人保双利A : 人保双利优选混合型证券投资基金招募说明书(更新)(2021年第1号)
原标题:人保双利A : 人保双利优选混合型证券投资基金招募说明书(更新)(2021年第1号) 人保双利优选混合型证券投资基金 招募说明书(更新) (2021年第1号) 基金管理人：中国人保资产管理有限公司 基金托管人：中国工商银行股份有限公司 重要提示 人保双利优选混合型证券投资基金（以下简称“本基金”）于2017年7月5日 经中国证监会证监许可[2017]1130号文准予募集注册，2017年12月4日基金合同 生效。 基金管理人保证《招募说明书》的内容真实、准确、完整。本基金经中国证 券监督管理委员会（以下简称“中国证监会”）注册，但中国证监会对本基金募 集的注册，并不表明其对本基金的投资价值、市场前景和收益作出实质性判断或 保证，也不表明投资于本基金没有风险。 基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财 产，但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。 本基金投资于证券市场，基金净值会因为证券市场波动等因素产生波动。投 资有风险，投资者在投资本基金前，请认真阅读本基金的招募说明书和基金合同 等信息披露文件，全面认识本基金产品的风险收益特征和产品特性，充分考虑自 身的风险承受能力，理性判断市场，自主判断基金的投资价值，对认购（或申 购）基金的意愿、时机、数量等投资行为作出独立决策，承担基金投资中出现的 各类风险。投资本基金可能遇到的风险包括：证券市场整体环境引发的系统性风 险；个别证券特有的非系统性风险；大量赎回或暴跌导致的流动性风险；基金投 资过程中产生的操作风险；因交收违约和投资债券引发的信用风险。本基金投资 范围包括股指期货、国债期货、权证等金融衍生品、中小企业私募债等品种，可 能给本基金带来额外风险等。本基金的投资范围包括存托凭证，可能面临存托凭 证价格大幅波动甚至出现较大亏损的风险，以及与存托凭证发行机制相关的风 险。本基金的具体运作特点详见基金合同和招募说明书的约定。本基金的一般风 险及特有风险详见本招募说明书的“风险揭示”部分。 本基金为混合型基金，理论上其预期风险收益水平低于股票型基金，高于债 券型基金和货币市场基金，属于中高预期收益和预期风险水平的投资品种。 当本基金持有特定资产且存在潜在大额赎回申请时，基金管理人履行相应程 序后，可以启动侧袋机制，具体详见基金合同和本招募说明书“侧袋机制”等有 关章节。侧袋机制实施期间，基金管理人将对基金简称进行特殊标识，并不办理 侧袋账户的申购赎回。请基金份额持有人仔细阅读相关内容并关注本基金启用侧 袋机制时的特定风险。 基金管理人提醒投资者基金投资的“买者自负”原则，在投资者作出投资决 策后，基金运营状况与基金净值变化引致的投资风险，由投资者自行负责。此 外，本基金以1 元初始面值进行募集，在市场波动等因素的影响下，存在单位份 额净值跌破1 元初始面值的风险。 基金不同于银行储蓄与债券，基金投资人有可能获得较高的收益，也有可能 损失本金。投资有风险，投资人在进行投资决策前，请仔细阅读本基金的《招募 说明书》及《基金合同》。 基金的过往业绩并不预示其未来表现，基金管理人管理的其他基金的业绩并 不构成对本基金表现的保证。 本招募说明书所载内容截止日为2021年04月22日，有关财务数据和净值表现 截止日为2021年03月31日（财务数据未经审计）。 目 录 重要提示................................ .............................. 1 第一部分 绪言 ................................ ......................... 5 第二部分 释义 ................................ ......................... 6 第三部分 基金管理人 ................................ .................. 11 第四部分 基金托管人 ................................ .................. 23 第五部分 相关服务机构 ................................ ................ 27 第六部分 基金的募集 ................................ .................. 37 第七部分 基金合同的生效 ................................ .............. 38 第八部分 基金份额的申购与赎回 ................................ ........ 39 第九部分 基金的投资 ................................ .................. 51 第十部分 基金的业绩 ................................ .................. 65 第十一部分 基金的财产 ................................ ................ 68 第十二部分 基金资产的估值 ................................ ............ 69 第十三部分 基金的收益与分配 ................................ .......... 74 第十四部分基金的费用与税收 ................................ ........... 76 第十五部分 基金的会计与审计 ................................ .......... 79 第十六部分 基金的信息披露 ................................ ............ 80 第十七部分 侧袋机制 ................................ .................. 87 第十八部分 风险揭示 ................................ ................. 89 第十九部分 基金合同的变更、终止与基金财产的清算 ..................... 94 第二十部分 基金合同的内容摘要 ................................ ....... 96 第二十一部分 基金托管协议的内容摘要 ................................ 120 第二十二部分 对基金份额持有人的服务 ................................ 134 第二十三部分 其他应披露事项 ................................ ........ 136 第二十四部分 招募说明书存放及查阅方式 .............................. 139 第二十五部分 备查文件 ................................ .............. 