[年报]四方精创:2020年年度报告
原标题:四方精创:2020年年度报告 深圳四方精创资讯股份有限公司 2020年年度报告 深圳四方精创资讯股份有限公司 2020年年度报告 2021-028 2021年 04月 深圳四方精创资讯股份有限公司 2020年年度报告 第一节重要提示、目录和释义 公司董事会、监事会及董事、监事、高级管理人员保证年度报告内容的真 实、准确、完整，不存在虚假记载、误导性陈述或重大遗漏，并承担个别和连 带的法律责任。 公司负责人周志群、主管会计工作负责人及会计机构负责人 (会计主管人员 ) 陈淑玲声明：保证年度报告中财务报告的真实、准确、完整。 所有董事均已出席了审议本报告的董事会会议。 （一）面临依赖金融机构和客户集中的风险：公司主营业务对金融机构发 展的依赖程度高，尤其是对金融机构信息化投入存在较大的依赖性。如果我国 宏观经济形势出现较大波动、金融机构管理体制变化、全球经济不景气等不利 因素导致金融机构的信息化建设速度放缓，将可能对公司的业务发展产生不利 影响。公司核心业务是为金融机构提供软件产品、解决方案以及应用维护，业 务收入主要来源于大型商业银行，其特点决定了公司的客户集中度较高。（二） 面临市场竞争日益激烈的风险：公司多年来通过自身技术的不断积累和对金融 机构需求的深入研究和准确把握，赢得了良好的市场声誉，在业内具有较高的 知名度和较强的竞争能力。但由于金融科技市场是一个高度开放的市场，来自 国内外同行的竞争日趋激烈；行业内企业也有可能通过压低价格等手段来参与 市场竞争，导致竞争加剧。如果公司应对市场竞争的方式采取不当，将对公司 的经营发展产生不利影响。（三）创新产品研发风险：公司正在实施创新驱动 战略，分布式、微服务、区块链等前沿金融科技产品的研发工作，存在一定的 不确定因素，因此有不能达到预期目标的风险。（四）面临人才流失和人工成 深圳四方精创资讯股份有限公司 2020年年度报告 本上涨的风险：国家经济结构转型，互联网新兴行业的快速发展，导致对专业 人才的争夺非常激烈；公司核心业务最主要的成本为人工成本。随着公司业务 发展，人员规模不断增加。同时，物价水平持续上涨，生活成本持续上升，薪 酬水平不断上涨，带来了很大的成本压力。（五）业务季节性波动的风险：目 前公司的客户主要为银行类金融机构，银行信息化建设的预算、立项、招标、 采购和实施具有明显的季节性特征，一般在第四季度制订次年年度预算计划， 审批通常集中在次年第一季度，采购招标一般则安排在次年第一、二季度；此 外，上半年存在春节放假等因素，员工招聘培训在上半年也较多，因此公司上 半年的营业收入和营业利润占比较少，在下半年占比较多，业绩存在季节性波 动。（六）存在业务规模扩张和对外投资导致的管理风险：随着公司规模加大、 业务模式创新、市场多元化和不断加大的对外投资与合作，相应资产规模、人 员规模也不断加大以及不同国家和地区的法律法规的不同，这对公司的管理提 出了更高的要求。如果不能相应调整完善原有的运营管理体系和提高经营管理 水平，建立起与之相适应的运作机制并有效运行，将直接影响公司的经营效率、 发展速度和业绩水平。（七）市场技术发展方向变化的风险：目前软件行业正 处于快速发展阶段，技术更新换代快，用户对技术服务的要求不断提高。因此， 若公司对技术和市场的变化不能快速响应，对行业关键技术的发展动态不能及 时掌控，将导致公司的市场竞争能力下降，公司因而存在一定的技术发展风险。 公司在做好主营业务的同时，会跟随金融科技发展趋势，但若对技术及市场等 变化未能准确、快速响应，业务转型将存在达不到预期目标的风险，未来是否 盈利存在不确定性。（八）尽管公司已做充分的市场调研和可行性论证，但项 目实施周期较长，在此期间由于宏观经济、市场环境、技术进步等因素，存在 深圳四方精创资讯股份有限公司 2020年年度报告 募集资金投资项目不达预期的风险。（九）公司设立的子公司、合资公司、参 股公司，未来实现盈利存在不确定性。（十）国际政治经济不稳定及汇率波动 风险：公司正在实施全球化布局，目前海外业务占比规模较大。报告期内，贸 易保护主义有加剧的趋势，而国际政治经济形势的不确定性，将会给公司在海 外业务拓展方面带来不确定性，汇率波动也会给公司外汇结算等方面带来潜在 风险。（十一）疫情带来的不确定性风险：自年初全国疫情爆发以来 ,公司第一 时间成立疫情应对紧急工作组，全面落实疫情防控的各项措施，并稳步推进复 工复产。虽然目前国内疫情已得到有效控制，但在全球范围内仍有进一步恶化 的风险。如疫情进一步在全球范围蔓延，将会给全球各产业生产和经营带来不 同程度的不利影响，预计也会增加公司的整体业务的不确定性风险。 公司经本次董事会审议通过的利润分配预案为：以截至 2020年 12月 31日 公司总股本 283,299,055.00股为基数 ,拟向全体股东分配共计现金人民币 28,329,905.50元，即每 10股派发现金股利 1元人民币 (含税 )。本次利润分配不 转增不送红股，剩余未分配利润结转入下一年度。（以上净利润额、可分配利 润额以及利润分配后剩余未分配利润额以最终经审计数据为准。） 深圳四方精创资讯股份有限公司 2020年年度报告 目录 第一节重要提示、目录和释义 .......................................................................................................................2 第二节公司简介和主要财务指标 ...................................................................................................................7 第三节公司业务概要 ....................................................................................................................................11 第四节经营情况讨论与分析 .........................................................................................................................13 第五节重要事项 ............................................................................................................................................25 第六节股份变动及股东情况 .........................................................................................................................59 第七节优先股相关情况 ................................................................................................................................65 第八节可转换公司债券相关情况 .................................................................................................................66 第九节董事、监事、高级管理人员和员工情况 ........................................................................................ 