民生转债A : 民生加银转债优选债券型证券投资基金更新招募说明书2021年第3号
原标题:民生转债A : 民生加银转债优选债券型证券投资基金更新招募说明书2021年第3号 民生加银转债优选债券型证券投资基金 更新招募说明书 2021 年 第 3 号 基金管理人：民生加银基金管理有限公司 基金托管人：中国建设银行股份有限公司 二〇二一年六月 重要提示 本基金经中国证券监督管理委员会2013年2月6日证监许可[2013]129号文核 准募集，本基金合同已于2013年4月18日正式生效。 根据中国证监会 2017 年 8 月 31 日发布的《公开募集开放式证券投资基金流动 性风险管理规定》（以下简称“《流动性风险管理规定》”），对已经成立的开放式 基金，原基金合同内容不符合该《流动性风 险管理规定》的，应当在《流动性风 险管理规定》施行之日起 6 个月内修改基金合同并公告。根据《流动性风险管理 规定》等法律法规，经与基金托管人协商一致，并报监管机构备案，民生加银基 金管理有限公司对民生加银转债优选债券型证券投资基金的基金合同进行了修 改。修改后的基金合同已于 2018 年 3 月 23 日起生效。 基金管理人保证本招募说明书的内容真实、准确、完整。本招募说明书经中 国证监会核准，但中国证监会对本基金募集的核准，并不表明其对本基金的价值 和收益做出实质性判断或保证，也不表明投资于本基金没有风险。 基金管理人依照恪尽职守 、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财 产，但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。 本基金投资于证券市场，基金净值会因为证券市场波动等因素产生波动，投 资者在投资本基金前，需充分了解本基金的产品特性，并承担基金投资中出现的 各类风险，包括市场风险、信用风险、估值风险、流动性风险、本基金的特定风 险等等。本基金是债券型基金，预期风险低于股票型基金、混合型基金，高于货 币市场基金，属于较低风险、较低收益的品种。 投资者在进行投资决策前，请仔细阅读本基金的《招募说明书》、《基金合 同》及基金产品资料概要，了解基金的风险 收益特征，并根据自身的投资目的、 投资期限、投资经验、资产状况等判断本基金是否和自身的风险承受能力相适 应。 基金的过往业绩并不预示其未来表现。基金管理人管理的其他基金的业绩不 构成对本基金业绩表现的保证。 本次招募说明书仅依照《 民生加银转债优选债券型证券投资基金 基金经理变 更的公告 》对基金经理等相关信息进行更新。 以上信息更新截止日为 2021 年 6 月 1 日 。除非另有说明，本招募说明书所载内容截止日为2021年04月16日，有关财务 数据和净值表现截止日为2021年03月31日（财务数据未经审计）。 目 录 重要提示................................ .............................. 1 一、绪言 ................................ .............................. 4 二、释义 ................................ .............................. 5 三、基金管理人 ................................ ....................... 10 四、基金托管人 ................................ ....................... 26 五、相关服务机构 ................................ ..................... 29 六、基金的募集 ................................ ....................... 52 七、《基金合同》的生效 ................................ ................ 53 八、基金份额的申购与赎回 ................................ ............. 54 九、基金的投资 ................................ ....................... 63 十、基金的业绩 ................................ ....................... 80 十一、基金的财产 ................................ ..................... 82 十二、基金资产的估值 ................................ ................. 83 十三、基金的收益分配 ................................ ................. 88 十四、基金的费用与税收 ................................ ............... 90 十五、基金的会计与审计 ................................ ............... 93 十六、基金的信息披露 ................................ ................. 94 十七、风险揭示 ................................ ...................... 100 十八、《基金合同》的变更、终止与基金财产的清算 ....................... 103 十九、《基金合同》的内容摘要 ................................ ......... 106 二十、《托管协议》的内容摘要 ................................ ......... 107 二十一、对基金份额持有人的服务 ................................ ...... 108 二十二、其他应披露事项 ................................ .............. 111 二十三、招募说明书的存放及查阅方式 ................................ .. 113 二十四、备查文件 ................................ .................... 114 附件一：《基金合同》内容摘要 ................................ ......... 115 附件二：《托管协议》内容摘要 ................................ ......... 131 一、绪言 《民生加银转债优选债券型证券投资基金更新招募说明书》（以下简称 “ 本招 募说明书 ” ）依据《中华人民共和国证券投资基金法》（以下简称 “ 《基金 法》 ” ）、《公开募集证券投资基金运作管理办法》（以下简称 “ 《运作办法》 ” ）、 《证券投资基金销售管理办法》（以下简称 “ 《销售办法》 ” ）、《公开募集证券投 资基金信息披 露管理办法》（以下简称 “ 《信息披露办法》 ” ）、《公开募集开放式 证券投资基金流动性风险管理规定》和其他有关法律法规的规定以及《民生加银转 债优选债券型证券投资基金合同》（以下简称 “ 基金合同 ” 或 “ 《基金合同》 ” ） 编写。 