创金合信产业智选混合A : 创金合信产业智选混合型证券投资基金招募说明书
原标题:创金合信产业智选混合A : 创金合信产业智选混合型证券投资基金招募说明书 创金合信 产业智选混合型 证券投资基金 招募说明书 基金管理人： 创金合信基金管理有限公司 基金托管人： 中国工商银行股份有限公司 二零 二 一 年 六 月 目 录 第一部分 绪言 ................................ ................................ ................................ .............. 5 第二部分 释义 ................................ ................................ ................................ .............. 6 第三部分 基金管理人 ................................ ................................ ................................ 12 第四部分 基金托管人 ................................ ................................ ................................ 25 第五部分 相关服务机构 ................................ ................................ ............................ 30 第六部分 基金的募集 ................................ ................................ ................................ 32 第七部分 基金合同的生效 ................................ ................................ ........................ 38 第八部分 基金份额的申购与赎回 ................................ ................................ ............ 39 第九部分 基金的投资 ................................ ................................ ................................ 53 第十部分 基金的财产 ................................ ................................ ................................ 62 第十一部分 基金资产估值 ................................ ................................ ........................ 63 第十二部分 基金的收益与分配 ................................ ................................ ................ 70 第十三部分 基金的费用与税收 ................................ ................................ ................ 72 第十四部分 基金的会计与审计 ................................ ................................ ................ 75 第十五部分 基金的信息披露 ................................ ................................ .................... 76 第十六部分 侧袋机制 ................................ ................................ ................................ 84 第十七部分 风险揭示 ................................ ................................ ................................ 87 第十八部分 基金合同的变更、终止和基金财产的清算 ................................ ........ 95 第十九部分 基金 合同的内容摘要 ................................ ................................ ............ 97 第二十部分 基金托管协议的内容摘要 ................................ ................................ .. 114 第二十一部分 基金份额持有人服务 ................................ ................................ ...... 134 第二十二部分 其他应披露事项 ................................ ................................ .............. 136 第二十三部分 招募说明书存放及其查阅方式 ................................ ...................... 137 第二十四部分 备查文件 ................................ ................................ .......................... 138 重要提示 1、本基金经中国证监会2021年3月26日证监许可［2021］1044号文注册 募集。 2、基金管理人保证招募说明书的内容真实、准确、完整。本基金经中国证 监会注册，但中国证监会对本基金募集的注册，并不表明其对本基金的投资价值、 市场前景和收益做出实质性判断或保证，也不表明投资于本基金没有风险。 3、本基金为混合型基金，理论上其预期风险与预期收益高于债券型基金和 货币市场基金，低于股票型基金。 本基金除可投资A股外，还可根据法律法规规定投资香港联合交易所上市的 股票。除了需要承担与境内证券投资基金类似的市场波动风险等一般投资风险之 外，本基金还面临汇率风险、香港市场风险等境外证券市场投资所面临的特别投 资风险。 4、本基金投资于证券市场，基金净值会因证券市场波动等因素产生波动。 投资者在投资本基金前，应全面了解本基金的风险收益特征和产品特性，充分考 虑自身的风险承受能力，理性判断市场，并承担基金投资中出现的各类风险。投 资本基金可能遇到的风险包括市场风险、流动性风险、信用风险、管理风险、操 作或技术风险、投资资产支持证券、金融衍生品、港股通机制及存托凭证相关的 特定风险、基金管理人职责终止风险及不可抗力风险等。敬请投资人详细阅读本 招募说明书“风险揭示”，以便全面了解本基金运作过程中的潜在风险。 本基金可根据投资策略需要或不同配置地市场环境的变化，选择将部分基金 资产投资于港股或选择不将基金资产投资于港股，基金资产并非必然投资港股。 基金资产投资于港股，会面临港股通机制下因投资环境、投资标的、市场制 度以及交易规则等差异带来的特有风险，包括港股市场股价波动较大的风险（港 股市场实行T+0回转交易，且对个股不设涨跌幅限制，港股股价可能表现出比A 股更为剧烈的股价波动）、汇率风险（汇率波动可能对基金的投资收益造成损失）、 港股通机制下交易日不连贯可能带来的风险（在内地开市香港休市的情形下，港 股通不能正常交易，港股不能及时卖出，可能带来一定的流动性风险）等。 当本基金持有特定资产且存在或潜在大额赎回申请时，基金管理人履行相应 程序后，可以启用侧袋机制，具体详见基金合同和本招募说明书“侧袋机制”章 节。侧袋机制实施期间，基金管理人将对基金简称进行特殊标识，并不办理侧袋 账户的申购赎回。请基金份额持有人仔细阅读相关内容并关注本基金启用侧袋机 制时的特定风险。 5、基金不同于银行储蓄与债券，基金投资人有可能获得较高的收益，也有 可能损失本金。