67 第十节公司治理 ............................................................................................................................................74 第十一节公司债券相关情况 .........................................................................................................................79 第十二节财务报告 ........................................................................................................................................80 第十三节备查文件目录 ...............................................................................................................................179 深圳四方精创资讯股份有限公司 2020年年度报告 释义 释义项指释义内容 公司、本公司、四方精创指深圳四方精创资讯股份有限公司 公司章程指深圳四方精创资讯股份有限公司章程 股东大会指深圳四方精创资讯股份有限公司股东大会 董事会指深圳四方精创资讯股份有限公司董事会 监事会指深圳四方精创资讯股份有限公司监事会 益群控股指益群集团控股有限公司 益志控股指益志集团控股有限公司 益威控股指益威集团控股有限公司 Systex Solutions指 Systex Solutions (HK) Limited 四方香港指四方精创资讯（香港）有限公司 四方信息指四方精创信息（香港）有限公司 乐寻坊指深圳前海乐寻坊区块链科技有限公司 四方泰国指四方精创（泰国）有限公司 中国证监会指中国证券监督管理委员会 公司法指中华人民共和国公司法 证券法指中华人民共和国证券法 华兴、会计师指华兴会计师事务所（特殊普通合伙） 元/万元指人民币元 /人民币万元 深圳四方精创资讯股份有限公司 2020年年度报告 第二节公司简介和主要财务指标 一、公司信息 股票简称四方精创股票代码 300468 公司的中文名称深圳四方精创资讯股份有限公司 公司的中文简称四方精创 公司的外文名称（如有） Shenzhen Forms Syntron Information Co.,Ltd. 公司的外文名称缩写（如有） Forms Syntron 公司的法定代表人周志群 注册地址深圳市南山区粤海街道高新区社区高新南七道 8号四方精创资讯大厦 3层 注册地址的邮政编码 518057 办公地址深圳市南山区粤海街道高新区社区高新南七道 8号四方精创资讯大厦 办公地址的邮政编码 518057 公司国际互联网网址 www.formssi.com 电子信箱 [email protected] 二、联系人和联系方式 董事会秘书证券事务代表 姓名李琳张雅倩 联系地址 深圳市南山区粤海街道高新区社区高新 南七道 8号四方精创资讯大厦 深圳市南山区粤海街道高新区社区高新 南七道 8号四方精创资讯大厦 电话 0755-86649962 0755-86649962 传真 0755-86649962 0755-86649962 电子信箱 [email protected] [email protected] 三、信息披露及备置地点 公司选定的信息披露媒体的名称《上海证券报》、《证券时报》 登载年度报告的中国证监会指定网站的网址巨潮资讯网（ http://www.cninfo.com.cn） 公司年度报告备置地点深圳市南山区粤海街道高新区社区高新南七道 8号四方精创资讯大厦 四、其他有关资料 公司聘请的会计师事务所 深圳四方精创资讯股份有限公司 2020年年度报告 会计师事务所名称华兴会计师事务所（特殊普通合伙） 会计师事务所办公地址福建省福州市湖东路 152号中山大厦 B座 6-9楼 签字会计师姓名俞健业、梁倩倩 公司聘请的报告期内履行持续督导职责的保荐机构 □适用 √不适用 公司聘请的报告期内履行持续督导职责的财务顾问 □适用 √不适用 五、主要会计数据和财务指标 公司是否需追溯调整或重述以前年度会计数据 □是 √否 2020年 2019年本年比上年增减 2018年 营业收入（元） 573,983,631.21 525,558,672.81 9.21% 487,816,568.83 归属于上市公司股东的净利润 （元） 74,555,031.45 96,238,638.56 -22.53% 68,804,381.94 归属于上市公司股东的扣除非经 常性损益的净利润（元） 65,963,440.93 88,436,850.20 -25.41% 66,055,860.72 经营活动产生的现金流量净额 （元） 11,337,301.62 119,278,918.09 -90.50% 79,294,660.13 基本每股收益（元 /股） 0.26 0.34 -23.53% 0.35 稀释每股收益（元 /股） 0.26 0.34 -23.53% 0.35 加权平均净资产收益率 6.66% 9.52% -2.86% 6.88% 2020年末 2019年末本年末比上年末增减 2018年末 资产总额（元） 1,251,771,470.81 1,197,411,942.54 4.54% 1,233,192,855.43 归属于上市公司股东的净资产 （元） 1,165,443,607.65 1,102,435,617.35 5.72% 1,054,204,545.71 截止披露前一交易日的公司总股本： 截止披露前一交易日的公司总股本（股）283,299,055 公司报告期末至年度报告披露日股本是否因发行新股、增发、配股、股权激励行权、回购等原因发生变化且影响所有者权益 金额 □是 √否 支付的优先股股利 用最新股本计算的全面摊薄每股收益（元/股） 0.00 0.2632 六、分季度主要财务指标 单位：元 深圳四方精创资讯股份有限公司 2020年年度报告 第一季度第二季度第三季度第四季度 营业收入 99,025,379.99 153,030,893.79 143,060,051.99 178,867,305.44 归属于上市公司股东的净利润 7,180,618.05 18,289,016.43 25,439,245.70 23,646,151.27 归属于上市公司股东的扣除非经 常性损益的净利润 7,001,862.15 15,811,501.34 23,438,082.89 19,711,994.55 经营活动产生的现金流量净额 -69,577,830.83 -12,159,919.62 -63,798,534.63 156,873,586.70 上述财务指标或其加总数是否与公司已披露季度报告、半年度报告相关财务指标存在重大差异 □是 √否 七、境内外会计准则下会计数据差异 1、同时按照国际会计准则与按照中国会计准则披露的财务报告中净利润和净资产差异情况 □适用 √不适用 2、同时按照境外会计准则与按照中国会计准则披露的财务报告中净利润和净资产差异情况 □适用 √不适用 3、境内外会计准则下会计数据差异原因说明 □适用 √不适用 八、非经常性损益项目及金额 √适用 □不适用 单位：元 项目 2020年金额 2019年金额 2018年金额说明 非流动资产处置损益（包括已计提资产减 值准备的冲销部分） -25,532.88 15,127.61 -241,572.42 计入当期损益的政府补助（与企业业务密 切相关，按照国家统一标准定额或定量享 受的政府补助除外） 7,478,088.59 8,799,759.14 4,098,847.28 除同公司正常经营业务相关的有效套期保 值业务外，持有交易性金融资产、衍生金 融资产、交易性金融负债、衍生金融负债 产生的公允价值变动损益，以及处置交易 性金融资产、衍生金融资产、交易性金融 负债、衍生金融负债和其他债权投资取得 的投资收益 2,675,000.00 单独进行减值测试的应收款项、合同资产 417,762.53 深圳四方精创资讯股份有限公司 2020年年度报告 减值准备转回 除上述各项之外的其他营业外收入和支出 -428,920.79 189,071.49 -485,104.55 其他符合非经常性损益定义的损益项目 174,852.23 减：所得税影响额 1,524,806.93 1,377,022.11 623,649.09 合计 8,591,590.52 7,801,788.36 2,748,521.22 - 对公司根据《公开发行证券的公司信息披露解释性公告第 1号——非经常性损益》定义界定的非经常性损益项目，以及把《公 开发行证券的公司信息披露解释性公告第 1号——非经常性损益》中列举的非经常性损益项目界定为经常性损益的项目，应 说明原因 □适用 √不适用 深圳四方精创资讯股份有限公司 2020年年度报告 第三节公司业务概要 一、报告期内公司从事的主要业务 公司需遵守《深圳证券交易所行业信息披露指引第12号——上市公司从事软件与信息技术服务业务》的披露要求 （一）公司业务相关的宏观经济层面或外部经营环境的发展现状和变化趋势及公司行业地位或区域市场地位的变动趋势 公司的经营范围包括从事计算机软、硬件的技术开发，销售自行开发的软件；数据库的设计、开发和维护；计算机系统 集成及其相关的技术咨询、维护；计算机软、硬件的批发、佣金代理（不含拍卖）、进出口及相关配套业务；技术进出口。 