基金管理人承诺本招募说明书不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗 漏，并对其真实性、准确性、完整性承担法律责任。 本基金是根据本招募说明书所载明的资料申请募集。本招募说明书由基金管理 人解释。本基金管理人没有委托或授权任何其他人提供未在本招募说明书中载明的 信息，或对本招募说明书作任何解释或者说明。 本招募说明书根据本基金的基金合同编写，并经中国证监会核准。基金合同是 约定基金当事人之间权利、义务的法律文件。投资人自依基金合同、招募说明书取 得基金份额，即成为基金份额持有人和基金合同的当事人，直至其不再持有本基金 的基金份额，其持有基金份额的行为本身即表明其对基金合同的完全承认和接受， 并按照《基金法》、基金合同及其他有关规定享有权利、承担义务。基金份额持有 人作为基金合同当事人并不以在基金合同上书面签章或签字为必要条件。投资人欲 了解基金份额持有人的权利和义务，应详细查阅基金合同。 二、释义 本招募说明书中， 除非文意另有所指，下列词语或简称具有如下含义： 1. 基金或本基金：指民生加银转债优选债券型证券投资基金 2. 基金管理人：指民生加银基金管理有限公司 3. 基金托管人：指中国建设银行股份有限公司 4. 基金合同：指《民生加银转债优选债券型证券投资基金基金合同》及对基金 合同的任何有效修订和补充 5. 托管协议：指基金管理人与基金托管人就本基金签订之《民生加银转债优选 债券型证券投资基金托管协议》及对该托管协议的任何有效修订和补充 6. 招募说明书或本招募说明书：指《民生加银转债优选债券型证券投资基金招 募说明书》及其更新 7. 基金份额发售公告：指《民生加银转债优选债券型证券投资基金份额发售公 告》 8. 基金产品资料概要：指《民生加银转债优选债券型证券投资基金基金产品 资料概要》及其更新 9. 法律法规：指中国现行有效并公布实施的法律、行政法规、规范性文件、司 法解释、行政规章以及其他对基金合同当事人有约束力的决定、决议、通知等 10. 《基金法》：指 2003 年 10 月 28 日经第十届全国人民代表大会常务委员会第五 次会议通过， 2012 年 12 月 28 日经第十一届全国人民代表大会常务委员会第三十次会 议修订，自 2013 年 6 月 1 日起实施，并经 201 5 年 4 月 24 日第十二届全国人民代表大会 常务委员会第十四次会议《全国人民代表大会常务委员会关于修改 < 中华人民共和 国港口法 > 等七部法律的决定》修改的《中华人民共和国证券投资基金法》及颁布 机关对其不时做出的修订 11. 《销售办法》：指中国证监会 2013 年 3 月 15 日颁布、同年 6 月 1 日实施的《证 券投资基金销售管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订 12. 《信息披露办法》：指中国证监会 2019 年 7 月 26 日颁布、同年 9 月 1 日实施的 《公开募集证券投资基金信息披露管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订 13. 《运作办法》：指 中国证监会 2014 年 7 月 7 日颁布、同年 8 月 8 日实施的《公开 募集证券投资基金运作管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订 14. 《流动性风险管理规定》：指中国证监会 2017 年 8 月 31 日颁布、同年 10 月 1 日 实施的《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》及颁布机关对其不时 作出的修订 15. 中国证监会：指中国证券监督管理委员会 16. 银行业监督管理机构：指中国人民银行和 / 或中国银行业监督管理委员会 17. 基金合同当事人：指受基金合同约束，根据基金合同享有权利并承担义务 的法律主体，包括基金管理人、基金托管人和基 金份额持有人 18. 个人投资者：指依据有关法律法规规定可投资于证券投资基金的自然人 19. 机构投资者：指依法可以投资开放式证券投资基金的、在中华人民共和国 境内合法注册登记并存续或经有关政府部门批准设立并存续的企业法人、事业法 人、社会团体或其他组织 20. 合格境外机构投资者：指符合现实有效的相关法律法规规定可以投资于中 国境内证券市场的中国境外的机构投资者 21. 投资人：指个人投资者、机构投资者和合格境外机构投资者以及法律法规 或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资人的合称 22. 基金份额持有人：指依基金合同 和招募说明书合法取得基金份额的投资人 23. 基金销售业务：指基金管理人或代销机构宣传推介基金，发售基金份额， 办理基金份额的申购、赎回、转换、转托管及定期定额投资等业务 24. 销售机构：指直销机构和代销机构 25. 直销机构：指民生加银基金管理有限公司 26. 代销机构：指符合《销售办法》和中国证监会规定的其他条件，取得基金 销售业务资格并与基金管理人签订了基金销售服务代理协议，代为办理基金销售业 务的机构 27. 基金销售网点：指直销机构的直销中心及代销机构的代销网点 28. 注册登记业务：指基金登记、存管、过户、清算 和结算业务，具体内容包 括投资人基金账户的建立和管理、基金份额注册登记、基金销售业务的确认、清算 和结算、代理发放红利、建立并保管基金份额持有人名册和办理非交易过户等 29. 注册登记机构：指办理注册登记业务的机构。基金的注册登记机构为民生 加银基金管理有限公司或接受民生加银基金管理有限公司委托代为办理注册登记业 务的机构 30. 基金账户：指注册登记机构为投资人开立的、记录其持有的、基金管理人 所管理的基金份额余额及其变动情况的账户 31. 基金交易账户：指销售机构为投资人开立的、记录投资人通过该销售机构 办理认购、申购、 赎回、转换及转托管等业务导致本基金的基金份额变动及结余情 况的账户 32. 基金合同生效日：指基金募集达到法律法规规定及基金合同规定的条件， 基金管理人向中国证监会办理基金备案手续完毕，并获得中国证监会书面确认的日 期 33. 基金合同终止日：指基金合同规定的基金合同终止事由出现后，基金财产 清算完毕，清算结果报中国证监会备案并予以公告的日期 34. 基金募集期：指自基金份额发售之日起至发售结束之日止的期间，最长不 得超过 3 个月 35. 存续期：指基金合同生效至终止之间的不定期期限 36. 工作日：指上海证券交易所、深圳证券交 易所的正常交易日 37.T 日：指销售机构在规定时间受理投资人申购、赎回或其他业务申请的工作 日 38.T+n 日：指自 T 日起第 n 个工作日 ( 不包含 T 日 ) 39. 开放日：指为投资人办理基金份额申购、赎回或其他业务的工作日 40. 交易时间：指开放日基金接受申购、赎回或其他交易的时间段 41. 《业务规则》：指《民生加银基金管理有限公司开放式基金业务规则》，是 规范基金管理人所管理的开放式证券投资基金注册登记方面的业务规则，由基金管 理人和投资人共同遵守 42. 认购：指在基金募集期内，投资人根据基金合同和招募说明书的规定申请 购买基金份额的行为 43. 申购：指基金合同生效后，投资人根据基金合同和招募说明书的规定申请 购买基金份额的行为 44. 