大成蓝筹 : 大成蓝筹稳健证券投资基金更新招募说明书
原标题:大成蓝筹 : 大成蓝筹稳健证券投资基金更新招募说明书 大成蓝筹稳健证券投资基金 更新招募说明书 基金管理人：大成基金管理有限公司 基金托管人：中国银行股份有限公司 二 〇 二 一 年 七 月 重要提示 大成蓝筹稳健证券投资基金（以下简称 “ 本基金 ” ）经中国证监会证监基金字【 2004 】 36 号文核准 募集，基金合同于 2004 年 06 月 03 日正式生效。 本基金管理人保证招募说明书的内容真实、准确、完整。本招募说明书经中国证监会审核同意， 但中国证监会对本基金做出的任何决定， 并 不表明其对本基金的价值和收益做出实质性判断或保证， 也不表明投资于本基金没有风 险。 本摘要根据基金合同和基金的招募说明书编写，并经中国证监会核准。基金合同是约定基金当事 人之间权利、义务的法律文件。基金投资者自依基金合同取得基金份额，即成为基金份额持有人和基 金合同的当事人，其持有基金份额的行为本身即表明其对基金合同的承认和接受，并按照《证券投资 基金法》、《 公开募集 证券投资基金运作办法》、基金合同及其他有关规定享有权利、承担义务。基金 投资者欲了解基金份额持有人的权利和义务，应详细查阅基金合同。 本基金的投资范围包括存托凭证，可能面临存托凭证价格大幅波动甚至出现较大亏损的风险，以 及与存托凭 证发行机制相关的风险。 当本基金持有特定资产且存在或潜在大额赎回申请时，基金管理人履行相应程序后，可以启动侧 袋机制，具体详见基金合同和本招募说明书“侧袋机制”等有关章节。侧袋机制实施期间，基金管理 人将对基金简称进行特殊标识，并不办理侧袋账户的申购赎回。请基金份额持有人仔细阅读相关内容 并关注本基金启用侧袋机制时的特定风险。 基金管理人承诺以恪尽职守、诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金财产，但不保证基金一 定盈利，也不保证最低收益。 投资有风险，投资者申购本基金时应认真阅读招募说明书。 基金的 过往业绩并不预示 其未来表现。 本更新的招募说明书所载内容截止日 为 20 2 1 年 6 月 3 日 （其中人员变动信息以公告日为准） ，有关 财务数据和基金净值表现截止日为 20 2 1 年 3 月 3 1 日，所列财务数据未经审计。 目 录 一、绪 言 ................................ ................................ ................................ ................................ ...................... 1 二、释 义 ................................ ................................ ................................ ................................ ...................... 1 三、基金管理人 ................................ ................................ ................................ ................................ .............. 5 四、基金托管人 ................................ ................................ ................................ ................................ ............ 16 五、相关服务机构 ................................ ................................ ................................ ................................ ........ 17 六、基金合同的生效 ................................ ................................ ................................ ................................ .... 60 七、基金的申购与赎回 ................................ ................................ ................................ ................................ 61 八、基金的转换 ................................ ................................ ................................ ................................ ............ 68 九、基金投资 ................................ ................................ ................................ ................................ ................ 70 十、基金业绩 ................................ ................................ ................................ ................................ ................ 80 十一、基金财产 ................................ ................................ ................................ ................................ ............ 81 十二、基金资产估值 ................................ ................................ ................................ ................................ .... 82 十三、基金收益与分配 ................................ ................................ ................................ ................................ 