报告期，公司继续坚持做好主营业务，秉承在服务好现有客户的同时积极拓展新客户；充分发挥公司全球服务能力，坚 持境内外协同发展，聚焦海内外金融机构需求，以期实现业务增长；公司积极把握“银行 4.0”发展机遇，积极投入分布式、 微服务、区块链、数字货币、AI+大数据、5G应用等新技术研发，以期在技术上把握先发优势，积极推动产品在境内外落地。 公司在深耕港澳市场的同时，积极响应国家一带一路政策，继续推进全资孙公司四方精创（泰国）有限公司的业务发展，拓 展东南亚市场等国际市场，布局未来业务发展；公司始终坚持以人为本，产品+服务，平台+服务的发展方向，不断提高管理 能力、组织能力、市场拓展能力以适应公司经营计划和战略规划，实现公司发展目标。 报告期，公司继续保持研发投入，全年研发投入7,967.50万元，占公司营业收入的13.88%，其中分布式架构、微服务平 台及区块链的技术研发投入占全年研发投入的86.52%。公司已推出了面向金融行业的分布式PaaS平台、微服务SaaS平台及建 制在其上的模块化银行业务平台，具备面向“银行 4.0”发展的技术能力；公司已具备从区块链底层平台到应用解决方案的 全方位研发与交付能力，区块链+数字经济融合创新能力，实现多种场景落地。在技术研发的同时，积极开展对外合作，业 务模式创新，推动技术转化与产品落地。PaaS+SaaS平台可助力金融机构客户智慧、极简、开放、安全、高效地部署各类应 用，帮助客户节省成本、提升效率。 报告期内，公司在做好疫情防控的同时，努力按照经营计划，稳步推进各项业务，实现营业收入57,398.36万元，较上 年同期增长9.21%，其中软件开发收入53,687.50万元，较上年同期增长5.18%；公司努力实现产品+服务，积极推动业务模式 创新，咨询、维护及产品授权收入3,345.05万元，同比增长122.58%，其中咨询和产品授权收入分别为2,240.05万元、144.28 万元；公司积极拓展境外市场，实现境外收入36,233.64万元，较上年同期增长13.70%。 （二）公司业务相关的宏观经济层面或外部经营环境的发展现状和变化趋势及公司行业地位或区域市场地位的变动趋势 公司是技术领先的专业金融IT综合解决方案供应商，其中针对大型商业银行的软件开发服务是本公司传统核心业务，主 要客户为境内外大型商业银行，是中国银行、中银香港、渣打银行、东亚银行、华侨永亨银行、微众银行、Welab Bank（汇 立银行）、大新银行、百信银行、KTB（泰京银行）、KTC（泰京信用卡公司）等境内外知名金融机构的合作伙伴。公司具备 面向“银行 4.0”的技术能力、全方位解决方案与顾问咨询能力，全球服务能力，不仅可为国内大中小型金融机构提供全方 位的金融IT需求支持，也可为港澳、东南亚及世界其他国家和地区的金融机构提供顾问咨询、设计研发、产品、交付运维的 金融科技支持，从而助力金融机构全流程技术及业务的快速创新和持续发展。 根据国家工业与信息化部发布的软件和信息技术服务业统计公报，2020年我国软件和信息技术服务业持续恢复，逐步摆 脱疫情负面影响，呈现平稳发展态势，完成软件业务收入达到81,616亿元，同比增长13.3%。从分领域收入来看，软件产品 收入实现较快增长，2020年软件产品实现收入22,758亿元，同比增长10.1%，占全行业比重为27.9%；受益于信息技术服务加 快云化发展，2020年信息技术服务实现收入49,868亿元，同比增长15.2%，增速高出全行业平均水平1.9个百分点，占全行业 收入比重为61.1%。国内软件和信息技术服务业处在高速发展的轨道中，为公司的业务持续发展提供广阔的市场空间。 中国银行业IT解决方案市场发展现状及趋势:随着中国人民银行《金融科技（FinTech）发展规划（2019-2021年）》的 出台，新兴技术的商用化落地实践愈发丰富，多家银行推出5G智能网点，区块链应用不断加码，银行延伸智慧服务触角，推 动“线上+线下”“人工+智能”融合发展，IT基础架构的分布式转型取得突破性进展。根据IDC报告的数据显示，2019-2024 年我国银行业IT解决方案市场规模将以24.5%的年复合增长率增长，到2024年，其市场规模将达到1273.5亿元。目前我国正 迎来金融科技发展浪潮，金融与科技融合发展已经成为行业趋势。银行业IT解决方案市场受政策规划、信息技术发展和产业 内力等多轮因素驱动下，新一轮IT建设将迎来爆发，行业未来发展前景广阔。 深圳四方精创资讯股份有限公司 2020年年度报告 二、主要资产重大变化情况 1、主要资产重大变化情况 主要资产重大变化说明 股权资产报告期无重大变化 固定资产报告期满足条件的在建工程转为固定资产 无形资产报告期无重大变化 在建工程报告期满足条件的在建工程转为固定资产 2、主要境外资产情况 □适用 √不适用 三、核心竞争力分析 1、面向“银行 4.0”时代的技术能力 公司积极投入分布式、微服务、区块链、数字货币、AI+大数据、5G应用等新技术研发，已推出面向金融行业的分布式 架构、微服务平台与建制在其上的模块化银行业务平台，可帮助各种规模的银行客户更好地迎接 “银行 4.0 ”时代的挑战；公 司已具备从区块链底层平台到应用解决方案的全方位研发与交付能力，具备区块链 +数字经济融合创新应用的能力，并在数 字货币、应用型通证等加密数字资产领域积累了丰富的研发与运营经验。通过持续推动产品落地，在技术上把握先发优势， 公司已具备面向“银行 4.0”的技术能力。 2、全方位解决方案与顾问咨询能力 公司可以为金融机构客户提供顾问咨询、设计研发、交付运维的全方位、端到端的综合解决方案。基于新一代分布式基 础平台以及面向“银行 4.0”的基础架构，公司不但有能力向海内外金融机构提供面向“银行 4.0”的更简单、更敏捷、更 安全的产品与解决方案，还可以向客户提供全分布式最佳数字化解决方案的顾问咨询服务，助力金融机构全流程技术及业务 的快速创新和持续发展。 3、全球服务能力 公司秉承境内外业务协同发展的战略，通过与海内外金融机构长期紧密的合作，积累了丰富的海内外金融业务与技术经 验，并深刻理解不同文化体系下的商业规则，具有为全球不同国家和地区的金融机构发展提供规模化离岸服务的能力。 4、人才优势 公司拥有具备国际视野与前沿金融科技背景的顾问咨询团队；拥有掌握领先技术和具备创新能力的产品研发团队；拥有 具备金融 +科技的复合型交付团队；拥有具有先进管理经验的境内外管理及营销专家团队。专业团队规模 2000+，为公司全 球化布局、持续创新和未来发展提供了有力的保障。 深圳四方精创资讯股份有限公司 2020年年度报告 第四节经营情况讨论与分析 一、概述 报告期内，公司在做好疫情防控的同时，努力按照经营计划，稳步推进各项业务，实现营业收入 57,398.36万元，较上 年同期增长 9.21%，其中软件开发收入 53,687.50万元，较上年同期增长 5.18%；公司努力实现平台 +服务、产品 +服务，积 极推动业务模式创新，咨询、维护及产品授权收入 3,345.05万元，同比增长 122.58%，其中咨询和产品授权收入分别为 2,240.05 万元、 144.28万元；公司积极拓展境外市场，实现境外收入 36,233.64万元，较上年同期增长 13.70%。 