益民优势安享混合 : 益民优势安享灵活配置混合型证券投资基金基金产品资料概要(更新)
益民优势安享灵活配置混合型证券投资基金 基金产品资料概要（更新） 编制日期：2021年4月23日 送出日期：2021年5月21日 本概要提供本基金的重要信息，是招募说明书的一部分。 作出投资决定前，请阅读完整的招募说明书等销售文件。 一、产品概况 基金简称 益民优势安享混合 基金代码 005331 基金管理人 益民基金管理有限公司 基金托管人 交通银行股份有限公司 基金合同生效 日 2018-04-23 上市交易所及上市日 期 暂未上 市 - 基金类型 混合型 交易币种 人民币 运作方式 契约型开放式 开放频率 每个开放日 基金经理 赵若琼 开始担任本基金基金 经理的日期 2018-04-23 证券从业日期 2008-09-02 二、基金投资与净值表现 （一）投资目标与投资策略 - 投资目标 在严格控制风险和保持资产流动性的基础上，本基金通过积极主动的资产配置，力争 实现基金资产的中长期稳健增值。 投资范围 本基金的投资范围主要为具有良好流动性的金融工具，包括依法发行上市的股票（包 含中小板、创业板、其他经中国证监会核准上市的股票）、债券（包括国债、央行票 据、金融债券、地方政府债券、政府支持债券、企业债券、公司债券、中期票据、短 期融资券、超短期融资券、次级债券、中小企业私募债券、可转换债券及其他经中国 证监会允许投资的债券或票据）、货币市场工具、股指期货、权证、资产支持证券、 债券回购、银行存款（包括协议存款、定期存款及其他银行存款）以及法律法规或中 国证监会允许基金投资的其他金融工具(但须符合中国证监会相关规定）。股票资产占 基金资产的0%-95%；基金持有全部权证的市值不得超过基金资产净值的3%；每个交易 日日终在扣除股指期货需缴纳的交易保证金后，现金（不包括结算备付金、存出保证 金、应收申购款等）或到期日在一年以内的政府债券的比例合计不低于基金资产净值 的5%。 如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理人在履行适当程序后， 可以将其纳入投资范围。 主要投资策略 本基金的投资策略是通过对宏观经济周期运行规律的研究，基于定量与定性相结合的 宏观及市场分析，确定组合中股票、债券、货币市场工具及其他金融工具的比例，规 避系统性风险。在此基础上，采取自上而下的选股逻辑，在确定优质备选行业的基础 上，发掘技术领先、竞争壁垒明显、具有长期可持续增长模式并且估值水平相对合理 的优质上市公司进行组合式投资。 业绩比较基准 沪深300指数收益率*50%+中债综合全价（总值）指数收益率*50% 风险收益特征 本基金为混合型基金，其预期收益及预期风险水平高于债券型基金和货币市场基金， 但低于股票型基金，属于中等预期收益和预期风险水平的投资品种。 （二）投资组合资产配置图表/区域配置图表 （三）自基金合同生效以来/最近十年（孰短）基金每年的净值增长率及与同期业绩比较基 准的比较图 注：业绩表现截止日期2020年12月31日。基金过往业绩不代表未来表现。 三、投资本基金涉及的费用 （一）基金销售相关费用 以下费用在认购/申购/赎回基金过程中收取： 费用类型 份额（S）或金额（M）/持有期限（N） 收费方式/费率 备注 认购费 0≤M<1,000,000 0.6% - 1,000,000≤M<3,000,000 0.4% - 3,000,000≤M<5,000,000 0.2% - M≥5,000,000 1000元 - 申购费（前收费） 0≤M<1,000,000 0.8% - 1,000,000≤M<3,000,000 0.5% - 3,000,000≤M<5,000,000 0.3% - M≥5,000,000 1000元 - 赎回费 1天≤N<7天 1.5% - 7天≤N<30天 0.75% - 30天≤N<365天 0.5% - N≥365天 0% - （二）基金运作相关费用 以下费用将从基金资产中扣除： 费用类别 收费方式/年费率 管理费 1.20% 托管费 0.20% 销售服务费 - 四、风险揭示与重要提示 （一）风险揭示 本基金不提供任何保证。投资者可能损失本金。 投资有风险，投资者购买基金时应认真阅读本基金的《招募说明书》等销售文件。 1、本基金的特有风险： （1）本基金为混合型基金，基金的投资组合比例为：股票资产占基金资产的 0%-95%；基金持有 全部权证的市值不得超过基金资产净值的 3%；每个交易日日终在扣除股指期货需缴纳的交易保证金后， 现金（不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等） 或到期日在一年以内的政府债券的比例合计 不低于基金资产净值的 5%。因此，股票市场和债券市场的变化均会影响到基金业绩表现，基金净值表 现因此可能受到影响。本基金管理人将发挥专业研究优势，加强对市场、上市公司基本面和固定收益类 产品的深入研究，持续优化组合配置，以控制特定风险。 （2）本基金投资资产支持证券的风险。本基金可投资于资产支持证券，因此可能面临资产支持 证券的信用风险、利率风险、流动性风险、提前偿付风险、法律风险和操作风险。本基金管理人将通过 内部信用评级、投资授信控制等方法对资产支持证券投资进行有效的风险评估和控制。同时，本基金管 理人将对资产支持证券进行全程合规监控，通过事前控制、事中监督和事后报告检查等方式，确保资产 支持证券投资的合法合规。 （3）基金合同终止的风险：本基金基金合同规定：基金合同生效后，连续二十个工作日出现基 金份额持有人数量不满二百人或者基金资产净值低于五千万元情形的，基金管理人应当在定期报告中予 以披露；连续六十个工作日出现前述情形的，基金管理人应当向中国证监会报告并提出解决方案，如转 换运作方式、与其他基金合并或者终止基金合同等，并召开基金份额持有人大会进行表决。若触发上述 情形，本基金有终止的风险。 2、普通混合型证券投资基金共有的风险，如市场风险、管理风险、流动性风险、其他风险等。 （二）重要提示 益民优势安享灵活配置混合型证券投资基金（以下简称“本基金”）的募集申请经中国证监会 2017年8月25日（证监许可【2017】1576号）注册。中国证监会对本基金募集的注册，并不表明其对本 基金的价值和收益作出实质性判断或保证，也不表明投资于本基金没有风险。基金管理人依照恪尽职守、 诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。基金投 资者自依基金合同取得基金份额，即成为基金份额持有人和基金合同的当事人。 基金产品资料概要信息发生重大变更的，基金管理人将在三个工作日内更新，其他信息发生变更 的，基金管理人每年更新一次。因此，本文件内容相比基金的实际情况可能存在一定的滞后，如需及时、 准确获取基金的相关信息，敬请同时关注基金管理人发布的相关临时公告等。 五、其他资料查询方式 以下资料详见益民基金管理有限公司官网：www.ymfund.com，客服电话：4006508808 (1)基金合同、托管协议、招募说明书 (2)定期报告，包括基金季度报告、中期报告和年度报告 (3)基金份额净值 (4)基金销售机构及联系方式 (5)其他重要资料 六、其他情况说明 - 中财网
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