惠升惠益混合A : 惠升惠益混合型证券投资基金招募说明书
原标题:惠升惠益混合A : 惠升惠益混合型证券投资基金招募说明书 惠升惠益混合型证券投资基金 招募说明书 基金管理人：惠升基金管理有限责任公司 基金托管人：渣打银行（中国）有限公司 二〇二一年五月 重要提示 本基金经中国证券监督管理委员会 2021年 1月 26日证监许可[2021]257号文注册， 进行募集。 基金管理人保证《惠升惠益混合型证券投资基金招募说明书》(以下简称“招募说明书” 或“本招募说明书”)的内容真实、准确、完整。本招募说明书经中国证监会注册，但中国 证监会对本基金募集的注册，并不表明其对本基金的投资价值、收益和市场前景作出实质 性判断或保证，也不表明投资于本基金没有风险。 本基金投资于证券市场，基金净值会因为证券市场波动而波动，投资者根据所持有的 基金份额享受基金收益，同时承担相应的投资风险。投资本基金的风险包括：因政治、经 济、社会等环境因素对证券市场价格产生影响而形成的系统性风险，个别证券特有的非系 统性风险，基金管理人在基金管理实施过程中产生的积极管理风险，由于基金份额持有人 连续大量赎回基金产生的流动性风险，本基金资产投资于港股通标的股票，会面临港股通 机制下因投资环境、投资标的、市场制度以及交易规则等差异带来的特有风险，包括港股 市场股价波动较大的风险（港股市场实行 T+0回转交易，且对个股不设涨跌幅限制，港股 股价可能表现出比 A股更为剧烈的股价波动）、汇率风险（汇率波动可能对基金的投资收 益造成损失）、港股通机制下交易日不连贯可能带来的风险（在内地开市香港休市的情形 下，港股通不能正常交易，港股不能及时卖出，可能带来一定的流动性风险），基金管理 人职责终止风险等。本基金的特定风险详见招募说明书“风险揭示”章节等。 本基金为混合型基金，其长期平均预期风险及预期收益水平高于债券型基金和货币市 场基金，但低于股票型基金。 基金合同生效后，连续 50个工作日出现基金份额持有人数量不满 200人或者基金资产 净值低于 5000万元情形的，基金管理人应当按照《基金合同》约定的程序进行基金财产清 算并直接终止《基金合同》，无需召开基金份额持有人大会审议。因此基金份额持有人将 可能面临《基金合同》自动终止的风险。 本基金可通过港股通机制参与香港股票市场交易，可根据投资策略需要或不同配置地 市场环境的变化，选择将部分基金资产投资于港股通标的股票或选择不将基金资产投资于 港股通标的股票，基金资产并非必然投资港股通标的股票。 本基金可投资于股指期货、国债期货等金融衍生品。金融衍生品是一种金融合约，其 价值取决于一种或多种基础资产或指数，其评价主要源自于对挂钩资产的价格与价格波动 的预期。投资于衍生品需承受杠杆性风险、到期日风险、强制平仓风险、市场风险等各种 风险。 本基金可投资于资产支持证券。基金管理人虽然已制定了投资决策流程和风险控制制 度，但本基金仍将面临资产支持证券所特有的价格波动风险、流动性风险、信用风险等各 种风险。 本基金可投资于证券公司短期公司债券。基金管理人虽然已制定了投资决策流程和风 险控制制度，但本基金仍将面临证券公司短期公司债券所特有的信用风险、流动性风险等 各种风险。 当本基金持有特定资产且存在或潜在大额赎回申请时，基金管理人履行相应程序后， 可以启用侧袋机制，具体详见基金合同和本招募说明书的有关章节。侧袋机制实施期间， 基金管理人将对基金简称进行特殊标识，并不办理侧袋账户的申购赎回。请基金份额持有 人仔细阅读相关内容并关注本基金启用侧袋机制时的特定风险。 投资者在进行投资决策前，请仔细阅读本基金的《招募说明书》、《基金合同》、基 金产品资料概要等信息披露文件，并根据自身的投资目的、投资期限、投资经验、资产状 况等判断基金是否和投资者的风险承受能力相适应，自主判断基金的投资价值，自主做出 投资决策，自行承担投资风险。 基金的过往业绩并不预示其未来表现，基金管理人管理的其他基金的业绩也不构成对 本基金业绩表现的保证。 基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，但不保 证投资于本基金一定盈利，也不保证最低收益。基金管理人提醒投资者基金投资的“买者 自负”原则，在投资者作出投资决策后，基金运营状况与基金净值变化导致的投资风险， 由投资者自行负担。 本基金单一投资者持有基金份额数不得达到或超过基金份额总数的 50%，但在基金运 作过程中因基金份额赎回等情形导致被动达到或超过 50%的除外。法律法规或监管机构另 有规定的，从其规定。 目录 第一部分绪言 .....................................................................................................................................1 第二部分释义 .....................................................................................................................................2 第三部分基金管理人 ..........................................................................................................................7 第四部分基金托管人 ........................................................................................................................16 第五部分相关服务机构 ....................................................................................................................19 第六部分基金的募集 ........................................................................................................................21 第七部分基金合同的生效 ................................................................................................................25 第八部分基金份额的申购与赎回 ................................................................................................... 26 第九部分基金的投资 ........................................................................................................................37 第十部分基金的财产 ........................................................................................................................44 第十一部分基金资产估值 ................................................................................................................46 第十二部分基金收益与分配 ............................................................................................................52 第十三部分基金的费用与税收 ........................................................................................................54 第十四部分基金的会计与审计 ........................................................................................................56 第十五部分基金的信息披露 ............................................................................................................57 第十六部分侧袋机制 ........................................................................................................................64 第十七部分风险揭示 ........................................................................................................................68 第十八部分基金合同的变更、终止与基金财产清算 ...................................................................77 第十九部分基金合同的内容摘要 ................................................................................................... 