30日，集团总资产81,567.00亿元人民币，高 级法下资本充足率16.19%，权重法下资本充足率13.63%。 2002年8月，招商银行成立基金托管部；2005年8月，经报中国证监会同意， 更名为资产托管部，现下设业务管理团队、产品管理团队、项目管理团队、稽核 监察团队、基金外包业务团队、养老金团队、系统与数据团队7个职能团队，现 有员工100人。2002年11月，经中国人民银行和中国证监会批准获得证券投资基 金托管业务资格，成为国内第一家获得该项业务资格上市银行；2003年4月，正 式办理基金托管业务。招商银行作为托管业务资质最全的商业银行，拥有证券投 招募说明书 26 资基金托管、受托投资管理托管、合格境外机构投资者托管（QFII）、合格境内 机构投资者托管（QDII）、全国社会保障基金托管、保险资金托管、企业年金基 金托管、存托凭证试点存托人等业务资格。 招商银行确立“因势而变、先您所想”的托管理念和“财富所托、信守承诺” 的托管核心价值，独创“6S托管银行”品牌体系，以“保护您的业务、保护您的 财富”为历史使命，不断创新托管系统、服务和产品：在业内率先推出“网上托 管银行系统”、托管业务综合系统和“6心”托管服务标准，首家发布私募基金绩 效分析报告，开办国内首个托管银行网站，推出国内首个托管大数据平台，成功 托管国内第一只券商集合资产管理计划、第一只FOF、第一只信托资金计划、第 一只股权私募基金、第一家实现货币市场基金赎回资金T+1到账、第一只境外银 行QDII基金、第一只红利ETF基金、第一只“1+N”基金专户理财、第一家大小 非解禁资产、第一单TOT保管，实现从单一托管服务商向全面投资者服务机构的 转变，得到了同业认可。 招商银行资产托管业务持续稳健发展，社会影响力不断提升,四度蝉联获《财 资》“中国最佳托管专业银行”。2016年6月招商银行荣膺《财资》“中国最佳托管 银行奖”，成为国内唯一获得该奖项的托管银行；“托管通”获得国内《银行家》 2016中国金融创新“十佳金融产品创新奖”；7月荣膺2016年中国资产管理“金贝 奖”“最佳资产托管银行”。2017年6月招商银行再度荣膺《财资》“中国最佳托管 银行奖”；“全功能网上托管银行2.0”荣获《银行家》2017中国金融创新“十佳 金融产品创新奖”；8月荣膺国际财经权威媒体《亚洲银行家》“中国年度托管银 行奖”。2018年1月招商银行荣膺中央国债登记结算有限责任公司“2017年度优秀 资产托管机构”奖项；同月，招商银行托管大数据平台风险管理系统荣获 2016-2017年度银监会系统“金点子”方案一等奖，以及中央金融团工委、全国 金融青联第五届“双提升”金点子方案二等奖；3月荣膺公募基金20年“最佳基 金托管银行”奖；5月荣膺国际财经权威媒体《亚洲银行家》“中国年度托管银行 奖”；12月荣膺2018东方财富风云榜“2018年度最佳托管银行”、“20年最值得信 赖托管银行”奖。2019年3月招商银行荣获《中国基金报》“2018年度最佳基金托 管银行”奖；6月荣获《财资》“中国最佳托管机构”“中国最佳养老金托管机构” “中国最佳零售基金行政外包”三项大奖；12月荣获2019东方财富风云榜“2019 招募说明书 27 年度最佳托管银行”奖。2020年1月，荣膺中央国债登记结算有限责任公司“2019 年度优秀资产托管机构”奖项；6月荣获《财资》“中国最佳托管机构”“最佳公 募基金托管机构”“最佳公募基金行政外包机构”三项大奖；10月荣获《中国基 金报》“2019年度最佳基金托管银行”奖。 二、主要人员情况 缪建民先生，招商银行董事长、非执行董事，2020年9月起担任招商银行董 事、董事长。中央财经大学经济学博士，高级经济师。十九届中央候补委员。招 商局集团有限公司董事长。曾任中国人寿保险（集团）公司副董事长、总裁，中 国人民保险集团股份有限公司副董事长、总裁、董事长，曾兼任中国人民财产保 险股份有限公司董事长，中国人保资产管理有限公司董事长，中国人民健康保险 股份有限公司董事长，中国人民保险（香港）有限公司董事长，人保资本投资管 理有限公司董事长，中国人民养老保险有限责任公司董事长，中国人民人寿保险 股份有限公司董事长。 田惠宇先生，招商银行行长、执行董事，2013年5月起担任招商银行行长、 招商银行执行董事。美国哥伦比亚大学公共管理硕士学位，高级经济师。