中银美丽中国 : 中银美丽中国混合型证券投资基金更新招募说明书(2021年第2号)
原标题:中银美丽中国 : 中银美丽中国混合型证券投资基金更新招募说明书(2021年第2号) 中银美丽中国混合型证券投资基金 更新 招募说明书 （ 20 2 1 年 第 2 号） 基金管理人： 中银 基金管理有限公司 基金托管人： 中国民生银行股份有限公司 d130180d99cf7e05360a4ac5118782ab.jpg 二〇二 一 年 八 月 重要提示 本基金经2013年4月7日中国证券监督管理委员会证监许可【2013】313号文核准募 集，基金合同于 2013 年 6 月 7 日正式生效 。 基金管理人保证招募说明书的内容真实、准确、完整。本招募说明书经中国证监会核准， 但中国证监会对本基金募集的核准，并不表明其对本基金的价值和收益作出实质性判断或保 证，也不表明投资于本基金没有风险。 基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，但不保证 本基金一定盈利，也不保证最低收益。 投资有风险，投资者认购（或申购）基金时应认真阅读本招募说明书，全面认识本基金 产品的风险收益特征，并承担基金投资中出现的各类风险，包括：市场风险、管理风险、流 动性风险、信用风险、本基金的特定风险、操作或技术风险、合规性风险和其他风险等。本 基金是 混合 型证券投资 基金， 属于证券投资基金中等 预期风险和较高预期收益品种，其预期 风险 与预期收益水平 高于债券型基金和货币市场基金 ，低于股票型基金 。 投资者应充分考虑 自身的风险承受能力，并对于认购（或申购）基金的意愿、时机、数量等投资行为作出独立 决策。 本基金的投资范围包括存托凭证，若投资可能面临中国存托凭证价格大幅波动甚至出现 较大亏损的风险，以及与创新企业、境外发行人、中国存托凭证发行机制以及交易机制等相 关的风险 基金的过往业绩并不预示其未来表现，基金管理人管理的其他基金的业绩也不构成对本 基金业绩表现的保证。基金管理人提醒投资者基金投资的“买者自负”原则，在投资者作出投 资决策后，基金运营状况与基金净值变化引致的投资风险，由投资者自行负责。 本更新招募说明书所载内容截止日为 202 1 年 7 月 23 日，有关财务数据和净值表现截 止日为 202 1 年 6 月 30 日 ( 财务数据未经过审计 ) 。本基金托管人已复核了本次更新的招募说 明书 中的财务指标、净值表现和投资组合报告等内容 。 目 录 一、绪言 4 二、释义 5 三、基金管理人 9 四、基金托管人 16 五、相关服务机构 21 六、基金的募集 26 七、基金合同的生效 27 八、基金份额的申购与赎回 28 九、基金的投 资 37 十、投资组合报告 44 十一、基金的业绩 48 十二、基金的财产 49 十三、基金资产的估值 50 十四、基金的收益分配 55 十五、基金的费用与税收 57 十六、基金的会计与审计 59 十七、基金的信息披露 60 十八、风险揭示 66 十九、基金的终止与清算 70 二十、基金合同的内容摘要 72 二十一、基金托管协议的内容摘要 86 二十二、对基金份额持有人的服务 98 二十三、其他应披露事项 99 二十四、招募说明书的存放及查阅方式 101 二十五、备查文件 102 一、绪言 本招募说明书依据《中华人民共和国证券投资基金法》、《公开募集证券投资基金运作 管理办法》、《证券投资基金销售管理办法》、《公开募集证券投资基金信息披露管理办法》、 《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》（以下简称“《流动性风险管理规定》”） 及其他有关法律法规以及《中银美丽中国混合型证券投资基金基金合同》编写。 基金管理人承诺本招募说明书不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其 真实性、准确性、完整性承担法律责任。本基金是根据本招募说明书所载明的资料申请募集 的。本基金管理人没有委托或授权任何其他人提供未在本招募说明书中载明的信息，或对本 招募说明书作任何解释或者说明。 本招募说明书根据本基金的基金合同编写，并经中国证监会核准。基金合同是约定基金 当事人之间权利、义务的法律文件。基金投资人自依基金合同取得基金份额，即成为基金份 额持有人和基金合同的当事人，其持有基金份额的行为本身即表明其对基金合同的承认和接 受，并按照《基金法》、基金合同及其他有关规定享有权利、承担义务。基金投资人欲了解 基金份额持有人的权利和义务，应详细查阅基金合同。 本基金单一投资者持有基金份额数不得达到或超过基金份额总数的50%，但在基金运 作过程中因基金份额赎回等情形导致被动达到或超过50%的除外。 招募说明书约定的基金产品资料概要编制、披露与更新要求，自《信息披露办法》实施 之日起一年后开始执行。 二、释义 在本招募说明书中，除非文意另有所指，下列词语或简称具有如下含义： 1 、基金或本基金：指 中银美丽中国混合型证券投资基金 2 、基金管理人：指中 银基金管理有限公司 3 、基金托管人： 指中国民生银行股份有限公司 4 、基金合同 ： 指《 中银美丽中国混合型证券投资基金 基金合同》及对 基金合同 的任何 有效修订和补充 5 、托管协议： 指基金管理人与基金托管人就本基金签订之《 中银美丽中国混合型证券 投资基金 托管协议》及对该托管协议的任何有效修订和补充 6 、招募说明书 或本招募说明书 ： 指《 中银美丽中国混合型证券投资基金 招募说明书》 及其更新 7 、基金份额发售公告： 指《 中银美丽中国混合型证券投资基金 基金份额发售公告》 8 、基金产品资料概要：指《中银美丽中国混合型证券投资基金基金产品资料概要》及 其更新 9 、法律法规：指中国现行有效并公布实施的法律、行政法规、规范性文件、司法解释、 行政规章以及其他对基金合同当事人有约束力的决定、决议、通知等 10 、《基金法》：指 2003 年 10 月 28 日经第十届全国人民代表大会常务委员会第五次会 议通过，自 2004 年 6 月 1 日起实施的《中华人民共和国证券投资基金法》及颁布机关对其 不时做出的修订 1 1 、《销售办法》：指中国证监会 2011 年 6 月 9 日颁布、同年 10 月 1 日实施的《证券投 资基金销售管理办法》及颁 布机关对其不时做出的修订 1 2 、《信息披露办法》： 指中国证监会 2019 年 7 月 26 日颁布、同年 9 月 1 日实施的《公 开募集证券投资基金信息披露管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订 1 3 、《运作办法》：指中国证监会 2004 年 6 月 29 日颁布、同年 7 月 1 日实施的《证券投 资基金运作管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订 1 4 、《流动性风险管理规定》：指中国证监会 2017 年 8 月 31 日颁布、同年 10 月 1 日起 实施的《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》及颁布机关对其不时做出的修 订 1 5 、中国证监会：指中国证券监督管 理委员会 16 、银行业监督管理机构：指中国人民银行和 / 或中国银行业监督管理委员会 1 7 、基金合同当事人：指受基金合同约束，根据基金合同享有权利并承担义务的法律主 体，包括基金管理人、基金托管人和基金份额持有人 1 8 、个人投资者：指依据有关法律法规规定可投资于证券投资基金的自然人 1 9 、机构投资者：指依法可以投资证券投资基金的、在中华人民共和国境内合法登记并 存续或经有关政府部门批准设立并存续的企业法人、事业法人、社会团体或其他组织 20 、合格境外机构投资者：指符合《合格境外机构投资者境内证券投资管理办法》及相 关法律法规规定可以投资于在中国境内依法募集的证券投资基金的中国境外的机构投资者 2 1 、投资人：指个人投资者、机构投资者和合格境外机构投资者以及法律法规或中国证 监会允许购买证券投资基金的其他投资人的合称 2 2 、基金份额持有人：指依基金合同和招募说明书合法取得基金份额的投资人 2 3 、基金销售业务：指基金管理人或销售机构宣传推介 基金，发售基金份额，办理基金 份额的申购、赎回、转换 转托管及定期定额投资等业务。 