赎回：指基金合同生效后，基金份额持有人按基金合同和招募说明书规定 的条件要求将基金份额兑换为现金的行为 45. 基金转换：指基金份额持有人按照本基金合同和基金管理人届时有效公告 规定的条件，申请将其持有基金管理人管理的、某一基金的基金份额转换为基金管 理人管理的其他基金基金份额的行为 46. 转托管：指基金份额持有人在本基金的不同销售机构之间实施的变更所持 基金份额销售机构的操作 47. 定期定额投资计划： 指投资人通过有关销售机构提出申请，约定每期扣款 日、扣款金额及扣款方式，由销售机构于每期约定扣款日在投资人指定银行账户内 自动完成扣款及受理基金申购申请的一种投资方式 48. 巨额赎回：指本基金单个开放日，基金净赎回申请 ( 赎回申请份额总数加上 基金转换中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转入申请份额 总数后的余额 ) 超过上一开放日基金总份额的 10% 49. 元：指人民币元 50. 基金收益：指基金投资所得红利、股息、债券利息、买卖证券价差、银行 存款利息、已实现的其他合法收入及因运用基金财产带来的成本和费用的 节约 51. 基金资产总值：指基金拥有的各类有价证券、银行存款本息、基金应收申 购款及其他资产的价值总和 52. 基金资产净值：指基金资产总值减去基金负债后的价值 53. 基金份额净值：指计算日基金资产净值除以计算日基金份额总数 54. 基金资产估值：指计算评估基金资产和负债的价值，以确定基金资产净值 和基金份额净值的过程 55. 流动性受限资产：指由于法律法规、监管、合同或操作障碍等原因无法以 合理价格予以变现的资产，包括但不限于到期日在 10 个交易日以上的逆回购与银行 定期存款（含协议约定有条件提前支取的银行存款）、停牌股 票、流通受限的新股 及非公开发行股票、资产支持证券、因发行人债务违约无法进行转让或交易的债券 等 56. 摆动定价机制：指当本基金遭遇大额申购赎回时，通过调整基金份额净值 的方式，将基金调整投资组合的市场冲击成本分配给实际申购、赎回的投资者，从 而减少对存量基金份额持有人利益的不利影响，确保投资者的合法权益不受损害并 得到公平对待 57. 指定媒介：指中国证监会指定的用以进行信息披露的全国性报刊及指定互 联网网站（包括基金管理人网站、基金托管人网站、中国证监会基金电子披露网 站）等媒介 58. 销售服务费：指从基金资产中计提的 ，用于本基金市场推广、销售以及基 金份额持有人服务的费用 59. 基金份额类别：指本基金根据认购 / 申购费用、赎回费用收取方式的不同， 将基金份额分为不同的类别。在投资人认购 / 申购时收取认购 / 申购费用、赎回时根 据持有期限收取赎回费用的，称为 A 类基金份额；从本类别基金资产中计提销售服 务费而不收取认购 / 申购费用、赎回时根据持有期限收取赎回费用的，称为 C 类基 金份额 60. 不可抗力：指本基金合同当事人无法预见、无法抗拒、无法避免且在本基 金合同由基金管理人、基金托管人签署之日后发生的，使本基金合同当事人无法全 部或部分履行 本基金合同的任何事件 三、基金管理人 一、基金管理人概况 名称：民生加银基金管理有限公司 注册地址：深圳市福田区莲花街道福中三路 2005 号民生金融大厦 13 楼 13A 办公地址：深圳市福田区莲花街道福中三路 2005 号民生金融大厦 13 楼 13A 法定代表人：张焕南 成立时间： 2008 年 11 月 3 日 批准设立机关及批准设立文号：中国证券监督管理委员会证监许可 [2008]1187 号 组织形式：有限责任公司（中外合资） 注册资本：人民币叁亿元 存续期间：永续经营 经营范围：基金募集、基金销售、资产管理和中国证监会许可的 其他业务 股权结构：公司股东为中国民生银行股份有限公司（持股 63.33 ％）、加拿大皇 家银行（持股 30 ％）、三峡财务有限责任公司（持股 6.67 ％） 电话： 010 - 68960030 传真： 010 - 88566500 联系人：张冬梅 民生加银基金管理有限公司设有股东会、董事会、监事会；董事会下设专门委 员会：审计委员会、合规与风险管理委员会、薪酬与提名委员会；经营管理层下设 专门委员会：投资决策委员会、风险控制委员会和产品委员会，以及设立常设部 门。投资决策委员会下设权益资产条线投资决策委员会、固收资产条线投资决策委 员会 、大类资产配置条线投资决策委员会等三个资产条线投决会；常设部门包括： 投资部、成长投资部、权益研究部、固定收益部、固收研究部、专户理财一部、专 户理财二部、资产配置部、量化投资部、产品研发部、渠道管理部、机构一部、机 构二部、机构三部、电子商务部、客户服务部、交易部、监察稽核部、风险管理 部、运营管理部、信息技术部、深圳管理总部、综合管理部、办公室、纪检监察室 等部门。 （二）主要人员情况 1 、董事会成员基本情况 张焕南先生：董事长，硕士。历任宜兴市实验小学校长，无锡市委办公室副主 任，市委副秘书长，江苏省政府办公厅财 贸处处长，中国银监会江苏监管局调研 员，中国银监会银行监管一部副主任，海南省政府副秘书长、研究室主任，民生银 行董事会战投办主任。现任民生加银基金管理有限公司党委书记、董事长，民生加 银资产管理有限公司党委书记、董事长。 李操纲先生：董事、总经理，博士。历任江苏经济管理干部学院经济系教师， 华夏证券有限公司东四营业部副总经理、华夏证券有限公司清算中心总经理、华夏 基金管理有限公司副总经理，中国金融在线有限公司首席运营官，阳光保险集团股 份有限公司执行委员会委员，鹏扬基金管理有限公司副总经理。 2019 年 3 月加入民 生加银基 金管理有限公司，现任民生加银基金管理有限公司总经理。 宋永明先生：董事、副总经理，博士。历任中国建设银行山西省分行计划财务 部科员，中国人民银行银行管理司监管制度处主任科员，中国银监会银行监管一部 国有银行改革办公室秘书处主任科员，中国银监会人事部（党委组织部）综合处、 机关人事处副处长，中国银监会办公厅处长，中国银监会城市银行部综合处兼城商 行监管处处长，中国银监会国有重点金融机构监事会副巡视员（副局级）。 2017 年 7 月加入民生加银基金管理有限公司，现任民生加银基金管理有限公司党委委员、副 总经理。 James B race 先生：董事，学士。历任 Slaughter and May （司力达律师事务 所）律师， Baring Asset Management Limited （霸菱资产管理）英国法律主管， UBS Phillip & Drew Asset Management 英国法律主管等职务。现任加拿大皇家银 行子公司 BlueBay Asset Management LLP 总法律顾问、管理委员会成员，兼任 BlueBay Asset Management International Limited 执行董事、 BlueBay Asset Management Corporation Limited 执行董事、民生加银资产管理有限公司董事。 王维绛先生：董事，学士。历任外汇管理局储备管理司副司长及首席投资官、 汇丰集团伦敦总部及香港分行全球市场部董事总经理、加拿大皇家银行香港分行资 本市场部董事总经理、加拿大皇家银行北京分行行长。现任加拿大皇家银行董事总 经理、香港分行中国区 CEO 。 刘云德先生：董事，硕士。历任三峡财务有限责任公司综合管理部副经理、办 公室副经理、党群工作部经理、稽核审计部经理等职务，现任三峡财务有限责任公 司投资银行部经理。 任淮秀 先生：独立董事，经济学博士。