融通新消费灵活配置混合 : 融通新消费灵活配置混合型证券投资基金基金产品资料概要更新(2021年第1号)
融通新消费灵活配置混合型证券投资基金 基金产品资料概要更新(2021年第1号) 编制日期：2021年5月26日 送出日期：2021年5月27日 本概要提供本基金的重要信息，是招募说明书的一部分。 作出投资决定前，请阅读完整的招募说明书等销售文件。 一、 产品概况 基金简称 融通新消费灵活配置混合 基金代码 002605 前端交易代码 002605 后端交易代码 002606 基金管理人 融通基金管理有限公司 基金托管人 中国建设银行股份有限公司 基金合同生效日 2016年5月27日 上市交易所及上市日期 - - 基金类型 混合型 交易币种 人民币 运作方式 普通开放式 开放频率 每个开放日 基金经理 关山 开始担任本基金基金经 理的日期 2016年6月3日 证券从业日期 2006年3月17日 基金经理 黄浩荣 开始担任本基金基金经 理的日期 2020年4月8日 证券从业日期 2014年6月30日 基金经理 余志勇 开始担任本基金基金经 理的日期 2020年4月8日 证券从业日期 2000年7月1日 二、 基金投资与净值表现 (一) 投资目标与投资策略 投资目标 本基金主要投资于新消费主题相关优质上市公司，同时通过合理的动态资产配置，在注 重风险控制的原则下，追求超越基金业绩比较基准的长期稳定资本增值。 投资范围 本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具，包括国内依法发行上市的股票（包括 中小板、创业板以及其他经中国证监会批准发行上市的股票、存托凭证）、固定收益类 资产（国债、地方政府债、金融债、企业债、公司债、次级债、中小企业私募债、可转 换债券、可交换债券、分离交易可转债、央行票据、中期票据、短期融资券（含超短期 融资券）、资产支持证券、质押及买断式债券回购、货币市场工具等）、衍生工具（权证、 股指期货等）以及经中国证监会批准允许基金投资的其它金融工具（但需符合中国证监 会的相关规定）。 如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理人在履行适当程序后，可 以将其纳入投资范围。 基金的投资组合比例为： CN_50130000_002605_FA010080_20210002.TouZiZuHeZiChanPeiZhiTuBiao.NORMAL.0.sub_touzizuhezichanpeizhitubiao_temp.NA.jpg CN_50130000_002605_FA010080_20210002.HTSXYLHZJSNJJMNDJZZZLJTQYJBJJZDBiJiaoTuMingCheng.NORMAL.0.sub_jijmnjzzzljqytqyjbjjzsyldbj_temp.NA.jpg 股票资产（含存托凭证）占基金资产的比例为0%-95%，其余资产投资于债券、货币市场 工具、资产支持证券以及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具；基金持 有全部权证的市值不得超过基金资产净值的3%；每个交易日日终在扣除股指期货需缴纳 的交易保证金后，现金（不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等）或到期日在 一年以内的政府债券的比例合计不低于基金资产净值的5%。本基金投资于新消费相关上 市公司证券的比例不低于非现金基金资产的80%。 主要投资策略 本基金的资产配置策略主要是通过对宏观经济周期运行规律的研究，基于定量与定性相 结合的宏观及市场分析，确定组合中股票、债券、货币市场工具等的比例进行大类资产 配比，规避系统性风险，力争通过资产配置获得部分超额收益。 业绩比较基准 中证全指主要消费指数收益率×50%+中债综合全价（总值）指数收益率×50%。 风险收益特征 本基金为混合型基金，其预期收益及预期风险水平高于债券型基金和货币市场基金，但 低于股票型基金，属于中等预期收益和预期风险水平的投资品种。 (二) 投资组合资产配置图表/区域配置图表 (三) 自基金合同生效以来/最近十年（孰短）基金每年的净值增长率及与同期业绩比较基准的比较图 注:（1）基金的过往业绩不代表未来表现。 （2）合同生效当年不满完整自然年度的，按实际期限计算净值增长率。 三、 投资本基金涉及的费用 (一) 基金销售相关费用 以下费用在认购/申购/赎回基金过程中收取： 费用类型 份额（S）或金额（M） /持有期限（N） 收费方式/费率 认购费 M<100万元 1.20% 100万元≤M<200万元 0.80% 200万元≤M<500万元 0.30% 500万元≤M 1,000.00元/笔 申购费 （前收费） M<100万元 1.50% 100万元≤M<200万元 1.00% 200万元≤M<500万元 0.50% 500万元≤M 1,000.00元/笔 申购费 （后收费） N<1年 1.80% 1年≤N<2年 1.35% 2年≤N<3年 0.90% 3年≤N<4年 0.45% N≥4年 0.00 赎回费 N<7天 1.50% 7天≤N<30天 0.75% 30天≤N<1年 0.50% 1年≤N<2年 0.25% N≥2年 0.00 认购费 通过基金管理人的直销柜台前端认购本基金份额的养老金客户的认购费为每笔100元。