2 4 、销售机构：指 基金管理人 以及符 合《销售办法》和中国证监会规定的其他条件，取 得基金销售业务资格并与基金管理人签订了基金销售服务代理协议，代为办理基金销售业务 的 其他 机构 2 5 、登记业务：指基金登记、存管、过户、清算和结算业务，具体内容包括投资人基金 账户的建立和管理、基金份额登记、基金销售业务的确认、清算和结算、代理发放红利、建 立并保管基金份额持有人名册和办理非交易过户等 2 6 、登记机构：指办理登记业务的机构。基金的登记机构为中银基金管理有限公司或接 受中银基金管理有限公司委托代为办理登记业务的机构 2 7 、基金账户：指登记机构为投资人开立的、记 录其持有的、基金管理人所管理的基金 份额余额及其变动情况的账户 2 8 、基金交易账户：指销售机构为投资人开立的、记录投资人通过该销售机构 办理认购、 申购、赎回、转换、转托管及定期定额投资等业务导致 的基金份额变动及结余情况的账户 2 9 、基金合同生效日：指基金募集达到法律法规规定及基金合同规定的条件，基金管理 人向中国证监会办理基金备案手续完毕，并获得中国证监会书面确认的日期 30 、基金合同终止日：指基金合同规定的基金合同终止事由出现后，基金财产清算完毕， 清算结果报中国证监会备案并予以公告的日期 3 1 、基金募集期：指自 基金份额发售之日起至发售结束之日止的期间，最长不得超过 3 个月 3 2 、存续期：指基金合同生效至终止之间的不定期期限 3 3 、工作日：指上海证券交易所、深圳证券交易所的正常交易日 3 4 、 T 日：指销售机构在规定时间受理投资人申购、赎回或其他业务申请的开放日 3 5 、 T+n 日：指自 T 日起第 n 个工作日 ( 不包含 T 日 ) 3 6 、开放日：指为投资人办理基金份额申购、赎回或其他业务的工作日 3 7 、开放时间：指开放日基金接受申购、赎回或其他交易的时间段 3 8 、《业务规则》：指《中银基金管理有限公司证券投资基金注册登记业务规则》，是规 范基金管理人所管理的开放式证券投资基金登记方面的业务规则，由基金管理人和投资人共 同遵守 3 9 、认购：指在基金募集期内，投资人 根据基金合同和招募说明书的规定 申请购买基金 份额的行为 40 、申购：指基金合同生效后，投资人根据基金合同和招募说明书的规定申请购买基金 份额的行为 4 1 、赎回：指基金合同生效后，基金份额持有人按基金合同 和招募说明书 规定的条件要 求将基金份额兑换为现金的行为 4 2 、摆动定价机制：指当开放式基金遭遇大额申购赎回时，通过调 整基金份额净值的方 式，将基金调整投资组合的市场冲击成本分配给实际申购、赎回的投资者，从而减少对存量 基金份额持有人利益的不利影响，确保投资者的合法权益不受损害并得到公平对待 4 3 、基金转换：指基金份额持有人按照 基金合同 和基金管理人届时有效公告规定的条件， 申请将其持有基金管理人管理的、某一基金的基金份额转换为基金管理人管理的其他基金基 金份额的行为 4 4 、转托管：指基金份额持有人在本基金的不同销售机构之间实施的变更所持基金份额 销售机构的操作 4 5 、定期定额投资计划：指投资人通过有关销售机构提出申请，约定每期申购日、扣款 金额及扣款方式，由销售机构于每期约定扣款日在投资人指定银行账户内自动完成扣款及 受 理 基金申购申请的一种投资方式 4 6 、巨额赎回：指本基金单个开放日，基金净赎回申请 ( 赎回申请份额总数加上基金转 换中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转入申请份额总数后的余额 ) 超过上一开放日基金总份额的 10% 4 7 、元：指人民币元 4 8 、基金收益：指基金投资所得红利、股息、债券利息、买卖证券价差、银行存款利息、 已实现的其他合法收入及因运用基金财 产带来的成本和费用的节约 4 9 、基金资产总值：指基金拥有的各类有价证券、银行存款本息、基金应收申购款及其 他资产的价值总和 50 、基金资产净值：指基金资产总值减去基金负债后的价值 5 1 、基金份额净值：指计算日基金资产净值除以计算日基金份额总数 5 2 、基金资产估值：指计算评估基金资产和负债的价值，以确定基金资产净值和基金份 额净值的过程 5 3 、流动性受限资产：指由于法律法规、监管、合同或操作障碍等原因无法以合理价格 予以变现的资产，包括但不限于到期日在 10 个交易日以上的逆回购与银行定期存款（含协 议 约定有条件提前支取的银行存款）、停牌股票、流通受限的新股及非公开发行股票、资产 支持证券、因发行人债务违约无法进行转让或交易的债券等 5 4 、 指定媒介 ： 指中国证监会指定的用以进行信息披露的全国性报刊及指定互联网网站 （包括基金管理人网站、基金托管人网站、中国证监会基金电子披露网站）等媒介 5 5 、不可抗力：指 基金 合同当事人不能预见、不能避免且不能克服的客观事件 三、基金管理人 （一）基金管理人简况 名称：中银基金管理有限公司 注册地址：上海市浦东新区银城中路200号中银大厦45楼 办公地址：上海市浦东新区银城中路200号中银大厦10楼、11楼、26楼、45楼 法定代表人：章砚 设立日期：2004年8月12日 电话：（021）38834999 联系人：高爽秋 注册资本：1亿元人民币 股权结构： 股 东 出资额 占注册资本的比例 中国银行股份有限公司 人民币 8350 万元 83.5 ％ 贝莱德投资管理（英国）有限公司 相当于人民币 1650 万元的美元 16.5% （二）主要人员情况 1 、董事会成员 章砚（ ZHANG Yan ）女士，董事长。国籍：中国。英国伦敦大学伦敦政治经济学院公 共金融政策专业硕士。现任中银基金 管理有限公司董事长。历任中国银行总行全球金融市 场部主管、助理总经理、总监，总行金融市场总部、投资银行与资产管理部总经理。 李道滨（ LI Daobin ）先生，董事。国籍：中国。清华大学法学博士。中银基金管理有 限公司执行总裁。 2000 年 10 月至 2012 年 4 月任职于嘉实基金管理有限公司，历任市场部 副总监、总监、总经理助理和公司副总经理。 韩温（ HAN Wen ）先生，董事。国籍：中国。首都经济贸易大学经济学学士。现任中 国银行总行人力资源部副总经理。历任中国银行北京市分行公司业务部高级经理，通州支 行副行长，海淀支行副 行长，上地支行副行长（主持工作）、行长，丰台支行行长等职。 杨柳（ YANG Liu ）先生，董事。国籍：中国。 2019 年 9 月起担任中银基金管理有限 公司董事。武汉大学经管学院企业管理硕士研究生。现任中国银行财富与私人银行部副总 经理。曾任中国东方信托投资公司（原中国银行信托公司）副处长、处长，中国银行托管 部处长、副总经理。 曾仲诚（ Paul Tsang ）先生，董事。国籍：中国。为贝莱德亚太区首席风险管理总监、 董事总经理，负责领导亚太区的风险管理工作，同时担任贝莱德亚太区执行委员会成员。 曾先生于 2015 年 6 月加入贝 莱德。此前，他曾担任摩根士丹利亚洲首席风险管理总监，以 及其亚太区执行委员会成员，带领独立的风险管理团队，专责管理摩根士丹利在亚洲各经 营范围的市场、信贷及营运风险，包括机构销售及交易（股票及固定收益）、资本市场、投 资银行、投资管理及财富管理业务。