银华鑫利一年持有期混合 : 银华鑫利一年持有期混合型证券投资基金基金产品资料概要更新
银华鑫利一年持有期混合型证券投资基金 基金产品资料概要更新 编制日期： 2021 年 07 月 26 日 送出日期： 2021 年 07 月 27 日 本概要提供本基金的重要信息，是招募说明书的一部分。 作出投资决定前，请阅读完整的招募说明书等销售文件。 一、 产品概况 基金简称 银华鑫利一年持有期混合 基金代码 012370 基金管理人 银华基金管理股份有限公司 基金托管人 中国工商银行股份有限公司 基金合同生效日 2021 年 7 月 23 日 上市交易所及上市日期 - 基金类型 混合型 交易币种 人民币 运 作方式 其他 开放式 开放频率 每个开放日开放申购，每笔 认购 / 申购 / 转换转入申请所 得基金份额持有满一年后每 个开放日开放赎回 基金经理 王海峰先生 开始担任本基金基金经 理的日期 2021 年 7 月 23 日 证券从业日期 2008 年 07 月 16 日 注 : 《基金合同》生效后，连续 50 个工作日出现基金份额持有人数量不满 200 人或者基金资产净值低于 5,000 万元情形的，基金管理人将终止基金合同，并按照基金合同约定程序进行清算，此事项不需要召开基金份 额持有人大会进行表决。 二、 基金投资与净值表现 (一) 投资目标与投资策略 投资有风险，投资人在进行投资决策前，请仔细阅读本基金《招募说明书》“第九部分 基金的投资”了 解本基金的风险收益特征，并根据自身的投资目的、投资期限、投资经验、资产状况等判断基金是否和投 资人的风险承受能力相适应。 投资目标 本基金在严格控制投资组合风险的前提下，追求基金资产的长期稳健增值。 投资范围 本基金的投资范围包括国内依法发行上市的股票（包含主板股票、创业板股票、存托凭 证及其他经中国证监会允许上市的股票）、港股通标的股票、债券（包括国债、央行票 据、金融债、企业债券、公司债券、短期融资券、超短 期融资券、次级债券、地方政府 债券、政府支持机构债、中期票据、可转换公司债券（含分离交易的可转换公司债券）、 可交换债券等以及其他中国证监会允许投资的债券）、资产支持证券、债券回购、银行 存款（包括协议存款、定期存款及其他银行存款）、同业存单、现金、金融衍生工具（包 括股指期货、国债期货和股票期权）以及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金 融工具（但须符合中国证监会相关规定）。 本基金投资组合比例为：本基金投资于股票资产占基金资产的比例为 60% - 95% ，其中投 资于港股通标的股票的比例占股票资产的 0% - 50% 。每个 交易日日终在扣除国债期货合 约、股指期货合约和股票期权合约需缴纳的交易保证金后，应保持不低于基金资产净值 5% 的现金或者到期日在一年以内的政府债券，其中，现金不包括结算备付金、存出保证 金和应收申购款等。 本基金将港股通标的股票投资的比例下限设为零，本基金可根据投资策略需要或不同配 置地市场环境的变化，选择将部分基金资产投资于港股通标的股票或选择不将基金资产 投资于港股通标的股票，基金资产并非必然投资港股通标的股票。 主要投资策略 A 股股票投资策略： 本基金将采用“自下而上”的方式挑选公司。在“自上而下”选择的 细分行业中，针对 每一个公司从定性和定量两个角度对公司进行研究，从定性的角度分析公司的管理层经 营能力、治理结构、经营机制、销售模式等方面是否符合要求；从定量的角度分析公司 的成长性、财务状况和估值水平等指标是否达到标准。综合来看，具有良好公司治理结 构和优秀管理团队，并且在财务质量和成长性方面达到要求的公司进入本基金的基础股 票组合。（ 1 ）公司治理结构和管理层能力评估（ 2 ）财务质量评估（ 3 ）上市公司成长性 评估 业绩比较基准 沪深 300 指数收益率× 60% ＋中证港股通综合指数（人民币）收益率× 20%+ 中债综合指 数 （全价）收益率× 20% 风险收益特征 本基金是混合型证券投资基金，其预期风险和预期收益水平高于债券型基金和货币市场 基金。 本基金可投资香港联合交易所上市的股票，如投资将面临港股通机制下因投资环境、投 资标的、市场制度以及交易规则等差异带来的特有风险。本基金可根据投资策略需要或 不同配置地市场环境的变化，选择将部分基金资产投资于港股通标的股票或选择不将基 金资产投资于港股通标的股票，基金资产并非必然投资港股通标的股票。 (二) 投资组合资产配置图表/区域配置图表 暂无。 (三) 自基金合同生效以来/最近十年（孰短）基金每年的净值增长率及与同期业绩比较基准的比较图 暂无。 三、 投资本基金涉及的费用 (一) 基金销售相关费用 以下费用在认购 / 申购 / 赎回基金过程中收取： 费用类型 份额（ S ）或金额（ M ） / 持有期限（ N ） 收费方式 / 费率 申购费 （前收费） M<1,000,000 1.50% 1,000,000≤M<2,000,000 1.00% 2,000,000≤M<5,000,000 0.60% M≥5,000,000 按笔收取，1000元/笔 赎回费 N<7天 1.50% 7天≤N<30天 0.75% 30天≤N<180天 0.50% N≥180天 0% (二) 基金运作相关费用 以下费用将从基金资产中扣除： 费用类别 收费方式 / 年费率 管理费 1.50 % 托管费 0.25 % 其他费用 信息披露费、审计费等，详见本基金招募说明书“基金的费用与税收”章节。 