太平丰泰一年定开债券发起式 : 太平丰泰一年定期开放债券型发起式证券投资基金基金合同
原标题:太平丰泰一年定开债券发起式 : 太平丰泰一年定期开放债券型发起式证券投资基金基金合同 太平 基金管理有限公司 太平 丰泰 一年定期开放债券型发起式 证券投资基金 基金合同 基金管理人： 太平基金管理有限公司 基金托管人： 中信 银行股份有限公司 二零二 一 年 六 月 目 录 第一部分 前言 ................................ ................................ ................................ ............................... 1 第二部分 释义 ................................ ................................ ................................ ............................... 3 第三部分 基金的基本情况 ................................ ................................ ................................ ........... 9 第四部分 基金份额的发售 ................................ ................................ ................................ ......... 11 第五部分 基金备案 ................................ ................................ ................................ ..................... 13 第六部分 基金份额的申购与赎回 ................................ ................................ ............................. 15 第七部分 基金合同当事人及权利义务 ................................ ................................ ..................... 25 第八部分 基金份额持有人大会 ................................ ................................ ................................ . 33 第九部分 基金管理人、基金托管人的更换条件和程序 ................................ ......................... 42 第十 部分 基金的托管 ................................ ................................ ................................ ................. 45 第十一部分 基金份额的登记 ................................ ................................ ................................ ..... 46 第十二部分 基金的投资 ................................ ................................ ................................ ............. 48 第十三部分 基金的财产 ................................ ................................ ................................ ............. 57 第十四部分 基金资产估值 ................................ ................................ ................................ ......... 58 第十五部分 基金费用与税收 ................................ ................................ ................................ ..... 64 第十六部分 基金的收益与分配 ................................ ................................ ................................ . 66 第十七部分 基金的会计与审计 ................................ ................................ ................................ . 68 第十八部分 基金的信息披露 ................................ ................................ ................................ ..... 69 第十九部分 基金合同的变更、终止与基金财产的清算 ................................ ......................... 77 第二 十部分 违约责任 ................................ ................................ ................................ ................. 80 第二十一部分 争议的处理和适用的法律 ................................ ................................ ................. 81 第二十二部分 基金合同的效力 ................................ ................................ ................................ . 82 第二十三部分 其他事项 ................................ ................................ ................................ ............. 83 第二十四部分 基金合同内容摘要 ................................ ................................ ............................. 84 第一部分 前言 一、 订立本基金合同的目的、依据和原则 1 、 订立本基金合同的目的是保护投资人合法权益，明确基金合同当事人的 权利义务，规范基金运作。 2 、 订立本基金合同的依据是 《中华人民共和国民法典》（以下简称“《民法 典》”）、《中华人民共和国证券法》（以下简称“《证券法》”） 、 《中华人民共和国证 券投资基金法》 （ 以下简称 “ 《基金法》 ”） 、 《公开募集证券投资基金运作管理办法》 （ 以下简称 “ 《运作办法》 ”） 、 《公开募集证券投资基金销售机构监督管理办法》 （ 以下简称 “ 《销售办法》 ”） 、《 公开募集 证券投资基金信息披露管理办法》 （ 以下 简称 “ 《信息披露办法》 ”）、《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》 （以下简称“《流动性风险管理规定》”） 和其他有关法律法规。 