2020年，公司继续保持研发投入，全年研发投入 7,967.50万元，占公司营业收入的 13.88%；公司加大力度研发分布式 PaaS平台、微服务 SaaS平台及区块链技术，占全年研发投入的 86.52%。公司在报告期内已推出面向金融行业的分布式 PaaS 平台、微服务 SaaS平台及建制在其上的模块化银行业务平台，具备了面向“银行 4.0”的技术能力；公司新增软件著作权、 软件产品登记、科技成果登记共计 110项。公司继续积极推进募集资金投资项目建设工作， 2020年完成投入 233.44万元， 截止至 2020年底累计投入募集资金 42,747.05万元，为公司发展起到了良好的推动作用。 公司继续坚持境内外协同发展战略，聚焦海内外金融机构需求。在技术研发的同时，积极开展对外合作，业务模式创新， 推动技术转化与产品落地。公司积极拓展东南亚市场等国际市场，布局未来业务发展。 二、主营业务分析 1、概述 是否与经营情况讨论与分析中的概述披露相同 √是 □否 参见 “经营情况讨论与分析 ”中的 “一、概述 ”相关内容。 2、收入与成本 （1）营业收入构成 营业收入整体情况 单位：元 2020年 2019年 同比增减 金额占营业收入比重金额占营业收入比重 营业收入合计 573,983,631.21 100% 525,558,672.81 100% 9.21% 分行业 软件与信息服务业 573,983,631.21 100.00% 525,558,672.81 100.00% 9.21% 分产品 软件开发 536,874,962.51 93.53% 510,442,087.31 97.12% 5.18% 咨询、维护及产品授 权 33,450,464.68 5.83% 15,028,266.90 2.86% 122.58% 系统集成 3,658,204.02 0.64% 88,318.60 0.02% 4,042.05% 深圳四方精创资讯股份有限公司 2020年年度报告 分地区 境内 211,647,222.67 36.87% 206,873,107.52 39.36% 2.31% 境外 362,336,408.54 63.13% 318,685,565.29 60.64% 13.70% 公司需遵守《深圳证券交易所行业信息披露指引第 12号——上市公司从事软件与信息技术服务业务》的披露要求 单位：元 2020年度 2019年度 第一季度第二季度第三季度第四季度第一季度第二季度第三季度第四季度 营业收入 99,025,379.9 9 153,030,893. 79 143,060,051. 99 178,867,305. 44 107,124,497. 08 104,962,215. 62 115,717,259. 94 197,754,700. 17 归属于上市公司股 东的净利润 7,180,618.05 18,289,016.4 3 25,439,245.7 0 23,646,151.2 7 13,968,118.6 8 17,670,507.3 5 25,097,400.7 0 39,502,611.8 3 说明经营季节性（或周期性）发生的原因及波动风险 目前公司的客户主要为银行类金融机构，银行信息化建设的预算、立项、招标、采购和实施具有季节性特征，一般在第 四季度制订次年年度预算计划，审批通常集中在次年第一季度，采购招标一般则安排在次年第一、二季度；此外，上半年存 在春节放假等因素，员工招聘培训在上半年也较多，因此公司上半年的营业收入和营业利润占比较少，在下半年占比较多， 业绩存在季节性波动。 （2）占公司营业收入或营业利润 10%以上的行业、产品或地区情况 √适用 □不适用 公司需遵守《深圳证券交易所行业信息披露指引第 12号——上市公司从事软件与信息技术服务业务》的披露要求 单位：元 营业收入比上年营业成本比上年毛利率比上年同 营业收入营业成本毛利率 同期增减同期增减期增减 分客户所处行业 软件与信息服务 业 573,983,631.21 300,258,889.01 47.69% 9.21% 12.80% -1.66% 分产品 软件开发 536,874,962.51 288,306,168.32 46.30% 5.18% 10.63% -2.64% 咨询、维护及产 品授权 33,450,464.68 9,081,624.20 72.85% 122.58% 64.78% 9.52% 系统集成 3,658,204.02 2,871,096.49 21.52% 4,042.05% 4,572.04% -8.90% 分地区 境内 211,647,222.67 125,159,714.20 40.86% 2.31% 14.92% -6.49% 境外 362,336,408.54 175,099,174.81 51.67% 13.70% 11.34% 1.02% 公司主营业务数据统计口径在报告期发生调整的情况下，公司最近 1年按报告期末口径调整后的主营业务数据 □适用 √不适用 深圳四方精创资讯股份有限公司 2020年年度报告 （3）公司实物销售收入是否大于劳务收入 □是 √否 （4）公司已签订的重大销售合同截至本报告期的履行情况 □适用 √不适用 （5）营业成本构成 行业和产品分类 行业分类 单位：元 行业分类项目 2020年 2019年 同比增减 金额占营业成本比重金额占营业成本比重 软件与信息服务 业 员工薪酬 280,008,788.17 93.25% 256,906,471.94 96.52% 8.99% 软件与信息服务 业 其他费用 17,379,004.35 5.79% 9,212,838.25 3.46% 88.64% 软件与信息服务 业 采购成本 2,871,096.49 0.96% 61,452.69 0.02% 4,572.04% 合计 300,258,889.01 100.00% 266,180,762.88 100.00% 12.80% 产品分类 单位：元 产品分类项目 2020年 2019年 同比增减 金额占营业成本比重金额占营业成本比重 技术开发员工薪酬 271,560,384.75 90.44% 251,581,731.14 94.52% 7.94% 技术开发其他费用 16,745,783.57 5.58% 9,026,300.16 3.39% 85.52% 咨询、维护及产 品授权 员工薪酬 8,448,403.42 2.81% 5,324,740.80 2.00% 58.66% 咨询、维护及产 品授权 其他费用 633,220.78 0.21% 186,538.09 0.07% 239.46% 系统集成采购成本 2,871,096.49 0.96% 61,452.69 0.02% 4,572.04% 合计 300,258,889.01 100.00% 266,180,762.88 100.00% 12.80% 深圳四方精创资讯股份有限公司 2020年年度报告 主营业务成本构成 单位：元 行业分类项目 2020年 2019年 同比增减 金额占营业成本比重金额占营业成本比重 员工薪酬 280,008,788.17 93.25% 256,906,471.94 96.52% 8.99% 软件与信息服务 业 其他费用 17,379,004.35 5.79% 9,212,838.25 3.46% 88.64% 采购成本 2,871,096.49 0.96% 61,452.69 0.02% 4,572.04% 合计 300,258,889.01 100.00% 266,180,762.88 100.00% 12.80% 主营业务成本构成 单位：元 成本构成 本报告期上年同期 同比增减 金额占营业成本比重金额占营业成本比重 员工薪酬 280,008,788.17 93.25% 256,906,471.94 96.52% 8.99% 其他费用 17,379,004.35 5.79% 9,212,838.25 3.46% 88.64% 采购成本 2,871,096.49 0.96% 61,452.69 0.02% 4,572.04% 合计 300,258,889.01 100.00% 266,180,762.88 