曾于2003 年7 月至2013年5月历任上海银行副行长、中国建设银行上海市分行副行长、深 圳市分行行长、中国建设银行零售业务总监兼北京市分行行长。 汪建中先生，招商银行副行长。1991年加入招商银行；2002年10月至2013 年12月历任招商银行长沙分行行长，总行公司银行部副总经理，佛山分行筹备组 组长，佛山分行行长，武汉分行行长；2013年12月至2016年10月任招商银行业务 总监兼公司金融总部总裁，期间先后兼任公司金融综合管理部总经理、战略客户 部总经理；2016年10月至2017年4月任招商银行业务总监兼北京分行行长；2017 年4月起任招商银行党委委员兼北京分行行长。2019年4月起任招商银行副行长。 刘波先生，招商银行资产托管部总经理。硕士研究生毕业，1999年7月加盟 招商银行至今,历任招商银行重庆分行干部、总行计划财务部副经理、经理、高 级经理、总行资产负债管理部总经理助理、深圳分行党委委员、行长助理、副行 长等职务，具有20余年银行从业经验，在资产负债管理、资本管理、资产证券化、 统计分析、金融同业、资产托管等领域有深入的研究和丰富的实务经验。 三、基金托管业务经营情况 招募说明书 28 截至2020年9月30日，招商银行累计托管690只证券投资基金。 四、托管人的内部控制制度 1、内部控制目标 招商银行确保托管业务严格遵守国家有关法律法规和行业监管制度，坚持守 法经营、规范运作的经营理念；形成科学合理的决策机制、执行机制和监督机制， 防范和化解经营风险，确保托管业务的稳健运行和托管资产的安全；建立有利于 查错防弊、堵塞漏洞、消除隐患，保证业务稳健运行的风险控制制度，确保托管 业务信息真实、准确、完整、及时；确保内控机制、体制的不断改进和各项业务 制度、流程的不断完善。 2、内部控制组织结构 招商银行资产托管业务建立三级内部控制及风险防范体系： 一级内部控制及风险防范是在招商银行总行风险管控层面对风险进行预防 和控制； 二级内部控制及风险防范是招商银行资产托管部设立稽核监察团队，负责部 门内部风险预防和控制； 三级内部控制及风险防范是招商银行资产托管部在设置专业岗位时，遵循内 控制衡原则，视业务的风险程度制定相应监督制衡机制。 3、内部控制原则 （1）全面性原则。内部控制覆盖各项业务过程和操作环节、覆盖所有团队 和岗位，并由全部人员参与。 （2）审慎性原则。托管组织体系的构成、内部管理制度的建立均以防范风 险、审慎经营为出发点，体现“内控优先”的要求。 （3）独立性原则。招商银行资产托管部各团队、各岗位职责保持相对独立， 不同托管资产之间、托管资产和自有资产之间相互分离。内部控制的检查、评价 部门独立于内部控制的建立和执行部门。 （4）有效性原则。内部控制有效性包含内部控制设计的有效性、内部控制 执行的有效性。内部控制设计的有效性是指内部控制的设计覆盖了所有应关注的 重要风险，且设计的风险应对措施适当。内部控制执行的有效性是指内部控制能 够按照设计要求严格有效执行。 招募说明书 29 （5）适应性原则。内部控制适应招商银行托管业务风险管理的需要，并能 够随着托管业务经营战略、经营方针、经营理念等内部环境的变化和国家法律、 法规、政策制度等外部环境的改变及时进行修订和完善。 （6）防火墙原则。招商银行资产托管部办公场地与招商银行其他业务场地 隔离，办公网和业务网物理分离，部门业务网和全行业务网防火墙策略分离，以 达到风险防范的目的。 （7）重要性原则。内部控制在实现全面控制的基础上，关注重要托管业务 事项和高风险环节。 （8）制衡性原则。内部控制能够实现在托管组织体系、机构设置及权责分 配、业务流程等方面形成相互制约、相互监督，同时兼顾运营效率。 4、内部控制措施 （1）完善的制度建设。招商银行资产托管部从资产托管业务内控管理、产 品受理、会计核算、资金清算、岗位管理、档案管理和信息管理等方面制定一系 列规章制度，保证资产托管业务科学化、制度化、规范化运作。 （2）业务信息风险控制。招商银行资产托管部在数据传输和保存方面有严 格的加密和备份措施，采用加密、直连方式传输数据，数据执行异地实时备份， 所有的业务信息须经过严格的授权方能进行访问。 （3）客户资料风险控制。招商银行资产托管部对业务办理过程中形成的客 户资料，视同会计资料保管。客户资料不得泄露，根据法律法规和其他有关规定 调用资料，须经总经理室成员审批，并做好调用登记。 （4）信息技术系统风险控制。