投资有风险，投资人认购（或申购）基金时应认真阅读本基金的 《招募说明书》、《基金合同》、基金产品资料概要等信息披露文件，自主判断 基金的投资价值，自主做出投资决策，自行承担投资风险。 6、基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金 资产，但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。 7、基金管理人提醒投资者基金投资的“买者自负”原则，在投资者作出投 资决策后，基金运营状况与基金净值变化导致的投资风险，由投资者自行负担。 第一部分 绪言 本招募说明书依据《中华人民共和国民法典》(以下简称“《民法典》”)、 《中华人民共和国证券投资基金法》（以下简称“《基金法》”）、《公开募集 证券投资基金运作管理办法》（以下简称“《运作办法》”）、《公开募集证券 投资基金销售机构监督管理办法》（以下简称“《销售办法》”）、《公开募集 证券投资基金信息披露管理办法》（以下简称“《信息披露办法》”）、《证券 投资基金信息披露内容与格式准则第5号<招募说明书的内容与格式>》、《公开 募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》（以下简称“《流动性风险管理 规定》”）以及《创金合信产业智选混合型证券投资基金基金合同》编写。 基金管理人承诺本招募说明书不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗 漏，并对其真实性、准确性、完整性承担法律责任。本基金是根据本招募说明书 所载明的资料申请募集的。本基金管理人没有委托或授权任何其他人提供未在本 招募说明书中载明的信息，或对本招募说明书作任何解释或者说明。 本招募说明书根据本基金的基金合同编写，并经中国证监会注册。基金合同 是约定基金合同当事人之间权利、义务的法律文件。基金投资人自依基金合同取 得基金份额，即成为基金份额持有人和基金合同的当事人，其持有基金份额的行 为本身即表明其对基金合同的承认和接受，并按照《基金法》、基金合同及其他 有关规定享有权利、承担义务。基金投资人欲了解基金份额持有人的权利和义务， 应详细查阅基金合同。 第二部分 释义 在本 招募 说明书 中，除非文意另有所指，下列词语或简称具有如下含义： 1 、基金或本基金：指创金合信产业智选混合型证券投资基金 2 、基金管理人：指创金合信基金管理有限公司 3 、基金托管人：指中国工商银行股份有限公司 4 、基金合同、《基金合同》：指《创金合信产业智选混合型证券投资基金基 金合同》及对基金合同的任何有效修订和补充 5 、托管协议：指基金管理人与基金托管人就本基金签订之《创金合信产业 智选混合型证券投资基金托管协议》及对该托管协议的任何有效修订和补充 6 、招募说明书 、《招募说明书》或本招募说明书 ：指《创金合信产业智选混 合型证券投资基金招募说明书》及其更新 7 、基金产品资料概要：指《创金合信产业智选混合型证券投资基金基金产 品资料概要》及其更新 8 、基金份额发售公告：指《创金合信产业智选混合型证券投资基金基金份 额发售公告》 9 、法律法规：指中国现行有效并公布实施的法律、行政法规、规范性文件、 司法解释、行政规章以及其他对基金合同 当事人有约束力的决定、决议、通知等 以及颁布机关对其不时做出的修订 10 、《基金法》：指 2003 年 10 月 28 日经第十届全国人民代表大会常务委员 会第五次会议通过，经 2012 年 12 月 28 日第十一届全国人民代表大会常务委员 会第三十次会议修订，自 2013 年 6 月 1 日起实施，并经 2015 年 4 月 24 日第十 二届全国人民代表大会常务委员会第十四次会议《全国人民代表大会常务委员会 关于修改 < 中华人民共和国港口法 > 等七部法律的决定》修正的《中华人民共和国 证券投资基金法》及颁布机关对其不时做出的修订 11 、《销售办法》：指中国证监会 2 020 年 8 月 28 日颁布、同年 10 月 1 日实 施的《公开募集证券投资基金销售机构监督管理办法》及颁布机关对其不时做出 的修订 12 、《信息披露办法》：指中国证监会 2019 年 7 月 26 日颁布、同年 9 月 1 日 实施的，并经 2020 年 3 月 20 日中国证监会《关于修改部分证券期货规章的决 定》修正的《公开募集证券投资基金信息披露管理办法》及颁布机关对其不时做 出的修订 13 、《运作办法》：指中国证监会 2014 年 7 月 7 日颁布、同年 8 月 8 日实施 的《公开募集证券投资基金运作管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订 14 、《流动性风险管理规定》 ：指中国证监会 2017 年 8 月 31 日颁布、同年 10 月 1 日实施的《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》及颁布机关 对其不时做出的修订 15 、中国证监会：指中国证券监督管理委员会 16 、银行业监督管理机构：指中国人民银行和 / 或中国银行保险监督管理委 员会 17 、基金合同当事人：指受基金合同约束，根据基金合同享有权利并承担义 务的法律主体，包括基金管理人、基金托管人和基金份额持有人 18 、个人投资者：指依据有关法律法规规定可投资于证券投资基金的自然人 19 、机构投资者：指依法可以投资证券投资基金的、在中华人民共和国境内 合法登记并存续或经有关政府部门批准设立并存续的企业法人、事业法人、社会 团体或其他组织 20 、合格境外机构投资者：指符合《合格境外机构投资者和人民币合格境外 机构投资者境内证券期货投资管理办法》及相关法律法规规定可以投资于在中国 境内依法募集的证券投资基金的中国境外的机构投资者 21 、人民币合格境外机构投资者：指按照《合格境外机构投资者和人民币合 格境外机构投资者境内证券期货投资管理办法》及相关法律法规规定，运用来自 境外的人民币资金进行境内证券投资 的境外法人 22 、投资人、投资者：指个人投资者、机构投资者、合格境外机构投资者和 人民币合格境外机构投资者以及法律法规或中国证监会允许购买证券投资基金 的其他投资人的合称 23 、基金份额持有人：指依基金合同和招募说明书合法取得基金份额的投资 人 24 、基金销售业务：指基金管理人或销售机构宣传推介基金，发售基金份额， 办理基金份额的申购、赎回、转换、转托管及定期定额投资等业务 25 、销售机构：指创金合信基金管理有限公司以及符合《销售办法》和中国 证监会规定的其他条件，取得基金销售业务资格并与基金管理人签订了基金销售 服务 协议，办理基金销售业务的机构 26 、登记业务：指基金登记、存管、过户、清算和结算业务，具体内容包括 投资人基金账户的建立和管理、基金份额登记、基金销售业务的确认、清算和结 算、代理发放红利、建立并保管基金份额持有人名册和办理非交易过户等 27 、登记机构：指办理登记业务的机构。基金的登记机构为创金合信基金管 理有限公司或接受创金合信基金管理有限公司委托代为办理登记业务的机构 28 、基金账户：指登记机构为投资人开立的、记录其持有的、基金管理人所 管理的基金份额余额及其变动情况的账户 29 、基金交易账户：指销售机构为投资人开立的、记录投资人通过该销售机 构办理认购、申购、赎回、转换、转托管及定期定额投资等业务而引起的基金份 额变动及结余情况的账户 30 、基金合同生效日：指基金募集达到法律法规规定及基金合同规定的条件， 基金管理人向中国证监会办理基金备案手续完毕，并获得中国证监会书面确认的 日期 31 、基金合同终止日：指基金合同规定的基金合同终止事由出现后，基金财 产清算完毕，清算结果报中国证监会备案并予以公告的日期 32 、基金募集期：指自基金份额发售之日起至发售结束之日止的期间，最长 不得超过 3 个月 33 、存续期：指基金合同生效至终止之间的不定期期限 34 、工作日：指上海证券交易所、深圳证券交易所的正常交易日 35 、 T 日：指销售机构在规定时间受理投资人申购、赎回或其他业务申请的 开放日 36 、 T+n 日：指自 T 日起第 n 个工作日 ( 不包含 T 日 ) ， n 为自然数 37 、开放日：指为投资人办理基金份额申购、赎回或其他业务的工作日（若 本基金参与港股通交易且该交易日为非港股通交易日，则本基金有权不开放申购、 赎回，并按规定进行公告） 38 、开放时间：指开放日基金接受申购、赎回或其他交易的时间段 39 、《业务规则》：指《创金 合信基金管理有限公司开放式基金业务规则》， 由基金管理人制定并不时修订，是规范基金管理人所管理的开放式证券投资基金 登记方面的业务规则，由基金管理人和投资人共同遵守 40 、认购：指在基金募集期内，投资人根据基金合同和招募说明书的规定申 请购买基金份额的行为 41 