招商瑞乐6个月持有期混合A : 招商瑞乐6个月持有期混合型证券投资基金招募说明书
原标题:招商瑞乐6个月持有期混合A : 招商瑞乐6个月持有期混合型证券投资基金招募说明书 招商 瑞乐 6 个月 持有期混合型 证券投资基金 招募说明书 基金管理人：招商基金管理有限公司 基金托管人： 中信 银行股份有限公司 重要提示 招商瑞乐 6 个月持有期混合型证券投资基金 （以下简称“本基金”）经中国证券监督管理 委员会 2020 年 11 月 2 5 日 《关于 准予 招商瑞乐 6 个月持有期混合型证券投资基金 注册 的批复》 （证监 许可 〔 20 20 〕 3199 号文） 注册 公开募集。 招商基金管理有限公司（以下称“本基金管理人”或“管理人”）保证 招募说明书的内 容真实、准确、完整。本招募说明书经中国证监会 注册 ， 中国证监会对基金募集的注册审查 以要件齐备和内容合规为基础，以充分的信息披露和投资者适当性为核心，以加强投资者利 益保护和防范系统性风险为目标 ，不表明投资于基金没有风险 。中国证监会不对基金的投资 价值及市场前景等作出实质性判断或者保证。投资者应当认真阅读基金招募说明书、基金合 同 、基金产品资料概要 等信息披露文件，自主判断基金的投资价值，自主做出投资决策，自 行承担投资风险。 基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，但不保证 基金一定盈利，也不保证最低收益。 当投资人赎回时，所得或会高于或低于投资人先前所支 付的金额。如对本招募说明书有任何疑问 ， 应寻求独立及专业的财务意见。 本基金投资于证券市场，基金净值会因为证券市场波动等因素产生波动，投资者在投资 本基金前，应全面了解本基金的产品特性，充分考虑自身的风险承受能力，理性判断市场， 并 承担基金投资中出现的各类风险，包括：因整体政治、经济、社会等环境因素对证券价格 产生影响而形成的系统性风险，个别证券特有的非系统性风险，由于基金投资人连续大量赎 回基金产生的流动性风险， 投资者申购、赎回失败的风险， 基金 管理人在基金管理实施过程 中产生的基金管理风险，本基金的特定风险等 。 本基金可投资国债期货、股指期货等金融衍生品，金融衍生品是一种金融合约，其价值 取决于一种或多种基础资产或指数，其评价主要源自于对挂钩资产的价格与价格波动的预 期。投资于衍生品需承受市场风险、信用风险、流动性风险、操作风险和法律风险等。 本基金投资资产支持证券，资产支持证券是一种债券性质的金融工具。资产支持证券的 风险主要包括资产风险以及证券化风险。资产风险源于资产本身，包括价格波动风险、流动 性风险等。证券化风险主要表现为信用评级风险、法律风险等。 本基金设置锁定持有期，每份基金份额的锁定持有期为 6 个月 ，相应基金份额在锁定持 有期内不可办理赎回及转换转出业务。因此基金份额持有人面临在锁定持有期内不能赎回 基金份额的风险。 《基金合同》生效后，连续 50 个工作日出现基金份额持有人数量不满 200 人或者基金资 产净值低于 5000 万元情形的，基金合同应当终止，无需召开基金份额持有人大会。投资人将 面临《基金合同》提前终止的风险。 本基金投资内地与香港股票市场交易互联互通机制允许买卖的规定范围内的香港联合 交易所上市的股票（以下简称“港股通标的股票”）的，会面临港股通机制下 因投资环境、 投资标的、市场制度以及交易规则等差异带来的特有风险，包括港股市场股价波动较大的风 险（港股市场实行 T+0 回转交易，且对个股不设涨跌幅限制，港股股价可能表现出比 A 股更为 剧烈的股价波动）、汇率风险（汇率波动可能对基金的投资收益造成损失）、港股通机制下交 易日不连贯可能带来的风险（在内地开市香港休市的情形下，港股通不能正常交易，港股不 能及时卖出，可能带来一定的流动性风险）等，具体风险详见招募说明书“风险揭示”部分。 本基金可根据投资策略需要或不同配置地市场环境的变化，选择将部分基金资产投资 于港股通标的股票 或选择不将基金资产投资于港股通标的股票，基金资产并非必然投资港 股通标的股票。如本基金资产投资于港股通标的股票，会面临港股通机制下因投资环境、投 资标的、市场制度以及交易规则等差异带来的特有风险，具体风险详见招募说明书“风险揭 示”部分。 当本基金持有特定资产且存在或潜在大额赎回申请时，基金管理人履行相应程序后，可 以启动侧袋机制，具体详见基金合同和本招募说明书“侧袋机制”等有关章节。侧袋机制实 施期间，基金管理人将对基金简称进行特殊标识，并不办理侧袋账户的申购赎回。请基金份 额持有人仔细阅读相关内容并关注本基金启用侧 袋机制时的特定风险。 投资者在投资本基金前，需充分了解本基金的产品特性，并承担基金投资中出现的各类 风险。 投资人应当认真阅读《基金合同》、《招募说明书》 、《基金产品资料概要》 等基金法律文 件，了解基金的风险收益特征，并根据自身的投资目的、投资期限、投资经验、资产状况等 判断基金是否和投资人的风险承受能力相适应。 基金的 过往业绩并不预示其未来表现。基金管理人所管理的其它基金的业绩并不构成 对本基金业绩表现的保证。投资人在认购（或申购）本基金时应认真阅读本 基金的 招募说明 书 和基金合同 。 本基金的投资范围包括存托凭证，可能面临存托凭证价格大幅波动甚至出现较大亏损 的风险，以及与存托凭证发行机制相关的风险。 《基金合同》生效后，基金招募说明书信息发生重大变更的，基金管理人应当在三个工 作日内，更新基金招募说明书，并登载在 规定网站 上。基金招募说明书其他信息发生变更的， 基金管理人至少每年更新一次。基金终止 运作 的，基金管理人可以不再更新基金招募说明书。 目 录 一、绪 言 ................................ ................................ ................................ .......................... 1 二、释 义 ................................ ................................ ................................ .......................... 2 三、基金管理人 ................................ ................................ ................................ ................. 7 四、基金托管人 ................................ ................................ ................................ ............... 17 五、相关服务机构 ................................ ................................ ................................ ........... 21 六、基金的募集 ................................ ................................ ................................ ............... 23 七、基金备案 ................................ ................................ ................................ .................. 27 八、基金份额的申购、赎回及转换 ................................ ................................ .................. 28 九、基金的投资 ................................ ................................ ................................ ............... 38 十、基金的财产 ................................ ................................ ................................ ............... 46 十一、基金资产估值 ................................ ................................ ................................ ........ 47 十二、基金的收益与分配 ................................ ................................ ................................ . 53 十三、基金的费用与税收 ................................ ................................ ................................ . 55 十四、基金份额的登记 ................................ ................................ ................................ .... 57 十五、基金的会计和审计 ................................ ................................ ................................ . 59 十六、基金的信息披露 ................................ ................................ ................................ .... 60 十七、侧袋机制 ................................ ................................ ................................ ............... 67 十八、风险揭示 ................................ ................................ ................................ ............... 70 十九、基金合同的变更、终止与基金财产的清 算 ................................ ............................. 77 二十、基金合同的内容摘要 ................................ ................................ ............................. 79 二十一、基金托管协议的内容摘要 ................................ ................................ ................ 101 二十二、对基金份额持有人的服务 ................................ ................................ ................ 118 二十三、其他应披露事项 ................................ ................................ ............................... 120 二十四、招募说明书的存放及查阅方式 ................................ ................................ ......... 121 二十五、备查文件 ................................ ................................ ................................ ......... 122 一、绪 言 本招募说明书依据《中华人民共和国证券投资基金法》 （ 以下简称 “ 《基金法》 ” ） 等 相关法律法规和 《 招商瑞乐 6 个月持有期混合型证券投资基金 基金合同》 （以下简称 “ 基金 合同 ” ）编写。 基金管理人承诺本招募说明书不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其 真实性、准确性、完整性承担法律责任。本基金是根据本招募说明书所载明的资料申请募集 的。本基金管理人没有委托或授权任何其他人提供未在本招募说明书中载明的信息，或对本 招募说明书作任何解释或者说明。 本招募说明书根据本基金的基金合同编写，并经中国证监会 注册 。基金合同是约定基金 合同 当事人之间权利、义务 关系 的法律文件。基金投资人自依基金合同取得基金份额，即成 为基金份额持有人和基金合同的当事人，其持有基金份额的行为本身即表明其对基金合同 的承认和接 受，并按照《基金法》、基金合同及其他有关规定享有权利、承担义务。基金投 资人欲了解基金份额持有人的权利和义务，应详细查阅基金合同。 二、释 义 在本招募说明书中，除非另有所指，下列词语或简称代表如下含义： 1 、基金或本基金：指招商瑞乐 6 个月持有期混合型证券投资基金 2 、基金管理人：指招商基金管理有限公司 3 、基金托管人：指中信银行股份有限公司 4 、基金合同：指《招商瑞乐 6 个月持有期混合型证券投资基金基金合同》 及对 基金合同 的任何有效修订和补充 5 、托管协议：指基金管理人与基金托管人就本基金签订之《招商瑞乐 6 个月持有期混合 型证券投资基金托管协议》及对该托管协议的任何有效修订和补充 6 、招募说明书 或本招募说明书 ：指《招商瑞乐 6 个月持有期混合型证券投资基金招募说 明书》及其更新 7 、基金产品资料概要：指《招商瑞乐 6 个月持有期混合型证券投资基金基金产品资料概 要》及其更新 8 、基金份额发售公告：指《招商瑞乐 6 个月持有期混合型证券投资基金基金份额发售公 告》 9 、法律法规：指中国现行有效并公布实施的法律、行政法规、规范性文件、司法解释、 行政规章以及其他对基金合同当事人有约束力的决定、决议、通知等 10 、《基金法》：指 2003 年 10 月 28 日经第十届全国人民代表大会常务委员会第五次会议通 过，经 2012 年 12 月 28 日第十一届全国人民代表大会常务委员会第三十次会议修订，自 2013 年 6 月 1 日起实施，并经 2015 年 4 月 24 日第十二届全国人民代表大会常务委员会第十四次会议《全 国人民代表大会常务委员会关于修改 < 中华人民共和国港口法 > 等七部法律的决定》修正的 《中华人民共和国证券投 资基金法》及颁布机关对其不时做出的修订 11 、《销售办法》：指中国证监会 2020 年 8 月 28 日颁布、同年 10 月 1 日实施的《 公开募集 证 券投资基金销售 机构监督 管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订 12 、《信息披露办法》：指中国证监会 2019 年 7 月 26 日颁布、同年 9 月 1 日实施的《公开募 集证券投资基金信息披露管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订 13 、《运作办法》：指中国证监会 2014 年 7 月 7 日颁布、同年 8 月 8 日实施的《公开募集证券 投资基金运作管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订 14 、《流动性风险管理规定》： 指中国证监会 2017 年 8 月 31 日颁布、同年 10 月 1 日实施的《公 开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》及颁布机关对其不时做出的修订 15 、中国证监会：指中国证券监督管理委员会 16 、银行业监督管理机构：指中国人民银行和 / 或中国银行保险监督管理委员会 17 