同泰慧利混合A : 同泰慧利混合型证券投资基金招募说明书(更新)
原标题:同泰慧利混合A : 同泰慧利混合型证券投资基金招募说明书(更新) 同泰 慧利混合 型 证券投资基金 招募说明书 （ 更新 ） 基金管理人：同泰基金管理有限公司 基金托管人： 交通 银行 股份有限公司 目录 第一部分 绪言 ................................ ................................ ................................ .............................. 4 第二部分 释义 ................................ ................................ ................................ .............................. 5 第三部分 基金管理人 ................................ ................................ ................................ .................. 9 第四部分 基金托管人 ................................ ................................ ................................ ................ 15 第五部分 相关服务机构 ................................ ................................ ................................ ............ 19 第六部分 基金的募集 ................................ ................................ ................................ ................ 21 第七部分 基金合同的生效 ................................ ................................ ................................ ........ 22 第八部分 基金份额的申购和赎回 ................................ ................................ ............................ 23 第九部分 基金的投资 ................................ ................................ ................................ ................ 34 第十部分 基金的业绩 ................................ ................................ ................................ ................ 45 第十一部分 基金的财产 ................................ ................................ ................................ ..... 48 第十二部分 基金资产估值 ................................ ................................ ................................ . 49 第十三部分 基金的收益与分配 ................................ ................................ ......................... 55 第十四部分 基金的费用与税收 ................................ ................................ ......................... 57 第十五部分 基金的会计与审计 ................................ ................................ ......................... 60 第十六部分 基金的信息披露 ................................ ................................ ............................. 61 第十七部分 风险揭示 ................................ ................................ ................................ ......... 68 第十八部分 基金合同的变更、终止和基金财产的清算 ................................ ................. 73 第十九部分 基金合同的内容摘要 ................................ ................................ ..................... 76 第二十部分 基金托管协议的内容摘要 ................................ ................................ ............. 89 第二十一部分 基金份额持有人服务 ................................ ................................ ................... 106 第二十二部分 其他应披露事项 ................................ ................................ ........................... 108 第二十三部分 对招募说明书更新部分的说明 ................................ ................................ ... 109 第二十四部分 招募说明书存放及查阅方式 ................................ ................................ ....... 110 第二十五部分 备查文件 ................................ ................................ ................................ ....... 111 重要提示 本基金经中国证监会 2019 年 10 月 17 日证监许可 [ 2019 ] 1965 号 文注册募集。 基金管理人保证招募说明书的内容真实、准确、完整。