国寿安保华兴灵活配置混合 : 国寿安保华兴灵活配置混合型证券投资基金基金产品资料概要更新
国寿安保华兴灵活配置混合型证券投资基金 基金产品资料概要更新 编制日期：2021年06月04日 送出日期：2021年06月05日 本概要提供本基金的重要信息，是招募说明书的一部分。 作出投资决定前，请阅读完整的招募说明书等销售文件。 一、产品概况 基金简称 国寿安保华兴灵活配置混合 基金代码 005683 基金管理人 国寿安保基金管理有限公司 基金托管人 中国工商银行股份有限公司 基金合同生效日 2018年04月28日 上市交易所及上市日期 未上市 基金类型 混合型 交易币种 人民币 运作方式 普通开放式 开放频率 每个开放日 基金经理 张琦 开始担任本基金基金经 理的日期 2018年04月28日 证券从业日期 2005年07月01日 基金经理 李捷 开始担任本基金基金经 理的日期 2018年04月28日 证券从业日期 2007年08月01日 二、基金投资与净值表现 (一)投资目标与投资策略 投资目标 本基金通过灵活运用多种投资策略,在经济结构转型、产业升级大背景下,积极挖掘沪港 深市场中潜在的投资机会,在严格控制风险的前提下,力争实现基金资产的长期稳定增 值。 投资范围 本基金的投资范围主要为具有良好流动性的金融工具，包括国内依法发行上市的股票 （包括中小板、创业板和其他经中国证监会核准上市的股票）、内地与香港股票市场交 易互联互通机制下允许投资的香港联合交易所上市的股票（以下简称“港股通标的股 票”）、国债、中央银行票据、金融债券、次级债券、企业债券、公司债券、中期票据、 短期融资券、超短期融资券、政府支持机构债券、政府支持债券、地方政府债券、中小 企业私募债、证券公司短期公司债、资产支持证券、可转换债券、可交换债券、债券回 购、银行存款、同业存单、股指期货、国债期货、权证以及法律法规或中国证监会允许 基金投资的其他金融工具（但须符合中国证监会相关规定）。在法律法规允许且与托管 行协商一致的情况下，本基金可参与融资业务。 基金的投资组合比例为：股票资产占基金资产的比例为0-95%，其中投资于国内依法发 行上市的股票比例占基金资产的0-95%，投资于港股通标的股票比例占股票资产的 0-50%；每个交易日日终在扣除股指期货合约和国债期货合约需缴纳的交易保证金后， 本基金应当保持不低于基金资产净值5%的现金或到期日在一年以内的政府债券，其中， 现金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等。 主要投资策略 本基金通过定量与定性相结合的方法分析宏观经济和证券市场发展趋势,评估市场的系 统性风险和各类资产的预期收益与风险,据此合理制定和调整股票、债券等各类资产的 比例,在保持总体风险水平相对稳定的基础上,力争投资组合的稳定增值。在大类资产配 置上,在具备足够多本基金所定义的投资标的时,优先考虑股票类资产的配置,剩余资产 将配置于债券和现金等大类资产上。除主要的股票及债券投资外,本基金还可通过投资 衍生工具等,进一步为基金组合规避风险、增强收益。 业绩比较基准 沪深300指数收益率×35%+恒生指数收益率×35%+中证综合债券指数收益率×30% 风险收益特征 本基金为混合型基金,预期风险收益水平相应会高于货币市场基金和债券型基金,低于 股票型基金,属于中高风险/收益的投资品种。本基金将投资港股通标的股票,需承担汇 率风险以及境外市场的风险。 注:请投资者阅读本基金《招募说明书》“第九部分基金的投资”了解详细情况。 (二)投资组合资产配置图表/区域配置图表 注:数据截至2021年3月31日 (三)自基金合同生效以来/最近十年（孰短）基金每年的净值增长率及与同期业绩比较基准的比较图 注:业绩表现截止日期2020年12月31日。基金过往业绩不代表未来表现。 三、投资本基金涉及的费用 (一)基金销售相关费用 以下费用在认购/申购/赎回基金过程中收取： 费用类型 份额（S）或金额（M） /持有期限（N） 收费方式/费率 备注 申购费 （前收费） M<1,000,000 1.5% - 1,000,000≤M<3,000,000 1% - 3,000,000≤M<5,000,000 0.6% - 5,000,000≤M 1,000元/笔 按笔收取 赎回费 N<7天 1.5% - 7天≤N<30天 0.75% - 30天≤N<180天 0.5% - 180天≤N<1年 0.2% - N≥1年 0% - (二)基金运作相关费用 以下费用将从基金资产中扣除： 费用类别 收费方式/年费率 管理费 年费率：1.50%；每日计算，逐日累计至每月 月末，按月支付 1.50% 托管费 年费率：0.25%；每日计算，逐日累计至每月 月末，按月支付 0.25% 注:本基金《基金合同》生效后与基金相关的信息披露费用、会计师费、律师费、仲裁费、诉讼费、基金份 额持有人大会费用、银行汇划费用、账户开户费用、账户维护费、因投资港股通标的股票而产生的各项合 理费用、交易证券、期货等产生的费用和税负，以及按照国家有关规定和《基金合同》约定，可以在基金 财产中列支的其他费用，按实际发生额从基金资产扣除。 四、风险揭示与重要提示 (一)风险揭示 本基金不提供任何保证。投资者可能损失投资本金。 投资有风险，投资者购买基金时应认真阅读本基金的《招募说明书》等销售文件。 投资者在投资本基金前，应全面了解本基金的产品特性，充分考虑自身的风险承受能力，理性判断市场， 并承担基金投资中出现的各类风险。 本基金面临的主要风险有市场风险、管理风险、流动性风险、操作风险、本基金特有的风险及其他风险。 本基金的特有风险包括： 本基金属于混合型基金，股票资产占基金资产的0%-95%。其中，投资于国内依法发行上市的股票的比例 占基金资产的0-95%，投资于港股通标的股票的比例占股票资产的0-50%。因此，沪港深三地股市、境 内债市的变化将影响到本基金的业绩表现。 （1）投资政策风险 本基金为混合型基金，因此本基金可能因该类基金资产配置目标和投资策略而面临较高的市场系统性风险， 并且可能因出现阶段性的资产错配或策略偏差而 影响本基金的收益水平。 (二)重要提示 中国证监会对本基金募集的注册，并不表明其对本基金的价值和收益作出实质性判断或保证，也不表 五、其他资料查询方式 以下资料详见基金管理人网站。 网址：http://www.gsfunds.com.cn客服电话：4009-258-2581、基金合同、托管协议、招募说明书 2、定期报告，包括基金季度报告、中期报告和年度报告 3、基金份额净值 4、基金销售机构及联系方式 5、其他重要资料 中财网
 |