华商双擎领航混合 : 华商双擎领航混合型证券投资基金基金产品资料概要(更新)
华商双擎领航混合型证券投资基金 基金产品资料概要（更新） 编制日期：2021年6月29日 送出日期：2021年7月14日 本概要提供本基金的重要信息，是招募说明书的一部分。 作出投资决定前，请阅读完整的招募说明书等销售文件。 一、产品概况 基金简称 华商双擎领航混合 基金代码 010550 基金管理人 华商基金管理有限公司 基金托管人 兴业银行股份有限公司 基金合同生效 日 2020 - 11 - 23 上市交易所及上市日 期 暂未上 市 - 基金类型 混合型 交易币种 人民币 运作方式 普通开放式 开放频率 每个开放日 基金经理 梁皓 开始担任本基金基金 经理的日期 2020 - 11 - 23 证券从业日期 2010 - 12 - 31 其他 《基金合同》生效后，连续 20 个工作日出现基金份额持有人数量不满 200 人或者基金 资产净值低于 5000 万元情形的，基金管理人应当在定期报告中予以披露；连续 50 个工 作日出现前述情形的，基金合同自动终止，不需召开基金份额持有人大会。 二、基金投资与净值表现 （一）投资目标与投资策略 - 投资目标 本基金重点投资于科技类以及消费类的上市公司，通过精选个股和风险控制，力争为 基金份额持有 人获得超越业绩比较基准的收益。 投资 范围 本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具，包括国内依法发行或上市的股票 （包括中小板、创业板、存托凭证及其他经中国证监会核准或注册上市的股票）、债 券（含国债、央行票据、金融债券、政府支持债券、政府支持机构债券、地方政府债 券、企业债券、公司债券、可转换债券（含可分离交易可转换债券）、可交换公司债 券、次级债券、中期票据、短期融资券、超短期融资券等）、货币市场工具、债券回 购、同业存单、银行存款（含协议存款、定期存款及其他银行存款）、股指期货、资 产支持证券以及法律法规或 中国证监会允许基金投资的其他金融工具（但须符合中国 证监会相关规定）。 如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理人在履行适当程序后， 可以将其纳入投资范围。 基金的投资组合比例为：股票投资比例为基金资产的 60% - 95% ，其中投资于本基金所 界定的双擎领航主题上市公司股票比例不低于非现金基金资产的 80% 。每个交易日日 终，在扣除股指期货合约需缴纳的交易保证金后，应当保持不低于基金资产净值的 5% 的现金或到期日在一年以内的政府债券，其中现金不包括结算备付金、存出保证金、 应收申购款等。股指期货及其他金融工具 的投资比例符合法律法规和监管机构的规 定。 如法律法规或监管机构变更投资品种的投资比例限制，基金管理人在履行适当程序 后，可以调整上述投资品种的投资比例。 主要投资策略 本基金坚持“自下而上”为主、“自上而下”为辅的投资视角，在科技及消费两大驱 动中国经济未来发展的引擎中 , 寻找投资机会。 1 、资产配置策略 基于宏观经济研判、行业研究、产业比较研究体系，进行大类资产配置。基于股、债 相对预期收益率比较，并结合回撤与风险判断，积极动态调整权益资产仓位和相应的 固定收益类资产比例。 2 、双擎领航主题的界定 本基金所指的 双擎领航主题为承载着中国未来经济的发展引擎的相关领域。其中包含 受益于中国经济可持续增长、经济结构转型趋势，符合国家战略、突破关键核心技术、 市场认可度高的科技领域，也涵盖受益于消费升级驱动的消费领域。 3 、行业配置策略 在所界定的行业中，本基金将运用“自上而下”的行业配置方法，通过对国内外宏观 经济趋势、国内外政策的导向、人民生活水平提升的需求以及科技进步的前进方向的 深入研究，从需求条件、生产要素、相关产业配合等多维度分析具有竞争优势的子行 业，选择处于上升周期、高景气度的优势子行业作为重点行业配置领域。 4 、股 票筛选及投资组合构建 本基金主要采取“自下而上”的选股策略。基金依据约定的投资范围，通过定性分析、 定量筛选，挑选出成长性高且估值合理的优质上市公司股票进行投资，在有效控制风 险前提下，争取实现基金资产的长期稳健增值。 5 、债券投资策略 本基金在债券投资方面，通过深入分析宏观经济数据、货币政策和利率变化趋势以及 不同类属的收益率水平、流动性和信用风险等因素，以久期控制和结构分析策略为主， 以收益率曲线策略、利差策略等为辅，构造能够提供稳定收益的债券和货币市场工具 组合。 