万家瑞兴 : 万家瑞兴灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书(2021年第1号)
原标题:万家瑞兴 : 万家瑞兴灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书(2021年第1号) 万家瑞兴灵活配置混合型证券投资基金 更新招募说明书 （2021年第 1号） 基金管理人：万家基金管理有限公司 基金托管人：上海银行股份有限公司 二〇二一年五月 万家瑞兴灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书 202101 重要提示 万家瑞兴灵活配置混合型证券投资基金（以下简称“本基金 ”）于 2015年 6 月 4日经中国证券监督管理委员会证监许可[2015]1147号文注册募集，基金合同 生效日为 2015年 7月 23日。 2018年 3月 24日，基金管理人按照中国证监会《公开募集开放式证券投资 基金流动性风险管理规定》（〔2017〕12号）的要求对基金合同的部分内容进行 了修订, 修订后的法律文件自 2018年 3月 31日起正式生效。 基金管理人保证招募说明书的内容真实、准确、完整。 本招募说明书经中国证监会注册，但中国证监会对本基金募集的注册，并不 表明其对本基金的价值和收益作出实质性判断或保证，也不表明投资于本基金没 有风险。 本基金投资于证券市场，基金净值会因为证券市场波动等因素产生波动，投 资人在投资本基金前，应仔细阅读基金合同、本招募说明书，全面认识本基金产 品的风险收益特征和产品特性，充分考虑自身的风险承受能力，理性判断市场， 对认购（或申购）本基金的意愿、时机、数量等投资行为作出独立、谨慎决策。 投资人根据所持有的基金份额享受基金收益，同时承担相应的投资风险。本基金 在投资运作过程中可能面临各种风险，包括：因整体政治、经济、社会等环境因 素对证券价格产生影响而形成的系统性风险，个别证券特有的非系统性风险，基 金管理人在基金管理实施过程中产生的基金管理风险，本基金的特定风险等。本 基金是混合型基金，属于证券投资基金中的中高风险、中高预期收益品种。投资 人应充分考虑自身的风险承受能力，并对于认购（或申购）基金的意愿、时机、 数量等投资行为作出独立决策。基金管理人提醒投资人基金的“买者自负 ”原则， 在投资人作出投资决策后，基金运营状况与基金净值变化引致的投资风险，由投 资人自行负责。 本基金的投资范围包括存托凭证，除与其他仅投资于沪深市场股票的基金所 面临的共同风险外，本基金还将面临投资存托凭证的特殊风险。 当本基金持有特定资产且存在或潜在大额赎回申请时，基金管理人履行相应 程序后，可以启动侧袋机制，具体详见基金合同和招募说明书的有关章节。侧袋 机制实施期间，基金管理人将对基金简称进行特殊标识，并不办理侧袋账户的申 2 万家瑞兴灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书 202101 购赎回。请基金份额持有人仔细阅读相关内容并关注本基金启用侧袋机制时的特 定风险。 基金的过往业绩并不预示其未来表现。基金管理人所管理的其它基金的业绩 并不构成对本基金业绩表现的保证。 基金管理人承诺依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金 财产，但不保证投资本基金一定盈利，也不保证最低收益。 投资者应当认真阅读基金合同、基金招募说明书、基金产品资料概要等信息 披露文件，自主判断基金的投资价值，自主做出投资决策，自行承担投资风险。 本基金合同约定的基金产品资料概要编制、披露与更新要求，自《信息披露 办法》实施之日起一年后开始执行。 本招募说明书(更新)所载内容截止日为 2021年 5月 13日，有关财务数据和 净值表现截止日为 2020年 6月 30日（财务数据未经审计）。 3 万家瑞兴灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书 202101 目录 第一部分前言 ......................................................................................................5 第二部分释义 ......................................................................................................6 第三部分基金管理人........................................................................................11 第四部分基金托管人 ........................................................................................21 第五部分相关服务机构 ....................................................................................26 第六部分基金的募集 ........................................................................................37 第七部分基金合同的生效 ................................................................................38 第八部分基金份额的申购与赎回 ....................................................................39 第九部分基金的投资 ........................................................................................51 第十部分基金的业绩 ........................................................................................63 第十一部分基金的财产 ....................................................................................65 第十二部分基金资产的估值 ............................................................................66 第十三部分基金的费用与税收 ........................................................................71 第十四部分基金的收益与分配 ........................................................................73 第十五部分基金的会计与审计 ........................................................................75 第十六部分基金的信息披露 ............................................................................76 第十七部分侧袋机制 ........................................................................................83 第十八部分风险提示 ........................................................................................86 第十九部分基金合同的变更、终止与基金财产的清算 ................................93 第二十部分基金合同的内容摘要 ....................................................................95 第二十一部分基金托管协议的内容摘要 ......................................................118 第二十二部分对基金份额持有人的服务 ......................................................135 第二十三部分其他应披露事项 ......................................................................137 第二十四部分招募说明书的存放及查阅方式 ..............................................139 第二十五部分备查文件 ..................................................................................140 4 万家瑞兴灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书 202101 第一部分前言 《万家瑞兴灵活配置混合型证券投资基金招募说明书》（以下简称“本招募说 明书”）依据《中华人民共和国证券投资基金法》 (以下简称《基金法》 )、《公开 募集证券投资基金运作管理办法》 (以下简称《运作办法》 )、《证券投资基金销 售管理办法》 (以下简称《销售办法》 )、《公开募集证券投资基金信息披露管理 办法》 (以下简称《信息披露办法》 ) 、《公开募集开放式证券投资基金流动性风 险管理规定》（以下简称 “《流动性风险管理规定》 ”）等有关法律法规以及《万 家瑞兴灵活配置混合型证券投资基金基金合同》（以下简称“基金合同”）编写。 