银河成长 : 银河竞争优势成长混合型证券投资基金招募说明书(更新)
原标题:银河成长 : 银河竞争优势成长混合型证券投资基金招募说明书(更新) 银河竞争优势成长混合型证券投资基金招募说明书（更新） 重要提示 银河竞争优势成长股票型证券投资基金经中国证券监督管理委员会2008年3 月7日证监许可[2008]355号文核准募集，本基金的基金合同于2008年5月26日正式 生效，并于2015年7月17日公告更名为银河竞争优势成长混合型证券投资基金。 基金管理人保证招募说明书的内容真实、准确、完整。本招募说明书经中国 证监会核准，但中国证监会对本基金募集的核准，并不表明其对本基金的价值和 收益作出实质性判断或保证，也不表明投资于本基金没有风险。 投资有风险，投资人申购基金时应认真阅读本招募说明书及《基金合同》等 相关法律文件。 基金的过往业绩并不预示其未来表现。基金管理人管理的其他基金的业绩并 不构成新基金业绩表现的保证。 基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金资产， 但不保证本基金一定盈利，也不保证最低收益。 本基金基金托管人中国银行股份有限公司对本招募说明书中的基金投资组 合报告和基金业绩中的数据进行了复核。 本招募说明书所载内容截止日为2021年5月26日, 有关财务数据截止日为 2021年3月31日(财务数据未经审计)，净值表现截止日为2020年12月31日。 原招募说明书与本次更新的招募说明书不一致的，以本次更新的招募说明书 为准。 招募说明书关于基金产品资料概要的编制、披露及更新等内容，将不晚于2020 年9月1日起执行。 目 录 一、绪 言 ................................................................ 1 二、释义 ................................................................. 1 三、基金管理人 ........................................................... 6 四、基金托管人 .......................................................... 14 五、相关服务机构 ......................................................... 16 六、基金的募集 .......................................................... 41 七、基金合同的生效 ....................................................... 41 八、基金份额的申购、赎回与转换 ........................................... 41 九、基金的投资 .......................................................... 51 十、基金的财产 .......................................................... 66 十一、基金资产的估值 ..................................................... 67 十二、基金的收益与分配 ................................................... 72 十三、基金的费用与税收 ................................................... 73 十四、基金的会计与审计 ................................................... 75 十五、基金的信息披露 ..................................................... 76 十六、基金的风险揭示 ..................................................... 81 十七、基金合同的变更、终止与基金财产的清算 ............................... 86 十八、基金合同的内容摘要 ................................................. 89 十九、基金托管协议的内容摘要 ............................................ 104 二十、对基金份额持有人的服务 ............................................ 116 二十一、其他应披露事项 .................................................. 117 二十二、招募说明书存放及查阅方式 ........................................ 119 二十三、备查文件 ........................................................ 119 一、绪 言 《银河竞争优势成长混合型证券投资基金招募说明书》（以下简称“本招募 说明书”）依据《中华人民共和国证券投资基金法》（以下简称“《基金法》”）、 《证券投资基金销售管理办法》（以下简称“《销售办法》”）、《公开募集证券投 资基金运作管理办法》（以下简称“《运作办法》”）、《公开募集证券投资基金信 息披露管理办法》（以下简称“《信息披露办法》”）、《公开募集开放式证券投资 基金流动性风险管理规定》 （以下简称“《流动性风险管理规定》”）及其他有 关法律法规以及《银河竞争优势成长混合型证券投资基金基金合同》（以下简称 “基金合同”）编写。 本招募说明书阐述了银河竞争优势成长混合型证券投资基金的投资目标、 策略、风险、费率等与投资者投资决策有关的全部必要事项，投资者在作出投 资决策前应仔细阅读本招募说明书。 基金管理人承诺本招募说明书不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大 遗漏，并对其真实性、准确性、完整性承担法律责任。 本基金根据本招募说明书所载明的资料申请募集。本招募说明书由银河基 金管理有限公司解释。本基金管理人没有委托或授权任何其他人提供未在本招 募说明书中载明的信息，或对本招募说明书作任何解释或者说明。 本招募说明书根据本基金的基金合同编写，并经中国证监会核准。基金合 同是约定基金当事人之间权利、义务的法律文件。基金投资者自依基金合同取 得基金份额，即成为基金份额持有人和基金合同的当事人，其持有基金份额的 行为本身即表明其对基金合同的承认和接受，并按照《基金法》、基金合同及其 他有关规定享有权利、承担义务。基金投资者欲了解基金份额持有人的权利和 义务，应详细查阅基金合同。 二、释义 本招募说明书中，除非文义另有所指，下列词语或简称代表如下含义： 1.基金或本基金：指银河竞争优势成长混合型证券投资基金 2.基金管理人或本基金管理人：指银河基金管理有限公司 3.基金托管人或本基金托管人：指中国银行股份有限公司 4.基金合同或本基金合同：指《银河竞争优势成长混合型证券投资基金基 金合同》及对本基金合同的任何有效修订和补充 5.托管协议：指基金管理人与基金托管人就本基金签订之《银河竞争优势 成长混合型证券投资基金托管协议》及对该托管协议的任何有效修订和补充 6.招募说明书：指《银河竞争优势成长混合型证券投资基金招募说明书》 及其更新 7.基金份额发售公告：指《银河竞争优势成长股票型证券投资基金份额发 售公告》 8.基金产品资料概要：指《银河竞争优势成长混合型证券投资基金基 金产品资料概要》及其更新 9.法律法规：指中国现行有效并公布实施的法律、行政法规、司法解释、 行政规章以及其他对基金合同当事人有约束力的决定、决议、通知等 10.《基金法》： 指自2013年6月1日起实施的《中华人民共和国证券投 资基金法》及颁布机关对其不时做出的修订 11.《销售办法》：指中国证监会2011年6月9日颁布、同年10月1日实 施的《证券投资基金销售管理办法》及颁布机关对其不时作出的修订 12.《信息披露办法》：指中国证监会2019年7月26日颁布并于2019年9 月1日实施的《公开募集证券投资基金信息披露管理办法》及颁布机关对其的 修订 13.《运作办法》：指中国证监会2014年7月7日颁布、同年8月8日实施 的《公开募集证券投资基金运作管理办法》及颁布机关对其不时作出的修订 14.中国证监会：指中国证券监督管理委员会 15.银行业监督管理机构：指中国人民银行和/或中国银行业监督管理委员会 16.基金合同当事人：指受基金合同约束，根据基金合同享有权利并承担义 务的法律主体，包括基金管理人、基金托管人和基金份额持有人 17.个人投资者：指依据有关法律法规规定或中国证监会批准可投资于证券 投资基金的自然人 18.机构投资者：指依法可以投资开放式证券投资基金的、在中华人民共和 国境内合法注册登记并存续或经有关政府部门批准设立并存续的企业法人、事 业法人、社会团体或其他组织 19.合格境外机构投资者：指符合《合格境外机构投资者境内证券投资管理 办法》规定的条件，经中国证监会批准投资于中国证券市场，并取得国家外汇 管理局额度批准的中国境外基金管理机构、保险公司、证券公司以及其他资产 管理机构 20.投资人：指个人投资者、机构投资者和合格境外机构投资者以及法律法 规或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资者的合称 21.基金份额持有人：指依基金合同和招募说明书合法取得基金份额的投资 人 22.基金销售业务：指基金的认购、申购、赎回、转换、非交易过户、转托 管及定期定额投资等业务 23.销售机构：指直销机构和代销机构 24.直销机构：指银河基金管理有限公司 25.代销机构：指符合《销售办法》和中国证监会规定的其他条件，取得基 金代销业务资格并与基金管理人签订了基金销售服务代理协议，代为办理基金 销售业务的机构 26.基金销售网点：指直销机构的直销中心及代销机构的代销网点 27.注册登记业务：指基金登记、存管、过户、清算和结算业务，具体内容 包括投资人基金账户的建立和管理、基金份额注册登记、基金销售业务的确认、 清算和结算、代理发放红利、建立并保管基金份额持有人名册等 28.