140 第一部分 绪言 本招募说明书依据《中华人民共和国证券投资基金法》（以下简称 “ 《基金 法》 ” ）、《公开募集证券投资基金运作管理办法》（以下简称 “ 《运作办法》 ” ）、 《证券投资基金销售管理办法》（以下简称 “ 《销售办法》 ” ）、《公开募集证券投 资基金信息披露管理办法》（以下简称 “ 《信息披露办法》 ” ）、《公开募集开放式 证券投资基金流动性风险管理规定》（以下简称 “ 《流动性风险规定》 ” ）、《证券 投资基金信息披露内容与格式准则第 5 号 < 招募说明书的内容与格式 > 》和其他有关 规定及《人保双利优选混合型证券投资基金基金合同》（以下简称 “ 基金合同 ” ） 编 写。 本招募说明书阐述了人保双利优选混合型证券投资基金的投资目标、策略、风 险、费率等与投资人投资决策有关的必要事项，投资人在作出投资决策前应仔细阅 读本招募说明书。 本基金管理人承诺本招募说明书不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗 漏，并对其真实性、准确性、完整性承担法律责任。 本基金是根据本招募说明书所载明资料申请募集的。本基金管理人没有委托或 授权任何其他人提供未在本招募说明书中载明的信息，或对本招募说明书作出任何 解释或者说明。 本招募说明书根据本基金的基金合同编写，并经中国证监会注册。基金合同是 约定基金 当事人之间权利、义务的法律文件。基金投资人自依基金合同取得基金份 额，即成为基金份额持有人和基金合同的当事人，其持有基金份额的行为本身即表 明其对基金合同的承认和接受，并按照《基金法》、基金合同及其他有关规定享有 权利、承担义务；基金投资人欲了解基金份额持有人的权利和义务，应详细查阅 《基金合同》。 第二部分 释义 在本招募说明书中，除非文意另有所指，下列词语或简称具有如下含义： 1 、基金或本基金：指人保双利优选混合型证券投资基金 2 、基金管理人：指中国人保资产管理有限公司 3 、基金托管人：指中国工商银行股份有限公司 4 、基金合同：指《人保双利优选混合型证券投资基金基金合同》及对基金合 同的任何有效修订和补充 5 、托管协议：指基金管理人与基金托管人就本基金签订之《人保双利优选混 合型证券投资基金托管协议》及对该托管协议的任何有效修订和补充 6 、招募说明书或本招募说明书：指《人保双利优选混合型证券投资基金招募 说明书》及其定期的更新 7 、基金份额发售公告：指《人保双利优选混合型证券投资基金基金份额发售 公告》 8 、法律法规：指中国现行有效并公布实施的法律、行政法规、规范性文件、 司法解释、 行政规章以及其他对基金合同当事人有约束力的决定、决议、通知等 9 、《基金法》：指 2003 年 10 月 28 日经第十届全国人民代表大会常务委员会第五 次会议通过， 2012 年 12 月 28 日第十一届全国人民代表大会常务委员会第三十次会议 修订，自 2013 年 6 月 1 日起实施的《中华人民共和国证券投资基金法》及颁布机关对 其不时做出的修订 10 、《销售办法》：指中国证监会 2013 年 3 月 15 日颁布、同年 6 月 1 日实施的《证 券投资基金销售管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订 11 、《信息披露办法》：指中国证监会 2019 年 7 月 26 日颁布、 同年 9 月 1 日实施的 《公开募集证券投资基金信息披露管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订 12 、基金产品资料概要：指《人保双利优选混合型证券投资基金基金产品资料 概要》及其更新 13 、《运作办法》：指中国证监会 2014 年 7 月 7 日颁布、同年 8 月 8 日实施的《公开 募集证券投资基金运作管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订 14 、《流动性风险规定》：指中国证监会 2017 年 8 月 31 日颁布、同年 10 月 1 日实施 的《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》及颁布机关对其不时做出 的修订 15 、中国证监会：指中国证券监督管理 委员会 16 、银行业监督管理机构：指中国人民银行和 / 或中国银行保险监督管理委员 会 17 、基金合同当事人：指受基金合同约束，根据基金合同享有权利并承担义务 的法律主体，包括基金管理人、基金托管人和基金份额持有人 18 、个人投资者：指依据有关法律法规规定可投资于证券投资基金的自然人 19 、机构投资者：指依法可以投资证券投资基金的、在中华人民共和国境内合 法登记并存续或经有关政府部门批准设立并存续的企业法人、事业法人、社会团体 或其他组织 20 、合格境外机构投资者：指符合相关法律法规规定可以投资于中国境内证券 市场的中国境外的机构投资者 21 、投资者：指个人投资者、机构投资者、合格境外机构投资者以及法律法规 或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资者的合称 22 、基金份额持有人：指依基金合同和招募说明书合法取得基金份额的投资者 23 、基金销售业务：指基金管理人或销售机构宣传推介基金，发售基金份额， 办理基金份额的申购、赎回、转换、转托管及定期定额投资等业务 24 、销售机构：指中国人保资产管理有限公司以及符合《销售办法》和中国证 监会规定的其他条件， 取得基金销售业务资格并与基金管理人签订了基金销售服务 协议，办理基金销售业务的机构 25 、登记业务：指基金登记、存管、过户、清算和结算业务，具体内容包括投 资者基金账户的建立和管理、基金份额登记、基金销售业务的确认、清算和结算、 代理发放红利、建立并保管基金份额持有人名册和办理非交易过户等 26 、登记机构：指办理登记业务的机构。基金的登记机构为中国人保资产管理 有限公司或接受中国人保资产管理有限公司委托代为办理登记业务的机构 27 、基金账户：指登记机构为投资者开立的、记录其持有的、基金管理人所管 理的基金份额余额及其 变动情况的账户 28 、基金交易账户：指销售机构为投资者开立的、记录投资者通过该销售机构 办理基金业务而引起的基金份额变动及结余情况的账户 29 、基金合同生效日：指基金募集达到法律法规规定及基金合同规定的条件， 基金管理人向中国证监会办理基金备案手续完毕，并获得中国证监会书面确认的日 期 30 、基金合同终止日：指基金合同规定的基金合同终止事由出现后，基金财产 清算完毕，清算结果报中国证监会备案并予以公告的日期 31 、基金募集期：指自基金份额发售之日起至发售结束之日止的期间，最长不 得超过 3 个月 32 、存续期：指基金合同 生效至终止之间的不定期期限 33 、工作日：指上海证券交易所、深圳证券交易所的正常交易日 34 、 T 日：指销售机构在规定时间受理投资者申购、赎回或其他业务申请的开 放日 35 、 T+n 日：指自 T 日起第 n 个工作日 ( 不包含 T 日 ) ， n 为自然数 36 、开放日：指为投资者办理基金份额申购、赎回或其他业务的工作日 37 、开放时间：指开放日基金接受申购、赎回或其他交易的时间段 38 、《业务规则》：指《中国人保资产管理有限公司开放式基金业务规则》，是 规范基金管理人所管理的开放式证券投资基金登记方面的业务规则，由基金管理人 和投资者共 同遵守 39 、认购：指在基金募集期内，投资者根据基金合同和招募说明书的规定申请 