所有客户认购本基 金后端基金份额的具体费率如下：当持有期限：N＜1年，后端认购费率为1.6%；当持有期限：1年≤N＜2 年，后端认购费率为1.2%；当持有期限：2年≤N＜3年，后端认购费率为0.8%；当持有期限：3年≤N＜4 年，后端认购费率为0.4%；当持有期限：N≥4年，后端认购费率为0%。注：1年指365天。 申购费 基金管理人可以对养老金客户开展申购费率优惠活动，届时将提前公告。 赎回费 基金管理人可以对养老金客户开展赎回费率优惠活动，届时将提前公告。 (二) 基金运作相关费用 以下费用将从基金资产中扣除： 费用类别 收费方式/年费率 管理费 1.5% 托管费 0.25% 注:本基金交易证券、基金等产生的费用和税负，按实际发生额从基金资产扣除。 四、 风险揭示与重要提示 (一) 风险揭示 本基金不提供任何保证。投资者可能损失投资本金。 投资有风险，投资者购买基金时应认真阅读本基金的《招募说明书》等销售文件。 本基金面临的投资风险主要包括：市场风险（含政策风险、经济周期风险、利率风险、上市公司经营 风险、购买力风险）、管理风险（含管理风险、交易风险、流动性风险、运营风险）、本基金特定风险及其 他风险。 本基金特定风险包括： 1、本基金为灵活配置混合型证券投资基金，存在大类资产配置风险，有可能因为受到经济周期、市场 环境或管理人能力等因素的影响，导致基金的大类资产配置比例偏离最优化水平，给基金投资组合的绩效 带来风险。 2、本基金的投资范围包括中小企业私募债券。中小企业私募债券存在因市场交易量不足而不能迅速、 低成本地转变为现金的流动性风险，以及债券的发行人出现违约、无法支付到期本息的信用风险，可能影 响基金资产变现能力，造成基金资产损失。本基金管理人将秉承稳健投资的原则，审慎参与中小企业私募 债券的投资，严格控制中小企业私募债券的投资风险。 3、本基金的投资范围包括股指期货，可能面临市场风险、流动性风险、基差风险、保证金风险、信用 风险和操作风险等。 4、本基金如投资于科创板股票，会面临科创板机制下因投资标的、市场制度以及交易规则等差异带来 的特有风险，包括但不限于市场风险、流动性风险、信用风险、集中度风险、系统性风险、政策风险等。 本基金可根据投资策略需要或市场环境的变化，选择将部分基金资产投资于科创板股票或选择不将基金资 产投资于科创板股票，本基金并非必然投资于科创板股票。 5、本基金的投资范围包括存托凭证，可能面临存托凭证价格大幅波动甚至出现较大亏损的风险，以及 与存托凭证发行机制相关的风险，包括存托凭证持有人与境外基础证券发行人的股东在法律地位、享有权 利等方面存在差异可能引发的风险；存托凭证持有人在分红派息、行使表决权等方面的特殊安排可能引发 的风险；存托协议自动约束存托凭证持有人的风险；因多地上市造成存托凭证价格差异以及波动的风险； 存托凭证持有人权益被摊薄的风险；存托凭证退市的风险；已在境外上市的基础证券发行人，在持续信息 披露监管方面与境内可能存在差异的风险；境内外法律制度、监管环境差异可能导致的其他风险。 (二) 重要提示 中国证监会对本基金募集的注册，并不表明其对本基金的价值和收益作出实质性判断或保证，也不表 明投资于本基金没有风险。 基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，但不保证基金一定盈利， 也不保证最低收益。 基金投资者自依基金合同取得基金份额，即成为基金份额持有人和基金合同的当事人。 销售机构（包括直销机构和其他销售机构）对基金产品进行风险评价，不同的销售机构采用的评价方 法不同，因此不同销售机构对基金的风险等级评价结果可能存在不同，且销售机构的风险评价结果与本基 金法律文件的风险收益特征表述也可能不一致。 基金产品资料概要信息发生重大变更的，基金管理人将在三个工作日内更新，其他信息发生变更的， 基金管理人每年更新一次。因此，本文件内容相比基金的实际情况可能存在一定的滞后，如需及时、准确 获取基金的相关信息，敬请同时关注基金管理人发布的相关临时公告等。 另请投资者注意：与本基金有关的一切争议，除经友好协商可以解决的，均应提交中国国际经济贸易 仲裁委员会根据该会当时有效的仲裁规则进行仲裁，仲裁的地点在北京市。 五、 其他资料查询方式 以下资料详见基金管理人网站www.rtfund.com，客服电话400-883-8088（免长途话费）。 基金合同、托管协议、招募说明书 定期报告，包括基金季度报告、中期报告和年度报告 基金份额净值 基金销售机构及联系方式 其他重要资料 中财网
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