民生加银家盈6个月持有期债券A : 民生加银家盈6个月持有期债券型证券投资基金(A类份额)基金产品资料概要更新

时间:2021年08月04日 01:21:50 中财网
原标题:民生加银家盈6个月持有期债券A : 民生加银家盈6个月持有期债券型证券投资基金(A类份额)基金产品资料概要更新


民生加银家盈
6
个月持有期债券型证券投资基金
(A
类份额
)
基金产品资料概要更



编制日期

2021

7

28



送出日期

2021

8

4



本概要提供本基金的重要信息,是招募说明书的一部分。



作出投资决定前,请阅读完整的招募说明书等销售文件。



一、产品概况

基金简称


民生加银家盈
6
个月持有期




基金代码


00982
6


下属基金简称


民生加银家盈
6
个月持有期
债券
A


下属基金交易代码


00982
6


基金管理人


民生加银基金管理有限公



基金托管人


中国工商银行股份有限公



基金合同生效日


2020

8

4



上市交易所及上市日



-


基金类型


债券



交易币种


人民



运作方式


其他开放



开放频率


6
个月持有



基金经理






开始担任本基金基金
经理的日期


2021

7

13



证券从业日期


2009

8

1



基金经理






开始担任本基金基金
经理的日期


2020

8

4



证券从业日期


2006

7

1



基金经理






开始担任本基金基金
经理的日期


2020

8

4



证券从业日期


2011

7

4



其他


《基金合同》生效后,连续
20
个工作日出现基金份额持有人数量不满
200

或者基金资产净值低于
5000
万元情形的,基金管理人应当在定期报告中予以披
露;连续
60
个工作日出现前述情形的,基金管理人应当在
10
个工作日内向中
国证监会报告并提出解决方案,如转换运作方式、与其他基金合并或者终止基金合
同等,并在
6
个月内召开基金份额持有人大会进行表决






二、基金投资与净值表现

(一) 投资目标与投资策略

请投资者阅读《招募说明书》第九部分
基金的投资了解详细情



投资目标


在严格控制风险和保持较高流动性的基础上,追求持续稳定的收益




投资范围


本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具,包括国内依法发行上市的股票(包
括中小板、创业板及其他中国证监会允许上市的股票)、存托凭证、港股通标的股票、





债券(包括国债、央行票据、金融债券、企业债券、公司债券、中期票据、短期融资
券、次级债券、地方政府债券、可转换债券(含可分离交易可转债)、可交换债券及其
他经中国证监会允许投资的债券)、资产支持证券、货币市场工具(
含同业存单)、国
债期货以及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具
(
但须符合中国证监
会相关规定
)


如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种,基金管理人在履行适当程序后,
可以将其纳入投资范围。

基金的投资组合比例为:本基金投资于债券的比例不低于基金资产的
80%
,投资于股
票等权益类资产的比例不超过基金资产的
20%
,投资于港股通标的股票比例为股票资
产的
0
-
50%
。每个交易日日终在扣除国债期货合约需缴纳的交易保证金后,保持不低
于基金资产净值
5%
的现金或者到期日在一年以内的政府债券。其中,现金不包括结

备付金、存出保证金和应收申购款等。

如果法律法规或中国证监会变更投资品种的投资比例限制,基金管理人在履行适当程
序后,可以调整上述投资品种的投资比例




主要投资策略


本基金的投资策略主要包括:资产配置策略、债券投资策略、股票投资策略、资产支
持证券投资策略等




业绩比较基准


中债综合指数收益率×
80%+
沪深
300
收益率×
10%+
恒生综合指数收益率×
10%




风险收益特征


本基金为债券型基金,预期收益和预期风险高于货币市场基金,但低于混合型基金、
股票型基金。本基金将投资港股通标的股票,需承担港股通机制下因投资环境、投资
标的、市场制度以及交易规则等差异带来的特有风险






(二) 投资组合资产配置图表/区域配置图表




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:
由于四舍五入的原因,分项之和与合计项之
间可能存在尾差




(三) 自基金合同生效以来/最近十年(孰短)基金每年的净值增长率及与同期业绩比较基准的比较图




CN_50610000_009826_FA010080_20210065.HTSXYLHZJSNJJMNDJZZZLJTQYJBJJZDBiJiaoTuMingCheng.NORMAL.0.sub_jijmnjzzzljqytqyjbjjzsyldbj_fj_temp.009826.jpg

:
1.
本基金合同于
2020

8

4
日生效,合同生效当年按实际存续期计算,不按整个自然年度进行折算;
2.
业绩表现截止日期
2020

12

31
日。基金过往业绩不代表未来表现




三、投资本基金涉及的费用

(一) 基金销售相关费用


下费用在认购
/
申购
/
赎回基金过程中收取:


费用类型


份额(
S
)或金额(
M



/
持有期限(
N



收费方式
/
费率


申购费


(前收费)


M<1,000,000


0.8%


1,000,000≤M<2,000,000


0.5%


2,000,000≤M<5,000,000


0.3%


M≥5,000,000


1,000元/笔


赎回费


N≥0日


0.0%





:
上述表格中的认购费率及申购费率适用投资本基金的非养老金客户。对于投资本基金的养老金客户,在
基金管理人的直销中心可享受认购费率及申购费率
1
折优惠,但对于上述表格中规定认购费率及申购费率
为固定金额的,养老金客户则按上述表格中的费率规定执行,不再享有费率优惠




(二) 基金运作相关费用

以下费用将从基金资产中扣除:


费用类别


收费方式
/
年费率


管理费


0.7
0
%


托管费


0.2
0
%





:
本基金《基金合同》生效后与基金相关的信息披露费用、会计师费、律师费、诉讼费和仲裁费、基金份
额持有人大会费用以及交易证券、基金等产生的费用和税负,按实际发生额从基金资产扣除




