泓德泓业混合 : 泓德泓业灵活配置混合型证券投资基金招募说明书(2021年7月更新)
原标题:泓德泓业混合 : 泓德泓业灵活配置混合型证券投资基金招募说明书(2021年7月更新) 泓德泓业灵活配置混合型证券投资基金 招募说明书 （2021年 7月更新） 基金管理人：泓德基金管理有限公司 基金托管人：中国建设银行股份有限公司 1 泓德泓业灵活配置混合型证券投资基金招募说明书（更新） 重要提示 泓德泓业灵活配置混合型证券投资基金（以下简称“本基金”）经中国证监会 2015年 6月 5日证监许可 [2015]1158号文注册募集。 基金管理人保证本招募说明书的内容真实、准确、完整。本招募说明书经中国证 监会注册，但中国证监会对本基金募集的注册，并不表明其对本基金的价值和收益做 出实质性判断或保证，也不表明投资于本基金没有风险。 本基金投资于证券市场，基金净值会因为证券市场波动等因素产生波动，投资者 根据所持有的基金份额享受基金收益，同时承担相应的投资风险。投资人在投资本基 金前，应全面了解本基金的产品特性，充分考虑自身的风险承受能力，理性判断市 场，并承担基金投资中出现的各类风险。本基金投资中的风险包括：因整体政治、经 济、社会等环境因素对证券市场价格产生影响而形成的系统性风险，个别证券特有的 非系统性风险，由于基金份额持有人连续大量赎回基金产生的流动性风险，基金管理 人在基金管理实施过程中产生的积极管理风险，本基金的特定风险等。 投资有风险，投资者在投资本基金之前，请仔细阅读本基金的招募说明书和、基 金产品资料概要基金合同，全面认识本基金的风险收益特征和产品特性，并充分考虑 自身的风险承受能力，理性判断市场，谨慎做出投资决策。 本基金为混合型基金，属于较高风险、较高收益的品种，其长期风险与收益特征 低于股票型基金，高于债券型基金、货币市场基金。 基金的过往业绩并不预示其未来表现。 基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，但 不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。基金管理人提醒投资人基金投资的 “买者自 负”原则，在投资人作出投资决策后，基金运营状况与基金净值变化引致的投资风险， 由投资人自行承担。 本基金本次招募说明书根据基金经理变更而进行更新。除此之外，本招募说明书 中关于基金法律文件增加侧袋机制有关内容截止日为 2021年 4月 30日，本招募说明 书中关于修改净值精度事项的内容截止日为 2020年 10月 19日，本招募说明书所载其 -1 泓德泓业灵活配置混合型证券投资基金招募说明书（更新） 他内容截止日为 2020年 8月 27日，有关财务数据和净值表现截止日 2020年 6月 30 日（未经审计）。 -2 泓德泓业灵活配置混合型证券投资基金招募说明书（更新） 目录 重要提示............................................................................................................................... -1 第一部分绪言....................................................................................................................... 1 第二部分释义....................................................................................................................... 2 第三部分基金管理人........................................................................................................... 7 第四部分基金托管人......................................................................................................... 17 第五部分相关服务机构..................................................................................................... 20 第六部分基金的募集......................................................................................................... 42 第七部分基金合同的生效................................................................................................. 43 第八部分基金份额的申购、赎回与转换......................................................................... 44 第九部分基金的投资......................................................................................................... 58 第十部分基金的业绩......................................................................................................... 73 第十一部分基金的财产..................................................................................................... 75 第十二部分基金资产的估值............................................................................................. 76 第十三部分基金的收益与分配......................................................................................... 81 第十四部分基金的费用与税收......................................................................................... 83 第十五部分基金的会计与审计......................................................................................... 86 第十六部分基金的信息披露............................................................................................. 87 第十七部分侧袋机制......................................................................................................... 94 第十八部分风险揭示......................................................................................................... 97 第十九部分基金合同的变更、终止与基金财产的清算............................................... 102 第二十部分基金合同的内容摘要................................................................................... 105 第二十一部分基金托管协议的内容摘要....................................................................... 131 第二十二部分对基金份额持有人的服务 ....................................................................... 146 第二十三部分其他应披露事项....................................................................................... 