曾先生过去亦曾于美林的市场风险管理团队效力九 年，并曾于瑞银的利率衍生工具交易 \ 结构部工作两年。曾先生现为中国清华大学及北京大 学的风险管理客座讲师。他拥有美国威斯康辛大学麦迪逊分校工商管理学士学位，以及宾 夕法尼亚大学沃顿商学院工商管理硕士学位。 赵欣舸（ ZHAO Xin ge ）先生，独立董事。国籍：中国。美国西北大学经济学博士。曾 在美国威廉与玛丽学院商学院任教，并曾为美国投资公司协会（美国共同基金业行业协 会）等公司和机构提供咨询。现任中欧国际工商学院金融学与会计学教授、副教务长和金 融 MBA 主任，并在华宝信托担任独立董事。 杜惠芬（ DU Huifen ）女士，独立董事。国籍：中国。山西财经大学经济学学士，美国 俄克拉荷马州梅达斯经济学院工商管理硕士，澳大利亚国立大学高级访问学者，中央财经 大学经济学博士。现任中央财经大学金融学院教授，兼任新时代信托股份有限公司独立董 事。曾任山西财经 大学计统系讲师、山西财经大学金融学院副教授、中央财经大学独立学 院（筹）教授、副院长、中央财经大学金融学院副院长等职。 付磊（ Fu Lei ）先生，独立董事。国籍：中国。首都经济贸易大学管理学博士。现任 首都经济贸易大学会计学院教授、博士生导师。兼任中国商业会计学会常务理事、中国内 部审计协会理事、中国会计学会会计史专业委员会主任、北京会计学会常务理事、北京总 会计师协会学术委员，江河创建集团股份有限公司独立董事、北京九强生物技术股份有限 公司独立董事、航天长征化学工程股份有限公司独立董事、国投泰康信托有限公司独立董 事 等职。 孙祁祥（ SUN Qixiang ）女士，独立董事。国籍：中国。北京大学经济学博士。现任北 京大学经济学院教授，博士生导师。兼任北京大学政府和社会资本合作（ PPP ）研究中心 主任、北京大学中国保险与社会保障研究中心主任。曾任北京大学经济学院院长、亚太风 险与保险学会主席、美国哈佛大学访问教授。 2 、 监事 赵蓓青（ ZHAO Beiqing ）女士，职工监事，国籍：中国，研究生学历。历任辽宁省证券 公司上海总部交易员、天治基金管理有限公司交易员、中银基金管理有限公司交易员、交易 主管。现任中银基金管理有限公司交易部总经 理。 卢井泉（ LU Jingquan ）先生，监事，国籍：中国。南京政治学院法学硕士。历任空军指 挥学院教员、中国银行总行机关党委组织部副部长、武汉中北支行副行长、企业年金理事会 高级经理、投资银行与资产管理部高级交易员。 3 、 管理层成员 李道滨（ LI Daobin ）先生，董事、执行总裁。简历见董事会成员介绍。 欧阳向军（ Jason X. OUYANG ）先生，督察长。国籍：加拿大。中国证券业协会 - 沃顿 商学院高级管理培训班 (Wharton - SAC Executive Program) 毕业证书，加拿大西部大学毅伟商 学院 (Ivey School of Business ， Western University) 工商管理硕士（ MBA ）和经济学硕士。 曾在加拿大太平洋集团公司、加拿大帝国商业银行和加拿大伦敦人寿保险公司等海外机构 从事金融工作多年，也曾任蔚深证券有限责任公司（现英大证券）研究发展中心总经理、 融通基金管理公司市场拓展总监、监察稽核总监和上海复旦大学国际金融系国际金融教研 室主任、讲师。 张家文（ ZHANG Jiawen ）先生，副执行总裁。国籍：中国。西安交通大学工商管理硕 士。历任中国银行苏州分行太仓支行副行长、苏州分行风险管理处处长、苏州分行工业园 区支行行长、苏州分行副行长、党委委员。 闫黎平（ YAN Liping ）女士，副执行总裁。国籍：中国。中国人民大学法学院法学硕 士。 2019 年加入中银基金管理有限公司，现任中银基金管理有限公司副执行总裁。曾任南 方基金管理股份有限公司总裁助理兼保险机构业务部总经理。 赵永东（ ZHAO Yongdong ）先生，副执行总裁。国籍：中国。 安徽大学经济学学士。 2021 年 加入中银基金 管理有限公司，现任中银基金管理有限公司副执行总裁。曾任中国银 行安徽省分行公司业务部副总经理，马鞍山分行党委书记、分行行长，安徽省分行个人金 融部总经理，公司金融部总经理，中国银行安徽省分行党委委员、分行副行长。 奚鹏洲（ XI Pengzhou ）先生，投资总监（固定收益），国籍：中国。曾在中国银行交 易中心（上海）担任高级交易员。 2009 年进入公司，先后在投资管理部担任固定收益投资 总监、基金经理。 2012 年 11 月至今担任固定收益投资部总经理、基金经理。 李建（ LI Jian ）先生，投资总监（权益），国籍：中国。 曾在深圳市有色金属财务有限公 司研究部、联合证券有限公司上海总部、恒泰证券有限公司、上海远东证券有限公司工作。 2005 年加入公司，先后担任投资管理部研究员、基金经理，固定收益投资部副总经理、基金 经理。 2016 年 6 月至今担任公司权益投资部总经理、基金经理。 4 、 基金经理 现任基金经理： 严菲 （ YAN Fei ） 女士 ， 中银基金管理有限公司副总裁（ VP ），金融学硕士。曾任融通基 金管理有限公司基金经理。 2015 年加入中银基金管理有限公司。 2016 年 1 月至今任中银美丽 中国基金基金经理， 2017 年 5 月至 2021 年 7 月任中银 新蓝筹基金基金经理， 2018 年 2 月至今任 中银改革红利基金基金经理， 2020 年 3 月至今任中银宏观策略基金基金经理， 2020 年 3 月至今 任中银健康生活基金基金经理。具有 19 年证券从业年限。具备基金从业资格。 曾任基金经理： 陈军（ CHEN Jun ）先生， 2013 年 6 月至 2016 年 1 月担任本基金基金经理。 王伟（WANG Wei）先生，2015年2月至2019年10月担任本基金基金经理。 5、投资决策委员会成员的姓名及职务 主席：李道滨（执行总裁） 成员：奚鹏洲（投资 总监 （固定 收益 ））、李建（投资 总监 （权益））、方明（专户 投资 部总经理）、李丽洋（ 研究 部总经理） 列席成员：欧阳向军（督察长）、 施扬 （风险 管理部 总经理） （三）基金管理人的职责 根据《基金法》、《运作办法》及其他法律、法规的规定，基金管理人应履行以下职责： 1、依法募集资金，办理基金份额的发售和登记事宜 ； 2、办理基金备案手续； 3、对所管理的不同基金财产分别管理、分别记账，进行证券投资； 4、按照基金合同的约定确定基金收益分配方案，及时足额向基金份额持有人分配收益； 5、进行基金会计核算并编制基金财务会计报告； 6、编制基金季度报告、中期报告和年度报告； 7、计算并公告基金净值信息，确定基金份额申购、赎回价格； 8、办理与基金财产管理业务活动有关的信息披露事项； 9、按照规定召集基金份额持有人大会； 10、保存基金财产管理业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料； 11、以基金管理人名义，代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或者实施其他法律行为； 12、有关法律法规、中国证监会和基金合同规定的其他职责。 （四）基金管理人的承诺 1、基金管理人承诺 基金管理人承诺不从事违反《基金法》、《运作办法》、《销售办法》、《信息披露办 法》等法律法规的活动，并承诺建立健全的内部控制制度，采取有效措施，防止违法行为的 发生。 2、基金管理人及其董事、监事、高级管理人员和其他从业人员的禁止性行为 （1）将其固有财产或者他人财产混同于基金财产从事证券投资； （2）不公平地对待其管理的不同基金财产； （3）利用基金财产或职务之便 为基金份额持有人以外的第三人牟取利益； （4）向基金份额持有人违规承诺收益或者承担损失； （5）侵占、挪用基金财产； （ 6 ）泄露因职务便利获取的未公开信息、利用该信息从事或明示、暗示他人从事相关 的交易活动； （7）玩忽职守，不按照规定履行职责； （8）法律、行政法规和中国证监会规定禁止的其他行为 。 