85 十四、基金费用与税收 ................................ ................................ ................................ ................................ 86 十五、基金的会计与审计 ................................ ................................ ................................ ............................ 90 十六、基金的信息披露 ................................ ................................ ................................ ................................ 90 十七、侧袋机制 ................................ ................................ ................................ ................................ ............ 95 十八、风险揭示 ................................ ................................ ................................ ................................ ............ 98 十九、基金的终止和清算 ................................ ................................ ................................ .......................... 101 二十、基金合同内容摘要 ................................ ................................ ................................ .......................... 102 二十一、基金托管协议内容摘要 ................................ ................................ ................................ ............... 114 二十二、基金份额持有人服务 ................................ ................................ ................................ ................... 119 二十三、其他应披露的事项 ................................ ................................ ................................ ...................... 120 二十 四 、招募说明书存放及查阅方式 ................................ ................................ ................................ ...... 121 二十 五 、备查文件 ................................ ................................ ................................ ................................ ...... 121 一、绪 言 基金管理人承诺本招募说明书不存在任何虚假内容、误导性陈述 或重大遗漏，并对其真实性、准 确性、完整性承担法律责任。 本基金是根据本招募说明书所载明的资料申请募集的。基金管理人没有委托或授权任何其他人提 供未在本招募说明书中载明的信息 ， 或对本招募说明书作任何解释或者说明。 本招募说明书根据《大成蓝筹稳健证券投资基金基金合同》编写，并经中国证监会核准。基金合 同是约定基金当事人之间权利、义务的法律文件。 投资者 取得依基金合同所发行的基金份额，即成为 基金份额持有人，其持有基金份额的行为本身即表明其对基金合同的承认和接受，并按照《中华人民 共和国证券投资基金法》（以下简称《基金法》 ）、《 公开募集 证券投资基金运作管理办法》（以下简称 《运作办法》）、《 公开募集 证券投资基金信息披露管理办法 》（以下简称《信息披露办法》）、《 公开募 集证券投资基金销售机构监督管理办法 》（以下简称《销售办法》）、 《公开募集开放式证券投资基金流 动性风险管理规定》（以下简称《流动性风险管理规定》）、 基金合同及其他有关规定享有权利、承担 义务；基金 投资者 欲了解基金份额持有人的权利和义务，应详细查阅《大成蓝筹稳健证券投资基金基 金合同》 、基金产品资料概要 等信息披露文件 。 本基金合同约定的基金产品资料概要编制、披露与更 新要求，自 《信息披露办法》实施之日起一年后开始执行。 二、释 义 在本招募说明书中除非文义另有所指，下列词语具有以下含义： 基金或本基金 指大成蓝筹稳健证券投资基金 基金代码 指大成蓝筹稳健证券投资基金的基金代码为： 090003 基金合同 指《大成蓝筹稳健证券投资基金基金合同》 招募说明书或本招募说明书 指《大成蓝筹稳健证券投资基金招募说明书》 及其更新 托管协议 指《大成蓝筹稳健证券投资基金托管协议》 中国证监会 指中国证券监督管理委员会 中国银 保 监会 指中国银行 保险 监督管理委员会 《基金法》 指《中 华人民共和国证券投资基金法》 《信托法》 指《中华人民共和国信托法》 《运作办法》 指《 公开募集 证券投资基金运作管理办法》 《销售办法》 指《 公开募集证券投资基金销售机构监督管理办法 》 《试点办法》 指《开放式 证券投资基金试点办法》 《流动性风险管理规定》 指中国证监会 2017 年 8 月 31 日颁布、同年 10 月 1 日实施的 《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》及颁 布机关对其不时做出的修订 基金合同当事人 指受基金合同约束，根据 基金合同 享有权利并承担义务的基 金管理人、基金托管人和基金份额持有人 基金管理人 指大成基金管理有限公司 基金托管人 指中国银行股份有限公司 基金份额持有人 指本基金份额的购买者或持有者 基金代销机构 指接受基金管理人委托代为办理本基金销售业务的具有基金 代销业务资格的机构 基金注册登记机构 指大成基金管理有限公司 基金 投资者 指现有的和潜在的开放式基金 投资者 个人 投资者 