本招募说明书阐述了万家瑞兴灵活配置混合型证券投资基金的投资目标、策 略、风险、费率等与投资人投资决策有关的全部必要事项，投资人在做出投资决 策前应仔细阅读本招募说明书。 基金管理人承诺本招募说明书不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗 漏，并对其真实性、准确性、完整性承担法律责任。本基金是根据本招募说明书 所载明的资料申请募集的。基金管理人没有委托或授权任何其他人提供未在本招 募说明书中载明的信息，或对本招募说明书作任何解释或者说明。 本招募说明书根据本基金的基金合同编写，并经中国证监会注册。基金合同 是约定基金合同当事人之间权利、义务的法律文件。基金投资者自依基金合同取 得基金份额即成为基金份额持有人和基金合同的当事人，其持有基金份额的行为 本身即表明其对基金合同的承认和接受，并按照《基金法》、基金合同及其他有 关规定享有权利、承担义务。基金投资人欲了解基金份额持有人的权利和义务， 应详细查阅基金合同。 5 万家瑞兴灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书 202101 第二部分释义 在本招募说明书中，除非文意另有所指，下列词语具有如下含义： 1、基金或本基金：指万家瑞兴灵活配置混合型证券投资基金 2、基金管理人：指万家基金管理有限公司 3、基金托管人：指上海银行股份有限公司 4、基金合同、《基金合同》：指《万家瑞兴灵活配置混合型证券投资基金基 金合同》及对该基金合同的任何有效修订和补充 5、托管协议：指基金管理人与基金托管人就本基金签订之《万家瑞兴灵活 配置混合型证券投资基金托管协议》及对该托管协议的任何有效修订和补充 6、招募说明书：指《万家瑞兴灵活配置混合型证券投资基金招募说明书》 及其更新 7、基金份额发售公告：指《万家瑞兴灵活配置混合型证券投资基金基金份 额发售公告》 8、法律法规：指中国现行有效并公布实施的法律、行政法规、规范性文件、 司法解释、行政规章以及其他对基金合同当事人有约束力的决定、决议、通知等 9、《基金法》：指 2003年 10月 28日经第十届全国人民代表大会常务委员 会第五次会议通过， 2012年 12月 28日经第十一届全国人民代表大会常务委员 会第三十次会议修订，自 2013年 6月 1日起实施，并经 2015 年 4 月 24 日第 十二届全国人民代表大会常务委员会第十四次会议《全国人民代表大会常务委员 会关于修改 <中华人民共和国港口法 >等七部法律的决定》修改的《中华人民共 和国证券投资基金法》及颁布机关对其不时做出的修订 10、《销售办法》：指 2013年 2月 17日中国证券监督管理委员会第 28次主 席办公会议修订通过、同年 6月 1日实施的《证券投资基金销售管理办法》及颁 布机关对其不时做出的修订 11、《信息披露办法》：指《公开募集证券投资基金信息披露管理办法》及 颁布机关对其不时做出的修订 12、《运作办法》：指中国证监会 2014年 7月 7日颁布、同年 8月 8日实施 的《公开募集证券投资基金运作管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订 6 万家瑞兴灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书 202101 13、《流动性风险管理规定》：指《公开募集开放式证券投资基金流动性风 险管理规定》及颁布机关对其不时做出的修订 14、中国证监会：指中国证券监督管理委员会 15、银行业监督管理机构：指中国人民银行和 /或中国银行业监督管理委员 会 16、基金合同当事人：指受基金合同约束，根据基金合同享有权利并承担义 务的法律主体，包括基金管理人、基金托管人和基金份额持有人 17、个人投资者：指依据有关法律法规规定可投资于证券投资基金的自然人 18、机构投资者：指依法可以投资证券投资基金的、在中华人民共和国境内 合法登记并存续或经有关政府部门批准设立并存续的企业法人、事业法人、社会 团体或其他组织 19、合格境外机构投资者：指符合现行有效的相关法律法规规定可以投资于 中国境内依法募集的证券投资基金的中国境外的机构投资者 20、投资人：指个人投资者、机构投资者和合格境外机构投资者以及法律法 规或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资人的合称 21、基金份额持有人：指依基金合同和招募说明书合法取得基金份额的投资 人 22、基金销售业务：指基金管理人或销售机构宣传推介基金，发售基金份额， 办理基金份额的申购、赎回、转换、非交易过户、转托管及定期定额投资等业务。 23、销售机构：指万家基金管理有限公司以及符合《销售办法》和中国证监 会规定的其他条件，取得基金代销业务资格并与基金管理人签订了基金销售服务 代理协议，代为办理基金销售业务的机构 24、登记业务：指基金登记、存管、过户、清算和结算业务，具体内容包括 投资人基金账户的建立和管理、基金份额登记、基金销售业务的确认、清算和结 算、代理发放红利、建立并保管基金份额持有人名册和办理非交易过户等 25、登记机构：指办理登记业务的机构。基金的登记机构为万家基金管理有 限公司或接受委托代为办理登记业务的机构 26、基金账户：指登记机构为投资人开立的、记录其持有的、基金管理人所 管理的基金份额余额及其变动情况的账户 7 万家瑞兴灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书 202101 27、基金交易账户：指销售机构为投资人开立的、记录投资人通过该销售机 构买卖基金的基金份额变动及结余情况的账户 28、基金合同生效日：指基金募集达到法律法规规定及基金合同规定的条件， 基金管理人向中国证监会办理基金备案手续完毕，并获得中国证监会书面确认的 日期 29、基金合同终止日：指基金合同规定的基金合同终止事由出现后，基金财 产清算完毕，清算结果报中国证监会备案并予以公告的日期 30、基金募集期：指自基金份额发售之日起至发售结束之日止的期间，最长 不得超过 3个月 31、存续期：指基金合同生效至终止之间的不定期期限 32、工作日：指上海证券交易所、深圳证券交易所的正常交易日 33、T日：指销售机构在规定时间受理投资人申购、赎回或其他业务申请的 开放日 34、T+n日：指自 T日起第 n个工作日(不包含 T日) 35、开放日：指为投资人办理基金份额申购、赎回或其他业务的工作日 36、开放时间：指开放日基金接受申购、赎回或其他交易的时间段 37、《业务规则》：指《万家基金管理有限公司开放式基金业务规则》，是规 范基金管理人所管理的开放式证券投资基金登记方面的业务规则，由基金管理人 和投资人共同遵守 38、认购：指在基金募集期内，投资人申请购买基金份额的行为 39、申购：指基金合同生效后，投资人根据基金合同和招募说明书的规定申 请购买基金份额的行为 40、赎回：指基金合同生效后，基金份额持有人按基金合同规定的条件要求 将基金份额兑换为现金的行为 41、基金转换：指基金份额持有人按照基金合同和基金管理人届时有效公告 规定的条件，申请将其持有基金管理人管理的、某一基金的基金份额转换为基金 管理人管理的其他基金基金份额的行为 42、转托管：指基金份额持有人在本基金的不同销售机构之间实施的变更所 持基金份额销售机构的操作 8 万家瑞兴灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书 202101 43、定期定额投资计划：指投资人通过有关销售机构提出申请，约定每期申 购日、扣款金额及扣款方式，由销售机构于每期约定扣款日在投资人指定银行账 户内自动完成扣款及基金申购申请的一种投资方式 44、巨额赎回：指本基金单个开放日，基金净赎回申请 (赎回申请份额总数 加上基金转换中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转入 申请份额总数后的余额)超过上一开放日基金总份额的 10% 45、元：指人民币元 46、基金收益：指基金投资所得红利、股息、债券利息、买卖证券价差、银 行存款利息、已实现的其他合法收入及因运用基金财产带来的成本和费用的节约 47、基金资产总值：指基金拥有的各类有价证券、银行存款本息、基金应收 申购款及其他资产的价值总和 48、基金资产净值：指基金资产总值减去基金负债后的价值 49、基金份额净值：指计算日基金资产净值除以计算日基金份额总数 50、基金资产估值：指计算评估基金资产和负债的价值，以确定基金资产净 值和基金份额净值的过程 51、流动性受限资产：指由于法律法规、监管、合同或操作障碍等原因无法 以合理价格予以变现的资产，包括但不限于到期日在 10 个交易日以上的逆回 购与银行定期存款（含协议约定有条件提前支取的银行存款）、停牌股票、流通 受限的新股及非公开发行股票、资产支持证券、因发行人债务违约无法进行转让 或交易的债券等 52、指定媒介：指中国证监会指定的用以进行信息披露的全国性报刊及指 定互联网网站（包括基金管理人网站、基金托管人网站、中国证监会基金电子披 露网站）等媒介 53、不可抗力：指本合同当事人不能预见、不能避免且不能克服的客观事件 54、基金产品资料概要：指《万家瑞兴灵活配置混合型证券投资基金基金产 品资料概要》及其更新 55、侧袋机制：指将基金投资组合中的特定资产从原有账户分离至一个专门 账户进行处置清算，目的在于有效隔离并化解风险，确保投资者得到公平对待， 属于流动性风险管理工具。