、申购：指基金合同生效后，投资人根据基金合同和招募说明书及相关公 告的规定申请购买基金份额的行为 42 、赎回：指基金合同生效后，基金份额持有人按基金合同和招募说明书及 相关公告规定的条件要求将基金份额兑换为现金的行为 43 、基金转换：指基金份额持有人按照 基金合 同和基金管理人届时有效公告 规定的条件，申请将其持有基金管理人管理的、某一基金的基金份额转换为基金 管理人管理的其他基金基金份额的行为 44 、转托管：指基金份额持有人在本基金的不同销售机构之间实施的变更所 持基金份额销售机构的操作 45 、定期定额投资计划：指投资人通过有关销售机构提出申请，约定每期申 购日、扣款金额及扣款方式，由销售机构于每期约定扣款日在投资人指定银行账 户内自动完成扣款及受理基金申购申请的一种投资方式 46 、巨额赎回：指本基金单个开放日，基金净赎回申请 ( 赎回申请份额总数 加上基金转换中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转入 申请份额总数后的余额 ) 超过上一开放日基金总份额的 10% 47 、元：指人民币元 48 、基金收益：指基金投资所得红利、股息、债券利息、买卖证券价差、银 行存款利息、已实现的其他合法收入及因运用基金财产带来的成本和费用的节约 49 、基金资产总值：指基金拥有的各类有价证券、银行存款本息、基金应收 申购款及其他资产的价值总和 50 、基金资产净值：指基金资产总值减去基金负债后的价值 51 、 基金份额净值：指计算日某一类基金份额的基金资产净值除以计算日该 类基金份额总数 52 、基金资产估值：指计算评估基金资产和负债的价值，以确定基金资产净 值和基金份额净值的过程 53 、规定媒介：指符合中国证监会规定条件的用以进行信息披露的全国性报 刊及《信息披露办法》规定的互联网网站（包括基金管理人网站、基金托管人网 站、中国证监会基金电子披露网站）等媒介 54 、销售服务费：指从基金财产中计提的，用于本基金市场推广、销售以及 基金份额持有人服务的费用 55 、 A 类基金份额：指在投资人认购、申购基金时收取认购费、申购费，但 不 计提销售服务费的基金份额类别 56 、 C 类基金份额：指在投资人认购、申购基金时不收取认购费、申购费， 而是从本类别基金资产中计提销售服务费的基金份额类别 57 、基金份额折算：指基金管理人根据基金运作的需要，在基金资产净值不 变的前提下，按照一定比例调整基金份额总额及基金份额净值 58 、流动性受限资产：指由于法律法规、监管、合同或操作障碍等原因无法 以合理价格予以变现的资产，包括但不限于到期日在 10 个交易日以上的逆回购 与银行定期存款（含协议约定有条件提前支取的银行存款）、停牌股票、流通受 限的新股及非公开发行股票、资产 支持证券、因发行人债务违约无法进行转让或 交易的债券等 59 、摆动定价机制：指当开放式基金遭遇大额申购赎回时，通过调整基金份 额净值的方式，将基金调整投资组合的市场冲击成本分配给实际申购、赎回的投 资者，从而减少对存量基金份额持有人利益的不利影响，确保投资人的合法权益 不受损害并得到公平对待 60 、不可抗力：指基金合同当事人不能预见、不能避免且不能克服的客观事 件 61 、侧袋机制：指将基金投资组合中的特定资产从原有账户分离至一个专门 账户进行处置清算，目的在于有效隔离并化解风险，确保投资者得到公平对待， 属于流动性风险管 理工具。侧袋机制实施期间，原有账户称为主袋账户，专门账 户称为侧袋账户 62 、特定资产：包括：（ 1 ）无可参考的活跃市场价格且采用估值技术仍导致 公允价值存在重大不确定性的资产；（ 2 ）按摊余成本计量且计提资产减值准备仍 导致资产价值存在重大不确定性的资产；（ 3 ）其他资产价值存在重大不确定性的 资产 63 、港股通：指内地投资者委托内地证券公司，经由境内证券交易所设立的 证券交易服务公司，向香港联合交易所有限公司（以下简称香港联合交易所）进 行申报，买卖规定范围内的香港联合交易所上市的股票 64 、存托凭证：指由存托人签发、以 境外证券为基础在中国境内发行、代表 境外基础证券权益的证券 第三部分 基金管理人 一、基金管理人概况 名称：创金合信基金管理有限公司 住所：深圳市前海深港合作区前湾一路1号A栋201室（入驻深圳市前海商 务秘书有限公司） 办公地址：深圳市福田区福华一路115号投行大厦15楼 法定代表人：刘学民 设立日期：2014年7月9日 批准设立机关及批准设立文号：中国证监会证监许可[2014]651号 组织形式：有限责任公司 注册资本：2.33亿元人民币 存续期限：持续经营 联系电话：0755-23838000 联系人：吕阿鹏 股权结构 股东名称 出资比例 第一创业证券股份有限公司 51.0729% 深圳市金合信投资合伙企业（有限合伙） 21.8884% 深圳市金合中投资合伙企业（有限合伙） 4.50645% 深圳市金合华投资合伙企业（有限合伙） 4.50645% 深圳市金合振投资合伙企业（有限合伙） 4.50645% 深圳市金合兴投资合伙企业（有限合伙） 4.50645% 深圳市金合同投资合伙企业（有限合伙） 4.50645% 深圳市金合荣投资合伙企业（有限合伙） 4.50645% 总计 100% 二、基金管理人主要人员情况 （一）董事会成员基本情况 公司董事会共有 7 名成员，其中 1 名董事长， 3 名董事， 3 名独立董事。 刘学民先生，董事长，研究生，国籍：中国。历任北京市计划委员会外经处 副处长、北京京放经济发展公司总经理、佛山证券有限责任公司董事长，现任第 一创业证券股份有限公司董事长、第一创业投资管理有限公司董事、深圳第一创 业创新资本管理有限公司董事、北京一创远航投资管理有限公司董事长、创金合 信基金管理有限公司董事长、法定代表人。 苏彦祝先生，董事，硕士，国籍：中国。历任南方基金管理有限公司研 究员、 基金经理、投资部执行总监、投资部总监、第一创业证券股份有限公司副总裁兼 资产管理部总经理，现任创金合信基金管理有限公司董事、总经理。 黄越岷先生，董事，硕士，国籍：中国。历任佛山市计量所系统开发和业务 分析工程师、佛山市诚信税务师事务所副经理、第一创业证券股份有限公司信息 技术部总经理助理、清算托管部副总经理、资产管理部运营与客服负责人，现任 创金合信基金管理有限公司董事、公司副总经理。 钱龙海先生，董事，硕士，国籍：中国。历任安徽省滁州学院企业管理系教 师，北京京放投资管理顾问公司总经理助理，佛山证券有限责任 公司副总经理， 第一创业投资管理有限公司董事，深圳第一创业创新资本管理有限公司董事，第 一创业证券承销保荐有限责任公司董事，银华基金管理股份有限公司董事、监事 会主席，第一创业证券股份有限公司董事、总裁、党委书记，现任第一创业证券 股份有限公司监事会主席、党委书记，创金合信基金管理有限公司董事。 陈基华先生，独立董事，硕士，高级会计师，国籍：中国。历任中国诚信证 券评估有限公司经理、红牛维他命饮料有限公司财务总监、 ALJ （中国）有限公 司财务总监、吉通网络通讯股份有限公司副总裁、财务总监、中国铝业股份有限 公司执行董事、 副总裁、财务总监、农银汇理基金管理有限公司董事、中铝海外 控股有限公司总裁、中国太平洋保险（集团）有限公司副总裁，现任北京厚基资 本管理有限公司董事长、总裁，中铁高新工业股份有限公司独立董事，江苏沃田 集团董事，黄山永新股份有限公司独立董事，北京京玺庄园有限公司董事长、法 定代表人，北京厚基鼎成投资管理有限公司董事长、法定代表人，烟台京玺农业 发展有限公司董事长、法定代表人，中粮包装控股有限公司独立董事，创金合信 基金管理有限公司独立董事。 潘津良先生，独立董事，研究生，国籍：中国。于 1970 年 12 月 - 1975 年 3 月服役； 1975 年 4 月起历任北京照相机总厂职工，北京经济学院劳动经济系教 师，北京市西城区委办公室干部、副总主任，北京市委办公厅副处长，北京市政 府休改办调研处、研究室处长，建设银行信托投资公司房地产业务部总经理、海 南代表处主任、海南建信投资管理有限公司总经理，信达信托投资公司总裁助理、 总裁办主任兼基金部总经理，信达投资有限公司总裁助理兼总裁办主任，中润经 济发展有限责任公司副总经理、总经理、董事长、党委委员、党委书记，名誉董 事长。现任创金合信基金管理有限公司独立董事。 王勇先生，独立董事，学士，国籍：中国。历任 中国新闻社记者，经济观察 报主任、主编，中国企业家俱乐部总编辑，北京万达时代文化传媒有限公司执行 总经理、执行出品人、执行总编辑，北京奇虎科技有限公司总裁特别顾问， 2015 年 3 月起任北京财视文化传媒有限公司首席顾问、尚品城（北京）投资管理有限 公司首席顾问， 2020 年 7 月任创金合信基金管理有限公司独立董事。 （二）监事基本情况 公司不设监事会，设监事一名、职工监事一名。 杨健先生，监事，博士，国籍：美国。