民生创新成长混合 : 民生加银创新成长混合型证券投资基金更新招募说明书2021年第2号
原标题:民生创新成长混合 : 民生加银创新成长混合型证券投资基金更新招募说明书2021年第2号 民生加银创新成长混合型证券投资基金 更新招募说明书 2021 年第 2 号 基金管理人：民生加银基金管理有限公司 基金托管人：中国工商银行股份有限公司 二〇二一年八月 重要提示 民生加银创新成长混合型证券投资基金（以下简称“本基金”）经2018年5 月29日中国证监会证监许可【2018】891号文注册。 基金管理人保证本招募说明书的内容真实、准确、完整。本招募说明书经中 国证监会注册，但中国证监会对本基金募集的注册，并不表明其对本基金的价值 和收益做出实质性判断或保证，也不表明投资于本基金没有风险。中国证监会不 对基金的投资价值及市场前景等作出实质性判断或者保证。 证券投资基金（以下简称“基金”）是一种长期投资工具，其主要功能是分 散投资，降低投资单一证券所带来的个别风险。基金不同于银行储蓄和债券等能 够提供固定收益预期的金融工具，投资人购买基金，既可能按其持有份额分享基 金投资所产生的收益，也可能承担基金投资所带来的损失。 基金在投资运作过程中可能面临各种风险，既包括市场风险，也包括基金自 身的管理风险、技术风险、合规风险以及本基金特有风险等。巨额赎回风险是开 放式基金所特有的一种风险，即当单个开放日基金的净赎回申请超过上一开放日 基金总份额的百分之十时，投资人将可能无法及时赎回持有的全部基金份额。 本基金是混合型证券投资基金，预期风险高于债券型基金和货币市场基金， 低于股票型基金。本基金将投资港股通标的股票，需承担港股通机制下因投资环 境、投资标的、市场制度以及交易规则等差异带来的特有风险。投资者应当认真 阅读基金合同、招募说明书、基金产品资料概要等基金信息披露文件，了解基金 的风险收益特征，根据自身的投资目的、投资期限、投资经验、资产状况等判断 基金是否和自身的风险承受能力相适应，自主判断基金的投资价值，自主做出投 资决策，自行承担投资风险，并通过基金管理人或基金管理人委托的具有基金销 售业务资格的其他机构购买基金。 本基金的投资范围包括中小企业私募债券，中小企业私募债券是根据相关法 律法规由非上市中小企业采用非公开方式发行的债券。中小企业私募债券的风险 主要包括信用风险、流动性风险、市场风险等。信用风险指发债主体违约的风险， 是中小企业私募债券最大的风险。流动性风险是由于中小企业私募债券交投不活 跃导致的投资者被迫持有到期的风险。市场风险是未来市场价格（利率、汇率、 股票价格、商品价格等）的不确定性带来的风险，它影响债券的实际收益率。这 些风险可能会给基金净值带来一定的负面影响和损失。 基金资产投资于港股，会面临港股通机制下因投资环境、投资标的、市场制 度以及交易规则等差异带来的特有风险，包括港股市场股价波动较大的风险（港 股市场实行T+0回转交易，且对个股不设涨跌幅限制，港股股价可能表现出比A股 更为剧烈的股价波动）、汇率风险（汇率波动可能对基金的投资收益造成损失）、 港股通机制下交易日不连贯可能带来的风险（在内地开市香港休市的情形下，港 股通不能正常交易，港股不能及时卖出，可能带来一定的流动性风险）等。具体 风险烦请查阅本基金招募说明书的“风险揭示”章节的具体内容。 本基金的投资范围包括存托凭证，若投资可能面临中国存托凭证价格大幅波 动甚至出现较大亏损的风险，以及与创新企业、境外发行人、中国存托凭证发行 机制以及交易机制等相关的风险。 基金可根据投资策略需要或不同配置地市场环境的变化，选择将部分基金资 产投资于港股或选择不将基金资产投资于港股，基金资产并非必然投资港股，存 在不对港股进行投资的可能。 基金管理人承诺依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金 资产，但不保证本基金一定盈利，也不保证最低收益。本基金的过往业绩及其净 值高低并不预示其未来业绩表现，基金管理人管理的其他基金的业绩也不构成对 本基金业绩表现的保证。基金管理人提醒投资人基金投资的“买者自负”原则， 在做出投资决策后，基金运营状况与基金净值变化引致的投资风险，由投资人自 行负担。投资有风险，投资人认购（或申购）本基金时应认真阅读本招募说明书。 本基金单一投资者持有基金份额数不得达到或超过基金份额总数的50%，但 在基金运作过程中因基金份额赎回等情形导致被动达到或超过50%的除外。 除非另有说明，本招募说明书所载内容截止日为2021年06月25日，其中根据 基金合同及托管协议修订更新的内容截止日为2021年06月30日。有关财务数据和 净值表现截止日为2021年06月30日。（本招募说明书中的财务资料未经审计） 目 录 重要提示................................ .............................. 1 第一部分 绪言 ................................ ......................... 5 第二部分 释义 ................................ ......................... 6 第三部分 基金管理人 ................................ .................. 11 第四部分 基金托管人 ................................ .................. 28 第五部分 相关服务机构 ................................ ................ 33 第六部分 基金的募集 ................................ .................. 53 第七部分 基金合同的生效 ................................ .............. 54 第八部分 基金份额的申购、赎回 ................................ ....... 55 第九部分 基金的投资 ................................ ................. 66 第十部分 基金的业绩 ................................ .................. 79 第十一部分 基金的财产 ................................ ............... 80 第十二部分 基金资产估值 ................................ ............. 81 第十三部分 基金费用与税收 ................................ ........... 87 第十四部分 基金的收益与分配 ................................ ......... 89 第十五部分 基金的会计与审计 ................................ ......... 91 第十六部分 基金的信息披露 ................................ ........... 92 第十七部分 侧袋机制 ................................ ................. 99 第十八部分 风险揭示 ................................ ................ 102 第十九部分 基金合同的变更、终止与基金财产的清算 .................... 110 第二十部分 基金合同内容摘要 ................................ ........ 112 第二十一部分 基金托管协议内容摘要 ................................ .. 113 第二十二部分 对基金份额持有人的服务 ................................ 114 第二十三部分 其他应披露事项 ................................ ........ 116 第二十四部分 招募说明书的存放及查阅方式 ............................ 118 第二十五部分 备查文件 ................................ .............. 119 附件一：基金合同内容 摘要 ................................ ............ 120 附件二：基金托管协议内容摘要 ................................ ........ 136 第一部分 绪言 《民生加银创新成长混合型证券投资基金 更新 招募说明书》（以下简称 “ 招募 说明书 ” 或 “ 本招募说明书 ” ）依据《中华人民共和国证券投资基金法》（以下简 称 “ 《基金法》 ” ）、《证券投资基金销售管理办法》（以下简称 “ 《销售办法》 ” ）、 《公开募集证券投资基金运作管理办法》（以下简称 “ 《运作办法》 ” ）、《 公开募 集 证券投资基金信息披露管理办法》（以下简称 “ 《信息披露办法》 ” ）、《公开募 集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》（以下简称 “ 《流动性风险管理规 定》 ” ）及其他有关法律法规与《民生加银创新成长混合型证券投资基金基金合 同》（以下简称 “ 基金合同 ” ）编写。 基金管理 人承诺本招募说明书不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏， 并对其真实性、准确性、完整性承担法律责任。 本基金是根据本招募说明书所载明的资料申请募集。本招募说明书由基金管理 人解释。本基金管理人没有委托或授权任何其他人提供未在本招募说明书中载明的 信息，或对本招募说明书作任何解释或者说明。 本招募说明书根据本基金的基金合同编写，并经中国证监会注册。基金合同是 约定基金合同当事人之间权利、义务的法律文件。基金投资人自依基金合同取得基 金份额，即成为基金份额持有人和基金合同的当事人，直至其不再持有本基金的基 金份额，其 持有基金份额的行为本身即表明其对基金合同的完全承认和接受，并按 照《基金法》、基金合同及其他有关规定享有权利、承担义务。基金份额持有人作 为基金合同当事人并不以在基金合同上书面签章或签字为必要条件。投资人欲了解 基金份额持有人的权利和义务，应详细查阅基金合同。 第二部分 释义 在本招募说明书中，除非文意另有所指，下列词语或简称具有如下含义： 1 、基金或本基金：指民生加银创新成长混合型证券投资基金 2 、基金管理人：指民生加银基金管理有限公司 3 、基金托管人：指中国工商银行股份有限公司 4 、基金合同：指《民生加银创新 成长混合型证券投资基金基金合同》及对基 金合同的任何有效修订和补充 5 、托管协议：指基金管理人与基金托管人就本基金签订之《民生加银创新成 长混合型证券投资基金托管协议》及对该托管协议的任何有效修订和补充 6 、招募说明书或本招募说明书：指《民生加银创新成长混合型证券投资基金 招募说明书》及其更新 7 、基金份额发售公告：指《民生加银创新成长混合型证券投资基金基金份额 发售公告》 8 、 基金产品资料概要：指《民生加银创新成长混合型证券投资基金基金产品 资料概要》及其更新 9 、 法律法规：指中国现行有效并公布实施的法律、行政法规、规范性文件、 司法解释、行政规章以及其他对基金合同当事人有约束力的决定、决议、通知等 10 、《基金法》：指 2003 年 10 月 28 日经第十届全国人民代表大会常务委员会第五 次会议通过， 2012 年 12 月 28 日经第十一届全国人民代表大会常务委员会第三十次会 议修订，自 2013 年 6 月 1 日起实施，并经 2015 年 4 月 24 日第十二届全国人民代表大会 常务委员会第十四次会议《全国人民代表大会常务委员会关于修改 < 中华人民共和 国港口法 > 等七部法律的决定》修改的《中华人民共和国证券投资 基金法》及颁布 机关对其不时做出的修订 11 、《销售办法》：指中国证监会 2013 年 3 月 15 日颁布、同年 6 月 1 日实施的《证 券投资基金销售管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订 12 、《信息披露办法》：指中国证监会 2019 年 7 月 26 日颁布、同年 9 月 1 日实施的 《 公开募集 证券投资基金信息披露管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订 13 、《运作办法》：指中国证监会 2014 年 7 月 7 日颁布、同年 8 月 8 日实施的《公开 募集证券投资基金运作管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订 14 、《流动性风险管理规定》：指中国证监会 2017 年 8 月 31 日颁布、同年 10 月 1 日实施的《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》及颁布机 关对其不时做出的修订 15 、港股通：指内地投资者委托内地证券公司，经由上海证券交易所和深圳证 券交易所设立的证券交易服务公司，向香港联合交易所进行申报，买卖规定范围内 的香港联合交易所上市的股票 16 、中国证监会：指中 国证券监督管理委员会 17 、银行业监督管理机构：指中国人民银行和 / 或中国银行业监督管理委员会 18 、基金合同当事人：指受基金合同约束，根据基金合同享有权利并承担义务 的法律主体，包括基金管理人、基金托管人和基金份额持有人 19 、个人投资者：指依据有关法律法规规定可投资于证券投资基金的自然人 20 、机构投资者：指依法可以投资证券投资基金的、在中华人民共和国境内合 法登记并存续或经有关政府部门批准设立并存续的企业法人、事业法人、社会团体 或其他组织 21 、合格境外机构投资者：指符合《合格境外机构投资者境内证券投资管理 办 法》及相关法律法规规定可以投资于在中国境内依法募集的证券投资基金的中国境 外的机构投资者 22 、投资人：指个人投资者、机构投资者和合格境外机构投资者以及法律法规 或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资人的合称 23 、基金份额持有人：指依基金合同和招募说明书合法取得基金份额的投资人 24 、基金销售业务：指基金管理人或销售机构宣传推介基金，发售基金份额， 办理基金份额的申购、赎回、转换、非交易过户、转托管及定期定额投资等业务 25 、销售机构：指民生加银基金管理有限公司以及符合《销售办法》和中国证 监会规定的其他条 件，取得基金销售业务资格并与基金管理人签订了基金销售服务 代理协议，代为办理基金销售业务的机构 26 、登记业务：指基金登记、存管、过户、清算和结算业务，具体内容包括投 资人基金账户的建立和管理、基金份额登记、基金销售业务的确认、清算和结算、 代理发放红利、建立并保管基金份额持有人名册和办理非交易过户等 27 、登记机构：指办理登记业务的机构。