注册登记机构：指办理注册登记业务的机构。基金的注册登记机构为银 河基金管理有限公司或接受银河基金管理有限公司委托代为办理注册登记业务 的机构 29.基金账户：指注册登记机构为投资人开立的、记录其持有的、基金管理 人所管理的基金份额余额及其变动情况的账户 30.基金交易账户：指销售机构为投资人开立的、记录投资人通过该销售机 构买卖本基金的基金份额变动及结余情况的账户 31.基金合同生效日：指基金募集达到法律规定及基金合同规定的条件，基 金管理人向中国证监会办理基金备案手续完毕，并获得中国证监会书面确认的 日期 32.基金合同终止日：指基金合同规定的基金合同终止事由出现后，基金财 产清算完毕，清算结果报中国证监会备案并予以公告的日期 33.基金募集期限：指自基金份额发售之日起至发售结束之日止的期间，最 长不得超过3个月 34.存续期：指基金合同生效至终止之间的不定期期限 35.工作日：指上海证券交易所、深圳证券交易所的正常交易日 36.T日：指本基金在规定时间受理投资人申购、赎回或其他业务申请的日 期 37.T+n日：指自T日起第n个工作日(不包含T日) 38.开放日：指为投资人办理基金份额申购、赎回或其他业务的工作日 39.交易时间：指开放日基金接受申购、赎回或其他交易的时间段，具体时 间见基金份额发售公告 40.业务规则：指《银河基金管理有限公司开放式基金业务规则》，是规范 基金管理人所管理的开放式证券投资基金注册登记方面的业务规则，由基金管 理人、注册登记机构、销售机构和投资人共同遵守 41.认购：指在基金募集期间，投资人申请购买基金份额的行为 42.申购：指基金合同生效后，投资人根据基金合同和招募说明书的规定申 请购买基金份额的行为 43.赎回：指基金合同生效后，基金份额持有人按基金合同规定的条件要求 基金管理人购回基金份额的行为 44.基金转换：指基金份额持有人按照本基金合同和基金管理人届时有效的 公告在本基金份额与基金管理人管理的其他基金份额间的转换行为 45.转托管：指基金份额持有人在同一基金的不同销售机构之间实施的所持 基金份额销售机构变更的操作 46.巨额赎回：本基金单个开放日，基金净赎回申请(赎回申请份额总数加上 基金转换中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转入申请 份额总数后的余额)超过上一日基金总份额的10%时 47.元：指人民币元 48.基金收益：指基金投资所得红利、股息、债券利息、买卖证券价差、银 行存款利息、已实现的其他合法收入及因运用基金财产带来的成本和费用的节 约 49.基金资产总值：指基金拥有的各类有价证券、银行存款本息、基金应收 申购款及其他资产的价值总和 50.基金资产净值：指基金资产总值减去基金负债后的价值 51.基金份额净值：指计算日基金资产净值除以计算日发行在外的基金份额 总数 52.基金资产估值：指计算评估基金资产和负债的价值，以确定基金资产净 值和基金份额净值的过程 53.指定媒介：指中国证监会指定的用以进行信息披露的全国性报刊及指定 互联网网站（包括基金管理人网站、基金托管人网站、中国证监会基金电子披 露网站）等媒介 54.不可抗力：指本基金合同当事人无法预见、无法抗拒、无法避免且在本 基金合同由基金管理人、基金托管人签署之日后发生的，使本基金合同当事人 无法全部或部分履行本基金合同的任何事件，包括但不限于洪水、地震及其他 自然灾害、战争、骚乱、火灾、政府征用、没收、法律法规变化、突发停电或 其他突发事件、证券交易所非正常暂停或停止交易 55、《流动性风险管理规定》：指中国证监会2017年8月31日颁布、同年 10月1日实施的《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》及颁布 机关对其不时做出的修订 56、流动性受限资产：指由于法律法规、监管、合同或操作障碍等原 因无法以合理价格予以变现的资产，包括但不限于到期日在10 个交易日 以上的逆回购与银行定期存款（含协议约定有条件提前支取的银行存款）、 停牌股票、流通受限的新股及非公开发行股票、资产支持证券、因发行人 债务违约无法进行转让或交易的债券等 三、基金管理人 （一）基金管理人概况 名称：银河基金管理有限公司 住所：中国（上海）自由贸易试验区世纪大道1568号15层 设立日期：2002年6月14日 法定代表人：刘立达 办公地址：中国（上海）自由贸易试验区世纪大道1568号15层 电话：021-38568888 联系人：罗琼 注册资本：2.0亿元人民币 股权结构： 持股单位 出资额(万元) 占总股本比例 中国银河金融控股有限责任公司 10000 50% 中国石油天然气集团有限公司 2500 12.5% 上海城投（集团）有限公司 2500 12.5% 首都机场集团公司 2500 12.5% 湖南电广传媒股份有限公司 2500 12.5% 合 计 20000 100% 存续期间：持续经营 （二）主要人员情况 1、基金管理人董事、监事、经理及其他高级管理人员 董事长刘立达先生，中共党员，英国威尔士大学（班戈）金融MBA。2014 年4月被选举为银河基金管理有限公司董事。1988年至2008年在中国人民银 行总行工作，历任金融研究所国内金融研究室助理研究员，研究局资本市场处 主任科员、货币政策处副调研员。2008年6月进入中国银河金融控股有限责任 公司工作，曾任股权管理运营部总经理、银河保险经纪公司董事、战略发展部 总经理、综合管理部总经理等职。2016年加入银河基金管理有限公司担任总经 理。 董事高见先生，中共党员，经济学博士。历任华夏基金管理有限公司基金 管理部、产品部、市场部执行副总，大成基金管理有限公司规划发展部总监、 委托投资部总监，中国民生银行私人银行部首席投资顾问，中国国际金融股份 公司CICC销售交易部执行总经理，摩根士丹利华鑫基金副总经理，大连万达 （上海）金融集团有限公司高级总裁助理兼万达投资公司总裁等。2020年4月 加入银河基金管理有限公司担任总经理。 董事杨茂铎先生，中共党员，军事硕士。2019年10月被选举为银河基金 第四届董事会董事。历任福建省军区海防13师代理副师长，南京军区联勤部物 资油料部副部长，航务军事代表办事处主任。现任上海城投（集团）有限公司 党委副书记、董事。 董事赵红琼女士，中共党员，硕士研究生。曾任江西中文传媒蓝海国际投 资有限公司投资总监、副总经理，马栏山文化创意投资有限公司投资总监；现 任湖南电广传媒股份有限公司董事、副总经理，兼任深圳市达晨创业投资有限 公司总经理。 董事付华杰先生，中共党员，硕士研究生学历。2018年3月被选举为银河 基金管理有限公司第四届董事会董事。历任金飞民航经济发展中心投资主管， 首都机场地产集团有限公司部门经理助理，首都机场集团资产管理有限公司部 门经理。现任首都机场集团公司资本运营部副总经理。 董事倪毓明先生，现任中国银河金融控股有限责任公司股权管理运营部总 经理。 董事戚振忠先生，中共党员，企业管理硕士，高级经济师。2017年2月被 选举为银河基金管理有限公司第四届董事会董事。历任大港油田总机械厂技术 员、大港油田局办公室科员、大港油田经济研究所科员，现任中石油集团公司 资本运营部处长。 独立董事王福山先生，中共党员，大学本科学历，高级工程师。2002年6 月被选举为银河基金管理有限公司第一届董事会独立董事，第二届、第三届、 第四届董事会连任。历任北京大学教师，国家地震局副司长，中国人民保险公 司部门总经理，中国人保信托投资公司副董事长，深圳阳光基金管理公司董事 长等职。现任中国人寿保险公司巡视员。 独立董事王建宁先生，中共党员，硕士，律师。2015年11月被选举为银 河基金管理有限公司第四届董事会独立董事。历任国家建设委员会干部，国家 经济委员会外事局干部，国家计划委员会工业经济联合会国际部干部，日本野 村证券株式会社总部投资及咨询顾问，全国律协会员法律助理，现任北京德恒 律师事务所律师、合伙人。 独立董事郭田勇先生，2014年4月被选举为银河基金管理有限公司独立董 事。中央财经大学金融学院教授、博士生导师，中央财经大学中国银行业研究 中心主任。亚洲开发银行高级顾问、中国人民银行货币政策委员会咨询专家、 中国银监会外聘专家、中国支付清算协会互联网金融专家委员会委员、中国国 际金融学会理事。 独立董事楼建波先生，北京大学法学院教授、博士生导师，北京大学房地 产法研究中心主任。兼任中国法学会商法学研究会理事，北京市物权法研究会 副会长；曾任英国剑桥大学中国商法讲师。 监事刘孝红先生，管理与科学工程博士，高级经济师，曾任西南证券研究 所策略投资部经理、研究员，北京高新技术创业投资有限责任公司副总经理， 银河达华低碳产业（天津）基金管理有限公司总经理。 监事刘晓彬女土，大学本科学历。曾任职于申银万国证券股份有限公司， 2003年3月入职银河基金管理有限公司。现为银河基金管理有限公司支持保障 部副总监，后台运营负责人。 监事赵斌先生，中共党员，大学本科学历。2015年11月被选举为银河基 金管理有限公司第四届监事会监事。先后任职于北京城建华城监理公司、银河 证券有限公司。现为银河基金管理有限公司第一党支部书记，北京分公司总经 理。 总经理高见先生，中共党员，经济学博士。历任华夏基金管理有限公司基 金管理部、产品部、市场部执行副总，大成基金管理有限公司规划发展部总监、 委托投资部总监，中国民生银行私人银行部首席投资顾问，中国国际金融股份 公司CICC销售交易部执行总经理，摩根士丹利华鑫基金副总经理，大连万达 （上海）金融集团有限公司高级总裁助理兼万达投资公司总裁等。2020年4月 加入银河基金管理有限公司担任总经理。 副总经理陈勇先生，中共党员，大学本科学历。历任哈尔滨证券公司友谊 路证券交易营业部电脑部经理、和平路营业部副总经理，联合证券有限责任公 司哈尔滨和平路营业部总经理、联合证券公司投资银行总部高级经理，中国银 河证券有限责任公司总裁办公室秘书处副处长、处长、（党委办公室）副主任， 中国银河证券股份有限公司总裁办公室（党委办公室）副主任（主持工作），期 间任北京证券业协会秘书长（兼）,中国银河金融控股有限责任公司战略发展部 执行总经理，银河资本资产管理有限公司董事长、法定代表人。 督察长秦长建先生，中共党员，研究生学历，硕士学位。持有中国注册会 计师、国际注册内部审计师、法律职业资格证书、中国注册资产评估师等专业 资格证书，先后在会计师事务所、上市公司等行业从事内审、财务、资产评估 等工作。