148 -3 泓德泓业灵活配置混合型证券投资基金招募说明书（更新） 第二十四部分招募说明书存放及查阅方式................................................................... 149 第二十五部分备查文件................................................................................................... 150 -4 泓德泓业灵活配置混合型证券投资基金招募说明书（更新） 第一部分绪言 《泓德泓业灵活配置混合型证券投资基金招募说明书》（以下简称“本招募说明 书”）依据《中华人民共和国证券投资基金法》（以下简称“《基金法》”）、《证 券投资基金销售管理办法》（以下简称“《销售办法》”）、《公开募集证券投资基 金运作管理办法》（以下简称“《运作办法》”）、《公开募集证券投资基金信息披 露管理办法》（以下简称“《信息披露办法》”）、《公开募集开放式证券投资基金 流动性风险管理规定》（以下简称“《流动性风险规定》”）及其他有关规定以及 《泓德泓业灵活配置混合型证券投资基金基金合同》（以下简称“基金合同”）编 写。 本招募说明书阐述了泓德泓业灵活配置混合型证券投资基金（以下简称 “本基金 ” 或“基金”）的投资目标、策略、风险、费率等与投资人投资决策有关的必要事项，投 资人在做出投资决策前应仔细阅读本招募说明书。 基金管理人承诺本招募说明书不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏， 并对其真实性、准确性、完整性承担法律责任。本基金根据本招募说明书所载明的资 料申请募集。基金管理人没有委托或授权任何其他人提供未在本招募说明书中载明的 信息，或对本招募说明书作任何解释或者说明。 本招募说明书根据本基金的基金合同编写，并经中国证监会注册。基金合同是约 定基金合同当事人之间权利、义务的法律文件。基金投资者自依基金合同取得基金份 额之日起，即成为基金份额持有人和基金合同的当事人，其持有基金份额的行为本身 即表明其对基金合同的承认和接受，并按照《基金法》、基金合同及其他有关规定享 有权利、承担义务。基金投资者欲了解基金份额持有人的权利和义务，应详细查阅基 金合同。 1 泓德泓业灵活配置混合型证券投资基金招募说明书（更新） 第二部分释义 本招募说明书中，除非文意另有所指，下列词语或简称具有如下含义： 1、基金或本基金：指泓德泓业灵活配置混合型证券投资基金 2、基金管理人：指泓德基金管理有限公司 3、基金托管人：指中国建设银行股份有限公司 4、基金合同：指《泓德泓业灵活配置混合型证券投资基金基金合同》及对基金合 同的任何有效修订和补充 5、托管协议：指基金管理人与基金托管人就本基金签订之《泓德泓业灵活配置混 合型证券投资基金托管协议》及对该托管协议的任何有效修订和补充 6、招募说明书：指《泓德泓业灵活配置混合型证券投资基金招募说明书》及其更 新 7、基金份额发售公告：指《泓德泓业灵活配置混合型证券投资基金基金份额发售 公告》 8、基金产品资料概要：指《泓德泓业灵活配置混合型证券投资基金基金产品资料 概要》及其更新（本招募说明书关于基金产品资料概要的编制、披露及更新等内容， 将不晚于 2020年 9月 1日起执行） 9、法律法规：指中国现行有效并公布实施的法律、行政法规、规范性文件、司法 解释、行政规章以及其他对基金合同当事人有约束力的决定、决议、通知等 10、《基金法》：指《中华人民共和国证券投资基金法》及颁布机关对其不时做 出的修订 11、《销售办法》：指《证券投资基金销售管理办法》及颁布机关对其不时做出 的修订 2 泓德泓业灵活配置混合型证券投资基金招募说明书（更新） 12、《信息披露办法》：指中国证监会 2019年 7月 26日颁布、同年 9月 1日实 施的，并经 2020年 3月 20日中国证监会《关于修改部分证券期货规章的决定》修正 的《公开募集证券投资基金信息披露管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订 13、《运作办法》：指《公开募集证券投资基金运作管理办法》及颁布机关对其 不时做出的修订 14、《流动性风险规定》：指中国证监会 2017年 8月 31日颁布、同年 10月 1日 实施的《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》及颁布机关对其不时做 出的修订 15、中国证监会：指中国证券监督管理委员会 16、银行业监督管理机构：指中国人民银行和 /或中国银行保险监督管理委员会 17、基金合同当事人：指受基金合同约束，根据基金合同享有权利并承担义务的 法律主体，包括基金管理人、基金托管人和基金份额持有人 18、个人投资者：指依据有关法律法规规定可投资于证券投资基金的自然人 19、机构投资者：指依法可以投资证券投资基金的、在中华人民共和国境内合法 登记并存续或经有关政府部门批准设立并存续的企业法人、事业法人、社会团体或其 他组织 20、合格境外机构投资者：指符合《合格境外机构投资者境内证券投资管理办 法》及相关法律法规规定可以投资于在中国境内依法募集的证券投资基金的中国境外 的机构投资者 21、投资人、投资者：指个人投资者、机构投资者和合格境外机构投资者以及法 律法规或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资人的合称 22、基金份额持有人：指依基金合同和招募说明书合法取得基金份额的投资人 23、基金销售业务：指基金管理人或销售机构宣传推介基金，发售基金份额，办 理基金份额的申购、赎回、转换、非交易过户、转托管及定期定额投资等业务 3 泓德泓业灵活配置混合型证券投资基金招募说明书（更新） 24、销售机构：指泓德基金管理有限公司以及符合《销售办法》和中国证监会规 定的其他条件，取得基金销售业务资格并与基金管理人签订了基金销售服务协议，办 理基金销售业务的机构 25、登记业务：指基金登记、存管、过户、清算和结算业务，具体内容包括投资 人基金账户的建立和管理、基金份额登记、基金销售业务的确认、清算和结算、代理 发放红利、建立并保管基金份额持有人名册和办理非交易过户等 26、登记机构：指办理登记业务的机构。基金的登记机构为泓德基金管理有限公 司或接受泓德基金管理有限公司委托代为办理登记业务的机构 27、基金账户：指登记机构为投资人开立的、记录其持有的、由该登记机构办理 登记的基金份额余额及其变动情况的账户 28、基金交易账户：指销售机构为投资人开立的、记录投资人通过该销售机构买 卖基金的基金份额变动及结余情况的账户 29、基金合同生效日：指基金募集达到法律法规规定及基金合同规定的条件，基 金管理人向中国证监会办理基金备案手续完毕，并获得中国证监会书面确认的日期 30、基金合同终止日：指基金合同规定的基金合同终止事由出现后，基金财产清 算完毕，清算结果报中国证监会备案并予以公告的日期 31、基金募集期：指自基金份额发售之日起至发售结束之日止的期间，最长不得 超过 3 个月 32、存续期：指基金合同生效至终止之间的不定期期限 33、工作日：指上海证券交易所、深圳证券交易所的正常交易日 34、T日：指销售机构在规定时间受理投资人申购、赎回或其他业务申请的开放日 35、T+n日：指自 T日起第 n个工作日（不包含 T日） 36、开放日：指为投资人办理基金份额申购、赎回或其他业务的工作日 37、开放时间：指开放日基金接受申购、赎回或其他交易的时间段 4 泓德泓业灵活配置混合型证券投资基金招募说明书（更新） 38、《业务规则》：指《泓德基金管理有限公司开放式基金业务规则》，是规范 基金管理人所管理的开放式证券投资基金登记方面的业务规则，由基金管理人、销售 机构和投资人共同遵守 39、认购：指在基金募集期内，投资人申请购买基金份额的行为 40、申购：指基金合同生效后，投资人根据基金合同和招募说明书的规定申请购 买基金份额的行为 41、赎回：指基金合同生效后，基金份额持有人按基金合同规定的条件要求将基 金份额兑换为现金的行为 42、基金转换：指基金份额持有人按照基金合同和基金管理人届时有效公告规定 的条件，申请将其持有基金管理人管理的、某一基金的基金份额转换为基金管理人管 理的其他基金基金份额的行为 43、转托管：指基金份额持有人在本基金的不同销售机构之间实施的变更所持基 金份额销售机构的操作 44、定期定额投资计划：指投资人通过有关销售机构提出申请，约定每期申购 日、扣款金额及扣款方式，由销售机构于每期约定扣款日在投资人指定银行账户内自 动完成扣款及基金申购申请的一种投资方式 45、巨额赎回：指本基金单个开放日，基金净赎回申请（赎回申请份额总数加上 基金转换中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转入申请份额总 数后的余额）超过上一开放日基金总份额的 10% 46、元：指人民币元 47、基金收益：指基金投资所得红利、股息、债券利息、买卖证券价差、银行存 款利息、已实现的其他合法收入及因运用基金财产带来的成本和费用的节约 48、基金资产总值：指基金拥有的各类有价证券、银行存款本息、基金应收申购 款及其他资产的价值总和 49、基金资产净值：指基金资产总值减去基金负债后的价值 5 泓德泓业灵活配置混合型证券投资基金招募说明书（更新） 50、基金份额净值：指计算日基金资产净值除以计算日基金份额总数 51、基金资产估值：指计算评估基金资产和负债的价值，以确定基金资产净值和 基金份额净值的过程 52、规定媒介：指符合中国证监会规定条件的用以进行信息披露的全国性报刊及 《信息披露办法》规定的互联网网站（包括基金管理人网站、基金托管人网站、中国 证监会基金电子披露网站）等媒介 53、不可抗力：指基金合同当事人不能预见、不能避免且不能克服的客观事件 54、流动性受限资产：指由于法律法规、监管、合同或操作障碍等原因无法以合 理价格予以变现的资产，包括但不限于到期日在 10个交易日以上的逆回购与银行定期 存款（含协议约定有条件提前支取的银行存款）、停牌股票、流通受限的新股及非公 开发行股票、资产支持证券、因发行人债务违约无法进行转让或交易的债券等。 