基金的登记机构为民生加银基金管理 有限公司或接受民生加银基金管理有限公司委托代为办理登记业务的机构 28 、基金账户：指登记机构为投资人开立的、记录其持有的、基金管理人所管 理的基金 份额余额及其变动情况的账户 29 、基金交易账户：指销售机构为投资人开立的、记录投资人通过该销售机构 办理认购、申购、赎回、转换及转托管等业务而引起的基金份额变动及结余情况的 账户 30 、基金合同生效日：指基金募集达到法律法规规定及基金合同规定的条件， 基金管理人向中国证监会办理基金备案手续完毕，并获得中国证监会书面确认的日 期 31 、基金合同终止日：指基金合同规定的基金合同终止事由出现后，基金财产 清算完毕，清算结果报中国证监会备案并予以公告的日期 32 、基金募集期：指自基金份额发售之日起至发售结束之日止的期间，最长不 得超过 3 个月 33 、存续期：指基金合同生效至终止之间的不定期期限 34 、工作日：指上海证券交易所、深圳证券交易所的正常交易日 35 、 T 日：指销售机构在规定时间受理投资人申购、赎回或其他业务申请的开 放日 36 、 T+n 日：指自 T 日起第 n 个工作日 ( 不包含 T 日 ) 37 、开放日：指为投资人办理基金份额申购、赎回或其他业务的工作日（若本 基金参与港股通交易且该工作日为非港股通交易日时，则基金管理人可根据实际情 况决定本基金是否开放申购、赎回及转换业务，具体以 届时的公告为准） 38 、开放时间：指开放日基金接受申购、赎回或其他交易的时间段 39 、《业务规则》：指《民生加银基金管理有限公司开放式基金业务规则》，是 规范基金管理人所管理的开放式证券投资基金登记方面的业务规则，由基金管理人 和投资人共同遵守 40 、认购：指在基金募集期内，投资人根据基金合同和招募说明书的规定申请 购买基金份额的行为 41 、申购：指基金合同生效后，投资人根据基金合同和招募说明书的规定申请 购买基金份额的行为 42 、赎回：指基金合同生效后，基金份额持有人按基金合同和招募说明书规定 的条件要求将基金份额兑换为现金的行为 43 、基金转换：指基金份额持有人按照基金合同和基金管理人届时有效公告规 定的条件，申请将其持有基金管理人管理的、某一基金的基金份额转换为基金管理 人管理的其他基金基金份额的行为 44 、转托管：指基金份额持有人在本基金的不同销售机构之间实施的变更所持 基金份额销售机构的操作 45 、定期定额投资计划：指投资人通过有关销售机构提出申请，约定每期申购 日、扣款金额及扣款方式，由销售机构于每期约定扣款日在投资人指定银行账户 内 自动完成扣款及受理基金申购申请的一种投资方式 46 、巨额赎回：指本基金单个开放日，基金净赎回申请 ( 赎回申请份额总数加 上基金转换中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转入申请份 额总数后的余额 ) 超过上一开放日基金总份额的 10% 47 、元：指人民币元 48 、基金收益：指基金投资所得红利、股息、债券利息、买卖证券价差、银行 存款利息、已实现的其他合法收入及因运用基金财产带来的成本和费用的节约 49 、基金资产总值：指基金拥有的各类有价证券、银行存款本息、基金应收申 购款及其他资产的价值总和 50 、基金资产 净值：指基金资产总值减去基金负债后的价值 51 、基金份额净值：指计算日基金资产净值除以计算日基金份额总数 52 、基金资产估值：指计算评估基金资产和负债的价值，以确定基金资产净值 和基金份额净值的过程 53 、流动性受限资产：指由于法律法规、监管、合同或操作障碍等原因无法以 合理价格予以变现的资产，包括但不限于到期日在 10 个交易日以上的逆回购与银行 定期存款（含协议约定有条件提前支取的银行存款）、停牌股票、流通受限的新股 及非公开发行股票、资产支持证券、因发行人债务违约无法进行转让或交易的债券 等 54 、摆动定价机制：指 当本基金遭遇大额申购赎回时，通过调整基金份额净值 的方式，将基金调整投资组合的市场冲击成本分配给实际申购、赎回的投资者，从 而减少对存量基金份额持有人利益的不利影响，确保投资者的合法权益不受损害并 得到公平对待 5 5 、 侧袋机制：指将基金投资组合中的特定资产从原有账户分离至一个专门账 户进行处置清算，目的在于有效隔离并化解风险，确保投资者得到公平对待，属于 流动性风险管理工具。侧袋机制实施期间，原有账户称为主袋账户，专门账户称为 侧袋账户 5 6 、特定资产：包括：（一）无可参考的活跃市场价格且采用估值技术 仍导致 公允价值存在重大不确定性的资产；（二）按摊余成本计量且计提资产减值准备仍 导致资产价值存在重大不确定性的资产；（三）其他资产价值存在重大不确定性的 资产 5 7 、指定媒介： 指定媒介：指中国证监会指定的用以进行信息披露的全国性报 刊及指定互联网网站（包括基金管理人网站、基金托管人网站、中国证监会基金电 子披露网站）等媒介 5 8 、不可抗力：指基金合同当事人不能预见、不能避免且不能克服的客观事件 第三部分 基金管理人 一、基金管理人概况 名称：民生加银基金管理有限公司 注册地址：深圳市福田区莲花街道福中三路 2005 号民生金融大厦 13 楼 13A 办公地址：深圳市福田区莲花街道福中三路 2005 号民生金融大厦 13 楼 13A 法定代表人：张焕南 成立时间： 2008 年 11 月 3 日 批准设立机关及批准设立文号：中国证券监督管理委员会证监许可 [2008]1187 号 组织形式：有限责任公司（中外合资） 注册资本：人民币叁亿元 存续期间：永续经营 经营范围：基金募集、基金销售、资产管理和中国证监会许可的其他业务 股权结构：公司股东为中国民生银行股份有限公司（持股 63.33 ％）、加拿大皇 家银行（持股 30 ％）、三峡财务有限责任公司（持股 6.67 ％） 电话： 010 - 68960030 传真： 010 - 88566500 联系人：张冬梅 民生加银基金管理有限公司设有股东会、董事会、监事会；董事会下设专门委 员会：审计委员会、合规 与风险管理委员会、薪酬与提名委员会；经营管理层下设 专门委员会：投资决策委员会、风险控制委员会和产品委员会，以及设立常设部门。 投资决策委员会下设权益资产条线投资决策委员会、固收资产条线投资决策委员会、 大类资产配置条线投资决策委员会等三个资产条线投决会；常设部门包括：投资部、 成长投资部、权益研究部、固定收益部、固收研究部、专户理财一部、专户理财二 部、资产配置部、量化投资部、产品研发部、渠道管理部、机构一部、机构二部、 机构三部、电子商务部、客户服务部、交易部、监察稽核部、风险管理部、运营管 理部、信息技术部、深圳管 理总部、综合管理部、办公室、纪检监察室等部门。 二 、 主要人员情况 1 、董事会成员基本情况 张焕南先生：董事长，硕士。历任宜兴市实验小学校长，无锡市委办公室副主 任，市委副秘书长，江苏省政府办公厅财贸处处长，中国银监会江苏监管局调研员， 中国银监会银行监管一部副主任，海南省政府副秘书长、研究室主任，民生银行董 事会战投办主任。现任民生加银基金管理有限公司党委书记、董事长，民生加银资 产管理有限公司党委书记、董事长。 李操纲先生：董事、总经理，博士。历任江苏经济管理干部学院经济系教师， 华夏证券有限公司东四营业部副总经理、华夏证券有限公司清算中心总经理、华夏 基金管理有限公司副总经理，中国金融在线有限公司首席运营官，阳光保险集团股 份有限公司执行委员会委员，鹏扬基金管理有限公司副总经理。 2019 年 3 月加入民 生加银基金管理有限公司，现任民生加银基金管理有限公司总经理。 宋永明先生：董事、副总经理，博士。历任中国建设银行山西省分行计划财务 部科员，中国人民银行银行管理司监管制度处主任科员，中国银监会银行监管一部 国有银行改革办公室秘书 处主任科员，中国银监会人事部（党委组织部）综合处、 机关人事处副处长，中国银监会办公厅处长，中国银监会城市银行部综合处兼城商 行监管处处长，中国银监会国有重点金融机构监事会副巡视员（副局级）。 2017 年 7 月加入民生加银基金管理有限公司，现任民生加银基金管理有限公司党委委员、副 总经理。 James Brace 先生：董事，学士。历任 Slaughter and May （司力达律师事务所） 律师， Baring Asset Management Limited （霸菱资产管理）英国法律主管， UBS Phillip & Dre w Asset Management 英国法律主管等职务。现任加拿大皇家银行子 公司 BlueBay Asset Management LLP 总法律顾问、管理委员会成员，兼任 BlueBay Asset Management International Limited 执行董事、 BlueBay Asset Management Corporation Limited 执行董事，民生加银资产管理有限公司董事。 王维绛先生：董事，学士。历任外汇管理局储备管理司副司长及首席投资官、 汇丰集团伦敦总部及香港分行全球市场部董事总经 理、加拿大皇家银行香港分行资 本市场部董事总经理、加拿大皇家银行北京分行行长。现任加拿大皇家银行董事总 经理、香港分行中国区 CEO 。 