国寿安保稳鑫一年持有混合A : 国寿安保稳鑫一年持有期混合型证券投资基金基金产品资料概要更新
国寿安保稳鑫一年持有期混合型证券投资基金 基金产品资料概要更新 编制日期：2021年06月04日 送出日期：2021年06月05日 本概要提供本基金的重要信息，是招募说明书的一部分。 作出投资决定前，请阅读完整的招募说明书等销售文件。 一、产品概况 基金简称 国寿安保稳鑫一年持有期混 合 基金代码 011510 下属基金简称 国寿安保稳鑫一年持有混合 A 下属基金交易代码 011510 下属基金简称 国寿安保稳鑫一年持有混合 C 下属基金交易代码 011511 基金管理人 国寿安保基金管理有限公司 基金托管人 中国民生银行股份有限公司 基金合同生效日 2021年3月9日 上市交易所及上市日 期 未上市 - 基金类型 混合型 交易币种 人民币 运作方式 其他 开放频率 本基金每个开放日开放申购， 但本基金对投资者持有的每份 基金份额设置一年的最短持有 期限，投资人每笔认购/申购的 基金份额需至少持有满一年， 在最短持有期到期日前（不含 当日），不能提出赎回申请。本 基金每份基金份额在其最短持 有期到期日（含当日）起，基 金份额持有人方可就该基金份 额提出赎回申请。 基金经理 黄力 开始担任本基金基金 经理的日期 2021年3月9日 证券从业日期 2010年7月1日 二、基金投资与净值表现 (一)投资目标与投资策略 投资目标 本基金主要投资于债券等固定收益类金融工具，同时通过精选个股，在严格控制风险的 前提下，力争实现基金资产的长期稳定增值。 投资范围 本基金的投资范围主要为具有良好流动性的金融工具，包括国内依法发行上市的股票 （包括主板、中小板、创业板和其他经中国证监会核准或注册上市的股票）、港股通标 的股票、债券（包括国债、央行票据、金融债券、次级债券、企业债券、公司债券、中 主要投资策略 1、资产配置策略 本基金通过定量与定性相结合的方法分析宏观经济和证券市场发展趋势，评估市场的系 统性风险和各类资产的预期收益与风险，据此合理制定和调整股票、债券等各类资产的 比例，在保持总体风险水平相对稳定的基础上，力争投资组合的稳定增值。在大类资产 配置上，本基金将优先考虑债券类资产的配置，剩余资产将配置于股票和现金类等大类 资产上。除主要的债券及股票投资外，本基金还可通过投资衍生工具等，进一步为基金 组合规避风险、增强收益。 2、债券投资策略 本基金将采取类属资产配置策略、期限结构策略、久期调整策略、个券选择策略、分散 投资策略、回购套利策略、可转换债券投资策略等投资管理手段，对债券市场、债券收 益率曲线以及各种债券品种价格的变化进行预测，相机而动、积极调整。 （1）类属资产配置策略 本基金通过对宏观经济变量和宏观经济政策进行分析，预测未来的利率趋势，判断证券 市场对上述变量和政策的反应，并根据不同类属资产的风险来源、收益率水平、利息支 付方式、利息税务处理、附加选择权价值、类属资产收益差异、市场偏好以及流动性等 因素，采取积极投资策略，定期对投资组合类属资产进行最优化配置和调整，确定类属 资产的最优权数。 （2）期限结构策略 收益率曲线形状变化的主要影响因素是宏观经济基本面以及货币政策，而投资者的期限 偏好以及各期限的债券供给分布对收益率形状有一定影响。对收益率曲线的分析采取定 业绩比较基准 中债综合（全价）指数收益率*80%+沪深300指数收益率*10%+恒生指数收益率*5%+金融 机构人民币活期存款利率（税后）*5% 风险收益特征 本基金为混合型基金，其预期收益和预期风险高于货币市场基金、债券型基金，低于股 票型基金。本基金将投资港股通标的股票，需承担汇率风险以及境外市场的风险。 注:请投资者阅读本基金《招募说明书》“基金的投资”部分了解详细情况 (二)投资组合资产配置图表/区域配置图表 截至本产品资料概要编制日，本基金尚未发布定期报告。 (三)自基金合同生效以来/最近十年（孰短）基金每年的净值增长率及与同期业绩比较基准的比较图 截至本产品资料概要编制日，本基金尚未发布年度报告。 