购买基金份额的行为 40 、申购：指基金合同生效后，投资者根据基金合同和招募说明书的规定申请 购买基金份额的行为 41 、赎回：指基金合同生效后，基金份额持有人按基金合同和招募说明书规定 的条件要求将基金份额兑换为现金的行为 42 、基金转换：指基金份额持有人按照基金合同和基金管理人届时有效公告规 定的条件，申请将其持有基金管理人管理的、某一基金的基金份额转换为基金管理 人管理的其他基金份额的行为 43 、转托管：指基金份额持有人在本基金的不同销售机构之间实施的变更所持 基金份额销售机构的操作 44 、定期定额投资计划：指投资者通过有关销售机构提出申请，约定每期申购 日、扣款金额及扣款方式，由销售机构于每期约定扣款日在投资者指定银行账户内 自动完成扣款及受理基金申购申请的一种投资方式 45 、巨额赎回：指本基金单个开放日，基金净赎回申请（赎回申请份额总数加 上基金转换中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转入申请份 额总数后的余额）超过上一开放日基金总份额的 10% 46 、 A 类基金份额：指在投资者认购、申购时收取认购、申购费用，在赎回时 收取赎回费，但不从本类别基金资产中计提销售服务费的基金份额 47 、 C 类基金份额：指在投资者认购、申购时不收取认购、申购费用，但在赎 回时收取赎回费，并从本类别基金资产中计提销售服务费的基金份额 48 、销售服务费：指本基金用于持续销售和服务基金份额持有人的费用，该笔 费用从基金财产中扣除，属于基金的营运费用 49 、元：指人民币元 50 、基金收益：指基金投资所得红利、股息、债券利息、买卖证券价差、银行 存款利息、已实现的其他合法收入及因运用基金财产 带来的成本和费用的节约 51 、基金资产总值：指基金拥有的各类有价证券、银行存款本息、基金应收款 项及其他资产的价值总和 52 、基金资产净值：指基金资产总值减去基金负债后的价值 53 、基金份额净值：指计算日基金资产净值除以计算日基金份额总数 54 、基金资产估值：指计算评估基金资产和负债的价值，以确定基金资产净值 和基金份额净值的过程 55 、流动性受限资产：指由于法律法规、监管、合同或操作障碍等原因无法以 合理价格予以变现的资产，包括但不限于到期日在 10 个交易日以上的逆回购与银行 定期存款（含协议约定有条件提前支取的银 行存款）、停牌股票、流通受限的新股 及非公开发行股票、资产支持证券、因发行人债务违约无法进行转让或交易的债券 等 56 、摆动定价机制：指当本基金各类份额遭遇大额申购赎回时，通过调整基金 份额净值的方式，将基金调整投资组合的市场冲击成本分配给实际申购、赎回的投 资者，从而减少对存量基金份额持有人利益的不利影响，确保投资者的合法权益不 受损害并得到公平对待 57 、指定媒介：指中国证监会指定的用以进行信息披露的全国性报刊（以下简 称 “ 指定报刊 ” ）及指定互联网网站（以下简称 “ 指定网站 ” ，包括基金管理人网 站、基金托管人网站、中国 证监会基金电子披露网站）等媒介 58 、侧袋机制：指将基金投资组合中的特定资产从原有账户分离至一个专门账 户进行处置清算，目的在于有效隔离并化解风险，确保投资者得到公平对待，属于 流动性风险管理工具。侧袋机制实施期间，原有账户称为主袋账户，专门账户称为 侧袋账户 59 、特定资产：包括：（一）无可参考的活跃市场价格且采用估值技术仍导致 公允价值存在重大不确定性的资产；（二）按摊余成本计量且计提资产减值准备仍 导致资产价值存在重大不确定性的资产；（三）其他资产价值存在重大不确定性的 资产 60 、不可抗力：指基金合同当事人不能 预见、不能避免且不能克服的客观事件 第三部分 基金管理人 一、基金管理人概况 名称：中国人保资产管理有限公司 住所：中国（上海）自由贸易试验区世纪大道 1198 号 20 层、 21 层、 22 层 法定代表人：曾北川 设立日期： 2003 年 7 月 16 日 批准设立机关及批准设立文号：中国保险监督管理委员会保监机审 [2003]131 号 开展公开募集证券投资基金管理业务批准文号：中国证监会证监许可 [2017]107 号 组织形式：有限责任公司（非自然人投资控股的法人独资） 注册资本：人民币壹拾贰亿玖仟捌佰万元整 存续期限：不约定期限 联系电话： 400 - 820 - 7999 本基金管理人中国人保资产管理有限公司（以下简称 “ 公司 ” ）是经中国证监 会证监许可 [2017]107 号文批准获得公开募集证券投资基金管理业务资格。中国人 保资产管理有限公司成立于 2003 年 7 月 16 日，是经国务院同意、中国保监会批准， 由中国人民保险集团股份有限公司发起设立的境内第一家保险资产管理公司。 二、主要人员情况 1 、基金管理人董事会成员 罗熹先生，公司董事长（拟任），经济学硕士，高级经济师。曾任中国农业银 行行长助理兼国际业务部总经理、副行长、执行董事 ，中国工商银行股份有限公司 执行董事、副行长，中国出口信用保险公司副董事长、总经理，华润（集团）有限 公司副董事长、总经理，中国太平保险集团有限责任公司（中国太平保险集团（香 港）有限公司）董事长、中国太平保险控股有限公司董事长、太平人寿保险有限公 司董事长、太平资产管理有限公司董事长。现任中国人民保险集团股份有限公司董 事长，中国人民财产保险股份有限公司非执行董事、董事长；香港中国企业协会名 誉会长，中国保险行业协会名誉会长。 曾北川先生，公司党委书记、副董事长、总裁，经济学博士，高级工程师。曾 在建设部中国村镇建设发 展总公司、中国建设银行、国家开发银行任职，曾任华夏 银行北京管理部副总经理（主持工作）、总行营业部副总经理、党组副书记（分行 行长待遇）、稽核部总经理，中国人寿保险股份有限公司市场拓展部总经理，人保 金控筹备组成员，中国华闻投资控股有限公司（上海新华闻投资有限公司）党委书 记、董事、总裁，中泰信托有限责任公司董事长，人保投资控股有限公司党委委 员、副总裁，广西柳州市委常委、副市长（挂职），人保资本投资管理有限公司党 委书记、董事、总裁等职。 张巍先生，公司董事，经济学博士。现任中国人民财产保险股份有限公司河北 省分公司临 时负责人，党委副书记、副总经理（分公司总经理级）。曾在中国人寿 保险（集团）公司、人保投资控股有限公司任职，曾任中国人民保险集团股份有限 公司董事会秘书局 / 监事会办公室副总经理、投资金融管理部总经理、运营共享部 总经理等职。 叶永刚先生，独立董事，经济学博士。现任武汉大学金融系教授，武汉大学中 国金融工程与风险管理研究中心主任。曾任武汉大学国际金融系讲师，武汉大学国 际金融系副教授。 郑洪涛先生，独立董事，管理学博士。现任北京国家会计学院法人治理与风控 中心教授。曾任农业部农村经济研究中心干部，光大证券投资银行部经理。 2 、基金管理人监事会成员 周丽萍女士，公司监事会主席，法学博士，高级经济师。曾任人保财险吉林省 分公司党委委员、副总经理；人保寿险吉林省分公司、河北省分公司党委书记、总 经理，人保寿险总裁助理兼计划财务部总经理，人保寿险党委委员、副总裁兼财务 负责人；人保养老筹备领导小组副组长兼领导小组办公室主任；人保资产党委委 员、纪委书记等职。 黄剑锋先生，公司监事，经济学硕士，中国精算师、高级经济师。现任中国人 民保险集团股份有限公司财务管理部总经理助理。