3 、 订立本基金合同的原则是平等自愿、诚实信用、充分保护投资人合法权 益。 二、 基金合同是规定基金合同当事人之间权利义务关系的基本法律文件，其 他与基金相关的涉及基金合同当事人之间权利义务关系的任何文件或表述，如与 基金合同有冲突，均以基金合同为准。基金合同当事人按照《基金法》、基金合 同及其他有关规定享有权利、承担义务。 基金合同的当事人包括基金 管理人、基金托管人和基金份额持有人。基金投 资人自依本基金合同取得基金份额，即成为基金份额持有人和本基金合同的当事 人，其持有基金份额的行为本身即表明其对基金合同的承认和接受。 三、太平 丰泰 一年定期开放债券型发起式证券投资基金 由基金管理人依照 《基金法》、基金合同及其他有关规定募集，并经中国 证券监督管理委员会 ( 以下 简称“中国证监会” ) 注册 。 中国证监会对本基金募集的 注册 ，并不表明其对本基金的 投资 价值和 市场前 景 做出实质性判断或保证，也不表明投资于本基金没有风险。 基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产， 但不保证投资于本基金一定盈利，也不保证最低收益。 投资者应当认真阅读基金招募说明书、基金合同、基金产品资料概要等信息 披露文件，自主判断基金的投资价值，自主做出投资决策，自行承担投资风险。 四、基金管理人、基金托管人在本基金合同之外披露涉及本基金的信息，其 内容涉及界定基金合同当事人之间权利义务关系的，如与基金合同有冲突，以基 金合同为准。 五、本基金按照中国法律法规成立并运作，若 基金 合同的内容与届时有效的 法律法规的强制性规定不一致，应当以届时有效的法律法规的规定为准。 六、本基金投资于内地与香港股票市场交易互联互通机制下允许买卖的香 港联合交易所上市股票（以下简称 “ 港股通标的股票 ” ），会面临港股通机制下 因投资环境、投资标的、市场制度以及交易规则等差异带来的特有风险，包括港 股市场股价波动较大的风险（港股市场实行 T+0 回转交易，且对个股不设涨跌 幅限制，港股股价可能表现出比 A 股更为剧烈的股价波动）、汇率风险（汇率波 动可能对基金的投资收益造成损失）、港股通机制下交易日不连贯可能带来的风 险（在内地开市 香港休市的情形下，港股通不能正常交易，港股不能及时卖出， 可能带来一定的流动性风险）等 ， 具体风险详见招募说明书 “ 风险揭示 ” 部分。 七、本基金可根据投资策略需要或不同配置地市场环境的变化，选择将部分 基金资产投资于港股通标的股票或选择不将基金资产投资于港股通标的股票，基 金资产并非必然投资港股通标的股票。 八、本基金不向个人投资者 公开 销售。本基金的客户中包含特定机构投资者， 其持有基金份额的比例可能高于 50% ，存在因机构投资者大额赎回而导致的基金 份额净值波动、引发基金合同终止等风险。 第二部分 释义 在本基金合同中，除 非文意另有所指，下列词语或简称具有如下含义： 1. 基金或本基金：指 太平 丰泰 一年定期开放债券型发起式证券投资基金 2. 基金管理人：指 太平基金管理有限公司 3. 基金托管人：指 中信银行 股份有限公司 4. 基金合同或本基金合同：指《 太平 丰泰 一年定期开放债券型发起式证券 投资基金 基金合同》及对本基金合同的任何有效修订和补充 5. 托管协议：指基金管理人与基金托管人就本基金签订之《 太平 丰泰 一年 定期开放债券型发起式证券投资基金 托管协议》及对该托管协议的任何有效修订 和补充 6. 招募说明书：指《 太平 丰泰 一年定期开放债券型发起式证券投资基金 招 募说明书》及其更新 7. 基金产品资料概要：指《太平 丰泰 一年定期开放债券型发起式证券投资 基金基金产品资料概要》及其更新 8. 基金份额发售公告：指《 太平 丰泰 一年定期开放债券型发起式证券投资 基金 基金份额发售公告》 9. 法律法规：指中国现行有效并公布实施的法律、行政法规、规范性文件、 司法解释、行政规章以及其他对基金合同当事人有约束力的决定、决议、通知等 10. 《基金法》：指 2003 年 10 月 28 日经第十届全国人民代表大会常务委员 会第五次会议通过，经 2012 年 12 月 28 日第十一届全国人民代表大会常务委员 会第三十次会议修订，自 2013 年 6 月 1 日起实施，并经 2015 年 4 月 24 日第十 二届全国人民代表大会常务委员会第十四次会议《全国人民代表大会常务委员会 关于修改 < 中华人民共和国港口法 > 等七部法律的决定》修 正 的《中华人民共和 国证券投资基金法》及颁布机关对其不时做出的修订 11. 《 证券法 》 ： 指 1998 年 12 月 29 日第九届全国人民代表大会常务委员会 第六次会议通过 ， 经 2005 年 10 月 27 日第十届全国人民代表大会常务委员会第 十八次会议第一次修订 ， 并经 2019 年 12 月 28 日第十三届全国人民代表大会常 务委员会第十五次会议第二次修订 ， 自 2020 年 3 月 1 日 起实施的《中 华人民共 和国证券 法 》及颁布机关对其不时做出的修订 12. 《销售办法》： 指中国证监会 2020 年 8 月 28 日颁布、同年 10 月 1 日实 施的《 公开募集证券投资基金销售机构监督管理办法 》及颁布机关对其不时做出 的修订 13. 《信息披露办法》：指中国证监会 2019 年 7 月 26 日颁布、同年 9 月 1 日实施， 并 经 2020 年 3 月 20 日 中国证监会《关于修改部分证券期货规章的决定》 修正的《公开募集证券投资基金信息披露管理办法》及颁布机关对其不时做出的 修订 14. 《运作办法》：指中国证监会 201 4 年 7 月 7 日颁布、同年 8 月 8 日实施 的 《公开募集证券投资基金运作管理办法》 及颁布机关对其不时做出的修订 15. 《流动性风险管理规定》：指中国证监会 2017 年 8 月 31 日颁布、同年 10 月 1 日实施的《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》及颁布 机关对其不时做出的修订 16. 中国证监会：指中国证券监督管理委员会 17. 银行 业 监督管理机构：指中国人民银行和 / 或中国银行保险监督管理委员 会 18. 基金合同当事人：指受基金合同约束，根据基金合同享有权利并承担义 务的法律主体，包括基金管理人、基金托管人和基金份额持有人 19. 个人投资者：指依据有关法律法规规定可投资于证券投资基金的自然 人 20. 机构投资者：指依法可以投资证券投资基金的、在中华人民共和国境内 合法登记并存续或经有关政府部门批准设立并存续的企业法人、事业法人、社会 团体或其他组织 21. 合格境外投资者：指符合《 合格境外机构投资者和人民币合格境外机构 投资者境内证券期货投资管理办法 》及相关法律法规规定 使用来自境外的资金进 行境内证券期货投资的境外机构投资者，包括合格境外机构投资者和人民币合格 境外机构投资者 22. 投资人 、投资者 ：指机构投资者 、 合格境外投资者 、发起资金提供方 以 及法律法规或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资人的合称 ，本基金不 向个人投资 者 公开 销售 23. 基金份额持有人：指依基金合同和招募说明书合法取得基金份额的投资 人 24. 基金销售业务： 指基金管理人或销售机构 为投资人开立基金交易账户， 宣传推介基金，办理基金份额发售、申购、赎回及 提供基金交易账户信息查询等 业务 25. 销售机构：指 太平 基金 管理有限 公司以及符合《销售办法》和中国证监 会规定的其他条件， 经中国证监会或者其派出机构注册 取得基金 销售 业务资格并 与基金管理人签订了基金销售协议，办理基金销售业务的机构 26. 登记业务：指基金登记、存管、 过户、 清算和结算业务，具体内容包括 投资人基金账户的建立和管理、基金份额登记、基金销售业务的确认、清算和结 算、代理发放红利、建立并保管基金份额持有人名册 和办理非交易过户 等 27. 