招商银行对信息技术系统管理实行双人双岗 双责、机房24小时值班并设置门禁管理、电脑密码设置及权限管理、业务网和办 公网、托管业务网与全行业务网双分离制度，与外部业务机构实行防火墙保护， 对信息技术系统采取两地三中心的应急备份管理措施等，保证信息技术系统的安 全。 （5）人力资源控制。招商银行资产托管部通过建立良好的企业文化和员工 培训、激励机制、加强人力资源管理及建立人才梯级队伍及人才储备机制，有效 的进行人力资源管理。 五、基金托管人对基金管理人运作基金进行监督的方法和程序 招募说明书 30 根据《基金法》、《运作办法》等有关法律法规的规定及基金合同、托管协议 的约定，对基金投资范围、投资比例、投资组合等情况的合法性、合规性进行监 督和核查。 在为基金投资运作所提供的基金清算和核算服务环节中，基金托管人对基金 管理人发送的投资指令、基金管理人对各基金费用的提取与支付情况进行检查监 督，对违反法律法规、基金合同的指令拒绝执行，并立即通知基金管理人。 基金托管人如发现基金管理人依据交易程序已经生效的投资指令违反法律、 行政法规和其他有关规定，或者违反基金合同约定，及时以书面形式通知基金管 理人进行整改，整改的时限应符合法律法规及基金合同允许的调整期限。基金管 理人收到通知后应及时核对确认并以书面形式向基金托管人发出回函并改正。基 金管理人对基金托管人通知的违规事项未能在限期内纠正的，基金托管人应报告 中国证监会。 招募说明书 31 第五部分 相关服务机构 一、基金份额销售机构 1、直销机构 序号 机构名称 机构信息 1 国泰基金管理 有限公司直销 柜台 地址：上海市虹口区公平路18 号8 号楼嘉昱大厦 16 层-19 层 客户服务专线：400-888-8688，021-31089000 传真：021-31081861 网址：www.gtfund.com 2 国泰基金 电子交易平台 电子交易网站：www.gtfund.com 登录网上交易页面 智能手机APP 平台：iPhone 交易客户端、Android 交易客户端、“国泰基金”微信交易平台 电话：021-31081738 联系人：李静姝 2、其他销售机构 具体名单详见本基金基金份额发售公告、基金管理人网站或其他相关文件。 基金管理人可根据情况变更或增减销售机构。 二、登记机构 名称：国泰基金管理有限公司 住所：中国（上海）自由贸易试验区浦东大道1200 号2 层225 室 办公地址：上海市虹口区公平路18 号8 号楼嘉昱大厦16 层-19 层 法定代表人：邱军 联系人：辛怡 传真：021-31081800 客户服务专线：400-888-8688，021-31089000 三、出具法律意见书的律师事务所 名称：上海市通力律师事务所 住所：上海市银城中路68 号时代金融中心19 楼 办公地址：上海市银城中路68 号时代金融中心19 楼 负责人：韩炯 联系电话：021-31358666 传真：021-31358600 招募说明书 32 联系人：丁媛 经办律师：黎明、丁媛 四、审计基金财产的会计师事务所 名称：普华永道中天会计师事务所（特殊普通合伙） 住所：中国（上海）自由贸易试验区陆家嘴环路1318 号星展银行大厦507 单元 办公地址：上海市黄浦区湖滨路202 号普华永道中心11 楼 执行事务合伙人：李丹 联系电话：021-23238888 传真：021-23238800 联系人：魏佳亮 经办注册会计师：应晨斌、魏佳亮 招募说明书 33 第六部分 基金的募集 一、基金募集的依据 本基金由基金管理人依照《基金法》、《运作办法》、《销售办法》、基金合同 及其他有关规定，并经中国证监会证监许可【2020】3094 号文《关于准予国泰 同益18 个月持有期混合型证券投资基金注册的批复》准予注册募集。 二、基金类别、运作方式、存续期限、基金份额类别 1、基金类别：混合型证券投资基金 2、基金运作方式：契约型开放式。 本基金设置基金份额持有人最短持有期限。 基金份额持有人持有的每笔基金份额最短持有期限为18 个月，在最短持有 期限内该笔基金份额不可赎回，自最短持有期限的下一工作日起（含该日）可赎 回。 对于每笔认购的基金份额而言，最短持有期限指自基金合同生效之日起（含 基金合同生效之日）至18 个月后的月度对日（含该日）的期间；对于每笔申购 的基金份额而言，最短持有期限指自该笔申购份额确认日（含该日，通常T 日 提交的有效申购申请于T+1 日确认）至18 个月后的月度对日（含该日）的期间。 