注 : 本基金交易证券、基金等产生的费用和税负，按实际发生额从基金资产扣除。 四、 风险揭示与重要提示 (一) 风险揭示 本基金不提供任何保证。投资者可能损失投资本金。 投资有风险，投资者购买基金时应认真阅读本基金的《招募说明书》等销售文件。 本基金主要投资于证券市场，基金净值会因为证券市场波动等因素产生波动，投资人在投资本基金前， 需充分了解本基金的产品特性，充分考虑自身的风险承受能力，理性判断市场，并承担基金投资中出现的 各类风险，包括市场风险、基金运作风险、流动性风险、本基金的特有风险、流动性风险及其他风险等。 本基金的特有风险： 1 、投资特定对象的风险 本基金为混合型基金，资产配置策略对基金的投资业绩具 有较大的影响。在类别资产配置中可能会由 于市场环境、公司治理、制度建设等因素的不同影响，导致资产配置偏离优化水平，为组合绩效带来风险。 2 、港股通机制下，港股投资面临的风险 本基金将通过港股通机制投资于香港联合交易所（以下简称：“香港联交所”）上市的股票，但基金资 产并非必然投资港股通标的股票。基金资产投资港股通标的股票，除与其他投资于内地市场股票的基金所 面临的共同风险外，本基金还面临港股通机制下因投资环境、投资者结构、投资标的构成、市场制度、交 易规则以及税收政策等差异所带来的特有风险，包括但不限于： （ 1 ）港股价格波动的风险（ 2 ）汇率风险（ 3 ）港股通交易日风险（ 4 ）港股通额度限制带来的风险（ 5 ） 交收制度带来的基金流动性风险（ 6 ）港股通制度下对公司行为的处理规则带来的风险 3 、投资股指期货的风险 （ 1 ）基差风险（ 2 ）系统性风险（ 3 ）保证金风险（ 4 ）合约展期风险 4 、投资国债期货的风险 本基金投资范围包括国债期货，可能给本基金带来额外风险，包括杠杆风险、期货价格与基金投资品 种价格的相关度降低带来的风险等，由此可能增加本基金净值的波动性。 5 、投资股票期权的风险 （ 1 ）流动性风险（ 2 ）价格风险（ 3 ）操作风险 6 、投资资产支持证券的风险 本基金投资资产支持证券，资产支持证券是一种债券性质的金融工具。资产支持证券的风险主要包括 资产风险及证券化风险。资产风险源于资产本身，包括价格波动风险、流动性风险等。证券化风险主要表 现为信用评级风险、法律风险等。 7 、投资存托凭证的风险 本基金可投资存托凭证，基金净值可能受到存托凭证的境外基础证券价格波动影响，存托凭证的境外 基础证券的相关风险可能直接或间接成为本基金的风险。 8 、基金合同终止的风险 《基金合同》生效后，连续 50 个工 作日出现基金份额持有人数量不满 200 人或者基金资产净值低于 5,000 万元情形的，基金管理人将终止基金合同，并按照基金合同约定程序进行清算，此事项不需要召开基金份 额持有人大会进行表决。 因此，基金份额持有人可能面临基金合同终止的风险。 9 、基金份额的最短持有期风险 本基金设置了投资人最短持有期限，在最短持有期到期日前（不含当日），投资人可能面对在最短持有 期内无法随时赎回基金份额（红利再投资所得基金份额除外），在大量认 / 申购份额集中进入开放持有期时 出现较大赎回的风险。 10 、侧袋机制的相关风险 11 、投资科创板股票的风险，包括：（ 1 ）市场风险；（ 2 ）流动性风险；（ 3 ）信用风险；（ 4 ）集中度风 险；（ 5 ）系统性风险；（ 6 ）政策风险。 (二) 重要提示 基金产品资料概要信息发生重大变更的，基金管理人将在三个工作日内更新，其他信息发生变更的， 基金管理人每年更新一次。因此，本文件内容相比基金的实际情况可能存在一定的滞后，如需及时、准确 获取基金的相关信息，敬请同时关注基金管理人发布的相关临时公告等。 中国证监会对本基金募集的注册，并不表明其对本基金的价值和收益作出实质性判断或保证，也不表 明投资于本基金没有 风险。 基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，但不保证基金一定盈利， 也不保证最低收益。 基金投资者自依基金合同取得基金份额，即成为基金份额持有人和基金合同的当事人。 对于因基金合同的订立、内容、履行和解释或与基金合同有关的争议，基金合同当事人应尽量通过协 商、调解途径解决。不愿或者不能通过协商、调解解决的，任何一方均有权将争议提交中国国际经济贸易 仲裁委员会，仲裁地点为北京市，按照中国国际经济贸易仲裁委员会届时有效的仲裁规则进行仲裁。仲裁 裁决是终局的，对各方当事人均有约 束力，仲裁费由败诉方承担，除非仲裁裁决另有决定。 五、 其他资料查询方式 以下资料详见基金管理人网站（ www.yhfund.com.cn ）（客服电话： 400 - 678 - 3333010 - 85186558 ） 1 、基金合同、托管协议、招募说明书 2 、定期报告，包括季度报告、中期报告和年度报告 3 、基金份额净值 4 、基金销售机构及联系方式 5 、其他重要资料 六、 其他情况说明 无 中财网
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