、基金合同当事人：指受基金合同约束，根据基金合同享有权利并承担义务的法律主 体，包括基金管理人、基金托管人和基金份额持有人 18 、个人投资者：指依据有关法律法规规定可投资于证券投资基金的自然人 19 、机构投资者：指依法可以投资证券投资基金的、在中华人民共和 国境内合法登记并 存续或经有关政府部门批准设立并存续的企业法人、事业法人、社会团体或其他组织 20 、合格境外机构投资者：指符合《合格境外机构投资者境内证券投资管理办法》及相 关法律法规规定可以投资于在中国境内依法募集的证券投资基金的中国境外的机构投资者 21 、人民币合格境外机构投资者：指按照《人民币合格境外机构投资者境内证券投资试 点办法》及相关法律法规规定，运用来自境外的人民币资金进行境内证券投资的境外法人 22 、投资人、投资者：指个人投资者、机构投资者、合格境外机构投资者和人民币合格 境外机构投资者以及法律法规 或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资人的合称 23 、基金份额持有人：指依基金合同和招募说明书合法取得基金份额的投资人 24 、基金销售业务：指基金管理人或销售机构宣传推介基金，发售基金份额，办理基金 份额的申购、赎回、转换、转托管及定期定额投资等业务 25 、销售机构：指招商基金管理有限公司以及符合《销售办法》和中国证监会规定的其 他条件，取得基金销售业务资格并与基金管理人签订了基金销售服务协议，办理基金销售业 务的机构 26 、登记业务：指基金登记、存管、过户、清算和结算业务，具体内容包括投资人基金 账户的建立和管理、基金份额登记、基金销售业务的确认、清算和结算、代理发放红利、建 立并保管基金份额持有人名册和办理非交易过户等 27 、登记机构：指办理登记业务的机构。基金的登记机构为招商基金管理有限公司或接 受招商基金管理有限公司委托代为办理登记业务的机构 28 、基金账户：指登记机构为投资人开立的、记录其持有的、基金管理人所管理的基金 份额余额及其变动情况的账户 29 、基金交易账户：指销售机构为投资人开立的、记录投资人通过该销售机构办理 认购、 申购、赎回、转换、转托管及定期定额投资等业务而引起的基金份额变动及结余情况的账户 30 、基金合同生效日：指基金募集达到法律法规规定及基金合同规定的条件，基金管理 人向中国证监会办理基金备案手续完毕，并获得中国证监会书面确认的日期 31 、基金合同终止日：指基金合同规定的基金合同终止事由出现后，基金财产清算完毕， 清算结果报中国证监会备案并予以公告的日期 32 、基金募集期：指自基金份额发售之日起至发售结束之日止的期间，最长不得超过 3 个月 33 、存续期：指基金合同生效至终止之间的不定期期限 34 、工作日：指上海证券交易所、深圳证券交易所及相关金融期货交易所的正常交易日 35 、 T 日：指销售机构在规定时间受理投资人申购、赎回或其他业务申请的开放日 36 、 T+n 日：指自 T 日起第 n 个工作日（不包含 T 日）， n 为自然数 37 、开放日：指为投资人办理基金份额申购、赎回或其他业务的工作日（若本基金参与 港股通交易且该工作日为非港股通交易日时，则基金管理人可根据实际情况决定本基金是 否开放申购、赎回及转换业务，具体以届时提前发布的公告为准）。通常情况下，本基金在 开放日接受投资人的申购申请，但对于每份基金份额，只可在 该份额锁定持有期届满后的下 一个工作日起进行赎回 38 、锁定持有期：对于每份基金份额，锁定持有期指从基金合同生效日（对认购份额而 言，下同）、基金份额申购确认日（对申购份额而言，下同）或基金份额转换转入确认日（对 转换转入份额而言，下同）起，至基金合同生效日、基金份额申购确认日或基金份额转换转 入确认日 6 个月后月度对日的前一日。相应基金份额在锁定持有期内不可办理赎回及转换转 出业务，锁定持有期届满后的下一个工作日起可以办理赎回及转换转出业务 39 、月度对日：指某一日期在后续日历月度中的对应日期，若该对应日为非工作日或 该 日历月度中实际不存在对应日期的，则顺延至下一工作日 40 、开放时间：指开放日基金接受申购、赎回或其他交易的时间段 41 、《业务规则》：指本基金登记机构办理登记业务的相应规则 42 、认购：指在基金募集期内，投资人根据基金合同和招募说明书的规定申请购买基金 份额的行为 43 、申购：指基金合同生效后，投资人根据基金合同和招募说明书的规定申请购买基金 份额的行为 44 、赎回：指基金合同生效后，基金份额持有人按基金合同和招募说明书规定的条件要 求将基金份额兑换为现金的行为 45 、基金转换：指基金份额持有人按照 基金合同和基 金管理人届时有效公告规定的条件， 申请将其持有基金管理人管理的、某一基金的基金份额转换为基金管理人管理的其他基金 基金份额的行为 46 、转托管：指基金份额持有人在本基金的不同销售机构之间实施的变更所持基金份额 销售机构的操作 47 、定期定额投资计划：指投资人通过有关销售机构提出申请，约定每期申购日、扣款 金额及扣款方式，由销售机构于每期约定扣款日在投资人指定银行账户内自动完成扣款及 受理基金申购申请的一种投资方式 48 、巨额赎回：指本基金单个开放日，基金净赎回申请（赎回申请份额总数加上基金转 换中转出申请份额总数后扣除 申购申请份额总数及基金转换中转入申请份额总数后的余额） 超过上一日基金总份额的 10% 49 、元：指人民币元 50 、基金收益：指基金投资所得红利、股息、债券利息、买卖证券价差、银行存款利息、 已实现的其他合法收入及因运用基金财产带来的成本和费用的节约 51 、基金资产总值：指基金拥有的各类有价证券、银行存款本息、基金应收款项及其他 资产的价值总和 52 、基金资产净值：指基金资产总值减去基金负债后的价值 53 、基金份额净值：指计算日基金资产净值除以计算日基金份额总数 54 、基金资产估值：指计算评估基金资产和负债的价值， 以确定基金资产净值和基金份 额净值的过程 55 、规定媒介：指符合中国证监会规定条件的用以进行信息披露的全国性报刊及《信息 披露办法》规定的互联网网站（包括基金管理人网站、基金托管人网站、中国证监会基金电 子披露网站）等媒介 56 、基金份额分类：本基金根据认购费、申购费、销售服务费收取方式的不同，将基金 份额分为不同的类别： A 类基金份额和 C 类基金份额。两类基金份额分设不同的基金代码，并 分别计算、公布基金份额净值 57 、 A 类基金份额：指在投资者认购、申购时收取认购、申购费用，但不从基金资产中 计提销售服务费的基金份额 5 8 、 C 类基金份额：指在投资者认购、申购时不收取认购、申购费用，但从基金资产中 计提销售服务费的基金份额 59 、销售服务费：指从基金财产中计提的，用于本基金市场推广、销售以及基金份额持 有人服务的费用 60 、流动性受限资产：指由于法律法规、监管、合同或操作障碍等原因无法以合理价格 予以变现的资产，包括但不限于到期日在 10 个交易日以上的逆回购与银行定期存款（含协议 约定有条件提前支取的银行存款）、停牌股票、流通受限的新股及非公开发行股票、资产支 持证券、因发行人债务违约无法进行转让或交易的债券等 61 、摆动定价机制：指当本基金遭遇大额申购赎回时，通过调整基金份额净值的方式， 将基金调整投资组合的市场冲击成本分配给实际申购、赎回的投资者，从而减少对存量基金 份额持有人利益的不利影响，确保投资者的合法权益不受损害并得到公平对待 62 、侧袋机制：指将基金投资组合中的特定资产从原有账户分离至一个专门账户进行处 置清算，目的在于有效隔离并化解风险，确保投资者得到公平对待，属于流动性风险管理工 具。侧袋机制实施期间，原有账户称为主袋账户，专门账户称为侧袋账户 63 、特定资产：包括：（一）无可参考的活跃市场价格且采用估值 技术仍导致公允价值 存在重大不确定性的资产；（二）按摊余成本计量且计提资产减值准备仍导致资产价值存在 重大不确定性的资产；（三）其他资产价值存在重大不确定性的资产 64 、不可抗力：指基金合同当事人不能预见、不能避免且不能克服的客观事件 65 、内地与香港股票市场交易互联互通机制：指上海证券交易所、深圳证券交易所分别 和香港联合交易所有限公司（以下简称“香港联合交易所”）建立技术连接，使内地和香港 投资者可以通过当地证券公司或经纪商买卖规定范围内的对方交易所上市的股票。