工银新价值灵活配置混合A : 工银瑞信新价值灵活配置混合型证券投资基金(A类份额)基金产品资料概要更新
工银瑞信新价值灵活配置混合型证券投资基金 (A 类份额 ) 基金产品资料概要更 新 编制日期 ： 2021 年 5 月 7 日 送出日期 ： 2021 年 5 月 10 日 本概要提供本基金的重要信息，是招募说明书的一部分。 作出投资决定前，请阅读完整的招募说明书等销售文件。 一、 产品概况 基金简称 工银新价值灵活配置混 合 基金代码 00164 8 下属基金简称 工银新价值灵活配置混合 A 下属基金交易代码 00164 8 基金管理人 工银瑞信基金管理有限公 司 基金托管人 中国农业银行股份有限公 司 基金合同生效日 2017 年 4 月 27 日 上市交易所及上市日 期 - 基金类型 混合 型 交易币种 人民 币 运作方式 普通开放 式 开放频率 每个开放 日 基金经理 游凛 峰 开始担任本基金基金 经理的日期 2017 年 4 月 27 日 证券从业日期 1996 年 6 月 1 日 其他 《基金合同》生效后，连续 60 个工作日出现基金份额持有人数量不满 200 人或者 基金资产净值低于 5,000 万元情形的，直接终止基金合同并进入基金财产清算程序， 无需召开基金份额持有人大会审议 。 二、 基金投资与净值表现 (一) 投资目标与投资策略 本基金的投资安排，请阅读本基金《招募说明书》“基金的投资”章节了解详细情况 。 投资目标 通过识别宏观经济周期与资本市场轮动的行为模式，深入研究不同周期与市场背景下 各类型资产的价值与回报，通过“自上而下”的大类资产配置与“自下而上”的个券 选择，在风险可控的范围内追求组合收益的最大化 。 投资范围 本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具，包括国内依法发行上市交易的股票 （包括中小板、创业板及其他中国证监会允许基金投资的股票）、存托凭证、权证、股 指期货、国债期货、债券（包括但不限于国债、地方政府债、金融债、企业债、公司 债、次级债、可转换债券、可交换债券、分离交易可转债、央行票据、中期票据、短 期融资券、超短期融资券等）、资产支持证券、债券回购、银行存款以及现金，以及法 律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具（但须符合中国证监会的相关规 定）。 基金的投资组合比例为：股票及存托凭证资产占基金资产的比例为 0% – 95% ，每个交 易日日终在扣除股指期货合约、国债期货合约需缴纳的交易保证金后，应当保持不低 于基金资产净值的 5% 的现金或到期日在一年以内的政府债券，其中现金不包括结算备 付金、存出保证金、应收申购款等 。 主要投资策略 本基金将由投资研究团队及时跟踪市场环境变化，根据对国际及国内宏观经济运行态 势、宏观经济政策变化、证券市场运行状况等因素的深入研究，判断证券市场的发展 趋势，结合行业状况、公司价值性和成长性分析，综合评价各类资产的风险收益水平。 在充分的宏观形势判断和策略分析的基础上，通过“自上而下”的资产配置及动态调 整策略，将基金资产在各类型证券上进行灵活配置。在市场上涨阶段中，增加权益类 资产配置比例；在市场下行周期中，增加固定收益类资产配置比例，最终力求实现基 金资产组合收益的最大化，从而有效提高不同市场状况下基金资产的整体收 益水平。 本基金采取“自上而下”与“自下而上”相结合的分析方法进行股票投资。本基金股 票投资具体包括行业分析与配置、公司财务状况评价、价值评估及股票选择与组合优 化等过程 。 业绩比较基准 55% ×沪深 300 指数收益率＋ 45% ×一年期人民币定期存款基准利率（税后） 。 风险收益特征 本基金为灵活配置混合型基金，预期收益和风险水平低于股票型基金，高于债券型基 金与货币市场基金 。 (二) 投资组合资产配置图表/区域配置图表 CN_50470000_001648_FA010080_20210003.TouZiZuHeZiChanPeiZhiTuBiao.NORMAL.0.sub_touzizuhezichanpeizhitubiao_temp.001648.jpg (三) 自基金合同生效以来/最近十年（孰短）基金每年的净值增长率及与同期业绩比较基准的比较图 CN_50470000_001648_FA010080_20210003.HTSXYLHZJSNJJMNDJZZZLJTQYJBJJZDBiJiaoTuMingCheng.NORMAL.0.sub_jijmnjzzzljqytqyjbjjzsyldbj_fj_temp.001648.jpg 注 : 1 、本基金基金合同于 2017 年 4 月 27 日生效。合同生效当年不满完整自然年度的，按实际期限计算净 值增长率。 2 、基金的过往业绩不代表未来表现 。 