历任华北电力设计院（北京）工程师， GE Energy （通用电气能源集团）工程师， ABB Inc. 项目经理、新英 格兰电力交易 与调度中心首席分析师、通用电气能源投资公司助理副总裁、花旗集团高级副总 裁， 2013 年 9 月加入第一创业证券股份有限公司，曾任第一创业证券股份有限 公司风险管理部负责人， 2016 年 8 月起任第一创业证券股份有限公司首席风险 官，兼任第一创业投资管理有限公司监事，深圳第一创业创新资本管理有限公司 监事，创金合信基金管理有限公司监事。 梁少珍女士，职工监事，国籍：中国。历任第一创业证券股份有限公司经纪 业务部营销管理、东莞营业部运营总监、资产管理部综合运营主管。 2014 年 8 月 加入创金合信基金管理有限公司 。 （三） 高级管理人员基本情况 刘学民先生，董事长、法定代表人，简历同前。 苏彦祝先生，总经理，简历同前。 梁绍锋先生，督察长，硕士，国籍：中国。历任中国国际贸易促进委员会深 圳分会法务主管、世纪证券有限责任公司合规专员、第一创业证券股份有限公司 法律合规部副总经理、现任创金合信基金管理有限公司督察长。 黄先智先生，副总经理，硕士，国籍：中国。历任湖南浏阳枫林花炮厂销售 经理、第一创业证券股份有限公司资产管理部高级投资助理、固定收益部投资经 理、资产管理部产品研发与创新业务部负责人兼交易部负责人。现任创金合 信基 金管理有限公司副总经理。 黄越岷先生，副总经理，简历同前。 刘逸心女士，副总经理，学士，国籍：中国。历任中国工商银行北京市分行 个人金融业务部项目经理、上投摩根基金管理有限公司北京分公司北方区域渠道 业务总监、第一创业证券股份有限公司资产管理部市场部负责人，现任创金合信 基金管理有限公司副总经理。 奚胜田先生，副总经理，博士，国籍：中国。历任南京信息工程大学教师， 江苏证券交易中心信息技术电脑部副经理，中信证券股份有限公司信息技术高级 程序员，第一创业证券股份有限公司信息技术中心总工程师、运营管理部负责人、 信息技 术总监兼信息技术中心总经理、公司副总裁、分管零售经纪部、信息技术 中心、销售交易部、融资融券部、运营管理部、资产托管部等部门，现任创金合 信基金管理有限公司副总经理，兼首席信息官。 （四） 本基金拟任基金经理 李游先生，中国国籍，中南财经政法大学金融学硕士，曾在五矿期货有限公 司、华创证券有限责任公司、第一创业证券股份有限公司任研究员， 2014 年 8 月 加入创金合信基金管理有限公司任研究部行业研究员，现任创金合信资源主题精 选股票型发起式证券投资基金基金经理 (2016 年 11 月 2 日起任职 ) ，创金合信工 业周期精选股票型发起 式证券投资基金基金经理 (2018 年 5 月 17 日起任职 ) ，创 金合信新材料新能源股票型发起式证券投资基金基金经理 (2020 年 12 月 30 日起 任职 ) ，创金合信竞争优势混合型证券投资基金基金经理 (2021 年 1 月 25 日起任 职 ) 。 （五） 基金管理人投资决策委员会成员的姓名和职务 苏彦祝先生，创金合信基金管理有限公司董事、总经理 王一兵先生，创金合信基金管理有限公司固定收益部总监 董梁先生，创金合信基金管理有限公司首席量化投资官、兼量化指数与国际 部总监 黄弢先生，创金合信基金管理有限公司权益投资部总监 尹海影先生，创金合信基金管理有限公司资产配置与服务部副总监 （六）上述人员之间不存在近亲属关系。 三、基金管理人的职责 1、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定，基金管理人的权利包 括但不限于： （1）依法募集资金； （2）自《基金合同》生效之日起，根据法律法规和《基金合同》独立运用 并管理基金财产； （3）依照《基金合同》收取基金管理费以及法律法规规定或中国证监会批 准的其他费用； （4）销售基金份额； （5）按照规定召集基金份额持有人大会； （6）依据《基金合同》及有关法律规定监督基金托管人，如认为基金托管 人违反了《基金合同》及国家有关法律规定，应呈报中国证监会和其他监管部门， 并采取必要措施保护基金投资者的利益； （7）在基金托管人更换时，提名新的基金托管人； （8）选择、更换基金销售机构，对基金销售机构的相关行为进行监督和处 理； （9）担任或委托其他符合条件的机构担任基金登记机构办理基金登记业务 并获得《基金合同》规定的费用； （10）依据《基金合同》及有关法律规定决定基金收益的分配方案； （11）在《基金合同》约定的范围内，拒绝或暂停受理申购、赎回和转换申 请； （12）依照法律法规为基金的利益对被投资公司行使股东权利，为基金的利 益行使因基金财产投资于证券所产生的权利； （13）在法律法规允许的前提下，为基金的利益依法为基金进行融资； （14）以基金管理人的名义，代表基金份额持有人的利益行使诉讼权利或者 实施其他法律行为； （15）选择、更换律师事务所、会计师事务所、证券经纪商、期货经纪机构 或其他为基金提供服务的外部机构； （16）在符合有关法律、法规的前提下，制订和调整有关基金认购、申购、 赎回、转换、非交易过户、转托管和收益分配等业务规则； （17）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他权利。 2、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定，基金管理人的义务包 括但不限于： （1）依法募集资金，办理或者委托经中国证监会认定的其他机构办理基金 份额的发售、申购、赎回和登记事宜； （2）办理基金备案手续； （3）自《基金合同》生效之日起，以诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运 用基金财产； （4）配备足够的具有专业资格的人员进行基金投资分析、决策，以专业化 的经营方式管理和运作基金财产； （5）建立健全内部风险控制、监察与稽核、财务管理及人事管理等制度， 保证所管理的基金财产和基金管理人的财产相互独立，对所管理的不同基金分别 管理，分别记账，进行证券投资； （6）除依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定外，不得利用基金 财产为自己及任何第三人谋取利益，不得委托第三人运作基金财产； （7）依法接受基金托管人的监督； （8）采取适当合理的措施使计算基金份额认购、申购、赎回和注销价格的 方法符合《基金合同》等法律文件的规定，按有关规定计算并公告基金净值信息， 确定基金份额申购、赎回的价格； （9）进行基金会计核算并编制基金财务会计报告； （10）编制季度报告、中期报告和年度报告； （11）严格按照《基金法》、《基金合同》及其他有关规定，履行信息披露 及报告义务； （12）保守基金商业秘密，不泄露基金投资计划、投资意向等。除《基金法》、 《基金合同》及其他有关规定另有规定外，在基金信息公开披露前应予保密，不 向他人泄露，但向监管机构、司法机关及审计、法律等外部专业顾问提供的除外； （13）按《基金合同》的约定确定基金收益分配方案，及时向基金份额持有 人分配基金收益； （14）按规定受理申购与赎回申请，及时、足额支付赎回款项； （15）依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定召集基金份额持有人 大会或配合基金托管人、基金份额持有人依法召集基金份额持有人大会； （16）按规定保存基金财产管理业务活动的会计账册、报表、记录和其他相 关资料不低于法律法规规定的最低期限； （17）确保需要向基金投资者提供的各项文件或资料在规定时间发出，并且 保证投资者能够按照《基金合同》规定的时间和方式，随时查阅到与基金有关的 公开资料，并在支付合理成本的条件下得到有关资料的复印件； （18）组织并参加基金财产清算小组，参与基金财产的保管、清理、估价、 变现和分配； （19）面临解散、依法被撤销或者被依法宣告破产时，及时报告中国证监会 并通知基金托管人； （20）因违反《基金合同》导致基金财产的损失或损害基金份额持有人合法 权益时，应当承担赔偿责任，其赔偿责任不因其退任而免除； （21）监督基金托管人按法律法规和《基金合同》规定履行自己的义务，基 金托管人违反《基金合同》造成基金财产损失时，基金管理人应为基金份额持有 人利益向基金托管人追偿； （22）当基金管理人将其义务委托第三方处理时，应当对第三方处理有关基 金事务的行为承担责任； （23）以基金管理人名义，代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或实施其 他法律行为； （24）基金在募集期间未能达到基金的备案条件，《基金合同》不能生效， 基金管理人承担全部募集费用，将已募集资金并加计银行同期活期存款利息在基 金募集期结束后30日内退还基金认购人； （25）执行生效的基金份额持有人大会的决议； （26）建立并保存基金份额持有人名册； （27）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他义务。 