本招募说明书经中国证监会注册， 但中国证监会对本基金募集的注册，并不表明其对本基金的投资价值和市场前景做出实质性 判断或保证，也不表明投资于本基金没有风险。 本基金投资于证券市场，基金净值会因为证券市场波动等因素产生波动，投资人在投资 本基金前，应全面了解本基金的风险收益特征和产品特性，充分考虑自身的风险承受能力， 理性判断市场，并承担基金投资中出现的各类风险。投资本基金可能遇到的风险包括：与投 资债券 、 资产支持证券等特定投资标的相关的特定风险；证券市场整体环境引发的系 统性风 险；个别证券特有的非系统性风险；大量赎回或暴跌导致的流动性风险；基金投资过程中产 生的管理风险、运作风险和不可抗力风险；法律文件风险收益特征表述与销售机构基金风险 评价可能不一致的风险。 本基金资产可投资于存托凭证，除了面临股票的共性风险外，还可能面临存托凭证的特 有风险，包括但不限于发行公司注册地在境外所带来的法律法规及制度差异风险、境外基础 证券价格波动引起的存托凭证价格波动风险以及存托人等中介机构的欺诈及操作风险等风 险。 本基金的一般风险及特有风险详见本招募说明书的“风险揭示”部分。 本基金可投资于股指期货 、股票期权 ，股指期货 、股票期权 作为金融衍生品，存在市场 风险、流动性风险、基差风险、保证金风险、杠杆风险、信用风险和操作风险。 本基金投资范围包括国债期货，可能给本基金带来额外风险，包括杠杆风险、期货价格 与基金投资品种价格的相关度降低带来的风险等，由此可能增加本基金净值的波动性。 本基金可投资于资产支持证券，因此可能面临资产支持证券的信用风险、利率风险、流 动性风险、提前偿付风险、法律风险和操作风险。 本基金为混合型基金，长期平均风险与预期收益水平低于股票型基金，高于债券型基金 和货币市场基 金。 基金不同于银行储蓄与债券，基金投资人有可能获得较高的收益，也有可能损失本金。 投资有风险，投资人认购（或申购）基金时应认真阅读本基金的《招募说明书》及《基金合 同》 、基金产品资料概要 等信息披露文件，自主判断基金的投资价值，自主做出投资决策， 全面认识本基金的风险收益特征和产品特性，并充分考虑自身的风险承受能力，理性判断市 场，谨慎做出投资决策。 基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金资产，但不保 证基金一定盈利，也不保证最低收益。本基金的过往业绩及其净值高低并不预示其未来业 绩表现；基 金管理人管理的其他基金的业绩也不构成对本基金业绩表现的保证。基金管理 人提醒投资者基金投资的“买者自负”原则，在作出投资决策后，基金运营状况与基金净 值变化引致的投资风险，由投资者自行负担 。 本次更新的招募说明书所载的内容截止日为 2021 年 7 月 9 日，有关财务数据和净值表 现截止日为 2021 年 3 月 31 日（财务数据未经审计）。 第一部分 绪言 本招募说明书 依据《中华人民共和国证券投资基金法》（以下简称“《基金法》”）、《公开 募集证券投资基金运作管理办法》（以下简称“《运作办法》”）、《证券投资基金销售管理办法》 （以下简称“《销售办法》”）、《 公开募集 证券投资基金信息披露管理办法》（以下简称“《信 息披露办法》”） 、 《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》 （以下简称“《 流动性 风险管理规定 》”）以及《同泰 慧利混合 型证券投资基金基金合同》编写。 基金管理人承诺本招募说明书不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其 真实性、准确性、完整性承担法律责任。本 基金是根据本招募说明书所载明的资料申请募集 的。本基金管理人没有委托或授权任何其他人提供未在本招募说明书中载明的信息，或对本 招募说明书作任何解释或者说明。 本招募说明书根据本基金的基金合同编写，并经中国证监会注册。基金合同是约定基 金合同当事人之间权利、义务的法律文件。基金投资人自依基金合同取得基金份额，即成为 基金份额持有人和基金合同的当事人，其持有基金份额的行为本身即表明其对基金合同的承 认和接受，并按照《基金法》、基金合同及其他有关规定享有权利、承担义务。基金投资人 欲了解基金份额持有人的权利和义务，应详细查阅 基金合同 。 本基金按照中国法律法规成立并运作，若基金合同、招募说明书的内容与届时有效的法 律法规的强制性规定不一致，应当以届时有效的法律法规的规定为准。 第二部分 释义 招募说明书中除非文意另有所指，下列词语或简称具有如下含义： 1 、基金或本基金：指同泰 慧利混合 型证券投资基金 2 、基金管理人：指同泰基金管理有限公司 3 、基金托管人：指 交通 银行 股份有限公司 4 、 基金合同 、《基金合同》 ：指《同泰 慧利混合 型证券投资基金基金合同》及对基金合 同的任何有效修订和补充 5 、托管协议： 指基金管理人与基金托管人就本基金签订之《同泰 慧利混合 型证券投资 基金托管协议》及对该托管协议的任何有效修订和补充 6 、招募说明书： 指《同泰 慧利混合 型证券投资基金招募说明书》及其更新 7 、基金产品资料概要：指《 同泰慧利混合型证券投资基金 基金产品资料概要》及其更 新 8 、基金份额发售公告： 指《同泰 慧利混合 型证券投资基金基金份额发售公告》 9 、法律法规： 指中国现行有效并公布实施的法律、行政法规、规范性文件、司法解释、 行政规章以及其他对基金合同当事人有约束力的决定、决议、通知等 10 、《基金法》：指 2003 年 10 月 28 日经第十届全国人民代表大会常务委员会第五次会 议通过，经 2012 年 12 月 28 日第十一届全国人民代表大会常务委员会第三十次会议修订， 自 2013 年 6 月 1 日起实施，并经 2015 年 4 月 24 日第十二届全国人民代表大会常务委员会 第十四次会议《全国人民代表大会常务委员会关于修改 < 中华人民共和国港口法 > 等七部法律 的决定》修正的《中华人民共和国证券投资基金法》及颁布机关对其不时做出的修订 1 1 、《销售办法》：指中国证监会 2013 年 3 月 15 日颁布、同年 6 月 1 日实施的《证券投 资基金销售管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订 1 2 、 《信息披露办法》： 指中国证监会 2019 年 7 月 26 日颁布、同年 9 月 1 日实施的《公 开募集证券投资基金信息披露管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订 1 3 、《运作办法》：指中国证监会 2014 年 7 月 7 日颁布、同年 8 月 8 日实施的《公开募 集证券投资基金运作管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订 1 4 、《流动性风险管理规定》：指中国证监会 2017 年 8 月 31 日颁布、同年 10 月 1 日实 施的《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》及颁布机关对其不时做出的修订 1 5 、中国证监会：指中国证券监督管理委员会 1 6 、银行业监督管理机构：指中国人民银行和 / 或中国银行保险监督管理委员会 1 7 