曾在人保财险产品开发部、精算 部，人保集团股改办（借调）、上市办任职，曾 任人保集团董事会秘书局 / 监事会办 公室投资者关系处经理、财务管理部精算评估处、资产负债处高级经理，兼任人保 养老监事。 胡云先生，公司职工监事、信息科技部总经理，工学硕士。曾任中国人保资产 管理有限公司信息技术部助理总经理、副总经理等职。 3 、总裁及其他高级管理人员 曾北川先生，经济学博士，公司党委书记、副董事长、总裁。简历同上。 易强先生，法学硕士，公募基金事业部总经理。曾任招商基金管理有限公司副 总监，金元比联基金管理公司（现为金元顺安基金管理公司）总经理，德邦基金管 理有限公司筹备组组长、总经理（期间曾兼任德邦创新资本有限责任公司董事 长）、副董事长等职。 刘志刚先生，经济学博士，公募基金事业部副总经理。曾在工银瑞信基金管理 有限公司、安信基金管理有限责任公司、东方基金管理股份有限公司等公司任职， 曾任金鹰基金管理有限公司副总经理、总经理。 吕传红先生，法学硕士，公募基金业务合规监管负责人。曾任天弘基金管理有 限公司督察长，浙商银行股份有限 公司资产托管部总经理。 4 、本基金基金经理 朱锐先生 : 北京大学金融学硕士。曾在中国农业银行总行资产管理部从事固定 收益投资组合管理，富国基金管理有限公司固定收益投资部工作，嘉实基金管理有 限公司机构投资部任投资经理； 2014 年 11 月至 2016 年 2 月任富国基金管理有限公司 基金经理，曾任富国纯债债券型发起式证券投资基金、富国目标收益两年期纯债债 券型证券投资基金、富国目标收益一年期纯债债券型证券投资基金基金经理。 2020 年 1 月加入中国人保资产管理有限公司公募基金事业部， 2020 年 6 月 3 日起任人保双 利优选混合型证券投资 基金、人保福睿 18 个月定期开放债券型证券投资基金、人保 利璟纯债债券型证券投资基金基金经理， 2020 年 7 月 8 日起任人保纯债一年定期开放 债券型证券投资基金、人保鑫盛纯债债券型证券投资基金、人保中高等级信用债债 券型证券投资基金基金经理， 2020 年 10 月 20 日起任人保鑫选双债债券型证券投资基 金基金经理。 本基金历任基金经理： 魏瑄女士 (2017 年 12 月至 2020 年 03 月 ) ； 李道滢先生 (2017 年 12 月至 2020 年 06 月 ) 。 5 、基金投资决策委员会委员名单 公募基金投资决策委员会成员姓名及职务如下： 易强先生，公募基金投资决策委员会主任委员，公募基金事业部总经理。 刘志刚先生，公募基金投资决策委员会副主任委员，公募基金事业部副总经 理。 朱锐先生，公募基金投资决策委员会成员、基金经理。 杨行远先生，公募基金投资决策委员会成员。 张丽华女士，公募基金投资决策委员会成员、基金经理。 6 、上述人员之间不存在近亲属关系。 三、基金管理人的职责 1 、依法募集资金，办理或者委托经中国证监会认定的其他机构代为办理基金 份额的发售、申购、赎回和登记事宜； 2 、办理基金备案手续； 3 、自《基金合同》生效之日起，以诚实信用、谨 慎勤勉的原则管理和运用基 金财产； 4 、配备足够的具有专业资格的人员进行基金投资分析、决策，以专业化的经 营方式管理和运作基金财产； 5 、建立健全内部风险控制、监察与稽核、财务管理及人事管理等制度，保证 所管理的基金财产和基金管理人的财产相互独立，对所管理的不同基金分别管理， 分别记账，进行证券投资； 6 、除依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定外，不得利用基金财产为 自己及任何第三人谋取利益，不得委托第三人运作基金财产； 7 、依法接受基金托管人的监督； 8 、采取适当合理的措施使计算基金份额认购、申购、赎回和注销 价格的方法 符合《基金合同》等法律文件的规定，按有关规定计算并公告基金净值信息，确定 基金份额申购、赎回的价格； 9 、进行基金会计核算并编制基金财务会计报告； 10 、编制季度报告、中期报告和年度报告； 11 、严格按照《基金法》、《基金合同》及其他有关规定，履行信息披露及报告 义务； 12 、保守基金商业秘密，不泄露基金投资计划、投资意向等。除《基金法》、 《基金合同》及其他有关规定另有规定外，在基金信息公开披露前应予保密，不向 他人泄露； 13 、按《基金合同》的约定确定基金收益分配方案，及时向基金份额持有人分 配基金收益 ； 14 、按规定受理申购与赎回申请，及时、足额支付赎回款项； 15 、依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定召集基金份额持有人大会或 配合基金托管人、基金份额持有人依法召集基金份额持有人大会； 16 、按规定保存基金财产管理业务活动的会计账册、报表、记录和其他相关资 料 15 年以上； 17 、确保需要向基金投资者提供的各项文件或资料在规定时间发出，并且保证 投资者能够按照《基金合同》规定的时间和方式，随时查阅到与基金有关的公开资 料，并在支付合理成本的条件下得到有关资料的复印件； 18 、组织并参加基金财产清算小组，参与基金财产的保管、清理、估价、变现 和分配； 19 、面临解散、依法被撤销或者被依法宣告破产时，及时报告中国证监会并通 知基金托管人； 20 、因违反《基金合同》导致基金财产的损失或损害基金份额持有人合法权益 时，应当承担赔偿责任，其赔偿责任不因其退任而免除； 21 、监督基金托管人按法律法规和《基金合同》规定履行自己的义务，基金托 管人违反《基金合同》造成基金财产损失时，基金管理人应为基金份额持有人利益 向基金托管人追偿； 22 、当基金管理人将其义务委托第三方处理时，应当对第三方处理有 关基金事 务的行为承担责任； 23 、以基金管理人名义，代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或实施其他法 律行为； 24 、基金管理人在募集期间未能达到基金的备案条件，《基金合同》不能生 效，基金管理人承担全部募集费用，将已募集资金并加计银行同期活期存款利息在 基金募集期结束后 30 日内退还基金认购人； 25 、执行生效的基金份额持有人大会的决议； 26 、建立并保存基金份额持有人名册； 27 、法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他义务。 四、基金管理人承诺 1 、基金管理人承诺不从事违反《中华人民共和国证券法》的行为，并承诺建 立健全内部控制制度，采取有效措施，防止违反《中华人民共和国证券法》行为的 发生。 2 、基金管理人承诺不从事以下违反《基金法》、《运作办法》、《销售办法》的 行为，并承诺建立健全的内部风险控制制度，采取有效措施，防止下列行为的发 生： （ 1 ）将其固有财产或者他人财产混同于基金财产从事证券投资； （ 2 ）不公平地对待其管理的不同基金财产； （ 3 ）利用基金财产为基金份额持有人以外的第三人牟取利益； （ 4 ）向基金份额持有人违规承诺收益或者承担损失； （ 5 ） 将基金用于下列投资或者活动： 1 ）承销证券； 2 ）违反规定向他人贷款或者提供担保； 3 ）从事承担无限责任的投资； 4 ）买卖其他基金份额，但是中国证监会另有规定的除外； 5 ）向其基金管理人、基金托管人出资； 6 ）从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动； 7 ）法律、行政法规和中国证监会规定禁止的其他活动。 