四、基金管理人关于遵守法律法规的承诺 1、本基金管理人承诺严格遵守现行有效的相关法律、法规、规章、基金合 同和中国证监会的有关规定。 2、本基金管理人承诺严格遵守《中华人民共和国证券法》、《基金法》及 有关法律法规，建立健全内部控制制度，采取有效措施，防止下列行为发生： （1）将其固有财产或者他人财产混同于基金财产从事证券投资； （2）不公平地对待其管理的不同基金财产； （3）利用基金财产或者职务之便为基金份额持有人以外的第三人牟取利益； （4）向基金份额持有人违规承诺收益或者承担损失； （5）侵占、挪用基金财产； （6）泄露因职务便利获取的未公开信息、利用该信息从事或者明示、暗示 他人从事相关的交易活动； （7）玩忽职守，不按照规定履行职责； （8）法律、行政法规和中国证监会禁止的其他行为。 3、本基金管理人承诺加强人员管理，强化职业操守，督促和约束员工遵守 国家有关法律、法规及行业规范，诚实信用、勤勉尽责，不从事以下活动： （1）越权或违规经营； （2）违反基金合同或托管协议； （3）故意损害基金份额持有人或其他基金相关机构的合法利益； （4）在向中国证监会报送的资料中弄虚作假； （5）拒绝、干扰、阻挠或严重影响中国证监会依法监管； （6）玩忽职守、滥用职权，不按照规定履行职责； （7）违反现行有效的有关法律、法规、规章、基金合同和中国证监会的有 关规定，泄漏在任职期间知悉的有关证券、基金的商业秘密，尚未依法公开的基 金投资内容、基金投资计划等信息，或利用该信息从事或者明示、暗示他人从事 相关的交易活动； （8）违反证券交易场所业务规则，利用对敲、倒仓等手段操纵市场价格， 扰乱市场秩序； （9）贬损同行，以抬高自己； （10）以不正当手段谋求业务发展； （11）有悖社会公德，损害证券投资基金人员形象； （12）在公开信息披露和广告中故意含有虚假、误导、欺诈成分； （13）其他法律、行政法规以及中国证监会禁止的行为。 4、基金管理人关于履行诚信义务的承诺 基金管理人承诺将以取信于市场、取信于社会为宗旨，按照诚实信用、勤勉 尽责的原则，严格遵守有关法律法规和中国证监会发布的监管规定，不断更新投 资理念，规范基金运作。 5、基金经理承诺 （1）依照有关法律、法规和基金合同的规定，本着谨慎的原则为基金份额 持有人谋取最大利益； （2）不利用职务之便为自己及其代理人、受雇人或任何第三人谋取利益； （3）不违反现行有效的有关法律、法规、规章、基金合同和中国证监会的 有关规定，泄漏在任职期间知悉的有关证券、基金的商业秘密、尚未依法公开的 基金投资内容、基金投资计划等信息，或利用该信息从事或者明示、暗示他人从 事相关的交易活动； （4）不从事损害基金财产和基金份额持有人利益的证券交易及其他活动。 五、基金管理人的内部控制程度 1、风险管理的原则 （1）全面性原则：公司风险管理必须覆盖公司的所有部门和岗位，渗透各 项业务过程和业务环节； （2）独立性原则：公司各部门和岗位职责应当保持相对独立，公司基金财 产、自有资产、特定客户资产的运作应当分离； （3）相互制约原则：公司及各部门在内部组织结构的设计上要形成一种相 互制约的机制，建立不同岗位之间的制衡体系； （4）定性和定量相结合原则：建立完备的风险管理指标体系，使风险管理 更具客观性和操作性； （5）适当性原则：产品的设计、推广、运作应遵循风险与客户承受能力适 当的原则。 2、风险管理体系组织架构 E:\临时材料\招募说明书更新\2045204836fddaf99fb64feae07fc11.png 公司建立四级风险管理体系，第一层级为董事会下设的风控与审计委员会， 第二层级为经营管理层下设的投资决策委员会和风险控制办公会，第三层级为合 规与风险管理部，第四层级为各业务或职能部门，采取“自上而下”和“自下而 上”相结合的理念，即“自上而下”风险管理政策的传达和执行，“自下而上” 的风险汇报与处置。各层级分工明确，职责如下： （1）风控与审计委员会：负责对监察稽核、合规和风险控制的重要事项进 行总体把控，对重大决策的风险及其解决方案进行评估并提出意见，对董事会负 责； （2）投资决策委员会：负责对客户资产的投资管理工作进行研究、评估、 决策，督导重大投资决策的执行，并对总经理负责； （3）风险控制办公会：负责对公司业务开展和经营管理过程中的重大事项 进行风险揭示、评估，提出应对措施建议，对重要风险控制措施的执行情况进行 监督检查，并对总经理负责； （4）合规与风险管理部：负责监督检查基金、特定客户资产与公司经营管 理的合规合法及内部控制的有效性；负责公司各类风险的识别、防范和控制；负 责公司的信息披露工作；负责公司制度体系的建设和维护；定期提交监察稽核报 告（季报、年报）等法定报告及定期或不定期出具其他各种报告；并负责法律事 务管理、稽核和审计事务及处理重大客户投诉等工作； （5）各职能部门：为公司风险控制措施的主要执行者，对各自范围内的风 险进行管理，确保公司的风险控制措施得以有效实施。 3、内部控制制度综述 （1）内部控制大纲 内部控制大纲是公司经营管理的纲领性文件，是制定各项规章制度的基础和 依据，公司内部控制的目标是保证公司经营管理的合法合规性、保证基金份额持 有人、资产委托人的合法权益不受侵犯，实现公司稳健，持续发展，维护股东权 益，促进公司全体员工恪守职业操守，正直诚信，廉洁自律，勤勉尽责；保护公 司声誉。公司实行内部控制的主要内容包括确立加强内部控制的指导思想，营造 有利于加强内部控制的文化氛围，健全公司治理结构，完善公司组织体系，对公 司基本业务的风险控制提出指导性要求，建立层次分明的制度体系，并建立对制 度本身的管理，对公司内部控制的合理性、有效性实行持续检验。 （2）风险控制制度 公司风险控制的目标为严格遵守国家有关法律、法规、行政规章、行业自律 规范和公司各项规章制度，自觉形成守法经营、规范运作的经营思想和经营风格； 建立有效的基金管理和特定客户资产管理业务风险控制机制，将各种风险严格控 制在规定范围内，实现业务稳健、持续发展；不断提高风险控制水平，保证客户 合法权益不受侵犯；维护公司信誉，保持公司的良好形象。针对公司面临的各种 风险，包括治理结构和业务行为风险、员工道德和法律风险、投资与交易风险、 注册登记与基金清算风险、IT风险等，分别制定相应的风险防范措施，并制定相 应的管理制度和业务流程。 （3）监察稽核制度 监察稽核工作是公司内部风险控制的重要环节。公司设督察长和合规与风险 管理部。督察长全面负责公司的监察稽核工作，可在授权范围内列席公司任何会 议，调阅公司任何档案材料，对基金资产运作、内部管理、制度执行及遵规守法 情况进行内部监察、稽核，出具监察稽核报告，报公司董事会和中国证监会。如 发现公司有重大违规行为，应立即向公司董事会和中国证监会报告。 合规与风险管理部具体执行监察稽核工作，并协助督察长工作，是风险控制 办公会的日常办事机构。合规与风险管理部具有独立的检查权、独立的报告权、 知晓权和建议权，具体负责审查稽核公司各项制度制定、运行的合规性和有效性； 负责公司信息披露的统筹工作；负责公司反洗钱的管理工作；负责公司、基金及 其它资产管理运作的风险管理工作；调查处理公司、员工的违法违规事件；负责 员工的离任审计、协调外部审计事宜等。 （4）内部会计制度 建立了基金会计的工作制度及相应的操作控制规程，确保会计业务有章可循； 按照相互制约原则，建立了基金会计业务的复核制度以及与托管行相关业务的相 互核查监督机制；为了确保基金资产的安全，公司严格规范基金清算交割工作， 并在授权范围内，及时准确地完成基金清算；强化会计的事前、事中、事后监督 和考核制度；为了防止会计数据的毁损、散失和泄密，制定了完善的档案保管和 财务交接制度。 4、风险管理和内部风险控制的措施 （1）建立、健全内控体系，完善内控制度。公司建立、健全了内控结构， 各层级关于内控有明确的分工，确保各项业务活动有恰当的组织和授权，确保监 察稽核工作是独立的，同时建立并完善风险管理手册，梳理各业务条线所涉及的 风险点及建立相应的管控措施，做到公开、透明，并不定期根据监管政策变化以 及业务发展情况适时更新； （2）建立相互分离、相互制衡的内控机制。公司建立、健全了各项制度， 做到基金经理分开、投资决策分开、基金交易集中，形成不同部门、不同岗位之 间的制衡机制，从制度上减少和防范风险； （3）建立、健全岗位责任制。公司建立、健全了岗位责任制，使每个员工 都明确自己的任务、职责，并及时将各自工作领域中的风险隐患上报，以防范和 减少风险； （4）建立风险分类、识别、评估、报告、提示程序。