侧袋机制实施期间，原有账户称为主袋账户，专门账 9 万家瑞兴灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书 202101 户称为侧袋账户 56、特定资产：包括：（一）无可参考的活跃市场价格且采用估值技术仍导 致公允价值存在重大不确定性的资产；（二）按摊余成本计量且计提资产减值准 备仍导致资产价值存在重大不确定性的资产；（三）其他资产价值存在重大不确 定性的资产 10 万家瑞兴灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书 202101 第三部分基金管理人 一、基金管理人概况 名称：万家基金管理有限公司 住所：中国（上海）自由贸易试验区浦电路 360号 8层（名义楼层 9层） 办公地址：中国（上海）自由贸易试验区浦电路 360号 8层（名义楼层 9层） 法定代表人：方一天 成立日期：2002年 8月 23日 批准设立机关及批准设立文号：中国证监会证监基金字【2002】44号 经营范围：基金募集；基金销售；资产管理和中国证监会许可的其他业务 组织形式：有限责任公司 注册资本：叁亿元人民币 存续期间：持续经营 联系人：兰剑 电话：021-38909626 传真：021-38909627 股权结构： 中泰证券股份有限公司 49% 新疆国际实业股份有限公司 40% 齐河众鑫投资有限公司 11% 万家基金管理有限公司于 2002年 8月 23日正式成立，注册资本 3亿元人民 币。目前管理八十九只开放式基金，分别为万家 180指数证券投资基金、万家增 强收益债券型证券投资基金、万家行业优选混合型证券投资基金（ LOF）、万家货 币市场证券投资基金、万家和谐增长混合型证券投资基金、万家双引擎灵活配置 混合型证券投资基金、万家精选混合型证券投资基金、万家稳健增利债券型证券 投资基金、万家中证红利指数证券投资基金（ LOF）、万家添利债券型证券投资基 金（ LOF）、万家新机遇价值驱动灵活配置混合型证券投资基金、万家信用恒利债 券型证券投资基金、万家日日薪货币市场证券投资基金、万家强化收益定期开放 债券型证券投资基金、万家上证 50交易型开放式指数证券投资基金、万家新利 灵活配置混合型证券投资基金、万家双利债券型证券投资基金、万家现金宝货币 11 万家瑞兴灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书 202101 市场证券投资基金、万家瑞丰灵活配置混合型证券投资基金、万家瑞兴灵活配置 混合型证券投资基金、万家品质生活灵活配置混合型证券投资基金、万家瑞益灵 活配置混合型证券投资基金、万家新兴蓝筹灵活配置混合型证券投资基金、万家 瑞和灵活配置混合型证券投资基金、万家颐达灵活配置混合型证券投资基金、万 家颐和灵活配置混合型证券投资基金、万家恒瑞 18个月定期开放债券型证券投 资基金、万家 3-5年政策性金融债纯债债券型证券投资基金、万家鑫安纯债债券 型证券投资基金、万家鑫璟纯债债券型证券投资基金、万家沪深 300指数增强型 证券投资基金、万家家享中短债债券型证券投资基金、万家瑞盈灵活配置混合型 证券投资基金、万家年年恒荣定期开放债券型证券投资基金、万家瑞祥灵活配置 混合型证券投资基金、万家瑞富灵活配置混合型证券投资基金、万家 1-3年政策 性金融债纯债债券型证券投资基金、万家瑞隆混合型证券投资基金、万家鑫丰纯 债债券型证券投资基金、万家鑫享纯债债券型证券投资基金、万家现金增利货币 市场基金、万家消费成长股票型证券投资基金、万家宏观择时多策略灵活配置混 合型证券投资基金、万家鑫瑞纯债债券型证券投资基金、万家玖盛纯债 9个月定 期开放债券型证券投资基金、万家天添宝货币市场基金、万家量化睿选灵活配置 混合型证券投资基金、万家安弘纯债一年定期开放债券型证券投资基金、万家家 瑞债券型证券投资基金、万家臻选混合型证券投资基金、万家瑞尧灵活配置混合 型证券投资基金、万家中证 1000指数增强型发起式证券投资基金、万家成长优 选灵活配置混合型证券投资基金、万家瑞舜灵活配置混合型证券投资基金、万家 经济新动能混合型证券投资基金、万家潜力价值灵活配置混合型证券投资基金、 万家量化同顺多策略灵活配置混合型证券投资基金、万家新机遇龙头企业灵活配 置混合型证券投资基金、万家鑫悦纯债债券型证券投资基金、万家智造优势混合 型证券投资基金、万家稳健养老目标三年持有期混合型基金中基金（ FOF）、万家 人工智能混合型证券投资基金、万家社会责任 18个月定期开放混合型证券投资 基金（ LOF）、万家平衡养老目标三年持有期混合型发起式基金中基金（ FOF）、万 家中证 500指数增强型发起式证券投资基金、万家科创主题 3年封闭运作灵活配 置混合型证券投资基金、万家民安增利 12个月定期开放债券型证券投资基金、 万家鑫盛纯债债券型证券投资基金、万家汽车新趋势混合型证券投资基金和万家 惠享 39个月定期开放债券型证券投资基金、万家科技创新混合型证券投资基金、 12 万家瑞兴灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书 202101 万家自主创新混合型证券投资基金、万家民丰回报一年持有期混合型证券投资基 金、万家可转债债券型证券投资基金、万家民瑞祥和 6个月持有期债券型证券投 资基金、万家价值优势一年持有期混合型证券投资基金、万家鑫动力月月购一年 滚动持有混合型证券投资基金、万家养老目标日期 2035三年持有期混合型发起 式基金中基金 (FOF) 、万家科创板 2年定期开放混合型证券投资基金、万家创业 板 2年定期开放混合型证券投资基金、万家周期优势企业混合型证券投资基金、 万家健康产业混合型证券投资基金、万家互联互通中国优势量化策略混合型证券 投资基金、万家战略发展产业混合型证券投资基金、万家创业板指数增强型证券 投资基金、万家陆家嘴金融城金融债一年定期开放债券型发起式证券投资基金、 万家内需增长一年持有期混合型证券投资基金、万家互联互通核心资产量化策略 混合型证券投资基金、万家民瑞祥明 6个月持有期混合型证券投资基金。 二、主要人员情况 1、基金管理人董事会成员 董事长方一天先生，中共党员，大学本科，学士学位，先后在上海财政证券 公司、中国证监会系统、上证所信息网络有限公司任职， 2014年 10月加入万家 基金管理有限公司， 2014年 12月起任公司董事， 2015年 2月至 2016年 7月任 公司总经理，2015年 7月起任公司董事长。 董事陈广益先生，中共党员，硕士学位，曾任职兴全基金管理有限公司运作 保障部， 2005年 3月加入万家基金管理有限公司，曾任运作保障部副总监、基 金运营部总监、交易部总监、总经理助理， 2019年 6月任公司首席信息官，2021 年 3月起任万家基金总经理、公司董事。 董事马永春先生，政治经济学硕士学位，曾任新疆自治区党委政策研究室科 长，新疆通宝投资有限公司总经理，新疆对外经贸集团总经理，新疆天山股份有 限公司董事，新疆国际实业股份有限公司副董事长兼总经理、高级顾问。现为北 京中昊泰睿投资有限公司董事长。 董事袁西存先生，中共党员，研究生，工商管理学硕士，曾任莱钢集团财务 部科长，副部长，齐鲁证券有限责任公司计划财务部总经理，现任中泰证券股份 有限公司副总经理、财务总监。 独立董事张伏波先生，经济学博士，曾任上海申佳船厂科员、浙江省经济建 13 万家瑞兴灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书 202101 设投资公司副经理、国泰君安证券股份有限公司总裁助理、兴安证券有限责任公 司副总经理、上海证券有限责任公司副总经理、海证期货有限公司董事长、亚太 资源有限公司董事、玖源化工（集团）有限公司董事局副主席，现任无锡尚德太 阳能电力有限公司董事长、无锡尚德益家新能源有限公司董事长。 独立董事朱小能先生，中共党员，哲学博士，教授。曾任华东理工大学商学 院讲师、中央财经大学中国金融发展研究院硕士生导师、副教授、博士生导师， 上海财经大学金融学院副教授、博士生导师，现任上海财经大学金融学院教授、 博士生导师。 独立董事武辉女士，农工党员，会计学博士，曾任潍坊市第二职业中专讲师， 现任山东财经大学教授。 2、基金管理人监事会成员 监事会主席丁治平先生，工商管理硕士， EMBA，高级工程师，曾任职于新 疆维吾尔自治区统计局、中国银行新疆分行，新疆对外经济贸易（集团）有限责 任公司董事长。现任新疆国际实业股份有限公司董事长、总经理。 监事苏海静女士，大学本科，学士学位，先后任职于荣成飞利浦电子有限公 司、山东永锋贸易有限公司、山东莱钢永锋钢铁有限公司。 2007年 7月起加入 永锋集团有限公司，现任永锋集团有限公司资金中心副主任。 监事卢涛先生，博士，先后任职于上海证券交易所、易方达基金管理有限公 司。 2015年 6月起加入万家基金管理有限公司，现任公司总经理助理，兼任公 司产品开发部总监。 监事路晓静女士，中共党员，硕士，先后任职于旺旺集团、长江期货有限公 司。2015年 5月起加入万家基金管理有限公司，现任公司合规稽核部总监助理。 监事姜楠女士，大学本科，学士学位，曾任职于淘宝（中国）软件有限公司。 2013年 3月起加入万家基金管理有限公司，现任公司财务管理部财务高级经理。 3、基金管理人高级管理人员 董事长：方一天先生（简介请参见基金管理人董事会成员） 总经理、首席信息官：陈广益先生（简介请参见基金管理人董事会成员） 副总经理：李杰先生，硕士研究生。 1994年至 2003年任职于国泰君安证券， 从事行政管理、机构客户开发等工作； 2003年至 2007年任职于兴安证券，从事 14 万家瑞兴灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书 202101 营销管理工作； 2007年至 2011年任职于齐鲁证券，任营业部高级经理、总经理 等职。2011年加入万家基金管理有限公司，总经理助理， 曾任综合管理部总监、2013 年 4月起任公司副总经理。 督察长：兰剑先生，中国民盟盟员，法学硕士，律师、注册会计师，曾在江 苏淮安知源律师事务所、上海和华利盛律师事务所从事律师工作， 2005年 10月 进入万家基金管理有限公司工作，2015年 4月起任公司督察长。 副总经理：黄海先生，硕士研究生。先后在上海德锦投资有限责任公司、上 海申银万国证券研究所有限公司、华宝信托有限责任公司、中银国际证券有限责 任公司工作，历任项目经理、研究员、投资经理、投资总监等职务。 2015年 4 月进入万家基金管理有限公司任投资总监职务，负责公司投资管理工作。 2017 年 4月起任公司副总经理。 副总经理：满黎先生，硕士学位，曾任金鹰基金管理有限公司副总经理、国 联安基金管理有限公司副总经理、华安基金管理有限公司高级董事总经理等职。 