79 第二十部分基金托管协议的内容摘要 ......................................................................................... 101 第二十一部分对基金份额持有人的服务 .....................................................................................124 第二十二部分其他应披露事项 ......................................................................................................126 第二十三部分招募说明书存放及查阅方式 .................................................................................127 第二十四部分备查文件 ..................................................................................................................128 惠升惠益混合型证券投资基金招募说明书 第一部分绪言 本招募说明书依据《中华人民共和国民法典》(以下简称“《民法典》”)、《中华人民 共和国证券投资基金法》(以下简称“《基金法》”)、《公开募集证券投资基金运作管理办 法》(以下简称“《运作办法》”)、《公开募集证券投资基金销售机构监督管理办法》(以下 简称“《销售办法》”)、《公开募集证券投资基金信息披露管理办法》(以下简称“《信息 披露办法》”)、《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》（以下简称“《流动 性风险管理规定》”）、《证券投资基金信息披露内容与格式准则第 5号<招募说明书的内容 与格式>》、《惠升惠益混合型证券投资基金基金合同》(以下简称“基金合同”)及其他有关 规定编写。 本招募说明书阐述了惠升惠益混合型证券投资基金的投资目标、策略、风险、费率等与 投资者投资决策有关的必要事项，投资者在作出投资决策前应仔细阅读本招募说明书。 本基金管理人承诺本招募说明书不存在任何虚假记载、误导性陈述或重大遗漏，并对其 真实性、准确性、完整性承担法律责任。 本基金是根据本招募说明书所载明资料申请募集的。本招募说明书由本基金管理人解释。 本基金管理人没有委托或授权任何其他人提供未在本招募说明书中载明的信息，或对本招募 说明书作出任何解释或者说明。 本招募说明书根据基金合同编写，并经中国证监会注册。基金合同是约定基金合同当事 人之间权利、义务的法律文件。基金投资者自依基金合同取得基金份额，即成为基金份额持 有人和基金合同的当事人，其持有基金份额的行为本身即表明其对基金合同的承认和接受， 并按照《基金法》、基金合同及其他有关规定享有权利、承担义务。基金投资者欲了解基金 份额持有人的权利和义务，应详细查阅基金合同。 1 惠升惠益混合型证券投资基金招募说明书 第二部分释义 在本招募说明书中，除非文意另有所指，下列词语或简称具有如下含义： 1、基金或本基金：指惠升惠益混合型证券投资基金 2、基金管理人：指惠升基金管理有限责任公司 3、基金托管人：指渣打银行（中国）有限公司 4、基金合同：指《惠升惠益混合型证券投资基金基金合同》及对基金合同的任何有效修 订和补充 5、托管协议：指基金管理人与基金托管人就本基金签订之《惠升惠益混合型证券投资基 金托管协议》及对该托管协议的任何有效修订和补充 6、招募说明书或本招募说明书：指《惠升惠益混合型证券投资基金招募说明书》及其更 新 7、基金产品资料概要：指《惠升惠益混合型证券投资基金基金产品资料概要》及其更新 8、基金份额发售公告：指《惠升惠益混合型证券投资基金基金份额发售公告》 9、法律法规：指中国现行有效并公布实施的法律、行政法规、规范性文件、司法解释、 行政规章以及其他对基金合同当事人有约束力的决定、决议、通知等 10、《基金法》：指 2003年 10月 28日经第十届全国人民代表大会常务委员会第五次会 议通过，经 2012年 12月 28日第十一届全国人民代表大会常务委员会第三十次会议修订，自 2013年 6月 1日起实施，并经 2015年 4月 24日第十二届全国人民代表大会常务委员会第十 四次会议《全国人民代表大会常务委员会关于修改<中华人民共和国港口法>等七部法律的决 定》修正的《中华人民共和国证券投资基金法》及颁布机关对其不时做出的修订 11、《证券法》：指 1998年 12月 29日第九届全国人民代表大会常务委员会第六次会议 通过，根据 2004年 8月 28日第十届全国人民代表大会常务委员会第十一次会议《关于修改 〈中华人民共和国证券法〉的决定》第一次修正，2005年 10月 27日第十届全国人民代表大 会常务委员会第十八次会议第一次修订，根据 2013年 6月 29日第十二届全国人民代表大会 常务委员会第三次会议《关于修改〈中华人民共和国文物保护法〉等十二部法律的决定》第 二次修正，根据 2014年 8月 31日第十二届全国人民代表大会常务委员会第十次会议《关于 修改〈中华人民共和国保险法〉等五部法律的决定》第三次修正，2019年 12月 28日第十三 届全国人民代表大会常务委员会第十五次会议第二次修订的《中华人民共和国证券法》及颁 布机关对其不时做出的修订 12、《销售办法》：指中国证监会 2020年 8月 28日颁布、同年 10月 1日实施的《公开 2 惠升惠益混合型证券投资基金招募说明书 募集证券投资基金销售机构监督管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订 13、《信息披露办法》：指中国证监会 2019年 7月 26日颁布、同年 9月 1日实施的 《公开募集证券投资基金信息披露管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订 14、《运作办法》：指中国证监会 2014年 7月 7日颁布、同年 8月 8日实施的《公开募 集证券投资基金运作管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订 15、《流动性风险管理规定》：指中国证监会 2017年 8月 31日颁布、同年 10月 1日实 施的《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》及颁布机关对其不时做出的修订 16、中国证监会：指中国证券监督管理委员会 17、银行业监督管理机构：指中国人民银行和/或中国银行保险监督管理委员会 18、基金合同当事人：指受基金合同约束，根据基金合同享有权利并承担义务的法律主 体，包括基金管理人、基金托管人和基金份额持有人 19、个人投资者：指依据有关法律法规规定可投资于证券投资基金的自然人 20、机构投资者：指依法可以投资证券投资基金的、在中华人民共和国境内合法登记并 存续或经有关政府部门批准设立并存续的企业法人、事业法人、社会团体或其他组织 21、合格境外机构投资者：指符合《合格境外机构投资者和人民币合格境外机构投资者 境内证券期货投资管理办法》及相关法律法规规定可以投资于在中国境内依法募集的证券投 资基金的中国境外的机构投资者 22、人民币合格境外机构投资者：指按照《合格境外机构投资者和人民币合格境外机构 投资者境内证券期货投资管理办法》及相关法律法规规定，运用来自境外的人民币资金进行 境内证券投资的境外法人 23、投资人、投资者：指个人投资者、机构投资者、合格境外机构投资者和人民币合格 境外机构投资者以及法律法规或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资人的合称 24、基金份额持有人：指依基金合同和招募说明书合法取得基金份额的投资人 25、基金销售业务：指基金管理人或销售机构宣传推介基金，发售基金份额，办理基金 份额的申购、赎回、转换、转托管及定期定额投资等业务 26、销售机构：指惠升基金管理有限责任公司以及符合《销售办法》和中国证监会规定 的其他条件，取得基金销售业务资格并与基金管理人签订了基金销售服务协议，办理基金销 售业务的机构 27、登记业务：指基金登记、存管、过户、清算和结算业务，具体内容包括投资人基金 账户的建立和管理、基金份额登记、基金销售业务的确认、清算和结算、代理发放红利、建 立并保管基金份额持有人名册和办理非交易过户等 3 惠升惠益混合型证券投资基金招募说明书 28、登记机构：指办理登记业务的机构。