3、基金存续期限：不定期 4、基金份额类别 本基金根据认购/申购费用、销售服务费收取方式的不同，将基金份额分为 不同类别。在投资人认购/申购基金份额时收取认购/申购费用，并不再从本类别 基金资产中计提销售服务费的基金份额称为A 类基金份额；从本类别基金资产 中计提销售服务费、不收取认购/申购费用的基金份额称为C 类基金份额。 本基金A 类和C 类基金份额分别设置基金代码。由于基金费用的不同，本 基金A 类和C 类基金份额将分别计算基金份额净值并单独公告。投资人可自行 选择认购/申购的基金份额类别。 本基金不同类别基金份额之间不得互相转换。 在不违反法律法规、基金合同的规定以及对基金份额持有人利益无实质性不 利影响的情况下，经与基金托管人协商一致，基金管理人可增加或调整基金份额 招募说明书 34 类别设置、停止现有基金份额类别的销售、对基金份额分类办法及规则进行调整 并在调整实施之日前依照《信息披露办法》的有关规定在规定媒介上公告，不需 要召开基金份额持有人大会。 三、基金份额的发售时间、发售方式、发售对象 1、发售时间 自基金份额发售之日起最长不得超过3 个月，具体发售时间见基金份额发售 公告。 2、发售方式 本基金的发售将通过销售机构进行。具体的销售机构详见基金份额发售公 告、基金管理人网站或其他相关文件，基金管理人可根据情况变更或增减销售机 构。 3、发售对象 符合法律法规规定的可投资于证券投资基金的个人投资者、机构投资者、合 格境外机构投资者和人民币合格境外机构投资者以及法律法规或中国证监会允 许购买证券投资基金的其他投资人。 四、最低募集份额总额 本基金的最低募集份额总额为2 亿份。 五、基金份额的发售面值、认购价格及计算公式、认购费用 1、本基金基金份额发售面值为人民币1.00 元。 2、认购费用 本基金分为A 类和C 类基金份额。投资人在认购A 类基金份额时支付认购 费用，认购C 类基金份额不支付认购费用，而是从该类别基金资产中计提销售 服务费。 募集期内投资人可多次认购本基金，认购费用按每笔认购申请单独计算。 本基金A 类基金份额的认购费率如下： 认购金额（M） 认购费率 M＜100 万元 1.00% 100 万元≤M＜200 万元 0.60% 200 万元≤M＜500 万元 0.30% 招募说明书 35 M≥500 万元 按笔收取，1000 元/笔 A 类基金份额的基金认购费用应在投资人认购A 类基金份额时收取，基金 认购费用不列入基金财产，主要用于基金的市场推广、销售、登记等募集期间发 生的各项费用。 3、基金认购份额的计算 本基金采用金额认购的方式。 （1）认购本基金A 类基金份额的计算公式 认购金额包括认购费用和净认购金额。 当认购费用适用比例费率时，计算公式为： 净认购金额＝认购金额/（1＋认购费率） 认购费用＝认购金额－净认购金额 认购份额＝（净认购金额＋认购资金利息）/基金份额发售面值 当认购费用为固定金额时，计算公式为： 认购费用＝固定金额 净认购金额＝认购金额－认购费用 认购份额＝（净认购金额＋认购资金利息）/基金份额发售面值 （2）认购本基金C 类基金份额的计算公式 认购份额＝（认购金额＋认购资金利息）/基金份额发售面值 （3）认购份额余额的处理方式 认购份额的计算保留到小数点后2 位，小数点2 位以后的部分四舍五入，由 此误差产生的收益或损失由基金财产承担。 例一：某投资人投资10,000.00 元认购本基金A 类基金份额，认购费率为 1.00%，假定募集期间认购资金所得利息为3.00 元，则根据公式计算出： 净认购金额＝10,000.00/（1＋1.00%）＝9,900.99 元 认购费用＝10,000.00–9,900.99＝99.01 元 认购份额＝（9,900.99＋3.00）/1.00＝9,903.99 份 即：投资人投资10,000.00 元认购本基金A 类基金份额，假定认购资金利息 为3.00 元，则可得到9,903.99 份A 类基金份额。 例二：某投资人投资10,000.00 元认购本基金C 类基金份额，无认购费用， 招募说明书 36 假定募集期间认购资金所得利息为3.00 元，则根据公式计算出： 认购份额＝（10,000.00＋3.00）/1.00＝10,003.00 份 即：投资人投资10,000.00 元认购本基金C 类基金份额，假定认购资金利息 为3.00 元，则可得到10,003.00 份C 类基金份额。 