3、基金经理承诺 （1）依照有关法律法规和基金合同的规定，本着谨慎勤勉的原则为基金份额持有人谋 取最大利益； （2）不利用职务之便为自己及其代理人、受雇人或任何第三人谋取利益； （3）不违反现行有效的有关法律法规、基金合同和中国证监会的有关规定，不泄漏在 任职期间知悉的有关证券、基金的商业秘密、尚未依法公开的基金投资内容、基金投资计划 等信息； （4）不从事损害基金财产和基金份额持有人利益的证券交易及其他活动。 （五）基金管理人的内部控制制度 基金管理人的内部控制体系是指为了防范和化解风险，保证合法合规经营运作，在充分 考虑内外部环境的基础上，通过建立组织机制、运用管理办法、实施操作程序与控制措施而 形成的系统。 1 、内部控制的总体目标 （ 1 ）保证公司经营运作严格遵守国家有关法律法规和行业监管规则，形成守法经营、 规范运作的经营思想和经营理念； （ 2 ）防范和化解经营风险，提高经营管理效益，确保经营业务的稳健运行和受托资产 的安全完整，实现公司的持续、稳定、健康发展； （ 3 ）确保基金、公司财务和其他信息真实、准确、完整，确保公司对外信息披 露及时、 准确、合规。 2 、内部控制的原则 （ 1 ）健全性原则。内部控制包括公司的各项业务、各个部门或机构和各级人员，并涵 盖到决策、执行、监督、反馈等各个环节；设立健全的内控管理制度和体系，做到内控管理 的全面覆盖； （ 2 ）有效性原则。通过科学的内控管理方法和系统化的管理工具，建立合理的内控程 序，维护内控制度的有效执行，确保公司和基金的合规稳健运作，提高内控管理的有效性； （ 3 ）权责匹配原则。内控管理中的职权和责任在公司董事会、管理层、下属各单位（各 部门、各分支机构、各层级子公司）及工作人员中进行合理分配和安排 ，做到权责匹配，所 有主体对其职责范围内的违规行为应当承担相应的责任； （ 4 ）独立性原则。公司各机构、部门和岗位职责应当保持相对独立，公司基金资产、 自有资产、其他资产的运作分离； （ 5 ）相互制约原则。公司内部部门和岗位的设置权责分明、相互制衡；在治理结构、 机构设置及权责分配、业务流程等方面体现相互制约、相互监督的作用； （ 6 ）成本效益原则。公司运用科学化的经营管理方法降低运作成本，提高经济效益， 以合理的控制成本达到最佳的内部控制效果； （ 7 ）防火墙原则。公司投资、交易、研究、市场营销等相关部门，应当在空间上和制 度上适当隔离，以达到防范风险的目的。对因业务需要知悉内部信息的人员，应制定严格的 批准程序和监督措施； （ 8 ）及时性原则。内部控制管理反映行业发展的新动向，及时体现法律法规、规范性 文件、监管政策、自律规则的最新要求，并不断进行调整和完善。 3 、制定内部控制制度遵循的原则 基金管理人制定内部控制制度应当符合国家有关法律法规、监管机构的规定和行业监管 规则；应当涵盖公司经营管理的各个环节，并普遍适用于每位员工；以审慎经营、防范和化 解风险为出发 点；并随着有关法律法规的调整和公司经营战略、经营方针、经营理念等内外 部环境的变化进行及时修改或完善。 4 、内部控制的基本要素 基金管理人内部控制的基本要素主要包括控制环境、风险评估、控制措施、信息沟通和 内部监控。各要素之间相互支撑、紧密联系，构成有机的内部控制整体。 5 、内部控制的组织体系 股东会是基金管理人的最高权力机构，依照有关法律法规和公司章程行使职权，并承担 相应的责任。股东会选举董事组成董事会，董事会下设风险管理委员会、审计委员会和人事 薪酬委员会。监事依照法律法规和公司章程的规定，对公司经营管理活 动、董事和公司管理 层的行为行使监督权。基金管理人通过自上而下的有序组织体系，有效贯彻内部控制制度， 实现内部控制目标。 6 、内部控制的主要内容 基金管理人设立内部控制和风险防范的三道防线，建立并持续完善研究和投资决策、交 易执行、市场营销、产品研发、基金运营业务、风险管理、法律合规、内部审计、信息系统 管理、危机处理、信息披露、财务管理、人力资源管理等各业务环节的体系和制度，形成科 学有效、职责清晰的内部控制机制。 7 、基金管理人关于内部控制的声明 （ 1 ）基金管理人特别声明以上关于内部控制的披露真实、准确； （ 2 ） 基金管理人承诺将根据市场环境的变化和业务的发展不断完善内部控制制度。 四、基金托管人 （一）基金托管人概况 1 、 基本情况 名称：中国民生银行股份有限公司（以下简称“中国民生银行”） 住所：北京市西城区复兴门内大街 2 号 办公地址：北京市西城区复兴门内大街 2 号 法定代表人：高迎欣 成立日期： 1996 年 2 月 7 日 基金托管业务批准文号：证监基金字［ 2004 ］ 101 号 组织形式：其他股份有限公司（上市） 注册资本： 28,365,585,227 元人民币 电话： 010 - 58560666 联系人：罗菲菲 中国民生银行成立于 1996 年，是中国第一家主要由民营企业发起设立的全国性股份制 商业银行，也是严格按照中国《公司法》和《商业银行法》设立的一家现代金融企业。 2000 年 12 月 19 日，中国民生银行 A 股股票（代码： 600016 ）在上海证券交易所挂牌 上市。 2005 年 10 月 26 日，中国民生银行完成股权分置改革，成为国内首家实施股权分置 改革的商业银行。 2009 年 11 月 26 日，中国民生银行 H 股股票（代码： 01988 ）在香港证券 交易所挂牌上市。上市以来，中国民生银行不断完善公司治理，大力推进改革转型，持续创 新商业模式和产品服务，致力于成为一家“让人信赖、受人尊敬”的上市公司。 2 、主要人员情况 张庆先生，中国民生银行资产托管部总经理，博士研究生，具有基金托管人高级管理人 员任职资格，从事过金融租赁、证券投资、银行管理等工作，具有多年金融从业经历，不仅 有丰富的一线实战经验，还有扎实的总部管理经历。历任中国民生银行西安分行副行长，中 国民生银行沈阳分行筹备组组长、行长、党委书记。 3 、基金托管业务经营情况 中国民生银行股份有限 公司于 2004 年 7 月 9 日获得基金托管资格，成为《中华人民共 和国证券投资基金法》颁布后首家获批从事基金托管业务的银行。为了更好地发挥后发优势， 大力发展托管业务，中国民生银行股份有限公司资产托管部从成立伊始就本着充分保护基金 持有人的利益、为客户提供高品质托管服务的原则，高起点地建立系统、完善制度、组织人 员。资产托管部目前共有员工 74 人，平均年龄 39 岁， 100% 员工拥有大学本科以上学历， 66% 以上员工具有硕士以上学位。 中国民生银行坚持以客户需求为导向，秉承“诚信、严谨、高效、务实”的经营理念， 依托丰富的资产托管经验、专业的托管业务服务和先进的托管业务平台，为境内外客户提供 安全、准确、及时、高效的专业托管服务。中国民生银行资产托管部于2018年2月6日发 布了“爱托管”品牌，近百余家资管机构及合作客户的代表受邀参加了启动仪式。资产托管 部始终坚持以客户为中心，致力于为客户提供全面的综合金融服务。对内大力整合行内资源， 对外广泛搭建客户服务平台，向各类托管客户提供专业化、增值化的托管综合金融服务，得 到各界的充分认可，也在市场上树立了良好品牌形象，成为市场上一家有特色的托管银行。 自2010年至今，中国民生银行荣获《金融理财》杂志颁发的“最具潜力托管银行”、“最 佳创新托管银行”、“金牌创新力托管银行”奖和“年度金牌托管银行”奖，荣获《21世纪 经济报道》颁发的“最佳金融服务托管银行”奖，尤其继2019年被《金融时报》评为年度 唯一“最佳资产托管银行”之后，在2020年度再次被评为唯一“最具资产托管创新力银行”。 