、基金合同当事人：指受基金合同约束，根据基金合同享有权利并承担义务的法律主 体，包括基金管理人、基金托管人和基金份额持有人 1 8 、个人投资者：指依据有关法律法规规定可投资于证券投资基金的自然人 1 9 、机构投资者： 指依法可以投资证券投资基金的、在中华人民共和国境内合法登记并 存续或经有关政府部门批准设立并存续的企业法人、事业法人、社会团体或其他组织 20 、合格境外机构投资者： 指符合《合格境外机构投资者境内证券投资管理办法》及相 关法律法规规定 可以投资于在中国境内依法募集的证券投资基金的中国境外的机构投资者 2 1 、人民币合格境外机构投资者： 指按照《人民币合格境外机构投资者境内证券投资试 点办法》及相关法律法规规定，运用来自境外的人民币资金进行境内证券投资的境外法人 2 2 、投资人 、投资者 ：指个人投资者、机构投资者 、 合格境外机构投资者 和人民币合格 境外机构投资者 以及法律法规或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资人的合称 2 3 、基金份额持有人： 指依基金合同和招募说明书合法取得基金份额的投资人 2 4 、 基金销售业务：指基金管理人或销售机构宣传推介基金，发售 基金份额，办理基金 份额的申购、赎回、转换、转托管及定期定额投资等业务 2 5 、 销售机构：指同泰基金管理有限公司以及符合《销售办法》和中国证监会规定的其 他条件，取得基金 销售 业务资格并与基金管理人签订了基金销售服务协议，办理基金销售业 务的机构 2 6 、 登记业务：指基金登记、存管、过户、清算和结算业务，具体内容包括投资人基金 账户的建立和管理、基金份额登记、基金销售业务的确认、清算和结算、代理发放红利、建 立并保管基金份额持有人名册 和办理非交易过户 等 2 7 、 登记机构： 指办理登记业务的机构。基金的登记机构为同泰基金管理有限 公司或接 受同泰基金管理有限公司委托 代为 办理登记业务的机构 2 8 、 基金账户：指登记机构为投资人开立的、记录其持有的、基金管理人所管理的基金 份额余额及其变动情况的账户 2 9 、 基金交易账户： 指销售机构为投资人开立的、记录投资人通过该销售机构办理认购、 申购、赎回、转换、转托管及定期定额投资等业务而引起的基金份额变动及结余情况的账户 30 、 基金合同生效日：指基金募集达到法律法规规定及基金合同规定的条件，基金管理 人向中国证监会办理基金备案手续完毕，并获得中国证监会书面确认的日期 3 1 、 基金合同终止日：指基金合同规定的基金合同终止事由出现后，基金财产清算完毕， 清算结果报中国证监会备案并予以公告的日期 3 2 、 基金募集期：指自基金份额发售之日起至发售结束之日止的期间，最长不得超过 3 个月 3 3 、 存续期：指基金合同生效至终止之间的不定期期限 3 4 、 工作日：指上海证券交易所、深圳证券交易所的正常交易日 3 5 、 T 日：指销售机构在规定时间受理投资人申购、赎回或其他业务申请的开放日 3 6 、 T+n 日：指自 T 日起第 n 个工作日 ( 不包含 T 日 ) 3 7 、 开放日：指为投资人办理基金份额申购、赎回或其他业务的工作日 3 8 、 开放时间：指开放日基金接受申购、赎回或其他交易的时间段 3 9 、 《业务规则》：指同泰基金管理有限公司 的相关业务规则 ，是规范基金管理人所管理 的开放式证券投资基金登记方面的业务规则，由基金管理人和投资人共同遵守 40 、 认购：指在基金募集期内，投资人申请购买基金份额的行为 4 1 、 申购：指基金合同生效后，投资人根据基金合同和招募说明书的规定申请购买基金 份额的行为 4 2 、 赎回：指基金合同生效后，基金份额持有人按基金合同规定的条件要求将基金份额 兑换为现金的行为 4 3 、 基金份额类别：指本基金根据认购 / 申购费用、销售服务费等收取方式的不同，将 基金份额分为不同的类别，各基金份额类别分别设置代码，分别计算和公告基金份额净值和 基金份额累计净值 4 4 、 销售服务费：指从基金资产中计提的，用于本基金市场推广、销售以及基金份额持 有人服务的费用 4 5 、 A 类基金份额：指在投资人认购 / 申购基金份额时收取认购 / 申购费用，并不再从本 类别基金资产中计提销售服务费的基金份额，称为 A 类基金份额 4 6 、 C 类基金份额：指从本类 别 基金资产中计提销售服务费，并不收取认购 / 申购费用 的基金份额，称为 C 类基金份额 4 7 、 基金转换：指基金份额持有人按照基金合同和基金管理人届时有效公告规定的条件， 申请将其持有基金管理人管理的、某一基金的基金份额转换为基金管理人管理的其他基金基 金份额的行为 4 8 、 转托管：指基金份额持有人在本基金的不同销售机构之间实施的变更所持基金份额 销售机构的操作 4 9 、 定期定额投资计划：指投资人通过有关销售机构提出申请，约定每期 申购 日、扣款 金额及扣款方式，由销售机构于每期约定扣款日在投资人指定银行账户内自动完成扣款及 受 理 基金申购申请的一种投资方式 50 、 巨额赎回：指本基金单个开放日，基金净赎回申请 ( 赎回申 请份额总数加上基金转 换中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转入申请份额总数后的余额 ) 超过上一开放日基金总份额的 10% 5 1 、 元：指人民币元 5 2 、 基金收益：指基金投资所得红利、股息、债券利息、买卖证券价差、银行存款利息、 已实现的其他合法收入及因运用基金财产带来的成本和费用的节约 5 3 、 基金资产总值：指基金拥有的各类有价证券、银行存款本息、基金应收款及其他资 产的价值总和 54 、 基金资产净值：指基金资产总值减去基金负债后的价值 5 5 、 基金份额净值： 针对本基金各类基金份额， 指计算日 各类 基金资产净值除以计算日 该类 基金份额总数 5 6 、 基金资产估值：指计算评估基金资产和负债的价值，以确定基金资产净值和 各类 基 金份额净值的过程 5 7 、 指定 媒介 ：指中国证监会指定的用以进行信息披露的 全国性报刊及指定互联网网站 （包括基金管理人网站、基金托管人网站、中国证监会基金电子披露网站）等媒介 5 8 、 流动性受限资产：指由于法律法规、监管、合同或操作障碍等原因无法以合理价格 予以变现的资产，包括但不限于到期日在 10 个交易日以上的逆回购与银行定期存款（含协 议约定有条件提前支取的银行存款）、停牌股票、流通受限的新股及非公开 发行股票、资产 支持证券、因发行人债务违约无法进行转让或交易的债券等 5 9 、摆动定价机制：指当开放式基金遭遇大额申购赎回时，通过调整基金份额净值的方 式，将基金调整投资组合的市场冲击成本分配给实际申购、赎回的投资者，从而减少对存量 基金份额持有人利益的不利影响，确保投资人的合法权益不受损害并得到公平对待 60 、 不可抗力：指 基金 合同当事人不能预见、不能避免且不能克服的客观事件 第三部分 基金管理人 一、基金 管理 人概况 名称：同泰基金管理有限公司 住所及办公地址： 深圳市福田区华富街道莲花一村社区皇岗路 5001 号深业上城 ( 南 区 )T2 栋 41 层 法定代表人： 马俊生 设立时间： 2018 年 10 月 11 日 注册资本： 壹 亿元整 电话： 0755 - 235378 00 传真： 0755 - 23537801 联系人：赵晓勤 股权结构： 股东名称 出资额 ( 万元 ) 股权比例 % 出资形式 刘文灿 3,820 38.2 现金 刘韫芬 3,200 32 现金 上海蓝尚投资管理 中心（有限合伙） 2,000 20 现金 马俊生 490 4.9 现金 王雪梅 490 4.9 现金 二、主要人员情况 1 、董事会成员 刘文灿先生，董事长，硕士， 1 7 年公募基金经营管理经验，曾任华夏基金财务总监、人 力资源总监、合规与风控总监等职务。 