基金的登记机构为惠升基金管理有限责任公司 或接受惠升基金管理有限责任公司委托代为办理登记业务的机构 29、基金账户：指登记机构为投资人开立的、记录其持有的、基金管理人所管理的基金 份额余额及其变动情况的账户 30、基金交易账户：指销售机构为投资人开立的、记录投资人通过该销售机构办理认购、 申购、赎回、转换、转托管及定期定额投资等业务而引起的基金份额变动及结余情况的账户 31、基金合同生效日：指基金募集达到法律法规规定及基金合同规定的条件，基金管理 人向中国证监会办理基金备案手续完毕，并获得中国证监会书面确认的日期 32、基金合同终止日：指基金合同规定的基金合同终止事由出现后，基金财产清算完毕， 清算结果报中国证监会备案并予以公告的日期 33、基金募集期：指自基金份额发售之日起至发售结束之日止的期间，最长不得超过 3 个月 34、存续期：指基金合同生效至终止之间的不定期期限 35、工作日：指上海证券交易所、深圳证券交易所的正常交易日 36、T日：指销售机构在规定时间受理投资人申购、赎回或其他业务申请的开放日 37、T+n日：指自 T日起第 n个工作日(不包含 T日) 38、开放日：指为投资人办理基金份额申购、赎回或其他业务的工作日（若本基金参与 港股通交易且该工作日为港股通非交易日时，则本基金有权不开放该工作日的申购、赎回及 转换业务，具体以届时公告为准） 39、开放时间：指开放日基金接受申购、赎回或其他交易的时间段 40、《业务规则》：指《惠升基金管理有限责任公司开放式基金业务规则》，是规范基 金管理人所管理的开放式证券投资基金登记方面的业务规则，由基金管理人、销售机构和投 资人共同遵守 41、港股通：指内地投资者经由境内证券交易所设立的证券交易服务公司，向香港联合 交易所进行申报，买卖规定范围内的香港联合交易所上市的股票的交易机制，或有权机构对 该交易机制的修改或调整 42、认购：指在基金募集期内，投资人根据基金合同和招募说明书的规定申请购买基金 份额的行为 43、申购：指基金合同生效后，投资人根据基金合同和招募说明书的规定申请购买基金 份额的行为 44、赎回：指基金合同生效后，基金份额持有人按基金合同和招募说明书规定的条件要 4 惠升惠益混合型证券投资基金招募说明书 求将基金份额兑换为现金的行为 45、基金转换：指基金份额持有人按照基金合同和基金管理人届时有效公告规定的条件， 申请将其持有基金管理人管理的、某一基金的基金份额转换为基金管理人管理的其他基金基 金份额的行为 46、转托管：指基金份额持有人在本基金的不同销售机构之间实施的变更所持基金份额 销售机构的操作 47、定期定额投资计划：指投资人通过有关销售机构提出申请，约定每期申购日、扣款 金额及扣款方式，由销售机构于每期约定扣款日在投资人指定银行账户内自动完成扣款及受 理基金申购申请的一种投资方式 48、巨额赎回：指本基金单个开放日，基金净赎回申请(赎回申请份额总数加上基金转换 中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转入申请份额总数后的余额)超过 上一开放日基金总份额的 10% 49、元：指人民币元 50、基金收益：指基金投资所得红利、股息、债券利息、买卖证券价差、银行存款利息、 已实现的其他合法收入及因运用基金财产带来的成本和费用的节约 51、基金资产总值：指基金拥有的各类有价证券、银行存款本息、基金应收申购款及其 他资产的价值总和 52、基金资产净值：指基金资产总值减去基金负债后的价值 53、基金份额净值：指计算日基金资产净值除以计算日基金份额总数 54、基金资产估值：指计算评估基金资产和负债的价值，以确定基金资产净值和基金份 额净值的过程 55、规定媒介：指符合中国证监会规定条件的用以进行信息披露的全国性报刊及《信息 披露办法》规定的互联网网站（包括基金管理人网站、基金托管人网站、中国证监会基金电 子披露网站）等媒介 56、A类基金份额：指在投资者认购、申购时收取认购、申购费用，而不从本类别基金资 产中计提销售服务费，在赎回时根据持有期限收取赎回费用的基金份额 57、C类基金份额：指在投资者认购、申购时不收取认购、申购费，而从本类别基金资产 中计提销售服务费，在赎回时根据持有期限收取赎回费用的基金份额 58、销售服务费：指从基金财产中计提的，用于本基金市场推广、销售以及基金份额持 有人服务的费用 59、流动性受限资产：指由于法律法规、监管、合同或操作障碍等原因无法以合理价格 5 惠升惠益混合型证券投资基金招募说明书 予以变现的资产，包括但不限于到期日在 10个交易日以上的逆回购与银行定期存款（含协议 约定有条件提前支取的银行存款）、停牌股票、流通受限的新股及非公开发行股票、资产支 持证券、因发行人债务违约无法进行转让或交易的债券等 60、摆动定价机制：指当开放式基金遭遇大额申购赎回时，通过调整基金份额净值的方 式，将基金调整投资组合的市场冲击成本分配给实际申购、赎回的投资者，从而减少对存量 基金份额持有人利益的不利影响，确保投资人的合法权益不受损害并得到公平对待 61、侧袋机制：指将基金投资组合中的特定资产从原有账户分离至一个专门账户进行处 置清算，目的在于有效隔离并化解风险，确保投资者得到公平对待，属于流动性风险管理工 具。侧袋机制实施期间，原有账户称为主袋账户，专门账户称为侧袋账户 62、特定资产：包括：（1）无可参考的活跃市场价格且采用估值技术仍导致公允价值存 在重大不确定性的资产；（2）按摊余成本计量且计提资产减值准备仍导致资产价值存在重大 不确定性的资产；（3）其他资产价值存在重大不确定性的资产 63、不可抗力：指基金合同当事人不能预见、不能避免且不能克服的客观事件 64、中国：指中华人民共和国。就基金合同而言，不包括香港特别行政区、澳门特别行 政区和台湾地区 6 惠升惠益混合型证券投资基金招募说明书 第三部分基金管理人 一、基金管理人概况 名称：惠升基金管理有限责任公司 住所：西藏自治区拉萨市柳梧新区柳梧大厦 11楼 1106号 办公地址：北京市西城区金融大街 27号投资广场 B座 18层 法定代表人：张金锋 成立时间：2018年 9月 28日 批准设立机关及批准设立文号：中国证监会证监许可[2018]1080号 组织形式：有限责任公司 注册资本：1.2亿元人民币 存续期间：永续经营 经营范围：公开募集证券投资管理基金管理、基金销售、特定客户资产管理和中国证监 会许可的其他业务。 联系电话：4000005588 联系人：张誉炜 股权结构： 股东名称出资比例 张金锋 36% 孙庆 29% 西藏宁算科技集团有限公司 19% 西藏梓牛益宁企业管理合伙企业 4% 西藏乾龙康宁企业管理合伙企业 4% 西藏佰骏昌宁企业管理合伙企业 4% 西藏翔凤惠宁企业管理合伙企业 4% 合计 100% 7 惠升惠益混合型证券投资基金招募说明书 二、主要人员情况 1、基金管理人董事、监事及高级管理人员基本情况 蒋宁先生，硕士，董事长。现任宁算科技集团董事长，惠升基金管理有限责任公司董事 长。 张金锋先生，学士，董事、总经理。曾任华夏基金管理有限公司战略委员会、风险管理 委员会、创新委员会、信息技术委员会委员，全国金融标准化技术委员会证券分技术委员会 委员，华夏基金管理有限公司互联网金融部总监、基金运作部副总经理、信息技术部副总经 理等职。现任惠升基金管理有限责任公司董事、总经理。 孙庆先生，博士，董事、副总经理。曾任西部利得基金管理有限公司联席投资总监兼事 业部合伙人，中国人寿资产管理有限公司基金投资部投资经理、高级投资经理、组合投资部 总经理助理、万能险账户总监、股份传统风格账户总监，华夏证券研究所研究员。现任惠升 基金管理有限责任公司董事、副总经理。 李聚合先生，博士，独立董事。曾任国家发改委财金司副司长，陕西省咸阳市副市长， 中信建投基金管理有限公司副董事长等职。现任北京尚融资本管理有限公司管理合伙人。 翟进步先生，博士，独立董事。曾任中国葛洲坝集团公司工程师，三峡大学副教授。现 任中央财经大学教授。 关伟先生，博士，独立董事。曾任中国人民大学发展规划处处长、商学院党委书记、审 计处处长等职。现任中国人民大学教授、博士生导师。 陈保胜先生，学士，监事。曾就职于中国东莞证券市场部，财富证券市场部，沛京资本 风控部等。现任职于惠升基金管理有限责任公司综合管理部。 叶金松先生，学士，督察长。曾任国元证券有限责任公司风险管理部总经理，长盛基金 管理有限公司督察长。现任惠升基金管理有限责任公司督察长。 石岗先生，学士，副总经理。曾任三峡证券有限责任公司项目经理，渤海证券股份有限 公司北方总部机构投资经理，海富通基金管理有限公司基金机构业务副总裁，国投瑞银基金 管理有限公司机构部总经理。现任惠升基金管理有限责任公司副总经理。 张一甫先生，硕士，副总经理。曾任国泰君安证券股份有限公司助理研究员、研究员， 瑞银证券有限责任公司研究员，上投摩根基金管理有限公司研究员、行业专家兼基金经理助 理、基金经理。现任惠升基金管理有限责任公司副总经理兼权益投资总监。 2、本基金基金经理 孙庆先生，博士，董事、副总经理。曾任西部利得基金管理有限公司联席投资总监兼事 业部合伙人，中国人寿资产管理有限公司基金投资部投资经理、高级投资经理、组合投资部 8 惠升惠益混合型证券投资基金招募说明书 总经理助理、万能险账户总监、股份传统风格账户总监，华夏证券研究所研究员。现任惠升 基金管理有限责任公司董事、副总经理。现任惠升和风纯债债券型证券投资基金（2019年 10 月 29日-至今）、惠升惠泽混合型证券投资基金（2019年 12月 17日-至今）、惠升惠新灵活 配置混合型证券投资基金（2020年 2月 19日-至今）、惠升惠民混合型证券投资基金（2020 年 3月 5日-至今）、惠升惠兴混合型证券投资基金（2020年 6月 1日-至今）、惠升和悦债 券型证券投资基金（2020年 7月 16日-至今）基金经理。 卓勇先生，硕士。曾任中信建投证券固定收益部自营投资总监、广州吉富创业投资公司 投资部副总经理、深圳康曼德资本管理有限公司董事总经理。现任惠升基金管理有限责任公 司基金经理。现任惠升和风纯债债券型证券投资基金（2019年 11月 8日-至今）、惠升和裕 纯债债券型证券投资基金（2020年 4月 27日-至今）、惠升和悦债券型证券投资基金（2020 年 7月 16日-至今）、惠升和煦 88个月定期开放债券型证券投资基金（2020年 9月 2日-至 今）基金经理。 3、基金投资委员会成员 本公司基金投资委员会成员包括：孙庆先生、张一甫先生、郑腾飞先生。 孙庆先生，博士。曾任西部利得基金管理有限公司联席投资总监兼事业部合伙人，中国 人寿资产管理有限公司基金投资部投资经理、高级投资经理、组合投资部总经理助理、万能 险账户总监、股份传统风格账户总监，华夏证券研究所研究员。现任惠升基金管理有限责任 公司董事、副总经理、兼任投资管理部总监。 张一甫先生，硕士，副总经理。曾任国泰君安证券股份有限公司助理研究员、研究员， 瑞银证券有限责任公司研究员，上投摩根基金管理有限公司研究员、行业专家兼基金经理助 理、基金经理。现任惠升基金管理有限责任公司副总经理兼权益投资总监。 郑腾飞先生，硕士，曾任华夏基金管理有限公司机构债券投资部研究员、华夏基金管理 有限公司风险管理部主管、中国农业银行总行金融市场部风险经理。现任惠升基金管理有限 责任公司监察稽核部总监。 4、上述人员之间不存在近亲属关系。 