基金管理人运用基金财产买卖基金管理人、基金托管人及其控股股东、实际控 制人或者与其有重大利害关系的公司发行的证券或者承销期内承销的证券，或者从 事其他重大关联交易的，应当符合基金的投资目标和投资 策略，遵循基金份额持有 人利益优先的原则，防范利益冲突，建立健全内部审批机制和评估机制，按照市场 公平合理价格执行。相关交易必须事先得到基金托管人的同意，并按法律法规予以 披露。 重大关联交易应提交基金管理人董事会审议，并经过三分之二以上的独立 董事通过。基金管理人董事会应至少每半年对关联交易事项进行审查。 3 、基金管理人承诺加强人员管理，强化职业操守，督促和约束员工遵守国家 有关法律、法规及行业规范，诚实信用、勤勉尽责，不从事以下活动： （ 1 ）越权或违规经营； （ 2 ）违反基金合同或托管协议； （ 3 ）故意损害基金份额持有人或其他基金相关机构的合法权益； （ 4 ）在向中国证监会报送的资料中弄虚作假； （ 5 ）拒绝、干扰、阻挠或严重影响中国证监会依法监管； （ 6 ）玩忽职守、滥用职权； （ 7 ）泄露在任职期间知悉的有关证券、基金的商业秘密、尚未依法公开的基 金投资内容、基金投资计划等信息； （ 8 ）违反证券交易场所业务规则，利用对敲、倒仓等手段操纵市场价格，扰 乱市场秩序； （ 9 ）贬损同行，以提高自己； （ 10 ）在公开信息披露和广告中故意含有虚假、误导、欺诈成分； （ 11 ）以不正当手段谋求业务发展； （ 12 ）有悖社 会公德，损害证券投资基金人员形象； （ 13 ）其他法律、行政法规禁止的行为。 4 、基金经理承诺： （ 1 ）依照有关法律、法规和基金合同的规定，本着谨慎的原则为基金份额持 有人谋取最大利益； （ 2 ）不利用职务之便为自己、受雇人或任何第三者谋取利益； （ 3 ）不泄露在任职期间知悉的有关证券、基金的商业秘密，尚未依法公开的 基金投资内容、基金投资计划等信息。 五、基金管理人的风险控制和内部控制体系 1 、风险控制的目标和原则 I 、公司公募基金业务风险控制的主要目标是： （ 1 ）严格遵守国家有关法律、法规、行业规章以及公司各项规 章制度的规 定，自觉树立规范运作、稳健经营的经营思想和经营风格； （ 2 ）不断提高经营管理水平和风险控制能力，在有效防范风险的前提下，努 力实现委托人的利益最大化； （ 3 ）建立行之有效的风险控制机制和制度，促使公司的经营战略和经营目标 得以实现； （ 4 ）保证公司财产与基金财产的安全完整，维护公司股东与投资者的合法权 益； （ 5 ）维护公司的良好信誉和形象。 II 、公募基金业务风险控制工作应严格遵守以下原则： （ 1 ）全面性原则 内部风险控制必须覆盖业务的所有相关部门和岗位，并渗透到决策、执行、监 督、反馈等各项业务过程和业务环节。因此，公司倚重各业务部门去实施持续的风 险识别、风险评估和风险控制、风险报告、后续跟踪整改等程序。 （ 2 ）全员性原则 员工是风险控制的基础及第一人，风险控制必须涵盖全体员工，不断提高员工 对风险的识别和防范能力，树立全员风险意识。 公司公募基金业务的风险控制体系包括督察长及公司管理委员会层面和事业部 经营管理层面两个层次：公司管理委员会对公募基金的风险控制负最终责任；公募 基金事业部下设基金风险管理与合规委员会，基 金风险管理与合规委员会和督察长 对事业部经营管理和基金运作过程中的风险进行预防和控制；经营管理层面由公司 风险管理与合规部、监察审计部及各职能部门对经营风险进行预防和控制。 （ 3 ）相互制衡原则 公司在内部组织结构的设计上形成一种相互制约的机制，建立不同岗位之间的 制衡体系，强化风险管理部门对各项业务的监察稽核功能。 （ 4 ）防火墙原则 公司各项业务，如投资决策和交易、保险资金资产管理业务、年金与养老金业 务和公募基金投资业务、受托资产和公司资产应在制度上严格隔离。对因业务需要 知悉内幕信息和穿越防火墙的人员，应制定严格的批准、复核程序和监督处罚措 施。 （ 5 ）适时有效原则 在保证所有风险控制措施切实有效的基础上，公司公募基金内部控制制度的制 定应具有前瞻性，并且必须随着公司经营战略、经营方针、经营理念等内部环境和 国家法律法规、市场变化等外部、环境的改变及时进行相应的修改和完善。 （ 6 ）风险控制与业务发展同等重要原则 风险是公司公募基金业务中客观存 在的，如果没有正确的风险管理措施，可能 会给公司或投资者带来无法估量的损失。因此，公募基金业务的发展必须建立在内 部控制制度完善和稳固的基础上，内部风险控制应与公司公募基金业务发展放在同 等地位上。 （ 7 ）定性与定量相结合原则 建立完备的制度体系和量化指标体系，采用定性分析和定量分析相结合的方 法，同时重视数量分析模型和定性分析的应用，使风险控制更具科学性和可操作 性。 （ 8 ）成本效益原则 内部控制应当权衡实施成本与预期效益，以适当的成本实现有效控制。 2 、风险控制措施 为有效防范和控制战略风险，对投资业务主要采取了 风险识别、强化研究以及 设定市场风险的监控等措施，具体如下： （ 1 ）风险识别 风险识别主要包括： ① 正确识别金融市场和各种证券投资品种的市场风险成份，为确保市场风险度 量的准确性提供科学依据； ② 研究市场风险的度量方法，尽量利用风险量化技术来计算市场风险值， 并以风险限额的方式来控制风险； ③ 风险限额的设定、分配和监控应独立于公募基金业务投资部门，未经公司基 金投资决策委员会审查批准，不得突破风险限额。 （ 2 ）强化研究 通过加强对影响市场整体运行的各方面因素进行跟踪调查和研究，及时做出相 关的前瞻性研究报告，为投资 决策提供依据，可以有效规避和防范市场风险。 主要措施包括： ① 公募基金事业部投资研究部对宏观经济走势、政策变化、行业发展、个股情 况、投资策略演变以及其它影响市场变化的因素进行分析研究，并出具定期和不定 期报告供投资决策参考； ② 通过与公司权益研究投资部、外部研究机构合作，获得较为全面的宏观经济 信息以及政策走向分析，帮助投资决策，规避市场风险； ③ 基金投资决策委员会以定期（每月）和不定期会议审定资产配置计划，决定 投资在不同业务品种之间的配置比例，决定资产在行业和市场之间的分配比例以及 融资规模，以控制投资运作的市场风险。 （ 3 ）市场风险监控管理 风险管理与合规部应利用系统软件平台，采用程序化和规范化的方式．设定市 场风险的监控点和警示点，以及时有效对市场风险做出监控和反应。主要措施包 括： ① 大盘波动度监控 设定大盘走势异常波动的警示和持股仓位警示，以便基金经理和基金投资决策 委员会做出投资操作决定。 ② 流动性监控 对流动性过小的股票之交易做出限额设定。 包括停损点监控，设定停损警示及临界点强制处理规定，对异常申赎情形进行 监控，对于大量赎回可能引发无法之支付款项情形采取对应措施。 ③ 信用风险监控 每年针对投资对象的财务报表进行信用评议和投资额度调整。 ④ 操作风险监控 牵头制定、梳理各公募基金业务操作流程，汇总、出具操作风险月报。 3 、内部控制体系 I 、内控机制和内控制度 1 ）内部控制体系由内控机制和内部控制制度两个方面构成。 2 ）内部控制机制是指公募基金业务职能部门组织结构及其相互之间的制约关 系。合理、健全的内部控制机制是经营活动得以正常开展的重要保证。 3 ）内部控制制度指制定的一系列规章制度组成的体系，是整个内控制度存在 的基础。内部控制制度的制定依据为国家法律法规、中国证监会及其他主管部门有 关文件。