马俊生先生，董事，硕士， 2 1 年证券行业从业经验，曾任平安证券副总裁、华泰联合证 券总裁，分管过证券研究、投资银行、资产管理、风险投资、海外投资等多项业务。曾任中 国证券业协会投资银行业专业委员会委员、中国证券业协会资产管理业务专业委员会委员。 刘韫芬女士，董事，学士， 20 年金融行业从业经验，曾任国投瑞银运营部副总经理，熟 悉公募基金运营各个环节和流程。 韩世君先生，独立董事，博士，现任中央财经大学研究员，曾任北京市决策咨询中心副 主任，中国社会科学院财贸经济研究所研究员。 何拄峰先生，独立董事，硕士，曾任外交部世界知识出版社编辑组组长，新华社《中国 证券报》社记者部主任、驻中国证监会记者、新闻评论员等，易方达基金管理公司投资总监， 江南宏富基金公司（筹）董事总经理。 王海明先生，独立董事，博士，现任中国金融四十人论坛秘书长，历任《 21 世纪经济报 道》记者、评论员、研究员、社论委员会召集人。 2 、监事 石姗女士，职工监事，硕士，现任综合部人事主管，曾任中国国际金融股 份有限公司人 事经理。 3 、公司高级管理人员 刘文灿先生，董事长，简历同上。 马俊生先生，总经理，简历同上。 孙万龙先生，副总经理，硕士， 1 6 年金融行业从业经验，曾任博时基金南方机构部客户 总监、华安基金华南机构负责人、富荣基金副总经理。 滕大江先生，督察长，学士， 24 年金融行业从业经验，曾任平安证券风控经理、平安大 华风控经理、前海开源监察稽核部总监、富荣基金督察长，具有丰富的合规及风险管理经验。 杨伍先生，首席信息官，学士， 1 7 年金融行业从业经验，曾任民生加银基金信息技术部 运维主管、信达澳银基金信息技术部总监 、平安科技产品副总监。 4 、基金经理 王伟先生，硕士。曾任平安证券分析 师。 2019 年 4 月加入同泰基金管理有限公司，现 任投资研究部基金经理。 2021 年 4 月 23 日起担任同泰慧择混合型证券投资基金基金经理 ， 2 021 年 6 月 29 日 起 担任同泰慧利混合型证券投资基金基金经理。 5 、投资决策委员会成员 投资决策委员会常设委员有：公司总经理马俊生、 投资决策委员会联席主任卞亚军、 投 资研究部总监杨喆。讨论内容涉及特定基金的，则该基金经理出席会议。 6 、上述人员之间不存在近亲属关系。 三、基金管理人的职责 （ 1 ）依法募集 资 金，办理或者委托经中国证监会认定的其他机构代为办理基金份额的 发售、申购、赎 回和登记事宜； （ 2 ）办理基金备案手续； （ 3 ）自《基金合同》生效之日起 ， 以诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产； （ 4 ）配备足够的具有专业资格的人员进行基金投资分析、决策，以专业化的经营方式 管理和运作基金财产； （ 5 ）建立健全内部风险控制、监察与稽核、财务管理及人事管理等制度，保证所管理 的基金财产和基金管理人的财产相互独立 ， 对所管理的不同基金分别管理，分别记账，进行 证券投资； （ 6 ）除依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定外 ， 不得利用基金财产为自己及 任何第三人谋取利益，不得委托第三人运作基金财产； （ 7 ）依法接受基金托管人的监督； （ 8 ）采取适当合理的措施使计算基金份额认购、申购、赎回和注销价格的方法符合《基 金合同》等法律文件的规定，按有关规定计算并公告 基金净值信息 ，确定基金份额申购、赎 回的价格； （ 9 ）进行基金会计核算并编制基金财务会计报告； （ 10 ）编制 季度 报告 、 中期报告 和年度报告； （ 11 ）严格按照《基金法》、《基金合同》及其他有关规定，履行信息披露及报告义务； （ 12 ）保守基金商业秘密，不泄露基金投资计划、投资意向等。除 《基金法》、《基金合 同》及其他有关规定另有规定外，在基金信息公开披露前应予保密，不向他人泄露； （ 13 ）按《基金合同》的约定确定基金收益分配方案，及时向基金份额持有人分配基金 收益； （ 14 ）按规定受理申购与赎回申请，及时、足额支付赎回款项； （ 15 ）依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定召集基金份额持有人大会或配合基 金托管人、基金份额持有人依法召集基金份额持有人大会； （ 16 ）按规定保存基金财产管理业务活动的会计账册、报表、记录和其他相关资料 15 年以上； （ 17 ）确保需要向基金投资者提供的各项文件或资料 在规定时间发出，并且保证投资者 能够按照《基金合同》规定的时间和方式，随时查阅到与基金有关的公开资料，并在支付合 理成本的条件下得到有关资料的复印件； （ 18 ）组织并参加基金财产清算小组 ， 参与基金财产的保管、清理、估价、变现和分配； （ 19 ）面临解散、依法被撤销或者被依法宣告破产时，及时报告中国证监会并通知基金 托管人； （ 20 ）因违反《基金合同》导致基金财产的损失或损害基金份额持有人合法权益时，应 当承担赔偿责任，其赔偿责任不因其退任而免除； （ 21 ）监督基金托管人按法律法规和《基金合同》规定履行自己的义务，基金托管人违 反《基金合同》造成基金财产损失时，基金管理人应为基金份额持有人利益向基金托管人追 偿； （ 22 ）当基金管理人将其义务委托第三方处理时，应当对第三方处理有关基金事务的行 为承担责任； （ 23 ）以基金管理人名义，代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或实施其他法律行为； （ 24 ）基金管理人在募集期间未能达到基金的备案条件，《基金合同》不能生效，基金 管理人 应 将已募集资金并加计银行同期活期存款利息在基金募集期结束后 30 日内退还基金 认购人； （ 25 ）执行生效的基金份额持有人大会的 决议 ； （ 26 ）建立并保存基金份额持有人名册； （ 27 ）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他义务。 四、基金管理人关于遵守法律法规的承诺 1 、 基金管理人承诺不从事违反《中华人民共和国证券法》、《基金法》、《运作办法》、《销 售办法》、《信息披露办法》等法律法规的活动，并承诺建立健全内部控制制度，采取有效措 施，防止违法行为的发生。 2 、基金管理人承诺不从事下列行为： （ 1 ）将基金管理人固有财产或者他人财产混同于基金财产从事证券投资； （ 2 ）不公平地对待管理的不同基金财产； （ 3 ）利用基金财产或者职务之便为基金份额持有人以外的人牟取利益； （ 4 ）向基金份额持有人违规承诺收益或者承担损失； （ 5 ）侵占、挪用基金财产； （ 6 ）泄露因职务便利获取的未公开信息、利用该信息从事或者明示、暗示他人从事相 关的交易活动； （ 7 ）玩忽职守，不按照规定履行职责； （ 8 ）法律、行政法规和中国证监会规定禁止的其他行为。 