历任中国人民大学工业经济系讲师，基 本建设经济教研室主任、党支部书记，投资经济系副系主任，投资经济系副教授， 财金学院投资经济系系主任，人民大学财金学院副院长。现任中国人民大学财政金 融学院教授委员会副主席，航天科技财务有限责任公司独立董事，北京农商银行独 立董事。 吕益民先生：独立董事，博士，高级工程师。历任山西师范大学政教系教师， 联想集团企划部经理，北京京华信托投资公司子公司总裁助理、副总裁，国家开发 投资公司金融资产管理部主任兼国融资产管理公司总经理（法人代表）、金融投资 部副总经理、 战略发展部副主任兼国家开发投资公司研究中心主任，国投信托有限 公司副总经理（主持工作）、总经理，中国融资租赁有限公司总裁、副董事长。现 任中国海外控股集团有限公司首席经济学家，民建中央财政金融委员会副主任，南 宁市政府顾问，中国社会科学院研究生院导师，漳泽电力股份有限公司（上市公 司）独立董事，读者传媒集团股份有限公司（上市公司）独立董事，重庆三峡银行 股份有限公司独立董事，天银金融租赁股份有限公司外部监事，北京长峰医院股份 有限公司监事会主席（外部监事）。 于学会先生：独立董事，学士。从事过 10 年企业经营管理工作。历 任北京市汉 华律师事务所律师、北京市必浩得律师事务所合伙人、律师。现任北京市众天律师 事务所合伙人、律师，鲁证期货有限公司监事，信达期货有限公司独立董事，湖南 艾美仑传媒有限公司董事，瑞达期货股份有限公司独立董事。 2 、监事会成员基本情况 朱晓光先生：监事会主席，硕士，高级经济师。历任中国银行北京分行财会部 副科长，中国民生银行总行财会部会计处处长，中国民生银行福州分行副行长，中 国民生银行中小企业金融部副总经理兼财务总监，民生加银基金管理有限公司督察 长、副总经理。现任民生加银基金管理有限公司监事会主席。 夏俊华女士 ：监事，硕士。曾任桑坦德环球银行市场部 ( 伦敦和马德里总部 ) 副 总裁、桑坦德银行 ( 香港分行 ) 国际业务主管等职务，现任加皇环球资产管理 ( 亚洲 ) 有限公司董事总经理、亚洲销售主管，中国保险资产管理业协会境外投资和对外开 放专业委员会特别委员。 刘大明先生：监事，博士。历任北京师范大学出版社职员，北京光磊（博诚 慧）文化发展有限公司业务主管，三峡财务有限责任公司研究发展部研究员及投资 银行部研究员、部门经理助理。现任三峡财务有限责任公司投资银行部部门副经 理，陕西煤业化工集团财务有限公司董事。 董文艳女士：监事，学士。曾就职于 河南叶县教育局办公室从事统计工作，中 国人民银行外管局从事稽核检查工作。 2008 年加入民生加银基金管理有限公司，现 任民生加银基金管理有限公司深圳管理总部负责人兼工会办公室主任。 刘静女士：监事，博士。曾就职于中国证监会稽查总队、稽查局。 2015 年加入 民生加银基金管理有限公司，现任民生加银基金管理有限公司风险管理部总监。 李杨女士：监事，硕士。曾就职于广发银行北京分行。 2012 年加入民生加银基 金管理有限公司，现任民生加银基金管理有限公司电子商务部总监。 3 、高级管理人员基本情况 张焕南先生：董事长，简历见上。 李操纲先生：总经理，简历见上。 宋永明先生：副总经理，简历见上。 于善辉先生：副总经理，硕士。历任天相投资顾问有限公司董事、副总经理。 2012 年加入民生加银基金管理有限公司，曾兼任金融工程与产品部总监、总经理 助理。现任民生加银基金管理有限公司党委委员、副总经理。 邢颖女士：督察长，博士。历任中国人民武装警察部队学院法律教研室副教 授、北京观韬律师事务所律师、湘财荷银基金管理有限公司产品部经理及监察稽核 部副总监、大成基金管理有限公司监察稽核部经理、泰达宏利基金管理有限公司法 律合规部总经理、方正富邦基金管理有限 公司监察稽核部总监， 2012 年 4 月加入民 生加银基金管理有限公司，现任民生加银基金管理有限公司督察长，兼任监察稽核 部总监，民生加银资产管理有限公司监事。 王国栋先生：副总经理，硕士。历任金融时报社证券新闻部、总编室编辑、记 者，中国人民财产保险股份有限公司党委办公室 / 办公室品牌宣传处副处长、高级 业务主管，中国出口信用保险公司党委办公室 / 办公室处长、主任助理，中国出口 信用保险公司上海分公司党委委员、总经理助理，中国出口信用保险公司党委办公 室 / 办公室副主任。 2016 年 6 月加入民生加银基金管理有限公司，曾任党委委员、 董 事会秘书，现任民生加银基金管理有限公司党委委员、副总经理。 朱永明先生：董事会秘书、财务负责人，硕士。曾就职于中国银行总行营业 部，中国民生银行总行公司银行部、小企业金融事业部、董事会战略发展与投资管 理委员会办公室。 2018 年加入民生加银基金管理有限公司，曾任总经理助理，现任 董事会秘书、财务负责人，兼任综合管理部总监、办公室主任。 4 、本基金基金经理 关键先生：中央财经大学硕士， 12 年证券从业经历。自 2009 年 7 月至 2014 年 11 月在中国农业银行股份有限公司金融市场部担任高级投资经理； 2014 年 11 月至 20 15 年 8 月在中国人寿养老保险股份有限公司投资中心担任固定收益投资经理；自 2015 年 8 月至 2016 年 6 月，在景顺长城基金管理有限公司专户投资部担任固定收益投资经 理。 2016 年 9 月加入民生加银基金管理有限公司，曾任基金经理助理，现任投资经 理兼任基金经理。自 2021 年 2 月至今担任民生加银信用双利债券型证券投资基金、 民生加银转债优选债券型证券投资基金基金经理；自 2021 年 3 月至今担任民生加银 鑫喜灵活配置混合型证券投资基金基金经理；自 2021 年 4 月至今担任民生加银增强 收益债券型证券投资基金、民生加银鹏程混合型证券投资 基金基金经理。 本基金历任基金经理： 乐瑞祺先生 (2013 年 04 月至 2015 年 06 月 ) ； 杨林耘女士 (2015 年 06 月至 2018 年 05 月 ) ； 彭云峰先生 (2016 年 10 月至 2018 年 03 月 ) ； 邱世磊先生（ 2 018 年 3 月至 2 021 年 6 月） 。 5 、投资决策委员会 公司设投资决策委员会，下设权益资产条线投资决策委员会、固收资产条线投 资决策委员会、大类资产配置条线投资决策委员会等三个资产条线投决会。其中： 公司投资决策委员会： 主席：总经理李操纲 成员：董事长张焕南、副总经理于善辉、总经理助理兼专户理财二部总监刘 霄 汉、投资部总监柳世庆、固定收益部总监陆欣、资产配置部总监苏辛、交易部总监 周晓芳 权益资产条线投资决策委员会： 联席主席：投资部总监柳世庆、总经理助理兼专户理财二部总监刘霄汉 成员：董事长张焕南、总经理李操纲、副总经理于善辉、成长投资部总监孙 伟、权益研究部总监兼投资部副总监王亮、基金经理高松、交易部总监周晓芳 固收资产条线投资决策委员会： 主席：固定收益部总监陆欣 成员：总经理李操纲、副总经理于善辉、总经理助理兼专户理财二部总监刘霄 汉、专户理财一部负责人宋立军、固收研究部总监张汀、交易部总监周晓芳 大类资产 配置条线投资决策委员会： 联席主席：资产配置部总监苏辛、量化投资部总监何江 成员：总经理李操纲、副总经理于善辉、交易部总监周晓芳 6 、上述人员之间不存在亲属关系。 三、基金管理人的职责 按照《基金法》《运作办法》及其他有关规定，基金管理人必须履行以下职 责： 1 ．依法募集基金，办理或者委托经国务院证券监督管理机构认定的其他机构 代为办理基金份额的发售、申购、赎回和登记事宜； 2 ．办理基金备案手续； 3 ．对所管理的不同基金财产分别管理、分别记账，进行证券投资； 4 ．