55、侧袋机制：指将基金投资组合中的特定资产从原有账户分离至一个专门账户 进行处置清算，目的在于有效隔离并化解风险，确保投资者得到公平对待，属于流动 性风险管理工具。侧袋机制实施期间，原有账户称为主袋账户，专门账户称为侧袋账 户 56、特定资产：包括：（一）无可参考的活跃市场价格且采用估值技术仍导致公 允价值存在重大不确定性的资产；（二）按摊余成本计量且计提资产减值准备仍导致 资产价值存在重大不确定性的资产；（三）其他资产价值存在重大不确定性的资产 6 泓德泓业灵活配置混合型证券投资基金招募说明书（更新） 第三部分基金管理人 一、基金管理人概况 名称：泓德基金管理有限公司 住所：西藏拉萨市柳梧新区柳梧大厦 1206室 办公地址：北京市西城区德胜门外大街 125号 3层 设立日期： 2015年 3月 3日 法定代表人：王德晓 联系人：童贤达 客户服务电话： 4009-100-888 传真：010-59322130 注册资本为 1.43亿元，公司股权结构如下： 序号股东名称出资金额（元） 占注册资本 比例 1王德晓37,055,405 25.9129% 2阳光资产管理股份有限公司30,000,000 20.9790% 3泓德基业控股股份有限公司28,600,000 20.0000% 4 珠海市基业长青股权投资基金（有限 合伙） 16,103,604 11.2613% 5南京民生租赁股份有限公司13,406,250 9.3750% 6江苏岛村实业发展有限公司13,406,250 9.3750% 7上海捷朔信息技术有限公司4,428,491 3.0968% 7 泓德泓业灵活配置混合型证券投资基金招募说明书（更新） 合计 143,000,000 100% 二、基金管理人主要人员情况 1、基金管理人董事、监事及高级管理人员基本情况 胡康宁先生，董事长，硕士。曾任亿品科技有限公司运营副总裁、麦科特光电股 份有限公司副总裁、搜房资讯有限公司执行副总裁、中共中央对外联络部副处长。 王德晓先生，副董事长，总经理，硕士。曾任阳光保险集团股份有限公司副董事 长兼副总裁、阳光资产管理股份有限公司董事长兼总裁、华泰资产管理有限公司总经 理。 杨丹女士，董事，学士。现任阳光保险集团股份有限公司任董事会办公室主任。 曾任阳光财产保险股份有限公司人力资源部总经理、阳光保险集团股份有限公司财富 管理中心总经理助理。 陈学锋先生，独立董事，硕士。现任北京东方金鹰信息科技股份有限公司副总经 理。曾任北京盈泰房地产开发有限公司副总经理、华夏证券有限公司财务部总经理、 中信国际合作公司计财处副处长。 梅慎实先生，独立董事，博士。现任中国政法大学民商经济法学院证券期货法律 研究所所长、研究员，北京平商律师事务所兼职律师。曾任国泰君安证券股份公司任 法律事务总部副总经理、企业融资总部首席律师，中国社会科学院法学所副研究员。 宋国良先生，独立董事，博士。现任对外经济贸易大学金融学院教授、金融产品 与投资研究中心主任。曾任瑞士信贷第一波士顿投资银行中国业务副总裁。 秦毅先生，监事，研究部总监，基金经理，博士。曾任本公司特定客户资产投资 部投资经理、阳光资产管理股份有限公司行业研究部研究员。 李晓春先生，督察长，硕士。曾任瑞银证券有限责任公司投资银行部董事总经 理、西藏同信证券有限责任公司副总裁、国泰君安证券股份有限公司收购兼并总部总 经理。 8 泓德泓业灵活配置混合型证券投资基金招募说明书（更新） 温永鹏先生，副总经理，首席市场官，固定收益投资部总监，博士。曾任深圳市 大富科技股份有限公司副总裁兼董事会秘书、阳光保险集团股份有限公司资产管理中 心宏观经济研究处处长、安信证券股份有限公司研究所宏观经济分析师。 邬传雁先生，副总经理，基金经理，硕士。曾任幸福人寿保险股份有限公司总裁 助理兼投资管理中心总经理、阳光保险集团股份有限公司资产管理中心投资负责人、 阳光财产保险股份有限公司资金运用部总经理助理。 艾新国先生，副总经理，硕士。曾任中国工商银行总行资产托管部证券投资基金 处处长，中国工商银行内蒙包头分行副行长、党委副书记，中国工商银行总行资产托 管部研究发展处处长、副处长。 童良发先生，首席信息官，信息技术部总监，硕士。曾任阳光保险集团信息技术 中心运营部总监、北京华彩时代通信技术有限公司 CTO、北京歌华数据信息多媒体平台 股份有限公司 CTO、中国科学院电子学研究所科电高科技公司总经理助理。 2、本基金基金经理 （1）现任基金经理 秦毅先生，研究部总监，基金经理，博士。曾任本公司特定客户资产投资部投资 经理、阳光资产管理股份有限公司行业研究部研究员。现任泓德泓业混合、泓德裕祥 债券、泓德泓华混合、泓德战略转型股票、泓德睿泽混合、泓德睿源三年持有期混合 基金的基金经理。 苏昌景先生，量化投资部副总监，基金经理，硕士。曾任本公司研究部研究员， 国都证券股份有限公司资产管理总部总经理助理、投资经理、研究所金融工程研究 员。现任泓德泓益量化混合、泓德量化精选混合、泓德泓业混合、泓德泓富混合、泓 德泓信混合、泓德优质治理混合基金的基金经理。 操昭煦先生，基金经理、行业研究员，硕士。曾任职于交通银行从事研究工作。 现任泓德瑞兴三年持有期混合、泓德泓业混合基金的基金经理。 （2）本基金历任基金经理 9 泓德泓业灵活配置混合型证券投资基金招募说明书（更新） 邬传雁先生，管理时间为 2015年 8月 27日至 2019年 8月 20日。 李倩女士，管理时间为 2016年 2月 4日至 2020年 12月 2日。 3、基金管理人投资决策委员会 主任：王德晓先生，副董事长，总经理，硕士。曾任阳光保险集团股份有限公司 副董事长兼副总裁、阳光资产管理股份有限公司董事长兼总裁、华泰资产管理有限公 司总经理。 成员：邬传雁先生，副总经理，基金经理，硕士。曾任幸福人寿保险股份有限公 司总裁助理兼投资管理中心总经理、阳光保险集团股份有限公司资产管理中心投资负 责人、阳光财产保险股份有限公司资金运用部总经理助理。 王克玉先生，投研总监，基金经理，硕士。曾任长盛基金管理有限公司基金经理 及权益投资部副总监、国都证券有限公司分析师、天相投资顾问有限公司分析师、元 大京华证券上海代表处研究员。 秦毅先生，研究部总监，基金经理，博士。曾任本公司特定客户资产投资部投资 经理、阳光资产管理股份有限公司行业研究部研究员。 孙振先生，固定收益投资部副总监，硕士。曾任国家统计局办公室副处长、核算 司主任科员。 列席人员：李晓春先生，督察长，硕士。曾任瑞银证券有限责任公司投资银行部 董事总经理、西藏同信证券有限责任公司副总裁、国泰君安证券股份有限公司收购兼 并总部总经理。 4、上述人员之间不存在近亲属关系。 三、基金管理人的承诺 1、基金管理人承诺不从事违反《证券法》、《基金法》、《销售办法》、《运作 办法》、《信息披露办法》等法律法规的行为，并承诺建立健全内部控制制度，采取 有效措施，防止违法行为的发生。 10 泓德泓业灵活配置混合型证券投资基金招募说明书（更新） 2、基金管理人的禁止行为： （1）将基金管理人固有财产或者他人财产混同于基金财产从事证券投资； （2）不公平地对待公司管理的不同基金财产； （3）利用基金财产为基金份额持有人以外的第三人牟取利益； （4）向基金份额持有人违规承诺收益或者承担损失； （5）侵占、挪用基金财产； （6）泄露因职务便利获取的未公开信息、利用该信息从事或者明示、暗示他人从 事相关的交易活动； （7）玩忽职守，不按照规定履行职责； （8）法律法规以及中国证监会禁止的其他行为。 