五、基金管理人关于禁止性行为的承诺 为维护基金份额持有人的合法权益，本基金禁止从事下列行为： （ 1 ）承销证券； （ 2 ） 违反规定 向他人贷款或者提供担保； （ 3 ）从事承担无限责任的投资； （ 4 ）买卖其他基金份额，但是 法律法规或中国证监会 另有规定的除外； （ 5 ）向其基金管理人、基金托管人出资； （ 6 ）从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动； （ 7 ）法律 、行政 法规 和 中国证监会规定禁止的其他活动 。 基金管理人运用基金财产买卖基金管理人、基金托管人及其控股股东、实际控制人或者 与其有重大利害关系的公司发行的证券或者承销期内承销的证券，或者从事其他重大关联交 易的，应当符合基金的投资目标和投资策略，遵循基金份额持有人利益优先原则，防范利益 冲突，建立健全内部审批机制和评估机制，按照市场公平合理价格执行。相关交易必须事先 得到基金托管人的同意，并按法律法规予以披露。重大关联交易应提交基金管理人董事会审 议，并经过三分之二以上的独立董事通过。基金管理人董事会应至少每半年对关联交易事项 进行审查。 如法律、行政法规或监管部 门取消上述禁止性规定， 如适用于本基金， 基金管理人在履 行适当程序后，则本基金投资不受上述规定的限制。 六、基金经理承诺 1 、依照有关法律、法规和基金合同的规定，本着勤勉尽责的原则为基金份额持有人谋 取最大利益； 2 、不能利用职务之便为自己、受雇人或基金份额持有人以外的人谋取利益； 3 、不泄露在任职期间知悉的有关证券、基金的商业秘密，尚未依法公开的基金投资内 容、基金投资计划等信息 ，或利用该信息从事或者明示、暗示他人从事相关的交易活动 ； 4 、不以任何形式为其他组织或个人进行证券交易。 七、基金管理人的内部控制制 度 1 、内部控制制度概述 为了保证公司规范运作，有效地防范和化解管理风险、经营风险以及操作风险，确保基 金财务和公司财务以及其他信息真实、准确、完整，从而最大程度地保护基金份额持有人的 利益，本基金管理人建立了科学合理、控制严密、运行高效的内部控制制度。 内部控制制度是指公司为实现内部控制目标而建立的一系列组织机制、管理方法、操作 程序与控制措施的总称。内部控制制度由内部控制大纲、基本管理制度、部门业务规章等组 成。 公司内部控制大纲是对公司章程规定的内控原则的细化和展开，是对各项基本管理制度 的总揽和指导，内部控制 大纲明确了内控目标、内控原则、控制环境、内控措施等内容。 基本管理制度包括内部会计控制制度、风险控制制度、投资管理制度、监察稽核制度、 基金会计制度、信息披露制度、信息技术管理制度、资料档案管理制度、业绩评估考核制度 和紧急应变制度等。 部门业务规章是在基本管理制度的基础上，对各部门的主要职责、岗位设置、岗位责任、 操作守则等的具体说明。 2 、内部控制原则 （ 1 ）全面性原则：内部控制涵盖公司的各项业务、各个部门或机构和各级人员，并包 括决策、执行、反馈和监督等各个环节； （ 2 ）独立性原则：公司各机构、部门和岗位职责的设置保持相对独立，公司基金资产、 自有资产与其他类型资产的运作相互分离； （ 3 ）有效性原则：通过科学的内控手段和方法，建立合理的内控程序，维护内控制度 的有效执行； （ 4 ）相互制约原则：公司设置的各部门、各岗位权责分明、职责明确并相互制衡； （ 5 ）成本效益原则：公司运用科学化的经营管理方法降低运作成本，提高经济效益， 合理地控制成本以达到最佳的内部控制效果。 3 、主要内部控制制度 （ 1 ） 内部会计控制制度 公司依据《中华人民共和国会计法》等国家有关法律、法规制订了基金会 计制度、公司 财务会计制度、会计工作操作流程和会计岗位职责，并针对各个风险控制点建立严密的会计 系统控制。 内部会计控制制度包括凭证制度、复核制度、账务处理程序、基金估值制度和程序、基 金财务清算制度和程序、成本控制制度、财务收支审批制度和费用报销管理办法、财产登记 保管和实物资产盘点制度、会计档案保管和财务交接制度等。 （ 2 ） 风险管理控制制度 风险控制制度由风险控制委员会组织各部门制定，风险控制制度由风险控制的机构设置、 风险控制的程序、风险控制的具体制度、风险控制制度执行情况的监督等部分组成。 风险控制的具体制度 主要包括投资风险管理制度、交易风险管理制度、财务风险控制制 度、信息技术系统风险控制制度以及岗位分离制度、防火墙制度、反馈制度、保密制度等程 序性风险管理制度。 （ 3 ） 监察稽核制度 公司设立督察长，负责监督检查基金和公司运作的合法合规情况及公司内部风险控制情 况。督察长由总经理提名，董事会聘任，并经全体独立董事同意。 督察长负责组织指导公司监察稽核工作。除应当回避的情况外，督察长享有充分的知情 权和独立的调查权。督察长根据履行职责的需要，有权参加或者列席公司董事会以及公司业 务、投资决策、风险管理等相关会议，有权调阅 公司相关文件、档案。督察长应当定期或者 不定期向全体董事报送工作报告，并在董事会及董事会下设的相关专门委员会定期会议上报 告基金及公司运作的合法合规情况及公司内部风险控制情况。 公司设立监察稽核部门，具体执行监察稽核工作。公司配备了充足合格的监察稽核人员， 明确规定了监察稽核部门及内部各岗位的职责和工作流程。 监察稽核制度包括内部监察稽核制度、内部稽核业务细则等。通过这些制度的建立，检 查公司各业务部门和人员遵守有关法律、法规和规章的情况；检查公司各业务部门和人员执 行公司内部控制制度、各项管理制度和业务规章的情况。 第四部分 基金托管人 一、基金托管人基本情况 （一）基金托管人概况 公司法定中文名称：交通银行股份有限公司（简称：交通银行） 公司法定英文名称： BANK OF COMMUNICATIONS CO.,LTD 法定代表人：任德奇 住 所：中国（上海）自由贸易试验区银城中路 188 号 办公地址：上海市长宁区仙霞路 18 号 邮政编码： 200336 注册时间： 1987 年 3 月 30 日 注册资本： 742.63 亿元 基金托管资格批文及文号：中国证监会证监基字 [1998]25 号 联系人：陆志俊 电 话： 95559 交通银行始建于 1908 年，是中国历史最悠久的银行之一，也是近代中国的发钞行之一。 1987 年重新组建后的交通银行正式对外营业，成为中国第一家全国性的国有股份制商业银 行，总部设在上海。 2005 年 6 月交通银行在香港联合交易所挂牌上市， 2007 年 5 月在上海 证券交易所挂牌上市。交通银行连续 12 年跻身《财富》 (FORTUNE) 世界 500 强，营业收入排 名第 162 位；列《银行家》 (The Banker) 杂志全球千家大银行一级资本排名第 11 位。 截至 2021 年 3 月 31 日，交通银行资产总额为人民币 11.17 万亿元。 2021 年 1 - 3 月， 交通银行实现净利润 ( 归属于母公司股东 ) 人民币 219.46 亿元。 交通银行总行设资产托管部（下文简称“托管部”）。现有员工具有多年基金、证券和银 行的从业经验，具备基金从业资格，以及经济师、会计师、工程师和律师等中高级专业技术 职称，员工的学历层次较高，专业分布合理，职业技能优良，职业道德素质过硬，是一支诚 实勤勉、积极进取、开拓创新、奋发向上的资产托管从业人员队伍。 （二）主要人员情况 任德奇先生，董事长、执行董事，高级经济师。 任先生 2020 年 1 月起任本行董事长（其中： 2019 年 12 月至 2020 年 7 月代 为履行行长 职责）、执行董事， 2018 年 8 月至 2020 年 1 月任本行副董事长（其中： 2019 年 4 月至 2020 年 1 月代为履行董事长职责）、执行董事， 2018 年 8 月至 2019 年 12 月任本行行长； 2016 年 12 月至 2018 年 6 月任中国银行执行董事、副行长，其中： 2015 年 10 月至 2018 年 6 月 兼任中银香港（控股）有限公司非执行董事， 2016 年 9 月至 2018 年 6 月兼任中国银行上海 人民币交易业务总部总裁； 2014 年 7 月至 2016 年 11 月任中国银行副行长， 2003 年 8 月至 2014 年 5 月历任中国建设银行信贷审批部副总经理 、风险监控部总经理、授信管理部总经 理、湖北省分行行长、风险管理部总经理； 1988 年 7 月至 2003 年 8 月先后在中国建设银行 岳阳长岭支行、岳阳市中心支行、岳阳分行，中国建设银行信贷管理委员会办公室、信贷风 险管理部工作。任先生 1988 年于清华大学获工学硕士学位。 刘珺先生，副董事长、执行董事、行长，高级经济师。 刘先生 2020 年 7 月起担任本行行长； 2016 年 11 月至 2020 年 5 月任中国投资有限责 任公司副总经理； 2014 年 12 月至 2016 年 11 月任中国光大集团股份公司副总经理； 2014 年 6 月至 2 014 年 12 月任中国光大（集团）总公司执行董事、副总经理（ 2014 年 6 月至 2016 年 11 月期间先后兼任光大永明人寿保险有限公司董事长、中国光大集团有限公司副 董事长、中国光大控股有限公司执行董事兼副主席、中国光大国际有限公司执行董事兼副主 席、中国光大实业（集团）有限责任公司董事长）； 2009 年 9 月至 2014 年 6 月历任中国 光大银行行长助理、副行长（期间先后兼任中国光大银行上海分行行长、中国光大银行金融 市场中心总经理）； 1993 年 7 月至 2009 年 9 月先后在中国光大银行国际业务部、香港代 表处、资金部、投行业务部工作。刘先生 2003 年于香港理工大学获工商管理博士学位。 徐铁先生，资产托管部副总经理。 徐先生 2014 年 12 月起任本行资产托管部副总经理； 2000 年 7 月至 2014 年 12 月， 历任本行资产托管部保险与养老金部副高级经理、高级经理、保险保障业务部高级经理、总 经理助理。徐先生 2000 年于复旦大学获经济学硕士学位。 （三）基金托管业务经营情况 截至 2021 年 3 月 31 日，交通银行共托管证券投资基金 527 只。此外，交通银行还托管 了基金公司特定客户资产管理计划、证券公司客户资产管理计划、银 行理财产品、信托计划、 私募投资基金、保险资金、全国社保基金、养老保障管理基金、企业年金基金、职业年金基 金、 QFI 证券投资资产、 QDII 证券投资资产、 RQDII 证券投资资产、 QDIE 资金、 QDLP 资金 和 QFLP 资金等产品。 二、基金托管人的内部控制制度 （一）内部控制目标 交通银行严格遵守国家法律法规、行业规章及行内相关管理规定，加强内部管理，托管 部业务制度健全并确保贯彻执行各项规章，通过对各种风险的识别、评估、控制及缓释，有 效地实现对各项业务的风险管控，确保业务稳健运行，保护基金持有人的合法权益。 （二） 内部控制原则 1 、合法性原则：托管部制定的各项制度符合国家法律法规及监管机构的监管要求，并 贯穿于托管业务经营管理活动始终。 2 、全面性原则：托管部建立各二级部自我监控和风险合规部风险管控的内部控制机制， 覆盖各项业务、各个部门和各级人员，并渗透到决策、执行、监督、反馈等各个经营环节， 建立全面的风险管理监督机制。 3 、独立性原则：托管部独立负责受托基金资产的保管，保证基金资产与交通银行的自 有资产相互独立，对不同的受托基金资产分别设置账户，独立核算，分账管理。 4 、制衡性原则：托管部贯彻 适当授权、相互制约的原则，从组织架构的设置上确保各 二级部和各岗位权责分明、相互制约，并通过有效的相互制衡措施消除内部控制中的盲点。 5 、有效性原则：托管部在岗位、业务二级部和风险合规部三级内控管理模式的基础上， 形成科学合理的内部控制决策机制、执行机制和监督机制，通过行之有效的控制流程、控制 措施，建立合理的内控程序，保障各项内控管理目标被有效执行。 6 、效益性原则：托管部内部控制与基金托管规模、业务范围和业务运作环节的风险控 制要求相适应，尽量降低经营运作成本，以合理的控制成本实现最佳的内部控制目标。 （三）内 部控制制度及措施 根据《证券投资基金法》、《中华人民共和国商业银行法》、《商业银行资产托管业务指引》 等法律法规，托管部制定了一整套严密、完整的证券投资基金托管管理规章制度，确保基金 托管业务运行的规范、安全、高效，包括《交通银行资产托管业务管理办法》、《交通银行资 产托管业务风险管理办法》、《交通银行资产托管业务系统建设管理办法》、《交通银行资产托 管部信息披露制度》、《交通银行资产托管业务商业秘密管理规定》、《交通银行资产托管业务 从业人员行为规范》、《交通银行资产托管业务档案管理暂行办法》等，并根据市场变化和基 金业务的发展不断加以完善。做到业务分工科学合理，技术系统管理规范，业务管理制度健 全，核心作业区实行封闭管理，落实各项安全隔离措施，相关信息披露由专人负责。 托管部通过对基金托管业务各环节的事前揭示、事中控制和事后检查措施实现全流程、 全链条的风险管理，聘请国际著名会计师事务所对基金托管业务运行进行国际标准的内部控 制评审。 三、基金托管人对基金管理人运作基金进行监督的方法和程序 交通银行作为基金托管人，根据《证券投资基金法》、《公开募集证券投资基金运作管理 办法》和有关证券法规的规定，对基金的投资对象、基金资 产的投资组合比例、基金资产的 核算、基金资产净值的计算、基金管理人报酬的计提和支付、基金托管人报酬的计提和支付、 基金的申购资金的到账与赎回资金的划付、基金收益分配等行为的合法性、合规性进行监督 和核查。 交通银行作为基金托管人，发现基金管理人有违反《证券投资基金法》、《公开募集证券 投资基金运作管理办法》等有关证券法规和《基金合同》的行为，及时通知基金管理人予以 纠正，基金管理人收到通知后及时核对确认并进行调整。交通银行有权对通知事项进行复查， 督促基金管理人改正。基金管理人对交通银行通知的违规事项未能及时纠正的，交 通银行有 权报告中国证监会。 交通银行作为基金托管人，发现基金管理人有重大违规行为，有权立即报告中国证监会， 同时通知基金管理人限期纠正。 四、其他事项 最近一年内交通银行及其负责资产托管业务的高级管理人员无重大违法违规行为，未受 到中国人民银行、中国证监会、中国银保监会及其他有关机关的处罚。负责基金托管业务的 高级管理人员在基金管理公司无兼职的情况。 第五部分 相关服务机构 一、销售机构 1 、直销机构 （ 1 ）同泰基金管理有限公司网上交易平台 交易网站： www.tongtaiamc.com 客服电话： 400 - 830 - 1666 （ 2 ）同泰基金管理有限公司直销交易平台 住所 及办公地址 ：深圳市福田区华富街道莲花一村社区皇岗路 5001 号深业上城 ( 南 区 )T2 栋 41 层 法定代表人： 马俊生 电话： 0755 － 23537896 传真： 0755 － 2353780 6 客服电话： 400 - 830 - 1666 联系人： 吴宇擎 2 、其他基金销售机构 详见基金份额发售公告。