分为四个层次： ① 公司章程：公司章程是规范公司的组织与行为、公司与股东之间以及股东与 股东之间权利义务关系的具有法律约束力的文件，是确定公司与其他相关利益主体 之间关系的基本规则以及保证这些规则得到具体执行的依据。为便于章程约束对象 的职责行使，根据章程进一步制定了公司股东会、董事会和董事会各专门委员会的 议事规则。公司章程中有关内部控制的规定是内部控制制度的最高原则，《 公司章 程》及股东会、董事会和董事会及其下属的专门委员会的议事规则是制定各项制度 的基础和前提。 ② 内部控制大纲：内部控制大纲是依据公司章程规定的公募基金事业部内部控 制原则的细化和展开，是制定各项基本管理制度和部门业务规章的纲要、总揽和指 导性文件。 ③ 基本管理制度：包括投资管理制度、信息披露制度、信息技术管理制度、会 计制度、监察稽核制度等。 ④ 部门规章制度及实施细则：包括公募基金事业部相关部门规章制度及有关的 实施细则。 II 、内部控制的原则 公募基金事业部内部控制机制和制度的基本原则是： （ 1 ）权威性原则：公司颁布实施的各项制度具有高度的权威性，是公司参与 公募基金业务的所有员工行为及所有经营活动都必须严格遵循的准则。一方面，任 何人不得拥有超越制度约束和违反制度的权力；另一方面，所有业务活动都必须执 行相关制度的规定。 （ 2 ）全面性原则：内部控制渗透到决策、执行、监督和反馈层次，贯穿了业 务流程的所有环节，覆盖了公募基金业务所有职能部门、岗位和风险点，消灭控制 盲点的存在。 （ 3 ）有效性原则：各项内控制度必须符合法律法规的要求，不得与之相抵 触：同时必须建立合理的内控程序，具有较强的可操作性，切实可行。 （ 4 ）独立性和相互制约原则：要作到决策、执行、监督体系的独立和分离， 公募基金业务投资部门中关键部门、岗位的设置独立和分离，形成权责分明、相互 牵制的局面，并通过切实可行的相互制衡措施来降低各种内控风险的发生。 （ 5 ）及时性原则：树立 “ 内控优先 ” 的思想。在发生机构调整、新业务开办 等情况时，必须首先建章立制，将其纳入内控体系；同时，还应根据法律法规和客 观情况的变化及时修订、增补和完善各 种内控制度。 （ 6 ）防火墙原则：公司公募基金资产、自有资产和其他资产的运作严格分 离，基金投资、决策、执行、清算、评估等岗位物理上适当隔离。 （ 7 ）成本效益原则：充分发挥员工的工作积极性，尽量降低经营运作成本， 保证以合理的控制成本达到最佳的内部控制效果。 4 、基金管理人关于内部合规控制的声明 基金管理人承诺以上关于内部控制的披露真实、准确； 基金管理人承诺根据市场变化和公司发展不断完善内部控制体系和内部控制制 度。 第四部分 基金托管人 （一）基金托管人基本情况 名称：中国工商银行股份有限公司 注册地址：北 京市西城区复兴门内大街 55 号 成立时间： 1984 年 1 月 1 日 法定代表人： 陈四清 注册资本：人民币 35,640,625.7089 万元 联系电话： 010 - 66105799 联系人：郭明 （二）主要人员情况 截至 2020 年 12 月，中国工商银行资产托管部共有员工 214 人，平均年龄 34 岁， 95% 以上员工拥有大学本科以上学历，高管人员均拥有研究生以上学历或高级技术 职称。 （三）基金托管业务经营情况 作为中国大陆托管服务的先行者，中国工商银行自 1998 年在国内首家提供托管 服务以来，秉承 “ 诚实信用、勤勉尽责 ” 的宗旨，依靠 严密科学的风险管理和内部 控制体系、规范的管理模式、先进的营运系统和专业的服务团队，严格履行资产托 管人职责，为境内外广大投资者、金融资产管理机构和企业客户提供安全、高效、 专业的托管服务，展现优异的市场形象和影响力。建立了国内托管银行中最丰富、 最成熟的产品线。拥有包括证券投资基金、信托资产、保险资产、社会保障基金、 基本养老保险、企业年金基金、 QFII 资产、 QDII 资产、股权投资基金、证券公司集 合资产管理计划、证券公司定向资产管理计划、商业银行信贷资产证券化、基金公 司特定客户资产管理、 QDII 专户资产、 ESCRO W 等门类齐全的托管产品体系，同时在 国内率先开展绩效评估、风险管理等增值服务，可以为各类客户提供个性化的托管 服务。截至 2020 年 12 月，中国工商银行共托管证券投资基金 1160 只。自 2003 年以 来，本行连续十七年获得香港《亚洲货币》、英国《全球托管人》、香港《财资》、 美国《环球金融》、内地《证券时报》、《上海证券报》等境内外权威财经媒体评选 的 74 项最佳托管银行大奖；是获得奖项最多的国内托管银行，优良的服务品质获得 国内外金融领域的持续认可和广泛好评。 （四）基金托管人的内部控制制度 中国工商银行资产托管部自成立以来，各项业务飞速发展，始终保持在资产托 管行业的优势地位。这些成绩的取得，是与资产托管部“一手抓业务拓展，一手抓 内控建设”的做法是分不开的。资产托管部非常重视改进和加强内部风险管理工 作，在积极拓展各项托管业务的同时，把加强风险防范和控制的力度，精心培育内 控文化，完善风险控制机制，强化业务项目全过程风险管理作为重要工作来做。从 2005 年至今共十四次顺利通过评估组织内部控制和安全措施最权威的 ISAE3402 审 阅，全部获得无保留意见的控制及有效性报告。充分表明独立第三方对我行托管服 务在 风险管理、内部控制方面的健全性和有效性的全面认可 , 也证明中国工商银行 托管服务的风险控制能力已经与国际大型托管银行接轨，达到国际先进水平。目 前， ISAE3402 审阅已经成为年度化、常规化的内控工作手段。” 1 、内部风险控制目标 保证业务运作严格遵守国家有关法律法规和行业监管规则，强化和建立守法经 营、规范运作的经营思想和经营风格，形成一个运作规范化、管理科学化、监控制 度化的内控体系；防范和化解经营风险，保证托管资产的安全完整；维护持有人的 权益；保障资产托管业务安全、有效、稳健运行。 2 、内部风险控制组织结构 中 国工商银行资产托管业务内部风险控制组织结构由中国工商银行稽核监察部 门（内控合规部、内部审计局）、资产托管部内设风险控制处及资产托管部各业务 处室共同组成。总行稽核监察部门负责制定全行风险管理政策，对各业务部门风险 控制工作进行指导、监督。资产托管部内部设置专门负责稽核监察工作的内部风险 控制处，配备专职稽核监察人员，在总经理的直接领导下，依照有关法律规章，对 业务的运行独立行使稽核监察职权。各业务处室在各自职责范围内实施具体的风险 控制措施。 3 、内部风险控制原则 （ 1 ）合法性原则。内控制度应当符合国家法律法规及监管 机构的监管要求， 并贯穿于托管业务经营管理活动的始终。 （ 2 ）完整性原则。托管业务的各项经营管理活动都必须有相应的规范程序和 监督制约；监督制约应渗透到托管业务的全过程和各个操作环节，覆盖所有的部 门、岗位和人员。 （ 3 ）及时性原则。托管业务经营活动必须在发生时能准确及时地记录；按照 “内控优先”的原则，新设机构或新增业务品种时，必须做到已建立相关的规章制 度。 （ 4 ）审慎性原则。各项业务经营活动必须防范风险，审慎经营，保证基金资 产和其他委托资产的安全与完整。 （ 5 ）有效性原则。内控制度应根据国家政策、法律及经营管理的需要适时修 改完善，并保证得到全面落实执行，不得有任何空间、时限及人员的例外。 （ 6 ）独立性原则。设立专门履行托管人职责的管理部门；直接操作人员和控 制人员必须相对独立，适当分离；内控制度的检查、评价部门必须独立于内控制度 的制定和执行部门。 