银河高股 : 银河中证沪港深高股息指数型证券投资基金(LOF)(银河高股息LOF份额)基金产品资料概要(更新)
银河中证沪港深高股息指数型证券投资基金（LOF）（银河高 股息LOF份额） 基金产品资料概要（更新） 编制日期：2021年5月24日 送出日期：2021年5月24日 本概要提供本基金的重要信息，是招募说明书的一部分。 作出投资决定前，请阅读完整的招募说明书等销售文件。 一、产品概况 基金简称 银河中证沪港深高股息指 数（ LOF ） 基金代码 501307 下属基金简称 银河高股息 LOF 下属基金代码 501307 基金管理人 银河基金管理有限公司 基金托管人 北京银行股份有限公司 基金合同生效日 2018 - 04 - 10 上市交易所及上市日期 上海证券交 易所 2018 - 04 - 25 基金类型 股票型 交易币种 人民币 运作方式 普通开放式 开放频率 每个开放日 基金经理 陈伯祯 开始担任本基金基金经 理的日期 2018 - 06 - 26 证券从业日期 2004 - 07 - 01 楼华锋 开始担任本基金基金经 理的日期 2018 - 04 - 10 证券从业日期 2010 - 06 - 04 其他 A 类基金份额场内简称 “ 银河高股 ” 、场内扩位简称 “ 银河高股息 LOF” 、场外 简称 “ 银河高股息 LOF” ；基金代码： 501307 ） 二、基金投资与净值表现 （一）投资目标与投资策略 投资者阅读《银河中证沪港深高股息指数型证券投资基金（ LOF ）招募说明书》第十一章了解详细情况。 投资目标 本基金采用指数化投资策略，紧密跟踪中证沪港深高股息指数。在正常市场情况下， 本基金力争将基金的净值增长率与业绩比较基准之间的日均跟踪偏离度绝对值控制 在 0.35% 以内，年跟踪误差控制在 4% 以内。 投资 范围 本基金主要投资于中证沪港深高股息指数成份股、备选成份股。为更好地实现投资目 标，本基金可少量投资于非成份股和存托凭证（包括中小板、创业板及其他经中国 证 监会核准上市的股票和存托凭证）、港股通标的股票、债券（包括国内依法发行和上 市交易的国债、央行票据、金融债券、企业债券、公司债券、中期票据、短期融资券、 超短期融资券、次级债券、政府支持机构债券、政府支持债券、地方政府债券、可转 换债券及其他经中国证监会允许投资的债券）、资产支持证券、债券回购、货币市场 工具（包括同业存单）、银行存款（包括协议存款、定期存款及其他银行存款）、权证、 股指期货以及经中国证监会允许基金投资的其他金融工具，但需符合中国证监会的相 关规定。 如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金 管理人在履行适当程序后， 可以将其纳入投资范围。 基金的投资组合比例为：本基金 90% 以上的基金资产投资于股票。本基金投资于中证 沪港深高股息指数成份股及其备选成份股的比例不低于非现金基金资产的 80% 。每个 交易日日终在扣除期货合约需缴纳的交易保证金后，现金或到期日在一年以内的政府 债券不低于基金资产净值的 5% ，其中，现金不包括结算备付金、存出保证金、应收申 购款等。 如法律法规或中国证监会变更投资品种的投资比例限制，基金管理人在履行适当程序 后，可以调整上述投资品种的投资比例。 主要投资策略 1 、股票投资策略 本 基金原则上采取指数完全复制法，进行被动指数化投资。 本基金力争将基金的净值增长率与业绩比较基准之间的日均跟踪偏离度绝对值控制 在 0.35% 以内，年跟踪误差控制在 4% 以内。 2 、债券投资策略； 3 、金融衍生品的投资策略； 4 、资产支持证券投资策略； 5 、存托 凭证投资策略 业绩比较基准 中证沪港深高股息指数收益率 *95%+ 银行活期存款利率 ( 税后 )*5% 风险收益特征 本基金属于股票型基金，其长期平均风险与预期收益高于混合型基金、债券型基金与 货币市场基金。 本基金为指数型基金，其风险收益特征与标的指数所表征的市场 组合的风险收益特征 相似。 本基金投资于法律法规或监管机构允许投资的特定范围内的港股市场，本基金还面临 汇率风险、流动性风险、香港市场风险等港股投资所面临的特别投资风险。 （二） 投资组合资产配置图表 / 区域配置图表 （三） 自基金合同生效以来 / 最近十年（孰短）基金每年的净值增长率 及与同期业绩比较基 准的比较图 注：业绩表现截止日期 2020 年 12 月 31 日。基金过往业绩不代表未来表现。本基金合同于 2018 年 4 月 10 日 生效，合同生效当年按实际存续期计算，不按整个自然年度进行折算。 三 、投资本基金涉及的费用 （一）基金销售相关费用 以下费用在认购 / 申购 / 赎回基金 过程中收取： 费用类型 份额（ S ）或金额（ M ） / 持有期限（ N ） 收费方式 / 费 率 备注 申购费（前收费） M<500,000 1.0% - 500,000≤M<2,000,000 0.6% - 2,000,000≤M<5,000,000 0.3% - M≥5,000,000 1000 元 / 笔 - 赎回费 N<7 天 1.5% - 7 天 ≤N<30 天 0.1% - N≥30 天 0.0% - 注：场内交易费用以证券公司实际收取为准 （二）基金运作相关费用 以下费用将从基金资产中扣除： 费用类 别 收费方式 / 年费率 管理费 0.50% 托管费 0.18% 销售服务费 - 指数使用费 0.02% 其他费用 《基金合同》生效后与基金相关的信息披露费用；《基金合同》生效后与基金相 关的会计师费、律师费、仲裁费和诉讼费；基金上市费及年费；基金份额持有 人大会费用；基金的证券、期货交易费用；基金的银行汇划费用；基金的相关 账户的开户及维护费用；按照国家有关规定和《基金合同》约定，可以在基金 财产中列支的其他费用。 注： 1 、标的指数使用费的收取下限为每季度人民币 50,000 元，计算期间不足一季度的，根据实 际天数 按比例计算。 2 、本基金交易证券、基金等产生的费用和税负，按实际发生额从基金资产扣除。 四、风险揭示与重要提示 （一）风险揭示 本基金不提供任何保证。投资者可能损失投资本金。 投资有风险，投资者购买基金时应认真阅读本基金的《招募说明书》等销售文件。 1 、本基金运作的特有风险 （ 1 ）投资股指期货合约的风险 本基金可投资于股指期货等金融衍生品，投资股指期货所面临的风险主要是市场风险、流动性风险、 基差风险、保证金风险、信用风险和操作风险。 （ 2 ）指数投资风险 1 ）标的指数回报与股票市场平均回报偏离的风险 标的指数并不能完全代表整个股票市场。标的指数成份股的平均回报率与整个股票市场的平均回报 率可能存在偏离。 2 ）标的指数波动的风险 标的指数成份股的价格可能受到各种因素的影响而波动，导致指数波动，从而使基金收益水平发生 变化，产生风险。 3 ）基金投资组合回报与标的指数回报偏离的风险 以下因素可能使基金投资组合的收益率与标的指数的收益率发生偏离：由于标的指数调整成份股或 变更编制方法；由于标的指数成份股发生配股、增发等行为导致成份股在标的指数中的权重发生变化； 由于成份股停牌、摘牌或流动性差等原因使本基金无法及时调整投 资组合或承担冲击成本；由于基金投 资过程中的证券交易成本，以及基金管理费和托管费等费用的存在；在本基金指数化投资过程中，因基 金管理人的管理能力等方面从而影响本基金对标的指数的跟踪程度；以及其他因素产生的偏离。 4 ）标的指数变更的风险 如出现变更标的指数的情形，本基金将变更标的指数，投资组合将随之调整，投资人须承担此项调 整带来的风险与成本。 5 ）跟踪误差控制未达约定目标的风险 本基金力争将基金的净值增长率与业绩比较基准之间的日均跟踪偏离度绝对值控制在 0.35% 以内， 年跟踪误差控制在 4% 以内，但因标的指数编制规则 调整或其他因素可能导致跟踪误差超过上述范围，本 基金净值表现与指数价格走势可能发生较大偏离。 6 ）指数编制机构停止服务的风险 本基金的标的指数由指数编制机构发布并管理和维护，未来指数编制机构可能由于各种原因停止对 指数的管理和维护，本基金将根据基金合同的约定自相关情形发生之日起十个工作日内向中国证监会报 告并提出解决方案，如更换基金标的指数、转换运作方式、与其他基金合并、或者终止基金合同等，并 在 6 个月内召集基金份额持有人大会进行表决，基金份额持有人大会未成功召开或就上述事项表决未通 过的，基金合同终止。投资人将面临 更换基金标的指数、转换运作方式、与其他基金合并、或者终止基 金合同等风险。 