截至2021年6月30日，中国民生银行托管建信稳定得利债券型证券投资基金、中银新 趋势灵活配置混合型证券投资基金、长信利盈灵活配置混合型证券投资基金等共297只证 券投资基金，基金托管规模9928.18亿元。 （二）基金托管人的内部控制制度 1、内部风险控制目标 （1）建立完整、严密、高效的风险控制体系，形成科学的决策机制、执行机制和监督 机制，防范和化解经营风险，保障资产托管业务的稳健运行和托管财产的安全完整。 （2）大力培育合规文化，自觉形成守法经营、规范运作的经营思想和经营理念，严格 控制合规风险，保证资产托管业务符合国家有关法律法规和行业监管规则。 （3）以相互制衡健全有效的风控组织结构为保障，以完善健全的制度为基础，以落实 到位的过程控制为着眼点，以先进的信息技术手段为依托，建立全面、系统、动态、主动、 有利于差错防弊、堵塞漏洞、消除隐患、保证业务稳健运行的风险控制制度，确保托管业务 信息真实、准确、完整、及时。 2 、 内部风险控制组织结构 总行高级管理层负责部署全行的风险管理工作。总行风险管理委员会是总行高级管理层 下设的风险管理专业委员会，对高级管理层负责，支持高级管理层履行职责。资产托管业务 风险控制工作在总行风险管理委员会的统一部署和指导下开展。 总行各部门紧密配合，共同把控资产 托管业务运行中的风险，具体职责与分工如下：总 行风险管理部作为总行风险管理委员会秘书机构，是全行风险管理的统筹部门，对资产托管 部的风险控制工作进行指导；总行法律合规部负责资产托管业务项下的相关合同、协议等法 律性文件的审定，对业务开展进行合规检查并督导问题整改落实；总行审计部对全行托管业 务进行内部审计，包括定期内部审计、现场和非现场检查等；总行办公室与资产托管部共同 制定声誉风险应急预案。 3 、 内部风险控制原则 （ 1 ） 合法合规原则。风险控制应符合和体现国家法律、法规、规章和各项政策。 （ 2 ） 全面性原则。风险控制覆盖托管部的各个业务中心、各个岗位和各级人员，并涵 盖资产托管业务各环节。 （ 3 ） 有效性原则。资产托管业务从业人员应全力维护内部控制制度的有效执行，任何 人都没有超越制度约束的权力。 （ 4 ） 预防性原则。必须树立“预防为主”的管理理念，控制资产托管业务中风险发生 的源头，防患于未然，尽量避免业务操作中各种问题的产生。 （ 5 ） 及时性原则。资产托管业务风险控制制度的制定应当具有前瞻性，并且随着托管 部经营战略、经营方针、经营理念等内部环境的变化和国家法律法规、政策制度等外部环境 的改变进行及时的修改或完 善。发现问题，要及时处理，堵塞漏洞。 （ 6 ） 独立性原则。各业务中心、各岗位职能上保持相对独立性。风险与合规管理中心 是资产托管部下设的执行机构，不受其他业务中心和个人干涉。业务操作人员和检查人员严 格分开，以保证风险控制机构的工作不受干扰。 （ 7 ） 相互制约原则。各业务中心、各岗位权责明确，相互牵制，通过切实可行的相互 制衡措施来消除风险控制的盲点。 （ 8 ） 防火墙原则。托管银行自身财务与托管资产财务严格分开；托管业务日常操作部 门与行政、研发和营销等部门隔离。 4 、 内部风险控制制度和措施 （ 1 ） 制度建设：建立了明确的 岗位职责、科学的业务流程、详细的操作手册、严格的 人员行为规范等一系列规章制度。 （ 2 ） 建立健全的组织管理结构：前后台分离，不同部门、岗位相互牵制。 （ 3 ） 风险识别与评估：定期组织进行风险识别、评估，制定并实施风险控制措施。 （ 4 ） 相对独立的业务操作空间：业务操作区相对独立，实施门禁管理和音像监控。 （ 5 ） 人员管理：进行定期的业务与职业道德培训，使员工树立风险防范与控制理念， 并签订承诺书。 （ 6 ） 应急预案：制定完备的应急预案，并组织员工定期演练；建立异地灾备中心，保 证业务不中断。 5 、 资产托管部内部风险控制 中国民生银行股份有限公司从控制环境、风险评估、控制活动、信息沟通、监控等五个 方面构建了托管业务风险控制体系。 （ 1 ） 坚持风险管理与业务发展同等重要的理念。托管业务是商业银行新兴的中间业务， 中国民生银行股份有限公司资产托管部从成立之日起就特别强调规范运作，一直将建立一个 系统、高效的风险防范和控制体系作为工作重点。随着市场环境的变化和托管业务的快速发 展，新问题新情况不断出现，我们始终将风险管理放在与业务发展同等重要的位置，视风险 防范和控制为托管业务生存和发展的生命线。 （ 2 ） 实施全员风险管理。将风险控制责任落实 到具体业务中心和业务岗位，每位员工 对自己岗位职责范围内的风险负责。 （ 3 ） 建立分工明确、相互牵制的风险控制组织结构。我们通过建立纵向双人制，横向 多中心制的内部组织结构，形成不同中心、不同岗位相互制衡的组织结构。 （ 4 ） 以制度建设作为风险管理的核心。我们十分重视内部控制制度的建设，已经建立 了一整套内部风险控制制度，包括业务管理办法、内部控制制度、员工行为规范、岗位职责 及涵括所有后台运作环节的操作手册。以上制度随着外部环境和业务的发展还会不断增加和 完善。 （ 5 ） 制度的执行和监督是风险控制的关键。制度落实检查是风 险控制管理的有力保证。 资产托管部内部设置风险与合规管理中心，依照有关法律规章，定期对业务的运行进行检查。 总行审计部不定期对托管业务进行审计。 （ 6 ） 将先进的技术手段运用于风险控制中。托管业务系统需求不仅从业务方面而且从 风险控制方面都要经过多方论证，托管业务技术系统具有较强的自动风险控制功能。 （三）基金托管人对基金管理人运作基金进行监督的方法和程序 根据《基金法》、基金合同、基金托管协议和有关法律法规的规定，基金托管人对基金 的投资范围和投资对象、基金投资比例、基金资产的核算、基金资产净值的计算、基金管理 人报酬的计提和支付、基金托管人报酬的计提和支付、基金申购资金的到账和赎回资金的划 付、基金收益分配等进行监督和核查。 基金托管人发现基金管理人违反《基金法》、基金合同、基金托管协议或有关法律法规 规定的行为，应及时以书面形式通知基金管理人限期纠正，基金管理人收到通知后应及时核 对确认，并以书面形式对基金托管人发出回函。在限期内，基金托管人有权随时对通知事项 进行复查，督促基金管理人改正。基金管理人对基金托管人通知的违规事项未能在限期内纠 正的，基金托管人应报告中国证监会。 基金托管人发现基金管理人有重大违规行为，应立即报告中国证监会，同时通知基金管 理人限期纠正。 五、相关服务机构 （一）基金份额发售机构 1 、 直销机构 中银基 金管理有限公司 注册地址：上海市浦东新区银城中路 200 号中银大厦 45 楼 办公地址：上海市浦东新区银城中路 200 号中银大厦 10 楼、 11 楼、 26 楼、 45 楼 法定代表人： 章砚 电话：（ 021 ） 38834999 传真：（ 021 ） 50960970 1 ）中银基金管理有限公司直销柜台 地址： 上海市浦东新区银城中路 200 号中银大厦 10 楼 客户服务电话： 021 - 3883 4788 ， 400 - 888 - 5566 电子信箱： [email protected] 联系人： 曹卿 2 ）中银基金管理有限公司电子直销平台 本公司电子直销平台包括： 中银基金官方网站（ www.bocim.com ） 官方微信服务号（在微信中搜索公众号 “ 中银基金 ” 并选择关注） 中银基金官方 APP 客户端（在各大手机应用商城搜索 “ 中银基金 ” 下载安装） 客户服务电话： 021 - 3883 4788 ， 400 - 888 - 5566 电子信箱： [email protected] 联系人： 张磊 2、其他销售机构 （1）中国银行股份有限公司 注册地址：北京市西城区复兴门内大街1号 客服电话：95566 公司网站：www.boc.cn （2）交通银行股份有限公司 注册地址：上海市银城中路188号 客服电话：95559 公司网站：www.bankcomm.com （3）中国民生银行股份有限公司 注册地址：北京市西城区复兴门内大街2号 客服电话：95568 公司网站：www.cmbc.com.cn （4）兴业银行股份有限公司 注册地址：福州市湖东路154号中山大厦 客服电话：95561 公司网站：www.cib.com.cn （5）兴业证券股份有限公司 注册地址：福州市湖东路 268 号 客服电话： 95562 公司网址： www.xyzq.com.cn （6）申万宏源证券有限公司 注册地址：上海市徐汇区长乐路989号45层 客服电话：95523 公司网站：www.swhysc.com （7）中银国际证券股份有限公司 注册地址：上海市浦东新区银城中路 200 号中银大厦 39F 联系电话： 400 - 620 - 8888 公司网站： www.bocichina.com （8）国泰君安证券股份有限公司 注册地址：上海市浦东新区商城路 618 号 客服电话： 95521 或 4 00 - 8888 - 666 公司网站： www.gtja.com （9） 上海陆金所基金销售有限公司 注册地址：上海市浦东新区陆家嘴环路 1333 号 14 楼 09 单元 客户服务热线： 4008219031 公司网站： www.lufunds.com （10） 上海天天基金销售有限公司 注册地址：上海市徐汇区龙田路 190 号 2 号楼 2 层 客户服务热线： 95021/4001818188 公司网站： http://fund.eastmoney.com/ （11） 蚂蚁（杭州）基金销售有限公司 注册地址：浙江省杭州市余杭区五常街道文一西路 969 号 3 幢 5 层 599 室 客户服务热线： 4000 - 766 - 123 公司网站： www.fund123.cn （12） 上海好买基金销售有限公司 注册地址：上海市虹口区欧阳路 196 号 26 号楼 2 楼 41 号 客户服务热线： 4007009665 公司网站： www.ehowbuy.com （13） 珠海盈米基金销售有限公司 注册地址：珠海市横琴新区宝华路 6 号 105 室 - 3491 客户服务热线： 020 - 89629066 公司网站： www.yingmi.cn （14） 上海利得基金销售有限公司 注册地址：上海市宝山区蕴川路 5475 号 1033 室 客户服务热线 ： 95733 公司网站： www.leadfund.com.cn （15） 浙江同花顺基金销售有限公司 注册地址：杭州市文二西路 1 号 903 室 客户服务热线： 952555 公司网站： www.5ifund.com （16） 京东肯特瑞基金销售有限公司 注册地址：北京市海淀区西三旗建材城中路 12 号 17 号平房 157 客户服务热线： 95118 公司网站： kenterui.jd.com （17） 北京度小满基金销售有限公司 注册地址：北京市海淀区西北旺东路 10 号院西区 4 号楼 1 层 103 室 客户服务热线： 95055 - 4 公司网站： www.baiyingfund.com （18） 南京苏宁基金销售有限公司 注册地址：江苏省南京市玄武区苏宁大道 1 - 5 号 客户服务热线： 95177 公司网站： www.snjijin.com （19） 北京蛋卷基金销售有限公司 注册地址：北京市朝阳区创远路 34 号院 6 号楼 15 层 1501 室 客户服务热线： 400 - 159 - 9288 公司网站： danjuanapp.com （20） 阳光人寿保险股份有限公司 注册地址：海南省三亚市迎宾路 360 - 1 号三亚阳光金融广场 16 层 客户服务热线： 95510 公司网站： http://fund.sinosig.com/ （21） 北京恒天明泽基金销售有限公司 注册地址：北京市经济技术开发区宏达北路 10 号五层 5122 室 客户服务热线： 400 - 8980 - 618 公司网站： http://www.chtwm.com/ （22） 中国人寿保险股份有限公司 注册地址：中国北京市西城区金融大街 16 号 客户服务热线： 95519 公司网站： www.e - chinalife.com （23） 鼎信汇金（北京）投资管理有限公司 注册地址：北京市朝阳区霄云路 40 号院 1 号楼 3 层 306 室 客户服务热线： 400 - 158 - 5050 公司网站： www.TL50.com （24） 深圳市前海排排网基金销售有限责任公司 注册地址：深圳市福田区福强路文化创意园 310 栋 5 层 客户服务电话： 400 - 680 - 3928 公司网站： www.simuwang.com 基金管理人可根据有关法律法规的要求，选择其他符合要求的机构销售基金，并在基金 管理人网站公示。 （二）注册登记机构 名称：中国证券登记结算有限责任公司 注册地址：北京市西城区太平桥大街17 号 办公地址：北京市西城区太平桥大街17 号 法定代表人：于文强 联系人： 赵亦清 电话： 4008058058 传真： 010-50938991 （三）出具法律意见书的律师事务所 名称：上海市通力律师事务所 住所：上海市银城中路68号时代金融中心19楼 办公地址：上海市银城中路68号时代金融中心19楼 负责人：韩炯 电话：（021）31358666 传真：（021）31358600 经办律师：吕红、孙睿 联系人：孙睿 （四）审计基金财产的会计师事务所 名称：安永华明会计师事务所（特殊普通合伙） 住所：北京市东城区东长安街1号东方广场安永大楼17层 办公地址：北京市东城区东长安街1号东方广场安永大楼17层 执行事务合伙人：毛鞍宁 电话：010-58153000 传真：010-85188298 业务联系人：陈露 经办会计师：陈露、徐雯 六、基金的募集 本基金由基金管理人依照《基金法》、《运作办法》、《销售办法》、基金合同及其他 有关规定募集，经2013年4月7日中国证监会证监许可【2013】313号文件核准募集。本 基金为契约型开放式混合型证券投资基金，基金存续期间为不定期。本基金自2013年5月 13日起开始发售，每份基金份额的发售面值为1.00元人民币。截至2013年6月5日募集结 束，共募集基金份额1,258,334,107.17份，有效认购户数为11,133户。 七、基金合同的生效 根据相关规定，本基金满足基金合同生效条件，基金合同已于2013年6月7日正式生 效。自基金合同生效之日起，本基金管理人正式开始管理本基金。 基金合同生效后的存续期内， 自2014年8月8日起，连续二十个工作日出现基金份额 持有人数量不满二百人或者基金资产净值低于五千万元情形的，基金管理人应当在定期报告 中予以披露；连续六十个工作日出现前述情形的，基金管理人应当向中国证监会报告并提出 解决方案，如转换运作方式、与其他基金合并或者终止基金合同等，并召开基金份额持有人 大会进行表决。 法律法规或监管部门另有规定的，按其规定办理 。 八、基金份额的申购与赎回 （一）申购与赎回的场所 本基金的申购与赎回将通过销售机构进行。具体的销售网点将由基金管理人在 本 招募说 明书或其他相关公告中列明。基金管理人可根据情况变更或增减销售机构 ，并在基金管理人 网站公示 。基金投资者应当在销售机构办理基金销售业务的营业场所或按销售机构提供的其 他方式办理基金份额的申购与赎回。 （二）申购与赎回办理的开放日及时间 1、开放日及开放时间 投资人在开放日办理基金份额的申购和赎回，具体办理时间为上海证券交易所、深圳证 券交易所的正常交易日的交易时间，但基金管理人根据法律法规、中国证监会的要求或 基金 合同 的规定公告暂停申购、赎 回时除外。 