100.00% 12.80% （6）报告期内合并范围是否发生变动 □是 √否 （7）公司报告期内业务、产品或服务发生重大变化或调整有关情况 □适用 √不适用 （8）主要销售客户和主要供应商情况 公司主要销售客户情况 前五名客户合计销售金额（元） 451,086,986.93 前五名客户合计销售金额占年度销售总额比例 78.59% 前五名客户销售额中关联方销售额占年度销售总额比 例 0.00% 公司前 5大客户资料 序号客户名称销售额（元）占年度销售总额比例 深圳四方精创资讯股份有限公司 2020年年度报告 1第一名 243,484,891.63 42.42% 2第二名 126,975,122.28 22.12% 3第三名 47,133,704.59 8.21% 4第四名 16,957,500.80 2.96% 5第五名 16,535,767.63 2.88% 合计 -451,086,986.93 78.59% 主要客户其他情况说明 □适用 √不适用 公司主要供应商情况 前五名供应商合计采购金额（元） 405,652.02 前五名供应商合计采购金额占年度采购总额比例 100.00% 前五名供应商采购额中关联方采购额占年度采购总额 比例 0.00% 公司前 5名供应商资料 序号供应商名称采购额（元）占年度采购总额比例 1第一名 405,652.02 100.00% 合计 -405,652.02 100.00% 主要供应商其他情况说明 □适用 √不适用 3、费用 单位：元 2020年 2019年同比增减重大变动说明 销售费用 9,081,208.94 3,359,319.17 170.33% 主要是报告期销售人员薪酬增加所 致 管理费用 111,449,341.92 86,717,043.61 28.52% 财务费用 1,802,815.62 -10,490,943.55 117.18%主要是由于汇率变动导致汇兑损失 研发费用 79,675,041.77 84,315,394.86 -5.50% 4、研发投入 √适用 □不适用 2020年公司继续保持研发投入，全年研发投入 7,967.5万元，占公司营业收入的 13.88%。公司新增软件著作权、软件产 品登记、科技成果登记共计 110项。 2020年 2019年 2018年 研发人员数量（人） 722 1,015 711 深圳四方精创资讯股份有限公司 2020年年度报告 研发人员数量占比 32.02% 52.13% 38.66% 研发投入金额（元） 79,675,041.77 84,315,394.86 75,321,614.94 研发投入占营业收入比例 13.88% 16.04% 15.44% 研发投入总额占营业收入的比重较上年发生显著变化的原因 □适用 √不适用 研发投入资本化率大幅变动的原因及其合理性说明 □适用 √不适用 5、现金流 单位：元 项目 2020年 2019年同比增减 经营活动现金流入小计 552,399,189.90 572,973,584.54 -3.59% 经营活动现金流出小计 541,061,888.28 453,694,666.45 19.26% 经营活动产生的现金流量净 额 11,337,301.62 119,278,918.09 -90.50% 投资活动现金流入小计 3,039,293.33 335,723.12 805.30% 投资活动现金流出小计 26,459,333.41 27,767,407.57 -4.71% 投资活动产生的现金流量净 额 -23,420,040.08 -27,431,684.45 -14.62% 筹资活动现金流入小计 0 0 筹资活动现金流出小计 30,100,682.30 102,306,494.98 -70.58% 筹资活动产生的现金流量净 额 -30,100,682.30 -102,306,494.98 -70.58% 现金及现金等价物净增加额 -44,983,324.71 -9,735,301.87 -362.06% 相关数据同比发生重大变动的主要影响因素说明 √适用 □不适用 公司经营活动产生的现金流量净额 2020年较 2019年减少了 90.5%，主要是由于本期支付职工薪酬增加及应收账款回款减少 所致 投资活动现金流入 2020年较 2019年增加 805.30%，主要是由于本期投资收益增加所致。 筹资活动产生的现金流量净额 2020年较 2019年减少 70.58%，主要是由于上年回购授予限制性股票所致。 报告期内公司经营活动产生的现金净流量与本年度净利润存在重大差异的原因说明 □适用 √不适用 三、非主营业务情况 □适用 √不适用 深圳四方精创资讯股份有限公司 2020年年度报告 四、资产及负债状况分析 1、资产构成重大变动情况 单位：元 2020年末 2020年初 比重增减重大变动说明 金额 占总资产比 例 金额 占总资产比 例 货币资金 485,160,678.7 4 38.76% 526,922,052.54 43.95% -5.19% 应收账款 209,616,066.1 1 16.75% 162,554,318.36 13.56% 3.19% 存货 58,495,239.05 4.67% 9,567,041.20 0.80% 3.87% 投资性房地产 长期股权投资 46,747,663.92 3.73% 48,393,395.82 4.04% -0.31% 固定资产 316,069,007.7 1 25.25% 302,285,456.43 25.22% 0.03% 在建工程 12,642,155.60 1.01% 19,379,842.84 1.62% -0.61% 短期借款 长期借款 合同资产 9,267,307.89 0.74% 10,608,754.42 0.88% -0.14% 其他权益工具投 资 47,076,310.59 3.76% 54,841,508.99 4.57% -0.81% 无形资产 30,652,476.87 2.45% 31,748,992.45 2.65% -0.20% 2、以公允价值计量的资产和负债 √适用 □不适用 单位：元 项目期初数 本期公允价值 变动损益 计入权益的累计 公允价值变动 本期计提 的减值 本期购买 金额 本期出售金 额 其他变动期末数 金融资产 其他权益工 具投资 54,841,508.9 9 -7,765,198.40 -41,503,254.41 47,076,310.59 上述合计 54,841,508.9 9 -7,765,198.40 -41,503,254.41 47,076,310.59 报告期内公司主要资产计量属性是否发生重大变化 □是 √否 深圳四方精创资讯股份有限公司 2020年年度报告 3、截至报告期末的资产权利受限情况 因抵押、质押或冻结等对使用有限制，以及放在境外且资金汇回受到限制的货币资金明细如下： 项目期末余额期初余额 保函保证金 2,000,000.00 873,899.00 合计 2,000,000.00 873,899.00 五、投资状况分析 1、总体情况 √适用 □不适用 报告期投资额（元）上年同期投资额（元）变动幅度 26,459,333.41 27,767,407.57 -4.71% 2、报告期内获取的重大的股权投资情况 □适用 √不适用 3、报告期内正在进行的重大的非股权投资情况 □适用 √不适用 4、以公允价值计量的金融资产 √适用 □不适用 单位：元 资产类别 初始投资 成本 本期公允价 值变动损益 计入权益的累 计公允价值变 动 报告期内购入 金额 报告期内售 出金额 累计投资收 益 期末金额资金来源 其他权益工具投 资 88,579,565 .00 -7,765,198.40 -41,503,254.41 4,815,000.0 0 47,076,310. 59 自有资金 合计 88,579,565 .00 -7,765,198.40 -41,503,254.41 0.00 0.00 4,815,000.0 0 47,076,310. 