中海中短债 : 中海中短债债券型证券投资基金基金产品资料概要(更新)
中海中短债债券型证券投资基金基金产品资料概要（更新） 中海中短债债券型证券投资基金 基金产品资料概要（更新） 编制日期：2021年 7月 2日 送出日期：2021年 7月 5日 本概要提供本基金的重要信息，是招募说明书的一部分。 作出投资决定前，请阅读完整的招募说明书等销售文件。 一、产品概况 基金简称中海中短债债券基金代码 000674 基金管理人中海基金管理有限公司基金托管人中国农业银行股份有限公司 基金合同生效2020-06-05上市交易所及上市日-- 日 期 基金类型债券型交易币种人民币 运作方式普通开放式开放频率每个开放日 开始担任本基金基金2020-06-05 基金经理邵强经理的日期 证券从业日期 2010-05-19 注：中海中短债债券型证券投资基金由中海惠祥分级债券型证券投资基金转型而来，中海惠祥分级债券 型证券投资基金经中国证监会2014年4月2日证监许可【2014】348号文核准募集，于2014年8月29日成立。 二、基金投资与净值表现 （一）投资目标与投资策略 投资者请阅读《中海中短债债券型证券投资基金招募说明书》“九、基金的投资”部分了解详细情况。 投资目标本基金在严格控制风险和保持较高流动性的前提下，通过重点投资中短期债券，力争 为基金份额持有人取得超越基金业绩比较基准的收益，实现基金资产的稳健增值。 投资范围本基金投资于具有良好流动性的固定收益类金融工具，包括国债、地方政府债、金融 债、企业债、公司债、央行票据、中期票据、短期融资券、超短期融资券、资产支持 证券、次级债、可分离交易可转债的纯债部分、债券回购、银行存款（包括协议存款、 通知存款以及定期存款等其它银行存款）、同业存单、现金以及法律法规或中国证监 会允许基金投资的其他固定收益类金融工具（但须符合中国证监会的相关规定）。 本基金不投资于股票等权益类资产，也不投资于可转换债券（可分离交易可转债的纯 债部分除外）、可交换债券。 如果法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理人在履行适当程序 后，可以将其纳入投资范围。 基金的投资组合比例为：本基金对债券资产的投资比例不低于基金资产的 80％，其 中投资于中短期债券的比例不低于非现金基金资产的80%。本基金持有现金或到期日 在一年以内的政府债券的投资比例不低于基金资产净值的5％，其中，现金不包括结 算备付金、存出保证金、应收申购款等。 本基金所指的中短期债券是指剩余期限不超过三年的债券资产，主要包括国债、地方 政府债、金融债、企业债、公司债、央行票据、中期票据、短期融资券、超短期融资 第 1页共 5页 中海中短债债券型证券投资基金基金产品资料概要（更新） 券、次级债、可分离交易可转债的纯债部分等金融工具。 如果法律法规或中国证监会变更投资品种的投资比例限制，基金管理人在履行适当程 序后，可以调整上述投资品种的投资比例。 主要投资策略1、整体资产配置策略； 2、类属资产配置策略； 3、明细资产配置及个券选择策略； 4、 期限结构配置策略； 5、流动性管理策略； 6、信用债投资策略； 7、资产支持证券投 资策略。 业绩比较基准中债总财富（ 1-3年）指数收益率 *80%+中国人民银行公布的 1年期定期存款利率（税 后） *20% 风险收益特征本基金为债券型基金，其预期风险和收益水平低于股票型、混合型基金，高于货币市 场基金。 （二）投资组合资产配置图表/区域配置图表 （三）自基金合同生效以来/最近十年（孰短）基金每年的净值增长率及与同期业绩比较基 准的比较图 第 2页共 5页 中海中短债债券型证券投资基金基金产品资料概要（更新） 注：合同生效当年不满完整自然年度，按实际期限计算净值增长率。业绩表现截止日期2020年12月31日。 基金过往业绩不代表未来表现。 