基金管理人可根据有关法律法规的要求，变更、调整本基金的 销售机构。 二、登记机构 名称：同泰基金管理有限公司 住所及办公地址： 深圳市福田区华富街道莲花一村社区皇岗路 5001 号深业上城 ( 南 区 )T2 栋 41 层 法定代表人：马俊生 电话： 0755 － 23537833 传真： 0755 － 23537803 联系人： 刘韫芬 三、 出具法律意见书的律师事务所 上海市通力律师事务所 注册地址：上海市银城中路 68 号时代金融中心 19 楼 办公地址：上海市银城中路 68 号时代金融中心 19 楼 负责人：俞卫锋 电话： 021 - 31358666 传真： 021 - 31358600 经办律师：黎明、陆奇 联系人：陆奇 四、 审计基金财产的会计师事务所 名称： 上会会计师事务所 （特殊普通合伙） 住所： 上海静安区威海路 755 号文新报业大厦 25 楼 办公地址： 上海静安区威海路 755 号文新报业大厦 25 楼 执行事务合伙人 ： 张晓荣 联系人： 杨小磊 联系电话： 13825264952 传真： 0755 - 83040876 经办注册会计师： 杨小磊、杨桂丽 第六部分 基金的募集 本基金由基金管理人依照《基金法》、《运作办法》、《销售办法》、《信息披露办法》、《基 金合同》及其他有关规定，并经中国证监会 2019 年 10 月 17 日证监许可 [2019]1965 号文注 册募集。 本基金为契约型开放式混合型基金。基金存续期限为不定期。 自 2020 年 4 月 13 日至 2020 年 7 月 1 日，本基金面向个人投资者、机构投资者、合格 境外机构投资者和人民币合格境外机构投资者以及法律法规或中国证监会允许购买证券投 资基金的其他投资者同时发售，共募集 330,543,904. 81 份，有效认购户数为 5 , 376 户。 第七部分 基金合同的生效 一、基金合同的生效 根据有关规定，本基金满足基金合同生效条件，基金合同于 2020 年 7 月 3 日正式生效。 自基金合同生效日起，本基金管理人正式开始管理本基金。 二、基金存续期内的基金份额持有人数量和资产规模 《基金合同》生效后，连续 20 个工作日出现基金份额持有人数量不满 200 人或者基金 资产净值低于 5000 万元情形的，基金管理人应当在定期报告中予以披露；连续 60 个工作日 出现前述情形的，基金管理人应当在 10 个工作日内向中国证监会报告并提出解决方案，如 采取持续运作、转换运作方式、与其他基金合并或者终止基金合同等方式，并在 6 个月内召 集基金份额持有人大会。 法律法规或中国证监会另有规定时，从其规定。 第八部分 基金份额的申购和赎回 一、申购和赎回场所 本基金的申购与赎回将通过销 售机构进行。具体的销售网点将由基金管理人在相关公告 中列明。基金管理人可根据情况变更或增减销售机构。基金投资者应当 在 销售机构办理基金 销售业务的营业场所或按销售机构提供的其他方式办理基金份额的申购与赎回。 二、申购和赎回的开放日及时间 1 、 开放日及开放时间 投资人在开放日办理基金份额的申购和赎回，具体办理时间为上海证券交易所、深圳证 券交易所的正常交易日的交易时间，但基金管理人根据法律法规、中国证监会的要求或基金 合同的规定公告暂停申购、赎回时除外。 基金合同生效后，若出现新的证券 / 期货 交易市场、证券 / 期货 交易所交易时间变更或其 他特殊情况，基金管理人将视情况对前述开放日及开放时间进行相应的调整，但应在实施日 前依照《信息披露办法》的有关规定在指定 媒介 上公告。 2 、 申购、赎回开始日及业务办理时间 基金管理人自基金合同生效之日起不超过 3 个月 开始办理申购，具体业务办理时间在 申购开始公告中规定。 基金管理人自基金合同生效之日起不超过 3 个月 开始办理赎回，具体业务办理时间在 赎回开始公告中规定。 在确定申购开始与赎回开始时间后，基金管理人应在申购、赎回开放日前依照《信息披 露办法》的有关规定在指定 媒介 上公告申购与赎回的开始时间 。 基金管理人不得在基金合同约定之外的日期或者时间办理基金份额的申购 、 赎回或者转 换。投资人在基金合同约定之外的日期和时间提出申购、赎回或转换申请 且登记机构确认接 受 的，其基金份额申购、赎回价格为下一开放日该类基金份额申购、赎回的价格。 三、申购与赎回的原则 1 、 “ 未知价 ” 原则，即申购、赎回价格以申请当日收市后计算的该类基金份额净值为 基准进行计算； 2 、 “ 金额申购、份额赎回 ” 原则，即申购以金额申请，赎回以份额申请； 3 、 当日的申购与赎回申请可以在基金管理人规定的时间以内撤销 ， 但申请经登记机构 受理的不得撤销； 4 、 基金份额持有人赎回时，除指定赎回外，基金管理人按 “ 先进先出 ” 的原则，对该 基金份额 持有人账户在该销售机构托管的基金份额进行处理，即登记确认日期在先的基金份 额先赎回，登记确认日期在后的基金份额后赎回，以确定被赎回基金份额的持有期限和所适 用的赎回费率 ； 5 、办理申购、赎回业务时，应当遵循基金份额持有人利益优先原则 ，确保投资者的合 法权益不受损害并得到公平对待； 6 、投资者办理申购、赎回等业务时应提交的文件和办理手续、办理时间、处理规则等 在遵守基金合同和招募说明书规定的前提下，以各销售机构的具体规定为准。 基金管 理人可在法律法规允许的情况下，对上述原则进行调整。基金管理人必须在新规 则开始实施前依照《信息披露办法》的有关规定在指定 媒介 上公告。 四、申购与赎回的程序 1 、 申购和赎回的申请方式 投资人必须根据销售机构规定的程序，在开放日的具体业务办理时间内提出申购或赎回 的申请。 2 、 申购和赎回的款项支付 投资人在提交申购申请时须按销售机构规定的方式备足申购资金，投资人在提交赎回申 请时须持有足够的基金份额余额，否则所提交的申购、赎回申请不成立。 投资人申购基金份额时，必须全额交付申购款项，投资人交付 申购 款项，申购成立； 基 金份额 登记机构确认基金份额时，申购生效。 基金份额持有人递交赎回申请，赎回成立； 基金份额 登记机构确认赎回时，赎回生效。 投资者赎回申请生效后 ， 基金管理人将在 T ＋ 7 日 （ 包括该日 ） 内支付赎回款项。在发生巨 额赎回或基金合同载明的延缓支付赎回款项的情形时， 赎回 款项的支付办法参照基金合同有 关条款处理。 如 遇交易所或交易市场数据传输延迟、通讯系统故障、银行数据交换系统故障或其他非 基金管理人及基金托管人所能控制的因素影响业务处理流程，则赎回款支付相应顺延。 3 、 申购和赎回申请的确认 基金管理人应以交易时间结束前受理 有效 申 购和赎回申请的当天作为申购或赎回申请 日 （ T 日 ） ，在正常情况下，本基金登记机构在 T+ 1 日内 （包括该日） 对该交易的有效性进 行确认。 T 日提交的有效申请，投资人 可 在 T+ 2 日后 （ 包括该日 ） 到销售网点柜台或以销售 机构规定的其他方式查询申请的确认情况。若申购不成功，则申购款项退还给投资人。 销售机构对申购、赎回申请的受理并不代表该申请一定成功，而仅代表销售机构确实接 收到申购、赎回申请。