内地与 香港股票市场交易互联互通机制包括沪港股票市场交易互联互通机制（以下简称“沪港通”） 和深港股票市场交易互联互通机制（以下简称“深港通”） 66 、港股通标的股票：指内地投资者委托内地证券公司，经由上海证券交易所、深圳证 券交易所或经中国证监会认可的机构设立的证券交易服务公司，向香港联合交易所有限公 司进行申报，买卖沪港通、深港通规定范围内的香港联合交易所上市的 股票 三、基金管理人 （一） 基金管理人概况 公司名称：招商基金管理有限公司 注册地址：深圳市福田区深南大道7088号 设立日期：2002年12月27日 注册资本：人民币13.1亿元 法定代表人：刘辉 办公地址：深圳市福田区深南大道7088号 电话：（0755）83199596 传真：（0755）83076974 联系人：赖思斯 股权结构和公司沿革： 招商基金管理有限公司于 2002 年 12 月 27 日经中国证监会证监基金字 [2002]100 号文 批准设立，是中国第一家中外合资基金管理公司。目前公司注册资本金为人民币十三亿一千 万元（ RMB1,310,000,000 元），股东及股权结构为：招商银行股份有限公司（以下简称“招 商银行”）持有公司全部股权的 55% ，招商证券股份有限公司（以下简称“招商证券”）持有 公司全部股权的 45% 。 2002 年 12 月，公司由招商证券、 ING Asset Management B.V. （荷兰投资）、中国电力 财务有限公司、中国华能财务有限责任 公司、中远财务有限责任公司共同投资组建，成立时 注册资本金人民币一亿元，股东及股权结构为：招商证券持有公司全部股权的 40% ， ING Asset Management B.V. （荷兰投资）持有公司全部股权的 30% ，中国电力财务有限公司、中国华 能财务有限责任公司、中远财务有限责任公司各持有公司全部股权的 10% 。 2005 年 4 月，经公司股东会审议通过并经中国证监会批复同意，公司注册资本金由人 民币一亿元增加至人民币一亿六千万元，股东及股权结构不变。 2007 年 5 月，经公司股东会审议通过并经中国证监会批复同意，招商银行 受让中国电 力财务有限公司、中国华能财务有限责任公司、中远财务有限责任公司及招商证券分别持有 的公司 10 ％、 10 ％、 10 ％及 3.4% 的股权； ING Asset Management B.V. （荷兰投资）受让 招商证券持有的公司 3.3 ％的股权。上述股权转让完成后，公司的股东及股权结构为：招商 银行持有公司全部股权的 33.4% ，招商证券持有公司全部股权的 33.3% ， ING Asset Management B.V. （荷兰投资）持有公司全部股权的 33.3% 。同时，公司注册资本金由人民 币一亿六千万元增加至人民币二亿一千万 元。 2013 年 8 月，经公司股东会审议通过并经中国证监会批复同意， ING Asset Management B.V. （荷兰投资）将其持有的公司 21.6% 股权转让给招商银行、 11.7% 股权转让给招商证券。 上述股权转让完成后，公司的股东及股权结构为：招商银行持有全部股权的 55 ％，招商证 券持有全部股权的 45 ％。 2017 年 12 月，经公司股东会审议通过并经报备中国证监会，公司股东招商银行和招商 证券按原有股权比例向公司同比例增资人民币十一亿元。增资完成后，公司注册资本金由人 民币二亿一千万元增加至人民币十三亿一千万元 ，股东及股权结构不变。 公司主要股东招商银行股份有限公司成立于 1987 年 4 月 8 日。招商银行始终坚持“因 您而变”的经营服务理念，已成长为中国境内最具品牌影响力的商业银行之一。 2002 年 4 月 9 日，招商银行在上海证券交易所上市（股票代码： 600036 ）； 2006 年 9 月 22 日，招商银行 在香港联合交易所上市（股份代号： 3968 ）。 招商证券股份有限公司是百年招商局集团旗下的证券公司，经过多年创业发展，已成为 拥有证券市场业务全牌照的一流券商。 2009 年 11 月 17 日，招商证券在上海证券交易所上 市（代码 600999 ）； 20 16 年 10 月 7 日，招商证券在香港联合交易所上市（股份代号： 6099 ）。 公司以“为投资者创造更多价值”为使命，秉承诚信、理性、专业、协作、成长的核心 价值观，努力成为中国资产管理行业具有差异化竞争优势、一流品牌的资产管理公司 。 （二） 主要人员情况 1、董事会成员 刘辉女士，经济学硕士。1995年4月加入招商银行股份有限公司，2010年至2013年 任招商银行计划财务部副总经理，2013年至2015年任招商银行市场风险管理部总经理， 2015年至2017年任招商银行资产负债管理部总经理兼招商银行投资管理部总经理，2017 年12月起任招商银行投行与金融市场总部总裁兼招商银行资产管理部总经理。2019年4月 至2021年5月任招商银行行长助理兼招商银行资产管理部总经理。现任公司董事长，兼任 招银理财有限责任公司董事长、招商信诺人寿保险有限公司董事长、招商信诺资产管理有 限公司董事长。 金旭女士，北京大学硕士研究生。1993年7月至2001年11月在中国证监会工作。 2001年11月至2004年7月在华夏基金管理有限公司任副总经理。2004年7月至2006年1 月在宝盈基金管理有限公司任总经理。2006年1月至2007年5月在梅隆全球投资有限公司 北京代表处任首席代表。2007年6月至2014年12月任国泰基金管理有限公司总经理。 2015年1月加入招商基金管理有限公司，2015年4月起任公司总经理、董事兼招商资产管 理（香港）有限公司董事长，2018年7月起任公司副董事长、总经理兼招商资产管理（香 港）有限公司董事长，2020年11月起兼任领地控股集团有限公司独立非执行董事，现任公 司副董事长兼招商资产管理（香港）有限公司董事长。 杜凯先生，工商管理硕士。1992年8月至1993年11月先后在蛇口工业区商业服务公 司和蛇口集装箱码头有限公司工作。1993年12月起在招商证券股份有限公司工作，历任证 券营业部交易员、市场拓展部副主任、经理助理、负责人，深圳分公司总经理，渠道管理 部总经理，财富管理及机构业务总部负责人。2019年5月起兼任招商证券资产管理有限公 司董事、招商期货有限公司董事、招商致远资本投资有限公司董事。现任公司董事。 王小青先生，复旦大学经济学博士。1992年7月至1994年9月在中国农业银行江苏省 海安支行工作。1997年7月至1998年5月在海通证券股份有限公司基金管理部工作。1998 年5月至2004年4月在中国证监会上海专员办工作。2004年4月至2005年4月在天一证 券有限责任公司工作。2005年4月至2007年8月历任中国人保资产管理有限公司风险管理 部副总经理兼组合管理部副总经理、组合管理部副总经理、组合管理部总经理。2007年8 月至2020年3月历任中国人保资产管理有限公司总裁助理、副总裁，党委委员、党委副书 记，投委会主任委员等职。2020年3月加入招商基金管理有限公司，现任公司党委书记、 董事、总经理。 何玉慧女士，加拿大皇后大学荣誉商学士。曾先后就职于加拿大National Trust Company和Ernst&Young，1995年4月加入香港毕马威会计师事务所，2015年9月退休前 系香港毕马威会计师事务所金融业内部审计、风险管理和合规服务主管合伙人。目前兼任 泰康保险集团股份有限公司、汇丰前海证券有限公司、建信金融科技有限公司、南顺（香 港）集团的独立董事，同时兼任多个香港政府机构辖下委员会及审裁处的成员和香港会计 师公会纪律评判小组成员。现任公司独立董事。 张思宁女士，博士研究生。1989年8月至1992年11月历任中国金融学院国际金融系 助教、讲师。1992年11月至2012年6月历任中国证监会发行监管部副处长、处长、副主 任，中国证监会上市公司监管部副主任、正局级副主任，中国证监会创业板部主任。2012 年6月至2014年6月任上海证监局党委书记、局长。2014年6月至2017年4月历任中国 证监会创新部主任、打非局局长。2017年5月起任证通股份有限公司董事长。现任公司独 立董事。 邹胜先生，管理学硕士。1992年12月至1996年12月在深圳证券登记有限公司历任电 脑工程部经理、系统运行部经理。