6 、股指期货投资策略 本基金在股指期货投资 中将以控制风险为原则，以套期保值为目的，本着谨慎原则， 参与股指期货的投资，并按照中国金融期货交易所套期保值管理的有关规定执行。 7 、资产支持证券投资策略 本基金将在严格遵守相关法律法规和基金合同的前提下，秉持稳健投资原则，综合运 用久期管理、收益率曲线变动分析、收益率利差分析和公司基本面分析等积极策略， 在严格控制风险的情况下，通过信用研究和流动性管理，选择风险调整后收益较高的 品种进行投资，以期获得基金资产的长期稳健回报。 具体投资策略详见基金合同。 业绩比较基准 中证科技 100 指数收益率 ×40% ＋中证内地消费指数收益率 ×40%+ 中债总全价（总值） 指数收益率 ×20% 风险收益特征 本基金为混合型基金，其预期收益和风险高于货币市场基金和债券型基金，低于股票 型基金。 （二） 投资组合资产配置图表 （三） 自基金合同生效以来 / 最近十年（孰短） 基金每年的净值增长率及与同期业绩比较基 准的比较图 注：本基金基金合同于 2020 年 11 月 23 日生效，未有截至最近一次披露的年度报告。 三 、投资本基金涉及的费用 （一）基金销售相关费用 以下费用在申购 / 赎回基金过程中收取： 费用类型 份额（ S ）或金额（ M ） / 持有期限（ N ） 收费方式 / 费率 备注 申购费（前收费） M<500,000 1.5% - 500,000≤M<2,000,000 1.2% - 2,000,000≤M<5,000,000 0.8% - M≥5,000,000 1000 元 / 笔 - 赎回费 N<7 日 1.5% - 7 日 ≤N<30 日 0.75% - 30 日 ≤N<365 日 0.5% 1 年指 365 天， 1 个月 指 30 天，以此类推。 1 年 ≤N<2 年 0.25% - N≥2 年 0% - （二）基金运作相关费用 以下费用将从基金资产中扣除： 费用类别 收费方式 / 年费率 管理费 每日计提，按月支付 1.50% 托管费 每日计提，按月支付 0.25% 销售服务费 - 注：其他费用详见本基金基金合同、招募说明书及相关公告。 本基金交易证券、基金 等产生的费用和税负，按实际发生额从基金资产扣除。 四、风险揭示与重要提示 （一）风险揭示 本基金不提供任何保证。投资者可能损失投资本金。 投资有风险，投资者购买基金时应认真阅读本基金的《招募说明书》等销售文件。 本基金投资运作过程中面临的主要风险有：本基金特有风险、市场风险、流动性风险、管理风险、 启用侧袋机制的风险、投资存托凭证的风险、股指期货投资风险、资产支持证券投资风险及其他风险。 其中，本基金特有风险如下： 本基金是混合型基金，既能投资股票等权益类资产，亦能投资债券等固定收益类金融工具，因此股 票市场 和债券市场的变化均会影响到本基金的业绩表现。基金管理人将发挥专业研究优势，加强对市场、 上市公司基本面和固定收益类产品的深入研究，持续优化组合配置，以控制特定风险。 （二）重要提示 中国证监会对本基金募集的注册，并不表明其对本基金的价值和收益作出实质性判断或保证，也不 表明投资于本基金没有风险。 基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，但不保证基金一定盈 利，也不保证最低收益。 基金投资者自依基金合同取得本基金基金份额，即成为基金份额持有人和基金合同的当事人。 基金产品资料概要的信息发 生重大变更的，基金管理人应当在三个工作日内，更新基金招募说明书 和基金产品资料概要，并登载在规定网站上，其中基金产品资料概要还应当登载在基金销售机构网站或 营业网点。其他情况下，基金管理人至少每年更新一次基金招募说明书、基金产品资料概要。因此，本 文件内容相比基金的实际情况可能存在一定的滞后，如需及时、准确获取基金的相关信息，敬请同时关 注基金管理人发布的相关临时公告等。 与本基金 / 基金合同相关的争议解决方式为仲裁。仲裁委员会是中国国际经济贸易仲裁委员会，仲 裁地点是北京市。 五、其他资料查询方式 以下资料详见华 商基金管理有限公司网站（ www.hsfund.com ）。客服电话： 400 - 700 - 8880 （免长途 费）、 010 - 58573300 。 1 、《华商双擎领航混合型证券投资基金基金合同》、《华商双擎领航混合型证券投资基金托管协议》、 《华商双擎领航混合型证券投资基金招募说明书》； 2 、定期报告，包括基金季度报告、中期报告和年度报告； 3 、基金份额净值； 4 、基金销售机构及联系方式； 5 、其他重要资料。 六、其他情况说明 无。 中财网
 |