刘云德先生：董事，硕士。历任三峡财务有限责任公司综合管理部副经理、办 公室副经理、党群工作部经理、稽核审计部经理等职务，现任三峡财务有限责任公 司投资银行部经理。 任淮秀先生：独立董事，经济学博士。历任中国人民大学工业经济系讲师，基 本建设经济教研室主任、党支部书记，投资经济系副系主任，投资经济系副教授， 财金学院投资经济系系主任，人民大学财金学院副院长。现任中国人民大学财政金 融学院教授 委员会副主席，航天科技财务有限责任公司独立董事，北京农商银行独 立董事。 吕益民先生：独立董事，博士，高级工程师。历任山西师范大学政教系教师， 联想集团企划部经理，北京京华信托投资公司子公司总裁助理、副总裁，国家开发 投资公司金融资产管理部主任兼国融资产管理公司总经理（法人代表）、金融投资 部副总经理、战略发展部副主任兼国家开发投资公司研究中心主任，国投信托有限 公司副总经理（主持工作）、总经理，中国融资租赁有限公司总裁、副董事长。现 任中国海外控股集团有限公司首席经济学家，民建中央财政金融委员会副主任，南 宁市政府顾问 ，中国社会科学院研究生院导师，晋能控股山西电力股份有限公司 （上市公司）独立董事，读者传媒集团股份有限公司（上市公司）独立董事，重庆 三峡银行股份有限公司独立董事，天银金融租赁股份有限公司外部监事，北京长峰 医院股份有限公司监事会主席（外部监事）。 于学会先生：独立董事，学士。从事过 10 年企业经营管理工作。历任北京市汉 华律师事务所律师、北京市必浩得律师事务所合伙人、律师。现任北京市众天律师 事务所合伙人、律师，鲁证期货有限公司监事，信达期货有限公司独立董事，湖南 艾美仑传媒有限公司董事，瑞达期货股份有限公司独立董事张 焕南先生：董事长， 硕士。历任宜兴市实验小学校长，无锡市委办公室副主任，市委副秘书长，江苏省 政府办公厅财贸处处长，中国银监会江苏监管局调研员，中国银监会银行监管一部 副主任，海南省政府副秘书长、研究室主任，民生银行董事会战投办主任。现任民 生加银基金管理有限公司党委书记、董事长，民生加银资产管理有限公司党委书记、 董事长。 2 、监事会成员基本情况 朱晓光先生：监事会主席，硕士，高级经济师。历任中国银行北京分行财会部 副科长，中国民生银行总行财会部会计处处长，中国民生银行福州分行副行长，中 国民生银行中小企业金融部副总经 理兼财务总监，民生加银基金管理有限公司督察 长、副总经理。现任民生加银基金管理有限公司监事会主席。 冼炳坤先生：北京大学法学学士、加拿大西安大略大学工商管理硕士。曾任香 港人民入境事务处入境事务主任、香港邓何贝王律师行见习律师、法国东方汇理银 行香港分行法律经理、法国兴业银行香港分行法律部经理、瑞士银行香港分行法律 部董事、摩根大通银行香港分行中国合规部门主管（执行董事）。自 2008 年至今就 职于加拿大皇家银行香港分行，现任亚太区法律部门主管（董事总经理），香港律 师会会员，香港律师会海外律师委员会委员，香港证券及投资 学会会员。 刘大明先生：监事，博士。历任北京师范大学出版社职员，北京光磊（博诚慧） 文化发展有限公司业务主管，三峡财务有限责任公司研究发展部研究员及投资银行 部研究员、部门经理助理。现任三峡财务有限责任公司投资银行部部门副经理，陕 西煤业化工集团财务有限公司董事。 董文艳女士：监事，学士。曾就职于河南叶县教育局办公室从事统计工作，中 国人民银行外管局从事稽核检查工作。 2008 年加入民生加银基金管理有限公司，现 任民生加银基金管理有限公司深圳管理总部负责人兼工会办公室主任。 刘静女士：监事，博士。曾就职于中国证监会稽查 总队、稽查局。 2015 年加入 民生加银基金管理有限公司，现任民生加银基金管理有限公司风险管理部总监。 李杨女士：监事，硕士。曾就职于广发银行北京分行。 2012 年加入民生加银基 金管理有限公司，现任民生加银基金管理有限公司电子商务部总监。朱晓光先生： 监事会主席，硕士，高级经济师。历任中国银行北京分行财会部副科长，中国民生 银行总行财会部会计处处长，中国民生银行福州分行副行长，中国民生银行中小企 业金融部副总经理兼财务总监，民生加银基金管理有限公司督察长、副总经理。现 任民生加银基金管理有限公司党委委员、监事会主席。 3 、高级管理人员基本情况 张焕南先生：董事长，简历见上。 李操纲先生：总经理，简历见上。 宋永明先生：副总经理，简历见上。 于善辉先生：副总经理，硕士。历任天相投资顾问有限公司董事、副总经理。 2012 年加入民生加银基金管理有限公司，曾兼任金融工程与产品部总监、总经理 助理。现任民生加银基金管理有限公司党委委员、副总经理。 邢颖女士：督察长，博士。历任中国人民武装警察部队学院法律教研室副教授、 北京观韬律师事务所律师、湘财荷银基金管理有限公司产品部经理及监察稽核部副 总监、大成基金管理有限公司监察稽核部经理、泰达宏 利基金管理有限公司法律合 规部总经理、方正富邦基金管理有限公司监察稽核部总监， 2012 年 4 月加入民生加 银基金管理有限公司，现任民生加银基金管理有限公司督察长，民生加银资产管理 有限公司监事。 王国栋先生：副总经理，硕士。历任金融时报社证券新闻部、总编室编辑、记 者，中国人民财产保险股份有限公司党委办公室 / 办公室品牌宣传处副处长、高级 业务主管，中国出口信用保险公司党委办公室 / 办公室处长、主任助理，中国出口 信用保险公司上海分公司党委委员、总经理助理，中国出口信用保险公司党委办公 室 / 办公室副主任。 2016 年 6 月加入民生 加银基金管理有限公司，曾任党委委员、董 事会秘书，现任民生加银基金管理有限公司党委委员、副总经理。 朱永明先生：董事会秘书、财务负责人，硕士。曾就职于中国银行总行营业部， 中国民生银行总行公司银行部、小企业金融事业部、董事会战略发展与投资管理委 员会办公室。 2018 年加入民生加银基金管理有限公司，曾任总经理助理，现任董事 会秘书、财务负责人，兼任综合管理部总监、办公室主任张焕南先生：董事长，简 历见上。 4 、本基金基金经理 王晓岩女士：清华大学计算机科学与技术硕士， 7 年证券从业经历。自 2014 年 7 月至 2016 年 8 月在安信证券研究所担任传媒互联网分析师一职，自 2016 年 9 月至 2017 年 2 月在天风证券研究所担任传媒互联网分析师一职。自 2017 年 3 月加入民生加银基 金管理有限公司，曾任研究员、基金经理助理，现任基金经理。自 2019 年 11 月至今 担任民生加银创新成长混合型证券投资基金基金经理。自 2020 年 12 月至今担任民生 加银科技创新 3 年封闭运作灵活配置混合型证券投资基金基金经理。 本基金历任基金经理： 孙伟先生： 2018 年 12 月至 2021 年 7 月。 5 、投资决策委员会 公司设投资决策委员会，下设权益资产条线投资决策委员会、固收资产条线投 资决策委员会、大类资产配置条线投资决策委员会等三个资产条线投决会。其中： 公司投资决策委员会： 主席：总经理李操纲 成员：董事长张焕南、副总经理于善辉、总经理助理兼专户理财二部总监刘霄 汉、投资部总监柳世庆、固定收益部总监陆欣、资产配置部总监苏辛、交易部总监 周晓芳 权益资产条线投资决策委员会： 联席主席：投资部总监柳世庆、总经理助理兼专户理财二部总监刘霄汉 成员：董事长张焕南、 总经理李操纲、副总经理于善辉、成长投资部总监孙伟、 权益研究部总监兼投资部副总监王亮、基金经理高松、交易部总监周晓芳 固收资产条线投资决策委员会： 主席：固定收益部总监陆欣 成员：总经理李操纲、副总经理于善辉、总经理助理兼专户理财二部总监刘霄 汉、专户理财一部负责人宋立军、固收研究部总监张汀、交易部总监周晓芳 大类资产配置条线投资决策委员会： 联席主席：资产配置部总监苏辛、量化投资部总监何江 成员：总经理李操纲、副总经理于善辉、交易部总监周晓芳 6 、上述人员之间不存在亲属关系。 三、基金管理人的职责 按照《基金 法》、《运作办法》及其他有关规定，基金管理人必须履行以下职责： 1 ．依法募集基金，办理或者委托经中国证监会认定的其他机构代为办理基金 份额的发售、申购、赎回和登记事宜； 2 ．办理基金备案手续； 3 ．自基金合同生效之日起，以诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金财 产； 4 ．