59 - 5、募集资金使用情况 √适用 □不适用 （1）募集资金总体使用情况 √适用 □不适用 深圳四方精创资讯股份有限公司 2020年年度报告 单位：万元 募集年份募集方式 募集资金 总额 本期已使 用募集资 金总额 已累计使 用募集资 金总额 报告期内 变更用途 的募集资 金总额 累计变更 用途的募 集资金总 额 累计变更 用途的募 集资金总 额比例 尚未使用 募集资金 总额 尚未使用 募集资金 用途及去 向 闲置两年 以上募集 资金金额 2015年 公开发行 股票 42,747.05 233.44 42,747.05 0 0 0.00% 0 结余募集 资金余额 已经公司 履行决策 程序后永 久用于补 充流动资 金。 合计 -42,747.05 233.44 42,747.05 0 0 0.00% 0 -0 募集资金总体使用情况说明 经中国证券监督管理委员会 “证监许可【 2015】840号文 ”核准，公司首次向社会公众公开发行人民币普通股（ A）股 2,500 万股，每股发行价格 18.76元，扣除发行费用后公司实际募集资金净额为 42,747.05万元。截止 2020年 12月 31日，公司 募投项目已累计投入募集资金 42,747.05万元，募集资金余额为 0.00万元（不考虑银行手续费和利息）。募集资金实际投 资项目与首发招股说明书承诺一致，不存在变更募集资金使用用途的情况。 （2）募集资金承诺项目情况 √适用 □不适用 单位：万元 承诺投资项 目和超募资 金投向 是否 已变 更项 目(含 部分 变更 ) 募集资金 承诺投资 总额 调整后投 资总额 (1) 本报告期 投入金额 截至期末累 计投入金额 (2) 截至期 末投资 进度 (3)＝ (2)/(1) 项目达 到预定 可使用 状态日 期 本报告 期实现 的效益 截止报告 期末累计 实现的效 益 是否达 到预计 效益 项目可 行性是 否发生 重大变 化 承诺投资项目 银行软件技 术服务交付 中心建设项 目 否 13,272.54 13,272.54 233.44 13,272.54 100.00 % 2020年 06月 30 日 2,593.22 10,550.92否否 研发中心建 设项目 否 5,417.56 5,417.56 5,417.56 100.00 % 不适用否 新一代银行 核心业务系 统建设项目 否 6,823.09 6,823.09 6,823.09 100.00 % 2018年 12月 31 日 2,603.64 3,362.63否否 普惠金融云否 11,714.01 11,714.01 11,714.01 100.00 2018年 1,911.39 7,924.54是否 深圳四方精创资讯股份有限公司 2020年年度报告 服务中心建 设项目 % 06月 30 日 银行移动应 用平台建设 项目 否 5,519.85 5,519.85 5,519.85 100.00 % 2017年 12月 31 日 1,499.71 7,025.75是是 承诺投资项 目小计 -42,747.05 42,747.05 233.44 42,747.05 -- 8,607.96 28,863.84 -- 超 募资金投向 无 归还银行贷 款（如有） -- - - - - 补 充流动资 金（如有） -- - - - - 超 募资金投 向小计 -- - - - 合 计 -42,747.05 42,747.05 233.44 42,747.05 -- 8,607.96 28,863.84 -- 未 达到计划 进度或预计 收益的情况 和原因（分 具体项目） 银行软件技术服务交付中心建设项目主要是面向银行业提供 IT技术开发和服务，潜在客户主要为大中型银 行。该项目近年的客户数量和业务规模未能实现有效突破，一定程度限制了该业务的拓展速度，导致该项目 实现效益低于预期实现效益。 研发中心建设为非生产性项目，项目建成后将与其他募投项目相结合共同完善公司的研发体系；不直接对外 销售，不直接产生利润，未承诺效益，因此未单独核算。 新一代银行核心业务系统建设项目，项目具有研发时间长、效益回报周期长等特点，一定程度上限制了该业 务的拓展速度。同时，银行在该领域的需求随着金融 IT技术的发展而发生变化，从大型主机转向自主可控的 分布式架构，项目未实现承诺效益。 项目可行性 发生重大变 化的情况说 明 不适用 超募资金的 金额、用途 及使用进展 情况 不适用 募集资金投 资项目实施 地点变更情 况 不适用 募集资金投 资项目实施 方式调整情 况 不适用 深圳四方精创资讯股份有限公司 2020年年度报告 募集资金投适用 资项目先期 投入及置换 情况 根据 2015年 7月 15日第二届董事会第四次会议决议和广东正中珠江会计师事务所（特殊普通合伙）出具的 广会专字 [2015]G13800020379号《以自筹资金预先投入募集资金投资项目的鉴证报告》，公司以募集资金人 民币 52,755,099.50元置换先期投入募集资金投资项目的自筹资金。 用闲置募集 资金暂时补 充流动资金 情况 不适用 项目实施出 现募集资金 结余的金额 及原因 募集资金账户节余资金为 6,760,775.35元,该资金来源为募集资金存放产生的利息收入。 尚未使用的 募集资金用 途及去向 结余募集资金余额已经公司履行决策程序后永久用于补充流动资金。 募集资金使 用及披露中 存在的问题 或其他情况 无 （3）募集资金变更项目情况 □适用 √不适用 公司报告期不存在募集资金变更项目情况。 六、重大资产和股权出售 1、出售重大资产情况 □适用 √不适用 2、出售重大股权情况 □适用 √不适用 七、主要控股参股公司分析 √适用 □不适用 主要子公司及对公司净利润影响达 10%以上的参股公司情况 单位：元 公司名称公司类型主要业务注册资本总资产净资产营业收入营业利润净利润 四方精创资子公司软件和信息 1000万港币 288,038,913. 42,996,895.3 307,926,386. 14,306,681.8 14,966,624.5 深圳四方精创资讯股份有限公司 2020年年度报告 讯(香港 )有 限公司 技术服务 18 1 14 0 6 四方精创 (泰 国)有限公司 孙公司 软件和信息 技术服务 400万泰铢 87,517,646.9 9 11,891,323.2 7 55,042,969.4 3 17,010,835.7 6 13,283,176.0 7 八、公司控制的结构化主体情况 □适用 √不适用 九、公司未来发展的展望 全球金融机构正进入全新的发展时期，银行业从 3.0时代迈向以体验式银行服务为核心的智能“银行 4.0”时代，传统 架构面临挑战、快速响应能力受限、业务连续性诉求不断提高及运营模式升级。金融服务将嵌入到人们生产生活的各个方面， 并朝着智能化方向演进。金融科技行业面临巨大的挑战，但也迎来前所未有的发展机遇。 公司将把握金融科技的发展趋势，在继续坚持做好传统核心业务的同时，坚持积极投入分布式、微服务、区块链、数字 货币、 AI+大数据、 5G应用等新技术研发与合作。公司将继续积极推动技术领先的金融级分布式架构以及基于分布式架构、 微服务平台产品的持续落地，为包括银行在内的金融机构提供分布式最佳数字化解决方案与交付运维；公司将继续积极推动 区块链技术创新应用的持续落地；继续积极探索区块链 +人才服务创新业务模式；继续坚持境内外业务协同发展，深耕港澳 市场，拓展东南亚等国际市场，实现业务增长。充分发挥公司面向“银行 4.0”的技术能力、全方位解决方案与顾问咨询能 力、全球服务能力优势，依托规模化的金融 +科技的复合型人才团队，逐步实现产品 +服务、平台 +服务的业务升级。促进公 司业务发展。 展望未来，公司将坚持以人为本，技术引领，做好主营业务；围绕创新驱动，谋求业务持续升级转型；将坚持全球化布 局与创新驱动战略，为客户提供更简单、更敏捷、更安全的产品与解决方案，成为海内外金融机构不可或缺的合作伙伴。 十、接待调研、沟通、采访等活动登记表 1、报告期内接待调研、沟通、采访等活动登记表 □适用 √不适用 公司报告期内未发生接待调研、沟通、采访等活动。 深圳四方精创资讯股份有限公司 2020年年度报告 第五节重要事项 一、公司普通股利润分配及资本公积金转增股本情况 报告期内普通股利润分配政策，特别是现金分红政策的制定、执行或调整情况 √适用 □不适用 公司于 2020年 3月 31日召开第三届董事会第十六次会议以及于 2020年 4月 30日召开年度股东大会审议通过了《关于 审议 2019年度利润分配及资本公积金转增股本预案的议案》，以公司总股本 18,896.8261万股为基数，拟向全体股东分配共 计现金人民币 28,345,239.15元，即每 10股派发现金股利 1.50元人民币（含税）。