按照基金合同的约定确定基金收益分配方案，及时向基 金份额持有人分配 收益； 5 ．进行基金会计核算并编制基金财务会计报告； 6 ．编制季度报告、中期报告和年度报告； 7 ．计算并公告基金净值信息、各类基金份额的每万份基金已实现收益和七日 年化收益率； 8 ．办理与基金财产管理业务活动有关的信息披露事项； 9 ．召集基金份额持有人大会； 10 ．保存基金财产管理业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料； 11 ．以基金管理人名义，代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或者实施其他 法律行为； 12 ．国务院证券监督管理机构规定的其他职责。 四、基金管理人承诺 1 ．基金管理人承诺严格遵 守《证券法》，并建立健全的内部控制制度，采取有 效措施，防止违反《证券法》行为的发生； 2 ．基金管理人承诺严格遵守《基金法》、《运作办法》，建立健全的内部控制制 度，采取有效措施，防止以下《基金法》、《运作办法》禁止的行为发生： （ 1 ）将基金管理人固有财产或者他人财产混同于基金财产从事证券投资； （ 2 ）不公平地对待其管理的不同基金财产； （ 3 ）利用基金财产为基金份额持有人以外的第三人牟取利益； （ 4 ）向基金份额持有人违规承诺收益或者承担损失； （ 5 ）法律法规和中国证监会禁止的其他行为。 3 ．基金管理人承诺加强人 员管理，强化职业操守，督促和约束员工遵守国家 有关法律法规及行业规范，诚实信用、勤勉尽责，不从事以下活动： （ 1 ）越权或违规经营； （ 2 ）违反基金合同或托管协议； （ 3 ）损害基金份额持有人或其他基金相关机构的合法利益； （ 4 ）在向中国证监会报送的资料中弄虚作假； （ 5 ）拒绝、干扰、阻挠或严重影响中国证监会依法监管； （ 6 ）玩忽职守、滥用职权； （ 7 ）泄漏在任职期间知悉的有关证券、基金的商业秘密，尚未依法公开的基 金投资内容、基金投资计划等信息； （ 8 ）除按法律法规、基金管理公司制度进行基金投资外，直接或间接进行 其 他股票交易； （ 9 ）违反证券交易场所业务规则，利用对敲、倒仓等手段操纵市场价格，扰 乱市场秩序； （ 10 ）故意损害投资人及其他同业机构、人员的合法权益； （ 11 ）以不正当手段谋求业务发展； （ 12 ）有悖社会公德，损害证券投资基金人员形象； （ 13 ）信息披露不真实，有误导、欺诈成分； （ 14 ）法律法规和中国证监会禁止的其他行为。 4 ．本基金管理人将根据基金合同的规定，按照招募说明书列明的投资目标、 策略及限制等全权处理本基金的投资。 5 ．本基金管理人不从事违反《基金法》的行为，并建立健全内部控制制度， 采取有效措 施，保证基金财产不用于下列投资或者活动： （ 1 ）承销证券； （ 2 ）向他人贷款或者提供担保； （ 3 ）从事承担无限责任的投资； （ 4 ）买卖其他基金份额，但国务院另有规定的除外； （ 5 ）向其基金管理人、基金托管人出资或者买卖其基金管理人、基金托管人 发行的股票或者债券； （ 6 ）买卖与其基金管理人、基金托管人有控股关系的股东或者与其基金管理 人、基金托管人有其他重大利害关系的公司发行的证券或者承销期内承销的证券； （ 7 ）从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动； （ 8 ）依照法律法规规定，由国务院证券监督 管理机构规定禁止的其他活动。 五、基金经理承诺 1 ．依照有关法律法规和基金合同的规定，本着谨慎的原则为基金份额持有人 谋取最大利益； 2 ．不利用职务之便为自己及其被代理人、受雇人或任何第三人谋取利益； 3 ．不违反现行有效的有关法律法规、基金合同和中国证监会的有关规定，泄 漏在任职期间知悉的有关证券、基金的商业秘密、尚未依法公开的基金投资内容、 基金投资计划等信息； 4 ．不从事损害基金财产和基金份额持有人利益的证券交易及其他活动。 六、基金管理人的内部控制制度 本基金管理人即民生加银基金管理有限公司（以下简称公司） 为保证本公司诚 信、合法、有效经营，防范、化解经营风险和所管理的资产运作风险，充分保护资 产委托人、公司和公司股东的合法权益，依据《中华人民共和国证券投资基金法》、 《证券投资基金管理公司内部控制指导意见》等法律法规和中国证监会的有关文 件，以及《民生加银基金管理有限公司章程》，制定《民生加银基金管理有限公司 内部控制大纲》。 内部控制体系是指公司为防范和化解风险，保证经营运作符合公司的发展规 划，在充分考虑内外部环境的基础上，通过建立组织机制、运用管理方法、实施操 作程序与控制措施而形成的系统。内部控制制度是公司为实现 内部控制目标而建立 的一系列组织机制、管理办法、操作程序与控制措施的总称。 内部控制制度由公司章程、内部控制大纲、基本管理制度、部门管理制度、各 项具体业务规则等部分组成。 1 ．内部控制的总体目标 （ 1 ）保护基金投资人利益不受侵犯，维护股东的合法权益。 （ 2 ）保证公司经营运作严格遵守国家有关法律法规和行业监管 规则，自觉形成守法经营、规范运作的经营思想和经营理念。 （ 3 ）建立和健全法人治理结构，形成合理的决策、执行和监督机制。 （ 4 ）防范和化解经营风险，提高经营管理效益，确保经营业务的稳健运行和 受托资产的安全完 整，实现公司的持续、稳定、健康发展。 （ 5 ）确保公司经营目标和发展战略的顺利实施。 （ 6 ）确保基金、公司财务和其他信息真实、准确、完整、及时。 2 ．内部控制遵循以下原则 （ 1 ）健全性原则。内部控制须覆盖公司的各项业务、各个部门和各级岗位， 并渗透到各项业务过程，涵盖到决策、执行、监督、反馈等各个环节。 （ 2 ）有效性原则。通过科学的内控手段和方法，建立合理适用的内控程序， 并适时调整和不断完善，维护内控制度的有效执行。 （ 3 ）独立性原则。公司各机构、部门和岗位的职责应当保持相对独立，公司 基金资产、自有资产、其他资 产的运作应当分离。 （ 4 ）相互制约原则。公司内部部门和岗位的设置应当权责分明、相互制衡。 （ 5 ）成本效益原则。公司运用科学化的经营管理方法降低运作成本，提高经 济效益，以合理的控制成本达到最佳的内部控制效果。 3 ．制定内部控制制度遵循以下原则 （ 1 ）合法合规性原则。公司内控制度应当符合国家法律、法规、规章和各项 规定。 （ 2 ）全面性原则。内部控制制度应当涵盖公司经营管理的各个环节，不得留 有制度上的空白和漏洞。 （ 3 ）审慎性原则。制定内部控制制度应当以审慎经营、防范和化解风险为出 发点。 （ 4 ）有效性原则。内部控制 制度应当是可操作的，有效的。 （ 5 ）适时性原则。内部控制制度的制定应当随着有关法律法规的调整和公司 经营战略、经营方针、经营理念等内外部环境的变化进行及时的修改或完善。 4 ．内部控制的基本要素 内部控制的基本要素包括控制环境、风险评估、控制活动、信息沟通和内部监 控。 （ 1 ）控制环境构成公司内部控制的基础，控制环境包括经营理念和内控文 化、公司治理结构、组织结构、员工道德素质等内容。 （ 2 ）公司管理层应当牢固树立内控优先和风险管理理念，培养全体员工的风 险防范意识，营造一个浓厚的内控文化氛围，保证全体员工及时了解国 家法律法规 和公司规章制度，使风险意识贯穿到公司各个部门、各个岗位和各个环节。 （ 3 ）公司按 “ 利益公平、信息透明、信誉可靠、责任到位 ” 的基本原则制定 治理结构，充分发挥独立董事和监事会的监督职能，严禁不正当关联交易、利益输 送和内部人控制现象的发生，保护投资者利益和公司合法权益。 （ 4 ）公司根据健全性、高效性、独立性、制约性、前瞻性及防火墙等原则设 计内部组织架构，建立决策科学、运营规范、管理高效的运行机制，包括民主、透 明的决策程序和管理议事规则，高效、严谨的业务执行系统，以及健全、有效的内 部监督和反馈系统。 各职 能部门是公司内部控制的具体实施单位。各部门在公司基本管理制度的基 础上，根据具体情况制订本部门的业务管理规定、操作流程及内部控制规定，加强 对业务风险的控制。部门管理层应定期对部门内风险进行评估，确定风险管理战略 并实施，监控风险管理绩效，以不断改进风险管理能力。 （ 5 ）公司设立顺序递进、权责统一、严密有效的内控防线： 1 ）各岗位职责明确，有详细的岗位说明书和业务流程，各岗位人员在上岗前 均应知悉并以书面方式承诺遵守，在授权范围内承担责任。 2 ）建立重要业务处理凭据传递和信息沟通机制，相关部门和岗位之间相互监 督制衡 。 3 ）公司督察长和内部监察稽核部门独立于其他部门，对内部控制制度的执行 情况实行严格的检查和反馈。 （ 6 ）内部控制风险评估包括定期和不定期的风险评估、开展新业务之前的风 险评估以及违规、投诉、危机事件发生后的风险评估等。 （ 7 ）风险评估是每个控制主体的责任。 1 ）董事会下属的合规与风险管理委员会和督察长对公司制度的合规性和有效 性进行评估，并对公司与基金运作的合法合规性进行监督检查。 2 ）投资决策委员会负责对基金投资过程中的市场风险进行评估和控制。 3 ）各级部门负责对职责范围内的业务所面临的风险进行识别和评估。 （ 8 ）授权控制是内部控制活动的基本要点，它贯穿于公司经营活动的始终。 授权控制的主要内容包括： 1 ）股东会、董事会、监事会和管理层必须充分了解和履行各自的职权，建立 健全公司授权标准和程序，确保授权制度的贯彻执行。 2 ）公司各业务部门、分支机构和公司员工必须在规定的授权范围内行使相应 的职责。 3 ）公司业务实行分级授权管理，任何部门和个人不得越级越权办理业务。 4 ）公司重大业务的授权必须采取书面形式，授权书须明确授权内容和时效， 经授权人签章确认后下达到被授权人，并报有关部门备案。 5 ）公司授权要适当，对已获授权 的部门和人员须建立有效的评价和反馈机 制，对已不适用的授权须及时修改或取消。 （ 9 ）建立完善的资产分离制度，基金资产与公司资产、不同基金的资产和其 他委托资产要实行独立运作，单独核算。 （ 10 ）建立科学、严格的岗位分离制度，业务授权、业务执行、业务记录和业 务监督严格分离，投资和交易、交易和清算、基金会计和公司会计等重要岗位不得 有人员的重叠。重要业务部门和岗位须实行物理隔离。 （ 11 ）制定切实有效的应急应变措施，建立危机处理机制和程序。 （ 12 ）采用适当、有效的信息系统，识别、采集、加工并相互交流经营活动所 需的一 切信息。信息系统须保证业务经营信息和财务会计资料的真实性、准确性和 完整性，必须能实现公司内部信息的沟通和共享，促进公司内部管理顺畅实施。 （ 13 ）根据组织架构和授权制度，建立清晰的业务报告系统，凡是属于超越权 限的任何决策必须履行规定的请示报告程序。 （ 14 ）内部控制的监督完善由公司合规与风险管理委员会、督察长和监察稽核 部等部门在各自的职权范围内开展。必要时，公司董事会、监事会、合规与风险管 理委员会、总经理等均可聘请外部专家对公司内部控制进行检查和评价。 （ 15 ）根据市场环境、新的金融工具、新的技术应用和新的 法律法规等情况， 公司须组织专门部门对原有的内部控制进行全面的检讨，审查其合法合规性、合理 性和有效性，适时改进。 5 ．内部控制的主要内容 （ 1 ）研究业务控制主要内容包括： 1 ）研究工作应保持独立、客观。 2 ）建立严密的研究工作业务流程，形成科学、有效的研究方法。 3 ）建立投资对象备选库制度，研究部门根据基金合同要求，在充分研究的基 础上建立和维护备选库。 4 ）建立研究与投资的业务交流制度，保持通畅的交流渠道。 5 ）建立研究报告质量评价体系。 （ 2 ）投资决策业务控制主要内容包括： 1 ）投资决策应当严格遵守法律法规 的有关规定，符合基金合同所规定的投资 目标、投资范围、投资策略、投资组合和投资限制等要求。 2 ）健全投资决策授权制度，明确界定投资权限，严格遵守投资限制，防止越 权决策。 3 ）投资决策应当有充分的投资依据，重要投资要有详细的研究报告和风险分 析支持，并有决策记录。 4 ）建立投资风险评估与管理制度，在设定的风险权限额度内进行投资决策。 5 ）建立科学的投资管理业绩评价体系，包括投资组合情况、是否符合基金产 品特征和决策程序、基金绩效归因分析等内容。 （ 3 ）基金交易业务控制主要内容包括： 1 ）基金交易实行集中交易制度，基 金经理不得直接向交易员下达投资指令或 者直接进行交易。 2 ）公司应当建立交易监测系统、预警系统和交易反馈系统，完善相关的安全 设施。 3 ）投资指令应进行审核，确认其合法、合规与完整后方可执行，如出现指令 违法违规或者其他异常情况，应当及时报告相应部门与人员。 4 ）公司应当执行公平的交易分配制度，确保不同投资者的利益能够得到公平 对待。 5 ）建立完善的交易记录制度，交易记录应当及时进行反馈、核对并存档保 管。 6 ）建立科学的交易绩效评价体系。 7 ）场外交易、网下申购等特殊交易应当根据内部控制的原则制定相应的流程 和规则。 8 ）建立严格有效的制度，防止不正当关联交易损害基金持有人利益。基金投 资涉及关联交易的，应在相关投资研究报告中特别说明，并报公司相关部门批准。 （ 4 ）基金清算和基金会计业务控制主要内容包括： 1 ）规范基金清算交割和会计核算工作，在授权范围内，及时准确地完成基金 清算，确保基金资产的安全。 2 ）基金会计与公司会计在人员、空间、制度上严格分离。 3 ）对所管理的基金以基金作为会计核算主体，每只基金分别设立不同的独立 帐户，进行单独核算，保证不同基金在名册登记、帐户设置、资金划转、帐簿记录 等方面相互独立。 4 ）公司应当 采取合理的估值方法和科学的估值程序，公允反映基金所投资的 有价证券在估值时点的价值。 5 ）与托管银行间的业务往来严格按《托管协议》进行，分清权责，协调合 作，互相监督。 （ 5 ）基金营销业务控制主要内容包括： 1 ）新产品开发前应进行充分的市场调研和可行性论证，进行风险识别，提出 风险控制措施。 2 ）以竭诚服务于基金投资者为宗旨，开展市场营销、基金销售及客户服务等 各项业务，严禁误导和欺骗投资者。 3 ）注重对市场的开发和培育，统一部署基金的营销战略计划，建立客户服务 体系，为投资者提供周到的售前、售中和售后服务。 4 ）以 诚信为原则进行基金和公司的对外宣传，自觉维护公司形象。。 （ 6 ）信息披露控制主要内容包括： 1 ）严格按照法律、法规和中国证监会的有关规定，建立完善的信息披露制 度，保证公开披露的信息真实、准确、完整、及时。 2 ）公司设立信息披露负责人，负责信息披露工作，进行信息的组织、审核和 发布。 3 ）公司对信息披露应当进行持续检查和评价，对存在的问题及时提出改进办 法，对信息披露出现的失误提出处理意见，并追究相关人员的责任。 4 ）公司掌握内幕信息的人员在信息公开披露前不得泄露其内容。 （ 7 ）信息技术系统控制主要内容包括： 1 ）根据国家有关法律法规的要求，遵循安全性、实用性、可操作性原则，严 格制定信息系统的管理规章、操作流程、岗位手册和风险控制制度。 2 ）信息技术系统的设计开发应符合国家、金融行业软件工程标准的要求，编 写完整的技术资料；在实现业务电子化时，应设置保密系统和相应控制机制，并保 证计算机系统的可稽性。 