六、认购安排 1、认购时间 投资人认购本基金份额的具体业务办理时间由基金管理人和基金销售机构 确定，请参见本基金的基金份额发售公告或基金销售机构的相关公告。 2、投资人认购本基金份额应提交的文件和办理的手续 投资人认购本基金所应提交的文件和具体办理手续详见本基金的基金份额 发售公告或基金销售机构的相关业务办理规则。 3、基金份额的认购采用金额认购方式。投资人认购时，需按销售机构规定 的方式全额缴款。若资金未全额到账则认购无效，基金管理人将认购无效的款项 退回。 4、投资人在募集期内可以多次认购基金份额，A 类基金份额的认购费按每 笔认购申请单独计算。认购一经受理不得撤销。 5、认购申请的确认 销售机构对认购申请的受理并不代表该申请一定成功，而仅代表销售机构确 实接收到认购申请。认购的确认以登记机构的确认结果为准。对于认购申请及认 购份额的确认情况，投资人应及时查询并妥善行使合法权利，否则，由此产生的 投资人任何损失由投资人自行承担。 6、认购金额的限制 投资人单笔最低认购金额为1.00 元（含认购费）。各销售机构对本基金最低 认购金额及交易级差有其他规定的，以各销售机构的业务规定为准。 基金管理人可以对募集期间的单个投资人的累计认购金额进行限制，具体限 制和处理方法参见基金份额发售公告或相关公告。 七、募集期利息的处理方式 有效认购款项在募集期间产生的利息将折算为基金份额归基金份额持有人 所有，其中利息转份额以登记机构的记录为准。 招募说明书 37 八、基金募集期间募集的资金应当存入专门账户，在基金募集行为结束前， 任何人不得动用。 招募说明书 38 第七部分 基金合同的生效 一、基金备案的条件 本基金自基金份额发售之日起3 个月内，在基金募集份额总额不少于2 亿份， 基金募集金额不少于2 亿元人民币且基金认购人数不少于200 人的条件下，基金 募集期届满或基金管理人依据法律法规及招募说明书可以决定停止基金发售，并 在10 日内聘请法定验资机构验资，自收到验资报告之日起10 日内，向中国证监 会办理基金备案手续。 基金募集达到基金备案条件的，自基金管理人办理完毕基金备案手续并取得 中国证监会书面确认之日起，《基金合同》生效；否则《基金合同》不生效。基 金管理人在收到中国证监会确认文件的次日对《基金合同》生效事宜予以公告。 基金管理人应将基金募集期间募集的资金存入专门账户，在基金募集行为结束 前，任何人不得动用。 二、基金合同不能生效时募集资金的处理方式 如果募集期限届满，未满足基金备案条件，基金管理人应当承担下列责任： 1、以其固有财产承担因募集行为而产生的债务和费用。 2、在基金募集期限届满后30 日内返还投资者已缴纳的款项，并加计银行同 期存款利息。 3、如基金募集失败，基金管理人、基金托管人及销售机构不得请求报酬。 基金管理人、基金托管人和销售机构为基金募集支付之一切费用应由各方各自承 担。 三、基金存续期内的基金份额持有人数量和资产规模 《基金合同》生效后，连续20 个工作日出现基金份额持有人数量不满200 人或者基金资产净值低于5000 万元情形的，基金管理人应当在定期报告中予以 披露；连续50 个工作日出现前述情形的，基金合同终止，不需召开基金份额持 有人大会。 法律法规或中国证监会另有规定时，从其规定。 招募说明书 39 第八部分 基金份额的申购与赎回 一、申购和赎回场所 本基金的申购与赎回将通过销售机构进行。具体的销售机构详见基金管理人 网站或其他相关文件，基金管理人可根据情况变更或增减销售机构。若基金管理 人或其指定的销售机构开通电话、传真或网上等交易方式，基金投资者可以通过 上述方式进行申购与赎回，具体参见各销售机构的相关公告。基金投资者应当在 销售机构办理基金销售业务的营业场所或按销售机构提供的其他方式办理基金 份额的申购与赎回。 二、申购和赎回的开放日及时间 1、开放日及开放时间 基金合同生效之日起至18 个月后的月度对日（含该日）期间，投资人在开 放日办理基金份额的申购业务，具体办理时间为上海证券交易所、深圳证券交易 所的正常交易日的交易时间（若该交易日为非港股通交易日，则基金管理人有权 暂停办理基金份额的申购业务），但基金管理人根据法律法规、中国证监会的要 求或基金合同的规定公告暂停申购时除外。 基金合同生效之日18 个月后的月度对日的下一工作日（含该日）起，投资 人在开放日办理基金份额的申购和赎回业务，具体办理时间为上海证券交易所、 深圳证券交易所的正常交易日的交易时间（若该交易日为非港股通交易日，则基 金管理人有权暂停办理基金份额的申购和赎回业务）。