登记机构：指办理登记业务的机构。基金的登记机构为 太平 基金 管理有 限 公司或接受 太平 基金 管理有限 公司委托代为办理登记业务的机构 28. 基金账户：指登记机构为投资人开立的、记录其持有的、基金管理人所 管理的基金份额余额及其变动情况的账户 29. 基金交易账户：指销售机构为投资人开立的、记录投资人通过该销售机 构 办理认购、申购、赎回、转换、转托管及定期定额投资等业务而引起 的 基金份 额变动及结余情况的账户 30. 基金合同生效日：指基金募集达到法律法规规定及基金合同规定的条件， 基金管理人向中国证监会办理基金备案手续完毕，并获得中国证监会书面确认的 日期 31. 基金合同终止日：指基金合同规定的基金合同终止事由出现后，基金财 产清算完毕，清算结果报中国证监会备案并予以公告的日期 32. 基金募集期：指自基金份额发售之日起至发售结束之日止的期间，最长 不得超过 3 个月 33. 存续期：指基金合同生效至终止之间的不定期期限 34. 工作日：指上海证券交易所、深圳证券交易所 及相关金融期货交易所 的 正常交易日 35. T 日：指销售机构在规定时间受 理投资人申购、赎回或其他业务申请的 开放日 36. T+n 日：指自 T 日起第 n 个工作日 ( 不包含 T 日 ) ， n 为自然数 37. 封闭期： 本基金的首个封闭期为自基金合同生效日 （含该日） 起至基金 合同生效日 一年后的对应日（如该日为非工作日或无对应日期，则顺延至下一工 作日）的前一日（含）之间的期间 ，之后的封闭期为每相邻两个开放期之间的期 间。本基金在封闭期内不 办理 申购与赎回业务 ，也不上市交易 38. 开放期：本基金自封闭期结束之日的下一个工作日（含）起进入开放期， 期间开放办理申购、赎回等业务。开放期不少于 1 个工作日并且最长不超过 20 个工作日，具体期间由基金管理人在封闭期结束前公告说明。开放期内，本基金 采取开放运作模式，投资人可办理基金份额申购、赎回或其他业务，开放期未赎 回的份额将自动转入下一个封闭期。 如封闭期结束之后的第一个工作日因不可抗 力或其他情形致使基金无法按时开放申购与赎回业务的，开放期自不可抗力或其 他情形的影响因素消除之日起的下一个工作日开始。 如在开放期内发生不可抗力 或其他情形致使基金无法按时开放或需依据《基金合同》暂停申购与赎回业务的， 基金管理人有权合理调整申购或赎回业务的办理期间并予以公告 ，在不可抗力或 其他情形影响因素消除之日的下一个工作日起，继续计算该开放期时间 39. 开放日：指 开放期内 为投资人办理基金份额申购、赎回或其他业务的工 作 日 （若本基金参与港股通交易且该工作日为非港股通交易日时，则基金管理人 可根据实际情况决定本基金是否开放申购、赎回或其他业务） 40. 开放时间：指开放日基金接受申购、赎回或其他交易的时间段 41. 《业务规则》：指《 太平 基金 管理有限 公司开放式基金业务规则》，是 由 基金管理人制定并不时修订， 规范基金管理人所管理的开放式证券投资基金登记 方面的业务规则，由基金管理人和投资人共同遵守 42. 认购：指在基金募集期内，投资人 根据基金合同和招募说明书的规定 申 请购买基金份额的行为 43. 申购：指基金合同生效后 的开放期 内，投资人根据基金合同和招募说明 书的规定申请购买基金份额的行为 44. 赎回：指基金合同生效后 的开放期内 ，基金份额持有人按基金合同 和招 募说明书 规定的条件要求将基金份额兑换为现金的行为 45. 基金转换： 指基金份额持有人按照本基金合同和基金管理人届时有效公 告规定的条件，申请将其持有基金管理人管理的、某一基金的基金份额转换为基 金管理人管理的其他基金基金份额的行为 46. 转托管：指基金份额持有人在本基金的不同销售机构之间实施的变更所 持基金份额销售机构的 操作 47. 定期定额投资计划：指投资人通过有关销售机构提出申请，约定每期 申 购 日、扣款金额及扣款方式，由销售机构于每期约定扣款日在投资人指定银行账 户内自动完成扣款及 受理 基金申购申请的一种投资方式 48. 巨额赎回：指本基金 开放期内 单个开放日，基金净赎回申请 ( 赎回申请份 额总数加上基金转换中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换 中转入申请份额总数后的余额 ) 超过上一 工作 日基金总份额的 20% 49. 元：指人民币元 50. 基金收益：指基金投资所得债券利息、 红利、股息、 买卖证券价差、银 行存款利息、已实现的其他合法收入及因运用基金财产带来 的成本和费用的节约 51. 基金资产总值：指基金拥有的各类有价证券 及票据价值 、银行存款本息、 基金应收款 项 及其他资产的价值总和 52. 基金资产净值：指基金资产总值减去基金负债后的价值 53. 基金份额净值：指计算日基金资产净值除以计算日基金份额总数 54. 基金资产估值：指计算评估基金资产和负债的价值，以确定基金资产净 值和基金份额净值的过程 55. 规定媒介：指 符合 中国证监会 规定条件 的用以进行信息披露的全国性报 刊及 《信息披露 办法 》规定的 互联网网站（包括基金管理人网站、基金托管人网 站、中国证监会基金电子披露网站）等媒介 56. 发起式基金：指符合中国证监会有关规定，基金 管理人在募集基金时 ， 由基金管理人、基金管理人股东、基金管理人的高级管理人员或基金经理 （指基 金管理人员工中依法具有基金经理资格者，包括但可能不限于本基金的基金经理， 同时也可以包括基金经理之外公司投研人员，下同） 等人员承诺认购发起 资金的 金额不少于 一千万 元人民币， 且 发起资金认购的 基金 份额的 持有期限不少于三年 的证券投资基金 57. 发起资金：指用于认购发起式基金且来源于基金管理人的股东资金、基 金管理人固有资金、基金管理人高级管理人员或基金经理等人员的资金，发起资 金的金额不少于一千万 元人民币 58. 发起资金提供方： 指 以发起资金认购本基金且承诺以发起资金认购的基 金份额持有期限不少于三年的基金管理人的股东、基金管理人、基金管理人的高 级管理人员或基金经理等人员 59. 流动性受限资产：指由于法律法规、监管、合同或操作障碍等原因无法 以合理价格予以变现的资产，包括但不限于到期日在 10 个交易日以上的逆回购 与银行定期存款（含协议约定有条件提前支取的银行存款）、停牌股票、流通受 限的新股及非公开发行股票、资产支持证券、因发行人债务违约无法进行转让或 交易的债券等 60. 摆动定价机制：指当本基金遭遇大额申购赎回时，通过调整基金 份额净 值的方式，将基金调整投资组合的市场冲击成本分配给实际申购、赎回的投资者， 从而减少对存量基金份额持有人利益的不利影响，确保投资人的合法权益不受损 害并得到公平对待 61. 侧袋机制：指将基金投资组合中的特定资产从原有账户分离至一个专门 账户进行处置清算，目的在于有效隔离并化解风险，确保投资者得到公平对待， 属于流动性风险管理工具。侧袋机制实施期间，原有账户称为主袋账户，专门账 户称为侧袋账户 62. 特定资产：包括：（一）无可参考的活跃市场价格且采用估值技术仍导致 公允价值存在重大不确定性的资产；（二）按摊余成本计量且计提资产减 值准备 仍导致资产价值存在重大不确定性的资产；（三）其他资产价值存在重大不确定 性的资产 63. 港股通： 指内地投资者委托内地证券公司，经由上海证券交易所、深圳 证券交易所或经中国证监会认可的机构 在香港 设立的证券交易服务公司，向香港 联合交易所有限公司进行申报，买卖规定范围内的香港联合交易所上市的股票 。 沪港通下的港股通和深港通下的港股通统称港股通 64. 不可抗力：指本基金合同当事人不能预见、不能避免且不能克服的客观 事件 第三部分 基金的基本情况 一、基金名称 太平 丰泰 一年定期开放债券型发起式证券投资基金 二、基金的类别 债券型 证券投资基金 三、基金的运作方式 契约型、定期开放式 本基金以定期开放的方式运作，即采用封闭运作和开放运作交替循环的方式。 