公司建立了风险控制 办公会，对公司业务开展和经营管理过程中的重大事项进行风险揭示、评估，提 出应对措施建议，对重要风险控制措施的执行情况进行监督检查；公司建立了自 下而上的风险报告程序，对风险隐患进行层层汇报，使各个层次的人员及时掌握 风险状况，从而以最快速度做出决策； （5）建立内部监控系统。公司建立了有效的内部监控系统，如投资管理系 统、风险管理与绩效评估系统、员工投资行为监控系统等，能对可能出现的各种 风险进行全面和实时的监控； （6）使用数量化的风险管理手段。采取数量化、技术化的风险控制手段， 建立数量化的风险管理分析模型，用以提示市场趋势、行业及个股的风险，以便 公司及时采取有效的措施，对风险进行分散、控制和规避，尽可能地减少损失； （7）不定期的业务、风险管理和合规培训。公司制定完整的培训计划，为 所有员工提供足够和适当的培训，使员工明确其职责所在，控制风险。 5、基金管理人关于内部合规控制声明书 基金管理人确知建立、维护、维持和完善内部控制制度是基金管理人董事会 及经营管理层的责任。基金管理人特别声明以上关于内部控制的披露真实、准确， 并承诺将根据市场变化和公司业务发展不断完善内部控制制度。 第四部分 基金托管人 一、基金托管人概况 名称：中国工商银行股份有限公司 （以下简称“中国工商银行”） 住所：北京市西城区复兴门内大街55号 成立时间：1984年1月1日 法定代表人： 陈四清 注册资本：人民币35,640,625.7089万元 联系电话：010-66105799 联系人：郭明 二、主要人员情况 截至2020年6月，中国工商银行资产托管部共有员工212人，平均年龄33 岁，95%以上员工拥有大学本科以上学历，高管人员均拥有研究生以上学历或高 级技术职称。 三、基金托管业务经营情况 作为中国大陆托管服务的先行者，中国工商银行自1998年在国内首家提供 托管服务以来，秉承“诚实信用、勤勉尽责”的宗旨，依靠严密科学的风险管理 和内部控制体系、规范的管理模式、先进的营运系统和专业的服务团队，严格履 行资产托管人职责，为境内外广大投资者、金融资产管理机构和企业客户提供安 全、高效、专业的托管服务，展现优异的市场形象和影响力。建立了国内托管银 行中最丰富、最成熟的产品线。拥有包括证券投资基金、信托资产、保险资产、 社会保障基金、基本养老保险、企业年金基金、QFII资产、QDII资产、股权投 资基金、证券公司集合资产管理计划、证券公司定向资产管理计划、商业银行信 贷资产证券化、基金公司特定客户资产管理、QDII专户资产、ESCROW等门类齐 全的托管产品体系，同时在国内率先开展绩效评估、风险管理等增值服务，可以 为各类客户提供个性化的托管服务。截至2020年6月，中国工商银行共托管证 券投资基金1094只。自2003年以来，中国工商银行连续十七年获得香港《亚洲 货币》、英国《全球托管人》、香港《财资》、美国《环球金融》、内地《证券 时报》、《上海证券报》等境内外权威财经媒体评选的73项最佳托管银行大奖； 是获得奖项最多的国内托管银行，优良的服务品质获得国内外金融领域的持续认 可和广泛好评。 四、基金托管人的内部控制制度 中国工商银行资产托管部自成立以来，各项业务飞速发展，始终保持在资产 托管行业的优势地位。这些成绩的取得，是与资产托管部“一手抓业务拓展，一 手抓内控建设”的做法是分不开的。资产托管部非常重视改进和加强内部风险管 理工作，在积极拓展各项托管业务的同时，把加强风险防范和控制的力度，精心 培育内控文化，完善风险控制机制，强化业务项目全过程风险管理作为重要工作 来做。从2005年至今共十二次顺利通过评估组织内部控制和安全措施最权威的 ISAE3402审阅，全部获得无保留意见的控制及有效性报告。充分表明独立第三 方对中国工商银行托管服务在风险管理、内部控制方面的健全性和有效性的全面 认可,也证明中国工商银行托管服务的风险控制能力已经与国际大型托管银行接 轨，达到国际先进水平。目前，ISAE3402审阅已经成为年度化、常规化的内控工 作手段。 1、内部风险控制目标 保证业务运作严格遵守国家有关法律法规和行业监管规则，强化和建立守法 经营、规范运作的经营思想和经营风格，形成一个运作规范化、管理科学化、监 控制度化的内控体系；防范和化解经营风险，保证托管资产的安全完整；维护持 有人的权益；保障资产托管业务安全、有效、稳健运行。 2、内部风险控制组织结构 中国工商银行资产托管业务内部风险控制组织结构由中国工商银行稽核监 察部门（内控合规部、内部审计局）、资产托管部内设风险控制处及资产托管部 各业务处室共同组成。总行稽核监察部门负责制定全行风险管理政策，对各业务 部门风险控制工作进行指导、监督。资产托管部内部设置专门负责稽核监察工作 的内部风险控制处，配备专职稽核监察人员，在总经理的直接领导下，依照有关 法律规章，对业务的运行独立行使稽核监察职权。各业务处室在各自职责范围内 实施具体的风险控制措施。 3、内部风险控制原则 （1）合法性原则。内控制度应当符合国家法律法规及监管机构的监管要求， 并贯穿于托管业务经营管理活动的始终。 （2）完整性原则。托管业务的各项经营管理活动都必须有相应的规范程序 和监督制约；监督制约应渗透到托管业务的全过程和各个操作环节，覆盖所有的 部门、岗位和人员。 （3）及时性原则。托管业务经营活动必须在发生时能准确及时地记录；按 照“内控优先”的原则，新设机构或新增业务品种时，必须做到已建立相关的规 章制度。 （4）审慎性原则。各项业务经营活动必须防范风险，审慎经营，保证基金 资产和其他委托资产的安全与完整。 （5）有效性原则。内控制度应根据国家政策、法律及经营管理的需要适时 修改完善，并保证得到全面落实执行，不得有任何空间、时限及人员的例外。 （6）独立性原则。设立专门履行托管人职责的管理部门；直接操作人员和 控制人员必须相对独立，适当分离；内控制度的检查、评价部门必须独立于内控 制度的制定和执行部门。 4、内部风险控制措施实施 （1）严格的隔离制度。资产托管业务与传统业务实行严格分离，建立了明 确的岗位职责、科学的业务流程、详细的操作手册、严格的人员行为规范等一系 列规章制度，并采取了良好的防火墙隔离制度，能够确保资产独立、环境独立、 人员独立、业务制度和管理独立、网络独立。 （2）高层检查。主管行领导与部门高级管理层作为中国工商银行托管业务 政策和策略的制定者和管理者，要求下级部门及时报告经营管理情况和特别情况， 以检查资产托管部在实现内部控制目标方面的进展，并根据检查情况提出内部控 制措施，督促职能管理部门改进。 （3）人事控制。资产托管部严格落实岗位责任制，建立“自控防线”、“互 控防线”、“监控防线”三道控制防线，健全绩效考核和激励机制，树立“以人 为本”的内控文化，增强员工的责任心和荣誉感，培育团队精神和核心竞争力。 并通过进行定期、定向的业务与职业道德培训、签订承诺书，使员工树立风险防 范与控制理念。 （4）经营控制。资产托管部通过制定计划、编制预算等方法开展各种业务 营销活动、处理各项事务，从而有效地控制和配置组织资源，达到资源利用和效 益最大化目的。 （5）内部风险管理。资产托管部通过稽核监察、风险评估等方式加强内部 风险管理，定期或不定期地对业务运作状况进行检查、监控，指导业务部门进行 风险识别、评估，制定并实施风险控制措施，排查风险隐患。 （6）数据安全控制。我们通过业务操作区相对独立、数据和传真加密、数 据传输线路的冗余备份、监控设施的运用和保障等措施来保障数据安全。 （7）应急准备与响应。资产托管业务建立专门的灾难恢复中心，制定了基 于数据、应用、操作、环境四个层面的完备的灾难恢复方案，并组织员工定期演 练。为使演练更加接近实战，资产托管部不断提高演练标准，从最初的按照预订 时间演练发展到现在的“随机演练”。从演练结果看，资产托管部完全有能力在 发生灾难的情况下两个小时内恢复业务。 5、资产托管部内部风险控制情况 （1）资产托管部内部设置专职稽核监察部门，配备专职稽核监察人员，在 总经理的直接领导下，依照有关法律规章，全面贯彻落实全程监控思想，确保资 产托管业务健康、稳定地发展。 （2）完善组织结构，实施全员风险管理。完善的风险管理体系需要从上至 下每个员工的共同参与，只有这样，风险控制制度和措施才会全面、有效。资产 托管部实施全员风险管理，将风险控制责任落实到具体业务部门和业务岗位，每 位员工对自己岗位职责范围内的风险负责，通过建立纵向双人制、横向多部门制 的内部组织结构，形成不同部门、不同岗位相互制衡的组织结构。 （3）建立健全规章制度。资产托管部十分重视内控制度的建设，一贯坚持 把风险防范和控制的理念和方法融入岗位职责、制度建设和工作流程中。经过多 年努力，资产托管部已经建立了一整套内部风险控制制度，包括：岗位职责、业 务操作流程、稽核监察制度、信息披露制度等，覆盖所有部门和岗位，渗透各项 业务过程，形成各个业务环节之间的相互制约机制。 （4）内部风险控制始终是托管部工作重点之一，保持与业务发展同等地位。 资产托管业务是商业银行新兴的中间业务，资产托管部从成立之日起就特别强调 规范运作，一直将建立一个系统、高效的风险防范和控制体系作为工作重点。随 着市场环境的变化和托管业务的快速发展，新问题、新情况不断出现，资产托管 部始终将风险管理放在与业务发展同等重要的位置，视风险防范和控制为托管业 务生存和发展的生命线。 五、基金托管人对基金管理人运作基金进行监督的方法和程序 根据《基金法》、基金合同、托管协议和有关基金法规的规定，基金托管人 对基金的投资范围和投资对象、基金投融资比例、基金投资禁止行为、基金参与 银行间债券市场、基金资产净值的计算、基金份额净值计算、应收资金到账、基 金费用开支及收入确定、基金收益分配、相关信息披露、基金宣传推介材料中登 载基金业绩表现数据等进行监督和核查，其中对基金的投资比例的监督和核查自 基金合同生效之后六个月开始。 基金托管人发现基金管理人违反《基金法》、基金合同、基金托管协议或有 关基金法律法规规定的行为，应及时以书面形式通知基金管理人限期纠正，基金 管理人收到通知后应及时核对，并以书面形式对基金托管人发出回函确认。在限 期内，基金托管人有权随时对通知事项进行复查，督促基金管理人改正。基金管 理人对基金托管人通知的违规事项未能在限期内纠正的，基金托管人应报告中国 证监会。 基金托管人发现基金管理人有重大违规行为，应立即报告中国证监会，同时 通知基金管理人限期纠正。 第五部分 相关服务机构 一、基金份额销售机构 1、直销机构：创金合信基金管理有限公司 注册地址：深圳市前海深港合作区前湾一路1号201室（入驻深圳市前海商 务秘书有限公司） 办公地址：深圳市福田中心区福华一路115号投行大厦15层 法定代表人：刘学民 传真：0755-82769149 电话：0755-23838923 联系人：欧小娟 网站：www.cjhxfund.com 2、其他销售机构 详见基金份额发售公告以及基金管理人网站公示。 3、基金管理人可根据《基金法》、《运作办法》、《销售办法》和《基金合 同》等的规定，选择其他符合要求的机构销售本基金，并在基金管理人网站公示。 二、登记机构 名称：创金合信基金管理有限公司 注册地址：深圳市前海深港合作区前湾一路1号201室（入驻深圳市前海商 务秘书有限公司） 办公地址：深圳市福田中心区福华一路115号投行大厦15层 法定代表人：刘学民 电话：0755-23838000 传真：0755-82737441-0187 联系人：吉祥 三、出具法律意见书的律师事务所 名称：上海市通力律师事务所 住所：上海市银城中路68号时代金融中心19楼 办公地址：上海市银城中路68号时代金融中心19楼 负责人：韩炯 电话：021-31358666 传真：021-31358600 经办律师：安冬、陆奇 联系人：陆奇 四、审计基金财产的会计师事务所 名称：毕马威华振会计师事务所（特殊普通合伙） 住所：北京市东城区东长安街1号东方广场东2座办公楼8层 办公地址：北京市东城区东长安街1号东方广场东2座办公楼8层 法定代表人：邹俊 电话：010-8508 5000 传真：010- 8518 5111 联系人：邱春娇、黄玉华 经办注册会计师：王国蓓、程海良、邱春娇、黄玉华、刘婷婷、薛晨俊、王 磊 第六部分 基金的募集 本基金由基金管理人依照《基金法》、《运作办法》、《销售办法》、《基 金合同》及其他有关规定，并经中国证监会2021年3月26日证监许可［2021］ 1044号文注册。 一、基金基本情况 1 、基金类型 混合 型 证券投资基金 2 、运作方式 契约型开放式 3 、基金存续期 不定期。 4 、基金份额的类别 本基金根据所收取费用的差异，将基金份额分为不同的类别。收取认购费、 申购费，但不计提销售服务费的基金份额类别为 A 类基金份额；不收取认购费、 申购费，而是从本类别基金资产中计提销售服务费的基金份额类别为 C 类基金 份额。 本基金 A 类基金份额和 C 类基金份额分别设置代码。由于基金费用不同， 本基金不同类别的基金份额将分别计算并公告各类基金份额的基金份额净值，计 算公式如下： T 日某类基金份额的基金份额净值＝ T 日该类基金份额的基金资产净值／ T 日该类基金份额的基金份额余额总数 投资人在认购、申购基金份额时可自行选择基金份额类别。本基金不同基金 份额类别之间不得互相转换。 基金管理人在不违反法律法规且对基金份额持有人利益无实质不利影响的 前提下，可根据基金实际运作情况，经与基金托管人协商一致，增加基金份额类 别或停止某类基金份额类别的销售、变更收费方式、调整基金份额类别设置，或 调整基金份额分类方法及规则，调整实施前基金管理人需及时公告，无需召开基 金份额持有人大会。 二、募集期限 自基金份额发售之日起最长不得超过3个月，具体发售时间见基金份额发售 公告。 三、募集对象 符合法律法规规定的可投资于证券投资基金的个人投资者、机构投资者、合 格境外机构投资者和人民币合格境外机构投资者以及法律法规或中国证监会允 许购买证券投资基金的其他投资人。 四、募集目标 本基金的最低募集份额总额为2亿份，不设募集上限。 五、募集方式 本基金通过各销售机构的基金销售网点公开发售，各销售机构的具体名单见 基金份额发售公告以及基金管理人网站公示。 六、基金份额的认购 1、认购时间 认购的具体业务办理时间由基金管理人依据相关法律法规、《基金合同》确 定并公告。 2、认购程序 认购时间安排、认购时投资者应提交的文件和办理的手续等内容详见基金份 额发售公告。 3、认购方式及确认 （1）本基金认购采用“金额认购，份额确认”的方式。 （2）投资者当日（T日）在规定时间内提交的认购申请，正常情况下，登记 机构在T+1日内就申请的有效性进行确认，投资者应在T+2日到原认购网点查询 交易情况。 （3）本基金认购采取全额缴款认购的方式。投资者认购时，需按销售机构 规定的方式全额缴款。 （4）投资者在募集期内可多次认购基金份额，认购一经受理不得撤销。 （5）销售机构对认购申请的受理并不代表该申请一定成功，而仅代表销售 机构确实接收到认购申请。认购的确认以登记机构的确认结果为准。对于认购申 请及认购份额的确认情况，投资人应及时查询并妥善行使合法权利。 （6）若投资人的认购申请被确认为无效，基金管理人应当将投资者已支付 的认购金额本金退还投资者。 4、认购金额限制 在基金募集期内，除非基金份额发售公告另有规定，投资者通过非直销销售 机构首次认购本基金的最低限额为10元，追加认购单笔最低金额为1元；投资 者通过直销机构认购本基金的单笔最低限额见基金份额发售公告。各销售机构对 最低认购限额及交易级差有其他规定的，需同时遵循该销售机构的相关规定（以 上金额均含认购费）。 基金募集期间单个投资人的累计认购金额没有限制。按照本基金各类基金份 额合并计算，如本基金单个投资人累计认购的基金份额数达到或者超过基金总份 额的50%，基金管理人可以采取比例确认等方式对该投资人的认购申请进行限制。 基金管理人接受某笔或者某些认购申请有可能导致投资者变相规避前述50%比 例要求的，基金管理人有权拒绝该等全部或者部分认购申请。法律法规另有规定 的，从其规定。投资人认购的基金份额数以基金合同生效后登记机构的确认为准。 七、基金认购费用 1 、认购费率 （ 1 ）认购费率 本基金 A 类基金份额对通过直销机构认购的特定投资群体与除此之外的其 他投资者实施差别的认购费率。特定投资群体指全国 社会保障基金、依法设立的 基本养老保险基金、依法制定的企业年金计划筹集的资金及其投资运营收益形成 的企业补充养老保险基金（包括企业年金单一计划以及集合计划），以及可以投 资基金的其他社会保险基金。如将来出现可以投资基金的住房公积金、享受税收 优惠的个人养老账户、经养老基金监管部门认可的新的养老基金类型，基金管理 人可将其纳入特定投资群体范围。基金管理人可根据情况变更或增减特定投资群 体认购本基金的销售机构，并 在基金管理网站公示 。 通过直销机构认购本基金 A 类基金份额的特定投资群体的认购费率如下表 所示： 认购金额 A 类基金 份额认购费率 100 万元（不含）以下 0.1 2 % 100 万元（含） — 200 万元（不含） 0.0 6 % 200 万元（含） — 500 万元（不含） 0.0 2 % 500 万元（含）以上 按笔固定收取 1,000 元 其他投资者认购本基金 A 类基金份额的认购费率如下表所示： 认购金额 A 类基金份额认购费率 100 万元（不含）以下 1. 2 0% 100 万元（含） — 200 万元（不含） 0. 6 0% 200 万元（含） — 500 万元（不含） 0. 20 % 500 万元（含）以上 按笔固定收取 1,000 元 本基金 C 类基金份额不收取认购费，而是从本类别基金资产中计提销售服 务费。 （ 2 ）投资人重复认购，须按每笔认购所对应的费率档次分别计费。 （ 3 ）基金认购费用不列入基金财产，主要用于基金的市场推广、销售、注 册登记等募集期间发生的各项费用。 （ 4 ）各销售机构销售的份额类别以其业务规定为准，敬请投资者留意。 2 、基金认购份额的计算 （ 1 ）本基金基金份额发售面值为人民币 1.00 元。 （ 2 ） A 类基金份额认购份额的计算 本基金 A 类基金份额认购采用“金额认购”方式。 1 ）当认购费用适用比例费率时，计算公式如下： 净认购金额＝认购金额 / (1 ＋认购费率 ) 认购费用＝认购金额－净认购金额 利息折算份额 = 利息 / 基金份额发售面值 认购份额＝净认购金额 / 基金份额发售面值 认购总份额＝认购份额＋利息折算份额 2 ）当认购费用为固定金额时，认购份额的计算方法如下： 认购费用＝固定金额 净认购金额 = 认购金额－认购费用 利息折算份额 = 利息 / 基金份额发售面值 认购份额＝净认购金额 / 基金份额发售面值 认购总份额＝认购份额＋利息折算份额 净认购金额、认购费用以人民币元为单位，计算结果保留到小数点后两位， 小数点后两位以后的部分四舍五入；认购份额的计算结果保留到小数点后两位， 小数点两位以后的部分四舍五入，由此误差产生的收益或损失由基金财产承担。 认购利息折算的基金份额按截位法保留到小数点后两位，小数点第三位以后部分 舍去归基金财产。 举例说明：某投资者（非特定投资群体）投资 100,000 元认购本基金 A 类 基 金份额 ，对应费率为 1. 2 0 % ，在募集期间产生利息 50.00 元，则其可得到的认购 总份额计算方法为： 净认购金额＝ 100,000.00/(1 ＋ 1. 2 0 %) ＝ 98,814.23元 认购费用＝ 100,000－98,814.23＝1,185.77元 利息折算份额＝ 50/1.00 ＝ 50.00 份 认购份额＝ 98,814.23/1.00＝98,814.23份 认购总份额＝ 98,814.23+50.00＝98,864.23份 即：该投资者（非 特定投资群体） 投资 100,000 元认购本基金 A 类基金份额， 对应费率为 1. 2 0 % ，加上认购款项在认购期间获得的利息折算的份额，可得到 98,864.23份 A 类 基金份额。 举例说明：某投资者（ 特定投资群体） 投资 100,000 元认购本基金 A 类 基金 份额 ，对应费率为 0. 1 2 % ，在募集期间产生利息 50.00 元，则其可得到的认购总 份额计算方法为： 净认购金额＝ 100,000.00/(1 ＋ 0. 1 2 %) ＝ 99, 88 0 . 1 4 元 认购费用＝ 100,000.00 － 99,880.14 ＝ 119 . 86 元 利息折算份额＝ 50/1.00 ＝ 50.00 份 认购份额＝ 99,880.14 /1.00 ＝ 99,880.14 份 认购总份额＝ 99,880.14 ＋ 50.00 ＝ 99, 93 0.14 份 即：该投资者（ 特定投资群体） 投资 100,000 元认购本基金 A 类基金份额， 对应费率为 0. 1 2 % ，假设募集期间产生利息 50.00 元，加上认购款项在认购期间 获得的利息折算的份额，可得到 99,930.14 份 A 类 基金份额。 （ 3 ） C 类基金份额认购份额的计算 本基金 C 类基金份额认购采用“金额认购”方式，投资者认购 C 类基金份 额不收取认购费。 利息折算份额 = 利息 / 基金份额发售面值 认购份额＝认购金额 / 基金份额发售面值 认购总份额＝认购份额＋利息折算份额 认购金额、认购费用以人民币元为单位，计算结果保留到小数点后两位，小 数点后两位以后的部分四舍五入；认购份额的计算结果保留到小数点后两位，小 数点两位以后的部分四舍五入，由此误差产生的收益或损失由基金财产承担。认 购利息折算的基金份额按截位法保留到小数点后两位，小数点第三位以后部分舍 去归基金财产。 举例说明：某投资人投资 100,000 元认购本基金 C 类基金份额，假定该笔认 购资金在认购期间产生利息 50 元，则其可得到的认购总份额为： 利息折算份额 =50/1.00 ＝ 50.00 份 认购份额＝ 100,000.00/1.00 ＝ 1 00,000.00 份 认购总份额 = 100,000.00+50.00 =100,050.00 份 即：该投资者投资10万元认购本基金C类基金份额，假设募集期间产生利 息50.00元，加上认购款项在认购期间获得的利息折算的份额，可得到 100,050.00份C类基金份额。 八、募集期利息的处理方式 基金募集期间募集的资金应当存入专门账户，在基金募集行为结束前，任何 人不得动用。有效认购款项在募集期间产生的利息将折算为基金份额归基金份额 持有人所有，其中利息转份额的具体数额以登记机构的记录为准。 第七部分 基金合同的生效 一、基金备案的条件 本基金自基金份额发售之日起3个月内，在基金募集份额总额不少于2亿 份，基金募集金额不少于2亿元人民币且基金认购人数不少于200人的条件下， 基金募集期届满或基金管理人依据法律法规及招募说明书可以决定停止基金发 售，并在10日内聘请法定验资机构验资，自收到验资报告之日起10日内，向中 国证监会办理基金备案手续。 基金募集达到基金备案条件的，自基金管理人办理完毕基金备案手续并取得 中国证监会书面确认之日起，《基金合同》生效；否则《基金合同》不生效。基 金管理人在收到中国证监会确认文件的次日对《基金合同》生效事宜予以公告。 基金管理人应将基金募集期间募集的资金存入专门账户，在基金募集行为结束前， 任何人不得动用。 二、基金合同不能生效时募集资金的处理方式 如果募集期限届满，未满足基金备案条件，基金管理人应当承担下列责任： 1 、以其固有财产承担因募集行为而产生的债务和费用。 2 、在基金募集期限届满后 30 日内返还投资者已缴纳的款项，并加计银行同 期活期存款利息。 3 、如基金募集失败，基金管理人、基金托管人及销售机构不得请求报酬。 基金管理人、基金托管人和销售机构为基金募集支付之一切费用应由各方各自承 担。 三、基金存续期内的基金份额持有人数量和资产规模 《基金合同》生效后，连续20个工作日出现基金份额持有人数量不满200 人或者基金资产净值低于5000万元情形的，基金管理人应当在定期报告中予以 披露；连续60个工作日出现前述情形的，基金管理人应当在10个工作日内向中 国证监会报告并提出解决方案，解决方案包括持续运作、转换运作方式、与其他 基金合并或者终止基金合同等，并于6个月内召集基金份额持有人大会。 法律法规或中国证监会另有规定时，从其规定。 第八部分 基金份额的申购与赎回 一、申购和赎回场所 本基金的申 购与赎回将通过销售机构进行。具体的销售机构将由基金管理人 在招募说明书或其他相关公告中列明。基金管理人可根据情况变更或增减销售机 构，并在 基金 管理人网站公示。基金投资者应当在销售机构办理基金销售业务的 营业场所或按销售机构提供的其他方式办理基金份额的申购与赎回。 二、申购和赎回的开放日及时间 1 、开放日及开放时间 投资人在开放日办理基金份额的申购和赎回，具体办理时间为上海证券交易 所、深圳证券交易所的正常交易日的交易时间 （若本基金参与港股通交易且该交 易日为非港股通交易 日，则本基金有权不开放申购、赎回，并按规定进行公告） ， 但基金管理人根据法律法规、中国证监会的要求或基金合同的规定公告暂停申购、 赎回时除外。 基金合同生效后，若出现新的证券 / 期货交易市场、证券 / 期货交易所交易时 间变更、其他特殊情况或根据业务需要，基金管理人 将 视情况对前述开放日及开 放时间进行相应的调整，但应在实施日前依照《信息披露办法》的有关规定在规 定媒介上公告。 2 、申购、赎回开始日及业务办理时间 基金管理人可根据实际情况依法决定本基金开始办理申购的具体日期，具体 业务办理时间在申购开始公告中规定。 基金管理人自基金合同生效之日起不超过 3 个月开始办理赎回，具体业务办 理时间在赎回开始公告中规定。 在确定申购开始与赎回开始时间后，基金管理人应在申购、赎回开放日前依 照《信息披露办法》的有关规定在规定媒介上公告申购与赎回的开始时间。 基金管理人不得在基金合同约定之外的日期或者时间办理基金份额的申购、 赎回或者转换。投资人在基金合同约定之外的日期和时间提出申购、赎回或转换 申请且登记机构确认接受的，其基金份额申购、赎回价格为下一开放日该类别基 金份额申购、赎回的价格。 三、申购与赎回的原则 1 、 “ 未知价 ” 原则，即申购 、赎回价格以申请当日收市后计算的 某类别基 金份额净值为基准进行计算； 2 、 “ 金额申购、份额赎回 ” 原则，即申购以金额申请，赎回以份额申请； 3 、当日的申购与赎回申请可以在基金管理人规定的时间以内撤销； （未完）  |