1996年12月至2017年2月在深圳证券交易所历任系统 运行部副总监、武汉中心主任、创业板存管结算部副总监、电脑工程部总监、总经理助理、 副总经理，其中2013年4月至2017年2月兼任深圳证券通信有限公司董事长。2017年3 月起任深圳华锐金融技术股份有限公司董事长。此外，兼任深圳华锐金融技术股份有限公 司下属公司上海华锐软件有限公司董事长、华锐分布式（北京）技术有限公司董事长、华锐 分布式技术（长沙）有限公司董事长、上海华锐数字科技有限公司董事长、深圳火纹区块链 科技有限公司执行董事，同时兼任深圳协和信息技术企业（有限合伙）执行事务合伙人、深 圳丰和技术投资企业（有限合伙）执行事务合伙人、深圳平和技术投资企业（有限合伙）执 行事务合伙人、深圳泰和技术投资企业（有限合伙）执行事务合伙人，兼任深圳市金融科技 协会联席会长。现任公司独立董事。 2 、监事会成员 周语菡女士，硕士研究生，先后就读于中国人民大学及加州州立大学索诺玛分校。自 2008年3月至2014年9月以及自2002年3月至2005年9月任招商局中国基金有限公司执 行董事；自2008年2月至2014年5月以及自2002年2月至2005年7月任招商局中国投 资管理有限公司董事总经理；2014年7月起任招商证券股份有限公司监事会主席。现任公 司监事会主席。 彭家文先生，中南财经大学国民经济计划学专业本科，武汉大学计算机软件专业本科。 2001年9月加入招商银行股份有限公司。历任招商银行计划资金部经理、高级经理，计划 财务部总经理助理、副总经理。2011年11月起任零售综合管理部副总经理、总经理。2014 年6月起任招商银行零售金融总部副总经理、副总裁。2016年2月起任招商银行零售金融 总部副总裁兼招商银行零售信贷部总经理。2017年3月起任招商银行郑州分行行长。2018 年1月起任招商银行资产负债管理部总经理。现任公司监事，并兼任招银金融租赁有限公 司、招银国际金融有限公司、招银理财有限责任公司、招商信诺人寿保险有限公司董事。 罗琳女士，厦门大学经济学硕士。1996年加入招商证券股份有限公司投资银行部，历 任项目经理、高级经理、业务董事；2002年起加入招商基金管理有限公司，历任基金核算 部高级经理、产品研发部高级经理、副总监、总监、市场推广部总监、公司首席市场官兼 银行渠道业务总部总监、渠道财富管理部总监，现任公司首席营销官兼市场支持与管理部 总监，公司监事。 鲁丹女士，中山大学国际工商管理硕士。2001年加入美的集团股份有限公司任Oracle ERP系统实施顾问；2005年5月至2006年12月于韬睿惠悦咨询有限公司任咨询顾问；2006 年12月至2011年2月于怡安翰威特咨询有限公司任咨询总监；2011年2月至2014年3月 任倍智人才管理咨询有限公司首席运营官；2014年4月加入招商基金管理有限公司，现任 公司战略与人力资源总监兼人力资源部总监、公司监事，兼任招商财富资产管理有限公司 董事。 李扬先生，中央财经大学经济学硕士。2002年加入招商基金管理有限公司，历任基金 核算部高级经理、副总监、总监，现任产品运营官兼产品管理部负责人、公司监事。 3 、公司高级管理人员 王小青先生，总经理，简历同上。 钟文岳先生，常务副总经理，厦门大学经济学硕士。1992年7月至1997年4月于中国 农村发展信托投资公司任福建（集团）公司国际业务部经理；1997年4月至2000年1月于 申银万国证券股份有限公司任九江营业部总经理；2000年1月至2001年1月任厦门海发投 资股份有限公司总经理；2001年1月至2004年1月任深圳二十一世纪风险投资公司副总经 理；2004年1月至2008年11月任新江南投资有限公司副总经理；2008年11月至2015年 6月任招商银行股份有限公司投资管理部总经理；2015年6月加入招商基金管理有限公司， 现任公司常务副总经理兼招商财富资产管理有限公司董事。 欧志明先生，副总经理，华中科技大学经济学及法学双学士、投资经济硕士。2002年 加入广发证券深圳业务总部任机构客户经理；2003年4月至2004年7月于广发证券总部任 风险控制岗从事风险管理工作；2004年7月加入招商基金管理有限公司，曾任法律合规部 高级经理、副总监、总监、督察长，现任公司副总经理、首席信息官、董事会秘书，兼任 招商财富资产管理有限公司董事兼招商资产管理（香港）有限公司董事。 杨渺先生，副总经理，经济学硕士。2002年起先后就职于南方证券股份有限公司、巨 田基金管理有限公司，历任金融工程研究员、行业研究员、助理基金经理。2005年加入招 商基金管理有限公司，历任高级数量分析师、投资经理、投资管理二部(原专户资产投资部) 负责人及总经理助理，现任公司副总经理。 潘西里先生，督察长，法学硕士。1998年加入大鹏证券有限责任公司法律部，负责法 务工作；2001年10月加入天同基金管理有限公司监察稽核部，任职主管；2003年2月加 入中国证券监督管理委员会深圳监管局，历任副主任科员、主任科员、副处长及处长； 2015年加入招商基金管理有限公司，现任公司督察长。 4 、本基金基金经理介绍 余芽芳女士，博士。2012年7月加入华创证券有限责任公司，曾任宏观助理分析师、宏 观分析师，对国内宏观经济有较全面的研究经验；2016年4月加入招商基金管理有限公司， 曾任固定收益投资部高级研究员，从事宏观经济研究工作，现任招商瑞庆灵活配置混合型证 券投资基金基金经理（管理时间：2017年4月13日至今）、招商丰茂灵活配置混合型发起 式证券投资基金基金经理（管理时间：2019年3月21日至今）、招商瑞文混合型证券投资 基金基金经理（管理时间：2019年9月11日至今）、招商瑞恒一年持有期混合型证券投资 基金基金经理（管理时间：2020年5月22日至今）、招商瑞信稳健配置混合型证券投资基 金基金经理（管理时间：2020年6月2日至今）、招商瑞安1年持有期混合型证券投资基 金基金经理（管理时间：2021年5月10至今）。拟任本基金基金经理。 王垠先生，硕士。2010年3月加入华夏基金管理有限公司机构投资部，先后任研究员、 投资经理助理、投资经理。2017年3月加入招商基金管理有限公司投资管理一部，现任招 商瑞庆灵活配置混合型证券投资基金基金经理（管理时间：2018年9月14日至今）、招商 康泰灵活配置混合型证券投资基金基金经理（管理时间：2018年11月15日至今）、招商 瑞文混合型证券投资基金基金经理（管理时间：2019年9月11日至今）、招商瑞恒一年持 有期混合型证券投资基金基金经理（管理时间：2020年5月22日至今）、招商瑞信稳健配 置混合型证券投资基金基金经理（管理时间：2020年6月2日至今）、招商丰茂灵活配置 混合型发起式证券投资基金基金经理（管理时间：2020年9月10日至今）、招商瑞安1年 持有期混合型证券投资基金基金经理（管理时间：2021年5月10至今）。拟任本基金基金 经理。 5 、投资决策委员会 成员 公司的投资决策委员会由如下成员组成：总经理王小青、总经理助理兼固定收益投资 部负责人裴晓辉、总经理助理兼投资管理一部总监王景、副总经理杨渺、基金经理白海峰、 固定收益投资部副总监马龙、投资管理四部副总监付斌。 6 、上述人员之间均不存在近亲属关系。 （ 三 ）基金管理人职责 根据《基金法》，基金管理人必须履行以下职责： 1 、依法募集 资 金，办理或者委托经 中国证监会 认定的其他机构代为办理基金份额的发 售、申购、赎回和登记事宜； 2 、办理基金备案手续； 3 、对所管理的不同基金财产分别管理、分别记账，进行证券投资； 4 、按照基金合同的约定确定基金收益分配方案，及时向基金份额持有人分配收益； 5 、进行基金会计核算并编制基金财务会计报告； 6 、编制 季度、 中期 和年度基金报告； 7 、计算并公告基金净值 信息 ，确定基金份额申购、赎回及转换价格； 8 、办理与基金财产管理业务活动有关的信息披露事项； 9 、 按照规定 召集基金份额持有人大会； 10 、 保存基金财产管理业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料； 11 、 以基金管理人名义，代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或者实施其他法律行 为； 12 、 法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定 的其他职责。 （ 四 ）基金管理人的承诺 1 、本基金管理人承诺不得从事违反 《中华人民共和国证券法》 、《基金法》、 《运作办 法》、《销售办法》、《信息披露办法》等法律法规及规章的行为，并承诺建立健全内部 控制制度，采取有效措施，防止违法行为的发生。 2 、基金管理人的禁止行为： （ 1 ） 将其固有财产或者他人财产混同于基金财产从事证券投资； （ 2 ） 不公平地对待其管理的不同基金财产； （ 3 ） 利用基金财产 或者 职务之便为基金份额持有人以外的人牟取利益； （ 4 ） 向基金份额持有人违规承诺收益或者承担损失； （ 5 ） 侵占、 挪用基金财产； （ 6 ） 泄露因 职务便利获取的未公开信息，利用该信息从事或者明示、暗示他人从事相 关的交易活动； （ 7 ） 玩忽职守 ，不按照规定履行职责； （ 8 ） 法律、行政法规 和中国证监会 规定禁止的其他行为。 3 、基金管理人禁止利用基金财产从事以下投资或活动： （ 1 ）承销证券； （ 2 ） 违反规定 向他人贷款或者提供担保； （ 3 ）从事承担无限责任的投资； （ 4 ）买卖其他基金份额，但是 中国证监会 另有规定的除外； （ 5 ）向其基金管理人、基金托管人出资； （ 6 ）从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动； （ 7 ）法律 、行政 法规 和 中国证监会规定禁止的其他活动 。 基金管理人运用基金财产买卖基金管理人、基金托管人及其控股股东、实际控制人或者 与其有重大利害关系的公司发行的证券或者承销期内承销的证券，或者从事其他重大关联 交易的，应当符合基金的投资目标和投资策略，遵循 基金份额 持有人利益优先原则，防范利 益冲突，建立健全内部审批机制和评估机制，按照市场公平合理价格执行。相关交易必须事 先得到基金托管人 的 同意，并按法律法规予以披露。重大关联交易应提交基金管理人董事会 审 议，并经过三分之二以上的独立董事通过。基金管理人董事会应至少每半年对关联交易事 项进行审查。 法律法规或监管部门取消 或变更 上 述 禁止性规定， 如适用于本基金，则本基金投资不再 受相关限制或按变更后的规定执行 。 4 、本基金管理人承诺加强人员管理，强化职业操守，督促和约束员工遵守国家有关法 律、法规及行业规范，诚实信用、勤勉尽责，不从事以下活动： （ 1 ）越权或违规经营； （ 2 ）违反基金合同或托管协议； （ 3 ）故意损害基金份额持有人或其他基金相关机构的合法利益； （ 4 ）在向中国证监会报送的资料中弄虚作假； （ 5 ）拒绝、干扰、阻挠或严重影响中国证监会依法监管； （ 6 ）玩忽职守、滥用职权； （ 7 ）泄 露 在任职期间知悉的有关证券、基金的商业秘密，尚未依法公开的基金投资内 容、基金投资计划等信息； （ 8 ）协助、接受委托或以其它任何形式为其它组织或个人进行证券交易； （ 9 ）其他法律、行政法规以及中国证监会禁止的行为。 5 、本 基金管理人 承诺履行诚信义务，如实披露法规要求的披露内容。 6 、基金经理承诺 ： （ 1 ）依照有关法律、法规和基金合同的规定，本着谨慎的原则为基金份额持有人谋取 最大利益； （ 2 ）不利用职务之便为自己、其代理人、代表人、受雇人或任何第三人谋取利益； （ 3 ）不泄 露 在任职期间知悉的有关证券、基金的商业秘密，尚未依法公开的基金投资 内容、基金投资计划等信息； （ 4 ）不协助、接受委托或以其它任何形式为其它组织或个人进行证券交易 。 （ 五 ） 内部控制制度 1 、 内部控制的原则 健全性原则、有效性原则、独立性原则、相互制约原则、成本效益原则。 2 、内部控制的组织体系 公司的内部控制组织体系是一个权责分明、分工明确的组织结构，以实现对公司从决策 层到管理层和操作层的全面监督和控制。具体而言，包括如下组成部分： （ 1 ） 监事会：监事会依照公司法和公司章程对公司经营管理活动、董事和公司管理层 的行为行使监督权。 （ 2 ） 董事会风险控制委员会 ： 风险控制委员会 作为董事会下设的专门委员会之一，负 责决定公司各项重要的内部控制制度并检查其合法性、合理性和有效性，负责决定公司风险 管理战略和政策并检查其执行情况，审查公司关联交易和检查公司的内部审计和业务稽查 情况等。 （ 3 ） 督察长： 督察长负责监督检 查基金和公司运作的合法合规情况及公司内部风险控 制情况，并负责组织指导公司监察稽核工作。督察长发现基金和公司存在重大风险或隐患， 或发生督察长依法认为需要报告的其他情形以及中国证监会规定的其他情形时，应当及时 向公司董事会和中国证监会报告。 （ 4 ） 风险管理委员会： 风险管理委员会是总经理办公会下设的负责风险管理的专业委 员会 ，主要负责对公司经营管理中的重大问题和重大事项进行风险评估并作出决策，并针对 公司经营管理活动中发生的重大突发性事件和重大危机情况，实施危机处理机制。 （ 5 ） 监察稽核部门 ： 监察稽核部门 负责对公司内部 控制制度和风险管理政策的执行情 况进行合规性监督检查，向公司风险管理委员会和总经理报告。 （ 6 ） 各业务部门：风险控制是每一个业务部门和员工最首要的责任。各部门的主管在 权限范围内，对其负责的业务进行检查监督和风险控制。员工根据国家法律法规、公司规章 制度、道德规范和行为准则、自己的岗位职责进行自律。 3 、 内部控制制度概述 （ 1 ）内控制度概述 公司内控制度由内部控制大纲、公司基本制度、部门管理办法和业务管理办法组成。 其中，公司内控大纲包括《内部控制大纲》和《法规遵循政策（风险管理制度）》，它们 是各项基本管理制度的纲要和总揽，是对公司章程规定的内控原则的细化和展开。 公司基本制度包括投资管理制度、基金会计核算制度、信息披露制度、监察稽核制度、 公司财务制度、资料档案管理制度、业绩评估考核制度、人力资源管理制度和危机处理制度 等。部门管理办法在公司基本制度基础上，对各部门的主要职责、岗位设置、岗位责任进行 了规范。业务管理办法对公司各项业务的操作进行了规范。 （ 2 ）风险控制制度 内部风险控制制度由一系列的具体制度构成，具体包括内部控制大纲、法规遵循政策、 岗位分离制度、业务隔离制度、标准化作业流程制度、集中交易制度、权限管理制度、信息 披露制度、监察稽核制度等。 （ 3 ）监察稽核制度 公司设立相对独立的内部控制组织体系和监察稽核部门。监察稽核部门的职责是依据 国家的有关法律法规、公司内部控制制度在所赋予的权限内按照所规定的程序和适当的方 法对监察稽核对象进行公正客观的检查和评价，包括调查评价公司内控制度的健全性、合理 性和有效性、检查公司执行国家法律法规和公司规章制度的情况、进行日常风险控制的 监控 工作、执行公司内部定期不定期的内部审计、调查公司内部的违法案件等。 4 、内部控制的五个要素 内部控制的基本要素包括控制环境、风险评估、控制活动、信息沟通、内部监控。 （ 1 ）控制环境 公司致力于树立内控优先和风险控制的理念，培养全体员工的风险防范意识，营造一个 浓厚的风险控制的文化氛围和环境，使全体员工及时了解相关的法律法规、管理层的经营思 想、公司的规章制度并自觉遵循，使风险意识贯穿到公司各个部门、各个岗位和各个业务环 节。 （ 2 ）风险评估 公司对组织结构、业务流程、经营运作活动进行分析，发现风险，并将风险进 行分类， 找出风险分布点，并对风险进行分析和评估，找出引致风险产生的原因，采取定性定量的手 段分析考量风险的高低和危害程度。落实责任人，并不断完善相关的风险防范措施。 （ 3 ）控制活动 公司控制活动主要包括组织结构控制、操作控制和会计控制等。 A ．组织结构控制 各部门的设置体现部门之间职责有分工，但部门之间又相互合作与制衡的原则。基金投 资管理、基金运作、市场营销部等业务部门有明确的授权分工，各部门的操作相互独立、相 互牵制并且有独立的报告系统，形成了权责分明、严密有效的三道监控防线： a. 以各岗位目标责任制为基础 的第一道监控防线：各部门内部工作岗位合理分工、职 责明确，并有相应的岗位说明书和岗位责任制，对不相容的职务、岗位分离设置，使不同的 岗位之间形成一种相互检查、相互制约的关系，以减少舞弊或差错发生的风险。 b. 各相关部门、相关岗位之间相互监督和牵制的第二道监控防线：公司在相关部门、 相关岗位之间建立标准化的业务操作流程、重要业务处理凭据传递和信息沟通制度，后续部 门及岗位对前一部门及岗位负有监督和检查的责任。 