本基金首个封闭期为自基金合同生效日（含该日）起至基金合同生效日一年 后的对应日（如该日为非工作日或无对应日期，则顺延至下一工作日）的前一日 （含）之间的期间，之后的封闭期为每相邻两个开放期之间的期间。本基金在封 闭期内不办理申购与赎回业务，也不上市交易。 除基金合同另有约定外，本基金自封闭期结束之日的下一个工作日（含）起 进入开放期，期间开放办理申购、赎回等业务。开放期不少于 1 个工作日 并且最 长不超过 20 个工作日，具体期间由基金管理人在封闭期结束前公告说明。开放 期内，本基金采取开放运作模式，投资人可办理基金份额申购、赎回或其他业务。 开放期未赎回的份额将自动转入下一个封闭期。 如封闭期结束之后的第一个工作日因不可抗力或其他情形致使基金无法按 时开放申购与赎回业务的，开放期自不可抗力或其他情形的影响因素消除之日起 的下一个工作日开始。如在开放期内发生不可抗力或其他情形致使基金无法按时 开放或需依据《基金合同》暂停申购与赎回业务的，基金管理人有权合理调整申 购或赎回业务的办理期间并予以公告 ，在不可抗力或其他情形影响因素消除之日 的下一个工作日起，继续计算该开放期时间。 四 、基金的投资目标 本基金在追求资产长期稳健增值的 基 础上，力争为份额持有人创造超越业绩 比较基准的稳定收益。 五、基金的最低募集份额总额及金额 本基金募集份额总额不少于 1,000 万份，基金募集金额不少于 1,000 万元人 民币，其中使用基金管理人股东资金、基金管理人固有资金、基金管理人的高级 管理人员、基金经理等人员认购本基金的发起资金金额不少于 1000 万元人民币， 且发起资金认购的基金份额持有期限不少于 3 年（基金合同生效不满 3 年提前终 止的情况除外 ），其中，发起资金持有期限自基金合同生效之日起计算，法律法 规或中国证监会另有规定的除外。 本基金发起资金的认购情况见基金管理人届时发布的公告。 六 、基金份额初始面值和认购费用 本基金基金份额初始面值为人民币 1.00 元， 按初始面值发售 。 本基金认购费率按招募说明书 及 基金产品资料概要的规定执行。 七 、基金存续期限 不定期 八、其他事项 本基金单一投资者持有的基金份额或者构成一致行动人的多个投资者持有 的基金份额可达到或者超过本基金总份额的 50% ， 本 基金不向个人投资者 公开 销 售。 第四部分 基金份额的发售 一、基金份额的发售时间、发售方式、发售对象 1 、发售时间 自基金份额发售之日起最长不得超过 3 个月，具体发售时间见基金份额发售 公告。 2 、发售方式 通过各销售 机构的基金销售网 点公开发售，各销售机构的具体名单见基金份 额发售公告以及基金管理人 网站 。 3 、发售对象 符合法律法规规定的可投资于证券投资基金的机构投资者 、 合格境外投资者 、 发起资金提供方 以及法律法规或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资 人 。本基金不向个人投资者 公开 销售。 二、基金份额的认购 1 、认购费用 本基金的认购费率由基金管理人决定，并在招募说明书及基金产品资料概要 中列示，基金认购费用不列入基金财产。 2 、募集期利息的处理方式 有效认购款项在募集期间产生的利息将折算为基金份额归基金份额持有人 所有，其中利息转份额以登记机构的记录为准。 3 、基金认购份额的计算 基金认购份额具体的计算方法在招募说明书中列示。 4 、 认购份额余额的处理方式 认购份额的计算保留到小数点后 2 位，小数点 2 位以后的部分四舍五入，由 此误差产生的收益或损失由基金财产承担。 5 、认购申请的确认 销售机构对认购申请的受理并不代表该申请一定生效，而仅代表销售机构已 经接收到认购申请。认购的确认以登记机构的确认结果为准。 对于认购申请及认 购份额的确认情况，投资人应及时查询并妥善行使合法权利，否则，由此产生的 投资者任何损失由投资者自行承担。 三 、 基金份额认购金额的限制 1 、 投资人认购时，需按销售机构规定的方式全额缴款。 2 、 基金管理人可以对每个基金交易账户的单笔最低认购金额进行限制，具 体限制请参看招募说明书 或相关公告 。 3 、 基金管理人可以对募集期间的单个投资人的累计认购金额进行限制，具 体限制和处理方法请参看 招募说明书 或相关公告 。 4 、本基金认购采取全额缴款认购的方式，基金投资者在募集期内可多次认 购，认购费用按每笔认购申请单独计算 。 认购一旦被注册登记机构确认，就不再 接受撤销申请。 四 、发起资金的认购 基金管理人股东资金、基金管理人固有资金、基金管理人的高级管理人员、 基金经理等人员认购本基金的发起资金金额不少于 1000 万元人民币，且发起资 金认购的基金份额持有期限不少于 3 年（基金合同生效不满 3 年提前终止的情况 除外），其中，发起资金持有期限自基金合同生效之日起计算，法律法规或中国 证监会另有规定的除外。 本基金发起资 金的认购情况见基金管理人届时发布的公告。 第五部分 基金备案 一、基金备案的条件 本基金自基金份额发售之日起 3 个月内， 在发起资金提供方使用发起资金认 购本基金的金额不少于 1,000 万元，且发起资金提供方承诺其认购的基金份额持 有期限自基金合同生效之日起不少于 3 年的条件下 ，基金 募集期届满或基金管理 人 依据法律法规及招募说明书可以决定停止基金发售，并在 10 日内聘请法定验 资机构验资 ， 自收到验资报告之日起 10 日内，向中国证监会办理基金备案手续。 基金募集达到基金备案条件的，自基金管理人办理完毕基金备案手续并取得 中国证监会书面确认之日起，《基金合同》生效；否则《基金合同》不生效。基 金管理人在收到中国证监会确认文件的次日对《基金合同》生效事宜予以公告。 基金管理人应将基金募集期间募集的资金存入专门账户，在基金募集行为结束前， 任何人不得动用。 二、基金合同不能生效时募集资金的处理方式 如果募集期限届满，未满足 基金备案 条件，基金管理人应当承担下列责任： 1 、以其固有财产承担因募集行为而产生的债务和费用 。 2 、在基金募集期限届满后 30 日内返还投资者已缴纳的款 项，并加计银行同 期 活期 存款利息。 3 、如基金募集失败，基金管理人 、基金托管人 及 销售 机构不得请求报酬。 基金管理人 、基金托管人 和 销售 机构为基金募集支付之一切费用应由各方各自承 担。 三、基金存续期内的基金份额持有人数量和资产规模 《基金合同》生效之日起三年后的对应日，若基金资产 净值 低于 2 亿元，本 《基金合同》将自动终止并按其约定程序进行清算，无需召开基金份额持有人大 会审议，且不得通过召开基金份额持有人大会的方式延续本《基金合同》期限。 如届时有效的法律法规或中国证监会规定发生变化，上述终止规定被取消、更改 或补充的， 则本基金按照届时有效的法律法规或中国证监会规定执行。 基金合同生效三年后继续存续的，基金存续期内，连续二十个工作日出现基 金份额持有人数量不满二百人或者基金资产净值低于五千万元情形的，基金管理 人应当在定期报告中予以披露；连续六十个工作日出现前述情形的，基金管理人 应当在 10 个工作日内向中国证监会报告并提出解决方案，包括持续运作、转换 运作方式、与其他基金合并或者终止基金合同等，如转换运作方式、与其他基金 合并或者终止基金合同等的，应在六个月内召 集 基金份额持有人大会进行表决。 法律法规或监管机构另有规定时，从其规定 。 第六部分 基金份额的申购与赎回 一、申购和赎回场所 本基金的申购与赎回将通过销售机构进行。具体的销售机构将由基金管理人 在招募说明书 或其 网站列明。基金管理人可根据情况变更或增减销售机构， 并在 基金管理人网站公示 。基金投资者应当 在 销售机构办理基金销售业务的营业场所 或按销售机构提供的其他方式办理基金份额的申购与赎回。 若基金管理人或其指定的销售机构开通电话、传真或网上等交易方式，投资 人可以通过上述方式进行基金份额的申购与赎回。具体办法由基金管理人或相关 销售机构另行公告。 二、申购和赎回的开放日及时间 1 、 开放日及开放时间 投资人办理基金份额申购和赎回的开放日为开放期内的每个工作日，本基金 每个开放期的具体时间以基金管理人届时公告为准。 