2019年 6月加入万家基金管理有限公司，2019年 7月起任公司副总经理。 4、本基金基金经理简历 黄海，先后在上海德锦投资有限责任公司、上海申银万国证券研究所有限公 司、华宝信托有限责任公司、中银国际证券有限责任公司工作，历任项目经理、 研究员、投资经理、投资总监等职务。 2015年 4月进入万家基金管理有限公司， 现任公司副总经理、投资总监、基金经理。现任万家宏观择时多策略灵活配置混 合型证券投资基金、万家精选混合型证券投资基金、万家瑞兴灵活配置混合型证 券投资基金、万家新利灵活配置混合型证券投资基金的基金经理。 刘宏达，2009年 4月至 2017年 6月在永霊通金融有限公司对冲基金投资部 先后担任助理分析师、投资分析师、基金经理； 2017年 6月至 2020年 12月在 浙商基金管理有限公司投资管理总部担任基金经理； 2020年 12月进入万家基金 管理有限公司，现任投资研究部基金经理。 历任基金经理： 高翰昆，本基金成立时起至 2015年 12月任本基金基金经理； 高源，2017年 8月 8日起至 2019年 1月 11日任本基金基金经理。 李文宾，2017年 1月 14日起至 2019年 10月 30日任本基金基金经理。 15 万家瑞兴灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书 202101 莫海波，2019年 10月 30日起至 2020年 2月 5日任本基金基金经理。 孙远慧，2019年 10月 30日起至 2020年 11月 17日任本基金基金经理。 5、投资决策委员会成员 （1）权益与组合投资决策委员会 主任：方一天 副主任：黄海 委员：莫海波、乔亮、李弢、苏谋东、徐朝贞、李文宾、高源、黄兴亮 方一天先生，董事长。 黄海先生，公司副总经理、投资总监、基金经理。 莫海波先生，公司总经理助理、投资研究部总监、基金经理。 乔亮先生，公司总经理助理、基金经理。 李弢先生，公司总经理助理。 苏谋东先生，总经理助理、固定收益部总监 (兼)、现金管理部总监 (兼)、基 金经理。 徐朝贞先生，国际业务部总监、组合投资部总监、基金经理。 李文宾先生，基金经理。 高源女士，基金经理。 黄兴亮先生，基金经理。 （2）固定收益投资决策委员会 主任：方一天 委员：陈广益、莫海波、李弢、苏谋东、尹诚庸 方一天先生，董事长。 陈广益先生，总经理、首席信息官(兼)。 莫海波先生，公司总经理助理、投资研究部总监、基金经理。 李弢先生，公司总经理助理。 苏谋东先生，总经理助理、固定收益部总监 (兼)、现金管理部总监 (兼)、基 金经理。 尹诚庸先生，固定收益部总监助理、基金经理。 6、上述人员之间不存在近亲属关系。 16 万家瑞兴灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书 202101 三、基金管理人的职责 1、依法募集基金，办理或者委托经取得基金代销业务资格的其他机构代为 办理基金份额的发售、申购、赎回和登记事宜； 2、办理基金备案手续； 3、对所管理的不同基金财产分别管理、分别记账，进行证券投资； 4、按照基金合同的约定确定基金收益分配方案，及时向基金份额持有人分 配收益； 5、进行基金会计核算并编制基金财务会计报告； 6、编制季度报告、中期报告和年度报告； 7、计算并公告基金净值信息、确定基金份额申购、赎回价格； 8、办理与基金财产管理业务活动有关的信息披露事项； 9、按照规定召集基金份额持有人大会； 10、保存基金财产管理业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料； 11、以基金管理人名义，代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或者实施其 他法律行为； 12、执行生效的基金份额持有人大会决定； 13、有关法律法规和中国证监会规定的其他职责。 四、基金管理人承诺 1、本基金管理人承诺严格遵守现行有效的相关法律、法规、规章、基金合 同和中国证监会的有关规定，建立健全内部控制制度，采取有效措施，防止违反 现行有效的有关法律、法规、规章、基金合同和中国证监会有关规定的行为发生。 2、本基金管理人承诺严格遵守《证券法》、《基金法》、《运作办法》、《销售 办法》、《信息披露办法》及有关法律法规，建立健全内部控制制度，采取有效措 施，防止下列行为的发生： (1)将其固有财产或者他人财产混同于基金财产从事证券投资； (2)不公平地对待其管理的不同基金财产； (3)利用基金财产为基金份额持有人以外的第三人牟取利益； (4)向基金份额持有人违规承诺收益或者承担损失； (5)依照法律法规有关规定，由中国证监会规定禁止的其他行为。 17 万家瑞兴灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书 202101 3、本基金管理人承诺加强人员管理，强化职业操守，督促和约束员工遵守 国家有关法律、法规及行业规范，诚实信用、勤勉尽责，不从事以下活动： (1)越权或违规经营； (2)违反基金合同或托管协议； (3)故意损害基金份额持有人或其他基金相关机构的合法利益； (4)在向中国证监会报送的资料中弄虚作假； (5)拒绝、干扰、阻挠或严重影响中国证监会依法监管； (6)玩忽职守、滥用职权； (7)违反现行有效的有关法律、法规、规章、基金合同和中国证监会的有关 规定，泄漏在任职期间知悉的有关证券、基金的商业秘密，尚未依法公开的基金 投资内容、基金投资计划等信息； (8)违反证券交易场所业务规则，利用对敲、倒仓等手段操纵市场价格，扰 乱市场秩序； (9)贬损同行，以抬高自己； (10)以不正当手段谋求业务发展； (11)有悖社会公德，损害证券投资基金人员形象； (12)在公开信息披露和广告中故意含有虚假、误导、欺诈成分； （13）侵占、挪用基金财产； （14）泄露因职务便利获取的未公开信息、利用该信息从事或者明示、暗示 他人从事相关的交易活动； (15)其他法律、行政法规以及中国证监会禁止的行为。 4、基金经理承诺 (1)依照有关法律法规和基金合同的规定，本着谨慎的原则为基金份额持有 人谋取最大利益； (2)不利用职务之便为自己及其代理人、受雇人或任何第三者谋取利益； (3)不泄露在任职期间知悉的有关证券、基金的商业秘密，尚未依法公开的 基金投资内容、基金投资计划等信息； (4)不以任何形式为其他组织或个人进行证券交易。 18 万家瑞兴灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书 202101 五、基金管理人的内部控制制度 1、内部控制的原则 根据“合法合规、全面、审慎、适时 ”的要求，为确定明确的基金投资方向、 投资策略以及基金组织方式和运作方式，坚持基金运作“安全性、流动性、效益 性”相统一的经营理念，公司内部风险控制必须遵循以下原则： (1)健全性原则。内部风险控制必须渗透到公司的不同决策和管理层次，贯 穿于各项业务过程和各个操作环节，覆盖所有的部门、工作岗位和风险点，不能 存在制度上的盲点。 (2)有效性原则。各种内部风险控制制度必须符合国家和监管部门的法律、 法规及规章，必须具有高度的权威性，成为全体员工严格遵守的行动指南；任何 人不得拥有超越制度或违反规章的权力。公司的经营运作要真正做到有章必循， 违章必究。 (3)独立性原则。公司各机构、部门和岗位职责应当保持相对独立，公司固 有财产、基金财产及其他财产的运作应当分离。 (4)相互制约原则。各项制度必须体现公司关键的业务部门之间和关键的工 作岗位之间的相互制约、相互制衡的原则，监察稽核部门具有其独立性，必须与 执行部门分开，业务操作人员与控制人员必须适当分开，并向不同的管理人员负 责；在存在管理人员职责交叉的情况下，要为负责监控的人员提供可以直接向最 高管理层报告的渠道。 (5)多重风险监管原则。公司为了充分防范各种风险，做好事前风险控制， 建立了多重风险监控架构。即由各机构及业务职能部门进行自我风险控制的第一 层级的控制；由监察稽核部及风险控制委员会组成的公司监察系统的第二层级的 风险控制。 (6)定性与定量相结合原则。形成一套比较完备的制度体系和量化指标体系， 使风险控制工作更具科学性和可操作性。 2、内部控制的目标 (1)保证公司经营运作严格遵守国家有关法律法规和行业监管规则，自觉形 成守法经营、规范运作的经营思想和经营理念。 (2)防范和化解经营风险，提高经营管理效益，确保经营业务的稳健运行和 19 万家瑞兴灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书 202101 受托资产的安全完整，实现公司的持续、稳定、健康发展。 (3)确保基金、公司财务和其他信息真实、准确、完整、及时。 3、内部控制的防线体系 为进行有效的业务组织的风险控制，公司设立“权责统一、严密有效、顺序 递进”的四道内控防线： (1)建立一线岗位的第一道内控防线。属于单人、单岗处理业务的，必须有 相应的后续监督机制，各岗位应当职责明确，有详细的岗位说明书和业务流程， 各岗位人员在上岗前均应知悉并以书面方式承诺遵守，在授权范围内承担责任。 (2)建立相关部门、相关岗位之间相互监督制约的工作程序作为第二道内控 防线。建立重要业务处理凭据传递和信息沟通制度，明确业务文件签字的授权。 (3)成立独立的风险控制部门，从而形成第三道内控防线。公司督察长和内 部监察稽核部门独立于其他部门，对公司内部控制制度的总体执行情况，各职能 部门、岗位的业务执行情况实施严格的检查和反馈。 (4)公司合规控制委员会定期或不定期的对公司整体运营情况进行检查，并 提出指导性的意见，形成第四道内控防线。 4、内部控制的主要内容 (1)环境风险控制 1）制度风险——对于公司组织结构不清晰、制度不健全带来的风险控制； 2）道德风险——由于职员个人利益冲突带来的风险控制。 (2)业务风险控制 1）前台业务风险的控制； 2）后台业务风险的控制。 5、基金管理人关于内部合规控制声明书 (1)本公司承诺以上关于内部控制的披露真实、准确； (2)本公司承诺根据市场变化和公司发展不断完善内部风险控制制度。 