3 ）对信息系统的项目立项、设计、开发、测试、运行和维护整个过程实施明 确的责任管理，信息技术系统投入运行前，必须经过业务、运营、监察稽核等部门 的联合验收。 4 ）公司应当通过严格的授权制度、岗位责任制度、门禁制度、内外网分离 制 度等管理措施，确保系统安全运行。 5 ）计算机机房、设备、网络等硬件要求应当符合有关标准，设备运行和维护 整个过程实施明确的责任管理，严格划分业务操作、技术维护等方面的职责。 6 ）公司软件的使用应充分考虑软件的安全性、可靠性、稳定性和可扩展性， 应具备身份验证、访问控制、故障恢复、安全保护、分权制约等功能。 7 ）信息技术系统设计、软件开发等技术人员不得介入实际的业务操作。 8 ）建立计算机系统的日常维护和管理，数据库和操作系统的密码口令应当分 别由不同人员保管。用户使用的密码口令要定期更换，不得向他人透露。 9 ）对 信息数据实行严格的管理，保证信息数据的安全、真实和完整，并能及 时、准确地传递到各职能部门。 10 ）严格计算机交易数据的授权修改程序，建立电子信息数据的定期查验制 度。 11 ）建立电子信息数据的即时保存和备份制度，重要数据应当异地备份并且长 期保存。 12 ）指定专人负责计算机病毒防范工作，建立定期病毒检测制度。 13 ）信息技术系统应当定期稽核检查，完善业务数据保管等安全措施，进行排 除故障、灾难恢复演习，确保系统可靠、稳定、安全地运行。 （ 8 ）公司财务管理控制主要内容包括： 1 ）公司根据国家颁布的会计准则和财务通则 ，严格按照公司财务和基金财务 相互独立的原则制定公司会计制度、财务制度、会计工作操作流程和会计岗位工作 手册，并针对各个风险控制点建立严密的会计系统控制。 2 ）公司应当明确职责划分，在岗位分工的基础上明确各会计岗位职责，严禁 需要相互监督的岗位由一人独自操作全过程。 3 ）建立凭证制度，通过凭证设计、登录、传递、归档等一系列凭证管理制 度，确保正确记载经济业务，明确经济责任。 4 ）建立帐务组织和帐务处理体系，正确设置会计帐簿，有效控制会计记帐程 序。 5 ）建立复核制度，通过会计复核和业务复核防止会计差错的产生。 6 ）建 立严格的成本控制和业绩考核制度，强化会计的事前、事中和事后监 督。 7 ）制定财务收支审批制度和费用报销管理办法，自觉遵守国家财税制度和财 经纪律。 8 ）制定完善的会计档案保管和财务交接制度，财会部门应妥善保管密押、业 务用章、支票等重要凭据和会计档案，严格会计资料的调阅手续，防止会计数据的 毁损、散失和泄密。 9 ）强化财产登记保管和实物资产盘点制度。 （ 9 ）监察稽核控制主要内容包括： 1 ）公司设立督察长，对董事会负责。根据公司监察稽核工作的需要和董事会 授权，督察长可以列席公司相关会议，调阅公司相关档案，就内部控制制 度的执行 情况独立地履行检查、评价、报告、建议职能。 2 ）督察长应当定期和不定期向董事会报告公司内部控制执行情况，董事会应 当对督察长的报告进行审议。 3 ）公司设立监察稽核部门，对公司经营层负责，开展监察稽核工作，公司应 保证监察稽核部门的独立性和权威性。 4 ）全面推行监察稽核工作的责任管理制度，明确监察稽核部门各岗位的具体 职责，配备充足的监察稽核人员，严格监察稽核人员的专业任职条件，严格监察稽 核的操作程序和组织纪律。 5 ）公司应当强化内部检查制度，通过定期或不定期检查内部控制制度的执行 情况，确保公司各项经营管理 活动的有效运行。 6 ）公司董事会和管理层应当重视和支持监察稽核工作，对违反法律、法规和 公司内部控制制度的，应当追究有关部门和人员的责任。 6 ．基金管理人关于内部控制制度的声明 （ 1 ）公司承诺以上关于内部控制制度的披露真实、准确。 （ 2 ）公司承诺根据市场变化和公司业务发展不断完善内部控制制度。 四、基金托管人 一、基本情况 （一）基本情况 名称：中国建设银行股份有限公司 ( 简称：中国建设银行 ) 住所：北京市西城区金融大街 25 号 办公地址：北京市西城区闹市口大街 1 号院 1 号楼 法定代表人：田国立 成立时间： 20 04 年 09 月 17 日 组织形式：股份有限公司 注册资本：贰仟伍佰亿壹仟零玖拾柒万柒仟肆佰捌拾陆元整 存续期间：持续经营 基金托管资格批文及文号：中国证监会证监基字 [1998]12 号 联系人：李莉 联系电话： (021)6063 7111 （二）主要人员情况 中国建设银行总行设资产托管业务部，下设综合处、基金市场处、证券保险资 产市场处、理财信托股权市场处、全球托管处、养老金托管处、新兴业务处、运营 管理处、跨境托管运营处、社保及大客户服务处、托管应用系统支持处、合规监督 处等 12 个职能处室，在安徽合肥设有托管运营中心 ，在上海设有托管运营中心上海 分中心，共有员工 300 余人。自 2007 年起，托管部连续聘请外部会计师事务所对托 管业务进行内部控制审计，并已经成为常规化的内控工作手段。 （三）基金托管业务经营情况 作为国内首批开办证券投资基金托管业务的商业银行，中国建设银行一直秉持 “ 以客户为中心 ” 的经营理念，不断加强风险管理和内部控制，严格履行托管人的 各项职责，切实维护资产持有人的合法权益，为资产委托人提供高质量的托管服 务。经过多年稳步发展，中国建设银行托管资产规模不断扩大，托管业务品种不断 增加，已形成包括证券投资基金、社保基金 、保险资金、基本养老个人账户、 (R)QFII 、 (R)QDII 、企业年金、存托业务等产品在内的托管业务体系，是目前国内 托管业务品种最齐全的商业银行之一。截至 2020 年二季度末，中国建设银行已托管 1000 只证券投资基金。中国建设银行专业高效的托管服务能力和业务水平，赢得了 业内的高度认同。中国建设银行先后 9 次获得《全球托管人》 “ 中国最佳托管银 行 ” 、 4 次获得《财资》 “ 中国最佳次托管银行 ” 、连续多年荣获中央国债登记结 算有限责任公司（中债） “ 优秀资产托管机构 ” 、银行间市场清算所股份有限公司 （上清所） “ 优秀托管银行 ” 奖项 ，并在 2016 年被《环球金融》评为中国市场唯一 一家 “ 最佳托管银行 ” 、在 2017 年及 2019 年分别荣获《亚洲银行家》 “ 最佳托管系 统实施奖 ” 、 “ 中国年度托管业务科技实施奖 ” 。 二、基金托管人的内部控制制度 （一）内部控制目标 作为基金托管人，中国建设银行严格遵守国家有关托管业务的法律法规、行业 监管规章和本行内有关管理规定，守法经营、规范运作、严格检查，确保业务的稳 健运行，保证基金财产的安全完整，确保有关信息的真实、准确、完整、及时，保 护基金份额持有人的合法权益。 （二）内部控制组织结构 中国建设银行设有风险与内 控管理委员会，负责全行风险管理与内部控制工 作，对托管业务风险控制工作进行检查指导。资产托管业务部配备了专职内控合规 人员负责托管业务的内控合规工作，具有独立行使内控合规工作职权和能力。 （三）内部控制制度及措施 资产托管业务部具备系统、完善的制度控制体系，建立了管理制度、控制制 度、岗位职责、业务操作流程，可以保证托管业务的规范操作和顺利进行；业务人 员具备从业资格；业务管理严格实行复核、审核、检查制度，授权工作实行集中控 制，业务印章按规程保管、存放、使用，账户资料严格保管，制约机制严格有效； 业务操作区专门设置， 封闭管理，实施音像监控；业务信息由专职信息披露人负 责，防止泄密；业务实现自动化操作，防止人为事故的发生，技术系统完整、独 立。 