万家瑞兴 : 关于以通讯方式召开万家瑞兴灵活配置混合型证券投资基金基金份额持有人大会
原标题:万家瑞兴 : 关于以通讯方式召开万家瑞兴灵活配置混合型证券投资基金基金份额持有人大会的公告 万家基金管理有限公司 关于以通讯方式召开 万家瑞兴灵活配置混合型证券投资基金 基金 份额持有人大会的公告 一、召开会议基本情况 根据《中华人民共和国证券投资基金法》、《公开募集证券投资基金运作管理办 法》等法律法规和《万家瑞兴灵活配置混合型证券投资基金基金合同》的有关规定， 万家瑞兴灵活配置混合型证券投资基金（以下简称“本基金”）的基金管理人万家基金 管理有限公司（以下简称“本基金管理人”）经与基金托管人上海银行股份有限公司协 商一致，决定以通讯方式召开本基金的基金份额持有人大会，会议的具体安排如下： 1、会议召开方式：通讯方式。 2、会议投票表决起止时间：自2021年5月26日起，至2021年6月24日17：00止（以 本基金管理人收到表决票时间为准）。 3、会议通讯表决票的寄达地点： 基金管理人：万家基金管理有限公司 联系地址：上海市浦东新区浦电路360号陆家嘴投资大厦9楼 联系人：马晓倩 联系电话：4008880800；021-38909769 邮政编码：200122 请在信封表面注明：“万家瑞兴灵活配置混合型证券投资基金基金份额持有人大 会表决专用”。 投资者如有任何疑问，可致电本基金管理人客户服务电话400-888-0800(免长途话 费)咨询。 二、会议审议事项 本次基金份额持有人大会审议事项为《关于修改万家瑞兴灵活配置混合型证券投 资基金基金合同有关事项的议案》（见附件1）。 上述议案的内容说明见《万家瑞兴灵活配置混合型证券投资基金基金合同修改方 案说明书》（见附件4）。 三、基金份额持有人大会的权益登记日 本次大会的权益登记日为2021年5月26日，即2021年5月26日交易时间结束后，在 本基金基金登记机构登记在册的万家瑞兴灵活配置混合型证券投资基金基金份额持 有人均有权参加本次基金份额持有人大会并投票表决。 四、表决票的填写和寄交方式 1、本次会议表决票详见附件2。基金份额持有人可复印或登录本基金管理人网站 （www.wjasset.com）下载并打印表决票。 2、基金份额持有人应当按照表决票的要求填写相关内容，其中： （1）个人投资者自行投票的，需在表决票上签字，并提供本人身份证件正反面 复印件； （2）机构投资者自行投票的，需在表决票上加盖本机构公章或经授权的业务公 章（以下合称“公章”），并提供加盖公章的企业法人营业执照复印件（事业单位、社 会团体或其他单位可使用加盖公章的有权部门的批文、开户证明或登记证书复印件 等）； （3）个人投资者委托他人投票的，应由代理人在表决票上签字或盖章，并提供 被代理的个人投资者身份证件正反面复印件，以及填妥的授权委托书原件（详见附件 3）。如代理人为个人，还需提供代理人的身份证件正反面复印件；如代理人为机构， 还需提供代理人的加盖公章的企业法人营业执照复印件（事业单位、社会团体或其他 单位可使用加盖公章的有权部门的批文、开户证明或登记证书复印件等）； （4）机构投资者委托他人投票的，应由代理人在表决票上签字或盖章，并提供 被代理的机构持有人加盖公章的企业法人营业执照复印件（事业单位、社会团体或其 他单位可使用加盖公章的有权部门的批文、开户证明或登记证书复印件等），以及填 妥的授权委托书原件（详见附件3）。如代理人为个人，还需提供代理人的身份证件 正反面复印件；如代理人为机构，还需提供代理人的加盖公章的企业法人营业执照复 印件（事业单位、社会团体或其他单位可使用加盖公章的有权部门的批文、开户证明 或登记证书复印件等）。 （5）以上各项及本公告全文中的公章、批文、开户证明及登记证书等，以基金 管理人的认可为准。 3、基金份额持有人或其代理人需将填妥的表决票和所需的相关文件于会议投票 表决起止时间内（以本基金管理人收到表决票时间为准）通过专人送交或邮寄的方式 送达至本基金管理人的联系地址，并请在信封表面注明：“万家瑞兴灵活配置混合型 证券投资基金基金份额持有人大会表决专用”。 五、计票 1、本次通讯会议的计票方式为：由本基金管理人授权的两名监督员在基金托管 人（上海银行股份有限公司）授权代表的监督下在所通知的表决截止日期后2个工作 日内进行计票，并由公证机关对其计票过程予以公证。基金管理人或基金托管人拒派 代表对书面表决意见的计票进行监督的，不影响计票和表决结果。 2、基金份额持有人所持每份基金份额有一票表决权。 3、表决票效力的认定如下： （1）表决票填写完整清晰，所提供文件符合本会议通知规定，且在截止时间之 前送达指定联系地址的，为有效表决票；有效表决票按表决意见计入相应的表决结果， 其所代表的基金份额计入参加本次基金份额持有人大会表决的基金份额总数。 （2）如表决票上的表决意见未选、多选或无法辨认、表决意见模糊不清或相互 矛盾，但其他各项符合会议通知规定的，视为弃权表决，计入有效表决票，并按“弃 权”计入对应的表决结果，其所代表的基金份额计入参加本次基金份额持有人大会表 决的基金份额总数。 （3）如表决票上的签字或盖章部分填写不完整、不清晰的，或未能提供有效证 明持有人身份或代理人经有效授权的证明文件的，或未能在截止时间之前送达指定联 系地址的，均为无效表决票。无效表决票不计入参加本次基金份额持有人大会表决的 基金份额总数。 （4）基金份额持有人重复提交表决票的，如各表决票表决意见相同，则视为同 一表决票；如各表决票表决意见不相同，则按如下原则处理： ①送达时间不是同一天的，以最后送达的填写有效的表决票为准，先送达的表决 票视为被撤回； ②送达时间为同一天的，视为在同一表决票上做出了不同表决意见，视为弃权表 决票，但计入出具书面意见的基金份额持有人所代表的基金份额总数； ③送达时间按如下原则确定：专人送达的以实际递交时间为准，邮寄的以基金管 理人收到的时间为准。 六、决议生效条件 1、本人直接出具书面意见或授权他人代表出具书面意见的，基金份额持有人所 持有的基金份额不小于在权益登记日基金总份额的1/2（含1/2），则本次通讯开会视 为有效； 2、经参加大会的基金份额持有人或其代理人所持表决权的二分之一以上（含二 分之一）同意，则表决通过，形成的大会决议有效； 3、基金份额持有人大会决议自表决通过之日起生效，并将由本基金管理人自决 议通过之日起5日内报中国证监会备案。 七、二次召集基金份额持有人大会及二次授权 根据《中华人民共和国证券投资基金法》和《万家瑞兴灵活配置混合型证券投资 基金基金合同》的规定，提交有效表决票的基金份额持有人或其代理人所代表的基金 份额需要占本基金在权益登记日基金总份额的二分之一以上（含二分之一），本次持 有人大会方可举行。如果本次基金份额持有人大会不符合前述要求而不能够成功召 开，根据《中华人民共和国证券投资基金法》的规定，本基金管理人可在规定时间内 就同一议案重新召集基金份额持有人大会。重新召开基金份额持有人大会时，除非授 权文件另有载明，本次基金份额持有人大会授权期间本基金基金份额持有人作出的授 权依然有效，但如果授权方式发生变化或者本基金基金份额持有人重新作出授权，则 以最新方式或最新授权为准，详细说明见届时发布的重新召集基金份额持有人大会的 通知。 八、本次大会相关机构 1、召集人（基金管理人）：万家基金管理有限公司 2、基金托管人：上海银行股份有限公司 3、公证机构：上海市东方公证处 联系方式：021-62178903 联系人：林奇 4、见证律所：上海源泰律师事务所 九、重要提示 1、请基金份额持有人在提交表决票时，充分考虑邮寄在途时间，提前寄出表决 票。 2、若本次基金份额持有人大会审议的议案获表决通过并生效，则本基金基金合 同将按照决议内容进行修订。 3、本次基金份额持有人大会有关公告可通过本基金管理人网站查阅，投资者如 有任何疑问，可致电本基金管理人客户服务电话400-888-0800(免长途话费)咨询。 