20 万家瑞兴灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书 202101 第四部分基金托管人 一、基金托管人情况 1、基本情况 名称：上海银行股份有限公司（以下简称“上海银行”） 住所：中国（上海）自由贸易试验区银城中路 168号 办公地址：中国（上海）自由贸易试验区银城中路 168号 法定代表人：金煜 成立时间：1995年 12月 29日 组织形式：股份有限公司（中外合资、上市） 注册资本：人民币 142.065287亿元 存续期间：持续经营 基金托管业务批准文号：中国证监会证监许可 [2009]814号 托管部门联系人：周直毅 电话：021－68475608 传真：021－68476936 上海银行成立于 1995年 12月 29日，是一家由国有股份、中资法人股份、 外资股份及个人股份共同组成的股份制商业银行，总行位于上海 , 是上海证券 交易所主板上市公司，股票代码 601229。 上海银行以“精品银行 ”为战略愿景，以“精诚至上，信义立行 ”为核心价 值观，近年来通过推进专业化经营和精细化管理，着力为企业客户提供集普惠金 融、供应链金融、科创金融、民生金融、跨境金融、投资银行、金融市场交易 等全方位的综合金融服务，为个人客户提供消费金融、财富管理、养老金融、 信用卡等线上线下融合的金融服务。近年来，本公司把握金融科技趋势，推动科 技赋能客户体验优化、产品服务升级、服务渠道拓展、风控能力提升等，不断 满足企业和个人客户日趋多样化的金融服务需求。 上海银行目前在上海、北京、深圳、天津、成都、宁波、南京、杭州、苏州、 无锡、绍兴、南通、常州、盐城等城市设立分支机构，形成长三角、环渤海、珠 三角和中西部重点城市的布局框架；发起设立四家村镇银行、上银基金管理有限 公司、上海尚诚消费金融股份有限公司，设立上海银行（香港）有限公司和上银 21 万家瑞兴灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书 202101 国际有限公司，并与全球 120多个国家和地区近 1500多家境内外银行及其分支 机构建立了代理行关系。 上海银行自成立以来市场影响力不断提升。被中国银行业协会授予城商行工 作“卓越贡献奖”。被中国企业联合会、中国企业家协会评为 2019年中国企业 500 强第 219名、 2019年中国服务业企业 500强第 85名。被证券时报授予 2019中 国城商行资产管理品牌 “君鼎奖 ”。在英国《银行家》杂志 2019年度发布的 “全球银行 1000强” 榜单中，按照一级资本排名，上海银行位居第 68位，较 上一年度上升 8位。近年来，上海银行在该榜单中排名连年提升。国际评级机构 穆迪投资者服务公司授予上海银行的长期发行人和长期存款评级从“Baa3”上调 至“Baa2”，短期发行人和短期存款评级从 “Prime-3”上调至“Prime-2”，评 级展望稳定。反映出上海银行资本实力不断增强，盈利能力稳步提高，资产质量 同业领先。 截至 2020年 6月末，上海银行资产总额 23,882.29亿元，较上年末增长 6.76%, 存款总额（不含应计利息）为 12,841.08亿元，较上年末增长 8.27%；客户贷款 和垫款总额为 10,288.65亿元，较上年末增长 5.80%；拨备覆盖率 330.61%，较 上年末下降 6.54个百分点。 2、主要人员情况 上海银行总行下设资产托管部，是从事资产托管业务的职能部门，内设托管 产品部、托管运作部、行管运作部、稽核监督部、系统管理部，平均年龄 30岁 左右，100%员工拥有大学本科以上学历，业务岗位人员均具有基金从业资格。 3、基金托管业务经营情况 上海银行于 2009年 8月 18日获得中国证监会、中国银监会核准开办证券投 资基金托管业务，批准文号：中国证监会证监许可[2009]814号。 截至 2020年 6月末，上海银行已托管 52只证券投资基金，分别为天治新消 费灵活配置混合型证券投资基金、浦银安盛稳健增利债券型证券投资基金 （LOF）、中证财通中国可持续发展 100（ECPI ESG）指数增强型证券投资基金、 鹏华双债增利债券型证券投资基金、浦银安盛季季添利定期开放债券型证券投资 基金、鹏华双债保利债券型证券投资基金、前海开源事件驱动灵活配置混合型发 起式证券投资基金、万家现金宝货币市场证券投资基金、中银安心回报半年定期 开放债券型证券投资基金、浦银安盛月月盈定期支付债券型证券投资基金、华安 22 万家瑞兴灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书 202101 添颐混合型发起式证券投资基金、万家瑞丰灵活配置混合型证券投资基金、万家 瑞兴灵活配置混合型证券投资基金基金、博时裕荣纯债债券型证券投资基金、浙 商惠盈纯债债券型证券投资基金、兴业福益债券型证券投资基金、大成慧成货币 市场证券投资基金、嘉实稳瑞纯债债券型证券投资基金、嘉实稳祥纯债债券型证 券投资基金、博时裕弘纯债债券型证券投资基金、万家瑞富灵活配置混合型证券 投资基金、万家瑞尧灵活配置混合型证券投资基金、万家瑞舜灵活配置混合型证 券投资基金、永赢荣益债券型证券投资基金、长江可转债债券型证券投资基金、 建信中债 3-5年国开行债券指数证券投资基金、国融融信消费严选混合型证券投 资基金、博时悦楚纯债债券型证券投资基金、平安惠聚纯债债券型证券投资基金、 大成中债 1-3年国开行债券指数增强型证券投资基金、蜂巢添幂中短债债券型证 券投资基金、博时富进纯债一年定期开放债券型发起式证券投资基金、广发景富 纯债债券型证券投资基金、富国汇远纯债三年定期开放债券型证券投资基金、兴 业中证银行 50金融债指数证券投资基金、融通增润三个月定期开放债券型发起 式证券投资基金、中欧同益一年定期开放债券型发起式证券投资基金、国泰盛合 三个月定期开放债券型发起式证券投资基金、博时富洋纯债一年定期开放债券型 发起式证券投资基金、长城泰利纯债债券型证券投资基金、国金惠安利率债债券 型证券投资基金、银华中证创新药产业交易型开放式指数证券投资基金、景顺长 城泰申回报混合型证券投资基金、南方宁利一年定期开放债券型发起式证券投资 基金、博时稳悦 63个月定期开放债券型证券投资基金、浦银安盛盛晖一年定期 开放债券型发起式证券投资基金、汇添富鑫福债券型证券投资基金、国泰聚瑞纯 债债券型证券投资基金、东方臻慧纯债债券型证券投资基金、平安合庆 1年定期 开放债券型发起式证券投资基金、广发中债 3-5年政策性金融债指数证券投资基 金和长信中债 1-3年政策性金融债指数证券投资基金，资产净值合计 1043.43亿 元。 （二）基金托管人的内部控制制度 1、内部控制目标 严格遵守国家有关法律法规、行业监管规章和本行有关规定，守法经营、规 范运作、严格监察，确保业务的稳健运行，保证基金资产的安全完整，确保有关 信息的真实、准确、完整、及时，保护基金份额持有人的合法权益。 23 万家瑞兴灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书 202101 2、内部控制组织结构 上海银行基金托管业务内部风险控制组织结构是由总行风险管理部门和资 产托管部共同组成。托管业务风险控制纳入全行的风险管理体系；资产托管部配 备专职人员负责托管业务内控稽核工作，各业务部室在各自职责范围内实施具体 的风险控制措施。 3、内部控制的原则 （1）全面性原则：监督制约必须渗透到托管业务的全过程和各个操作环节， 覆盖到资产托管部所有的部室、岗位和人员。 （2）独立性原则：资产托管部内设独立的稽核监督团队，保持高度的独立 性和权威性，负责对托管业务风险控制工作进行指导和监督。 （3）相互制约原则：各业务部室在内部组织结构上形成相互制约，建立不 同岗位之间的制衡体系。 （4）审慎性原则：内控与风险管理必须以防范风险、审慎经营为前提，保 证托管资产的安全与完整；托管业务经营管理必须按照“内控优先”的原则，在 新设机构或新增业务时，做到先期完成相关制度建设。 （5）有效性原则：内部控制体系应与所处的环境相适应，以合理的成本实 现内控目标，内部制度的制订应当具有前瞻性，并应当根据国家政策、法律及经 营管理的需要，适时进行相应修改和完善；内部控制应当具有高度的权威性，任 何人不得拥有不受内部控制约束的权力，内部控制存在的问题应当能够得到及时 反馈和纠正。 4、内部控制制度及措施 （1）建立明确的岗位职责、科学的业务流程、详细的操作手册、严格的人 员行为规范等一系列规章制度。 （2）建立托管业务前后台分离，不同岗位相互牵制的管理结构。 （3）专门的稽核监督人员组织各业务部室进行风险识别、评估，制定并实 施风险控制措施。 （4）托管业务操作间实施门禁管理和音像监控。 （5）定期开展业务与职业道德培训，使员工树立风险防范与控制理念，并 签订承诺书。 24 万家瑞兴灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书 202101 （6）制定完备的应急预案，并组织员工定期演练；建立异地灾备，保证业 务连续不中断。 三、基金托管人对基金管理人运作基金进行监督的方法和程序 基金托管人负有对基金管理人的投资运作行使监督权的职责。根据《基金法》、 《运作办法》、基金合同及其他有关规定，托管人对基金的投资对象和范围、投 资组合比例、投资限制、费用的计提和支付方式、基金会计核算、基金资产估值 和基金净值的计算、收益分配、申购赎回以及其他有关基金投资和运作的事项， 对基金管理人进行业务监督、核查。 基金托管人发现基金管理人有违反法律法规和基金合同的行为，应及时以书 面形式通知基金管理人限期纠正，基金管理人收到通知后应及时核对并以书面形 式对基金托管人发出回函。在限期内，基金托管人有权随时对通知事项进行复查， 督促基金管理人改正。基金管理人对基金托管人通知的违规事项未能在限期内纠 正的，基金托管人应报告中国证监会。 基金托管人发现基金管理人有重大违规行为，立即报告中国证监会，同时， 通知基金管理人限期纠正，并将纠正结果报告中国证监会。 基金托管人发现基金管理人的指令违反法律、行政法规和其他有关规定，或 者违反基金合同约定的，应当拒绝执行，立即通知基金管理人，并及时向中国证 监会报告。 