c. 以督察长、 监察稽核部门 对各岗位、各部门、各机构、各项业务全面实施监督反馈 的第三道监控防线。 B ．操作 控制 公司设定了一系列的操作控制的制度手段，如标准化业务流程、业务、岗位和空间隔离 制度、授权分责制度、集中交易制度、保密制度、信息披露制度、档案资料保全制度、客户 投诉处理制度等，控制日常运作和经营中的风险。 C. 会计控制 公司确保基金资产与公司自有财产完全分开，分 账 管理，独立核算；公司会计核算与基 金会计核算在业务规范、人员岗位和办公区域上进行严格区分。公司对所管理的不同基金以 及本基金下分别设立账户，分 账 管理，以确保每只基金和基金资产的完整和独立。 （ 4 ）信息沟通 即指及时地实现信息的流动，如自下而上的报告和自上而下的反馈。 公司建立了内部办公自动化信息系统与业务汇报体系，通过建立有效的信息交流渠道， 保证公司员工及各级管理人员可以充分了解与其职责相关的信息，保证信息及时送达适当 的人员进行处理。 公司制定管理和业务报告制度，包括定期报告制度和不定期报告制度。定期报告制度按 照每日、每月、每年度等不同的时间频次进行报告。 a. 执行体系报告路线：各业务人员向部门负责人报告；部门负责人向分管领导、总经理 报告； b. 监督体系报告路线：公司员工、各部门负责人向 监察稽核部门 报告， 监察稽核部门 向 总经理、督察长分别报告； c. 督察长定期出具监察报告， 报送董事会及其下设的风险控制委员会和中国证监会；如 发现重大违规行为，应立即向董事会和中国证监会报告 。 （ 5 ）内部监控 督察长和监察稽核部门人员负责日常监督工作，促使公司员工积极参与和遵循内部控 制制度，保证制度有效地实施。公司监事会、 董事会风险控制委员会 、督察长、风险管理委 员会、 监察稽核部门 对内部控制制度持续地进行检验，检验其是否符合规定要求并加以充实 和改善，及时反映政策法规、市场环境、技术等因素的变化趋势，保证内控制度的有效性。 四、基金托管人 （一）基金托管人基本情况 名称：中信银行股份有限公司（简称“中信银行”） 住所：北京市朝阳区光华路 10 号院 1 号楼 法定代表人：李庆萍 成立时间： 1987 年 4 月 20 日 组织形式：股份有限公司 注册资本： 489.35 亿元人民币 存续期间：持续经营 批准设立文号：中华人民共和国国务院办公厅国办函 [1987]14 号 基金托管业务批准文号：中国证监会证监基金字 [2004]125 号 联系人：中信银行资产托管部 联系电话： 4006800000 传真： 010 - 85230024 客服电话： 95558 网址： bank.ecitic.com 经营范围：保险兼业代理业务（有效期至 2020 年 09 月 09 日）；吸收公众存款；发放短期、 中期和长期贷款；办理国内外结算；办理票据承兑与贴现；发行金融债券；代理发行、代理 兑付、承销政府债券；买卖政府债券、金融债券；从事同业拆借；买卖、代理买卖外汇；从 事银行卡业务；提供信用证服务及担保；代理收付款项；提供保管箱服务；结汇、售汇业务； 代理开放式基金业务；办理黄金业务；黄金进出口；开展证券投资基金、企业年金基金、保 险资金、合格境外机构投资者托管业务；经国务院银行业监督管理机构批准 的其他业务。（企 业依法自主选择经营项目，开展经营活动；依法须经批准的项目，经相关部门批准后依批准 的内容开展经营活动；不得从事本市产业政策禁止和限制类项目的经营活动。） 中信银行成立于 1987 年，是中国改革开放中最早成立的新兴商业银行之一，是中国最早 参与国内外金融市场融资的商业银行，并以屡创中国现代金融史上多个第一而蜚声海内外， 为中国经济建设做出了积极贡献。 2007 年 4 月，本行实现在上海证券交易所和香港联合交易 所 A+H 股同步上市。 本行以建设最佳综合金融服务企业为发展愿景，充分发挥中信集团金融与实业并举的 独特 竞争优势，坚持“以客为尊”，秉承“平安中信、合规经营、科技立行、服务实体、市 场导向、创造价值”的经营理念，向企业客户和机构客户提供公司银行业务、国际业务、金 融市场业务、机构业务、投资银行业务、保理业务、托管业务等综合金融解决方案，向个人 客户提供零售银行、信用卡、消费金融、财富管理、私人银行、出国金融、电子银行等多元 化金融产品及服务，全方位满足企业、机构及个人客户的综合金融服务需求。 截至 2019 年 6 月末，本行在国内 149 个大中城市设有 1,410 家营业网点，同时在境内外下 设 6 家附属机构，包括中信国际金融控股有 限公司、信银（香港）投资有限公司、中信金融 租赁有限公司、浙江临安中信村镇银行股份有限公司、中信百信银行股份有限公司、哈萨克 斯坦阿尔金银行。其中，中信国际金融控股有限公司子公司中信银行（国际）有限公司，在 香港、澳门、纽约、洛杉矶、新加坡和中国内地设有 37 家营业网点。信银（香港）投资有限 公司在香港和境内设立有 3 家子公司。中信百信银行股份有限公司为本行与百度公司发起设 立的国内首家具有独立法人资格的直销银行。阿尔金银行在哈萨克斯坦设有 6 家营业网点和 1 个私人银行中心。 30 多年来，本行坚持服务实体经济，稳健经营，与时 俱进。经过 30 余年的发展，本行已 成为一家总资产规模超 6 万亿元、员工人数近 6 万名，具有强大综合实力和品牌竞争力的金融 集团。 2019 年，本行在英国《银行家》杂志“全球银行品牌 500 强排行榜”中排名第 19 位； 本行一级资本在英国《银行家》杂志“世界 1000 家银行排名”中排名第 26 位。 （二） 主要人员情况 方合英先生，中信银行执行董事、行长兼财务总监。方先生于 2018 年 9 月加入本行董事 会。方先生自 2014 年 8 月起任本行党委委员， 2014 年 11 月起任本行副行长， 2017 年 1 月起兼任 本行财务总监， 2019 年 2 月起任本行 党委副书记。方先生现同时担任信银（香港）投资有限 公司、中信银行（国际）有限公司及中信国际金融控股有限公司董事。此前，方先生于 2013 年 5 月至 2015 年 1 月任本行金融市场业务总监， 2014 年 5 月至 2014 年 9 月兼任本行杭州分行党 委书记、行长； 2007 年 3 月至 2013 年 5 月任本行苏州分行党委书记、行长； 2003 年 9 月至 2007 年 3 月历任本行杭州分行行长助理、党委委员、副行长； 1996 年 12 月至 2003 年 9 月在本行杭州 分行工作，历任信贷部科长、副总经理，富阳支行行长、党组书记，国际结算部副总经理， 零售业务部副总经 理，营业部总经理； 1996 年 7 月至 1996 年 12 月任浦东发展银行杭州城东办 事处副主任； 1992 年 12 月至 1996 年 7 月在浙江银行学校实验城市信用社信贷部工作，历任信 贷员、经理、总经理助理； 1991 年 7 月至 1992 年 12 月在浙江银行学校任教师。方先生为高级 经济师，毕业于北京大学，获高级管理人员工商管理硕士学位，拥有二十余年中国银行业从 业经验。 杨毓先生，中信银行副行长，分管托管业务。杨先生自 2015 年 7 月起任本行党委委员， 2015 年 12 月起任本行副行长。此前，杨先生 2011 年 3 月至 2015 年 6 月任中国建设银行 江苏省分 行党委书记、行长； 2006 年 7 月至 2011 年 2 月任中国建设银行河北省分行党委书记、行长； 1982 年 8 月至 2006 年 6 月在中国建设银行河南省分行工作，历任计财处副处长，信阳分行副行长、 党委委员，计财处处长，郑州市铁道分行党委书记、行长，郑州分行党委书记、行长，河南 省分行党委副书记、副行长（主持工作）。杨先生为高级经济师，研究生学历，管理学博士。 杨璋琪先生，中信银行资产托管部副总经理（主持工作），硕士研究生学历。杨先生 2018 年 1 月至 2019 年 3 月，任本行金融同业部副总经理； 2015 年 5 月至 2018 年 1 月，任本行长春分行 副行长； 2013 年 4 月至 2015 年 5 月，任本行机构业务部总经理助理； 1996 年 7 月至 2013 年 4 月， 就职于本行北京分行（原总行营业部），历任支行行长、投资银行部总经理、贸易金融部总 经理。 （三） 基金托管业务经营情况 2004 年 8 月 18 日，中信银行经中国证券监督管理委员会和中国银行业监督管理委员 会批准，取得基金托管人资格。中信银行本着“诚实信用、勤勉尽责”的原则，切实履行托 管人职责。 截至 2020 年半年末，中信银行托管 160 只公开募集证券投资基金，以及基金公司、证券 公司资产管理产品、信托产品、企业年金、股权基金、 QDII 等其他托管资产，托管总规模达 到 9.73 万亿元人民币。 （四） 基金托管人的内部控制制度 1 、内部控制目标 强化内部管理，确保有关法律法规及规章在基金托管业务中得到全面严格的贯彻执行； 建立完善的规章制度和操作规程，保证基金托管业务持续、稳健发展；加强稽核监察，建立 高效的风险监控体系，及时有效地发现、分析、控制和避免风险，确保基金财产安全，维护 基金份额持有人利益。 2 、内部控 制组织结构 中信银行总行建立了风险管理委员会，负责全行的风险控制和风险防范工作；托管部内 设内控合规岗，专门负责托管部内部风险控制，对基金托管业务的各个工作环节和业务流程 进行独立、客观、公正的稽核监察。 3 、内部控制制度 中信银行严格按照《基金法》以及其他法律法规及规章的规定，以控制和防范基金托管 业务风险为主线，制定了《中信银行基金托管业务管理办法》、《中信银行基金托管业务内部 控制管理办法》和《中信银行托管业务内控检查实施细则》等一整套规章制度，涵盖证券投 资基金托管业务的各个环节，保证证券投资基金托管业务合法 、合规、持续、稳健发展。 4 、内部控制措施 建立了各项规章制度、操作流程、岗位职责、行为规范等，从制度上、人员上保证基金 托管业务稳健发展；建立了安全保管基金财产的物质条件，对业务运行场所实行封闭管理， 在要害部门和岗位设立了安全保密区，安装了录像、录音监控系统，保证基金信息的安全； 建立严密的内部控制防线和业务授权管理等制度，确保所托管的基金财产独立运行；营造良 好的内部控制环境，开展多种形式的持续培训，加强职业道德教育。 （五）基金托管人对基金管理人运作基金进行监督的方法和程序 基金托管人根据《基金法》、《运作办法》、《信息披露办法》、基金合同、托管协议和有 关法律法规及规章的规定，对基金的投资运作、基金资产净值计算、基金份额净值计算、应 收资金到账、基金费用开支及收入确定、基金收益分配、相关信息披露、基金宣传推介材料 中登载的基金业绩表现数据等进行监督和核查。 如基金托管人发现基金管理人违反《基金法》、《运作办法》、《信息披露办法》、基金合 同和有关法律法规及规章的行为，将及时以书面形式通知基金管理人限期纠正。在限期内， 基金托管人有权随时对通知事项进行复查，督促基金管理人改正。基金托管人 发现基金管理 人有重大违规行为或违规事项未能在限期内纠正的，基金托管人将以书面形式报告中国证 监会。 五、相关服务机构 （一）基金份额 销 售 机构 1、直销机构：招商基金管理有限公司 招商基金客户服务热线： 400 - 887 - 9555 （免长途话费） 招商基金官网交易平台 交易网站： www.cmfchina.com 客服电话： 400 - 887 - 9555 （免长途话费） 电话：（ 0755 ） 83076995 传真：（ 0755 ） 83199059 联系人：李璟 招商基金机构业务部 地址：北京市西城区月坛南街 1 号院 3 号楼 1801 电话：（ 010 ） 56937404 联系人：贾晓航 地址：上海市浦东新区陆家嘴环路 1088 号上海招商银行大厦南塔 15 楼 电话：（ 021 ） 38577388 联系人：胡祖望 地址：深圳市福田区深南大道 7088 号招商银行大厦 23 楼 电话：（ 0755 ） 83190401 联系人：张鹏 招商基金直销交易服务联系方式 地址：广东省深圳市福田区深南大道 7028 号时代科技大厦 7 层招商基金客户服务部直销 柜台 电话：（ 0755 ） 83196359 83196358 传真：（ 0755 ） 83196360 备用传真：（ 0755 ） 831 99266 联系人：冯敏 2、非直销销售机构： 具体 非直销销售 机构见基金份额发售公告。 基金管理人可根据有关法律法规规定调整 销售机构。 （二）登记机构 名称：招商基金管理有限公司 注册地址：深圳市福田区深南大道 7088 号 法定代表人： 刘辉 电话：（ 0755 ） 83196445 传真：（ 0755 ） 83196436 联系人：宋宇彬 （三）律师事务所和经办律师 名称：上海源泰律师事务所 注册地址：上海市浦东新区浦东南路 256 号华夏银行大厦 14 楼 负责人：廖海 电话：（ 021 ） 51150298 传真：（ 021 ） 51150398 经办律师： 刘佳、张雯倩 联系人：刘佳 （四）会计师事务所和经办注册会计师 名称：德勤华永会计师事务所（特殊普通合伙） 注册地址：上海市延安东路 222 号外滩中心 30 楼 执行事务合伙人：付建超 电话： 021 - 6141 8888 传真： 021 - 6335 0177 经办注册会计师：汪芳、罗佳 联系人：汪芳 六、基金的募集 本基金由基金管理人依照《基金法》、《运作办法》、《销售办法》、《信息披露办法》、《业 务规则》 、《流动性风险管理规定》 等有关法律、法规、规章及《基金合同》，并经中国证券 监督管理委员会证监许可 〔 2020 〕 3199 号文 注册 准予 公开募集。 （一）基金类别、运作方式 、 存续期间 、 基金份额 类别 1 、 基金类别： 混合型 证券投资基金 。 2 、 基金运作方式： 契约型开放式 本基金每个开放日开放申购，但投资人每笔认购 / 申购的基金份额需至少持有满 6 个月， 在 6 个月锁定持有期内不能提出赎回申请。 对于每份基金份额，锁定持有期指从基金合同生效日（对认购份额而言，下同）、基金 份额申购确认日（对申购份额而言，下同）或基金份额转换转入确认日（对转换转入份额而 言，下同）起，至基金合同生效日、基金份额申购确认日或基金份额转换转入确认日 6 个月 后月度对日的前一日。相应基金份额在锁定持有期内不可办理赎回及转换转出业务，锁定持 有期届满后的下一个工作日起可以办理赎回及转换转出业务。 3 、 存续期间：不定期。 4 、 基金份额类别 本基金根据认购费、申购费、销售服务费收取方式的不同，将基金份额分为不同的类别。 收取认购费、申购费，但不从基金资产中计提销售服务费的基金份额，称为 A 类基金份额； 不收取认购费、申购费，但从基金资产中计提销售服务费的基金份额，称为 C 类基金份额。 本基金 A 类基金份额和 C 类基金份额分别设置代码。由于基金费用的不同，本基金 A 类基 金份额和 C 类基金份额将分别计算并公告基金份额净值。 投资者可自行选择认购、申购的基金份额类别。本基金不同基金份额类别之间不得互相 转换。 在不违反法律法规、基金合同的约定以及对基金份额持有人利益无 实质性不利影响的 情况下，根据基金实际运作情况，在履行适当程序后，基金管理人可停止某类基金份额的销 售、调低某类基金份额的费率水平、或者增加新的基金份额类别等，此项调整无需召开基金 份额持有人大会，但调整实施前基金管理人需及时公告并报中国证监会备案。 （ 二 ）募集期限 本基金的募集期限自基金份额发售之日起不超过 3 个月 ，具体发售时间见本基金份额发 售公告 。 （ 三 ）募集对象 符合法律法规规定的可投资于证券投资基金的个人投资者、机构投资者、合格境外机构 投资者和人民币合格境外机构投资者以及法律法规或中国证监会允许购买证券投资基金的 其他投资人。 （ 四 ）募集场所 投资者应当在基金管理人及其指定的 销售机构 办理基金发售业务的营业场所或按基金 管理人 、销售机构 提供的方式办理基金份额的认购。 基金管理人及其指定的 销售机构 办理基金发售业务的具体情况和联系方式，请参见基 金份额发售公告。 基金管理人可以根据情况 调整 其他 销售机构 ，并在基金管理人网站公示 。 （ 五 ） 募集 上限 本基金的最低募集份额总额为 2 亿份。 本基金可以设募集规模上限，具体限制请参看相关公告。 法律法规和监管机构另有规定的除外。 （六）募集方式 通过各销售机构的基金销售网点公开发售，各销售机构的具体名单见基金份额发售公 告以及基金管理人届时发布的调整销售机构的相关公告。 （ 七 ） 基金面值、认购费用、认购价格及计算公式 1 、基金面值 （未完）  |