2007年加入银河基金，先后任监察部监察稽核(内审)、财务部总监、 综合管理部总监。 副总经理徐琳女士，中共党员，工商管理硕士。曾先后在南方证券有限公 司上海分公司、中银基金管理有限公司从事营销、管理等工作。2016年12月 加入银河基金管理有限公司任总经理助理，2017年1月起兼任市场部总监。 2、基金经理 祝建辉先生，中共党员，硕士研究生学历，15年证券从业经历，曾就职于 天治基金管理有限公司。2008年4月加入银河基金管理有限公司，主要研究钢 铁、煤炭、化工行业，历任研究员、高级研究员、研究部总监助理等职务，现 担任基金经理。2016年2月起担任银河竞争优势成长混合型证券投资基金的基 金经理，2019年4月起担任银河强化收益债券型证券投资基金的基金经理，2020 年8月起担任银河龙头精选股票型发起式证券投资基金的基金经理，2021年5 月起担任银河君润灵活配置混合型证券投资基金的基金经理。 本基金历任基金经理： 李昇先生，2008年5月至2009年8月；孙振峰先生，2009年7月至2011 年10月；丁杰人先生，2011年10月至2013年11月；王培先生，2013年10 月至2016年2月； 钱睿南先生，2016年2月至2017年4月；祝建辉先生， 2016年2月至今。 3、投资决策委员会成员 权益投委会：总经理高见先生，股票投资部总监张杨先生，研究部负责人 神玉飞先生。 固收投委会：总经理高见先生，固定收益部总监韩晶先生，固定收益部基 金经理张沛先生，研究部固收研究员洪汉先生。 上述人员之间均无近亲属关系。 （三）基金管理人的职责 基金管理人应严格依法履行下列职责： 1、依法募集本基金，办理或者委托经中国证监会认定的其他机构代为办理 基金份额的发售、申购、赎回和登记事宜； 2、办理本基金备案手续； 3、对所管理的不同基金财产分别管理、分别记账，进行证券投资； 4、按照基金合同的约定确定基金收益分配方案，及时向基金份额持有人分 配收益； 5、进行基金会计核算并编制基金财务会计报告； 6、编制季度报告、中期报告和年度报告； 7、计算并公告基金净值信息，确定基金份额申购、赎回价格； 8、办理与基金财产管理业务活动有关的信息披露事项； 9、召集基金份额持有人大会； 10、保存基金财产管理业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料； 11、以基金管理人名义，代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或者实施 其他法律行为； 12、中国证监会规定的其他职责。 （四）基金管理人承诺 1、基金管理人严格遵守法律法规和基金合同，按照招募说明书列明的投资 目标、理念、策略及限制等全权处理本基金的投资。 2、基金管理人严格遵守《证券法》、《基金法》、《信息披露办法》、《运作办 法》、《销售办法》及其他法律法规的规定，建立健全内部控制制度，采取有效措 施，防止以下《基金法》禁止的行为发生： （1）将其固有财产或者他人财产混同于基金财产从事证券投资； （2）不公平地对待其管理的不同基金财产； （3）利用基金财产为基金份额持有人以外的第三人牟取利益 （4）向基金份额持有人违规承诺收益或者承担损失； （5）依照法律、行政法规有关规定，由国务院证券监督管理机构规定禁止 的其他行为。 法律法规或监管部门对上述限制另有规定时从其规定。 3、基金管理人将加强人员管理，强化职业操守，督促和约束员工遵守国家 有关法律、法规及行业规范，诚实信用、勤勉尽责，不从事以下行为： （1）向他人贷款或者提供担保； （2）从事承担无限责任的投资； （3）买卖其他基金份额，但是国务院另有规定的除外； （4）向本基金管理人、基金托管人出资或者买卖本基金管理人、基金托管 人发行的股票或者债券； （5）买卖与本基金管理人、基金托管人有控股关系的股东或者与本基金管 理人、基金托管人有其他重大利害关系的公司发行的证券或者承销期内承销 的证券； （6）从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动； （7）越权或违规经营。 4、基金经理承诺 （1） 依照有关法律、法规和基金合同的规定，本着谨慎的原则为基金份额 持有人谋取最大利益； （2） 不利用职务之便为自己、被代理人、被代表人、受雇人或任何其他第 三人谋取不当利益； （3） 不泄漏在任职期间知悉的有关证券、基金的商业秘密，尚未依法公开 的基金投资内容、基金投资计划等信息。 （五）基金管理人的内部控制制度 基金管理人的内部风险控制体系包括内控架构体系、管理制度体系和风险定 位管理系统等。其中，内控架构体系分成员工自律、各部门内设风险经理的监督 和检查、总经理领导下的监察部的监督和检查、董事会领导下的专门委员会及督 察长办公室的监督和指导等四个层次。 与此相适应，基金管理人建立了一个多层次的管理制度体系来加强和完善内 部风险控制，包括公司章程、内部控制指引、基本管理制度、部门管理暂行办法 与业务手册等五个层次；风险定位管理系统则是在分析公司业务和流程中的风险 点、评估风险的大小和等级、针对潜在风险点制定相应的控制措施等基础上形成 的风险管理信息系统。基金管理人将根据国内外市场形势的变化，对内部风险控 制体系进行及时的修整和完善。 基金管理人依据内部控制指引制定了监察稽核制度、财务管理制度、人力资 源管理制度等基本制度和一系列部门规章制度、业务操作程序与风险控制措施， 从而进一步防范风险，保护基金财产的安全与完整，促进各项经营活动的有效实 施。 （1） 监察稽核制度 基金管理人在董事会专门设立了合规审查与风险控制委员会，并下设督察长 办公室作为其常设机构，负责对公司的经营管理情况进行审查，指导公司监察部 的日常工作。督察长可列席公司的任何会议，每季出具独立的监察稽核报告，分 别报送中国证监会及合规审查与风险控制委员会。如发现有重大违规违法行为， 督察长将立即向中国证监会、合规审查与风险控制委员会及公司董事长报告。 （2） 财务管理制度 基金管理人的公司财务管理与基金会计核算严格区分。公司财务管理主 要通过严格执行国家有关会计政策、制度和准则，如实、准确地反映公司各 项业务活动及成本开支情况。与此同时，基金管理人制定了基金会计工作操 作流程和会计岗位工作手册，根据全面性、独立性、相互制约等原则针对各 个风险点建立起了严密的基金会计控制系统。 （3） 人力资源管理制度 人力资源管理制度是规范公司员工行为、激发员工的积极性和创造性、 提高员工素质和工作效率、保护员工的正当权利、促进公司发展的制度基础。 为此，基金管理人建立了一整套科学化、标准化的聘用、培训、考评、晋升 及淘汰制度体系，提高员工业务与道德素质，努力塑造出业内一流的员工队 伍。 （4） 投资控制制度 i. 投资决策与执行相分离。投资决策委员会负责制定投资原则并审 定资产配置比例，基金经理小组在投资决策委员会确定的范围内， 负责确定与实施投资策略、进行具体的证券选择、构建和调整投 资组合并下达投资指令，中央交易室交易员负责交易执行； ii. 投资决策权限控制。基金经理小组对单只证券投资超过一定比例 的，须提交书面报告，经投资总监或投资决策委员会（视投资比 例而定）批准后才能执行； iii. 警示性控制。中央交易室对有问题的交易指令进行预警，并在投 资组合中各类资产的投资比例将达到法规和公司规定的比例限制 时进行预警。对投资比例的预警是通过交易系统设置各类资产投 资比例的预警线，在达到接近限制比例前的某一数值时，系统自 动预警，中央交易室及时向基金经理小组反馈预警情况； iv. 禁止性控制。根据法律、法规和公司规定的禁止行为，制定证券 投资限制表，包括受限制的证券和受限制的行为（如反向交易、 对敲和单只证券投资的一定比例等）。基金经理小组构建组合时不 能突破这些限制，同时中央交易室对此进行监控，通过预先的设 定，交易系统能对这些情况进行自动提示和限制； v. 一致性控制。对基金经理小组下达的投资交易指令、交易员输入 交易系统的交易指令和基金会计成交回报进行一致性复核，确保 交易指令得到准确执行； vi. 多重监控和反馈。中央交易室对投资行为进行一线监控（包括上 述警示性控制和禁止性控制）。中央交易室本身同时受基金经理小 组及监察稽核的双重监控：基金经理小组监控交易指令的正确执 行；监察稽核部门监控有问题的交易。 （5） 会计控制制度 i. 具有基金会计核算办法和会计核算业务的操作及控制规程，确保 会计业务有章可循； ii. 按照相互制约原则，建立了基金会计业务的双人复核制度以及与 托管行相关业务的相互核查监督制度； iii. 为了防范基金会计在资金头寸管理上出现透支风险，制定了资金 头寸管理制度； iv. 制定了完善的档案保管和财务交接制度。 （6） 技术系统控制制度 为保证技术系统的安全稳定运行，公司对硬件设备的安全运行、数据传输 与网络安全管理、软硬件的维护、数据的备份、信息技术人员操作管理、危机 处理等方面都制定了完善的制度。 四、基金托管人 （一）基本情况 名称：中国银行股份有限公司（简称“中国银行”） 住所及办公地址：北京市西城区复兴门内大街1号 首次注册登记日期：1983年10月31日 注册资本：人民币贰仟玖佰肆拾叁亿捌仟柒佰柒拾玖万壹仟贰佰肆拾壹元 整 法定代表人：刘连舸 基金托管业务批准文号：中国证监会证监基字【1998】24 号 托管部门信息披露联系人：许俊 传真：（010）66594942 中国银行客服电话：95566 （二）基金托管部门及主要人员情况 中国银行托管业务部设立于1998年，现有员工110余人，大部分员工具有丰 富的银行、证券、基金、信托从业经验，且具有海外工作、学习或培训经历， 60％以上的员工具有硕士以上学位或高级职称。为给客户提供专业化的托管服 务，中国银行已在境内、外分行开展托管业务。 作为国内首批开展证券投资基金托管业务的商业银行，中国银行拥有证券 投资基金、基金（一对多、一对一）、社保基金、保险资金、QFII、RQFII、QDII、 境外三类机构、券商资产管理计划、信托计划、企业年金、银行理财产品、股 权基金、私募基金、资金托管等门类齐全、产品丰富的托管业务体系。在国内， 中国银行首家开展绩效评估、风险分析等增值服务，为各类客户提供个性化的 托管增值服务，是国内领先的大型中资托管银行。 （三）证券投资基金托管情况 截至2021年3月31日，中国银行已托管932只证券投资基金，其中境内基金 888只，QDII基金44只，覆盖了股票型、债券型、混合型、货币型、指数型、FOF 等多种类型的基金，满足了不同客户多元化的投资理财需求，基金托管规模位 居同业前列。 （四）托管业务的内部控制制度 中国银行托管业务部风险管理与控制工作是中国银行全面风险控制工作的 组成部分，秉承中国银行风险控制理念，坚持“规范运作、稳健经营”的原则。 中国银行托管业务部风险控制工作贯穿业务各环节，通过风险识别与评估、风 险控制措施设定及制度建设、内外部检查及审计等措施强化托管业务全员、全 面、全程的风险管控。 2007年起，中国银行连续聘请外部会计会计师事务所开展托管业务内部控 制审阅工作。先后获得基于 “SAS70”、“AAF01/06” “ISAE3402”和“SSAE16” 等国际主流内控审阅准则的无保留意见的审阅报告。2020年，中国银行继续获 得了基于“ISAE3402”和“SSAE16”双准则的内部控制审计报告。中国银行托 管业务内控制度完善，内控措施严密，能够有效保证托管资产的安全。 （五）托管人对管理人运作基金进行监督的方法和程序 根据《中华人民共和国证券投资基金法》、《公开募集证券投资基金运作管 理办法》的相关规定，基金托管人发现基金管理人的投资指令违反法律、行政 法规和其他有关规定，或者违反基金合同约定的，应当拒绝执行，及时通知基 金管理人，并及时向国务院证券监督管理机构报告。基金托管人如发现基金管 理人依据交易程序已经生效的投资指令违反法律、行政法规和其他有关规定， 或者违反基金合同约定的,应当及时通知基金管理人，并及时向国务院证券监督 管理机构报告。 五、相关服务机构 （一）基金份额发售机构 1、直销机构 （1）银河基金管理有限公司 办公地址：中国（上海）自由贸易试验区世纪大道1568号15层 法定代表人：刘立达 网址：www.galaxyasset.com（支持网上交易） 客户服务电话：400-820-0860 直销业务电话：(021)38568981/ 38568507 传真交易电话：(021)38568985 联系人：郑夫桦、徐佳晶 （2）银河基金管理有限公司北京分公司 地址：北京市西城区月坛西街6号院A-F座三层(邮编：100045) 电话：（010）56086900 传真：（010）56086939 联系人：郭森慧 （3）银河基金管理有限公司广州分公司 地址：广州市天河区林和西路9号耀中广场B2215（邮编510610） 电话：（020）88524556 传真：（020）88524556 联系人：夏坚亮 （4）银河基金管理有限公司哈尔滨分公司 地址：哈尔滨市南岗区果戈里大街206号三层 电话：（0451）82812867 传真：（0451）82812869 联系人：崔勇 （5）银河基金管理有限公司深圳分公司 地址：深圳市福田区深南大道4001号时代金融中心大厦6F（邮编：518046） 电话：（0755）82707511 传真：（0755）82707599 联系人：史忠民 2、场外代销机构： （1）中国银行股份有限公司 住所：北京市西城区复兴门内大街1号 法定代表人：刘连舸 客户服务电话: 95566 网址：www.boc.cn （2）中国建设银行股份有限公司 住所：北京市西城区金融大街25号 办公地址：北京市西城区闹市口大街1号院1号楼 法定代表人：田国立 客户服务电话：95533 网址：www.ccb.com （3）中国工商银行股份有限公司 住所：北京市西城区复兴门内大街55号 法定代表人：陈四清 客户服务电话：95588 网址：www.icbc.com.cn （4）中国农业银行股份有限公司 住所：北京市东城区建国门内大街69号 法定代表人：谷澍 客户服务电话：95599 网址：www.abchina.com （5）交通银行股份有限公司 住所：上海市银城中路188号 办公地址：上海市银城中路188号 法定代表人：任德奇 客户服务电话：95559 网址：www.bankcomm.com （6）招商银行股份有限公司 住所：深圳市深南大道7088号招商银行大厦 法定代表人：缪建民 客户服务电话：95555 网址：www.cmbchina.com （7）中国邮政储蓄银行股份有限公司 住所：北京市西城区金融大街3号 办公地址：北京市西城区金融大街3号A座 法定代表人：张金良 客户服务电话：95580 网址：www.psbc.com （8）中信银行股份有限公司 注册地址：北京市朝阳区光华路10号院1号楼6-30层、32-42层 法定代表人：李庆萍 客户服务电话：95558 网址：www.bank.ecitic.com （9）中国民生银行股份有限公司 住所：北京市西城区复兴门内大街2号 法定代表人：高迎欣 客户服务电话：95568 网址：www.cmbc.com.cn （10）兴业银行股份有限公司 住所：福建省福州市湖东路154号 法定代表人：高建平 客户服务电话：95561，或拨打当地咨询电话 网址：www.cib.com.cn （11）华夏银行股份有限公司 住所：北京市东城区建国门内大街22号 法定代表人：李民吉 开放式基金咨询电话：95577 网址：www.hxb.com.cn （12）北京银行股份有限公司 住所：北京市西城区金融大街甲17号首层 办公地址：北京市西城区金融大街丙17号 法定代表人：张东宁 客户服务电话：95526 网址：www.bankofbeijing.com.cn （13）东莞农村商业银行股份有限公司 住所：广东省东莞市东城区鸿福东路2号 法定代表人：王耀球 客户服务电话：961122 网址：www.drcbank.com （14）厦门银行股份有限公司 住所：厦门市湖滨北路101号商业银行大厦 法定代表人：吴世群 客户服务电话：400-858-8888 网址：www.xmbankonline.com （15）南京银行股份有限公司 住所：南京市中山路288号 法定代表人：胡昇荣 客户服务电话：95302 网站：www.njcb.com.cn （16）中国银河证券股份有限公司 住所：北京市西城区金融大街35号国际企业大厦C座 法定代表人：陈共炎 客户服务电话：400-888-8888 网址：www.chinastock.com.cn （17）国泰君安证券股份有限公司 住所：中国（上海）自由贸易试验区商城路618号 办公地址：上海市静安区南京西路768号国泰君安大厦 法定代表人：贺青 服务热线 : 95521 / 4008888666 网址：www.gtja.com （18）中信建投证券股份有限公司 住所：北京市朝阳区安立路66号4号楼 办公地址：北京市朝阳门内大街188号 法定代表人：王常青 客户服务电话：4008-888-108 网址：www.csc108.com （19）广发证券股份有限公司 住所：广州市天河北路183-187号大都会广场43楼 办公地址：广州市天河区马场路26号广发证券大厦 法定代表人：林治海 客户服务电话：95575或02095575 网址：www.gf.com.cn （20）华龙证券股份有限公司 住所：甘肃省兰州市静宁路308号 办公地址：甘肃省兰州市城关区东岗西路638号 法定代表人：李晓安 客户服务电话：95368 网址：www.hlzq.com （21）华安证券股份有限公司 住所：安徽省合肥市政务文化新区天鹅湖路198号 办公地址：安徽省合肥市政务文化新区天鹅湖路198号财智中心B1座 法定代表人：李工 客户服务电话：95318 网址：www.hazq.com （22） 长江证券股份有限公司 住所：湖北省武汉市新华路特8号长江证券大厦 法定代表人：尤习贵 客户服务电话：4008-888-999或95579 网址：www.95579.com （23）东方证券股份有限公司 住所：上海市中山南路318号2号楼22层、23层、25层-29层 办公地址：上海市中山南路318号2号楼13层、21层-23层、25-29层、 32 层、36 层、39 层、40 层 法定代表人：潘鑫军 客户服务电话：95503 网址： www.dfzq.com.cn （24）华泰证券股份有限公司 住所：江苏省南京市中山东路90号华泰证券大厦 法定代表人：周易 客户服务电话：95597 网址：www.htsc.com.cn （25）山西证券股份有限公司 住所：山西省太原市府西街69号山西国贸中心东塔楼 法定代表人：侯巍 客户服务电话：95573 网址：www.i618.com.cn （26）光大证券股份有限公司 地址：上海市静安区新闸路1508号 法定代表人：薛峰 客户服务电话：95525 网址：www.ebscn.com （27）湘财证券股份有限公司 住所：湖南省长沙市天心区湘府中路198号新南城商务中心A栋11楼 办公地址：湖南省长沙市天心区湘府中路198号新南城商务中心A栋11楼 法定代表人：孙永祥 客户服务电话：95351 网址：www.xcsc.com （28）海通证券股份有限公司 住所：上海市淮海中路98号 办公地址：上海市广东路689号海通证券大厦 法定代表人：王开国 客户服务电话：95553或拨打各城市营业网点咨询电话 网址：www.htsec.com （29）金元证券股份有限公司 住所：海口市南宝路36号证券大厦4楼 办公地址：深圳市深南大道4001号时代金融中心17层 法定代表人：陆涛 客户服务电话：95372 网址：www.jyzq.cn （30）申万宏源证券有限公司 住所:上海市徐汇区长乐路989号45层 法定代表人：杨玉成 客服电话：95523或4008895523 网址: www.swhysc.com (31)申万宏源西部证券有限公司 住所：新疆乌鲁木齐市高新区（新市区）北京南路358号大成国际大厦20 楼2005室 办公地址:新疆乌鲁木齐市高新区（新市区）北京南路358号大成国际大厦 20楼2005室（邮编:830002） 法定代表人：韩志谦 客户服务电话：400-800-0562 网址：www.hysec.com （32）招商证券股份有限公司 住所：深圳市福田区益田路江苏大厦A座38－45层 法定代表人：宫少林 客户服务电话：95565、4008-888-111 网址：www.newone.com.cn （33）中信证券华南股份有限公司 注册地址：广州市天河区珠江西路5号广州国际金融中心主塔19层、20 层 办公地址：广州市天河区珠江西路5号广州国际金融中心主塔19层、20 层 法定代表人：胡伏云 客户服务电话：95396 网址：www.gzs.com.cn （34）中泰证券股份有限公司 住所：山东省济南市市中区经七路86号 法定代表人：李玮 客户服务电话：95538 