鑫元安鑫回报混合 : 鑫元安鑫回报混合型证券投资基金基金产品资料概要(更新)
鑫元安鑫回报混合型证券投资基金 基金产品资料概要（更新） 编制日期：2021年7月1日 送出日期：2021年7月5日 本概要提供本基金的重要信息，是招募说明书的一部分。 作出投资决定前，请阅读完整的招募说明书等销售文件。 一、产品概况 基金简称 鑫元安鑫回报 基金代码 009395 基金管理人 鑫元基金管理有限公司 基金托管人 交通银行股份有限公司 基金合同生效 日 2020 - 09 - 28 上市交易所及上市日 期 暂未上 市 - 基金类型 混合型 交易币种 人民币 运作方式 普通开放式 开放频率 每个工 作日 基金经理 赵慧 开始担任本基金基金 经理的日期 2021 - 03 - 25 证券从业日期 2014 - 06 - 25 李彪 开始担任本基金基金 经理的日期 2021 - 03 - 25 证券从业日期 2011 - 12 - 01 其他 《基金合同》生效后，连续 20 个工作日出现基金份额持有人数量不满 200 人或者基金 资产净值低于 5000 万元的，基金管理人应当在定期报告中予以披露；连续 60 个工作日 出现前述情形的，基金管理人应当在 10 个工作日内向中国证监会报告并提出解决方 案，解决方案包括持续运作、转换运作方式、与其他基金 合并或者终止基金合同等， 并在 6 个月内召集基金份额持有人大会进行表决。 二、基金投资与净值表现 （一）投资目标与投资策略 请投资者阅读《招募说明书》第九部分“基金的投资”了解详细情况。 投资目标 本基金主要投资于固定收益资产，并在严格控制风险和保持资产流动性的基础上，通 过灵活的资产配置，在股票、固定收益证券和现金等大类资产中充分挖掘潜在投资机 会，并积极运用金融衍生工具平滑组合波动，力争实现基金资产的长期稳健增值。 投资 范围 本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具，包括国内依法发行上市的股票（包 括主板 、创业板、中小板以及其他经中国证监会批准或注册上市的股票）、存托凭证、 债券（包括国债、金融债、央行票据、企业债、公司债、中期票据、地方政府债、次 级债、证券公司短期公司债、可转换债券（含分离交易可转债）、可交换债、短期融 资券、超短期融资券等）、债券回购、资产支持证券、同业存单、银行存款（包括协 议存款、定期存款及其他银行存款等）、货币市场工具、股指期货、国债期货以及法 律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具 ( 但须符合中国证监会 相关规定 ) 。 如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理人在履行适当程 序后， 可以将其纳入投资范围。 基金的投资组合比例为：本基金投资于债券资产比例不低于基金资产的 70% ，投资于 股票资产不超过基金资产的 30% ；投资于同业存单的比例不超过基金资产的 20% ；每个 交易日日终在扣除股指期货合约、国债期货合约需缴纳的交易保证金后，应保持现金 或者到期日在一年以内的政府债券不低于基金资产净值的 5% ，其中现金不包括结算备 付金、存出保证金、应收申购款等。 如果法律法规对该比例要求有变更的，以变更后的比例为准，本基金的投资范围会做 相应调整。 主要投资策略 本基金采用自上而下为主的分析模式、定性 分析和定量分析相结合的研究方式，跟踪 宏观经济数据（ GDP 增长率、 PPI 、 CPI 、工业增加值、进出口贸易数据等）、宏观政策 导向、市场趋势和资金流向等多方面因素，评估股票、债券及货币市场工具等大类资 产的估值水平和投资价值，并运用上述大类资产之间的相互关联性制定本基金的大类 资产配置比例，并适时进行调整。 业绩比较基准 中证全债指数收益率 *70%+ 沪深 300 指数收益率 *25%+ 金融机构人民币活期存款基准利 率 ( 税后 )*5% 风险收益特征 本基金为混合型基金，其预期收益和预期风险高于货币市场基金和债券型基金，低于 股 票型基金。 （二） 投资组合资产配置图表 / 区域配置图表 注：无 （三） 自基金合同生效以来 / 最近十年（孰短）基金每年的净值增长率及与同期业绩比较基 准的比较图 注：无 三 、投资本基金涉及的费用 （一）基金销售相关费用 以下费用在认购 / 申购 / 赎回基金过程中收取： 费用类型 份额（ S ）或金额（ M ） / 持有期限（ N ） 收费方式 / 费率 备注 认购费 M ＜ 100 万 0.06% 特定投资者 100 万 ≤M ＜ 500 万 0.04% 特定投资者 M≥500 万 1000 元 / 笔 特定投资者 M ＜ 100 万 0.6% 非特定投资者 100 万 ≤M ＜ 500 万 0.4% 非特定投资者 M≥500 万 1000 元 / 笔 非特定投资者 申购费（前收费） M ＜ 100 万 0.06% 特定投资者 100 万 ≤M ＜ 500 万 0.04% 特定投资者 M≥500 万 1000 元 / 笔 特定投资者 M ＜ 100 万 0.6% 非特定投资者 100 万 ≤M ＜ 500 万 0.4% 非特定投资者 M≥500 万 1000 元 / 笔 非特定投资者 赎回费 N ＜ 7 天 1.5% - 7 天 ≤N ＜ 30 天 0.75% - 30 天 ≤N ＜ 180 天 0.5% - N≥180 天 0% - 认购费： 本基金基金份额的认购费用按照相关法律法规的规定，在投资人认购基金份额时收取，不列入 基金财产，主要用于基金的市场推广、销售、注册登记等基金募集期间发生的各项费用。 