3、基金管理人承诺加强人员管理，强化职业操守，督促和约束员工遵守国家有关 法律法规及行业规范，诚实信用、勤勉尽责，不从事以下活动： （1）越权或违规经营； （2）违反法律法规、基金合同或托管协议； （3）故意损害基金份额持有人或基金合同其他当事人的合法权益； （4）在向中国证监会报送的资料中弄虚作假； （5）拒绝、干扰、阻挠或严重影响中国证监会依法监管； （6）玩忽职守、滥用职权； （7）泄露在任职期间知悉的有关证券、基金的商业秘密、尚未依法公开的基金投 资内容、基金投资计划等信息； （8）违反证券交易所业务规则，利用对敲、倒仓等非法手段操纵市场价格，扰乱 市场秩序； 11 泓德泓业灵活配置混合型证券投资基金招募说明书（更新） （9）贬损同行，以提高自己； （10）在公开信息披露和广告中故意含有虚假、误导、欺诈成分； （11）以不正当手段谋求业务发展； （12）有悖社会公德，损害证券投资基金人员形象； （13）其他法律、行政法规禁止的行为。 4、基金经理承诺 （1）依照有关法律法规和基金合同的规定，本着谨慎的原则为基金份额持有人谋 取最大利益； （2）不得利用职务之便为自己、受雇人或任何第三者谋取利益； （3）不泄露在任职期间知悉的有关证券、基金的商业秘密，尚未依法公开的基金 投资内容、基金投资计划等信息； （4）不从事损害基金财产和基金份额持有人利益的证券交易及其他活动。 四、基金管理人的内部控制制度 为保证公司规范化运作，有效地防范和化解经营风险，促进公司诚信、合法、有 效经营，保障基金份额持有人利益，维护公司及公司股东的合法权益，本基金管理人 建立了科学、严密、高效的内部控制体系。 1、内部控制的总体目标 （1）保证公司经营运作严格遵守国家有关法律、法规和行业监管规则，自觉形成 守法经营、规范运作的经营思想和经营理念； （2）保证公司经营管理和受托资产（包括基金资产、特定客户资产及其他受托资 产）投资运作符合行业最佳操守； （3）防范和化解经营风险，提高经营管理效率和效益，确保经营业务的稳健运行 和受托资产的安全完整，实现公司的持续、稳定、健康发展； 12 泓德泓业灵活配置混合型证券投资基金招募说明书（更新） （4）确保受托资产、公司财务和其它信息及时、真实、准确、完整； （5）维护公司良好的市场形象和社会形象。 2、制订内部控制制度应当遵循以下原则： （1）健全性原则：内部控制包括公司的各项业务、各个部门或机构和各级人员， 并涵盖到决策、执行、监督、反馈等各个环节； （2）有效性原则：通过科学的内控手段和方法，建立合理的内控程序，维护内控 制度的有效执行； （3）独立性原则：公司各机构、部门和岗位职责保持相对独立，公司受托资产、 自有资产、其它资产的运作分离； （4）相互制约性原则：公司内部部门和岗位的设置权责分明、相互制衡； （5）成本效益原则：公司运用科学化的经营管理方法降低运作成本，提高经济效 益，以合理的控制成本达到最佳的内部控制效果。 3、内部控制体系 （1）内部控制制度体系 公司制定了合理、完备、有效并易于执行的制度体系。公司制度体系由不同层面 的制度构成。按照其效力大小分为四个层面：第一个层面是公司内部控制大纲，它是 公司制定各项规章制度的纲要和总揽；第二个层面是公司基本管理制度，包括风险控 制制度、投资管理制度、基金会计制度、信息披露制度、监察稽核制度、信息技术管 理制度、财务制度、档案管理制度、业绩考核制度、公平交易制度、关联交易制度、 异常交易监控与报告制度、风险准备金制度、内幕交易管理制度、反洗钱制度、紧急 情况处理制度等；第三个层面是部门业务规章，是在基本管理制度的基础上，对各部 门的主要职责、岗位设置、岗位责任、操作守则等的具体说明；第四个层面是业务操 作手册，是各项具体业务和管理工作的运行办法，是对业务各个细节、流程进行的描 述和约束。它们的制订、修改、实施、废止应该遵循相应的程序，每一层面的内容不 得与其以上层面的内容相违背。公司重视对制度的持续检验，结合业务的发展、法规 13 泓德泓业灵活配置混合型证券投资基金招募说明书（更新） 及监管环境的变化以及公司风险控制的要求，不断检讨和增强公司制度的完备性、有 效性。 （2）内部控制组织架构 1）董事会 公司董事会对公司建立内部控制系统和维持其有效性承担最终责任。 2）风险控制委员会 作为董事会下的专业委员会，风险控制委员会负责审议公司风险控制工作的总体 原则、方针和政策，以及公司的风险控制体系和风险控制制度。 3）督察长 独立行使督察权利，直接对董事会负责；向董事会报告基金及公司运作的合法合 规情况及公司内部风险控制情况。 4）监察稽核部 监察稽核部的主要职责是确保公司内部控制制度合规、完善；检查公司内部控制 制度和业务流程的执行情况，出具监察稽核报告；负责信息披露事务管理；调查基金 及其他类型产品的异常投资和交易以及对违规行为的调查；组织实施公司投资风险管 理与绩效分析工作，确保公司各类投资风险得到良好监督与控制；负责公司的法律事 务、合规咨询、合规培训、离任审查等工作。 5）业务部门 风险管理是每一个业务部门的首要责任。公司各职能部门的主要职责是自身工作 中潜在风险的自我检查和控制，根据具体情况制订本部门的业务管理规定、操作流程 及内部控制规定并严格执行。各部门主要负责人是部门风险控制的第一责任人，履行 一线风险控制职能。 4、内部控制措施 （1）授权制度 14 泓德泓业灵活配置混合型证券投资基金招募说明书（更新） 公司的授权制度贯穿于整个公司活动。股东会、董事会、监事和管理层必须充分 履行各自的职权，健全公司逐级授权制度，确保公司各项规章制度的贯彻执行；各项 经营业务和管理程序必须遵从管理层制定的操作规程，经办人员的每一项工作必须在 业务授权范围内进行。公司重大业务的授权必须采取书面形式，授权书应当明确授权 内容和时效。公司授权要适当，对已获授权的部门和人员应建立有效的评价和反馈机 制，对已不适用的授权应及时修改或取消授权。 （2）公司研究业务 研究工作应保持独立、客观，不受任何部门及个人的不正当影响；建立严密的研 究工作业务流程，形成科学、有效的研究方法；建立投资产品备选库制度，研究部门 根据投资产品的特征，在充分研究的基础上建立和维护备选库；建立研究与投资的业 务交流制度，保持畅通的交流渠道；建立研究报告质量评价体系，不断提高研究水 平。 （3）基金投资业务 基金投资应确立科学的投资理念，根据决策的风险防范原则和效率性原则制定合 理的决策程序；在进行投资时应有明确的投资授权制度，并应建立与所授权限相应的 约束制度和考核制度。建立严格的投资禁止和投资限制制度，保证基金投资的合法合 规性；建立投资风险评估与管理制度，将重点投资限制在规定的风险权限额度内；对 于投资结果建立科学的投资管理业绩评价体系。 （4）交易业务 建立集中交易制度，投资指令通过交易部完成；建立交易监测系统、预警系统和 交易反馈系统，完善相关的安全设施；交易部应对交易指令进行审核，建立公平的交 易分配制度，确保各基金利益的公平；交易记录应完善，并及时进行反馈、核对和存 档保管；同时建立科学的投资交易绩效评价体系。 （5）基金会计核算 公司根据法律法规及业务的要求建立会计制度，并根据风险控制点建立严密的会 计系统，对于不同基金、不同客户独立建账，独立核算；公司通过复核制度、凭证制 15 泓德泓业灵活配置混合型证券投资基金招募说明书（更新） 度、合理的估值方法和估值程序等会计措施，真实、完整、及时地记载每一笔业务并 正确进行会计核算和业务核算；同时还建立会计档案保管制度，确保档案真实完整。 （6）信息披露 公司建立了完善的信息披露制度，保证公开披露的信息真实、准确、完整。公司 设立了信息披露负责人，并建立了相应的程序进行信息的收集、组织、审核和发布工 作，以此加强对信息的审查核对，使所公布的信息符合法律法规的规定，同时加强对 信息披露的检查和评价，对存在的问题及时提出改进办法。 （7）监察稽核 公司设立督察长，经董事会聘任，报中国证监会核准，并向董事会负责。根据公 司监察稽核工作的需要和董事会授权，督察长可以列席公司相关会议，调阅公司相关 档案，就内部控制制度的执行情况独立地履行检查、评价、报告、建议职能。督察长 定期和不定期向董事会报告公司内部控制执行情况，董事会对督察长的报告进行审 议。 公司设立监察稽核部开展监察稽核工作，并保证监察稽核部的独立性和权威性。 公司明确了监察稽核部及内部各岗位的具体职责，严格制订了专业任职条件、操作程 序和组织纪律。监察稽核部强化内部检查制度，通过定期或不定期检查内部控制制度 的执行情况，促使公司各项经营管理活动的规范运行。公司董事会和管理层充分重视 和支持监察稽核工作，对违反法律法规和公司内部控制制度的，追究有关部门和人员 的责任。 5、基金管理人关于内部合规控制书的声明 （1）本公司确知建立、实施和维持内部控制制度是本公司董事会及管理层的责 任。 （2）上述关于内部控制的披露真实、准确。 （3）本公司承诺将根据市场环境的变化及公司的发展不断完善内部控制制度。 16 泓德泓业灵活配置混合型证券投资基金招募说明书（更新） 第四部分基金托管人 一、基金托管人情况 （一）基本情况 名称：中国建设银行股份有限公司 (简称：中国建设银行 ) 住所：北京市西城区金融大街 25号 办公地址：北京市西城区闹市口大街 1号院 1号楼 法定代表人：田国立 成立时间： 2004年 09月 17日 组织形式：股份有限公司 注册资本：贰仟伍佰亿壹仟零玖拾柒万柒仟肆佰捌拾陆元整 存续期间：持续经营 基金托管资格批文及文号：中国证监会证监基字 [1998]12号 联系人：周海新 联系电话： (021)6063 7111 （二）主要人员情况 中国建设银行总行设资产托管业务部，下设综合处、基金市场处、证券保险资产 市场处、理财信托股权市场处、全球托管处、养老金托管处、新兴业务处、运营管理 处、跨境托管运营处、社保及大客户服务处、托管应用系统支持处、合规监督处等 12 个职能处室，在安徽合肥设有托管运营中心，在上海设有托管运营中心上海分中心， 共有员工 300余人。