4、本通知的有关内容由万家基金管理有限公司负责解释。 附件： 1、《关于修改万家瑞兴灵活配置混合型证券投资基金基金合同有关事项的议案》 2、《万家瑞兴灵活配置混合型证券投资基金基金份额持有人大会表决票》 3、《授权委托书》 4、《万家瑞兴灵活配置混合型证券投资基金基金合同修改方案说明书》 万家基金管理有限公司 二〇二一年五月二十五日 附件 1 ： 关于修改万家瑞兴灵活配置混合型证券投资基金基金合同 有关事项的议案 万家瑞兴灵活配置混合型证券投资基金基金份额持有人： 为更好地满足投资者的需求，维护基金份额持有人利益，根据《中华人民共和国 证券投资基金法》、《公开募集证券投资基金运作管理办法》和《万家瑞兴灵活配置 混合型证券投资基金基金合同》（以下简称“《基金合同》”）的有关规定，万家瑞兴 灵活配置混合型证券投资基金（以下简称“本基金”）的基金管理人万家基金管理有限 公司经与基金托管人上海银行股份有限公司协商一致，提议修改《万家瑞兴灵活配置 混合型证券投资基金基金合同》，具体方案参见附件4《万家瑞兴灵活配置混合型证 券投资基金基金合同修改方案说明书》。 为实施本基金修改基金合同的方案，提议授权基金管理人办理相关具体事宜，包 括但不限于根据现时有效的法律法规的要求和《万家瑞兴灵活配置混合型证券投资基 金基金合同修改方案说明书》的相关内容对本基金《基金合同》、托管协议、招募说 明书进行修订，同时授权基金管理人可根据实际情况做相应调整。 以上议案，请予审议。 万家基金管理有限公司 二〇二一年五月二十五日 附件 2 ： 万家瑞兴灵活配置混合型证券投资基金 基金份额持有人大会表决票 基金份额持有人姓名或名称： 基金份额持有人证件号码 ( 身份证件号 / 营业 执照号 / 统一社会信用代码 ) ： 基金账户号 ： 受托人（代理人）姓名或名称： 受托人（代理人）证件号码（身份证件 号 / 营业执照号 / 统一社会信用代码）： 审议事项 同意 反对 弃权 《 关于修改万家瑞兴灵活配置混合型证券投 资基金基金合同有关事项的议案 》 基金份额持有人 / 受托人（代理人）签字或盖章 年 月 日 说明：请以打 “√” 方式在审议事项后注明表决意见。持有人必须选择一种且只能选择 一种表决意见。表决意见代表基金份额持有人所持全部基金份额的表决意见。表决意 见未选、多选或无法辨认、表决意见模糊不清或相互矛盾，但其他各项符合会议通知 规定的，视为弃权表决，计入有效表决票，并按 “ 弃权 ” 计入对应的表决结果。表决票 上的签字或盖章部分填写不完整、不清晰的，或未能提供有效证明持有人身份或受托 人（代理人）经有效授权的证明文件的，或未能在截止时间之前送达指定联系地址的， 均为无效表决票。 “ 基金账户号 ” 仅指持有 本基金份额的基金账户号，同一基金份额持 有人拥有多个此类账户且需要按照不同账户持有基金份额分别行使表决权的，应当填 写基金账户号；其他情况可不必填写。此处空白、多填、错填、无法识别等情况的， 将被默认为代表此基金份额持有人所持有的本基金所有份额。 （本表决票可复印或登录本基金管理人网站（ www.wjasset.com ）下载并打印，在填写 完整并签字盖章后均为有效。） 附件 3 ： 授权委托书 兹委托 先生/女士/公司代表本人（或本机构）参加投票截止日为 2021年6月24日的以通讯方式召开的万家瑞兴灵活配置混合型证券投资基金基金份 额持有人大会，并代为全权行使对所有议案的表决权。授权有效期自本授权委托书签 署日起至本次基金份额持有人大会会议结束之日止。表决意见以受托人的表决意见为 准。本授权不得转授权。 若万家瑞兴灵活配置混合型证券投资基金在规定时间内重新召开审议相同议案 的基金份额持有人大会，本授权继续有效。 委托人签字/盖章： 委托人身份证号或营业执照注册号/统一社会信用代码： 委托人基金账户号： 受托人（代理人）签字/盖章： 受托人（代理人）身份证号或营业执照注册号/统一社会信用代码： 委托日期： 年 月 日 附注： 1、此授权委托书复印或按以上格式自制，在填写完整并签字盖章后均有效。 2、同一基金份额持有人拥有多个此类基金账户且需要按照不同账户持有基金份 额分别授权的，应当填写基金账户号，其他情况可不必填写。此处出现空白、多填、 错填、无法识别等情况的，以上授权将被视为是基金份额持有人就其持有的本基金全 部份额向受托人所做授权。 附件 4 ： 万家瑞兴灵活配置混合型证券投资基金基金合同修改方案说明书 一、声明 1、万家瑞兴灵活配置混合型证券投资基金于2015年6月4日经中国证券监督管理 委员会证监许可[2015]1147号文准予注册，基金合同生效日为2015年7月23日。基金托 管人为上海银行股份有限公司。 为更好地满足投资者的需求，维护基金份额持有人利益，根据《中华人民共和国 证券投资基金法》、《公开募集证券投资基金运作管理办法》和《万家瑞兴灵活配置 混合型证券投资基金基金合同》(以下简称“《基金合同》”)有关规定，万家瑞兴灵活 配置混合型证券投资基金基金管理人经与基金托管人协商一致，决定召开基金份额持 有人大会，审议《关于修改万家瑞兴灵活配置混合型证券投资基金基金合同有关事项 的议案》。 2、本次修改万家瑞兴灵活配置混合型证券投资基金基金合同有关事项属于原注 册事项的实质性调整，经基金管理人向中国证监会申请，已经中国证监会准予变更注 册。 3、本次修改万家瑞兴灵活配置混合型证券投资基金基金合同有关事项应当经参 加本次基金份额持有人大会的基金份额持有人或其代理人所持表决权的二分之一以 上(含二分之一)通过方为有效，存在无法获得基金份额持有人大会表决通过的可能。 4、基金份额持有人大会决议自表决通过之日起生效，基金管理人自通过之日起5 日内报中国证监会备案。 5、中国证监会对本次万家瑞兴灵活配置混合型证券投资基金基变更注册所作的 任何决定或意见，均不表明其对本次基金合同修改方案或基金合同修改后基金的投资 价值、市场前景或投资者的收益做出实质性判断或保证。 二、基金合同修改方案要点 （一）投资范围 原《基金合同》表述为： “ 本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具，包括国内依法发行上市的股 票（包括中小板、创业板及其他中国证监会核准上市的股票、存托凭证）、债券（含 中小企业私募债、证券公司短期公司债券）、货币市场工具、权证、股指期货、资产 支持证券以及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具 ( 但须符合中国 证 监会相关规定 ) 。 如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理人在履行适当程序 后，可以将其纳入投资范围。 ” 修改为： “ 本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具，包括国内依法发行上市的股 票（包括主板、中小板、创业板及其他中国证监会 允许 上市的股票、存托凭证）、港 股通标的股票、债券（含证券公司短期公司债券）、货币市场工具、股指期货、资产 支持证券、债券回购、银行存款、同业存单以及法律法规或中国证监会允许基金投资 的其他金融工具 ( 但须符合中国证监会相关规定 ) 。 如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品 种，基金管理人在履行适当程序 后，可以将其纳入投资范围。 ” （二） 投资 策略 原《基金合同》表述为： “ 1 、资产配置策略 基金管理人在充分研究宏观市场形势以及微观市场主体的基础上，采取积极主动 地的投资管理策略，通过定性与定量分析，对利率变化趋势、债券收益率曲线移动方 向、信用利差等影响固定收益投资品价格的因素进行评估，对不同投资品种运用不同 的投资策略，并充分利用市场的非有效性，把握各类套利的机会。