配备足够的具有专业资格的人员进行基金投资分析、决策，以专业化的经 营方式管理和运作基金财产； 5 ．建立健全内部风险控制、监察与稽核、财务管理及人事管理等制度，保证 所管理的基金财产和管理人的财产相互独立，对所管理的不同基金分别管理，分别 记账，进行证券投资； 6 ．除依据《基金法》、基金合同及其他有关规定外，不得为自己及任何第三人 谋取利益，不得委托第三人运作基金财产； 7 ．依法接受基金托管人的监督； 8 ．计算并公告基金净值信息，确定基金份额申购、赎回价格； 9 ．采取适当合理的措施使计算基金份额认购、申购、赎回和注销价格的方法 符合基金合同等法律文件的规定； 10 ．按规定受理申购和赎回申请，及时、足额支付赎回 款项； 11 ．进行基金会计核算并编制基金财务会计报告； 12 ．编制季度报告、中期报告和年度报告； 13 ．严格按照《基金法》、基金合同及其他有关规定，履行信息披露及报告义 务； 14 ．保守基金商业秘密，不得泄露基金投资计划、投资意向等，除《基金法》、 基金合同及其他有关规定另有规定外，在基金信息公开披露前应予保密，不得向他 人泄露； 15 ．按照基金合同的约定确定基金收益分配方案，及时向基金份额持有人分配 收益； 16 ．依据《基金法》、基金合同及其他有关规定召集基金份额持有人大会或配 合基金托管人、基金份额持有人依法召集 基金份额持有人大会； 17 ．保存基金财产管理业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料； 18 ．以基金管理人名义，代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或者实施其他 法律行为； 19 ．组织并参加基金财产清算小组，参与基金财产的保管、清理、估价、变现 和分配； 20 ．因违反基金合同导致基金财产的损失或损害基金份额持有人合法权益，应 当承担赔偿责任，其赔偿责任不因其退任而免除； 21 ．基金托管人违反基金合同造成基金财产损失时，应为基金份额持有人利益 向基金托管人追偿； 22 ．按规定向基金托管人提供基金份额持有人名册资料； 23 ．面临解散、依法被撤销或者被依法宣告破产时，及时报告中国证监会并通 知基金托管人； 24 ．执行生效的基金份额持有人大会决议； 25 ．不从事任何有损基金及其他基金当事人利益的活动； 26 ．依照法律法规为基金的利益对被投资公司行使股东权利，为基金的利益行 使因基金财产投资于证券所产生的权利，不谋求对上市公司的控股和直接管理； 27 ．法律法规、中国证监会和基金合同规定的其 他职责。 四、基金管理人承诺 1 ．基金管理人承诺严格遵守《证券法》，并建立健全的内部控制制度，采取有 效措施，防止违反《证券法》行为的发生； 2 ．基金管理人承诺严格遵守《基金法》、《运作办法》，建立健全的内部控制制 度，采取有效措施，防止以下《基金法》、《运作办法》禁止的行为发生： （ 1 ）将基金管理人固有财产或者他人财产混同于基金财产从事证券投资； （ 2 ）不公平地对待其管理的不同基金财产； （ 3 ）利用基金财产为基金份额持有人以外的第三人牟取利益； （ 4 ）向基金份额持有人违规承诺收益或者承担损失； （ 5 ）法律法规和中国证监会禁止的其他行为。 3 ．基金管理人承诺加强人员管理，强化职业操守，督促和约束员工遵守国家 有关法律法规及行业规范，诚实信用、勤勉尽责，不从事以下活动： （ 1 ）越权或违规经营； （ 2 ）违反基金合同或托管协议； （ 3 ）损害基金份额持有人或其他基金相关机构的合法利益； （ 4 ）在向中国证监会报送的资料中弄虚作假； （ 5 ）拒绝、干扰、阻挠或严重影响中国证监会依法监管； （ 6 ）玩忽职守、滥用职权； （ 7 ）泄漏在任职期间知悉的有关证券、基金的商业秘密 ，尚未依法公开的基 金投资内容、基金投资计划等信息； （ 8 ）除按法律法规、基金管理公司制度进行基金投资外，直接或间接进行其 他股票交易； （ 9 ）违反证券交易场所业务规则，利用对敲、倒仓等手段操纵市场价格，扰 乱市场秩序； （ 10 ）故意损害投资人及其他同业机构、人员的合法权益； （ 11 ）以不正当手段谋求业务发展； （ 12 ）有悖社会公德，损害证券投资基金人员形象； （ 13 ）信息披露不真实，有误导、欺诈成分； （ 14 ）法律法规和中国证监会禁止的其他行为。 4 ．本基金管理人将根据基金合同的规定，按照招募说明书列明的投资目 标、 策略及限制等全权处理本基金的投资。 5 ．本基金管理人不从事违反《基金法》的行为，并建立健全内部控制制度， 采取有效措施，保证基金财产不用于下列投资或者活动： （ 1 ）承销证券； （ 2 ）向他人贷款或者提供担保； （ 3 ）从事承担无限责任的投资； （ 4 ）买卖其他基金份额，但国务院另有规定的除外； （ 5 ）向其基金管理人、基金托管人出资或者买卖其基金管理人、基金托管人 发行的股票或者债券； （ 6 ）买卖与其基金管理人、基金托管人有控股关系的股东或者与其基金管理 人、基金托管人有其他重大利害关系的公司发行的证券或者承销期内承 销的证券； （ 7 ）从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动； （ 8 ）依照法律法规规定，由国务院证券监督管理机构规定禁止的其他活动。 五、基金经理承诺 1 、依照有关法律法规和基金合同的规定，本着谨慎的原则为基金份额持有人 谋取最大利益； 2 、不利用职务之便为自己及其被代理人、受雇人或任何第三人谋取利益； 3 、不违反现行有效的有关法律法规、基金合同和中国证监会的有关规定，泄 漏在任职期间知悉的有关证券、基金的商业秘密、尚未依法公开的基金投资内容、 基金投资计划等信息，或利用该信息从事或者明示、暗示他人从事相关的交易活动； 4 、不从事损害基金财产和基金份额持有人利益的证券交易及其他活动。 六、基金管理人的内部控制制度 本基金管理人即民生加银基金管理有限公司（以下简称公司）为保证本公司诚 信、合法、有效经营，防范、化解经营风险和所管理的资产运作风险，充分保护资 产委托人、公司和公司股东的合法权益，依据《中华人民共和国证券 投资基金法》、 《证券投资基金管理公司内部控制指导意见》等法律法规和中国证监会的有关文件， 以及《民生加银基金管理有限公司章程》，制定《民生加银基金管理有限公司内部 控制大纲》。 内部控制体系是指公司为防范和化解风险，保证经营运作符合公司的发展规划， 在充分考虑内外部环境的基础上，通过建立组织机制、运用管理方法、实施操作程 序与控制措施而形成的系统。内部控制制度是公司为实现内部控制目标而建立的一 系列组织机制、管理办法、操作程序与控制措施的总称。 内部控制制度由公司章程、内部控制大纲、基本管理制度、部门管理制度、各 项具 体业务规则等部分组成。 1 ．内部控制的总体目标 （ 1 ）保护基金投资人利益不受侵犯，维护股东的合法权益。 （ 2 ）保证公司经营运作严格遵守国家有关法律法规和行业监管 规则，自觉形成守法经营、规范运作的经营思想和经营理念。 （ 3 ）建立和健全法人治理结构，形成合理的决策、执行和监督机制。 （ 4 ）防范和化解经营风险，提高经营管理效益，确保经营业务的稳健运行和 受托资产的安全完整，实现公司的持续、稳定、健康发展。 （ 5 ）确保公司经营目标和发展战略的顺利实施。 （ 6 ）确保基金、公司财务和其他信息真实、准确、完整、及时。 2 ．内部控制遵循以下原则 （ 1 ）健全性原则。内部控制须覆盖公司的各项业务、各个部门和各级岗位， 并渗透到各项业务过程，涵盖到决策、执行、监督、反馈等各个环节。 （ 2 ）有效性原则。通过科学的内控手段和方法，建立合理适用的内控程序， 并适时调整和不断完善，维护内控制度的有效执行。 （ 3 ）独立性原则。公司各机构、部门和岗位的职责应当保持相对独立，公司 基金资产、自有资产、其他资产的运作应当分离。 （ 4 ）相互制约原则。公司内部部门和岗位的设置应当权责分明、相互制衡。 （ 5 ）成本效益原则。公司运用科学化的经营管理方法降低运作 成本，提高经 济效益，以合理的控制成本达到最佳的内部控制效果。 3 ．