本基金开放期内， 投资人在开放日办理基金份额的申购和赎回，具体办理时 间为上海证券交易所、深圳证券交易所 及 相关 金融期货 交易所 的正常交易日的交 易时 间 （若本基金参与港股通交易且该工作日为非港股通交易日时，则基金管理 人可根据实际情况决定本基金是否开放申购、赎回等业务） ，但基金管理人根据 法律法规、中国证监会的要求或本基金合同的规定公告暂停申 购、赎回时除外。 在封闭期内，本基金不办理申购与赎回等业务，也不上市交易。 基金合同生效后，若出现新的证券 、 期货交易市场、证券 、 期货交易所交易 时间变更或其他特殊情况，基金管理人将视情况对前述开放日及开放时间进行相 应的调整，但应在实施日前依照《信息披露办法》的有关规定在规定媒介上公告。 2 、 申购、赎回开始日及业务办理时间 本基金首个封闭期为自基金合同生效日（含该日）起至基金合同生效日一年 后的对应日（如该日为非工作日或无对应日期，则顺延至下一工作日）的前一日 （含）之间的期间，之后的封闭期为每相邻两个开放期之间的期间。本基金在封 闭期内不办理申购与赎回业务，也不上市交易。 除基金合同另有约定外，本基金自封闭期结束之日的下一个工作日（含）起 进入开放期，期间开放办理申购、赎回等业务。开放期不少于1个工作日并且最 长不超过20个工作日，具体期间由基金管理人在封闭期结束前公告说明。如封 闭期结束之后的第一个工作日因不可抗力或其他情形致使基金无法按时开放申 购与赎回业务的，开放期自不可抗力或其他情形的影响因素消除之日起的下一个 工作日开始。 如在开放期内发生不可抗力或其他情形致使基金无法按时开放或需 依据《基金合同》暂停申购与赎回业务的，基金管理人有权合理调整申购或赎回 业务的办理期间并予以公告，在不可抗力或其他情形影响因素消除之日的下一个 工作日起，继续计算该开放期时间。 基金管理人应在每个开放期前依照《信息披露办法》的有关规定在规定媒介 上公告申购与赎回的开始时间。 基金管理人不得在基金合同约定之外的日期或者时间办理基金份额的申购、 赎回或者转换。在开放期内，投资人在基金合同约定之外的日期和时间提出申购、 赎回或转换申请且登记机构确认接受的，其基金份额申购、赎回价格为该开放期 内下一开放日基金份额申购、赎回的价格；但若投资人在开放期最后一日业务办 理时间结束之后提出申购、赎回或者转换申请的，视为无效申请。 开放期以及开放期办理申购与赎回业务的具体事宜见招募说明书及基金管 理人届时发布的相关公告。 三、申购与赎回的原则 1 、 “ 未知价 ” 原则，即 开放期内本基金的 申购、赎回价格以申请当日收市后 计算的基金份额净值为基准进行计算； 2 、 “ 金额申购、份额赎回 ” 原则，即申购以金额申请，赎回以份额申请； 3 、 当日的申购与赎回申请可以在基金管理人规定的时间以内撤销； 4 、 赎回遵循 “ 先进先出 ” 原则，即按照投 资人 认购、申购的先后次序进行顺 序赎回 ； 5 、办理申购、赎回业务时，应当遵循基金份额持有人利益优先原则，确保 投资者的合法权益不受损害并得到公平对待。 基金管理人可在法律法规允许 且在对基金份额持有人利益无实质性不利影 响 的情况下，对上述原则进行调整。基金管理人必须在新规则开始实施前依照《信 息披露办法》的有关规定在规定媒介上公告。 四、申购与赎回的程序 1 、 申购和赎回的申请方式 投资人必须根据销售机构规定的程序，在开放日的具体业务办理时间内提出 申购或赎回的申请。 2 、 申购和赎回的款项支付 投资人申购基金份额时，必须 全额交付申购款项，投资人交付 申购 款项，申 购 成立；基金份额登记机构确认基金份额时，申购生效 。 基金份额持有人递交赎回申请，赎回成立；基金份额登记机构确认赎回时， 赎回生效。 投资 者 赎回申请 生效 后，基金管理人将在 T ＋ 7 日 ( 包括该日 ) 内支付 赎回款项。在发生巨额赎回时，款项的支付办法参照本基金合同有关条款处理。 遇证券／期货交易所或交易市场数据传输延迟、通讯系统故障、银行数据交换系 统故 障 、港股通交易系统 、 港股通资金交收规则限制 或其他非基金管理人及基金 托管人所能控制的因素影响业务处理流程，则赎回款项划付时间相应顺延。 3 、 申购和赎回申请的确认 基金管理人应以交易时间结束前受理 有效 申购和赎回申请的当天作为申购 或赎回申请日 (T 日 ) ，在正常情况下，本基金登记机构在 T+ 1 日内对该交易的有 效性进行确认。 T 日提交的有效申请，投资人 应 在 T+ 2 日后 ( 包括该日 ) 及时 到销 售网点柜台或以销售机构规定的其他方式查询申请的确认情况。 基金销售机构对申购、赎回申请的受理并不代表申请一定 生效 ，而仅代表销 售机构确实接收到申请。申购、赎回申请的确认以登记机构的确认结果为准。对 于申请的确认情况，投资者应及时查询。因投资者怠于履行该项查询等各项义务， 致使其相关权 益受损的，基金管理人、基金托管人、基金销售机构不承担由此造 成的损失或不利后果。若申购不生效，则申购款项退还给投资人。 在法律法规允许的范围内，基金管理人或登记机构可根据相关业务规则，对 上述业务办理时间进行调整，本基金管理人将于调整实施前按照有关规定予以公 告。 五、申购和赎回的数量限制 1 、 基金管理人可以规定投资人首次申购和每次申购的最低金额以及每次赎 回的最低份额，具体规定请参见招募说明书 或相关公告 。 2 、 基金管理人可以规定投资人每个基金交易账户的最低基金份额余额，具 体规定请参见招募说明书 或相关公告 。 3 、 基金管理人可以规定单个投资人累计持有的基金份额上限，具体规定请 参见招募说明书 或相关公告 。 4 、当接受申购申请对存量基金份额持有人利益构成潜在重大不利影响时， 基金管理人应当采取设定单一投资者申购金额上限或基金单日净申购比例上限、 拒绝大额申购、暂停基金申购等措施，切实保护存量基金份额持有人的合法权益。 基金管理人基于投资运作与风险控制的需要，可采取上述措施对基金规模予以控 制。具体见基金管理人相关公告。 5 、 基金管理人可在法律法规允许的情况下，调整上述规定申购金额和赎回 份额的数量限制。基金管理人必须在调整前依照《信 息披露办法》的有关规定在 规定媒介上公告。 六、申购和赎回的价格、费用及其用途 1 、 本基金份额净值的计算，保留到小数点后 4 位，小数点后第 5 位四舍五 入，由此产生的收益或损失由基金财产承担。 T 日的基金份额净值在当天收市后 计算， 在基金封闭期内，基金管理人至少每周公告一次基金份额净值；在基金开 放期内， T 日的基金份额净值应在 T+1 日内公告 。遇特殊情况， 经履行适当程序 ， 可以适当延迟计算或公告。 2 、 申购份额的计算及余额的处理方式：本基金申购份额的计算详见《招募 说明书》。本基金的申购费率由基金管理人决定，并在招募说明书 、基 金产品资 料概要 中列示。申购的有效份额为净申购金额除以当日的基金份额净值，有效份 额单位为份 ， 上述计算结果均按四舍五入方法，保留到小数点后 2 位，由此产生 的收益或损失由基金财产承担。 3 、 赎回金额的计算及处理方式：本基金赎回金额的计算详见《招募说明书》。 本基金的赎回费率由基金管理人决定，并在招募说明书、 基金产品资料概要 中列 示。 赎回金额为按实际确认的有效赎回份额乘以当日基金份额净值并扣除相应的 费用，赎回金额单位为元。上述计算结果均按四舍五入方法，保留到小数点后 2 位，由此产生的收益或损失由基金财产承担。 4 、 申购费用由投资人承担，不列入基金财产。 5 、 赎回费用由赎回基金份额的基金份额持有人承担，在基金份额持有人赎 回基金份额时收取。 赎回费用归入基金财产的比例依照相关法律法规设定，具体 见招募说明书的规定。未归入基金财产的部分用于支付登记费和其他必要的手续 费。其中，对持续持有期少于 7 日的投资者收取不低于 1.5% 的赎回费，并全额 计入基金财产。 6 、本基金的申购费率、申购份额具体的计算方法、赎回费率、赎回金额具 体的计算方法和收费方式由基金管理人根据基金合同的规定确定，并在招募说明 书中列示。基金管理人可以在基金合同约定的范 围内调整费率或收费方式，并最 迟应于新的费率或收费方式实施日前依照《信息披露办法》的有关规定在规定媒 介上公告。 