自 2007年起，托管部连续聘请外部会计师事务所对托管业务进行 内部控制审计，并已经成为常规化的内控工作手段。 （三）基金托管业务经营情况 17 泓德泓业灵活配置混合型证券投资基金招募说明书（更新） 作为国内首批开办证券投资基金托管业务的商业银行，中国建设银行一直秉持 “以客户为中心”的经营理念，不断加强风险管理和内部控制，严格履行托管人的各 项职责，切实维护资产持有人的合法权益，为资产委托人提供高质量的托管服务。经 过多年稳步发展，中国建设银行托管资产规模不断扩大，托管业务品种不断增加，已 形成包括证券投资基金、社保基金、保险资金、基本养老个人账户、 (R)QFII、(R)QDII、 企业年金、存托业务等产品在内的托管业务体系，是目前国内托管业务品种最齐全的 商业银行之一。截至 2020年二季度末，中国建设银行已托管 1000只证券投资基金。 中国建设银行专业高效的托管服务能力和业务水平，赢得了业内的高度认同。中国建 设银行先后 9次获得《全球托管人》“中国最佳托管银行”、 4次获得《财资》“中 国最佳次托管银行”、连续多年荣获中央国债登记结算有限责任公司（中债）“优秀 资产托管机构”、银行间市场清算所股份有限公司（上清所）“优秀托管银行”奖 项，并在 2016年被《环球金融》评为中国市场唯一一家“最佳托管银行”、在 2017 年及 2019年分别荣获《亚洲银行家》“最佳托管系统实施奖”、“中国年度托管业务 科技实施奖”。 二、基金托管人的内部控制制度 （一）内部控制目标 作为基金托管人，中国建设银行严格遵守国家有关托管业务的法律法规、行业监 管规章和建设银行内有关管理规定，守法经营、规范运作、严格监察，确保业务的稳 健运行，保证基金财产的安全完整，确保有关信息的真实、准确、完整、及时，保护 基金份额持有人的合法权益。 （二）内部控制组织结构 中国建设银行设有风险与内控管理委员会，负责全行风险管理与内部控制工作， 对托管业务风险控制工作进行检查指导。资产托管业务部配备了专职内控合规人员负 责托管业务的内控合规工作，具有独立行使内控合规工作职权和能力。 （三）内部控制制度及措施 资产托管业务部具备系统、完善的制度控制体系，建立了管理制度、控制制度、 岗位职责、业务操作流程，可以保证托管业务的规范操作和顺利进行；业务人员具备 18 泓德泓业灵活配置混合型证券投资基金招募说明书（更新） 从业资格；业务管理严格实行复核、审核、检查制度，授权工作实行集中控制，业务 印章按规程保管、存放、使用，账户资料严格保管，制约机制严格有效；业务操作区 专门设置，封闭管理，实施音像监控；业务信息由专职信息披露人负责，防止泄密； 业务实现自动化操作，防止人为事故的发生，技术系统完整、独立。 三、基金托管人对基金管理人运作基金进行监督的方法和程序 （一）监督方法 依照《基金法》及其配套法规和基金合同的约定，监督所托管基金的投资运作。 利用自行开发的“新一代托管应用监督子系统”，严格按照现行法律法规以及基金合 同规定，对基金管理人运作基金的投资比例、投资范围、投资组合等情况进行监督。 在日常为基金投资运作所提供的基金清算和核算服务环节中，对基金管理人发送的投 资指令、基金管理人对各基金费用的提取与开支情况进行检查监督。 （二）监督流程 1.每工作日按时通过新一代托管应用监督子系统，对各基金投资运作比例控制等 情况进行监控，如发现投资异常情况，向基金管理人进行风险提示，与基金管理人进 行情况核实，督促其纠正，如有重大异常事项及时报告中国证监会。 2.收到基金管理人的划款指令后，对指令要素等内容进行核查。 3.通过技术或非技术手段发现基金涉嫌违规交易，电话或书面要求基金管理人进 行解释或举证，如有必要将及时报告中国证监会。 19 泓德泓业灵活配置混合型证券投资基金招募说明书（更新） 第五部分相关服务机构 一、销售机构 1、直销机构：泓德基金管理有限公司 住所：西藏拉萨市柳梧新区柳梧大厦 1206室 办公地址：北京市西城区德胜门外大街 125号 3层 法定代表人：王德晓 客户服务电话： 4009-100-888 传真：010-59322130 联系人：童贤达 网址：www.hongdefund.com 2、其他销售机构 (1)中信建投证券股份有限公司 注册地址：北京市朝阳区安立路 66号 办公地址：北京市东城区朝内大街 188号 法定代表人：王常青 电话：400-8 888-108 传真：010－65182261 联系人：许梦园 网址：www.csc108.com 客户服务电话： 400-8888-108 (2)国泰君安证券股份有限公司 20 泓德泓业灵活配置混合型证券投资基金招募说明书（更新） 注册地址：上海市浦东新区商城路 618号 办公地址：上海市浦东新区银城中路 168号 法定代表人：杨德红 电话：021-38676666 传真：021-38670666 联系人：芮敏祺 网址：www.gtja.com 客户服务电话： 95521 (3)首创证券有限责任公司 注册地址：北京市西城区德胜门外大街 115号 办公地址：北京市西城区德胜门外大街 115号 法定代表人：吴涛 电话：010-59366070 传真：010-59366055 联系人：刘宇 网址：www.sczq.com.cn 客户服务电话： 400-620-0620 (4)中国国际金融股份有限公司 注册地址：北京市朝阳区建国门外大街 1号国贸写字楼 2座 27-28层 办公地址：北京市朝阳区建国门外大街 1号国贸写字楼 2座 27-28层 法定代表人：丁学东 21 泓德泓业灵活配置混合型证券投资基金招募说明书（更新） 电话：010-65051166 传真：010-65058065 联系人：王帅 网址：www.cicc.com.cn 客户服务电话： 400-910-1166 (5)西藏东方财富证券股份有限公司 注册地址：西藏拉萨市北京中路 101号 办公地址：上海市闸北区永和路 118弄 24号 法定代表人：陈宏 电话：021-36537945 传真：(86-21)36533452 联系人：周艳琼 网址：www.xzsec.com/ 客户服务电话： 40088-11177 (6)长江证券股份有限公司 注册地址：武汉市新华路特 8号长江证券大厦 法定代表人：杨泽柱 联系人：奚博宇 电话：027-65799999 传真：027-85481900 网址：www.95579.com 22 泓德泓业灵活配置混合型证券投资基金招募说明书（更新） 客户服务电话： 95579 (7)中信证券股份有限公司 注册地址：广东省深圳市福田区中心三路 8号卓越时代广场（二期）北座 法定代表人：张佑君 传真：010-60833739 联系人：侯艳红 网址：www.cs.ecitic.com 客户服务电话： 95548 (8)中信证券（山东）有限责任公司 注册地址：青岛市崂山区深圳路 222号青岛国际金融广场 1号楼 20层 法定代表人：杨宝林 传真：0532-85022605 联系人：赵艳青 网址：www.citicssd.com 客户服务电话： 95548 (9)中信期货有限公司 注册地址：深圳市福田区中心三路 8号卓越时代广场（二期）北座 13层 法定代表人：张皓 传真：0755-83217421 联系人：韩钰 网址：www.citicsf.com 23 泓德泓业灵活配置混合型证券投资基金招募说明书（更新） 客户服务电话： 400-990-8826 (10)国都证券股份有限公司 注册地址：北京市东城区东直门南大街 3号国华投资大厦 9层 10层 法定代表人：翁振杰 传真：010-84183311-3389 联系人：黄静 网址：www.guodu.com 客户服务电话： 400-818-8118 (11)申万宏源证券有限公司 注册地址：上海市徐汇区长乐路 989号 45层 法定代表人：李梅 传真：021-33388224 联系人：黄莹 网址：www.swhysc.com 客户服务电话： 95523或 4008895523 (12)申万宏源西部证券有限公司 注册地址：新疆乌鲁木齐市高新区北京南路 358号大成国际大厦 20楼 法定代表人：李季 联系人：黄莹 网址：www.hysec.com 客户服务电话： 400-800-0562 24 泓德泓业灵活配置混合型证券投资基金招募说明书（更新） (13)平安证券股份有限公司 注册地址：深圳市福田中心区金田路 4036号荣超大厦 16-20层 法定代表人：谢永林 联系人：周一涵 电话：021-386374376 传真：0755-82435367 网址：www.stock.pingan.com 客户服务电话： 95511-8 (14)国金证券股份有限公司 注册地址：四川省成都市东城根上街 95号 办公地址：四川省成都市东城根上街 95号 