网址：www.zts.com.cn （35）安信证券股份有限公司 住所：深圳市福田区金田路4018号安联大厦35层、28层A02单元 办公地址：深圳市福田区深南大道2008号中国凤凰大厦1栋9层 法定代表人：黄炎勋 客户服务电话：4008-001-001 网址：www.essence.com.cn （36）中航证券有限公司 住所：江西省南昌市抚河北路291号 办公地址：南昌市红谷滩新区红谷中大道1619号国际金融大厦A座41楼 法定代表人：杜航 客户服务电话：400-8866-567 网址：www.scstock.com （37）国元证券股份有限公司 住所：中国安徽省合肥市梅山路18号 办公地址：安徽省合肥市梅山路18号安徽国际金融中心A座国元证券 法定代表人：蔡咏 客户服务电话：400-888-8777、95578 网址：www.gyzq.com （38）国信证券股份有限公司 住所：深圳市罗湖区红岭中路1012号国信证券大厦十六层至二十六层 法定代表人：张纳沙 客户服务电话：95536 网址：www.guosen.com.cn （39）江海证券有限公司 住所：黑龙江省哈尔滨市香坊区赣水路56号 办公地址：哈尔滨市松北区创新三路833号 法定代表人：孙名扬 客户服务电话：400-666-2288 网址：www.jhzq.com.cn （40）华宝证券有限责任公司 住所： 上海浦东新区世纪大道100号环球金融中心57楼 法定代表人：陈林 客户服务电话：400-820-9898 网址：www.cnhbstock.com （41）信达证券股份有限公司 住所：北京市西城区闹市口大街9号院1号楼 法定代表人：张志刚 客户服务电话：95321 网址：www.cindasc.com （42）天相投资顾问有限公司 住所：北京市西城区金融街19号富凯大厦B座701 办公地址：北京市西城区金融街5号新盛大厦B座4层 法定代表人：林义相 客户服务电话：010-66045678 网址：www.txsec.com / jijin.txsec.com （43）华福证券有限责任公司 住所：福州市五四路157号新天地大厦7、8层 办公地址：福州市五四路157号新天地大厦7至10层 法定代表人：黄金琳 客户服务电话：0591-96326 网址：www.hfzq.com.cn （44）中国国际金融股份有限公司 住所：北京建国门外大街1号国贸大厦2座27层及28层 办公地址：北京市建国门外大街1号国贸大厦2座6层 法定代表人：金立群 客户服务电话：400-910-1166 网址：www.cicc.com.cn （45）东兴证券股份有限公司 注册地址：北京市西城区金融大街5号（新盛大厦）12、15层 办公地址：北京市西城区金融大街5号（新盛大厦）12、15层 法定代表人：魏庆华 客户服务电话：95309 网址：www.dxzq.net （46）财通证券股份有限公司 住所：杭州市杭大路15号嘉华国际商务中心201、501、502、1103、 1601-1615、1701-1716 法定代表人：沈继宁 客户服务电话：95336 网址：www.ctsec.com （47）中山证券有限责任公司 注册地址：深圳市南山区创业路1777号海信南方大厦21、22层 办公地址：深圳市南山区创业路1777号海信南方大厦21、22层 法定代表人：吴小静 客户服务电话：95329 网址：www.zszq.com （48）方正证券股份有限公司 住所：湖南省长沙市天心区湘江中路二段36号华远华中心4、5号楼 3701-3717 办公地址：北京市朝阳区北四环中路27号盘古大观40层 法人代表：高利 客户服务电话：95571 网址：www.foundersc.com （49）中信证券股份有限公司 住所：广东省深圳市福田区深南大道7088号招商银行大厦第A层 办公地址：北京市朝阳区亮马桥路48号中信证券大厦20层经纪业务管理 部 法定代表人：王东明 客户服务电话：95558 网址：www.cs.ecitic.com （50）民生证券股份有限公司 住所：北京市朝阳区朝阳门外大街18号中国人寿大厦1901 办公地址：北京市东城区建国门内大街28号民生金融中心A座16-18层 法定代表人：岳献春 客户服务电话：4006198888 网址：www.mszq.com （51）西南证券股份有限公司 住所：重庆市江北区桥北苑8号 法定代表人：王珠林 客户服务电话：4008096096 网址：www.swsc.com.cn （52）国海证券股份有限公司 住所：广西桂林市辅星路13号 办公地址：深圳市福田区竹子林四路光大银行大厦3楼 法定代表人：张雅锋 客户服务电话:95563 网址：www.ghzq.com.cn （53）中信证券（山东）有限责任公司 住所：山东省青岛市崂山区深圳路222号1号楼20层 法定代表人：杨宝林 客户服务电话：95548 网址：www.zxwt.com.cn （54）东北证券股份有限公司 住所：长春市生态大街6666号 办公地址：长春市生态大街6666号 法定代表人：李福春 客户服务电话：95360 网址：www.nesc.cn （55）中国中金财富证券有限公司 住所：深圳市福田区益田路与福中路交界处荣超商务中心A 栋第18 层-21 层及第04 层01、02、03、05、11、12、13、15、16、18、19、20、21、22、 23 单元 办公地址：深圳市福田区益田路 6003 号荣超商务中心A 栋第04、18 层 至21 层 法定代表人：高涛 网址：www.ciccwm.com 客户服务电话：400-600-8008、95532 （56）第一创业证券股份有限公司 住所：深圳市福田区福华一路115号投行大厦20楼 法定代表人：刘学民 客户服务电话：95358 网址：www.firstcapital.com.cn （57）上海证券有限责任公司 住所：上海市黄浦区四川中路213号7楼 法定代表人：李俊杰 客户服务电话：021-962518 网址：www.962518.com （58）中信期货有限公司 住所：广东省深圳市福田区中心三路8号卓越时代广场（二期）北座13层 1301-1305室、14层 法定代表人：张皓 客户服务电话：4009908826 网址：www.citicsf.com （59）国金证券股份有限公司 住所：四川省成都市东城根上街95号 法定代表人：冉云 客户服务电话：95310 网址：www.gjzq.com.cn （60）华西证券股份有限公司 住所：四川省成都市高新区天府二街198号华西证券大厦 法定代表人: 杨炯洋 客户服务电话：95584、4008-888-818 网址：www.hx168.com.cn （61）华鑫证券有限责任公司 住所：深圳市福田区金田路4018号安联大厦28层A01、B01（b）单元 法定代表人：俞洋 客户服务电话：95323，400-109-9918 网址： www.cfsc.com.cn （62）南京证券股份有限公司 住所：南京市江东中路389号 办公地址：南京市江东中路389号 法定代表人：步国旬 客户服务电话：95386 网址：www.njzq.com.cn （63）粤开证券股份有限公司 注册地址：广州经济技术开发区科学大道60号开发区控股中心21、22、 23层 办公地址：广州经济技术开发区科学大道60号开发区控股中心21、22、 23层 法定代表人：严亦斌 客户服务电话：95564 网址：www.ykzq.com （64）中国人寿保险股份有限公司 住所：北京市西城区金融大街16号 法定代表人：王滨 客户服务电话：95519 网址：www.e-chinalife.com 3、第三方独立销售机构 （1）上海天天基金销售有限公司 住所： 浦东新区峨山路613号6幢551室 法定代表人：其实 客户服务电话：400-1818-188 网址： www.1234567.com.cn （2）上海好买基金销售有限公司 住所：上海市虹口区场中路685弄37号4号楼449室 办公地址：上海市浦东南路1118号鄂尔多斯国际大厦903～906室 法定代表人：杨文斌 客户服务电话：400-8850-099 网址： www.howbuy.com （3）蚂蚁（杭州）基金销售有限公司 住所：杭州市江南大道3588号 法定代表人：陈柏青 客户服务电话：400-0766-123 网址： www.fund123.cn （4）深圳众禄基金销售有限公司 住所：深圳市罗湖区深南东路5047号发展银行大厦25楼I、J单元 法定代表人：薛峰 客户服务电话：400-6788-887 网址：www.zlfund.cn 或 www.jjmmw.com (5)上海长量基金销售投资顾问有限公司 住所：上海市浦东新区高翔路526号2幢220室 办公地址：上海市浦东新区浦东大道555号裕景国际B座16层 法定代表人：张跃伟 客户服务电话：400-089-1289 网址： www.erichfund.com (6)和讯信息科技有限公司 住所： 北京市朝阳区朝外大街22号泛利大厦1002室 办公地址： 上海市浦东新区东方路18号保利广场18层 法定代表人：王莉 客户服务电话：400-920-0022/ 021-20835588 网址：licaike.hexun.com (7)北京展恒基金销售有限公司 住所：北京市顺义区后沙峪镇安富街6号 办公地址：北京市朝阳区德胜门外华严北里2号 民建大厦6层 法定代表人：闫振杰 客户服务电话：400-888-6661 网址：www.myfund.com (8)深圳市新兰德证券投资咨询有限公司 住所：深圳市福田区华强北路赛格科技园4栋10层1006# 办公地址：北京市西城区金融大街35号国企大厦C座9层 法定代表人：马令海 客户服务电话：400-850-7771 网址：t.jrj.com.cn （9）众升财富(北京)基金销售有限公司 住所：北京市朝阳区北四环中路27号院5号楼3201内 法定代表人：李招弟 客户服务电话：400-808-0069 网址：www.wy-fund.com （10）浙江同花顺基金销售有限公司 住所：浙江省杭州市文二西路一号元茂大厦903室 办公地址：浙江省杭州市翠柏路7号杭州电子商务产业园2楼 法定代表人：凌顺平 客户服务电话：4008-773-772 网址：www.5ifund.com （11）北京增财基金销售有限公司 住所：北京市西城区南礼士路66号1号楼12层1208号 法定代表人： 王昌庆 客户服务电话：400-001-8811 