在信用风险可控的 前提下，寻求组合流动性与收益的最佳配比，力求持续取得达到或超过业绩比较基准 的收益。 2 、股票投资策略 本基金主要投资具有较高成长性且估值有吸引力的公司股票。本基金从定性和定 量两个方面来把握投资对象的特征： （ 1 ）定性方面 具有良好的公司治理结构，信息透明，注重公众股东利益和投资人关系；具有优 秀、较为稳定的管理层，管理规范进取，能适应不断发展的公司规模；财务透明、清 晰，资产质量及财务状况较好；在生产、技术、市场、政策环境等经营层面具有一方 面或几方面竞争优势；有清晰的增长战略，并与其现有的竞争优势相契合。 （ 2 ）定量方面 已具备历史成长性，历史每股主营业务收入、 EPS 等财务指标已具有增长性；未 来成长性持续，预期 每股主营业务收入增长率和预期 EPS 增长率等指标高于行业平均 水平； 为达精选之目的，本基金结合定量分析和定性分析，构建过滤模型来动态建立和 维护核心股票库，从而精选出具有较高成长性且估值有吸引力的公司股票进行投资布 局；同时将风险管理意识贯穿于股票投资过程中，对投资标的进行持续严格的跟踪和 评估。 （ 3 ）存托凭证投资策略 对于存托凭证的投资，本基金将根据投资目标，依照境内上市交易的股票投资策 略执行，并最大限度避免由于存托凭证在交易规则、上市公司治理结构等方面的差异 而或有的负面影响。 3 、权证投资策略 本基金管理人将 以价值分析为基础，在采用权证定价模型分析其合理定价的基础 上，充分考量可投权证品种的收益率、流动性及风险收益特征，通过资产配置、品种 与类属选择，力求规避投资风险、追求稳定的风险调整后收益。 4 、普通债券投资策略 在债券投资部分，本基金在债券组合平均久期、期限结构和类属配置的基础上， 对影响个别债券定价的主要因素，包括流动性、市场供求、信用风险、票息及付息频 率、税赋、含权等因素进行分析，选择具有良好投资价值的债券品种进行投资。 5 、中小企业私募债券债券投资策略 本基金将综合运用类别资产配置、久期管理、收益率曲线、 个券选择和利差定价 管理等策略，在严格遵守法律法规和基金合同基础上，进行中小企业私募债券的投资。 本基金将特别注重中小企业私募债券的信用风险和流动性管理，本着风险调整后 收益最大化的原则，确定中小企业私募债券类资产的合理配置比例，保证本金相对安 全和资产流动性，以期获得长期稳定收益。在投资决策过程中，将评估中小企业私募 债券的流动性对基金资产流动性的影响，分散投资，确保所投资的中小企业私募债券 具有适当的流动性；同时密切关注影响中小企业私募债券价值的因素，并进行相应的 投资操作。 本基金将对中小企业私募债券进行深入研究 ，由债券研究员根据公司内部《信用 债券库管理办法》对中小企业私募债券的信用风险和投资价值进行分析并给予内部信 用评分和投资评级。本基金可投资于内部评级界定为可配置类的中小企业私募债券； 对于内部评级界定为风险规避类的中小企业私募债券，禁止进行投资。 6 、资产支持证券投资策略 本基金投资资产支持证券将综合运用久期管理、收益率曲线、个券选择和把握市 场交易机会等积极策略，在严格遵守法律法规和基金合同基础上，通过信用研究和流 动性管理，选择经风险调整后相对价值较高的品种进行投资，以期获得长期稳定收益。 7 、证券公司短期公司 债券投资策略 本基金在对证券公司短期公司债券特点和发行债券公司基本面进行深入分析研 究的基础上，通过考察利率水平、票息率、付息频率、信用风险及流动性等因素判断 其债券价值；采用多种定价模型以及研究人员对证券公司基本面等不同变量的研究确 定其投资价值。投资综合实力较强的证券公司发行的短期公司债券，获取稳健的投资 回报。 8 、股指期货投资策略 在股指期货投资上，本基金以避险保值和有效管理为目标，在控制风险的前提下， 谨慎适当参与股指期货的投资。本基金在进行股指期货投资中，将分析股指期货的收 益性、流动性及风险特征，主要选择 流动性好、交易活跃的期货合约，通过研究现货 和期货市场的发展趋势，运用定价模型对其进行合理估值，谨慎利用股指期货，调整 投资组合的风险暴露，及时调整投资组合仓位，以降低组合风险、提高组合的运作效 率。 ” 修改为： “ 1 、资产配置策略 基金管理人在充分研究宏观市场形势以及微观市场主体的基础上，采取积极主动 地的投资管理策略，通过定性与定量分析，对利率变化趋势、债券收益率曲线移动方 向、信用利差等影响固定收益投资品价格的因素进行评估，对不同投资品种运用不同 的投资策略，并充分利用市场的非有效性，把握各类套利的机会。在信用风 险可控的 前提下，寻求组合流动性与收益的最佳配比，力求持续取得达到或超过业绩比较基准 的收益。 本基金股票投资比例主要依据沪深 300 指数整体估值水平在过去 10 年中的分位 值排位进行相应调整，力争控制下行风险。其中，沪深 300 指数估值水平主要使用市 净率 PB 。在此基础上，本基金还将根据宏观经济运行情况、证券市场流动性、大类 资产相对收益等因素，确定股票投资比例。 上月沪深 300 指数市净率 PB 平均值在过去 10 年每 日市净率 PB 中的分位 本月股票资产占基金资产的比 例限制（ S ） 20% 分位（不含）以下 50%≤S<95% 20% 分位（含）至 95% 分位（不含） 40%≤S<85% 95% 分位（含）及以上 0%≤S≤45% 这里的“ 20% 分位”指将沪深 300 指数在过去 10 年的市净率 PB 从小到大进行排 序，排位在该数列的 20% ；“ 95% 分位”指将沪深 300 指数在过去 10 年的市净率 PB 从小到大进行排序，排位在该数列的 95% 。 如果股票投资比例不符合上述比例限制，基金管理人应在 10 个交易日内调整使 基金的股票投资比例达到对应的资产配置比例要求。 2 、股票投资策略 本基金主要投资具有较高成长性且估值有吸引力的公司股票。本基金从定性和定 量 两个方面来把握投资对象的特征： （ 1 ）定性方面 具有良好的公司治理结构，信息透明，注重公众股东利益和投资人关系；具有优 秀、较为稳定的管理层，管理规范进取，能适应不断发展的公司规模；财务透明、清 晰，资产质量及财务状况较好；在生产、技术、市场、政策环境等经营层面具有一方 面或几方面竞争优势；有清晰的增长战略，并与其现有的竞争优势相契合。 （ 2 ）定量方面 已具备历史成长性，历史每股主营业务收入、 EPS 等财务指标已具有增长性；未 来成长性持续，预期每股主营业务收入增长率和预期 EPS 增长率等指标高于行业平均 水平； 为达精 选之目的，本基金结合定量分析和定性分析，构建过滤模型来动态建立和 维护核心股票库，从而精选出具有较高成长性且估值有吸引力的公司股票进行投资布 局；同时将风险管理意识贯穿于股票投资过程中，对投资标的进行持续严格的跟踪和 评估。 （ 3 ）存托凭证投资策略 对于存托凭证的投资，本基金将根据投资目标，依照境内上市交易的股票投资策 略执行，并最大限度避免由于存托凭证在交易规则、上市公司治理结构等方面的差异 而或有的负面影响。 （ 4 ）港股通标的股票投资策略 本基金可根据投资策略需要或不同配置地市场环境的变化，选择将部分资产投资 于港 股或选择不将基金资产投资于港股，基金资产并非必然投资于港股。 3 、普通债券投资策略 在债券投资部分，本基金在债券组合平均久期、期限结构和类属配置的基础上， 对影响个别债券定价的主要因素，包括流动性、市场供求、信用风险、票息及付息频 率、税赋、含权等因素进行分析，选择具有良好投资价值的债券品种进行投资。 4 、资产支持证券投资策略 本基金投资资产支持证券将综合运用久期管理、收益率曲线、个券选择和把握市 场交易机会等积极策略，在严格遵守法律法规和基金合同基础上，通过信用研究和流 动性管理，选择经风险调整后相对价值较高的品 种进行投资，以期获得长期稳定收益。 