申购、赎回申请以基金登记机构的确认结果为准。对于申请的确认情 况，投资人应及时查询。 基金管理人可在法律法规允许的范围内，依法对上述申购和赎回申请的确认时间进行调 整，并必须在调整实施日前按照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告。 五、申购和赎回的数量限制 1 、 本基金首次申购和单笔追加申购的最低金额均为 10 元，各销售机构在符合前述规定 的前提下，可根据情况调高首次申购和单笔追加申购的最低金额，具体以销售机构公布的为 准，投资人需遵循销售机构的相关规定 。本基金单笔赎回申请不低于 10 份基金份额，投资 人全部赎回时不受上述限制。各销售机构在符合上述规定的前提下，可根据情况调高单笔最 低赎回份额要求， 具体以销售机构公布的为准，投资人需遵循销售机构的相关规定 ； 2 、当接受申购申请对存量基金份额持有人利益构成潜在重大不利影响时，基金管理人 应当采取设定单个投资人申购金额上限、基金规模上限或基金单日净申购比例上限，以及拒 绝大额申购、暂停基金申购等措施，切实保护存量基金份额持有人的合法权益。基金管理人 基于投资运作与风险控制的需要，可采取上述措施对基金规模予以控制。具体规定请参见相 关公告； 3 、本基金投资人在单个 基金 交易账户的最低基金份额 余额 不低于 10 份，若由于基金份 额减少类业务（如赎回、转换出等）导致投资人单个 基金 交易账户基金份额余额不足 10 份 时，基金管理人有权将投资人在该账户保留的本基金份额一次性全部赎回； 4 、本基金不对单个投资人累计持有的基金份额上限进行限制 ，但法律法规或监管要求 另有规定的除外 ； 5 、基金管理人可在法律法规允许的情况下，调整上述规定申购金额、赎回份额和最低 基金份额保留余额等数量限制。基金管理人必须在调整实施前依照《信息披露办法》的有关 规定在指定媒介上公告。 六、申购和赎回的价格、费用及其用途 1 、 申购费用 本基金 A 类基金份额的 申购费用由 申购该类基金份额的 投资人 承担，不列入基金财产， 主要用于本基金的市场推广、销售、登记等各项费用。本基金 A 类份额 的申购费率随申购金 额的增加而递减，如下表所示 ： 申购金额（ M ） 申购费率 M ＜ 100 万 1.50% 100 万 ≤M ＜ 2 00 万 1.00% 2 00 万 ≤M ＜ 500 万 0.30% M≥500 万 每笔 1000 元 投资人重复申购，须按每次申购所对应的费率档次分别计费。 本基金 C 类份额不收取申购费用。 2 、赎回费用 投资人可将其持有的全部或部分基金份额赎回。本基金的赎回费用由赎回基金份额的基 金份额持有人承担，在基金份额持有人赎回基金份额时收取，对 A 、 C 类份额持有人收取 不同的赎回费。 （ 1 ） 本基金 A 类基金份额的赎回费率如下： 赎回份额持有时间（N） 赎回费率 N＜7日 1.50% 7日≤N＜3个月 0.75% 3个月≤N＜6个月 0.50% N≥6个月 0.00% 备注： N 为基金份额持有期限，针对持有期限而言， 1 个月指 3 0 日。 对持续持有 A 类基金份额时间少于 1 个月的投资人，将赎回费全额计入基金财产；对 持续持有 A 类份额时间大于等于 1 个月但少于 3 个月的投资人，将赎回费总额的 75% 计 入基金财产；对持续持有 A 类份额时间大于等于 3 个月但少于 6 个月的投资人，将赎回费 总额的 50% 计入基金财产；对持续持有 A 类份额时间大于等于 6 个月的投资人，不收取赎 回费用。 未计入基金财产的部分用于支付登记费和其他必要的手续费。 （ 2 ）本基金 C 类基金份额的赎回费率如下： 赎回份额持有时间（N） 赎回费率 N＜7日 1.50% 7日≤N＜1个月 0.50% N≥1个月 0.00% 备注： N 为基金份额持有期限，针对持有期限而言， 1 个月指 30 日。 对持续持有 C 类基金份额时间少于 1 个月的投资人，将赎回费全额计入基金财产；对 持续持有 C 类份额时间大于等于 1 个月的投资人，不收取赎回费用。 3 、基金管理人可以在《基金合同》 约定 的范围内调整费率或收费方式，并最迟应于新 的费率或收费方式实施日前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告。 4 、 基金管理人可以在不 违反 法律法规规定及基金合同约定且 对基金份额持有人利益无 实质性不利影响 的情况下根据市场情况制定基金促销计划，定期或不定期地开展基金促销活 动。在基金促销活动期间，基金管理人可以按中国证监会要求履行必要的手续后，对投资人 适当调低基金销售费用。 七、申购份额与赎回金额的计算 1 、基金申购份额的计算方法如下： （ 1 ） A 类基金份额： 本基金 A 类基金份额的申购金额包括申购费用和净申购金额。申购份额的计算公式为： 1 ）适用于比例费率的情形 净申购金额＝申购金额 / (1 ＋申购费率 ) 申购费用＝申购金额－净申购金额 申购份额＝净申购金额 / 申购当日 A 类基金份额净值 2 ）适用于固定费用的情形 净申购金额＝申购金额 - 固定申购费用 申购份额＝净申购金额 / 申购当日 A 类基金份额净值 例：某投资人投资 10 万元申购本基金 A 类基金份额，对应申购费率为 1.50% ，假设申 购当日 A 类基金份额净值为 1.0160 元 ，则其可得到的申购份额为： 净申购金额＝ 100,000/ (1 ＋ 1.50%) ＝ 98 , 522.17 元 申购费用＝ 100,000 － 98 , 522.17 ＝ 1 , 477.83 元 申购份额＝ 98 , 522.17/1.0160 ＝ 96 , 970.64 份 （ 2 ） C 类基金份额： 若投资者选择申购 C 类基金份额，则申购份额的计算公式为： 申购份额＝申购金额 / 申购当日 C 类基金份额净值 例：某投资者投资 10 万元申购本基金 C 类基金份额，假设申购当日 C 类基金份额 的 基 金份额净值为 1.0160 元，则其可得到的申购份额为： 申购份额 =100,000/1.0160 =98,425.20 份 2、基金赎回金额的计算 本基金的赎回金额的计算公式为： 赎回费用＝ 赎回份额×赎回当日该类基金份额净值×赎回费率 赎回金额＝ 赎回份额×赎回当日该类基金份额净值—赎回费用 （1）例：某投资者赎回本基金100,000.00份A类基金份额，持有时间为2个月，对应 的赎回费率为0.75%，假设赎回当日A类基金份额净值是1.2500元，则其可得到的赎回金 额为： 赎回费用＝100,000×1.2500×0.75%＝937.50元 赎回金额=100,000×1.2500－937.50＝124,062.50元 （ 2 ）例：某投资者赎回本基金 1 0 0,000 .00 份 C 类基金份额，持有时间为 20 天，适用 的赎回费率为 0. 50 % ，假设赎回当日 C 类基金份额净值是 1.050 0 元，则其可得到的赎回金 额为： 赎回费用＝100,000×1.0500×0.50%＝525.00元 赎回金额=100,000×1.0500－525.00＝104,475.00元 3、基金份额净值的计算 本基金各类基金份额的基金份额净值的计算，保留到小数点后4位，小数点后第5位四 舍五入，由此产生的收益或损失由基金财产承担。T日的各类基金份额净值在当天收市后计（未完）  |