网址：www.zcvc.com.cn （12）一路财富（北京）信息科技有限公司 住所：北京市西城区车公庄大街9号五栋大楼C座702室 法定代表人：吴雪秀 客户服务电话：400-001-1566 网址：www.yilucaifu.com (13)北京钱景财富投资管理有限公司 住所：北京市海淀区丹棱街6号1幢9层1008-1012 法定代表人：赵荣春 联系人：魏争 联系人电话：（010）57418829 传真：（010）57569671 网址：www.niuji.net 客户服务电话:400-678-5095 （14）上海利得基金销售有限公司 住所：上海市宝山区蕴川路5475号1033室 办公地址：上海市浦东新区东方路989号中达广场201室 法定代表人：盛大 客户服务电话：400-067-6266 网址： www. leadfund.com.cn （15）日发资产管理（上海）有限公司 住所：上海市陆家嘴花园石桥路66号东亚银行大厦1307室 法定代表人：周泉恭 客户服务电话：021-61600500 网址： www.rffund.com （16）上海汇付金融服务有限公司 住所：上海市黄浦区中山南路100号19层 办公地址：上海市虹梅路1801号凯科国际大厦7层 法定代表人：冯修敏 客户服务电话：400-820-2819 网址： fund.bundtrade.com （17）上海联泰资产管理有限公司 住所：中国（上海）自由贸易试验区富特北路277号3层310室 办公地址：上海市长宁区金钟路658弄2号楼B座6楼 法定代表人：燕斌 客户服务电话：4000-466-788 网址： www.91fund.com.cn （18）海银基金销售有限公司 住所：上海市浦东新区东方路1217号16楼B单元 法定代表人：刘惠 客户服务电话：400-808-1016 网址： www.fundhaiyin.com （19）珠海盈米财富管理有限公司 住所：珠海市横琴新区宝华路6号105室-3491 办公地址：广州市海珠区琶洲大道东1号保利国际广场南塔12楼1201-1203 室 法定代表人：肖雯 客户服务电话：020-89629066 网址： www.yingmi.cn （20）诺亚正行（上海）基金销售投资顾问有限公司 住所：上海市金山区廊下镇漕廊公路7650号205室 办公地址：上海市浦东新区陆家嘴银城中路68号时代金融中心8楼801 法定代表人：汪静波 客户服务电话：400-821-5399 网址：www.noah-fund.com （21）深圳富济财富管理有限公司 住所： 深圳市前海深港合作区前湾一路1号A栋201室 办公地址：深圳市南山区高新南七道12号惠恒集团二期418室 法定代表人：齐小贺 客户服务电话：0755-83999913 网址： www.jinqianwo.cn （22）上海凯石财富基金销售有限公司 住所：上海市黄浦区西藏南路765号602-115室 办公地址：上海市黄浦区延安东路1号凯石大厦4楼 法定代表人：陈继武 客户服务电话：4000-178-000 网址： www.lingxianfund.com （23）大泰金石投资管理有限公司 住所：南京市建邺区江东中路359号国睿大厦一号楼B区4楼A506室 法定代表人：袁顾明 客户服务电话：400-928-2266 网址： www.dtfunds.com （24）济安财富(北京)资本管理有限公司 住所：北京市朝阳区东三环中路7号4号楼40层4601室 办公地址：北京市朝阳区东三环中路7号北京财富中心A座46层 法定代表人：杨健 客户服务电话：400-075-6663 网址：www.pjfortune.com （25）上海陆金所资产管理有限公司 住所：上海市浦东新区陆家嘴环路1333号14楼 法定代表人：郭坚 客户服务电话：4008-219-031 网址：www.lufunds.com （26）北京乐融多源投资咨询有限公司 住所：北京市朝阳区西大望路1号1号楼1603 法定代表人：董浩 客户服务电话：400-068-1176 网址： www.jimufund.com （27）奕丰金融服务（深圳）有限公司 住所：深圳市前海深港合作区前湾一路1号A 栋 201 室 办公地址：深圳市南山区海德三路海岸大厦东座1116室 法定代表人：TAN YIK KUAN 客户服务电话：400-6846-500 网址： www.ifastps.com.cn （28）中证金牛（北京）投资咨询有限公司 住所：北京市丰台区东管头1号2号楼2-45室 办公地址：北京市西城区宣武门外大街甲一号环球财讯中心A座5层 法定代表人：彭运年 客户服务电话：010-59336512 网址：www.jnlc.com （29）浙江金观诚财富管理有限公司 住所：杭州市拱墅区登云路45号（锦昌大厦）1幢10楼1001室 法定代表人：徐黎云 客户服务电话：400-001-8811 网址：www.jincheng-fund.com （30）泛华普益基金销售有限公司 住所：四川省成都市成华区建设路9号高地中心1101室 法定代表人：于海锋 客户服务电话：400-8878-566 网址： www.pyfund.cn （31）北京恒天明泽基金销售有限公司 住所：北京市经济技术开发区宏达北路10号五层5122室 办公地址：北京市朝阳区东三环北路甲19号嘉盛中心30层 法定代表人：梁越 客户服务电话：4008-980-618 网址：www.chtfund.com （32）武汉市伯嘉基金销售有限公司 住所：湖北省武汉市江汉区武汉中央商务区泛海国际SOHO城（一期）第 七 幢23层1号4号 法定代表人：陶捷 客户服务电话：(027)87006003 （33）北京懒猫金融信息服务有限公司 住所：北京市石景山区石景山路31号院盛景国际广场3号楼1119 法定代表人：许现良 客户服务电话：4001-500-882 网址：www.lanmao.com （34）厦门市鑫鼎盛控股有限公司 住所：厦门市思明鹭江道2号第一广场15楼 法定代表人：陈洪生 客户服务电话：400-6980-777 网址：www.xds.com.cn （35）杭州科地瑞富基金销售公司 住所：杭州市下城区武林时代商务中心1604室 法定代表人：陈刚 客户服务电话：(0571)86655920 网址：www.cd121.com （36）北京广源达信投资管理有限公司 住所：北京市西城区新街口外大街28号C座六层605室 法定代表人：齐剑辉 客户服务电话：400-623-6060 网址：www.niuniufund.com （37）北京肯特瑞财富投资管理有限公司 住所：北京市海淀区海淀东三街2号4层401-15 法定代表人：陈超 客户服务电话：95118/400-098-8511 网址：jr.jd.com （38）北京汇成基金销售有限公司 住所：北京市海淀区中关村大街11号11层1108室 法定代表人：王伟刚 客户服务电话：400-6199-059 网址：www.fundzone.cn （39）北京唐鼎耀华投资咨询有限公司 住所：北京市延庆县延庆经济开发区百泉街10号2栋236室 办公地址：北京朝阳区亮马桥路40号二十一世纪大厦A座303 法定代表人：王岩 客户服务电话：400-8199-868 网址：www.tdyhfund.com （40）上海基煜基金销售有限公司 住所：上海市崇明县长兴镇路潘园公路1800号2号楼6153室 办公地址：上海市昆明路518号北美广场A栋1002室 法定代表人：王翔 客户服务电话：(021)65370077 网址：www.jiyufund.com.cn （41）凤凰金信（银川）投资管理有限公司 住所：宁夏回族自治区银川市金凤区阅海湾中央商务区万寿路142号14层 1402 办公地址：北京市朝阳区紫月路18号院朝来高科技产业园18号楼 法定代表人：程刚 客户服务电话：400-810-5919 网址：www.fengfd.com （42）上海华夏财富投资管理有限公司 住所：上海市虹口区东大名路687号1幢2楼268室 法定代表人：李一梅 客户服务电话：400-817-5666 网址：www.amcfortune.com （43）中民财富管理（上海）有限公司 住所：上海市黄浦区中山南路100号07层 办公地址：上海市黄浦区中山南路100号07层 法定代表人：弭洪军 客户服务电话：400-876-5716 网址：www.cmiwm.com （44）北京格上富信投资顾问有限公司 住所：北京市朝阳区东三环北路19号楼701内09室 办公地址：北京市朝阳区东三环北路19号楼701内09室 法定代表人：李悦章 客户服务电话：400-066-8586 网址：www.igesafe.com （45）北京蛋卷基金销售有限公司 住所：北京市朝阳区阜通东大街1号院6号楼2单元21层 办公地址：北京市朝阳区阜通东大街1号院6号楼2单元21层 法定代表人：钟斐斐 客户服务电话：4000-618-518 网址：danjuanapp.com （46）上海万得投资顾问有限公司 住所：中国（上海）自由贸易试验区福山路33号11楼B座 办公地址：中国（上海）自由贸易试验区福山路33号11楼B座 法定代表人：王廷富 客户服务电话：400-821-0203 网址：www.520fund.com.cn （47）上海挖财金融信息服务有限公司 注册地址：中国（上海）自由贸易试验区杨高南路799号5层01、02/03 室 办公地址：中国（上海）自由贸易试验区杨高南路799号5层01、02/03 室 法定代表人：胡燕亮 客户服务电话：400-025-6569 网址：www.wacaijijin.com （48）金惠家保险代理有限公司 注册地址：北京市海淀区东升园公寓1号楼1层南部 办公地址：北京市海淀区东升园公寓1号楼1层南部 法定代表人：夏予柱 客户服务电话：400-855-7333 网址：www.jhjfund.com （49）民商基金销售（上海）有限公司 注册地址：上海黄浦区北京东路666号H区（东座）6楼A31室 办公地址：上海市浦东新区张扬路707号生命人寿大厦32楼 法定代表人：贲惠琴 客户服务电话：021-50206003 网址：www.msftec.com （50)江苏汇林保大基金销售有限公司 注册地址：南京市高淳区经济开发区古檀大道47号 办公地址：南京市鼓楼区中山北路2号绿地紫峰大厦2005室 法定代表人：吴言林 客户服务电话：025-66046166 网址：www.huilinbd.com (51) 北京百度百盈基金销售有限公司 注册地址: 北京市海淀区西北旺东路10号院西区4号楼1层103室 办公地址: 北京市海淀区西北旺东路10号院西区4号楼 法定代表人: 葛新 客户服务电话: 95055 网址: www.baiyingfund.com （52）北京新浪仓石基金销售有限公司 注册地址：北京市海淀区东北旺西路中关村软件园二期(西扩)N-1、N-2地 块新浪总部科研楼5层518室 办公地址：北京市海淀区东北旺西路中关村软件园二期(西扩)N-1、N-2地 块新浪总部科研楼5层518室 法定代表人：赵芯蕊 客户服务电话：010-62675369 网址：www.xincai.com 基金管理人可根据有关法律法规的要求，选择其他符合要求的机构代理销 售本基金，并在基金管理人网站公示。 