5 、证券公司短期公司债券投资策略 本基金在对证券公司短期公司债券特点和发行债券公司基本面进行深入分析研 究的基础上，通过考察利率水平、票息率、付息频率、信用风险及流动性等因素判断 其债券价值；采用多种定价模型以及研究人员对证券公司基本面等不同变量的研究确 定其投资价值。投资综合实力较强的证券公司发行的短期公司债券，获取稳健的投资 回报。 6 、股指期货投资策略 在股指期货投资上，本基金以避险保值和有效管理为目标，在控制风险的前提下， 谨慎适当参与股指期货的投资。本基金在进行股指期货投 资中，将分析股指期货的收 益性、流动性及风险特征，主要选择流动性好、交易活跃的期货合约，通过研究现货 和期货市场的发展趋势，运用定价模型对其进行合理估值，谨慎利用股指期货，调整 投资组合的风险暴露，及时调整投资组合仓位，以降低组合风险、提高组合的运作效 率。 ” （三）组合 限制 原《基金合同》表述为： “ （ 1 ）本基金股票投资占基金资产的 0% - 95% ； …… （ 3 ）本基金持有一家公司发行的证券，其市值不超过基金资产净值的 10 ％； （ 4 ）本基金管理人管理的全部基金持有一家公司发行的证券，不超过该证券的 10 ％； （ 5 ）本基 金持有的全部权证，其市值不得超过基金资产净值的 3 ％； （ 6 ）本基金管理人管理的全部基金持有的同一权证，不得超过该权证的 10 ％； （ 7 ）本基金在任何交易日买入权证的总金额，不得超过上一交易日基金资产净 值的 0.5 ％； …… （ 16 ）本基金若参与股指期货交易，应当符合下列投资限制： ① 在任何交易日日终，持有的买入股指期货合约价值，不得超过基金资产净值 的 10% ； ② 本基金在任何交易日日终，持有的买入期货合约价值与有价证券市值之和， 不得超过基金资产净值的 95% ；其中，有价证券指股票、债券（不含到期日在一年以 内的政 府债券）、权证、资产支持证券、买入返售金融资产（不含质押式回购）等； ③ 本基金在任何交易日日终，持有的卖出期货合约价值不得超过基金持有的股 票总市值的 20% ； ④ 本基金所持有的股票市值和买入、卖出股指期货合约价值，合计（轧差计算） 应当符合基金合同关于股票投资比例的有关约定； ⑤ 本基金在任何交易日内交易（不包括平仓）的股指期货合约的成交金额不得 超过上一交易日基金资产净值的 20% ； （ 17 ）本基金持有单只中小企业私募债券，其市值不得超过本基金资产净值的 10 ％； …… 除上述第（ 2 ）、（ 12 ）、（ 20 ）、（ 2 1 ）条以外，因证券市场波动、上市公司合并、 基金规模变动等基金管理人之外的因素致使基金投资比例不符合上述规定投资比例 的，基金管理人应当在 10 个交易日内进行调整，但中国证监会规定的特殊情形除外。 ……” 修改为： “ （ 1 ）本基金股票投资占基金资产的 0% - 95% ，其中投资于港股通标的股票的比 例不超过股票资产的 50% ； …… （ 3 ）本基金持有一家公司发行的证券（同一家公司在境内和香港同时上市的 A+H 股合计计算），其市值不超过基金资产净值的 10 ％； （ 4 ）本基金管理人管理的全部基金持有一家公司发行的证券（同一家公司 在境 内和香港同时上市的 A+H 股合计计算），不超过该证券的 10 ％； …… （ 13 ）本基金若参与股指期货交易，应当符合下列投资限制： ① 在任何交易日日终，持有的买入股指期货合约价值，不得超过基金资产净值 的 10% ； ② 本基金在任何交易日日终，持有的买入期货合约价值与有价证券市值之和， 不得超过基金资产净值的 95% ；其中，有价证券指股票、债券（不含到期日在一年以 内的政府债券）、资产支持证券、买入返售金融资产（不含质押式回购）等； ③ 本基金在任何交易日日终，持有的卖出期货合约价值不得超过基金持有的股 票总市值的 2 0% ； ④ 本基金所持有的股票市值和买入、卖出股指期货合约价值，合计（轧差计算） 应当符合基金合同关于股票投资比例的有关约定； ⑤ 本基金在任何交易日内交易（不包括平仓）的股指期货合约的成交金额不得 超过上一交易日基金资产净值的 20% ； …… （ 19 ）本基金投资于同业存单的比例不高于基金资产的 20% ； …… 除上述第（ 2 ）、（ 9 ）、（ 16 ）、（ 17 ）条以外，因证券市场波动、上市公司合并、基 金规模变动等基金管理人之外的因素致使基金投资比例不符合上述规定投资比例的， 基金管理人应当在 10 个交易日内进行调整，但中国证监 会规定的特殊情形除外。 ……” （ 四 ）业绩比较基准 原《基金合同》表述为： “ 沪深 300 指数收益率 *50% ＋中证全债指数收益率 *50%” 修改为： “ 沪深 300 指数收益率 ×35% ＋恒生指数收益率 ×35% ＋中证全债指数收益率 ×30%” （ 五 ）估值 方法 原《基金合同》表述为： “ 1 、证券交易所上市的有价证券的估值 （ 1 ）交易所上市的有价证券（包括股票、权证等），以其估值日在证券交易所挂 牌的市价（收盘价）估值；估值日无交易的，且最近交易日后经济环境未发生重大变 化或证券发行机构未发生影响证券价格的重大事件的，以最近 交易日的市价（收盘价） 估值；如最近交易日后经济环境发生了重大变化或证券发行机构发生影响证券价格的 重大事件的，可参考类似投资品种的现行市价及重大变化因素，调整最近交易市价， 确定公允价格。 （ 2 ）交易所市场上市交易的固定收益品种（可转换债券、资产支持证券和私募 债券除外），选取估值日第三方估值机构提供的相应品种的净价进行估值。 （ 3 ）交易所交易的可转换债券按估值日收盘价减去债券收盘价中所含的债券应 收利息得到的净价进行估值；估值日没有交易的，且最近交易日后经济环境未发生重 大变化，按最近交易日债券收盘价减去债券收盘价 中所含的债券应收利息得到的净价 进行估值。如最近交易日后经济环境发生了重大变化的，可参考类似投资品种的现行 市价及重大变化因素，调整最近交易市价，确定公允价格； （ 4 ）交易所上市不存在活跃市场的有价证券，采用估值技术确定公允价值。交 易所上市的资产支持证券、私募债券，采用估值技术确定公允价值，在估值技术难以 可靠计量公允价值的情况下，按成本估值。 2 、处于未上市期间的有价证券应区分如下情况处理： （ 1 ）送股、转增股、配股和公开增发的新股，按估值日在证券交易所挂牌的同 一股票的估值方法估值；该日无交易的，以最近一日的市 价（收盘价）估值； （ 2 ）首次公开发行未上市的股票、债券和权证，采用估值技术确定公允价值， 在估值技术难以可靠计量公允价值的情况下，按成本估值。 （ 3 ）首次公开发行有明确锁定期的股票，同一股票在交易所上市后，按交易所 上市的同一股票的估值方法估值；非公开发行有明确锁定期的股票，按监管机构或行 业协会有关规定确定公允价值。 3 、全国银行间债券市场交易的债券、资产支持证券等固定收益品种，以第三方 估值机构提供的价格数据估值。 4 、因持有股票而享有的配股权，从配股除权日起到配股确认日止，如果收盘价 高于配股价，按收盘价高于 配股价的差额估值。收盘价等于或低于配股价，则估值为 零。 5 、中小企业私募债采用估值技术确定公允价值，在估值技术难以可靠计量公允 价值的情况下，按成本估值。 6 、股指期货合约按照结算价估值，如估值日无结算价且最近交易日后经济环境 未发生重大变化，按最近交易日结算价估值。 7 、本基金投资存托凭证的估值核算依照境内上市交易的股票执行。 8 、如有确凿证据表明按上述方法进行估值不能客观反映其公允价值的，基金管 理人可根据具体情况与基金托管人商定后，按最能反映公允价值的价格估值。 9 、相关法律法规以及监管部门有强制规定的，从 其规定。如有新增事项，按国 家最新规定估值。 基金管理人、基金托管人按估值方法的第 8 项进行估值时，所造成的误差不作为 基金份额净值错误处理。 ” 修改为： “ 1 、证券交易所上市的有价证券的估值 （ 1 ）交易所上市的有价证券（包括股票等），以其估值日在证券交易所挂牌的市 价（收盘价）估值；估值日无交易的，且最近交易日后经济环境未发生重大变化或证 券发行机构未发生影响证券价格的重大事件的，以最近交易日的市价（收盘价）估值； 如最近交易日后经济环境发生了重大变化或证券发行机构发生影响证券价格的重大 事件的，可参考类似投资品种的现 行市价及重大变化因素，调整最近交易市价，确定 公允价格。 （ 2 ）交易所市场上市交易的固定收益品种（可转换债券、资产支持证券除外）， 选取估值日第三方估值机构提供的相应品种的净价进行估值。 （ 3 ）交易所交易的可转换债券按估值日收盘价减去债券收盘价中所含的债券应 收利息得到的净价进行估值；估值日没有交易的，且最近交易日后经济环境未发生重 大变化，按最近交易日债券收盘价减去债券收盘价中所含的债券应收利息得到的净价 进行估值。如最近交易日后经济环境发生了重大变化的，可参考类似投资品种的现行 市价及重大变化因素，调整最近交易市价 ，确定公允价格； （ 4 ）交易所上市不存在活跃市场的有价证券，采用估值技术确定公允价值。交 易所上市的资产支持证券，采用估值技术确定公允价值，在估值技术难以可靠计量公 允价值的情况下，按成本估值。 2 、处于未上市期间的有价证券应区分如下情况处理： （ 1 ）送股、转增股、配股和公开增发的新股，按估值日在证券交易所挂牌的同 一股票的估值方法估值；该日无交易的，以最近一日的市价（收盘价）估值； （ 2 ）首次公开发行未上市的股票、债券，采用估值技术确定公允价值，在估值 技术难以可靠计量公允价值的情况下，按成本估值。 （ 3 ）首次公 开发行有明确锁定期的股票，同一股票在交易所上市后，按交易所 上市的同一股票的估值方法估值；非公开发行有明确锁定期的股票，按监管机构或行 业协会有关规定确定公允价值。 3 、全国银行间债券市场交易的债券、资产支持证券等固定收益品种，以第三方 估值机构提供的价格数据估值。 4 、因持有股票而享有的配股权，从配股除权日起到配股确认日止，如果收盘价 高于配股价，按收盘价高于配股价的差额估值。收盘价等于或低于配股价，则估值为 零。 5 、股指期货合约按照结算价估值，如估值日无结算价且最近交易日后经济环境 未发生重大变化，按最近交易日结 算价估值。 6 、本基金投资存托凭证的估值核算依照境内上市交易的股票执行。 7 、如本基金投资股票市场交易互联互通机制允许买卖的境外证券市场上市的股 票，涉及相关货币对人民币汇率的，汇率来源详见招募说明书。 8 、对于按照中国法律法规和基金投资股票市场交易互联互通机制涉及的境外交 易场所所在地的法律法规规定应交纳的各项税金，本基金将按权责发生制原则进行估 值；对于因税收规定调整或其他原因导致基金实际交纳税金与估算的应交税金有差异 的，基金将在相关税金调整日或实际支付日进行相应的估值调整。 9 、如有确凿证据表明按上述方法进 行估值不能客观反映其公允价值的，基金管 理人可根据具体情况与基金托管人商定后，按最能反映公允价值的价格估值。 10 、相关法律法规以及监管部门有强制规定的，从其规定。如有新增事项，按国 家最新规定估值。 基金管理人、基金托管人按估值方法的第 9 项进行估值时，所造成的误差不作为 基金份额净值错误处理。 ” （ 六 ） 基金 费用 1 、 基金费用的种类 原《基金合同》表述为： “ 1 、基金管理人的管理费； 2 、基金托管人的托管费； 3 、《基金合同》生效后与基金相关的信息披露费用； 4 、《基金合同》生效后与基金相关的会计师费、律师费和诉 讼费； 5 、基金份额持有人大会费用； 6 、基金的证券交易费用； 7 、基金的银行汇划费用； 8 、基金的开户费用、账户维护费用； 9 、清算费用； 10 、按照国家有关规定和《基金合同》约定，可以在基金财产中列支的其他费用。 ” 修改为 ： “ 1 、基金管理人的管理费； 2 、基金托管人的托管费； 3 、《基金合同》生效后与基金相关的信息披露费用； 4 、《基金合同》生效后与基金相关的会计师费、律师费和诉讼费； 5 、基金份额持有人大会费用； 6 、基金的证券交易费用； 7 、基金的银行汇划费用； 8 、基金的开户费用、账户维护费用； 9 、因投资港股通标的股票而产生的各项合理费用； 10 、清算费用； 11 、按照国家有关规定和《基金合同》约定，可以在基金财产中列支的其他费用。 ” 2 、基金管理人的管理费 管理费率由 0.60%/ 年调整为 1.50%/ 年 ， 具体请见附件《 万家瑞兴灵活配置混合型 证券投资基金 基金合同》 。 3 、 基金托管人的托管费 托管费率由 0.15%/ 年调整为 0.25%/ 年 ， 具体请见附件《 万家瑞兴灵活配置混合型 证券投资基金 基金合同》 。 4 、 申购费率 申购费率 由 ： 通过基金管理人的直销中心申购本基金的养老金客户申购费率如下： 申购金额（ M ，含申购费） 申购费率 M ＜ 100 万 0.06% 100 万 ≤M ＜ 300 万 0.04% 300 万 ≤M ＜ 500 万 0.02% M≥500 万 每笔 1,000.00 元 其他投资人的申购本基金的申购费率如下： 申购金额（ M ，含申购费） 申购费率 M ＜ 100 万 0.60% 100 万 ≤M ＜ 300 万 0.40% 300 万 ≤M ＜ 500 万 0.20% M≥500 万 每笔 1,000.00 元 修改为： 通过基金管理人的直销中心申购本基金的养老金客户申购费率如下： 申购金额（ M ，含申购费） 申购费率 M ＜ 100 万 0.15% 100 万 ≤M ＜ 300 万 0.12% 300 万 ≤M ＜ 500 万 0.08% M≥500 万 每笔 1,000.00 元 其他投资者的申购本基金的申购费率如下： 申购金额（ M ，含申购费） 申购费率 M ＜ 100 万 1.50% 100 万 ≤M ＜ 300 万 1.20% 300 万 ≤M ＜ 500 万 0.80% M≥500 万 每笔 1,000.00 元 （ 七 ）其他修改内容 前述 修改 涉及的 基金份额的申购与赎回、 基金 的 信息披露等内容一并修改 ，同时 根据修改后基金的产品特征、现行法律法规、监管规定进行适应性修改 ，具 体请见附 件《万家瑞兴灵活配置混合型证券投资基金基金合同》 。 托管协议、招募说明书等文 件中涉及到上述主要变更内容的一并修订 。 （八）修改后的《万家瑞兴灵活配置混合型证券投资基金基金合同》的生效及基 金运作 自本次基金份额持有人大会决议生效之日起，修改后的《万家瑞兴灵活配置混合 型证券投资基金基金合同》生效。 基金管理人应当自修改后的《万家瑞兴灵活配置混合型证券投资基金基金合同》 生效之日起6个月内使基金的投资组合比例符合修改后的基金合同的有关约定。在上 述期间内，本基金的投资范围、投资策略应当符合修改后的基金合同的约定。 （九）授权基金管理人办理本次基金合同修改有关事项的具体事宜 根据《公开募集证券投资基金运作管理办法》的规定，基金管理人提请基金份额 持有人大会授权基金管理人办理本次基金合同修改有关事项的具体事宜，包括但不限 于按照法律法规和监管机构要求及《万家瑞兴灵活配置混合型证券投资基金基金合同 修改方案说明书》对《基金合同》、托管协议、招募说明书进行修订，并在修改基金 合同有关事项实施前，根据基金份额持有人大会的授权，制订有关基金修改基金合同 正式实施的日期、修改基金合同实施前的申购赎回等事项的实施安排规则并公告。 三、基金管理人就相关事项的说明 1、万家瑞兴灵活配置混合型证券投资基金的历史沿革 万家瑞兴灵活配置混合型证券投资基金于2015年6月4日经中国证券监督管理 委员会证监许可[2015]1147号文准予注册，自2015年6月23日至2015年7月17日 进行公开募集，并于2015年7月23日成立。基金托管人为上海银行股份有限公司。 