4 、内部风险控制措施实施 （ 1 ）严格的隔离制度。资产托管业务与传统业务实行严格分离，建立了明确 的岗位职责、科学的业务流程、详细的操作手册、严格的人员行为规范等一系列规 章制度，并采取了良好的防火墙隔离制度，能够确保资产 独立、环境独立、人员独 立、业务制度和管理独立、网络独立。 （ 2 ）高层检查。主管行领导与部门高级管理层作为工行托管业务政策和策略 的制定者和管理者，要求下级部门及时报告经营管理情况和特别情况，以检查资产 托管部在实现内部控制目标方面的进展，并根据检查情况提出内部控制措施，督促 职能管理部门改进。 （ 3 ）人事控制。资产托管部严格落实岗位责任制，建立“自控防线”、“互控 防线”、“监控防线”三道控制防线，健全绩效考核和激励机制，树立“以人为本” 的内控文化，增强员工的责任心和荣誉感，培育团队精神和核心竞争力。并通过进 行定期 、定向的业务与职业道德培训、签订承诺书，使员工树立风险防范与控制理 念。 （ 4 ）经营控制。资产托管部通过制定计划、编制预算等方法开展各种业务营 销活动、处理各项事务，从而有效地控制和配置组织资源，达到资源利用和效益最 大化目的。 （ 5 ）内部风险管理。资产托管部通过稽核监察、风险评估等方式加强内部风 险管理，定期或不定期地对业务运作状况进行检查、监控，指导业务部门进行风险 识别、评估，制定并实施风险控制措施，排查风险隐患。 （ 6 ）数据安全控制。我们通过业务操作区相对独立、数据和传真加密、数据 传输线路的冗余备份、监控设施 的运用和保障等措施来保障数据安全。 （ 7 ）应急准备与响应。资产托管业务建立专门的灾难恢复中心，制定了基于 数据、应用、操作、环境四个层面的完备的灾难恢复方案，并组织员工定期演练。 为使演练更加接近实战，资产托管部不断提高演练标准，从最初的按照预订时间演 练发展到现在的“随机演练”。从演练结果看，资产托管部完全有能力在发生灾难 的情况下两个小时内恢复业务。 5 、资产托管部内部风险控制情况 （ 1 ）资产托管部内部设置专职稽核监察部门，配备专职稽核监察人员，在总 经理的直接领导下，依照有关法律规章，全面贯彻落实全程监控思想， 确保资产托 管业务健康、稳定地发展。 （ 2 ）完善组织结构，实施全员风险管理。完善的风险管理体系需要从上至下 每个员工的共同参与，只有这样，风险控制制度和措施才会全面、有效。资产托管 部实施全员风险管理，将风险控制责任落实到具体业务部门和业务岗位，每位员工 对自己岗位职责范围内的风险负责，通过建立纵向双人制、横向多部门制的内部组 织结构，形成不同部门、不同岗位相互制衡的组织结构。 （ 3 ）建立健全规章制度。资产托管部十分重视内控制度的建设，一贯坚持把 风险防范和控制的理念和方法融入岗位职责、制度建设和工作流程中。经过多年努 力，资产托管部已经建立了一整套内部风险控制制度，包括：岗位职责、业务操作 流程、稽核监察制度、信息披露制度等，覆盖所有部门和岗位，渗透各项业务过 程，形成各个业务环节之间的相互制约机制。 （ 4 ）内部风险控制始终是托管部工作重点之一，保持与业务发展同等地位。 资产托管业务是商业银行新兴的中间业务，资产托管部从成立之日起就特别强调规 范运作，一直将建立一个系统、高效的风险防范和控制体系作为工作重点。随着市 场环境的变化和托管业务的快速发展，新问题、新情况不断出现，资产托管部始终 将风险管理放在与业务发展同等重要的位置，视风 险防范和控制为托管业务生存和 发展的生命线。 第五部分 相关服务机构 一、基金份额发售机构 1 、直销机构： 名称：中国人保资产管理有限公司 住所：中国（上海）自由贸易试验区世纪大道 1198 号 20 层、 21 层、 22 层 法定代表人：曾北川 设立日期： 2003 年 7 月 16 日 批准设立机关及批准设立文号：中国保险监督管理委员会保监机审 [2003]131 号 开展公开募集证券投资基金管理业务批准文号：中国证监会证监许可（ 2017 ） 107 号 组织形式：有限责任公司（非自然人投资控股的法人独资） 注册资本：人民币壹拾贰亿玖仟捌佰万元整 存续期限：不约定期限 联系电话： 400 - 820 - 7999 传真： 021 - 50765598 联系人：常静怡 网址： www.piccamc.com 2 、代销机构： （ 1 ）名称：交通银行股份有限公司 办公地址：上海市银城中路 188 号 法定代表人：任德奇 联系人：王菁 联系电话： 021 - 58781234 客服电话： 95559 公司网站： www.bankcomm.com （ 2 ）名称：中国银行股份有限公司 注册地址：北京市西城区复兴门内大街 1 号 办公地址：北京市西城区复兴门内大街 1 号 法定代表人：刘连舸 客户服务电话： 95566 网址： www.boc.cn （ 3 ）名称：上海银行股份有限公司 注册地址：上海市银城中路 168 号 办公地址：上海市银城中路 168 号 法定代表人：金煜 电话： 95594 传真： 021 - 68476111 网址： http://www.bosc.cn/ （ 4 ）名称：华夏银行股份有限公司 注册地址：北京市东城区建国门内大街 22 号 办公地址：北京市东城区建国门内大街 22 号 法定代表人：吴建 客户咨询电话： 95577 网址： www .hxb.com.cn （ 5 ）名称：上海浦东发展银行股份有限公司 注册地址：上海市中山东一路 12 号 办公地址：上海市中山东一路 12 号 法定代表人：高国富 传真： 021 - 63230807 客服电话： 95528 网址： www.spdb.com.cn （ 6 ）名称：北京银行股份有限公司 注册地址：北京市西城区金融大街丙 17 号北京银行大厦 办公地址：北京市西城区金融大街丙 17 号北京银行大厦 法定代表人：张东宁 联系人：韩裕 电话： 66225518 客服电话： 95526 公司网址： www.bankofbeijing.com （ 7 ）名称：中国邮政储蓄银行股份有限公司 注册地址：北京市西城区金融街 3 号 办公地址：北京市西城区金融街 3 号 法定代表人：李国华 联系人：李雪萍 电话：（ 010 ） 68858097 传真：（ 010 ） 68858057 客服电话： 95580 公司网址： www.pbank.psbc.com （ 8 ）名称：中国工商银行股份有限公司 住所：北京市西城区复兴门内大街 55 号（ 100032 ） 法定代表人：陈四清 电话： 95588 网址： www.icbc.cn （ 9 ）名称：兴业银行股份有限公司 注册地址：福州市湖东路 154 号 办公地址：上海市江宁路 168 号兴业大厦 9 楼 法定代表人：陶以平（代为履行法定代表人职权） 传真： 021 - 62569070 客户服务电话： 95561 网址： www.cib.com.cn （ 10 ）名称：平安银行股份有限公司 注册地址：广东省深圳市深南东路 5047 号 办公地址：广东省深圳市深南东路 5047 号 法定代表人：谢永林 联系人：赵杨 电话：（ 0755 ） 22166574 客服电话： 95511 - 3 （ 11 ）名称：国泰君安证券股份有限公司 注册地址：中国（上海）自由贸易试验区商城路 618 号 办公地址：上海市静安区南京西路 768 号国泰君安大厦 法定代表人：杨德红 电话： 021 - 38676666 传真： 021 - 38670161 客户服务电话： 95521 