7 、 基金管理人可以在不违反法律法规规定及基金合同约定的情形下根据市 场情况制定基金促销计划。针对基金投资者定期和不定期地开展基金促销活动。 在基金促销活动期间，按相关监管部门要求履行必要手续后，基金管理人可以适 当调低基金申购费率和基金赎回费率。 8 、当本基金发生大额申购或赎回情形时，基金管理人可以采用摆动定价机 制，以确保基金估值的公平性，具体处理原则与操作规范遵循相关法律法规以及 监管部门、自律规则的规定 。 七、拒绝或暂停申购的情形 在开放期内 发生下列情况时，基金管理人可拒绝或暂停接受投资人的申购申 请： 1 、 因不可抗力导致基金无法正常运作。 2 、发生基金合同规定的暂停基金资产估值情况时，基金管理人可暂停接受 投资人的申购申请。 3 、 证券 、 期货交易所交易时间非正常停市 或港股通临时停市 ，导致基金管 理人无法计算当日基金资产净值。 4 、 接受某笔或某些申购申请可能会影响或损害现有基金份额持有人利益时。 5 、 基金资产规模过大，使基金管理人无法找到合适的投资品种，或其他可 能对基金业绩产生负面影响， 或发生其他 损害现有基金份额 持有人利益的情形。 6 、 基金管理人、基金托管人、销售机构或登记机构的技术 故 障等异常情况 导致基金销售系统、基金注册登记系统或基金会计系统无法正常运行。 7 、个人投资者申购。 8 、当特定资产占前一估值日基金资产净值 50% 以上的，经与基金托管人协 商确认后，基金管理人应当暂停接受基金申购申请。 9 、 因港股通交易当日额度使用完毕而暂停或停止接受买入申报，或者发生 证券交易服务公司等机构认定的交易异常情况并决定暂停提供部分或者全部港 股通服务，或者发生其他影响通过内地与香港股票市场交易互联互通机制进行正 常交易的情形。 10 、 法律法规规定或中国证监会认定的其他情形。 发生上述第 1 、 2 、 3 、 5 、 6 、 8 、 9 、 10 项暂停申购情形 之一且基金管理人决 定暂停接受投资人申购申请 时，基金管理人应当根据有关规定在规定媒介上刊登 暂停申购公告。如果投资人的申购申请被拒绝，被拒绝的申购款项将退还给投资 人。在暂停申购的情况消除时，基金管理人应及时恢复申购业务的办理 ，且开放 期时间将相应顺延， 并依法公告。 八、暂停赎回或延缓支付赎回款项的情形 在开放期内 发生下列情形时，基金管理人可暂 停接受投资人的赎回申请或延 缓支付赎回款项： 1 、 因不可抗力导致基金管理人不能支付赎回款项。 2 、发生基金合同规定的暂停基金资产估值情况时，基金管理人可暂停接受 投资人的赎回申请或延缓支付赎回款项。 3 、 证券 、 期货交易所交易时间非正常停市 或港股通临时停市 ，导致基金管 理人无法计算当日基金资产净值。 4 、发生继续接受赎回申请将损害现有基金份额持有人利益的情形时，基金 管理人可暂停接受基金份额持有人的赎回申请。 5 、当特定资产占前一估值日基金资产净值 50% 以上的，经与基金托管人协 商确认后，基金管理人应当延缓支付赎回款项或暂停接受基金赎回申请。 6 、 法律法规规定或中国 证监会认定的其他情形。 发生上述情形 之一且基金管理人决定暂停赎回或延缓支付赎回款项 时，基金 管理人应按规定报中国证监会备案，已确认的赎回申请，基金管理人应足额支付； 如暂时不能足额支付， 应将可支付部分按单个账户申请量占申请总量的比例分配 给赎回申请人，未支付部分可延期支付 。在暂停赎回的情况消除时，基金管理人 应及时恢复赎回业务的办理并公告 ，且开放期按暂停赎回的期间相应顺延 。 九、 巨额赎回的情形及处理方式 1 、 巨额赎回的认定 若本基金 开放期内 单个开放日内的基金份额净赎回申请 ( 赎回申请份额总数 加上基金转换中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转入 申请份额总数后的余额 ) 超过前一 工作 日的基金总份额的 20% ，即认为是发生了 巨额赎回。 2 、巨额赎回的处理方式 当基金出现巨额赎回时，基金管理人可以根据基金当时的资产组合状况决定 全额赎回或延缓支付赎回款项。 （ 1 ）全额赎回：当基金管理人认为有能力支付投资人的全部赎回申请时， 按正常赎回程序执行 ， 将对赎回款项进行全额支付。 （ 2 ）延缓支付赎回款项：当基金管理人认为支付投资人的赎回申请有困难 或认为因支付投资人的赎回申请而进行的财产变现 可能会对基金资产净值造成 较大波动时，基金管理人应当接受并确认所有赎回申请，当日按比例办理的赎回 份额不得低于上一工作日基金总份额的 20% ，其余赎回申请可以延缓支付赎回款 项，但延缓支付的期限不得超过 20 个工作日。延缓支付的赎回申请以赎回申请 确认当日的基金份额净值为基础计算赎回金额。 （ 3 ）部分延期 办理 赎回： 在开放期内，若本基金发生巨额赎回且单个基金份额持有人的单日赎回申请 超过上一工作日基金总份额 20% 的，基金管理人有权对该单个基金份额持有人超 过该比例以上的赎回申请实施延期办理，该单个基金份额持有人的剩余赎回申 请 与其他基金份额持有人的赎回申请， 应当按 照其申请赎回份额 占 当日申请 赎回总 份额 的比例， 根据上述“（ 1 ）全额赎回”或“（ 2 ）延缓支付赎回款项”的约定规 则， 确定 该单个账户 当日 办理 的赎回份额； 投资者未能赎回部分，除投资者在提 交赎回申请时选择将当日未获办理部分予以撤销外，延迟至下一个开放日办理， 赎回价格为下一个开放日的价格。依照上述规定转入下一个开放日的赎回不享有 赎回优先权，并以此类推，直到全部赎回为止。 如延期办理期限超过开放期的，开放期相应延长，延期的开放期不办理申购， 亦不接受新的赎回申请，即基金管理人仅为开放期 内因提交赎回申请超过基金总 份额 20% 以上而被延期办理赎回的单个基金份额持有人办理赎回业务，直至全部 赎回为止。 3 、 巨额赎回的公告 当发生上述 巨额赎回并延缓支付赎回款项的情况 时，基金管理人应当通过邮 寄、传真或者招募说明书规定的其他方式在 3 个交易日内通知基金份额持有人， 说明有关处理方法， 并在 2 日 内在规定媒介上刊登公告。 十 、 暂停申购或赎回的公告和重新开放申购或赎回的公告 1 、 发生上述暂停申购或赎回情况的，基金管理人应 在 规定期限内在规定媒 介上刊登暂停公告。 2 、 如发生暂停的时间为 1 日，基金管理人应于重新开放日，在 规定媒介上 刊登基金重新开放申购或赎回公告，并公布最近 1 个开放日的基金份额净值。 3 、 如果发生暂停的时间超过 1 日 ， 基金管理人可以根据暂停申购或赎回的 时间，依照《信息披露办法》的有关规定，最迟于重新开放日在规定媒介上刊登 重新开放申购或赎回的公告；也可以根据实际情况在暂停公告中明确重新开放申 购或赎回的时间，届时不再另行发布重新开放的公告 。 十 一、 基金转换 基金管理人 在 开放期内可以根据相关法律法规以及本基金合同的规定决定 开办本基金与基金管理人管理的其他基金之间的转换业务，基金转换可以收取一 定的转换费，相关规则由基金管理人届时根据相关法律法规及本基金合同的规定 制定并公告，并提前告知基金托管人与相关机构。 十二 、基金份额的转让 在法律法规允许且条件具备的情况下，基金管理人可受理基金份额持有人通 过中国证监会认可的交易场所或者交易方式进行份额转让的申请并由登记机构 办理基金份额的过户登记。基金管理人拟受理基金份额转让业务的，将提前公告， 基金份额持有人应根据基金管理人公告的业务规则办 理基金份额转让业务。 十 三、 基金的非交易过户 基金的非交易过户是指基金登记机构受理继承、捐赠和司法强制执行 等情形 而产生的非交易过户以及登记机构认可、符合法律法规的其它非交易过户 ，或者 按照相关法律法规或国家有权机关要求的方式进行处理的行为 。无论在上述何种 情况下，接受划转的主体必须是依法可以持有本基金基金份额的投资人 ，或按法 律法规或国家有权机关要求的方式执行 。 