民生景气A : 民生加银景气行业混合型证券投资基金(A类份额)基金产品资料概要更新
民生加银景气行业混合型证券投资基金 (A 类份额 ) 基金产品资料概要更新 编制日期： 2021 年 6 月 1 日 送出日期： 2021 年 06 月 25 日 本概要提供本基金的重要信息，是招募说明书的一部分。 作出投资决定前，请阅读完整的招募说明书等销售文件。 一、 产品概况 基金简称 民生加银景气行业混合 基金代码 690007 下属基金简称 民生加银景气行业混合 A 下属基金交易代码 690007 基金管理人 民生加银基金管理有限公司 基金托管人 中国建设银行股份有限公司 基金合同生效日 2011 年 1 1 月 22 日 上市交易所及上市日期 - 基金类型 混合型 交易币种 人民币 运作方式 普通开放式 开放频率 每个开放日 基金经理 王亮 开始担任本基金基金经 理的日期 2018 年 11 月 1 日 证券从业日期 2007 年 9 月 1 日 其他 基金合同生效后的存续期内，基金份额持有人数量不满 200 人或者基金资产净值低于 5000 万元，基金管理人应当及时报告中国证监会；基金份额持有人数量连续 20 个工 作日达不到 200 人，或连续 20 个工作日基金资产净值低于 5000 万元，基金管理人应 当向中国证监会说明出 现上述情况的原因并提出解决方案。 二、 基金投资与净值表现 (一) 投资目标与投资策略 请投资者阅读《招募说明书》九“基金的投资”了解详细情况。 投资目标 在充分控制基金资产风险、保持基金资产流动性的前提下，通过把握景气行业中的投资 机会，争取实现基金资产的长期稳定增值。 投资范围 本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具，包括 A 股股票（包含中小板、创业板 及其他经中国证监会核准上市的股票）、债券、货币市场工具、权证、资产支持证券以 及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具，但须符合中国证监会的相关规 定。 如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理人在履行适当程序后，可 以将其纳入投资范围。 基金的投资组合比例为：股票、权证等权益类资产占基金资产的 60% - 95% ，其中，投资 于景气行业的股票占股票资产的比例不低于 80% ；权证投资比例占基金资产净值的比例 不高于 3% ；债券等固定收益类资产占基金资产的 0% - 35% ，现金或者到期日在一年以内 的政府债券不低于基金资产净值 5% ，前述现金资产不包括结算备付金、存出保证金、应 收申购款等。 主要投资策略 本基金将综合对各宏观经济因素和市场因素的跟踪、观察和 分析，比较股票、债券等资 产的预期收益率及风险水平，作为基金资产在各大类资产之间进行配置以及动态调整的 依据。本基金在个股选择上，将针对不同类型的景气行业，自下而上地采取相适应的选 股策略。本基金的债券投资策略主要包括债券投资组合策略和个券选择策略。 业绩比较基准 沪深 300 指数收益率× 80%+ 上证国债指数收益率× 20% 风险收益特征 本基金属于混合型证券投资基金，预期风险收益水平高于货币市场基金、债券型基金， 低于股票型基金。 (二) 投资组合资产配置图表/区域配置图表 说明: CN_50610000_690007_FA010080_20210062.TouZiZuHeZiChanPeiZhiTuBiao.NORMAL.0.sub_touzizuhezichanpeizhitubiao_temp.690007.jpg (三) 自基金合同生效以来/最近十年（孰短）基金每年的净值增长率及与同期业绩比较基准的比较图 说明: CN_50610000_690007_FA010080_20210062.HTSXYLHZJSNJJMNDJZZZLJTQYJBJJZDBiJiaoTuMingCheng.NORMAL.0.sub_jijmnjzzzljqytqyjbjjzsyldbj_fj_temp.690007.jpg 注 : 1 、本基金合同于 2011 年 11 月 22 日生效，合同生效当年按实际存续期计算，不按整个自然年度进行折 算。 2 、业绩表现截止日期 2020 年 12 月 31 日。基金过往业绩不代表未来表现。 