三、基金管理人的职责 1、依法募集资金，办理或者委托经中国证监会认定的其他机构代为办理基金份额的发售、 申购、赎回和登记事宜； 2、办理基金备案手续； 3、自《基金合同》生效之日起，以诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产； 4、配备足够的具有专业资格的人员进行基金投资分析、决策，以专业化的经营方式管理 和运作基金财产； 9 惠升惠益混合型证券投资基金招募说明书 5、建立健全内部风险控制、监察与稽核、财务管理及人事管理等制度，保证所管理的基 金财产和基金管理人的财产相互独立，对所管理的不同基金分别管理，分别记账，进行证券 投资； 6、除依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定外，不得利用基金财产为自己及任 何第三人谋取利益，不得委托第三人运作基金财产； 7、依法接受基金托管人的监督； 8、采取适当合理的措施使计算基金份额认购、申购、赎回和注销价格的方法符合《基金 合同》等法律文件的规定，按有关规定计算并公告基金净值信息，确定基金份额申购、赎回 的价格； 9、进行基金会计核算并编制基金财务会计报告； 10、编制季度报告、中期报告和年度报告； 11、严格按照《基金法》、《基金合同》及其他有关规定，履行信息披露及报告义务； 12、保守基金商业秘密，不泄露基金投资计划、投资意向等。除《基金法》、《基金合 同》及其他有关规定另有规定外，在基金信息公开披露前应予保密，不向他人泄露； 13、按《基金合同》的约定确定基金收益分配方案，及时向基金份额持有人分配基金收 益； 14、按规定受理申购与赎回申请，及时、足额支付赎回款项； 15、依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定召集基金份额持有人大会或配合基 金托管人、基金份额持有人依法召集基金份额持有人大会； 16、按规定保存基金财产管理业务活动的会计账册、报表、记录和其他相关资料 15年以 上； 17、确保需要向基金投资者提供的各项文件或资料在规定时间发出，并且保证投资者能 够按照《基金合同》规定的时间和方式，随时查阅到与基金有关的公开资料，并在支付合理 成本的条件下得到有关资料的复印件； 18、组织并参加基金财产清算小组，参与基金财产的保管、清理、估价、变现和分配； 19、面临解散、依法被撤销或者被依法宣告破产时，及时报告中国证监会并通知基金托 管人； 20、因违反《基金合同》导致基金财产的损失或损害基金份额持有人合法权益时，应当 承担赔偿责任，其赔偿责任不因其退任而免除； 21、监督基金托管人按法律法规和《基金合同》规定履行自己的义务，基金托管人违反 《基金合同》造成基金财产损失时，基金管理人应为基金份额持有人利益向基金托管人追偿； 10 惠升惠益混合型证券投资基金招募说明书 22、当基金管理人将其义务委托第三方处理时，应当对第三方处理有关基金事务的行为 承担责任； 23、以基金管理人名义，代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或实施其他法律行为； 24、基金管理人在募集期间未能达到基金的备案条件，《基金合同》不能生效，基金管 理人承担全部募集费用，将已募集资金并加计银行同期活期存款利息在基金募集期结束后 30 日内退还基金认购人； 25、执行生效的基金份额持有人大会的决议； 26、建立并保存基金份额持有人名册； 27、法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他义务。 四、基金管理人的承诺 1、基金管理人承诺不从事违反《中华人民共和国证券法》的行为，并建立健全的内部控 制制度，采取有效措施，防止违反《中华人民共和国证券法》行为的发生； 2、基金管理人承诺不从事违反《基金法》的行为，建立健全的内部控制制度，采取有效 措施，防止下列行为的发生： （1）将基金管理人固有财产或者他人财产混同于基金财产从事证券投资； （2）不公平地对待其管理的不同基金财产； （3）利用基金财产或职务之便为基金份额持有人以外的第三人牟取利益； （4）向基金份额持有人违规承诺收益或者承担损失； （5）侵占、挪用基金财产； （6）泄露因职务便利获取的未公开信息、利用该信息从事或者明示、暗示他人从事相关 的交易活动； （7）玩忽职守，不按照规定履行职责； （8）法律法规和中国证监会禁止的其他行为。 3、基金管理人承诺严格遵守基金合同，并承诺建立健全内部控制制度，采取有效措施， 防止违反基金合同行为的发生； 4、基金管理人承诺加强人员管理，强化职业操守，督促和约束员工遵守国家有关法律法 规及行业规范，诚实信用、勤勉尽责； 5、基金管理人承诺不从事其他法规规定禁止从事的行为。 五、基金经理承诺 1、依照有关法律法规和基金合同的规定，本着谨慎的原则为基金份额持有人谋取最大利 11 惠升惠益混合型证券投资基金招募说明书 益； 2、不利用职务之便为自己及其代理人、受雇人或任何第三人谋取利益； 3、不泄露在任职期间知悉的有关证券、基金的商业秘密、尚未依法公开的基金投资内容、 基金投资计划等信息，或利用该信息从事或者明示、暗示他人从事相关的交易活动； 4、不从事损害基金财产和基金份额持有人利益的证券交易及其他活动。 六、基金管理人的内部控制制度 为保证公司规范化运作，有效地防范和化解经营风险，促进公司诚信、合法、有效经营， 保障基金份额持有人利益，维护公司及公司股东的合法权益，本基金管理人建立了科学、严 密、高效的内部控制体系。 1、内部控制的目标 （1）保证公司经营运作严格遵守国家有关法律法规和行业监管规则，自觉形成守法经营、 规范运作的经营思想和经营理念。 （2）防范和化解经营风险，提高经营管理效益，确保经营业务的稳健运行和受托资产的 安全完整，实现公司的持续、稳定、健康发展。 （3）确保基金、公司财务和其它信息真实、准确、完整、及时。 2、内部控制遵循以下原则 （1）健全性原则：内部控制包括公司的各项业务、各个部门或机构和各级人员，并涵盖 到决策、执行、监督、反馈等各个环节。 （2）有效性原则：通过科学的内控手段和方法，建立合理的内控程序，维护内控制度的 有效执行。 （3）独立性原则：公司各机构、部门和岗位职责保持相对独立，公司基金资产、自有资 产、其它资产的运作分离。 （4）相互制约原则：公司内部部门和岗位的设置权责分明、相互制衡。 （5）成本效益原则：公司运用科学化的经营管理方法降低运作成本，提高经济效益，以 合理的控制成本达到最佳的内部控制效果。 3、制定内部控制制度遵循以下原则 （1）合法合规性原则：公司内控制度符合国家法律法规、规章和各项规定。 （2）全面性原则：内部控制制度涵盖公司经营管理的各个环节，不得留有制度上的空白 或漏洞。 （3）审慎性原则：制定内部控制制度以审慎经营、防范和化解风险为出发点。 12 惠升惠益混合型证券投资基金招募说明书 （4）适时性原则：内部控制制度的制定随着有关法律法规的调整和公司经营战略、经营 方针、经营理念等内外部环境的变化进行及时的修改或完善。 4、内部控制的制度体系 公司制定了合理、完备、有效并易于执行的制度体系。公司制度体系由不同层面的制度 构成。按照其效力大小分为三个层面：第一个层面是公司内部控制大纲，它是对公司章程的 原则规定的细化和展开，同时又是对公司各项基本管理制度的总揽和原则指导；第二个层面 是公司基本管理制度，它是依据内部控制大纲对各项业务活动和公司管理的基本规范，为部 门管理制度和业务工作手册的制定提供了依据，主要包括风险控制制度、投资管理制度、基 金会计制度、信息披露制度、监察稽核制度、信息技术管理制度、公司财务制度、资料档案 管理制度、业绩评估考核制度和紧急情况处理制度等；第三个层面是公司各机构、部门根据 业务需要制定的各种制度及实施细则等，直接对员工日常工作进行约束和指导。它们的制订、 修改、实施、废止应该遵循相应的程序，每一层面的内容不得与其以上层面的内容相违背。 公司重视对制度的持续检验，结合业务的发展、法规及监管环境的变化以及公司风险控制的 要求，不断检讨和增强公司制度的完备性、有效性。 通过对公司内部管理制度的执行和不断完善，公司能够有效地防范风险，提高经营效益， 维护股东及基金份额持有人的合法权益，促进证券市场和基金业的健康发展。内部控制制度 体系在不同的控制层次上，对公司经营管理活动的决策、执行和监督进行规范，将公司在经 营管理活动中可能发生的风险，根据不同的决策层和执行层的权利与责任进行分解，并对决 策和执行过程中的风险点和风险因素，通过相应的内部控制制度予以防范和控制，实现公司 的合法合规运行，强化公司的内部风险控制，从而维护公司股东和基金份额持有人的利益。 5、内部控制运行体系 （1）运行体系 内部控制运行体系包括决策、执行、监督三个体系。 1）决策体系：公司决策体系由董事会、总经理、投资决策委员会和风险管理委员会组成， 对公司管理、基金运作等重大事项进行集体决策，遵循科学决策程序，有效避免权力过于集 中，出现风险。 2）执行体系：在总经理的领导下，由公司各职能部门组成，承担着公司开展基金业务的 日常投资运作活动和具体管理工作，认真执行内部控制战略，并采取具体措施落实内部控制。 3）监督体系：包括督察长、监察稽核部，负责确保公司管理、基金运作、员工行为符合 有关法律法规和公司各项规章制度。 （2）三条控制主线 1）监事会监察董事会运作，直接向股东会汇报； 13 惠升惠益混合型证券投资基金招募说明书 2）在董事会层次，以董事长、督察长及总经理直接领导下的监察稽核部为核心对公司所 有经营行为的检查监督体系； 3）在经营管理层，以总经理及其直接领导下的监察稽核部、投资决策委员会和风险管理 委员会为核心对公司经营内设职能部门和人员的检查监督体系。 （3）四个层次 1）员工自律：公司所有员工上岗前必须经过岗位培训，签署自律承诺书，保证遵守国家 的法律法规、监管部门的监管规定、基金合同、公司的各项管理制度，保证良好的职业操守， 保证诚实信用、勤勉尽责、专业实践等。 2）部门主管的检查监督：公司各部门的主管在权限范围之内，对其管理负责的业务进行 检查监督，保证业务的开展符合国家法律法规、基金合同、监管规定、公司的业务规范和守 则。 3）公司的督察长、监察稽核部的检查、监督、控制和指导。公司所有员工应自觉接受并 配合公司监察稽核部和监事会对各项业务和工作行为的监察和稽核，以及对业务开展过程中 进行的风险分析、风险管理建议和风险控制措施。