2、修改基金合同的可行性 （1）基金修改基金合同事项不存在法律障碍 《基金法》第四十七条规定：“基金份额持有人大会由全体基金份额持有人组成， 行使下列职权：……(二)决定修改基金合同的重要内容……” 《基金法》第八十六条规定：“……基金份额持有人大会就审议事项作出决定， 应当经参加大会的基金份额持有人所持表决权的二分之一以上通过；但是，转换基金 的运作方式、更换基金管理人或者基金托管人、提前终止基金合同、与其他基金合并， 应当经参加大会的基金份额持有人所持表决权的三分之二以上通过。 基金份额持有人大会决定的事项，应当依法报国务院证券监督管理机构备案，并 予以公告。” 《运作办法》第四十八条规定：“……基金份额持有人大会决定的事项自表决通 过之日起生效。……” 因此，万家瑞兴灵活配置混合型证券投资基金修改基金合同事项不存在法律方面 的障碍。 （2）基金修改基金合同不存在技术障碍 万家瑞兴灵活配置混合型证券投资基金修改基金合同后，在技术系统运作上与基 金管理人管理的其他同类基金并无明显差异，因此不存在技术操作上的障碍。 四、修改基金合同的主要风险及预备措施 1、基金合同修改方案被基金份额持有人大会否决的风险 在设计基金合同修改方案之前，基金管理人认真听取了相关意见，综合考虑了基 金份额持有人的要求。如有必要，基金管理人将根据基金份额持有人意见，对基金合 同修改方案进行适当的修订，并重新公告。基金管理人可在必要情况下，推迟基金份 额持有人大会的召开时间。 如持有人大会未能成功召集，则基金管理人可准备二次召集持有人大会。如基金 合同修改方案未获得基金份额持有人大会审议通过，则基金管理人将按照有关规定向 基金份额持有人大会重新提交方案。 2、基金合同修改后的运作风险 基金管理人将提前做好充分的内部沟通及外部沟通，避免基金合同修改后基金运 作过程中出现相关操作风险、管理风险等运作风险。 附件：《万家瑞兴灵活配置混合型证券投资基金基金合同（草案）》 附件：《万家瑞兴灵活配置混合型证券投资基金基金合同（草案）》 第一部分前言 一、 订立 本基金合同的目的、依据和原则 1 、 订立本基金合同的目的是保护投资人合法权益，明确基金合同当事人的权利 义务，规范基金运作。 2 、 订立本基金合同的依据是《中华人民共和国 民法典 》 ( 以下简称 “ 《 民法典 》 ”) 、 《中华人民共和国证券投资基金法》 ( 以下简称 “ 《基金法》 ”) 、《 公开募集 证券投资基 金运作管理办法》 ( 以下简称 “ 《运作办法》 ”) 、《 公开募集证券投资基金销售机构监督 管理办法 》 ( 以下简称 “ 《销售办法》 ”) 、《 公开募集 证券投资基金信息披露管理办法》 ( 以下简称 “ 《信息披露办法》 ”) 、《公开募集开放式证券投资基金流动性风 险管理规 定》（以下简称“《流动性风险管理规定》”） 和其他有关法律法规。 3 、 订立本基金合同的原则是平等自愿、诚实信用、充分保护投资人合法权益。 二、 基金合同是规定基金合同当事人之间权利义务关系的基本法律文件，其他与 基金相关的涉及基金合同当事人之间权利义务关系的任何文件或表述，如与基金合同 有冲突，均以基金合同为准。基金合同当事人按照《基金法》、基金合同及其他有关 规定享有权利、承担义务。 基金合同的当事人包括基金管理人、基金托管人和基金份额持有人。基金投资人 自依本基金合同取得基金份额，即成为基金份额持有人和本基 金合同的当事人，其持 有基金份额的行为本身即表明其对基金合同的承认和接受。 三、万家瑞兴灵活配置混合型 证券投资基金由基金管理人依照《基金法》、基金 合同及其他有关规定募集，并经中国证券监督管理委员会 ( 以下简称 “ 中国证监会 ”) 注 册 。 中国证监会对本基金募集的 注册 ，并不表明其对本基金的价值和收益做出实质性 判断或保证，也不表明投资于本基金没有风险。 基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，但 不保证投资于本基金一定盈利，也不保证最低收益。 四、基金管理人、基金托管人在本基金合同之外披露涉及本基金 的信息，其内容 涉及界定基金合同当事人之间权利义务关系的，如与基金合同有冲突，以基金合同为 准。 五、本基金按照中国法律法规成立并运作，若 基金合同的内容与届时有效的法律 法规的强制性规定不一致，应当以届时有效的法律法规的规定为准。 六、本基金参与港股通交易，基金可根据投资策略需要或不同配置地市场环境的 变化，选择将部分资产投资于港股或选择不将基金资产投资于港股，基金资产并非必 然投资于港股。 七、本基金投资内地与香港股票市场交易互联互通机制允许买卖的规定范围内 的香港联合交易所上市的股票（以下简称“港股通标的股票”）的，会面临港股 通机 制下因投资环境、投资标的、市场制度以及交易规则等差异带来的特有风险，包括港 股市场股价波动较大的风险（港股市场实行 T+0 回转交易，且对个股不设涨跌幅限制， 港股股价可能表现出比 A 股更为剧烈的股价波动）、汇率风险（汇率波动可能对基金 的投资收益造成损失）、港股通机制下交易日不连贯可能带来的风险（在内地开市香 港休市的情形下，港股通不能正常交易，港股不能及时卖出，可能带来一定的流动性 风险）等。 八、本基金的投资范围包括存托凭证，除与其他仅投资于沪深市场股票的基金所 面临的共同风险外，本基金还将面临投资存托凭证的特殊风险。 九、当本基金持有特定资产且存在或潜在大额赎回申请时，基金管理人履行相应 程序后，可以启动侧袋机制，具体详见基金合同和招募说明书的有关章节。侧袋机制 实施期间，基金管理人将对基金简称进行特殊标识，并不办理侧袋账户的申购赎回。 请基金份额持有人仔细阅读相关内容并关注本基金启用侧袋机制时的特定风险。 第二部分释义 在本基金合同中，除非文意另有所指，下列词语或简称具有如下含义： 1 、 基金或本基金：指 万家瑞兴灵活配置混合型 证券投资基金 2 、 基金管理人：指 万家基金管理有限公司 3 、 基金托管人：指 上海银行股份有限公司 4 、 基 金合同 、《基金合同》 或本基金合同：指《 万家瑞兴灵活配置混合型 证券投 资基金基金合同》及对本基金合同的任何有效修订和补充 5 、 托管协议：指基金管理人与基金托管人就本基金签订之《 万家瑞兴灵活配置 混合型 证券投资基金托管协议》及对该托管协议的任何有效修订和补充 6 、 招募说明书：指《 万家瑞兴灵活配置混合型 证券投资基金招募说明书》及其 更新 7 、基金份额发售公告：指《万家瑞兴灵活配置混合型证券投资基金基金份额发 售公告》 8 、法律法规：指中国现行有效并公布实施的法律、行政法规、规范性文件、司 法解释、行政规章以及其他对基金合同 当事人有约束力的决定、决议、通知等 9 、《基金法》：指 2003 年 10 月 28 日经第十届全国人民代表大会常务委员会第五 次会议通过， 2012 年 12 月 28 第十一届全国人大常委会第 30 次会议修订，自 2013 年 6 月 1 日起实施的《中华人民共和国证券投资基金法》及颁布机关对其不时做出的 修订 10 、 《销售办法》： 指《公开募集证券投资基金销售机构监督管理办法》及颁布机 关对其不时做出的修订 11 、《信息披露办法》：指 《 公开募集 证券投资基金信息披露管理办法》及颁布机 关对其不时做出的修订 12 、《运作办法》：指中国证监会 2014 年 7 月 7 日颁布、同年 8 月 8 日实施的《公 开募集证券投资基金运作管理办法》 及颁布机关对其不时做出的修订 13 、《流动性风险管理规定》：指《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理 规定》及颁布机关对其不时做出的修订 14 、中国证监会：指中国证券监督管理委员会 1 5 、银行业监督管理机构：指中国人民银行和 / 或 中国银行保险监督管理委员会 1 