指合法持有现时有效的中华人民共和国居民身份证、军官证、 士兵证、警官证的中国居民 机构 投资者 指在中国境内合法注册登记或经相关政府部门批准设立的企 业法人、事业法人、社会团体或其他组织以及中国证监 会批 准的合格境外机构 投资者 基金合同生效日 指自招募说明书公告之日起三个月内，在基金净认购额超过 人民币 2 亿元，且认购户数达到或超过 100 户的条件下，基 金管理人依据有关法律法规宣告基金合同生效的日期 存续期限 指基金合同生效并存续的期间 开放日 指开放式基金销售网点正常工作日， 投资者 可以办理基金交 易业务 营业时间 指开放式基金销售网点正常工作日的对外营业起止时间 T 日 指申购、赎回或其他基金交易的申请日 认购 指在募集期内购买基金份额的行为 申购 指基金 投资者 根据基金销售网点规定的手续，向基金管 理人 申请购买基金份额的行为 赎回 指基金 投资者 根据基金销售网点规定的手续，向基金管理人 申请卖出基金份额的行为 基金转换 指开放式基金份额持有人将其持有的部分或全部基金份额转 换为同一基金管理人管理的另一只开放式基金的份额的行为 转托管 指基金份额持有人申请将其在某一销售机构交易账户持有的 基金份额全部或部分转出并转入另一销售机构交易账户的行 为 定期定额投资计划 投资者通过有关销售机构提出申请，约定每期扣款日、扣款 金额及扣款方式，由销售机构于每期约定扣款日在投资者指 定银行账户内自动完成扣款及基金申购申请的 一种投资方式 基金收益 指基金投资所得债券利息、红利、股息、买卖证券差价、银 行存款利息以及其他收益 基金财产总值 指基金所购买的各类证券价值、银行存款本息和基金应收的 基金申购款以及其他投资所形成的价值总和 基金资产净值 指基金财产总值减去基金负债、按照法律、法规、规章的有 关规定可以在基金资产中扣除的费用后的价值 基金份额净值 指计算日基金资产净值总额除以计算日基金份额总数后的价 值 基金资产估值 指计算评估基金资产和负债的价值，以确定基金资产净值和 基金份额净值的过程 流动性受限资产 指由于法律法规 、监管、合同或操作障碍等原因无法以合理 价格予以变现的资产，包括但不限于到期日在 10 个交易日 以上的逆回购与银行定期存款（含协议约定有条件提前支取 的银行存款）、停牌股票、流通受限的新股及非公开发行股票、 资产支持证券、因发行人债务违约无法进行转让或交易的债 券等 更新的招募说明书 指 基金合同 生效后每 6 个月公告一次的有关基金简介、基金 投资组合公告、基金经营业绩、重要变更事项和其他按法律 规定应披露事项的说明 基金份额持有人服务 指基金管理人承诺为基金份额持有人提供的一系列服务 基金销售网点 指基金管理人的直销 网点及基金代销机构的代销网点 基金产品资料概要 指《大成蓝筹稳健证券投资基金基金产品资料概要》及其更 新 《信息披露办法》 ： 指中国证监会 2019 年 7 月 26 日颁布、同年 9 月 1 日 实施的 《 公开募集 证券投资基金信息披露管理办法》及颁布机关对 其不时做出的修订 指定媒介 指中国证监会指定的用以进行信息披露的 全国性报刊及指定 互联网网站（包括基金管理人网站、基金托管人网站、中国 证监会基金电子披露网站）等媒介 侧袋机制 指将基金投资组合中的特定资产从原有账户分离至一个专门 账户进行处置清算，目的在于有效隔离并化解风险 ，确保投 资者得到公平对待，属于流动性风险管理工具。侧袋机制实 施期间，原有账户称为主袋账户，专门账户称为侧袋账户 特定资产 包括：（一）无可参考的活跃市场价格且采用估值技术仍导致 公允价值存在重大不确定性的资产；（二）按摊余成本计量且 计提资产减值准备仍导致资产价值存在重大不确定性的资 产；（三）其他资产价值存在重大不确定性的资产 三、基金管理人 （一）基金管理人概况 名称：大成基金管理有限公司 住所：深圳市福田区深南大道7088号招商银行大厦32层 办公地址：深圳市福田区深南大道7088号招商银行大厦32层 设立日期：1999年4月12日 注册资本：贰亿元人民币 股权结构：公司股东为中泰信托有限责任公司（持股比例50%）、中国银河投资管理有限公司 （持股比例25%）、光大证券股份有限公司（持股比例25%）三家公司。 法定代表人：吴庆斌 电话：0755-83183388 传真：0755-83199588 联系人：肖剑 （二）主要人员情况 1 ．董事会成员 吴庆斌先生，董事长，清华大学法学及工学双学士。先后任职于西南证券飞虎网、北京国际信托 有限责任公司、广联（南宁）投资股份有限公司等机构。 2012 年 7 月至今，任广联（ 南宁）投资股 份有限公司董事长； 2012 年任职于中泰信托有限责任公司， 2013 年 6 月至今，任中泰信托有限责任 公司董事长。 2019 年 11 月 3 日起任大成基金管理有限公司董事长。 林昌先生，副董事长，北京大学经济学硕士。 1993 年进入中国光大银行从事证券业务。 1996 年 光大证券有限责任公司重组设立时，林昌先生随所在部门整体调入光大证券，先后担任光大证券南方 总部研究部总经理、光大证券南方总部副总经理、光大证券投资银行总部总经理、光大证券助理总裁 等职务。 2005 年 3 月至 2020 年 11 月担任光大保德信基金管理有限公司董事 长。 2020 年 12 月起担任 光大证券股份有限公司深化改革高级顾问、资深董事总经理。 2020 年 12 月 28 日起任大成基金管理 有限公司副董事长。 谭晓冈先生，董事、总经理，哈佛大学公共管理硕士。曾在财政部、世界银行、全国社保基金理 事会任职。 2016 年 7 月加入大成基金管理有限公司， 2016 年 12 月至 2019 年 8 月任大成国际资产管 理有限公司总经理， 2017 年 2 月至 2019 年 6 月任大成基金管理有限公司副总经理， 2019 年 7 月起 任大成基金管理有限公司总经理， 2019 年 8 月起任大成国际资产管理有限公司董事长。 李超女士，董 事，华中科技大学管理学学士。 2007 年 6 月至 2008 年 5 月，任职于深圳晨星咨询 有限责任公司； 2008 年 7 月至 2011 年 8 月，任德勤华永会计师事务所高级审计员； 2011 年 8 月至 2018 年 5 月，任平安信托有限责任公司稽核监察部模型团队团队经理； 2018 年 5 月至今，任中泰信 托有限责任公司稽核审计部总经理。 郭向东先生，董事，中国人民大学金融学在职研究生。 1996 年至 1998 年在中国新技术创业投资 公司负责法律事务； 1998 年至 2000 年在中国华融信托投资公司负责法律事务； 2000 年至 2006 年任 职于中国银河证券有限 责任公司法律部； 2007 年 1 月加入中国银河投资管理有限公司，任职于负债 处置部； 2007 年 7 月至 2013 年 2 月，历任人力资源部负责人、风险控制部总经理、监事会办公室主 任、审计部负责人，曾兼任北京银河吉星创业投资有限责任公司监事； 2013 年 2 月起任资产管理部 总经理兼行政负责人。 杨晓帆先生，独立董事，香港浸会大学工商管理学士。 