但对于每份基金份额，基 金份额持有人仅可在该份额最短持有期限届满后申请赎回。基金管理人根据法律 法规、中国证监会的要求或基金合同的规定公告暂停申购、赎回时除外。 基金合同生效后，若出现新的证券/期货交易市场、证券/期货交易所交易时 间变更或其他特殊情况，基金管理人将视情况对前述开放日及开放时间进行相应 的调整，但应在实施日前依照《信息披露办法》的有关规定在规定媒介上公告。 2、申购、赎回开始日及业务办理时间 基金管理人自基金合同生效之日起不超过三个月开始办理申购，具体业务办 理时间在相关公告中规定。 基金管理人自基金合同生效之日18 个月后的月度对日的下一工作日（含该 招募说明书 40 日）起开始办理赎回，具体业务办理时间在相关公告中规定。但对于每份基金份 额，基金份额持有人仅可在该份额最短持有期限届满后申请赎回。 在确定申购开始与赎回开始时间后，基金管理人应在申购、赎回开放日前依 照《信息披露办法》的有关规定在规定媒介上公告申购与赎回的开始时间。 基金管理人不得在基金合同约定之外的日期或者时间办理基金份额的申购、 赎回或者转换。投资人在基金合同约定之外的日期和时间提出申购、赎回或转换 申请且登记机构确认接受的，其基金份额申购、赎回或转换价格为下一开放日基 金份额申购、赎回或转换的价格。对于每份基金份额，基金份额持有人仅可在该 份额最短持有期限届满后申请赎回或转换转出。 三、申购与赎回的原则 1、“未知价”原则，即申购、赎回价格以申请当日收市后计算的基金份额净 值为基准进行计算； 2、“金额申购、份额赎回”原则，即申购以金额申请，赎回以份额申请； 3、当日的申购与赎回申请可以在基金管理人规定的时间以内撤销； 4、赎回遵循“先进先出”原则，即按照投资人认购、申购的先后次序进行 顺序赎回； 5、办理申购、赎回业务时，应当遵循基金份额持有人利益优先原则，确保 投资者的合法权益不受损害并得到公平对待。 基金管理人可在法律法规允许的情况下，对上述原则进行调整。基金管理人 必须在新规则开始实施前依照《信息披露办法》的有关规定在规定媒介上公告。 四、申购与赎回的程序 1、申购和赎回的申请方式 投资人必须根据销售机构规定的程序，在开放日的具体业务办理时间内提出 申购或赎回的申请。 2、申购和赎回的款项支付 投资人申购基金份额时，必须全额交付申购款项，投资人交付申购款项，申 购成立；基金份额登记机构确认基金份额时，申购生效。若资金在规定时间内未 全额到账则申购不成立，申购款项将退回投资人账户，基金管理人、基金托管人 和销售机构等不承担由此产生的利息等任何损失。 招募说明书 41 基金份额持有人递交赎回申请，赎回成立；基金份额登记机构确认赎回时， 赎回生效。基金份额持有人赎回申请生效后，基金管理人将在T＋7 日（包括该 日）内支付赎回款项。在发生巨额赎回或基金合同载明的其他暂停赎回或延缓支 付赎回款项的情形时，款项的支付办法参照基金合同有关条款处理。遇交易所或 交易市场数据传输延迟、通讯系统故障、银行数据交换系统故障、港股通交易系 统、港股通资金交收规则限制或其他非基金管理人及基金托管人所能控制的因素 影响业务处理流程，则赎回款项划付时间相应顺延。 3、申购和赎回申请的确认 基金管理人应以交易时间结束前受理有效申购和赎回申请的当天作为申购 或赎回申请日（T 日），在正常情况下，本基金登记机构在T+1 日内对该交易的 有效性进行确认。T 日提交的有效申请，投资人应在T+2 日后（包括该日）及时 到销售机构柜台或以销售机构规定的其他方式查询申请的确认情况。若申购不成 功，则申购款项退还给投资人，不进入锁定持有期。 销售机构对申购、赎回申请的受理并不代表申请一定成功，而仅代表销售机 构确实接收到申请。申购、赎回的确认以登记机构的确认结果为准。对于申请的 确认情况，投资人应及时查询并妥善行使合法权利，否则，由此产生的投资人任 何损失由投资人自行承担。 基金管理人可以在法律法规允许的范围内，依法对上述申购和赎回申请的确 认时间进行调整，并必须在调整实施日前按照《信息披露办法》的有关规定在规 定媒介上公告。 五、申购和赎回的数量限制 1、申购金额的限制 投资人单笔申购的最低金额为1.00 元（含申购费）。各销售机构对本基金最 低申购金额及交易级差有其他规定的，以各销售机构的业务规定为准。 2、赎回份额的限制 基金份额持有人可将其全部或部分基金份额赎回。