4、场内代销机构： 场内认购通过由中国证监会核准的具有开放式基金代销资格，经上交所和 中国证券登记结算有限责任公司认可的、可通过上交所交易系统办理开放式基 金的认购、申购、赎回和转托管等业务的上交所会员（具体名单见上交所网站： http://www.sse.com.cn）场内代销机构的代销网点公开发售。 本基金管理人可根据市场情况增加、减少或变更代销机构。 （二）注册登记机构：中国证券登记结算有限责任公司 住所：北京市西城区太平桥大街17号 法定代表人：周明 电话：(010)50938839 传真：(010)50938907 联系人：朱立元 （三）律师事务所和经办律师 名称：北京市天银律师事务所 地址：北京市高粱桥斜街59号院中坤大厦15层 负责人：朱玉栓 电话：010-62159696 传真：010-88381869 经办律师：朱振武、王肖东 （四）会计师事务所和经办注册会计师 名称：德勤华永会计师事务所（特殊普通合伙） 住所：上海市黄浦区延安东路222号30楼 办公地址：上海市黄浦区延安东路222号30楼 法定代表人：曾顺福 联系电话：+86 21 61418888 传真：+86 21 63350177 经办注册会计师：孙维琦、冯适 联系人：孙维琦 六、基金的募集 （一）本基金由基金管理人依照《基金法》、《运作办法》、《销售办法》、基金 合同及其他法律法规的有关规定募集。本基金募集申请已经中国证监会2008年 3月7日证监许可[2008]355号文核准。 （二）基金类型及基金存续期间 1、基金类型：混合型基金。 2、基金存续期间：不定期。 3、基金的运作方式：契约型、开放式。 七、基金合同的生效 根据有关规定，本基金满足基金合同生效条件，基金合同已于2008年5月 26日正式生效。自基金合同生效之日起，本基金管理人正式开始管理本基金。 基金合同生效后的存续期内，基金份额持有人数量不满200人或者基金资 产净值低于5000万元，基金管理人应当及时报告中国证监会；基金份额持有人 数量连续20个工作日达不到200人，或连续20个工作日基金资产净值低于人 民币5000万元，基金管理人应当及时向中国证监会报告，说明出现上述情况的 原因并提出解决方案。 八、基金份额的申购、赎回与转换 （一）申购与赎回办理的场所 本基金的销售机构包括基金管理人的直销网点和不通过上海证券交易所基 金销售系统办理相关业务的场外代销机构的代销网点以及通过上海证券交易所 基金销售系统办理相关业务上海证券交易所会员单位。投资者可选择通过上述 场所按照规定的方式进行申购和赎回。场内申购、赎回须遵守上海证券交易所 相关规则。 基金管理人可以根据情况增加或者减少代销机构，并在基金管理人网站公 示。销售机构可以根据情况增加或者减少其销售城市、网点。销售机构名单和 联系方式见上述第五章第（一）条。 （二）申购与赎回办理的开放日及时间 1、开放日及时间 投资者可办理申购、赎回等业务的开放日为上海证券交易所、深圳证券交 易所开放交易的工作日。基金管理人根据法律法规或本基金合同的规定公告暂 停申购、赎回时除外。开放日的具体业务办理时间为上海证券交易所、深圳交 易所的交易时间。 在基金开放日，投资者提出的申购、赎回申请时间在上海证券交易所与深 圳证券交易所当日收市时间（目前为下午3：00）之前，其基金份额申购、赎 回视为当日的交易申请；如果投资者提出的申购、赎回申请时间在上海证券交 易所与深圳证券交易所当日收市时间之后，其基金份额申购、赎回视为下一开 放日的交易申请。 基金合同生效后，若出现新的证券交易市场、证券交易所交易时间变更或 其他特殊情况，基金管理人将视情况对前述开放日及开放时间进行相应的调整， 但应在实施日前依照《信息披露办法》的有关规定在至少一种中国证监会指定 媒介上公告。 2、申购与赎回的开始时间 本基金的申购、赎回自基金合同生效后三个月内开始办理，基金管理人应 在开始办理申购赎回的具体日期前 3个工作日在至少一家指定媒介及基金管理 人网站公告。 投资者应当在开放日办理申购和赎回申请。开放日的具体业务办理时间在 招募说明书中载明或另行公告。 （三）申购与赎回的原则 1.“未知价”原则，即申购、赎回价格以申请当日收市后计算的基金份额净 值为基准进行计算； 2.“金额申购、份额赎回”原则，即申购以金额申请，赎回以份额申请； 3.赎回遵循“先进先出”原则，即按照投资人申(认)购的先后次序进行顺序赎 回； 4.当日的申购与赎回申请可以在基金管理人规定的时间以内撤销。 基金管理人可根据基金运作的实际情况并在不影响基金份额持有人实质利 益的前提下调整上述原则。基金管理人必须在新规则开始实施前两日依照《信 息披露办法》的有关规定在至少一种中国证监会指定媒介上公告。 （四）申购与赎回的程序 1.申购和赎回的申请方式 投资人必须根据销售机构规定的程序，在开放日的交易时间内提出申购或 赎回的申请。 投资人在提交申购申请时须按销售机构规定的方式备足申购资金，投资人 在提交赎回申请时须持有足够的基金份额余额，否则所提交的申购、赎回申请 无效而不予成交。 2.申购和赎回申请的确认 基金管理人应以开放日内交易时间结束前受理申购和赎回申请的当天作为 申购或赎回申请日(T日)，并在T+1日内对该交易的有效性进行确认。T日提交 的有效申请，投资人可在T+2日（含该日）到销售网点柜台或以销售机构规定 的其他方式查询申请的确认情况。 3.申购和赎回的款项支付 申购采用全额缴款方式，若申购资金在规定时间内未全额到账则申购不成 功。若申购不成功或无效，基金管理人或基金管理人指定的代销机构将投资人 已缴付的申购款项本金退还给投资人。 投资人赎回申请成功后，基金管理人将在T＋7日(包括该日)内支付赎回款 项。 在发生巨额赎回时，款项的支付办法参照本基金合同有关条款处理。 （五）申购与赎回的数额限制 1、场外交易时，投资者首次申购基金份额单笔最低限额为人民币10元； 追加申购单笔最低限额为人民币10元。 场内交易时，投资者通过上海证券交易所会员单位首次申购基金份额单笔 最低限额为人民币1000元，且每笔申购金额必须是100元的整数倍，同时单笔 申购最高不超过99,999,900元。 2、当接受申购申请对存量基金份额持有人利益构成潜在重大不利影响时， 基金管理人应当采取设定单一投资者申购金额上限或基金单日净申购比例上 限、拒绝大额申购、暂停基金申购等措施，切实保护存量基金份额持有人的合 法权益。具体请参见相关公告。 3、投资者将当期分配的基金收益转为份额时，不受最低申购金额的限制。 4、场外交易时，赎回的最低份额为10份基金份额；场内交易时，赎回的 最低份额为10份基金份额，同时赎回份额必须是整数份额，并且单笔赎回最多 不超过99,999,999份基金份额。 基金份额持有人可将其全部或部分基金份额赎回。若某投资者托管的基金 份额不足10份或其某笔赎回导致该持有人托管的基金份额不足10份的，投资 者在赎回时需一次全部赎回，否则将自动赎回。 5、基金管理人可根据市场情况，在法律法规允许的情况下，调整上述申购 的金额和赎回的份额的数量限制，基金管理人必须在调整三个工作日前在至少 一种中国证监会指定的信息披露媒介上刊登公告并报中国证监会备案。 （六）申购费与赎回费 1、申购费 本基金对申购设置级差费率，申购费率随申购金额的增加而递减，投资者 可以多次申购本基金，申购费率按每笔申购申请单独计算。 申购金额 申购费率 50万元以下 1.50% 50万元(含)-200万元 1.20% 200万元(含)-500万元 0.80% 500万元(含)以上 1000元/笔 本基金的申购费用由投资人承担，并应在投资人申购基金份额时收取，不 列入基金财产，主要用于本基金的市场推广、销售、注册登记等各项费用。 因红利自动再投资而产生的基金份额，不收取相应的申购费用。 2、赎回费 7日以内 1.50% 7日以上（含）1年以内 0.50% 1年以上(含1年)2年以内 0.40% 2年以上(含2年)3年以内 0.20% 3年以上(含3年) 0.00% 注：1年指365天。 赎回费用由赎回基金份额的基金份额持有人承担，赎回费总额的25%归基 金财产，75%用于支付注册登记费和其他必要的手续费；其中，对持续持有期 少于7日的投资者收取不低于1.5%的赎回费，并将上述赎回费全额计入基金财 产。 3、基金管理人可以在基金合同约定的范围内调整申购费率、赎回费率或收 费方式，并最迟将于新的费率或收费方式开始实施前3个工作日在至少一种中 国证监会指定媒介公告。 （七）申购份数与赎回金额的数额和价格 1、申购、赎回的数额、余额的处理方式 场外申购时，申购的有效份额为按实际确认的申购金额在扣除相应的费用 后，以申请当日的基金份额的净值为基准计算，计算结果按照四舍五入方法， 保留小数点后两位。由此产生的收益和损失由基金财产承担。 场内申购时，申购的有效份额为按实际确认的申购金额在扣除相应的费用 后，以申请当日的基金份额的净值为基准计算，保留到整数位，剩余部分按每 份基金份额申购价格折回金额返回投资人，折回金额的计算保留小数点后两位。 小数点两位以后的部份四舍五入，由此产生的收益和损失由基金财产承担。 2、申购份额的计算 申购本基金的申购费用采用前端收费模式（即申购基金时缴纳申购费），本 基金的申购费用的计算采用“外扣法”，投资人的申购金额包括净申购金额和申 购费用。申购份额的计算方式如下： 净申购金额=申购金额/（1+申购费率） 申购费用=申购金额-净申购金额 申购份额=净申购金额/T日基金份额净值 例：某投资人投资4万元申购本基金，对应的申购费率为1.5%，假设申购 当日基金份额净值为1.0400元，则其可得到的申购份额为： 申购金额＝40,000元 净申购金额=40,000/（1+1.5%）=39,408.87元 申购费用=40,000-39,408.87=591.13元 申购份额=39408.87/1.0400=37,893.14份 如果投资人是场内申购，申购份额为37,893份，其余0.14份对应金额返 回给投资人。 