制定内部控制制度遵循以下原则 （ 1 ）合法合规性原则。公司内控制度应当符合国家法律、法规、规章和各项 规定。 （ 2 ）全面性原则。内部控制制度应当涵盖公司经营管理的各个环节，不得留 有制度上的空白和漏洞。 （ 3 ）审慎性原则。制定内部控制制度应当以审慎经营、防范和化解风险为出 发点。 （ 4 ）有效性原则。内部控制制度应当是可操作的，有效的。 （ 5 ）适时性原则。内部控制制度的制定应当随着有关法律法规的调整和公司 经营战略、经营方针、经营理念等内外部环境的变化进行及时的修改或完善。 4 ．内部控制的基本要素 内部控制的基本要素包括控制环境、风险评估、控制活动、信息沟通和内部监 控。 （ 1 ）控制环境构成公司内部控制的基础，控制环境包括经营理念和内控文化、 公司治理结构、组织结构、员工道德素质等内容。 （ 2 ）公司管理层应当牢固树立内控优先和风险管理理念，培养全体员工的风 险防范意识，营造一个浓厚的内控文化氛围，保证全体员工及时了解国家法律法规 和公司规章制度，使风 险意识贯穿到公司各个部门、各个岗位和各个环节。 （ 3 ）公司按 “ 利益公平、信息透明、信誉可靠、责任到位 ” 的基本原则制定 治理结构，充分发挥独立董事和监事会的监督职能，严禁不正当关联交易、利益输 送和内部人控制现象的发生，保护投资者利益和公司合法权益。 （ 4 ）公司根据健全性、高效性、独立性、制约性、前瞻性及防火墙等原则设 计内部组织架构，建立决策科学、运营规范、管理高效的运行机制，包括民主、透 明的决策程序和管理议事规则，高效、严谨的业务执行系统，以及健全、有效的内 部监督和反馈系统。 各职能部门是公司内部控制的具体实施 单位。各部门在公司基本管理制度的基 础上，根据具体情况制订本部门的业务管理规定、操作流程及内部控制规定，加强 对业务风险的控制。部门管理层应定期对部门内风险进行评估，确定风险管理战略 并实施，监控风险管理绩效，以不断改进风险管理能力。 （ 5 ）公司设立顺序递进、权责统一、严密有效的内控防线： 1 ）各岗位职责明确，有详细的岗位说明书和业务流程，各岗位人员在上岗前 均应知悉并以书面方式承诺遵守，在授权范围内承担责任。 2 ）建立重要业务处理凭据传递和信息沟通机制，相关部门和岗位之间相互监 督制衡。 3 ）公司督察长和内部监察稽 核部门独立于其他部门，对内部控制制度的执行 情况实行严格的检查和反馈。 （ 6 ）内部控制风险评估包括定期和不定期的风险评估、开展新业务之前的风 险评估以及违规、投诉、危机事件发生后的风险评估等。 （ 7 ）风险评估是每个控制主体的责任。 1 ）董事会下属的合规与风险管理委员会和督察长对公司制度的合规性和有效 性进行评估，并对公司与基金运作的合法合规性进行监督检查。 2 ）投资决策委员会负责对基金投资过程中的市场风险进行评估和控制。 3 ）各级部门负责对职责范围内的业务所面临的风险进行识别和评估。 （ 8 ）授权控制是内部控制活动 的基本要点，它贯穿于公司经营活动的始终。 授权控制的主要内容包括： 1 ）股东会、董事会、监事会和管理层必须充分了解和履行各自的职权，建立 健全公司授权标准和程序，确保授权制度的贯彻执行。 2 ）公司各业务部门、分支机构和公司员工必须在规定的授权范围内行使相应 的职责。 3 ）公司业务实行分级授权管理，任何部门和个人不得越级越权办理业务。 4 ）公司重大业务的授权必须采取书面形式，授权书须明确授权内容和时效， 经授权人签章确认后下达到被授权人，并报有关部门备案。 5 ）公司授权要适当，对已获授权的部门和人员须建立有效的评价和反馈机制， 对已不适用的授权须及时修改或取消。 （ 9 ）建立完善的资产分离制度，基金资产与公司资产、不同基金的资产和其 他委托资产要实行独立运作，单独核算。 （ 10 ）建立科学、严格的岗位分离制度，业务授权、业务执行、业务记录和业 务监督严格分离，投资和交易、交易和清算、基金会计和公司会计等重要岗位不得 有人员的重叠。重要业务部门和岗位须实行物理隔离。 （ 11 ）制定切实有效的应急应变措施，建立危机处理机制和程序。 （ 12 ）采用适当、有效的信息系统，识别、采集、加工并相互交流经营活动所 需的一切信息。信息系统须保证业务经营信息和财务会计资料的真实性、准确性和 完整性，必须能实现公司内部信息的沟通和共享，促进公司内部管理顺畅实施。 （ 13 ）根据组织架构和授权制度，建立清晰的业 务报告系统，凡是属于超越权 限的任何决策必须履行规定的请示报告程序。 （ 14 ）内部控制的监督完善由公司合规与风险管理委员会、督察长和监察稽核 部等部门在各自的职权范围内开展。必要时，公司董事会、监事会、合规与风险管 理委员会、总经理等均可聘请外部专家对公司内部控制进行检查和评价。 （ 15 ）根据市场环境、新的金融工具、新的技术应用和新的法律法规等情况， 公司须组织专门部门对原有的内部控制进行全面的检讨，审查其合法合规性、合理 性和有效性，适时改进。 5 ．内部控制的主要内容 （ 1 ）研究业务控制主要内容包括： 1 ）研究工作 应保持独立、客观。 2 ）建立严密的研究工作业务流程，形成科学、有效的研究方法。 3 ）建立投资对象备选库制度，研究部门根据基金合同要求，在充分研究的基 础上建立和维护备选库。 4 ）建立研究与投资的业务交流制度，保持通畅的交流渠道。 5 ）建立研究报告质量评价体系。 （ 2 ）投资决策业务控制主要内容包括： 1 ）投资决策应当严格遵守法律法规的有关规定，符合基金合同所规定的投资 目标、投资范围、投资策略、投资组合和投资限制等要求。 2 ）健全投资决策授权制度，明确界定投资权限，严格遵守投资限制，防止越 权决策。 3 ）投资决策应 当有充分的投资依据，重要投资要有详细的研究报告和风险分 析支持，并有决策记录。 4 ）建立投资风险评估与管理制度，在设定的风险权限额度内进行投资决策。 5 ）建立科学的投资管理业绩评价体系，包括投资组合情况、是否符合基金产 品特征和决策程序、基金绩效归因分析等内容。 （ 3 ）基金交易业务控制主要内容包括： 1 ）基金交易实行集中交易制度，基金经理不得直接向交易员下达投资指令或 者直接进行交易。 2 ）公司应当建立交易监测系统、预警系统和交易反馈系统，完善相关的安全 设施。 3 ）投资指令应进行审核，确认其合法、合规与完整后方可 执行，如出现指令 违法违规或者其他异常情况，应当及时报告相应部门与人员。 4 ）公司应当执行公平的交易分配制度，确保不同投资者的利益能够得到公平 对待。 5 ）建立完善的交易记录制度，交易记录应当及时进行反馈、核对并存档保管。 6 ）建立科学的交易绩效评价体系。 7 ）场外交易、网下申购等特殊交易应当根据内部控制的原则制定相应的流程 和规则。 8 ）建立严格有效的制度，防止不正当关联交易损害基金持有人利益。基金投 资涉及关联交易的，应在相关投资研究报告中特别说明，并报公司相关部门批准。 （ 4 ）基金清算和基金会计业务控制主要内容包括： 1 ）规范基金清算交割和会计核算工作，在授权范围内，及时准确地完成基金 清算，确保基金资产的安全。 2 ）基金会计与公司会计在人员、空间、制度上严格分离。 3 ）对所管理的基金以基金作为会计核算主体，每只基金分别设立不同的独立 帐户，进行单独核算，保证不同基金在名册登记、帐户设置、资金划转、帐簿记录 等方面相互独立。 4 ）公司应当采 取合理的估值方法和科学的估值程序，公允反映基金所投资的 有价证券在估值时点的价值。 5 ）与托管银行间的业务往来严格按《托管协议》进行，分清权责，协调合作， 互相监督。 （ 5 ）基金营销业务控制主要内容包括： 1 ）新产品开发前应进行充分的市场调研和可行性论证，进行风险识别，提出 风险控制措施。 2 ）以竭诚服务于基金投资者为宗旨，开展市场营销、基金销售及客户服务等 各项业务，严禁误导和欺骗投资者。 3 ）注重对市场的开发和培育，统一部署基金的营销战略计划，建立客户服务 体系，为投资者提供周到的售前、售中和售后服务。 4 ）以诚 信为原则进行基金和公司的对外宣传，自觉维护公司形象。。 （ 6 ）信息披露控制主要内容包括： 1 ）严格按照法律、法规和中国证监会的有关规定，建立完善的信息披露制度， 保证公开披露的信息真实、准确、完整、及时。 