合理的风险分析和管理建议应予采纳，公 司规定的风险控制措施必须坚决执行。 4）公司外部监管部门的监管，公司所有部门和员工自觉接受并配合公司外部监管部门依 法进行的监管。 （4）定期审核 公司定期评价内部控制的有效性，根据市场环境、新的金融工具、新的技术应用和新的 法律法规等情况，适时改进。 6、内部控制的主要内容 （1）研究业务控制方面，公司研究工作保持客观、独立。公司建立严密的研究工作业务 流程，形成科学、有效的研究方法。同时，公司建立投资对象备选库机制及研究报告质量评 价体系，研究部门根据基金合同要求，在充分研究的基础上建立和维护备选库。此外，建立 研究与投资的业务交流制度，保持通畅的交流渠道。 （2）投资决策业务控制方面，公司投资决策严格遵守法律法规的有关规定，符合产品合 同所规定的投资目标、投资范围、投资策略、投资组合和投资限制等要求；健全投资决策授 权制度，明确界定投资权限，严格遵守投资限制，防止越权决策；建立科学的投资管理业绩 及风险评估体系，包括投资组合情况、是否符合基金产品特征和决策程序、基金绩效归属分 析等内容。 （3）基金交易业务控制方面，公司实行集中交易机制，基金的所有证券买卖活动必须通 过交易管理部集中统一完成。公司交易管理部以公正、公平为原则，对投资指令进行审核， 14 惠升惠益混合型证券投资基金招募说明书 确保不同投资者的利益能够得到公平对待。同时，公司建立完善的交易记录机制及科学的交 易绩效评价体系。 （4）信息披露控制方面，公司按照法律法规和中国证监会有关规定，建立完善的信息披 露制度，保证公开披露的信息真实、准确、完整、及时。同时，加强对公司信息披露的检查 和评价，对存在的问题及时提出改进办法，对信息披露出现的失误提出处理意见，并追究相 关人员的责任。 （5）信息技术系统控制方面，公司遵循安全性、实用性、可操作性原则，通过严格的授 权制度、岗位责任制度、门禁制度、内外网分离制度等管理措施，保障信息技术系统的设计 开发、系统安全运行、硬件要求、软件使用、信息数据管理等均符合法律法规及内部管理要 求。 （6）会计系统控制方面，公司依据《中华人民共和国会计法》、《金融企业会计制度》、 《证券投资基金会计核算办法》等国家有关法律法规，制订基金会计制度、公司财务制度、 会计工作操作流程和会计岗位工作手册，并针对各个风险控制点建立严密的会计系统控制。 （7）监察稽核控制方面，公司设立督察长，经董事会聘任，对董事会负责。公司设立监 察稽核部，对督察长及公司经营层负责，开展合规管理和风险管理工作，公司保障其独立性 和权威性。同时，公司强化内部检查机制，通过定期或不定期检查内部控制机制的执行情况， 确保公司各项经营管理活动的有效运行。 7、基金管理人关于内部控制的声明 本公司确知建立内部控制系统、维持其有效性以及有效执行内部控制制度是本公司董事 会及管理层的责任，董事会承担最终责任；本公司特别声明以上关于内部控制和风险管理的 披露真实、准确，并承诺根据市场的变化和公司的发展不断完善风险管理和内部控制制度。 15 惠升惠益混合型证券投资基金招募说明书 第四部分基金托管人 一、基金托管人情况 名称：渣打银行（中国）有限公司（简称“渣打银行”） 住所：中国（上海）自由贸易试验区世纪大道 201号渣打银行大厦 16层（实际楼层 15 层）、17层 2室（实际楼层 16层 2室）、18层 1、2、3室（实际楼层 17层 1、2、3室）、 19层 2、3室（实际楼层 18层 2、3室）、22层 1、2、4室（实际楼层 21层 1、2、4室）、 23层 1、2室（实际楼层 22层 1、2室）、25层 1室（实际楼层 23层 1室）及 28层（实际 楼层 26层）。 法定代表人：张晓蕾 成立时间：2007年 3月 29日 批准设立机关和批准设立文号：中国银行保险监督管理委员会（原中国银行监督管理委 员会），银监函[2007]73号 组织形式：有限责任公司（港澳台法人独资） 注册资本：人民币 1072700.0000万元 经营期间：2007年 3月 29日至不约定期限 基金托管资格批文及文号：证监许可[2018]1640号 二、发展概况及财务状况 作为扎根中国历史最悠久的外资银行之一，渣打银行从 1858年在上海设立首家分行 开始，在华业务从未间断。2007年 4月，渣打银行（中国）有限公司（“渣打中国”） 成为第一批本地法人银行之一。作为一家根植中国超过 160年的国际性银行，我行在中国 的资本市场上打造了具有渣打特色的证券服务业务条线。而伴随着中国资本市场的成长与 演变，渣打银行的证券服务在 QFII/RQFII、银行间债券市场和保险客户境内外投资托管 等方面取得了丰硕的成果，获得了客户广泛的肯定，且不断探索如何结合自身的国际化服 务体系在本地托管领域为客户创造更多的价值。目前，渣打中国的营业网点已覆盖近 30 个沿海和内陆城市，充分显示了渣打对中国市场的长远承诺。同时借助集团网络，渣打集 团业务网络遍及全球 60个最有活力的市场，为来自 145个市场的客户提供服务。渣打网 络与“一带一路”沿线市场的重合度达到近 75%。渣打的使命是利用其独特的多样性促进 商业繁荣和增进人类福祉。渣打的文化传承和企业价值都在其品牌承诺“一心做好，始 终如一（Here forgood）”中得到充分体现。 2019年，渣打银行（中国）有限公司的财务表现继续保持了良好势头，各业务线、 16 惠升惠益混合型证券投资基金招募说明书 产品线和分行的收入均实现较快增长，新客户保持稳步增长，为长期可持续发展奠定了基 础。2019年末总资产达到人民币 2349亿元，同比增长 9%，流动性覆盖率为 280%，符合 高于 100%的监管要求。同时渣打银行（中国）有限公司 2019年末合格优质流动性资产为 人民币 452亿元，未来 30天净现金流出为人民币 161亿元，同比减少人民币 32亿元。在 国际评级方面，惠誉国际授予渣打银行（中国）有限公司短期和长期发行人违约评级 “A+”，标准普尔授予渣打银行（中国）有限公司短期发行人信用评级“A-1”和长期发 行人信用评级“A+”，评级展望稳定。这一系列指标反映出渣打银行（中国）有限公司资 本实力不断增强，盈利能力稳步提高，资产质量同业领先。 截至 2019年 12月 31日，渣打银行（中国）有限公司资本充足率，一级资本充足率和核 心一级资本充足率分别为 15.8%，15.1%和 15.1%，高于监管口径 10.5%，8.5%和 7.5%的最低 要求。同年，渣打银行（中国）有限公司赢得来自政府、行业机构和媒体颁布的多个奖项和 荣誉，包括上海市人民政府上海金融创新奖、上海自贸试验区制度创新十大经典样板企业、 《环球金融》最佳可持续金融银行、《第一财经》最佳绿色金融机构、《21世纪经济报道》 卓越金融服务机构、《澎湃》年度外资银行、《经济观察报》卓越外资银行、《财资》最佳 人民币银行和最佳金融科技合作伙伴奖、《第一财经》年度“一带一路”金融服务机构、 《环球金融》“一带一路”最佳外资银行、《财新》最佳全球离岸人民币债券市场承销商、 《贸易金融》最佳贸易金融外资银行、《界面》年度消费服务银行和年度财富管理服务奖、 前程无忧人力资源管理杰出奖、以及中国银行业协会最佳公益扶贫实践奖。 三、主要人员情况 胡烨先生，本行证券服务部总经理，执行董事。2018年 6月起担任渣打银行（中国）有 限公司证券服务部总经理。复旦大学毕业，拥有近 20年金融从业经验，熟悉国际金融市场， 对系统研发，流程优化以及风险管控方面有着丰富经验。同时也对在境内证券市场信息、法 规及资产托管方面有着深度理解和认知。先后任职于德勤会计师事务所，平安银行有限公司 担任高级项目经理，汇丰银行（中国）有限公司担任上海分行副行长，证券服务部产品及业 务管理总经理。 张敏女士，本行基金托管营运部总经理，董事。2017年 9月起担任渣打银行（中国）有 限公司基金托管营运部总经理。上海财经大学毕业，拥有着丰富的金融从业经验，尤其在资 产托管领域和资管产品托管管理方面有深入的研究，精通资产托管领域各个流程环节，可以 根据客户的需求为客户提供专业高效的服务。曾担任上海农村商业银行项目会计，交通银行 高级运营管理、项目管理专员，陆家嘴国际信托有限公司运营管理部高级主管。 四、基金托管业务经营情况 渣打银行（中国）有限公司于 2018年 10月 16日获得中国证券监督管理委员会核准开办 17 惠升惠益混合型证券投资基金招募说明书 证券投资基金托管业务，批准文号：证监许可[2018]1640号。本项目为渣打银行（中国）有 限公司首只参与托管的公募证券投资基金。 五、基金托管人的内部风险控制制度说明 为确保有关证券投资基金托管业务的法律法规和我行各项管理制度和业务操作规程在 基金托管业务中得到全面严格地贯彻执行，有效防范基金托管业务风险，我行已建立相关 的证券投资基金托管业务内部稽核监控制度和风险控制制度，确保制定的内控流程全面和 完善，并监督其有效执行。 我行基金托管业务内部控制可分为：员工行为控制、会计控制、计算机系统控制、 权限和程序控制、实物安全控制、信息披露控制,各项控制内容充分体现在各业务规章制 度中。基金托管业务建立顺序递进、权责统一、严密有效的内部控制防线。内部控制检查 确保内部业务规章的健全合理性以及执行的及时有效性。 风险管理制度涵盖操作风险、技术风险、违法违规风险、信誉风险等托管业务面临的 主要风险，并且在制定基本管理制度和部门业务规章时充分评估和控制上述风险。 此外，各种具体业务必须由指定人在授权的范围内完成,加强各具体业务的内控与风险防 范。基金托管部建立通畅的信息交流沟通渠道，保证各层次员工能够知悉其权限范围内的所 有信息。 18 惠升惠益混合型证券投资基金招募说明书 第五部分相关服务机构 一、基金份额发售机构 1、直销机构：惠升基金管理有限责任公司 住所：西藏自治区拉萨市柳梧新区柳梧大厦 11楼 1106号 办公地址：北京市西城区金融大街 27号投资广场 B座 18层 法定代表人：张金锋 客服电话：4000005588 联系人：张誉炜 传真：010-86329180 网址：www.risingamc.com 2、其他销售机构 （1）兴业银行股份有限公司 住所：福建省福州市湖东路 154号中山大厦 办公地址：上海市银城路 167号兴业银行大厦 法定代表人:陶以平（代为履行法定代表人职权） 联系人：孙琪虹 客户服务电话：95561 公司网址： www.cib.com.cn （2）华福证券股份有限公司 注册地址：福州省福州市鼓楼区鼓屏路 27号 1#楼 3层、4层、5层 办公地址：上海市浦东新区陆家嘴环路 1088号招商银行大厦 18楼 法定代表人：黄金琳 联系人：王虹 客服电话：95547 公司网址：www.hfzq.com.cn 基金管理人可根据有关法律法规的要求，选择符合要求的机构销售本基金。 