申购费： 申购费用由申购本基金基金份额的投资人承担，不列入基金财产。因红利再投资而产生的基金 份额，不收取相应的申购费用。 赎回费： 对于持续持有基金份额少于 30 天的投资者收取的赎回费将全额计入基金财产；对持续持有基金 份额长于或等于 30 天但少于 90 天的投资人，赎回费总额的 75% 将计入基金财产；对持续持有基金份额长 于或等于 90 天但少于 180 天的投资人，赎回费总额的 50% 将计入基金财产。 （二）基金运作相关费用 以下费用将从基金资产中扣除： 费用类别 收费方式 / 年费率 管理费 0.80% 托管费 0.15% 销售服务费 - 其他费用 会计师费、律师费、仲裁费和诉讼费、基金份额持有人大会费用等 注：本基金交易证券、基金等产生的费用和税负，按实际发生额从基金 资产扣除。 四、风险揭示与重要提示 （一）风险揭示 本基金不提供任何保证。投资者可能损失本金。投资有风险，投资者购买基金时应认真阅读本基金 的《招募说明书》等销售文件。 本基金投资过程中面临的主要风险有：市场风险、信用风险、管理风险、流动性风险、其他风险及 本基金的特有风险、启用侧袋机制的风险等。 其中特有风险有： 1 ）证券公司短期公司债风险 本基金可投资于证券公司短期公司债，由于证券公司短期公司债非公开发行和交易，且限制投资者 数量上限，潜在流动性风险相对较大。若发行主体信用质量恶化或投资者大量赎回需要变现资 产时，受 流动性所限，本基金可能无法卖出所持有的证券公司短期公司债，由此可能给基金净值带来不利影响或 损失。 2 ）资产支持证券风险 本基金投资资产支持证券，资产支持证券是一种债券性质的金融工具。资产支持证券的风险主要包 括资产风险及证券化风险。资产风险源于资产本身，包括价格波动风险、流动性风险等。证券化风险主 要表现为信用评级风险、法律风险等。 3 ）投资股指期货、国债期货的风险 本基金主要以套期保值为目的或投资于股指期货、国债期货等金融衍生品，其作为一种金融衍生品， 具备一些特有的风险点。投资股指期货、国债期货所面临 的主要风险是市场风险、流动性风险、基差风 险、保证金风险、信用风险和操作风险。 4 ）投资存托凭证的风险 本基金的投资范围包括存托凭证，除与其他仅投资于沪深市场股票的基金所面临的共同风险外，本 基金还将面临中国存托凭证价格大幅波动甚至出现较大亏损的风险，以及与中国存托凭证发行机制相关 的风险，包括存托凭证持有人与境外基础证券发行人的股东在法律地位、享有权利等方面存在差异可能 引发的风险；存托凭证持有人在分红派息、行使表决权等方面的特殊安排可能引发的风险；存托协议自 动约束存托凭证持有人的风险；因多地上市造成存托凭证价格 差异以及波动的风险；存托凭证持有人权 益被摊薄的风险；存托凭证退市的风险；已在境外上市的基础证券发行人，在持续信息披露监管方面与 境内可能存在差异的风险；境内外证券交易机制、法律制度、监管环境差异可能导致的其他风险。 （二）重要提示 中国证监会对本基金募集的注册，并不表明其对本基金的价值和收益作出实质性判断或保证，也不 表明投资于本基金没有风险。 基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，但不保证基金一定盈 利，也不保证最低收益。 基金投资者自依基金合同取得基金份额，即成为基金份额持有人 和基金合同的当事人。 各方当事人同意，因《基金合同》而产生的或与《基金合同》有关的一切争议，如经友好协商未能 解决的，任何一方均有权将争议提交上海国际经济贸易仲裁委员会，按照该会届时有效的仲裁规则进行 仲裁。仲裁地点为上海市。仲裁裁决是终局的，对各方当事人均有约束力，仲裁费用由败诉方承担。 争议处理期间，基金合同当事人应恪守各自的职责，继续忠实、勤勉、尽责地履行基金合同规定的 义务，维护基金份额持有人的合法权益。 《基金合同》受中国法律管辖。 基金产品资料概要信息发生重大变更的，基金管理人将在三个工作日内更新，其 他信息发生变更的， 基金管理人每年更新一次。本次更新产品资料概要主要对基金经理相关信息进行更新，本文件内容相比 基金的实际情况可能存在一定的滞后，如需及时、准确获取基金的相关信息，敬请同时关注基金管理人 发布的相关临时公告等。 五、其他资料查询方式 以下资料详见基金管理人网站 [www.xyamc.com][ 客服电话 :021 - 68619600 或 400 - 606 - 6188 （免长途 话费） ] 1. 基金合同、托管协议、招募说明书 2. 定期报告，包括基金季度报告、中期报告和年度报告 3. 基金份额净值 4. 基金销售机构及联系方 式 5. 其他重要资料 六、其他情况说明 无 中财网
 |