三、基金托管人对基金管理人运作基金进行监督的方法和程序 （一）监督方法 依照《基金法》及其配套法规和基金合同的约定，监督所托管基金的投资运 作。利用自行开发的 “ 新一代托管应用监督子系统 ” ，严格按照现行法律法规以及 基金合同规定，对基金管理人运作基金的投资比例、投资范围、投资组合等情况进 行监督。在日常为基金投资运作所提供的基金清算和核算服务环节中，对基金管理 人发送的投资指令、基金管理人对各 基金费用的提取与开支情况进行检查监督。 （二）监督流程 1. 每工作日按时通过新一代托管应用监督子系统，对各基金投资运作比例控制 等情况进行监控，如发现投资异常情况，向基金管理人进行风险提示，与基金管理 人进行情况核实，督促其纠正，如有重大异常事项及时报告中国证监会。 2. 收到基金管理人的划款指令后，对指令要素等内容进行核查。 3. 通过技术或非技术手段发现基金涉嫌违规交易，电话或书面要求基金管理人 进行解释或举证，如有必要将及时报告中国证监会。 五、相关服务机构 （一）销售机构及联系人 1 ．直销机构 名称：民生 加银基金管理有限公司 注册地址：深圳市福田区福中三路 2005 号民生金融大厦 13 楼 13A 办公地址： 深圳市福田区福中三路 2005 号民生金融大厦 13 楼 13A 法定代表人：张焕南 客服电话： 400 - 8888 - 388 联系人：林泳江 电话： 0755 - 23999809 传真： 0755 - 23999810 网址： www.msjyfund.com.cn 2 ．代销机构 （ 1 ）名称：中国建设银行股份有限公司 注册地址：北京市西城区金融大街 25 号 办公地址：北京市西城区闹市口大街 1 号院 1 号楼 法定代表人：田国立 电话： 010 - 66275654 传真： 010 - 66275654 联系人：张静 客服电话： 95533 网址： www.ccb.com （ 2 ）名称：中国民生银行股份有限公司 注册地址：北京市西城区复兴门内大街 2 号 办公地址：北京市西城区复兴门内大街 2 号 法定代表人：高迎欣 客服电话： 95568 联系人：穆婷 电话： 010 - 58560666 传真： 010 - 57092611 网址： www.cmbc.com.cn （ 3 ）名称：渤海银行股份有限公司 注册地址：天津市河东区海河东路 218 号 办公地址：天津市河东区海河东路 218 号 法定代 表人：李伏安 客服电话： 95541 联系人：王宏 网址： www.cbhb.com.cn （ 4 ）名称：哈尔滨银行股份有限公司 注册地址：哈尔滨市道里区尚志大街 160 号 办公地址：哈尔滨市道里区尚志大街 160 号 法定代表人：郭志文 客服电话： 95537 或 400 - 60 - 95537 联系人：王超 电话： 0451 - 86779007 传真： 0451 - 86779218 公司网站： www.hrbb.com.cn （ 5 ）名称：深圳众禄基金销售股份有限公司 注册地址：深圳市罗湖区梨园路物资控股置地大厦 8 楼 办公地址：深圳市 罗湖区梨园路 8 号 HALO 广场 4 楼 法定代表人：薛峰 客服电话： 400 - 6788 - 887 联系人：童彩平 电话： 0755 - 33092861 传真： 0755 - 33227951 公司网站： www.zlfund.cn 及 www.jjmmw.com （ 6 ）名称：上海天天基金销售有限公司 注册地址：上海市徐汇区龙田路 190 号 2 号楼 2 层 办公地址：上海市徐汇区龙田路 195 号 3C 座 10 楼 法定代表人：其实 客服电话： 400 - 1818 - 188 联系人：丁珊珊 电话： 010 - 65980380 - 8010 传真： 020 - 8759 7505 公司网站： www.1234567.com.cn （ 7 ）名称：上海好买基金销售有限公司 注册地址：上海市虹口区场中路 685 弄 37 号 4 号楼 449 室 办公地址：上海市浦东南路 1118 号鄂尔多斯国际大厦 903 ～ 906 室 法定代表人：杨文斌 客服电话： 400 - 700 - 9665 联系人：陆敏 电话： 021 - 20613600 传真： 021 - 68596916 网址： www.ehowbuy.com （ 8 ）名称：蚂蚁（杭州）基金销售有限公司 注册地址：杭州市余杭区仓前街道文一西路 1218 号 1 栋 202 室 办公地址：浙江 省杭州市滨江区江南大道 3588 号恒生大厦 12 楼 法定代表人：祖国明 客服电话： 4000 - 766 - 123 联系人：韩爱彬 电话： 021 - 60897840 传真： 0571 - 26698533 公司网站： www.fund123.cn （ 9 ）名称：国泰君安证券股份有限公司 注册地址：上海市浦东新区自由贸易试验区商城路 618 号 办公地址：上海市静安区南京西路 768 号 法定代表人：贺青 客户服务热线： 95521 联系人：钟伟镇 电话： 021 - 38032284 传真： 021 - 38670666 网址： www.gtja.co m （ 10 ）名称：国信证券股份有限公司 注册地址：深圳市罗湖区红岭中路 1012 号国信证券大厦十六层至二十六层 办公地址：深圳市罗湖区红岭中路 1012 号国信证券大厦十六层至二十六层 法定代表人：何如 客服电话： 95536 联系人：李颖 电话： 0755 - 82130833 传真： 0755 - 82133952 网址： www.guosen.com.cn （ 11 ）名称：招商证券股份有限公司 注册地址：深圳市福田区福田街道福华一路 111 号 办公地址：深圳市福田区福田街道福华一路 111 号 法定代表人：霍达 客户服务热线： 95 565 ， 400 - 8888 - 111 联系人：黄婵君 电话： 0755 - 82960167 传真： 0755 - 82943636 网址： www.cmschina.com （ 12 ）名称：中国银河证券股份有限公司 注册地址：北京市西城区金融大街 35 号国际企业大厦 C 座 办公地址：北京市西城区金融大街 35 号国际企业大厦 C 座 法定代表人：陈共炎 客服电话： 400 - 888 - 8888 联系人：辛国政 电话： 010 - 83574507 传真： 010 - 83574807 网址： www.chinastock.com.cn （ 13 ）名称：海通 证券股份有限公司 注册地址：上海市黄浦区广东路 689 号海通证券大厦 办公地址：上海市黄浦区广东路 689 号海通证券大厦 法定代表人：周杰 联系人：王金魁 电话： 021 - 23154221 客服电话： 95553 或拨打各城市营业网点咨询电话 公司网址： www.htsec.com （ 14 ）名称：申万宏源证券有限公司 注册地址：上海市徐汇区长乐路 989 号 45 层 办公地址：上海市徐汇区长乐路 989 号 45 层 法定代表人：杨玉成 客服电话： 021 - 962505 联系人：余洁 电话： 021 - 33388247 传真： 021 - 33 388224 网址： www.swhysc.com （ 15 ）名称：长江证券股份有限公司 注册地址：湖北省武汉市新华路特 8 号长江证券大厦 办公地址：湖北省武汉市新华路特 8 号长江证券大厦 法人代表人：李新华 客户服务电话： 95579 或 4008 - 888 - 999 联系人：奚博宇 电话： 027 - 65799999 传真： 027 - 85481900 （未完）  |