三、 投资本基金涉及的费用 (一) 基金销售相关费用 以下费用在认购 / 申购 / 赎回基金过程中收取： 费用类型 份额（ S ）或金额（ M ） / 持有期限（ N ） 收费方式 / 费率 申购费 （前收费） M<100万元 1.50% 100万元≤M<300万元 1.00% 300万元≤M<500万元 0.80% 500万元≤M 1,000元/笔 赎回费 N<7天 1.50% 7天≤N<30天 0.75% 30天≤N<1年 0.50% 1年≤N<2年 0.30% N≥2年 0.00% (二) 基金运作相关费用 以下费用将从基金资产中扣除： 费用类别 收费方式 / 年费率 管理费 1. 5 % 托管费 0.2 5 % 注 : 本基金交易证券、基金等产生的费用和税负，按实际发生额从基金资产扣除 。 四、 风险揭示与重要提示 (一) 风险揭示 本基金不提供任何保证。投资者可能损失投资本金。投资有风险，投资者购买基金时应认真阅读本基金 的《招募说明书》等销售文件。 本基金投资于证券市场，基金净值会因为证券市场波动等因素产生波动，投资者在投资本基金前，应全 面了解本基金的产品特性，理性判断市场，并承担基金投资中出现的各类风险，包括但不限于：投资组合风 险、管理风险、合规性风险、操作风险、流动性风险、本基金法律文件风险收益特征表述与销售机构基金风 险评价可能不一致的风险和本基金的特定风险等。 本基金可参与股票申购，由于股票发行政策、发行机制等影响新股发行的因素变动，将影响本基金的资 产配置，从而影响本基金的风险收益水平。另外，发行股票的配售比例、中签率的不确定性，或其 他发售方 式的不确定性，也可能使本基金面临更多的不确定因素。 基金资产可投资于科创板股票，会面临科创板机制下因投资标的、市场制度以及交易规则等差异带来的 特有风险；其他风险包括但不限于集中度风险、系统性风险、政策风险等。基金可根据投资策略需要或市场 环境的变化，选择将部分基金资产投资于科创板股票或选择不将基金资产投资于科创板股票，基金资产并非 必然投资于科创板股票。 本基金可投资股指期货、国债期货，股指期货与国债期货采用保证金交易制度，由于保证金交易具有杠 杆性，当出现不利行情时，股价或国债指数微小的 变动就可能会使投资人权益遭受较大损失。股指期货与国 债期货采用每日无负债结算制度，如果没有在规定的时间内补足保证金，按规定将被强制平仓，可能给投资 带来重大损失。 本基金的投资范围包括存托凭证，若投资可能面临中国存托凭证价格大幅波动甚至出现较大亏损的风 险，以及与创新企业、境外发行人、中国存托凭证发行机制以及交易机制等相关的风险。 当本基金持有特定资产且存在或潜在大额赎回申请时，基金管理人经与基金托管人协商一致，并咨询会 计师事务所意见后，可以依照法律法规及基金合同的约定启用侧袋机制。侧袋机制实施期间， 基金管理人将 对基金简称进行特殊标识，并不办理侧袋账户的申购赎回，基金份额持有人可能面临无法及时获得侧袋账户 对应部分的资金的流动性风险。基金管理人将按照持有人利益最大化原则，采取将特定资产予以处置变现等 方式，但因特定资产的变现时间具有不确定性，最终变现价格也具有不确定性并且有可能大幅低于启用侧袋 机制时的特定资产的估值，基金份额持有人可能因此面临损失。 基金合同生效后，连续 60 个工作日出现基金份额持有人数量不满 200 人或者基金资产净值低于 5,000 万元情形的，则直接终止基金合同并进入基金财产的清算程序 ，无须召开基金份额持有人大会审议。因此， 本基金存在基金合同自动终止的风险 。 (二) 重要提示 中国证监会对本基金募集的注册，并不表明其对本基金的价值和收益作出实质性判断或保证，也不表明 投资于本基金没有风险。 基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，但不保证基金一定盈利， 也不保证最低收益。 基金投资者自依基金合同取得基金份额，即成为基金份额持有人和基金合同的当事人。因《基金合同》 而产生的或与《基金合同》有关的争议，按照《基金合同》“争议的处理”章节的约定处理。 基金产品资料概要信息发生重大变更的，基金管理人将在三个工作日内更新，其他信息发生变更的，基 金管理人每年更新一次。因此，本文件内容相比基金的实际情况可能存在一定的滞后，如需及时、准确获取 基金的相关信息，敬请同时关注基金管理人发布的相关临时公告等 。 五、 其他资料查询方式 以下资料详见基金管理人网站 http://www.icbccs.com.cn 或致电本公司客户服务热线 4008119999 1 、基金合同、托管协议、招募说明书 2 、定期报告，包括基金季度报告、中期报告和年度报告 3 、基金份额净值 4 、基金销售机构及联系方式 5 、其他重要资 料 六、 其他情况说明 无 中财网
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