三、 投资本基金涉及的费用 (一) 基金销售相关费用 以下费用在认购 / 申购 / 赎回基金过程中收取： 费用类型 份额（ S ）或金额（ M ） 收费方式 / 费率 / 持有期限（ N ） 认购费 M<1,000,000 1.2% 1,000,000≤M<2,000,000 0.8% 2,000,000≤M<5,000,000 0.3% 5,000,000≤M 1,000.0元/笔 申购费 （前收费） M<1,000,000 1.5% 1,000,000≤M<2,000,000 1.0% 2,000,000≤M<5,000,000 0.5% 5,000,000≤M 1,000.0元/笔 赎回费 N<7日 1.5% 7日≤N<1年 0.5% 1年≤N<2年 0.3% N≥2年 0.0% (二) 基金运作相关费用 以下费用将从基金资产中扣除： 费用类别 收费方式 / 年费率 管理费 1.50 % 托管费 0.25 % 注 : 本基金《基金合同》生效后与基金相关的信息披露费用、基金份额持有人大会费用以及交易证券、基金 等产生的费用和税负，按实际发生额从基金资产扣除。 四、 风险揭示与重要提示 (一) 风险揭示 本基金不提供任何保证。投资者可能损失投资本金。 投资有风险，投资者购买基金时应认真阅读本基金的《招募说明书》等销售文件。 证券投资基金（以下简称“基金”）是一种长期投资工具，其主要功能是分散投资，降低投资单一证券 所带来的个别风险。基金不同于银行储蓄和债券等能够提供固定收益预期的金融工具，投资人购买基金， 既可能按其持有份额分享基金投资所产生的收益，也可能承担基金投资所带来的损失。 基金投资人应当充分了解基金定期定额投资和零存整取等储蓄方式的区别。定期定额投资是引导投资 人进行长期投资、平均投资 成本的一种简单易行的投资方式，但并不能规避基金投资所固有的风险，不能 保证投资人获得收益，也不是替代储蓄的等效理财方式。 基金在投资运作过程中可能面临各种风险，既包括市场风险，也包括基金自身的管理风险、技术风险 和合规风险等。巨额赎回风险是开放式基金所特有的一种风险，即当单个开放日基金的净赎回申请超过上 一日基金总份额的百分之十时，投资人将可能无法及时赎回持有的全部基金份额。 基金分为股票基金、混合基金、债券基金、货币市场基金等不同类型，投资人投资不同类型的基金将 获得不同的收益预期，也将承担不同程度的 风险。一般来说，基金的收益预期越高，投资人承担的风险也 越大。 本基金按照基金份额初始面值 1.00 元发售，在市场波动等因素的影响下，基金份额净值可能低于基金 份额初始面值，投资人存在遭受损失的风险。 因拆分、封转开、分红等行为导致基金份额净值变化，不会改变基金的风险收益特征，不会降低基金 投资风险或提高基金投资收益。 民生加银景气行业混合型证券投资基金是混合型基金，通常预期风险收益水平高于货币市场基金和债 券型基金，低于股票型基金。本基金投资于证券市场，基金净值会因证券市场波动等因素产生波动。投资 人在投资本基金前，应仔细阅读本基金的招募说明书及基金合同，全面认识本基金的风险收益特征和产品 特性，充分考虑自身的风险承受能力，理性判断市场，对认购 / 申购基金的意愿、时机、数量等投资行为做 出独立、谨慎决策，获得基金投资收益，亦承担基金投资中出现的各类风险，包括：因政治、经济、社会 等环境因素对证券价格产生影响而形成的系统性风险、个别证券特有的非系统性风险、由于基金投资人连 续大量赎回基金产生的流动性风险、基金管理人在基金管理实施过程中产生的基金管理风险、本基金的特 定风险等。 本基金特有风险 在投资理念 上，本基金坚持价值投资理念，如果市场某个时期投机气氛较浓，本基金固守价值投资理 念，将可能使业绩表现受到不利影响。 在资产配置上，根据本基金基金合同的约定，股票、权证等权益类资产占基金资产的 60% - 95% ，因此将 无法完全规避此类市场下跌的风险。 在股票投资策略上，本基金股票资产主要投资于景气行业中发展速度快、可持续性强以及业绩弹性大、 收益质量高的上市公司，如果某个时期市场偏好于上述公司之外的其他公司，本基金的投资收益将受到不 利影响。 (二) 重要提示 中国证监会对本基金募集的核准，并不表明其对本基金的 价值和收益作出实质性判断或保证，也不表 明投资于本基金没有风险。 基金管理人依照恪尽 职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，但不保证基金一定盈利， 也不保证最低收益。 基金投资者自依基金合同取得基金份额，即成为基金份额 持有人和基金合同的当事人。 基 金产品资料概要信息发生重大变更的，基金管理人将在三个工作日内更新，其他信息发生变更的， 基金管理人每年更新一次。因此，本文件内容相比基金的实际情况可能存在一定的滞后，如需及时、准确 获取基金的相关信息，敬请同时关注基金管理人发布的相关临时公告等 。 关于本基金的争议解决方式，请投资者关注本基金《基金合同 》“争议的处理”部分。 五、 其他资料查询方式 以下资料详见基金管理人网站 www.msjyfund.com.cn 或拨打客户服务电话 400 - 8888 - 38 8 咨询。 1 、基金合同、托管协议、招募说明书 2 、定期报告，包括基金季度报告、中期报告和年度报告 3 、基金份额净值 4 、基金销售机构及联系方式 5 、其他重要资料 中财网
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