同时拟以股本溢价形成的资本公积金向全 体股东每 10股转增 5股，共计转增 9,448.4131万股，转增后公司总股本为 28,345.2392万股。本次利润分配不送红股，剩余 未分配利润结转入下一年度。（以上净利润额、可分配利润额以及利润分配后剩余未分配利润额以最终经审计数据为准。） 董事会审议利润分配及资本公积金转增股本预案后至权益分派实施公告确定的股权登记日前公司股本发生变动的，将按照 “现金分红总额、转增股本总额固定不变 ”的原则对分配比例进行调整。根据 2019年度股东大会决议，该利润分配方案 2020 年 6月 18日已实施完毕。 现金分红政策的专项说明 是否符合公司章程的规定或股东大会决议的要求：是 分红标准和比例是否明确和清晰：是 相关的决策程序和机制是否完备：是 独立董事是否履职尽责并发挥了应有的作用：是 中小股东是否有充分表达意见和诉求的机会，其合法权益是 否得到了充分保护： 是 现金分红政策进行调整或变更的，条件及程序是否合规、透 明： 不适用 公司报告期利润分配预案及资本公积金转增股本预案与公司章程和分红管理办法等的相关规定一致 √是 □否 □不适用 本年度利润分配及资本公积金转增股本情况 每 10股送红股数（股） 0 每 10股派息数（元）（含税） 1 每 10股转增数（股） 0 分配预案的股本基数（股） 283,299,055 现金分红金额（元）（含税） 28,329,905.50 以其他方式（如回购股份）现金分红金额（元） 0.00 现金分红总额（含其他方式）（元） 28,329,905.50 可分配利润（元） 404,407,229.29 现金分红总额（含其他方式）占利润分配总额的比例 100.00% 深圳四方精创资讯股份有限公司 2020年年度报告 本次现金分红情况 公司发展阶段不易区分但有重大资金支出安排的，进行利润分配时，现金分红在本次利润分配中所占比例最低应达到 20％ 利润分配或资本公积金转增预案的详细情况说明 经华兴会计师事务所（特殊普通合伙）审计，截止 2020年 12月 31日的未分配利润总计 404,407,229.29元，报告期末资 本公积 439,688,923.31元，根据公司实际状况和未来可持续协调发展的需求，并根据中国证监会鼓励企业现金分红的指导 意见，在符合利润分配原则、保证公司正常经营和长远发展的前提下，更好地兼顾股东的即期利益和长远利益，根据《公 司法》及《公司章程》的相关规定，现拟定如下利润分配及资本公积金转增股本预案：以截至 2020年 12月 31日公司总 股本 283,299,055.00股为基数 ,拟向全体股东分配共计现金人民币 28,329,905.50元，即每 10股派发现金股利 1元人民币 (含 税)。本次利润分配不转增不送红股，剩余未分配利润结转入下一年度。董事会审议利润分配预案后至权分派实施公告确定 的股权登记日前公司股本发生变动的，将按照 “现金分红总额固定不变 ”的原则对分配比例进行调整。该利润分配方案尚需 提交公司 2020年度股东大会审议。 公司近 3年（包括本报告期）的普通股股利分配方案（预案）、资本公积金转增股本方案（预案）情况 1、2018年度以截止 2019年3月31日公司总股本 194,220,862股为基数，拟向全体股东分配共计现金人民币 29,133,129.30元，即 每10股派发现金股利 1.50元人民币（含税）。本次利润分配不送红股，剩余未分配利润结转入下一年度。董事会审议利润分 配预案后至权分派实施公告确定的股权登记日前公司股本发生变动的，将按照分配总额不变的原则对分配比例进行调整。根 据2018年度股东大会决议，该利润分配方案 2019年7月8日已实施完毕。 2、2019年度以截止 2019年12月31日公司总股本 188,968,261股为基数，拟向全体股东分配共计现金人民币 28,345,239.15元， 即每 10股派发现金股利 1.50元人民币（含税）；同时拟以股本溢价形成的资本公积金向全体股东每 10股转增 5股，共计转增 9,448.4131万股，转增后公司总股本为 28,345.2392万股。本次利润分配不送红股，剩余未分配利润结转入下一年度。董事会 审议利润分配预案后至权分派实施公告确定的股权登记日前公司股本发生变动的，将按照分配总额不变的原则对分配比例进 行调整。根据 2019年度股东大会决议，该利润分配方案 2020年6月18日已实施完毕。 3、2020年度以截至 2020年12月31日公司总股本 283,299,055.00股为基数 ,拟向全体股东分配共计现金人民币 28,329,905.50 元，即每 10股派发现金股利 1元人民币 (含税 )。本次利润分配不转增不送红股，剩余未分配利润结转入下一年度。（以上净 利润额、可分配利润额以及利润分配后剩余未分配利润额以最终经审计数据为准。）董事会审议利润分配后至权益分派实施 公告确定的股权登记日前公司股本发生变动的，将按照 “现金分红总额固定不变 ”的原则对分配比例进行调整。该利润分配方 案尚需提交公司 2020年度股东大会审议。 公司近三年（包括本报告期）普通股现金分红情况表 单位：元 分红年度 现金分红金额 （含税） 分红年度合并 报表中归属于 上市公司普通 股股东的净利 润 现金分红金额 占合并报表中 归属于上市公 司普通股股东 的净利润的比 率 以其他方式 （如回购股 份）现金分红 的金额 以其他方式现 金分红金额占 合并报表中归 属于上市公司 普通股股东的 净利润的比例 现金分红总额 （含其他方 式） 现金分红总额 （含其他方 式）占合并报 表中归属于上 市公司普通股 股东的净利润 的比率 2020年 28,329,905.50 74,555,031.45 38.00% 0.00 0.00% 28,329,905.50 38.00% 2019年 28,345,239.15 96,238,638.56 29.45% 0.00 0.00% 28,345,239.15 29.45% 2018年 29,133,129.30 68,804,381.94 42.34% 0.00 0.00% 29,133,129.30 42.34% 2、现金分红总额（含其他方式） =现金分红金额 +以其他方式现金分红的金额。 公司报告期内盈利且母公司可供普通股股东分配利润为正但未提出普通股现金红利分配预案 □适用 √不适用 深圳四方精创资讯股份有限公司 2020年年度报告 二、承诺事项履行情况 1、公司实际控制人、股东、关联方、收购人以及公司等承诺相关方在报告期内履行完毕及截至报告期末 尚未履行完毕的承诺事项 √适用 □不适用 承诺来源承诺方承诺类型承诺内容承诺时间承诺期限履行情况 首次公开发行或再融资时所作承诺 周志群、邓修 生、李琳、林 隆奋、胡行 军、王勇、郑 登元、黄永 雄、罗川 担任发行人 董事、监事、 高级管理人 员的间接股 东周志群、邓 修生、李琳、 林隆奋、胡行 军、王勇、郑 登元、黄永雄 及罗川承诺： 在其任职期 间每年通过 集中竞价、大 宗交易、协议 转让等方式 转让的股份 不超过其所 持有公司股 份总数的百 分之二十五； 离职后半年 内，不转让其 所持有的公 司股份；其在 首次公开发 行股票上市 之日起六个 月内申报离 职的，自申报 离职之日起 十八个月内 不转让其直 接持有的公 司股份；在首 次公开发行 股票上市之 日起第七个 2015年 05月 27日 长期有效正常履行 深圳四方精创资讯股份有限公司 2020年年度报告 月至第十二 个月之间申 报离职的，自 申报离职之 日起十二个 月内不转让 其直接持有 的公司股份。 深圳四方精 创资讯股份 有限公司 "本次募集资 金投资项目 所需资金拟 全部由本次 公开发行股 票的募集资 金投入解决。 本次股票发 行募集资金 到位后，公司 将采用专款 专用、专户存 储的方式来 管理募集资 金，按以上排 列顺序及项 目投资计划 投入资金。若 本次发行实 际募集资金 不能满足上 述全部项目 投资需要，资 金缺口通过 公司自筹资 金或银行贷 款解决；如果 本次发行及 上市募集资 金到位时间 与资金需求 的时间要求 不一致，公司 可根据实际 情况以自有 资金或银行 2015年 05月 27日 长期有效正常履行 深圳四方精创资讯股份有限公司 2020年年度报告 借款先行投 入，待募集资 金到位后予 以置换。 " 深圳四方精 创资讯股份 有限公司 "公司实施积 极的利润分 配政策，重视 对股东的合 理投资回报 并兼顾公司 的可持续发 展，利润分配 政策保持连 续性和稳定 性，健全现金 分红制度。 （1）公司可 以采取现金、 股票或者现 金与股票相 结合的方式 分配股利，并 优先采用现 金分红的方 式分配利润。 公司每年度 至少进行一 次利润分配， 公司董事会 可以根据公 司的盈利及 资金需求状 况提议公司 进行中期股 利分配；（ 2） 公司研究论 证股利分配 政策及利润 分配方案应 当充分考虑 独立董事、监 事和中小股 东的意见。 （3）在满足 2015年 05月 27日 长期有效正常履行 深圳四方精创资讯股份有限公司 2020年年度报告 本章程规定 的现金分红 条件的情况 下，公司应积 极实施以现 金方式分配 股利。公司在 当年盈利、累 计未分配利 润为正且公 司现金流可 以满足公司 正常经营和 持续发展的 情况下，如无 重大投资计 划或重大现 金支出等事 项发生，公司 应当采取现 金方式分配 股利，且每年 以现金方式 分配的利润 应不低于当 年实现的可 分配利润的 20%。（ 4）在 保证公司股 本规模和股 权结构合理 的前提下，基 于回报投资 者和分享企 业价值的考 虑，从公司成 长性、每股净 资产的摊薄、 公司股价与 公司股本规 模的匹配性 等真实合理 因素出发，当 公司股票估 深圳四方精创资讯股份有限公司 2020年年度报告 值处于合理 范围内，公司 可以在满足 现金股利分 配条件的同 时，制订股票 股利分配方 案。（ 5）公 司董事会应 在定期报告 中披露利润 分配方案。 （6）公司的 利润分配政 策不得随意 变更，以保持 其持续性和 稳定性。（ 7） 股东违规占 用公司资金 情况的，公司 应当扣减该 股东所分配 的现金红利， 以偿还其占 用的资金。 2014 ~ 2016 年股东分红 回报计划：公 司在当年盈 利、累计未分 配利润为正 且公司现金 流可以满足 公司正常经 营和持续发 展的情况下， 如无重大投 资计划或重 大现金支出 等事项发生， 公司应当采 取现金方式 分配股利，且 深圳四方精创资讯股份有限公司 2020年年度报告 每年以现金 方式分配的 利润应不低 于当年实现 的可分配利 润的 20%。在 确保足额现 金股利分配 的前提下，公 司可以另行 增加股票股 利分配和公 积金转增股 本等方式。关 于公司利润 分配政策及 股东未来分 红回报规划 的具体内容， 请详细参阅 本招股说明 书第九节 "财 务会计信息 与管理层分 析"的相关内 容。 " 周志群 ;邓修 生;益群集团 控股有限公 司;益威集团 控股有限公 司;益志集团 控股有限公 司;精诚资讯 股份有限公 司 "1、实际控制 人的承诺为 避免实际控 制人未来可 能与公司发 生同业竞争， 公司的实际 控制人周志 群先生和邓 修生先生已 分别于 2012 年 6月 16日 向公司出具 了《避免同业 竞争的承诺 函》，承诺内 容如下：本人 依照中国法 2015年 05月 27日 长期有效正常履行 深圳四方精创资讯股份有限公司 2020年年度报告 律法规被确 认为四方精 创实际控制 人及关联方 期间，将不会 在中国境内 或境外以任 何方式（包括 但不限于单 独经营、通过 合资经营或 拥有另一公 司或企业的 股权及其它 权益）直接或 间接从事或 参与任何与 四方精创构 成竞争的任 何业务或活 动，不以任何 方式从事或 参与生产任 何与四方精 创相同、相似 或可能取代 四方精创的 业务活动；本 人如从任何 第三方获得 的商业机会 与四方精创 经营的业务 有竞争或可 能有竞争，则 本公司将立 即通知四方 精创，并将该 商业机会让 予四方精创； 本人承诺不 利用任何方 式从事影响 或可能影响 深圳四方精创资讯股份有限公司 2020年年度报告 四方精创经 营、发展的业 务或活动。 2、 益群控股、益 威控股和益 志控股的承 诺为避免控 股股东未来 可能与公司 发生同业竞 争，公司的控 股股东益群 控股和实际 控制人之一 邓修生先生 控制的益威 控股以及益 志控股已分 别于 2012年 6 月 16日向公 司出具了《避 免同业竞争 的承诺函》， 承诺内容如 下：本公司依 照中国法律 法规被确认 为四方精创 控股股东及 关联方期间， 将不会在中 国境内或境 外以任何方 式（包括但不 限于单独经 营、通过合资 经营或拥有 另一公司或 企业的股权 及其它权益） 直接或间接 从事或参与 任何与四方 精创构成竞 深圳四方精创资讯股份有限公司 2020年年度报告 争的任何业 务或活动，不 以任何方式 从事或参与 生产任何与 四方精创相 同、相似或可 能取代四方 精创的业务 活动；本公司 如从任何第 三方获得的 商业机会与 四方精创经 营的业务有 竞争或可能 有竞争，则本 公司将立即 通知四方精 创，并将该商 业机会让予 四方精创；本 公司承诺不 利用任何方 式从事影响 或可能影响 四方精创经 营、发展的业 务或活动。 3、 精诚资讯的 承诺为避免 公司其他主 要股东未来 可能与公司 发生同业竞 争，公司股东 Systex Solutions的控 股股东精诚 资讯已于 2012年 7月 4 日向公司出 具了《避免同 业竞争的承 深圳四方精创资讯股份有限公司 2020年年度报告 诺函》，承诺 内容如下： （1）本公司、 本公司投资 的全资或控 股企业及本 公司可控制 的其它企业 （以下合称 " 精诚集团 "）在 全球范围内 （除台湾地 区外）不从 事、亦不通过 独资经营或 以取得控制 权之合资经 营、拥有在其 它公司或企 业的股票或 权益的形式 从事定制化 软件开发（含 相应的应用 维护）业务， 该等业务包 括但不限于 银行信息系 统（包括银行 核心业务系 统、银行其他 业务系统、银 行渠道类系 统、银行管理 类系统等）相 关的一切软 件开发服务 及由此产生 的软件产品 销售以及其 它定制化软 件开发业务。 自本承诺函 签署之日起， 深圳四方精创资讯股份有限公司 2020年年度报告 精诚集团在 中华人民共 和国大陆地 区、香港特别 行政区以及 澳门特别行 政区不从事、 亦不通过独 资经营或以 取得控制权 之合资经营、 拥有在其它 公司或企业 的股票或权 益的形式从 事金融业之 信息系统集 成业务（含相 应的应用维 护）。如台湾 注册企业或 其在其他地 区之子公司、 分公司或其 他分支机构 所发生之相 关业务，以该 业务之实际 发生地确定 是否属于上 述避免同业 竞争之范围。 （2）精诚集 团目前并无 计划且承诺 未来不会通 过增持四方 精创股份等 方式成为四 方精创的实 际控制人。 （3）如果精 诚集团有违 反本承诺函 深圳四方精创资讯股份有限公司 2020年年度报告 的业务或活 动，则本公司 将赔偿四方 精创之损失， 赔偿范围以 如下两者较 高者为准： ① 精诚集团因 该等同业竞 争行为而获 得的利益；或 ②四方精创 因精诚集团 违反承诺函 之行为而受 到的损失，该 等损失包括 预期利益的 损失。规范和 减少关联交 易的承诺公 司实际控制 人周志群、邓 修生，以及主 要股东益群 控股、益威控 股承诺： "不利 用控股股东 / 实际控制人 地位促使发 行人股东大 会或董事会 做出侵犯其 他中小股东 合法权益的 决议；在与发 行人发生关 联交易时，将 按照公平合 理和正常的 商业交易条 件进行，将不 会要求或接 受发行人给 深圳四方精创资讯股份有限公司 2020年年度报告 予比在任何 一项市场公 平交易中第 三者更优惠 的条件，并善 意、严格地履 行与发行人 签订的各种 关联交易协 议，不会向发 行人谋求任 何超出上述 规定以外的 利益或收益。 若违反上述 承诺，本公司 /本人将承担 相应的法律 责任，包括但 不限于由此 给发行人及 其他中小股 东造成的全 部损失承担 赔偿责任。 " "填补被摊薄 即期回报的 措施及承诺 国务院办公 厅于 2013 年 12月 25 日发布了《国 务院办公厅 深圳四方精 创资讯股份 有限公司 关于进一步 加强资本市 场中小投资 2015年 05月 27日 长期有效正常履行 者合法权益（未完）  |