法定代表人：冉云 联系人：杜晶、贾鹏 电话： 028-86690057、028-86690058 传真： 028-86690126 网址： www.gjzq.com.cn 客户服务电话： 95310 (15)信达证券股份有限公司 注册地址：北京市西城区闹市口大街 9号院 1号楼 办公地址：北京市西城区闹市口大街 9号院 1号楼 法定代表人：张志刚 25 泓德泓业灵活配置混合型证券投资基金招募说明书（更新） 联系人：张晓辰 电话：95321 网址：www.cindasc.com (16)联储证券有限责任公司 注册地址：深圳市福田区福田街道岗厦社区深南大道南侧金地中心大厦 9楼 办公地址：北京市朝阳区安定路 5号院 3号楼中建财富国际中心 27层联储证券 法定代表人：吕春卫 联系人：丁倩云 客服电话: 400-620-6868 传真：010-86499401 网址: www.lczq.com (17)中信证券华南股份有限公司 注册地址：广州市天河区珠江西路 5号广州国际金融中心主塔 19层、20层 办公地址：广州市天河区珠江西路 5号广州国际金融中心主塔 19层、20层 法定代表人：胡伏云 联系人：梁微 联系电话： 020-88836999 客户服务电话： 95396 传真：020-88836984 网址：www.gzs.com.cn (18)上海天天基金销售有限公司 26 泓德泓业灵活配置混合型证券投资基金招募说明书（更新） 注册地址：上海市徐汇区龙田路 190号 2号楼 2层 办公地址：上海市徐汇区宛平南路 88号金座东方财富大厦 法定代表人：其实 电话：95021 传真：021-64385308 联系人：丁姗姗 网址：www.1234567.com.cn 客户服务电话： 400-1818-188 (19)浙江同花顺基金销售有限公司 注册地址：杭州市文二西路 1号 903室 办公地址：浙江省杭州市西湖区翠柏路 7号电子商务产业园 2号楼 2楼 法定代表人：凌顺平 电话：0571-88911818 传真：0571-86800423 联系人：吴强 网址：www.5ifund.com 客户服务电话： 4008-773-772 (20)中期资产管理有限公司 注册地址：中国北京市朝阳区建国门外光华路 14号 1幢 11层 1103号 办公地址：中国北京市朝阳区建国门外光华路 14号 A座 8层 法定代表人：姜新 27 泓德泓业灵活配置混合型证券投资基金招募说明书（更新） 电话：010-65807865 传真：010-65807864 联系人：侯英健 网址： www.cifcofund.com 客户服务电话： 95162-2 (21)阳光人寿保险股份有限公司 注册地址：海南省三亚市河东区三亚河东路海康商务 12、13层 办公地址：北京市朝阳区朝外大街乙 12号 1号楼昆泰国际大厦 12层 法定代表人：李科 电话：010-010-85632771 传真：010-85632773 联系人：王超 客服热线： 95510 网址：fund.sinosig.com (22)上海好买基金销售有限公司 注册地址：上海市虹口区欧阳路 196号 26号楼 2楼 41号 办公地址：上海市浦东新区浦东南路 1118号鄂尔多斯国际大厦 903～906室 法定代表人：杨文斌 电话：021-20613999 传真：021-68596916 联系人：张茹 28 泓德泓业灵活配置混合型证券投资基金招募说明书（更新） 网址：www.ehowbuy.com 客户服务电话： 400-700-9665 (23)和讯信息科技有限公司 注册地址：北京市朝外大街 22号泛利大厦 10层 办公地址：北京市朝外大街 22号泛利大厦 10层 法定代表人：王莉 电话：021-20835787 传真：010-85657357 联系人：吴卫东 网址：licaike.hexun.com 客户服务电话： 400-920-0022 (24)北京恒天明泽基金销售有限公司 注册地址：北京市经济技术开发区宏达北路 10号五层 5122室 办公地址：北京市朝阳区东三环中路 20号乐成中心 A座 23层 法定代表人：梁越 电话：010-56810307 传真：010-56810628 联系人：张晔 网址：www.chtfund.com 客户服务电话： 4008980618 (25)上海汇付基金销售有限公司 29 泓德泓业灵活配置混合型证券投资基金招募说明书（更新） 注册地址：上海市中山南路 100号金外滩国际广场 19楼 办公地址：上海市宜山路 700号普天信息产业园 2期 C5栋汇付天下总部大楼 2楼 法定代表人：冯修敏 联系人：周丹 电话：021-33323999*8318 传真：021-33323830 网址：www.chinapnr.com (26)上海陆金所基金销售有限公司 注册地址：上海市浦东新区陆家嘴环路 1333号 14楼 09单元 办公地址: 上海市浦东新区陆家嘴环路 1333号 14楼 法定代表人 : 郭坚 联系人: 宁博宇 电话: 021-20665952 传真: 021-22066653 网址：www.lufunds.com 客户服务电话： 4008219031 (27)北京虹点基金销售有限公司 注册地址：北京市朝阳区西大望路 1号 1号楼 16层 1603 办公地址：北京市朝阳区工人体育馆北路甲 2号盈科中心 B座裙楼二层 法定代表人：郑毓栋 传真：010-65951887 30 泓德泓业灵活配置混合型证券投资基金招募说明书（更新） 电话：4006180707 联系人：姜颖 网址：www.hongdianfund.com 客户服务电话： 400-068-1176 (28)北京钱景基金销售有限公司 注册地址：北京市海淀区丹棱街 6号 1幢 9层 1008-1012 法定代表人：赵荣春 传真：010-57569671 联系人：高静 网址：www.qianjing.com 客户服务电话： 400-893-6885 (29)上海长量基金销售有限公司 注册地址：上海市浦东新区高翔路 526号 2幢 220室 法定代表人：张跃伟 传真：021-20691861 联系人：徐骋骁 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泓德泓业灵活配置混合型证券投资基金招募说明书（更新） 电话：020-89629099 传真：020-89629011 联系人：黄敏嫦 网址：www.yingmi.cn 客户服务电话： 020-89629066 (36)北京创金启富投资管理有限公司 注册地址：北京市西城区民丰胡同 31号 5号楼 215A 办公地址：北京市西城区白纸坊东街 2号经济日报社 A楼 712室 法定代表人：梁蓉 电话：010-66154828-801 传真：010-63583991 联系人：李婷婷 网址：www.5irich.com 客户服务电话： 400-6262-818 (37)北京新浪仓石基金销售有限公司 注册地址：北京市海淀区北四环西路 58号理想国际大厦 906室 法定代表人：张琪 电话：010-62676405 客服邮箱： [email protected] 联系人：付文红 网址：www.xincai.com 34 泓德泓业灵活配置混合型证券投资基金招募说明书（更新） 客户服务电话： 010-62675369 (38)宜信普泽（北京）基金销售有限公司 注册地址：北京市朝阳区建国路 88号 9号楼 15层 1809 办公地址：北京市朝阳区建国路 SOHO现代城 C座 18层 1809 法定代表人：戎兵 联系人：魏晨 电话：010-52413385 传真：010-85800047 网址： www.yixinfund.com 客户服务电话： 400-6099-200 (39)北京肯特瑞基金销售有限公司 注册地址：北京市海淀区海淀东三街 2号 4层 401-15 法定代表人：陈超 电话：4000988511/4000888816 传真：010-89188000 网址：fund.jd.com 客户服务电话： 95118 (40)深圳众禄基金销售股份有限公司 注册地址：深圳市罗湖区梨园路物资控股置地大厦 8楼 801 办公地址：深圳市罗湖区梨园路 8号 HALO广场 4楼 法定代表人：薛峰 35 泓德泓业灵活配置混合型证券投资基金招募说明书（更新） 联系人：童彩平 电话：0755-33227950 传真：0755-33227951 网址： www.zlfund.cn 客户服务电话： 4006-788-887 (41)上海利得基金销售有限公司 注册地址：上海市宝山区蕴川路 5475号 1033室 办公地址：上海浦东新区峨山路 91弄 61号 10号楼 12楼 法定代表人：李兴春 联系人：刘阳坤 电话：021-50583533 传真：021-50583633 网址：www.leadfund.com.cn 客户服务电话： 400-921-7755 (42)乾道盈泰基金销售（北京）有限公司 注册地址：北京市海淀区东北旺村南 1号楼 7层 7117室 办公地址：北京市西城区德胜门外大街 13号院 1号楼 1302 法定代表人：王兴吉 