6 、基金合同当事人：指受基金合同约束，根据基金合同享有权利并承担义务的 法律主体，包括基金管理人、基金托管人和基金份额持有人 1 7 、个人投资者：指依据有关法律法规规定可投资于证券投资基金的 自然人 1 8 、机构投资者：指依法可以投资证券投资基金的、在中华人民共和国境内合法 登记并存续或经有关政府部门批准设立并存续的企业法人、事业法人、社会团体或其 他组织 1 9 、合格境外机构投资者：指符合现行有效的相关法律法规规定可以投资于在中 国境内依法募集的证券投资基金的中国境外的机构投资者 20 、投资人：指个人投资者、机构投资者和合格境外机构投资者以及法律法规或 中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资人的合称 2 1 、基金份额持有人：指依基金合同和招募说明书合法取得基金份额的投资人 2 2 、基金销售业务： 指为投资人开 立基金交易账户，宣传推介基金，办理基金份 额发售、申购、赎回、转换、转托管、定期定额投资及提供基金交易账户信息查询等 活动 2 3 、销售机构：指万家基金管理有限公司 以及符合《销售办法》和中国证监会规 定的其他条件，取得基金 销售业务资格并与基金管理人签订了基金销售服务代理协 议，代为办理基金销售业务的机构 2 4 、登记业务：指基金登记、存管、过户、清算和结算业务，具体内容包括投资 人基金账户的建立和管理、基金份额登记、基金销售业务的确认、清算和结算、代理 发放红利、建立并保管基金份额持有人名册和办理非交易过户等 2 5 、登记机 构：指办理登记业务的机构。基金的登记机构为万家基金管理有限公 司 或接受委托代为办理登记业务的机构 2 6 、 基金账户：指登记机构为投资人开立的、记录其持有的、基金管理人所管理 的基金份额余额及其变动情况的 账户 2 7 、 基金交易账户：指销售机构为投资人开立的、记录投资人通过该销售机构买 卖基金的基金份额变动及结余情况的账户 2 8 、 基金合同生效日：指基金募集达到法律法规规定及基金合同规定的条件，基 金管理人向中国证监会办理基金备案手续完毕，并获得中国证监会书面确认的日期 2 9 、 基金合同终止日：指基金合同规定的基金合同终止事由 出现后，基金财产清 算完毕，清算结果报中国证监会备案并予以公告的日期 30 、基金募集期：指自基金份额发售之日起至发售结束之日止的期间，最长不得 超过 3 个月 31 、 存续期：指基金合同生效至终止之间的不定期期限 3 2 、 工作日：指上海证券交易所、深圳证券交易所的正常交易日 3 3 、 T 日：指销售机构在规定时间受理投资人申购、赎回或其他业务申请的开放 日 3 4 、 T+n 日：指自 T 日起第 n 个工作日 ( 不包含 T 日 ) 3 5 、 开放日：指为投资人办理基金份额申购、赎回或其他业务的工作日 （若该工 作日为非港股通交易日，则基金管理人有权暂停办理 基金份额的申购和赎回业务） 3 6 、 开放时间：指开放日基金接受申购、赎回或其他交易的时间段 3 7 、 《业务规则》：指《 万家基金管理有限公司 开放式基金业务规则》，是规范基 金管理人所管理的开放式证券投资基金登记方面的业务规则，由基金管理人和投资人 共同遵守 3 8 、 认购：指在基金募集期内，投资人申请购买基金份额的行为 3 9 、 申购：指基金合同生效后，投资人根据基金合同和招募说明书的规定申请购 买基金份额的行为 40 、 赎回：指基金合同生效后，基金份额持有人按基金合同规定的条件要求将基 金份额兑换为现金的行为 41 、 基金转换：指 基金份额持有人按照本基金合同和基金管理人届时有效公告规 定的条件，申请将其持有基金管理人管理的、某一基金的基金份额转换为基金管理人 管理的其他基金基金份额的行为 4 2 、 转托管：指基金份额持有人在本基金的不同销售机构之间实施的变更所持基 金份额销售机构的操作 4 3 、 定期定额投资计划：指投资人通过有关销售机构提出申请，约定每期 申购 日、 扣款金额及扣款方式，由销售机构于每期约定扣款日在投资人指定银行账户内自动完 成扣款及基金申购申请的一种投资方式 4 4 、 巨额赎回：指本基金单个开放日，基金净赎回申请 ( 赎回申请份额总数加上基 金 转换中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转入申请份额总 数后的余额 ) 超过上一开放日基金总份额的 10% 4 5 、 元：指人民币元 4 6 、 基金收益：指基金投资所得红利、股息、债券利息、买卖证券价差、银行存 款利息、已实现的其他合法收入及因运用基金财产带来的成本和费用的节约 4 7 、 基金资产总值：指基金拥有的各类有价证券、银行存款本息、基金应收申购 款及其他资产的价值总和 4 8 、 基金资产净值：指基金资产总值减去基金负债后的价值 4 9 、 基金份额净值：指计算日基金资产净值除以计算日基金份额总数 50 、 基金资产估值 ：指计算评估基金资产和负债的价值，以确定基金资产净值和 基金份额净值的过程 51 、流动性受限资产：指由于法律法规、监管、合同或操作障碍等原因无法以合 理价格予以变现的资产，包括但不限于到期日在 10 个交易日以上的逆回购与银行定 期存款（含协议约定有条件提前支取的银行存款）、停牌股票、流通受限的新股及非 公开发行股票、资产支持证券、因发行人债务违约无法进行转让或交易的债券等 52 、 规定媒介：指符合中国证监会规定条件的用以进行信息披露的全国性报刊及 《信息披露办法》规定的互联网网站（包括基金管理人网站、基金托管人网站、中 国 证监会基金电子披露网站）等媒介 53 、 不可抗力：指本合同当事人不能预见、不能避免且不能克服的客观事件。 54 、 基金产品资料概要：指《 万家瑞兴 灵活配置混合型 证 券投资基金基金产品资 料概要》及其更新 5 5 、侧袋机制：指将基金投资组合中的特定资产从原有账户分离至一个专门账户 进行处置清算，目的在于有效隔离并化解风险，确保投资者得到公平对待，属于流动 性风险管理工具。侧袋机制实施期间，原有账户称为主袋账户，专门账户称为侧袋账 户 5 6 、特定资产：包括：（一）无可参考的活跃市场价格且采用估值技术仍导致公 允价值存在重大不确定 性的资产；（二）按摊余成本计量且计提资产减值准备仍导致 资产价值存在重大不确定性的资产；（三）其他资产价值存在重大不确定性的资产 57 、 内地与香港股票市场交易互联互通机制：指上海证券交易所、深圳证券交易 所分别和香港联合交易所有限公司（以下简称“香港联合交易所”）建立技术连接， 使内地和香港投资者可以通过当地证券公司或经纪商买卖规定范围内的对方交易所 上市的股票。内地与香港股票市场交易互联互通机制包括沪港股票市场交易互联互通 机制（以下简称“沪港通”）和深港股票市场交易互联互通机制（以下简称“深港通”） 58 、 港股通 ：指内地投资者委托内地证券公司，经由上海证券交易所、深圳证券 交易所或经中国证监会认可的机构设立的证券交易服务公司，向香港联合交易所有限 公司进行申报，买卖沪港通、深港通规定范围内的香港联合交易所上市的股票 第三部分基金的基本情况 一、基金名称 万家瑞兴灵活配置混合型 证券投资基金 二、基金的类别 混合型 证券投资基金 三、基金的运作方式 契约型开放式 四、基金的投资目标 本基金投资于具有成长潜力的上市公司，以获取未来资本增值的机会，并谋求基 金资产的中长期稳定增值，同时通过分散投资提高基金资产的流动性。 五、基金的最低募集份额总额 本基金的最低募集份额总额为 2 亿份。 六、基金份额面值和认购费用 本基金基金份额发售面值为人民币 1.00 元。 本基金认购费率最高不超过 5% ，具体费率按招募说明书的规定执行 。 七、基金存续期限 不定期 第四部分基金份额的发售 一、基金份额的发售时间、发售方式、发售对象 1 、发售时间 自基金份额发售之日起最长不得超过 3 个月，具体发售时间见基金份额发售公告。 