基金托管人发现基金管理人依据交易程序已经生效的投资指令违反法律、行 政法规和其他有关规定，或者违反基金合同约定的，应当立即通知基金管理人， 并及时向中国证监会报告。 25 万家瑞兴灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书 202101 第五部分相关服务机构 一、基金份额发售机构 1、直销机构 本基金直销机构为万家基金管理有限公司以及该公司的网上交易平台。 住所、办公地址：中国（上海）自由贸易试验区浦电路 360号 8层（名义楼 层 9层） 法定代表人：方一天 联系人：亓翡 电话：(021)38909777 传真：(021)38909798 客户服务热线：400-888-0800 投资人可以通过本公司网上交易系统办理本基金的开户、认购、申购及赎回 等业务，具体交易细则请参阅基金管理人的网站公告。网上交易网址： https://trade.wjasset.com/ 2、非直销销售机构 （1）上海银行股份有限公司 客户服务热线：95594 网址：www.bankofshanghai.com （2）浙江同花顺基金销售有限公司 客服电话：4008-773-772 网址：http://fund.10jqka.com.cn （3）上海天天基金销售有限公司 客服电话：400-1818-188 网址：www.1234567.com.cn （4）北京虹点基金销售有限公司 客户服务电话： 400-068-1176 网址： www.hongdianfund.com （5）国金证券股份有限公司 26 万家瑞兴灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书 202101 客户服务电话：400-660-0109 网址：www.gjzq.com.cn （6）上海好买基金销售有限公司 客户服务电话： 400-700-9665 网址：www.ehowbuy.com （7）上海利得基金销售有限公司 客户服务电话：400-067-6266 网址：http:// m.leadfund.com.cn http://admin.leadfund.com.cn （8）诺亚正行基金销售有限公司 客户服务电话：400-821-5399 网址： www.noah-fund.com （9）珠海盈米基金销售有限公司 客户服务电话：020-89629066 网址：www.yingmi.cn (10）深圳市新兰德证券投资咨询有限公司 客户服务电话：400-166-1188 网址：http://8.jrj.com.cn/ （11）蚂蚁（杭州）基金销售有限公司 客户服务电话：400-076-6123 网址：www.fund123.cn （12）中证金牛（北京）投资咨询有限公司 客服电话：400-8909-998 网址：www.jnlc.com （13）和讯信息技术有限公司 客户服务电话：400-920-0022 网址： licaike.hexun.com （14）奕丰基金销售有限公司 客服电话：400-684-0500 27 万家瑞兴灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书 202101 网址：www.ifastps.com.cn （15）北京钱景基金销售有限公司 客户服务电话： 400-893-6885 网址： fund.qianjing.com （16）深圳富济基金销售有限公司 客服电话：0755-83999907 网址：http://www.fujiwealth.cn/ （17）上海联泰基金销售有限公司 客户服务电话：4000-466-788 网址： http://www.66liantai.com/ （18）上海陆金所基金销售有限公司 客户服务电话：4008-219-031 网址：www.lufunds.com （19）武汉市伯嘉基金销售有限公司 客服电话：400-027-9899 网址：www.buyfunds.cn （20）海银基金销售有限公司 客服电话：400-808-1016 网址：www.fundhaiyin.com （21）北京广源达信基金销售有限公司 客服电话：400-623-6060 网址：www:niuniufund.com （22）中泰证券股份有限公司 客户服务电话：95538 网址：www.zts.com.cn （23）平安证券有限责任公司 客户服务电话：95511-8 网址： stock.pingan.com （24）中国银河证券股份有限公司 28 万家瑞兴灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书 202101 客户服务电话：400-888-8888 网址：www.chinastock.com.cn （25）安信证券股份有限公司 客户服务电话：95517 网址：http://www.essence.com.cn （26）爱建证券有限责任公司 客户服务电话：4001-962-502 网址：www.ajzq.com （27）东海证券股份有限公司 客服电话: 95531；400-8888-588 网址:www.longone.com.cn （28）宏信证券有限责任公司 客户服务电话： 4008366366 网址：http://www.hx818.com （29）华福证券有限责任公司 客服电话：400-889-6326 网址：www.gfhfzq.com.cn （30）华龙证券有限责任公司 客服电话：95368、400-689-8888 网址：www.hlzqgs.com （31）华鑫证券有限责任公司 客服电话：400-109-9918 网址：www.cfsc.com.cn （32）上海证券有限责任公司 客服电话：（021）962518 网址：www.962518.com.cn （33）五矿证券有限公司 客服电话：400-184-0028 网址：wkzq.com.cn 29 万家瑞兴灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书 202101 （34）长江证券股份有限公司 客服电话：95579或 4008-888-999 网址：www.95579.com （35）中国国际金融股份有限公司 客服电话：400-910-1166 网址：www.cicc.com.cn （36）中信建投证券股份有限公司 客服电话：95587或 400-888-8108 网址：www.csc108.com （37）中信证券（山东）有限责任公司 客服电话：95548 网址：www.citicssd.com （38）中信证券股份有限公司 客服电话：95558 网址：www.cs.ecitic.com （39）中信期货有限公司 客户服务电话：400-990-8826 网址：www.citicsf.com （40）上海长量基金销售有限公司 客户服务电话： 400-820-2899 网址：www.erichfund.com （41）兴业证券股份有限公司 客户服务电话：95562 网址：www.xyzq.com.cn （42）申万宏源证券有限公司 客服电话：95523或 400-889-5523 网址：www.swhysc.com （43）申万宏源西部证券有限公司 客户服务电话：400-800-0562 30 万家瑞兴灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书 202101 网址：www.hysec.com （44）北京恒天明泽基金销售有限公司 客服电话：4008980618 网址：www.chtfund.com （45）东吴证券股份有限公司 客服电话：95330 网址：http://www.dwzq.com.cn/ （46）中航证券股份有限公司 客服电话：95335 网址：http://www.scstock.com/ （47）南京证券股份有限公司 客服电话：95386 网址：http://www.njzq.com.cn/ （48）上海基煜基金销售有限公司 客户服务电话：021-65370077 网址： www.jiyufund.com.cn （49）海通证券股份有限公司 客服电话：95553 网址：http://www.htsec.com/ （50）上海浦东发展银行股份有限公司 客户服务电话：95528 网址：http://www.spdb.com.cn/ （51）上海汇付基金销售有限公司 客户服务电话： 400-821-3999 网址： https://tty.chinapnr.com/ （52）中国民生银行股份有限公司 客服电话：95568 网址：http://www.cmbc.com.cn/ （53）深圳前海微众银行股份有限公司 31 万家瑞兴灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书 202101 客户服务电话：400-999-8800 网址：http://www.webank.com/ （54）北京懒猫金融信息服务有限公司 客户服务电话：4001-500-882 网址：http:// www.lanmao.com （55）北京肯特瑞基金销售有限公司 个人业务：400-098-8511 企业业务：400-088-8816 网址：http://kenterui.jd.com （56）招商证券股份有限公司 客服电话：95565 网址：http://www.newone.com.cn/ （57）光大证券股份有限公司 客服电话：95525 网址：http://www.ebscn.com/ （58）深圳众禄基金销售有限公司 客服电话：4006-788-887 网址：www.zlfund.cn （59）北京新浪仓石基金销售有限公司 客服电话：010-62675369 网址：www.xincai.com （60）中国银行股份有限公司 客服电话：95566 网址：http://www.boc.cn/ （61）中银国际证券有限公司 客服电话：400-620-8888 网址：http://www.bocichina.com/ （62）北京蛋卷基金销售有限公司 