联系人：高雪超 电话：01062062880 传真：01082057741 36 泓德泓业灵活配置混合型证券投资基金招募说明书（更新） 网址： www.qiandaojr.com 客户服务电话： 400-088-8080 (43)大泰金石基金销售有限公司 注册地址：南京市建邺区江东中路 222号南京奥体中心现代五项馆 2105室 办公地址：上海市浦东新区峨山路 505号东方纯一大厦 15楼 法定代表人：袁顾明 联系人：朱海涛 电话：15921264785 传真：021-20324199 网址： www.dtfunds.com 客户服务电话： 400-928-2266 (44)北京植信基金销售有限公司 注册地址：北京市密云县兴盛南路 8号院 2号楼 106室-67 办公地址：北京市朝阳区惠河南路盛世龙源 10号 法定代表人：于龙 联系人:吴鹏 传真：010-67767615 网址：www.zhixin-inv.com 客户服务电话： 400-680-2123 (45)上海万得基金销售有限公司 注册地址：中国（上海）自由贸易试验区福山路 33号 11楼 B座 37 泓德泓业灵活配置混合型证券投资基金招募说明书（更新） 办公地址：上海市浦东新区福山路 33号 8楼 法定代表人：王廷富 电话：021-51327185 传真：021-50710161 联系人：徐亚丹 网址：www.520fund.com.cn 客服电话： 400-821-0203 (46)喜鹊财富基金销售有限公司 注册地址：西藏拉萨市柳梧新区柳梧大厦 1513室 办公地址：北京市朝阳区北苑路安苑里 1号奇迹大厦 6层 法定代表人：陈皓 电话：18501904963 传真：010-50877697 联系人：曹砚财 网址：www.xiquefund.com 客户服务电话： 0891-6177483 (47)北京加和基金销售有限公司 注册地址：北京市西城区金融大街 11号 703 法定代表人：曲阳 注册资本： 3000万 组织形式：有限责任公司 38 泓德泓业灵活配置混合型证券投资基金招募说明书（更新） 联系人：王晨 电话： 13811685981 传真： 010-50866170 (48)北京蛋卷基金销售有限公司 注册地址：北京市朝阳区阜通东大街 1号院 6号楼 2单元 21层 222507 办公地址：北京市朝阳区阜通东大街 1号院望京 SOHO 塔 3 A座 19层 法定代表人：钟斐斐 联系人：戚晓强 电话： 010-61840688 传真： 010-61840699 网址：www.danjuanapp.com 客户服务电话： 4000-618-518 (49)南京苏宁基金销售有限公司 注册地址：南京市玄武区苏宁大道 1-5号 办公地址：南京市玄武区苏宁大道 1-5号 法定代表人：王锋 联系人：冯鹏鹏 电话：025-66996699 传真：025-66996699 网址：www.snjijin.com 客户服务电话： 95177 39 泓德泓业灵活配置混合型证券投资基金招募说明书（更新） (50)嘉实财富管理有限公司 注册地址：中国（上海）自由贸易试验区世纪大道 8号上海国金中心办公楼二期 27层 2716单元 办公地址：北京市朝阳区建国门外大街 21号北京国际俱乐部 C座 法定代表人：张峰 联系人：李雯 联系电话： 010-65215588 传真：010-65185678 客服电话： 400-021-8850 网址： www.harvestwm.cn 基金管理人可以根据情况变化，增加或者减少销售机构，并在基金管理人网站公 示。 二、登记机构 名称：泓德基金管理有限公司 住所：西藏拉萨市柳梧新区柳梧大厦 1206室 办公地址：北京市西城区德胜门外大街 125号 3层 法定代表人：王德晓 客户服务电话： 4009-100-888 传真：010-59322130 三、出具法律意见书的律师事务所 名称：上海市通力律师事务所 40 泓德泓业灵活配置混合型证券投资基金招募说明书（更新） 住所：上海市浦东新区银城中路 68号时代金融中心 19层 办公地址：上海市浦东新区银城中路 68号时代金融中心 19层 法定代表人：俞卫锋 联系电话： 021-31358666 传真：021-31358600 联系人：陆奇 经办律师：黎明、陆奇 四、审计基金财产的会计师事务所 名称：普华永道中天会计师事务所（特殊普通合伙） 住所：中国（上海）自由贸易试验区陆家嘴环路 1318号星展银行大厦 507单元 01 室 办公地址：上海市黄浦区湖滨路 202号企业天地 2号楼普华永道中心 11楼 执行事务合伙人：李丹 联系电话： 021-23238888 传真：021-23238800 联系人：俞伟敏 经办会计师：薛竞、俞伟敏 41 泓德泓业灵活配置混合型证券投资基金招募说明书（更新） 第六部分基金的募集 本基金由基金管理人依照《基金法》和其他有关法律法规，以及《基金合同》的 规定，经中国证监会 2015年 6月 5日证监许可 [2015]1158号文注册募集。募集期自 2015年 8月 14日至 2015年 8月 25日止，共募集有效认购份额 811,007,625.49份，利 息结转份额 3,041.06份，合计 811,010,666.55份，募集户数为 281户。 本基金为契约型开放式混合型证券投资基金，基金存续期限为不定期。 42 泓德泓业灵活配置混合型证券投资基金招募说明书（更新） 第七部分基金合同的生效 一、基金合同的生效 本基金基金合同于 2015年 8月 27日正式生效。自基金合同生效日起，本基金管 理人正式开始管理本基金。 二、基金存续期内的基金份额持有人数量和资产规模 《基金合同》生效后，连续 20个工作日出现基金份额持有人数量不满 200人或 者基金资产净值低于 5000万元情形的，基金管理人应当在定期报告中予以披露；连 续 60个工作日出现前述情形的，基金管理人应当向中国证监会报告并提出解决方 案，如转换运作方式、与其他基金合并或者终止基金合同等，并召开基金份额持有人 大会进行表决。 法律法规另有规定时，从其规定。 泓德泓业灵活配置混合型证券投资基金招募说明书（更新） 第八部分基金份额的申购、赎回与转换 一、申购和赎回场所 本基金的销售机构包括基金管理人和基金管理人委托的代销机构。具体的销售网 点将由基金管理人在招募说明书、基金发售公告或其他公告中列明。基金投资者应当 在销售机构办理基金销售业务的营业场所或按销售机构提供的其他方式办理基金份额 的申购与赎回。 基金管理人可以根据情况增加或者减少销售机构，并在基金管理人网站公示。销 售机构可以根据情况增加或者减少其销售城市、网点。 二、申购与赎回的开放日及时间 1、开放日及开放时间 投资人在开放日办理基金份额的申购和赎回，具体办理时间为上海证券交易所、 深圳证券交易所的正常交易日的交易时间，但基金管理人根据法律法规、中国证监会 的要求或基金合同的规定公告暂停申购、赎回时除外。 基金合同生效后，若出现新的证券交易市场、证券交易所交易时间变更或其他特 殊情况，基金管理人将视情况对前述开放日及开放时间进行相应的调整，但应在实施 日前依照《信息披露办法》的有关规定在规定媒介上公告。 2、申购、赎回开始日及业务办理时间 本基金已于 2015年 8月 31日开放日常申购、赎回业务。 基金管理人不得在基金合同约定之外的日期或者时间办理基金份额的申购或者赎 回或者转换。投资人在基金合同约定之外的日期和时间提出申购、赎回或转换申请且 登记机构确认接受的，其基金份额申购、赎回价格为下一开放日基金份额申购、赎回 的价格。 三、申购与赎回的原则 泓德泓业灵活配置混合型证券投资基金招募说明书（更新） 1、“未知价”原则，即申购、赎回价格以申请当日收市后计算的基金份额净值为 基准进行计算。 2、“金额申购、份额赎回”原则，即申购以金额申请，赎回以份额申请。 3、当日的申购与赎回申请可以在基金管理人规定的时间以内撤销。 4、赎回遵循“先进先出”原则，即按照投资人认购、申购的先后次序进行顺序赎 回。 5、遵循“基金份额持有人利益优先”原则，基金管理人在办理基金份额申购、赎 回业务时，如果发生申购、赎回损害持有人利益的情形时，应当及时暂停申购、赎回 业务。 6、投资者办理申购、赎回等业务时应提交的文件和办理手续、办理时间、处理规 则等在遵守基金合同和招募说明书规定的前提下，以各销售机构的具体规定为准。 基金管理人可在法律法规允许的情况下，对上述原则进行调整。基金管理人必须 在新规则开始实施前依照《信息披露办法》的有关规定在规定媒介上公告。 四、申购与赎回的数额限制 1、投资者通过基金管理人直销电子交易系统（含网上直销平台、泓德基金官方微 信平台）申购本基金，每次最低申购金额为 100.00元（含申购费）；通过基金管理人 直销柜台申购本基金，每次最低申购金额为 1,000.00元（含申购费）；通过其他销售 机构申购本基金，每次最低申购金额为 1,000.00元（含申购费）。销售机构另有规定 的，从其规定。 2、基金份额持有人在销售机构赎回基金份额的单笔赎回申请不设最低份额限制， 且不对单个投资人持有的基金份额下限进行限制。 