2 ）公司设立信息披露负责人，负责信息披露工作，进行信息的组织、审核和 发布。 3 ）公司对信息披露应当进行持续检查和评价，对存在的问题及时提出改进办 法，对信息披露出现的失误提出处理意见，并追究相关人员的责任。 4 ）公司掌握内幕信息的人员在信息公开披露前不得泄露其内容。 （ 7 ）信息技术系统控制主要内容包括： 1 ）根据国家有关法律法规的要求，遵循安全性、实用性、可操作性原则，严 格制定信息系统的管理规章、操作流程、岗位手册和风险控制制度。 2 ）信息技术系统的设计开发应符合国家、金融行业软件工程标准的要求，编 写完整的技术资料；在实现业务电子化时，应设置保密系统和相应控制机制，并保 证计算机系统的可稽性。 3 ）对信息系统的项目立项、设计、开发、测试、运行和维护整个过程实施明 确的责任管理，信息技术系统投入运行前，必须经过业务、运营、监察稽核等部门 的联合验收。 4 ）公司应当通过严格的授权 制度、岗位责任制度、门禁制度、内外网分离制 度等管理措施，确保系统安全运行。 5 ）计算机机房、设备、网络等硬件要求应当符合有关标准，设备运行和维护 整个过程实施明确的责任管理，严格划分业务操作、技术维护等方面的职责。 6 ）公司软件的使用应充分考虑软件的安全性、可靠性、稳定性和可扩展性， 应具备身份验证、访问控制、故障恢复、安全保护、分权制约等功能。 7 ）信息技术系统设计、软件开发等技术人员不得介入实际的业务操作。 8 ）建立计算机系统的日常维护和管理，数据库和操作系统的密码口令应当分 别由不同人员保管。用户使用的密码 口令要定期更换，不得向他人透露。 9 ）对信息数据实行严格的管理，保证信息数据的安全、真实和完整，并能及 时、准确地传递到各职能部门。 10 ）严格计算机交易数据的授权修改程序，建立电子信息数据的定期查验制度。 11 ）建立电子信息数据的即时保存和备份制度，重要数据应当异地备份并且长 期保存。 12 ）指定专人负责计算机病毒防范工作，建立定期病毒检测制度。 13 ）信息技术系统应当定期稽核检查，完善业务数据保管等安全措施，进行排 除故障、灾难恢复演习，确保系统可靠、稳定、安全地运行。 （ 8 ）公司财务管理控制主要内容包括： 1 ）公司根据国家颁布的会计准则和财务通则，严格按照公司财务和基金财务 相互独立的原则制定公司会计制度、财务制度、会计工作操作流程和会计岗位工作 手册，并针对各个风险控制点建立严密的会计系统控制。 2 ）公司应当明确职责划分，在岗位分工的基础上明确各会计岗位职责，严禁 需要相互监督的岗位由一人独自操作全过程。 3 ）建立凭证制度，通过凭证设计、登录、传递、归 档等一系列凭证管理制度， 确保正确记载经济业务，明确经济责任。 4 ）建立帐务组织和帐务处理体系，正确设置会计帐簿，有效控制会计记帐程 序。 5 ）建立复核制度，通过会计复核和业务复核防止会计差错的产生。 6 ）建立严格的成本控制和业绩考核制度，强化会计的事前、事中和事后监督。 7 ）制定财务收支审批制度和费用报销管理办法，自觉遵守国家财税制度和财 经纪律。 8 ）制定完善的会计档案保管和财务交接制度，财会部门应妥善保管密押、业 务用章、支票等重要凭据和会计档案，严格会计资料的调阅手续，防止会计数据的 毁损、散失和泄密。 9 ） 强化财产登记保管和实物资产盘点制度。 （ 9 ）监察稽核控制主要内容包括： 1 ）公司设立督察长，对董事会负责。根据公司监察稽核工作的需要和董事会 授权，督察长可以列席公司相关会议，调阅公司相关档案，就内部控制制度的执行 情况独立地履行检查、评价、报告、建议职能。 2 ）督察长应当定期和不定期向董事会报告公司内部控制执行情况，董事会应 当对督察长的报告进行审议。 3 ）公司设立监察稽核部门，对公司经营层负责，开展监察稽核工作，公司应 保证监察稽核部门的独立性和权威性。 4 ）全面推行监察稽核工作的责任管理制度，明确监察稽核部门 各岗位的具体 职责，配备充足的监察稽核人员，严格监察稽核人员的专业任职条件，严格监察稽 核的操作程序和组织纪律。 5 ）公司应当强化内部检查制度，通过定期或不定期检查内部控制制度的执行 情况，确保公司各项经营管理活动的有效运行。 6 ）公司董事会和管理层应当重视和支持监察稽核工作，对违反法律、法规和 公司内部控制制度的，应当追究有关部门和人员的责任。 6 ．基金管理人关于内部控制制度的声明 （ 1 ）公司承诺以上关于内部控制制度的披露真实、准确。 （ 2 ）公司承诺根据市场变化和公司业务发展不断完善内部控制制度。 第四部分 基金托管人 （一）基金托管人基本情况 名称：中国工商银行股份有限公司 注册地址：北京市西城区复兴门内大街 55 号 成立时间： 1984 年 1 月 1 日 法定代表人： 陈四清 注册资本：人民币 35,640,625.7089 万元 联系电话： 010 - 66105799 联系人：郭明 （二）主要人员情况 截至 2021 年 6 月，中国工商银行资产托管部共有员工 214 人，平均年龄 34 岁， 95% 以上员工拥有大学本科以上学历，高管人员均拥有研究生以上学历或高级技术职称。 （三）基金托管业务经营情况 作为中国大陆托管服务的先行者，中国工商银行自 1998 年在国内首家提供托管 服务以来，秉承 “ 诚实信用、勤勉尽责 ” 的宗旨，依靠严密科学的风险管理和内部 控制体系、规范的管理模式、先进的营运系统和专业的服务团队，严格履行资产托 管人职责，为境内外广大投资者、金融资产管理机构和企业客户提供安全、高效、 专业的托管服务，展现优异的市场形象和影 响力。建立了国内托管银行中最丰富、 最成熟的产品线。拥有包括证券投资基金、信托资产、保险资产、社会保障基金、 基本养老保险、企业年金基金、 QFII 资产、 QDII 资产、股权投资基金、证券公司集 合资产管理计划、证券公司定向资产管理计划、商业银行信贷资产证券化、基金公 司特定客户资产管理、 QDII 专户资产、 ESCROW 等门类齐全的托管产品体系，同时在 国内率先开展绩效评估、风险管理等增值服务，可以为各类客户提供个性化的托管 服务。截至 2021 年 6 月，中国工商银行共托管证券投资基金 1215 只。自 2003 年以来， 本行连续十八年 获得香港《亚洲货币》、英国《全球托管人》、香港《财资》、美国 《环球金融》、内地《证券时报》、《上海证券报》等境内外权威财经媒体评选的 78 项最佳托管银行大奖；是获得奖项最多的国内托管银行，优良的服务品质获得国内 外金融领域的持续认可和广泛好评。 （四）基金托管人的内部控制制度 中国工商银行资产托管部自成立以来，各项业务飞速发展，始终保持在资产托 管行业的优势地位。这些成绩的取得，是与资产托管部“一手抓业务拓展，一手抓 内控建设”的做法是分不开的。资产托管部非常重视改进和加强内部风险管理工作， 在积极拓展各项托管业务的 同时，把加强风险防范和控制的力度，精心培育内控文 化，完善风险控制机制，强化业务项目全过程风险管理作为重要工作来做。从 2005 年至今共十三次顺利通过评估组织内部控制和安全措施最权威的 ISAE3402 审阅，全 部获得无保留意见的控制及有效性报告。充分表明独立第三方对中国工商银行托管 服务在风险管理、内部控制方面的健全性和有效性的全面认可 , 也证明中国工商银 行托管服务的风险控制能力已经与国际大型托管银行接轨，达到国际先进水平。目 前， ISAE3402 审阅已经成为年度化、常规化的内控工作手段。 1 、内部风险控制目标 保证业 务运作严格遵守国家有关法律法规和行业监管规则，强化和建立守法经 营、规范运作的经营思想和经营风格，形成一个运作规范化、管理科学化、监控制 度化的内控体系；防范和化解经营风险，保证托管资产的安全完整；维护持有人的 权益；保障资产托管业务安全、有效、稳健运行。 2 、内部风险控制组织结构 中国工商银行资产托管业务内部风险控制组织结构由中国工商银行稽核监察部 门（内控合规部、内部审计局）、资产托管部内设风险控制处及资产托管部各业务 处室共同组成。总行稽核监察部门负责制定全行风险管理政策，对各业务部门风险 控制工作进行指导、监督 。资产托管部内部设置专门负责稽核监察工作的内部风险 控制处，配备专职稽核监察人员，在总经理的直接领导下，依照有关法律规章，对 业务的运行独立行使稽核监察职权。