2006 年至 2011 年，任惠理集团有限公司 高级投资分析师兼投资组合经理； 2012 年至 2016 年，任 FALCON EDGE CAPITAL LP 合伙人和大中华 区负责人； 2016 年至今，任晨 曦投资管理公司 (ANATOLE INVESTMENT MANAGEMENT) 主要创始人。 胡维翊先生，独立董事，波士顿大学国际银行与金融法硕士。 1991 年 7 月至 1994 年 4 月，任全 国人大常委会办公厅研究室政治组主任科员； 1994 年 5 月至 1998 年 8 月，任北京乾坤律师事务所合 伙人； 2000 年 2 月至 2001 年 4 月任北京市中凯律师事务所律师； 2001 年 5 月至今，历任北京市天铎 律师事务所副主任、主任，现任北京市天铎律师事务所合伙人。 金李先生，独立董事，美国麻省理工学院金融学博士。现任北京大学光华管理学院副院长， 九三 学社中央常委，全国政协委员，经济委员会委员。曾在美国哈佛大学商学院任教十多年，并兼任哈佛 大学费正清东亚研究中心执行理事。 黄隽女士，独立董事，中国人民大学经济学博士。现任中国人民大学应用经济学院教授、副院长。 研究方向为货币政策、商业银行理论与政策、艺术品金融，出版多本专著，在经济、金融类学术核心 期刊上发票多篇学术论文，具有丰富的教学和科研经验。 2. 监事会成员 许国平先生，监事会主席，中国人民大学国民经济学博士。 1987 年至 2004 年先后任中国人民银 行国际司处长，东京代表处代表，研究局调研员，金融稳定 局体改处处长； 2005 年 6 月至 2008 年 1 月任中央汇金投资有限责任公司建行股权管理部主任； 2005 年 8 月至 2016 年 11 月任中国银河金融 控股有限责任公司董事、副总经理、党委委员； 2007 年 2 月至 2016 年 11 月任中国银河投资管理有 限公司董事长、总裁、党委书记； 2010 年 6 月至 2014 年 3 月兼任北京银河吉星创业投资有限责任公 司董事长； 2007 年 1 月至 2015 年 6 月任中国银河证券股份有限公司董事； 2014 年 1 月至 2017 年 6 月任银河基金管理有限公司党委书记； 2014 年 3 月至 2018 年 1 月任银河基金管理有限公司董 事长（至 2017 年 11 月）及法定代表人； 2018 年 3 月加入大成基金管理有限公司，任监事会主席。 邓金煌先生，职工监事，上海财经大学管理学硕士。 2001 年 9 月至 2003 年 9 月任职于株洲电力 局； 2003 年 9 月至 2006 年 1 月攻读硕士学位； 2006 年 4 月至 2010 年 5 月任华为三康技术有限公司 人力资源专员； 2010 年 5 月至 2011 年 9 月任招商证券人力资源部高级经理； 2011 年 9 月至 2016 年 8 月任融通基金管理有限公司综合管理部总监助理； 2016 年 8 月加入大成基金管理有限公司，任人力 资源部副总监；现任大成基金管理有限 公司人力资源部总监。 陈焓女士，职工监事，吉林大学法学硕士。 2005 年 8 月至 2008 年 3 月任金杜律师事务所深圳分 所公司证券部律师； 2008 年 3 月加入大成基金管理有限公司，历任监察稽核部律师、总监助理；现 任大成基金管理有限公司监察稽核部副总监。 3. 高级管理人员情况 吴庆斌先生，董事长。简历同上。 谭晓冈先生，总经理。简历同上。 肖剑先生，副总经理，哈佛大学公共管理硕士。曾任深圳市南山区委（政府）办公室副主任，深 圳市广聚能源股份有限公司副总经理兼广聚投资控股公司执行董事、总经理，深圳市人民政府国有资 产监督管 理委员会副处长、处长。 2014 年 11 月加入大成基金管理有限公司， 2015 年 1 月起任公司副 总经理， 2019 年 8 月起任大成国际资产管理有限公司总经理。 温智敏先生，副总经理，哈佛大学法学博士。曾任职于美国 Hunton & Williams 国际律师事务所 纽约州执业律师。中银国际投行业务副总裁，香港三山投资公司董事总经理，标准银行亚洲有限公司 董事总经理兼中国投行业务主管。 2015 年 4 月加入大成基金管理有限公司，任首席战略官， 2015 年 8 月起任公司副总经理。 周立新先生，副总经理兼首席信息官，中央党校经济管理本科。曾 任新疆精河县党委办公室机要 员、新疆精河县团委副书记、新疆精河县人民政府体改委副主任、新疆精河县八家户农场党委书记、 新疆博尔塔拉蒙古自治州团委副书记及少工委主任、江苏省铁路发展股份有限公司办公室主任、江苏 省铁路发展股份有限公司控股企业及江苏省铁路实业集团有限公司控股企业负责人、中国华闻投资控 股有限公司燃气战略管理部项目经理。 2005 年 1 月加入大成基金管理有限公司，历任客户服务中心 总监助理、市场部副总经理、上海分公司副总经理、客户服务部总监兼上海分公司总经理、公司助理 总经理， 2015 年 8 月起任公司副总经理， 20 19 年 5 月起兼任首席信息官。 姚余栋先生，副总经理，英国剑桥大学经济学博士。曾任职于原国家经贸委企业司、美国花旗银 行伦敦分行。曾任世界银行咨询顾问，国际货币基金组织国际资本市场部和非洲部经济学家，原黑龙 江省招商局副局长，黑龙江省商务厅副厅长，中国人民银行货币政策二司副巡视员，中国人民银行货 币政策司副司长，中国人民银行金融研究所所长。 2016 年 9 月加入大成基金管理有限公司，任首席 经济学家， 2017 年 2 月起任公司副总经理。 赵冰女士，督察长，清华大学工商管理硕士。曾供职于中国证券业协会资格管理部、专业联络部、 基 金公司会员部，曾任中国证券业协会分析师委员会委员、基金销售专业委员会 委员。曾参与基金业 协会筹备组的筹备工作。曾先后任中国证券投资基金业协会投教与媒体公关部负责人、理财及服务机 构部负责人。 2017 年 7 月加入大成基金管理有限公司， 2017 年 8 月起任公司督察长。 4. 基金经理 （1）现任基金经理 齐炜中：金融学硕士。证券从业年限 9 年。 2012 年 7 月加入大成基金管理有限公司，历任研究部研 究员、行业研究主管、大成积极成长混合型证券投资基金基金经理助理。 2020 年 2 月 3 日起任大成消费 主题混合型证券投资基金、大成景阳领 先混合型证券投资基金基金经理。 2021 年 3 月 17 日起任大成一 带一路灵活配置混合型证券投资基金基金经理。 2021 年 6 月 21 日起任大成蓝筹稳健证券投资基金基金 经理。具备基金从业资格。国籍：中国 （ 2 ）历任基金经理 历任基金经理姓名 管理本基金时间 王加英 2004年06月03日—2006年01月20日 施永辉 2006年01月21日－2013年11月24日 支兆华 2013 年 11 月 25 日 — 2015 年 12 月 8 日 侯春燕 2015 年 12 月 0 9 日 — 2021 年 0 6 月 22 日 5 ．