基金合同生效后，若出现新的证券交易市场、证券交易所交易时间变更或其他特殊情况， 基金管理人将视情况对前述开放日及开放时间进行相应的调整，但应在实施日前依照《信息 披露办法》的有关规定在 指定媒介 上公告。 2、申购、赎回开始日及业务办理时间 基金管理人已于 2013 年 7 月 22 日起开始办理本基金基金份额的日常申购和赎回业务， 详情参见基金管理人 2013 年 7 月 19 日刊登的《 中银美丽中国混合型证券投资基金 开放日 常申购、赎回、转换及定期定额投资业务公告》 。 基金管理人不得在基金合同约定之外的日期或者时间办理基金份额的申购、赎回或者转 换。投资人在基金合同约定之外的日期和时间提出申购、赎回或转换申请且登记机构确认接 受的，其基金份额申购、赎回价格为下一开放日基金份额申购、赎回的价格。 （三）申购与赎回的原则 1、“未知价”原则，即申购、赎回价格以申请当日收市后计算的基金份额净值为基准进 行计算； 2、“金额申购、份额赎回”原则，即申购以金额申请，赎回以份额申请； 3、当日的申购与赎回申请可以在基金管理人规定的时间以内撤销； 4、赎回遵循“先进先出”原则，即按照投资人认购、申购的先后次序进行顺序赎回； 5、当发生大额申购或赎回情形时，基金管理人可以在履行适当程序后采用摆动定价机 制，以确保基金估值的公平性。具体处理原则和操作规范须遵循相关法律法规以及监管部门、 自律规则的规定。 基金管理人可在法律法规允许的情况下，对上述原则进行调整。基金管理人必须在新规 则开始实施前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告。 （四）申购与赎回的程序 1 、申购和赎回的申请方式 投资人必须根据销售机构规定的程序，在开放日的具体业务办理时间内提出申购或赎回 的申请。 2 、申购和赎回的款项支付 投资人申购基金份额时，必须全额交付申购款项，投资人交付款项，申购申请即为有效。 投资人赎回申请成功后，基金管理人将在 T ＋ 7 日 ( 包括该日 ) 内支付赎回款项。在发生 巨额赎回时，款项的支付办法参照 基金合同 有关条款处理。 3 、申购和赎回申请的确认 基金管理人应以交易时间结束前受理有效申购和赎回申请的当天作为申购或赎回申请 日 (T 日 ) ，在正常情况下，本基金登记机构在 T+1 日内对该交易的有效性进行确认。 T 日提 交的有效申请，投资人应 在 T+2 日后 ( 包括该日 ) 及时到销售网点柜台或以销售机构规定的其 他方式查询申请的确认情况。若申购 不成功，则申购款项退还给投资人。 销售机构对申购、赎回申请的受理并不代表申请一定成功，而仅代表销售机构确实接收 到申请。申购、赎回的确认以登记机构的确认结果为准。对于申请的确认情况，投资者应及 时查询。 （五）申购与赎回的数额限制 1 、投资者 通过基金管理人电子直销平台或基金管理人指定的其他销售机构申购本基金 份额时，单笔 申购最低金额为人民币 10 元 ；通过基金管理人直销中心柜台 申购本基金份额， 单笔 申购最低金额为人民币 10000 元 。投资者当期分配的基金收益转为基金份额时，不受申 购最低金额的限制。投资者可多次申购，对单个投资者累计持有基金份额不设上限限制。法 律法规、中国证监会另有规定的除外。 2、投资者可将其全部或部分基金份额赎回。 3、基金管理人可在法律法规允许的情况下，调整上述规定申购金额和赎回份额的数量 限制。基金管理人必须在调整实施前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告。 4、当接受申购申请对存量基金份额持有人利益构成潜在重大不利影响时，基金管理人 应当采取设定单一投资者申购金额上限或基金单日净申购比例上限、拒绝大额申购、暂停基 金申购等措施，切实保护存量基金份额持有人的合法权益。具体请参见相关规定。 5、基金管理人可与销售机构约定，对投资人委托销售机构代为办理基金申购与赎回的， 销售机构可以按照委托协议的相关规定办理，不必遵守以上限制。 （六）申购费用和赎回费用 1、申购费用 本基金申购费用由投资人承担，不列入基金财产。本基金的申购费率如下： 单 笔 申购金额 M 申购费率 M ＜ 100 万 1.5% 100 万 ≤M ＜ 200 万 1.2% 200 万 ≤M ＜ 500 万 0.6% M≥ 500 万 每笔1000元 自 2018 年 11 月 12 日起， 对通过本公司直销中心柜台申购本基金的养老金客户实施特 定申购费率： 单笔申购金额在 500 万以下的，适用的申购费率为对应申购金额所适用的原申购费率的 10% ；单笔申购金额在 500 万以上（含）的，适用的申购费率与对应申购金额所适用的原申 购费率相同。其中，养老金客户指基本养老基金与依法成立的养老计划筹集的资金及其投资 运营收益形成的补充养老基金，包括全国社会保障基金、可以投资基金的地方社会保障基金、 企业年金单一计划以及集合计划。如将来出现经养老基金监管部门认可的新的养老基金类型， 基金管理人可在招募说明书更新时或发 布临时公告将其纳入养老金客户范围。 2、赎回费用 投资人可将其持有的全部或部分基金份额赎回。赎回费用由赎回基金份额的基金份额持 有人承担，在基金份额持有人赎回基金份额时收取。其中，对于持续持有期少于7日的投资 者收取的赎回费全额计入基金财产；对于持续持有期不少于7日的投资者，不低于赎回费总 额的25%应归入基金财产，其余用于支付登记费和其他必要的手续费。 本基金的赎回费率如下： 持有基金时间 T 赎回费率 T ＜ 7 天 1.5% 7 天 ≤ T ＜ 1 年 0.5% 1 年 ≤T ＜ 2 年 0.25% T≥ 2 年 0 注：1、上表中，1年按365天计算，2年按730天计算，以此类推。 2、投资人通过日常申购所得基金份额，持有期限自登记机构确认登记之日起计 算。 3、本基金份额净值的计算，保留到小数点后3位，小数点后第4位四舍五入，由此产 生的收益或损失由基金财产承担。T日的基金份额净值在当天收市后计算，并在T+1日内 公告。遇特殊情况，经中国证监会同意，可以适当延迟计算或公告。 4、基金管理人可以在基金合同约定的范围内调整费率或收费方式，并最迟于新的费率 或收费方式实施日前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告。 5、基金管理人可以在不违反法律法规规定及基金合同约定的情形下根据市场情况制定 基金促销计划，针对以特定交易方式（如网上交易、电话交易等）进行基金交易的投资人 定期或不定期地开展基金促销活动。在基金促销活动期间，按相关监管部门要求履行必要 手续后，基金管理人可以适当调低基金申购费率和基金赎回费率。 6、当发生大额申购或赎回情形时，基金管理人可以在履行适当程序后采用摆动定价机 制，以确保基金估值的公平性。具体处理原则和操作规范须遵循相关法律法规以及监管部门、 自律规则的规定。 （七）申购份额与赎回金额的计算 1、申购份额的计算 （1）申购费用适用比例费率时，申购份额的计算方法如下： 净申购金额 = 申购金额/ (1+申购费率) 申购费用 = 申购金额－净申购金额 申购份额 = 净申购金额/申购当日基金份额净值 例：某投资人投资50,000 元申购本基金，假设申购当日基金份额净值为1.05元，则 可得到的申购份额为： 净申购金额=50,000/（1+1.5%）=49,261.08 元 申购费用=50,000-49,261.08=738.92 元 申购份额=49,261.08/1.05=46,915.31 份 即：投资者投资50,000 元申购本基金，假设申购当日基金份额净值为1.05元，则其可 得到46,915.31 份基金份额。 （2）申购费用为固定金额时，申购份额的计算方法如下： 申购费用=固定金额 净申购金额=申购金额－申购费用 申购份额＝净申购金额÷T日基金份额净值 例：某投资人投资6,000,000 元申购本基金，假设申购当日基金份额净值为1.05元，则 可得到的申购份额为: 申购费用=1000元 净申购金额=6,000,000元-1000元=5,999,000元 申购份额=5,999,000/1.05=5,713,333.33份 即：投资者投资6,000,000 元申购本基金，假设申购当日基金份额净值为1.05元，则其 可得到5,713,333.33份基金份额。 申购份额计算结果均按四舍五入方法，保留到小数点后2位，由此产生的收益或损失由 基金财产承担。 2．赎回金额的计算 赎回总金额＝赎回份数×T日基金份额净值 赎回费用＝赎回总金额×赎回费率 净赎回金额＝赎回总金额－赎回费用 例：某投资人赎回本基金10,000份基金份额，持有时间为两年六个月，对应的赎回费 率为0%，假设赎回当日基金份额净值是1.25元，则其可得到的赎回金额为： 赎回总金额=10,000×1.25=12,500 元 赎回费用=12,500×0%=0元 净赎回金额=12,500-0=12,500元 即：投资者赎回本基金10,000份基金份额，持有期限为两年六个月，假设赎回当日基 金份额净值是1.25元，则其可得到的赎回金额为12,500元。 赎回金额计算结果均按四舍五入，保留到小数点后2位，由此产生的收益或损失由基金 财产承担。 （八）拒绝或暂停申购的情形 发生下列情况时，基金管理人可拒绝或暂停接受投资人的申购申请： 1 、因不可抗力导致基金无法正常运作。 2 、发生基金合同规定的暂停基金资产估值情况时，基金管理人可暂停接收 投资人的申 购申请 ；当前一估值日基金资产净值 50% 以上的资产出现无可参考的活跃市场价格且采用 估值技术仍导致公允价值存在重大不确定性时，经与基金托管人协商确认后，基金管理人应 当暂停接受投资人的申购申请 。 3 、证券交易所交易时间非正常停市，导致基金管理人无法计算当日基金资产净值。 4 、基金管理人认为接受某笔或某些申购申请可能会影响或损害现有基金份额持有人利 益时。 5 、基金资产规模过大，使基金管理人无法找到合适的投 资品种，或其他可能对基金业 绩产生负面影响，从而损害现有基金份额持有人利益的情形。 6 、基金管理人接受某笔或者某些申购申请有可能导致单一投资者持有基金份额的比例 达到或者超过 50% ，或者变相规避 50% 集中度的情形时。 7 、申请超过基金管理人设定的基金总规模、单日净申购比例上限、单个投资人单日或 单笔申购金额上限的。 8 、法律法规规定或中国证监会认定的其他情形。 发生上述第 1 、 2 、 3 、 5 、 8 项 之一的情形且基金管理人决定暂停申购 时，基金管理人应 当根据有关规定在 指定媒介 上刊登暂停申购公告。如果投资人的申购申请被 全部或部分 拒绝 的 ，被拒绝的申购款项将退还给投资人。在暂停申购的情况消除时，基金管理人应及时恢复 申购业务的办理。 （九）暂停赎回或延缓支付赎回款项的情形 发生下列情形时，基金管理人可暂停接受投资人的赎回申请或延缓支付赎回款项： 1 、因不可抗力导致基金管理人不能支付赎回款项。 2 、发生基金合同规定的暂停基金资产估值情况时，基金管理人可暂停接 收 投资人的赎 回申请或延缓支付赎回款项 ；当前一估值日基金资产净值 50% 以上的资产出现无可参考的 活跃市场价格且采用估值技术仍导致公允价值存在重大不确定性时，经与基金托管人协商确 认后，基金管理人应当暂停接受投资人的赎回申请或延缓支付赎回款项 。 3 、证券交易所交易时间非正常停市，导致基金管理人无法计算当日基金资产净值。 4 、连续两个或两个以上开放日发生巨额赎回。 5 、法律法规规定或中国证监会认定的其他情形。 发生上述情形之一且基金管理人决定暂停接受赎回申请或延缓支付赎回款项时，基金管 理人应在当日报中国证监会备案，已确认的赎回申请，基金管理人应足额支付；如暂时不能 足额支付，应将可支付部分按单个账户申请量占申请总量的比例分配给赎回申请人，未支付 部分可延期支付。若出现上述第 4 项所述情形，按 基金合同的相关条款处理。基金份额持有 人在申请赎回时可事先选择将当日可能未获受理部分予以撤销。在暂停赎回的情况消除时， 基金管理人应及时恢复赎回业务的办理并公告。 （十）巨额赎回的情形及处理方式 1 、巨额赎回的认定 若本基金单个开放日内的基金份额净赎回申请 ( 赎回申请份额总数加上基金转换中转出 申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转入申请份额总数后的余额 ) 超过前一 开放日的基金总份额的 10% ，即认为是发生了巨额赎回。 2 、巨额赎回的处理方式 当基金出现巨额赎回时，基金管理人可以根据基金当时的资产组合状况决定全额赎回或 部分延期赎回。 （ 1 ）全额赎回：当基金管理人认为有能力支付投资人的全部赎回申请时，按正常赎回 程序执行。 （ 2 ）部分延期赎回：当基金管理人认为支付投资人的赎回申请有困难或认为因支付投 资人的赎回申请而进行的财产变现可能会对基金资产净值造成较大波动时，基金管理人在当 日接受赎回比例不低于上一开放日基金总份额的 10% 的前提下，可对其余赎回申请延期办 理。对于当日的赎回申请，应当按单个账户赎回申请量占赎回申请总量的比例，确定当日受 理的赎回份额；对于未能赎回部分，投资人在提交赎回申请时可以选择延期赎回或取消赎回。 选择延期赎回的，将自动转入下一个开放日继续赎回，直到全部赎回为止；选择取消赎回的， 当日未获受理的部分赎回申请将被撤销。延期的赎回申请与下一开放日赎回申请一并处理， 无优先权并以下一开放日的基金份额净值为基础计算赎回金额，以此类推，直到全部赎回为 止。如投资人在提交赎回申请时未作明确选择，投资人未能赎回部分作自动延期赎回处 理。 （ 3 ）当基金出现巨额赎回时，在单个基金份额持有人赎回申请超过前一估值日基金总 份额 10% 的情形下，基金管理人认为支付该基金份额持有人的全部赎回申请有困难或者因 支付该基金份额持有人的全部赎回申请而进行的财产变现可能会对基金资产净值造成较大 波动时，基金管理人可以对该单个基金份额持有人超出 10% 的赎回申请实施延期办理。对于 未能赎回部分，投资人在提交赎回申请时可以选择延期赎回或取消赎回，具体参照上述（ 2 ） 方式处理。延期的赎回申请与下一开放日赎回申请一并处理，无优先权并以下一开放日的基 金份额净值为基础计算赎回金额 ，以此类推，直到全部赎回为止。而对该单个基金份额持有 人 10% 以内（含 10% ）的赎回申请与其他投资者的赎回申请按上述（ 1 ）、（ 2 ）方式处理，具 体见相关公告。 （ 4 ）暂停赎回：连续 2 日以上 ( 含本数 ) 发生巨额赎回，如基金管理人认为有必要，可暂 停接受基金的赎回申请；已经接受的赎回申请可以延缓支付赎回款项，但不得超过 20 个工 作日，并应当在 指定媒介 上进行公告。 3 、巨额赎回的公告 当发生上述延期赎回并延期办理时，基金管理人应当通过邮寄、传真或者招募说明书规 定的其他方式在 3 个交易日内通知基金份额持有人，说明有关处理方法， 并在两日内 在 指定 媒介 上刊登公告。 基金管理人在上述时间内通过公告说明有关情况，视为通知送达基金份额 持有人。 （十一）暂停申购或赎回的公告和重新开放申购或赎回的公告 1 、发生上述暂停申购或赎回情况的，基金管理人 应 在规定期限内在 指定媒介 上刊登暂 停公告。 2 、如发生暂停的时间为 1 日，基金管理人应于重新开放日，在 指定媒介 上刊登基金重 新开放申购或赎回公告，并公布最近 1 个开放日的基金份额净值。 3 、如发生暂停的时间超过 1 日，暂停结束，基金重新开放申购或赎回时，基金管理人 应提前在 指定媒介 上刊登基金重新开放申购或赎回公告， 并公告最近一个开放日的基金份额 净值。 （十二）基金转换 （未完）  |