四、风险揭示与重要提示

(一) 风险揭示

本基金不提供任何保证。投资者可能损失投资本金。

投资有风险,投资者购买基金时应认真阅读本基金的《招募说明书》等销售文件。

本基金特有风险
1
、本基金将资产支持证券纳入到投资范围当中,可能带来以下风险:



①信用风险:基金所投资的资产支持证券之债务人出现违约,或在交易过程中发生交收
违约,或由于资
产支持证券信用质量降低导致证券价格下降,造成基金财产损失。

②利率风险:市场利率波动会导致资产支持证券的收益率和价格的变动,一般而言,如果市场利率上
升,本基金持有资产支持证券将面临价格下降、本金损失的风险,而如果市场利率下降,资产支持证券利息
的再投资收益将面临下降的风险。

③流动性风险:受资产支持证券市场规模及交易活跃程度的影响,资产支持证券可能无法在同一价格水
平上进行较大数量的买入或卖出,存在一定的流动性风险。

④提前偿付风险:债务人可能会由于利率变化等原因进行提前偿
付,从而使基金资产面临再投资风险。

⑤操作风险:基金相关当事人在业务各环节操作过程中,因内部控制存在缺陷或者人为因素造成操作失
误或违反操作规程等引致的风险,例如,越权违规交易、交易错误、
IT
系统故障等风险。

⑥法律风险:由于法律法规方面的原因,某些市场行为受到限制或合同不能正常执行,导致基金财产的
损失。

2
、国债期货的投资风险
国债期货的投资可能面临市场风险、基差风险、流动性风险。市场风险是因期货市场价格波动使所持有
的期货合约价值发生变化的风险。基差风险是期货市场的特有风险之一,
是指由于期货与现货间的价差的波
动,影响套期保值或套利效果,使之发生意外损益的风险。流动性风险可分为两类:一类为流通量风险,是
指期货合约无法及时以所希望的价格建立或了结头寸的风险,此类风险往往是由市场缺乏广度或深度导致
的;另一类为资金量风险,是指资金量无法满足保证金要求,使得所持有的头寸面临被强制平仓的风险。

3
、港股通投资风险
①港股交易失败风险
港股通业务试点期间存在每日额度限制。在香港联合交易所有限公司开市前阶段,当日额度使用完毕
的,新增的买单申报将面临失败的风险;在联交所持续交易
时段,当日额度使用完毕的,当日本基金将面临
不能通过港股通进行买入交易的风险。如果未来港股通相关业务规则发生变化,以新的业务规则为准。

②汇率风险
本基金以人民币募集和计价,但本基金通过港股通投资于香港市场。港币相对于人民币的汇率变化将会
影响本基金以人民币计价的基金资产价值,从而导致基金资产面临潜在风险。人民币对港币的汇率的波动也
可能加大基金净值的波动,从而对基金业绩产生影响。此外,由于基金运作中的汇率取自汇率发布机构,如
果汇率发布机构出现汇率发布时间延迟或是汇率数据错误等情况,可能会对基金运作或
者投资者的决策产
生不利影响。

③境外市场的风险
本基金通过内地与香港股票市场交易互联互通机制投资于香港市场,投资将受到香港市场宏观经济运
行情况、货币政策、财政政策、税收政策、产业政策、交易规则、结算、托管以及其他运作风险等多种因素
的影响,上述因素的波动和变化可能会使基金资产面临潜在风险。

4
、最短持有期限内无法赎回的风险
对于每份基金份额而言,本基金设置了
6
个月的最短持有期限,投资者只能在最短持有期限结束日的
下一工作日(含)起才能提出赎回申请,面临在最短持有期限内无法赎回的风险。

5
、本基金的投资范围包括存托凭证,除与其他仅投资于沪深市场股票的基金所面临的共同风险外,本
基金还将面临中国存托凭证价格大幅波动甚至出现较大亏损的风险,以及与中国存托凭证发行机制相关的
风险,包括存托凭证持有人与境外基础证券发行人的股东在法律地位、享有权利等方面存在差异可能引发的
风险;存托凭证持有人在分红派息、行使表决权等方面的特殊安排可能引发的风险;存托协议自动约束存托
凭证持有人的风险;因多地上市造成存托凭证价格差异以及波动的风险;存托凭证持有人权益被摊薄的风
险;存托凭证退市的风险;已在境外上市的基础证券
发行人,在持续信息披露监管方面与境内可能存在差异
的风险;境内外证券交易机制、法律制度、监管环境差异可能导致的其他风险




(二) 重要提示


中国证监会对本基金募集的注册
,并不表明其对本基金的价值和收益作出实质性判断或保证,也不表
明投资于本基金没有风险。

基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产,但不保证基金一定盈利,也不
保证最低收益。

基金投资者自依基金合同取得基金份额,即成为基金份额持有人和基金合同的当事人。

基金产品资料概要信息发生重大变更的,基金管理人将在三个工作日内更新,
其他信息发生变更的,基金管
理人每年更新一次。因此,本文件内容相比基金的实际情况可能存在一定的滞后,如需及时、准确获取基金
的相关信息,敬请同时关注基金管理人发布的相关临时公告等。

关于本基金的争议解决方式,请投资者关注本基金《基金合同》“争议的处理”部分




五、其他资料查询方式

以下资料详见基金管理人网站
www.msjyfund.com.cn
或拨打客户服务电话
400
-
8888
-
388
咨询。

1
、基金合同、托管协议、招募说明书
2
、定期报告,包括基金季度报告、中期报告和年度报告
3
、基金份额净值
4

基金销售机构及联系方式
5
、其他重要资




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