公司投资决策委员会 （股票投资） 公司股票投资决策委员会由9名成员组成，设股票投资决策委员会主席1名，其他委员8名， 名单如下： 石国武，公司总经理助理兼社保及养老投资管理部、权益专户投资部总监，股票投资决策委员 会主席；徐彦，基金经理，首席权益投资官，股票投资决策委员会委员；苏秉毅，基金经理，数量与 指数投资部副总监，股票投资决策委员会委员；刘旭，基金经理，股票投资部总监，股票投资决策委 员会委员；戴军，基金经理，研究部总监，股票投资决策委员会委员；李博，基金经理，股票投资部 副总监，股票投资决策委员会委员；韩创，基金经理，研究部总监助理，股票投资决策委员会委员； 于雷，交易管理部总监，股票投资决策委员会委员；梁仲昆，监察稽核部总监，股票投资决策委员会 委员。 上述人员之间不存在亲属关系。 （ 三 ）基金管理人的职责 按照《基金法》，基金管理人必须履行以下职责： 1 、依法募集基金，办理或者委托经国务院证券监督管理机构认定的其他机构代为办理基金份额 的发售、申购、赎回和登记事宜； 2 、办理基金备案手续； 3 、对所管理的不同基金财产分别管理、分别记账，进行证券投资； 4 、按照基金合同的约定确定基金收益分配方案，及时向基金份额持有人分配收益； 5 、进行基金会计核算并 编制基金财务会计报告； 6 、 编制季度 报告 、 中期报告 和年度报告 ； 7 、 采取适当合理的措施使计算基金份额认购、申购、赎回 和注销价格 的方法符合《基金合同》 等法律文件的规定，按有关规定计算并公告基金净值 信息 ，确定基金份额申购、赎回 对价 ； 8 、办理与基金财产管理业务活动有关的信息披露事项； 9 、召集基金份额持有人大会； 10 、保存基金财产管理业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料； 11 、以基金管理人名义，代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或者实施其他法律行为； 12 、国务院证券监督管理机构规定的其他职责。 （ 四 ） 基金管理人承诺 1 、基金管理人承诺严格遵守《证券法》，并建立健全的内部控制制度，采取有效措施，防止违反 《证券法》行为的发生； 2 、基金管理人承诺严格遵守《基金法》、《运作办法》，建立健全的内部控制制度，采取有效措施， 防止以下《基金法》、《运作办法》禁止的行为发生： （ 1 ）将其固有财产或者他人财产混同于基金财产从事证券投资； （ 2 ）不公平地对待其管理的不同基金财产； （ 3 ）利用基金财产为基金份额持有人以外的第三人牟取利益； （ 4 ）向基金份额持有人违规承诺收益或者承担损失； （ 5 ）依照法律、行政法规有关规定，由 国务院证券监督管理机构规定禁止的其他行为。 3 、基金管理人承诺加强人员管理，强化职业操守，督促和约束员工遵守国家有关法律、法规及 行业规范，诚实信用、勤勉尽责，不从事以下活动： （ 1 ）越权或违规经营； （ 2 ）违反基金合同或托管协议； （ 3 ）故意损害基金份额持有人或其他基金相关机构的合法利益； （ 4 ）在向中国证监会报送的资料中弄虚作假； （ 5 ）拒绝、干扰、阻挠或严重影响中国证监会依法监管； （ 6 ）玩忽职守、滥用职权； （ 7 ）泄漏在任职期间知悉的有关证券、基金的商业秘密，尚未依法公开的基金投资内容、基金 投资计划等 信息； （ 8 ）除按本基金管理公司制度进行基金投资外，直接或间接进行其他股票交易； （ 9 ）协助、接受委托或以其他任何形式为其他组织或个人进行证券交易； （ 10 ）违反证券交易场所业务规则，利用对敲、倒仓等手段操纵市场价格，扰乱市场秩序； （ 11 ）故意损害基金 投资者 及其他同业机构、人员的合法权益； （ 12 ）以不正当手段谋求业务发展； （ 13 ）有悖社会公德，损害证券投资基金人员形象； （ 14 ）信息披露不真实，有误导、欺诈成分； （ 15 ）其他法律、行政法规以及中国证监会禁止的行为。 4 、基金经理承诺 （ 1 ）依照有关法 律、法规和基金合同的规定，本着谨慎的原则为基金份额持有人谋取最大利益； （ 2 ）不利用职务之便为自己及其代理人、代表人、受雇人或任何第三人谋取利益； （ 3 ）不泄漏在任职期间知悉的有关证券、基金的商业秘密、尚未依法公开的基金投资内容、基 金投资计划等信息； （ 4 ）不以任何形式为其他组织或个人进行证券交易。 （ 五 ）基金管理人的内部控制制度 本基金管理人为加强内部控制，促进公司诚信、合法、有效经营，保障基金份额持有人利益，维 护公司及公司股东的合法权益，依据《中华人民共和国证券法》、《证券投资基金公司管理办法》、《证 券 投资基金管理公司内部控制指导意见》等法律法规，并结合公司实际情况，制定《大成基金管理有 限公司内部控制大纲》。 公司内部控制是指公司为防范和化解风险，保证经营运作符合公司的发展规划，在充分考虑内外 部环境的基础上，通过建立组织机制、运用管理方法、实施操作程序与控制措施而形成的系统。公司 建立科学合理、控制严密、运行高效的内部控制体系，制定科学完善的内部控制制度。 公司内部控制制度由内部控制大纲、基本管理制度、部门业务规章等部分组成。 公司董事会对公司建立内部控制系统和维持其有效性承担最终责任，公司管理层对内部控制 制度 的有效执行承担责任。 1 、公司内部控制的总体目标 （ 1 ）保证公司经营运作严格遵守国家有关法律法规和行业监管规则，自觉形成守法经营、规范 运作的经营思想和经营理念。 （ 2 ）防范和化解经营风险，提高经营管理效益，确保经营业务的稳健运行和受托资产的安全完 整，实现公司的持续、稳定、健康发展。 （ 3 ）确保基金、公司财务和其他信息真实、准确、完整、及时。 2 、公司内部控制遵循以下原则 （ 1 ）健全性原则。内部控制涵盖公司的各项业务、各个部门或机构和各级人员，并包括决策、 执行、监督、反馈等各个环节。 （ 2 ）有效性原则。通 过科学的内控手段和方法，建立合理的内控程序，维护内控制度的有效执 行。 （ 3 ）独立性原则。公司各机构、部门和岗位职责的设置保持相对独立，公司基金财产、自有资 产与其他资产的运作相互分离。 （ 4 ）相互制约原则。公司设置的各部门、各岗位权责分明、相互制衡。 （ 5 ）成本效益原则。公司运用科学化的经营管理方法降低运作成本，提高经济效益，以合理的 控制成本达到最佳的内部控制效果。 3 、公司制定内部控制制度遵循以下原则 （ 1 ）合法合规性原则。公司内控制度符合国家法律、法规、规章和各项规定。 （ 2 ）全面性原则。内部控制制度涵盖 公司经营管理的各个环节，不得留有制度上的空白或漏洞。 （ 3 ）审慎性原则。制定内部控制制度以审慎经营、防范和化解风险为出发点。 （ 4 ）适时性原则。随着有关法律法规的调整和公司经营战略、经营方针、经营理念等内外部环 境的变化进行及时的修改或完善内部控制制度。 4 、内部控制的基本要素 内部控制的基本要素包括控制环境、风险评估、控制活动、信息沟通和内部监控。 （ 1 ）控制环境构成公司内部控制的基础，控制环境包括经营理念和内控文化、公司治理结构、 组织结构、员工道德素质等内容。 （ 2 ）公司管理层牢固树立内控优先和风险管理理 念，培养全体员工的风险防范意识，营造一个 浓厚的内控文化氛围，保证全体员工及时了解国家法律法规和公司规章制度，使风险意识贯穿到公司 各个部门、各个岗位和各个环节。 （ 3 ）健全公司法人治理结构，充分发挥独立董事和监事会的监督职能，禁止不正当关联交易、 利益输送和内部人控制现象的发生，保护 投资者 利益和公司合法权益。 （ 4 ）公司的组织结构体现职责明确、相互制约的原则，各部门有明确的授权分工，操作相互独 立。公司建立决策科学、运营规范、管理高效的运行机制，包括民主、透明的决策程序和管理议事规 则，高效、严谨的业务执行系统，以 及健全、有效的内部监督和反馈系统。 （ 5 ）依据公司自身经营特点设立顺序递进、权责统一、严密有效的内控防线 。 ① 各岗位职责明确，有详细的岗位说明书和业务流程，各岗位人员在上岗前均应知悉并以书面方 式承诺遵守，在授权范围内承担责任。 ② 建立重要业务处理凭据传递和信息沟通制度，相关部门和岗位之间相互监督制衡。 ③ 公司督察长和内部 监察稽核部门独立于其他部门，对内部控制制度的执行情况实行严格的检查 和反馈。 ④风险管理部主要负责对投资组合的市场风险、流动性风险和信用风险等进行风险测量，并提出 风险调整的建议；对投资业绩进行 评价，包括整体表现分析、业绩构成分析以及业绩短期和长期持续 性检验；对将要展开的新业务和创新性产品的投资做全面的风险评估，提出风险预警等工作。 （ 6 ）建立有效的人力资源管理制度，健全激励约束机制，确保公司各级人员具备与其岗位要求 相适应的职业操守和专业胜任能力。 （ 7 ）建立科学严密的风险评估体系，对公司内外部风险进行识别、评估和分析，及时防范和化 解风险。 （ 8 ）建立严谨、有效的授权管理制度，授权控制贯穿于公司经营活动的始终。 ① 确保股东会、董事会、监事会和管理层充分了解和履行各自的职权，建立健全公司授权标准和 程 序，保证授权制度的贯彻执行。 ② 公司各业务部门、分支机构和各级人员在规定授权范围内行使相应的职责。 ③ 公司重大业务的授权采取书面形式，明确授权书的授权内容和时效。 ④ 公司适当授权，建立授权评价和反馈机制，包括已获授权的部门和人员的反馈和评价，对已不 适用的授权及时修改或取消授权。 （ 9 ）建立完善的资产分离制度，公司资产与基金财产、不同基金的资产之间和其他委托资产， 实行独立运作，分别核算。 （ 10 ）建立科学、严格的岗位分离制度，明确划分各岗位职责，投资和交易、交易和清算、基金 会计和公司会计等重要岗位不得有人员的 重叠。重要业务部门和岗位进行物理隔离。 （ 11 ）制订切实有效的应急应变措施，建立危机处理机制和程序。 （ 12 ）维护信息沟通渠道的畅通，建立清晰的报告系统。 （ 13 ）建立有效的内部监控制度，设置督察长和独立的监察稽核部门，对公司内部控制制度的执 行情况进行持续的监督，保证内部控制制度落实。公司定期评价内部控制的有效性，并根据市场环境、 新的金融工具、新的技术应用和新的法律法规等情况进行适时改进。 5 、内部控制的主要内容 （ 1 ）公司自觉遵守国家有关法律法规，按照投资管理业务的性质和特点严格制定管理规章、操 作流程和岗 位手册，明确揭示不同业务可能存在的风险点并采取控制措施。 （ 2 ）研究业务控制主要内容包括： ① 研究工作保持独立、客观。 ② 建立严密的研究工作业务流程，形成科学、有效的研究方法。 ③ 建立投资对象备选库制度，根据基金合同要求，在充分研究的基础上建立和维护备选库。 ④ 建立研究与投资的业务交流制度，保持通畅的交流渠道。 ⑤ 建立研究报告质量评价体系。 （ 3 ）投资决策业务控制主要内容包括： ① 严格遵守法律法规的有关规定，符合基金合同所规定的投资目标、投资范围、投资策略、投资 组合和投资限制等要求。 ② 健全投资决策授权制度 ，明确界定投资权限，严格遵守投资限制，防止越权决策。 ③ 投资决策有充分的投资依据，重要投资有详细的研究报告和风险分析支持，并有决策记录。 ④ 建立投资风险评估与管理制度，在设定的风险权限额度内进行投资决策。 ⑤ 建立科学的投资管理业绩评价体系，包括投资组合情况、是否符合基金产品特征和决策程序、 基金绩效归属分析等内容。 （ 4 ）基金交易业务控制主要内容包括： ① 基金交易实行集中交易制度，基金经理不得直接向交易员下达投资指令或者直接进行交易。 ② 建立交易监测系统、预警系统和交易反馈系统，完善相关的安全设施。 ③ 交易管 理部门审核投资指令，确认其合法、合规与完整后方可执行，如出现指令违法违规或者 其他异常情况，应当及时报告相应部门与人员。 ④ 公司执行公平的交易分配制度，确保不同 投资者 的利益能够得到公平对待。 ⑤ 建立完善的交易记录制度，及时核对并存档保管每日投资组合列表等。 ⑥ 建立科学的交易绩效评价体系。 ⑦ 根据内部控制的原则，制定场外交易、网下申购等特殊交易的流程和规则。 （ 5 ）建立严格有效的制度，防止不正当关联交易损害基金份额持有人利益。基金投资涉及关联 交易的，在相关投资研究报告中特别说明，并报公司风险控制委员会审议批准。 （ 6 ）公司在审慎经营和合法规范的基础上力求金融创新。在充分论证的前提下周密考虑金融创 新品种或业务的法律性质、操作程序、经济后果等，严格控制金融新品种、新业务的法律风险和运行 风险。 （ 7 ）建立和完善客户服务标准、销售渠道管理、广告宣传行为规范，建立广告宣传、销售行为 法律审查制度，制定销售人员准则，严格奖惩措施。 （ 8 ）制定详细的登记过户工作流程，建立登记过户电脑系统、数据定期核对、备份制度，建立 客户资料的保密保管制度。 （ 9 ）公司按照法律、法规和中国证监会有关规定，建立完善的信息披露制度，保证公开披露的 信息 真实、准确、完整、及时。 （ 10 ）公司配备专人负责信息披露工作，进行信息的组织、审核和发布。 （ 11 ）加强对公司及基金信息披露的检查和评价，对存在的问题及时提出改进办法，对出现的失 误提出处理意见，并追究相关人员的责任。 （ 12 ）掌握内幕信息的人员在信息公开披露前不得泄露其内容。 （ 13 ）根据国家法律法规的要求，遵循安全性、实用性、可操作性原则，严格制定信息系统的管 理制度。 信息技术系统的设计开发符合国家、金融行业软件工程标准的要求，编写完整的技术资料；在实 现业务电子化时，设置保密系统和相应控制机制，并保证计 算机系统的可稽性，信息技术系统投入运 行前，经过业务、运营、监察稽核等部门的联合验收。 （ 14 ）通过严格的授权制度、岗位责任制度、门禁制度、内外网分离制度等管理措施，确保系统 安全运行。 （ 15 ）计算机机房、设备、网络等硬件要求符合有关标准，设备运行和维护整个过程实施明确的 责任管理，严格划分业务操作、技术维护等方面的职责。 （ 16 ）公司软件的使用充分考虑到软件的安全性、可靠性、稳定性和可扩展性，具备身份验证、 访问控制、故障恢复、安全保护、分权制约等功能。信息技术系统设计、软件开发等技术人员不得介 入实际的业务操作 。用户使用的密码口令定期更换，不得向他人透露。数据库和操作系统的密码口令 分别由不同人员保管。 （ 17 ）对信息数据实行严格的管理，保证信息数据的安全、真实和完整，并能及时、准确地传递 到会计等各职能部门；严格计算机交易数据的授权修改程序，并坚持电子信息数据的定期查验制。