2 、发售方式 通过各销售机构的基金销售网点公开发售，各销售机构的具体名单见基金份额发 售公告以及基金管理人届时发布的增 加销售机构的相关公告。 3 、发售对象 符合法律法规规定的可投资于证券投资基金的个人投资者、机构投资者和合格境 外机构投资者以及法律法规或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资人 。 二、基金份额的认购 1 、认购费用 本基金的认购费率由基金管理人决定，并在招募说明书中列示。基金认购费用不 列入基金财产，认购费率不得超过认购金额的 5% 。 2 、募集期利息的处理方式 有效认购款项在募集期间产生的利息将折算为基金份额归基金份额持有人所有， 其中利息转份额以登记机构的记录为准。 3 、基金认购份额的计算 基金认购份额具体的计算 方法在招募说明书中列示。 4 、 认购份额余额的处理方式 认购份额的计算保留到小数点后 2 位，小数点 2 位以后的部分四舍五入，由此误 差产生的收益或损失由基金财产承担。 三 、 基金份额认购金额的限制 1 、 投资人认购时，需按销售机构规定的方式全额缴款。 2 、 基金管理人可以对每个基金交易账户的单笔最低认购金额进行限制，具体限 制请参看招募说明书。 3 、 基金管理人可以对募集期间的单个投资人的累计认购金额进行限制，具体限 制和处理方法请参看招募说明书。 第五部分基金备案 一、基金备案的条件 本基金自基金份额发售之日起 3 个月内， 在基金募集份额总额不少于 2 亿份，基 金募集金额不少于 2 亿元人民币且基金认购人数不少于 200 人的条件下，基金管理人 依据法律法规及招募说明书可以决定停止基金发售，并在 10 日内聘请法定验资机构 验资，自收到验资报告之日起 10 日内，向中国证监会办理基金备案手续。 基金募集达到基金备案条件的，自基金管理人办理完毕基金备案手续并取得中国 证监会书面确认之日起，《基金合同》生效；否则《基金合同》不生效。基金管理人 在收到中国证监会确认文件的次日对《基金合同》生效事宜予以公告。基金管理人应 将基金募集期间募集的资金存入专门账户，在基 金募集行为结束前，任何人不得动用。 二、基金合同不能生效时募集资金的处理方式 如果募集期限届满，未满足募集生效条件，基金管理人应当承担下列责任： 1 、以其固有财产承担因募集行为而产生的债务和费用； 2 、在基金募集期限届满后 30 日内返还投资人已交纳的款项，并加计银行同期存 款利息。 3 、如基金募集失败，基金管理人、基金托管人及销售机构不得请求报酬。基金 管理人、基金托管人和销售机构为基金募集支付之一切费用应由各方各自承担。 三、基金存续期内的基金份额持有人数量和资产规模 《基金合同》生效后，基金份额持有人数量不满 200 人或者基金资产净值低于 5000 万元的，基金管理人应当及时报告中国证监会；连续 20 个工作日出现前述情形 的，基金管理人应当在定期报告中予以披露；连续 60 个工作日出现前述情形的，基 金管理人应当向中国证监会报告并提出解决方案，如转换运作方式、与其他基金合并 或者终止基金合同等，并召开基金份额持有人大会进行表决。 法律法规另有规定时，从其规定。 第六部分基金份额的申购与赎回 一、申购和赎回场所 本基金的申购与赎回将通过销售机构进行。具体的 销售机构 将由基金管理人在招 募说明书或其他相关公告中列明。基金管理人可根据 情况变更或增减销售机构。基金 投资 人 应当 在 销售机构办理基金销售业务的营业场所或按销售机构提供的其他方式 办理基金份额的申购与赎回。 二、申购和赎回的开放日及时间 1 、 开放日及开放时间 投资人在开放日办理基金份额的申购和赎回，具体办理时间为上海证券交易所、 深圳证券交易所的正常交易日的交易时间 （若该交易日为非港股通交易日，则基金管 理人有权暂停办理基金份额的申购和赎回业务） ，但基金管理人根据法律法规、中国 证监会的要求或本基金合同的规定公告暂停申购、赎回时除外。 基金合同生效后，若出现新的证券交易市场、证券交易所交易时 间变更或其他特 殊情况，基金管理人将视情况对前述开放日及开放时间进行相应的调整，但应在实施 日前依照《信息披露办法》的有关规定在 规定媒介 上公告。 2 、申购、赎回开始日及业务办理时间 基金管理人自基金合同生效之日起 不超过 3 个月 开始办理申购，具体业务办理时 间在申购开始公告中规定。 基金管理人自基金合同生效之日起不超过 3 个月 开始办理赎回，具体业务办理时 间在赎回开始公告中规定。 在确定申购开始与赎回开始时间后，基金管理人应在申购、赎回开放日前依照《信 息披露办法》的有关规定在 规定媒介 上公告申购与赎回的开始时间。 基金管理 人不得在基金合同约定之外的日期或者时间办理基金份额的申购或者 赎回或者转换。投资人在基金合同约定之外的日期和时间提出申购、赎回或转换申请 且登记机构确认接受的，其基金份额申购、赎回价格为下一开放日基金份额申购、赎 回的价格。 三、申购与赎回的原则 1 、 “ 未知价 ” 原则，即申购、赎回价格以申请当日收市后计算的基金份额净值为 基准进行计算； 2 、 “ 金额申购、份额赎回 ” 原则，即申购以金额申请，赎回以份额申请； 3 、 当日的申购与赎回申请可以在基金管理人规定的时间以内撤销； 4 、 赎回遵循 “ 先进先出 ” 原则，即按照投资人认购、申购 的先后次序进行顺序赎 回； 5 、本基金的申购、赎回等业务，按照中国证券登记结算有限责任公司的相关业 务规则执行。若相关法律法规、中国证监会或中国证券登记结算有限责任公司对申购、 赎回业务等规则有新的规定，按新规定执行 。 基金管理人可在法律法规允许的情况下，对上述原则进行调整。基金管理人必须 在新规则开始实施前依照《信息披露办法》的有关规定在 规定媒介 上公告。 四、申购与赎回的程序 1 、申购和赎回的申请方式 投资人必须根据销售机构规定的程序，在开放日的具体业务办理时间内提出申购 或赎回的申请。 2 、申购和赎回的款项支付 投资人申购基金份额时，必须全额交付申购款项，投资人交付款项，申购成立； 本基金登记机构确认基金份额时，申购生效。若申购资金在规定时间内未全额到账则 申购不成立，若申购不成立，申购款项将退回投资人账户，由此产生的利息等损失由 投资人自行承担。 基金份额持有人递交赎回申请，赎回成立；本基金登记机构确认赎回时，赎回生 效。投资人赎回申请成功后，基金管理人将在 T ＋ 7 日 ( 包括该日 ) 内支付赎回款项。遇 国家外汇管理局相关规定有变更或本基金投资的香港股票市场的交易清算规则有变 更、基金投资的香港股票市场及外汇市场休市或暂停交易、 证券 交易所或交易市场数 据传输延迟、通讯系统故障、银行数据交换系统故障或其它非基金管理人及基金托管 人所能控制的因素影响业务处理流程时，赎回款项顺延至上述影响因素消除后的下一 个工作日划出。在发生巨额赎回或本基金合同载明的其他暂停赎回或延迟支付赎回款 项的情形时，款项的支付办法参照本基金合同有关条款处理。 3 、申购和赎回申请的确认 基金管理人应以交易时间结束前受理有效申购和赎回申请的当天作为申购或赎 回申请日 (T 日 ) ，在正常情况下，本基金登记机构在 T+1 日内对该交易的有效性进行 确认。 T 日提交的有效申请，投资人可在 T+2 日 后 ( 包括该日 ) 到销售网点柜台或以销 售机构规定的其他方式查询申请的确认情况。若申购不成功，则申购款项退还给投资 人。 五、申购和赎回的数量限制 1 、基金管理人可以规定投资人首次申购和每次申购的最低金额以及每次赎回的 最低份额，具体规定请参见招募说明书。 2 、基金管理人可以规定投资人每个基金交易账户的最低基金份额余额，具体规 定请参见招募说明书。 3 、基金管理人可以规定单个投资人累计持有的基金 份额上限，具体规定请参见 招募说明书。 4（未完）  |