单笔赎回申请最低份额为 1.00 份，若某基金份额持有人赎回时在销售机构保留的基金份额不足1.00 份， 则该次赎回时必须一起赎回。 3、本基金不对投资人每个基金交易账户的最低基金份额余额进行限制，但 招募说明书 42 各销售机构对基金交易账户最低份额余额有其他规定的，以各销售机构的业务规 定为准。 4、基金管理人可以规定单个投资人累计持有的基金份额上限、单日净申购 比例上限、单个投资人单日或单笔申购金额上限，具体规定请参见相关公告。 5、当接受申购申请对存量基金份额持有人利益构成潜在重大不利影响时， 基金管理人应当采取设定单一投资者申购金额上限或基金单日净申购比例上限、 拒绝大额申购、暂停基金申购等措施，切实保护存量基金份额持有人的合法权益。 基金管理人基于投资运作与风险控制的需要，可采取上述措施对基金规模予以控 制。具体见基金管理人相关公告。 6、基金管理人可在法律法规允许的情况下，调整上述规定申购金额和赎回 份额的数量限制。基金管理人必须在调整实施前依照《信息披露办法》的有关规 定在规定媒介上公告。 六、申购和赎回的价格、费用及其用途 1、基金份额分为A 类和C 类基金份额。投资人在申购A 类基金份额时支 付申购费用，申购C 类基金份额不支付申购费用，而是从该类别基金资产中计 提销售服务费。 2、本基金A 类基金份额的申购费用 申购费用由申购本基金A 类基金份额的申购人承担，不列入基金财产，主 要用于本基金的市场推广、销售、登记结算等各项费用。 本基金A 类基金份额的申购费率具体如下： 申购金额（M） 申购费率 M＜100 万元 1.20% 100 万元≤M＜200 万元 0.80% 200 万元≤M＜500 万元 0.40% M≥500 万元 按笔收取，1000 元/笔 3、赎回费用 由于本基金设置每份基金份额最短持有期限为18 个月，本基金不收取赎回 费用。 4、基金管理人可以在基金合同约定的范围内调整费率或收费方式，并最迟 招募说明书 43 应于新的费率或收费方式实施日前依照《信息披露办法》的有关规定在规定媒介 上公告。 5、基金管理人可以在不违背法律法规规定、对基金份额持有人利益无实质 性不利影响及不违反基金合同约定的情况下根据市场情况制定基金持续营销计 划，定期和不定期地开展基金持续营销活动。在基金持续营销活动期间，基金管 理人可以按相关监管部门要求履行必要手续后，对投资人适当调低基金销售费 用。 6、当本基金发生大额申购或赎回情形时，基金管理人可以采用摆动定价机 制，以确保基金估值的公平性。具体处理原则与操作规范遵循相关法律法规以及 监管部门、自律规则的规定。 七、申购份额和赎回金额的计算 1、申购份额的计算 基金申购采用金额申购的方式。 （1）申购本基金A 类基金份额的计算公式 基金的申购金额包括申购费用和净申购金额。 当申购费用适用比例费率时，计算公式为： 净申购金额＝申购金额/（1＋申购费率） 申购费用＝申购金额－净申购金额 申购份额＝净申购金额/T 日A 类基金份额净值 当申购费用为固定金额时，计算公式为： 申购费用＝固定金额 净申购金额＝申购金额－申购费用 申购份额＝净申购金额/T 日A 类基金份额净值 （2）申购本基金C 类基金份额的计算公式 申购份额＝申购金额/T 日C 类基金份额净值 上述计算结果均按四舍五入方法，保留到小数点后2 位，由此产生的收益或 损失由基金财产承担。 例三：某投资人投资10,000.00 元申购本基金A 类基金份额，对应申购费率 为1.20%，假设T 日本基金A 类基金份额的基金份额净值为1.0412 元，则其可 招募说明书 44 得到的申购份额为： 净申购金额＝10,000.00/（1＋1.20%）＝9,881.42 元 申购费用＝10,000.00－9,881.42＝118.58 元 申购份额＝9,881.42/1.0412＝9,490.41 份 即：投资人投资10,000.00 元申购本基金A 类基金份额，对应申购费率为 1.20%，假设T 日A 类基金份额净值为1.0412 元，则可得到9,490.41 份A 类基 金份额。 例四：某投资人投资10,000.00 元申购本基金C 类基金份额，无申购费用， 假设T 日本基金C 类基金份额的基金份额净值为1.0412 元，则其可得到的申购 份额为： 申购份额＝10,000.00/1.0412＝9,604.30 份 即：投资人投资10,000.00 元申购本基金C 类基金份额，无申购费用，假设 T 日C 类基金份额净值为1.0412 元，则可得到9,604.30 份C 类基金份额。 