建 立电子信息数据的即时保存和备份制度，重要数据异地备份并且长期保存。 （ 18 ）信息技术系统定期稽核检查，完善业务数据保管等安全措施，进行排除故障、灾难恢复的 演习，确保系统可靠、稳定、安全地运行。 （ 19 ）依据《中华人民共和国会计法》、《金融企业会 计制度》、《证券投资基金会计核算办法》、 《企业财务通则》等国家有关法律、法规制订基金会计制度、公司财务制度、会计工作操作流程和会 计岗位工作手册，并针对各个风险控制点建立严密的会计系统控制。 （ 20 ）明确职责划分，在岗位分工的基础上明确各会计岗位职责，禁止需要相互监督的岗位由一 人独自操作全过程。 （ 21 ）以基金为会计核算主体，独立建账、独立核算，保证不同基金之间在名册登记、账户设置、 资金划拨、账簿记录等方面相互独立。基金会计核算与公司会计核算相互独立。 （ 22 ）采取适当的会计控制措施，以确保会计核算系统的正常 运转。 ① 建立凭证制度，通过凭证设计、登录、传递、归档等一系列凭证管理制度，确保正确记载经济 业务，明确经济责任。 ② 建立账务组织和账务处理体系，正确设置会计账簿，有效控制会计记账程序。 ③ 建立复核制度，通过会计复核和业务复核防止会计差错的产生。 （ 23 ）采取合理的估值方法和科学的估值程序，公允反映基金所投资的有价证券在估值时点的价 值。 （ 24 ）规范基金清算交割工作，在授权范围内，及时准确地完成基金清算，确保基金财产的安全。 （ 25 ）建立严格的成本控制和业绩考核制度，强化会计的事前、事中和事后监督。 （ 26 ） 制订完善的会计档案保管和财务交接制度，财会部门妥善保管密押、业务用章、支票等重 要凭据和会计档案，严格会计资料的调阅手续，防止会计数据的毁损、散失和泄密。 （ 27 ）严格制定财务收支审批制度和费用报销运作办法，自觉遵守国家财税制度和财经纪律。 （ 28 ） 公司设立督察长，经董事会聘任，对董事会负责。督察长应当经中国证监会相关派出机构 认可后方可任职。根据公司监察稽核工作的需要和董事会授权，督察长可以列席公司相关会议，调阅 公司相关档案，就内部控制制度的执行情况独立地履行检查、评价、报告、建议职能。督察长定期和 不定期向董 事会报告公司内部控制执行情况，董事会对督察长的报告进行审议。 （ 29 ）公司设立监察稽核部门，对公司管理层负责，开展监察稽核工作，公司保证监察稽核部门 的独立性和权威性。 （ 30 ）明确监察稽核部门及内部各岗位的具体职责，配备充足的监察稽核人员，严格监察稽核人 员的专业任职条件，严格监察稽核的操作程序和组织纪律。 （ 31 ）强化内部检查制度，通过定期或不定期检查内部控制制度的执行情况，确保公司各项经营 管理活动的有效运行。 （ 32 ）公司董事会和管理层重视和支持监察稽核工作，对违反法律、法规和公司内部控制制度的， 追究有关 部门和人员的责任。 6 、基金管理人关于内部控制制度声明书 （ 1 ）本基金管理公司承诺以上关于内部控制制度的披露真实、准确。 （ 2 ）本基金管理公司承诺根据市场变化和公司业务发展不断完善内部控制制度。 四、基金托管人 （一）基本情况 名称：中国银行股份有限公司（简称 “ 中国银行 ” ） 住所及办公地址：北京市西城区复兴门内大街 1 号 首次注册登记日期： 1983 年 10 月 31 日 注册资本：人民币贰仟玖佰肆拾叁亿捌仟柒佰柒拾玖万壹仟贰佰肆拾壹元整 法定代表人：刘连舸 基金托管业务批准文号：中国证监会证监基字【 1998 】 24 号 托管部门信息披露联系人：许俊 传真：（ 010 ） 66594942 中国银行客服电话： 95566 （二）基金托管部门及主要人员情况 中国银行托管业务部设立于 1998 年，现有员工 110 余人，大部分员工具有丰富的银行、证券、基 金、信托从业经验，且具有海外工作、学习或培训经历， 60 ％以上的员工具有硕士以上学位或高级职 称。为给客户提供专业化的托管服务，中国银行已在境内、外分行开展托管业务。 作为国内首批开展证券投资基金托管业务的商业银行，中国银行拥有证券投资基金、基金（一对 多、一对一）、社保基金、保险资金、 QFII 、 RQFII 、 QDII 、境外三类机构、券商资产管理计划、信 托计划、企业年金、银行理财产品、股权基金、私募基金、资金托管等 门类齐全 、产品丰富 的托管 业 务 体系 。在国 内 ，中国银行首家 开展绩效评估、风险 分析 等增值服务，为各类客户提供个性化的托管 增值 服务 ，是国内领先的大型中资托管银行。 （三）证券投资基金托管情况 截至 2021 年 3 月 31 日，中国银行已托管 93 2 只证券投资基金，其中境内基金 888 只， QDII 基金 44 只， 覆盖了股票型、债券型、混合型、货币型、指数型、 FOF 等多种类型的基金，满足了不同客户多元化 的投资理财需求， 基金托管规模位居同业前列。 （四）托管业务的内部控制制度 中国银行托管业务部风险管理与控制工作是中国银行全面风险控制工作的组成部分，秉承中国银 行风险控制理念，坚持“规范运作、稳健经营”的原则。中国银行托管业务部风险控制工作贯穿业务 各环节，通过风险识别与评估、风险控制措施设定及制度建设、内外部检查及审计等措施强化托管业 务全员、全面、全程的风险管控。 2007 年起，中国银行连续聘请外部会计会计师事务所开展托管业务内部控制审阅工作。先后获得 基于 “ SAS70 ”、“ AAF01/06 ” “ ISAE3402 ”和“ SSA E16 ”等国际主流内控审阅准则的无保留意见 的审阅报告。 20 20 年，中国银行继续获得了基于“ ISAE3402 ”和“ SSAE16 ”双准则的内部控制审计 报告。中国银行托管业务内控制度完善，内控措施严密，能够有效保证托管资产的安全。 （五）托管人对管理人运作基金进行监督的方法和程序 根据《中华人民共和国证券投资基金法》、《公开募集证券投资基金运作管理办法》的相关规定， 基金托管人发现基金管理人的投资指令违反法律、行政法规和其他有关规定，或者违反基金合同约定 的，应当拒绝执行，及时通知基金管理人，并及时向国务院证券监督管 理机构报告。基金托管人如发 现基金管理人依据交易程序已经生效的投资指令违反法律、行政法规和其他有关规定，或者违反基金 合同约定的 , 应当及时通知基金管理人，并及时向国务院证券监督管理机构报告。 五、相关服务机构 （一）销售机构及联系人 一 ． 直销机构 大成基金管理有限公司 住所：深圳市福田区深南大道 7088 号招商银行大厦 32 层 办公地址：深圳市福田区深南大道 7088 号招商银行大厦 32 层 法定代表人： 吴庆斌 电话： 0755 - 83183388 传真： 0755 - 83199588 联系人： 教姣 公司网址： www.dcfun d.com.cn 大成基金客户服务热线： 400 - 888 - 5558 （免长途固话费） 大成基金深圳投资理财中心 地址：深圳市福田区深南大道 7088 号招商银行大厦 32 层 联系人：吴海灵、关志玲、 林琳 电话： 0755 - 22223556/22223177/22223555 传真： 0755 - 83195235/83195242/83195232 二 ． 