基金销售机构的具体名单见基金份额发售公告以及基金管理人网站的相关公示，基金管 理人可依据实际情况增减、变更基金销售机构，并在基金管理人网站公示。 19 惠升惠益混合型证券投资基金招募说明书 二、基金登记机构 名称：惠升基金管理有限责任公司 住所：西藏自治区拉萨市柳梧新区柳梧大厦 11楼 1106号 办公地址：北京市西城区金融大街 27号投资广场 B座 18层 法定代表人：张金锋 电话：4000005588 传真：010-86329180 联系人：张晓霞 三、出具法律意见书的律师事务所和经办律师 名称：上海源泰律师事务所 住所：上海市浦东新区浦东南路 256号华夏银行大厦 14楼 办公地址：上海市浦东新区浦东南路 256号华夏银行大厦 14楼 负责人：廖海 经办律师：刘佳、吴卫英 电话：（021）51150298 传真：（021）51150398 联系人：刘佳 四、审计基金财产的会计师事务所和经办注册会计师 名称：大华会计师事务所（特殊普通合伙） 住所：北京市海淀区西四环中路 16号院 7号楼 1101 办公地址：北京市海淀区西四环中路 16号院 7号楼 11层 法定代表人（执行事务合伙人）：梁春 经办注册会计师：范鹏飞 电话：010-53207639 传真：010-58350006 联系人：申春梅 20 惠升惠益混合型证券投资基金招募说明书 第六部分基金的募集 一、募集的依据 本基金由基金管理人依照《基金法》、《运作办法》、《销售办法》、《信息披露办 法》、《流动性风险管理规定》、基金合同及其他有关规定，经 2021年 1月 26日中国证监 会证监许可[2021]257号文注册。 二、基金类型、运作方式及存续期限 1、基金类型 混合型证券投资基金 2、基金的运作方式 契约型开放式 3、基金的存续期间 不定期 三、基金份额类别设置 本基金根据认购费、申购费、销售服务费收取方式的不同，将基金份额分为不同的类别， 各基金份额类别代码不同。在投资者认购/申购时收取认购/申购费，而不从本类别基金资产 中计提销售服务费，在赎回时根据持有期限收取赎回费用的基金份额，称为 A类基金份额； 在投资者认购/申购时不收取认购/申购费，而从本类别基金资产中计提销售服务费，在赎回 时根据持有期限收取赎回费用的基金份额，称为 C类基金份额。A类、C类基金份额分别计算 和公告基金份额净值和基金份额累计净值。计算公式为：计算日某类基金份额净值=该计算日 该类基金份额的基金资产净值/该计算日该类别基金份额总数。 投资者可自行选择认购、申购的基金份额类别。 根据基金销售情况，在符合法律法规规定和基金合同约定且对已有基金份额持有人利益 无实质性不利影响的前提下，基金管理人经与基金托管人协商，可对基金份额的分类规则和 办法进行调整、或者增加新的基金份额类别、停止现有基金份额类别的销售等，不需召开基 金份额持有人大会，调整实施前基金管理人需及时公告并报中国证监会备案。 四、募集期限 自基金份额发售之日起最长不得超过 3个月，具体募集时间详见基金份额发售公告及销 售机构相关公告。 五、募集对象 21 惠升惠益混合型证券投资基金招募说明书 符合法律法规规定的可投资于证券投资基金的个人投资者、机构投资者、合格境外机构 投资者和人民币合格境外机构投资者以及法律法规或中国证监会允许购买证券投资基金的其 他投资人。 六、募集规模 本基金募集份额总额不少于 2亿份，基金募集金额不少于 2亿元。 本基金可设置募集规模上限，具体规模上限及规模控制的方案详见基金份额发售公告或 其他公告。 七、募集方式及场所 通过基金销售网点（包括基金管理人的直销柜台、网上直销系统及其他销售机构的销售 网点，具体名单见基金份额发售公告等相关公告）公开发售。各销售机构的具体名单见本基 金的基金份额发售公告以及基金管理人网站的相关公示。 八、基金份额发售面值、认购价格及计算公式、认购费用 1、基金份额发售面值：本基金各类基金份额的发售面值为人民币 1.00元。 2、认购价格：本基金各类基金份额的每份认购价格为人民币 1.00元。 3、本基金 A类基金份额采取前端收费模式收取基金认购费用，C类基金份额不收取认购 费。投资者在一天之内如果有多笔认购，适用费率按单笔分别计算。 4、认购费用 （1）投资者在认购 A类基金份额时需交纳前端认购费。 A类基金份额认购费率如下： A类基金份额 认购金额认购费率 100万元以下 0.80% 大于等于 100万元，小于 300万元 0.60% 大于等于 300万元，小于 500万元 0.30% 500万元（含）以上每笔 1000元 （2）投资者认购 C类基金份额时，认购费为 0。 （3）本基金的认购费由认购 A类基金份额的投资人承担。基金认购费用不列入基金财产， 主要用于本基金的市场推广、销售、登记等募集期间发生的各项费用。募集期间发生的信息 披露费、会计师费和律师费等各项费用，不从基金财产中列支。若投资人重复认购时，需按 单笔认购金额对应的认购费率分别计算认购费用。 22 惠升惠益混合型证券投资基金招募说明书 5、认购份额的计算 认购份额的计算按照四舍五入法，保留小数点后两位，由此误差产生的损失由基金财产 承担，产生的收益归基金财产所有。 （1）A类基金份额认购份额的计算如下： 认购费用适用比例费率的情形下： 净认购金额 =认购金额 /（1+认购费率） 认购费用 =认购金额 -净认购金额 认购份额 =（净认购金额 +认购期间的利息） /基金份额发售面值 认购费用适用固定金额的情形下： 认购费用 =固定金额 净认购金额 =认购金额 -认购费用 认购份额 =（净认购金额 +认购期间的利息） /基金份额发售面值 例：某投资者投资 30万元认购本基金的 A类基金份额，假设其认购资金在认购期间产生 的利息为 30.00元，其对应的认购费率为 0.80%，则其可得到的认购份额为： 净认购金额＝300,000/（1+0.80%）＝297,619.05元 认购费用＝300,000－297,619.05＝2,380.95元 认购份额＝（297,619.05+30.00）/1.00＝297,649.05份 即：投资者投资 30万元认购本基金的 A类基金份额，假设其认购资金在认购期间产生的 利息为 30.00元，则可得到 297,649.05份 A类基金份额。 （2）C类基金份额认购份额的计算如下： 认购份额＝(认购金额＋认购利息)/基金份额初始面值 例：某投资人投资 10万元认购本基金的 C类基金份额，假设该笔认购产生利息 50.00元， 则其可得到的认购份额为： 认购份额=（100,000＋50.00）/1.00=100,050.00份 即投资人投资 10万元认购本基金的 C类基金份额，加上认购资金在募集期内获得的利息， 可得到 100,050.00份 C类基金份额。 九、投资者对基金份额的认购 1、本基金的认购时间安排：具体认购时间安排请见基金份额发售公告。 2、认购应提交的文件和办理手续：投资者认购本基金应首先办理开户手续，开立基金账 户（已开立惠升基金管理有限责任公司基金账户的客户无需重新开户），然后办理基金认购 23 惠升惠益混合型证券投资基金招募说明书 手续。投资者认购应提交的文件和办理手续请详细查阅本基金的基金份额发售公告。 3、认购方式及确认 本基金认购采取金额认购的方式。 基金销售机构对认购申请的受理并不代表该申请一定成功，而仅代表销售机构确实接收 到认购申请。 T日的认购申请是否有效应以登记机构的确认结果为准。对于认购申请及认购份 额的确认情况，投资者应及时查询并妥善行使合法权利。投资者应自 T＋2日起，到销售机构 查询认购申请的确认情况。投资者应在基金合同生效后及时到各销售机构查询最终成交确认 情况和认购份额。否则，由此产生的投资者任何损失由投资者自行承担。 投资者认购前，应认真阅读基金管理人及其他销售机构的业务规则，一旦选择在某销售 机构提出认购申请，即视为投资者已完全阅读、理解并认可该销售机构的业务规则，并接受 该规则的约束。 4、认购限制 （1）投资者认购时，需按销售机构规定的方式全额缴款。 （2）认购最低限额：在募集期内，投资者通过基金管理人以外的销售机构或基金管理人 的电子交易平台认购的单笔最低限额为 1元人民币（含认购费，下同），各销售机构对最低 认购限额及交易级差有其他规定的，以各销售机构的业务规定为准。投资者通过直销机构 （电子交易平台除外）认购的单笔最低金额为 10,000元人民币。 （3）投资者在募集期内可以多次认购基金份额，但已受理的认购申请不得撤销。 （4）募集期间的单个投资者的累计认购金额不设上限。但募集期结束时，如本基金单个 投资人累计认购的基金份额数达到或者超过基金总份额的 50%，基金管理人可以采取比例确认 等方式对该投资人的认购申请进行限制。基金管理人接受某笔或者某些认购申请有可能导致 投资者变相规避前述 50%比例要求的，基金管理人有权拒绝该等全部或者部分认购申请。投资 人认购的基金份额数以基金合同生效后登记机构的确认为准。 （5）基金管理人可根据市场情况，在法律法规允许的情况下，调整认购金额的数量限制， 基金管理人必须在调整实施前依照《信息披露办法》的有关规定在规定媒介公告。 十、募集期利息的处理方式 本基金的有效认购款项在基金募集期间产生的利息在基金合同生效后将折算为基金份额， 归基金份额持有人所有。其中利息转份额以登记机构的记录为准。 十一、基金募集期间募集的资金存入专门账户，在基金募集行为结束前，任何人不得动 用。 24 惠升惠益混合型证券投资基金招募说明书 第七部分基金合同的生效 一、基金备案的条件 本基金自基金份额发售之日起 3个月内，在基金募集份额总额不少于 2亿份，基金募集 金额不少于 2亿元人民币且基金认购人数不少于 200人的条件下，基金募集期届满或基金管 理人依据法律法规及招募说明书可以决定停止基金发售，并在 10日内聘请法定验资机构验资， 自收到验资报告之日起 10日内，向中国证监会办理基金备案手续。 