客户服务电话：400-061-8518 32 万家瑞兴灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书 202101 网址:https://danjuanapp.com （63）万家财富基金销售（天津）有限公司 客服电话：010-59013895 网址： www.wanjiawealth.com （64）上海凯石财富基金销售有限公司 客服电话：4006-433-389 网址： www.vstonewealth.com （65）济安财富（北京）基金销售有限公司 客服电话：400-673-7010 网址： www.jianfortune.com （66）民商基金销售（上海）有限公司 客服电话：021-50206003 网址： www.msftec.com （67）北京百度百盈基金销售有限公司 客服电话：95055-9 网址:https://www.baiyingfund.com/ （68）西藏东方财富证券股份有限公司 客服电话：95357 网站：http://www.18.cn （69）联储证券有限责任公司 客服电话：4006206868 网址：www.lczq.com （70）上海挖财基金销售有限公司 客服电话：021-50810673 (工作日 10:00 ~ 18:00) 网址：https://wacaijijin.com/ （71）兴业银行股份有限公司 客户服务电话：95561 网址：https://www.cib.com.cn （72）江苏汇林保大基金销售有限公司 33 万家瑞兴灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书 202101 客服电话：025-66046166 网址：www.huilinbd.com （73）嘉实财富管理有限公司 客服电话：400-021-8850 网址：www.harvestwm.cn （74）、阳光人寿保险股份有限公司 客服电话：95510 网址： https://fund.sinosig.com/ （75）、中国民生银行直销银行 客服电话：10100123 网址：www.mszxyh.com.cn （76）中山证券股份有限公司 客服电话： 95329 网址： www.zszq.com （77）中信证券华南股份有限公司 客服电话：95396 网址： www.gzs.com.cn （78）第一创业证券股份有限公司 客服电话： 95358 网址： www.firstcapital.com.cn （79）华宝证券股份有限公司 客服电话： 400-820-9898 网址： www.cnhbstock.com （80）玄元保险代理有限公司 客户服务电话：400-080-8208 网址：https://www.licaimofang.com/ （81）中国人寿保险股份有限公司 客服电话：95519 网址：www.e-chinalife.com 34 万家瑞兴灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书 202101 （82）腾安基金销售（深圳）有限公司 网址：www.tenganxinxi.com或 www.txfund.com 客服电话：95017(拨通后转 1 再转 8) （83）中国中金财富证券有限公司 客服电话：95532 网址：https://www.ciccwm.com/list.html 基金管理人可根据有关法律法规的要求，选择符合要求的机构销售本基金。 二、基金登记机构 注册登记人：中国证券登记结算有限责任公司 注册资本：6亿元 注册地址：北京市西城区太平桥大街 17号 组织形式：有限责任公司 营业期限：长期 电话：（010）58598839 传真：（010）58598834 三、出具法律意见书的律师事务所 名称：北京大成（上海）律师事务所 住所：上海中心银城中路 501号 15、16层 经办律师：夏火仙、华涛 电话：（021）3872 2416 传真：（021）5878 6866 联系人：华涛 四、审计基金财产的会计师事务所 名称：立信会计师事务所 住所：中国上海市南京东路 61号新黄浦金融大厦四楼 办公地址：中国上海市南京东路 61号新黄浦金融大厦四楼 联系电话：021-63391166 传真：021-63392558 35 万家瑞兴灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书 202101 联系人：徐冬 经办注册会计师：王斌、徐冬 36 万家瑞兴灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书 202101 第六部分基金的募集 本基金由基金管理人依照《基金法》、《运作办法》、《销售办法》等有关法律、 法规及基金合同的有关规定募集。并经中国证监会 2015年 6月 4日证监许可 [2015]1147号文注册募集。自 2015年 6月 23日起向全社会公开发售，原定募集 截止日为 2015年 7月 14日。为充分满足投资者的投资需求，经本基金管理人万 家基金管理有限公司与本基金托管人上海银行股份有限公司及本基金代销机构 协商，决定将本基金募集期延长至 2015年 9月 22日，截止到 2015 年 7月 17 日本基金的募集工作已提前顺利结束。 经安永华明会计师事务所验资，本次募集的有效净认购金额为 268,892,757.74元人民币，本次募集有效认购总户数 207户。按照每份基金份额 1.00元人民币计算，有效认购款项连同有效认购款项在基金验资确认日之前产生 的利息，合计折算为 268,905,352.87份基金份额。 基金类别：混合型 基金运作方式：契约型开放式 基金存续期限：不定期 37 万家瑞兴灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书 202101 第七部分基金合同的生效 根据有关法律法规规定，并经中国证监会确认，本基金基金合同于 2015年 7 月 23日正式生效。自基金合同生效日起，本基金管理人正式开始管理本基金。 38 万家瑞兴灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书 202101 第八部分基金份额的申购与赎回 一、申购、赎回的场所 本基金的申购与赎回将通过销售机构进行。投资人可通过场外、场内两种方 式申购和赎回本基金。 本基金场外申购和赎回场所为基金管理人的直销中心及基金场外代销机构 的代销网点，场内申购和赎回场所为上海证券交易所内具有相应业务资格的会员 单位，具体场内、场外代销机构（网点）名单将由基金管理人在招募说明书或其 他公告中列明。 基金管理人可根据情况变更或增减代销机构。若基金管理人或其指定的代销 机构开通电话、传真或网上等交易方式，投资人可以通过上述方式进行申购与赎 回，具体办法由基金管理人或者代销机构另行公告。 二、申购、赎回的开放日及时间 本基金已于 2015年 9月 15日起开始办理日常申购和赎回业务。 基金管理人不得在基金合同约定之外的日期或者时间办理基金份额的申购、 赎回或者转换。投资人在基金合同约定之外的日期和时间提出申购、赎回或者转 换申请的，且基金管理人或者登记机构确认接受的，其基金份额申购、赎回价格 为下一开放日基金份额申购、赎回的价格。 三、申购、赎回的原则 1、“未知价”原则，即申购、赎回价格以申请当日收市后计算的基金份额净 值为基准进行计算； 2、“金额申购、份额赎回”原则，即申购以金额申请，赎回以份额申请； 3、当日的申购与赎回申请可以在基金管理人规定的时间以内撤销； 4、赎回遵循 “先进先出 ”原则，即按照投资人认购、申购的先后次序进行 顺序赎回； 5、本基金的申购、赎回等业务，按照中国证券登记结算有限责任公司的相 关业务规则执行。若相关法律法规、中国证监会或中国证券登记结算有限责任公 司对申购、赎回业务等规则有新的规定，按新规定执行。 基金管理人可根据基金运作的实际情况依法对上述原则进行调整。基金管理 39 万家瑞兴灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书 202101 人必须在新规则开始实施前依据《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告。 四、申购、赎回的程序 1、申购、赎回的申请方式 投资人必须根据销售机构规定的程序，在开放日的具体业务办理时间内提出 申购或赎回的申请。 投资人在提交申购申请时须按销售机构规定的方式全额交付申购款项，投资 人在提交赎回申请时须持有足够的基金份额余额，否则所提交的申购、赎回申请 无效。 2、申购、赎回申请的确认 基金管理人应以交易时间结束前受理申购和赎回申请的当天作为申购或赎 回申请日（ T日），在正常情况下，本基金登记机构在 T+1日内对该交易的有效 性进行确认。T日提交的有效申请，投资人应在 T+2日后（包括该日）到销售网 点柜台或以销售机构规定的其他方式及时查询申请的确认情况。若申购不成功， 则申购款项本金退还给投资人。 销售机构对申购、赎回申请的受理并不代表该申请一定成功，而仅代表销售 机构确实接收到申购、赎回申请，申购、赎回的确认以登记机构的确认结果为准。 3、申购、赎回的款项支付 投资人申购基金份额时，必须全额交付申购款项，投资人交付款项，申购成 立；本基金登记机构确认基金份额时，申购生效。若申购资金在规定时间内未全 额到账则申购不成立，若申购不成立，申购款项将退回投资人账户，由此产生的 利息等损失由投资人自行承担。 基金份额持有人递交赎回申请，赎回成立；本基金登记机构确认赎回时，赎 回生效。投资人赎回申请成功后，基金管理人将在 T+7日（包括该日）内支付 赎回款项。遇证券交易所或交易市场数据传输延迟、通讯系统故障、银行数据交 换系统故障或其它非基金管理人及基金托管人所能控制的因素影响业务处理流 程时，赎回款项顺延至上述影响因素消除后的下一个工作日划出。在发售巨额赎 回或本基金合同载明的其他暂停赎回或延迟支付赎回款项的情形时，款项的支付 办法参照基金合同有关条款办理。 