三、投资本基金涉及的费用 (一)基金销售相关费用 以下费用在认购/申购/赎回基金过程中收取： 国寿安保稳鑫一年持有混合A 费用类型 份额（S）或金额（M） /持有期限（N） 收费方式/费率 备注 申购费 （前收费） M<1,000,000 0.80% - 1,000,000≤M<3,000,000 0.50% - 3,000,000≤M<5,000,000 0.30% - M≥5,000,000 1,000元/笔 按笔收取 赎回费 - 0.00% 投资人需至少持 有本基金基金份 额满一年，在一 年持有期内不能 提出赎回申请， 持有满一年后赎 回不收取赎回费 国寿安保稳鑫一年持有期混合型证券投资基金基金产品资料概要更新 费用类型 认购费 申购费 （前收费） 赎回费 国寿安保稳鑫一年持有混合C 份额（S）或金额（M） /持有期限（N） - - - (二)基金运作相关费用 以下费用将从基金资产中扣除： 费用类别 管理费 托管费 收费方式/费率 0% 0% 0% 收费方式/年费率 年费率：0.80%；每日计算，逐日累计至每月 月末，按月支付 年费率：0.15%；每日计算，逐日累计至每月 月末，按月支付 年费率：0.40%；每日计算，逐 用。 备注 - - 投资人需至少持 有本基金基金份 额满一年，在一 年持有期内不能 提出赎回申请， 持有满一年后赎 回不收取赎回费 用。 0.80% 0.15% 销售服务费 国寿安保稳鑫一年持有混合C 0.40% 日累计至每月月末，按月支付 注:本基金《基金合同》生效后与基金相关的信息披露费用、会计师费、律师费、仲裁费、诉讼费、基金份 额持有人大会费用、基金的证券、期货交易费用、银行汇划费用、账户开户费用、账户维护费、因投资港 股通标的股票而产生的各项合理费用，以及按照国家有关规定和《基金合同》约定，可以在基金财产中列 支的其他费用，按实际发生额从基金资产扣除。 四、风险揭示与重要提示 (一)风险揭示 本基金不提供任何保证。投资者可能损失投资本金。 投资有风险，投资者购买基金时应认真阅读本基金的《招募说明书》等销售文件。投资者在投资本基 金前，应全面了解本基金的产品特性，充分考虑自身的风险承受能力，理性判断市场，并承担基金投资中 出现的各类风险。 本基金面临的主要风险有市场风险、管理风险、职业道德风险、流动性风险、合规性风险、实施侧袋 机制对投资者的影响、本基金特定投资标的带来的风险、其他风险等。 本基金特定投资标的带来的风险包括： （1）投资港股的风险 1）港股交易失败风险。港股通业务试点期间存在每日额度和总额度限制。总额度余额少于一个每日额 度的，上交所证券交易服务公司自下一港股通交易日起停止接受买入申报，本基金将面临不能通过港股通 进行买入交易的风险；在香港联合交易所有限公司开市前阶段，当日额度使用完毕的，新增的买单申报将 面临失败的风险；在联交所持续交易时段，当日额度使用完毕的，当日本基金将面临不能通过港股通进行 买入交易的风险。 第6页共8页 (二)重要提示 中国证监会对本基金募集的注册，并不表明其对本基金的价值和收益作出实质性判断或保证，也不表 明投资于本基金没有风险。基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产， 但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。基金投资者自依基金合同取得基金份额，即成为基金份额持 有人和基金合同的当事人。 基金管理人管理的其他基金的业绩并不构成本基金业绩表现的保证。 基金产品资料概要信息发生重大变更的，基金管理人将在三个工作日内更新，其他信息发生变更的， 基金管理人每年更新一次。因此，本文件内容相比基金的实际情况可能存在一定的滞后，如需及时、准确 获取基金的相关信息，敬请同时关注基金管理人发布的相关临时公告等。 五、其他资料查询方式 以下资料详见基金管理人网站。 网址：http://www.gsfunds.com.cn客服电话：4009-258-2581、基金合同、托管协议、招募说明书 2、定期报告，包括基金季度报告、中期报告和年度报告 3、基金份额净值 4、基金销售机构及联系方式 5、其他重要资料 中财网
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