网址： www.gtja.com （ 12 ）名称：招商证券股份有限公司 注册地址：深圳市福田区福华一路 111 号招商证券大厦 23 楼 办公地址：深圳市福田区福华一路 111 号招商证券大厦 23 楼 法定代表人：霍达 电话： 0755 - 82943666 传真： 0755 - 82943636 客户服务电话： 95565 、 4008888111 网址： www.newone.com.cn （ 13 ）名称：平安证券股份有限公司 住所：深圳市福田区益田路 5033 号平安金融中心 61 层 - 64 层 办公地址：深圳市福田区益田路 5033 号平安金融中心 61 层 - 64 层 法定代表人：何之江 联系人：周一涵 电话： 021 - 38637436 客服电话： 95511 转 8 公司网址： http://stock.pingan.com （ 14 ）名称：光大证券股份有限公司 注册地址：上海市静安区新闸路 1508 号 办公地址：上海市静安区新闸路 1508 号 法定代表人：薛峰 邮政编码： 200003 电话： 021 - 22169999 传真： 021 - 22169134 网址： http://www.ebscn.com/ （ 15 ）名称：中国银河证券股份有限公司 注册地址：北京市西城区金融大街 35 号 2 - 6 层 办公地址：北京市西城区金融大街 35 号国际企业大厦 C 座 法定代表人：陈共炎 联系人：辛国政 联系电话： 010 - 83574507 传真： 010 - 83574807 客服电话： 4008 - 888 - 888 或 95551 公司网址： www.chinastock.com.cn 邮政编码： 100033 （ 16 ）名称：中泰证券股份有限公司 注册地址：济南市市中区经七路 86 号 办公地址：山东省济南市市中区经七路 86 号 法定代表人：李玮 联系人：许曼华 电话： 021 - 20315290 传真： 021 - 20315125 客服电话： 95538 公司网址： www.zts.com.cn （ 17 ）名称：长城证券股份有限公司 住所：深圳市福田区深南大道 6008 号特区报业大厦 16 - 17 层 办公地址：深圳市福田区深南大道 6008 号特区报业大厦 14 、 16 、 17 层 法定代表人：曹宏 电话： 0755 - 83530715 传真： 0755 - 83515567 邮政编码： 518034 联系人：梁浩 网址： www.cgws.com 客户服务电话： 400 - 666 - 6888 、 0755 - 33680000 （ 18 ）名称：华泰证券股份有限公司 注册地址：江苏省南京市建邺区江东中路 228 号华泰证券广场 法定代表人：周易 客户咨询电话： 95597 联系电话： 0755 - 82492193 网址： www.htsc.com.cn （ 19 ）名称：中银国际证券股份有限公司 注册地址：上海市浦东新区银城中路 200 号中银大厦 39 楼 办公地址：上海市浦东新区银 城中路 200 号中银大厦 39 楼 法定代表人：宁敏 联系人：时静 电话： 010 - 66229083 传真： 010 - 66578969 客服电话： 4006208888 网址： www.bocichina.com （ 20 ）名称：安信证券股份有限公司 注册地址：深圳市福田区金田路 4018 号安联大厦 35 层、 28 层 A02 单元 办公地址：深圳市福田区金田路 4018 号安联大厦 35 层、 28 层 A02 单元 法定代表人：王连志 联系人：刘玲玲 电话： 0755 - 82825551 网址： http://www.essence.com.cn/ 客户服务电话： 4008 - 001 - 001 （ 21 ）名称：上海天天基金销售有限公司 注册地址：上海市徐汇区龙田路 190 号 2 号楼 2 层 办公地址：上海市徐汇区宛平南路 88 号金座东方财富大厦 邮编： 200030 法定代表人：其实 客服电话： 95021 联系人：丁姗姗 传真： 021 - 64385308 公司网址： www.1234567.com.cn （ 22 ）名称：蚂蚁（杭州）基金销售有限公司 注册地址：杭州市余杭区仓前街道文一西路 1218 号 1 栋 202 室 办公地址：浙江省杭州市西湖区万塘路 18 号黄龙时代广场 B 座 6F 法定代 表人：陈柏青 联系人：韩爱彬 传真： 0571 - 26698533 客户服务电话： 400 076 6123 网址： www.fund123.cn （ 23 ）名称：北京肯特瑞财富投资管理有限公司 注册地址：北京市海淀区中关村东路 66 号 1 号楼 22 层 2603 - 06 办公地址： 北京市大兴区亦庄经济开发区科创十一街十八号院京东集团总部 A 座 17 层 法定代表人：江卉 电话：个人业务： 95118 企业业务： 400 088 8816 传真： 010 - 89188000 网址： http://fund.jd.com/ （ 24 ）名称：上海基煜基金销售有限公司 注册地址：上海市崇明县长兴镇路潘园公路 1800 号 2 号楼 6153 室（上海泰和经 济发展区） 办公地址：上海市浦东新区银城中路 488 号太平金融大厦 1503 室 法定代表人：王翔 客服电话： 400 - 820 - 5369 公司网址： https://www.jiyufund.com.cn/ （ 25 ）名称：上海好买基金销售有限公司 注册地址：上海市虹口区欧阳路 196 号 26 号楼 2 楼 41 号 办公地址：上海市浦东南路 1118 号鄂尔多斯国际大厦 903 ～ 906 室 法定代表人：杨文斌 电话： 021 - 20613999 传真： 021 - 68596919 网址： https://www.howbuy.com/ （ 26 ）名称：中国人寿保险股份有限公司 注册地址：中国北京市西城区金融大街 16 号 办公地址：中国北京市西城区金融大街 16 号 法定代表人：王滨 联系人：秦泽伟 电话： 010 - 63631539 网址： www.e - chinalife.com 客户服务电话： 95519 （ 27 ）名称：北京汇成基金销售有限公司 注册地址：北京市海淀区中关村大街 11 号 11 层 1108 号 办公地址：北京市西城区西直门外大街 1 号院 2 号楼 19 层 19C13 法定代表人：王伟刚 电话： 010 - 56251471 传真： 010 - 62680827 网址： www.hcjijin.com 客服电话： 400 - 619 - 9059 邮编： 100044 （ 28 ）名称：江苏汇林保大基金销售有限公司 注册地址：南京市高淳区经济开发区古檀大道 47 号 办公地址：南京市鼓楼区中山北路 2 号绿地紫峰大厦 2005 法定代表人：吴言林 联系人：林伊灵 电话： 025 - 66046166 传真 : 025 - 56878016 网址： www.hu ilinbd.com 客户服务电话： 025 - 66046166 （ 29 ）名称：凤凰金信（银川）基金销售有限公司 注册地址：宁夏回族自治区银川市金凤区阅海湾中央商务区万寿路 142 号 14 层 1402(750000) 办公地址：北京市朝阳区紫月路 18 号院朝来高科技产业园 18 号楼 法定代表人：程刚 （未完）  |