三、投资本基金涉及的费用 （一）基金销售相关费用 以下费用在认购/申购/赎回基金过程中收取： 费用类型份额（ S）或金额（ M） /持有期限（ N）收费方式 /费率备注 M<1,000,000 0.40%非养老金客户 1,000,000≤M<5,000,000 0.20%非养老金客户 申购费（前收费） M≥5,000,000M＜ 1,000,000 1000元 /笔 0.12% 非养老金客户 养老金客户 1,000,000≤M＜ 5,000,000 0.06%养老金客户 M≥5,000,0001000元 /笔养老金客户 N<7日 1.50% - 赎回费7日 ≤N<30日 0.10% - N≥30日 0.00% - （二）基金运作相关费用 第 3页共 5页 中海中短债债券型证券投资基金基金产品资料概要（更新） 以下费用将从基金资产中扣除： 费用类别收费方式 /年费率 管理费 0.30% 托管费 0.10% 销售服务费 - 注：本基金交易证券、基金等产生的费用和税负，按实际发生额从基金资产扣除。 四、风险揭示与重要提示 （一）风险揭示 本基金不提供任何保证。投资者可能损失投资本金。 投资有风险，投资者购买基金时应认真阅读本基金的《招募说明书》等销售文件。 本基金主要风险如下： 1、本基金特有的投资风险 1）本基金是债券型基金，本基金投资于债券的比例不低于基金资产的80%，其中投资于中短期债券 的比例不低于非现金基金资产的80%。本基金持有现金或到期日在一年以内的政府债券的投资比例不低 于基金资产净值的5％，其中，现金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等。因此，债市的变 化将影响到本基金的业绩表现。本基金管理人将发挥专业研究优势，加强对市场、发行人基本面和固定 收益类产品的深入研究，持续优化组合配置，以控制特定风险。 2）本基金可投资于资产支持证券。虽然基金管理人将深入研究资产支持证券的发行条款、市场利 率、支持资产的构成及质量、支持资产的现金流变动情况以及提前偿还率水平等因素，但本基金仍可能 面临资产支持证券的信用风险、利率风险、流动性风险和提前偿付风险等各种风险。 2、本基金特有的其它风险 在本基金连续 60个工作日出现出现基金份额持有人数量不满200人或基金资产净值低于5000万元 情形，则本基金根据基金合同的约定进入清算程序并终止，无须召开基金份额持有人大会，基金份额持 有人面临基金强制清盘的风险。 3、开放式基金共有的风险如投资组合的风险（主要包括市场风险、信用风险、利率风险和流动性 风险）、管理风险、合规性风险、操作风险和其他风险。 4、本基金法律文件风险收益特征表述与销售机构基金风险评价可能不一致的风险 投资人在购买本基金时需按照销售机构的要求完成风险承受能力与产品风险之间的匹配检验。 （二）重要提示 中海中短债债券型证券投资基金由中海惠祥分级债券型证券投资基金转型而来，中海惠祥分级债券 型证券投资基金经中国证监会2014年4月2日证监许可【2014】348号文核准募集，基金转型获中国证监 会2020年3月13日证监许可【2020】419号文批复，并经以通讯方式召开中海惠祥分级债券型证券投资基 金基金份额持有人大会决议通过。中国证监会对本基金募集的注册，并不表明其对本基金的价值和收益 作出实质性判断或保证，也不表明投资于本基金没有风险。 基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，但不保证基金一定盈 利，也不保证最低收益。 基金投资者自依基金合同取得基金份额，即成为基金份额持有人和基金合同的当事人。 基金风险收益特征的表述是代表了一般市场情况下本基金的长期风险收益特征。销售机构（包括基 金管理人直销机构及其他销售机构）根据相关法律法规对本基金进行风险评价，不同的销售机构采用的 评价方法不同，因此销售机构的风险等级评价与本文件中风险收益特征的表述可能存在不同。投资者在 购买本基金时需按照销售机构的要求完成风险承受能力与产品风险之间的匹配检验。 基金产品资料概要信息发生重大变更的，基金管理人将在三个工作日内更新，其他信息发生变更的， 基金管理人每年更新一次。因此，本文件内容相比基金的实际情况可能存在一定的滞后，如需及时、准 第 4页共 5页 中海中短债债券型证券投资基金基金产品资料概要（更新） 确获取基金的相关信息，敬请同时关注基金管理人发布的相关临时公告等。 五、其他资料查询方式 以下资料详见中海基金官方网站【www.zhfund.com】【客服电话：400-888-9788】 《中海中短债债券型证券投资基金基金合同》、《中海中短债债券型证券投资基金托管协议》、《中海 中短债债券型证券投资基金招募说明书》 定期报告，包括基金季度报告、中期报告和年度报告 基金份额净值 基金销售机构及联系方式 其他重要资料 六、其他情况说明 - 第 5页共 5页 中财网
 |