各业务处室在各自职责范围内实施具体的风险 控制措施。 3 、内部风险控制原则 （ 1 ）合法性原则。内控制度应当符合国家法律法规及监管机构的监管要求， 并贯穿于托管业务经营管理活动的始终。 （ 2 ）完整性原则。托管业务的各项经营管理活动都必须有相应的规范程序和 监督制约；监督制约应渗透到托管业务的全过程和各个操作环节，覆盖所有的部门、 岗位和人员。 （ 3 ）及时性原则。托管 业务经营活动必须在发生时能准确及时地记录；按照 “内控优先”的原则，新设机构或新增业务品种时，必须做到已建立相关的规章制 度。 （ 4 ）审慎性原则。各项业务经营活动必须防范风险，审慎经营，保证基金 资产和其他委托资产的安全与完整。 （ 5 ）有效性原则。内控制度应根据国家政策、法律及经营管理的需要适时修 改完善，并保证得到全面落实执行，不得有任何空间、时限及人员的例外。 （ 6 ）独立性原则。设立专门履行托管人职责的管理部门；直接操作人员和控 制人员必须相对独立，适当分离；内控制度的检查、评价部门必须独立于内控制度 的制定和执行部门。 4 、内部风险控制措施实施 （ 1 ）严格的隔离制度。资产托管业务与传统业务实行严格分离，建立了明确 的岗位职责、科学的业务流程、详细的操作手册、严格的人员行为规范等一系列规 章制度，并采取了良好的防火墙隔离制度，能够确保资产独立、环境独立、人员独 立、业务制度和管理独立、网络独立。 （ 2 ）高层检查。主管行领导与部门高级管理层作为工行托管业务政策和策略 的制定者和 管理者，要求下级部门及时报告经营管理情况和特别情况，以检查资产 托管部在实现内部控制目标方面的进展，并根据检查情况提出内部控制措施，督促 职能管理部门改进。 （ 3 ）人事控制。资产托管部严格落实岗位责任制，建立“自控防线”、“互控 防线”、“监控防线”三道控制防线，健全绩效考核和激励机制，树立“以人为本” 的内控文化，增强员工的责任心和荣誉感，培育团队精神和核心竞争力。并通过进 行定期、定向的业务与职业道德培训、签订承诺书，使员工树立风险防范与控制理 念。 （ 4 ）经营控制。资产托管部通过制定计划、编制预算等方法开展各种业 务营 销活动、处理各项事务，从而有效地控制和配置组织资源，达到资源利用和效益最 大化目的。 （ 5 ）内部风险管理。资产托管部通过稽核监察、风险评估等方式加强内部风 险管理，定期或不定期地对业务运作状况进行检查、监控，指导业务部门进行风险 识别、评估，制定并实施风险控制措施，排查风险隐患。 （ 6 ）数据安全控制。我们通过业务操作区相对独立、数据和传真加密、数据 传输线路的冗余备份、监控设施的运用和保障等措施来保障数据安全。 （ 7 ）应急准备与响应。资产托管业务建立专门的灾难恢复中心，制定了基于 数据、应用、操作、环境四个层面的 完备的灾难恢复方案，并组织员工定期演练。 为使演练更加接近实战，资产托管部不断提高演练标准，从最初的按照预订时间演 练发展到现在的“随机演练”。从演练结果看，资产托管部完全有能力在发生灾难 的情况下两个小时内恢复业务。 5 、资产托管部内部风险控制情况 （ 1 ）资产托管部内部设置专职稽核监察部门，配备专职稽核监察人员，在总 经理的直接领导下，依照有关法律规章，全面贯彻落实全程监控思想，确保资产托 管业务健康、稳定地发展。 （ 2 ）完善组织结构，实施全员风险管理。完善的风险管理体系需要从上至下 每个员工的共同参与，只有这样，风 险控制制度和措施才会全面、有效。资产托管 部实施全员风险管理，将风险控制责任落实到具体业务部门和业务岗位，每位员工 对自己岗位职责范围内的风险负责，通过建立纵向双人制、横向多部门制的内部组 织结构，形成不同部门、不同岗位相互制衡的组织结构。 （ 3 ）建立健全规章制度。资产托管部十分重视内控制度的建设，一贯坚持把 风险防范和控制的理念和方法融入岗位职责、制度建设和工作流程中。经过多年努 力，资产托管部已经建立了一整套内部风险控制制度，包括：岗位职责、业务操作 流程、稽核监察制度、信息披露制度等，覆盖所有部门和岗位，渗透各项 业务过程， 形成各个业务环节之间的相互制约机制。 （ 4 ）内部风险控制始终是托管部工作重点之一，保持与业务发展同等地位。 资产托管业务是商业银行新兴的中间业务，资产托管部从成立之日起就特别强调规 范运作，一直将建立一个系统、高效的风险防范和控制体系作为工作重点。随着市 场环境的变化和托管业务的快速发展，新问题、新情况不断出现，资产托管部始终 将风险管理放在与业务发展同等重要的位置，视风险防范和控制为托管业务生存和 发展的生命线。 （五）基金托管人对基金管理人运作基金进行监督的方法和程序 根据《基金法》、基金合同、托管协议 和有关基金法规的规定，基金托管人对 基金的投资范围和投资对象、基金投融资比例、基金投资禁止行为、基金参与银行 间债券市场、基金资产净值的计算、基金份额净值计算、应收资金到账、基金费用 开支及收入确定、基金收益分配、相关信息披露、基金宣传推介材料中登载基金业 绩表现数据等进行监督和核查，其中对基金的投资比例的监督和核查自基金合同生 效之后六个月开始。 基金托管人发现基金管理人违反《基金法》、基金合同、基金托管协议或有关 基金法律法规规定的行为，应及时以书面形式通知基金管理人限期纠正，基金管理 人收到通知后应及时核对，并以书 面形式对基金托管人发出回函确认。在限期内， 基金托管人有权随时对通知事项进行复查，督促基金管理人改正。基金管理人对基 金托管人通知的违规事项未能在限期内纠正的，基金托管人应报告中国证监会。 基金托管人发现基金管理人有重大违规行为，应立即报告中国证监会，同时通 知基金管理人限期纠正。 第五部分 相关服务机构 （一）销售机构及联系人 1 ．直销机构 名称：民生加银基金管理有限公司 注册地址：深圳市福田区福中三路 2005 号民生金融大厦 13 楼 13A 办公地址： 深圳市福田区福中三路 2005 号民生金融大厦 13 楼 13A 法定代表人：张焕南 客服电话： 400 - 8888 - 388 联系人：林泳江 电话： 0755 - 23999809 传真： 0755 - 23999810 网址： www.msjyfund.com.cn 2 ．代销机构 （ 1 ）名称：中国银河证券股份有限公司 注册地址：北京市西城区金融大街 35 号国际企业大厦 C 座 办公地址：北京市西城区金融大街 35 号国际企业大厦 C 座 法定代表人：陈共炎 客服电话： 400 - 888 - 8888 联系人：辛国政 电话： 010 - 83574507 传真 ： 010 - 83574807 网址： www.chinastock.com.cn （ 2 ）名称：中国工商银行股份有限公司 注册地址：北京市西城区复兴门内大街 55 号 办公地址：北京市西城区复兴门内大街 55 号 法定代表人：陈四清 客服电话： 95588 联系人：吴于思 电话： 010 - 66108011 网址： www.icbc.com.cn/icbc （ 3 ）名称：东兴证券股份有限公司 注册地址：北京市西城区金融大街 5 号（新盛大厦） 12 、 15 层 办公地址：北京市西城区金融大街 5 号（新盛大厦） 12 、 15 层 法定代表人：魏庆华 联系人：郑旷旷 电话： 010 - 66559079 传真： 010 - 66555870 客服电话： 95309 网址： www.dxzq.net （ 4 ）名称：中信期货有限公司 注册地址：深圳市福田区中心三路 8 号卓越时代广场（二期）北座 13 层 1301 - 1305 室、 14 层 办公地址：深圳市福田区中心三路 8 号卓越时代广场（二期）北座 13 层 1301 - 1305 室、 14 层 法定代表人：张皓 客户服务电话： 400 - 990 - 8826 联系人：李琪 电话： 021 - 80365243 网址： www.citicsf.com （ 5 ）名称：中国民生银行股份有限公司 注册地址：北京市西城区复兴门内大街 2 号 办公地址：北京市西城区复兴门内大街 2 号 法定代表人：高迎欣 客服电话： 95568 联系人：穆婷 电话： 010 - 58560666 传真： 010 - 57092611 （未完）  |