2、赎回金额的计算 赎回金额的计算方法如下： 赎回金额＝赎回份额×T 日该类基金份额净值 上述计算结果均按四舍五入方法，保留到小数点后2 位，由此产生的收益或 损失由基金财产承担。 例五：某基金份额持有人赎回10,000 份本基金A 类基金份额，假设T 日A 类基金份额净值是1.0200 元，则其可获得的赎回金额为： 赎回金额＝10,000×1.0200＝10,200.00 元 即：基金份额持有人赎回10,000 份本基金A 类基金份额，假设T 日A 类基 金份额净值是1.0200 元，则其可获得的赎回金额为10,200.00 元。 例六：某基金份额持有人赎回10,000 份本基金C 类基金份额，假设T 日C 类基金份额净值是1.0192 元，则其可获得的赎回金额为： 赎回金额＝10,000×1.0192＝10,192.00 元 即：基金份额持有人赎回10,000 份本基金C 类基金份额，假设T 日C 类基 金份额净值是1.0192 元，则其可获得的赎回金额为10,192.00 元。 3、本基金A 类和C 类基金份额的份额净值的计算，均保留到小数点后4 位， 招募说明书 45 小数点后第5 位四舍五入，由此产生的收益或损失由基金财产承担。T 日的基金 份额净值在当天收市后计算，并在T+1 日内公告。遇特殊情况，经履行适当程 序，可以适当延迟计算或公告。 八、拒绝或暂停申购的情形 发生下列情况时，基金管理人可拒绝或暂停接受投资人的申购申请： 1、因不可抗力导致基金无法正常运作。 2、发生基金合同规定的暂停基金资产估值情况时，基金管理人可暂停接受 投资人的申购申请。 3、证券/期货交易所交易时间非正常停市或港股通临时停市，导致基金管理 人无法计算当日基金资产净值。 4、接受某笔或某些申购申请可能会影响或损害现有基金份额持有人利益时。 5、基金资产规模过大，使基金管理人无法找到合适的投资品种，或其他可 能对基金业绩产生负面影响，或发生其他损害现有基金份额持有人利益的情形。 6、当前一估值日基金资产净值50%以上的资产出现无可参考的活跃市场价 格且采用估值技术仍导致公允价值存在重大不确定性时，经与基金托管人协商确 认后，基金管理人应当暂停接受基金申购申请。 7、基金管理人接受某笔或者某些申购申请有可能导致单一投资者持有基金 份额的比例达到或者超过50%，或者变相规避50%集中度的情形。法律法规或 中国证监会另有规定的除外。 8、基金管理人、基金托管人、基金销售机构或登记机构的异常情况导致基 金销售系统、基金登记系统或基金会计系统无法正常运行。 9、申请超过基金管理人设定的基金总规模、单日净申购比例上限、单个投 资人单日或单笔申购金额上限的。 10、港股通交易每日额度不足。 11、法律法规规定或中国证监会认定的其他情形。 发生上述第1、2、3、5、6、8、10、11 项暂停申购情形之一且基金管理人 决定暂停接受投资人申购申请时，基金管理人应当根据有关规定在规定媒介上刊 登暂停申购公告。如果投资人的申购申请被拒绝，被拒绝的申购款项将退还给投 资人。发生上述第7、9 项情形时，基金管理人可以采取比例确认等方式对该投 招募说明书 46 资人的申购申请进行限制，基金管理人有权拒绝该等全部或者部分申购申请。在 暂停申购的情况消除时，基金管理人应及时恢复申购业务的办理。 九、暂停赎回或延缓支付赎回款项的情形 发生下列情形时，基金管理人可暂停接受基金份额持有人的赎回申请或延缓 支付赎回款项： 1、因不可抗力导致基金管理人不能支付赎回款项。 2、发生基金合同规定的暂停基金资产估值情况时，基金管理人可暂停接受 基金份额持有人的赎回申请或延缓支付赎回款项。 3、证券/期货交易所交易时间非正常停市或港股通临时停市，导致基金管理 人无法计算当日基金资产净值。 4、连续两个或两个以上开放日发生巨额赎回。 5、发生继续接受赎回申请将损害现有基金份额持有人利益的情形时，基金 管理人可暂停接受基金份额持有人的赎回申请。 6、当前一估值日基金资产净值50%以上的资产出现无可参考的活跃市场价 格且采用估值技术仍导致公允价值存在重大不确定性时，经与基金托管人协商确 认后，基金管理人应当延缓支付赎回款项或暂停接受基金赎回申请。 7、法律法规规定或中国证监会认定的其他情形。 （未完）  |