2、赎回金额的计算 投资人在赎回本基金时须缴纳赎回费，投资人的净赎回金额为赎回金额扣 减赎回费用。其中： 赎回金额=赎回份额×T日基金份额净值 赎回费用=赎回金额×赎回费率 净赎回金额=赎回金额－赎回费用 赎回费用以人民币元为单位，计算结果按照四舍五入方法，保留小数点后 两位；赎回金额结果按照四舍五入方法，保留小数点后两位,由此误差产生的损 失由基金财产承担，产生的收益归基金财产所有。 例：某投资者赎回本基金1万份基金份额，持有时间为一年两个月，对应 的赎回费率为0.40%，假设赎回当日基金份额净值是1.05 元，则其可得到的赎 回金额为： 赎回金额=10000×1.05=10500 元 赎回费用=10500×0.40%=42 元 净赎回金额=10500-42=10458 元 即：投资者赎回本基金1 万份基金份额，假设赎回当日基金份额净值是1.05 元，则其可得到的赎回金额为10458元。 3、基金份额净值计算 T 日基金份额净值=T 日基金资产净值/T 日基金份额总数。 基金份额净值为计算日基金资产净值除以计算日基金份额总数，基金份额 净值单位为元，计算结果保留在小数点后四位，小数点后第五位四舍五入。由 此产生的误差在基金财产中列支。 T 日的基金份额净值在当天收市后计算，并在T＋1 日公告。遇特殊情况， 经中国证监会同意可以适当延迟计算或公告，并报中国证监会备案。 （八）申购与赎回的注册登记 1、基金投资者提出的申购和赎回申请，在基金管理人规定的时间之前可以 撤销。 2、投资者申购基金成功后，基金注册登记机构在T＋1日为投资者增加权 益并办理注册登记手续，投资者自T＋2日起有权赎回该部分基金份额。 3、投资者赎回基金成功后，基金注册登记机构在T＋1日为投资者扣除权 益并办理相应的注册登记手续。 4、基金管理人可在法律法规允许的范围内，对上述注册登记办理时间进行 调整，并最迟于开始实施三个工作日前予以公告。 (九)拒绝或暂停申购的情形 发生下列情况时，基金管理人可拒绝或暂停接受投资人的申购申请： 1.因不可抗力导致基金无法正常运作； 2.证券交易所交易时间非正常停市，导致基金管理人无法计算当日基金资产 净值； 3.发生本基金合同规定的暂停基金资产估值情况； 4.基金财产规模过大，使基金管理人无法找到合适的投资品种，或其他可能 对基金业绩产生负面影响，从而损害现有基金份额持有人的利益的情形； 5.当基金管理人认为某笔或某些申购申请会影响或损害到其他基金份额持 有人利益时； 6. 基金管理人接受某笔或者某些申购申请有可能导致单一投资者持有基金 份额的比例达到或者超过50%，或者变相规避50%集中度的情形时； 7、接受某笔或某些申购申请会超过基金管理人设定的单日净申购比例上 限、本基金总规模上限、单一投资者单日或单笔申购金额上限的； 8、当前一估值日基金资产净值50%以上的资产出现无可参考的活跃市场价 格且采用估值技术仍导致公允价值存在重大不确定性时，经与基金托管人协商 确认后，基金管理人应当采取暂停接受基金申购申请的措施； 9、法律、法规规定或经中国证监会认定的其他情形。 发生上述暂停申购情形时，基金管理人应当根据有关规定在中国证监会指 定媒介上刊登暂停申购公告。如果投资人的申购申请被拒绝，被拒绝的申购款 项将退还给投资人。在暂停申购的情况消除时，基金管理人应及时恢复申购业 务的办理。 (十)暂停赎回或延缓支付赎回款项的情形 发生下列情形时，基金管理人可暂停接受投资人的赎回申请或延缓支付赎 回款项： 1.因不可抗力导致基金无法正常运作； 2.证券交易所交易时间非正常停市，导致基金管理人无法计算当日基金资产 净值； 3. 因市场剧烈波动或其他原因出现连续两个开放日以上发生巨额赎回，导 致本基金现金支付困难； 4.发生本基金合同规定的暂停基金资产估值情况； 5. 当前一估值日基金资产净值50%以上的资产出现无可参考的活跃市场 价格且采用估值技术仍导致公允价值存在重大不确定性时，经与基金托管人协 商确认后，基金管理人应当采取延缓支付赎回款项或暂停接受基金赎回申请的 措施； 6、法律法规规定或中国证监会认定的其他情形。 发生上述情形时，基金管理人应在当日向中国证监会报告，已接受的赎回 申请，基金管理人应按时足额支付；如暂时不能足额支付，可支付部分按单个 账户申请量占申请总量的比例分配给赎回申请人，未支付部分可延期支付，但 不得超过20个工作日，并在至少一种中国证监会指定媒介上公告。投资人在申 请赎回时可事先选择将当日可能未获受理部分予以撤销。在暂停赎回的情况消 除时，基金管理人应及时恢复赎回业务的办理。 （十一）巨额赎回的情形及处理方式 1.巨额赎回的认定 若本基金单个开放日内的基金份额净赎回申请(赎回申请份额总数加上基 金转换中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转入申请份 额总数后的余额)超过前一日的基金总份额的10%，即认为是发生了巨额赎回。 2.巨额赎回的处理方式 当基金出现巨额赎回时，基金管理人可以根据基金当时的资产组合状况决 定全额赎回或部分顺延赎回。 (1)全额赎回：当基金管理人认为有能力支付投资人的赎回申请时，按正常 赎回程序执行。 (2)部分顺延赎回：当基金管理人认为支付投资人的赎回申请有困难或认为 支付投资人的赎回申请而进行的财产变现可能会对基金资产净值造成较大波动 时，基金管理人在当日接受赎回比例不低于上一开放日基金总份额的10％的前 提下，对其余赎回申请延期办理。对于当日的赎回申请，应当按单个账户赎回 申请量占赎回申请总量的比例，确定当日受理的赎回份额；投资人未能赎回部 分，投资人在提交赎回申请时可以选择延期赎回或取消赎回。选择延期赎回的， 将自动转入下一个开放日继续赎回，直到全部赎回为止；选择取消赎回的，当 日未获赎回的部分申请将被撤销。延期的赎回申请与下一开放日赎回申请一并 处理，转入下一个开放日赎回的份额不享有赎回优先权并以下一开放日的基金 份额净值为基准计算赎回金额，以此类推，直到全部赎回为止。 若基金发生巨额赎回，在出现单个基金份额持有人超过基金总份额10%的 赎回申请（“大额赎回申请人”）情形时，基金管理人应当对大额赎回申请人的 赎回申请延期办理，即按照保护其他赎回申请人（“小额赎回申请人”）利益的 原则，基金管理人应当优先确认小额赎回申请人的赎回申请，对小额赎回申请 人的赎回申请在当日被全部确认，且在当日接受赎回比例不低于上一开放日基 金总份额的10%的前提下，在仍可接受赎回申请的范围内对大额赎回申请人的 赎回申请按比例确认。对大额赎回申请人当日未予确认的部分，在提交赎回申 请时可以选择延期赎回或取消赎回，选择延期赎回的，当日未获处理的赎回申 请将自动转入下一个开放日继续赎回，直至全部赎回为止；选择取消赎回的， 当日未获受理的赎回申请将被撤销。延期的赎回申请与下一开放日赎回申请一 并处理，无优先权并以下一开放日的基金份额净值为基础计算赎回金额，以此 类推，直至全部赎回为止。如大额赎回申请人在提交赎回申请时未作明确选择， 大额赎回申请人未能赎回部分作自动延期赎回处理。如小额赎回申请人的赎回 申请在当日未被全部确认，则对全部未确认的赎回申请（含小额赎回申请人的 其余赎回申请与大额赎回申请人的全部赎回申请）延期办理。基金管理人应当 对延期办理事宜在指定媒介上刊登公告。 (3)暂停赎回：本基金连续2个开放日以上(含本数)发生巨额赎回，如基金 管理人认为有必要，可暂停接受基金的赎回申请；已经接受的赎回申请可以延 缓支付赎回款项，但不得超过20个工作日，并应当在至少一种中国证监会指定 媒介上进行公告。 3.巨额赎回的公告 当发生巨额赎回并延期办理时，基金管理人应当通过邮寄、传真或招募说 明书规定的其他方式，在3个交易日内通知基金份额持有人，说明有关处理方 法，并在2日内在指定媒介刊登公告。。 (十二)暂停申购或赎回的公告和重新开放申购或赎回的公告 1.发生上述暂停申购或赎回情况的，基金管理人应在规定期限内在至少一 种指定媒介上刊登暂停公告。 2.如发生暂停的时间为1日，基金管理人应在第二个工作日在至少一种指 定媒介上刊登基金重新开放申购或赎回公告，并公布最近1个开放日的基金份 额净值。 3.如发生暂停的时间超过1日但少于2周，暂停结束，基金重新开放申购 或赎回时，基金管理人应提前2日在至少一种指定媒介上刊登基金重新开放申 购或赎回公告，并公告最近1个开放日的基金份额净值。 4.如发生暂停的时间超过2周，暂停期间，基金管理人应每2周至少刊登暂 停公告1次。暂停结束，基金重新开放申购或赎回时，基金管理人应提前2日 在至少一种指定媒介上连续刊登基金重新开放申购或赎回公告，并公告最近1 个开放日的基金份额净值。 （十三）基金转换 基金管理人可以根据相关法律法规以及本基金合同的规定决定开办本基金 与基金管理人管理的其他基金之间的转换业务，基金转换可以收取一定的转换 费，相关规则由基金管理人届时根据相关法律法规及本基金合同的规定制定并 公告，并提前告知基金托管人与相关机构。 （十四）基金的非交易过户 基金的非交易过户是指不采用申购、赎回等基金交易方式，将一定数量的 基金份额按照一定的业务规则从某一投资者的基金账户转移到另一投资者的基 金账户的行为。 基金注册与登记过户人只受理继承、捐赠、司法强制执行等情况下的非交 易过户。无论在上述何种情况下，接受划转的主体必须是合格的个人投资者或 机构投资者。 继承是指基金份额持有人死亡，其持有的基金份额由其合法的继承人继承； 捐赠指受理基金份额持有人将其合法持有的基金份额捐赠给福利性质的基金会 或社会团体；司法强制执行是指司法机构依据生效司法文书将基金份额持有人 持有的基金份额强制划转给其他自然人、法人或其他组织。办理非交易过户必 须提供基金注册登记机构要求提供的相关资料，对于符合条件的非交易过户申 请自申请受理日起2个月内办理，并按基金注册登记机构规定的标准收费。 （十五）基金的转托管 本基金目前实行份额转托管的交易制度，基金份额持有人可办理已持有基 金份额在不同销售机构之间的转托管。办理转托管业务的基金份额持有人需先 在转入方办理基金账户的注册手续，然后在转出方办理基金份额转出手续。基 金销售机构可以按照规定的标准收取转托管费。 （十六）定期定额投资计划 基金管理人可以为投资者办理定期定额投资计划，具体规则由基金管理人 在届时发布公告或更新的招募说明书中确定。 （未完）  |