继承是指基金份额持有人死亡，其持有的基金份额由其合法的继承人继承； 捐赠指 基金份额持有人将其合法持有的基金份额捐赠给福利性质的基金会或社 会团体；司法强制执行是指司法机构依据生效司法文书将基金份额持有人持有的 基金份额强制划转给其他自然人、法人或其他组织。办理非交易过户必须提供基 金登记机构要求提供的相关资料，对于符合条件的非交易过户申请按基金登记机 构的规定办理，并按基金登记机构规定的标准收费。 十 四、 基金的转托管 基金份额持有人可办理已持有基金份额在不同销售机构之间的转托管，基金 销售机构可以按照规定的标准收取转托管费。 十 五、 定期定额投资计划 基金管理人可以为投资人办理定期定额投资计 划，具体规则由基金管理人另 行规定。投资人在办理定期定额投资计划时可自行约定每期扣款金额，每期扣款 金额必须不低于基金管理人在相关公告或更新的招募说明书中所规定的定期定 额投资计划最低申购金额。 十 六、 基金的冻结 、 解冻 与质押 基金登记机构只受理国家有权机关依法要求的基金份额的冻结与解冻，以及 登记机构认可、符合法律法规的其他情况下的冻结与解冻。 基金份额被冻结的， 被冻结部分产生的权益一并冻结，被冻结部分份额仍然参与收益分配。法律法规 或基金合同另有规定的除外。 如相关法律法规允许基金管理人办理基金份额的质押业务或其他基 金业务， 基金管理人将制定和实施相应的业务规则。 十七、实施侧袋机制期间本基金的申购与赎回 本基金实施侧袋机制的，本基金的申购和赎回安排详见招募说明书或相关公 告。 十 八、其他 1 、在对基金份额持有人利益无实质不利影响的前提下，基金管理人经与基 金托管人协商一致，可对基金份额进行折算，不需召开基金份额持有人大会审议。 2 、当技术条件成熟，本基金管理人在不违反法律法规且对基金份额持有人 利益无实质不利影响的前提下，经与基金托管人协商一致，可根据具体情况对上 述申购和赎回的安排进行补充和调整，或者按登记机构的相关业务规则 办理基金 份额的转让、过户、质押等业务，届时无需召开基金份额持有人大会审议但需提 前公告。 第七部分 基金合同当事人及权利义务 一、基金管理人 （一） 基金管理人简况 名称： 太平基金管理有限公司 住所： 中国上海市虹口区邯郸路 135 号 5 幢 101 室 法定代表人： 范宇 设立日期： 2013 年 1 月 23 日 批准设立机关及批准设立文号： 中国证监会证监许可 [2012]1719 号 组织形式： 有限责任公司 注册资本： 人民币 40000 万元 存续期限： 持续经营 联系电话： 021 - 61560999 （二） 基金管理人的权利与义务 1 、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定，基金管理人的权利包括 但不限于： （ 1 ）依法募集 资 金； （ 2 ）自《基金合同》生效之日起，根据法律法规和《基金合同》独立运用 并管理基金财产； （ 3 ）依照《基金合同》收取基金管理费以及法律法规规定或中国证监会批 准的其他费用； （ 4 ）销售基金份额； （ 5 ） 按照规定 召集基金份额持有人大会； （ 6 ）依据《基金合同》及有关法律规定监督基金托管人，如认为基金托管 人违反了《基金合同》及国家有关法律规定，应呈报中国证监会和其他监管部门， 并采取必要措施保护基金投资者的利益； （ 7 ）在基金托管人更换时，提名新的基金托管人； （ 8 ）选择、更换基金销售机构，对基金销售机构的相关行为进行监督和处 理； （ 9 ）担任或委托其他符合条件的机构担任基金登记机构办理基金登记业务 并获得《基金合同》规定的费用； （ 10 ）依据《基金合同》及有关法律规定决定基金收益的分配方案； （ 11 ）在《基金合同》约定的范围内，拒绝或暂停受理申购 、 赎回 与转换 申 请； （ 1 2 ）依照法律法规为基金的利益 对被投资公司行使股东权利，为基金的利 益 行使因基金财产投资于证券所产生的权利； （ 1 3 ）在法律法规允许的前提下，为基金的利益依法为基金进行融资； （ 1 4 ）以基金管理人的名义，代表基金份额持有人的利益行使诉讼权利或者 实施其他法律行为； （ 1 5 ）选择、更换律师事务所、会计师事务所、证券 、 期货经纪商或其他为 基金提供服务的外部机构； （ 1 6 ）在符合有关法律、法规的前提下，制订和调整有关基金认购、申购、 赎回、转换和非交易过户的业务规则； （ 1 7 ）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他权利。 2 、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定，基金管理人的义务包括 但不限于： （ 1 ）依法募集 资 金，办理 或者委托经中国证监会认定的其他机构代为办理 基金份额的发售 、申购、赎回 和登记事宜； （ 2 ）办理基金备案手续； （ 3 ）自《基金合同》生效之日起 ， 以诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运 用基金财产； （ 4 ）配备足够的具有专业资格的人员进行基金投资分析、决策，以专业化 的经营方式管理和运作基金财产； （ 5 ）建立健全内部风险控制、监察与稽核、财务管理及人事管理等制度， 保证所管理的基金财产和基金管理人的财产相互独立 ， 对所管理的不同基金分别 管理，分别记账，进行证券投资； （ 6 ）除依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定外 ， 不得利用基金财 产为自己及任何第三人谋取利益，不得委托第三人运作基金财产； （ 7 ）依法接受基金托管人的监督； （ 8 ）采取适当合理的措施使计算基金份额认购、申购、赎回和注销价格的 方法符合《基金合同》等法律文件的规定，按有关规定计算并公告基金净值信息， 确定基金份额申购、赎回的价格； （ 9 ）进行基金会计核算并编制基金财务会计报告； （ 10 ）编制季度报告、 中期报告 和年度报告； （ 11 ）严格按照《基金法》、《基金合同》及其他有关规定，履行信息披露及 报告义务； （ 12 ）保 守基金商业秘密，不泄露基金投资计划、投资意向等。除《基金法》、 《基金合同》及其他有关规定另有规定外， 在基金信息公开披露前应予保密，不 向他人泄露，向其聘请的审计、法律等外部专业顾问提供的除外，但应确保该等 审计、法律等外部专业顾问有关人员同时遵守保密义务； （ 13 ）按《基金合同》的约定确定基金收益分配方案，及时向基金份额持有 人分配基金收益； （ 14 ）按规定受理申购与赎回申请，及时、足额支付赎回款项； （ 15 ）依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定召集基金份额持有人大 会或配合基金托管人、基金份额持有人依法召集 基金份额持有人大会； （ 16 ）按规定保存基金财产管理业务活动的会计账册、报表、记录和其他相 关资料 20 年 以上，法律法规另有规定的从其规定； （ 17 ）确保需要向基金投资者提供的各项文件或资料在规定时间发出，并且 保证投资者能够按照《基金合同》规定的时间和方式，随时查阅到与基金有关的 公开资料，并在支付合理成本的条件下得到有关资料的复印件； （ 18 ）组织并参加基金财产清算小组 ， 参与基金财产的保管、清理、估价、 变现和分配； （ 19 ）面临解散、依法被撤销或者被依法宣告破产时，及时报告中国证监会 并通知基金托管人； （ 20 ） 因违反《基金合同》导致基金财产的损失或损害基金份额持有人合法 权益时，应当承担赔偿责任，其赔偿责任不因其退任而免除； （ 21 ）监督基金托管人按法律法规和《基金合同》规定履行自己的义务，基 金托管人违反《基金合同》造成基金财产损失时，基金管理人应为基金份额持有 人利益向基金托管人追偿； （ 22 ）当基金管理人将其义务委托第三方处理时，应当对第三方处理有关基 金事务的行为承担责任； （ 23 ）以基金管理人名义，代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或实施其 他法律行为； （ 24 ）基金 管理人 在募集期间未能达到基金 的备案条件，《基金合同》不能 生效，基金管理人承担全部募集费用，将已募集资金并加计银行同期 活期 存款利 息在基金募集期结束后 30 日内退还基金认购人； （ 25 ）执行生效的基金份额持有人大会的 决议 ； （ 26 ）建立并保存基金份额持有人名册； （ 27 ）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他义务。 