基金募集达到基金备案条件的，自基金管理人办理完毕基金备案手续并取得中国证监会 书面确认之日起，《基金合同》生效；否则《基金合同》不生效。基金管理人在收到中国证 监会确认文件的次日对《基金合同》生效事宜予以公告。基金管理人应将基金募集期间募集 的资金存入专门账户，在基金募集行为结束前，任何人不得动用。 二、基金合同不能生效时募集资金的处理方式 如果募集期限届满，未满足基金备案条件，基金管理人应当承担下列责任： 1、以其固有财产承担因募集行为而产生的债务和费用； 2、在基金募集期限届满后 30日内返还投资者已缴纳的款项，并加计银行同期活期存款 利息； 3、如基金募集失败，基金管理人、基金托管人及销售机构不得请求报酬。基金管理人、 基金托管人和销售机构为基金募集支付之一切费用应由各方各自承担。 三、基金存续期内的基金份额持有人数量和资产规模 《基金合同》生效后，连续 20个工作日出现基金份额持有人数量不满 200人或者基金资 产净值低于 5000万元情形的，基金管理人应当在定期报告中予以披露；连续 50个工作日出 现前述情形的，基金管理人应当按照《基金合同》约定的程序进行基金财产清算并直接终止 《基金合同》，无需召开基金份额持有人大会审议。 法律法规或中国证监会另有规定时，从其规定。 25 惠升惠益混合型证券投资基金招募说明书 第八部分基金份额的申购与赎回 一、申购和赎回场所 本基金的申购与赎回将通过销售机构进行。具体的销售机构参见本招募说明书“第五部 分相关服务机构”相关内容或其他相关公告。基金管理人可根据情况变更或增减销售机构， 并在基金管理人网站公示。基金投资者应当在销售机构办理基金销售业务的营业场所或按销 售机构提供的其他方式办理基金份额的申购与赎回。 二、申购和赎回的开放日及时间 1、开放日及开放时间 投资人在开放日办理基金份额的申购和赎回，具体办理时间为上海证券交易所、深圳证 券交易所的正常交易日的交易时间，若本基金参与港股通交易且该工作日为港股通非交易日 时，则本基金有权不开放该工作日的申购、赎回及转换业务，具体以届时公告为准。但基金 管理人根据法律法规、中国证监会的要求或基金合同的规定公告暂停申购、赎回时除外。 基金合同生效后，若出现新的证券/期货交易市场、证券/期货交易所交易时间变更或其 他特殊情况，基金管理人将视情况对前述开放日及开放时间进行相应的调整，但应在实施日 前依照《信息披露办法》的有关规定在规定媒介上公告。 2、申购、赎回开始日及业务办理时间 基金管理人自基金合同生效之日起不超过 3个月开始办理申购，具体业务办理时间在申 购开始公告中规定。 基金管理人自基金合同生效之日起不超过 3个月开始办理赎回，具体业务办理时间在赎 回开始公告中规定。 在确定申购开始与赎回开始时间后，基金管理人应在申购、赎回开放日前依照《信息披 露办法》的有关规定在规定媒介上公告申购与赎回的开始时间。 基金管理人不得在基金合同约定之外的日期或者时间办理基金份额的申购、赎回或者转 换。投资人在基金合同约定之外的日期和时间提出申购、赎回或转换申请且登记机构确认接 受的，其基金份额申购、赎回价格为下一开放日基金份额申购、赎回的价格。 三、申购与赎回的原则 1、“未知价”原则，即申购、赎回价格以申请当日收市后计算的基金份额净值为基准进 行计算； 2、“金额申购、份额赎回”原则，即申购以金额申请，赎回以份额申请； 26 惠升惠益混合型证券投资基金招募说明书 3、当日的申购与赎回申请可以在基金管理人规定的时间以内撤销； 4、赎回遵循“先进先出”原则，即按照投资人认购、申购的先后次序进行顺序赎回； 5、办理申购、赎回业务时，应当遵循基金份额持有人利益优先原则，确保投资者的合法 权益不受损害并得到公平对待； 6、本基金份额分为多个类别，适用不同的申购费或销售服务费，投资者在申购时可自行 选择基金份额类别； 7、投资者办理申购、赎回等业务时应提交的文件和办理手续、办理时间、处理规则等在 遵守基金合同和招募说明书规定的前提下，以各销售机构的具体规定为准。 基金管理人可在法律法规允许的情况下，对上述原则进行调整。基金管理人必须在新规 则开始实施前依照《信息披露办法》的有关规定在规定媒介上公告。 四、申购与赎回的程序 1、申购和赎回的申请方式 投资人必须根据销售机构规定的程序，在开放日的具体业务办理时间内提出申购或赎回 的申请。 2、申购和赎回的款项支付 投资人申购基金份额时，必须全额交付申购款项，投资人交付申购款项，申购成立；基 金份额登记机构确认基金份额时，申购生效。若申购资金在规定时间内未全额到账则申购不 成立。 基金份额持有人递交赎回申请，赎回成立；基金份额登记机构确认赎回时，赎回生效。 投资者赎回申请生效后，基金管理人将在 T＋7日(包括该日)内支付赎回款项（如港股通交收 延期，则划款日期顺延）。遇交易所或交易市场数据传输延迟、通讯系统故障、银行数据交 换系统故障或其它非基金管理人及基金托管人所能控制的因素影响业务处理流程时，赎回款 项顺延至上述情形消除后的下一个工作日划出。在发生巨额赎回或基金合同载明的其他暂停 赎回或延缓支付赎回款项的情形时，款项的支付办法参照基金合同有关条款处理。 3、申购和赎回申请的确认 基金管理人应以交易时间结束前受理有效申购和赎回申请的当天作为申购或赎回申请日 (T日)，在正常情况下，本基金登记机构在 T+1日内对该交易的有效性进行确认。T日提交的 有效申请，投资人应在 T+2日后(包括该日)及时到销售网点柜台或以销售机构规定的其他方 式查询申请的确认情况。若申购不成功或无效，则申购款项本金退还给投资人。 基金销售机构对申购、赎回申请的受理并不代表申请一定成功，而仅代表销售机构确实 接收到申请。申购、赎回申请的确认以登记机构的确认结果为准。对于申请的确认情况，投 27 惠升惠益混合型证券投资基金招募说明书 资者应及时查询。因投资者怠于履行该项查询等各项义务，致使其相关权益受损的，基金管 理人、基金托管人、基金销售机构不承担由此造成的损失或不利后果。 4、基金管理人可以在不违反法律法规且对基金份额持有人无实质性不利影响的前提下， 对上述业务办理时间进行调整，并依照《信息披露办法》的有关规定提前公告。 五、申购和赎回的数量限制 1、申请申购基金的金额 投资者通过基金管理人以外的销售机构或基金管理人的电子交易平台申购的单笔最低限 额为 1元人民币（含申购费，下同），各销售机构对最低申购限额及交易级差有其他规定的， 以各销售机构的业务规定为准。投资者通过直销机构（电子交易平台除外）申购的单笔最低 金额为 10,000元人民币。 投资者可多次申购，本基金对单个投资人累计持有的基金份额不设上限，但单个投资者 累计持有基金份额的比例不得达到或超过基金总份额的 50%（在基金运作过程中因基金份额赎 回、基金份额上市交易、基金管理人委托的登记机构技术条件不允许等基金管理人无法予以 控制的情形导致被动达到或超过 50%的除外）。 2、申请赎回基金的份额 投资者可将其全部或部分基金份额赎回。本基金按照份额进行赎回，申请赎回份额精确 到小数点后两位，单笔赎回份额不得低于 1份。基金份额持有人赎回时或赎回后在销售机构 保留的基金份额余额不足 1份的，在赎回时需一次全部赎回。各销售机构对赎回限额有其他 规定的，以各销售机构的业务规定为准。 3、基金管理人有权规定单一投资者单日或单笔申购金额上限，具体金额请参见更新的招 募说明书或相关公告。 4、基金管理人有权规定本基金的总规模限额和单日净申购比例上限，具体规模或比例上 限请参见更新的招募说明书或相关公告。 5、当接受申购申请对存量基金份额持有人利益构成潜在重大不利影响时，基金管理人应 当采取设定单一投资者申购金额上限或基金单日净申购比例上限、拒绝大额申购、暂停基金 申购等措施，切实保护存量基金份额持有人的合法权益。基金管理人基于投资运作与风险控 制的需要，可采取上述措施对基金规模予以控制。具体见基金管理人相关公告。 6、基金管理人可在法律法规允许的情况下，调整上述规定申购金额和赎回份额的数量限 制、投资者每个基金交易账户的最低基金份额余额限制、单个投资者累计持有的基金份额上 限等。基金管理人必须在调整前依照《信息披露办法》的有关规定在规定媒介上公告。 六、申购费与赎回费 28 惠升惠益混合型证券投资基金招募说明书 1、申购费 （1）投资者在申购 A类基金份额时需交纳前端申购费。 A类基金份额申购费率如下： A类基金份额 申购金额申购费率 100万元以下 1.00% 大于等于 100万元，小于 300万元 0.80% 大于等于 300万元，小于 500万元 0.50% 500万元（含）以上每笔 1000元 申购费用由申购 A类基金份额的投资人承担，不列入基金财产，主要用于本基金的市场 推广、销售、登记费等各项费用。 （2）投资者申购 C类基金份额时，申购费为 0。 2、赎回费 本基金 A类、C类基金份额收取赎回费，赎回费由赎回人承担，在投资者赎回基金份额 时收取。 （1）A类基金份额赎回费率如下： A类基金份额 持有基金份额期限赎回费率 0＜ Y＜ 7天 1.50% 7日 ≤Y＜ 30日 0.75% 30日 ≤Y＜ 6个月 0.50% 6个月 ≤Y 0% 注：1个月=30天 对于赎回时份额持有不满 30天的，收取的赎回费全额计入基金财产；对于赎回时份额持 有满 30天不满 90天收取的赎回费，将不低于赎回费总额的 75%计入基金财产；对于赎回时份 额持有满 90天不满 180天收取的赎回费，将不低于赎回费总额的 50%计入基金财产。 （2）C类基金份额赎回费率如下： C类基金份额 29 惠升惠益混合型证券投资基金招募说明书 持有基金份额期限赎回费率 0＜ Y＜ 7天 1.50% 7日 ≤Y＜ 30日 0.50% 30日 ≤Y 0% 对于赎回时份额持有不满 30天的，收取的赎回费全额计入基金财产。 3、基金管理人可以在基金合同约定的范围内调整费率或收费方式，并最迟应于新的费率 或收费方式实施日前依照《信息披露办法》的有关规定在规定媒介上公告。 4、在对基金份额持有人利益无实质性不利影响的情况下，对特定交易方式（如网上交易、 电话交易等），按监管部门要求履行必要手续后，基金管理人可以采用低于柜台交易方式的 基金申购费率、基金赎回费率和销售服务费率，并另行公告。 