民生加银家盈6个月持有期债券A : 民生加银家盈6个月持有期债券型证券投资基金(A类份额)基金产品资料概要更新
民生加银家盈 6 个月持有期债券型证券投资基金 (A 类份额 ) 基金产品资料概要更 新 编制日期 ： 2021 年 8 月 11 日 送出日期 ： 2021 年 8 月 13 日 本概要提供本基金的重要信息，是招募说明书的一部分。 作出投资决定前，请阅读完整的招募说明书等销售文件。 一、 产品概况 基金简称 民生加银家盈 6 个月持有期 债 券 基金代码 00982 6 下属基金简称 民生加银家盈 6 个月持有期 债券 A 下属基金交易代码 00982 6 基金管理人 民生加银基金管理有限公 司 基金托管人 中国工商银行股份有限公 司 基金合同生效日 2020 年 8 月 4 日 上市交易所及上市日 期 - 基金类型 债券 型 交易币种 人民 币 运作方式 其他开放 式 开放频率 6 个月持有 期 基金经理 关 键 开始担任本基金基金 经理的日期 2021 年 7 月 13 日 证券从业日期 2009 年 8 月 1 日 其他 《基金合同》生效后，连续 20 个工作日出现基金份额持有人数量不满 200 人 或者基金资产净值低于 5000 万元情形的，基金管理人应当在定期报告中予以披 露；连续 60 个工作日出现前述情形的，基金管理人应当在 10 个工作日内向中 国证监会报告并提出解决方案，如转换运作方式、与其他基金合并或者终止基金合 同等，并在 6 个月内召开基金份额持有人大会进行表决 。 二、 基金投资与净值表现 (一) 投资目标与投资策略 请投资者阅读《招募说明书》第九部分 基金的投资了解详细情 况 投资目标 在严格控制风险和保持较高流动性的基础上，追求持续稳定的收益 。 投资范围 本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具，包括国内依法发行上市的股票（包 括中小板、创业板及其他中国证监会允许上市的股票）、存托凭证、港股通标的股票、 债券（包括国债、央行票据、金融债券、企业债券、公司债券、中期票据、短期融资 券、次级债券、地方政府债券、可转换债券（含可分离交易可转债）、可交换债券及其 他经中国证监会允许投资的债券）、资产支持证券、货币市场工具（含同业存单）、国 债期货以及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具 ( 但须符合中国证监 会相关规定 ) 。 如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理人在履行适当程序后， 可以将其纳入投资范围。 基金的投资组合比例为：本基金投资于债券的比例不低于基金资产的 80% ，投资于股 票等权益类资产的比例不超过基金资产的 20% ，投资于港股通标的股票比例为股票资 产的 0 - 50% 。每个交易日日终在扣除国债期货合约需缴纳的交易保证金后，保持不低 于基金资产净值 5% 的现金或者到期日在一年以内的政府债券。其中，现金不包括结算 备付金、存出保证金和应收申购款等。 如果法律法规或中国证监会变更投资品 种的投资比例限制，基金管理人在履行适当程 序后，可以调整上述投资品种的投资比例 。 主要投资策略 本基金的投资策略主要包括：资产配置策略、债券投资策略、股票投资策略、资产支 持证券投资策略等 。 业绩比较基准 中债综合指数收益率× 80%+ 沪深 300 收益率× 10%+ 恒生综合指数收益率× 10% 。 风险收益特征 本基金为债券型基金，预期收益和预期风险高于货币市场基金，但低于混合型基金、 股票型基金。本基金将投资港股通标的股票，需承担港股通机制下因投资环境、投资 标的、市场制度以及交易规则等差异带来的特有风险 。 (二) 投资组合资产配置图表/区域配置图表 CN_50610000_009826_FA010080_20210067.TouZiZuHeZiChanPeiZhiTuBiao.NORMAL.0.sub_touzizuhezichanpeizhitubiao_temp.009826.jpg 注 : 由于四舍五入的原因，分项之和与合计项之间可能存在尾差 。 (三) 自基金合同生效以来/最近十年（孰短）基金每年的净值增长率及与同期业绩比较基准的比较图 CN_50610000_009826_FA010080_20210067.HTSXYLHZJSNJJMNDJZZZLJTQYJBJJZDBiJiaoTuMingCheng.NORMAL.0.sub_jijmnjzzzljqytqyjbjjzsyldbj_fj_temp.009826.jpg 注 : 1. 本基金合同于 2020 年 8 月 4 日生效，合同生效当年按实际存续期计算，不按整个自然年度进行折算； 2. 业绩表现截止日期 2020 年 12 月 31 日。基金过往业绩不代表未来表现 。 三、 投资本基金涉及的费用 (一) 基金销售相关费用 以下费用在认购 / 申购 / 赎回基金过程中收取： 费用类型 份额（ S ）或金额（ M ） / 持有期限（ N ） 收费方式 / 费率 申购费 （前收费） M<1,000,000 0.8% 1,000,000≤M<2,000,000 0.5% 2,000,000≤M<5,000,000 0.3% M≥5,000,000 1,000元/笔 赎回费 N≥0日 0.0% 注 : 上述表格中的认购费率及申购费率适用投资本基金的非养老金客户。对于投资本基金的养老金客户，在 基金管理人的直销中心可享受认购费率及申购费率 1 折优惠，但对于上述表格中规定认购费率及申购费率 为固定金额的，养老金客户则按上述表格中的费率规定执行，不再享有费率优惠 。 (二) 基金运作相关费用 以下费用将从基金资产中扣除： 费用类别 收费方式 / 年费率 管理费 0.7 0 % 托管费 0.2 0 % 注 : 本基金《基金合同》生效后与基金相关的信息披露费用、会计师费、律师费、诉讼费和仲裁费、基金份 额持有人大会费用以及交易证券、基金等产生的费用和税负，按实际发生额从基金资产扣除 。 四、 风险揭示与重要提示 (一) 风险揭示 本基金不提供任何保证。投资者可能损失投资本金。 投资有风险，投资者购买基金时应认真阅读本基金的《招募说明书》等销售文件。 本基金特有风险 1 、本基金将资产支持证券纳入到投资范围当中，可能带来以下风险： ①信用风险：基金所投资的资产支持证券之债务人出现违约，或在交易过程中发生交收 违约，或由于资 产支持证券信用质量降低导致证券价格下降，造成基金财产损失。 ②利率风险：市场利率波动会导致资产支持证券的收益率和价格的变动，一般而言，如果市场利率上 升，本基金持有资产支持证券将面临价格下降、本金损失的风险，而如果市场利率下降，资产支持证券利息 的再投资收益将面临下降的风险。 ③流动性风险：受资产支持证券市场规模及交易活跃程度的影响，资产支持证券可能无法在同一价格水 平上进行较大数量的买入或卖出，存在一定的流动性风险。 ④提前偿付风险：债务人可能会由于利率变化等原因进行提前偿 付，从而使基金资产面临再投资风险。 ⑤操作风险：基金相关当事人在业务各环节操作过程中，因内部控制存在缺陷或者人为因素造成操作失 误或违反操作规程等引致的风险，例如，越权违规交易、交易错误、 IT 系统故障等风险。 ⑥法律风险：由于法律法规方面的原因，某些市场行为受到限制或合同不能正常执行，导致基金财产的 损失。 2 、国债期货的投资风险 国债期货的投资可能面临市场风险、基差风险、流动性风险。市场风险是因期货市场价格波动使所持有 的期货合约价值发生变化的风险。基差风险是期货市场的特有风险之一， 是指由于期货与现货间的价差的波 动，影响套期保值或套利效果，使之发生意外损益的风险。流动性风险可分为两类：一类为流通量风险，是 指期货合约无法及时以所希望的价格建立或了结头寸的风险，此类风险往往是由市场缺乏广度或深度导致 的；另一类为资金量风险，是指资金量无法满足保证金要求，使得所持有的头寸面临被强制平仓的风险。 3 、港股通投资风险 ①港股交易失败风险 港股通业务试点期间存在每日额度限制。在香港联合交易所有限公司开市前阶段，当日额度使用完毕 的，新增的买单申报将面临失败的风险；在联交所持续交易 时段，当日额度使用完毕的，当日本基金将面临 不能通过港股通进行买入交易的风险。如果未来港股通相关业务规则发生变化，以新的业务规则为准。 ②汇率风险 本基金以人民币募集和计价，但本基金通过港股通投资于香港市场。港币相对于人民币的汇率变化将会 影响本基金以人民币计价的基金资产价值，从而导致基金资产面临潜在风险。人民币对港币的汇率的波动也 可能加大基金净值的波动，从而对基金业绩产生影响。此外，由于基金运作中的汇率取自汇率发布机构，如 果汇率发布机构出现汇率发布时间延迟或是汇率数据错误等情况，可能会对基金运作或 者投资者的决策产 生不利影响。 ③境外市场的风险 本基金通过内地与香港股票市场交易互联互通机制投资于香港市场，投资将受到香港市场宏观经济运 行情况、货币政策、财政政策、税收政策、产业政策、交易规则、结算、托管以及其他运作风险等多种因素 的影响，上述因素的波动和变化可能会使基金资产面临潜在风险。 4 、最短持有期限内无法赎回的风险 对于每份基金份额而言，本基金设置了 6 个月的最短持有期限，投资者只能在最短持有期限结束日的 下一工作日（含）起才能提出赎回申请，面临在最短持有期限内无法赎回的风险。 5 、本基金的投资范围包括存托凭证，除与其他仅投资于沪深市场股票的基金所面临的共同风险外，本 基金还将面临中国存托凭证价格大幅波动甚至出现较大亏损的风险，以及与中国存托凭证发行机制相关的 风险，包括存托凭证持有人与境外基础证券发行人的股东在法律地位、享有权利等方面存在差异可能引发的 风险；存托凭证持有人在分红派息、行使表决权等方面的特殊安排可能引发的风险；存托协议自动约束存托 凭证持有人的风险；因多地上市造成存托凭证价格差异以及波动的风险；存托凭证持有人权益被摊薄的风 险；存托凭证退市的风险；已在境外上市的基础证券 发行人，在持续信息披露监管方面与境内可能存在差异 的风险；境内外证券交易机制、法律制度、监管环境差异可能导致的其他风险 。 (二) 重要提示 中国证监会对本基金募集的注册 ，并不表明其对本基金的价值和收益作出实质性判断或保证，也不表 明投资于本基金没有风险。 基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，但不保证基金一定盈利，也不 保证最低收益。 基金投资者自依基金合同取得基金份额，即成为基金份额持有人和基金合同的当事人。 基金产品资料概要信息发生重大变更的，基金管理人将在三个工作日内更新， 其他信息发生变更的，基金管 理人每年更新一次。因此，本文件内容相比基金的实际情况可能存在一定的滞后，如需及时、准确获取基金 的相关信息，敬请同时关注基金管理人发布的相关临时公告等。 关于本基金的争议解决方式，请投资者关注本基金《基金合同》“争议的处理”部分 。 五、 其他资料查询方式 以下资料详见基金管理人网站 www.msjyfund.com.cn 或拨打客户服务电话 400 - 8888 - 388 咨询。 1 、基金合同、托管协议、招募说明书 2 、定期报告，包括基金季度报告、中期报告和年度报告 3 、基金份额净值 4 、 基金销售机构及联系方式 5 、其他重要资 料 中财网
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