3、当接受申购申请对存量基金份额持有人利益构成潜在重大不利影响时，基金管 理人应当采取设定单一投资者申购金额上限或基金单日净申购比例上限、拒绝大额申 购、暂停基金申购等措施，切实保护存量基金份额持有人的合法权益，具体参见基金 管理人相关公告。 泓德泓业灵活配置混合型证券投资基金招募说明书（更新） 4、基金管理人可在法律法规允许的情况下，调整上述规定申购金额和赎回份额的 数量限制。基金管理人必须在调整前依照《信息披露办法》的有关规定在规定媒介上 公告。 五、申购与赎回的程序 1、申购和赎回的申请方式 投资人必须根据销售机构规定的程序，在开放日的具体业务办理时间内提出申购 或赎回的申请。 2、申购和赎回的款项支付 投资人申购基金份额时，必须全额交付申购款项，投资人交付款项，申购成立。 申购是否生效以基金登记机构确认为准。 基金份额持有人递交赎回申请，赎回成立。赎回是否生效以基金登记机构确认为 准。基金份额持有人赎回申请成功后，基金管理人将在 T＋7 日(包括该日 )内支付赎回 款项。在发生巨额赎回时，款项的支付办法参照基金合同和招募说明书有关条款处 理。 3、申购和赎回申请的确认 基金管理人应以交易时间结束前受理有效申购和赎回申请的当天作为申购或赎回 申请日(T 日)，在正常情况下，本基金登记机构在 T+1日内对该交易的有效性进行确 认。T 日提交的有效申请，投资人可在 T+2日后(包括该日)到销售网点柜台或以销售 机构规定的其他方式查询申请的确认情况。若申购不成功，则申购款项本金退还给投 资人。 基金销售机构对申购申请的受理并不代表申请一定成功，而仅代表销售机构确实 接收到申请。申请的确认以登记机构或基金管理人的确认结果为准。 4、基金管理人可以在法律法规允许的范围内，对上述业务办理时间进行调整，并 提前公告。 六、申购费与赎回费 泓德泓业灵活配置混合型证券投资基金招募说明书（更新） 1、申购费 投资者在申购基金份额时需交纳申购费。本基金申购费率按照申购金额递减，即 申购金额越大，所适用的申购费率越低。 本基金对通过基金管理人直销柜台申购本基金基金份额的养老金客户实施特定申 购费率，养老金客户范围包括基本养老基金与依法成立的养老计划筹集的资金及其投 资运营收益形成的补充养老基金等，具体包括： （1）全国社会保障基金； （2）可以投资基金的地方社会保障基金； （3）企业年金单一计划以及集合计划； （4）企业年金理事会委托的特定客户资产管理计划； （5）企业年金养老金产品； （6）个人税收递延型商业养老保险等产品； （7）养老目标基金； （8）职业年金计划。 如将来出现经养老基金监管部门认可的新的养老基金类型，基金管理人将在招募 说明书更新时或发布临时公告将其纳入养老金客户范围，并按相关规定履行适当程 序。 具体申购费率如下表所示： 申购金额（ M，含申购 费） 普通申购费率 养老金客户直销柜台 申购实施特定申购费 率 M＜100万 1.5% 0.15% 100万≤M＜300万 1.0% 0.10% 泓德泓业灵活配置混合型证券投资基金招募说明书（更新） 300万≤M＜500万 0.3% 0.03% M≥500万按笔收取， 1,000元/笔 按笔收取， 1,000元/ 笔 申购费由申购人承担，用于市场推广、销售、登记等各项费用。 2、本基金收取赎回费，赎回费由赎回人承担，在投资者赎回基金份额时收取，其 中对持续持有期少于 7日的投资者收取 1.5%的赎回费并全额计入基金财产。本基金的赎 回费率随着持有期限的增加而递减。如下表所示： 持有期限赎回费率 持有期＜7日 1.5% 7日≤持有期＜ 30日 0.75% 30日≤持有期＜ 180天 0.5% 180天≤持有期＜ 365天 0.1% 持有期≥365天 0 对于赎回时份额持有不满 30天的，收取的赎回费全额计入基金财产；对于赎回 时份额持有满 30 天不满 90 天收取的赎回费，将不低于赎回费总额的 75%计入基金财 产；对于赎回时份额持有满 90天不满 180天收取的赎回费，将不低于赎回费总额的 50%计入基金财产；对赎回时份额持有期长于 180天（含 180天）收取的赎回费，将 不低于赎回费总额的 25%计入基金财产。 3、基金管理人可以在基金合同约定的范围内调整费率或收费方式，并最迟应于新 的费率或收费方式实施日前依照《信息披露办法》的有关规定在规定媒介上公告。 4、基金管理人可以在不违反法律法规规定及基金合同约定的情形下根据市场情况 制定基金促销计划，针对以特定交易方式 (如网上交易、移动客户端交易 )等进行基金交 易的投资者定期或不定期地开展基金促销活动。在基金促销活动期间，按相关监管部 门要求履行必要手续后，基金管理人可以适当调低基金申购费率、赎回费率。 泓德泓业灵活配置混合型证券投资基金招募说明书（更新） 七、申购份额与赎回金额的计算方式 1、申购份额的计算 申购费用适用比例费率时，申购份额的计算方法如下： 净申购金额＝申购金额 /（1＋申购费率） 申购费用＝申购金额－净申购金额 申购份额＝净申购金额 /T日基金份额净值 申购费用为固定金额时，申购份额的计算方法如下： 申购费用＝固定金额 净申购金额 =申购金额－申购费用 申购份额＝净申购金额 /T日基金份额净值 基金份额按照四舍五入方法，保留至小数点后两位，由此误差产生的损失由基金 财产承担，产生的收益归基金财产所有。 例一：假定 T日的基金份额净值为 1.2300元,某投资者（非养老金客户）四笔申购 金额分别为 1,000元、100万元、 300万元和 500万元，则各笔申购负担的申购费用和 获得的基金份额计算如下： 申购 1申购 2申购 3申购 4 申购金额 （a） 1,000.00 元 1,000,000.00元 3,000,000.00元 5,000,000.00元 适用申购 费率 （b） 1.5% 1.0% 0.3% 固定金额 1000元 净申购金 额（c=a/ （1+b） ）或 985.22元 990,099.01元 2,991,026.92元 4,999,000.00元 泓德泓业灵活配置混合型证券投资基金招募说明书（更新） （c=a1000） 申购费用 （d=a-c） 或 (d=1000) 14.78元 9,900.99元 8,973.08元 1000元 基金份额 净值 （e） 1.2300元 1.2300元 1.2300元 1.2300元 申购份额 （f=c/e） 800.99份 804,958.54份 2,431,729.20份 4,064,227.64份 例二：假定 T日的基金份额净值为 1.2300元，某养老金客户通过本基金管理人的 直销柜台四次投资本基金，四笔申购金额分别为 1,000元、100万元、 300万元和 500 万元，则各笔申购负担的申购费用和获得的基金份额计算如下： 申购 1申购 2申购 3申购 4 申购金额 （a） 1,000.00元 1,000,000.00元 3,000,000.00元 5,000,000.00元 适用申购 费率 （b） 0.15% 0.10% 0.03%固定金额 1000元 净申购金 额（c=a/ （1+b） ）或 （c=a1000） 998.50元 999,001.00元 2,999,100.27元 4,999,000.00元 申购费用 （d=ac） 或 (d=1000) 1.50元 999.00元 899.73元 1,000元 泓德泓业灵活配置混合型证券投资基金招募说明书（更新） 基金份额 净值 （e） 1.2300元 1.2300元 1.2300元 1.2300元 申购份额 （f=c/e） 811.79份 812,195.93份 2,438,292.90份 4,064,227.64份 2、赎回金额的计算 赎回金额为按实际确认的有效赎回份额乘以申请当日基金份额净值的金额，净赎 回金额为赎回金额扣除赎回费用的金额，各计算结果均按照四舍五入方法，保留小数 点后2位，由此产生的收益或损失由基金财产承担。 本基金的净赎回金额为赎回金额扣减赎回费用。其中， 赎回金额＝赎回份数× T日基金份额净值 赎回费用＝赎回金额×赎回费率 净赎回金额 =赎回金额－赎回费用 例：假定某投资者在 T日赎回 10,000.00份基金份额，持有期限半年，该日基金份 额净值为 1.2500元，则其获得的赎回金额计算如下： 赎回金额＝ 10,000.00×1.2500＝12,500.00元 赎回费用＝ 12,500.00×0.1%＝12.50元 净赎回金额 =12,500.00-12.50＝12,487.50元 3、T日的基金份额净值在当天收市后计算，并在 T+1日内公告。计算公式为计算 日基金资产净值除以计算日发售在外的基金份额总数。遇特殊情况，经中国证监会同 意，可以适当延迟计算或公告。本基金基金份额净值的计算，保留到小数点后 4位， 小数点后第 5位四舍五入，由此产生的误差计入基金财产。 八、拒绝或暂停申购的情形 发生下列情况时，基金管理人可拒绝或暂停接受投资人的申购申请： 泓德泓业灵活配置混合型证券投资基金招募说明书（更新） 1、因不可抗力导致基金无法正常运作。（未完）  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