代销机构 （ 1 ）中国银行股份有限公司 注册地址：北京西城区复兴门内大街 1 号 办公地址：北京西城区复兴门内大街 1 号 法定代表人：刘连舸 联系人：张建伟 客服电话： 95566 网址： www.boc.cn （ 2 ）中国工商银行股份有限公司 注册地址：北京市西城区复兴门内大街 55 号 办公地址：北京市西城区复兴门内大街 55 号 法定代表人：陈四清 客服电话： 95588 联系人：洪渊 联系电话： 010 - 66105799 传真： 010 - 66107914 网址： www.icbc.com.cn （ 3 ）中国农业银行股份有限公司 注册地址：北京市东城区建国 门内大街 69 号 办公地址：北京市西城区复兴门内大街 28 号凯晨世贸中心东座 F9 法定代表人：谷澍 联系人：贺倩 联系电话： 010 - 66060069 传真： 010 - 68121816 客服电话： 95599 网址： www.abchina.com （ 4 ）中国建设银行股份有限公司 注册地址：北京市西城区金融大街 25 号 办公地址：北京市西城区闹市口大街 1 号长安兴融中心 1 号楼 法定代表人：田国立 联系人：王嘉朔 电话：： 010 － 66275654 传真： 010 - 66275654 客服电话： 95533 网址： www.ccb.c om （ 5 ）交通银行股份有限公司 注册地址：上海市浦东新区银城中路 188 号 办公地址：上海市浦东新区银城中路 188 号 法定代表人：任德奇 联系人：王菁 电话： 021 - 58781234 传真： 021 - 58408483 客服电话： 95559 网址： www.bankcomm.com （ 6 ）招商银行股份有限公司 注册地址：深圳市福田区深南大道 7088 号 办公地址：深圳市福田区深南大道 7088 号 法定代表人：缪建民 客服电话： 95555 传真： 0755 - 83195049 网址： www.cmbchina.com （ 7 ） 上海浦东发展银行股份有限公司 注册地址：上海市浦东新区浦东南路 500 号 办公地址：上海市中山东一路 12 号 法定代表人：郑杨 联系人：朱瑛 客服热线： 95528 电话： 021 - 61616886 传真： 021 - 63604199 网址： www.spdb.com.cn （ 8 ）兴业银行股份有限公司 办公地址：福州市五一中路元洪大厦 25 层 法定代表人：高建平 电话： 021 - 52629999 传真： 021 - 62569070 联系人：刘玲 客服电话： 95561 网址： www.cib.com.cn （ 9 ）中国光大银行股份有限 公司 注册地址：北京市西城区太平桥大街 25 号、甲 25 号中国光大中心 办公地址：北京市西城区太平桥大街 25 号中国光大中心 法定代表人：李晓鹏 客服电话： 95595 联系人 : 石立平 电话： 010 - 63639180 传真： 010 - 68560312 网址： www.cebbank.com （ 1 0 ）中国民生银行股份有限公司 注册地址：北京市东城区正义路 4 号 办公地址：北京市西城区复兴门内大街 2 号 法定代表人：洪崎 客服电话： 95568 联系人：穆婷 电话： 010 - 58560666 传真： 010 - 83914283 网址： www.cmbc.com.cn （ 1 1 ）北京银行股份有限公司 注册地址：北京市西城区金融大街甲 17 号首层 办公地址：北京市西城区金融大街丙 17 号 法定代表人：张东宁 联系人： 周黎 电话： 010 - 66224815 传真： 010 - 66226045 客服电话： 95526 网址： www.bankofbeijing.com.cn （ 1 2 ）华夏银 行股份有限公司 注册地址：北京市东城区建国门内大街 22 号 办公地址：北京市东城区建国门内大街 22 号 客服电话： 95577 法定代表人：吴建 联系人：李慧 电话： 010 - 85238441 传真： 010 - 85238680 网址： www.hxb.com.cn （ 1 3 ）广发银行股份有限公司 注册地址：广州市越秀区东风东路 713 号 法定代表人： 董建岳 客服电话： 95508 电话： 020 - 87310888 网址： www.gdb.com.cn （ 1 4 ）平安银行股份有限公司 注册地址：中国深圳市深南中路 1099 号 法定代表 人：谢永林 电话： 021 - 38637673 传真： 0755 - 22197701 联系人：张莉 客户服务热线： 95511 - 3 网址： http://bank.pingan.com （ 1 5 ）宁波银行股份有限公司 注册地址：宁波市江东区中山东路 294 号 法定代表人：陆华裕 联系人：胡技勋 电话： 021 - 63586210 传真： 021 - 63586215 客服电话： 95574 网址： www.nbcb.com.cn （ 1 6 ）上海农村商业银行股份 有限公司 注册地址：上海市浦东新区浦东大道 981 号 办公地址：上海市黄浦区中山东二路 70 号 法定代表人：冀光恒 客服电话： 021 - 962999 、 400 - 696 - 2999 电话： 021 - 61899999 传真： 021 - 50105124 联系人：施传荣 网址： www.shrcb.com （ 1 7 ）北京农村商业银行股份有限公司 注册地址：北京市西城区月坛南街 1 号院 2 号楼 办公地址：北京市西城区月坛南街 1 号院 2 号楼 法定代表人：王金山 联系人：董汇 联系电话： 010 - 85605588 传真： 010 - 66506163 客服电话： 96198 网址： www.bjrcb.com （ 1 8 ）青岛银行股份有限公司 地址：青岛市市南区香港中路 68 号华普大厦 法定代表人：张广鸿 联系人：滕克、李佳程 联系电话： 0532 - 68629926 客服电话： 96588 （青岛）、 400 - 66 - 96588 （全国） 网址： www.qdccb.com （ 1 9 ）浙商银行股份有限公司 注册地址：杭州市庆春路 288 号 法定代表人：沈仁康 联系人：唐燕 客户服务热线： 95105665 电话： 0571 - 87659056 传真： 0571 - 87659188 网址 ： www.czbank.com （ 2 0 ）东莞银行股份有限公司 注册地址：东莞市莞城区体育路 21 号 法定代表人：卢国锋 联系人：朱杰霞 电话： 0769 - 22865177 传真： 0769 - 23156406 客服电话： 956033 网址： www.dongguanbank.cn （ 2 1 ）杭州银行股份有限公司 办公地址：杭州庆春路 46 号 法定代表人：吴太普 联系人：严峻 联系电话： 0571 - 85108309 客服电话： 95398 （未完）  |