二、基金托管人 （一）基金托管人简况 名称： 中信银行股份有限公司 住所： 北京市朝阳区光华路 10 号院 1 号楼 6 - 30 层、 32 - 42 层 法定代表人： 李庆萍 成立日期： 1987 年 4 月 20 日 批准设立文号：国办函 [1987]14 号 基金托管业务批准文号：证监基金字 [2004]125 号 组织形式： 股份有限公司 注册资本： 4893479.6573 万元 经营期限： 持续经营 （二）基金托管人的权利与义务 1 、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定，基金托管人的权利包括 但不限于： （ 1 ）自《基金合同》生效之日起，依法律法规和《基金合同》的规定安全 保管基金财产； （ 2 ）依《基金合同》约定获得基金托管费以及法律法规规定或监管部门批 准的其他费用； （ 3 ）监督基金管理人对本基金的投资运作，如发现基金管理人有违反《基 金合同》及国家法律法规行为，对基金财产、其他当事人的利益造成重大损失的 情形，应呈报中国证监会，并采取必要措施保护基金投资者的利益； （ 4 ）根据相关市场规则，为基金开设 资金 账户、证券 账户等投资所需账户 ， 为基金办理证券 、 期货交易资金清算。 （ 5 ）提议召开或召集基金份额持有人大会； （ 6 ）在基金管理人更换时，提名新的基金管理人； （ 7 ）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他权利。 2 、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定，基金托管人的义务包括 但不限于： （ 1 ）以诚实信用、勤勉尽责的原则持有并安全 保管基金财产，不对处于托 管人实际控制之外的财产承担保管责任； （ 2 ）设立专门的基金托管部门，具有符合要求的营业场所，配备足够的、 合格的熟悉基金托管业务的专职人员，负责基金财产托管事宜； （ 3 ）建立健全内部风险控制、监察与稽核、财务管理及人事管理等制度， 确保基金财产的安全，保证其托管的基金财产与基金托管人自有财产以及不同的 基金财产相互独立；对所托管的不同的基金分别设置账户，独立核算，分账管理， 保证不同基金之间在账户设置、资金划拨、账册记录等方面相互独立； （ 4 ）除依据《基金法》、《基金合同》 、《托管协议》 及其 他有关规定外，不 得利用基金财产为自己及任何第三人谋取利益，不得委托第三人托管基金财产； （ 5 ）保管由基金管理人代表基金签订的与基金有关的重大合同及有关凭证； （ 6 ）按规定开设基金财产的资金账户和证券账户 等投资所需账户， 按照《基 金合同》 及《托管协议》 的约定，根据基金管理人的投资指令，及时办理清算、 交割事宜； （ 7 ）保守基金商业秘密，除《基金法》、《基金合同》 、《托管协议》 及其他 有关规定另有规定外，在基金信息公开披露前予以保密，不得向他人泄露 ，向其 聘请的审计、法律等外部专业顾问提供的除外，但应确保该等审计、法律 等外部 专业顾问有关人员同时遵守保密义务 ； （ 8 ）复核、审查基金管理人计算的基金资产净值、 基金份额净值、 基金份 额申购、赎回价格； （ 9 ）办理与基金托管业务活动有关的信息披露事项； （ 10 ）对基金财务会计报告、 季度报告、中期报告和年度报告 出具意见，说 明基金管理人在各重要方面的运作是否严格按照《基金合同》 及《托管协议》 的 规定进行；如果基金管理人有未执行《基金合同》 及《托管协议》 规定的行为， 还应当说明基金托管人是否采取了适当的措施； （ 11 ）保存基金托管业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料 20 年以 上，法律法规另有规定的从其规定； （ 12 ） 从基金管理人或其委托的登记机构处接收 并保存基金份额持有人名册； （ 13 ）按规定制作相关账册并与基金管理人核对； （ 14 ）依据基金管理人的指令或有关规定向基金份额持有人支付基金收益和 赎回款项； （ 15 ）依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定，召集基金份额持有人 大会或配合 基金管理人、 基金份额持有人依法召集基金份额持有人大会； （ 16 ）按照法律法规和《基金合同》 及《托管协议》 的规定监督基金管理人 的投资运作； （ 17 ）参加基金财产清算小组，参与基金财产的保管、清理、估价、变现和 分配； （ 18 ）面临解散、依法被撤销或者被依法宣告破产时，及时报告中国证监会 和 银行业 监督管理机构 ，并通知基金管理人； （ 19 ）因违反《基金合同》 及《托管协议》 导致基金财产损失时，应承担赔 偿责任，其赔偿责任不因其退任而免除； （ 20 ）按规定监督基金管理人按法律法规和《基金合同》规定履行自己的义 务，基金管理人因违反《基金合同》造成基金财产损失时，应为基金份额持有人 利益向基金管理人追偿； （ 21 ）执行生效的基金份额持有人大会的 决议 ； （ 22 ）法律法规及 中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他义务。 三、基金份额持有人 基金投资者 持有 本基金基金份额的行为即视为对《基金合同》的承认和接受， 基金投资者自依据《基金合同》取得基金份额，即成为本基金份额持有人和《基 金合同》的当事人，直至其不再持有本基金的基金份额。基金份额持有人作为《基 金合同》当事人并不以在《基金合同》上书面签章或签字为必要条件。 每份基金份额具有同等的合法权益。 1 、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定，基金份额持有人的权利 包括但不限于： （ 1 ）分享基金财产收益； （ 2 ）参与分配清算后的剩余 基金财产； （ 3 ） 在 开放期内，依法 转让或者 申请赎回其持有的基金份额； （ 4 ）按照规定要求召开 基金份额持有人大会或者召集基金份额持有人大会 ； （ 5 ）出席或者委派代表出席基金份额持有人大会，对基金份额持有人大会 审议事项行使表决权； （ 6 ）查阅或者复制公开披露的基金信息资料； （ 7 ）监督基金管理人的投资运作； （ 8 ）对基金管理人、基金托管人、基金 服务 机构损害其合法权益的行为依 法提起诉讼或仲裁； （ 9 ）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他权利。 2 、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定，基金份额持有人的义务 包括但不限于： （ 1 ）认真阅读并遵守《基金合同》 、《招募说明书》等信息披露文件 ； （ 2 ）了解所投资基金产品，了解自身风险承受能力， 自主判断基金的投资 价值，自主做出投资决策， 自行承担投资风险； （ 3 ）关注基金信息披露，及时行使权利和履行义务； （ 4 ） 交纳 基金认购、申购款项及法律法规和《基金合同》所规定的费用； （ 5 ）在其持有的基金份额范围内，承担基金亏损或者《基金合同》终止的 有限责任； （ 6 ）不从事任何有损基金及其他《基金合同》当事人合法权益的活动； （ 7 ）执行生效的基金份额持有人大会的 决议 ； （ 8 ）返还在基金交易过程中因任何原因获得的不当得利； （ 9 ）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他义务 ； （ 1（未完）  |