基金管理人可以在法律法规允许的范围内，对上述业务办理时间进行调整， 40 万家瑞兴灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书 202101 并提前公告。 五、申购、赎回的数额限制 1、申请申购基金的金额 (1)投资人场内申购时，每笔最低申购金额为 100元，且每笔申购金额必须 是 100的整数倍； (2)投资人场外申购时，即通过本基金的直销机构及场外代销机构申购时， 原则上，每笔申购本基金的最低金额为 100元，实际操作中，各销售机构可根据 自己的情况调整申购金额限制； (3)投资人可多次申购，对单个投资人累计持有基金份额不设上限限制； (4)当接受申购申请对存量基金份额持有人利益构成潜在重大不利影响时， 基金管理人应当采取设定单一投资者申购金额上限或基金单日净申购比例上限、 拒绝大额申购、暂停基金申购等措施，切实保护存量基金份额持有人的合法权益， 具体规定请参见更新的招募说明书或相关公告。 法律法规、中国证监会另有规定的除外。 2、申请赎回基金的份额 (1)本基金不设场外单笔最低赎回份额； (2)基金份额持有人场内赎回时，赎回份额必须是整数份额，并且每笔赎回 最大不超过 99,999,999份基金份额； 3、在销售机构保留的基金份额最低数量限制 基金份额持有人赎回时或赎回后在销售机构（网点）保留的基金份额余额不 足 1.00份的，在赎回时需一次全部赎回。 在不违背有关法律法规和基金合同规定的前提下，基金管理人可根据市场情 况，调整上述第 1至 3项的数额限制。基金管理人必须依照《信息披露办法》的 有关规定在指定媒介上公告并报中国证监会备案。 六、申购、赎回的费率 1、申购费率 本基金的申购费用由投资人承担，主要用于本基金的市场推广、销售和注册 登记等各项费用，不列入基金财产。 本基金对通过基金管理人的直销中心申购的养老金客户与除此之外的其他 41 万家瑞兴灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书 202101 投资人实施差别的申购费率。 养老金客户指全国社会保障基金、可以投资基金的地方社会保障基金、企业 年金单一计划以及集合计划、企业年金理事会委托的特定客户资产管理计划、企 业年金养老金产品、职业年金计划、养老目标基金、个人税收递延型商业养老保 险等产品。如将来出现经养老基金监管部门认可的新的养老基金类型，基金管理 人可在招募说明书更新时或发布临时公告将其纳入特定投资者群体范围。非养老 金客户指除养老金客户外的其他投资人。 通过基金管理人的直销中心申购本基金的养老金客户申购费率如下： 申购金额（含申购费）申购费率 100万元以下 0.06% 100万元以上（含100万元）-300万元以下 0.04% 300万元以上（含300万元）-500万元以下 0.02% 500万元以上（含500万元）每笔1,000.00元 其他投资人的申购本基金的申购费率如下： 申购金额（含申购费）申购费率 100万元以下 0.6% 100万元以上（含100万元）-300万元以下 0.4% 300万元以上（含300万元）-500万元以下 0.2% 500万元以上（含500万元）每笔1,000.00元 投资人在一天之内如果有多笔申购，适用费率按单笔分别计算。 2、赎回费率 赎回费用由赎回基金份额的基金份额持有人承担，在基金份额持有人赎回基 金份额时收取。对持续持有期少于 30日的投资人收取的赎回费全额计入基金财 产；对持续持有期等于或长于 30日、少于 3个月的投资人收取的赎回费总额的 75%计入基金财产；对持续持有期等于或长于 3个月但少于 6个月的投资人收取 的赎回费总额的 50%计入基金财产，赎回费的其余部分用于支付注册登记费和其 他必要的手续费。对持续持有期等于或长于 6个月的投资人不收取赎回费。 从场内转托管至场外的基金份额，从场外赎回时，其持有期限从转托管转入 确认日开始计算。 本基金的赎回费率具体如下： 42 万家瑞兴灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书 202101 持有时间（N）赎回费率 N<7天 1.5% 7天≤N<30天 0.75% 30天≤N<90天 0.5%（标准费率）； 0.375%（直销优惠费率） 90天≤N<180天 0.5%（标准费率）； 0.25%（直销优惠费率） N≥180天 0% 3、基金管理人可以在基金合同约定的范围内调整申购费率和赎回费率。费 率如发生变更，基金管理人应调整实施前依照《信息披露办法》的有关规定在指 定媒介上刊登公告。 4、基金管理人可以在不违反法律法规规定及基金合同约定的情形下根据市 场情况在各销售渠道开展基金费率优惠活动。基金费率优惠活动开展期间，按相 关监管部门要求履行必要手续后，基金管理人可以适当调低基金申购费率、基金 赎回费率。具体费率优惠信息详见公司网站公告。 七、申购份额、赎回金额的计算 1、申购份额与赎回金额、余额的处理方式 （1)申购份额、余额的处理方式 场外申购时，申购的有效份额为按实际确认的申购金额在扣除相应的费用 (若有)后，以申请当日的基金份额净值为基准计算，采用四舍五入的方法保留到 小数点后两位，由此产生的收益或损失计入基金财产。 场内申购时，申购的有效份额为按实际确认的申购金额在扣除相应的费用 (若有)后，以申请当日的基金份额净值为基准计算，采用截位的方法保留到整数 位，不足一份基金份额部分的申购资金零头，由交易所会员返还给投资人。 （2)赎回金额的处理方式 赎回金额为按实际确认的有效赎回份额乘以申请当日基金份额净值并扣除 相应的费用（若有），计算结果采用四舍五入的方法保留到小数点后两位，由此 产生的收益或损失计入基金财产。 2、基金申购份额的计算 43 万家瑞兴灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书 202101 基金的申购金额包括申购费用和净申购金额。申购份额的计算方法如下： 净申购金额=申购金额/(1+申购费率) （注：对于适用固定金额申购费率的申购，净申购金额 =申购金额 -固定申 购费用） 申购份额＝净申购金额/申购当日基金份额净值 申购费用=申购金额-净申购金额 例：某投资人（非养老金客户）投资 10,000元申购本基金，对应申购费率 为 1.5%，假设申购当日基金份额净值为 1.0500元，若投资人通过场外申购，则 可得到的申购份额为： 净申购金额=10,000/(1+0.6%)=9,940.36元 申购费用=10,000-9,940.36=59.64元 申购份额=9,940.36/1.0500=9,467.01份 若投资人通过场内申购，则该投资人实得申购份额为 9,467份，整数位后小 数部分的申购份额对应的资金返还投资者。退款金额为： 实际净申购金额=9,467×1.0500＝9,940.35元 退款金额=10,000－9,940.35－59.64=0.01元 例：某投资人（养老金客户）投资 10,000元申购本基金，对应申购费率为 0.06%，假设申购当日基金份额净值为 1.0500元，若投资人通过场外申购，则可 得到的申购份额为： 净申购金额=10,000/(1+0.06%)=9,994.00元 申购费用=10,000-9,994.00=6.00元 申购份额=9,994.00/1.0500=9,518.10份 若投资人通过场内申购，则该投资人实得申购份额为 9,518份，整数位后小 数部分的申购份额对应的资金返还投资者。退款金额为： 实际净申购金额=9,518×1.0500＝9,993.90元 退款金额=10,000－9,993.90－6.00=0.10元 3、基金赎回金额的计算 赎回金额的计算方法如下： 赎回价格＝赎回当日基金份额净值 44 万家瑞兴灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书 202101 赎回总额＝赎回份额×赎回价格 赎回费用＝赎回总额×赎回费率 净赎回金额＝赎回总额-赎回费用 例：某基金份额持有人在开放日赎回本基金 10,000份基金份额，持有时间 为 10天，对应的赎回费率为 0.75%，假设赎回当日基金份额净值是 1.0500元， 则其可得到的赎回金额为： 赎回总额=10,000×1.05=10,500元 赎回费用=10,500×0.75%=78.75元 净赎回金额=10,500-78.75=10,421.25元 基金份额持有人赎回 10,000份基金份额，则其可得到的净赎回金额为 10,421.25元。 4、基金份额净值计算 T日基金份额净值=T日基金资产净值 / T日发行在外的基金份额总数 基金份额净值为计算日基金资产净值除以计算日发行在外的基金份额总数， 基金份额净值单位为元，计算结果保留在小数点后 4位，小数点后第 5位四舍五 入，由此产生的收益或损失由基金财产承担。 T日的基金份额净值在当天收市后 计算，并在 T+1日内公告。遇特殊情况，经中国证监会同意，可以适当延迟计 算或公告。 八、申购、赎回的登记 1、经基金销售机构同意，基金投资者提出的申购和赎回申请，在基金管理 人规定的时间之前可以撤销。 2、投资人 T日申购基金成功后，正常情况下，登记机构在 T+1日为投资人 增加权益并办理登记手续，投资人自 T+2日起有权赎回该部分基金份额。 3、投资人 T日赎回基金成功后，正常情况下，登记机构在 T+1日为投资人 扣除权益并办理相应的登记手续。 4、基金管理人可在法律法规允许的范围内，对上述登记办理时间进行调整， 但不得实质影响投资人的合法权益，并最迟于开始实施日 3个工作日前在至少一 家指定媒体及基金管理人网站公告。 45 万家瑞兴灵活配置混合型证券投资基金更新招募说明书 202101 九、巨额赎回的认定及处理方式 1、巨额赎回的认定 若本基金单个开放日内的基金份额净赎回申请（赎回申请份额总数加上基金 转换中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转入申请份额 总数后的余额）超过上一开放日的基金总份额的 10%，即认为是发生了巨额赎回。 2、巨额赎回的处理方式 当基金出现巨额赎回时，基金管理人可以根据基金当时的资产组合状况决定 全额赎回或部分延期赎回。 （未完）  |