5、在对基金份额持有人利益无实质性不利影响的情况下，基金管理人可以在不违反法律 法规规定及基金合同约定的情形下根据市场情况制定基金促销计划，定期或不定期地开展基 金促销活动。在基金促销活动期间，按相关监管部门要求履行必要手续后，基金管理人可以 适当调低基金申购费率、基金赎回费率和销售服务费率。 6、当本基金发生大额申购或赎回情形时，基金管理人可以采用摆动定价机制，以确保基 金估值的公平性。具体处理原则与操作规范遵循相关法律法规以及监管部门、自律规则的规 定。 七、申购份额、赎回金额与基金份额净值的计算 1、申购份额的计算方式 本基金的申购金额包括申购费用和净申购金额。 申购的有效份额为净申购金额除以当日的该类基金份额净值，有效份额单位为份，申购 份额的计算结果均按四舍五入方法，保留到小数点后两位，由此产生的收益或损失由基金财 产承担。申购费用、净申购金额的计算按四舍五入方法，保留到小数点后两位，由此误差产 生的收益或损失由基金资财产承担。 （1）A类基金份额申购份额的计算如下： 申购费用适用比例费率的情形下： 净申购金额=申购金额/（1＋申购费率） 申购费用=申购金额-净申购金额 申购份额=净申购金额/T日 A类基金份额净值 申购费用适用固定金额的情形下： 30 惠升惠益混合型证券投资基金招募说明书 申购费用=固定金额 净申购金额=申购金额-申购费用 申购份额=净申购金额/T日 A类基金份额净值 例：假定 T日 A类基金份额净值为 1.0560元，某投资者当日投资 40万元申购本基金 A 类基金份额，对应的本次前端申购费率为 1.00%，该投资者可得到的 A类基金份额为： 净申购金额=400,000/（1+1.00%）＝396,039.60元 申购费用=400,000-396,039.60＝3,960.40元 申购份额=396,039.60/1.0560＝375,037.50份 即：投资者投资 40万元申购本基金 A类基金份额，假定申购当日 A类基金份额净值为 1.0560元，可得到 375,037.50份 A类基金份额。 （2）C类基金份额申购份额的计算如下： 申购份额=申购金额/申购当日 C类基金份额净值 例：某投资人投资 10万元申购本基金的 C类基金份额，假设申购当日的 C类基金份额净 值为 1.0150元，则其可得到的申购份额为： 申购份额=100,000/1.0150=98,522.17份 即投资人投资 10万元申购本基金的 C类基金份额，假设申购当日的 C类基金份额净值为 1.0150元，可得到 98,522.17份 C类基金份额。 2、赎回金额的计算方式 本基金的赎回金额为赎回总额扣减赎回费用。 其中，赎回总额＝赎回份额×赎回当日该类基金份额净值 赎回费用＝赎回总额×赎回费率 赎回金额=赎回总额－赎回费用 赎回金额为按实际确认的有效赎回份额乘以当日该类基金份额净值并扣除相应的费用， 赎回金额单位为元。上述计算结果均按四舍五入方法，保留到小数点后两位，由此产生的收 益或损失由基金财产承担。 （1）A类基金份额赎回金额的计算 例：某投资者赎回 1万份本基金 A类基金份额，持有时间为两年，对应的赎回费率为 0%， 假设赎回当日 A类基金份额净值是 1.1500元，则其可得到的赎回金额为： 赎回总额=10,000×1.1500=11,500.00元 赎回费用=11,500.00×0%=0.00元 31 惠升惠益混合型证券投资基金招募说明书 赎回金额=11,500.00-0.00=11,500.00元 即：投资者赎回 1万份本基金 A类基金份额，持有期限为两年，假设赎回当日 A类基金 份额净值是 1.1500元，则其可得到的赎回金额为 11,500.00元。 （2）C类基金份额赎回金额的计算 例：某投资者赎回 1万份本基金 C类基金份额，持有时间为 30天，对应的赎回费率为 0%， 假设赎回当日 C类基金份额净值是 1.1500元，则其可得到的赎回金额为： 赎回总额=10,000×1.1500=11,500.00元 赎回费用=11,500.00×0%=0.00元 赎回金额=11500.00-0.00=11,500.00元 即：投资者赎回 1万份本基金 C类基金份额，持有期限为 30天，假设赎回当日 C类基金 份额净值是 1.1500元，则其可得到的赎回金额为 11,500.00元。 3、本基金分为 A类和 C类两类基金份额，两类基金份额单独设置基金代码，分别计算 和公告基金份额净值。本基金两类基金份额净值的计算，均保留到小数点后 4位，小数点后 第 5位四舍五入，由此产生的收益或损失由基金财产承担。T日的各类基金份额净值在当天收 市后计算，并在 T+1日内（包括该日）公告。遇特殊情况，经履行适当程序，可以适当延迟 计算或公告。 八、申购与赎回的登记 1、经基金销售机构同意，基金投资者提出的申购和赎回申请，在基金管理人规定的时间 之前可以撤销。 2、投资者 T日申购基金成功后，基金登记机构在 T＋1日为投资者增加权益并办理登记 手续，投资者自 T＋2日起有权赎回该部分基金份额。 3、投资者 T日赎回基金成功后，基金登记机构在 T＋1日为投资者扣除权益并办理相应 的登记手续。 4、基金管理人可在法律法规允许的范围内，对上述登记办理时间进行调整，并最迟于开 始实施前依照《信息披露办法》的有关规定在规定媒介上公告。 九、拒绝或暂停申购的情形 发生下列情况时，基金管理人可拒绝或暂停接受投资人的申购申请： 1、因不可抗力导致基金无法正常运作。 2、发生基金合同规定的暂停基金资产估值情况。 3、证券/期货交易所交易时间非正常停市或者港股通临时暂停，导致基金管理人无法计 32 惠升惠益混合型证券投资基金招募说明书 算当日基金资产净值。 4、接受某笔或某些申购申请可能会对现有基金份额持有人利益构成潜在重大不利影响或 损害现有基金份额持有人利益时。 5、基金资产规模过大，使基金管理人无法找到合适的投资品种，或其他可能对基金业绩 产生负面影响，或发生其他损害现有基金份额持有人利益的情形。 6、当前一估值日基金资产净值 50%以上的资产出现无可参考的活跃市场价格且采用估值 技术仍导致公允价值存在重大不确定性时，经与基金托管人协商确认后，基金管理人应当暂 停接受基金申购申请。 7、申请超过基金管理人设定的基金总规模、单日净申购比例上限、单一投资者单日或单 笔申购金额上限的。 8、基金管理人接受某笔或者某些申购申请有可能导致单一投资者持有基金份额的比例达 到或者超过 50%，或者变相规避 50%集中度的情形。 9、基金管理人、基金托管人、登记机构、销售机构等因异常情况无法办理申购业务。 10、法律法规规定或中国证监会认定的其他情形。 发生上述第 1、2、3、5、6、9、10项暂停申购情形之一且基金管理人决定暂停接受投资 人申购申请时，基金管理人应当根据有关规定在规定媒介上刊登暂停申购公告。如果投资人 的申购申请被全部或部分拒绝的，被拒绝的申购款项本金将退还给投资人。在暂停申购的情 况消除时，基金管理人应及时恢复申购业务的办理。 十、暂停赎回或延缓支付赎回款项的情形 发生下列情形时，基金管理人可暂停接受投资人的赎回申请或延缓支付赎回款项： 1、因不可抗力导致基金管理人不能支付赎回款项。 2、发生基金合同规定的暂停基金资产估值情况。 3、证券/期货交易所交易时间非正常停市或者港股通临时暂停，导致基金管理人无法计 算当日基金资产净值。 4、连续两个或两个以上开放日发生巨额赎回。 5、发生继续接受赎回申请将损害现有基金份额持有人利益的情形。 6、当前一估值日基金资产净值 50%以上的资产出现无可参考的活跃市场价格且采用估值 技术仍导致公允价值存在重大不确定性时，经与基金托管人协商确认后，基金管理人应当延 缓支付赎回款项或暂停接受基金赎回申请。 7、法律法规规定或中国证监会认定的其他情形。 33 惠升惠益混合型证券投资基金招募说明书 发生上述情形之一且基金管理人决定暂停赎回或延缓支付赎回款项时，基金管理人应按 规定报中国证监会备案，已确认的赎回申请，基金管理人应足额支付；如暂时不能足额支付， 应将可支付部分按单个账户申请量占申请总量的比例分配给赎回申请人，未支付部分可延期 支付。若出现上述第 4项所述情形，按基金合同的相关条款处理。基金份额持有人在申请赎 回时可事先选择将当日可能未获受理部分予以撤销。在暂停赎回的情况消除时，基金管理人 应及时恢复赎回业务的办理并公告。 十一、巨额赎回的情形及处理方式 1、巨额赎回的认定 若本基金单个开放日内的基金份额净赎回申请(赎回申请份额总数加上基金转换中转出申 请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转入申请份额总数后的余额)超过前一开放 日的基金总份额的 10%，即认为是发生了巨额赎回。 2、巨额赎回的处理方式 当基金出现巨额赎回时，基金管理人可以根据基金当时的资产组合状况决定全额赎回或 部分延期赎回。 （1）全额赎回：当基金管理人认为有能力支付投资人的全部赎回申请时，按正常赎回程 序执行。 （2）部分延期赎回：当基金管理人认为支付投资人的赎回申请有困难或认为因支付投资 人的赎回申请而进行的财产变现可能会对基金资产净值造成较大波动时，基金管理人在当日 接受赎回比例不低于上一开放日基金总份额的 10%的前提下，可对其余赎回申请延期办理。对 于当日的赎回申请，应当按单个账户赎回申请量占赎回申请总量的比例，确定当日受理的赎 回份额；对于未能赎回部分，投资人在提交赎回申请时可以选择延期赎回或取消赎回。选择 延期赎回的，将自动转入下一个开放日继续赎回，直到全部赎回为止；选择取消赎回的，当 日未获受理的部分赎回申请将被撤销。延期的赎回申请与下一开放日赎回申请一并处理，无 优先权并以下一开放日的该类基金份额净值为基础计算赎回金额，以此类推，直到全部赎回 为止。如投资人在提交赎回申请时未作明确选择，投资人未能赎回部分作自动延期赎回处理。 部分延期赎回不受单笔赎回最低份额的限制。 （3）若本基金发生巨额赎回的，在单个基金份额持有人赎回申请超过前一开放日基金总 份额的 20%以上的情形下，基金管理人可以先行对该单个基金份额持有人超出 20%的赎回申请（未完）  |