自指数编制机构停止标的指数的编制及发布至解决方案确定并实施前，基金管理人应按照指数编制 机构提供的最近一个交易日的指数信息遵循基金份额持有人利益优先原则维持基金投资运作，该期间由 于标的指数不再更新等原因可能导致指数表现与相关市场表现存在差异，影响投资收益。 7 ）成份股停牌或退市的风险 本基金主要投资于标的指数成份股及备选成份股，当标的指数成份股停牌或发生明显负面事件面临 退市时，可能出现导致本基金的跟踪偏离度和跟踪误差扩大的风险。 （ 3 ） 汇率风险 本基金以人民币募集和计价，指数成分股中可能包含香港市场股票。汇率的波动也可能加大基金净 值的波动，从而对基金业绩产生影响。 此外，如果汇率发布机构出现汇率发布时间延迟或是汇率数据错误等情况，可能会对基金运作或者 投资者的决策产生不利影响。 （ 4 ）境外市场的风险 本基金可通过港股通投资相关资产，存在一定的限制因素，这些限制因素的变化可能对本基金进入 或退出当地市场造成障碍，从而对投资收益以及正常的申购赎回产生直接或间接的影响。本基金还面临 香港股票市场风险、港股通额度限制带来的投资风险、港股通标的股票调整 的风险、港股通交易日设定 的风险、税务风险等风险。 （ 5 ）基金份额的折 / 溢价交易风险 A 类基金份额上市交易后， A 类基金份额的交 易价格与其基金份额净值之间可能发生偏离并出现折 / 溢价交易的风险。 2 、股票型证券投资基金共有的风险，如场风险、信用风险、流动性风险、管理风险、投资存托凭 证的风险、其他风险等。 （二）重要提示 本基金根据中国证券监督管理委员会 2018 年 1 月 8 日《关于准予银河中证沪港深高股息指数型证券投 资基金（ LOF ）注册的批复》 ( 证监许可【 2018 】 80 号 ) 的注册，进行募集。 中国证监会对本基金募集的 注册，并不表明其对本基金的价值和收益作出实质性判断或保证，也不 表明投资于本基金没有风险。 基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金财产，但不保证投资本基金 一定盈利，也不保证基金份额持有人的最低收益；因基金价格可升可跌，亦不保证基金份额持有人能全 数取回其原本投资。 本基金投资内地与香港股票市场交易互联互通机制下允许投资的香港联合交易所上市的股票（以下 简称“港股通标的股票”）会面临港股通机制下因投资环境、投资标的、市场制度以及交易规则等差异 带来的特有风险，包括港股市场股价波动较大的风险（港 股市场实行 T+0 回转交易，且对个股不设涨跌 幅限制，港股股价可能表现出比 A 股更为剧烈的股价波动）、汇率风险（汇率波动可能对基金的投资收益 造成损失）、港股通机制下交易日不连贯可能带来的风险（在内地开市香港休市的情形下，港股通不能 正常交易，港股不能及时卖出，可能带来一定的流动性风险）等。 基金投资人自依基金合同取得基金份额，即成为基金份额持有人和基金合同的当事人。 基金产品资料概要信息发生重大变更的，基金管理人将在三个工作日内更新。其他信息发生变更的， 基金管理人每年更新一次。因此，本文件内容相比基金的实际情况可能 存在一定的滞后，如需及时、准 确获取基金的相关信息，敬请同时关注基金管理人发布的相关临时公告、定期报告等。 各方当事人同意，因《基金合同》而产生的或与《基金合同》有关的一切争议，如经友好协商未能 解决的，任何一方均应将争议提交中国国际经济贸易仲裁委员会，根据该会届时有效的仲裁规则进行仲 裁。仲裁地点为北京市。仲裁裁决是终局性的，并对各方当事人均有约束力，仲裁费用由败诉方承担。 五、其他资料查询方式 以下资料详见银河基金管理有限公司网站 [www.galaxyasset.com][ 400 - 820 - 0860] 1. 《银河中证沪港深高股息指数型证券投资基金（ LOF ）基金合同》 、《银河中证沪港深高股息指 数型证券投资基金（ LOF ）托管协议》、《银河中证沪港深高股息指数型证券投资基金（ LOF ）招募说明书》 2. 定期报告，包括基金季度报告、中期报告和年度报告 3. 基金份额净值 4. 基金销售机构及联系方式 5. 其他重要资料 六、其他情况说明 无。 中财网
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